CFIN Annual Report 2012
PANIN GROUP
2012
Laporan Tahunan
Annual Report
PANIN GROUP
Identitas Perusahaan
Company Identity
Nama Perusahaan / Name of Company
PT Clipan Finance Indonesia Tbk
Clipan Finance
Kedudukan / Domicile
Jakarta, Indonesia
Berdiri / Established
15 Januari 1982 / January 15th, 1982
Modal Dasar / Authorized Capital
Rp 2.603 miliar / Rp 2.603 billion
Modal Ditempatkan & Disetor Penuh /
Issued and Fully Paid Capital
Rp 943,7 miliar / Rp 943,7 billion
Kepemilikan / Ownership
Bank Pan Indonesia 54,35%
Mellon Bank S/A Mackenzie Cundill Emerging Markets Value C 7,42%
Mellon Bank S/A For Mackenzie Cundill Recovery Fund 6,36%
Masyarakat (masing-masing dibawah 5%) 31,87%
Kegiatan Usaha / Business Activities
Pembiayaan Konsumen / Consumer Financing
Sewa Pembiayaan / Leasing
Anjak Piutang / Factoring
Hubungi Kami / Contact Us
PT Clipan Finance Indonesia Tbk.
Wisma Slipi Lt. 6
Jl . Let. Jend. S. Parman Kav. 12
Jakarta 11480 Indonesia
Telepon : (62-21) 530 8005
Faksimili : (62-21) 530 8026, 530 8027
E-mail : corporate_secretary @clipan.co.id
Situs Web : www.clipan.co.id
Visi, Misi, Nilai-Nilai Perusahaan
Vision, Mission,
Corporate Values
Visi
Vision
Menjadi salah satu perusahaan jasa keuangan
terdepan yang memberikan solusi keuangan
terbaik bagi nasabah.
To become one of the leading financial services
companies offering the best financial solutions
for our customers.
Misi
Mission
Meningkatkan market share dan database
pelanggan dengan membangun budaya
pelayanan yang bermutu tinggi dan inovasi
produk melalui jaringan distribusi yang
komprehensif.
Increase our market share and our customer base
by building on our heritage of offering premium
service and innovative products through a
comprehensive distribution network.
Nilai-Nilai Perusahaan
The Company’s Values
Ÿ
Ÿ
Ÿ
Ÿ
Integritas
Profesionalisme
Inovatif
Kepuasan Nasabah
Ÿ
Ÿ
Ÿ
Ÿ
Integrity
Professionalism
Innovation
Customer Satisfaction
Visi, Misi, Nilai-Nilai Perusahaan
Vision, Mission, Corporate Values
Nilai-nilai Perusahaan:
•
Integritas
The Company's values :
•
This value encourages each employee within Clipan Finance to
act consistently as regards intention, words and actions, in line
with the prevailing regulations, rules, and professional code of
ethics stipulated by the Company as well as other regulators,
and upholding the principle of truth.
Nilai ini mendorong setiap karyawan Clipan F i n a n c e u n t u k
bertindak konsisten dalam pikiran, perkataan, dan tindakan,
sesuai dengan ketentuan, peraturan, kode etik profesi yang
ditetapkan Perseroan dan regulator lainnya serta prinsip-prinsip
kebenaran yang berlaku.
•
Profesionalisme
•
Inovatif
•
Kepuasan Nasabah
Sebagai perusahaan pembiayaan, kepuasan nasabah yang
tercipta dari hubungan yang tulus dan terbuka yang dilandasi
oleh sikap saling percaya dan menghargai untuk mencapai
tujuan bersama adalah nilai yang sangat penting yang terus
ditanamkan oleh Perseroan kepada seluruh karyawan.
Innovation
This value triggers employees to always develop themselves
and formulate new and positive ideas for collective
development. The Company is always open to new positive
thoughts and ideas from its staff, and reviews and studies these
ideas to make them applicable and provide added value to the
Company and all the employees.
Nilai ini mendorong karyawan senantiasa berkembang dan
menghasilkan ide-ide baru yang positif untuk kemajuan
bersama. Perseroan secara terbuka menerima pemikiran dan
gagasan yang positif dari karyawannya dan melakukan proses
review dan pengkajian mendalam sehingga ide-ide dan
gagasan yang positif tersebut dapat diterapkan dan
memberikan nilai tambah bagi Perseroan dan seluruh karyawan.
•
Professionalism
This value motivates employees to be competent in their fields
and strive for self-development. Working effectively and
efficiently to yield the best results and provide added value for
the Company and its business partners.
Nilai ini mendorong karyawan untuk kompeten di bidangnya
dan senantiasa berhasrat mengembangkan diri. Bekerja secara
efektif dan efisien untuk menghasilkan kinerja terbaik dan
memberikan nilai tambah bagi Perseroan dan mitra kerja.
•
Integrity
•
Customer Satisfaction
As a financing company, customer satisfaction arising from an
honest and open relationship made with trust and mutual
respect is a critical value that is continuously inculcated by the
Company in the mind of its employees.
PT Clipan Finance Indonesia Tbk 2012 Annual Report
03
Daftar Isi
Performa 2012
The Performance of 2012
4.854
4785
Pertumbuhan bisnis yang positif dari PT Clipan Finance Indonesia Tbk
dalam lima tahun terakhir tercermin dari pertumbuhan aset, pertumbuhan
pendapatan dan laba bersih Perseroan.
2694
1771
1607
08
A positive business growth of PT Clipan Finance Indonesia Tbk in the last five
years is reflected in the growing asset, revenues and net profit of the Company.
Sumber Daya Manusia
Human Capital
Faktor yang sangat penting hingga tercapainya sukses Clipan Finance
adalah sumber daya manusia.
The most important factor that brings success to Clipan Finance is its human
capital.
Pembahasan dan Analisa Manajemen
Management Discussion and Analysis
Clipan Finance berhasil membukukan laba bersih tahun berjalan sebesar
Rp 333 miliar tumbuh sebesar 20% dibandingkan tahun sebelumnya.
Clipan Finance's has recorded net profit in the current year amounting to Rp 333
billion grew by 20% compared to the previous year.
Tata Kelola Perusahaan yang Baik
Good Corporate Governance
PT Clipan Finance Indonesia Tbk berkomitmen untuk meningkatkan kinerja korporasi
dan bertanggung jawab untuk selalu menjaga kepercayaan yang telah diberikan oleh
para pemangku kepentingan dan melaksanakan bisnis dengan berpedoman pada
prinsip - prinsip tata kelola perusahaan yang baik secara konsisten dan
berkesinambungan.
PT Clipan Finance Indonesia Tbk is committed to enhance the corporation
performance and shall be responsible to continously maintain the trust given by
the stakeholders and conduct business guided by the principles of Good
Corporate Governance (GCG) consistently and continuously.
