CFIN Annual Report 2011
PANIN GROUP
2011 Annual Report
Laporan Tahunan 2011
Nama Perusahaan / Name of Company :
PT Clipan Finance Indonesia Tbk
Kedudukan / Domicile :
Jakarta, Indonesia
Berdiri / Established :
15 Januari 1982 / January 15th, 1982
Modal Dasar / Authorized Capital :
Rp 2.603 miliar / Rp 2.603 billion
Modal Ditempatkan & Disetor Penuh /
Issued and Fully Paid Capital :
Rp 943,7 miliar / Rp 943,7 billion
Kegiatan Usaha / Business Activities:
Pembiayaan Konsumen, Sewa Pembiayaan dan Anjak Piutang
Consumer Financing, Leasing and Factoring
Daftar Isi
Table of Content
Profil Perusahaan
Company Profile
04
Visi, Misi, Nilai-Nilai Perusahaan
Vision, Mission, Corporate Values
05
Sekilas PT Clipan Finance Indonesia Tbk.
PT Clipan Finance Indonesia Tbk.
At A Glance
07
Sejarah
History
09
Peristiwa Sepanjang Tahun 2011
Events During The Year 2011
11
Penghargaan
Awards
13
Jaringan Usaha
Bussiness Network
14
Struktur Organisasi
Organization Structure
Performa 2011
Performance 2011
17
Ringkasan Laporan Tahunan 2011
Summary of 2011 Annual Report
20
Ikhtisar Kinerja
Performance Highlights
22
Ikhtisar Keuangan
Financial Highlights
23
Kronologis Pencatatan Saham
Chronology Of Share Listing
24
Ikhtisar Saham
Stock Highlights
26
Sambutan Komisaris Utama
Message From President Commissioner
32
Sambutan Direktur Utama
Message From President Director
Sumber Daya Manusia
Human Resources Overview
Tinjauan Sumber Daya Manusia
Human Resources Overview
41
47
Profil Dewan Komisaris
Board of Commissioners’ Profile
49
Profil Dewan Direksi
Board of Directors’ Profile
Tinjauan Bisnis
Business Overview
53
Produk-produk Kami
Our Products
56
Kinerja Operasional
Operasional Performance
Tata Kelola Perusahaan Yang Baik
Good Corporate Governance
61
Tata Kelola Perusahaan Yang Baik
Good Corporate Governance
77
Manajemen Risiko
Risk Management
Pembahasan dan Analisa Manajemen
Management Discussion and Analysis
Pembahasan dan Analisa Manajemen
Management Discussion and Analysis
105
Pandangan Terhadap Tahun 2012
Outlook for the Year 2012
107
Tanggung Jawab Sosial Perseroan
Corporate Social Responsibility
110
Lembaga dan Profesi Penunjang Pasar Modal
Capital Market Proffesional and Supporting Agencies
111
Tanggung Jawab Atas Pelaporan Tahunan 2011
Responsibility for the 2011 Annual Report
112
Laporan Keuangan
Financial Statements
89
Visi
Vision
Menjadi salah satu perusahaan
jasa keuangan terdepan yang
memberikan solusi keuangan
terbaik bagi nasabah.
To become one of the leading
financial services companies
offering the best financial
solutions for our customers.
Misi
Mission
Meningkatkan market share dan database
pelanggan dengan membangun budaya
pelayanan yang bermutu tinggi dan inovasi
produk melalui jaringan distribusi yang
komprehensif.
Increase our market share and our customer
base by building on our heritage of offering
premium service and innovative products
through a comprehensive distribution
network.
Nilai-Nilai Perusahaan
Corporate Values
?
Kepuasan Pelanggan
?
Customer
?
Inovasi
?
Innovation
?
Profesionalisme
?
Professionalism
?
Integritas.
?
Integrity.
Satisfaction
Sekilas PT Clipan Finance Indonesia Tbk
PT Clipan Finance Indonesia Tbk At A Glance
PT Clipan Finance Indonesia Tbk (“Perseroan” atau “Clipan Finance”)
didirikan pada tahun 1982 sebagai Perseroan berbadan hukum Indonesia
dan berkedudukan hukum di Jakarta, yang semula merupakan Perseroan
patungan dengan pemegang saham antara lain Credit Lyonnais dari
Perancis sebagai pemegang saham mayoritas dan PT Bank Pan Indonesia
Tbk (“Panin Bank”). Clipan Finance merupakan salah satu Perseroan
pembiayaan tertua di Indonesia yang telah mencatatkan sahamnya di
Bursa Efek Jakarta pada tahun 1990. Melalui bursa, pada tahun 1997 Panin
Bank mengambil alih kepemilikan saham Perseroan dari Credit Lyonnais
yang menjadikan Panin Bank sebagai pemegang saham mayoritas
Perseroan hingga kini.
PT Clipan Finance Indonesia Tbk (“the Company” or “Clipan Finance”) was
established in 1982 as a legal business entity in 2011 in Indonesia with a legal
domicile in Jakarta. At first it was established as a joint venture between a
number of shareholders, including Credit Lyonnais of France as the majority
shareholder and PT Bank Pan Indonesia Tbk (“Panin Bank”). Clipan Finance is
among the oldest multifinance company in Indonesia, having its shares listed
on the Jakarta Stock Exchange in 1990. Through the stock exchange, in 1997
Panin Bank took over the ownership of the Company from Credit Lyonnais,
and up to the present Panin Bank remains the majority shareholder of the
Company.
Sesuai dengan ketentuan pasal 3 ayat 1 Anggaran Dasar, maksud dan
tujuan Perseroan adalah menjalankan usaha sebagai Perseroan
Pembiayaan dengan ruang lingkup kegiatan usaha pembiayaan sewa
guna usaha, pembiayaan konsumen dan anjak piutang.
Pursuant to Article 3 of the Articles of Association, the Company's main
activities as a multifinance company covers net investment in finance leases,
consumer financing and factoring.
Saat ini Kegiatan usaha Perseroan lebih difokuskan pada pembiayaan
konsumen otomotif retail yang portfolionya telah mencapai 51% dari
seluruh total portfolio kegiatan usaha Perseroan.
Currently the business activities of the Company are more focused on the
retail financing of automotive products, which have accounted for 51% of its
total financing portfolio.
Menjadi salah satu Perseroan pembiayaan yang telah berhasil melewati
krisis moneter yang melanda Indonesia pada tahun 1997, telah
membuktikan keberhasilan Perseroan dalam menjaga dan melindungi
aset Perseroan dari eksposur terhadap resiko-resiko kerugian atas
instrumen keuangan yang dapat mempengaruhi kelangsungan usaha
dan kondisi keuangan Perseroan baik secara mikro maupun makro.
Having gone through the deep monetary crisis that struck Indonesia in 1997,
the Company has proven its resilience and ability to protect and maintain its
assets from exposure to risks of losses and impairment to financial
instruments that may affect its business sustainability and financial
conditions, both macro and micro.
Keberhasilan tersebut merupakan bukti nyata bahwa Perseroan memiliki
kesehatan aset yang baik dan juga merupakan bukti nyata dari komitmen
yang kuat dan peran aktif Manajemen Perseroan dalam menerapkan
praktik manajemen resiko yang berpedoman pada prinsip kehati-hatian.
Kepercayaan dan dukungan penuh yang diberikan secara nyata dari
Panin Bank selaku pemegang saham mayoritas terutama dari sisi
pendanaan juga menjadi salah satu kunci keberhasilan Perseroan
melewati masa krisis.
This success also serves as an evidence that the Company possesses assets
that are of excellent quality and a strong commitment to and active
management role in risk management practices that uphold the principle of
prudence. The full trust and support given by Panin Bank as its majority
shareholder especially with respect to funding are also key to the Company's
success in overcoming the critical periods in its lifetime.
Memiliki strategi usaha yang terarah yang senantiasa mengacu pada
prinsip kehati-hatian yang ditunjang oleh struktur permodalan yang kuat
dan jaringan usaha yang menyebar di berbagai wilayah Indonesia, serta
didukung oleh Sumber Daya Manusia yang handal dan profesional
dengan sistem teknologi yang canggih dan terintegrasi, merupakan
modal dasar keberhasilan Clipan Finance dalam menjalankan kegiatan
usahanya sebagai Perseroan pembiayaan terkemuka.
Having a focused business strategy which upholds the principle of prudence
at all times, and supported by a strong capital structure and a vast network of
branches all over Indonesia, as well as a reliable and professional workforce
and an advanced and integrated system, the Company has all it takes to run
its business as a leading multifinance company.
Sampai dengan akhir tahun 2011 Perseroan telah memiliki 18 kantor
cabang dan 15 kantor pemasaran yang tersebar di wilayah Sumatera,
Jawa, Bali, Kalimantan dan Sulawesi.
At the end of 2011, the Company has 18 branch offices and 15 marketing
offices spread in Sumatera, Java, Bali, Kalimantan and Sulawesi.
Pencapaian Perseroan pada lima tahun terakhir menunjukkan
pertumbuhan keuangan yang sangat signifikan. Terhitung sejak tahun
2007 sampai dengan tahun 2011, jumlah pendapatan, laba bersih dan
jumlah aset Perseroan masing-masing meningkat sebesar 221%, 270%
dan 186%.
The Company's achievements in the last five years have shown significant
financial growth. During the period of 2007 through 2011, the Company's
income, net income, and total assets have increased by 221%, 270%, and
186%, respectively.
Berawal dari tahun 2000 dan terus berlanjut hingga tahun 2011, berbagai
penghargaan sebagai Perusahaan Multifinance terbaik telah diraih oleh
Perseroan dari berbagai media masa keuangan terkemuka, seperti
InfoBank, Investor dan Forbes Indonesia. Pada tahun 2010 dan 2011,
Asosiasi Perusahaan Pembiayaan Indonesia juga telah menobatkan
Perseroan sebagai Perusahaan Multi Finance terbaik.
Starting in 2000 and up to 2011, various awards as the best multifinance
company have been achieved by the Company from various mass media in
the finance industry, such as InfoBank, Investor, and Forbes Indonesia. In
2010 and 2011, the Association of Multifinance Companies in Indonesia
(APPI) also awarded the Company as the best multifinance in Indonesia.
05
PT Clipan Finance Indonesia Tbk 2011 Annual Report
Sekilas PT Clipan Finance Indonesia Tbk
PT Clipan Finance Indonesia Tbk At A Glance
Perseroan dalam menjalankan kegiatan usahanya memiliki beberapa
strategi usaha yang dijadikan sebagai acuan yang harus diambil dalam
menghadapi persaingan usaha serta kelangsungan dan perkembangan
usaha Perseroan di tahun tahun yang akan datang. Adapun strategi yang
dimiliki adalah sebagai berikut:
In conducting its business activities, the Company employs a number of
business strategies to which it refers constantly in order to cope with a tighter
business competition and ensure the sustainability and development of its
business in the coming years. The strategy consists of the following measures:
1.
1.
2.
3.
4.
5.
6.
7.
8.
9.
10.
Senantiasa menjaga hubungan yang kuat dan erat dengan
mitra usaha dan nasabah dan berupaya meningkatkan
kepercayaan dan kepuasan mereka.
Mengembangkan inovasi-inovasi produk baru yang dapat
diterima oleh pasar sehingga dapat membantu pelanggan
mendapatkan solusi keuangan yang terbaik.
Senantiasa mencari alternatif sumber pendanaan yang lebih
baik agar dapat lebih bersaing di market.
Melakukan pricing strategy terhadap produk yang dianggap
memiliki resale value cukup baik dan resiko terukur untuk
sebaran wilayah yang berbeda.
Memperluas jaringan usaha di wilayah yang masih berpotensi
dan besar pangsa pasarnya agar dapat menjangkau dan lebih
dekat dengan nasabah dalam memberikan pelayanan yang
terbaik kepada seluruh mitra kerja dan nasabah dengan tetap
menyesuaikan dengan kondisi ekonomi di wilayah tersebut.
Pengembangan Teknologi Informasi terkini serta kualitas
Sumber Daya Manusia yang handal dan profesional untuk
mendukung pertumbuhan kegiatan usaha.
Perluasan pasar retail maupun korporasi melalui utilisasi
jaringan cabang dan unit kerja.
Tetap fokus pada portfolio pembiayaan yang mampu
memberikan tingkat pengembalian yang tinggi dengan tetap
mengacu pada tingkat kesehatan aset yang dibiayai.
Menerapkan fungsi Manajemen Resiko yang senantiasa
mengacu pada prinsip kehati-hatian.
Senantiasa melakukan penyempurnaan sistem dan prosedur
yang disesuaikan dengan kondisi terkini di market agar dapat
terus bersaing dan meningkatkan produktivitas, efisiensi serta
mendukung aktivitas kegiatan usaha.
2.
3.
4.
5.
6.
7.
8.
9.
10.
Maintaining a strong and fruitful relationship with business
partners and customers and strive to enhance their trust and
satisfaction.
Develop and innovate new products attractive to the market so
that customers can find the best financial solutions possible.
Seek alternative funding sources to be more competitive in the
market.
Implement pricing strategy for products that have higher resale
value and measurable risks for different spreads of locations.
Expand business network in areas with high potential and vast
market so as to reach out to new customers and strengthen
relationship with existing customers by providing the best
services to all business partners and customers, with due
consideration to the economic conditions of the respective areas.
Develop information technology infrastructure in conjunction
with the latest developments in the field and improve human
resources quality to be more reliable and professional to support
business growth.
Expand the retail and corporate markets by utilizing effectively
the branch network and all work units.
Stay focused on the financing of portfolio with high rates of
return, with due consideration to the quality of the assets being
financed.
Implement risk management functions that uphold the principle
of prudence at all times.
Improve all systems and procedures and adjust them to the latest
developments in the market so as to be competitive and increase
productivity, efficiency, and support all business activities.
Kegiatan Usaha
Business Activities
Perseroan dengan ijin yang dimilikinya dapat menjalankan kegiatan
pembiayaan konsumen, sewa guna usaha dan anjak piutang.
The Company has a license to engage in the consumer financing, leasing, and
factoring businesses.
Dalam menjalankan kegiatan usahanya, Perseroan memfokuskan
kegiatan pembiayaannya pada aset dengan tingkat pengembalian yang
tinggi dan tetap terus memperhatikan secara khusus kualitas dari aset
tersebut.
