BNI Syariah Bulanan Juni2016
LAPORAN KEUANGAN PUBLIKASI (BULANAN)
PT Bank BNI Syariah
www.bnisyariah.co.id
LAPORAN POSISI KEUANGAN
(NERACA)
No.
LAPORAN LABA RUGI
KOMPREHENSIF
Per Juni 2016
Per Juni 2016
Per Juni 2016
(Dalam Jutaan Rupiah)
(Dalam Jutaan Rupiah)
(Dalam Jutaan Rupiah)
POS-POS
Nominal
7
8
9
10
11
12
13
14
15
16
17
18
19
20
21
22
23
24
No.
183,347
Kas
2,800,202
Penempatan Pada Bank Indonesia
226,527
Penempatan Pada Bank Lain
Tagihan Spot Dan Forward
3,392,265
Surat Berharga Dimiliki
Tagihan atas Surat Berharga yang dibeli
dengan janji dijual kembali (reverse repo)
17,794
Tagihan Akseptasi
14,770,300
Piutang
23,097,149
a. Piutang Murabahah
b. Pendapatan Margin Murabahah
8,939,772
Yang Ditangguhkan -/c. Piutang Istishna’
d. Pendapatan Margin Istishna yang
Ditangguhkan -/610,254
e. Piutang Qardh
2,669
f. Piutang Sewa
4,029,465
Pembiayaan Bagi Hasil
1,296,899
a. Mudharabah
2,732,566
b. Musyarakah
c. Lainnya
178,599
Pembiayaan Sewa
676,699
a. Aset Ijarah
498,100
b. Akumulasi Penyusutan /Amortisasi -/c. Cadangan Kerugian Penurunan Nilai -/Penyertaan
Cadangan Kerugian Penurunan Nilai Aset
460,905
Produktif -/46,729
a. Individual
414,176
b. Kolektif
24,303
Aset Tidak Berwujud
15,380
Akumulasi Amortisasi -/Salam
Aset Istishna’ Dalam Penyelesaian
Termin Istishna’ -/276,664
Aset Tetap Dan Inventaris
137,278
Akumulasi Penyusutan-/Properti Terbengkalai
Aset Yang Diambil Alih
4,495
Rekening Tunda
Aset Antar Kantor
a. Kegiatan Operasional Di Indonesia
b. Kegiatan Operasional Di Luar Indonesia
Cadangan Kerugian Penurunan Nilai Aset
Lainnya -/Persediaan
28,750
Aset Pajak Tangguhan
357,130
Aset Lainnya
25,676,278
TOTAL ASET
1
2
3
4
5
6
7
8
9
10
11
12
13
14
15
16
17
18
19
20
21
Satu Keputusan Indonesia Maju
HASANAH
Titik!
Nominal
1
2
3
1
3,289,124
1,160,982
2,128,142
18,545,236
891,363
6,108,866
11,545,007
543,303
500,000
17,794
24,604
394,749
23,314,810
-
3
1
2
3
Pendapatan Operasional lainnya
a. Peningkatan nilai wajar aset keuangan
i. Surat Berharga
ii. Spot dan Forward
b. Keuntungan penjualan aset :
i. Surat berharga
ii. Aset ijarah
c. Keuntungan transaksi spot dan
forward (realised)
d. Pendapatan bank selaku mudharib
dalam mudharabah muqayyadah
e. Keuntungan dari penyertaan dengan
equity method
f. Dividen
g. Komisi/provisi/fee dan administrasi
h. Pemulihan atas cadangan kerugian
penurunan nilai
i. Pendapatan lainnya
Beban Operasional lainnya
a. Beban bonus wadiah
b. Penurunan nilai wajar aset keuangan :
i. Surat berharga
ii. Spot dan Forward
c. Kerugian penjualan aset :
i. Surat berharga
ii. Aset ijarah
d. Kerugian transaksi spot dan forward
(realised)
e. Kerugian penurunan nilai aset keuangan
(impairment)
i. Surat berharga
ii. Pembiayaan berbasis piutang
iii. Pembiayaan berbasis bagi hasil
iv. Aset keuangan lainnya
f. Kerugian terkait risiko operasional *)
g. Kerugian dari penyertaan dengan
equity method
h. Komisi/provisi/fee dan administrasi
i. Kerugian penurunan nilai aset lainnya
(non keuangan)
j. Beban tenaga kerja
k. Beban promosi
l. Beban lainnya
Pendapatan (Beban) Operasional lainnya
LABA (RUGI) OPERASIONAL
Keuntungan (kerugian) penjualan aset
tetap dan inventaris
Keuntungan (kerugian) penjabaran
transaksi valuta asing
Pendapatan (beban) non operasional lainnya
LABA (RUGI) NON OPERASIONAL
