BNI Syariah Triwulanan Mar 2017 Bisnis Indonesia 292x540
LAPORAN KEUANGAN
PT BANK BNI SYARIAH
ASET
DPK
NAIK
21,01%
(Dalam Rp)
24,67 T
29,86 T
Maret 2016
NAIK
23,38%
(Dalam Rp)
25,81 T
20,91 T
Maret 2017
Maret 2017
Maret 2016
LAPORAN POSISI KEUANGAN (NERACA)
Tanggal Laporan 31 Maret 2017 dan 31 Desember 2016
(Dalam Jutaan Rupiah)
No.
POS-POS
31 Mar
2017
31 Des
2016
ASET
1
2
3
4
5
6
7
8
9
10
11
12
13
14
15
16
17
18
19
20
21
22
23
24
159,912
3,059,796
221,606
3,978,455
155,865
Kas
3,471,966
Penempatan Pada Bank Indonesia
224,264
Penempatan Pada Bank Lain
Tagihan Spot Dan Forward
4,416,572
Surat Berharga Yang Dimiliki
Tagihan atas Surat Berharga yang dibeli
225,365
dengan janji dijual kembali (reverse repo)
2,489
Tagihan Akseptasi
Piutang
26,066,631
a. Piutang Murabahah
b. Pendapatan Margin Murabahah
10,203,510
Yang Ditangguhkan -/c. Piutang Istishna’
d. Pendapatan Margin Istishna‘ yang
Ditangguhkan -/1,152,977
e. Piutang Qardh
7,897
f. Piutang Sewa
Pembiayaan Bagi Hasil
1,102,866
a. Mudharabah
3,039,940
b. Musyarakah
c. Lainnya
Pembiayaan Sewa
500,498
a. Aset Ijarah
404,866
b. Akumulasi Penyusutan /Amortisasi -/c. Cadangan Kerugian Penurunan Nilai -/Penyertaan
Cadangan Kerugian Penurunan Nilai Aset
Produktif -/219,219
a. Individual
388,891
b. Kolektif
16,042
Aset Tidak Berwujud
9,485
Akumulasi Amortisasi -/Salam
Aset Istishna’ Dalam Penyelesaian
Termin Istishna’ -/383,093
Aset Tetap Dan Inventaris
168,955
Akumulasi Penyusutan-/Properti Terbengkalai
Aset Yang Diambil Alih
852
Rekening Tunda
Aset Antar Kantor
a. Kegiatan Operasional Di Indonesia
b. Kegiatan Operasional Di Luar Indonesia
Cadangan Kerugian Penurunan Nilai Aset
Lainnya -/Persediaan
71,833
Aset Pajak Tangguhan
417,282
Aset Lainnya
29,861,506
TOTAL ASET
1
1
24,980,801
9,750,434
930,007
6,334
1,198,408
3,012,748
2
561,345
445,600
-
210,179
353,487
26,520
17,937
357,962
151,960
854
3
51,857
352,822
28,314,175
2
3
4
5
6
7
8
9
10
11
12
13
14
15
16
17
18
19
20
21
22
2
1,533,147
2,545,937
937,452
7,140,354
13,577,982
522,576
500,000
2,489
38,737
585,297
6,877,442
12,691,186
561,607
500,000
4,855
33,285
410,686
27,284,538
494,853
25,827,609
4,004,000
2,502,500
4,004,000
2,502,500
-
-
-
-
-
-
1,605
43,838
(11,158)
43,838
-
-
3
2
3
-
-
92,853
-
92,853
-
861,547
77,638
584,172
277,375
2,576,968
2,486,566
2
2,486,566
28,314,175
2,576,968
29,861,506
Tanggal Laporan 31 Maret 2017 dan 2016
RASIO
31 Mar
2017
31 Mar
2016
RASIO KINERJA
1.
2.
3.
4.
5.
6.
7.
8.
9.
10.
11.
12.
13.
Kewajiban Penyediaan Modal Minimum
(KPMM)
Aset produktif bermasalah dan aset non
produktif bermasalah terhadap total aset
produktif dan aset non produktif
Aset produktif bermasalah terhadap
total aset produktf
Cadangan Kerugian Penurunan Nilai (CKPN)
aset keuangan terhadap aset produktif
NPF Gross
NPF Net
Return On Assets (ROA)
Return On Equity (ROE)
Net Imbalan (NI)
Net Operating Margin (NOM)
Beban Operasional terhadap Pendapatan
Operasional (BOPO)
Pembiayaan bagi hasil terhadap total
pembiayaan
Financing to Deposit Ratio (FDR)
14.44%
15.85%
2.59%
2.41%
2.59%
2.31%
2.35%
3.16%
1.63%
1.40%
12.55%
8.40%
0.73%
1.95%
2.77%
1.59%
1.65%
13.54%
8.17%
1.30%
87.29%
85.37%
19.50%
82.32%
20.45%
86.26%
KEPATUHAN (Compliance)
1.
2.
3.
a. Persentase Pelanggaran BMPD
a.1. Pihak Terkait
a.2. Pihak Tidak Terkait
b. Persentase Pelampauan BMPD
b.1. Pihak Terkait
b.2. Pihak Tidak Terkait
GWM Rupiah
a. GWM rupiah
b. GWM valuta asing
Posisi Devisa Neto (PDN)
secara keseluruhan
BNI Griya Swakarya iB Hasanah
Bangun Surga kecil
mulai dari Rumah
yang Hasanah
0.00%
0.00%
0.00%
0.00%
0.00%
0.00%
0.00%
0.00%
5.05%
1.23%
5.05%
2.72%
1.83%
0.93%
1,746
1,090
-
-
23,745
21,070
26,929
2,214
486,448
-
8,146
1,822
367,944
-
46
103
165,427
348
105,002
59,817
260
2,739
75,989
96
62,509
9,195
4,189
5,642
-
-
188,291
5,891
124,054
(427,059)
105,429
164,730
5,739
115,741
(335,816)
102,024
Keuntungan (kerugian) penjualan aset
tetap dan inventaris
Keuntungan (kerugian) penjabaran
transaksi valuta asing
Pendapatan (beban) non operasional lainnya
LABA (RUGI) NON OPERASIONAL
-
1,577
(3,067)
(1,787)
102,724
(25,086)
(45,063)
19,977
77,638
100,237
(25,059)
(33,383)
8,324
75,178
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
PENGHASILAN KOMPREHENSIF LAIN
Pos-pos yang tidak akan direklasifikasi ke
laba rugi
a. Keuntungan revaluasi aset tetap
b. Keuntungan (kerugian) aktuarial
program imbalan pasti
c. Bagian penghasilan komprehensif lain
dari entitas asosiasi
d. Lainnya
e. Pajak penghasilan terkait pos-pos yang
tidak akan direklasifikasi ke laba rugi
Pos-pos yang akan direklasifikasi ke laba rugi
a. Penyesuaian akibat penjabaran laporan
keuangan dalam mata uang asing
b. Keuntungan (kerugian) dari perubahan
nilai aset keuangan dalam kelompok
tersedia untuk dijual
c. Bagian efektif dari lindung nilai arus kas
d. Lainnya
e. Pajak penghasilan terkait pos-pos yang
akan direklasifikasi ke laba rugi
II. Modal Pelengkap (Tier 2)
1. Instrumen modal dalam bentuk
saham atau lainnya yang memenuhi
persyaratan Tier 2
2. Agio atau disagio
3. Cadangan umum PPA atas
aset produktif yang wajib dibentuk
(paling tinggi 1,25% ATMR Risiko Kredit)
4. Cadangan tujuan
5. Faktor pengurang modal pelengkap
1 Sinking Fund
2 Penempatan dana pada instrumen
Tier 2 pada bank lain
TOTAL MODAL
-
-
-
-
-
77,638
75,178
77,638
75,178
77,638
75,178
77,638
75,178
77,638
-
75,178
-
Dari CET 1 (%)
Dari AT 1 (%)
Dari Tier 2 (%)
Rasio CET1 (%)
Rasio Tier 1 (%)
Rasio Tier 2 (%)
Rasio KPMM (%)
CET 1 UNTUK BUFFER (%)
B
C
14,575
20,806,512
172
246,163
10,203
1,364,442
-
8,658
817,184
45
5,844
Capital Conservation Buffer (%)
Countercyclical Buffer (%)
Capital Surcharge untuk Bank Sistemik (%)
-
165,865
7,121,900
1,360 28%
61,743 28%
-
0.00%
0.00%
1
175
0.14%
0.26%
-
0.00%
0.00%
381
17,288
2.76%
2.91%
727
1,182
33
1,238
46%
47%
49%
50%
334
556
16
619
4.82%
4.95%
5.12%
5.27%
9,387,306
774,605
473,283
3,636,337
26,759,667
70,299
6,799
2,867
31,788
183,925
46%
47%
49%
50%
32,338
3,196
1,404
15,894
72,202
4.13%
4.95%
3.56%
5.25%
II.
III.
