BNI Syariah Bulanan Apr2016
LAPORAN KEUANGAN PUBLIKASI (BULANAN)
PT Bank BNI Syariah
www.bnisyariah.co.id
LAPORAN POSISI KEUANGAN
(NERACA)
No.
LAPORAN LABA RUGI
KOMPREHENSIF
Per April 2016
Per April 2016
Per April 2016
(Dalam Jutaan Rupiah)
(Dalam Jutaan Rupiah)
(Dalam Jutaan Rupiah)
POS-POS
Nominal
7
8
9
10
11
12
13
14
15
16
17
18
19
20
21
22
23
24
No.
124,623
Kas
3,041,567
Penempatan Pada Bank Indonesia
161,014
Penempatan Pada Bank Lain
Tagihan Spot Dan Forward
3,401,716
Surat Berharga Dimiliki
Tagihan atas Surat Berharga yang dibeli
dengan janji dijual kembali (reverse repo)
13,634
Tagihan Akseptasi
14,263,612
Piutang
22,269,179
a. Piutang Murabahah
b. Pendapatan Margin Murabahah
8,572,459
Yang Ditangguhkan -/c. Piutang Istishna’
d. Pendapatan Margin Istishna yang
Ditangguhkan -/564,393
e. Piutang Qardh
2,499
f. Piutang Sewa
3,748,027
Pembiayaan Bagi Hasil
1,205,314
a. Mudharabah
2,542,713
b. Musyarakah
c. Lainnya
201,340
Pembiayaan Sewa
698,621
a. Aset Ijarah
497,281
b. Akumulasi Penyusutan /Amortisasi -/c. Cadangan Kerugian Penurunan Nilai -/Penyertaan
Cadangan Kerugian Penurunan Nilai Aset
420,020
Produktif -/42,977
a. Individual
377,043
b. Kolektif
24,003
Aset Tidak Berwujud
14,575
Akumulasi Amortisasi -/Salam
Aset Istishna’ Dalam Penyelesaian
Termin Istishna’ -/274,510
Aset Tetap Dan Inventaris
133,507
Akumulasi Penyusutan-/Properti Terbengkalai
Aset Yang Diambil Alih
5,446
Rekening Tunda
Aset Antar Kantor
a. Kegiatan Operasional Di Indonesia
b. Kegiatan Operasional Di Luar Indonesia
Cadangan Kerugian Penurunan Nilai Aset
Lainnya -/Persediaan
34,594
Aset Pajak Tangguhan
331,075
Aset Lainnya
25,057,059
TOTAL ASET
1
2
3
4
5
6
7
8
9
10
11
12
13
14
15
16
17
18
19
20
21
Satu Keputusan Indonesia Maju
HASANAH
Titik!
Nominal
1
2
3
1
2,988,814
1,132,113
1,856,701
18,254,061
632,185
5,938,970
11,682,906
578,973
500,000
13,634
23,378
384,872
22,743,732
-
3
1
2
3
Pendapatan Operasional lainnya
a. Peningkatan nilai wajar aset keuangan
i. Surat Berharga
ii. Spot dan Forward
b. Keuntungan penjualan aset :
i. Surat berharga
ii. Aset ijarah
c. Keuntungan transaksi spot dan
forward (realised)
d. Pendapatan bank selaku mudharib
dalam mudharabah muqayyadah
e. Keuntungan dari penyertaan dengan
equity method
f. Dividen
g. Komisi/provisi/fee dan administrasi
h. Pemulihan atas cadangan kerugian
penurunan nilai
i. Pendapatan lainnya
Beban Operasional lainnya
a. Beban bonus wadiah
b. Penurunan nilai wajar aset keuangan :
i. Surat berharga
ii. Spot dan Forward
c. Kerugian penjualan aset :
