Neraca Triwulan Desember 2016
PT BANK DINAR INDONESIA Tbk
Kantor Pusat : Jl. Ir. H. Juanda No. 12, Jakarta 10120, Telp. 021-2312633, Fax. 021-2312604
Website : www.bankdinar.co.id
LAPORAN POSISI KEUANGAN
PER 31 DESEMBER 2016 DAN 31 DESEMBER 2015
(Dalam Jutaan Rupiah)
POS-POS
No.
1.
2.
3.
4.
5.
6.
7.
8.
9.
10.
11.
12.
13.
14.
15.
16.
17.
18.
19.
1.
2.
3.
4.
5.
6.
7.
8.
9.
10.
11.
12.
13.
14.
15.
16.
17
18.
19.
20.
21.
22.
23.
24.
25.
31 Des 2016
ASET
Kas
Penempatan pada Bank Indonesia
Penempatan pada bank lain
Tagihan spot dan derivatif
Surat berharga
a. Diukur pada nilai wajar melalui laporan laba/rugi
b. Tersedia untuk dijual
c. Dimiliki hingga jatuh tempo
d. Pinjaman yang diberikan dan piutang
Surat berharga yang dijual dengan janji dibeli kembali (repo)
Tagihan atas surat berharga yang dibeli dengan janji dijual kembali
(reverse repo)
Tagihan akseptasi
Kredit
a. Diukur pada nilai wajar melalui laporan laba/rugi
b. Tersedia untuk dijual
c. Dimiliki hingga jatuh tempo
d. Pinjaman yang diberikan dan piutang
Pembiayaan syariah
Penyertaan
Cadangan kerugian penurunan nilai aset keuangan -/a. Surat berharga
b. Kredit
c. Lainnya
Aset tidak berwujud
Akumulasi amortisasi aset tidak berwujud -/Aset tetap dan inventaris
Akumulasi penyusutan aset tetap dan inventaris -/Aset non produktif
a. Properti terbengkalai
b. Aset yang diambil alih
c. Rekening tunda
d. Aset antarkantor
i. Melakukan kegiatan operasional di Indonesia
ii. Melakukan kegiatan operasional di luar Indonesia
Cadangan kerugian penurunan nilai dari aset non keuangan -/Sewa pembiayaan
Aset pajak tangguhan
Aset lainnya
TOTAL ASET
LIABILITAS DAN EKUITAS
LIABILITAS
Giro
Tabungan
Simpanan berjangka
Dana investasi revenue sharing
Pinjaman dari Bank Indonesia
Pinjaman dari bank lain
Liabilitas spot dan derivatif
Utang atas surat berharga yang dijual dengan janji dibeli kembali (repo)
Utang akseptasi
Surat berharga yang diterbitkan
Pinjaman yang diterima
Setoran jaminan
Liabilitas antarkantor
a. Melakukan kegiatan operasional di Indonesia
b. Melakukan kegiatan operasional di luar Indonesia
Liabilitas pajak tangguhan
Liabilitas lainnya
Dana investasi proit sharing
TOTAL LIABILITAS
EKUITAS
Modal disetor
a. Modal dasar
b. Modal yang belum disetor -/c. Saham yang dibeli kembali (treasury stock) -/Tambahan modal disetor
a. Agio
b. Disagio -/c. Modal sumbangan
d. Dana setoran modal
e. Lainnya
Penghasilan komprehensif lain
a. Penyesuaian akibat penjabaran laporan keuangan dalam mata
uang asing
b. Keuntungan (kerugian) dari perubahan nilai aset keuangan dalam
kelompok tersedia untuk dijual
c. Bagian efektif lindung nilai arus kas
d. Keuntungan revaluasi aset tetap
e. Bagian penghasilan komprehensif lain dari entitas asosiasi
f. Pengukuran kembali atas program imbalan pasti
g. Pajak penghasilan terkait dengan penghasilan komprehensif lain
h. Lainnya
Selisih kuasi reorganisasi
Selisih restrukturisasi entitas sepengendali
Ekuitas lainnya
Cadangan
a. Cadangan umum
b. Cadangan tujuan
Laba/rugi
a. Tahun-tahun lalu
b. Tahun berjalan
TOTAL EKUITAS YANG DAPAT DIATRIBUSIKAN
KEPADA PEMILIK
Kepentingan non pengendali
TOTAL EKUITAS
TOTAL LIABILTAS DAN EKUITAS
14.450
167.703
463.122
129.101
129.101
-
69.286
1.332.359
1.332.359
(989 )
(989 )
118.954
(12.176 )
112.340
112.340
1.422
19.440
2.311.229
1.136.823
1.136.823
(803)
(803)
118.092
(8.333)
31.364
31.364
1.292
20.859
2.073.670
40.933
150.671
1.423.490
226.326
82
23.649
1.865.151
29.032
196.176
1.245.683
150.677
61
19.360
1.640.989
225.000
500.000
275.000
472
172
300
87.662
225.000
500.000
275.000
172
172
89.206
87.964
(302 )
25.622
25.622
107.322
94.240
13.082
446.078
89.523
(317)
25.622
25.622
92.681
78.662
14.019
432.681
446.078
2.311.229
432.681
2.073.670
LAPORAN PERHITUNGAN KEWAJIBAN PENYEDIAAN
MODAL MINIMUM
PER 31 DESEMBER 2016 DAN 31 DESEMBER 2015
(Dalam Jutaan Rupiah)
POS-POS
8.
