Publikasi Desember 2010 Indonesia
1,571,448.00
345,000.00
NERACA
Per 31 Desember 2010 dan 2009
(Dalam Jutaan Rupiah)
KONSOLIDASI
BANK
POS - POS
NO.
ASET
1
2
3
4
5
6
7
8
9
10
11
12
13
14
15
16
17
18
19
20
21
22
23
24
25
Kas
Penempatan pada Bank Indonesia
Penempatan pada bank lain
Tagihan spot dan derivatif
Surat berharga
a. Diukur pada nilai wajar melalui laporan laba/rugi
b. Tersedia untuk dijual
c. Dimiliki hingga jatuh tempo
d. Pinjaman yang diberikan dan piutang
Surat berharga yang dijual dengan janji dibeli kembali (repo)
Tagihan atas surat berharga yang dibeli dengan janji dijual kembali (reverse repo)
Tagihan akseptasi
Kredit
a. Diukur pada nilai wajar melalui laporan laba/rugi
b. Tersedia untuk dijual
c. Dimiliki hingga jatuh tempo
d. Pinjaman yang diberikan dan piutang
Piutang pembiayaan konsumen
Pembiayaan syariah
Penyertaan
Investasi pemegang polis pada kontrak unit link
Cadangan kerugian penurunan nilai aset keuangan -/a. Surat berharga
b. Kredit
c. Lainnya
Aset tidak berwujud
j
Akumulasi amortisasi aset tidak berwujud -/Aset tetap dan inventaris
Akumulasi penyusutan aset tetap dan inventaris -/Properti terbengkalai
Aset yang diambil alih
Rekening tunda
Aset antarkantor
a. Melakukan kegiatan operasional di Indonesia
b. Melakukan kegiatan operasional di luar Indonesia
Cadangan kerugian penurunan nilai aset lainnya -/Penyisihan penghapusan aset non produktif -/Sewa pembiayaan
Aset pajak tangguhan
Rupa-rupa aset
TOTAL ASET
31 Desember 2010
(diaudit)
31 Desember 2009
(diaudit)
31 Desember 2010
(diaudit)
31 Desember 2009
(diaudit)
8,799,241
37,382,767
19,943,956
40,469
8,397,724
33,655,840
28,881,503
173,128
9,521,713
41,019,046
21,459,351
41,069
8,867,881
35,154,321
30,140,753
178,356
17,819,232
59,127,163
23,839,437
8,977,703
3,950,506
13,702,912
25,858,481
62,775,450
4,814,742
4,356,773
18,413,603
59,596,359
27,173,208
8,980,757
3,950,506
13,943,105
26,243,442
66,879,603
4,936,029
4,356,773
219,032,483
4,154,053
-
179,687,845
3,693,572
-
244,026,984
2,173,592
7,533
7,212,113
197,126,229
1,420,388
188,954
-
(164,785)
(10,379,434)
(1,486,632)
1,314,036
,
,
(1,051,355)
8,629,409
(3,783,996)
186,095
130,036
912,400
(33,745)
(11,594,955)
(1,363,734)
1,209,162
,
,
(983,689)
8,004,796
(3,501,880)
201,621
134,605
304,759
(225,661)
(11,481,725)
(1,530,710)
1,314,036
,
,
(1,051,355)
9,513,101
(4,248,782)
186,328
153,057
912,400
(50,755)
(12,435,525)
(1,385,139)
1,209,162
,
,
(983,689)
8,623,767
(3,885,934)
201,854
161,822
304,759
(20,478)
(717,353)
4,262,422
6,928,786
(23,388)
(909,791)
5,940,042
6,929,221
(20,478)
(740,012)
4,401,088
9,017,430
(23,388)
(936,623)
6,014,085
8,366,374
407,826,161
-
370,310,994
-
449,774,551
-
394,616,604
-
NERACA
Per 31 Desember 2010 dan 2009
(Dalam Jutaan Rupiah)
BANK
POS - POS
NO.
KEWAJIBAN DAN MODAL
1
Giro
2
Tabungan
3
Simpanan berjangka
4
Dana investasi revenue sharing
5
Kewajiban kepada Bank Indonesia
6
Kewajiban kepada bank lain
7
Kewajiban spot dan derivatif
8
Kewajiban atas surat berharga yang dijual dengan janji dibeli kembali (repo)
9
Kewajiban akseptasi
10
Surat berharga yang diterbitkan
11
Pinjaman yang diterima
12
Setoran jaminan
13
Kewajiban antarkantor
a. Melakukan kegiatan operasional di Indonesia
b. Melakukan kegiatan operasional di luar Indonesia
14.
Kewajiban pajak tangguhan
15.
Penyisihan penghapusan transaksi rekening administratif
16 Kewajiban kepada pemegang polis unit link
17
Rupa-rupa kewajiban
18
Dana investasi profit sharing
19
Kepentingan minoritas (minority interest)
20
Modal pinjaman
21
Modal disetor
a. Modal dasar
b. Modal yang belum disetor -/c. Saham yang dibeli kembali (treasury stock) -/22
Tambahan modal disetor
a. Agio
b. Disagio -/c. M
Modal
d l sumbangan
b
d. Penyesuaian akibat penjabaran laporan keuangan
e. Pendapatan (kerugian) komprehensif lainnya
f. Lainnya
g. Dana setoran modal
23
Selisih penilaian kembali aset tetap
24
Selisih kuasi reorganisasi
25
Selisih restrukturisasi entitas sepengendali
26
Cadangan
a. Cadangan umum
b. Cadangan tujuan
27
Laba/rugi
a. Tahun-tahun lalu *)
b. Tahun berjalan
TOTAL KEWAJIBAN DAN MODAL
31 Desember 2010
(diaudit)
KONSOLIDASI
31 Desember 2009
(diaudit)
64,519,886
123,497,868
144,710,102
27,121
7,261,213
36,837
3,950,506
564
4,686,900
1,419,359
69,862,562
106,449,859
123,409,519
135,822
9,735,677
42,845
316,356
4,356,773
564
3,173,016
1,031,019
31 Desember 2010
(diaudit)
68,372,347
133,585,356
160,254,451
27,121
7,629,862
37,835
3,950,506
1,024,187
5,607,791
1,419,359
31 Desember 2009
(diaudit)
72,696,847
113,795,011
133,058,523
135,822
10,786,527
42,845
316,356
4,356,773
1,048,960
3,809,542
1,031,019
1,676,758
(1,446,785)
368,063
9,512,775
6,062,186
2,749,854
(2,359,474)
326,566
9,754,199
6,217,068
1,676,758
(1,446,785)
371,665
7,212,113
11,925,377
527,228
6,056,572
2,749,854
(2,359,474)
329,362
11,303,306
189,494
6,217,068
16,000,000
(5,501,753)
-
16,000,000
(5,514,942)
-
16,000,000
(5,501,753)
-
16,000,000
(5,514,942)
-
6,960,680
69,593
(427,899)
-
6,911,587
120,963
(283,646)
16,174
-
6,960,680
69,593
(427,899)
-
6,911,587
120,963
(283,646)
16,174
-
2,112,986
547,000
2,112,986
547,000
2,112,986
547,000
2,112,986
547,000
12,563,903
9,218,298
8,043,183
7,155,464
12,563,903
9,218,298
8,043,183
7,155,464
407,826,161
370,310,994
449,774,551
394,616,604
* ) Setelah eliminasi saldo rugi sebesar Rp162.874.901 juta dengan agio saham/tambahan modal disetor melalui kuasi-reorganisasi pada tanggal 30 April 2003.
-
-
-
-
PERHITUNGAN LABA RUGI
Periode 1 Januari s.d 31 Desember 2010 dan 2009
(Dalam Jutaan Rupiah)
KONSOLIDASI
BANK
NO.