LABA (RUGI) TAHUN BERJALAN
-
Pajak penghasilan
a. Taksiran pajak tahun berjalan
b. Pendapatan (beban) pajak tangguhan
165
43,838
LABA (RUGI) TAHUN BERJALAN SETELAH
PAJAK BERSIH
-
92,853
92,853
729,817
584,172
145,645
2,361,468
25,676,278
Pendapatan Penyaluran Dana
a. Rupiah
i. Pendapatan dari piutang
- Murabahah
- Istishna'
- Ujrah
ii. Pendapatan dari Bagi Hasil
- Mudharabah
- Musyarakah
iii. Lainnya
b. Valuta asing
i. Pendapatan dari piutang
- Murabahah
- Istishna'
- Ujrah
ii. Pendapatan dari Bagi Hasil
- Mudharabah
- Musyarakah
iii. Lainnya
Bagi Hasil Untuk Pemilik Dana Investasi
a. Rupiah
- Non profit sharing
- Profit sharing
b. Valuta asing
- Non profit sharing
- Profit sharing
Pendapatan setelah distribusi bagi hasil
1,349,558
1,335,868
963,915
915,442
48,473
195,947
76,167
119,780
176,006
13,690
5,120
5,120
6,053
6,053
2,517
454,530
452,080
452,080
2,450
2,450
895,028
1
2
PENGHASILAN KOMPREHENSIF LAIN
Pos-pos yang tidak akan direklasifikasi ke
laba rugi
a. Keuntungan revaluasi aset tetap
b. Keuntungan (kerugian) aktuarial
program imbalan pasti
c. Bagian pendapatan komprehensif lain
dari entitas asosiasi
d. Lainnya
e. Pajak penghasilan terkait pos-pos yang
tidak akan direklasifikasi ke laba rugi
Pos-pos yang akan direklasifikasi ke laba rugi
a. Penyesuaian akibat penjabaran laporan
keuangan dalam mata uang asing
b. Keuntungan (kerugian) dari perubahan
nilai aset keuangan dalam kelompok
tersedia untuk dijual
c. Bagian efektif dari lindung nilai arus kas
d. Lainnya
e. Pajak penghasilan terkait pos-pos yang
akan direklasifikasi ke laba rugi
PENGHASILAN KOMPREHENSIF LAIN
TAHUN BERJALAN - NET PAJAK
PENGHASILAN TERKAIT
TOTAL LABA (RUGI) KOMPREHENSIF
TAHUN BERJALAN
II.
III.
72,069
840
840
1,794
40,835
24,959
3,641
766,342
290
IV.
POS-POS
Nominal
TAGIHAN KOMITMEN
1. Fasilitas pembiayaan yang belum ditarik
a. Rupiah
b. Valuta asing
2. Posisi pembelian spot dan forward
yang masih berjalan
3. Lainnya
KEWAJIBAN KOMITMEN
1. Fasilitas Pembiayaan kepada nasabah
yang belum ditarik
a. Committed
i. Rupiah
ii. Valuta asing
b. Uncommitted
i. Rupiah
ii. Valuta asing
2. Fasilitas pembiayaan kepada bank lain
yang belum ditarik
a. Committed
i. Rupiah
ii. Valuta asing
b. Uncommitted
i. Rupiah
ii. Valuta asing
3. Irrevocable L/C yang masih berjalan
a. L/C luar negeri
b. L/C dalam negeri
4. Posisi penjualan spot dan forward yang
masih berjalan
5. Lainnya
TAGIHAN KONTIJENSI
1. Garansi yang diterima
i. Rupiah
ii. Valuta asing
2. Pendapatan dalam penyelesaian
a. Murabahah
b. Istishna’
c. Sewa
d. Bagi hasil
e. Lainnya
3. Lainnya
KEWAJIBAN KONTIJENSI
1. Garansi yang diberikan
i. Rupiah
ii. Valuta asing
2. Lainnya
Juara 1
Kategori
Private Keuangan
Non Listed
Annual Report Award
2014
Top Brand Award
2015
1,008,225
2,970
2,970
1,005,255
68,574
3,389
3,389
56,629
54,749
756
1,116
8
8,556
68,497
68,497
26,174
42,323
-
Best Syariah 2015
Bank Syariah Terbaik
Aset di Atas Rp 10 Triliun
Majalah Investor
Peringkat 1
121,824
595
99,980
18,927
2,322
7,174
Category Sharia Bank
Kategori
KPR Syariah
Frontier dan
Majalah Marketing
Infobank Digital Brand
of The Year 2015
-
Category
• Saving Account Islamic Bank
• Time Deposit Islamic Bank
Gold Champion
378,504
21,760
236,790
(694,273)
200,755
PENDAPATAN DAN BEBAN
NON OPERASIONAL
37,298
(6,705)
I.