i. Surat berharga
ii. Aset ijarah
d. Kerugian transaksi spot dan forward
(realised)
e. Kerugian penurunan nilai aset keuangan
(impairment)
i. Surat berharga
ii. Pembiayaan berbasis piutang
iii. Pembiayaan berbasis bagi hasil
iv. Aset keuangan lainnya
f. Kerugian terkait risiko operasional *)
g. Kerugian dari penyertaan dengan
equity method
h. Komisi/provisi/fee dan administrasi
i. Kerugian penurunan nilai aset lainnya
(non keuangan)
j. Beban tenaga kerja
k. Beban promosi
l. Beban lainnya
Pendapatan (Beban) Operasional lainnya
LABA (RUGI) OPERASIONAL
Keuntungan (kerugian) penjualan aset
tetap dan inventaris
Keuntungan (kerugian) penjabaran
transaksi valuta asing
Pendapatan (beban) non operasional lainnya
LABA (RUGI) NON OPERASIONAL
LABA (RUGI) TAHUN BERJALAN
-
43,838
-
70,000
70,000
704,694
607,025
97,669
2,313,327
25,057,059
Pendapatan Penyaluran Dana
a. Rupiah
i. Pendapatan dari piutang
- Murabahah
- Istishna'
- Ujrah
ii. Pendapatan dari Bagi Hasil
- Mudharabah
- Musyarakah
iii. Lainnya
b. Valuta asing
i. Pendapatan dari piutang
- Murabahah
- Istishna'
- Ujrah
ii. Pendapatan dari Bagi Hasil
- Mudharabah
- Musyarakah
iii. Lainnya
Bagi Hasil Untuk Pemilik Dana Investasi
a. Rupiah
- Non profit sharing
- Profit sharing
b. Valuta asing
- Non profit sharing
- Profit sharing
Pendapatan setelah distribusi bagi hasil
888,600
879,085
634,985
604,168
30,817
126,735
51,316
75,419
117,365
9,515
3,968
3,968
3,931
3,931
1,616
303,972
302,239
302,239
1,733
1,733
584,628
1
55,244
1,347
27,293
24,265
2,339
505,926
147
2
Juara 1
Kategori
Private Keuangan
Non Listed
Annual Report Award
2014
Top Brand Award
2015
1,002,332
1,002,332
64,110
2,443
2,443
53,095
51,451
693
945
6
8,572
80,093
80,093
35,995
44,098
-
Best Syariah 2015
Bank Syariah Terbaik
Aset di Atas Rp 10 Triliun
Majalah Investor
Peringkat 1
Kategori
KPR Syariah
Frontier dan
Majalah Marketing
Infobank Digital Brand
of The Year 2015
-
Category
• Saving Account Islamic Bank
• Time Deposit Islamic Bank
Gold Champion
251,235
8,651
154,300
(450,682)
133,946
(287)
1,655
(4,049)
(2,681)
131,265
97,669
-
-
-
97,669
The Most
Reliable Bank
MarkPlus
Indonesia WOW Brand 2015
Tempo Media Group
Indonesia Banking Award 2015
The Most
Effective Islamic
Full Fledge Bank
Net Promoter
Score Good for
Sharia Banking
Kategori Buku 2
LABA (RUGI) TAHUN BERJALAN SETELAH
PAJAK BERSIH
TOTAL LABA (RUGI) KOMPREHENSIF
TAHUN BERJALAN
Nominal
85,871
96
70,421
10,437
4,917
5,722
33,652
(56)
PENGHASILAN KOMPREHENSIF LAIN
TAHUN BERJALAN - NET PAJAK
PENGHASILAN TERKAIT
IV.
