BNI Syariah Bulanan Jan2017
LAPORAN KEUANGAN PUBLIKASI (BULANAN)
PT Bank BNI Syariah
www.bnisyariah.co.id
LAPORAN POSISI KEUANGAN
(NERACA)
No.
LAPORAN LABA RUGI
KOMPREHENSIF
Per Januari 2017
Per Januari 2017
Per Januari 2017
(Dalam Jutaan Rupiah)
(Dalam Jutaan Rupiah)
(Dalam Jutaan Rupiah)
POS-POS
Nominal
7
8
9
10
11
12
13
14
15
16
17
18
19
20
21
22
23
24
No.
180,034
Kas
3,521,263
Penempatan Pada Bank Indonesia
163,341
Penempatan Pada Bank Lain
Tagihan Spot Dan Forward
4,115,454
Surat Berharga Dimiliki
Tagihan atas Surat Berharga yang dibeli
475,917
dengan janji dijual kembali (reverse repo)
4,765
Tagihan Akseptasi
16,232,554
Piutang
25,094,813
a. Piutang Murabahah
b. Pendapatan Margin Murabahah
9,812,510
yang Ditangguhkan -/c. Piutang Istishna’
d. Pendapatan Margin Istishna yang
Ditangguhkan -/943,293
e. Piutang Qardh
6,958
f. Piutang Sewa
3,885,059
Pembiayaan Bagi Hasil
1,151,775
a. Mudharabah
2,733,284
b. Musyarakah
c. Lainnya
109,115
Pembiayaan Sewa
540,059
a. Aset Ijarah
430,944
b. Akumulasi Penyusutan /Amortisasi -/c. Cadangan Kerugian Penurunan Nilai -/Penyertaan
Cadangan Kerugian Penurunan Nilai Aset
631,031
Produktif -/208,117
a. Individual
422,914
b. Kolektif
26,520
Aset Tidak Berwujud
18,351
Akumulasi Amortisasi -/Salam
Aset Istishna’ Dalam Penyelesaian
Termin Istishna’ -/370,285
Aset Tetap Dan Inventaris
154,415
Akumulasi Penyusutan-/Properti Terbengkalai
Aset Yang Diambil Alih
851
Rekening Tunda
Aset Antar Kantor
a. Kegiatan Operasional Di Indonesia
b. Kegiatan Operasional Di Luar Indonesia
Cadangan Kerugian Penurunan Nilai Aset
Lainnya -/Persediaan
59,160
Aset Pajak Tangguhan
410,761
Aset Lainnya
28,751,282
TOTAL ASET
1
2
3
4
5
6
7
8
9
10
11
12
13
14
15
16
17
18
19
20
21
Satu Keputusan Indonesia Maju
HASANAH
Titik!
Nominal
1
2
3
1
3,891,215
1,360,281
2,530,934
20,661,018
700,036
6,930,089
13,030,893
624,332
500,000
4,765
30,408
524,196
26,235,934
-
3
1
2
3
-
(6,440)
43,838
-
92,853
92,853
885,610
861,547
24,063
2,515,348
28,751,282
Pendapatan Penyaluran Dana
a. Rupiah
i. Pendapatan dari piutang
- Murabahah
- Istishna'
- Ujrah
ii. Pendapatan dari Bagi Hasil
- Mudharabah
- Musyarakah
iii. Lainnya
b. Valuta asing
i. Pendapatan dari piutang
- Murabahah
- Istishna'
- Ujrah
ii. Pendapatan dari Bagi Hasil
- Mudharabah
- Musyarakah
iii. Lainnya
Bagi Hasil Untuk Pemilik Dana Investasi
a. Rupiah
- Non profit sharing
- Profit sharing
b. Valuta asing
- Non profit sharing
- Profit sharing
Pendapatan setelah distribusi bagi hasil
255,880
253,568
182,851
171,694
11,157
36,273
12,413
23,860