B. Pendapatan dan Beban Operasional selain
Penyaluran Dana
2
1,501,500
4,004,000
2,502,500
No.
A. Pendapatan dan Beban Operasional dari Penyaluran Dana
LIABILITAS DAN EKUITAS
LIABILITAS
Dana Simpanan Wadiah
a. Giro
b. Tabungan
Dana Investasi Non Profit Sharing
a. Giro
b. Tabungan
c. Deposito
Liabilitas Kepada Bank Indonesia
Liabilitas Kepada Bank Lain
Liabilitas Spot dan Forward
Surat Berharga Diterbitkan
Liabilitas Akseptasi
Pembiayaan Diterima
Setoran Jaminan
Liabilitas Antar Kantor
a. Kegiatan Operasional Di Indonesia
b. Kegiatan Operasional Di Luar Indonesia
Liabilitas Pajak Tangguhan
Liabilitas Lainnya
Dana Investasi Profit Sharing
TOTAL LIABILITAS
EKUITAS
Modal disetor
a. Modal dasar
b. Modal yang belum disetor -/c. Saham yang dibeli kembali
(treasury stock ) -/Tambahan modal disetor
a. Agio
b. Disagio -/c. Modal sumbangan
d. Dana setoran modal
e. Lainnya
Pendapatan (kerugian) komprehensif
lainnya
a. Penyesuaian akibat penjabaran laporan
keuangan dalam mata uang asing
b. Keuntungan (kerugian) dari perubahan
nilai aset keuangan dalam kelompok
tersedia untuk dijual
c. Bagian efektif lindung nilai arus kas
d. Selisih penilaian kembali aset tetap
e. Bagian pendapatan komprehensif lain
dari entitas asosiasi
f. Keuntungan (kerugian) aktuarial program
manfaat pasti
g. Pajak penghasilan terkait dengan laba
komprehensif lain
h. Lainnya
Selisih kuasi reorganisasi
Selisih restrukturisasi entitas sepengendali
Ekuitas lainnya
Cadangan
a. Cadangan umum
b. Cadangan tujuan
Laba/rugi
a. Tahun-tahun lalu
b. Tahun berjalan
TOTAL EKUITAS
TOTAL LIABILITAS DAN EKUITAS
POS-POS
PENDAPATAN DAN BEBAN OPERASIONAL
ASET
1
2
3
4
5
6
LAPORAN KOMITMEN
DAN KONTIJENSI
MarkPlus
Indonesia WOW Brand 2015
Tempo Media Group
Indonesia Banking Award 2015
The Most
Effective Islamic
Full Fledge Bank
Net Promoter
Score Good for
Sharia Banking
Kategori Buku 2
(178)
1,938
(6,257)
(4,497)
196,258
Karim Consulting Indonesia
11th Islamic Finance Award 2015
Customer Loyalty Award
Service Quality
Award 2015
The best Islamic
Full Fledge Bank
Sharia Banking
Kategori Buku 2
Carre Center Customer Loyalty
Karim Consulting Indonesia
11th Islamic Finance Award 2015
44,826
5,787
145,645
-
-
-
145,645
The Most
Reliable Bank
DIVERSITY
OF THE BOARD
Tempo Media Group
Indonesia Banking Award 2015
Bronze winner
Kategori The Best of
Private Company InHouse
Magazine 2015
Indonesia InHouse Magazine
Awards 2014
PT Bank BNI Syariah
www.bnisyariah.co.id
LAPORAN POSISI KEUANGAN
(NERACA)
No.