POS-POS
TAGIHAN KOMITMEN
1. Fasilitas pembiayaan yang belum ditarik
a. Rupiah
b. Valuta asing
2. Posisi pembelian spot dan forward
yang masih berjalan
3. Lainnya
KEWAJIBAN KOMITMEN
1. Fasilitas Pembiayaan kepada nasabah
yang belum ditarik
a. Committed
i. Rupiah
ii. Valuta asing
b. Uncommitted
i. Rupiah
ii. Valuta asing
2. Fasilitas pembiayaan kepada bank lain
yang belum ditarik
a. Committed
i. Rupiah
ii. Valuta asing
b. Uncommitted
i. Rupiah
ii. Valuta asing
3. Irrevocable L/C yang masih berjalan
a. L/C luar negeri
b. L/C dalam negeri
4. Posisi penjualan spot dan forward yang
masih berjalan
5. Lainnya
TAGIHAN KONTIJENSI
1. Garansi yang diterima
i. Rupiah
ii. Valuta asing
2. Pendapatan dalam penyelesaian
a. Murabahah
b. Istishna’
c. Sewa
d. Bagi hasil
e. Lainnya
3. Lainnya
KEWAJIBAN KONTIJENSI
1. Garansi yang diberikan
i. Rupiah
ii. Valuta asing
2. Lainnya
Category Sharia Bank
Pajak penghasilan
a. Taksiran pajak tahun berjalan
b. Pendapatan (beban) pajak tangguhan
PENGHASILAN KOMPREHENSIF LAIN
Pos-pos yang tidak akan direklasifikasi ke
laba rugi
a. Keuntungan revaluasi aset tetap
b. Keuntungan (kerugian) aktuarial
program imbalan pastic
c. Bagian pendapatan komprehensif lain
dari entitas asosiasid
d. Lainnya
e. Pajak penghasilan terkait pos-pos yang
tidak akan direklasifikasi ke laba rugi
Pos-pos yang akan direklasifikasi ke laba rugi
a. Penyesuaian akibat penjabaran laporan
keuangan dalam mata uang
b. Keuntungan (kerugian) dari perubahan
nilai aset keuangan dalam kelompok
tersedia untuk dijual
c. Bagian efektif dari lindung nilai arus kas
d. Lainnya
e. Pajak penghasilan terkait pos-pos yang
akan direklasifikasi ke laba rugi
II.
III.
PENDAPATAN DAN BEBAN
NON OPERASIONAL
37,133
(6,705)
I.
B. Pendapatan dan Beban Operasional selain
Penyaluran Dana
2
1,501,500
4,004,000
2,502,500
No.
A. Pendapatan dan Beban Operasional dari Penyaluran Dana
LIABILITAS DAN EKUITAS
LIABILITAS
Dana Simpanan Wadiah
a. Giro
b. Tabungan
Dana Investasi Non Profit Sharing
a. Giro
b. Tabungan
c. Deposito
Liabilitas Kepada Bank Indonesia
Liabilitas Kepada Bank Lain
Liabilitas Spot dan Forward
Surat Berharga Diterbitkan
Liabilitas Akseptasi
Pembiayaan Diterima
Setoran Jaminan
Liabilitas Antar Kantor
a. Kegiatan Operasional Di Indonesia
b. Kegiatan Operasional Di Luar Indonesia
Liabilitas Pajak Tangguhan
Liabilitas Lainnya
Dana Investasi Profit Sharing
TOTAL LIABILITAS
EKUITAS
Modal disetor
a. Modal dasar
b. Modal yang belum disetor -/c. Saham yang dibeli kembali
(treasury stock ) -/Tambahan modal disetor
a. Agio
b. Disagio -/c. Modal sumbangan
d. Dana setoran modal
e. Lainnya
Pendapatan (kerugian) komprehensif
lainnya
a. Penyesuaian akibat penjabaran laporan
keuangan dalam mata uang asing
b. Keuntungan (kerugian) dari perubahan
nilai aset keuangan dalam kelompok
tersedia untuk dijual
c. Bagian efektif lindung nilai arus kas
d. Selisih penilaian kembali aset tetap
e. Bagian pendapatan komprehensif lain
dari entitas asosiasi
f. Keuntungan (kerugian) aktuarial program
manfaat pasti
g. Pajak penghasilan terkait dengan laba
komprehensif lain
h. Lainnya
Selisih kuasi reorganisasi
Selisih restrukturisasi entitas sepengendali
Ekuitas lainnya
Cadangan
a. Cadangan umum
b. Cadangan tujuan
Laba/rugi
a. Tahun-tahun lalu
b. Tahun berjalan
TOTAL EKUITAS
TOTAL LIABILITAS DAN EKUITAS
POS-POS
PENDAPATAN DAN BEBAN OPERASIONAL
ASET
1
2
3
4
5
6
LAPORAN KOMITMEN
DAN KONTIJENSI
Karim Consulting Indonesia
11th Islamic Finance Award 2015
Customer Loyalty Award
Service Quality
Award 2015
The best Islamic
Full Fledge Bank
Sharia Banking
Kategori Buku 2
Carre Center Customer Loyalty
Karim Consulting Indonesia
11th Islamic Finance Award 2015
DIVERSITY
OF THE BOARD
Tempo Media Group
Indonesia Banking Award 2015
Bronze winner
Kategori The Best of
Private Company InHouse
Magazine 2015
Indonesia InHouse Magazine
Awards 2014
PT Bank BNI Syariah
www.bnisyariah.co.id
LAPORAN POSISI KEUANGAN
(NERACA)
No.