34,444
2,312
770
770
938
938
604
78,176
77,754
77,754
422
422
177,704
Pendapatan Operasional lainnya
a. Peningkatan nilai wajar aset keuangan
i. Surat Berharga
ii. Spot dan Forward
b. Keuntungan penjualan aset :
i. Surat berharga
ii. Aset ijarah
c. Keuntungan transaksi spot dan
forward (realised)
d. Pendapatan bank selaku mudharib
dalam mudharabah muqayyadah
e. Keuntungan dari penyertaan dengan
equity method
f. Dividen
g. Komisi/provisi/fee dan administrasi
h. Pemulihan atas cadangan kerugian
penurunan nilai
i. Pendapatan lainnya
Beban Operasional lainnya
a. Beban bonus wadiah
b. Penurunan nilai wajar aset keuangan :
i. Surat berharga
ii. Spot dan Forward
c. Kerugian penjualan aset :
i. Surat berharga
ii. Aset ijarah
d. Kerugian transaksi spot dan forward
(realised)
e. Kerugian penurunan nilai aset keuangan
(impairment)
i. Surat berharga
ii. Pembiayaan berbasis piutang
iii. Pembiayaan berbasis bagi hasil
iv. Aset keuangan lainnya
f. Kerugian terkait risiko operasional *)
g. Kerugian dari penyertaan dengan
equity method
h. Komisi/provisi/fee dan administrasi
i. Kerugian penurunan nilai aset lainnya
(non keuangan)
j. Beban tenaga kerja
k. Beban promosi
l. Beban lainnya
Pendapatan (Beban) Operasional lainnya
LABA (RUGI) OPERASIONAL
1
2
Keuntungan (kerugian) penjualan aset
tetap dan inventaris
Keuntungan (kerugian) penjabaran
transaksi valuta asing
Pendapatan (beban) non operasional lainnya
20,768
1,112
1,112
652
7,318
10,983
703
165,825
19
77,017
72,977
3,603
437
208
50,471
889
37,221
(145,057)
32,647
190
(983)
Pajak penghasilan
a. Taksiran pajak tahun berjalan
b. Pendapatan (beban) pajak tangguhan
15,095
(7,304)
LABA (RUGI) TAHUN BERJALAN SETELAH
PAJAK BERSIH
24,063
TOTAL LABA (RUGI) KOMPREHENSIF
TAHUN BERJALAN
-
-
-
24,063
Nominal
958,076
3,657
2,332
1,325
954,419
81,875
2,004
2,004
71,192
68,157
1,759
1,276
8,679
67,697
67,697
26,525
41,172
-
BEST SYARIAH
2016
PREDIKAT
SANGAT BAGUS
KATEGORI BANK SYARIAH
ASET DIATAS 10 T
ATAS KINERJA
KEUANGAN 2011 - 2015
Majalah Investor
Majalah Infobank
The MOST EXPANSIVE
FINANCING
The MOST
EFFICIENT BANK
ISLAMIC FULL FLEDGE BANK
EQUITY IDR 1 - 5 Tn (Buku 2)
KATEGORI BANK SYARIAH
Karim Consulting
Bisnis Indonesia
Banking Award 2016
INDONESIA
SERVICE QUALITY
AWARD 2016
The MOST
RELIABLE BANK
CATEGORY SHARIA BANKING
KATEGORI BANK SYARIAH
ASET DIATAS 10 T
Carre Centre For Customer
Tempo Group
THE BEST
WEBSITE
THE BEST BANK
IN RETAIL BANKING
SERVICES
Economic Review
(793)
31,854
PENGHASILAN KOMPREHENSIF LAIN
TAHUN BERJALAN - NET PAJAK
PENGHASILAN TERKAIT
IV.