09
10
11
12
Identitas Perusahaan
Company Identity
02
Visi, Misi, Nilai-Nilai Perusahaan
Vision, Mission, Corporate Values
Performa 2012
Performance of 2012
08
Ikhtisar Kinerja
Performance Highlights
10
Ikhtisar Keuangan
Financial Highlights
12
Kronologis Pencatatan Saham
Chronology of Share Listing
14
Komposisi Pemegang Saham
Shareholding Structure
16
Kronologis Pencatatan Obligasi dan MTN
Chronology Of Bond Listing and Medium Term Notes
18
Laporan Dewan Komisaris
Report of The Board of Commissioners
22
Laporan Direksi
Report of The Board of Directors
30
Penghargaan
Awards
Profil Perusahaan
Company Profile
34
Sekilas PT Clipan Finance Indonesia Tbk
PT Clipan Finance Indonesia Tbk At A Glance
38
Sejarah
History
40
Peristiwa Penting 2012
2012 Event Highlights
42
Jaringan Usaha
Business Network
43
Struktur Organisasi
Organization Structure
Table of
Content
Teknologi Informasi
Information Technology
72
Teknologi Informasi
Information Technology
Pembahasan dan Analisa Manajemen
Management Discussion and Analysis
76
102
Pembahasan dan Analisa Manajemen
Management Discussion and Analysis
Pandangan Terhadap Tahun 2013
Outlook for the Year 2013
Tata Kelola Perusahaan Yang Baik
Good Corporate Governance
108
Pernyataan Tata Kelola Perusahaan
Corporate Governance Statement
137
Manajemen Risiko
Risk Management
Tinjauan Bisnis
Business Overview
46
Produk - Produk Kami
Our Products
50
Kinerja Operasional
Operational Performance
53
Partner Bisnis dan Konsumen
Business Partners and Customers
Tanggung Jawab Sosial Perusahaan
Corporate Social Responsibility
152
159
Sumber Daya Manusia
Human Resources
56
Tinjauan Sumber Daya Manusia
Human Resources Overview
64
Profil Dewan Komisaris
Board of Commissioners’ Profile
66
Profil Dewan Direksi
Board of Directors’ Profile
Tanggung Jawab Sosial Perusahaan
Corporate Social Responsibility
Surat Pernyataan Anggota Dewan Komisaris
dan Direksi Tentang Tanggung Jawab Atas
Laporan Tahunan 2012 PT Clipan Finance
Indonesia Tbk
Statement of the Board of Commissioners and
the Board of Directors Regarding Responsibility
for the 2012 Annual Report PT Clipan Finance
Indonesia Tbk
Laporan Keuangan
Financial Report
161
Laporan Keuangan
Financial Report
4.854
4786
2694
1771
1607
08
09
10
11
Performa 2012
2012 Performance
12
Kinerja (Rp miliar)
Performance (Rp billion)
2008
2009
2010
2011
2012
Jumlah Aset
Total Assets
1.607
1.771
2.694
4.786
4.854
Jumlah Pendapatan
Total Revenues
323
329
403
700
880
Laba Tahun Berjalan
Profit for the Year
113
150
201
276
333
1.480
1.684
2.632
4.523
4.546
Jumlah Aset yang Dikelola
Total Assets Managed
Periode 2008 - 2012
Jumlah Aset meningkat
Total Assets increased
Jumlah Pendapatan meningkat
Total Revenues increased
Jumlah Laba Tahun Berjalan
meningkat
Total Profit for The Year
increased
Period 2008 - 2012
202 %
172 %
195 %
Pertumbuhan bisnis yang positif dari PT Clipan Finance Indonesia
Tbk dalam lima tahun terakhir tercermin dari pertumbuhan aset,
pertumbuhan pendapatan dan laba bersih Perseroan.
The positive business growth of PT Clipan Finance Indonesia Tbk in the last five years is
reflected in the growing assets, revenues and net profit of the Company.
Ikhtisar Kinerja
Performance
Highlights
Jumlah aset Clipan Finance pada tahun 2012 mengalami sedikit
peningkatan dibandingkan tahun 2011, namun secara konsisten
jumlah aset Perseroan telah mengalami pertumbuhan yang positif
yaitu sebesar 202% dalam lima tahun terakhir. Jumlah pendapatan
Perseroan tahun 2012 mengalami peningkatan sebesar 26% dalam
tahun 2012 dan dalam lima tahun terakhir telah mengalami
peningkatan sebesar 172%. Laba bersih tahun 2012 mengalami
peningkatan sebesar 20%, dan dalam lima tahun terakhir telah
meningkat 195%.
Jumlah Aset (dalam miliar Rupiah)
Total Assets (in billion Rupiah)
Total Clipan Finance's assets in 2012 slightly increased compared to
2011, but the Company's asset consistently grows positively by 202%
in the last five years. Total revenues in 2012 increased by 26% and in
the last five years has increased by 172%. Net profit in 2012 increased
by 20%, and in the last five years has increased by 195%.
Jumlah Pendapatan (dalam miliar Rupiah)
Total Revenues (in billion Rupiah)
4.786
4.854
880
700
2.694
1.607
08
1.771
09
10
11
12
323
329
08
09
403
10
4.523
333
276
08
150
09
10
11
PT Clipan Finance Indonesia Tbk 2012 Annual Report
4546
2.632
201
08
12
Jumlah Aset yang Dikelola (dalam miliar Rupiah)
Total Assets Managed (in billion Rupiah)
Laba Tahun Berjalan (dalam miliar Rupiah)
Profit for The Year (in billion Rupiah)
113
11
12
1.480
1.684
08
09
10
11
12
Ikhtisar Kinerja
Performance Highlights
Komposisi Pembiayaan Baru 2012
Composition of New Financing in 2012
Komposisi Piutang Bersih 2012
Composition Net Receivables in 2012
44%
Pembiayaan Konsumen
Consumer Financing
50%
Pembiayaan Konsumen
Consumer Financing
18%
Sewa Pembiayaan
Leasing
23%
Sewa Pembiayaan
Leasing
38%
Anjak Piutang
Factoring
27%
Anjak Piutang
Factoring
Pada tahun 2012, pembiayaan baru Clipan Finance masih didominasi
oleh pembiayaan konsumen yang mencapai 44% dari seluruh jumlah
pembiayaan baru di tahun 2012, dengan jumlah piutang bersih yang
dikelola mencapai 50% dari total piutang bersih tahun 2012.
In 2012, Clipan Finance's new financing was still dominated by
consumer financing that is 44% of all new financing in 2012, with total
net receivables managed reaching 50% of the total net receivables in
2012.
Pembiayaan baru anjak piutang meningkat signifikan di tahun 2012
dan mencapai 38% dari seluruh jumlah pembiayaan baru tahun 2012
dengan jumlah piutang bersih yang dikelola mencapai 27% dari total
piutang bersih tahun 2012.
New factoring financing increased significantly in 2012 and reached
38% from the total new financing in 2012 with a total net receivables
managed reaching 27% from the total net receivables in 2012.
Sementara itu untuk sewa pembiayaan, komposisinya di tahun 2012
menurun baik dari jumlah pembiayaan baru maupun jumlah piutang
bersih di tahun 2012, sehingga posisinya tergeser oleh pembiayaan
anjak piutang. Hal tersebut terutama disebabkan kebijakan yang
diambil oleh Perseroan untuk lebih berhati-hati melakukan
pembiayaan baru khususnya alat berat yang digunakan di
pertambangan khususnya batubara.
Meanwhile for leasing, the composition in 2012 decreased both in the
number of new financing and the total net receivables, the position
was taken over by factoring financing. This is mainly due to the policy
taken by the Company to be more prudent in making new financing
especially on heavy equipment used by the mining industry especially
coal mining.