LAPORAN TRANSAKSI SPOT DAN FORWARD
Tanggal Laporan 31 Maret 2017
(Dalam Jutaan Rupiah)
Kunjungi BNI Syariah terdekat atau www.bnisyariah.co.id
BNI Syariah terdaftar dan diawasi oleh Otoritas Jasa Keuangan
THE BEST
DIGITAL BRAND
2012 - 2016
-
-
1,684
-
43,838
43,838
1,088,949
92,853
752,203
70,000
861,547
607,025
134,549
-
75,178
-
(56,990)
(79)
-
-
-
(79)
-
(56,911)
-
-
-
-
(56,911)
-
-
-
-
-
-
-
(78,390)
(71,833)
-
(52,688)
(42,861)
-
(6,557)
(9,827)
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
88,106
135,090
-
II. PIHAK TIDAK TERKAIT
1. Penempatan pada Bank lain
a. Rupiah
b. Valuta asing
2. Tagihan spot dan forward
a. Rupiah
b. Valuta asing
3. Surat berharga yang dimiliki
a. Rupiah
349,246
b. Valuta asing
4. Tagihan akseptasi
5. Pembiayaan berbasis piutang
dan sewa
a.1 Nasabah UMKM
i. Rupiah
2,421,289
ii. Valuta asing
a.2 Bukan nasabah UMKM
i. Rupiah
12,571,872
ii. Valuta asing
39,887
b. Pembiayaan yang direstrukturisasi
i. Rupiah
903,560
ii. Valuta asing
c. Pembiayaan properti
9,316,011
6. Pembiayaan berbasis bagi hasil
a.1 Nasabah UMKM
i. Rupiah
1,154,485
ii. Valuta asing
a.2 Bukan nasabah UMKM
i. Rupiah
2,599,104
ii. Valuta asing
135,733
b. Pembiayaan yang direstrukturisasi
i. Rupiah
284,303
ii. Valuta asing
c. Pembiayaan properti
418,600
7. Penyertaan
8. Penyertaan modal sementara
9. Komitmen dan kontinjensi
a. Rupiah
25,562
b. Valuta asing
41,092
10. Aset yang diambil alih
-
-
184,106
(96,000)
-
135,090
-
(96,000)
-
2,588,697
2,379,943
14,692,694
46,211
3,193,517
17,932,422
12,310,646
5,760
2,701,744
15,018,150
9.37%
9.42%
8.88%
0.00%
0.49%
8.52%
0.00%
0.90%
13.95%
13.95%
0.49%
14.44%
14.95%
14.95%
0.90%
15.85%
5.07%
6.43%
Tujuan
IV.
Tagihan dan Liabilitas
Bukan
Hedging
Hedging
-
-
Tagihan
TOP bRAND
AWARD 2017
DIGITAL POPULAR
BRAND AWARD 2017
KPR BANK UMUM SYARIAH
KATEGORI
SHARIA BANK
KATEGORI
TABUNGAN SYARIAH
Majalah Infobank
Majalah Marketing
IM Focus
DigiMarketing Consultant
Liabilitas
-
0.00%
0.00%
0.00%
31 Mar
2017
POS-POS
TAGIHAN KOMITMEN
1. Fasilitas pembiayaan yang belum ditarik
a. Rupiah
b. Valuta Asing
2. Posisi pembelian spot dan forward
yang masih berjalan
3. Lainnya
KEWAJIBAN KOMITMEN
1. Fasilitas Pembiayaan kepada nasabah
yang belum ditarik
a. Committed
i. Rupiah
ii. Valuta Asing
b. Uncommitted
i. Rupiah
ii. Valuta Asing
2. Fasilitas pembiayaan kepada bank lain
yang belum ditarik
a. Committed
i. Rupiah
ii. Valuta Asing
b. Uncommitted
i. Rupiah
ii. Valuta Asing
3. Irrevocable L/C yang masih berjalan
a. L/C luar negeri
b. L/C dalam negeri
4. Posisi penjualan spot dan forward yang
masih berjalan
5. Lainnya
TAGIHAN KONTINJENSI
1. Garansi yang diterima
i. Rupiah
ii. Valuta Asing
2. Pendapatan dalam penyelesaian
a. Murabahah
b. Istishna
c. Sewa
d. Bagi hasil
e. Lainnya
3. Lainnya
KEWAJIBAN KONTINJENSI
1. Garansi yang diberikan
i. Rupiah
ii. Valuta Asing
2. Lainnya
KL
31 Maret 2016
D
M
Jumlah
L
DPK
KL
D
M
Jumlah
-
-
-
-
129,859
94,405
54,696
95,380
-
-
-
-
54,696
95,380
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
- 3,813,132 3,165,230
- 254,195 133,030
2,489
-
-
-
-
- 3,165,230
- 133,030
-
-
-
-
-
5,718
-
5,610
-
-
-
-
-
5,610
-
-
-
-
-
420,860
-
35,599
-
716
-
-
-
-
36,315
-
-
-
-
-
33,340
30,627
589
-
-
-
31,216
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
70,197
-
120,000
-
-
-
-
-
120,000
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
1,175
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
349,246
-
198,980
-
-
-
-
-
198,980
-
203,873
-
30,122
-
13,916
-
57,009 2,726,209 2,050,929
-
163,672
-
39,349
-
18,229
-
77,604 2,349,783
-
874,211
-
260,952
39,336
27,537
-
153,043 13,887,615 10,772,313
82,955
79,223
-
823,237
42,414
63,431
-
35,337
-
142,482 11,836,800
- 125,369
404,207
738,654
236,162
39,336
67,254
8,921
19,105
55,212 1,608,062 709,547
18,981
39,336
140,972 10,281,996 7,826,559
370,463
535,516
38,552
57,395
12,682
24,746
45,773 1,177,017
18,981
120,673 8,564,889
60,626
-
8,566
-
18,273
-
14,632 1,256,582 1,032,312
-
34,666
-
15,943
-
3,927
-
41,597 1,128,445
-
24,875
7,508
48,806
-
- 2,623,979 2,090,708
- 192,047 165,112
74,874
49,246
58,470
-
908
-
3,002 2,227,962
- 214,358
28,873
14,296
-
1,247
48,806
298
-
7,568
3,574
-
4,840
1,741
-
326,831
48,806
438,509
-
222,151
321,148
-
74,249
2,293
-
63,918
2,984
-
2,847
222
-
15,559
13,744
-
378,724
340,391
-
150
-
-
-
-
25,712
41,092
-
34,803
19,277
-
42
-
25,061
-
-
-
34,845
44,338
-
III. INFORMASI LAIN
1. Total aset bank yang dijaminkan :
a. Pada Bank Indonesia
b. Pada pihak lain
2. Total CKPN aset keuangan atas
aset produktif
3. Total PPA yang wajib dibentuk
atas aset produktif
4. Persentase pembiayaan kepada
UMKM terhadap total pembiayaan
5. Persentase pembiayaan kepada
Usaha Mikro Kecil (UMK) terhadap
total pembiayaan
6. Persentase jumlah nasabah UMKM
terhadap total nasabah
7. Persentase jumlah nasabah UMK
terhadap total nasabah
8. Lainnya
a. Aset produktif yang dihapus buku
b. Aset produktif yang dihapus buku
yang dipulihkan atau berhasil
ditagih
c. Aset produktif yang dihapustagih
d. Penerusan dana investasi terikat
-
-
608,110
423,756
480,257
365,610
18.76%
19.31%
4.62%
14.60%
13.71%
15.37%
10.71%
14.76%
1,057,994
842,769
185,819
-
187,157
-
Tanggal Laporan 31 Maret 2017 dan 2016
(Dalam Jutaan Rupiah)
31 Maret 2017
No.
POS-POS
1.
2.
3.
4.
5.
6.
7.
8.
9.
10.
11.
12.
13.
14.
Penempatan pada bank lain
Tagihan spot dan forward
Surat berharga yang dimiliki
Tagihan akseptasi
Piutang Murabahah
Piutang Istishna'
Piutang Qardh
Piutang Sewa
Pembiayaan Mudharabah
Pembiayaan Musyarakah
Pembiayaan Lainnya
Penyertaan
Penyertaan modal sementara
Komitmen dan Kontinjensi
0.00%
0.00%
0.00%
Individual
219,219
-
31 Maret 2016
PPA wajib Dibentuk
CKPN
Kolektif
Umum
1,479
5,238
25
210,727
22,922
3,155
17,133
128,212
768
1,479
5,238
25
139,195
10,787
1,406
10,914
28,671
760
Khusus
Individual
246,556
9,156
5,029
6,788
15,013
8
Komisaris Utama
Komisaris Independen
Komisaris Independen
Komisaris
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
1,175
2,037
963,976
966,621
4,803
-
5,227
-
57,863
2,165
531
8,509
64,306
1,285
1,134
10
8,636
25,712
41,092
-
30,980
41,545
-
-
Umum
1,482
2,682
242,870
31,341
1,499
21,988
68,657
8,056
53,237
-
Khusus
1,482
2,682
122,528
4,988
11,896
22,185
8,056
Pemegang Saham Pengendali (PSP) :
1. Ultimate shareholder : PT Bank BNI Syariah
melalui : PT Bank Negara Indonesia (Persero) Tbk.