POS-POS
TAGIHAN KOMITMEN
1. Fasilitas pembiayaan yang belum ditarik
a. Rupiah
b. Valuta asing
2. Posisi pembelian spot dan forward
yang masih berjalan
3. Lainnya
KEWAJIBAN KOMITMEN
1. Fasilitas Pembiayaan kepada nasabah
yang belum ditarik
a. Committed
i. Rupiah
ii. Valuta asing
b. Uncommitted
i. Rupiah
ii. Valuta asing
2. Fasilitas pembiayaan kepada bank lain
yang belum ditarik
a. Committed
i. Rupiah
ii. Valuta asing
b. Uncommitted
i. Rupiah
ii. Valuta asing
3. Irrevocable L/C yang masih berjalan
a. L/C luar negeri
b. L/C dalam negeri
4. Posisi penjualan spot dan forward yang
masih berjalan
5. Lainnya
TAGIHAN KONTIJENSI
1. Garansi yang diterima
i. Rupiah
ii. Valuta asing
2. Pendapatan dalam penyelesaian
a. Murabahah
b. Istishna’
c. Sewa
d. Bagi hasil
e. Lainnya
3. Lainnya
KEWAJIBAN KONTIJENSI
1. Garansi yang diberikan
i. Rupiah
ii. Valuta asing
2. Lainnya
for INDONESIA
SYARIAH BANK COMPANY
LABA (RUGI) NON OPERASIONAL
LABA (RUGI) TAHUN BERJALAN
PENGHASILAN KOMPREHENSIF LAIN
Pos-pos yang tidak akan direklasifikasi ke
laba rugi
a. Keuntungan revaluasi aset tetap
b. Keuntungan (kerugian) aktuarial
program imbalan pasti
c. Bagian pendapatan komprehensif lain
dari entitas asosiasi
d. Lainnya
e. Pajak penghasilan terkait pos-pos yang
tidak akan direklasifikasi ke laba rugi
Pos-pos yang akan direklasifikasi ke laba rugi
a. Penyesuaian akibat penjabaran laporan
keuangan dalam mata uang asing
b. Keuntungan (kerugian) dari perubahan
nilai aset keuangan dalam kelompok
tersedia untuk dijual
c. Bagian efektif dari lindung nilai arus kas
d. Lainnya
e. Pajak penghasilan terkait pos-pos yang
akan direklasifikasi ke laba rugi
II.
III.
PENDAPATAN DAN BEBAN
NON OPERASIONAL
35,385
(2,013)
I.
B. Pendapatan dan Beban Operasional selain
Penyaluran Dana
2
1,501,500
4,004,000
2,502,500
No.
A. Pendapatan dan Beban Operasional dari Penyaluran Dana
LIABILITAS DAN EKUITAS
LIABILITAS
Dana Simpanan Wadiah
a. Giro
b. Tabungan
Dana Investasi Non Profit Sharing
a. Giro
b. Tabungan
c. Deposito
Liabilitas Kepada Bank Indonesia
Liabilitas Kepada Bank Lain
Liabilitas Spot dan Forward
Surat Berharga Diterbitkan
Liabilitas Akseptasi
Pembiayaan Diterima
Setoran Jaminan
Liabilitas Antar Kantor
a. Kegiatan Operasional Di Indonesia
b. Kegiatan Operasional Di Luar Indonesia
Liabilitas Pajak Tangguhan
Liabilitas Lainnya
Dana Investasi Profit Sharing
TOTAL LIABILITAS
EKUITAS
Modal disetor
a. Modal dasar
b. Modal yang belum disetor -/c. Saham yang dibeli kembali
(treasury stock ) -/Tambahan modal disetor
a. Agio
b. Disagio -/c. Modal sumbangan
d. Dana setoran modal
e. Lainnya
Pendapatan (kerugian) komprehensif
lain
a. Penyesuaian akibat penjabaran laporan
keuangan dalam mata uang asing
b. Keuntungan (kerugian) dari perubahan
nilai aset keuangan dalam kelompok
tersedia untuk dijual
c. Bagian efektif lindung nilai arus kas
d. Selisih penilaian kembali aset tetap
e. Bagian pendapatan komprehensif lain
dari entitas asosiasi
f. Keuntungan (kerugian) aktuarial program
manfaat pasti
g. Pajak penghasilan terkait dengan laba
komprehensif lain
h. Lainnya
Selisih kuasi reorganisasi
Selisih restrukturisasi entitas sepengendali
Ekuitas lainnya
Cadangan
a. Cadangan umum
b. Cadangan tujuan
Laba/rugi
a. Tahun-tahun lalu
b. Tahun berjalan
TOTAL EKUITAS
TOTAL LIABILITAS DAN EKUITAS
POS-POS
PENDAPATAN DAN BEBAN OPERASIONAL
ASET
1
2
3
4
5
6
LAPORAN KOMITMEN
DAN KONTIJENSI
KATEGORI BANK SYARIAH
Tempo Group
PT Bank BNI Syariah
www.bnisyariah.co.id
LAPORAN POSISI KEUANGAN
(NERACA)
No.