PT Clipan Finance Indonesia Tbk 2012 Annual Report
09
Ikhtisar Keuangan
Financial
Highlights
Ringkasan Laporan Keuangan dan Rasio
(Rp miliar)
Summary of Financial Statements and Ratio
2012
2011
2010
2009
2008
Laporan Laba Rugi Komperhensif
Statements of Comprehensive Income
Jumlah Pendapatan
880
700
403
329
323
Total Income
Laba Sebelum Pajak
437
366
265
202
158
Income Before Tax
Laba Bersih Tahun Berjalan
333
276
201
150
113
Net Profit for The Years
Laporan Posisi Keuangan
Statements of Financial Position
Piutang Pembiayaan Konsumen
2.261
2.334
1.121
504
304
Consumer Financing Receivables
Piutang Sewa Pembiayaan
1.070
1.111
942
894
910
Finance Lease Receivables
Tagihan Anjak Piutang
1.215
1.078
569
286
265
Factoring Receivables
Jumlah Piutang
4.546
4.523
2.632
1.684
1.480
Total Receivables
(24)
(21)
(30)
(53)
(48)
Allowance for Impairment Losses
1
1
2
2
6
Deffered Tax Assets
331
283
90
138
169
Other Assets
4.854
4.786
2.694
1.771
1.607
Total Assets
Utang Bank
749
1.497
1.090
378
395
Bank Loans
Utang Lain-Lain
114
126
123
81
37
Other Payables
Surat Berharga Utang yang Diterbitkan
1.541
989
-
-
-
Debt Securities Issued
Jumlah Ekuitas
2.450
2.174
1.481
1.312
1.175
Total Equity
Jumlah Liabilitas dan Ekuitas
4.854
4.786
2.694
1.771
1.607
Total Liabilities and Equity
Cadangan Kerugian Penurunan Nilai
Aset Pajak Tangguhan
Aset Lain-Lain
Jumlah Aset
Data Saham
Share Data
3.775
3.037
2.603
2.603
2.603
Share Outstanding (million)
Laba Per Saham Dasar (Rp)
88.1
97.1
77.1
57.7
43,4
Basic Earnings Per Share (IDR)
Laba Per Saham Dilusian (Rp)
88.1
90.9
-
-
-
Diluted Earnings Per Share (IDR)
*
15
15
15
5
Dividend Per Share (IDR) *
Saham Beredar (juta)
Dividend per Saham (Rp)
Rasio-Rasio
Pengembalian Terhadap Ekuitas **
Pengembalian Terhadap Aset ^
Ratios
14,4%
15,1%
14,4%
12,1%
10,1%
Return On Equity (ROE) **
6,9%
7,4%
9,0%
8,9%
6,9%
Return On Assets (ROA) ^
0.9
1.1
0.7
0.3
0,3
Debt to Equity Ratio ^^
Rasio Likuiditas ^^^
4.3
2.7
2.8
3.0
3.8
^^^ Liquidity Ratio
Jumlah Liabilitas terhadap Total Aset
0,5
0,5
0,5
0,3
0,3
Total Liabilities to Total Assets
Pinjaman & Surat Berharga Utang terhadap Ekuitas ^^
Jumlah Liabilitas terhadap Total Ekuitas
Laba Bersih terhadap Pendapatan
1,0
1,2
0.8
0.3
0,4
Total Liabilities to Total Equity
37,8%
39,4%
49,9%
45,6%
34,9%
Net Profit Margin
* Dividen 2012, jika ada, akan dicatat di tahun buku 2013
** Laba Bersih / Rata-rata Ekuitas
^ Laba Bersih / Rata-rata Jumlah Aset
^^ Pinjaman (utang bank + obligasi + MTN) / Ekuitas
^^^ Aset Lancar / Utang lancar
10
(IDR Billion)
PT Clipan Finance Indonesia Tbk 2012 Annual Report
* 2012 Dividend, if any, is to be recorded in 2013 Financial Year
** Net Profit / Average Equity
^ Net Profit / Average Total Assets
^^ Debt (bank loan + bonds + MTN) / Equity
^^^ Current Assets / Current Liabilities
Ikhtisar Keuangan
Financial Highlights
Statistic
Statistik
(Rp juta)
2012
2011
2010
2009
(IDR Million)
2008
Value of New Bookings
Nilai Pembiayaan Baru (Rp Juta)
Sewa Pembiayaan
678,504
802,913
674,898
365,056
511,241
Finance Lease
Pembiayaan Konsumen
1,717,946
2,402,212
1,560,020
610,105
549,720
Consumer Financing
Anjak Piutang
1,469,827
988,784
647,836
116,531
267,500
Factoring
3,866,277
4,193,908
2,882,754
1,091,692
1,328,461
Total
Jumlah
Value of Total Receivables
Managed *
Nilai Total Piutang yang Dikelola *
Sewa Pembiayaan
1,069,830
1,110,558
942,028
894,367
910,429
Finance Lease
Pembiayaan Konsumen
2,261,390
2,333,940
1,120,477
504,093
304,158
Consumer Financing
Anjak Piutang
1,215,031
1,078,344
569,215
285,582
265,257
Factoring
4,546,251
4,522,842
2,631,720
1,684,042
1,479,844
33
33
28
23
20
Number of Branches & Marketing Offices
893
892
654
510
381
Number of Employees
Jumlah
Jumlah Cabang dan Kantor Pemasaran
Jumlah Karyawan
* Tidak termasuk piutang diluar neraca (channeling)
* Exclude off-balance-sheet (channeling) receivables
Dividend Payment History for the Last Five Years
Sejarah Pembayaran Dividen Selama Lima Tahun Terakhir
Tahun Buku
Tanggal Rapat Umum Pemegang
Saham (RUPS)
Jumlah Dividen per Saham (Rp)
Tanggal Pembayaran
Total Dividen (Rp juta)
* Menunggu RUPS tahun 2013
2012*
2011
2010
2009
2008
28 Juni 2012
30 Juni 2011
30 Juni 2010
30 Juni 2009
Date of General Meeting
of Shareholders
15
15
15
5
Dividend per Share (Rp)
09/08/2012
10/08/2011
09/08/2010
07/08/2009
56.622
39.050
39.050
13.017
Date of Payment
Total of Dividend (RpMillion)
* Await for resolution of 2013 General Meeting of Shareholders
PT Clipan Finance Indonesia Tbk 2012 Annual Report
11
Kronologis Pencatatan Saham
Chronology of
Share Listing
Saham Perusahaan tercatat di Bursa Efek Indonesia (dahulu Bursa Efek
Jakarta dan Bursa Efek Surabaya). Kronologis pencatatan saham
adalah sebagai berikut:
The Company's shares are listed on the Indonesia Stock Exchange
(previously known as Jakarta Stock Exchange and Surabaya Stock
Exchange). The chronology of share listing is as follows:
Pergerakan Harga Saham 2012 (Rp)
Share Price Movement for 2012 (IDR)
Tanggal | Date
Peristiwa | Event
BEJ | JSE
BES| SSE
Saham Baru Diterbitkan
New Shares Issued
Saham Ditempatkan
Shares Outstanding
IPO @ Rp. 1,000
27 August 1990
20 January 2000
1.500.000
1.500.000
Partial Listing
19 January 1993
20 January 2000
1.475.000
2.975.000
Partial Listing ( Bonus Share I )
05 August 1993
20 January 2000
991.572
3.966.572
Partial Listing ( Bonus Share II )
24 July 1995
20 January 2000
1.983.457
5.950.029
Right Issue I
07 November 1997
20 January 2000
29.600.034
35.550.063
Company Listing
22 December 1997
20 January 2000
8.849.988
44.400.051
19 October 1998
20 January 2000
44.400.051
88.800.102
10 December 1998
20 January 2000
8.705.734
97.505.836
Right Issue II
29 October 1999
20 January 2000
195.011.672
292.517.508
Right Issue III
04 July 2000
20 January 2000
171.088.532
463.606.040
-
463.606.040
463.606.040
927.212.080
65.002.500
992.214.580
Stock Split - @ Rp. 500
Partial Listing ( Bonus Share III )
Warrant Exercise - I
Stock Split - @ Rp. 250
07 July 2003
07 July 2003
Warrant Exercise - II
50.000.000
1.042.214.580
1.561.085.388
2.603.299.968
Warrant Exercise - IV
176
2.603.300.144
Warrant Exercise - IV
7.782
2.603.307.926
1.171.488.567
3.774.796.493
275
3.774.796.768
Warrant Exercise - III
Right Issue IV