9.
10.
11.
12.
II
1.
2.
3.
4.
5.
6.
7.
8.
9.
10
11
12
III
1.
2.
3.
4.
5.
6.
7.
8.
UKURAN
MEDIA
TERBIT
FILE
31 Des 2015
195.244
195.244
121.687
121.687
73.557
185.457
185.457
119.577
119.577
65.880
3.494
466
803
2.225
59.500
989
989
29.329
943
28.239
(56.006)
17.551
2.469
100
2.369
52.375
269
269
25.037
768
26.301
(49.906)
15.974
190
(671)
(481)
17.070
(3.988)
4.122
134
13.082
961
1.143
2.104
18.078
(4.059)
4.334
275
14.019
15
15
-
(429)
(429)
-
-
-
15
13.097
(429)
13.590
13.082
14.019
13.082
14.019
13.097
13.590
13.097
13.590
5,81
6,23
PER 31 DESEMBER 2016 DAN 31 DESEMBER 2015
(Dalam Jutaan Rupiah)
Posisi tanggal Posisi tanggal
KOMPONEN MODAL
31 Des 2016
I
Modal Inti (Tier 1)
1. Modal Inti Utama/Component Equity Tier 1 (CET 1)
1. 1 Modal Disetor (setelah dikurangi treasury stock)
1. 2 Cadangan Tambahan Modal
1.2.1 Faktor Penambah
1.2.1.1 Pendapatan Komprehensif Lainnya
1.2.1.1.1 Selisih lebih penjabaran laporan keuangan
1.2.1.1.2 Potensi keuntungan dari peningkatan
nilai wajar aset keuangan dalam
kelompok tersedia untuk dijual
1.2.1.1.3 Saldo surplus revaluasi aset tetap
1.2.1.2 Cadangan tambahan modal lainnya
(other disclosed reserves)
1.2.1.2.1 Agio
1.2.1.2.2 Cadangan umum
1.2.1.2.3 Laba tahun-tahun lalu
1.2.1.2.4 Laba tahun berjalan
1.2.1.2.5 Dana setoran modal
1.2.1.2.6 Lainnya
1.2.2 Faktor Pengurang
1.2.2.1 Pendapatan Komprehensif Lainnya
1.2.2.1.1 Selisih kurang penjabaran laporan
keungan
1.2.2.1.2 Potensi kerugian dari penurunan nilai
wajar aset keuangan dalam kelompok
tersedia untuk dijual
1.2.2.2 Cadangan tambahan modal lainnya
(other disclosed reserves)
1.2.2.2.1 Disagio
1.2.2.2.2 Rugi tahun-tahun lalu
1.2.2.2.3 Rugi tahun berjalan
1.2.2.2.4 Selisih kurang antara Penyisihan
Penghapusan Aset (PPA) dan
Cadangan Kerugian Penurunan Nilai
(CKPN) atas aset produktif
1.2.2.2.5 Selisih kurang jumlah penyesuain nilai
wajar dari instrumen keuangan dalam
trading book
1.2.2.2.6 PPA aset non produktif yang wajib dibentuk
1.2.2.2.7 Lainnya
1.3 Kepentingan Non Pengendali yang dapat diperhitungkan
1.4 Faktor Pengurang Modal Inti Utama
1.4.1 Perhitungan pajak tangguhan
1.4.2 Goodwill
1.4.3 Seluruh aset tidak berwujud lainnya
1.4.4 Penyertaan yang diperhitungkan sebagai faktor pengurang
1.4.5 Kekurangan modal pada perusahaan anak asuransi
1.4.6 Eksposur sekuritisasi
1.4.7 Faktor pengurang modal inti utama lainnya
1.4.7.1 Penempatan dana pada instrumen AT 1 dan/atau
Tier 2 pada bank lain
1.4.7.2 Kepemilikan silang pada entitas lain yang
diperoleh berdasarkan peralihan karena hukum,
hibah, atau hibah wasiat
2. Modal Inti Tambahan/Additional Tier 1 (AT 1)
2.1 Instrumen yang memenuhi persyaratan AT 1
2.2 Agio/Disagio
2.3 Faktor pengurang modal inti tambahan
2.3.1 Penempatan dana pada instrumen AT 1 dan/atau
Tier 2 pada bank lain
2.3.2 Kepemilikan silang pada entitas lain yang diperoleh berdasarkan
peralihan karena hukum, hibah, atau hibah wasiat
II
Modal Pelengkap (Tier 2)
1. Instrumen modal dalam bentuk saham atau lainnya yang memenuhi
persyaratan Tier 2
2. Agio/Disagio
3. Cadangan umum PPA atas aset produktif yang wajib dibentuk
(paling tinggi 1,25% ATMR Risiko Kredit )
4. Faktor pengurang modal pelengkap
4.1 Sinking Fund
4.2 Penempatan dana pada instrumen Tier 2 pada bank lain