In running its business, the Company focuses its financing activities on assets
with a high rate of return by taking into account, specifically, the quality of the
said assets.
Pembiayaan Konsumen, lebih difokuskan pada kegiatan pembiayaan
atas kepemilikan kendaraan bermotor roda empat khususnya kendaraan
bekas baik kendaraan niaga maupun non-niaga dengan jenis dan merek
kendaraan yang memiliki nilai jual kembali yang tinggi.
Consumer financing is more focused towards financing for ownership of
four-wheeled motorized vehicles, in particular used or secondhand vehicles,
both for commercial or for non-commercial purposes, whose types and
brands have been known to have a high resale value.
Sewa Pembiayaan, lebih difokuskan pada kegiatan pembiayaan dalam
bentuk penyediaan barang modal berupa alat-alat berat baru khususnya
dan kendaraan bermotor roda empat niaga dan non niaga bekas yang
umum digunakan untuk kegiatan di berbagai industri dan memiliki risiko
yang rendah.
Leasing is more focused on financing for the provision of capital goods in the
form of new heavy machineries and four-wheeled motorized vehicles for
commercial and non-commercial purposes, which are commonly used in
various industries and with low risk.
Anjak piutang (Factoring) lebih difokuskan pada kegiatan pembiayaan
dalam bentuk pembelian dan/atau pengalihan serta pengurusan piutang
atau tagihan jangka pendek suatu Perseroan dari transaksi perdagangan
dalam negeri.
Factoring is more focused on financing for purchase and/or transfer and
administration of receivables or short-term debts of companies from
domestic trading transactions
Laporan Tahunan 2011 PT Clipan Finance Indonesia Tbk
06
Sejarah
History
1982
2003-2004
Didirikan dengan nama PT Clipan Leasing Corporation.
Melakukan penawaran obligasi Clipan Finance I dan II melalui
Bursa Efek Surabaya. Ditahun yang sama membuka cabang di
Jakarta Utara, Lampung, Pekanbaru, Surabaya dan Yogyakarta.
Established under the name PT Clipan Leasing Corporation.
1990
PT Clipan Leasing Corporation berganti nama menjadi PT
Clipan Finance Indonesia. Pada tahun yang sama melakukan
Penawaran Umum di Bursa Efek Jakarta dan Bursa Paralel dan
merupakan salah satu perusahaan multifinance yang
menawarkan sahamnya kepada masyarakat.
PT Clipan Leasing Corporation changed its name to PT Clipan
Finance Indonesia. In the same year performed Initial Public
Offerings in Jakarta Stock Exchange and parallel bourse. The IPO
was recorded as the first IPO for multi-finance companies in
Indonesia.
2005
Cabang Palembang, Balikpapan dan Semarang diresmikan.
Opening office branches in Palembang, Balikpapan and
Semarang.
2006
1993
Pembukaan kantor cabang Tangerang.
Cabang pertama di Denpasar diresmikan.
Opening Tangerang office branch.
Inauguration of first office branch in Denpasar.
2007
1997-2000
Melakukan Penawaran Umum Terbatas IV dengan hak
memesan efek terlebih dahulu di Bursa Efek Jakarta dan Bursa
Efek Surabaya.
Melakukan Penawaran Umum Terbatas I, II dan III dengan hak
memesan efek terlebih dahulu di Bursa Efek Jakarta dan Bursa
Efek Surabaya.
Limited public offering IV with Pre-emptive rights at the Jakarta
Stock Exchange and Surabaya Stock Exchange.
Performed Limited Public Offerings I, II, III with preemptive rights at
the Jakarta Stock Exchange and Surabaya Stock Exchange.
Mendapatkan fasilitas pinjaman dari Bank Panin, Bank BCA,
Bank Mandiri dan Bank Multicor .
2000-2002
Obtained loan facilities from Bank Panin, Bank BCA, Bank Mandiri
and Bank Multicor.
Cabang Bandung dan Medan diresmikan.
Opening of Bandung and Medan office branches.
07
Issued Clipan Finance Bonds I and II through Surabaya Stock
Exchange. In the same year opened office branches in North
Jakarta, Lampung, Pekanbaru, Surabaya and Yogyakarta.
PT Clipan Finance Indonesia Tbk 2011 Annual Report
Perubahan susunan Dewan Komisaris Perusahaan.
Undertook changes in the Company’s Board of Commissioners.
Sejarah
History
2008
Cabang Makasar, Banjarmasin, Samarinda, Bogor, Bekasi,
Depok, Manado diresmikan.
Opening marketing branches in Makasar, Banjarmasin,
Samarinda, Bogor, Bekasi, Depok, and Manado .
Mendapatkan fasilitas pinjaman dari Bank Panin, BCA, Bank
BNI, Bank BII, Bank ICBC, Bank CIMB Niaga, Bank Hana, Bank
Permata, Bank Victoria Internasional.
Obtained loan facilities from Bank Panin, BCA, Bank BNI, Bank BII,
Bank ICBC, Bank CIMB Niaga,Bank Hana, Bank Permata and Bank
Victoria International.
Penambahan anggota Direksi.
Penambahan anggota Dewan Komisaris.
Additional member of BOD.
Appointed additional member to the Board of Commissioners.
Mendapatkan fasilitas pinjaman dari Bank Panin, Bank BCA,
Bank Mandiri, Bank Sinar Mas dan Bank Victoria International.
2011
Obtained loan facilities from Bank Panin, Bank BCA, Bank Mandiri,
Bank Sinar Mas and Bank Victoria International.
Pembukaan kantor pemasaran Pangkal Pinang, Muara Bungo,
Palu, Bukit Tinggi, Kendari dan Bengkulu.
2009
Opening of marketing offices in Pangkal Pinang, Muara Bungo,
Palu, Bukit Tinggi, Kendari and Bengkulu.
Pembukaan kantor-kantor pemasaran Jambi, Tasikmalaya,
Kemayoran dan Jakarta Barat.
Opening marketing branches in Jambi, Tasikmalaya, Kemayoran
and West Jakarta.
Mendapatkan fasilitas pinjaman dari Bank Panin, Bank Victoria
International, Bank Windu Kentjana International dan Bank
Permata.
Obtained loan facilities from Bank Panin, Bank Victoria
International, Bank Windu Kentjana International dan Bank
Permata.
Perubahan susunan Dewan Komisaris dan Direksi Perusahaan.
Undertook changes in the Company’s BOC and BOD.
Memindahkan Kantor Pemasaran Tasikmalaya ke Cabang
Bandung sehubungan dengan berakhirnya masa sewa
menyewa ruangan kantor pemasaran hingga diperolehnya
lokasi baru untuk kantor pemasaran.
Relocation of Tasikmalaya Marketing Office to Bandung Branch
Office, due to the termination of the contract to lease the office
space, until a new location for the marketing office is obtained.
Melakukan Penawaran Umum Terbatas V kepada Para
Pemegang Saham Perseroan dalam rangka penerbitan Hak
Memesan Efek Terlebih Dahulu (“HMETD”).
Limited Public Offering V to Shareholders of the Company in
relation to the issuance of Preemptive Rights.
Menerbitkan Obligasi Clipan Finance Indonesia III .
Issuance of the Clipan Finance Indonesia III Bonds.
2010
Pembukaan kantor pemasaran Jakarta Selatan, Jakarta Timur,
Serang, Karawang, Sukabumi.
Opening marketing branches in South Jakarta, East Jakarta,
Serang, Karawang, Sukabumi.
Mendapatkan fasilitas pinjaman dari Bank Panin, Bank Mandiri,
BCA, Bank BNI, Bank Danamon, Bank Permata, Bank ICBC, Bank
Hana, Bank Victoria dan Bank Capital.
Secured loans from Bank Panin, Bank Mandiri, BCA, BNI, Bank
Danamon, Bank Permata, ICBC, Hana Bank, Bank Victoria and
Bank Capital.
Laporan Tahunan 2011 PT Clipan Finance Indonesia Tbk
08
Peristiwa Sepanjang Tahun 2011
Events During The Year 2011
Januari
Maret
Rapat Kerja Nasional Manajemen
dan Pimpinan Cabang di
Yogyakarta.
Memperoleh fasilitas kredit dari
Bank Danamon Indonesia.
Memperoleh penambahan fasilitas
kredit dari Bank Hana.
Memperoleh penambahan dan
perpanjangan fasilitas kredit dari
Bank Capital .
National Work Meeting for the
Management and Branch Managers
at Yogyakarta.
Obtaining credit facility from Bank
Danamon Indonesia.
Obtaining additional credit facility
from Bank Hana.
Obtaining additional and term
extension credit facility from Bank
Capital.
April
Juni
Juli
Agustus
Pembukaan kantor pemasaran
Pangkal Pinang dan Muara Bungo.
Rapat Umum Pemegang Saham
Tahunan dan Luar Biasa di Gedung
Bank Panin Jakarta.
Memperoleh fasilitas kredit dari
Bank Central Asia.
Memperoleh fasilitas kredit dari
Bank Permata.
Obtaining credit facility from Bank
Central Asia.
Obtaining credit facility from Bank
Permata.
Memperoleh fasilitas kredit dari
Bank ICBC Indonesia.
Pembukaan kantor pemasaran
Bukit Tinggi.
Memperoleh penambahan fasilitas
kredit dari Bank Danamon
Indonesia.
Obtaining credit facility from Bank
ICBC Indonesia.
O p e n i n g o f t h e B u k i t Ti n g g i
Marketing Office.
Obtaining additional credit facility
from Bank Danamon Indonesia.
“GOWES” Clipan Finance Indonesia.
Opening of the Pangkal Pinang and
Muara Bungo Marketing Offices.
Memperoleh fasilitas kredit dari
Bank Panin.
Obtaining credit facility from Bank
Panin.
Memperoleh fasilitas kredit dari
Bank Mandiri.
Annual and Extraordinary General
Meeting of Shareholder at Panin
Bank Jakarta. .
Obtaining credit facility from Bank
Mandiri.
“GOWES” Clipan Finance Indonesia.
Pembukaan kantor pemasaran Palu.
Opening of the Palu Marketing Office.
09
PT Clipan Finance Indonesia Tbk 2011 Annual Report
Peristiwa Sepanjang Tahun 2011
Events During The Year 2011
September
November - Desember
Rapat Umum Pemegang Saham Luar Biasa.
Pelaksanaan Training Pajak.
Extraordinary General Meeting of Shareholders
Training on Taxation.
Oktober
Memperoleh fasilitas perpanjangan
waktu kredit dari Bank Negara
Indonesia.
Obtained term extension credit
facility from Bank Negara Indonesia.
Pembukaan kantor pemasaran
Bengkulu.
Opening of the Bengkulu Marketing
Office.
Memperoleh perpanjangan fasilitas
kredit dari Bank Victoria
International .
Obtaining term extension credit
facility from Bank Victoria
International .
Penyelenggaraan Public Expose
dalam rangka penerbitan
Obligasi Clipan Finance III.
Pembukaan kantor pemasaran
Kendari .
Memperoleh perpanjangan
fasilitas kredit dari Bank Panin.
Public Expose for the Issuance of
Clipan Finance III Bonds.
Opening of the Kendari Marketing
Office.
Obtaining term extension credit
facility from Panin Bank.
Laporan Tahunan 2011 PT Clipan Finance Indonesia Tbk
10
Penghargaan
Awards
2001, 2002, & 2003
Perusahaan multifinance terbaik dalam bentuk
Investor Award pada tahun 2001, 2002 dan
2003 dari Majalah Investor, FEUI, dan Prasetio
Utomo.
The Best Listed Company in Multifinance in the
form of Investor Award in 2001, 2002 and 2003
from Investor Magazine, FEUI and Prasetio
Utomo.
2005
Pada tahun 2005 terpilih sebagai salah satu
Emiten Terbaik sektor multifinance versi
Majalah Investor.
In 2005, the Company was selected as one of the
Best Public Companies in 2005 from Investor
Magazine.
2005, 2006, & 2007
Penghargaan sebagai Perusahaan dengan kategori
sangat bagus berdasarkan kinerja keuangan kembali
diperoleh berturut-turut pada tahun 2005 dan 2006
dari Majalah Info Bank.
In 2005 and 2006, the Company received an award from
Info Bank Magazine as company with Outstanding
Financial Performance.
2007
Pada tahun 2007, mendapat penghargaan dari Majalah Investor
sebagai salah satu perusahaan penerbit obligasi terbaik.
Penghargaan sebagai Perusahaan dengan kategori sangat bagus
berdasarkan kinerja keuangan pada tahun 2007 dari Majalah Info
Bank.
In 2007, the Company received award from Investor Magazine as one of
the best bond issuers.
In 2007, the Company received award from Info Bank Magazine as
company with Outstanding Financial Performance.
11
PT Clipan Finance Indonesia Tbk 2011 Annual Report
2007 & 2008
Mendapat ranking tertinggi di sektor pembiayaan
diantara perusahaan publik lainnya untuk tahun
2007 dan 2008 dari Majalah Investor.
In 2007 and 2008, the Company obtained highest
ranking in financing business among other public
companies from Investor Magazine.
2009
Penghargaan sebagai Perusahaan dengan
kategori sangat bagus berdasarkan kinerja
keuangan pada tahun 2009 dari Majalah
Info Bank.
In 2009, the Company received an award from
Info Bank Magazine as company with
Outstanding Financial performance.
Pada tahun 2009, Mendapat Penghargaan
sebagai perusahaan multifinance dengan
predikat sangat bagus selama 5 tahun
berturut-turut versi Majalah Info Bank.
In 2009, the Company received award from
Info Bank Magazine as one of the best
multifinance company for 5 years since 20042008.
2010
Penghargaan sebagai perusahaan dengan
kategori sangat bagus berdasarkan kinerja
keuangan pada tahun 2010 dari Majalah Info
Bank.
In 2010, the Company received an award from Info
Bank Magazine as company with Outstanding
Financial performance.
Penghargaan sebagai “Perusahaan Multifinance
Terbaik tahun 2010” untuk kategori aset Rp 1
triliun – Rp 2 triliun dari Majalah Investor.
The Company received 'the 2010 Best Multifinance
Company' award, in the Rp1trillion to Rp2 trillion
category from Majalah Investor magazine.
Penghargaan dari APPI sebagai “Juara III
Perusahaan Multifinance Terbaik 2010” untuk
kategori aset diatas Rp 500 miliar.