13 July 2007
13 July 2007
Right Issue V
07 October 2011
07 October 2011
Warrant Exercise - V
911.157.411
Jumlah Waran yang beredar - Waran seri IV
600
Tertinggi
Highest
400
Akhir
Closing
200
Terendah
Lowest
0
Jan
Feb
Mar
Apr
May
Jun
Jul
Aug
Sep
Oct
Nov
Dec
Sejarah Harga Saham (Rp)
Periode
12
Tertinggi
Share Price History (IDR)
-
Highest
Terendah
-
Lowest
Penutupan
-
Closing
2012 (Rp)
Period
Kuartal I
590
660
420
500
510
560
1st Quarter
Kuartal II
520
800
315
570
405
680
2nd Quarter
Kuartal III
455
840
375
330
400
420
3rd Quarter
Kuartal IV
440
510
380
370
405
430
4th Quarter
Jan - Des
590
840
315
330
405
430
Jan - Dec
PT Clipan Finance Indonesia Tbk 2012 Annual Report
Kronologis Pencatatan Saham
Chronology of Share Listing
PT Clipan Finance Indonesia Tbk 2012 Annual Report
13
Komposisi Pemegang Saham
Shareholding
Structure
Komposisi pemegang saham Perusahaan dengan kepemilikan
sebesar 5% atau lebih pada tanggal 31 Desember 2012 adalah
sebagai berikut :
The shareholding structure with 5% or more ownership per 31
Desember 2012, is as follows:
Nilai Nominal Rp. 250 per Saham | Price per Share Rp. 250
Keterangan
Jumlah Saham
Number of Shares
Nilai Nominal dalam Rp
Nominal Value in IDR
%
Description
10.412.000.000
2.603.000.000.000
100,00%
Authorized Capital
Jumlah Modal Ditempatkan & Disetor Penuh
3.774.796.768
943.699.192.000
100,00%
Issued and Fully Paid Capital
Jumlah Saham dalam Portapel
6.637.203.232
1.659.300.808.000
Modal Dasar
Share Capital in Portapel
Pemegang Saham
Bank Pan Indonesia
Shareholders
2.051.431.264
512.857.816.000
Emerging Markets Value C
Mellon Bank NA S/A Mackenzie Cundill
280.000.000
70.000.000.000
Masyarakat dengan Kepemilikan < 5 %
Jumlah
Emerging Markets Value C
7,42%
Mellon Bank NA S/A For Mackenzi Cundill
Mellon Bank NA S/A For Mackenzi Cundill
Recovery Fund
Bank Pan Indonesia
54,35%
Mellon Bank NA S/A Mackenzie Cundill
240.000.000
60.000.000.000
6,36%
Recovery Fund
1.203.365.504
300.841.376.000
31,87%
Public with ownership < 5 %
3.774.796.768
943.699.192.000
100,00%
Total
54,35%
Bank Pan Indonesia
7,42%
Mellon Bank NA S/A Mackenzie Cundill
6,36%
Mellon Bank NA S/A For Mackenzie
Emerging Markets Value C
Recovery Fund
31,87%
Masyarakat dengan Kepemilikan < 5 %
Public with ownership < 5 %
Berdasarkan Akta No. 37 tanggal 29 Juli 2009 dibuat di hadapan
Benny Kristianto, S.H., notaris di Jakarta, para pemegang saham
menyetujui meningkatkan modal dasar Perseroan dari Rp
1.040.000.000 ribu yang terbagi atas 4.160.000 ribu saham menjadi
Rp2.603.000.000 ribu yang terbagi atas 10.412.000 ribu saham
dengan nilai nominal Rp250 dan menyesuaikan modal ditempatkan
dan disetor Perseroan dari Rp260.553.645 ribu menjadi Rp
650.824.992 ribu sebagai hasil dari Penawaran Umum Terbatas IV
Tahun 2007.
Based on Deed No. 37 dated 29 July 2009, of Benny Kristianto, S.H.,
Notary in Jakarta, the shareholders approved the increase of the
Company' authorized capital from Rp 1,040,000,000 thousand
divided into 4,160,000 thousand shares, to Rp 2,603,000,000
thousand divided into 10,412,000 thousand shares with a par value of
Rp 250 and the increase of its issued and paid-up capital from Rp
260,553,645 thousand to Rp 650,824,992 thousand as result of a
Limited Public Offering IV Year 2007.
Berdasarkan Akta No. 11 tanggal 23 September 2011 dibuat di
hadapan Notaris Erni Rohaini,S.H,MBA, notaris di Jakarta, pemegang
saham memberi persetujuan kepada Perseroan untuk menerbitkan
1.171.488.567 saham baru disertai dengan 911.157.774 waran Seri V
Based on Deed No. 11 dated 23 September 2011, of Erni Rohaini, S.H.,
MBA., Notary in Jakarta, the shareholders approved the issuance of
1,171,488,567 new shares with 911,157,774 Series V Warrants which
were offered to public through Limited Public Offering V. On 23
14
PT Clipan Finance Indonesia Tbk 2012 Annual Report
Komposisi Pemegang Saham
Shareholding Structure
melalui Penawaran Umum Terbatas V. Pada tanggal 23 September
2011, Perusahaan memperoleh pernyataan efektif dari Ketua Badan
Pengawas Pasar Modal dan Lembaga Keuangan (BAPEPAM-LK) untuk
melakukan Penawaran Umum Terbatas V berdasarkan Surat
BAPEPAM-LK No. S-10363/BL/2011. Saham Perusahaan telah
dicatatkan di Bursa Efek Indonesia pada tanggal 7 Oktober 2011.
September 2011, the Company received the effective statement from
the Chairman of the Capital Market and Financial Institution
Supervisory Agency (“Bapepam-LK”) to execute the Limited Public
Offering V based on the Bapepam-LK Letter No. S-10363/BL/2011. On
7 October 2011, the Company's shares were listed on the Indonesia
Stock Exchange.
Berdasarkan Akta No. 14 tanggal 21 Oktober 2011 yang dibuat di
hadapan Erni Rohaini, S.H., MBA, notaris di Jakarta, para pemegang
saham menyetujui penyesuaian modal ditempatkan dan modal
disetor Perusahaan dari Rp650.824.992 ribu menjadi Rp943.699.124
ribu sebagai hasil dari Penawaran Umum Terbatas V Tahun 2011.
Based on Deed No. 14 dated 21 October 2011, of Erni Rohaini, S.H.,
MBA., Notary in Jakarta, the shareholders approved the Company's
issued and paid-up capital from Rp 650,824,992 thousand to Rp
943,699,124 thousand as result of a Limited Public Offering V Year
2011.
Jumlah waran yang beredar masing-masing sebanyak 911.157.411
dan 911.157.774 Waran Seri V pada tanggal 31 Desember 2012 dan
2011. Waran Seri V diterbitkan melalui Penawaran Umum Terbatas V.
Masa berlaku Waran Seri V adalah sejak tanggal 9 April 2012 dan
berakhir tanggal 6 Oktober 2014, dengan harga pelaksanaan sebesar
Rp 450 per saham. Jumlah waran yang dikonversi menjadi saham
untuk tahun-tahun yang berakhir 31 Desember 2012 dan 2011
masing –masing sejumlah 275 waran dan nihil.
The total outstanding warrants as of 31 December 2012 and 2011
amounted to 911,157,411 and 911.157.774, respectively. Series V
Warrants were issued through the Limited Public Offering V . Series V
warrants can be executed from 9 April 2012 up to 6 October 2014, with
an exercise price of Rp 450 per share. The number of exercised
warrants into shares for the years ended 31 December 2012 and 2011
is 275 warrants and nil, respectively.
Dewan Komisaris dan Direksi tidak memiliki saham Perseroan.
No members of the Board of Commissioners or the Board of Directors
own any shares of the Company.