4.3 Kepemilikan silang pada entitas lain yang diperoleh
berdasarkan peralihan karena hukum, hibah, atau hibah wasiat
TOTAL MODAL
ASET TERTIMBANG MENURUT RISIKO
ATMR RISIKO KREDIT
ATMR RISIKO PASAR
ATMR RISIKO OPERASIONAL
TOTAL ATMR
RASIO KPMM SESUAI PROFIL RISIKO (%)
ALOKASI PEMENUHAN KPMM SESUAI PROFIL RISIKO
Dari CET 1 (%)
Dari AT 1 (%)
Dari Tier 2 (%)
RASIO KPMM
Rasio CET 1 (%)
Rasio Tier 1 (%)
Rasio Tier 2 (%)
Rasio KPMM (%)
CET 1 UNTUK BUFFER (%)
PERSENTASE BUFFER YANG WAJIB DIPENUHI OLEH BANK (%)
Capital Conservation Buffer (%)
Countercyclical Buffer (%)
Capital Surcharge untuk Bank Sistemik (%)
31 Des 2015
405.368
405.368
222.862
183.798
207.999
89.523
-
87.964
89.523
133.416
172
25.622
94.240
13.082
300
(29.848 )
-
118.476
172
25.622
78.663
14.019
(24.201 )
-
-
-
(29.848 )
-
(24.201 )
-
(15.218 )
(14.731 )
(14.630 )
(1.422 )
(1.422 )
-
(9.470 )
(1.292 )
(1.292 )
-
-
POS-POS
31 Des 2015
-
-
178.460
178.460
178.460
27.262
27.262
27.262
9.606
182.774
182.774
182.774
36.149
36.149
36.149
11.654
769
769
-
337
337
-
66.283
66.283
-
28.514
28.514
-
TAGIHAN KOMITMEN
1. Fasilitas pinjaman yang belum ditarik
a. Rupiah
b. Valuta asing
2. Posisi pembelian spot dan derivatif yang masih berjalan
3. Lainnya
II. KEWAJIBAN KOMITMEN
1. Fasilitas kredit kepada nasabah yang belum ditarik
a. BUMN
i. Committed
- Rupiah
- Valuta Asing
ii. Uncommitted
- Rupiah
- Valuta Asing
b. Lainnya
i. Committed
ii. Uncommitted
2. Fasilitas kredit kepada bank lain yang belum ditarik
a. Committed
i. Rupiah
ii. Valuta Asing
b. Uncommitted
i. Rupiah
ii. Valuta Asing
3. Irrevocable L/C yang masih berjalan
a. L/C luar negeri
b. L/C dalam negeri
4. Posisi penjualan spot dan derivatif yang masih berjalan
5. Lainnya
III. TAGIHAN KONTINJENSI
1. Garansi yang diterima
a. Rupiah
b. Valuta asing
2. Pendapatan bunga dalam penyelesaian
a. Bunga kredit yang diberikan
b. Bunga lainnya
3. Lainnya
IV. KEWAJIBAN KONTINJENSI
1. Garansi yang diberikan
a. Rupiah
b. Valuta asing
2. Lainnya
LAPORAN ARUS KAS
UNTUK PERIODE YANG BERAKHIR 31 DESEMBER 2016 DAN 2015
(Dalam Jutaan Rupiah)
-
-
31 Des 2016
I.
412.972
412.972
222.862
191.532
221.380
87.964
-
-
No.
-
-
-
19.026
16.601
-
-
19.026
-
16.601
-
431.998
421.969
1.522.086
87.629
1.609.715
10,00%
1.328.089
55.635
1.383.724
10,00%
4,50%
0,00%
5,50%
4,50%
0,00%
5,50%
25,65%
25,65%
1,18%
26,84%
21,15%
29,30%
29,30%
1,20%
30,50%
24,80%
0,00%
0,00%
0,00%
0,00%
0,00%
0,00%
31 Des 2016
31 Des 2015
193.455
(121.132)
2.691
(54.636)
(383)
19.995
185.311
(118.749)
2.469
(47.110)
2.104
24.025
(179.478)
(195.536)
(80.976)
3.206
(23.504)
(280.242)
14.949
11.901
(45.506)
177.807
75.649
(218)
5.057
(3.516)
75.352
194.737
148.798
487
(450)
(208.099)
(5.185)
(9)
(213.293)
150.636
(2.558)
148.078
(683)
(683)
(2.369)
(2.369)
-
-
(213.976)
645.275
431.299
145.709
499.566
645.275
18.930
104.153
5.222
302.994
431.299
14.450
111.238
3.122
516.465
645.275
ARUS KAS DARI AKTIVITAS OPERASI
Penerimaan bunga dan komisi
Pembayaran bunga
Pendapatan (beban) operasional lainnya
Pembayaran beban operasional
Pendapatan (beban) bukan operasional
Arus kas sebelum perubahan dalam aset dan liabilitas operasi
Perubahan dalam aset dan liabilitas operasi :
Penurunan/(kenaikan) aset operasi :
Efek-efek dan tagihan lainnya
Pinjaman yang diberikan
