BNI Syariah Bulanan Feb2017
LAPORAN KEUANGAN PUBLIKASI (BULANAN)
PT Bank BNI Syariah
www.bnisyariah.co.id
LAPORAN POSISI KEUANGAN
(NERACA)
No.
7
8
9
10
11
12
13
14
15
16
17
18
19
20
21
22
23
24
Per Februari 2017
Per Februari 2017
Per Februari 2017
(Dalam Jutaan Rupiah)
(Dalam Jutaan Rupiah)
POS-POS
Nominal
183,498
Kas
3,231,352
Penempatan Pada Bank Indonesia
315,723
Penempatan Pada Bank Lain
Tagihan Spot Dan Forward
4,443,177
Surat Berharga Dimiliki
Tagihan atas Surat Berharga yang dibeli
304,926
dengan janji dijual kembali (reverse repo)
3,811
Tagihan Akseptasi
16,746,642
Piutang
25,701,234
a. Piutang Murabahah
b. Pendapatan Margin Murabahah
10,048,157
yang Ditangguhkan -/c. Piutang Istishna’
d. Pendapatan Margin Istishna yang
Ditangguhkan -/1,085,613
e. Piutang Qardh
7,952
f. Piutang Sewa
3,849,296
Pembiayaan Bagi Hasil
1,140,995
a. Mudharabah
2,708,301
b. Musyarakah
c. Lainnya
101,946
Pembiayaan Sewa
521,478
a. Aset Ijarah
419,532
b. Akumulasi Penyusutan /Amortisasi -/c. Cadangan Kerugian Penurunan Nilai -/Penyertaan
Cadangan Kerugian Penurunan Nilai Aset
649,301
Produktif -/225,193
a. Individual
424,108
b. Kolektif
16,042
Aset Tidak Berwujud
9,255
Akumulasi Amortisasi -/Salam
Aset Istishna’ Dalam Penyelesaian
Termin Istishna’ -/382,650
Aset Tetap Dan Inventaris
166,399
Akumulasi Penyusutan-/Properti Terbengkalai
Aset Yang Diambil Alih
851
Rekening Tunda
Aset Antar Kantor
a. Kegiatan Operasional Di Indonesia
b. Kegiatan Operasional Di Luar Indonesia
Cadangan Kerugian Penurunan Nilai Aset
Lainnya -/Persediaan
67,302
Aset Pajak Tangguhan
430,429
Aset Lainnya
29,252,690
TOTAL ASET
No.
2
3
4
5
6
7
8
9
10
11
12
13
14
15
16
17
18
19
20
21
LIABILITAS
4,108,338
Dana Simpanan Wadiah
1,437,827
a. Giro
2,670,511
b. Tabungan
21,117,103
Dana Investasi Non Profit Sharing
794,299
a. Giro
7,066,896
b. Tabungan
13,255,908
c. Deposito
Liabilitas Kepada Bank Indonesia
570,447
Liabilitas Kepada Bank Lain
Liabilitas Spot dan Forward
Surat Berharga Diterbitkan
500,000
Liabilitas Akseptasi
3,811
Pembiayaan Diterima
Setoran Jaminan
31,341
Liabilitas Antar Kantor
a. Kegiatan Operasional Di Indonesia
b. Kegiatan Operasional Di Luar Indonesia
Liabilitas Pajak Tangguhan
378,357
Liabilitas Lainnya
Dana Investasi Profit Sharing
TOTAL LIABILITAS
26,709,397
EKUITAS
1,501,500
Modal disetor
a. Modal dasar
4,004,000
b. Modal yang belum disetor -/2,502,500
c. Saham yang dibeli kembali
(treasury stock ) -/Tambahan modal disetor
a. Agio
b. Disagio -/c. Modal sumbangan
d. Dana setoran modal
e. Lainnya
Pendapatan (kerugian) komprehensif
lain
36,119
a. Penyesuaian akibat penjabaran laporan
keuangan dalam mata uang asing
b. Keuntungan (kerugian) dari perubahan
nilai aset keuangan dalam kelompok
tersedia untuk dijual
(5,705)
c. Bagian efektif lindung nilai arus kas
d. Selisih penilaian kembali aset tetap
43,838
e. Bagian pendapatan komprehensif lain
dari entitas asosiasi
f. Keuntungan (kerugian) aktuarial program
(2,014)
manfaat pasti
g. Pajak penghasilan terkait dengan laba
komprehensif lain
h. Lainnya
Selisih kuasi reorganisasi
Selisih restrukturisasi entitas sepengendali
Ekuitas lainnya
92,853
Cadangan
92,853
a. Cadangan umum
b. Cadangan tujuan
912,821
Laba/rugi
861,547
a. Tahun-tahun lalu
51,274
b. Tahun berjalan
2,543,293
TOTAL EKUITAS
29,252,690
TOTAL LIABILITAS DAN EKUITAS
Satu Keputusan Indonesia Maju
HASANAH
Titik!