LAPORAN LABA RUGI
KOMPREHENSIF
Per Juni 2016
Per Juni 2016
Per Juni 2016
(Dalam Jutaan Rupiah)
(Dalam Jutaan Rupiah)
(Dalam Jutaan Rupiah)
POS-POS
Nominal
7
8
9
10
11
12
13
14
15
16
17
18
19
20
21
22
23
24
No.
183,347
Kas
2,800,202
Penempatan Pada Bank Indonesia
226,527
Penempatan Pada Bank Lain
Tagihan Spot Dan Forward
3,392,265
Surat Berharga Dimiliki
Tagihan atas Surat Berharga yang dibeli
dengan janji dijual kembali (reverse repo)
17,794
Tagihan Akseptasi
14,770,300
Piutang
23,097,149
a. Piutang Murabahah
b. Pendapatan Margin Murabahah
8,939,772
Yang Ditangguhkan -/c. Piutang Istishna’
d. Pendapatan Margin Istishna yang
Ditangguhkan -/610,254
e. Piutang Qardh
2,669
f. Piutang Sewa
4,029,465
Pembiayaan Bagi Hasil
1,296,899
a. Mudharabah
2,732,566
b. Musyarakah
c. Lainnya
178,599
Pembiayaan Sewa
676,699
a. Aset Ijarah
498,100
b. Akumulasi Penyusutan /Amortisasi -/c. Cadangan Kerugian Penurunan Nilai -/Penyertaan
Cadangan Kerugian Penurunan Nilai Aset
460,905
Produktif -/46,729
a. Individual
414,176
b. Kolektif
24,303
Aset Tidak Berwujud
15,380
Akumulasi Amortisasi -/Salam
Aset Istishna’ Dalam Penyelesaian
Termin Istishna’ -/276,664
Aset Tetap Dan Inventaris
137,278
Akumulasi Penyusutan-/Properti Terbengkalai
Aset Yang Diambil Alih
4,495
Rekening Tunda
Aset Antar Kantor
a. Kegiatan Operasional Di Indonesia
b. Kegiatan Operasional Di Luar Indonesia
Cadangan Kerugian Penurunan Nilai Aset
Lainnya -/Persediaan
28,750
Aset Pajak Tangguhan
357,130
Aset Lainnya
25,676,278
TOTAL ASET
1
2
3
4
5
6
7
8
9
10
11
12
13
14
15
16
17
18
19
20
21
Satu Keputusan Indonesia Maju
HASANAH
Titik!
Nominal
1
2
3
1
3,289,124
1,160,982
2,128,142
18,545,236
891,363
6,108,866
11,545,007
543,303
500,000
17,794
24,604
394,749
23,314,810
-
3
1
2
3
Pendapatan Operasional lainnya
a. Peningkatan nilai wajar aset keuangan
i. Surat Berharga
ii. Spot dan Forward
b. Keuntungan penjualan aset :
i. Surat berharga
ii. Aset ijarah
c. Keuntungan transaksi spot dan
forward (realised)
d. Pendapatan bank selaku mudharib
dalam mudharabah muqayyadah
e. Keuntungan dari penyertaan dengan
equity method
f. Dividen
g. Komisi/provisi/fee dan administrasi
h. Pemulihan atas cadangan kerugian
penurunan nilai
i. Pendapatan lainnya
Beban Operasional lainnya
a. Beban bonus wadiah
b. Penurunan nilai wajar aset keuangan :
i. Surat berharga
ii. Spot dan Forward
c. Kerugian penjualan aset :
i. Surat berharga
ii. Aset ijarah
d. Kerugian transaksi spot dan forward
(realised)
e. Kerugian penurunan nilai aset keuangan
(impairment)
i. Surat berharga
ii. Pembiayaan berbasis piutang
iii. Pembiayaan berbasis bagi hasil
iv. Aset keuangan lainnya
f. Kerugian terkait risiko operasional *)
g. Kerugian dari penyertaan dengan
equity method
h. Komisi/provisi/fee dan administrasi
i. Kerugian penurunan nilai aset lainnya
(non keuangan)
j. Beban tenaga kerja
k. Beban promosi
l. Beban lainnya
Pendapatan (Beban) Operasional lainnya
LABA (RUGI) OPERASIONAL
Keuntungan (kerugian) penjualan aset
tetap dan inventaris
Keuntungan (kerugian) penjabaran
transaksi valuta asing
Pendapatan (beban) non operasional lainnya
LABA (RUGI) NON OPERASIONAL
LABA (RUGI) TAHUN BERJALAN
-
Pajak penghasilan
a. Taksiran pajak tahun berjalan