Agunan Yang Diambil Alih (AYDA)
Aset lain-lain
(Penurunan) / kenaikan liabilitas operasi:
Simpanan nasabah :
Giro
Tabungan
Deposito berjangka
Simpanan dari bank lain
Utang pajak
Liabilitas lain-lain
Arus kas bersih diperoleh dari /
(digunakan untuk) aktivitas operasi sebelum pajak penghasilan
Pembayaran pajak penghasilan
Pembayaran tax amnesty
Arus kas bersih diperoleh dari /
(digunakan untuk) aktivitas operasi
ARUS KAS DARI AKTIVITAS INVESTASI
Hasil penjualan aset tetap
Pembelian aset tetap
Arus kas bersih diperoleh dari /
(digunakan untuk) aktivitas investasi
ARUS KAS DARI AKTIVITAS PENDANAAN
Tambahan modal disetor
Biaya emisi saham
Selisih Penilaian kembali Aktiva Tetap
Arus kas bersih diperoleh dari /
(digunakan untuk) aktivitas pendanaan
Kenaikan (penurunan) bersih kas dan setara kas
Kas dan setara kas pada awal tahun
Kas dan setara kas pada akhir tahun
Pengungkapan tambahan
Kas dan setara kas terdiri dari :
Kas
Giro pada Bank Indonesia
Giro pada Bank lain
Penempatan pada Bank Indonesia dan bank lain
Jumlah kas dan setara kas
LAPORAN RASIO KEUANGAN
TRANSAKSI SPOT DAN DERIVATIF
Posisi Tanggal 31 Desember 2016
(Dalam Jutaan Rupiah)
PIHAK TERKAIT
Penempatan pada bank lain
a. Rupiah
b. Valuta asing
Tagihan spot dan derivatif
a. Rupiah
b. Valuta asing
Surat Berharga
a. Rupiah
b. Valuta asing
Surat berharga yang dijual dengan janji di beli kembali ( Repo )
a. Rupiah
b. Valuta asing
Tagihan atas surat berharga yang dibeli dengan janji dijual kembali
( Reverse Repo )
a. Rupiah
b. Valuta asing
Tagihan Akseptasi
Kredit
a. Debitur Usaha Mikro, Kecil dan Menengah ( UMKM )
i. Rupiah
ii. Valuta asing
b. Bukan Debitur UMKM
i. Rupiah
ii. Valuta asing
c. Kredit yang direstrukturisasi
i. Rupiah
ii. Valuta asing
d. Kredit properti
Penyertaan
Penyertaan modal sementara
Tagihan Lainnya
Komitmen dan Kontinjensi
a. Rupiah
b. Valuta asing
Aset yang diambil alih
PIHAK TIDAK TERKAIT
Penempatan pada bank lain
a. Rupiah
b. Valuta asing
Tagihan spot dan derivatif
a. Rupiah
b. Valuta asing
Surat Berharga
a. Rupiah
b. Valuta asing
Surat berharga yang dijual dengan janji di beli kembali ( Repo )
a. Rupiah
b. Valuta asing
Tagihan atas surat berharga yang dibeli dengan janji dijual kembali
( Reverse Repo )
a. Rupiah
b. Valuta asing
Tagihan Akseptasi
Kredit
a. Debitur Usaha Mikro, Kecil dan Menengah (UMKM)
i. Rupiah
ii. Valuta asing
b. Bukan debitur UMKM
i. Rupiah
ii. Valuta asing
c. Kredit yang direstrukturisasi
i. Rupiah
ii. Valuta asing
d. Kredit properti
Penyertaan
Penyertaan modal sementara
Tagihan lainnya
Komitmen dan Kontinjensi
a. Rupiah
b. Valuta asing
Aset yang diambil alih
INFORMASI LAIN
Total aset Bank yang dijaminkan :
a. Pada Bank Indonesia
b. Pada pihak lain
Total CKPN aset keuangan atas aset produktif
Total PPA yang wajib dibentuk atas aset produktif
Persentase kredit kepada UMKM terhadap total kredit
Persentase kredit kepada Usaha Mikro Kecil (UMK) terhadap
total kredit
Persentase jumlah debitur UMKM terhadap total debitur
Persentase jumlah debitur Usaha Mikro Kecil (UMK) terhadap
total debitur
Lainnya
a. Penerusan kredit
b. Penyaluran dana Mudharabah Muqayyadah
c. Aset produktif yang dihapus buku
d. Aset produktif dihapusbuku yang dipulihkan/berhasil ditagih
e. Aset produktif yang dihapus tagih
6.
7.