The Company received an APPI award as ' 2010 #3
Best Multifinance Company' in the Rp500 billion
category.
Penghargaan sebagai perusahaan multifinance
dengan predikat sangat bagus selama 5 tahun
berturut-turut versi Majalah Info Bank.
The Company received award from Info Bank
Magazine as one of the best multifinance company
for 5 years since 2005-2009.
2011
Penghargaan sebagai perusahaan multifinance
dengan predikat “Sangat Bagus” pada tahun
2011 dari Majalah Info Bank.
In 2011 Received an award as a multifinance
company with Outstanding Performance from Info
Bank Magazine.
Penghargaan sebagai perusahaan multifinance
dengan predikat “Sangat Bagus 5 tahun
berturut-turut” pada tahun 2011 dari Majalah
Info Bank.
In 2011 Received an award as a multifinance
company with Outstanding Performance for 5
consecutive years from Info Bank Magazine.
Penghargaan sebagai salah satu “Multifinance
Terbaik tahun 2011” dari Majalah Investor.
Received an award as one of “The Best Multifinance
Company in 2011” from Investor Magazine.
Penghargaan dari APPI sebagai “Perusahaan
Multifinance Terbaik 2011” untuk kategori aset
diatas Rp 500 milyar.
Received an award from APPI as “The Best
Multifinance Company in 2011” for the Rp 500 billion
asset category.
Penghargaan dari Majalah Forbes Indonesia :
BEST of THE BEST AWARD 2011 : “The A List “ The
40 Top Performing Small and Midsized
Companies.
Received the 'Best of the Best Award 2011': “The A List
of the 40 Top Performing Small and Midsized
Companies” from Forbes Indonesia Magazine.
Laporan Tahunan 2011 PT Clipan Finance Indonesia Tbk
12
Jaringan Usaha
Bussiness Network
Pada tahun 2011, Clipan Finance telah memiliki 33 kantor jaringan
pemasaran yang tersebar di Indonesia yang terdiri dari 18 kantor cabang
dan 15 kantor pemasaran. Enam kantor pemasaran baru yang dibuka
selama tahun 2011 adalah Pangkal Pinang (Bangka Belitung), Muara
Bungo, Bukit Tinggi dan Bengkulu (Sumatera), Palu dan Kendari
(Sulawesi). Kantor pemasaran baru tersebut difokuskan untuk penjualan
produk pembiayaan konsumen.
In 2011, Clipan Finance has 33 offices spread out all over Indonesia,
consisting of 18 branch offices and 15 marketing offices. Six marketing offices
opened in 2011 were Pangkal Pinang (Bangka Belitung), Muara Bungo, Bukit
Tinggi and Bengkulu (Sumatera), Palu and Kendari (Sulawesi). These new
marketing offices are focused to market consumer financing products.
Pada bulan September 2011, Perseroan telah memindahkan kantor
pemasaran Tasikmalaya ke kantor Cabang Bandung berkenaan dengan
telah berakhirnya masa sewa menyewa ruangan kantor pemasaran di
Tasikmalaya sampai ditetapkan kemudian.
In September 2011, the Company relocated its Tasikmalaya Marketing Office
to its Bandung Branch Office, due to the termination of the contract to lease
the office space, until a new location for the marketing office is obtained.
Kantor Pusat / Head O_ce
Wisma Slipi Lt. 6
Jl. Let. Jen. S. Parman
Kav.12, Jakarta 11480
Tel: (021) 5308005
Fax: (021) 5308026,5308027
Kemayoran
Bursa Mobil Kemayoran
Blok E No.50 Kemayoran
Jakarta Pusat
Tel: (021) 65868121
Fax: (021) 65868121
Semarang
Ruko Mataram Plaza Blok E/6
Jl. MT Haryono No. 427-429
Semarang
Tel: (024) 3563919, 3563768
Fax: (024) 3560068
JABODETABEK / Greater Jakarta
Jakarta Barat
Business Park Kebon Jeruk
B-10, Jl. Meruya Ilir No. 88
Jakarta Barat
Tel: (021) 30067871, 30067872
Fax: (021) 30067871
Jakarta Selatan
Rukan Fatmawati Mas Blok II
No.205
Jl. RS Fatmawati Kav. 20
Jakarta Selatan
Tel: (021) 7654937, 7662346
Fax: (021) 7654938
Yogyakarta
Gedung Bank Panin Lt. 2
Jl. Gejayan CT X No. 10
Yogyakarta, Jawa Tengah
Tel: (0274) 557536, 557521
Fax: (0274) 557523
Jakarta Utara
Komplek Ruko Mall KTC
Blok A No.16.
Jl. Boulevard Barat
Kelapa Gading, Jakarta Utara
Tel: (021) 45851191, 4524489
Fax: (021) 4524626
Jakarta Timur
Ruko Kalimalang Square
Blok KS No. 6
Jl. Inspeksi Kalimalang,
Pondok Bambu
Jakarta Timur
Tel: (021) 86609770, 86610672
Fax: (021) 86610536
Bogor
Jl. Raya Tajur No.240 E
Wangun,Bogor 16720
Tel: (0251) 248043
Fax: (0251) 248044
Depok
Jl. Margonda Raya No.535F
Pondok Cina, Beji, Depok
Tel: (021) 78849532, 78849507
Fax: (021) 78849588
Tangerang
Ruko Batavia
Blok AA-2 No.18
Jl. Boulevard Gading Serpong
Tangerang 15000
Tel: (021) 54214039, 54214040
Fax: (021) 54213670
Bekasi
Ruko Grand Mall Blok A/25
Jl. Jend. Sudirman
Bekasi 17137
Tel: (021) 88953921, 88957747
Fax: (021) 88954171
13
Karawang
Ruko Blok III No.7
Jl. Galuh Mas Raya
Karawang
Tel: (0267) 8450052
Fax: (0267) 8450052
Serang
Jl. Raya Serang-Cilegon Km.3 Legok
Kelurahan Drangong,
Kecamatan Taktakan, Kota Serang
Tel: (0254) 227364, 227372
Fax: (0254) 227364
Sukabumi
Jl. Jend. Sudirman No. 75C
Sukabumi
Tel: (0266) 234956, 234957
Fax: (0266) 234936
Jawa Dan Bali / Java and Bali
Bandung
Gedung Bank Panin Lt. 4
Jl. Asia Afrika No. 166-170
Bandung, Jawa Barat
Tel: (022) 4202903, 4222246
Fax: (022) 4200774
PT Clipan Finance Indonesia Tbk 2011 Annual Report
Surabaya
Jl. Diponegoro No.233
Surabaya, Jawa Timur
Tel: (031) 5623077
Fax: (031) 5623014
Denpasar
Gedung Bank Panin Lt. 2
Jl. Diponegoro 150
Pertokoan IDT, Genteng Biru A4-6
Denpasar, Bali
Tel: (0361) 227895, 247400
Fax: (0361) 237911
Sumatera / Sumatera
Lampung
Jl. Jend. Sudirman No.42
Bandar Lampung
Tel: (0721) 254635, 254535
Fax: (021) 268190
Palembang
Jl. Lingk I No.1096E
RT/RW 17/04
Kel/Kec 15 Ilir/Ilir Timur
Palembang
Tel: (0711) 356594, 356743
Fax: (0711) 357457
Pekanbaru
Jl. Tuanku Tambusai No.399
Pekanbaru, Riau 28125
Tel: (0761) 571455, 571881, 571544
Fax: (0761) 571977
Medan
Komplek Golden Trade Centre
Jl. Gatot Subroto No.20
Medan,
Sumatera Utara 20111
Tel: (061) 4521420, 4521530,
Fax: (061) 4521484
Jambi
Jl. Hayam Wuruk No.3A
Jelutung, Jambi
Tel: (0741) 21151, 21152
Fax: (0741) 7555756
Muara Bungo
Komplek Pertokoan WTC blok G No. 2 Jl.Lintas
Muara Bungo, Kec. Pasar Muara Bungo,
Kel. Bungo Barat, Kab. Bungo, Propinsi Jambi.
Tel. :0747 – 7324051, 7324052
Fax : 0747 - 7324050
Pangkal Pinang
Jl. Soekarno Hatta Km. 5 No. 17, Kel. Dul, Kec.
Pangkalan Kab Bangka Tengah,
Bangka Belitung
Tel. :0717 – 4261281, 4261283
Fax : 0717 - 4261092
Bukit Tinggi
Jl. Prof M Yamin No. 36D
Bukit Tinggi
Tel. :0752 – 33801, 33807
Fax : 0752 - 33847
Bengkulu
Jl, S. Parman No. 19
Bengkulu
Tel. :0736 – 25682
Fax : 0736 - 2567
Kalimantan / Borneo
Balikpapan
Jl. MT Haryono No. 88
Balikpapan, Kalimantan Timur
Tel: (0542) 872208
Fax: (0542) 444687
Samarinda
Jl. Ahmad Yani No. 21
Sungai Pinang Dalam
Samarinda, Kalimantan Timur
Tel: (0541) 772439
Fax: (0541) 772020
Banjarmasin
Jl. A. Yani Km. 55 No.450 C
Banjarmasin,
Kalimantan Selatan
Tel: (0511) 3263596, 3263597
Fax: (0511) 3263598
Sulawesi / Sulawesi
Makasar
Komplek Metro Square
Jl. Latimojong No. C26
Lariangbangi, Makasar
Tel: (0411) 3620502, 3620503
Fax: (0411) 3611731
Manado
Kompleks Bank Panin
Jl. Dotulolong Lasut No.9
Manado 95111
Tel: (0431) 874585, 878815, 878817
Fax: (0431) 874594
Palu
Jl. Emy Saelan No. 42
Palu
Tel. :0451 – 457060, 421103
Fax : 0451 - 485432
Kendari
Jl. Brigjend M Yoenoes, Kompleks
Kendari
Senapati Land Blok A No. 34
Struktur Organisasi
Organization Structure
General Meeting
of Shareholders
Risk Management
Committee
Board of
Commissioners
Audit Commitee
Board of
Directors
Investor & Corp
Relation Secretary
Internal Audit
Marketing
Directorate
Operation & AR
Directorate
Factoring
Collection &
Remedial
Penanggung Jawab
PMN
Heavy
Equipment
Area Collection
Manager
Operation
Task Force
Doc, Control &
Product Support
Oto
Commercial
Regional Area
Finance & HR
Directorate
Oto
Passenger
Finance &
Accounting
Compliance
& SOP
Credit Risk
Management
Bussiness & Product
Development
GA & Inventory
Treasury
Compliance
Credit Risk
Otomotif
Finance &
Accounting
System
Operating
Precedure
Credit Risk
Non Otomotif
Financial
Planing &
Analysis
Branches
Risk Management
Information
Technology
Human
Resources
Corporate
Legal
Litigasi
Laporan Tahunan 2011 PT Clipan Finance Indonesia Tbk
14
Performa 2011
Performance 2011
Ringkasan Laporan Tahunan 2011
Summary of 2011 Annual Report
Dewan Komisaris dan Direksi
Board of Commissioners and Board of Directors
Susunan Dewan Komisaris Perseroan pada saat diterbitkannya Laporan
Tahunan ini adalah sebagai berikut:
The composition of the Board of Commissioners as of the date of issue of this
Annual Report is as follows:
Komisaris Utama
Komisaris
Komisaris
Komisaris Independen
Komisaris Independen
President Commissioner
Commissioner
Commissioner
Independent Commissioner
Independent Commissioner
:
:
:
:
:
Mu'min Ali Gunawan
Roosniati Salihin
Suwirjo Josowidjojo
Veronika Lindawati
Lukman Abdullah
:
:
:
:
:
Mu'min Ali Gunawan
Roosniati Salihin
Suwirjo Josowidjojo
Veronika Lindawati
Lukman Abdullah
Dalam menjalankan tugasnya, Dewan Komisaris dibantu oleh Komite
Audit dan Komite Manajemen Risiko.
In carrying out its duties, the Board of Commissioners is assisted by the Audit
Committee and the Risk Management Committee.
Susunan Direksi Perseroan adalah sebagai berikut:
The composition of the Board of Directors is as follows:
Direktur Utama
Direktur Pemasaran
Direktur Operasional
President Director
Director of Marketing
Director of Operations
:
:
:
Gita Puspa Kirana Darmawan
Suhendra, SE
Ir. Parmanto Adhi Tjahjono
:
:
:
Gita Puspa Kirana Darmawan
Suhendra, SE
Ir. Parmanto Adhi Tjahjono
Kinerja Keuangan dan Operasional
Operational & Financial Performance
Jumlah pembiayaan baru meningkat sebesar 45% dari Rp 2.883 miliar di
tahun 2010 menjadi Rp 4.194 miliar di tahun 2011, yang terdiri dari :
New financing rose 45% from Rp 2,883 billion in 2010 to Rp 4,194 billion in
2011, consisting of:
?
?
?
Pembiayaan konsumen meningkat sebesar 54% dari Rp 1.560
miliar di tahun 2010 menjadi Rp 2.402 miliar di tahun 2011.
Sewa pembiayaan meningkat sebesar 19% dari Rp 675 miliar
di tahun 2010 menjadi Rp 803 miliar di tahun 2011.
Anjak Piutang meningkat sebesar 53% dari Rp 648 miliar di
tahun 2010 menjadi Rp 989 miliar di tahun 2011.
Saldo piutang usaha bersih yang dikelola manajemen meningkat sebesar
73% dari Rp 2.602 miliar di tahun 2010 menjadi Rp 4.502 miliar di tahun
2011, yang terdiri dari:
?
?
?
Piutang pembiayaan konsumen bersih meningkat 109% dari
Rp 1.108 miliar di tahun 2010 menjadi Rp 2.317 miliar di tahun
2011.
Piutang sewa pembiayaan meningkat 19% dari Rp 927 miliar
di tahun 2010 menjadi Rp 1.106 miliar di tahun 2011.
Piutang anjak piutang meningkat 90% dari Rp 567 miliar di
tahun 2010 menjadi Rp 1.078 miliar di tahun 2011.
?
?
?
Consumer financing, up 54% from Rp 1,560 billion in 2010 to
Rp 2,402 billion in 2011.
Leasing, up 19% from Rp 675 billion in 2010 to Rp 803 billion in
2011.
Factoring, up 53% from Rp 648 billion in 2010 to Rp 989 billion
in 2011.