POS-POS
Nominal
PENDAPATAN DAN BEBAN OPERASIONAL
No.
I.
A. Pendapatan dan Beban Operasional dari Penyaluran Dana
1
2
3
Pendapatan Penyaluran Dana
a. Rupiah
i. Pendapatan dari piutang
- Murabahah
- Istishna'
- Ujrah
ii. Pendapatan dari Bagi Hasil
- Mudharabah
- Musyarakah
iii. Lainnya
b. Valuta asing
i. Pendapatan dari piutang
- Murabahah
- Istishna'
- Ujrah
ii. Pendapatan dari Bagi Hasil
- Mudharabah
- Musyarakah
iii. Lainnya
Bagi Hasil Untuk Pemilik Dana Investasi
a. Rupiah
- Non profit sharing
- Profit sharing
b. Valuta asing
- Non profit sharing
- Profit sharing
Pendapatan setelah distribusi bagi hasil
507,717
503,332
363,883
341,249
22,634
70,103
24,386
45,717
69,346
4,385
1,339
1,339
1,840
1,840
1,206
155,539
154,789
154,789
750
750
352,178
1
2
3
Pendapatan Operasional lainnya
a. Peningkatan nilai wajar aset keuangan
i. Surat Berharga
ii. Spot dan Forward
b. Keuntungan penjualan aset :
i. Surat berharga
ii. Aset ijarah
c. Keuntungan transaksi spot dan
forward (realised)
d. Pendapatan bank selaku mudharib
dalam mudharabah muqayyadah
e. Keuntungan dari penyertaan dengan
equity method
f. Dividen
g. Komisi/provisi/fee dan administrasi
h. Pemulihan atas cadangan kerugian
penurunan nilai
i. Pendapatan lainnya
Beban Operasional lainnya
a. Beban bonus wadiah
b. Penurunan nilai wajar aset keuangan :
i. Surat berharga
ii. Spot dan Forward
c. Kerugian penjualan aset :
i. Surat berharga
ii. Aset ijarah
d. Kerugian transaksi spot dan forward
(realised)
e. Kerugian penurunan nilai aset keuangan
(impairment)
i. Surat berharga
ii. Pembiayaan berbasis piutang
iii. Pembiayaan berbasis bagi hasil
iv. Aset keuangan lainnya
f. Kerugian terkait risiko operasional *)
g. Kerugian dari penyertaan dengan
equity method
h. Komisi/provisi/fee dan administrasi
i. Kerugian penurunan nilai aset lainnya
(non keuangan)
j. Beban tenaga kerja
k. Beban promosi
l. Beban lainnya
Pendapatan (Beban) Operasional lainnya
LABA (RUGI) OPERASIONAL
37,121
2,024
2,024
959
14,920
17,803
1,415
319,427
35
129,338
985
74,223
52,346
1,784
2,677
105,216
1,946
80,215
(282,306)
69,872
2
3
405
(2,189)
LABA (RUGI) NON OPERASIONAL
LABA (RUGI) TAHUN BERJALAN
(1,784)
68,088
LABA (RUGI) TAHUN BERJALAN SETELAH
PAJAK BERSIH
1
2
PENGHASILAN KOMPREHENSIF LAIN
Pos-pos yang tidak akan direklasifikasi ke
laba rugi
a. Keuntungan revaluasi aset tetap
b. Keuntungan (kerugian) aktuarial
program imbalan pasti
c. Bagian pendapatan komprehensif lain
dari entitas asosiasi
d. Lainnya
e. Pajak penghasilan terkait pos-pos yang
tidak akan direklasifikasi ke laba rugi
Pos-pos yang akan direklasifikasi ke laba rugi
a. Penyesuaian akibat penjabaran laporan