31 Des 2016
PENDAPATAN DAN BEBAN OPERASIONAL
A. Pendapatan dan Beban Bunga
1. Pendapatan Bunga
a. Rupiah
b. Valuta asing
2. Beban Bunga
a. Rupiah
b. Valuta asing
Pendapatan (Beban) Bunga Bersih
B. Pendapatan dan Beban Operasional Selain Bunga
1. Pendapatan Operasional Selain Bunga
a. Peningkatan nilai wajar aset keuangan
i. Surat berharga
ii. Kredit
iii. Spot dan derivatif
iv. Aset keuangan lainnya
b. Penurunan nilai wajar liabilitas keuangan
c. Keuntungan penjualan aset keuangan
i. Surat berharga
ii. Kredit
iii. Aset keuangan lainnya
d. Keuntungan transaksi spot dan derivatif (realised)
e. Dividen
f. Keuntungan dari penyertaan dengan equity method
g. Komisi/provisi/fee dan administrasi
h. Pemulihan atas cadangan kerugian penurunan nilai
i. Pendapatan lainnya
2. Beban Operasional Selain Bunga
a. Penurunan nilai wajar aset keuangan
i. Surat berharga
ii. Kredit
iii. Spot dan derivatif
iv. Aset keuangan lainnya
b. Peningkatan nilai wajar liabilitas keuangan
c. Kerugian penjualan aset keuangan
i. Surat berharga
ii. Kredit
iii. Aset keuangan lainnya
d. Kerugian transaksi spot dan derivatif (realised)
e. Kerugian penurunan nilai aset keuangan (impairment)
i. Surat berharga
ii. Kredit
iii. Pembiayaan syariah
iv. Aset keuangan lainnya
f. Kerugian terkait risiko operasional
g. Kerugian dari penyertaan dengan equity method
h. Komisi/provisi/fee dan administrasi
i. Kerugian penurunan nilai aset lainnya (non keuangan)
j. Beban tenaga kerja
k. Beban promosi
l. Beban lainnya
Pendapatan (Beban) Operasional Selain Bunga Bersih
LABA (RUGI) OPERASIONAL
PENDAPATAN DAN BEBAN NON OPERASIONAL
1. Keuntungan (kerugian) penjualan aset tetap dan inventaris
2. Keuntungan (kerugian) penjabaran transaksi valuta asing
3. Pendapatan (beban) non operasional lainnya
LABA (RUGI) NON OPERASIONAL
LABA (RUGI) TAHUN BERJALAN SEBELUM PAJAK
Pajak penghasilan
a. Taksiran pajak tahun berjalan
b. Pendapatan (beban) pajak tangguhan
LABA (RUGI) BERSIH TAHUN BERJALAN
PENGHASILAN KOMPREHENSIF LAIN
1. Pos-Pos yang Tidak Akan Direklasiikasi ke Laba Rugi
a. Keuntungan revaluasi aset tetap
b. Pengukuran kembali atas program imbalan pasti
c. Bagian penghasilan komprehensif lain dari entitas asosiasi
d. Lainnya
e. Pajak penghasilan terkait pos-pos yang tidak akan direklasiikasi
ke laba rugi
2. Pos-Pos yang Akan Direklasiikasi ke Laba Rugi
a. Penyesuaian akibat penjabaran laporan keuangan dalam mata uang asing
b. Keuntungan (kerugian) dari perubahan nilai aset keuangan dalam
kelompok
tersedia untuk dijual
c. Bagian efektif dari lindung nilai arus kas
d. Lainnya
e. Pajak penghasilan terkait pos-pos yang akan direklasiikasi ke laba rugi
PENGHASILAN KOMPREHENSIF LAIN TAHUN BERJALAN SETELAH PAJAK
TOTAL LABA (RUGI) KOMPREHENSIF TAHUN BERJALAN
Laba (Rugi) Bersih Tahun Berjalan yang dapat diatribusikan kepada :
- Pemilik
- Kepentingan Non Pengendali
TOTAL LABA (RUGI) BERSIH TAHUN BERJALAN
Total Laba (Rugi) Komprehensif Tahun Berjalan yang dapat diatribusikan
kepada:
- Pemilik
- Kepentingan Non Pengendali
TOTAL LABA (RUGI) KOMPREHENSIF TAHUN BERJALAN
TRANSFER LABA (RUGI) KE KANTOR PUSAT
DIVIDEN
LABA BERSIH PER SAHAM (dalam satuan rupiah)
LAPORAN KOMITMEN DAN KONTINJENSI
PER 31 DESEMBER 2016 DAN 31 DESEMBER 2015
I
1.
4.
: Jl. Jembatan Besi II No. 26, Jakarta barat, Telp. 021-6301326 Fax.021-6344483
: Komplek Ruko Sentral Bisnis Pluit Blok. A No.16, Jl. Pluit Sakti Raya No.28, Jakarta Utara,
Telp.021-6632481 Fax. 021-6632483
Mangga Dua : Ruko Harco Mangga Dua Blok I No.3 Jakarta Utara, Telp.021-6005588, 6123799 Fax. 021-6123798
Kelapa Gading : Jl. Raya Boulevard Barat Blok LC 7 No.16, Jakarta Utara, Telp.021-4515367/68 Fax.021-4528747
Puri
: Komp. Puri Niaga I, Jl. Puri Kencana K7 No.1 U, Jakarta Barat, Telp.021-5823077/78 Fax.021-5823079
PER 1 JANUARI S/D 31 DESEMBER 2016 DAN 2015
(Dalam Jutaan Rupiah)
Posisi tanggal 31 Desember 2016
5.