POS - POS
PENDAPATAN DAN BEBAN OPERASIONAL
A
Pendapatan dan Beban Bunga serta Pendapatan Premi dan Beban Klaim
1 Pendapatan bunga
a. Rupiah
b. Valuta asing
2 Beban bunga
a. Rupiah
b. Valuta asing
Pendapatan (Beban) Bunga Bersih
3 Pendapatan premi
4 Beban klaim
Pendapatan Premi (Beban Klaim) Bersih
Pendapatan (Beban) Bunga serta Pendapatan Premi (Beban Klaim) Bersih
B
Pendapatan dan Beban Operasional selain Bunga
1 Pendapatan Operasional Selain Bunga
a. Peningkatan nilai wajar aset keuangan (mark to market)
i. Surat berharga
ii. Kredit
iii. Spot dan derivatif
iv. Aset keuangan lainnya
b. Penurunan nilai wajar kewajiban keuangan (mark to market)
c. Keuntungan penjualan aset keuangan
i. Surat berharga
ii. Kredit
iii. Aset keuangan lainnya
d. Keuntungan transaksi spot dan derivatif (realised)
e. Dividen, keuntungan dari penyertaan dengan equity method, komisi/provisi/fee dan administrasi
f. Koreksi atas cadangan kerugian penurunan nilai, penyisihan penghapusan aset non produktif, dan
penyisihan penghapusan transaksi rekening administratif
g. Pendapatan
P d
t llainnya
i
2 Beban Operasional Selain Bunga
a. Penurunan nilai wajar aset keuangan (mark to market)
i. Surat Berharga
ii. Kredit
iii. Spot dan derivatif
iv. Aset keuangan lainnya
b. Peningkatan nilai wajar kewajiban keuangan (mark to market)
c. Kerugian penjualan aset keuangan
i. Surat Berharga
ii. Kredit
iii. Aset keuangan lainnya
d. Kerugian transaksi spot dan derivatif (realised)
e. Kerugian penurunan nilai aset keuangan (impairment)
i. Surat Berharga
ii. Kredit
iii. Pembiayaan syariah
iv. Aset keuangan lainnya
f. Penyisihan penghapusan transaksi rekening administratif
g. Penyisihan kerugian risiko operasional
h. Kerugian terkait risiko operasional
i. Kerugian dari penyertaan dengan equity method, komisi/provisi/fee dan administrasi
j. Kerugian penurunan nilai aset lainnya (non keuangan)
k. Penyisihan penghapusan aset non produktif
l. Beban tenaga kerja
m. Beban promosi
n. Beban lainnya
Pendapatan (Beban) Operasional Selain Bunga Bersih
LABA (RUGI) OPERASIONAL
31 Desember 2010
31 Desember 2009
31 Desember 2010
31 Desember 2009
(diaudit)
(diaudit)
(diaudit)
(diaudit)
30,447,660
28,268,966
2,178,694
12,344,711
12,031,361
313,350
18,102,949
18,102,949
29,876,946
27,577,195
2,299,751
13,980,545
12,875,268
1,105,277
15,896,401
15,896,401
33,931,650
31,621,570
2,310,080
13,761,983
13,415,544
346,439
20,169,667
1,025,306
472,394
552,912
20,722,579
32,598,964
30,114,058
2,484,906
15,240,877
14,087,828
1,153,049
17,358,087
17,358,087
8,529,607
5,329,301
8,941,460
5,665,115
19,937
438,941
-
460,504
-
438,941
-
460,504
-
242,767
138,627
4,962,696
129,866
161,070
4,247,901
286,870
156,508
5,238,117
180,752
176,561
4,435,718
217,622
2,509,017
2 509 017
329
329,960
960
221,774
2
2,599,250
599 250
411
411,580
580
13,236,224
10,916,490
15,927,497
12,591,980
-
2,052
-
23,401
-
2,155
-
-
-
-
-
98,267
1,974,589
349,461
52,596
117,219
381,669
4,552,606
749,661
4,960,156
(4,706,617)
(46,458)
1,266,628
(375,036)
37,596
271,981
321,911
538,066
3,998,324
526,026
4,375,400
(5,587,189)
142,125
2,450,235
393,874
53,358
117,219
381,669
21,254
5,484,185
881,846
5,978,331
(6,986,037)
(42,032)
1,539,817
(350,245)
37,782
271,981
321,911
541,684
4,603,808
647,882
5,017,237
(6,926,865)
13,396,332
10,309,212
13,736,542
10,431,222
(21,563)
106,118
(20,053)
802,399
221,774
2,187,670
2 187 670
PENDAPATAN DAN BEBAN NON OPERASIONAL
1 Keuntungan (kerugian) penjualan aset tetap dan inventaris
2 Keuntungan (kerugian) penjabaran transaksi valuta asing
3 Pendapatan (beban) non operasional lainnya
LABA (RUGI) NON OPERASIONAL
LABA (RUGI) TAHUN BERJALAN SEBELUM PAJAK
1 Transfer laba (rugi) ke kantor pusat
2 Pajak penghasilan
a. Taksiran pajak tahun berjalan
b. Pendapatan (beban) pajak tangguhan
LABA (RUGI) TAHUN BERJALAN SETELAH PAJAK BERSIH
LABA (RUGI) KEPENTINGAN MINORITAS (MINORITY INTEREST)
LABA (RUGI) SETELAH KEPENTINGAN MINORITAS (MINORITY INTEREST)
DIVIDEN
LABA BERSIH PER SAHAM - Dasar
66,454
48,907
56,453
223,913
66,862
(106)
168,864
60,262
332,590
115,361
280,366
235,620
392,852
13,511,693
10,589,578
13,972,162
10,824,074
-
-
-
-
(2,656,204)
(1,637,191)
(3,271,570)
(162,544)
(3,026,466)
(1,576,470)
(3,479,867)
(145,719)
9,218,298
7,155,464
9,369,226
7,198,488
9,218,298
7,155,464
(150,928)
9,218,298
(43,024)
7,155,464
-
-
439.38
341.72
49,293
10,969
KOMITMEN DAN KONTINJENSI
Per 31 Desember 2010 dan 2009
(Dalam Jutaan Rupiah)
BANK
POS - POS
NO.
I
TAGIHAN KOMITMEN
1. Fasilitas pinjaman yang belum ditarik
a. Rupiah
b. Valuta asing
2. Posisi pembelian spot dan derivatif yang masih berjalan
3. Lainnya
II
III
IV
KEWAJIBAN KOMITMEN
1. Fasilitas kredit kepada nasabah yang belum ditarik
a. BUMN
i Committed
- Rupiah
- Valuta asing
ii Uncommitted
- Rupiah
- Valuta asing
b. Lainnya
i Committed
ii Uncommitted
2. Fasilitas kredit kepada bank lain yang belum ditarik
a. Committed
i Rupiah
ii Valuta asing
b. Uncommitted
i Rupiah
ii Valuta asing
3. Irrevocable L/C yang masih berjalan
a. L/C lluar negerii
b. L/C dalam negeri
4. Posisi penjualan spot dan derivatif yang masih berjalan
5. Lainnya
TAGIHAN KONTINJENSI
1. Garansi yang diterima
a. Rupiah
b. Valuta asing
2. Pendapatan bunga dalam penyelesaian
a. Bunga kredit yang diberikan
b. Bunga lainnya
3. Lainnya
KEWAJIBAN KONTINJENSI
1. Garansi yang diberikan
a. Rupiah
b. Valuta asing
2. Lainnya
31 Desember 2010
(diaudit)
KONSOLIDASI
31 Desember 2009
(diaudit)
31 Desember 2010
(diaudit)
31 Desember 2009
(diaudit)
136,372
-
-
273,873
-
-
2,800,182
585,650
-
2,800,182
585,650
-
4,636,031
347,973
5,355,704
818,539
4,636,031
347,973
5,355,704
818,539
12,773,873
30,471,037
31,516,838
12,798,584
31,529,825
32,627,912
283
-
-
283
-
-
118,399
7,882
257,621
8,218
118,399
7,882
257,621
8,218
5,080,184
5 080 184
2,429,722
132,477
-
5
5,968,453
968 453
1,660,878
-
5
5,150,400
150 400
2,508,488
270,337
-
6
6,058,377
058 377
1,678,191
-
246,811
3,553,490
271,692
3,312,602
246,911
3,556,173
271,692
3,315,862
4,961,151
36,931
32,729
5,681,554
38,066
32,726
4,963,029
109,788
32,729
5,683,252
84,967
33,032
13,624,522
10,616,264
36,337
10,637,105
10,657,415
60,298
13,870,334
10,712,871
36,337
10,838,094
10,725,313
60,298
PENGURUS BANK
Komisaris
- Komisaris Utama
merangkap Komisaris Independen
- Wakil Komisaris Utama
- Komisaris
- Komisaris
- Komisaris Independen
- Komisaris Independen
- Komisaris Independen
: Muchayat
: Mahmuddin Yasin
: Cahyana Ahmadjayadi
: Pradjoto
: Gunarni Soeworo
: Krisna Wijaya
Direksi
- Direktur Utama
- Wakil Direktur Utama
- Direktur
- Direktur
- Direktur
- Direktur
- Direktur
- Direktur
- Direktur
- Direktur
- Direktur
: Zulkifli Zaini
: Riswinandi
: Abdul Rachman
: Sentot A. Sentausa
: Thomas Arifin
: Budi Gunadi Sadikin
: Ogi Prastomiyono
: Pahala N. Mansury
: Fransisca N. Mok
: Sunarso
: Kresno Sediarsi
: Edwin Gerungan
PEMEGANG SAHAM
Pemegang Saham Pengendali
Ultimate Shareholder :
Pemerintah Republik Indonesia : 66,68%
Pemegang Saham Bukan PSP melalui pasar modal (≥ 5%) : Nihil
Pemegang Saham Bukan PSP tidak melalui pasar modal (≥ 5%) : Nihil
Jakarta, 31 Maret 2011
Direksi
PT Bank Mandiri (Persero) Tbk.
Zulkifli Zaini
Direktur
Pahala N. Mansury
Direktur
*)
Sejak penutupan RUPS Tahunan tanggal 17 Mei 2010 dan berlaku efektif sebagai Komisaris sesuai persetujuan Bank Indonesia tanggal 25 Oktober 2010.
**) Sejak penutupan RUPS Luar Biasa tanggal 5 Juli 2010 dan berlaku efektif sebagai Komisaris Independen sesuai persetujuan Bank Indonesia tanggal 25 Oktober 2010.
***) Sejak penutupan RUPS Luar Biasa tanggal 5 Juli 2010 dan berlaku efektif sebagai Direktur sesuai persetujuan Bank Indonesia tanggal 4 Oktober 2010
Catatan :
1) Penyajian Laporan Keuangan Konsolidasian pada tanggal dan untuk tahun-tahun yang berakhir pada tanggal 31 Desember 2010 dan 2009 telah disusun berdasarkan Laporan Keuangan Konsolidasian PT Bank Mandiri (Persero) Tbk. dan Anak Perusahaan pada tanggal dan
tahun yang berakhir pada tanggal 31 Desember 2010 dan 2009 yang telah diaudit oleh Kantor Akuntan Publik Tanudiredja, Wibisana & Rekan - a member firm of PricewaterhouseCoopers Global Network (Penanggung jawab Drs. Haryanto Sahari CPA) yang laporannya
tertanggal 30 Maret 2011 menyatakan pendapat Wajar Tanpa Pengecualian.
2) Informasi keuangan diatas disajikan untuk memenuhi Peraturan Bank Indonesia No. 3/22/PBI/2001 tanggal 13 Desember 2001 sebagaimana telah diubah dengan Peraturan Bank Indonesia No. 7/50/PBI/2005 tanggal 29 November 2005
tentang Perubahan Atas Peraturan Bank Indonesia No. 3/22/PBI/2001 tentang Transparansi Kondisi Keuangan Bank dan Surat Edaran Bank Indonesia No. 3/30/DPNP tanggal 14 Desember 2001 sebagaimana telah diubah dengan Surat
Edaran Bank Indonesia No. 7/10/DPNP tanggal 31 Maret 2005 yang telah diubah dengan Surat Edaran Bank Indonesia No.12/11/DPNP tanggal 31 Maret 2010 perihal Perubahan Kedua atas Surat Edaran Bank Indonesia No.3/30/DPNP tanggal
14 Desember 2001 perihal Laporan Keuangan Publikasi Triwulanan dan Bulanan Bank Umum serta untuk memenuhi Peraturan Bapepam-LK No. X.K.2, Keputusan Ketua Bapepam-LK No. Kep-36/PM/2003
tanggal 30 September 2003 tentang Kewajiban Penyampaian Laporan Keuangan Berkala.