LAPORAN LABA RUGI
KOMPREHENSIF
Per Januari 2017
Per Januari 2017
Per Januari 2017
(Dalam Jutaan Rupiah)
(Dalam Jutaan Rupiah)
(Dalam Jutaan Rupiah)
POS-POS
Nominal
7
8
9
10
11
12
13
14
15
16
17
18
19
20
21
22
23
24
No.
180,034
Kas
3,521,263
Penempatan Pada Bank Indonesia
163,341
Penempatan Pada Bank Lain
Tagihan Spot Dan Forward
4,115,454
Surat Berharga Dimiliki
Tagihan atas Surat Berharga yang dibeli
475,917
dengan janji dijual kembali (reverse repo)
4,765
Tagihan Akseptasi
16,232,554
Piutang
25,094,813
a. Piutang Murabahah
b. Pendapatan Margin Murabahah
9,812,510
yang Ditangguhkan -/c. Piutang Istishna’
d. Pendapatan Margin Istishna yang
Ditangguhkan -/943,293
e. Piutang Qardh
6,958
f. Piutang Sewa
3,885,059
Pembiayaan Bagi Hasil
1,151,775
a. Mudharabah
2,733,284
b. Musyarakah
c. Lainnya
109,115
Pembiayaan Sewa
540,059
a. Aset Ijarah
430,944
b. Akumulasi Penyusutan /Amortisasi -/c. Cadangan Kerugian Penurunan Nilai -/Penyertaan
Cadangan Kerugian Penurunan Nilai Aset
631,031
Produktif -/208,117
a. Individual
422,914
b. Kolektif
26,520
Aset Tidak Berwujud
18,351
Akumulasi Amortisasi -/Salam
Aset Istishna’ Dalam Penyelesaian
Termin Istishna’ -/370,285
Aset Tetap Dan Inventaris
154,415
Akumulasi Penyusutan-/Properti Terbengkalai
Aset Yang Diambil Alih
851
Rekening Tunda
Aset Antar Kantor
a. Kegiatan Operasional Di Indonesia
b. Kegiatan Operasional Di Luar Indonesia
Cadangan Kerugian Penurunan Nilai Aset
Lainnya -/Persediaan
59,160
Aset Pajak Tangguhan
410,761
Aset Lainnya
28,751,282
TOTAL ASET
1
2
3
4
5
6
7
8
9
10
11
12
13
14
15
16
17
18
19
20
21
Satu Keputusan Indonesia Maju
HASANAH
Titik!
Nominal
1
2
3
1
3,891,215
1,360,281
2,530,934
20,661,018
700,036
6,930,089
13,030,893
624,332
500,000
4,765
30,408
524,196
26,235,934
-
3
1
2
3
-
(6,440)
43,838
-
92,853
92,853
885,610
861,547
24,063
2,515,348
28,751,282
Pendapatan Penyaluran Dana
a. Rupiah
i. Pendapatan dari piutang
- Murabahah
- Istishna'
- Ujrah
ii. Pendapatan dari Bagi Hasil
- Mudharabah
- Musyarakah
iii. Lainnya
b. Valuta asing
i. Pendapatan dari piutang
- Murabahah
- Istishna'
- Ujrah
ii. Pendapatan dari Bagi Hasil
- Mudharabah
- Musyarakah
iii. Lainnya
Bagi Hasil Untuk Pemilik Dana Investasi
a. Rupiah
- Non profit sharing
- Profit sharing
b. Valuta asing
- Non profit sharing
- Profit sharing
Pendapatan setelah distribusi bagi hasil
255,880
253,568
182,851
171,694
11,157
36,273
12,413
23,860
34,444
2,312
770
770
938
938
604
78,176
77,754
77,754
422
422
177,704