Candranaya
Pluit
:
: Jl. Tanjung Duren Barat Raya No. 5A, Telp. 021-5687992 Fax. 021-5687987
: Pusat Grosir Metro Tanah Abang (PGMTA) Lt.7 No.15, Jl.K.H Wahid Hasyim, Jakarta Barat,
Telp. 021-30039911/22/33 Fax. 021-30039911
: Jl Pasar Pagi Raya No.33 Roa Malaka, Jakarta Barat, Telp. 021-6907170 Fax. 021-6923340
: Gedung Thamrin City Unit CT/LDI-3, Jl. KH Mas Mansyur Kebon Kacang, Jakarta Pusat,
Telp. 021-29625778/79 Fax. 021-29625779
Sunter
: Jl. Danau Sunter Utara Blok M No.34 Sunter - Jakarta Utara, Telp. 021-6502377 Fax. 021-6502382
Bintaro
: Ruko Sentra menteng Blok MN No.25 Sektor 7 Bintaro Jaya, Telp. 021-74863844
Fax.021-74863844
Gading Serpong : Ruko Alexsandrite Blok ALX No.25, Gading Serpong – Tangerang, Telp. 021-222 200 29 Fax./30
Jembatan Lima : Jl.KH. Moh. Mansyur No.202 F Jakarta Barat Telp.021-6398781 Fax.021-6398781
PER 31 Desember 2016 DAN 31 Desember 2015
(Dalam Jutaan Rupiah)
POS-POS
2.
Tanjung Duren
Metro Tanah
Abang
Perniagaan
Thamrin City
: Jl. Slompretan No.3-5, Surabaya, Telp. 031-3522051-53 Fax.031-3522461
Kantor Cabang Pembantu :
LAPORAN KUALITAS ASET PRODUKTIF DAN INFORMASI LAINNYA
No.
3.
Kantor Kas
Surabaya
LAPORAN LABA RUGI DAN PENGHASILAN
KOMPREHENSIF LAIN
No.
31 Des 2015
18.931
122.147
350.222
179.293
179.293
-
Kantor Cabang :
L
DPK
KL
D
No.
Posisi tanggal 31 Desember 2015
M
JUMLAH
L
DPK
KL
D
M
JUMLAH
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
54.425
17.514
17.514
36.911
36.911
378
-
-
-
-
-
54.425
17.514
17.514
-
-
-
-
51.226
23.544
23.544
-
-
-
-
36.911
36.911
378
-
51.226
23.544
23.544
27.682
27.682
436
-
-
-
-
-
27.682
27.682
436
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
350.222
350.222
179.293
179.293
-
-
-
-
-
350.222
350.222
179.293
179.293
-
463.122
463.122
129.101
129.101
-
-
-
-
-
463.122
463.122
129.101
129.101
-
69.286
69.286
1.216.076
264.076
264.076
952.000
952.000
38.351
38.351
34.449
272.005
272.005
89.606
43.051
13.782
13.782
29.269
29.269
4.315
4.315
-
9.783
9.783
9.783
9.783
9.783
10.171
735
735
735
735
735
7.877
8.289
8.289
8.289
3.399
3.399
4.686
69.286
69.286
1.277.934
295.930
295.930
982.004
982.004
56.583
56.583
34.449
272.005
272.005
112.340
1.039.058
270.698
270.698
768.360
768.360
21.901
21.901
37.715
247.437
247.437
5.144
38.069
15.370
15.370
22.699
22.699
6.442
6.442
20
-
5.420
4.754
4.754
666
666
1.932
1.932
17.827
3.708
3.050
3.050
3.050
4.685
1.085.597
293.872
293.872
791.725
791.725
30.275
30.275
37.735
247.437
247.437
31.364
: 7 kolom x 380 mm
: Investor Daily
:
Februari 2017
: D1
989
18.927
23,50
803
18.008
27,88
0,81
55,63
1,06
57,43
10,94
4.974
4.974
-
12,83
5.274
5.274
-
1.
2.
3.
4.
5.
6.
7.
8.
9.
10.
11.
1.
2.
3.
RASIO %
RASIO KINERJA
Kewajiban Penyediaan Modal Minimum (KPMM)
Aset produktif bermasalah dan aset non produktif bermasalah terhadap
total aset produktif dan aset non produktif
Aset produktif bermasalah terhadap total aset produktif
Cadangan Kerugian Penurunan Nilai (CKPN) aset keuangan terhadap
aset produktif
NPL gross
NPL net
Return on Asset (ROA)
Return on Equity (ROE)
Net Interest Margin (NIM)
Biaya Operasional terhadap Pendapatan Operasional (BOPO)
Loan to Deposit Ratio (LFR)
Kepatuhan (Compliance)
a. Persentase pelanggaran BMPK
i. Pihak terkait
ii. Pihak tidak terkait
b. Persentase pelampauan BMPK
i. Pihak terkait
ii. Pihak tidak terkait
Giro Wajib Minimum (GWM)
a. GWM Utama Rupiah
b. GWM Valuta Asing
Posisi Devisa Neto (PDN) secara keseluruhan
Posisi Tanggal
31 Des 2016
31 Des 2015
26,84%
30,50%
1,79%
0,97%
1,73%
0,49%
0,05%
1,41%
1,34%
0,83%
3,18%
4,42%
91,17%
81,91%
0,05%
0,74%
0,67%
1,00%
3,62%
4,41%
91,50%
77,29%
-
-
6,72%
-
7,76%
-
Nilai
National
Transaksi
No.