: Fero Poerbonegoro
: Rizqullah
: Muhammad Syakir Sula*)
: Max Niode*)
134,945
26,353
1,499
10,092
26,960
-
: 99.9%
2. Ultimate shareholder : PT Bank Negara Indonesia (Persero) Tbk
melalui : Negara Republik Indonesia
: 60.00%
Pemegang Saham Bukan PSP melalui pasar modal (> 5%)
: Tidak Ada
Pemegang Saham Bukan PSP tidak melalui pasar modal (> 5%) : Tidak Ada
DIREKSI
-
Kolektif
PEMEGANG SAHAM
DEWAN KOMISARIS :
31 Des
2016
PPA wajib Dibentuk
CKPN
PENGURUS BANK
Tanggal Laporan 31 Maret 2017 dan 31 Desember 2016
(Dalam Jutaan Rupiah)
I.
83,104
134,887
3,751
140,851
A. Terkait dengan Nilai Tukar
1. Spot
2. Forward
3. Lainnya
B. Lainnya
Jumlah
-
LAPORAN KOMITMEN DAN KONTINJENSI
E=(D/Ax100%)x12
D
3%
3%
37
2,637,254
TRANSAKSI
1,501,500
796,041
796,041
43,838
PROSENTASE BUFFER YANG WAJIB DIPENUHI OLEH BANK (%)
Porsi Pemilik Dana
Pendapatan
Jumlah
Saldo
Indikasi
yang akan Nisbah
Bonus dan
Rata-rata
Rate of
dibagihasilkan (%)
Bagi Hasil
Return (%)
Nilai
Notional
1,501,500
1,077,481
1,134,471
45,522
RASIO KPMM
Tanggal Laporan 31 Maret 2017
(Dalam jutaan rupiah)
A. PEMBIAYAAN
1. Bank
2. Non Bank
B. PENGHIMPUNAN DANA
1. Giro Wadiah
a. Bank
b. Non Bank
2. Giro Mudharabah
a. Bank
b. Non Bank
3. Tabungan Wadiah
a. Bank
b. Non Bank
4. Tabungan Mudharabah
a. Bank
b. Non Bank
5. Deposito Mudharabah
a. Bank
- 1 Bulan
- 3 Bulan
- 6 Bulan
- 12 Bulan
b. Non Bank
- 1 Bulan
- 3 Bulan
- 6 Bulan
- 12 Bulan
TOTAL
2,244,853
DPK
I. PIHAK TERKAIT
1. Penempatan pada Bank lain
a. Rupiah
129,859
b. Valuta asing
94,405
2. Tagihan spot dan forward
a. Rupiah
b. Valuta asing
3. Surat berharga yang dimiliki
a. Rupiah
3,813,132
b. Valuta asing
254,195
4. Tagihan akseptasi
2,489
5. Pembiayaan berbasis piutang dan
sewa
a.1 Nasabah Usaha Mikro, Kecil
dan Menengah
i. Rupiah
5,718
ii. Valuta asing
a.2 Bukan nasabah UMKM
i. Rupiah
420,860
ii. Valuta asing
b. Pembiayaan yang direstrukturisasi
i. Rupiah
ii. Valuta asing
c. Pembiayaan properti
33,340
6. Pembiayaan bagi hasil
a.1 Nasabah UMKM
i. Rupiah
ii. Valuta asing
a.2 Bukan nasabah UMKM
i. Rupiah
70,197
ii. Valuta asing
b. Pembiayaan yang direstrukturisasi
i. Rupiah
ii. Valuta asing
c. Pembiayaan properti
7. Penyertaan
8. Penyertaan modal sementara
9. Komitmen dan kontinjensi
a. Rupiah
b. Valuta asing
1,175
10. Aset yang diambil alih
-
ALOKASI PEMENUHAN KPMM SESUAI PROFIL RISIKO
LAPORAN DISTRIBUSI BAGI HASIL
A
2,500,591
31 Maret 2017
L
CADANGAN PENYISIHAN KERUGIAN
ATMR RISIKO KREDIT
ATMR RISIKO PASAR
ATMR RISIKO OPERASIONAL
TOTAL ATMR
No.
INDIKATOR
31 Mar
2016
POS-POS
ASET TERTIMBANG MENURUT RISIKO
RASIO KPMM SESUAI PROFIL RISIKO (%)
-
31 Mar
2017
2. Modal Inti Tambahan /
Additional Tier 1 (AT-1)
2.1 Instrumen yang memenuhi
persyaratan AT-1
2.2 Agio (Disagio) (+/-)
2.3 Faktor Pengurang Modal Inti
Tambahan
2.3.1 Penempatan dana pada
instrumen AT1 dan / atau
Tier 2 pada bank lain
(297)
624
(3,329)
(2,705)
PENGHASILAN KOMPREHENSIF LAIN
TAHUN BERJALAN SETELAH PAJAK
TOTAL LABA (RUGI) KOMPREHENSIF
TAHUN BERJALAN
Laba (Rugi) bersih tahun berjalan yang
dapat diatribusikan kepada :
Pemilik
Kepentingan Non-Pengendali
TOTAL LABA (RUGI) BERSIH
TAHUN BERJALAN
Total Laba (Rugi) Komprehensif
Tahun Berjalan yang dapat diatribusikan
kepada :
Pemilik
Kepentingan Non-Pengendali
TOTAL LABA (RUGI) KOMPREHENSIF
TAHUN BERJALAN
DIVIDEN
LAPORAN RASIO KEUANGAN
No.
32,128
-
59,389
4,755
4,755
-
Pendapatan Operasional lainnya
a. Peningkatan nilai wajar aset keuangan
i. Surat Berharga
ii. Spot dan Forward
b. Keuntungan penjualan aset :
i. Surat berharga
ii. Aset ijarah
c. Keuntungan transaksi spot dan
forward (realised)
d. Pendapatan bank selaku mudharib
dalam mudharabah muqayyadah
e. Keuntungan dari penyertaan dengan
equity method
f. Dividen
g. Komisi/provisi/fee dan administrasi
h. Pemulihan atas cadangan kerugian
penurunan nilai
i. Pendapatan lainnya
Beban Operasional lainnya
a. Beban bonus wadiah
b. Penurunan nilai wajar aset keuangan :
i. Surat berharga
ii. Spot dan Forward
c. Kerugian penjualan aset :
i. Surat berharga
ii. Aset ijarah
d. Kerugian transaksi spot dan forward
(realised)
e. Kerugian penurunan nilai aset keuangan
(impairment)
i. Surat berharga
ii. Pembiayaan dari piutang
iii. Pembiayaan bagi hasil
iv. Aset keuangan lainnya
f. Kerugian terkait risiko operasional
g. Kerugian dari penyertaan dengan
equity method
h. Komisi/provisi/fee dan administrasi
i. Kerugian penurunan nilai aset lainnya
(non keuangan)
j. Beban tenaga kerja
k. Beban promosi
l. Beban lainnya
Pendapatan (Beban) Operasional lainnya
LABA (RUGI) OPERASIONAL
KOMPONEN MODAL
I. Modal Inti (Tier 1)
1. Modal Inti Utama (CET 1)
1.1 Modal Disetor (setelah dikurangi
saham Treasury)
1.2 Cadangan Tambahan Modal
1.2.1 Faktor Penambah
1.2.1.1 Penghasilan komprehensif lain
1.2.1.1.1 Selisih lebih penjabaran
laporan keuangan
1.2.1.1.2 Potensi keuntungan dari
peningkatan nilai wajar aset
keuangan dalam kelompok
tersedia untuk dijual
1.2.1.1.3 Saldo surplus revaluasi
aset tetap
1.2.1.2 Cadangan tambahan modal
lainnya (other disclosed
reserves)
1.2.1.2.1 Agio saham biasa
1.2.1.2.2 Cadangan umum
1.2.1.2.3 Laba tahun-tahun lalu
setelah diperhitungkan pajak
1.2.1.2.4 Laba tahun berjalan setelah
diperhitungkan pajak
1.2.1.2.5 Dana setoran modal
1.2.1.2.6 Modal sumbangan
1.2.1.2.7 Waran yang diterbitkan
1.2.1.2.8 Opsi saham yang diterbitkan
dalam rangka kompensasi
berbasis saham
1.2.2 Faktor Pengurang
1.2.2.1 Penghasilan komprehensif lain
1.2.2.1.1 Selisih kurang penjabaran
laporan keuangan
1.2.2.1.2 Potensi kerugian dari
penurunan nilai wajar aset
keuangan dalam kelompok
tersedia untuk dijual
1.2.2.2 Cadangan tambahan modal
lainnya (other disclosed
reserves)
1.2.2.2.1 Disagio saham biasa
1.2.2.2.2 Rugi tahun-tahun lalu
yang dapat diperhitungkan
1.2.2.2.3 Rugi tahun berjalan yang
dapat diperhitungkan
1.2.2.2.4 Selisih kurang antara
Penyisihan Penghapusan
Aset (PPA) dan cadangan
kerugian penurunan nilai
(CKPN) atas aset produktif
1.2.2.2.5 Selisih kurang jumlah
penyesuaian nilai wajar
dari instrumen keuangan
dalam Trading Book
1.2.2.2.6 PPA atas aset non produktif
yang wajib dibentuk
1.3 Kepentingan Non Pengendali
yang dapat diperhitungkan
1.4 Faktor Pengurang Modal Inti Utama
1.4.1 Perhitungan pajak tangguhan
1.4.2 Goodwill
1.4.3 Seluruh aset tidak berwujud
lainnya
1.4.4 Penyertaan yang diperhitungkan
sebagai faktor pengurang
1.4.5 Kekurangan modal pada
perusahaan anak asuransi
1.4.6 Eksposur sekuritisasi
1.4.7 Faktor pengurang modal inti
lainnya
1.4.7.1 Penempatan dana pada
instrumen AT1 dan / atau
Tier 2 pada bank lain
665,023
657,716
475,895
453,638
22,257
93,615
38,335
55,280
88,206
7,307
3,231
3,231
2,934
2,934
1,142
227,183
225,974
225,974
1,209
1,209
437,840
770,098
765,082
549,771
513,903
35,868
106,582
36,328
70,254
108,729
5,016
349
349
2,835
2,835
1,832
237,610
236,550
236,550
1,060
1,060
532,488
LABA (RUGI) TAHUN BERJALAN
SEBELUM PAJAK
Pajak penghasilan
a. Taksiran pajak tahun berjalan
b. Pendapatan (beban) pajak tangguhan
LABA (RUGI) BERSIH TAHUN BERJALAN
1
(2,014)
Tanggal Laporan 31 Maret 2017 dan 2016
(Dalam Jutaan Rupiah)
PENDAPATAN DAN BEBAN NON OPERASIONAL
1
(2,013)
Periode Laporan 1 Januari s/d 31 Maret 2017 dan 2016
(Dalam Jutaan Rupiah)
Pendapatan Penyaluran Dana
a. Rupiah
i. Pendapatan dari piutang
- Murabahah
- Istishna'
- Ujrah
ii. Pendapatan dari Bagi Hasil
- Mudharabah
- Musyarakah
iii. Lainnya
b. Valuta asing
i. Pendapatan dari piutang
- Murabahah
- Istishna'
- Ujrah
ii. Pendapatan dari Bagi Hasil
- Mudharabah
- Musyarakah
iii. Lainnya
Bagi Hasil Untuk Pemilik Dana Investasi -/a. Rupiah
i. Non Profit Sharing
ii. Profit Sharing
b. Valuta asing
i. Non Profit Sharing
ii. Profit Sharing
Pendapatan setelah distribusi bagi hasil
No.