Pemegang saham utama dan pengendali
Ultimate shareholder and controlling
Gunandi Gunawan
34.13%
Tidjan Ananto
Mu’min Ali Gunawan
34.12%
Muljadi Koesumo
21.36%
10.39%
PT Panin Investment
Famlee Invesco
18.28%
ANZ
Banking Group
99.99%
Publik Lainnya
(
2012
Laporan Tahunan
Annual Report
PANIN GROUP
Identitas Perusahaan
Company Identity
Nama Perusahaan / Name of Company
PT Clipan Finance Indonesia Tbk
Clipan Finance
Kedudukan / Domicile
Jakarta, Indonesia
Berdiri / Established
15 Januari 1982 / January 15th, 1982
Modal Dasar / Authorized Capital
Rp 2.603 miliar / Rp 2.603 billion
Modal Ditempatkan & Disetor Penuh /
Issued and Fully Paid Capital
Rp 943,7 miliar / Rp 943,7 billion
Kepemilikan / Ownership
Bank Pan Indonesia 54,35%
Mellon Bank S/A Mackenzie Cundill Emerging Markets Value C 7,42%
Mellon Bank S/A For Mackenzie Cundill Recovery Fund 6,36%
Masyarakat (masing-masing dibawah 5%) 31,87%
Kegiatan Usaha / Business Activities
Pembiayaan Konsumen / Consumer Financing
Sewa Pembiayaan / Leasing
Anjak Piutang / Factoring
Hubungi Kami / Contact Us
PT Clipan Finance Indonesia Tbk.
Wisma Slipi Lt. 6
Jl . Let. Jend. S. Parman Kav. 12
Jakarta 11480 Indonesia
Telepon : (62-21) 530 8005
Faksimili : (62-21) 530 8026, 530 8027
E-mail : corporate_secretary @clipan.co.id
Situs Web : www.clipan.co.id
Visi, Misi, Nilai-Nilai Perusahaan
Vision, Mission,
Corporate Values
Visi
Vision
Menjadi salah satu perusahaan jasa keuangan
terdepan yang memberikan solusi keuangan
terbaik bagi nasabah.
To become one of the leading financial services
companies offering the best financial solutions
for our customers.
Misi
Mission
Meningkatkan market share dan database
pelanggan dengan membangun budaya
pelayanan yang bermutu tinggi dan inovasi
produk melalui jaringan distribusi yang
komprehensif.
Increase our market share and our customer base
by building on our heritage of offering premium
service and innovative products through a
comprehensive distribution network.
Nilai-Nilai Perusahaan
The Company’s Values
Ÿ
Ÿ
Ÿ
Ÿ
Integritas
Profesionalisme
Inovatif
Kepuasan Nasabah
Ÿ
Ÿ
Ÿ
Ÿ
Integrity
Professionalism
Innovation
Customer Satisfaction
Visi, Misi, Nilai-Nilai Perusahaan
Vision, Mission, Corporate Values
Nilai-nilai Perusahaan:
•
Integritas
The Company's values :
•
This value encourages each employee within Clipan Finance to
act consistently as regards intention, words and actions, in line
with the prevailing regulations, rules, and professional code of
ethics stipulated by the Company as well as other regulators,
and upholding the principle of truth.
Nilai ini mendorong setiap karyawan Clipan F i n a n c e u n t u k
bertindak konsisten dalam pikiran, perkataan, dan tindakan,
sesuai dengan ketentuan, peraturan, kode etik profesi yang
ditetapkan Perseroan dan regulator lainnya serta prinsip-prinsip
kebenaran yang berlaku.
•
Profesionalisme
•
Inovatif
•
Kepuasan Nasabah
Sebagai perusahaan pembiayaan, kepuasan nasabah yang
tercipta dari hubungan yang tulus dan terbuka yang dilandasi
oleh sikap saling percaya dan menghargai untuk mencapai
tujuan bersama adalah nilai yang sangat penting yang terus
ditanamkan oleh Perseroan kepada seluruh karyawan.
Innovation
This value triggers employees to always develop themselves
and formulate new and positive ideas for collective
development. The Company is always open to new positive
thoughts and ideas from its staff, and reviews and studies these
ideas to make them applicable and provide added value to the
Company and all the employees.
Nilai ini mendorong karyawan senantiasa berkembang dan
menghasilkan ide-ide baru yang positif untuk kemajuan
bersama. Perseroan secara terbuka menerima pemikiran dan
gagasan yang positif dari karyawannya dan melakukan proses
review dan pengkajian mendalam sehingga ide-ide dan
gagasan yang positif tersebut dapat diterapkan dan
memberikan nilai tambah bagi Perseroan dan seluruh karyawan.
•
Professionalism
This value motivates employees to be competent in their fields
and strive for self-development. Working effectively and
efficiently to yield the best results and provide added value for
the Company and its business partners.
Nilai ini mendorong karyawan untuk kompeten di bidangnya
dan senantiasa berhasrat mengembangkan diri. Bekerja secara
efektif dan efisien untuk menghasilkan kinerja terbaik dan
memberikan nilai tambah bagi Perseroan dan mitra kerja.
•
Integrity
•
Customer Satisfaction
As a financing company, customer satisfaction arising from an
honest and open relationship made with trust and mutual
respect is a critical value that is continuously inculcated by the
Company in the mind of its employees.
PT Clipan Finance Indonesia Tbk 2012 Annual Report
03
Daftar Isi
Performa 2012
The Performance of 2012
4.854
4785
Pertumbuhan bisnis yang positif dari PT Clipan Finance Indonesia Tbk
dalam lima tahun terakhir tercermin dari pertumbuhan aset, pertumbuhan
pendapatan dan laba bersih Perseroan.
2694
1771
1607
08
A positive business growth of PT Clipan Finance Indonesia Tbk in the last five
years is reflected in the growing asset, revenues and net profit of the Company.
Sumber Daya Manusia
Human Capital
Faktor yang sangat penting hingga tercapainya sukses Clipan Finance
adalah sumber daya manusia.
The most important factor that brings success to Clipan Finance is its human
capital.
Pembahasan dan Analisa Manajemen
Management Discussion and Analysis
Clipan Finance berhasil membukukan laba bersih tahun berjalan sebesar
Rp 333 miliar tumbuh sebesar 20% dibandingkan tahun sebelumnya.
Clipan Finance's has recorded net profit in the current year amounting to Rp 333
billion grew by 20% compared to the previous year.
Tata Kelola Perusahaan yang Baik
Good Corporate Governance
PT Clipan Finance Indonesia Tbk berkomitmen untuk meningkatkan kinerja korporasi
dan bertanggung jawab untuk selalu menjaga kepercayaan yang telah diberikan oleh
para pemangku kepentingan dan melaksanakan bisnis dengan berpedoman pada
prinsip - prinsip tata kelola perusahaan yang baik secara konsisten dan
berkesinambungan.
PT Clipan Finance Indonesia Tbk is committed to enhance the corporation
performance and shall be responsible to continously maintain the trust given by
the stakeholders and conduct business guided by the principles of Good
Corporate Governance (GCG) consistently and continuously.