A. Terkait dengan Nilai Tukar
1. Spot
2. Forward
3. Option
a. Jual
b. Beli
4. Future
5. Swap
6. Lainnya
B. Terkait dengan Suku Bunga
1. Forward
2. Option
a. Jual
b. Beli
3. Future
4. Swap
5. Lainnya
C. Lainnya
JUMLAH
Tagihan dan Kewajiban Derivatif
Tujuan
Trading Hedging Tagihan Kewajiban
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
CADANGAN KERUGIAN PENURUNAN NILAI DAN PENYISIHAN PENGHAPUSAN ASET
PER 31 DESEMBER 2016 DAN 31 DESEMBER 2015 (Dalam Jutaan Rupiah)
(Dalam Jutaan Rupiah)
1.
2.
3.
4.
5.
6.
7.
8.
9.
10.
11.
Posisi tanggal : 31 Desember 2015
CKPN
PPA WAJIB DIBENTUK
Individual Kolektif
Umum
Khusus
Posisi tanggal : 31 Desember 2016
PPA WAJIB DIBENTUK
CKPN
Kolektif
Umum
Khusus
Individual
POS-POS
No.
Penempatan pada bank lain
Tagihan sport dan derivatif
Surat Berharga
Surat Berharga yang dijual dengan janji dibeli kembali ( Repo )
Tagihan atas surat berharga yang dibeli dengan janji dijual kembali
( Reverse Repo )
Tagihan Akseptasi
Kredit
Penyertaan
Penyertaan modal sementara
Tagihan Lainnya
Komitmen & Kontijensi
PENGURUS BANK
DEWAN KOMISARIS
Komisaris Utama
Komisaris Independen
:
:
Dr. Syaiful Amir. SE, Ak
Efen Lingga Utama
DIREKSI
Direktur Utama
Direktur Operasional
Direktur Kepatuhan
:
:
:
Hendra Lie
Joyo
Idham Aziz
989
-
-
3.502
12.705
2.720
-
803
-
-
4.631
10.903
2.474
-
PEMEGANG SAHAM
Pemegang Saham Bukan PSP tidak melalui pasar modal ( ≥ 5%)
1. Nio Yantony
:
34,16%
2. Andre Mirza Hartawan
:
21,15%
3. Dr. Syaiful Amir. SE, Ak
:
10,58%
4. Perorangan Lainnya
:
11,89%
5. Masyarakat
:
22,22%
CATATAN :
• Penyajian laporan keuangan ini disusun sesuai dengan Peraturan Bank Indonesia No. 14/14/PBI/2012 tanggal 18 Oktober 2012 tentang Transparansi dan Publikasi Laporan Bank
Surat Edaran Bank Indonesia No.3/30/DPNP tanggal 14 Desember 2001 sebagaimana telah diubah dengan Surat Edaran bank Indonesia No. 7/10/DPNP tanggal 31 Maret 2005 dan perubahan kedua
Nomor 12/11/DPNP tanggal 31 Maret 2010, serta perubahan ketiga Surat Edaran Bank Indonesia No. 13/30/DPNP tanggal 16 Desember 2010 tentang Laporan Keuangan Publikasi Triwulanan dan Laporan
Bulanan Bank Umum serta Laporan tertentu yang di sampaikan ke Bank Indonesia.
• Untuk Laporan Keuangan 31 Desember 2016 dan 2015 sudah menerapkan ketentuan PSAK 50/55
• Laporan keuangan tahun 2016 dan 2015 telah diaudit oleh Kantor Akuntan Publik “Hendrawinata Eddy Sidharta & Tanzil” dengan pendapat wajar dalam semua hal yang material.
Jakarta, 27 Februari 2017
PT BANK DINAR INDONESIA Tbk
SE & O
Hendra Lie
Joyo
Direktur Utama
Direktur Operasional
Kantor Pusat : Jl. Ir. H. Juanda No. 12, Jakarta 10120, Telp. 021-2312633, Fax. 021-2312604
Website : www.bankdinar.co.id
LAPORAN POSISI KEUANGAN
PER 31 DESEMBER 2016 DAN 31 DESEMBER 2015
(Dalam Jutaan Rupiah)
POS-POS
No.
1.
2.
3.
4.
5.
6.
7.
8.
9.
10.
11.
12.
13.
14.
15.
16.
17.
18.
19.
1.
2.
3.
4.
5.
6.
7.
8.
9.
10.
11.
12.
13.
14.
15.
16.
17
18.
19.
20.
21.
22.
23.
24.
25.