3) Sejak 1 Januari 2010, PT Bank Mandiri (Persero) Tbk dan Anak Perusahaan menerapkan Pernyataan Standar Akuntansi Keuangan (PSAK) 50 (Revisi 2006), Instrumen Keuangan : Penyajian dan Pengungkapan;
dan PSAK 55 (Revisi 2006), Instrumen Keuangan : Pengakuan dan Pengukuran yang diterapkan secara prospektif.
4) Untuk tujuan komparatif, laporan keuangan publikasi pada tanggal dan untuk tahun yang berakhir pada tanggal 31 Desember 2009 telah disesuaikan dengan format dalam Surat Edaran Bank Indonesia No. 12/11/DPNP tanggal 31 Maret 2010.
5) Laporan Keuangan Konsolidasian pada tanggal dan untuk tahun yang berakhir pada tanggal 31 Desember 2010 termasuk laporan keuangan anak perusahaan PT AXA Mandiri Financial Services (AMFS) yang dikonsolidasikan sejak tanggal 20 Agustus 2010,
dimana kepemilikan Bank atas AMFS adalah sebesar 51%.
6) Kurs tukar mata uang asing untuk 1 USD per tanggal 31 Desember 2010 dan 2009 adalah masing-masing sebesar Rp 9.010,00 dan Rp 9.395,00.
DRAFT (CONFIDENTIAL)
KUALITAS ASET PRODUKTIF DAN INFORMASI LAINNYA
Per 31 Desember 2010 dan 2009
(Dalam Jutaan Rupiah)
BANK
NO
POS-POS
31 Desember 2010 (diaudit)
L
I
1
2
PIHAK TERKAIT
Penempatan pada bank lain
a.
Rupiah
b.
Valuta asing
DPK
251,669
KL
31 Desember 2009 (diaudit)
D
M
JUMLAH
-
-
-
-
L
251,669
DPK
243,221
KL
D
M
JUMLAH
-
-
-
-
243,221
Tagihan spot dan derivatif
a.
Rupiah
b.
Valuta asing
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
Surat berharga
a.
Rupiah
b.
Valuta asing
-
-
-
-
-
-
24,785
-
-
-
-
-
24,785
-
Surat Berharga yang dijual dengan janji dibeli
kembali (Repo)
a.
Rupiah
b.
Valuta asing
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
Tagihan atas surat berharga yang dibeli dengan
janji dijual kembali (Reverse Repo)
a.
Rupiah
b.
Valuta asing
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
6
Tagihan Akseptasi
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
7
Tagihan lain - Transaksi Perdagangan
a.
Rupiah
b.
Valuta asing
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
94
94
389
389
16
-
-
-
21,223
21,223
772,115
539,952
232,163
3,866
5,360
5,360
585,778
208,863
376,915
24,515
24,515
3,462
18
18
45
45
29
-
-
-
5,378
5,378
585,823
208,908
376,915
24,515
24,515
3,491
4,152,809
3,693,572
3,693,572
3
4
5
8
9
Kredit
a.
Debitur Usaha Mikro, Kecil dan Menengah (UMKM)
i. Rupiah
ii. Valuta asing
b.
Bukan debitur UMKM
i. Rupiah
ii. Valuta asing
c.
Kredit yang direstrukturisasi
i. Rupiah
ii. Valuta asing
d.
Kredit properti
Penyertaan
10
Penyertaan modal sementara
11
Komitmen dan kontinjensi
a.
Rupiah
b.
Valuta asing
12
Aset yang diambil alih
21,129
21,129
771,726
539,563
232,163
3,850
4,152,809
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
90,679
7,090
-
-
-
-
90,679
7,090
31,788
575
-
-
-
-
31,788
575
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
DRAFT (CONFIDENTIAL)
II
1
2
3
4
5
PIHAK TIDAK TERKAIT
Penempatan pada bank lain
a.
Rupiah
b.
Valuta asing
Tagihan spot dan derivatif
a.
Rupiah
b.
Valuta asing
Surat berharga
a.
Rupiah
b.
Valuta asing
Surat Berharga yang dijual dengan janji dibeli
kembali (Repo)
a.
Rupiah
b.
Valuta asing
14,945,762
18,662,174
-
-
-
74,697
40,450
19
-
-
-
-
99,584,105
1,116,058
-
-
-
85,669
-
-
-
-
-
-
-
-
-
8,977,703
-
4,814,742
-
-
3,950,506
4,126,632
145,944
625,941
2,204,702
1,908,331
657,974
654,647
3,327
2,584,584
1,247,899
1,336,685
646,441
498,118
148,323
287,992
32,791,454
32,433,551
357,903
185,447,691
147,183,081
38,264,610
14,252,472
8,406,724
5,845,748
16,541,712
-
Tagihan atas surat berharga yang dibeli dengan
janji dijual kembali (Reverse Repo)
a.
Rupiah
b.
Valuta asing
8,977,703
-
6
Tagihan Akseptasi
3,642,453
307,543
510
-
7
Tagihan lain - Transaksi Perdagangan
a.
Rupiah
b.
Valuta asing
1,884,039
936,625
171,576
344,791
3,143
974
-
29,582,786
29,245,516
337,270
167,979,579
136,660,771
31,318,808
5,208,808
4,328,855
879,953
14,440,947
2,206,722
2,191,218
15,504
13,551,034
8,543,599
5,007,435
7,768,575
3,417,786
4,350,789
1,736,313
118,441
116,639
1,802
936,295
382,506
553,789
550,109
107,182
442,927
32,174
8
9
Kredit
a.
Debitur Usaha Mikro, Kecil dan Menengah (UMKM)
i. Rupiah
ii. Valuta asing
b.
Bukan debitur UMKM
i. Rupiah
ii. Valuta asing
c.
Kredit yang direstrukturisasi
i. Rupiah
ii. Valuta asing
d.
Kredit properti
225,531
225,531
396,199
348,306
47,893
78,539
54,783
23,756
44,286
14,945,762
18,736,871
19,925,709
27,167,009
40,450
19
171,737
1,335
99,669,774
1,116,058
101,541,545
656,577
-
-
-
-
56
-
-
-
-
171,793
1,335
-
85,757
28,179
-
-
101,627,302
684,756
-
-
-
-
-
-
-
-
4,814,742
-
230,141
-
-
-
4,356,773
1,735,307
1,356,517
154,817
200,777
-
23,860,436
23,559,128
301,308
132,340,160
112,591,922
19,748,238
5,359,268
4,473,906
885,362
11,296,083
2,090,517
2,053,758
36,759
15,415,318
8,587,884
6,827,434
10,497,116
4,604,039
5,893,077
2,090,869
-
121,531
121,531
492,330
462,686
29,644
180,124
150,529
29,595
68,574
179,560
177,995
1,565
724,017
322,212
401,805
183,280
183,280
94,974
130,512
19,925,709
27,297,521
-
145,944
652,687
2,036,068
2,209,981
618,900
611,137
7,763
3,253,875
1,232,702
2,021,173
859,292
192,981
666,311
164,564
26,870,944
26,523,549
347,395
152,225,700
123,197,406
29,028,294
17,079,080
9,604,735
7,474,345
13,715,064
Penyertaan
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
10
Penyertaan modal sementara
-
-
-
1,244
-
1,244
-
-
-
-
-
-
11
Transaksi Rekening Administratif
a.
Rupiah
b.
Valuta asing
8,924
20,857
-
6,006
603
12
III
1
Aset yang diambil alih
INFORMASI LAIN
Total aset bank yang dijaminkan:
a.
Pada Bank Indonesia
b.
Pada pihak lain
15,209,619
16,000,021
-
138,644
158,787
-
128,841
6,814
-
5
130,036
9,952
240
-
15,487,061
16,165,862
130,036
-
11,594,459
16,709,268
-
334,528
216,846
-
-
134,605
-
11,943,917
16,947,574
134,605
-
2
Total CKPN aset keuangan atas aset produktif
12,030,851
12,992,434
3
Total PPA yang wajib dibentuk atas aset
11,049,159
12,093,693
4
Persentase kredit kepada UMKM terhadap total kredit
5
Persentase kredit kepada Usaha Mikro Kecil (UMK)
terhadap total kredit
5.24%
4.83%
6
Persentase jumlah debitur UMKM terhadap total debitur
63.07%
60.21%
7
Persentase jumlah debitur Usaha Mikro Kecil (UMK)
terhadap total debitur
61.48%
58.52%
8
Lainnya
a.
Penerusan kredit
b.
Penyaluran dana Mudharabah Muqayyadah
c.
Aset produktif yang dihapus buku
d.
Aset produktif dihapusbuku yang dipulihkan/berhasil
ditagih
e.
Aset produktif yang dihapus tagih
14.99%
14.96%
13,438,889
2,921,053
12,784,797
2,223,520
2,146,818
-
1,880,138
-
DRAFT (CONFIDENTIAL)
CADANGAN PENYISIHAN KERUGIAN
CKPN
No
POS-POS
1 Penempatan pada bank lain
2 Tagihan spot dan derivatif
3 Surat berharga
4 Surat berharga yang dijual dengan janji dibeli
kembali (Repo)
5 Tagihan atas surat berharga yang dibeli dengan janji
dijual kembali (Reverse Repo)
6 Tagihan akseptasi
Individual
31 Desember 2009 (diaudit)
PPA telah dibentuk
PPA wajib dibentuk
Umum
Khusus
Umum
Khusus
31 Desember 2010 (diaudit)
PPA wajib dibentuk
Kolektif
Umum
Khusus
74,697
66,099
198,693
74,697
298,572
130,512
287,509
-
-
365
-
1,762
3
1,710
130,512
3
109,795
54,990
67,770
85,669
16,345
17,400
10,147
17,090
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
59,603
-
30,488
-
29,276
-
160,508
10,589
36,425
15,454
41,266
11,507
41,266
11,507
7 Tagihan lain - Transaksi Perdagangan
1,158,922
10,638
28,206
798,321
31,107
816,411
30,918
816,411
8 Kredit
7,245,171
3,134,263
2,914,069
6,769,215
1,791,627
9,803,328
1,782,862
8,932,606
4,557
-
50
-
2,050
56
1,876
-
622
-
-
622
-
-
-
-
9 Penyertaan
10 Penyertaan modal sementara
DRAFT (CONFIDENTIAL)
PERHITUNGAN KEWAJIBAN PENYEDIAAN MODAL MINIMUM (KPMM)
Per 31 Desember 2010 dan 2009
(Dalam Jutaan Rupiah)
NO.