LAPORAN LABA RUGI
KOMPREHENSIF
Per April 2016
Per April 2016
Per April 2016
(Dalam Jutaan Rupiah)
(Dalam Jutaan Rupiah)
(Dalam Jutaan Rupiah)
POS-POS
Nominal
7
8
9
10
11
12
13
14
15
16
17
18
19
20
21
22
23
24
No.
124,623
Kas
3,041,567
Penempatan Pada Bank Indonesia
161,014
Penempatan Pada Bank Lain
Tagihan Spot Dan Forward
3,401,716
Surat Berharga Dimiliki
Tagihan atas Surat Berharga yang dibeli
dengan janji dijual kembali (reverse repo)
13,634
Tagihan Akseptasi
14,263,612
Piutang
22,269,179
a. Piutang Murabahah
b. Pendapatan Margin Murabahah
8,572,459
Yang Ditangguhkan -/c. Piutang Istishna’
d. Pendapatan Margin Istishna yang
Ditangguhkan -/564,393
e. Piutang Qardh
2,499
f. Piutang Sewa
3,748,027
Pembiayaan Bagi Hasil
1,205,314
a. Mudharabah
2,542,713
b. Musyarakah
c. Lainnya
201,340
Pembiayaan Sewa
698,621
a. Aset Ijarah
497,281
b. Akumulasi Penyusutan /Amortisasi -/c. Cadangan Kerugian Penurunan Nilai -/Penyertaan
Cadangan Kerugian Penurunan Nilai Aset
420,020
Produktif -/42,977
a. Individual
377,043
b. Kolektif
24,003
Aset Tidak Berwujud
14,575
Akumulasi Amortisasi -/Salam
Aset Istishna’ Dalam Penyelesaian
Termin Istishna’ -/274,510
Aset Tetap Dan Inventaris
133,507
Akumulasi Penyusutan-/Properti Terbengkalai
Aset Yang Diambil Alih
5,446
Rekening Tunda
Aset Antar Kantor
a. Kegiatan Operasional Di Indonesia
b. Kegiatan Operasional Di Luar Indonesia
Cadangan Kerugian Penurunan Nilai Aset
Lainnya -/Persediaan
34,594
Aset Pajak Tangguhan
331,075
Aset Lainnya
25,057,059
TOTAL ASET
1
2
3
4
5
6
7
8
9
10
11
12
13
14
15
16
17
18
19
20
21
Satu Keputusan Indonesia Maju
HASANAH
Titik!
Nominal
1
2
3
1
2,988,814
1,132,113
1,856,701
18,254,061
632,185
5,938,970
11,682,906
578,973
500,000
13,634
23,378
384,872
22,743,732
-
3
1
2
3
Pendapatan Operasional lainnya
a. Peningkatan nilai wajar aset keuangan
i. Surat Berharga
ii. Spot dan Forward
b. Keuntungan penjualan aset :
i. Surat berharga
ii. Aset ijarah
c. Keuntungan transaksi spot dan
forward (realised)
d. Pendapatan bank selaku mudharib
dalam mudharabah muqayyadah
e. Keuntungan dari penyertaan dengan
equity method
f. Dividen
g. Komisi/provisi/fee dan administrasi
h. Pemulihan atas cadangan kerugian
penurunan nilai
i. Pendapatan lainnya
Beban Operasional lainnya
a. Beban bonus wadiah
b. Penurunan nilai wajar aset keuangan :
i. Surat berharga
ii. Spot dan Forward
c. Kerugian penjualan aset :
i. Surat berharga
ii. Aset ijarah
d. Kerugian transaksi spot dan forward
(realised)
e. Kerugian penurunan nilai aset keuangan
(impairment)
i. Surat berharga
ii. Pembiayaan berbasis piutang
iii. Pembiayaan berbasis bagi hasil
iv. Aset keuangan lainnya
f. Kerugian terkait risiko operasional *)
g. Kerugian dari penyertaan dengan
equity method
h. Komisi/provisi/fee dan administrasi
i. Kerugian penurunan nilai aset lainnya
(non keuangan)
j. Beban tenaga kerja
k. Beban promosi
l. Beban lainnya
Pendapatan (Beban) Operasional lainnya
LABA (RUGI) OPERASIONAL
Keuntungan (kerugian) penjualan aset
tetap dan inventaris
Keuntungan (kerugian) penjabaran
transaksi valuta asing
Pendapatan (beban) non operasional lainnya
LABA (RUGI) NON OPERASIONAL
LABA (RUGI) TAHUN BERJALAN
-
43,838
-
70,000
70,000
704,694
607,025
97,669
2,313,327
25,057,059
Pendapatan Penyaluran Dana
a. Rupiah
i. Pendapatan dari piutang