Pendapatan Operasional lainnya
a. Peningkatan nilai wajar aset keuangan
i. Surat Berharga
ii. Spot dan Forward
b. Keuntungan penjualan aset :
i. Surat berharga
ii. Aset ijarah
c. Keuntungan transaksi spot dan
forward (realised)
d. Pendapatan bank selaku mudharib
dalam mudharabah muqayyadah
e. Keuntungan dari penyertaan dengan
equity method
f. Dividen
g. Komisi/provisi/fee dan administrasi
h. Pemulihan atas cadangan kerugian
penurunan nilai
i. Pendapatan lainnya
Beban Operasional lainnya
a. Beban bonus wadiah
b. Penurunan nilai wajar aset keuangan :
i. Surat berharga
ii. Spot dan Forward
c. Kerugian penjualan aset :
i. Surat berharga
ii. Aset ijarah
d. Kerugian transaksi spot dan forward
(realised)
e. Kerugian penurunan nilai aset keuangan
(impairment)
i. Surat berharga
ii. Pembiayaan berbasis piutang
iii. Pembiayaan berbasis bagi hasil
iv. Aset keuangan lainnya
f. Kerugian terkait risiko operasional *)
g. Kerugian dari penyertaan dengan
equity method
h. Komisi/provisi/fee dan administrasi
i. Kerugian penurunan nilai aset lainnya
(non keuangan)
j. Beban tenaga kerja
k. Beban promosi
l. Beban lainnya
Pendapatan (Beban) Operasional lainnya
LABA (RUGI) OPERASIONAL
1
2
Keuntungan (kerugian) penjualan aset
tetap dan inventaris
Keuntungan (kerugian) penjabaran
transaksi valuta asing
Pendapatan (beban) non operasional lainnya
20,768
1,112
1,112
652
7,318
10,983
703
165,825
19
77,017
72,977
3,603
437
208
50,471
889
37,221
(145,057)
32,647
190
(983)
Pajak penghasilan
a. Taksiran pajak tahun berjalan
b. Pendapatan (beban) pajak tangguhan
15,095
(7,304)
LABA (RUGI) TAHUN BERJALAN SETELAH
PAJAK BERSIH
24,063
TOTAL LABA (RUGI) KOMPREHENSIF
TAHUN BERJALAN
-
-
-
24,063
Nominal
958,076
3,657
2,332
1,325
954,419
81,875
2,004
2,004
71,192
68,157
1,759
1,276
8,679
67,697
67,697
26,525
41,172
-
BEST SYARIAH
2016
PREDIKAT
SANGAT BAGUS
KATEGORI BANK SYARIAH
ASET DIATAS 10 T
ATAS KINERJA
KEUANGAN 2011 - 2015
Majalah Investor
Majalah Infobank
The MOST EXPANSIVE
FINANCING
The MOST
EFFICIENT BANK
ISLAMIC FULL FLEDGE BANK
EQUITY IDR 1 - 5 Tn (Buku 2)
KATEGORI BANK SYARIAH
Karim Consulting
Bisnis Indonesia
Banking Award 2016
INDONESIA
SERVICE QUALITY
AWARD 2016
The MOST
RELIABLE BANK
CATEGORY SHARIA BANKING
KATEGORI BANK SYARIAH
ASET DIATAS 10 T
Carre Centre For Customer
Tempo Group
THE BEST
WEBSITE
THE BEST BANK
IN RETAIL BANKING
SERVICES
Economic Review
(793)
31,854
PENGHASILAN KOMPREHENSIF LAIN
TAHUN BERJALAN - NET PAJAK
PENGHASILAN TERKAIT
IV.