Net receivables increased 73% from Rp 2,602 billion in 2010 to Rp 4,502 billion
in 2011, consisting of:
?
Net consumer financing receivables, up 109% from Rp 1,108
billion in 2010 to Rp 2,317 billion in 2011.
?
Leasing receivables, up 19% from Rp 927 billion in 2010 to Rp
1,106 billion in 2011.
Factoring receivables, up 90% from Rp 567 billion in 2010 to Rp
1.078 billion in 2011.
?
Saldo piutang bermasalah masih berada pada tingkat yang wajar yaitu
sebesar 0,8% dari jumlah piutang bersih tahun 2011.
Non-performing receivables remained at a reasonable level, i.e. 0.8% of total
net receivables in 2011.
Total aset meningkat sebesar 78% dari Rp 2.694 miliar di tahun 2010
menjadi Rp 4.785 di tahun 2011, diikuti peningkatan jumlah ekuitas
sebesar 47% dari Rp 1.481 miliar di tahun 2010 menjadi Rp 2.174 miliar di
tahun 2011.
Total assets increased 78% from Rp 2,694 billion in 2010 to Rp 4,785 billion in
2011, followed by the increase in equity of 47% from Rp 1,481 billion in 2010 to
Rp 2,174 billion in 2011.
Laba bersih meningkat sebesar 38% dari Rp 201 miliar di tahun 2010
menjadi sebesar Rp 276 miliar di tahun 2011.
Net income increased 38% from Rp 201 billion in 2010 to Rp 276 billion in
2011.
Jumlah jaringan usaha menjadi sebanyak 18 kantor cabang dan 15
kantor pemasaran yang tersebar di seluruh wilayah Indonesia.
Business network consisted of 18 branch offices and 15 marketing offices
spread all over Indonesia.
17
PT Clipan Finance Indonesia Tbk 2011 Annual Report
Ringkasan Laporan Tahunan 2011
Summary Of 2011 Annual Report
Penghargaan
Awards
Selama tahun 2011, Perseroan meraih beberapa penghargaan sebagai
berikut:
?
Penghargaan sebagai perusahaan multifinance dengan
predikat “Sangat Bagus” pada tahun 2011 dari Majalah
Info Bank.
?
Penghargaan sebagai perusahaan multifinance dengan
predikat “Sangat Bagus 5 tahun berturut-turut” pada tahun
2011 dari Majalah Info Bank.
?
Penghargaan sebagai salah satu “Multifinance Terbaik t a h u n
2011” dari Majalah Investor.
?
Penghargaan dari APPI sebagai “Perusahaan Multifinance
Terbaik 2011” untuk kategori aset diatas Rp 500 milyar.
?
Penghargaan dari Majalah Forbes Indonesia : BEST of THE BEST
AWARD 2011 : “The A List “ The 40 Top Performing Small and
Midsized Companies.
In 2011, the Company received the following awards:
?
In 2011 Received an award as a multifinance company with
Outstanding Performance from Info Bank Magazine.
?
In 2011 Received an award as a multifinance company with
Outstanding Performance for 5 consecutive years from Info Bank
Magazine.
Received an award as one of “The Best Multifinance Company in
2011” from Investor Magazine.
Received an award from APPI as “The Best Multifinance Company
in 2011” for the Rp 500 billion asset category.
Received the 'Best of the Best Award 2011': “The A List of the 40 Top
Performing Small and Midsized Companies” from Forbes
Indonesia Magazine.
?
?
?
Saham dan Obligasi
Stocks and Bonds
Pada bulan September 2011, Perseroan melakukan Penawaran Umum
Terbatas V Kepada Para Pemegang Saham Perseroan Dalam Rangka
Penerbitan Hak Memesan Efek Terlebih Dahulu (“HMETD”) sejumlah
1.171.488.567 Saham Biasa Atas Nama dengan nilai nominal Rp 250 setiap
saham yang ditawarkan dengan harga Rp 400 setiap saham sehingga
seluruhnya bernilai Rp 468.595.426.800 dan sebanyak 911.157.774 waran
seri V yang memberikan kepada pemegangnya hak untuk melakukan
pembelian saham biasa atas nama yang bernilai nominal Rp 250 per
saham dengan harga pelaksanaan Rp 450 per saham dengan masa
pelaksanaan mulai tanggal 9 April 2012 sampai dengan 6 Oktober 2014.
Jumlah total nilai yang akan diperoleh Perseroan dari hasil Penawaran
Umum Terbatas V dan penerbitan HMETD maupun waran adalah
sebanyak-banyaknya sebesar Rp 878.616.425.100.
In September 2011, the Company conducted a Limited Public Offering V to
Shareholders of the Company regarding the Issuance of the Preemptive
Rights, of 1,171,488,567 common shares with a par value of Rp 250 per share
offered at a price of Rp 400 per share, making up a total of Rp
468,595,426,800, and 911,157,774 Series V Warrants that bestow the right to
the holder to buy common shares with a par value of Rp 250 per share and an
execution price of Rp 450 per share, within the period that starts on 9 April
2012 until 6 October 2014. The total amount of proceeds obtained by the
Company from the Limited Public Offering V and the Issuance of Preemptive
Rights and Warrants is no more than Rp 878,616,425,100.
Harga saham CFIN di Bursa Efek Indonesia turun dari sebesar Rp 660 per
saham pada tahun 2010 menjadi Rp 430 per saham pada tahun 2011.
The share price of CFIN on the Indonesia Stock Exchange declined from Rp 660
per share in 2010 to Rp 430 per share in 2011.
Perseroan juga telah menerbitkan Obligasi Clipan Finance Indonesia I, II
dan III masing-masing sejumlah Rp 150 miliar, Rp 200 miliar dan Rp 1
triliun dengan bunga tetap. Obligasi Clipan Finance I dan II telah dilunasi
pada tahun 2007 dan 2008. Untuk Obligasi Clipan Finance III sebesar Rp 1
triliun terdiri dari 3 seri:
The Company has also issued the Clipan Finance Indonesia I, II and III Bonds
each valued at Rp 150 billion, Rp 200 billion, and Rp 1 trillion, respectively. All
three bonds have a fixed interest rate. The Clipan Finance Bonds I and II have
been fully settled in 2007 and 2008, respectively. The Clipan Finance III Bonds
amounting to Rp 1 trillion consisted of 3 series:
?
?
?
Obligasi Seri A, sebesar Rp 248 miliar dengan tingkat suku
bunga 8,75% per tahun dengan jangka waktu 370 hari
kalender.
Obligasi Seri B, sebesar Rp 123 miliar dengan tingkat suku
bunga 9,75% per tahun dengan jangka waktu 24 bulan.
Obligasi Seri C, sebesar Rp 629 miliar dengan tingkat suku
bunga 10,25% per tahun dengan jangka waktu 36 bulan.
•
Bond Series A, Rp 248 billion with a fixed interest rate of 8.75%
p.a. with a maturity period of 370 calendar days.
•
Bond Series B, Rp 123 billion with a fixed interest rate of 9.75%
p.a. with a maturity period of 24 months.
Bond Series C, Rp 629 billion with a fixed interest rate of 10.25%
p.a. with a maturity period of 36 months.
•
Perseroan selalu memenuhi seluruh persyaratan yang ditetapkan dalam
Perjanjian Perwaliamanatan dan telah melakukan pembayaran hutang
pokok dan bunga Obligasi Clipan Finance I, II dan III sesuai dengan
tanggal jatuh tempo yang telah ditetapkan di dalam Perjanjian
Perwaliamanatan.
The Company always adheres to all the provisions stipulated in the
Custodianship Agreement and has fully repaid all the principals and interest
of the Clipan Finance I, II, and III Bonds according to the date of maturity
stated in the Custodianship Agreement.
PT Pemeringkat Efek Indonesia (Pefindo) memberikan peringkat
Perseroan dan surat hutang Perseroan dengan hasil “idA+” (Single A plus;
Stable Outlook).
PT Pemeringkat Efek Indonesia (Pefindo) gave the Company and its Bonds the
rating of “idA+” (Single A plus; Stable Outlook).
Laporan Tahunan 2011 PT Clipan Finance Indonesia Tbk
18
Ringkasan Laporan Tahunan 2011
Summary of 2011 Annual Report
Kebijakan Dividen
Dividend Policy
Pada tahun 2010 dan 2011, Perseroan telah membagikan dividen atas
laba tahun buku 2009 dan 2010 kepada para pemegang sahamnya
masing-masing sebesar Rp 15 per lembar saham.
In 2010 and 2011, the Company paid dividends from the net income of the
fiscal years 2009 and 2010 to all shareholders, each in the amount of Rp 15 per
share.
Tata Kelola Perusahaan
Corporate Governance
Pedoman Tata Kelola Perusahaan yang Baik di Clipan Finance disusun
berdasarkan prinsip-prinsip tata kelola perusahaan sebagaimana yang
telah diatur dan dengan memperhatikan peraturan perundangundangan yang berlaku tentang perseroan terbatas, perusahaan
pembiayaan, pasar modal, dan peraturan perundang-undangan lainnya
yang relevan dengan kegiatan usaha Perseroan dan nilai-nilai
Perusahaan.
The Guidelines for Good Corporate Governance in Clipan Finance has been
established based on the principles of good corporate governance as
stipulated by and with consideration to the prevailing laws and regulations
on limited liability companies, financing companies, the capital market, and
other regulations deemed relevant to the Company's values and business
activities.
Penerapan Tata Kelola Perusahaan yang Baik di Clipan Finance didorong
oleh semangat untuk menjadi perusahaan multifinance terbaik yang
dapat memberikan nilai tambah bagi semua stakeholder. Untuk
mendapatkan kepercayaan tersebut maka penerapan tata kelola
perusahaan dimulai dari pimpinan tertinggi yaitu Dewan Komisaris dan
Direksi dan diteruskan kepada seluruh karyawan Perseroan.
The implementation of Good Corporate Governance in Clipan Finance is
grounded on the spirit to become the best multifinance company that
provides added value to all stakeholders. To obtain this trust, the
implementation of good corporate governance must begin with the highest
in command, namely the Board of Commissioners and the Board of Directors,
and subsequently by all the employees of the Company.
Sumber Daya Manusia
Human Resources
Perseroan sangat menghargai sumber daya manusia yang dimilikinya
sebagai aset terpenting untuk mewujudkan visi dan misinya. Nilai-nilai
Perusahaan ditanamkan kepada seluruh karyawan untuk bekerja dengan
Integritas tinggi, melayani secara Profesional, selalu berpikir Inovatif
untuk memberikan Kepuasan kepada nasabah. Untuk mencapai
semuanya itu Perseroan sangat memperhatikan sistem perekrutan yang
baik, pelatihan dan pengembangan serta kesejahteraan karyawannya.
The Company values highly the human resources it manages as the most
important asset it possesses to realize its vision and mission. The Company's
values are inculcated in all employees to work with great integrity, serve with
professionalism, and think innovatively to bring satisfaction to the
customers. In order to achieve all that, the Company pays strict attention to
the policies of good recruitment, training and development, and welfare of its
employees.
Jumlah karyawan Perseroan telah meningkat dari 654 karyawan di tahun
2010 menjadi 892 karyawan di tahun 2011.
The number of employees working in the Company rose from 654 employees
in 2010 to 892 employees in 2011.
Tanggung Jawab Sosial Perusahaan
Corporate Social Responsibility
Sebagai suatu bagian yang tidak terpisahkan dari masyarakat dan
lingkungan disekitarnya, Perseroan berusaha secara aktif melaksanakan
kegiatan tanggung jawab sosial sebagai tindakan nyata kepedulian
Perseroan dengan melalui berbagai kegiatan sosial dan kemasyarakatan.
As an integral part of the society and the surrounding environment, the
Company actively strives to carry out various social responsibility programs
as a manifestation of its social concern, through different activities involving
local communities.
Prospek Usaha
Business Prospects
Fokus utama Perseroan di tahun 2012 adalah menjaga dan terus
meningkatkan pertumbuhan yang telah dicapai di tahun 2011.
The Company's major focus in 2012 is to maintain and improve business
growth which has been achieved up until 2011.
19
PT Clipan Finance Indonesia Tbk 2011 Annual Report
Ikhtisar Kinerja
Performance Highlights
Jumlah Aset ( Rp Miliar )
Nilai Jumlah Piutang Bersih ( Rp Miliar )
Total Asset ( Rp Billion )
Value of Net Receivables ( Rp Billion )
5000,0
5000,0
4.785,5
4000,0
4.501,7
4000,0
3000,0
3000,0
2.693,9
2000,0
1.334,6
1.607,4
1000,0
1000,0
0
0
2007
2008
2009
2.602,2
2000,0
1.771,3
1.674,4
2010
2011
2007
1.631,1
1.432,1
2008
Jumlah Pendapatan ( Rp Miliar )
Laba Bersih ( Rp Miliar )
Total Revenues ( Rp Billion )
Net Profit ( Rp Billion )
2009
2010
2011
300,0
800,0
700,4
276,3
250,0
600,0
200,0
323,3
200,0
200,7
402,6
400,0
150,0
329,4
218,2
150,3
112,8
100,0
74,7
0
0
2007
2008
2009
2010
2011
2007
2008
2009
2010
2011
Nilai Pembiayaan Baru ( Rp Miliar )
Value of New Booking ( Rp Billion )
4.193,9
4000,0
3000,0
2.882,8
2000,0
1000,0
1.386,3
1.328,5
1.091,7
0
2007
2008
2009
2010
2011
Laporan Tahunan 2011 PT Clipan Finance Indonesia Tbk
20
Ikhtisar Kinerja
Performance Highlights
Komposisi Pembiayaan Baru 2011
24%
Composition of New Financing in 2011
57%
Pembiayaan Konsumen
Consumer Financing
Anjak Piutang
Factoring
Sewa Pembiayaan
Leasing
19%
Komposisi Piutang Bersih 2011
24%
Composition of Receivables in 2011
51%
Pembiayaan Konsumen
Consumer Financing
Anjak Piutang
Factoring
Sewa Pembiayaan
Leasing
Clipan Finance menunjukkan perkembangan bisnis yang pesat di tahun
2011 dibandingkan tahun 2010, yang tercermin pada pertumbuhan
sebagai berikut:
?
?
?
?
?