Maret 2017
Maret 2016
LAPORAN PERHITUNGAN KEWAJIBAN
PENYEDIAAN MODAL MINIMUM (KPMM)
No.
Tanggal Laporan 31 Maret 2017 dan 2016
(Dalam Jutaan Rupiah)
77,63 M
75,17 M
LAPORAN LABA RUGI DAN
PENGHASILAN KOMPREHENSIF LAIN
31 Mar
2016
LAPORAN KUALITAS ASET PRODUKTIF DAN INFORMASI LAINNYA
NAIK
3,27%
(Dalam Rp)
Maret 2017
Maret 2016
B. Pendapatan dan Beban Operasional selain Penyaluran Dana
1
LABA BERSIH
21,26 T
18,04 T
A. Pendapatan dan Beban Operasional dari Penyaluran Dana
339,490
4,855
1,388,399
2,765,863
NAIK
17,83%
(Dalam Rp)
31 Mar
No.
POS-POS
2017
PENDAPATAN DAN BEBAN OPERASIONAL
LIABILITAS DAN EKUITAS
LIABILITAS
Dana Simpanan Wadiah
a. Giro
b. Tabungan
Dana Investasi Non Profit Sharing
a. Giro
b. Tabungan
c. Deposito
Liabilitas Kepada Bank Indonesia
Liabilitas Kepada Bank Lain
Liabilitas Spot dan Forward
Surat Berharga Diterbitkan
Liabilitas Akseptasi
Pembiayaan Diterima
Setoran Jaminan
Liabilitas Antar Kantor
a. Kegiatan Operasional Di Indonesia
b. Kegiatan Operasional Di Luar Indonesia
Liabilitas Pajak Tangguhan
Liabilitas Lainnya
Dana Investasi Profit Sharing
TOTAL LIABILITAS
EKUITAS
Modal disetor
a. Modal dasar
b. Modal yang belum disetor -/c. Saham yang dibeli kembali
(treasury stock ) -/Tambahan modal disetor
a. Agio
b. Disagio -/c. Modal sumbangan
d. Dana setoran modal
e. Lainnya
Penghasilan komprehensif lain
a. Penyesuaian akibat penjabaran laporan
keuangan dalam mata uang asing
b. Keuntungan (kerugian) dari perubahan
nilai aset keuangan dalam kelompok
tersedia untuk dijual
c. Bagian efektif lindung nilai arus kas
d. Selisih penilaian kembali aset tetap
e. Bagian penghasilan komprehensif lain
dari entitas asosiasi
f. Keuntungan (kerugian) aktuarial program
imbalan pasti
g. Pajak penghasilan terkait dengan laba
komprehensif lain
h. Lainnya
Selisih kuasi reorganisasi
Selisih restrukturisasi entitas sepengendali
Ekuitas lainnya
Cadangan
a. Cadangan umum
b. Cadangan tujuan
Laba/Rugi
a. tahun-tahun lalu
b. tahun berjalan
TOTAL EKUITAS YANG DAPAT
DIATRIBUSIKAN KEPADA PEMILIK
Kepentingan non pengendali
TOTAL EKUITAS
TOTAL LIABILITAS DAN EKUITAS
PEMBIAYAAN
Direktur Utama : Abdullah Firman Wibowo**)
Direktur
: Dhias Widhiyati**)
Direktur
: Junaidi Hisom***)
Jakarta, 21 April 2017
S.E. & O
PT Bank BNI Syariah
Direksi
DEWAN PENGAWAS SYARIAH
Ketua
: K.H. Ma’ruf Amin
Anggota : Dr. Hasanuddin M.Ag
Abdullah Firman Wibowo
Junaidi Hisom
Direktur Utama
Direktur
*)
Diangkat berdasarkan hasil RUPS tanggal 25 Februari 2016, berlaku efektif setelah
dinyatakan lulus fit and proper test dari OJK
**) Diangkat berdasarkan hasil RUPSLB tanggal 23 Maret 2017, berlaku efektif setelah
dinyatakan lulus fit and proper test dari OJK
***) Merangkap sebagai Direktur Risiko dan Kepatuhan
Catatan:
1) Informasi laporan keuangan untuk tanggal 31 Maret 2017 dan 31 Maret 2016 diambil dari laporan keuangan yang tidak diaudit. Informasi laporan
keuangan per 31 Desember 2016 dan untuk tahun yang berakhir pada tanggal tersebut, yang disusun oleh manajemen bank sesuai dengan Standar
Akuntansi Keuangan di Indonesia, yang telah diaudit oleh Purwantono, Sungkoro & Surja ("PSS") (firma anggota Ernst & Young Global Limited)
dengan rekan penanggung jawab adalah Yasir, auditor independen, berdasarkan Standar Audit yang ditetapkan oleh Institut Akuntan Publik
Indonesia, dengan opini audit tanpa modifikasian, sebagaimana tercantum dalam laporannya tanggal 30 Januari 2017 yang tidak tercantum dalam
publikasi ini.
2) Laporan Keuangan Publikasi di atas disajikan untuk memenuhi peraturan sebagai berikut :
a. Peraturan Otoritas Jasa Keuangan Nomor 32/POJK.03/2016 tanggal 8 Agustus 2016 tentang Perubahan Atas Peraturan Otoritas Jasa
Keuangan Nomor 6/POJK.03/2015 tentang Transparansi dan Publikasi Laporan Bank.
b. Surat Edaran Jasa Keuangan Nomor 10/SEOJK.03/2017 tanggal 24 Februari 2017 tentang Transparansi dan Publikasi Laporan Bank Umum
Syariah dan Unit Usaha Syariah.
3) Kurs tukar mata uang asing untuk 1 USD pada tanggal 31 Maret 2017, 31 Desember 2016 dan 31 Maret 2016 adalah masing-masing sebesar
Rp13.326,00 , Rp13.473,00 , dan Rp13.260,00
The MOST
IMPROVED
ISLAMIC BANK 2016
GCG TERBAIK
BANK SYARIAH
DI INDONESIA
BEST SYARIAH
2016
KATEGORI SHARIA BANK
KATEGORI BANK SYARIAH
BUKU II
KATEGORI BANK SYARIAH
ASET DIATAS 10 T
Global Islamic Finance Award
(GIFA)
Economic Review
Majalah Investor
INDONESIA
BEST BANKING
BRAND AWARD 2017
THE BEST BANK
IN RETAIL BANKING
SERVICES
KATEGORI SHARIA BANK
KATEGORI BANK SYARIAH
Warta Ekonomi
Tempo Group
www.bnisyariah.co.id
PT BANK BNI SYARIAH
ASET
DPK
NAIK
21,01%
(Dalam Rp)
24,67 T
29,86 T
Maret 2016
NAIK
23,38%
(Dalam Rp)
25,81 T
20,91 T
Maret 2017
Maret 2017
Maret 2016
LAPORAN POSISI KEUANGAN (NERACA)
Tanggal Laporan 31 Maret 2017 dan 31 Desember 2016
(Dalam Jutaan Rupiah)
No.