KOMPONEN MODAL
I. KOMPONEN MODAL
A Modal Inti
1 Modal disetor
2 Cadangan Tambahan Modal
2.1 Faktor penambah
a. Agio
b. Modal Sumbangan
c. Cadangan Umum
d. Cadangan Tujuan
e. Laba tahun-tahun lalu yang dapat diperhitungkan (100%)
f. Laba tahun berjalan yang dapat diperhitungkan (50%)
g. Selisih lebih karena penjabaran laporan keuangan
h. Dana Setoran Modal
i. Waran yang diterbitkan (50%)
j. Opsi saham yang diterbitkan dalam rangka program kompensasi
berbasis saham (50%)
2.2 Faktor pengurang
a. Disagio
b. Rugi tahun-tahun lalu yang dapat diperhitungkan (100%)
c. Rugi tahun berjalan yang dapat diperhitungkan (100%)
d. Selisih kurang karena penjabaran laporan keuangan
e. Pendapatan komprehensif lain: Kerugian dari penurunan nilai wajar atas
penyertaan dalam kategori Tersedia untuk Dijual
f. Selisih kurang antara PPA dan cadangan kerugian penurunan nilai atas
aset produktif
g. Selisih kurang jumlah penyesuaian nilai wajar dari instrumen keuangan
dalam trading book
3 Modal Inovatif
3.1 Surat berharga subordinasi (perpetual non kumulatif)
3.2 Pinjaman subordinasi (perpetual non kumulatif)
3.3 Instrumen Modal Inovatif lainnya
4 Faktor Pengurang Modal Inti
4.1 Goodwill
4.2 Aset tidak berwujud lainnya
4.3 Penyertaan (50%)
4.4 Kekurangan modal pada perusahaan anak asuransi (50%)
5 Kepentingan Minoritas
B Modal Pelengkap
1 Level Atas (Upper Tier 2)
1.1 Saham preferen (perpetual kumulatif)
1.2 Surat berharga subordinasi (perpetual kumulatif)
1.3 Pinjaman subordinasi (perpetual kumulatif)
1.4 Mandatory convertible bond
1.5 Modal inovatif yang tidak diperhitungkan sebagai Modal inti
1.6 Instrumen modal pelengkap level atas (upper tier 2) lainnya
1.7 Revaluasi aset tetap
1.8 Cadangan umum aset produktif (maks 1,25% ATMR)
1.9 Pendapatan komprehensif lain: Keuntungan dari peningkatan nilai wajar atas
penyertaan dalam kategori Tersedia untuk Dijual (45%)
2 Level Bawah (Lower Tier 2) maksimum 50 % Modal Inti
2.1 Redeemable preference shares
2.2 Pinjaman atau obligasi subordinasi yang dapat diperhitungkan
2.3 Instrumen modal pelengkap level bawah (lower tier 2) lainnya
3 Faktor Pengurang Modal Pelengkap
3.1 Penyertaan (50%)
3.2 Kekurangan modal pada perusahaan anak asuransi (50%)
28,045,806
10,498,247
19,623,937
19,623,937
6,960,680
2,112,986
547,000
4,742,510
5,191,168
69,593
-
31 Desember 2009
(diaudit)
Bank
Konsolidasi
29,963,674
10,498,247
19,623,937
19,623,937
6,960,680
2,112,986
547,000
4,742,510
5,191,168
69,593
-
22,626,476
10,485,058
13,988,176
13,988,176
6,911,587
2,112,985
547,000
847,036
3,448,605
120,963
-
24,352,547
10,485,058
13,988,176
13,988,176
6,911,587
2,112,985
547,000
847,036
3,448,605
120,963
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
(2,076,378)
(2,076,378)
-
(398,394)
(105,666)
(292,728)
239,884
(1,846,758)
(1,846,758)
-
(334,510)
(140,871)
(193,639)
213,823
7,608,927
4,401,386
1,371,121
3,030,265
9,723,238
4,732,047
1,371,121
3,360,926
7,830,502
3,819,046
1,371,121
2,447,925
9,688,683
4,024,108
1,371,121
2,652,987
5,283,919
5,283,919
(2,076,378)
(2,076,378)
-
5,283,919
5,283,919
(292,728)
(292,728)
-
5,858,214
5,858,214
(1,846,758)
(1,846,758)
-
5,858,214
5,858,214
(193,639)
(193,639)
-
C Faktor Pengurang Modal Inti dan Modal Pelengkap
Eksposur Sekuritisasi
-
-
-
-
D Modal Pelengkap Tambahan Yang Memenuhi Persyaratan (Tier 3)
-
-
-
-
-
-
-
-
E
II.
III.
31 Desember 2010
(diaudit)
Bank
Konsolidasi
MODAL PELENGKAP TAMBAHAN YANG DIALOKASIKAN UNTUK
MENGANTISIPASI RISIKO PASAR
TOTAL MODAL INTI DAN MODAL PELENGKAP (A+B-C)
TOTAL MODAL INTI, MODAL PELENGKAP DAN MODAL PELENGKAP
TAMBAHAN YANG DIALOKASIKAN UNTUK MENGANTISIPASI RISIKO PASAR (A+B-C+E)
IV. ASET TERTIMBANG MENURUT RISIKO (ATMR) UNTUK RISIKO KREDIT
V.
ASET TERTIMBANG MENURUT RISIKO (ATMR) UNTUK RISIKO OPERASIONAL
VI. ASET TERTIMBANG MENURUT RISIKO (ATMR) UNTUK RISIKO PASAR
VII. RASIO KEWAJIBAN PENYEDIAAN MODAL MINIMUM UNTUK RISIKO KREDIT
DAN RISIKO OPERASIONAL {II:(IV+V)}
VIII. RASIO KEWAJIBAN PENYEDIAAN MODAL MINIMUM UNTUK RISIKO KREDIT,
RISIKO OPERASIONAL DAN RISIKO PASAR {III:(IV+V+VI)}
35,654,733
39,686,912
30,456,978
34,041,230
35,654,733
242,421,222
22,544,113
1,881,306
39,686,912
268,874,011
25,168,368
2,294,148
30,456,978
195,833,993
1,592,975
34,041,230
215,686,589
1,876,499
13.46%
13.50%
15.55%
15.78%
13.36%
13.39%
15.43%
15.65%
DRAFT (CONFIDENTIAL)
TRANSAKSI SPOT DAN DERIVATIF
Per 31 Desember 2010
(Dalam Jutaan Rupiah)
BANK
NO
Tagihan dan Kewajiban Derivatif
Tagihan
Kewajiban
Tujuan
TRANSAKSI
Nilai Notional
Trading
Hedging
A.
Terkait dengan Nilai Tukar
1
Spot
3,148,869
3,131,799
17,070
3,973
4,590
2
Forward
1,871,851
79,104
1,792,747
1,902
5,876
3
Option
a. Jual
b. Beli
-
-
-
-
-
4
Future
-
-
-
-
-
5
Swap
6,775
34,548
11,798
6
Lainnya
B.
Terkait dengan Suku Bunga
1
2
7,166,690
7,159,915
-
-
-
-
-
Forward
-
-
-
-
-
Option
a. Jual
b. Beli
-
-
-
-
-
3
Future
-
-
-
-
-
4
Swap
5
Lainnya
-
-
-
C.
Lainnya
91,859
-
91,859
19
384
5,318,451
40,469
36,837
3,410,000
JUMLAH
15,689,269
-
10,370,818
3,410,000
27
-
14,189
-
DRAFT (CONFIDENTIAL)
PERHITUNGAN RASIO KEUANGAN
Per 31 Desember 2010 dan 2009
(Dalam %)
BANK
NO.
RASIO
31 Desember 2010
31 Desember 2009
RASIO KINERJA
1.
2.
3.
4.
5.
6.
7.
8.
9.
10.
11.
Kewajiban Penyediaan Modal Minimum (KPMM) *)
Aset produktif bermasalah dan aset non
produktif bermasalah terhadap total aset produktif dan aset non produktif
Aset produktif bermasalah terhadap total aset produktif
Cadangan kerugian penurunan nilai (CKPN) aset keuangan terhadap
aset produktif
NPL gross
NPL net
Return on Asset (ROA)
Return on Equity (ROE)
Net Interest Margin (NIM)
Biaya Operasional terhadap Pendapatan Operasional (BOPO)
Loan to Deposit Ratio (LDR)
KEPATUHAN (COMPLIANCE)
1.
a. Persentase pelanggaran BMPK
i. Pihak terkait
ii. Pihak tidak terkait
b. Persentase pelampauan BMPK
i. Pihak terkait
ii. Pihak tidak terkait
2.
Giro Wajib Minimum (GWM)
a. GWM Utama Rupiah
b. GWM Valuta asing
3
3.
Posisi Devisa Neto (PDN) secara keseluruhan
13.36%
15.43%
1.57%
1.56%
1.87%
1.86%
3.21%
2.21%
0.54%
3.63%
34.86%
5.39%
65.63%
65.44%
3.75%
2.62%
0.32%
3.13%
30.26%
5.19%
70.72%
59.15%
0.00%
0.00%
0.00%
0.00%
0.00%
0.00%
0.00%
0.00%
8.00%
1.01%
1 85%
1.85%
5.00%
1.32%
3 44%
3.44%
*) Per 31 Desember 2010 rasio KPMM untuk risiko kredit, risiko operasional dan risiko pasar sedangkan per 31 Desember 2009
rasio KPMM untuk risiko kredit dan risiko pasar.