Total aset tumbuh sebesar 78%,
Jumlah pendapatan meningkat sebesar 74%,
Laba bersih meningkat sebesar 38% dan,
Nilai pembiayaan baru
2011 Annual Report
Laporan Tahunan 2011
Nama Perusahaan / Name of Company :
PT Clipan Finance Indonesia Tbk
Kedudukan / Domicile :
Jakarta, Indonesia
Berdiri / Established :
15 Januari 1982 / January 15th, 1982
Modal Dasar / Authorized Capital :
Rp 2.603 miliar / Rp 2.603 billion
Modal Ditempatkan & Disetor Penuh /
Issued and Fully Paid Capital :
Rp 943,7 miliar / Rp 943,7 billion
Kegiatan Usaha / Business Activities:
Pembiayaan Konsumen, Sewa Pembiayaan dan Anjak Piutang
Consumer Financing, Leasing and Factoring
Daftar Isi
Table of Content
Profil Perusahaan
Company Profile
04
Visi, Misi, Nilai-Nilai Perusahaan
Vision, Mission, Corporate Values
05
Sekilas PT Clipan Finance Indonesia Tbk.
PT Clipan Finance Indonesia Tbk.
At A Glance
07
Sejarah
History
09
Peristiwa Sepanjang Tahun 2011
Events During The Year 2011
11
Penghargaan
Awards
13
Jaringan Usaha
Bussiness Network
14
Struktur Organisasi
Organization Structure
Performa 2011
Performance 2011
17
Ringkasan Laporan Tahunan 2011
Summary of 2011 Annual Report
20
Ikhtisar Kinerja
Performance Highlights
22
Ikhtisar Keuangan
Financial Highlights
23
Kronologis Pencatatan Saham
Chronology Of Share Listing
24
Ikhtisar Saham
Stock Highlights
26
Sambutan Komisaris Utama
Message From President Commissioner
32
Sambutan Direktur Utama
Message From President Director
Sumber Daya Manusia
Human Resources Overview
Tinjauan Sumber Daya Manusia
Human Resources Overview
41
47
Profil Dewan Komisaris
Board of Commissioners’ Profile
49
Profil Dewan Direksi
Board of Directors’ Profile
Tinjauan Bisnis
Business Overview
53
Produk-produk Kami
Our Products
56
Kinerja Operasional
Operasional Performance
Tata Kelola Perusahaan Yang Baik
Good Corporate Governance
61
Tata Kelola Perusahaan Yang Baik
Good Corporate Governance
77
Manajemen Risiko
Risk Management
Pembahasan dan Analisa Manajemen
Management Discussion and Analysis
Pembahasan dan Analisa Manajemen
Management Discussion and Analysis
105
Pandangan Terhadap Tahun 2012
Outlook for the Year 2012
107
Tanggung Jawab Sosial Perseroan
Corporate Social Responsibility
110
Lembaga dan Profesi Penunjang Pasar Modal
Capital Market Proffesional and Supporting Agencies
111
Tanggung Jawab Atas Pelaporan Tahunan 2011
Responsibility for the 2011 Annual Report
112
Laporan Keuangan
Financial Statements
89
Visi
Vision
Menjadi salah satu perusahaan
jasa keuangan terdepan yang
memberikan solusi keuangan
terbaik bagi nasabah.
To become one of the leading
financial services companies
offering the best financial
solutions for our customers.
Misi
Mission
Meningkatkan market share dan database
pelanggan dengan membangun budaya
pelayanan yang bermutu tinggi dan inovasi
produk melalui jaringan distribusi yang
komprehensif.
Increase our market share and our customer
base by building on our heritage of offering
premium service and innovative products
through a comprehensive distribution
network.
Nilai-Nilai Perusahaan
Corporate Values
?
Kepuasan Pelanggan
?
Customer
?
Inovasi
?
Innovation
?
Profesionalisme
?
Professionalism
?
Integritas.
?
Integrity.
Satisfaction
Sekilas PT Clipan Finance Indonesia Tbk
PT Clipan Finance Indonesia Tbk At A Glance
PT Clipan Finance Indonesia Tbk (“Perseroan” atau “Clipan Finance”)
didirikan pada tahun 1982 sebagai Perseroan berbadan hukum Indonesia
dan berkedudukan hukum di Jakarta, yang semula merupakan Perseroan
patungan dengan pemegang saham antara lain Credit Lyonnais dari
Perancis sebagai pemegang saham mayoritas dan PT Bank Pan Indonesia
Tbk (“Panin Bank”). Clipan Finance merupakan salah satu Perseroan
pembiayaan tertua di Indonesia yang telah mencatatkan sahamnya di
Bursa Efek Jakarta pada tahun 1990. Melalui bursa, pada tahun 1997 Panin
Bank mengambil alih kepemilikan saham Perseroan dari Credit Lyonnais
yang menjadikan Panin Bank sebagai pemegang saham mayoritas
Perseroan hingga kini.
PT Clipan Finance Indonesia Tbk (“the Company” or “Clipan Finance”) was
established in 1982 as a legal business entity in 2011 in Indonesia with a legal
domicile in Jakarta. At first it was established as a joint venture between a
number of shareholders, including Credit Lyonnais of France as the majority
shareholder and PT Bank Pan Indonesia Tbk (“Panin Bank”). Clipan Finance is
among the oldest multifinance company in Indonesia, having its shares listed
on the Jakarta Stock Exchange in 1990. Through the stock exchange, in 1997
Panin Bank took over the ownership of the Company from Credit Lyonnais,
and up to the present Panin Bank remains the majority shareholder of the
Company.
Sesuai dengan ketentuan pasal 3 ayat 1 Anggaran Dasar, maksud dan
tujuan Perseroan adalah menjalankan usaha sebagai Perseroan
Pembiayaan dengan ruang lingkup kegiatan usaha pembiayaan sewa
guna usaha, pembiayaan konsumen dan anjak piutang.
Pursuant to Article 3 of the Articles of Association, the Company's main
activities as a multifinance company covers net investment in finance leases,
consumer financing and factoring.
Saat ini Kegiatan usaha Perseroan lebih difokuskan pada pembiayaan
konsumen otomotif retail yang portfolionya telah mencapai 51% dari
seluruh total portfolio kegiatan usaha Perseroan.
Currently the business activities of the Company are more focused on the
retail financing of automotive products, which have accounted for 51% of its
total financing portfolio.
Menjadi salah satu Perseroan pembiayaan yang telah berhasil melewati
krisis moneter yang melanda Indonesia pada tahun 1997, telah
membuktikan keberhasilan Perseroan dalam menjaga dan melindungi
aset Perseroan dari eksposur terhadap resiko-resiko kerugian atas
instrumen keuangan yang dapat mempengaruhi kelangsungan usaha
dan kondisi keuangan Perseroan baik secara mikro maupun makro.
Having gone through the deep monetary crisis that struck Indonesia in 1997,
the Company has proven its resilience and ability to protect and maintain its
assets from exposure to risks of losses and impairment to financial
instruments that may affect its business sustainability and financial
conditions, both macro and micro.
Keberhasilan tersebut merupakan bukti nyata bahwa Perseroan memiliki
kesehatan aset yang baik dan juga merupakan bukti nyata dari komitmen
yang kuat dan peran aktif Manajemen Perseroan dalam menerapkan
praktik manajemen resiko yang berpedoman pada prinsip kehati-hatian.
Kepercayaan dan dukungan penuh yang diberikan secara nyata dari
Panin Bank selaku pemegang saham mayoritas terutama dari sisi
pendanaan juga menjadi salah satu kunci keberhasilan Perseroan
melewati masa krisis.
This success also serves as an evidence that the Company possesses assets
that are of excellent quality and a strong commitment to and active
management role in risk management practices that uphold the principle of
prudence. The full trust and support given by Panin Bank as its majority
shareholder especially with respect to funding are also key to the Company's
success in overcoming the critical periods in its lifetime.
Memiliki strategi usaha yang terarah yang senantiasa mengacu pada
prinsip kehati-hatian yang ditunjang oleh struktur permodalan yang kuat
dan jaringan usaha yang menyebar di berbagai wilayah Indonesia, serta
didukung oleh Sumber Daya Manusia yang handal dan profesional
dengan sistem teknologi yang canggih dan terintegrasi, merupakan
modal dasar keberhasilan Clipan Finance dalam menjalankan kegiatan
usahanya sebagai Perseroan pembiayaan terkemuka.
Having a focused business strategy which upholds the principle of prudence
at all times, and supported by a strong capital structure and a vast network of
branches all over Indonesia, as well as a reliable and professional workforce
and an advanced and integrated system, the Company has all it takes to run
its business as a leading multifinance company.
Sampai dengan akhir tahun 2011 Perseroan telah memiliki 18 kantor
cabang dan 15 kantor pemasaran yang tersebar di wilayah Sumatera,
Jawa, Bali, Kalimantan dan Sulawesi.
At the end of 2011, the Company has 18 branch offices and 15 marketing
offices spread in Sumatera, Java, Bali, Kalimantan and Sulawesi.
Pencapaian Perseroan pada lima tahun terakhir menunjukkan
pertumbuhan keuangan yang sangat signifikan. Terhitung sejak tahun
2007 sampai dengan tahun 2011, jumlah pendapatan, laba bersih dan
jumlah aset Perseroan masing-masing meningkat sebesar 221%, 270%
dan 186%.
The Company's achievements in the last five years have shown significant
financial growth. During the period of 2007 through 2011, the Company's
income, net income, and total assets have increased by 221%, 270%, and
186%, respectively.
Berawal dari tahun 2000 dan terus berlanjut hingga tahun 2011, berbagai
penghargaan sebagai Perusahaan Multifinance terbaik telah diraih oleh
Perseroan dari berbagai media masa keuangan terkemuka, seperti
InfoBank, Investor dan Forbes Indonesia. Pada tahun 2010 dan 2011,
Asosiasi Perusahaan Pembiayaan Indonesia juga telah menobatkan
Perseroan sebagai Perusahaan Multi Finance terbaik.
Starting in 2000 and up to 2011, various awards as the best multifinance
company have been achieved by the Company from various mass media in
the finance industry, such as InfoBank, Investor, and Forbes Indonesia. In
2010 and 2011, the Association of Multifinance Companies in Indonesia
(APPI) also awarded the Company as the best multifinance in Indonesia.
05
PT Clipan Finance Indonesia Tbk 2011 Annual Report
Sekilas PT Clipan Finance Indonesia Tbk
PT Clipan Finance Indonesia Tbk At A Glance
Perseroan dalam menjalankan kegiatan usahanya memiliki beberapa
strategi usaha yang dijadikan sebagai acuan yang harus diambil dalam
menghadapi persaingan usaha serta kelangsungan dan perkembangan
usaha Perseroan di tahun tahun yang akan datang. Adapun strategi yang
dimiliki adalah sebagai berikut:
In conducting its business activities, the Company employs a number of
business strategies to which it refers constantly in order to cope with a tighter
business competition and ensure the sustainability and development of its
business in the coming years. The strategy consists of the following measures:
1.
1.
2.
3.
4.
5.
6.
7.
8.
9.
10.
Senantiasa menjaga hubungan yang kuat dan erat dengan
mitra usaha dan nasabah dan berupaya meningkatkan
kepercayaan dan kepuasan mereka.
Mengembangkan inovasi-inovasi produk baru yang dapat
diterima oleh pasar sehingga dapat membantu pelanggan
mendapatkan solusi keuangan yang terbaik.
Senantiasa mencari alternatif sumber pendanaan yang lebih
baik agar dapat lebih bersaing di market.
Melakukan pricing strategy terhadap produk yang dianggap
memiliki resale value cukup baik dan resiko terukur untuk
sebaran wilayah yang berbeda.
Memperluas jaringan usaha di wilayah yang masih berpotensi
dan besar pangsa pasarnya agar dapat menjangkau dan lebih
dekat dengan nasabah dalam memberikan pelayanan yang
terbaik kepada seluruh mitra kerja dan nasabah dengan tetap
menyesuaikan dengan kondisi ekonomi di wilayah tersebut.
Pengembangan Teknologi Informasi terkini serta kualitas
Sumber Daya Manusia yang handal dan profesional untuk
mendukung pertumbuhan kegiatan usaha.
Perluasan pasar retail maupun korporasi melalui utilisasi
jaringan cabang dan unit kerja.
Tetap fokus pada portfolio pembiayaan yang mampu
memberikan tingkat pengembalian yang tinggi dengan tetap
mengacu pada tingkat kesehatan aset yang dibiayai.
Menerapkan fungsi Manajemen Resiko yang senantiasa
mengacu pada prinsip kehati-hatian.
Senantiasa melakukan penyempurnaan sistem dan prosedur
yang disesuaikan dengan kondisi terkini di market agar dapat
terus bersaing dan meningkatkan produktivitas, efisiensi serta
mendukung aktivitas kegiatan usaha.
2.
3.
4.
5.
6.
7.
8.
9.
10.
Maintaining a strong and fruitful relationship with business
partners and customers and strive to enhance their trust and
satisfaction.
Develop and innovate new products attractive to the market so
that customers can find the best financial solutions possible.
Seek alternative funding sources to be more competitive in the
market.
Implement pricing strategy for products that have higher resale
value and measurable risks for different spreads of locations.
Expand business network in areas with high potential and vast
market so as to reach out to new customers and strengthen
relationship with existing customers by providing the best
services to all business partners and customers, with due
consideration to the economic conditions of the respective areas.
Develop information technology infrastructure in conjunction
with the latest developments in the field and improve human
resources quality to be more reliable and professional to support
business growth.
Expand the retail and corporate markets by utilizing effectively
the branch network and all work units.
Stay focused on the financing of portfolio with high rates of
return, with due consideration to the quality of the assets being
financed.
Implement risk management functions that uphold the principle
of prudence at all times.
Improve all systems and procedures and adjust them to the latest
developments in the market so as to be competitive and increase
productivity, efficiency, and support all business activities.
Kegiatan Usaha
Business Activities
Perseroan dengan ijin yang dimilikinya dapat menjalankan kegiatan
pembiayaan konsumen, sewa guna usaha dan anjak piutang.
The Company has a license to engage in the consumer financing, leasing, and
factoring businesses.
Dalam menjalankan kegiatan usahanya, Perseroan memfokuskan
kegiatan pembiayaannya pada aset dengan tingkat pengembalian yang
tinggi dan tetap terus memperhatikan secara khusus kualitas dari aset
tersebut.
In running its business, the Company focuses its financing activities on assets
with a high rate of return by taking into account, specifically, the quality of the
said assets.