keuangan dalam mata uang asing
b. Keuntungan (kerugian) dari perubahan
nilai aset keuangan dalam kelompok
tersedia untuk dijual
c. Bagian efektif dari lindung nilai arus kas
d. Lainnya
e. Pajak penghasilan terkait pos-pos yang
akan direklasifikasi ke laba rugi
PENGHASILAN KOMPREHENSIF LAIN
TAHUN BERJALAN - NET PAJAK
PENGHASILAN TERKAIT
TOTAL LABA (RUGI) KOMPREHENSIF
TAHUN BERJALAN
-
32,261
(15,447)
51,274
-
-
-
51,274
Nominal
946,912
1,177
1,177
945,735
81,675
3,433
3,433
69,491
66,499
1,946
1,046
8,751
285,927
67,893
26,769
41,124
-
BEST SYARIAH
2016
PREDIKAT
SANGAT BAGUS
KATEGORI BANK SYARIAH
ASET DIATAS 10 T
ATAS KINERJA
KEUANGAN 2011 - 2015
Majalah Investor
Majalah Infobank
The MOST EXPANSIVE
FINANCING
The MOST
EFFICIENT BANK
ISLAMIC FULL FLEDGE BANK
EQUITY IDR 1 - 5 Tn (Buku 2)
KATEGORI BANK SYARIAH
Karim Consulting
Bisnis Indonesia
Banking Award 2016
INDONESIA
SERVICE QUALITY
AWARD 2016
The MOST
RELIABLE BANK
CATEGORY SHARIA BANKING
KATEGORI BANK SYARIAH
ASET DIATAS 10 T
Carre Centre For Customer
Tempo Group
THE BEST
WEBSITE
THE BEST BANK
IN RETAIL BANKING
SERVICES
Economic Review
Keuntungan (kerugian) penjualan aset
tetap dan inventaris
Keuntungan (kerugian) penjabaran
transaksi valuta asing
Pendapatan (beban) non operasional lainnya
Pajak penghasilan
a. Taksiran pajak tahun berjalan
b. Pendapatan (beban) pajak tangguhan
IV.
POS-POS
TAGIHAN KOMITMEN
1. Fasilitas pembiayaan yang belum ditarik
a. Rupiah
b. Valuta asing
2. Posisi pembelian spot dan forward
yang masih berjalan
3. Lainnya
KEWAJIBAN KOMITMEN
1. Fasilitas Pembiayaan kepada nasabah
yang belum ditarik
a. Committed
i. Rupiah
ii. Valuta asing
b. Uncommitted
i. Rupiah
ii. Valuta asing
2. Fasilitas pembiayaan kepada bank lain
yang belum ditarik
a. Committed
i. Rupiah
ii. Valuta asing
b. Uncommitted
i. Rupiah
ii. Valuta asing
3. Irrevocable L/C yang masih berjalan
a. L/C luar negeri
b. L/C dalam negeri
4. Posisi penjualan spot dan forward yang
masih berjalan
5. Lainnya
TAGIHAN KONTIJENSI
1. Garansi yang diterima
i. Rupiah
ii. Valuta asing
2. Pendapatan dalam penyelesaian
a. Murabahah
b. Istishna’
c. Sewa
d. Bagi hasil
e. Lainnya
3. Lainnya
KEWAJIBAN KONTIJENSI
1. Garansi yang diberikan
i. Rupiah
ii. Valuta asing
2. Lainnya
for INDONESIA
SYARIAH BANK COMPANY
PENDAPATAN DAN BEBAN
NON OPERASIONAL
1
II.
III.
B. Pendapatan dan Beban Operasional selain
Penyaluran Dana
LIABILITAS DAN EKUITAS
1
LAPORAN KOMITMEN
DAN KONTIJENSI
(Dalam Jutaan Rupiah)
ASET
1
2
3
4
5
6
LAPORAN LABA RUGI
KOMPREHENSIF
KATEGORI BANK SYARIAH
Tempo Group
PT Bank BNI Syariah
www.bnisyariah.co.id
LAPORAN POSISI KEUANGAN
(NERACA)
No.