- Murabahah
- Istishna'
- Ujrah
ii. Pendapatan dari Bagi Hasil
- Mudharabah
- Musyarakah
iii. Lainnya
b. Valuta asing
i. Pendapatan dari piutang
- Murabahah
- Istishna'
- Ujrah
ii. Pendapatan dari Bagi Hasil
- Mudharabah
- Musyarakah
iii. Lainnya
Bagi Hasil Untuk Pemilik Dana Investasi
a. Rupiah
- Non profit sharing
- Profit sharing
b. Valuta asing
- Non profit sharing
- Profit sharing
Pendapatan setelah distribusi bagi hasil
888,600
879,085
634,985
604,168
30,817
126,735
51,316
75,419
117,365
9,515
3,968
3,968
3,931
3,931
1,616
303,972
302,239
302,239
1,733
1,733
584,628
1
55,244
1,347
27,293
24,265
2,339
505,926
147
2
Juara 1
Kategori
Private Keuangan
Non Listed
Annual Report Award
2014
Top Brand Award
2015
1,002,332
1,002,332
64,110
2,443
2,443
53,095
51,451
693
945
6
8,572
80,093
80,093
35,995
44,098
-
Best Syariah 2015
Bank Syariah Terbaik
Aset di Atas Rp 10 Triliun
Majalah Investor
Peringkat 1
Kategori
KPR Syariah
Frontier dan
Majalah Marketing
Infobank Digital Brand
of The Year 2015
-
Category
• Saving Account Islamic Bank
• Time Deposit Islamic Bank
Gold Champion
251,235
8,651
154,300
(450,682)
133,946
(287)
1,655
(4,049)
(2,681)
131,265
97,669
-
-
-
97,669
The Most
Reliable Bank
MarkPlus
Indonesia WOW Brand 2015
Tempo Media Group
Indonesia Banking Award 2015
The Most
Effective Islamic
Full Fledge Bank
Net Promoter
Score Good for
Sharia Banking
Kategori Buku 2
LABA (RUGI) TAHUN BERJALAN SETELAH
PAJAK BERSIH
TOTAL LABA (RUGI) KOMPREHENSIF
TAHUN BERJALAN
Nominal
85,871
96
70,421
10,437
4,917
5,722
33,652
(56)
PENGHASILAN KOMPREHENSIF LAIN
TAHUN BERJALAN - NET PAJAK
PENGHASILAN TERKAIT
IV.
POS-POS
TAGIHAN KOMITMEN
1. Fasilitas pembiayaan yang belum ditarik
a. Rupiah
b. Valuta asing
2. Posisi pembelian spot dan forward
yang masih berjalan
3. Lainnya
KEWAJIBAN KOMITMEN
1. Fasilitas Pembiayaan kepada nasabah
yang belum ditarik
a. Committed
i. Rupiah
ii. Valuta asing
b. Uncommitted
i. Rupiah
ii. Valuta asing
2. Fasilitas pembiayaan kepada bank lain
yang belum ditarik
a. Committed
i. Rupiah
ii. Valuta asing
b. Uncommitted
i. Rupiah
ii. Valuta asing
3. Irrevocable L/C yang masih berjalan
a. L/C luar negeri
b. L/C dalam negeri
4. Posisi penjualan spot dan forward yang
masih berjalan
5. Lainnya
TAGIHAN KONTIJENSI
1. Garansi yang diterima
i. Rupiah
ii. Valuta asing
2. Pendapatan dalam penyelesaian
a. Murabahah
b. Istishna’
c. Sewa
d. Bagi hasil
e. Lainnya
3. Lainnya
KEWAJIBAN KONTIJENSI
1. Garansi yang diberikan
i. Rupiah
ii. Valuta asing
2. Lainnya
Category Sharia Bank
Pajak penghasilan
a. Taksiran pajak tahun berjalan
b. Pendapatan (beban) pajak tangguhan
PENGHASILAN KOMPREHENSIF LAIN
Pos-pos yang tidak akan direklasifikasi ke
laba rugi
a. Keuntungan revaluasi aset tetap
b. Keuntungan (kerugian) aktuarial
program imbalan pastic
c. Bagian pendapatan komprehensif lain
dari entitas asosiasid
d. Lainnya
e. Pajak penghasilan terkait pos-pos yang
tidak akan direklasifikasi ke laba rugi
Pos-pos yang akan direklasifikasi ke laba rugi
a. Penyesuaian akibat penjabaran laporan
keuangan dalam mata uang
b. Keuntungan (kerugian) dari perubahan
nilai aset keuangan dalam kelompok
tersedia untuk dijual
c. Bagian efektif dari lindung nilai arus kas
d. Lainnya
e. Pajak penghasilan terkait pos-pos yang
akan direklasifikasi ke laba rugi
II.