345,000.00
NERACA
Per 31 Desember 2010 dan 2009
(Dalam Jutaan Rupiah)
KONSOLIDASI
BANK
POS - POS
NO.
ASET
1
2
3
4
5
6
7
8
9
10
11
12
13
14
15
16
17
18
19
20
21
22
23
24
25
Kas
Penempatan pada Bank Indonesia
Penempatan pada bank lain
Tagihan spot dan derivatif
Surat berharga
a. Diukur pada nilai wajar melalui laporan laba/rugi
b. Tersedia untuk dijual
c. Dimiliki hingga jatuh tempo
d. Pinjaman yang diberikan dan piutang
Surat berharga yang dijual dengan janji dibeli kembali (repo)
Tagihan atas surat berharga yang dibeli dengan janji dijual kembali (reverse repo)
Tagihan akseptasi
Kredit
a. Diukur pada nilai wajar melalui laporan laba/rugi
b. Tersedia untuk dijual
c. Dimiliki hingga jatuh tempo
d. Pinjaman yang diberikan dan piutang
Piutang pembiayaan konsumen
Pembiayaan syariah
Penyertaan
Investasi pemegang polis pada kontrak unit link
Cadangan kerugian penurunan nilai aset keuangan -/a. Surat berharga
b. Kredit
c. Lainnya
Aset tidak berwujud
j
Akumulasi amortisasi aset tidak berwujud -/Aset tetap dan inventaris
Akumulasi penyusutan aset tetap dan inventaris -/Properti terbengkalai
Aset yang diambil alih
Rekening tunda
Aset antarkantor
a. Melakukan kegiatan operasional di Indonesia
b. Melakukan kegiatan operasional di luar Indonesia
Cadangan kerugian penurunan nilai aset lainnya -/Penyisihan penghapusan aset non produktif -/Sewa pembiayaan
Aset pajak tangguhan
Rupa-rupa aset
TOTAL ASET
31 Desember 2010
(diaudit)
31 Desember 2009
(diaudit)
31 Desember 2010
(diaudit)
31 Desember 2009
(diaudit)
8,799,241
37,382,767
19,943,956
40,469
8,397,724
33,655,840
28,881,503
173,128
9,521,713
41,019,046
21,459,351
41,069
8,867,881
35,154,321
30,140,753
178,356
17,819,232
59,127,163
23,839,437
8,977,703
3,950,506
13,702,912
25,858,481
62,775,450
4,814,742
4,356,773
18,413,603
59,596,359
27,173,208
8,980,757
3,950,506
13,943,105
26,243,442
66,879,603
4,936,029
4,356,773
219,032,483
4,154,053
-
179,687,845
3,693,572
-
244,026,984
2,173,592
7,533
7,212,113
197,126,229
1,420,388
188,954
-
(164,785)
(10,379,434)
(1,486,632)
1,314,036
,
,
(1,051,355)
8,629,409
(3,783,996)
186,095
130,036
912,400
(33,745)
(11,594,955)
(1,363,734)
1,209,162
,
,
(983,689)
8,004,796
(3,501,880)
201,621
134,605
304,759
(225,661)
(11,481,725)
(1,530,710)
1,314,036
,
,
(1,051,355)
9,513,101
(4,248,782)
186,328
153,057
912,400
(50,755)
(12,435,525)
(1,385,139)
1,209,162
,
,
(983,689)
8,623,767
(3,885,934)
201,854
161,822
304,759
(20,478)
(717,353)
4,262,422
6,928,786
(23,388)
(909,791)
5,940,042
6,929,221
(20,478)
(740,012)
4,401,088
9,017,430
(23,388)
(936,623)
6,014,085
8,366,374
407,826,161
-
370,310,994
-
449,774,551
-
394,616,604
-
NERACA
Per 31 Desember 2010 dan 2009
(Dalam Jutaan Rupiah)
BANK
POS - POS
NO.
KEWAJIBAN DAN MODAL
1
Giro
2
Tabungan
3
Simpanan berjangka
4
Dana investasi revenue sharing
5
Kewajiban kepada Bank Indonesia
6
Kewajiban kepada bank lain
7
Kewajiban spot dan derivatif
8
Kewajiban atas surat berharga yang dijual dengan janji dibeli kembali (repo)
9
Kewajiban akseptasi
10
Surat berharga yang diterbitkan
11
Pinjaman yang diterima
12
Setoran jaminan
13
Kewajiban antarkantor
a. Melakukan kegiatan operasional di Indonesia
b. Melakukan kegiatan operasional di luar Indonesia
14.
Kewajiban pajak tangguhan
15.
Penyisihan penghapusan transaksi rekening administratif
16 Kewajiban kepada pemegang polis unit link
17
Rupa-rupa kewajiban
18
Dana investasi profit sharing
19
Kepentingan minoritas (minority interest)
20
Modal pinjaman
21
Modal disetor
a. Modal dasar
b. Modal yang belum disetor -/c. Saham yang dibeli kembali (treasury stock) -/22
Tambahan modal disetor
a. Agio
b. Disagio -/c. M
Modal
d l sumbangan
b
d. Penyesuaian akibat penjabaran laporan keuangan
e. Pendapatan (kerugian) komprehensif lainnya
f. Lainnya
g. Dana setoran modal
23
Selisih penilaian kembali aset tetap
24
Selisih kuasi reorganisasi
25
Selisih restrukturisasi entitas sepengendali
26
Cadangan
a. Cadangan umum
b. Cadangan tujuan
27
Laba/rugi
a. Tahun-tahun lalu *)
b. Tahun berjalan
TOTAL KEWAJIBAN DAN MODAL
31 Desember 2010
(diaudit)
KONSOLIDASI
31 Desember 2009
(diaudit)
64,519,886
123,497,868
144,710,102
27,121
7,261,213
36,837
3,950,506
564
4,686,900
1,419,359
69,862,562
106,449,859
123,409,519
135,822
9,735,677
42,845
316,356
4,356,773
564
3,173,016
1,031,019
31 Desember 2010
(diaudit)
68,372,347
133,585,356
160,254,451
27,121
7,629,862
37,835
3,950,506
1,024,187
5,607,791
1,419,359
31 Desember 2009
(diaudit)
72,696,847
113,795,011
133,058,523
135,822
10,786,527
42,845
316,356
4,356,773
1,048,960
3,809,542
1,031,019
1,676,758
(1,446,785)
368,063
9,512,775
6,062,186
2,749,854
(2,359,474)
326,566
9,754,199
6,217,068
1,676,758
(1,446,785)
371,665
7,212,113
11,925,377
527,228
6,056,572
2,749,854
(2,359,474)
329,362
11,303,306
189,494
6,217,068
16,000,000
(5,501,753)
-
16,000,000
(5,514,942)
-
16,000,000
(5,501,753)
-
16,000,000
(5,514,942)
-
6,960,680
69,593
(427,899)
-
6,911,587
120,963
(283,646)
16,174
-
6,960,680
69,593
(427,899)
-
6,911,587
120,963
(283,646)
16,174
-
2,112,986
547,000
2,112,986
547,000
2,112,986
547,000
2,112,986
547,000
12,563,903
9,218,298
8,043,183
7,155,464
12,563,903
9,218,298
8,043,183
7,155,464
407,826,161
370,310,994
449,774,551
394,616,604
* ) Setelah eliminasi saldo rugi sebesar Rp162.874.901 juta dengan agio saham/tambahan modal disetor melalui kuasi-reorganisasi pada tanggal 30 April 2003.
-
-
-
-
PERHITUNGAN LABA RUGI
Periode 1 Januari s.d 31 Desember 2010 dan 2009
(Dalam Jutaan Rupiah)
KONSOLIDASI
BANK
NO.