7
8
9
10
11
12
13
14
15
16
17
18
19
20
21
22
23
24
Per Februari 2017
Per Februari 2017
Per Februari 2017
(Dalam Jutaan Rupiah)
(Dalam Jutaan Rupiah)
POS-POS
Nominal
183,498
Kas
3,231,352
Penempatan Pada Bank Indonesia
315,723
Penempatan Pada Bank Lain
Tagihan Spot Dan Forward
4,443,177
Surat Berharga Dimiliki
Tagihan atas Surat Berharga yang dibeli
304,926
dengan janji dijual kembali (reverse repo)
3,811
Tagihan Akseptasi
16,746,642
Piutang
25,701,234
a. Piutang Murabahah
b. Pendapatan Margin Murabahah
10,048,157
yang Ditangguhkan -/c. Piutang Istishna’
d. Pendapatan Margin Istishna yang
Ditangguhkan -/1,085,613
e. Piutang Qardh
7,952
f. Piutang Sewa
3,849,296
Pembiayaan Bagi Hasil
1,140,995
a. Mudharabah
2,708,301
b. Musyarakah
c. Lainnya
101,946
Pembiayaan Sewa
521,478
a. Aset Ijarah
419,532
b. Akumulasi Penyusutan /Amortisasi -/c. Cadangan Kerugian Penurunan Nilai -/Penyertaan
Cadangan Kerugian Penurunan Nilai Aset
649,301
Produktif -/225,193
a. Individual
424,108
b. Kolektif
16,042
Aset Tidak Berwujud
9,255
Akumulasi Amortisasi -/Salam
Aset Istishna’ Dalam Penyelesaian
Termin Istishna’ -/382,650
Aset Tetap Dan Inventaris
166,399
Akumulasi Penyusutan-/Properti Terbengkalai
Aset Yang Diambil Alih
851
Rekening Tunda
Aset Antar Kantor
a. Kegiatan Operasional Di Indonesia
b. Kegiatan Operasional Di Luar Indonesia
Cadangan Kerugian Penurunan Nilai Aset
Lainnya -/Persediaan
67,302
Aset Pajak Tangguhan
430,429
Aset Lainnya
29,252,690
TOTAL ASET
No.
2
3
4
5
6
7
8
9
10
11
12
13
14
15
16
17
18
19
20
21
LIABILITAS
4,108,338
Dana Simpanan Wadiah
1,437,827
a. Giro
2,670,511
b. Tabungan
21,117,103
Dana Investasi Non Profit Sharing
794,299
a. Giro
7,066,896
b. Tabungan
13,255,908
c. Deposito
Liabilitas Kepada Bank Indonesia
570,447
Liabilitas Kepada Bank Lain
Liabilitas Spot dan Forward
Surat Berharga Diterbitkan
500,000
Liabilitas Akseptasi
3,811
Pembiayaan Diterima
Setoran Jaminan
31,341
Liabilitas Antar Kantor
a. Kegiatan Operasional Di Indonesia
b. Kegiatan Operasional Di Luar Indonesia
Liabilitas Pajak Tangguhan
378,357
Liabilitas Lainnya
Dana Investasi Profit Sharing
TOTAL LIABILITAS
26,709,397
EKUITAS
1,501,500
Modal disetor
a. Modal dasar
4,004,000
b. Modal yang belum disetor -/2,502,500
c. Saham yang dibeli kembali
(treasury stock ) -/Tambahan modal disetor
a. Agio
b. Disagio -/c. Modal sumbangan
d. Dana setoran modal
e. Lainnya
Pendapatan (kerugian) komprehensif
lain
36,119
a. Penyesuaian akibat penjabaran laporan
keuangan dalam mata uang asing
b. Keuntungan (kerugian) dari perubahan
nilai aset keuangan dalam kelompok
tersedia untuk dijual
(5,705)
c. Bagian efektif lindung nilai arus kas
d. Selisih penilaian kembali aset tetap
43,838
e. Bagian pendapatan komprehensif lain
dari entitas asosiasi
f. Keuntungan (kerugian) aktuarial program
(2,014)
manfaat pasti
g. Pajak penghasilan terkait dengan laba
komprehensif lain
h. Lainnya
Selisih kuasi reorganisasi
Selisih restrukturisasi entitas sepengendali
Ekuitas lainnya
92,853
Cadangan
92,853
a. Cadangan umum
b. Cadangan tujuan
912,821
Laba/rugi
861,547
a. Tahun-tahun lalu
51,274
b. Tahun berjalan
2,543,293
TOTAL EKUITAS
29,252,690
TOTAL LIABILITAS DAN EKUITAS
Satu Keputusan Indonesia Maju
HASANAH
Titik!