POS-POS
31 Mar
2017
31 Des
2016
ASET
1
2
3
4
5
6
7
8
9
10
11
12
13
14
15
16
17
18
19
20
21
22
23
24
159,912
3,059,796
221,606
3,978,455
155,865
Kas
3,471,966
Penempatan Pada Bank Indonesia
224,264
Penempatan Pada Bank Lain
Tagihan Spot Dan Forward
4,416,572
Surat Berharga Yang Dimiliki
Tagihan atas Surat Berharga yang dibeli
225,365
dengan janji dijual kembali (reverse repo)
2,489
Tagihan Akseptasi
Piutang
26,066,631
a. Piutang Murabahah
b. Pendapatan Margin Murabahah
10,203,510
Yang Ditangguhkan -/c. Piutang Istishna’
d. Pendapatan Margin Istishna‘ yang
Ditangguhkan -/1,152,977
e. Piutang Qardh
7,897
f. Piutang Sewa
Pembiayaan Bagi Hasil
1,102,866
a. Mudharabah
3,039,940
b. Musyarakah
c. Lainnya
Pembiayaan Sewa
500,498
a. Aset Ijarah
404,866
b. Akumulasi Penyusutan /Amortisasi -/c. Cadangan Kerugian Penurunan Nilai -/Penyertaan
Cadangan Kerugian Penurunan Nilai Aset
Produktif -/219,219
a. Individual
388,891
b. Kolektif
16,042
Aset Tidak Berwujud
9,485
Akumulasi Amortisasi -/Salam
Aset Istishna’ Dalam Penyelesaian
Termin Istishna’ -/383,093
Aset Tetap Dan Inventaris
168,955
Akumulasi Penyusutan-/Properti Terbengkalai
Aset Yang Diambil Alih
852
Rekening Tunda
Aset Antar Kantor
a. Kegiatan Operasional Di Indonesia
b. Kegiatan Operasional Di Luar Indonesia
Cadangan Kerugian Penurunan Nilai Aset
Lainnya -/Persediaan
71,833
Aset Pajak Tangguhan
417,282
Aset Lainnya
29,861,506
TOTAL ASET
1
1
24,980,801
9,750,434
930,007
6,334
1,198,408
3,012,748
2
561,345
445,600
-
210,179
353,487
26,520
17,937
357,962
151,960
854
3
51,857
352,822
28,314,175
2
3
4
5
6
7
8
9
10
11
12
13
14
15
16
17
18
19
20
21
22
2
1,533,147
2,545,937
937,452
7,140,354
13,577,982
522,576
500,000
2,489
38,737
585,297
6,877,442
12,691,186
561,607
500,000
4,855
33,285
410,686
27,284,538
494,853
25,827,609
4,004,000
2,502,500
4,004,000
2,502,500
-
-
-
-
-
-
1,605
43,838
(11,158)
43,838
-
-
3
2
3
-
-
92,853
-
92,853
-
861,547
77,638
584,172
277,375
2,576,968
2,486,566
2
2,486,566
28,314,175
2,576,968
29,861,506
Tanggal Laporan 31 Maret 2017 dan 2016
RASIO
31 Mar
2017
31 Mar
2016
RASIO KINERJA
1.
2.
3.
4.
5.
6.
7.
8.
9.
10.
11.
12.
13.
Kewajiban Penyediaan Modal Minimum
(KPMM)
Aset produktif bermasalah dan aset non
produktif bermasalah terhadap total aset
produktif dan aset non produktif
Aset produktif bermasalah terhadap
total aset produktf
Cadangan Kerugian Penurunan Nilai (CKPN)
aset keuangan terhadap aset produktif
NPF Gross
NPF Net
Return On Assets (ROA)
Return On Equity (ROE)
Net Imbalan (NI)
Net Operating Margin (NOM)
Beban Operasional terhadap Pendapatan
Operasional (BOPO)
Pembiayaan bagi hasil terhadap total
pembiayaan
Financing to Deposit Ratio (FDR)
14.44%
15.85%
2.59%
2.41%
2.59%
2.31%
2.35%
3.16%
1.63%
1.40%
12.55%
8.40%
0.73%
1.95%
2.77%
1.59%
1.65%
13.54%
8.17%
1.30%
87.29%
85.37%
19.50%
82.32%
20.45%
86.26%
KEPATUHAN (Compliance)
1.
2.
3.
a. Persentase Pelanggaran BMPD
a.1. Pihak Terkait
a.2. Pihak Tidak Terkait
b. Persentase Pelampauan BMPD
b.1. Pihak Terkait
b.2. Pihak Tidak Terkait
GWM Rupiah
a. GWM rupiah
b. GWM valuta asing
Posisi Devisa Neto (PDN)
secara keseluruhan
BNI Griya Swakarya iB Hasanah
Bangun Surga kecil
mulai dari Rumah
yang Hasanah
0.00%
0.00%
0.00%
0.00%
0.00%
0.00%
0.00%
0.00%
5.05%
1.23%
5.05%
2.72%
1.83%
0.93%
1,746
1,090
-
-
23,745
21,070
26,929
2,214
486,448
-
8,146
1,822
367,944
-
46
103
165,427
348
105,002
59,817
260
2,739
75,989
96
62,509
9,195
4,189
5,642
-
-
188,291
5,891
124,054
(427,059)
105,429
164,730
5,739
115,741
(335,816)
102,024
Keuntungan (kerugian) penjualan aset
tetap dan inventaris
Keuntungan (kerugian) penjabaran
transaksi valuta asing
Pendapatan (beban) non operasional lainnya
LABA (RUGI) NON OPERASIONAL
-
1,577
(3,067)
(1,787)
102,724
(25,086)
(45,063)
19,977
77,638
100,237
(25,059)
(33,383)
8,324
75,178
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
PENGHASILAN KOMPREHENSIF LAIN
Pos-pos yang tidak akan direklasifikasi ke
laba rugi
a. Keuntungan revaluasi aset tetap
b. Keuntungan (kerugian) aktuarial
program imbalan pasti
c. Bagian penghasilan komprehensif lain
dari entitas asosiasi
d. Lainnya
e. Pajak penghasilan terkait pos-pos yang
tidak akan direklasifikasi ke laba rugi
Pos-pos yang akan direklasifikasi ke laba rugi
a. Penyesuaian akibat penjabaran laporan
keuangan dalam mata uang asing
b. Keuntungan (kerugian) dari perubahan
nilai aset keuangan dalam kelompok
tersedia untuk dijual
c. Bagian efektif dari lindung nilai arus kas
d. Lainnya
e. Pajak penghasilan terkait pos-pos yang
akan direklasifikasi ke laba rugi
II. Modal Pelengkap (Tier 2)
1. Instrumen modal dalam bentuk
saham atau lainnya yang memenuhi
persyaratan Tier 2
2. Agio atau disagio
3. Cadangan umum PPA atas
aset produktif yang wajib dibentuk
(paling tinggi 1,25% ATMR Risiko Kredit)
4. Cadangan tujuan
5. Faktor pengurang modal pelengkap
1 Sinking Fund
2 Penempatan dana pada instrumen
Tier 2 pada bank lain
TOTAL MODAL
-
-
-
-
-
77,638
75,178
77,638
75,178
77,638
75,178
77,638
75,178
77,638
-
75,178
-
Dari CET 1 (%)
Dari AT 1 (%)
Dari Tier 2 (%)
Rasio CET1 (%)
Rasio Tier 1 (%)
Rasio Tier 2 (%)
Rasio KPMM (%)
CET 1 UNTUK BUFFER (%)
B
C
14,575
20,806,512
172
246,163
10,203
1,364,442
-
8,658
817,184
45
5,844
Capital Conservation Buffer (%)
Countercyclical Buffer (%)
Capital Surcharge untuk Bank Sistemik (%)
-
165,865
7,121,900
1,360 28%
61,743 28%
-
0.00%
0.00%
1
175
0.14%
0.26%
-
0.00%
0.00%
381
17,288
2.76%
2.91%
727
1,182
33
1,238
46%
47%
49%
50%
334
556
16
619
4.82%
4.95%
5.12%
5.27%
9,387,306
774,605
473,283
3,636,337
26,759,667
70,299
6,799
2,867
31,788
183,925
46%
47%
49%
50%
32,338
3,196
1,404
15,894
72,202
4.13%
4.95%
3.56%
5.25%
II.
III.