POS - POS
PENDAPATAN DAN BEBAN OPERASIONAL
A
Pendapatan dan Beban Bunga serta Pendapatan Premi dan Beban Klaim
1 Pendapatan bunga
a. Rupiah
b. Valuta asing
2 Beban bunga
a. Rupiah
b. Valuta asing
Pendapatan (Beban) Bunga Bersih
3 Pendapatan premi
4 Beban klaim
Pendapatan Premi (Beban Klaim) Bersih
Pendapatan (Beban) Bunga serta Pendapatan Premi (Beban Klaim) Bersih
B
Pendapatan dan Beban Operasional selain Bunga
1 Pendapatan Operasional Selain Bunga
a. Peningkatan nilai wajar aset keuangan (mark to market)
i. Surat berharga
ii. Kredit
iii. Spot dan derivatif
iv. Aset keuangan lainnya
b. Penurunan nilai wajar kewajiban keuangan (mark to market)
c. Keuntungan penjualan aset keuangan
i. Surat berharga
ii. Kredit
iii. Aset keuangan lainnya
d. Keuntungan transaksi spot dan derivatif (realised)
e. Dividen, keuntungan dari penyertaan dengan equity method, komisi/provisi/fee dan administrasi
f. Koreksi atas cadangan kerugian penurunan nilai, penyisihan penghapusan aset non produktif, dan
penyisihan penghapusan transaksi rekening administratif
g. Pendapatan
P d
t llainnya
i
2 Beban Operasional Selain Bunga
a. Penurunan nilai wajar aset keuangan (mark to market)
i. Surat Berharga
ii. Kredit
iii. Spot dan derivatif
iv. Aset keuangan lainnya
b. Peningkatan nilai wajar kewajiban keuangan (mark to market)
c. Kerugian penjualan aset keuangan
i. Surat Berharga
ii. Kredit
iii. Aset keuangan lainnya
d. Kerugian transaksi spot dan derivatif (realised)
e. Kerugian penurunan nilai aset keuangan (impairment)
i. Surat Berharga
ii. Kredit
iii. Pembiayaan syariah
iv. Aset keuangan lainnya
f. Penyisihan penghapusan transaksi rekening administratif
g. Penyisihan kerugian risiko operasional
h. Kerugian terkait risiko operasional
i. Kerugian dari penyertaan dengan equity method, komisi/provisi/fee dan administrasi
j. Kerugian penurunan nilai aset lainnya (non keuangan)
k. Penyisihan penghapusan aset non produktif
l. Beban tenaga kerja
m. Beban promosi
n. Beban lainnya
Pendapatan (Beban) Operasional Selain Bunga Bersih
LABA (RUGI) OPERASIONAL
31 Desember 2010
31 Desember 2009
31 Desember 2010
31 Desember 2009
(diaudit)
(diaudit)
(diaudit)
(diaudit)
30,447,660
28,268,966
2,178,694
12,344,711
12,031,361
313,350
18,102,949
18,102,949
29,876,946
27,577,195
2,299,751
13,980,545
12,875,268
1,105,277
15,896,401
15,896,401
33,931,650
31,621,570
2,310,080
13,761,983
13,415,544
346,439
20,169,667
1,025,306
472,394
552,912
20,722,579
32,598,964
30,114,058
2,484,906
15,240,877
14,087,828
1,153,049
17,358,087
17,358,087
8,529,607
5,329,301
8,941,460
5,665,115
19,937
438,941
-
460,504
-
438,941
-
460,504
-
242,767
138,627
4,962,696
129,866
161,070
4,247,901
286,870
156,508
5,238,117
180,752
176,561
4,435,718
217,622
2,509,017
2 509 017
329
329,960
960
221,774
2
2,599,250
599 250
411
411,580
580
13,236,224
10,916,490
15,927,497
12,591,980
-
2,052
-
23,401
-
2,155
-
-
-
-
-
98,267
1,974,589
349,461
52,596
117,219
381,669
4,552,606
749,661
4,960,156
(4,706,617)
(46,458)
1,266,628
(375,036)
37,596
271,981
321,911
538,066
3,998,324
526,026
4,375,400
(5,587,189)
142,125
2,450,235
393,874
53,358
117,219
381,669
21,254
5,484,185
881,846
5,978,331
(6,986,037)
(42,032)
1,539,817
(350,245)
37,782
271,981
321,911
541,684
4,603,808
647,882
5,017,237
(6,926,865)
13,396,332
10,309,212
13,736,542
10,431,222
(21,563)
106,118
(20,053)
802,399
221,774
2,187,670
2 187 670
PENDAPATAN DAN BEBAN NON OPERASIONAL
1 Keuntungan (kerugian) penjualan aset tetap dan inventaris
2 Keuntungan (kerugian) penjabaran transaksi valuta asing
3 Pendapatan (beban) non operasional lainnya
LABA (RUGI) NON OPERASIONAL
LABA (RUGI) TAHUN BERJALAN SEBELUM PAJAK
1 Transfer laba (rugi) ke kantor pusat
2 Pajak penghasilan
a. Taksiran pajak tahun berjalan
b. Pendapatan (beban) pajak tangguhan
LABA (RUGI) TAHUN BERJALAN SETELAH PAJAK BERSIH
LABA (RUGI) KEPENTINGAN MINORITAS (MINORITY INTEREST)
LABA (RUGI) SETELAH KEPENTINGAN MINORITAS (MINORITY INTEREST)
DIVIDEN
LABA BERSIH PER SAHAM - Dasar
66,454
48,907
56,453
223,913
66,862
(106)
168,864
60,262
332,590
115,361
280,366
235,620
392,852
13,511,693
10,589,578
13,972,162
10,824,074
-
-
-
-
(2,656,204)
(1,637,191)
(3,271,570)
(162,544)
(3,026,466)
(1,576,470)
(3,479,867)
(145,719)
9,218,298
7,155,464
9,369,226
7,198,488
9,218,298
7,155,464
(150,928)
9,218,298
(43,024)
7,155,464
-
-
439.38
341.72
49,293
10,969
KOMITMEN DAN KONTINJENSI
Per 31 Desember 2010 dan 2009
(Dalam Jutaan Rupiah)
BANK
POS - POS
NO.
I
TAGIHAN KOMITMEN
1. Fasilitas pinjaman yang belum ditarik
a. Rupiah
b. Valuta asing
2. Posisi pembelian spot dan derivatif yang masih berjalan
3. Lainnya
II
III
IV
KEWAJIBAN KOMITMEN
1. Fasilitas kredit kepada nasabah yang belum ditarik
a. BUMN
i Committed
- Rupiah
- Valuta asing
ii Uncommitted
- Rupiah
- Valuta asing
b. Lainnya
i Committed
ii Uncommitted
2. Fasilitas kredit kepada bank lain yang belum ditarik
a. Committed
i Rupiah
ii Valuta asing
b. Uncommitted
i Rupiah
ii Valuta asing
3. Irrevocable L/C yang masih berjalan
a. L/C lluar negerii
b. L/C dalam negeri
4. Posisi penjualan spot dan derivatif yang masih berjalan
5. Lainnya
TAGIHAN KONTINJENSI
1. Garansi yang diterima
a. Rupiah
b. Valuta asing
2. Pendapatan bunga dalam penyelesaian
a. Bunga kredit yang diberikan
b. Bunga lainnya
3. Lainnya
KEWAJIBAN KONTINJENSI
1. Garansi yang diberikan
a. Rupiah
b. Valuta asing
2. Lainnya
31 Desember 2010
(diaudit)
KONSOLIDASI
31 Desember 2009
(diaudit)
31 Desember 2010
(diaudit)
31 Desember 2009
(diaudit)
136,372
-
-
273,873
-
-
2,800,182
585,650
-
2,800,182
585,650
-
4,636,031
347,973
5,355,704
818,539
4,636,031
347,973
5,355,704
818,539
12,773,873
30,471,037
31,516,838
12,798,584
31,529,825
32,627,912
283
-
-
283
-
-
118,399
7,882
257,621
8,218
118,399
7,882
257,621
8,218
5,080,184
5 080 184
2,429,722
132,477
-
5
5,968,453
968 453
1,660,878
-
5
5,150,400
150 400
2,508,488
270,337
-
6
6,058,377
058 377
1,678,191
-
246,811
3,553,490
271,692
3,312,602
246,911
3,556,173
271,692
3,315,862
4,961,151
36,931
32,729
5,681,554
38,066
32,726
4,963,029
109,788
32,729
5,683,252
84,967
33,032
13,624,522
10,616,264
36,337
10,637,105
10,657,415
60,298
13,870,334
10,712,871
36,337
10,838,094
10,725,313
60,298
PENGURUS BANK
Komisaris
- Komisaris Utama
merangkap Komisaris Independen
- Wakil Komisaris Utama
- Komisaris
- Komisaris
- Komisaris Independen
- Komisaris Independen
- Komisaris Independen
: Muchayat
: Mahmuddin Yasin
: Cahyana Ahmadjayadi
: Pradjoto
: Gunarni Soeworo
: Krisna Wijaya
Direksi
- Direktur Utama
- Wakil Direktur Utama
- Direktur
- Direktur
- Direktur
- Direktur
- Direktur
- Direktur
- Direktur
- Direktur
- Direktur
: Zulkifli Zaini
: Riswinandi
: Abdul Rachman
: Sentot A. Sentausa
: Thomas Arifin
: Budi Gunadi Sadikin
: Ogi Prastomiyono
: Pahala N. Mansury
: Fransisca N. Mok
: Sunarso
: Kresno Sediarsi
: Edwin Gerungan
PEMEGANG SAHAM
Pemegang Saham Pengendali
Ultimate Shareholder :
Pemerintah Republik Indonesia : 66,68%
Pemegang Saham Bukan PSP melalui pasar modal (≥ 5%) : Nihil
Pemegang Saham Bukan PSP tidak melalui pasar modal (≥ 5%) : Nihil
Jakarta, 31 Maret 2011
Direksi
PT Bank Mandiri (Persero) Tbk.
Zulkifli Zaini
Direktur
Pahala N. Mansury
Direktur
*)
Sejak penutupan RUPS Tahunan tanggal 17 Mei 2010 dan berlaku efektif sebagai Komisaris sesuai persetujuan Bank Indonesia tanggal 25 Oktober 2010.
**) Sejak penutupan RUPS Luar Biasa tanggal 5 Juli 2010 dan berlaku efektif sebagai Komisaris Independen sesuai persetujuan Bank Indonesia tanggal 25 Oktober 2010.
***) Sejak penutupan RUPS Luar Biasa tanggal 5 Juli 2010 dan berlaku efektif sebagai Direktur sesuai persetujuan Bank Indonesia tanggal 4 Oktober 2010
Catatan :
1) Penyajian Laporan Keuangan Konsolidasian pada tanggal dan untuk tahun-tahun yang berakhir pada tanggal 31 Desember 2010 dan 2009 telah disusun berdasarkan Laporan Keuangan Konsolidasian PT Bank Mandiri (Persero) Tbk. dan Anak Perusahaan pada tanggal dan
tahun yang berakhir pada tanggal 31 Desember 2010 dan 2009 yang telah diaudit oleh Kantor Akuntan Publik Tanudiredja, Wibisana & Rekan - a member firm of PricewaterhouseCoopers Global Network (Penanggung jawab Drs. Haryanto Sahari CPA) yang laporannya
tertanggal 30 Maret 2011 menyatakan pendapat Wajar Tanpa Pengecualian.
2) Informasi keuangan diatas disajikan untuk memenuhi Peraturan Bank Indonesia No. 3/22/PBI/2001 tanggal 13 Desember 2001 sebagaimana telah diubah dengan Peraturan Bank Indonesia No. 7/50/PBI/2005 tanggal 29 November 2005
tentang Perubahan Atas Peraturan Bank Indonesia No. 3/22/PBI/2001 tentang Transparansi Kondisi Keuangan Bank dan Surat Edaran Bank Indonesia No. 3/30/DPNP tanggal 14 Desember 2001 sebagaimana telah diubah dengan Surat
Edaran Bank Indonesia No. 7/10/DPNP tanggal 31 Maret 2005 yang telah diubah dengan Surat Edaran Bank Indonesia No.12/11/DPNP tanggal 31 Maret 2010 perihal Perubahan Kedua atas Surat Edaran Bank Indonesia No.3/30/DPNP tanggal
14 Desember 2001 perihal Laporan Keuangan Publikasi Triwulanan dan Bulanan Bank Umum serta untuk memenuhi Peraturan Bapepam-LK No. X.K.2, Keputusan Ketua Bapepam-LK No. Kep-36/PM/2003
tanggal 30 September 2003 tentang Kewajiban Penyampaian Laporan Keuangan Berkala.