b. Pendapatan (beban) pajak tangguhan
165
43,838
LABA (RUGI) TAHUN BERJALAN SETELAH
PAJAK BERSIH
-
92,853
92,853
729,817
584,172
145,645
2,361,468
25,676,278
Pendapatan Penyaluran Dana
a. Rupiah
i. Pendapatan dari piutang
- Murabahah
- Istishna'
- Ujrah
ii. Pendapatan dari Bagi Hasil
- Mudharabah
- Musyarakah
iii. Lainnya
b. Valuta asing
i. Pendapatan dari piutang
- Murabahah
- Istishna'
- Ujrah
ii. Pendapatan dari Bagi Hasil
- Mudharabah
- Musyarakah
iii. Lainnya
Bagi Hasil Untuk Pemilik Dana Investasi
a. Rupiah
- Non profit sharing
- Profit sharing
b. Valuta asing
- Non profit sharing
- Profit sharing
Pendapatan setelah distribusi bagi hasil
1,349,558
1,335,868
963,915
915,442
48,473
195,947
76,167
119,780
176,006
13,690
5,120
5,120
6,053
6,053
2,517
454,530
452,080
452,080
2,450
2,450
895,028
1
2
PENGHASILAN KOMPREHENSIF LAIN
Pos-pos yang tidak akan direklasifikasi ke
laba rugi
a. Keuntungan revaluasi aset tetap
b. Keuntungan (kerugian) aktuarial
program imbalan pasti
c. Bagian pendapatan komprehensif lain
dari entitas asosiasi
d. Lainnya
e. Pajak penghasilan terkait pos-pos yang
tidak akan direklasifikasi ke laba rugi
Pos-pos yang akan direklasifikasi ke laba rugi
a. Penyesuaian akibat penjabaran laporan
keuangan dalam mata uang asing
b. Keuntungan (kerugian) dari perubahan
nilai aset keuangan dalam kelompok
tersedia untuk dijual
c. Bagian efektif dari lindung nilai arus kas
d. Lainnya
e. Pajak penghasilan terkait pos-pos yang
akan direklasifikasi ke laba rugi
PENGHASILAN KOMPREHENSIF LAIN
TAHUN BERJALAN - NET PAJAK
PENGHASILAN TERKAIT
TOTAL LABA (RUGI) KOMPREHENSIF
TAHUN BERJALAN
II.
III.
72,069
840
840
1,794
40,835
24,959
3,641
766,342
290
IV.
POS-POS
Nominal
TAGIHAN KOMITMEN
1. Fasilitas pembiayaan yang belum ditarik
a. Rupiah
b. Valuta asing
2. Posisi pembelian spot dan forward
yang masih berjalan
3. Lainnya
KEWAJIBAN KOMITMEN
1. Fasilitas Pembiayaan kepada nasabah
yang belum ditarik
a. Committed
i. Rupiah
ii. Valuta asing
b. Uncommitted
i. Rupiah
ii. Valuta asing
2. Fasilitas pembiayaan kepada bank lain
yang belum ditarik
a. Committed
i. Rupiah
ii. Valuta asing
b. Uncommitted
i. Rupiah
ii. Valuta asing
3. Irrevocable L/C yang masih berjalan
a. L/C luar negeri
b. L/C dalam negeri
4. Posisi penjualan spot dan forward yang
masih berjalan
5. Lainnya
TAGIHAN KONTIJENSI
1. Garansi yang diterima
i. Rupiah
ii. Valuta asing
2. Pendapatan dalam penyelesaian
a. Murabahah
b. Istishna’
c. Sewa
d. Bagi hasil
e. Lainnya
3. Lainnya
KEWAJIBAN KONTIJENSI
1. Garansi yang diberikan
i. Rupiah
ii. Valuta asing
2. Lainnya
Juara 1
Kategori
Private Keuangan
Non Listed
Annual Report Award
2014
Top Brand Award
2015
1,008,225
2,970
2,970
1,005,255
68,574
3,389
3,389
56,629
54,749
756
1,116
8
8,556
68,497
68,497
26,174
42,323
-
Best Syariah 2015
Bank Syariah Terbaik
Aset di Atas Rp 10 Triliun
Majalah Investor
Peringkat 1
121,824
595
99,980
18,927
2,322
7,174
Category Sharia Bank
Kategori
KPR Syariah
Frontier dan
Majalah Marketing
Infobank Digital Brand
of The Year 2015
-
Category
• Saving Account Islamic Bank
• Time Deposit Islamic Bank
Gold Champion
378,504
21,760
236,790
(694,273)
200,755
PENDAPATAN DAN BEBAN
NON OPERASIONAL
37,298
(6,705)
I.