POS-POS
TAGIHAN KOMITMEN
1. Fasilitas pembiayaan yang belum ditarik
a. Rupiah
b. Valuta asing
2. Posisi pembelian spot dan forward
yang masih berjalan
3. Lainnya
KEWAJIBAN KOMITMEN
1. Fasilitas Pembiayaan kepada nasabah
yang belum ditarik
a. Committed
i. Rupiah
ii. Valuta asing
b. Uncommitted
i. Rupiah
ii. Valuta asing
2. Fasilitas pembiayaan kepada bank lain
yang belum ditarik
a. Committed
i. Rupiah
ii. Valuta asing
b. Uncommitted
i. Rupiah
ii. Valuta asing
3. Irrevocable L/C yang masih berjalan
a. L/C luar negeri
b. L/C dalam negeri
4. Posisi penjualan spot dan forward yang
masih berjalan
5. Lainnya
TAGIHAN KONTIJENSI
1. Garansi yang diterima
i. Rupiah
ii. Valuta asing
2. Pendapatan dalam penyelesaian
a. Murabahah
b. Istishna’
c. Sewa
d. Bagi hasil
e. Lainnya
3. Lainnya
KEWAJIBAN KONTIJENSI
1. Garansi yang diberikan
i. Rupiah
ii. Valuta asing
2. Lainnya
for INDONESIA
SYARIAH BANK COMPANY
LABA (RUGI) NON OPERASIONAL
LABA (RUGI) TAHUN BERJALAN
PENGHASILAN KOMPREHENSIF LAIN
Pos-pos yang tidak akan direklasifikasi ke
laba rugi
a. Keuntungan revaluasi aset tetap
b. Keuntungan (kerugian) aktuarial
program imbalan pasti
c. Bagian pendapatan komprehensif lain
dari entitas asosiasi
d. Lainnya
e. Pajak penghasilan terkait pos-pos yang
tidak akan direklasifikasi ke laba rugi
Pos-pos yang akan direklasifikasi ke laba rugi
a. Penyesuaian akibat penjabaran laporan
keuangan dalam mata uang asing
b. Keuntungan (kerugian) dari perubahan
nilai aset keuangan dalam kelompok
tersedia untuk dijual
c. Bagian efektif dari lindung nilai arus kas
d. Lainnya
e. Pajak penghasilan terkait pos-pos yang
akan direklasifikasi ke laba rugi
II.
III.
PENDAPATAN DAN BEBAN
NON OPERASIONAL
35,385
(2,013)
I.
B. Pendapatan dan Beban Operasional selain
Penyaluran Dana
2
1,501,500
4,004,000
2,502,500
No.
A. Pendapatan dan Beban Operasional dari Penyaluran Dana
LIABILITAS DAN EKUITAS
LIABILITAS
Dana Simpanan Wadiah
a. Giro
b. Tabungan
Dana Investasi Non Profit Sharing
a. Giro
b. Tabungan
c. Deposito
Liabilitas Kepada Bank Indonesia
Liabilitas Kepada Bank Lain
Liabilitas Spot dan Forward
Surat Berharga Diterbitkan
Liabilitas Akseptasi
Pembiayaan Diterima
Setoran Jaminan
Liabilitas Antar Kantor
a. Kegiatan Operasional Di Indonesia
b. Kegiatan Operasional Di Luar Indonesia
Liabilitas Pajak Tangguhan
Liabilitas Lainnya
Dana Investasi Profit Sharing
TOTAL LIABILITAS
EKUITAS
Modal disetor
a. Modal dasar
b. Modal yang belum disetor -/c. Saham yang dibeli kembali
(treasury stock ) -/Tambahan modal disetor
a. Agio
b. Disagio -/c. Modal sumbangan
d. Dana setoran modal
e. Lainnya
Pendapatan (kerugian) komprehensif
lain
a. Penyesuaian akibat penjabaran laporan
keuangan dalam mata uang asing
b. Keuntungan (kerugian) dari perubahan
nilai aset keuangan dalam kelompok
tersedia untuk dijual
c. Bagian efektif lindung nilai arus kas
d. Selisih penilaian kembali aset tetap
e. Bagian pendapatan komprehensif lain
dari entitas asosiasi
f. Keuntungan (kerugian) aktuarial program
manfaat pasti
g. Pajak penghasilan terkait dengan laba
komprehensif lain
h. Lainnya
Selisih kuasi reorganisasi
Selisih restrukturisasi entitas sepengendali
Ekuitas lainnya
Cadangan
a. Cadangan umum
b. Cadangan tujuan
Laba/rugi
a. Tahun-tahun lalu
b. Tahun berjalan
TOTAL EKUITAS
TOTAL LIABILITAS DAN EKUITAS
POS-POS
PENDAPATAN DAN BEBAN OPERASIONAL
ASET
1
2
3
4
5
6
LAPORAN KOMITMEN
DAN KONTIJENSI
KATEGORI BANK SYARIAH
Tempo Group