3) Sejak 1 Januari 2010, PT Bank Mandiri (Persero) Tbk dan Anak Perusahaan menerapkan Pernyataan Standar Akuntansi Keuangan (PSAK) 50 (Revisi 2006), Instrumen Keuangan : Penyajian dan Pengungkapan;
dan PSAK 55 (Revisi 2006), Instrumen Keuangan : Pengakuan dan Pengukuran yang diterapkan secara prospektif.
4) Untuk tujuan komparatif, laporan keuangan publikasi pada tanggal dan untuk tahun yang berakhir pada tanggal 31 Desember 2009 telah disesuaikan dengan format dalam Surat Edaran Bank Indonesia No. 12/11/DPNP tanggal 31 Maret 2010.
5) Laporan Keuangan Konsolidasian pada tanggal dan untuk tahun yang berakhir pada tanggal 31 Desember 2010 termasuk laporan keuangan anak perusahaan PT AXA Mandiri Financial Services (AMFS) yang dikonsolidasikan sejak tanggal 20 Agustus 2010,
dimana kepemilikan Bank atas AMFS adalah sebesar 51%.
6) Kurs tukar mata uang asing untuk 1 USD per tanggal 31 Desember 2010 dan 2009 adalah masing-masing sebesar Rp 9.010,00 dan Rp 9.395,00.
DRAFT (CONFIDENTIAL)
KUALITAS ASET PRODUKTIF DAN INFORMASI LAINNYA
Per 31 Desember 2010 dan 2009
(Dalam Jutaan Rupiah)
BANK
NO
POS-POS
31 Desember 2010 (diaudit)
L
I
1
2
PIHAK TERKAIT
Penempatan pada bank lain
a.
Rupiah
b.
Valuta asing
DPK
251,669
KL
31 Desember 2009 (diaudit)
D
M
JUMLAH
-
-
-
-
L
251,669
DPK
243,221
KL
D
M
JUMLAH
-
-
-
-
243,221
Tagihan spot dan derivatif
a.
Rupiah
b.
Valuta asing
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
Surat berharga
a.
Rupiah
b.
Valuta asing
-
-
-
-
-
-
24,785
-
-
-
-
-
24,785
-
Surat Berharga yang dijual dengan janji dibeli
kembali (Repo)
a.
Rupiah
b.
Valuta asing
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
Tagihan atas surat berharga yang dibeli dengan
janji dijual kembali (Reverse Repo)
a.
Rupiah
b.
Valuta asing
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
6
Tagihan Akseptasi
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
7
Tagihan lain - Transaksi Perdagangan
a.
Rupiah
b.
Valuta asing
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
94
94
389
389
16
-
-
-
21,223
21,223
772,115
539,952
232,163
3,866
5,360
5,360
585,778
208,863
376,915
24,515
24,515
3,462
18
18
45
45
29
-
-
-
5,378
5,378
585,823
208,908
376,915
24,515
24,515
3,491
4,152,809
3,693,572
3,693,572
3
4
5
8
9
Kredit
a.
Debitur Usaha Mikro, Kecil dan Menengah (UMKM)
i. Rupiah
ii. Valuta asing
b.
Bukan debitur UMKM
i. Rupiah
ii. Valuta asing
c.
Kredit yang direstrukturisasi
i. Rupiah
ii. Valuta asing
d.
Kredit properti
Penyertaan
10
Penyertaan modal sementara
11
Komitmen dan kontinjensi
a.
Rupiah
b.
Valuta asing
12
Aset yang diambil alih
21,129
21,129
771,726
539,563
232,163
3,850
4,152,809
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
90,679
7,090
-
-
-
-
90,679
7,090
31,788
575
-
-
-
-
31,788
575
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
DRAFT (CONFIDENTIAL)
II
1
2
3
4
5
PIHAK TIDAK TERKAIT
Penempatan pada bank lain
a.
Rupiah
b.
Valuta asing
Tagihan spot dan derivatif
a.
Rupiah
b.
Valuta asing
Surat berharga
a.
Rupiah
b.
Valuta asing
Surat Berharga yang dijual dengan janji dibeli
kembali (Repo)
a.
Rupiah
b.
Valuta asing
14,945,762
18,662,174
-
-
-
74,697
40,450
19
-
-
-
-
99,584,105
1,116,058
-
-
-
85,669
-
-
-
-
-
-
-
-
-
8,977,703
-
4,814,742
-
-
3,950,506
4,126,632
145,944
625,941
2,204,702
1,908,331
657,974
654,647
3,327
2,584,584
1,247,899
1,336,685
646,441
498,118
148,323
287,992
32,791,454
32,433,551
357,903
185,447,691
147,183,081
38,264,610
14,252,472
8,406,724
5,845,748
16,541,712
-
Tagihan atas surat berharga yang dibeli dengan
janji dijual kembali (Reverse Repo)
a.
Rupiah
b.
Valuta asing
8,977,703
-
6
Tagihan Akseptasi
3,642,453
307,543
510
-
7
Tagihan lain - Transaksi Perdagangan
a.
Rupiah
b.
Valuta asing
1,884,039
936,625
171,576
344,791
3,143
974
-
29,582,786
29,245,516
337,270
167,979,579
136,660,771
31,318,808
5,208,808
4,328,855
879,953
14,440,947
2,206,722
2,191,218
15,504
13,551,034
8,543,599
5,007,435
7,768,575
3,417,786
4,350,789
1,736,313
118,441
116,639
1,802
936,295
382,506
553,789
550,109
107,182
442,927
32,174
8
9
Kredit
a.
Debitur Usaha Mikro, Kecil dan Menengah (UMKM)
i. Rupiah
ii. Valuta asing
b.
Bukan debitur UMKM
i. Rupiah
ii. Valuta asing
c.
Kredit yang direstrukturisasi
i. Rupiah
ii. Valuta asing
d.
Kredit properti
225,531
225,531
396,199
348,306
47,893
78,539
54,783
23,756
44,286
14,945,762
18,736,871
19,925,709
27,167,009
40,450
19
171,737
1,335
99,669,774
1,116,058
101,541,545
656,577
-
-
-
-
56
-
-
-
-
171,793
1,335
-
85,757
28,179
-
-
101,627,302
684,756
-
-
-
-
-
-
-
-
4,814,742
-
230,141
-
-
-
4,356,773
1,735,307
1,356,517
154,817
200,777
-
23,860,436
23,559,128
301,308
132,340,160
112,591,922
19,748,238
5,359,268
4,473,906
885,362
11,296,083
2,090,517
2,053,758
36,759
15,415,318
8,587,884
6,827,434
10,497,116
4,604,039
5,893,077
2,090,869
-
121,531
121,531
492,330
462,686
29,644
180,124
150,529
29,595
68,574
179,560
177,995
1,565
724,017
322,212
401,805
183,280
183,280
94,974
130,512
19,925,709
27,297,521
-
145,944
652,687
2,036,068
2,209,981
618,900
611,137
7,763
3,253,875
1,232,702
2,021,173
859,292
192,981
666,311
164,564
26,870,944
26,523,549
347,395
152,225,700
123,197,406
29,028,294
17,079,080
9,604,735
7,474,345
13,715,064
Penyertaan
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
10
Penyertaan modal sementara
-
-
-
1,244
-
1,244
-
-
-
-
-
-
11
Transaksi Rekening Administratif
a.
Rupiah
b.
Valuta asing
8,924
20,857
-
6,006
603
12
III
1
Aset yang diambil alih
INFORMASI LAIN
Total aset bank yang dijaminkan:
a.
Pada Bank Indonesia
b.
Pada pihak lain
15,209,619
16,000,021
-
138,644
158,787
-
128,841
6,814
-
5
130,036
9,952
240
-
15,487,061
16,165,862
130,036
-
11,594,459
16,709,268
-
334,528
216,846
-
-
134,605
-
11,943,917
16,947,574
134,605
-
2
Total CKPN aset keuangan atas aset produktif
12,030,851
12,992,434
3
Total PPA yang wajib dibentuk atas aset
11,049,159
12,093,693
4
Persentase kredit kepada UMKM terhadap total kredit
5
Persentase kredit kepada Usaha Mikro Kecil (UMK)
terhadap total kredit
5.24%
4.83%
6
Persentase jumlah debitur UMKM terhadap total debitur
63.07%
60.21%
7
Persentase jumlah debitur Usaha Mikro Kecil (UMK)
terhadap total debitur
61.48%
58.52%
8
Lainnya
a.
Penerusan kredit
b.
Penyaluran dana Mudharabah Muqayyadah
c.
Aset produktif yang dihapus buku
d.
Aset produktif dihapusbuku yang dipulihkan/berhasil
ditagih
e.
Aset produktif yang dihapus tagih
14.99%
14.96%
13,438,889
2,921,053
12,784,797
2,223,520
2,146,818
-
1,880,138
-
DRAFT (CONFIDENTIAL)
CADANGAN PENYISIHAN KERUGIAN
CKPN
No
POS-POS
1 Penempatan pada bank lain
2 Tagihan spot dan derivatif
3 Surat berharga
4 Surat berharga yang dijual dengan janji dibeli
kembali (Repo)
5 Tagihan atas surat berharga yang dibeli dengan janji
dijual kembali (Reverse Repo)
6 Tagihan akseptasi
Individual
31 Desember 2009 (diaudit)
PPA telah dibentuk
PPA wajib dibentuk
Umum
Khusus
Umum
Khusus
31 Desember 2010 (diaudit)
PPA wajib dibentuk
Kolektif
Umum
Khusus
74,697
66,099
198,693
74,697
298,572
130,512
287,509
-
-
365
-
1,762
3
1,710
130,512
3
109,795
54,990
67,770
85,669
16,345
17,400
10,147
17,090
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
59,603
-
30,488
-
29,276
-
160,508
10,589
36,425
15,454
41,266
11,507
41,266
11,507
7 Tagihan lain - Transaksi Perdagangan
1,158,922
10,638
28,206
798,321
31,107
816,411
30,918
816,411
8 Kredit
7,245,171
3,134,263
2,914,069
6,769,215
1,791,627
9,803,328
1,782,862
8,932,606
4,557
-
50
-
2,050
56
1,876
-
622
-
-
622
-
-
-
-
9 Penyertaan
10 Penyertaan modal sementara
DRAFT (CONFIDENTIAL)
PERHITUNGAN KEWAJIBAN PENYEDIAAN MODAL MINIMUM (KPMM)
Per 31 Desember 2010 dan 2009
(Dalam Jutaan Rupiah)
NO.