LAPORAN TRANSAKSI SPOT DAN FORWARD
Tanggal Laporan 31 Maret 2017
(Dalam Jutaan Rupiah)
Kunjungi BNI Syariah terdekat atau www.bnisyariah.co.id
BNI Syariah terdaftar dan diawasi oleh Otoritas Jasa Keuangan
THE BEST
DIGITAL BRAND
2012 - 2016
-
-
1,684
-
43,838
43,838
1,088,949
92,853
752,203
70,000
861,547
607,025
134,549
-
75,178
-
(56,990)
(79)
-
-
-
(79)
-
(56,911)
-
-
-
-
(56,911)
-
-
-
-
-
-
-
(78,390)
(71,833)
-
(52,688)
(42,861)
-
(6,557)
(9,827)
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
88,106
135,090
-
II. PIHAK TIDAK TERKAIT
1. Penempatan pada Bank lain
a. Rupiah
b. Valuta asing
2. Tagihan spot dan forward
a. Rupiah
b. Valuta asing
3. Surat berharga yang dimiliki
a. Rupiah
349,246
b. Valuta asing
4. Tagihan akseptasi
5. Pembiayaan berbasis piutang
dan sewa
a.1 Nasabah UMKM
i. Rupiah
2,421,289
ii. Valuta asing
a.2 Bukan nasabah UMKM
i. Rupiah
12,571,872
ii. Valuta asing
39,887
b. Pembiayaan yang direstrukturisasi
i. Rupiah
903,560
ii. Valuta asing
c. Pembiayaan properti
9,316,011
6. Pembiayaan berbasis bagi hasil
a.1 Nasabah UMKM
i. Rupiah
1,154,485
ii. Valuta asing
a.2 Bukan nasabah UMKM
i. Rupiah
2,599,104
ii. Valuta asing
135,733
b. Pembiayaan yang direstrukturisasi
i. Rupiah
284,303
ii. Valuta asing
c. Pembiayaan properti
418,600
7. Penyertaan
8. Penyertaan modal sementara
9. Komitmen dan kontinjensi
a. Rupiah
25,562
b. Valuta asing
41,092
10. Aset yang diambil alih
-
-
184,106
(96,000)
-
135,090
-
(96,000)
-
2,588,697
2,379,943
14,692,694
46,211
3,193,517
17,932,422
12,310,646
5,760
2,701,744
15,018,150
9.37%
9.42%
8.88%
0.00%
0.49%
8.52%
0.00%
0.90%
13.95%
13.95%
0.49%
14.44%
14.95%
14.95%
0.90%
15.85%
5.07%
6.43%
Tujuan
IV.
Tagihan dan Liabilitas
Bukan
Hedging
Hedging
-
-
Tagihan
TOP bRAND
AWARD 2017
DIGITAL POPULAR
BRAND AWARD 2017
KPR BANK UMUM SYARIAH
KATEGORI
SHARIA BANK
KATEGORI
TABUNGAN SYARIAH
Majalah Infobank
Majalah Marketing
IM Focus
DigiMarketing Consultant
Liabilitas
-
0.00%
0.00%
0.00%
31 Mar
2017
POS-POS
TAGIHAN KOMITMEN
1. Fasilitas pembiayaan yang belum ditarik
a. Rupiah
b. Valuta Asing
2. Posisi pembelian spot dan forward
yang masih berjalan
3. Lainnya
KEWAJIBAN KOMITMEN
1. Fasilitas Pembiayaan kepada nasabah
yang belum ditarik
a. Committed
i. Rupiah
ii. Valuta Asing
b. Uncommitted
i. Rupiah
ii. Valuta Asing
2. Fasilitas pembiayaan kepada bank lain
yang belum ditarik
a. Committed
i. Rupiah
ii. Valuta Asing
b. Uncommitted
i. Rupiah
ii. Valuta Asing
3. Irrevocable L/C yang masih berjalan
a. L/C luar negeri
b. L/C dalam negeri
4. Posisi penjualan spot dan forward yang
masih berjalan
5. Lainnya
TAGIHAN KONTINJENSI
1. Garansi yang diterima
i. Rupiah
ii. Valuta Asing
2. Pendapatan dalam penyelesaian
a. Murabahah
b. Istishna
c. Sewa
d. Bagi hasil
e. Lainnya
3. Lainnya
KEWAJIBAN KONTINJENSI
1. Garansi yang diberikan
i. Rupiah
ii. Valuta Asing
2. Lainnya
KL
31 Maret 2016
D
M
Jumlah
L
DPK
KL
D
M
Jumlah
-
-
-
-
129,859
94,405
54,696
95,380
-
-
-
-
54,696
95,380
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
- 3,813,132 3,165,230
- 254,195 133,030
2,489
-
-
-
-
- 3,165,230
- 133,030
-
-
-
-
-
5,718
-
5,610
-
-
-
-
-
5,610
-
-
-
-
-
420,860
-
35,599
-
716
-
-
-
-
36,315
-
-
-
-
-
33,340
30,627
589
-
-
-
31,216
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
70,197
-
120,000
-
-
-
-
-
120,000
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
1,175
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
349,246
-
198,980
-
-
-
-
-
198,980
-
203,873
-
30,122
-
13,916
-
57,009 2,726,209 2,050,929
-
163,672
-
39,349
-
18,229
-
77,604 2,349,783
-
874,211
-
260,952
39,336
27,537
-
153,043 13,887,615 10,772,313
82,955
79,223
-
823,237
42,414
63,431
-
35,337
-
142,482 11,836,800
- 125,369
404,207
738,654
236,162
39,336
67,254
8,921
19,105
55,212 1,608,062 709,547
18,981
39,336
140,972 10,281,996 7,826,559
370,463
535,516
38,552
57,395
12,682
24,746
45,773 1,177,017
18,981
120,673 8,564,889
60,626
-
8,566
-
18,273
-
14,632 1,256,582 1,032,312
-
34,666
-
15,943
-
3,927
-
41,597 1,128,445
-
24,875
7,508
48,806
-
- 2,623,979 2,090,708
- 192,047 165,112
74,874
49,246
58,470
-
908
-
3,002 2,227,962
- 214,358
28,873
14,296
-
1,247
48,806
298
-
7,568
3,574
-
4,840
1,741
-
326,831
48,806
438,509
-
222,151
321,148
-
74,249
2,293
-
63,918
2,984
-
2,847
222
-
15,559
13,744
-
378,724
340,391
-
150
-
-
-
-
25,712
41,092
-
34,803
19,277
-
42
-
25,061
-
-
-
34,845
44,338
-
III. INFORMASI LAIN
1. Total aset bank yang dijaminkan :
a. Pada Bank Indonesia
b. Pada pihak lain
2. Total CKPN aset keuangan atas
aset produktif
3. Total PPA yang wajib dibentuk
atas aset produktif
4. Persentase pembiayaan kepada
UMKM terhadap total pembiayaan
5. Persentase pembiayaan kepada
Usaha Mikro Kecil (UMK) terhadap
total pembiayaan
6. Persentase jumlah nasabah UMKM
terhadap total nasabah
7. Persentase jumlah nasabah UMK
terhadap total nasabah
8. Lainnya
a. Aset produktif yang dihapus buku
b. Aset produktif yang dihapus buku
yang dipulihkan atau berhasil
ditagih
c. Aset produktif yang dihapustagih
d. Penerusan dana investasi terikat
-
-
608,110
423,756
480,257
365,610
18.76%
19.31%
4.62%
14.60%
13.71%
15.37%
10.71%
14.76%
1,057,994
842,769
185,819
-
187,157
-
Tanggal Laporan 31 Maret 2017 dan 2016
(Dalam Jutaan Rupiah)
31 Maret 2017
No.
POS-POS
1.
2.
3.
4.
5.
6.
7.
8.
9.
10.
11.
12.
13.
14.
Penempatan pada bank lain
Tagihan spot dan forward
Surat berharga yang dimiliki
Tagihan akseptasi
Piutang Murabahah
Piutang Istishna'
Piutang Qardh
Piutang Sewa
Pembiayaan Mudharabah
Pembiayaan Musyarakah
Pembiayaan Lainnya
Penyertaan
Penyertaan modal sementara
Komitmen dan Kontinjensi
0.00%
0.00%
0.00%
Individual
219,219
-
31 Maret 2016
PPA wajib Dibentuk
CKPN
Kolektif
Umum
1,479
5,238
25
210,727
22,922
3,155
17,133
128,212
768
1,479
5,238
25
139,195
10,787
1,406
10,914
28,671
760
Khusus
Individual
246,556
9,156
5,029
6,788
15,013
8
Komisaris Utama
Komisaris Independen
Komisaris Independen
Komisaris
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
1,175
2,037
963,976
966,621
4,803
-
5,227
-
57,863
2,165
531
8,509
64,306
1,285
1,134
10
8,636
25,712
41,092
-
30,980
41,545
-
-
Umum
1,482
2,682
242,870
31,341
1,499
21,988
68,657
8,056
53,237
-
Khusus
1,482
2,682
122,528
4,988
11,896
22,185
8,056
Pemegang Saham Pengendali (PSP) :
1. Ultimate shareholder : PT Bank BNI Syariah
melalui : PT Bank Negara Indonesia (Persero) Tbk.