POS-POS
Nominal
PENDAPATAN DAN BEBAN OPERASIONAL
No.
I.
A. Pendapatan dan Beban Operasional dari Penyaluran Dana
1
2
3
Pendapatan Penyaluran Dana
a. Rupiah
i. Pendapatan dari piutang
- Murabahah
- Istishna'
- Ujrah
ii. Pendapatan dari Bagi Hasil
- Mudharabah
- Musyarakah
iii. Lainnya
b. Valuta asing
i. Pendapatan dari piutang
- Murabahah
- Istishna'
- Ujrah
ii. Pendapatan dari Bagi Hasil
- Mudharabah
- Musyarakah
iii. Lainnya
Bagi Hasil Untuk Pemilik Dana Investasi
a. Rupiah
- Non profit sharing
- Profit sharing
b. Valuta asing
- Non profit sharing
- Profit sharing
Pendapatan setelah distribusi bagi hasil
507,717
503,332
363,883
341,249
22,634
70,103
24,386
45,717
69,346
4,385
1,339
1,339
1,840
1,840
1,206
155,539
154,789
154,789
750
750
352,178
1
2
3
Pendapatan Operasional lainnya
a. Peningkatan nilai wajar aset keuangan
i. Surat Berharga
ii. Spot dan Forward
b. Keuntungan penjualan aset :
i. Surat berharga
ii. Aset ijarah
c. Keuntungan transaksi spot dan
forward (realised)
d. Pendapatan bank selaku mudharib
dalam mudharabah muqayyadah
e. Keuntungan dari penyertaan dengan
equity method
f. Dividen
g. Komisi/provisi/fee dan administrasi
h. Pemulihan atas cadangan kerugian
penurunan nilai
i. Pendapatan lainnya
Beban Operasional lainnya
a. Beban bonus wadiah
b. Penurunan nilai wajar aset keuangan :
i. Surat berharga
ii. Spot dan Forward
c. Kerugian penjualan aset :
i. Surat berharga
ii. Aset ijarah
d. Kerugian transaksi spot dan forward
(realised)
e. Kerugian penurunan nilai aset keuangan
(impairment)
i. Surat berharga
ii. Pembiayaan berbasis piutang
iii. Pembiayaan berbasis bagi hasil
iv. Aset keuangan lainnya
f. Kerugian terkait risiko operasional *)
g. Kerugian dari penyertaan dengan
equity method
h. Komisi/provisi/fee dan administrasi
i. Kerugian penurunan nilai aset lainnya
(non keuangan)
j. Beban tenaga kerja
k. Beban promosi
l. Beban lainnya
Pendapatan (Beban) Operasional lainnya
LABA (RUGI) OPERASIONAL
37,121
2,024
2,024
959
14,920
17,803
1,415
319,427
35
129,338
985
74,223
52,346
1,784
2,677
105,216
1,946
80,215
(282,306)
69,872
2
3
405
(2,189)
LABA (RUGI) NON OPERASIONAL
LABA (RUGI) TAHUN BERJALAN
(1,784)
68,088
LABA (RUGI) TAHUN BERJALAN SETELAH
PAJAK BERSIH
1
2
PENGHASILAN KOMPREHENSIF LAIN
Pos-pos yang tidak akan direklasifikasi ke
laba rugi
a. Keuntungan revaluasi aset tetap
b. Keuntungan (kerugian) aktuarial
program imbalan pasti
c. Bagian pendapatan komprehensif lain
dari entitas asosiasi
d. Lainnya
e. Pajak penghasilan terkait pos-pos yang
tidak akan direklasifikasi ke laba rugi
Pos-pos yang akan direklasifikasi ke laba rugi