09
10
11
12
Identitas Perusahaan
Company Identity
02
Visi, Misi, Nilai-Nilai Perusahaan
Vision, Mission, Corporate Values
Performa 2012
Performance of 2012
08
Ikhtisar Kinerja
Performance Highlights
10
Ikhtisar Keuangan
Financial Highlights
12
Kronologis Pencatatan Saham
Chronology of Share Listing
14
Komposisi Pemegang Saham
Shareholding Structure
16
Kronologis Pencatatan Obligasi dan MTN
Chronology Of Bond Listing and Medium Term Notes
18
Laporan Dewan Komisaris
Report of The Board of Commissioners
22
Laporan Direksi
Report of The Board of Directors
30
Penghargaan
Awards
Profil Perusahaan
Company Profile
34
Sekilas PT Clipan Finance Indonesia Tbk
PT Clipan Finance Indonesia Tbk At A Glance
38
Sejarah
History
40
Peristiwa Penting 2012
2012 Event Highlights
42
Jaringan Usaha
Business Network
43
Struktur Organisasi
Organization Structure
Table of
Content
Teknologi Informasi
Information Technology
72
Teknologi Informasi
Information Technology
Pembahasan dan Analisa Manajemen
Management Discussion and Analysis
76
102
Pembahasan dan Analisa Manajemen
Management Discussion and Analysis
Pandangan Terhadap Tahun 2013
Outlook for the Year 2013
Tata Kelola Perusahaan Yang Baik
Good Corporate Governance
108
Pernyataan Tata Kelola Perusahaan
Corporate Governance Statement
137
Manajemen Risiko
Risk Management
Tinjauan Bisnis
Business Overview
46
Produk - Produk Kami
Our Products
50
Kinerja Operasional
Operational Performance
53
Partner Bisnis dan Konsumen
Business Partners and Customers
Tanggung Jawab Sosial Perusahaan
Corporate Social Responsibility
152
159
Sumber Daya Manusia
Human Resources
56
Tinjauan Sumber Daya Manusia
Human Resources Overview
64
Profil Dewan Komisaris
Board of Commissioners’ Profile
66
Profil Dewan Direksi
Board of Directors’ Profile
Tanggung Jawab Sosial Perusahaan
Corporate Social Responsibility
Surat Pernyataan Anggota Dewan Komisaris
dan Direksi Tentang Tanggung Jawab Atas
Laporan Tahunan 2012 PT Clipan Finance
Indonesia Tbk
Statement of the Board of Commissioners and
the Board of Directors Regarding Responsibility
for the 2012 Annual Report PT Clipan Finance
Indonesia Tbk
Laporan Keuangan
Financial Report
161
Laporan Keuangan
Financial Report
4.854
4786
2694
1771
1607
08
09
10
11
Performa 2012
2012 Performance
12
Kinerja (Rp miliar)
Performance (Rp billion)
2008
2009
2010
2011
2012
Jumlah Aset
Total Assets
1.607
1.771
2.694
4.786
4.854
Jumlah Pendapatan
Total Revenues
323
329
403
700
880
Laba Tahun Berjalan
Profit for the Year
113
150
201
276
333
1.480
1.684
2.632
4.523
4.546
Jumlah Aset yang Dikelola
Total Assets Managed
Periode 2008 - 2012
Jumlah Aset meningkat
Total Assets increased
Jumlah Pendapatan meningkat
Total Revenues increased
Jumlah Laba Tahun Berjalan
meningkat
Total Profit for The Year
increased
Period 2008 - 2012
202 %
172 %
195 %
Pertumbuhan bisnis yang positif dari PT Clipan Finance Indonesia
Tbk dalam lima tahun terakhir tercermin dari pertumbuhan aset,
pertumbuhan pendapatan dan laba bersih Perseroan.
The positive business growth of PT Clipan Finance Indonesia Tbk in the last five years is
reflected in the growing assets, revenues and net profit of the Company.
Ikhtisar Kinerja
Performance
Highlights
Jumlah aset Clipan Finance pada tahun 2012 mengalami sedikit
peningkatan dibandingkan tahun 2011, namun secara konsisten
jumlah aset Perseroan telah mengalami pertumbuhan yang positif
yaitu sebesar 202% dalam lima tahun terakhir. Jumlah pendapatan
Perseroan tahun 2012 mengalami peningkatan sebesar 26% dalam
tahun 2012 dan dalam lima tahun terakhir telah mengalami
peningkatan sebesar 172%. Laba bersih tahun 2012 mengalami
peningkatan sebesar 20%, dan dalam lima tahun terakhir telah
meningkat 195%.
Jumlah Aset (dalam miliar Rupiah)
Total Assets (in billion Rupiah)
Total Clipan Finance's assets in 2012 slightly increased compared to
2011, but the Company's asset consistently grows positively by 202%
in the last five years. Total revenues in 2012 increased by 26% and in
the last five years has increased by 172%. Net profit in 2012 increased
by 20%, and in the last five years has increased by 195%.
Jumlah Pendapatan (dalam miliar Rupiah)
Total Revenues (in billion Rupiah)
4.786
4.854
880
700
2.694
1.607
08
1.771
09
10
11
12
323
329
08
09
403
10
4.523
333
276
08
150
09
10
11
PT Clipan Finance Indonesia Tbk 2012 Annual Report
4546
2.632
201
08
12
Jumlah Aset yang Dikelola (dalam miliar Rupiah)
Total Assets Managed (in billion Rupiah)
Laba Tahun Berjalan (dalam miliar Rupiah)
Profit for The Year (in billion Rupiah)
113
11
12
1.480
1.684
08
09
10
11
12
Ikhtisar Kinerja
Performance Highlights
Komposisi Pembiayaan Baru 2012
Composition of New Financing in 2012
Komposisi Piutang Bersih 2012
Composition Net Receivables in 2012
44%
Pembiayaan Konsumen
Consumer Financing
50%
Pembiayaan Konsumen
Consumer Financing
18%
Sewa Pembiayaan
Leasing
23%
Sewa Pembiayaan
Leasing
38%
Anjak Piutang
Factoring
27%
Anjak Piutang
Factoring
Pada tahun 2012, pembiayaan baru Clipan Finance masih didominasi
oleh pembiayaan konsumen yang mencapai 44% dari seluruh jumlah
pembiayaan baru di tahun 2012, dengan jumlah piutang bersih yang
dikelola mencapai 50% dari total piutang bersih tahun 2012.
In 2012, Clipan Finance's new financing was still dominated by
consumer financing that is 44% of all new financing in 2012, with total
net receivables managed reaching 50% of the total net receivables in
2012.
Pembiayaan baru anjak piutang meningkat signifikan di tahun 2012
dan mencapai 38% dari seluruh jumlah pembiayaan baru tahun 2012
dengan jumlah piutang bersih yang dikelola mencapai 27% dari total
piutang bersih tahun 2012.
New factoring financing increased significantly in 2012 and reached
38% from the total new financing in 2012 with a total net receivables
managed reaching 27% from the total net receivables in 2012.
Sementara itu untuk sewa pembiayaan, komposisinya di tahun 2012
menurun baik dari jumlah pembiayaan baru maupun jumlah piutang
bersih di tahun 2012, sehingga posisinya tergeser oleh pembiayaan
anjak piutang. Hal tersebut terutama disebabkan kebijakan yang
diambil oleh Perseroan untuk lebih berhati-hati melakukan
pembiayaan baru khususnya alat berat yang digunakan di
pertambangan khususnya batubara.
Meanwhile for leasing, the composition in 2012 decreased both in the
number of new financing and the total net receivables, the position
was taken over by factoring financing. This is mainly due to the policy
taken by the Company to be more prudent in making new financing
especially on heavy equipment used by the mining industry especially
coal mining.