B. Pendapatan dan Beban Operasional selain
Penyaluran Dana
2
1,501,500
4,004,000
2,502,500
No.
A. Pendapatan dan Beban Operasional dari Penyaluran Dana
LIABILITAS DAN EKUITAS
LIABILITAS
Dana Simpanan Wadiah
a. Giro
b. Tabungan
Dana Investasi Non Profit Sharing
a. Giro
b. Tabungan
c. Deposito
Liabilitas Kepada Bank Indonesia
Liabilitas Kepada Bank Lain
Liabilitas Spot dan Forward
Surat Berharga Diterbitkan
Liabilitas Akseptasi
Pembiayaan Diterima
Setoran Jaminan
Liabilitas Antar Kantor
a. Kegiatan Operasional Di Indonesia
b. Kegiatan Operasional Di Luar Indonesia
Liabilitas Pajak Tangguhan
Liabilitas Lainnya
Dana Investasi Profit Sharing
TOTAL LIABILITAS
EKUITAS
Modal disetor
a. Modal dasar
b. Modal yang belum disetor -/c. Saham yang dibeli kembali
(treasury stock ) -/Tambahan modal disetor
a. Agio
b. Disagio -/c. Modal sumbangan
d. Dana setoran modal
e. Lainnya
Pendapatan (kerugian) komprehensif
lainnya
a. Penyesuaian akibat penjabaran laporan
keuangan dalam mata uang asing
b. Keuntungan (kerugian) dari perubahan
nilai aset keuangan dalam kelompok
tersedia untuk dijual
c. Bagian efektif lindung nilai arus kas
d. Selisih penilaian kembali aset tetap
e. Bagian pendapatan komprehensif lain
dari entitas asosiasi
f. Keuntungan (kerugian) aktuarial program
manfaat pasti
g. Pajak penghasilan terkait dengan laba
komprehensif lain
h. Lainnya
Selisih kuasi reorganisasi
Selisih restrukturisasi entitas sepengendali
Ekuitas lainnya
Cadangan
a. Cadangan umum
b. Cadangan tujuan
Laba/rugi
a. Tahun-tahun lalu
b. Tahun berjalan
TOTAL EKUITAS
TOTAL LIABILITAS DAN EKUITAS
POS-POS
PENDAPATAN DAN BEBAN OPERASIONAL
ASET
1
2
3
4
5
6
LAPORAN KOMITMEN
DAN KONTIJENSI
MarkPlus
Indonesia WOW Brand 2015
Tempo Media Group
Indonesia Banking Award 2015
The Most
Effective Islamic
Full Fledge Bank
Net Promoter
Score Good for
Sharia Banking
Kategori Buku 2
(178)
1,938
(6,257)
(4,497)
196,258
Karim Consulting Indonesia
11th Islamic Finance Award 2015
Customer Loyalty Award
Service Quality
Award 2015
The best Islamic
Full Fledge Bank
Sharia Banking
Kategori Buku 2
Carre Center Customer Loyalty
Karim Consulting Indonesia
11th Islamic Finance Award 2015
44,826
5,787
145,645
-
-
-
145,645
The Most
Reliable Bank
DIVERSITY
OF THE BOARD
Tempo Media Group
Indonesia Banking Award 2015
Bronze winner
Kategori The Best of
Private Company InHouse
Magazine 2015
Indonesia InHouse Magazine
Awards 2014