: Fero Poerbonegoro
: Rizqullah
: Muhammad Syakir Sula*)
: Max Niode*)
134,945
26,353
1,499
10,092
26,960
-
: 99.9%
2. Ultimate shareholder : PT Bank Negara Indonesia (Persero) Tbk
melalui : Negara Republik Indonesia
: 60.00%
Pemegang Saham Bukan PSP melalui pasar modal (> 5%)
: Tidak Ada
Pemegang Saham Bukan PSP tidak melalui pasar modal (> 5%) : Tidak Ada
DIREKSI
-
Kolektif
PEMEGANG SAHAM
DEWAN KOMISARIS :
31 Des
2016
PPA wajib Dibentuk
CKPN
PENGURUS BANK
Tanggal Laporan 31 Maret 2017 dan 31 Desember 2016
(Dalam Jutaan Rupiah)
I.
83,104
134,887
3,751
140,851
A. Terkait dengan Nilai Tukar
1. Spot
2. Forward
3. Lainnya
B. Lainnya
Jumlah
-
LAPORAN KOMITMEN DAN KONTINJENSI
E=(D/Ax100%)x12
D
3%
3%
37
2,637,254
TRANSAKSI
1,501,500
796,041
796,041
43,838
PROSENTASE BUFFER YANG WAJIB DIPENUHI OLEH BANK (%)
Porsi Pemilik Dana
Pendapatan
Jumlah
Saldo
Indikasi
yang akan Nisbah
Bonus dan
Rata-rata
Rate of
dibagihasilkan (%)
Bagi Hasil
Return (%)
Nilai
Notional
1,501,500
1,077,481
1,134,471
45,522
RASIO KPMM
Tanggal Laporan 31 Maret 2017
(Dalam jutaan rupiah)
A. PEMBIAYAAN
1. Bank
2. Non Bank
B. PENGHIMPUNAN DANA
1. Giro Wadiah
a. Bank
b. Non Bank
2. Giro Mudharabah
a. Bank
b. Non Bank
3. Tabungan Wadiah
a. Bank
b. Non Bank
4. Tabungan Mudharabah
a. Bank
b. Non Bank
5. Deposito Mudharabah
a. Bank
- 1 Bulan
- 3 Bulan
- 6 Bulan
- 12 Bulan
b. Non Bank
- 1 Bulan
- 3 Bulan
- 6 Bulan
- 12 Bulan
TOTAL
2,244,853
DPK
I. PIHAK TERKAIT
1. Penempatan pada Bank lain
a. Rupiah
129,859
b. Valuta asing
94,405
2. Tagihan spot dan forward
a. Rupiah
b. Valuta asing
3. Surat berharga yang dimiliki
a. Rupiah
3,813,132
b. Valuta asing
254,195
4. Tagihan akseptasi
2,489
5. Pembiayaan berbasis piutang dan
sewa
a.1 Nasabah Usaha Mikro, Kecil
dan Menengah
i. Rupiah
5,718
ii. Valuta asing
a.2 Bukan nasabah UMKM
i. Rupiah
420,860
ii. Valuta asing
b. Pembiayaan yang direstrukturisasi
i. Rupiah
ii. Valuta asing
c. Pembiayaan properti
33,340
6. Pembiayaan bagi hasil
a.1 Nasabah UMKM
i. Rupiah
ii. Valuta asing
a.2 Bukan nasabah UMKM
i. Rupiah
70,197
ii. Valuta asing
b. Pembiayaan yang direstrukturisasi
i. Rupiah
ii. Valuta asing
c. Pembiayaan properti
7. Penyertaan
8. Penyertaan modal sementara
9. Komitmen dan kontinjensi
a. Rupiah
b. Valuta asing
1,175
10. Aset yang diambil alih
-
ALOKASI PEMENUHAN KPMM SESUAI PROFIL RISIKO
LAPORAN DISTRIBUSI BAGI HASIL
A
2,500,591
31 Maret 2017
L
CADANGAN PENYISIHAN KERUGIAN
ATMR RISIKO KREDIT
ATMR RISIKO PASAR
ATMR RISIKO OPERASIONAL
TOTAL ATMR
No.
INDIKATOR
31 Mar
2016
POS-POS
ASET TERTIMBANG MENURUT RISIKO
RASIO KPMM SESUAI PROFIL RISIKO (%)
-
31 Mar
2017
2. Modal Inti Tambahan /
Additional Tier 1 (AT-1)
2.1 Instrumen yang memenuhi
persyaratan AT-1
2.2 Agio (Disagio) (+/-)
2.3 Faktor Pengurang Modal Inti
Tambahan
2.3.1 Penempatan dana pada
instrumen AT1 dan / atau
Tier 2 pada bank lain
(297)
624
(3,329)
(2,705)
PENGHASILAN KOMPREHENSIF LAIN
TAHUN BERJALAN SETELAH PAJAK
TOTAL LABA (RUGI) KOMPREHENSIF
TAHUN BERJALAN
Laba (Rugi) bersih tahun berjalan yang
dapat diatribusikan kepada :
Pemilik
Kepentingan Non-Pengendali
TOTAL LABA (RUGI) BERSIH
TAHUN BERJALAN
Total Laba (Rugi) Komprehensif
Tahun Berjalan yang dapat diatribusikan
kepada :
Pemilik
Kepentingan Non-Pengendali
TOTAL LABA (RUGI) KOMPREHENSIF
TAHUN BERJALAN
DIVIDEN
LAPORAN RASIO KEUANGAN
No.
32,128
-
59,389
4,755
4,755
-
Pendapatan Operasional lainnya
a. Peningkatan nilai wajar aset keuangan
i. Surat Berharga
ii. Spot dan Forward
b. Keuntungan penjualan aset :
i. Surat berharga
ii. Aset ijarah
c. Keuntungan transaksi spot dan
forward (realised)
d. Pendapatan bank selaku mudharib
dalam mudharabah muqayyadah
e. Keuntungan dari penyertaan dengan
equity method
f. Dividen
g. Komisi/provisi/fee dan administrasi
h. Pemulihan atas cadangan kerugian
penurunan nilai
i. Pendapatan lainnya
Beban Operasional lainnya
a. Beban bonus wadiah
b. Penurunan nilai wajar aset keuangan :
i. Surat berharga
ii. Spot dan Forward
c. Kerugian penjualan aset :
i. Surat berharga
ii. Aset ijarah
d. Kerugian transaksi spot dan forward
(realised)
e. Kerugian penurunan nilai aset keuangan
(impairment)
i. Surat berharga
ii. Pembiayaan dari piutang
iii. Pembiayaan bagi hasil
iv. Aset keuangan lainnya
f. Kerugian terkait risiko operasional
g. Kerugian dari penyertaan dengan
equity method
h. Komisi/provisi/fee dan administrasi
i. Kerugian penurunan nilai aset lainnya
(non keuangan)
j. Beban tenaga kerja
k. Beban promosi
l. Beban lainnya
Pendapatan (Beban) Operasional lainnya
LABA (RUGI) OPERASIONAL
KOMPONEN MODAL
I. Modal Inti (Tier 1)
1. Modal Inti Utama (CET 1)
1.1 Modal Disetor (setelah dikurangi
saham Treasury)
1.2 Cadangan Tambahan Modal
1.2.1 Faktor Penambah
1.2.1.1 Penghasilan komprehensif lain
1.2.1.1.1 Selisih lebih penjabaran
laporan keuangan
1.2.1.1.2 Potensi keuntungan dari
peningkatan nilai wajar aset
keuangan dalam kelompok
tersedia untuk dijual
1.2.1.1.3 Saldo surplus revaluasi
aset tetap
1.2.1.2 Cadangan tambahan modal
lainnya (other disclosed
reserves)
1.2.1.2.1 Agio saham biasa
1.2.1.2.2 Cadangan umum
1.2.1.2.3 Laba tahun-tahun lalu
setelah diperhitungkan pajak
1.2.1.2.4 Laba tahun berjalan setelah
diperhitungkan pajak
1.2.1.2.5 Dana setoran modal
1.2.1.2.6 Modal sumbangan
1.2.1.2.7 Waran yang diterbitkan
1.2.1.2.8 Opsi saham yang diterbitkan
dalam rangka kompensasi
berbasis saham
1.2.2 Faktor Pengurang
1.2.2.1 Penghasilan komprehensif lain
1.2.2.1.1 Selisih kurang penjabaran
laporan keuangan
1.2.2.1.2 Potensi kerugian dari
penurunan nilai wajar aset
keuangan dalam kelompok
tersedia untuk dijual
1.2.2.2 Cadangan tambahan modal
lainnya (other disclosed
reserves)
1.2.2.2.1 Disagio saham biasa
1.2.2.2.2 Rugi tahun-tahun lalu
yang dapat diperhitungkan
1.2.2.2.3 Rugi tahun berjalan yang
dapat diperhitungkan
1.2.2.2.4 Selisih kurang antara
Penyisihan Penghapusan
Aset (PPA) dan cadangan
kerugian penurunan nilai
(CKPN) atas aset produktif
1.2.2.2.5 Selisih kurang jumlah
penyesuaian nilai wajar
dari instrumen keuangan
dalam Trading Book
1.2.2.2.6 PPA atas aset non produktif
yang wajib dibentuk
1.3 Kepentingan Non Pengendali
yang dapat diperhitungkan
1.4 Faktor Pengurang Modal Inti Utama
1.4.1 Perhitungan pajak tangguhan
1.4.2 Goodwill
1.4.3 Seluruh aset tidak berwujud
lainnya
1.4.4 Penyertaan yang diperhitungkan
sebagai faktor pengurang
1.4.5 Kekurangan modal pada
perusahaan anak asuransi
1.4.6 Eksposur sekuritisasi
1.4.7 Faktor pengurang modal inti
lainnya
1.4.7.1 Penempatan dana pada
instrumen AT1 dan / atau
Tier 2 pada bank lain
665,023
657,716
475,895
453,638
22,257
93,615
38,335
55,280
88,206
7,307
3,231
3,231
2,934
2,934
1,142
227,183
225,974
225,974
1,209
1,209
437,840
770,098
765,082
549,771
513,903
35,868
106,582
36,328
70,254
108,729
5,016
349
349
2,835
2,835
1,832
237,610
236,550
236,550
1,060
1,060
532,488
LABA (RUGI) TAHUN BERJALAN
SEBELUM PAJAK
Pajak penghasilan
a. Taksiran pajak tahun berjalan
b. Pendapatan (beban) pajak tangguhan
LABA (RUGI) BERSIH TAHUN BERJALAN
1
(2,014)
Tanggal Laporan 31 Maret 2017 dan 2016
(Dalam Jutaan Rupiah)
PENDAPATAN DAN BEBAN NON OPERASIONAL
1
(2,013)
Periode Laporan 1 Januari s/d 31 Maret 2017 dan 2016
(Dalam Jutaan Rupiah)
Pendapatan Penyaluran Dana
a. Rupiah
i. Pendapatan dari piutang
- Murabahah
- Istishna'
- Ujrah
ii. Pendapatan dari Bagi Hasil
- Mudharabah
- Musyarakah
iii. Lainnya
b. Valuta asing
i. Pendapatan dari piutang
- Murabahah
- Istishna'
- Ujrah
ii. Pendapatan dari Bagi Hasil
- Mudharabah
- Musyarakah
iii. Lainnya
Bagi Hasil Untuk Pemilik Dana Investasi -/a. Rupiah
i. Non Profit Sharing
ii. Profit Sharing
b. Valuta asing
i. Non Profit Sharing
ii. Profit Sharing
Pendapatan setelah distribusi bagi hasil
No.