III.
PENDAPATAN DAN BEBAN
NON OPERASIONAL
37,133
(6,705)
I.
B. Pendapatan dan Beban Operasional selain
Penyaluran Dana
2
1,501,500
4,004,000
2,502,500
No.
A. Pendapatan dan Beban Operasional dari Penyaluran Dana
LIABILITAS DAN EKUITAS
LIABILITAS
Dana Simpanan Wadiah
a. Giro
b. Tabungan
Dana Investasi Non Profit Sharing
a. Giro
b. Tabungan
c. Deposito
Liabilitas Kepada Bank Indonesia
Liabilitas Kepada Bank Lain
Liabilitas Spot dan Forward
Surat Berharga Diterbitkan
Liabilitas Akseptasi
Pembiayaan Diterima
Setoran Jaminan
Liabilitas Antar Kantor
a. Kegiatan Operasional Di Indonesia
b. Kegiatan Operasional Di Luar Indonesia
Liabilitas Pajak Tangguhan
Liabilitas Lainnya
Dana Investasi Profit Sharing
TOTAL LIABILITAS
EKUITAS
Modal disetor
a. Modal dasar
b. Modal yang belum disetor -/c. Saham yang dibeli kembali
(treasury stock ) -/Tambahan modal disetor
a. Agio
b. Disagio -/c. Modal sumbangan
d. Dana setoran modal
e. Lainnya
Pendapatan (kerugian) komprehensif
lainnya
a. Penyesuaian akibat penjabaran laporan
keuangan dalam mata uang asing
b. Keuntungan (kerugian) dari perubahan
nilai aset keuangan dalam kelompok
tersedia untuk dijual
c. Bagian efektif lindung nilai arus kas
d. Selisih penilaian kembali aset tetap
e. Bagian pendapatan komprehensif lain
dari entitas asosiasi
f. Keuntungan (kerugian) aktuarial program
manfaat pasti
g. Pajak penghasilan terkait dengan laba
komprehensif lain
h. Lainnya
Selisih kuasi reorganisasi
Selisih restrukturisasi entitas sepengendali
Ekuitas lainnya
Cadangan
a. Cadangan umum
b. Cadangan tujuan
Laba/rugi
a. Tahun-tahun lalu
b. Tahun berjalan
TOTAL EKUITAS
TOTAL LIABILITAS DAN EKUITAS
POS-POS
PENDAPATAN DAN BEBAN OPERASIONAL
ASET
1
2
3
4
5
6
LAPORAN KOMITMEN
DAN KONTIJENSI
Karim Consulting Indonesia
11th Islamic Finance Award 2015
Customer Loyalty Award
Service Quality
Award 2015
The best Islamic
Full Fledge Bank
Sharia Banking
Kategori Buku 2
Carre Center Customer Loyalty
Karim Consulting Indonesia
11th Islamic Finance Award 2015
DIVERSITY
OF THE BOARD
Tempo Media Group
Indonesia Banking Award 2015
Bronze winner
Kategori The Best of
Private Company InHouse
Magazine 2015
Indonesia InHouse Magazine
Awards 2014