KOMPONEN MODAL
I. KOMPONEN MODAL
A Modal Inti
1 Modal disetor
2 Cadangan Tambahan Modal
2.1 Faktor penambah
a. Agio
b. Modal Sumbangan
c. Cadangan Umum
d. Cadangan Tujuan
e. Laba tahun-tahun lalu yang dapat diperhitungkan (100%)
f. Laba tahun berjalan yang dapat diperhitungkan (50%)
g. Selisih lebih karena penjabaran laporan keuangan
h. Dana Setoran Modal
i. Waran yang diterbitkan (50%)
j. Opsi saham yang diterbitkan dalam rangka program kompensasi
berbasis saham (50%)
2.2 Faktor pengurang
a. Disagio
b. Rugi tahun-tahun lalu yang dapat diperhitungkan (100%)
c. Rugi tahun berjalan yang dapat diperhitungkan (100%)
d. Selisih kurang karena penjabaran laporan keuangan
e. Pendapatan komprehensif lain: Kerugian dari penurunan nilai wajar atas
penyertaan dalam kategori Tersedia untuk Dijual
f. Selisih kurang antara PPA dan cadangan kerugian penurunan nilai atas
aset produktif
g. Selisih kurang jumlah penyesuaian nilai wajar dari instrumen keuangan
dalam trading book
3 Modal Inovatif
3.1 Surat berharga subordinasi (perpetual non kumulatif)
3.2 Pinjaman subordinasi (perpetual non kumulatif)
3.3 Instrumen Modal Inovatif lainnya
4 Faktor Pengurang Modal Inti
4.1 Goodwill
4.2 Aset tidak berwujud lainnya
4.3 Penyertaan (50%)
4.4 Kekurangan modal pada perusahaan anak asuransi (50%)
5 Kepentingan Minoritas
B Modal Pelengkap
1 Level Atas (Upper Tier 2)
1.1 Saham preferen (perpetual kumulatif)
1.2 Surat berharga subordinasi (perpetual kumulatif)
1.3 Pinjaman subordinasi (perpetual kumulatif)
1.4 Mandatory convertible bond
1.5 Modal inovatif yang tidak diperhitungkan sebagai Modal inti
1.6 Instrumen modal pelengkap level atas (upper tier 2) lainnya
1.7 Revaluasi aset tetap
1.8 Cadangan umum aset produktif (maks 1,25% ATMR)
1.9 Pendapatan komprehensif lain: Keuntungan dari peningkatan nilai wajar atas
penyertaan dalam kategori Tersedia untuk Dijual (45%)
2 Level Bawah (Lower Tier 2) maksimum 50 % Modal Inti
2.1 Redeemable preference shares
2.2 Pinjaman atau obligasi subordinasi yang dapat diperhitungkan
2.3 Instrumen modal pelengkap level bawah (lower tier 2) lainnya
3 Faktor Pengurang Modal Pelengkap
3.1 Penyertaan (50%)
3.2 Kekurangan modal pada perusahaan anak asuransi (50%)
28,045,806
10,498,247
19,623,937
19,623,937
6,960,680
2,112,986
547,000
4,742,510
5,191,168
69,593
-
31 Desember 2009
(diaudit)
Bank
Konsolidasi
29,963,674
10,498,247
19,623,937
19,623,937
6,960,680
2,112,986
547,000
4,742,510
5,191,168
69,593
-
22,626,476
10,485,058
13,988,176
13,988,176
6,911,587
2,112,985
547,000
847,036
3,448,605
120,963
-
24,352,547
10,485,058
13,988,176
13,988,176
6,911,587
2,112,985
547,000
847,036
3,448,605
120,963
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
(2,076,378)
(2,076,378)
-
(398,394)
(105,666)
(292,728)
239,884
(1,846,758)
(1,846,758)
-
(334,510)
(140,871)
(193,639)
213,823
7,608,927
4,401,386
1,371,121
3,030,265
9,723,238
4,732,047
1,371,121
3,360,926
7,830,502
3,819,046
1,371,121
2,447,925
9,688,683
4,024,108
1,371,121
2,652,987
5,283,919
5,283,919
(2,076,378)
(2,076,378)
-
5,283,919
5,283,919
(292,728)
(292,728)
-
5,858,214
5,858,214
(1,846,758)
(1,846,758)
-
5,858,214
5,858,214
(193,639)
(193,639)
-
C Faktor Pengurang Modal Inti dan Modal Pelengkap
Eksposur Sekuritisasi
-
-
-
-
D Modal Pelengkap Tambahan Yang Memenuhi Persyaratan (Tier 3)
-
-
-
-
-
-
-
-
E
II.
III.
31 Desember 2010
(diaudit)
Bank
Konsolidasi
MODAL PELENGKAP TAMBAHAN YANG DIALOKASIKAN UNTUK
MENGANTISIPASI RISIKO PASAR
TOTAL MODAL INTI DAN MODAL PELENGKAP (A+B-C)
TOTAL MODAL INTI, MODAL PELENGKAP DAN MODAL PELENGKAP
TAMBAHAN YANG DIALOKASIKAN UNTUK MENGANTISIPASI RISIKO PASAR (A+B-C+E)
IV. ASET TERTIMBANG MENURUT RISIKO (ATMR) UNTUK RISIKO KREDIT
V.
ASET TERTIMBANG MENURUT RISIKO (ATMR) UNTUK RISIKO OPERASIONAL
VI. ASET TERTIMBANG MENURUT RISIKO (ATMR) UNTUK RISIKO PASAR
VII. RASIO KEWAJIBAN PENYEDIAAN MODAL MINIMUM UNTUK RISIKO KREDIT
DAN RISIKO OPERASIONAL {II:(IV+V)}
VIII. RASIO KEWAJIBAN PENYEDIAAN MODAL MINIMUM UNTUK RISIKO KREDIT,
RISIKO OPERASIONAL DAN RISIKO PASAR {III:(IV+V+VI)}
35,654,733
39,686,912
30,456,978
34,041,230
35,654,733
242,421,222
22,544,113
1,881,306
39,686,912
268,874,011
25,168,368
2,294,148
30,456,978
195,833,993
1,592,975
34,041,230
215,686,589
1,876,499
13.46%
13.50%
15.55%
15.78%
13.36%
13.39%
15.43%
15.65%
DRAFT (CONFIDENTIAL)
TRANSAKSI SPOT DAN DERIVATIF
Per 31 Desember 2010
(Dalam Jutaan Rupiah)
BANK
NO
Tagihan dan Kewajiban Derivatif
Tagihan
Kewajiban
Tujuan
TRANSAKSI
Nilai Notional
Trading
Hedging
A.
Terkait dengan Nilai Tukar
1
Spot
3,148,869
3,131,799
17,070
3,973
4,590
2
Forward
1,871,851
79,104
1,792,747
1,902
5,876
3
Option
a. Jual
b. Beli
-
-
-
-
-
4
Future
-
-
-
-
-
5
Swap
6,775
34,548
11,798
6
Lainnya
B.
Terkait dengan Suku Bunga
1
2
7,166,690
7,159,915
-
-
-
-
-
Forward
-
-
-
-
-
Option
a. Jual
b. Beli
-
-
-
-
-
3
Future
-
-
-
-
-
4
Swap
5
Lainnya
-
-
-
C.
Lainnya
91,859
-
91,859
19
384
5,318,451
40,469
36,837
3,410,000
JUMLAH
15,689,269
-
10,370,818
3,410,000
27
-
14,189
-
DRAFT (CONFIDENTIAL)
PERHITUNGAN RASIO KEUANGAN
Per 31 Desember 2010 dan 2009
(Dalam %)
BANK
NO.
RASIO
31 Desember 2010
31 Desember 2009
RASIO KINERJA
1.
2.
3.
4.
5.
6.
7.
8.
9.
10.
11.
Kewajiban Penyediaan Modal Minimum (KPMM) *)
Aset produktif bermasalah dan aset non
produktif bermasalah terhadap total aset produktif dan aset non produktif
Aset produktif bermasalah terhadap total aset produktif
Cadangan kerugian penurunan nilai (CKPN) aset keuangan terhadap
aset produktif
NPL gross
NPL net
Return on Asset (ROA)
Return on Equity (ROE)
Net Interest Margin (NIM)
Biaya Operasional terhadap Pendapatan Operasional (BOPO)
Loan to Deposit Ratio (LDR)
KEPATUHAN (COMPLIANCE)
1.
a. Persentase pelanggaran BMPK
i. Pihak terkait
ii. Pihak tidak terkait
b. Persentase pelampauan BMPK
i. Pihak terkait
ii. Pihak tidak terkait
2.
Giro Wajib Minimum (GWM)
a. GWM Utama Rupiah
b. GWM Valuta asing
3
3.
Posisi Devisa Neto (PDN) secara keseluruhan
13.36%
15.43%
1.57%
1.56%
1.87%
1.86%
3.21%
2.21%
0.54%
3.63%
34.86%
5.39%
65.63%
65.44%
3.75%
2.62%
0.32%
3.13%
30.26%
5.19%
70.72%
59.15%
0.00%
0.00%
0.00%
0.00%
0.00%
0.00%
0.00%
0.00%
8.00%
1.01%
1 85%
1.85%
5.00%
1.32%
3 44%
3.44%
*) Per 31 Desember 2010 rasio KPMM untuk risiko kredit, risiko operasional dan risiko pasar sedangkan per 31 Desember 2009
rasio KPMM untuk risiko kredit dan risiko pasar.