Maret 2017
Maret 2016
LAPORAN PERHITUNGAN KEWAJIBAN
PENYEDIAAN MODAL MINIMUM (KPMM)
No.
Tanggal Laporan 31 Maret 2017 dan 2016
(Dalam Jutaan Rupiah)
77,63 M
75,17 M
LAPORAN LABA RUGI DAN
PENGHASILAN KOMPREHENSIF LAIN
31 Mar
2016
LAPORAN KUALITAS ASET PRODUKTIF DAN INFORMASI LAINNYA
NAIK
3,27%
(Dalam Rp)
Maret 2017
Maret 2016
B. Pendapatan dan Beban Operasional selain Penyaluran Dana
1
LABA BERSIH
21,26 T
18,04 T
A. Pendapatan dan Beban Operasional dari Penyaluran Dana
339,490
4,855
1,388,399
2,765,863
NAIK
17,83%
(Dalam Rp)
31 Mar
No.
POS-POS
2017
PENDAPATAN DAN BEBAN OPERASIONAL
LIABILITAS DAN EKUITAS
LIABILITAS
Dana Simpanan Wadiah
a. Giro
b. Tabungan
Dana Investasi Non Profit Sharing
a. Giro
b. Tabungan
c. Deposito
Liabilitas Kepada Bank Indonesia
Liabilitas Kepada Bank Lain
Liabilitas Spot dan Forward
Surat Berharga Diterbitkan
Liabilitas Akseptasi
Pembiayaan Diterima
Setoran Jaminan
Liabilitas Antar Kantor
a. Kegiatan Operasional Di Indonesia
b. Kegiatan Operasional Di Luar Indonesia
Liabilitas Pajak Tangguhan
Liabilitas Lainnya
Dana Investasi Profit Sharing
TOTAL LIABILITAS
EKUITAS
Modal disetor
a. Modal dasar
b. Modal yang belum disetor -/c. Saham yang dibeli kembali
(treasury stock ) -/Tambahan modal disetor
a. Agio
b. Disagio -/c. Modal sumbangan
d. Dana setoran modal
e. Lainnya
Penghasilan komprehensif lain
a. Penyesuaian akibat penjabaran laporan
keuangan dalam mata uang asing
b. Keuntungan (kerugian) dari perubahan
nilai aset keuangan dalam kelompok
tersedia untuk dijual
c. Bagian efektif lindung nilai arus kas
d. Selisih penilaian kembali aset tetap
e. Bagian penghasilan komprehensif lain
dari entitas asosiasi
f. Keuntungan (kerugian) aktuarial program
imbalan pasti
g. Pajak penghasilan terkait dengan laba
komprehensif lain
h. Lainnya
Selisih kuasi reorganisasi
Selisih restrukturisasi entitas sepengendali
Ekuitas lainnya
Cadangan
a. Cadangan umum
b. Cadangan tujuan
Laba/Rugi
a. tahun-tahun lalu
b. tahun berjalan
TOTAL EKUITAS YANG DAPAT
DIATRIBUSIKAN KEPADA PEMILIK
Kepentingan non pengendali
TOTAL EKUITAS
TOTAL LIABILITAS DAN EKUITAS
PEMBIAYAAN
Direktur Utama : Abdullah Firman Wibowo**)
Direktur
: Dhias Widhiyati**)
Direktur
: Junaidi Hisom***)
Jakarta, 21 April 2017
S.E. & O
PT Bank BNI Syariah
Direksi
DEWAN PENGAWAS SYARIAH
Ketua
: K.H. Ma’ruf Amin
Anggota : Dr. Hasanuddin M.Ag
Abdullah Firman Wibowo
Junaidi Hisom
Direktur Utama
Direktur
*)
Diangkat berdasarkan hasil RUPS tanggal 25 Februari 2016, berlaku efektif setelah
dinyatakan lulus fit and proper test dari OJK
**) Diangkat berdasarkan hasil RUPSLB tanggal 23 Maret 2017, berlaku efektif setelah
dinyatakan lulus fit and proper test dari OJK
***) Merangkap sebagai Direktur Risiko dan Kepatuhan
Catatan:
1) Informasi laporan keuangan untuk tanggal 31 Maret 2017 dan 31 Maret 2016 diambil dari laporan keuangan yang tidak diaudit. Informasi laporan
keuangan per 31 Desember 2016 dan untuk tahun yang berakhir pada tanggal tersebut, yang disusun oleh manajemen bank sesuai dengan Standar
Akuntansi Keuangan di Indonesia, yang telah diaudit oleh Purwantono, Sungkoro & Surja ("PSS") (firma anggota Ernst & Young Global Limited)
dengan rekan penanggung jawab adalah Yasir, auditor independen, berdasarkan Standar Audit yang ditetapkan oleh Institut Akuntan Publik
Indonesia, dengan opini audit tanpa modifikasian, sebagaimana tercantum dalam laporannya tanggal 30 Januari 2017 yang tidak tercantum dalam
publikasi ini.
2) Laporan Keuangan Publikasi di atas disajikan untuk memenuhi peraturan sebagai berikut :
a. Peraturan Otoritas Jasa Keuangan Nomor 32/POJK.03/2016 tanggal 8 Agustus 2016 tentang Perubahan Atas Peraturan Otoritas Jasa
Keuangan Nomor 6/POJK.03/2015 tentang Transparansi dan Publikasi Laporan Bank.
b. Surat Edaran Jasa Keuangan Nomor 10/SEOJK.03/2017 tanggal 24 Februari 2017 tentang Transparansi dan Publikasi Laporan Bank Umum
Syariah dan Unit Usaha Syariah.
3) Kurs tukar mata uang asing untuk 1 USD pada tanggal 31 Maret 2017, 31 Desember 2016 dan 31 Maret 2016 adalah masing-masing sebesar
Rp13.326,00 , Rp13.473,00 , dan Rp13.260,00
The MOST
IMPROVED
ISLAMIC BANK 2016
GCG TERBAIK
BANK SYARIAH
DI INDONESIA
BEST SYARIAH
2016
KATEGORI SHARIA BANK
KATEGORI BANK SYARIAH
BUKU II
KATEGORI BANK SYARIAH
ASET DIATAS 10 T
Global Islamic Finance Award
(GIFA)
Economic Review
Majalah Investor
INDONESIA
BEST BANKING
BRAND AWARD 2017
THE BEST BANK
IN RETAIL BANKING
SERVICES
KATEGORI SHARIA BANK
KATEGORI BANK SYARIAH
Warta Ekonomi
Tempo Group
www.bnisyariah.co.id