PT Clipan Finance Indonesia Tbk 2012 Annual Report
09
Ikhtisar Keuangan
Financial
Highlights
Ringkasan Laporan Keuangan dan Rasio
(Rp miliar)
Summary of Financial Statements and Ratio
2012
2011
2010
2009
2008
Laporan Laba Rugi Komperhensif
Statements of Comprehensive Income
Jumlah Pendapatan
880
700
403
329
323
Total Income
Laba Sebelum Pajak
437
366
265
202
158
Income Before Tax
Laba Bersih Tahun Berjalan
333
276
201
150
113
Net Profit for The Years
Laporan Posisi Keuangan
Statements of Financial Position
Piutang Pembiayaan Konsumen
2.261
2.334
1.121
504
304
Consumer Financing Receivables
Piutang Sewa Pembiayaan
1.070
1.111
942
894
910
Finance Lease Receivables
Tagihan Anjak Piutang
1.215
1.078
569
286
265
Factoring Receivables
Jumlah Piutang
4.546
4.523
2.632
1.684
1.480
Total Receivables
(24)
(21)
(30)
(53)
(48)
Allowance for Impairment Losses
1
1
2
2
6
Deffered Tax Assets
331
283
90
138
169
Other Assets
4.854
4.786
2.694
1.771
1.607
Total Assets
Utang Bank
749
1.497
1.090
378
395
Bank Loans
Utang Lain-Lain
114
126
123
81
37
Other Payables
Surat Berharga Utang yang Diterbitkan
1.541
989
-
-
-
Debt Securities Issued
Jumlah Ekuitas
2.450
2.174
1.481
1.312
1.175
Total Equity
Jumlah Liabilitas dan Ekuitas
4.854
4.786
2.694
1.771
1.607
Total Liabilities and Equity
Cadangan Kerugian Penurunan Nilai
Aset Pajak Tangguhan
Aset Lain-Lain
Jumlah Aset
Data Saham
Share Data
3.775
3.037
2.603
2.603
2.603
Share Outstanding (million)
Laba Per Saham Dasar (Rp)
88.1
97.1
77.1
57.7
43,4
Basic Earnings Per Share (IDR)
Laba Per Saham Dilusian (Rp)
88.1
90.9
-
-
-
Diluted Earnings Per Share (IDR)
*
15
15
15
5
Dividend Per Share (IDR) *
Saham Beredar (juta)
Dividend per Saham (Rp)
Rasio-Rasio
Pengembalian Terhadap Ekuitas **
Pengembalian Terhadap Aset ^
Ratios
14,4%
15,1%
14,4%
12,1%
10,1%
Return On Equity (ROE) **
6,9%
7,4%
9,0%
8,9%
6,9%
Return On Assets (ROA) ^
0.9
1.1
0.7
0.3
0,3
Debt to Equity Ratio ^^
Rasio Likuiditas ^^^
4.3
2.7
2.8
3.0
3.8
^^^ Liquidity Ratio
Jumlah Liabilitas terhadap Total Aset
0,5
0,5
0,5
0,3
0,3
Total Liabilities to Total Assets
Pinjaman & Surat Berharga Utang terhadap Ekuitas ^^
Jumlah Liabilitas terhadap Total Ekuitas
Laba Bersih terhadap Pendapatan
1,0
1,2
0.8
0.3
0,4
Total Liabilities to Total Equity
37,8%
39,4%
49,9%
45,6%
34,9%
Net Profit Margin
* Dividen 2012, jika ada, akan dicatat di tahun buku 2013
** Laba Bersih / Rata-rata Ekuitas
^ Laba Bersih / Rata-rata Jumlah Aset
^^ Pinjaman (utang bank + obligasi + MTN) / Ekuitas
^^^ Aset Lancar / Utang lancar
10
(IDR Billion)
PT Clipan Finance Indonesia Tbk 2012 Annual Report
* 2012 Dividend, if any, is to be recorded in 2013 Financial Year
** Net Profit / Average Equity
^ Net Profit / Average Total Assets
^^ Debt (bank loan + bonds + MTN) / Equity
^^^ Current Assets / Current Liabilities
Ikhtisar Keuangan
Financial Highlights
Statistic
Statistik
(Rp juta)
2012
2011
2010
2009
(IDR Million)
2008
Value of New Bookings
Nilai Pembiayaan Baru (Rp Juta)
Sewa Pembiayaan
678,504
802,913
674,898
365,056
511,241
Finance Lease
Pembiayaan Konsumen
1,717,946
2,402,212
1,560,020
610,105
549,720
Consumer Financing
Anjak Piutang
1,469,827
988,784
647,836
116,531
267,500
Factoring
3,866,277
4,193,908
2,882,754
1,091,692
1,328,461
Total
Jumlah
Value of Total Receivables
Managed *
Nilai Total Piutang yang Dikelola *
Sewa Pembiayaan
1,069,830
1,110,558
942,028
894,367
910,429
Finance Lease
Pembiayaan Konsumen
2,261,390
2,333,940
1,120,477
504,093
304,158
Consumer Financing
Anjak Piutang
1,215,031
1,078,344
569,215
285,582
265,257
Factoring
4,546,251
4,522,842
2,631,720
1,684,042
1,479,844
33
33
28
23
20
Number of Branches & Marketing Offices
893
892
654
510
381
Number of Employees
Jumlah
Jumlah Cabang dan Kantor Pemasaran
Jumlah Karyawan
* Tidak termasuk piutang diluar neraca (channeling)
* Exclude off-balance-sheet (channeling) receivables
Dividend Payment History for the Last Five Years
Sejarah Pembayaran Dividen Selama Lima Tahun Terakhir
Tahun Buku
Tanggal Rapat Umum Pemegang
Saham (RUPS)
Jumlah Dividen per Saham (Rp)
Tanggal Pembayaran
Total Dividen (Rp juta)
* Menunggu RUPS tahun 2013
2012*
2011
2010
2009
2008
28 Juni 2012
30 Juni 2011
30 Juni 2010
30 Juni 2009
Date of General Meeting
of Shareholders
15
15
15
5
Dividend per Share (Rp)
09/08/2012
10/08/2011
09/08/2010
07/08/2009
56.622
39.050
39.050
13.017
Date of Payment
Total of Dividend (RpMillion)
* Await for resolution of 2013 General Meeting of Shareholders
PT Clipan Finance Indonesia Tbk 2012 Annual Report
11
Kronologis Pencatatan Saham
Chronology of
Share Listing
Saham Perusahaan tercatat di Bursa Efek Indonesia (dahulu Bursa Efek
Jakarta dan Bursa Efek Surabaya). Kronologis pencatatan saham
adalah sebagai berikut:
The Company's shares are listed on the Indonesia Stock Exchange
(previously known as Jakarta Stock Exchange and Surabaya Stock
Exchange). The chronology of share listing is as follows:
Pergerakan Harga Saham 2012 (Rp)
Share Price Movement for 2012 (IDR)
Tanggal | Date
Peristiwa | Event
BEJ | JSE
BES| SSE
Saham Baru Diterbitkan
New Shares Issued
Saham Ditempatkan
Shares Outstanding
IPO @ Rp. 1,000
27 August 1990
20 January 2000
1.500.000
1.500.000
Partial Listing
19 January 1993
20 January 2000
1.475.000
2.975.000
Partial Listing ( Bonus Share I )
05 August 1993
20 January 2000
991.572
3.966.572
Partial Listing ( Bonus Share II )
24 July 1995
20 January 2000
1.983.457
5.950.029
Right Issue I
07 November 1997
20 January 2000
29.600.034
35.550.063
Company Listing
22 December 1997
20 January 2000
8.849.988
44.400.051
19 October 1998
20 January 2000
44.400.051
88.800.102
10 December 1998
20 January 2000
8.705.734
97.505.836
Right Issue II
29 October 1999
20 January 2000
195.011.672
292.517.508
Right Issue III
04 July 2000
20 January 2000
171.088.532
463.606.040
-
463.606.040
463.606.040
927.212.080
65.002.500
992.214.580
Stock Split - @ Rp. 500
Partial Listing ( Bonus Share III )
Warrant Exercise - I
Stock Split - @ Rp. 250
07 July 2003
07 July 2003
Warrant Exercise - II
50.000.000
1.042.214.580
1.561.085.388
2.603.299.968
Warrant Exercise - IV
176
2.603.300.144
Warrant Exercise - IV
7.782
2.603.307.926
1.171.488.567
3.774.796.493
275
3.774.796.768
Warrant Exercise - III
Right Issue IV
13 July 2007
13 July 2007
Right Issue V
07 October 2011
07 October 2011
Warrant Exercise - V
911.157.411
Jumlah Waran yang beredar - Waran seri IV