Pembiayaan Konsumen, lebih difokuskan pada kegiatan pembiayaan
atas kepemilikan kendaraan bermotor roda empat khususnya kendaraan
bekas baik kendaraan niaga maupun non-niaga dengan jenis dan merek
kendaraan yang memiliki nilai jual kembali yang tinggi.
Consumer financing is more focused towards financing for ownership of
four-wheeled motorized vehicles, in particular used or secondhand vehicles,
both for commercial or for non-commercial purposes, whose types and
brands have been known to have a high resale value.
Sewa Pembiayaan, lebih difokuskan pada kegiatan pembiayaan dalam
bentuk penyediaan barang modal berupa alat-alat berat baru khususnya
dan kendaraan bermotor roda empat niaga dan non niaga bekas yang
umum digunakan untuk kegiatan di berbagai industri dan memiliki risiko
yang rendah.
Leasing is more focused on financing for the provision of capital goods in the
form of new heavy machineries and four-wheeled motorized vehicles for
commercial and non-commercial purposes, which are commonly used in
various industries and with low risk.
Anjak piutang (Factoring) lebih difokuskan pada kegiatan pembiayaan
dalam bentuk pembelian dan/atau pengalihan serta pengurusan piutang
atau tagihan jangka pendek suatu Perseroan dari transaksi perdagangan
dalam negeri.
Factoring is more focused on financing for purchase and/or transfer and
administration of receivables or short-term debts of companies from
domestic trading transactions
Laporan Tahunan 2011 PT Clipan Finance Indonesia Tbk
06
Sejarah
History
1982
2003-2004
Didirikan dengan nama PT Clipan Leasing Corporation.
Melakukan penawaran obligasi Clipan Finance I dan II melalui
Bursa Efek Surabaya. Ditahun yang sama membuka cabang di
Jakarta Utara, Lampung, Pekanbaru, Surabaya dan Yogyakarta.
Established under the name PT Clipan Leasing Corporation.
1990
PT Clipan Leasing Corporation berganti nama menjadi PT
Clipan Finance Indonesia. Pada tahun yang sama melakukan
Penawaran Umum di Bursa Efek Jakarta dan Bursa Paralel dan
merupakan salah satu perusahaan multifinance yang
menawarkan sahamnya kepada masyarakat.
PT Clipan Leasing Corporation changed its name to PT Clipan
Finance Indonesia. In the same year performed Initial Public
Offerings in Jakarta Stock Exchange and parallel bourse. The IPO
was recorded as the first IPO for multi-finance companies in
Indonesia.
2005
Cabang Palembang, Balikpapan dan Semarang diresmikan.
Opening office branches in Palembang, Balikpapan and
Semarang.
2006
1993
Pembukaan kantor cabang Tangerang.
Cabang pertama di Denpasar diresmikan.
Opening Tangerang office branch.
Inauguration of first office branch in Denpasar.
2007
1997-2000
Melakukan Penawaran Umum Terbatas IV dengan hak
memesan efek terlebih dahulu di Bursa Efek Jakarta dan Bursa
Efek Surabaya.
Melakukan Penawaran Umum Terbatas I, II dan III dengan hak
memesan efek terlebih dahulu di Bursa Efek Jakarta dan Bursa
Efek Surabaya.
Limited public offering IV with Pre-emptive rights at the Jakarta
Stock Exchange and Surabaya Stock Exchange.
Performed Limited Public Offerings I, II, III with preemptive rights at
the Jakarta Stock Exchange and Surabaya Stock Exchange.
Mendapatkan fasilitas pinjaman dari Bank Panin, Bank BCA,
Bank Mandiri dan Bank Multicor .
2000-2002
Obtained loan facilities from Bank Panin, Bank BCA, Bank Mandiri
and Bank Multicor.
Cabang Bandung dan Medan diresmikan.
Opening of Bandung and Medan office branches.
07
Issued Clipan Finance Bonds I and II through Surabaya Stock
Exchange. In the same year opened office branches in North
Jakarta, Lampung, Pekanbaru, Surabaya and Yogyakarta.
PT Clipan Finance Indonesia Tbk 2011 Annual Report
Perubahan susunan Dewan Komisaris Perusahaan.
Undertook changes in the Company’s Board of Commissioners.
Sejarah
History
2008
Cabang Makasar, Banjarmasin, Samarinda, Bogor, Bekasi,
Depok, Manado diresmikan.
Opening marketing branches in Makasar, Banjarmasin,
Samarinda, Bogor, Bekasi, Depok, and Manado .
Mendapatkan fasilitas pinjaman dari Bank Panin, BCA, Bank
BNI, Bank BII, Bank ICBC, Bank CIMB Niaga, Bank Hana, Bank
Permata, Bank Victoria Internasional.
Obtained loan facilities from Bank Panin, BCA, Bank BNI, Bank BII,
Bank ICBC, Bank CIMB Niaga,Bank Hana, Bank Permata and Bank
Victoria International.
Penambahan anggota Direksi.
Penambahan anggota Dewan Komisaris.
Additional member of BOD.
Appointed additional member to the Board of Commissioners.
Mendapatkan fasilitas pinjaman dari Bank Panin, Bank BCA,
Bank Mandiri, Bank Sinar Mas dan Bank Victoria International.
2011
Obtained loan facilities from Bank Panin, Bank BCA, Bank Mandiri,
Bank Sinar Mas and Bank Victoria International.
Pembukaan kantor pemasaran Pangkal Pinang, Muara Bungo,
Palu, Bukit Tinggi, Kendari dan Bengkulu.
2009
Opening of marketing offices in Pangkal Pinang, Muara Bungo,
Palu, Bukit Tinggi, Kendari and Bengkulu.
Pembukaan kantor-kantor pemasaran Jambi, Tasikmalaya,
Kemayoran dan Jakarta Barat.
Opening marketing branches in Jambi, Tasikmalaya, Kemayoran
and West Jakarta.
Mendapatkan fasilitas pinjaman dari Bank Panin, Bank Victoria
International, Bank Windu Kentjana International dan Bank
Permata.
Obtained loan facilities from Bank Panin, Bank Victoria
International, Bank Windu Kentjana International dan Bank
Permata.
Perubahan susunan Dewan Komisaris dan Direksi Perusahaan.
Undertook changes in the Company’s BOC and BOD.
Memindahkan Kantor Pemasaran Tasikmalaya ke Cabang
Bandung sehubungan dengan berakhirnya masa sewa
menyewa ruangan kantor pemasaran hingga diperolehnya
lokasi baru untuk kantor pemasaran.
Relocation of Tasikmalaya Marketing Office to Bandung Branch
Office, due to the termination of the contract to lease the office
space, until a new location for the marketing office is obtained.
Melakukan Penawaran Umum Terbatas V kepada Para
Pemegang Saham Perseroan dalam rangka penerbitan Hak
Memesan Efek Terlebih Dahulu (“HMETD”).
Limited Public Offering V to Shareholders of the Company in
relation to the issuance of Preemptive Rights.
Menerbitkan Obligasi Clipan Finance Indonesia III .
Issuance of the Clipan Finance Indonesia III Bonds.
2010
Pembukaan kantor pemasaran Jakarta Selatan, Jakarta Timur,
Serang, Karawang, Sukabumi.
Opening marketing branches in South Jakarta, East Jakarta,
Serang, Karawang, Sukabumi.
Mendapatkan fasilitas pinjaman dari Bank Panin, Bank Mandiri,
BCA, Bank BNI, Bank Danamon, Bank Permata, Bank ICBC, Bank
Hana, Bank Victoria dan Bank Capital.
Secured loans from Bank Panin, Bank Mandiri, BCA, BNI, Bank
Danamon, Bank Permata, ICBC, Hana Bank, Bank Victoria and
Bank Capital.
Laporan Tahunan 2011 PT Clipan Finance Indonesia Tbk
08
Peristiwa Sepanjang Tahun 2011
Events During The Year 2011
Januari
Maret
Rapat Kerja Nasional Manajemen
dan Pimpinan Cabang di
Yogyakarta.
Memperoleh fasilitas kredit dari
Bank Danamon Indonesia.
Memperoleh penambahan fasilitas
kredit dari Bank Hana.
Memperoleh penambahan dan
perpanjangan fasilitas kredit dari
Bank Capital .
National Work Meeting for the
Management and Branch Managers
at Yogyakarta.
Obtaining credit facility from Bank
Danamon Indonesia.
Obtaining additional credit facility
from Bank Hana.
Obtaining additional and term
extension credit facility from Bank
Capital.
April
Juni
Juli
Agustus
Pembukaan kantor pemasaran
Pangkal Pinang dan Muara Bungo.
Rapat Umum Pemegang Saham
Tahunan dan Luar Biasa di Gedung
Bank Panin Jakarta.
Memperoleh fasilitas kredit dari
Bank Central Asia.
Memperoleh fasilitas kredit dari
Bank Permata.
Obtaining credit facility from Bank
Central Asia.
Obtaining credit facility from Bank
Permata.
Memperoleh fasilitas kredit dari
Bank ICBC Indonesia.
Pembukaan kantor pemasaran
Bukit Tinggi.
Memperoleh penambahan fasilitas
kredit dari Bank Danamon
Indonesia.
Obtaining credit facility from Bank
ICBC Indonesia.
O p e n i n g o f t h e B u k i t Ti n g g i
Marketing Office.
Obtaining additional credit facility
from Bank Danamon Indonesia.
“GOWES” Clipan Finance Indonesia.
Opening of the Pangkal Pinang and
Muara Bungo Marketing Offices.
Memperoleh fasilitas kredit dari
Bank Panin.
Obtaining credit facility from Bank
Panin.
Memperoleh fasilitas kredit dari
Bank Mandiri.
Annual and Extraordinary General
Meeting of Shareholder at Panin
Bank Jakarta. .
Obtaining credit facility from Bank
Mandiri.
“GOWES” Clipan Finance Indonesia.
Pembukaan kantor pemasaran Palu.
Opening of the Palu Marketing Office.
09
PT Clipan Finance Indonesia Tbk 2011 Annual Report
Peristiwa Sepanjang Tahun 2011
Events During The Year 2011
September
November - Desember
Rapat Umum Pemegang Saham Luar Biasa.
Pelaksanaan Training Pajak.
Extraordinary General Meeting of Shareholders
Training on Taxation.
Oktober
Memperoleh fasilitas perpanjangan
waktu kredit dari Bank Negara
Indonesia.
Obtained term extension credit
facility from Bank Negara Indonesia.
Pembukaan kantor pemasaran
Bengkulu.
Opening of the Bengkulu Marketing
Office.
Memperoleh perpanjangan fasilitas
kredit dari Bank Victoria
International .
Obtaining term extension credit
facility from Bank Victoria
International .
Penyelenggaraan Public Expose
dalam rangka penerbitan
Obligasi Clipan Finance III.
Pembukaan kantor pemasaran
Kendari .
Memperoleh perpanjangan
fasilitas kredit dari Bank Panin.
Public Expose for the Issuance of
Clipan Finance III Bonds.
Opening of the Kendari Marketing
Office.
Obtaining term extension credit
facility from Panin Bank.
Laporan Tahunan 2011 PT Clipan Finance Indonesia Tbk
10
Penghargaan
Awards
2001, 2002, & 2003
Perusahaan multifinance terbaik dalam bentuk
Investor Award pada tahun 2001, 2002 dan
2003 dari Majalah Investor, FEUI, dan Prasetio
Utomo.
The Best Listed Company in Multifinance in the
form of Investor Award in 2001, 2002 and 2003
from Investor Magazine, FEUI and Prasetio
Utomo.
2005
Pada tahun 2005 terpilih sebagai salah satu
Emiten Terbaik sektor multifinance versi
Majalah Investor.
In 2005, the Company was selected as one of the
Best Public Companies in 2005 from Investor
Magazine.
2005, 2006, & 2007
Penghargaan sebagai Perusahaan dengan kategori
sangat bagus berdasarkan kinerja keuangan kembali
diperoleh berturut-turut pada tahun 2005 dan 2006
dari Majalah Info Bank.
In 2005 and 2006, the Company received an award from
Info Bank Magazine as company with Outstanding
Financial Performance.
2007
Pada tahun 2007, mendapat penghargaan dari Majalah Investor
sebagai salah satu perusahaan penerbit obligasi terbaik.
Penghargaan sebagai Perusahaan dengan kategori sangat bagus
berdasarkan kinerja keuangan pada tahun 2007 dari Majalah Info
Bank.
In 2007, the Company received award from Investor Magazine as one of
the best bond issuers.
In 2007, the Company received award from Info Bank Magazine as
company with Outstanding Financial Performance.
11
PT Clipan Finance Indonesia Tbk 2011 Annual Report
2007 & 2008
Mendapat ranking tertinggi di sektor pembiayaan
diantara perusahaan publik lainnya untuk tahun
2007 dan 2008 dari Majalah Investor.
In 2007 and 2008, the Company obtained highest
ranking in financing business among other public
companies from Investor Magazine.
2009
Penghargaan sebagai Perusahaan dengan
kategori sangat bagus berdasarkan kinerja
keuangan pada tahun 2009 dari Majalah
Info Bank.
In 2009, the Company received an award from
Info Bank Magazine as company with
Outstanding Financial performance.
Pada tahun 2009, Mendapat Penghargaan
sebagai perusahaan multifinance dengan
predikat sangat bagus selama 5 tahun
berturut-turut versi Majalah Info Bank.
In 2009, the Company received award from
Info Bank Magazine as one of the best
multifinance company for 5 years since 20042008.
2010
Penghargaan sebagai perusahaan dengan
kategori sangat bagus berdasarkan kinerja
keuangan pada tahun 2010 dari Majalah Info
Bank.
In 2010, the Company received an award from Info
Bank Magazine as company with Outstanding
Financial performance.
Penghargaan sebagai “Perusahaan Multifinance
Terbaik tahun 2010” untuk kategori aset Rp 1
triliun – Rp 2 triliun dari Majalah Investor.
The Company received 'the 2010 Best Multifinance
Company' award, in the Rp1trillion to Rp2 trillion
category from Majalah Investor magazine.
Penghargaan dari APPI sebagai “Juara III
Perusahaan Multifinance Terbaik 2010” untuk
kategori aset diatas Rp 500 miliar.
The Company received an APPI award as ' 2010 #3
Best Multifinance Company' in the Rp500 billion
category.