a. Penyesuaian akibat penjabaran laporan
keuangan dalam mata uang asing
b. Keuntungan (kerugian) dari perubahan
nilai aset keuangan dalam kelompok
tersedia untuk dijual
c. Bagian efektif dari lindung nilai arus kas
d. Lainnya
e. Pajak penghasilan terkait pos-pos yang
akan direklasifikasi ke laba rugi
PENGHASILAN KOMPREHENSIF LAIN
TAHUN BERJALAN - NET PAJAK
PENGHASILAN TERKAIT
TOTAL LABA (RUGI) KOMPREHENSIF
TAHUN BERJALAN
-
32,261
(15,447)
51,274
-
-
-
51,274
Nominal
946,912
1,177
1,177
945,735
81,675
3,433
3,433
69,491
66,499
1,946
1,046
8,751
285,927
67,893
26,769
41,124
-
BEST SYARIAH
2016
PREDIKAT
SANGAT BAGUS
KATEGORI BANK SYARIAH
ASET DIATAS 10 T
ATAS KINERJA
KEUANGAN 2011 - 2015
Majalah Investor
Majalah Infobank
The MOST EXPANSIVE
FINANCING
The MOST
EFFICIENT BANK
ISLAMIC FULL FLEDGE BANK
EQUITY IDR 1 - 5 Tn (Buku 2)
KATEGORI BANK SYARIAH
Karim Consulting
Bisnis Indonesia
Banking Award 2016
INDONESIA
SERVICE QUALITY
AWARD 2016
The MOST
RELIABLE BANK
CATEGORY SHARIA BANKING
KATEGORI BANK SYARIAH
ASET DIATAS 10 T
Carre Centre For Customer
Tempo Group
THE BEST
WEBSITE
THE BEST BANK
IN RETAIL BANKING
SERVICES
Economic Review
Keuntungan (kerugian) penjualan aset
tetap dan inventaris
Keuntungan (kerugian) penjabaran
transaksi valuta asing
Pendapatan (beban) non operasional lainnya
Pajak penghasilan
a. Taksiran pajak tahun berjalan
b. Pendapatan (beban) pajak tangguhan
IV.
POS-POS
TAGIHAN KOMITMEN
1. Fasilitas pembiayaan yang belum ditarik
a. Rupiah
b. Valuta asing
2. Posisi pembelian spot dan forward
yang masih berjalan
3. Lainnya
KEWAJIBAN KOMITMEN
1. Fasilitas Pembiayaan kepada nasabah
yang belum ditarik
a. Committed
i. Rupiah
ii. Valuta asing
b. Uncommitted
i. Rupiah
ii. Valuta asing
2. Fasilitas pembiayaan kepada bank lain
yang belum ditarik
a. Committed
i. Rupiah
ii. Valuta asing
b. Uncommitted
i. Rupiah
ii. Valuta asing
3. Irrevocable L/C yang masih berjalan
a. L/C luar negeri
b. L/C dalam negeri
4. Posisi penjualan spot dan forward yang
masih berjalan
5. Lainnya
TAGIHAN KONTIJENSI
1. Garansi yang diterima
i. Rupiah
ii. Valuta asing
2. Pendapatan dalam penyelesaian
a. Murabahah
b. Istishna’
c. Sewa
d. Bagi hasil
e. Lainnya
3. Lainnya
KEWAJIBAN KONTIJENSI
1. Garansi yang diberikan
i. Rupiah
ii. Valuta asing
2. Lainnya
for INDONESIA
SYARIAH BANK COMPANY
PENDAPATAN DAN BEBAN
NON OPERASIONAL
1
II.
III.
B. Pendapatan dan Beban Operasional selain
Penyaluran Dana
LIABILITAS DAN EKUITAS
1
LAPORAN KOMITMEN
DAN KONTIJENSI
(Dalam Jutaan Rupiah)
ASET
1
2
3
4
5
6
LAPORAN LABA RUGI
KOMPREHENSIF
KATEGORI BANK SYARIAH
Tempo Group