600
Tertinggi
Highest
400
Akhir
Closing
200
Terendah
Lowest
0
Jan
Feb
Mar
Apr
May
Jun
Jul
Aug
Sep
Oct
Nov
Dec
Sejarah Harga Saham (Rp)
Periode
12
Tertinggi
Share Price History (IDR)
-
Highest
Terendah
-
Lowest
Penutupan
-
Closing
2012 (Rp)
Period
Kuartal I
590
660
420
500
510
560
1st Quarter
Kuartal II
520
800
315
570
405
680
2nd Quarter
Kuartal III
455
840
375
330
400
420
3rd Quarter
Kuartal IV
440
510
380
370
405
430
4th Quarter
Jan - Des
590
840
315
330
405
430
Jan - Dec
PT Clipan Finance Indonesia Tbk 2012 Annual Report
Kronologis Pencatatan Saham
Chronology of Share Listing
PT Clipan Finance Indonesia Tbk 2012 Annual Report
13
Komposisi Pemegang Saham
Shareholding
Structure
Komposisi pemegang saham Perusahaan dengan kepemilikan
sebesar 5% atau lebih pada tanggal 31 Desember 2012 adalah
sebagai berikut :
The shareholding structure with 5% or more ownership per 31
Desember 2012, is as follows:
Nilai Nominal Rp. 250 per Saham | Price per Share Rp. 250
Keterangan
Jumlah Saham
Number of Shares
Nilai Nominal dalam Rp
Nominal Value in IDR
%
Description
10.412.000.000
2.603.000.000.000
100,00%
Authorized Capital
Jumlah Modal Ditempatkan & Disetor Penuh
3.774.796.768
943.699.192.000
100,00%
Issued and Fully Paid Capital
Jumlah Saham dalam Portapel
6.637.203.232
1.659.300.808.000
Modal Dasar
Share Capital in Portapel
Pemegang Saham
Bank Pan Indonesia
Shareholders
2.051.431.264
512.857.816.000
Emerging Markets Value C
Mellon Bank NA S/A Mackenzie Cundill
280.000.000
70.000.000.000
Masyarakat dengan Kepemilikan < 5 %
Jumlah
Emerging Markets Value C
7,42%
Mellon Bank NA S/A For Mackenzi Cundill
Mellon Bank NA S/A For Mackenzi Cundill
Recovery Fund
Bank Pan Indonesia
54,35%
Mellon Bank NA S/A Mackenzie Cundill
240.000.000
60.000.000.000
6,36%
Recovery Fund
1.203.365.504
300.841.376.000
31,87%
Public with ownership < 5 %
3.774.796.768
943.699.192.000
100,00%
Total
54,35%
Bank Pan Indonesia
7,42%
Mellon Bank NA S/A Mackenzie Cundill
6,36%
Mellon Bank NA S/A For Mackenzie
Emerging Markets Value C
Recovery Fund
31,87%
Masyarakat dengan Kepemilikan < 5 %
Public with ownership < 5 %
Berdasarkan Akta No. 37 tanggal 29 Juli 2009 dibuat di hadapan
Benny Kristianto, S.H., notaris di Jakarta, para pemegang saham
menyetujui meningkatkan modal dasar Perseroan dari Rp
1.040.000.000 ribu yang terbagi atas 4.160.000 ribu saham menjadi
Rp2.603.000.000 ribu yang terbagi atas 10.412.000 ribu saham
dengan nilai nominal Rp250 dan menyesuaikan modal ditempatkan
dan disetor Perseroan dari Rp260.553.645 ribu menjadi Rp
650.824.992 ribu sebagai hasil dari Penawaran Umum Terbatas IV
Tahun 2007.
Based on Deed No. 37 dated 29 July 2009, of Benny Kristianto, S.H.,
Notary in Jakarta, the shareholders approved the increase of the
Company' authorized capital from Rp 1,040,000,000 thousand
divided into 4,160,000 thousand shares, to Rp 2,603,000,000
thousand divided into 10,412,000 thousand shares with a par value of
Rp 250 and the increase of its issued and paid-up capital from Rp
260,553,645 thousand to Rp 650,824,992 thousand as result of a
Limited Public Offering IV Year 2007.
Berdasarkan Akta No. 11 tanggal 23 September 2011 dibuat di
hadapan Notaris Erni Rohaini,S.H,MBA, notaris di Jakarta, pemegang
saham memberi persetujuan kepada Perseroan untuk menerbitkan
1.171.488.567 saham baru disertai dengan 911.157.774 waran Seri V
Based on Deed No. 11 dated 23 September 2011, of Erni Rohaini, S.H.,
MBA., Notary in Jakarta, the shareholders approved the issuance of
1,171,488,567 new shares with 911,157,774 Series V Warrants which
were offered to public through Limited Public Offering V. On 23
14
PT Clipan Finance Indonesia Tbk 2012 Annual Report
Komposisi Pemegang Saham
Shareholding Structure
melalui Penawaran Umum Terbatas V. Pada tanggal 23 September
2011, Perusahaan memperoleh pernyataan efektif dari Ketua Badan
Pengawas Pasar Modal dan Lembaga Keuangan (BAPEPAM-LK) untuk
melakukan Penawaran Umum Terbatas V berdasarkan Surat
BAPEPAM-LK No. S-10363/BL/2011. Saham Perusahaan telah
dicatatkan di Bursa Efek Indonesia pada tanggal 7 Oktober 2011.
September 2011, the Company received the effective statement from
the Chairman of the Capital Market and Financial Institution
Supervisory Agency (“Bapepam-LK”) to execute the Limited Public
Offering V based on the Bapepam-LK Letter No. S-10363/BL/2011. On
7 October 2011, the Company's shares were listed on the Indonesia
Stock Exchange.
Berdasarkan Akta No. 14 tanggal 21 Oktober 2011 yang dibuat di
hadapan Erni Rohaini, S.H., MBA, notaris di Jakarta, para pemegang
saham menyetujui penyesuaian modal ditempatkan dan modal
disetor Perusahaan dari Rp650.824.992 ribu menjadi Rp943.699.124
ribu sebagai hasil dari Penawaran Umum Terbatas V Tahun 2011.
Based on Deed No. 14 dated 21 October 2011, of Erni Rohaini, S.H.,
MBA., Notary in Jakarta, the shareholders approved the Company's
issued and paid-up capital from Rp 650,824,992 thousand to Rp
943,699,124 thousand as result of a Limited Public Offering V Year
2011.
Jumlah waran yang beredar masing-masing sebanyak 911.157.411
dan 911.157.774 Waran Seri V pada tanggal 31 Desember 2012 dan
2011. Waran Seri V diterbitkan melalui Penawaran Umum Terbatas V.
Masa berlaku Waran Seri V adalah sejak tanggal 9 April 2012 dan
berakhir tanggal 6 Oktober 2014, dengan harga pelaksanaan sebesar
Rp 450 per saham. Jumlah waran yang dikonversi menjadi saham
untuk tahun-tahun yang berakhir 31 Desember 2012 dan 2011
masing –masing sejumlah 275 waran dan nihil.
The total outstanding warrants as of 31 December 2012 and 2011
amounted to 911,157,411 and 911.157.774, respectively. Series V
Warrants were issued through the Limited Public Offering V . Series V
warrants can be executed from 9 April 2012 up to 6 October 2014, with
an exercise price of Rp 450 per share. The number of exercised
warrants into shares for the years ended 31 December 2012 and 2011
is 275 warrants and nil, respectively.
Dewan Komisaris dan Direksi tidak memiliki saham Perseroan.
No members of the Board of Commissioners or the Board of Directors
own any shares of the Company.
Pemegang saham utama dan pengendali
Ultimate shareholder and controlling
Gunandi Gunawan
34.13%
Tidjan Ananto
Mu’min Ali Gunawan
34.12%
Muljadi Koesumo
21.36%
10.39%
PT Panin Investment
Famlee Invesco
18.28%
ANZ
Banking Group
99.99%
Publik Lainnya
(