Penghargaan sebagai perusahaan multifinance
dengan predikat sangat bagus selama 5 tahun
berturut-turut versi Majalah Info Bank.
The Company received award from Info Bank
Magazine as one of the best multifinance company
for 5 years since 2005-2009.
2011
Penghargaan sebagai perusahaan multifinance
dengan predikat “Sangat Bagus” pada tahun
2011 dari Majalah Info Bank.
In 2011 Received an award as a multifinance
company with Outstanding Performance from Info
Bank Magazine.
Penghargaan sebagai perusahaan multifinance
dengan predikat “Sangat Bagus 5 tahun
berturut-turut” pada tahun 2011 dari Majalah
Info Bank.
In 2011 Received an award as a multifinance
company with Outstanding Performance for 5
consecutive years from Info Bank Magazine.
Penghargaan sebagai salah satu “Multifinance
Terbaik tahun 2011” dari Majalah Investor.
Received an award as one of “The Best Multifinance
Company in 2011” from Investor Magazine.
Penghargaan dari APPI sebagai “Perusahaan
Multifinance Terbaik 2011” untuk kategori aset
diatas Rp 500 milyar.
Received an award from APPI as “The Best
Multifinance Company in 2011” for the Rp 500 billion
asset category.
Penghargaan dari Majalah Forbes Indonesia :
BEST of THE BEST AWARD 2011 : “The A List “ The
40 Top Performing Small and Midsized
Companies.
Received the 'Best of the Best Award 2011': “The A List
of the 40 Top Performing Small and Midsized
Companies” from Forbes Indonesia Magazine.
Laporan Tahunan 2011 PT Clipan Finance Indonesia Tbk
12
Jaringan Usaha
Bussiness Network
Pada tahun 2011, Clipan Finance telah memiliki 33 kantor jaringan
pemasaran yang tersebar di Indonesia yang terdiri dari 18 kantor cabang
dan 15 kantor pemasaran. Enam kantor pemasaran baru yang dibuka
selama tahun 2011 adalah Pangkal Pinang (Bangka Belitung), Muara
Bungo, Bukit Tinggi dan Bengkulu (Sumatera), Palu dan Kendari
(Sulawesi). Kantor pemasaran baru tersebut difokuskan untuk penjualan
produk pembiayaan konsumen.
In 2011, Clipan Finance has 33 offices spread out all over Indonesia,
consisting of 18 branch offices and 15 marketing offices. Six marketing offices
opened in 2011 were Pangkal Pinang (Bangka Belitung), Muara Bungo, Bukit
Tinggi and Bengkulu (Sumatera), Palu and Kendari (Sulawesi). These new
marketing offices are focused to market consumer financing products.
Pada bulan September 2011, Perseroan telah memindahkan kantor
pemasaran Tasikmalaya ke kantor Cabang Bandung berkenaan dengan
telah berakhirnya masa sewa menyewa ruangan kantor pemasaran di
Tasikmalaya sampai ditetapkan kemudian.
In September 2011, the Company relocated its Tasikmalaya Marketing Office
to its Bandung Branch Office, due to the termination of the contract to lease
the office space, until a new location for the marketing office is obtained.
Kantor Pusat / Head O_ce
Wisma Slipi Lt. 6
Jl. Let. Jen. S. Parman
Kav.12, Jakarta 11480
Tel: (021) 5308005
Fax: (021) 5308026,5308027
Kemayoran
Bursa Mobil Kemayoran
Blok E No.50 Kemayoran
Jakarta Pusat
Tel: (021) 65868121
Fax: (021) 65868121
Semarang
Ruko Mataram Plaza Blok E/6
Jl. MT Haryono No. 427-429
Semarang
Tel: (024) 3563919, 3563768
Fax: (024) 3560068
JABODETABEK / Greater Jakarta
Jakarta Barat
Business Park Kebon Jeruk
B-10, Jl. Meruya Ilir No. 88
Jakarta Barat
Tel: (021) 30067871, 30067872
Fax: (021) 30067871
Jakarta Selatan
Rukan Fatmawati Mas Blok II
No.205
Jl. RS Fatmawati Kav. 20
Jakarta Selatan
Tel: (021) 7654937, 7662346
Fax: (021) 7654938
Yogyakarta
Gedung Bank Panin Lt. 2
Jl. Gejayan CT X No. 10
Yogyakarta, Jawa Tengah
Tel: (0274) 557536, 557521
Fax: (0274) 557523
Jakarta Utara
Komplek Ruko Mall KTC
Blok A No.16.
Jl. Boulevard Barat
Kelapa Gading, Jakarta Utara
Tel: (021) 45851191, 4524489
Fax: (021) 4524626
Jakarta Timur
Ruko Kalimalang Square
Blok KS No. 6
Jl. Inspeksi Kalimalang,
Pondok Bambu
Jakarta Timur
Tel: (021) 86609770, 86610672
Fax: (021) 86610536
Bogor
Jl. Raya Tajur No.240 E
Wangun,Bogor 16720
Tel: (0251) 248043
Fax: (0251) 248044
Depok
Jl. Margonda Raya No.535F
Pondok Cina, Beji, Depok
Tel: (021) 78849532, 78849507
Fax: (021) 78849588
Tangerang
Ruko Batavia
Blok AA-2 No.18
Jl. Boulevard Gading Serpong
Tangerang 15000
Tel: (021) 54214039, 54214040
Fax: (021) 54213670
Bekasi
Ruko Grand Mall Blok A/25
Jl. Jend. Sudirman
Bekasi 17137
Tel: (021) 88953921, 88957747
Fax: (021) 88954171
13
Karawang
Ruko Blok III No.7
Jl. Galuh Mas Raya
Karawang
Tel: (0267) 8450052
Fax: (0267) 8450052
Serang
Jl. Raya Serang-Cilegon Km.3 Legok
Kelurahan Drangong,
Kecamatan Taktakan, Kota Serang
Tel: (0254) 227364, 227372
Fax: (0254) 227364
Sukabumi
Jl. Jend. Sudirman No. 75C
Sukabumi
Tel: (0266) 234956, 234957
Fax: (0266) 234936
Jawa Dan Bali / Java and Bali
Bandung
Gedung Bank Panin Lt. 4
Jl. Asia Afrika No. 166-170
Bandung, Jawa Barat
Tel: (022) 4202903, 4222246
Fax: (022) 4200774
PT Clipan Finance Indonesia Tbk 2011 Annual Report
Surabaya
Jl. Diponegoro No.233
Surabaya, Jawa Timur
Tel: (031) 5623077
Fax: (031) 5623014
Denpasar
Gedung Bank Panin Lt. 2
Jl. Diponegoro 150
Pertokoan IDT, Genteng Biru A4-6
Denpasar, Bali
Tel: (0361) 227895, 247400
Fax: (0361) 237911
Sumatera / Sumatera
Lampung
Jl. Jend. Sudirman No.42
Bandar Lampung
Tel: (0721) 254635, 254535
Fax: (021) 268190
Palembang
Jl. Lingk I No.1096E
RT/RW 17/04
Kel/Kec 15 Ilir/Ilir Timur
Palembang
Tel: (0711) 356594, 356743
Fax: (0711) 357457
Pekanbaru
Jl. Tuanku Tambusai No.399
Pekanbaru, Riau 28125
Tel: (0761) 571455, 571881, 571544
Fax: (0761) 571977
Medan
Komplek Golden Trade Centre
Jl. Gatot Subroto No.20
Medan,
Sumatera Utara 20111
Tel: (061) 4521420, 4521530,
Fax: (061) 4521484
Jambi
Jl. Hayam Wuruk No.3A
Jelutung, Jambi
Tel: (0741) 21151, 21152
Fax: (0741) 7555756
Muara Bungo
Komplek Pertokoan WTC blok G No. 2 Jl.Lintas
Muara Bungo, Kec. Pasar Muara Bungo,
Kel. Bungo Barat, Kab. Bungo, Propinsi Jambi.
Tel. :0747 – 7324051, 7324052
Fax : 0747 - 7324050
Pangkal Pinang
Jl. Soekarno Hatta Km. 5 No. 17, Kel. Dul, Kec.
Pangkalan Kab Bangka Tengah,
Bangka Belitung
Tel. :0717 – 4261281, 4261283
Fax : 0717 - 4261092
Bukit Tinggi
Jl. Prof M Yamin No. 36D
Bukit Tinggi
Tel. :0752 – 33801, 33807
Fax : 0752 - 33847
Bengkulu
Jl, S. Parman No. 19
Bengkulu
Tel. :0736 – 25682
Fax : 0736 - 2567
Kalimantan / Borneo
Balikpapan
Jl. MT Haryono No. 88
Balikpapan, Kalimantan Timur
Tel: (0542) 872208
Fax: (0542) 444687
Samarinda
Jl. Ahmad Yani No. 21
Sungai Pinang Dalam
Samarinda, Kalimantan Timur
Tel: (0541) 772439
Fax: (0541) 772020
Banjarmasin
Jl. A. Yani Km. 55 No.450 C
Banjarmasin,
Kalimantan Selatan
Tel: (0511) 3263596, 3263597
Fax: (0511) 3263598
Sulawesi / Sulawesi
Makasar
Komplek Metro Square
Jl. Latimojong No. C26
Lariangbangi, Makasar
Tel: (0411) 3620502, 3620503
Fax: (0411) 3611731
Manado
Kompleks Bank Panin
Jl. Dotulolong Lasut No.9
Manado 95111
Tel: (0431) 874585, 878815, 878817
Fax: (0431) 874594
Palu
Jl. Emy Saelan No. 42
Palu
Tel. :0451 – 457060, 421103
Fax : 0451 - 485432
Kendari
Jl. Brigjend M Yoenoes, Kompleks
Kendari
Senapati Land Blok A No. 34
Struktur Organisasi
Organization Structure
General Meeting
of Shareholders
Risk Management
Committee
Board of
Commissioners
Audit Commitee
Board of
Directors
Investor & Corp
Relation Secretary
Internal Audit
Marketing
Directorate
Operation & AR
Directorate
Factoring
Collection &
Remedial
Penanggung Jawab
PMN
Heavy
Equipment
Area Collection
Manager
Operation
Task Force
Doc, Control &
Product Support
Oto
Commercial
Regional Area
Finance & HR
Directorate
Oto
Passenger
Finance &
Accounting
Compliance
& SOP
Credit Risk
Management
Bussiness & Product
Development
GA & Inventory
Treasury
Compliance
Credit Risk
Otomotif
Finance &
Accounting
System
Operating
Precedure
Credit Risk
Non Otomotif
Financial
Planing &
Analysis
Branches
Risk Management
Information
Technology
Human
Resources
Corporate
Legal
Litigasi
Laporan Tahunan 2011 PT Clipan Finance Indonesia Tbk
14
Performa 2011
Performance 2011
Ringkasan Laporan Tahunan 2011
Summary of 2011 Annual Report
Dewan Komisaris dan Direksi
Board of Commissioners and Board of Directors
Susunan Dewan Komisaris Perseroan pada saat diterbitkannya Laporan
Tahunan ini adalah sebagai berikut:
The composition of the Board of Commissioners as of the date of issue of this
Annual Report is as follows:
Komisaris Utama
Komisaris
Komisaris
Komisaris Independen
Komisaris Independen
President Commissioner
Commissioner
Commissioner
Independent Commissioner
Independent Commissioner
:
:
:
:
:
Mu'min Ali Gunawan
Roosniati Salihin
Suwirjo Josowidjojo
Veronika Lindawati
Lukman Abdullah
:
:
:
:
:
Mu'min Ali Gunawan
Roosniati Salihin
Suwirjo Josowidjojo
Veronika Lindawati
Lukman Abdullah
Dalam menjalankan tugasnya, Dewan Komisaris dibantu oleh Komite
Audit dan Komite Manajemen Risiko.
In carrying out its duties, the Board of Commissioners is assisted by the Audit
Committee and the Risk Management Committee.
Susunan Direksi Perseroan adalah sebagai berikut:
The composition of the Board of Directors is as follows:
Direktur Utama
Direktur Pemasaran
Direktur Operasional
President Director
Director of Marketing
Director of Operations
:
:
:
Gita Puspa Kirana Darmawan
Suhendra, SE
Ir. Parmanto Adhi Tjahjono
:
:
:
Gita Puspa Kirana Darmawan
Suhendra, SE
Ir. Parmanto Adhi Tjahjono
Kinerja Keuangan dan Operasional
Operational & Financial Performance
Jumlah pembiayaan baru meningkat sebesar 45% dari Rp 2.883 miliar di
tahun 2010 menjadi Rp 4.194 miliar di tahun 2011, yang terdiri dari :
New financing rose 45% from Rp 2,883 billion in 2010 to Rp 4,194 billion in
2011, consisting of:
?
?
?
Pembiayaan konsumen meningkat sebesar 54% dari Rp 1.560
miliar di tahun 2010 menjadi Rp 2.402 miliar di tahun 2011.
Sewa pembiayaan meningkat sebesar 19% dari Rp 675 miliar
di tahun 2010 menjadi Rp 803 miliar di tahun 2011.
Anjak Piutang meningkat sebesar 53% dari Rp 648 miliar di
tahun 2010 menjadi Rp 989 miliar di tahun 2011.
Saldo piutang usaha bersih yang dikelola manajemen meningkat sebesar
73% dari Rp 2.602 miliar di tahun 2010 menjadi Rp 4.502 miliar di tahun
2011, yang terdiri dari:
?
?
?
Piutang pembiayaan konsumen bersih meningkat 109% dari
Rp 1.108 miliar di tahun 2010 menjadi Rp 2.317 miliar di tahun
2011.
Piutang sewa pembiayaan meningkat 19% dari Rp 927 miliar
di tahun 2010 menjadi Rp 1.106 miliar di tahun 2011.
Piutang anjak piutang meningkat 90% dari Rp 567 miliar di
tahun 2010 menjadi Rp 1.078 miliar di tahun 2011.
?
?
?
Consumer financing, up 54% from Rp 1,560 billion in 2010 to
Rp 2,402 billion in 2011.
Leasing, up 19% from Rp 675 billion in 2010 to Rp 803 billion in
2011.
Factoring, up 53% from Rp 648 billion in 2010 to Rp 989 billion
in 2011.
Net receivables increased 73% from Rp 2,602 billion in 2010 to Rp 4,502 billion
in 2011, consisting of:
?
Net consumer financing receivables, up 109% from Rp 1,108
billion in 2010 to Rp 2,317 billion in 2011.
?
Leasing receivables, up 19% from Rp 927 billion in 2010 to Rp
1,106 billion in 2011.
Factoring receivables, up 90% from Rp 567 billion in 2010 to Rp
1.078 billion in 2011.
?
Saldo piutang bermasalah masih berada pada tingkat yang wajar yaitu
sebesar 0,8% dari jumlah piutang bersih tahun 2011.
Non-performing receivables remained at a reasonable level, i.e. 0.8% of total
net receivables in 2011.
Total aset meningkat sebesar 78% dari Rp 2.694 miliar di tahun 2010
menjadi Rp 4.785 di tahun 2011, diikuti peningkatan jumlah ekuitas
sebesar 47% dari Rp 1.481 miliar di tahun 2010 menjadi Rp 2.174 miliar di
tahun 2011.
Total assets increased 78% from Rp 2,694 billion in 2010 to Rp 4,785 billion in
2011, followed by the increase in equity of 47% from Rp 1,481 billion in 2010 to
Rp 2,174 billion in 2011.
Laba bersih meningkat sebesar 38% dari Rp 201 miliar di tahun 2010
menjadi sebesar Rp 276 miliar di tahun 2011.
Net income increased 38% from Rp 201 billion in 2010 to Rp 276 billion in
2011.
Jumlah jaringan usaha menjadi sebanyak 18 kantor cabang dan 15
kantor pemasaran yang tersebar di seluruh wilayah Indonesia.
Business network consisted of 18 branch offices and 15 marketing offices
spread all over Indonesia.
17
PT Clipan Finance Indonesia Tbk 2011 Annual Report
Ringkasan Laporan Tahunan 2011
Summary Of 2011 Annual Report
Penghargaan
Awards
Selama tahun 2011, Perseroan meraih beberapa penghargaan sebagai
berikut:
?
Penghargaan sebagai perusahaan multifinance dengan
predikat “Sangat Bagus” pada tahun 2011 dari Majalah
Info Bank.
?
Penghargaan sebagai perusahaan multifinance dengan
predikat “Sangat Bagus 5 tahun berturut-turut” pada tahun
2011 dari Majalah Info Bank.
?
Penghargaan sebagai salah satu “Multifinance Terbaik t a h u n
2011” dari Majalah Investor.
?
Penghargaan dari APPI sebagai “Perusahaan Multifinance
Terbaik 2011” untuk kategori aset diatas Rp 500 milyar.
?
Penghargaan dari Majalah Forbes Indonesia : BEST of THE BEST
AWARD 2011 : “The A List “ The 40 Top Performing Small and
Midsized Companies.
In 2011, the Company received the following awards:
?
In 2011 Received an award as a multifinance company with
Outstanding Performance from Info Bank Magazine.
?
In 2011 Received an award as a multifinance company with
Outstanding Performance for 5 consecutive years from Info Bank
Magazine.
Received an award as one of “The Best Multifinance Company in
2011” from Investor Magazine.
Received an award from APPI as “The Best Multifinance Company
in 2011” for the Rp 500 billion asset category.
Received the 'Best of the Best Award 2011': “The A List of the 40 Top
Performing Small and Midsized Companies” from Forbes
Indonesia Magazine.
?
?
?
Saham dan Obligasi
Stocks and Bonds
Pada bulan September 2011, Perseroan melakukan Penawaran Umum
Terbatas V Kepada Para Pemegang Saham Perseroan Dalam Rangka
Penerbitan Hak Memesan Efek Terlebih Dahulu (“HMETD”) sejumlah
1.171.488.567 Saham Biasa Atas Nama dengan nilai nominal Rp 250 setiap
saham yang ditawarkan dengan harga Rp 400 setiap saham sehingga
seluruhnya bernilai Rp 468.595.426.800 dan sebanyak 911.157.774 waran
seri V yang memberikan kepada pemegangnya hak untuk melakukan
pembelian saham biasa atas nama yang bernilai nominal Rp 250 per
saham dengan harga pelaksanaan Rp 450 per saham dengan masa
pelaksanaan mulai tanggal 9 April 2012 sampai dengan 6 Oktober 2014.
Jumlah total nilai yang akan diperoleh Perseroan dari hasil Penawaran
Umum Terbatas V dan penerbitan HMETD maupun waran adalah
sebanyak-banyaknya sebesar Rp 878.616.425.100.
In September 2011, the Company conducted a Limited Public Offering V to
Shareholders of the Company regarding the Issuance of the Preemptive
Rights, of 1,171,488,567 common shares with a par value of Rp 250 per share
offered at a price of Rp 400 per share, making up a total of Rp
468,595,426,800, and 911,157,774 Series V Warrants that bestow the right to
the holder to buy common shares with a par value of Rp 250 per share and an
execution price of Rp 450 per share, within the period that starts on 9 April
2012 until 6 October 2014. The total amount of proceeds obtained by the
Company from the Limited Public Offering V and the Issuance of Preemptive
Rights and Warrants is no more than Rp 878,616,425,100.
Harga saham CFIN di Bursa Efek Indonesia turun dari sebesar Rp 660 per
saham pada tahun 2010 menjadi Rp 430 per saham pada tahun 2011.
The share price of CFIN on the Indonesia Stock Exchange declined from Rp 660
per share in 2010 to Rp 430 per share in 2011.
Perseroan juga telah menerbitkan Obligasi Clipan Finance Indonesia I, II
dan III masing-masing sejumlah Rp 150 miliar, Rp 200 miliar dan Rp 1
triliun dengan bunga tetap. Obligasi Clipan Finance I dan II telah dilunasi
pada tahun 2007 dan 2008. Untuk Obligasi Clipan Finance III sebesar Rp 1
triliun terdiri dari 3 seri:
The Company has also issued the Clipan Finance Indonesia I, II and III Bonds
each valued at Rp 150 billion, Rp 200 billion, and Rp 1 trillion, respectively. All
three bonds have a fixed interest rate. The Clipan Finance Bonds I and II have
been fully settled in 2007 and 2008, respectively. The Clipan Finance III Bonds
amounting to Rp 1 trillion consisted of 3 series:
?
?
?
Obligasi Seri A, sebesar Rp 248 miliar dengan tingkat suku
bunga 8,75% per tahun dengan jangka waktu 370 hari
kalender.
Obligasi Seri B, sebesar Rp 123 miliar dengan tingkat suku
bunga 9,75% per tahun dengan jangka waktu 24 bulan.
Obligasi Seri C, sebesar Rp 629 miliar dengan tingkat suku
bunga 10,25% per tahun dengan jangka waktu 36 bulan.
•
Bond Series A, Rp 248 billion with a fixed interest rate of 8.75%
p.a. with a maturity period of 370 calendar days.
•
Bond Series B, Rp 123 billion with a fixed interest rate of 9.75%
p.a. with a maturity period of 24 months.
Bond Series C, Rp 629 billion with a fixed interest rate of 10.25%
p.a. with a maturity period of 36 months.
•
Perseroan selalu memenuhi seluruh persyaratan yang ditetapkan dalam
Perjanjian Perwaliamanatan dan telah melakukan pembayaran hutang
pokok dan bunga Obligasi Clipan Finance I, II dan III sesuai dengan
tanggal jatuh tempo yang telah ditetapkan di dalam Perjanjian
Perwaliamanatan.
The Company always adheres to all the provisions stipulated in the
Custodianship Agreement and has fully repaid all the principals and interest
of the Clipan Finance I, II, and III Bonds according to the date of maturity
stated in the Custodianship Agreement.
PT Pemeringkat Efek Indonesia (Pefindo) memberikan peringkat
Perseroan dan surat hutang Perseroan dengan hasil “idA+” (Single A plus;
Stable Outlook).
PT Pemeringkat Efek Indonesia (Pefindo) gave the Company and its Bonds the
rating of “idA+” (Single A plus; Stable Outlook).
Laporan Tahunan 2011 PT Clipan Finance Indonesia Tbk
18
Ringkasan Laporan Tahunan 2011
Summary of 2011 Annual Report
Kebijakan Dividen
Dividend Policy
Pada tahun 2010 dan 2011, Perseroan telah membagikan dividen atas
laba tahun buku 2009 dan 2010 kepada para pemegang sahamnya
masing-masing sebesar Rp 15 per lembar saham.
In 2010 and 2011, the Company paid dividends from the net income of the
fiscal years 2009 and 2010 to all shareholders, each in the amount of Rp 15 per
share.
Tata Kelola Perusahaan
Corporate Governance
Pedoman Tata Kelola Perusahaan yang Baik di Clipan Finance disusun
berdasarkan prinsip-prinsip tata kelola perusahaan sebagaimana yang
telah diatur dan dengan memperhatikan peraturan perundangundangan yang berlaku tentang perseroan terbatas, perusahaan
pembiayaan, pasar modal, dan peraturan perundang-undangan lainnya
yang relevan dengan kegiatan usaha Perseroan dan nilai-nilai
Perusahaan.
The Guidelines for Good Corporate Governance in Clipan Finance has been
established based on the principles of good corporate governance as
stipulated by and with consideration to the prevailing laws and regulations
on limited liability companies, financing companies, the capital market, and
other regulations deemed relevant to the Company's values and business
activities.
Penerapan Tata Kelola Perusahaan yang Baik di Clipan Finance didorong
oleh semangat untuk menjadi perusahaan multifinance terbaik yang
dapat memberikan nilai tambah bagi semua stakeholder. Untuk
mendapatkan kepercayaan tersebut maka penerapan tata kelola
perusahaan dimulai dari pimpinan tertinggi yaitu Dewan Komisaris dan
Direksi dan diteruskan kepada seluruh karyawan Perseroan.
The implementation of Good Corporate Governance in Clipan Finance is
grounded on the spirit to become the best multifinance company that
provides added value to all stakeholders. To obtain this trust, the
implementation of good corporate governance must begin with the highest
in command, namely the Board of Commissioners and the Board of Directors,
and subsequently by all the employees of the Company.
Sumber Daya Manusia
Human Resources
Perseroan sangat menghargai sumber daya manusia yang dimilikinya
sebagai aset terpenting untuk mewujudkan visi dan misinya. Nilai-nilai
Perusahaan ditanamkan kepada seluruh karyawan untuk bekerja dengan
Integritas tinggi, melayani secara Profesional, selalu berpikir Inovatif
untuk memberikan Kepuasan kepada nasabah. Untuk mencapai
semuanya itu Perseroan sangat memperhatikan sistem perekrutan yang
baik, pelatihan dan pengembangan serta kesejahteraan karyawannya.
The Company values highly the human resources it manages as the most
important asset it possesses to realize its vision and mission. The Company's
values are inculcated in all employees to work with great integrity, serve with
professionalism, and think innovatively to bring satisfaction to the
customers. In order to achieve all that, the Company pays strict attention to
the policies of good recruitment, training and development, and welfare of its
employees.
Jumlah karyawan Perseroan telah meningkat dari 654 karyawan di tahun
2010 menjadi 892 karyawan di tahun 2011.
The number of employees working in the Company rose from 654 employees
in 2010 to 892 employees in 2011.
Tanggung Jawab Sosial Perusahaan
Corporate Social Responsibility
Sebagai suatu bagian yang tidak terpisahkan dari masyarakat dan
lingkungan disekitarnya, Perseroan berusaha secara aktif melaksanakan
kegiatan tanggung jawab sosial sebagai tindakan nyata kepedulian
Perseroan dengan melalui berbagai kegiatan sosial dan kemasyarakatan.
As an integral part of the society and the surrounding environment, the
Company actively strives to carry out various social responsibility programs
as a manifestation of its social concern, through different activities involving
local communities.
Prospek Usaha
Business Prospects
Fokus utama Perseroan di tahun 2012 adalah menjaga dan terus
meningkatkan pertumbuhan yang telah dicapai di tahun 2011.
The Company's major focus in 2012 is to maintain and improve business
growth which has been achieved up until 2011.
19
PT Clipan Finance Indonesia Tbk 2011 Annual Report
Ikhtisar Kinerja
Performance Highlights
Jumlah Aset ( Rp Miliar )
Nilai Jumlah Piutang Bersih ( Rp Miliar )
Total Asset ( Rp Billion )
Value of Net Receivables ( Rp Billion )
5000,0
5000,0
4.785,5
4000,0
4.501,7
4000,0
3000,0
3000,0
2.693,9
2000,0
1.334,6
1.607,4
1000,0
1000,0
0
0
2007
2008
2009
2.602,2
2000,0
1.771,3
1.674,4
2010
2011
2007
1.631,1
1.432,1
2008
Jumlah Pendapatan ( Rp Miliar )
Laba Bersih ( Rp Miliar )
Total Revenues ( Rp Billion )
Net Profit ( Rp Billion )
2009
2010
2011
300,0
800,0
700,4
276,3
250,0
600,0
200,0
323,3
200,0
200,7
402,6
400,0
150,0
329,4
218,2
150,3
112,8
100,0
74,7
0
0
2007
2008
2009
2010
2011
2007
2008
2009
2010
2011
Nilai Pembiayaan Baru ( Rp Miliar )
Value of New Booking ( Rp Billion )
4.193,9
4000,0
3000,0
2.882,8
2000,0
1000,0
1.386,3
1.328,5
1.091,7
0
2007
2008
2009
2010
2011
Laporan Tahunan 2011 PT Clipan Finance Indonesia Tbk
20
Ikhtisar Kinerja
Performance Highlights
Komposisi Pembiayaan Baru 2011
24%
Composition of New Financing in 2011
57%
Pembiayaan Konsumen
Consumer Financing
Anjak Piutang
Factoring
Sewa Pembiayaan
Leasing
19%
Komposisi Piutang Bersih 2011
24%
Composition of Receivables in 2011
51%
Pembiayaan Konsumen
Consumer Financing
Anjak Piutang
Factoring
Sewa Pembiayaan
Leasing
Clipan Finance menunjukkan perkembangan bisnis yang pesat di tahun
2011 dibandingkan tahun 2010, yang tercermin pada pertumbuhan
sebagai berikut:
?
?
?
?
?
Total aset tumbuh sebesar 78%,
Jumlah pendapatan meningkat sebesar 74%,
Laba bersih meningkat sebesar 38% dan,
Nilai pembiayaan baru