31 Des 2016
ASET
Kas
Penempatan pada Bank Indonesia
Penempatan pada bank lain
Tagihan spot dan derivatif
Surat berharga
a. Diukur pada nilai wajar melalui laporan laba/rugi
b. Tersedia untuk dijual
c. Dimiliki hingga jatuh tempo
d. Pinjaman yang diberikan dan piutang
Surat berharga yang dijual dengan janji dibeli kembali (repo)
Tagihan atas surat berharga yang dibeli dengan janji dijual kembali
(reverse repo)
Tagihan akseptasi
Kredit
a. Diukur pada nilai wajar melalui laporan laba/rugi
b. Tersedia untuk dijual
c. Dimiliki hingga jatuh tempo
d. Pinjaman yang diberikan dan piutang
Pembiayaan syariah
Penyertaan
Cadangan kerugian penurunan nilai aset keuangan -/a. Surat berharga
b. Kredit
c. Lainnya
Aset tidak berwujud
Akumulasi amortisasi aset tidak berwujud -/Aset tetap dan inventaris
Akumulasi penyusutan aset tetap dan inventaris -/Aset non produktif
a. Properti terbengkalai
b. Aset yang diambil alih
c. Rekening tunda
d. Aset antarkantor
i. Melakukan kegiatan operasional di Indonesia
ii. Melakukan kegiatan operasional di luar Indonesia
Cadangan kerugian penurunan nilai dari aset non keuangan -/Sewa pembiayaan
Aset pajak tangguhan
Aset lainnya
TOTAL ASET
LIABILITAS DAN EKUITAS
LIABILITAS
Giro
Tabungan
Simpanan berjangka
Dana investasi revenue sharing
Pinjaman dari Bank Indonesia
Pinjaman dari bank lain
Liabilitas spot dan derivatif
Utang atas surat berharga yang dijual dengan janji dibeli kembali (repo)
Utang akseptasi
Surat berharga yang diterbitkan
Pinjaman yang diterima
Setoran jaminan
Liabilitas antarkantor
a. Melakukan kegiatan operasional di Indonesia
b. Melakukan kegiatan operasional di luar Indonesia
Liabilitas pajak tangguhan
Liabilitas lainnya
Dana investasi proit sharing
TOTAL LIABILITAS
EKUITAS
Modal disetor
a. Modal dasar
b. Modal yang belum disetor -/c. Saham yang dibeli kembali (treasury stock) -/Tambahan modal disetor
a. Agio
b. Disagio -/c. Modal sumbangan
d. Dana setoran modal
e. Lainnya
Penghasilan komprehensif lain
a. Penyesuaian akibat penjabaran laporan keuangan dalam mata
uang asing
b. Keuntungan (kerugian) dari perubahan nilai aset keuangan dalam
kelompok tersedia untuk dijual
c. Bagian efektif lindung nilai arus kas
d. Keuntungan revaluasi aset tetap
e. Bagian penghasilan komprehensif lain dari entitas asosiasi
f. Pengukuran kembali atas program imbalan pasti
g. Pajak penghasilan terkait dengan penghasilan komprehensif lain
h. Lainnya
Selisih kuasi reorganisasi
Selisih restrukturisasi entitas sepengendali
Ekuitas lainnya
Cadangan
a. Cadangan umum
b. Cadangan tujuan
Laba/rugi
a. Tahun-tahun lalu
b. Tahun berjalan
TOTAL EKUITAS YANG DAPAT DIATRIBUSIKAN
KEPADA PEMILIK
Kepentingan non pengendali
TOTAL EKUITAS
TOTAL LIABILTAS DAN EKUITAS
14.450
167.703
463.122
129.101
129.101
-
69.286
1.332.359
1.332.359
(989 )
(989 )
118.954
(12.176 )
112.340
112.340
1.422
19.440
2.311.229
1.136.823
1.136.823
(803)
(803)
118.092
(8.333)
31.364
31.364
1.292
20.859
2.073.670
40.933
150.671
1.423.490
226.326
82
23.649
1.865.151
29.032
196.176
1.245.683
150.677
61
19.360
1.640.989
225.000
500.000
275.000
472
172
300
87.662
225.000
500.000
275.000
172
172
89.206
87.964
(302 )
25.622
25.622
107.322
94.240
13.082
446.078
89.523
(317)
25.622
25.622
92.681
78.662
14.019
432.681
446.078
2.311.229
432.681
2.073.670
LAPORAN PERHITUNGAN KEWAJIBAN PENYEDIAAN
MODAL MINIMUM
PER 31 DESEMBER 2016 DAN 31 DESEMBER 2015
(Dalam Jutaan Rupiah)
POS-POS
8.
9.
10.
11.
12.
II
1.
2.
3.
4.
5.
6.
7.
8.
9.
10
11
12
III
1.
2.
3.
4.
5.
6.
7.
8.
UKURAN
MEDIA
TERBIT
FILE
31 Des 2015
195.244
195.244
121.687
121.687
73.557
185.457
185.457
119.577
119.577
65.880
3.494
466
803
2.225
59.500
989
989
29.329
943
28.239
(56.006)
17.551
2.469
100
2.369
52.375
269
269
25.037
768
26.301
(49.906)
15.974
190
(671)
(481)
17.070
(3.988)
4.122
134
13.082
961
1.143
2.104
18.078
(4.059)
4.334
275
14.019
15
15
-
(429)
(429)
-
-
-
15
13.097
(429)
13.590
13.082
14.019
13.082
14.019
13.097
13.590
13.097
13.590
5,81
6,23
PER 31 DESEMBER 2016 DAN 31 DESEMBER 2015
(Dalam Jutaan Rupiah)
Posisi tanggal Posisi tanggal
KOMPONEN MODAL
31 Des 2016
I
Modal Inti (Tier 1)
1. Modal Inti Utama/Component Equity Tier 1 (CET 1)
1. 1 Modal Disetor (setelah dikurangi treasury stock)
1. 2 Cadangan Tambahan Modal
1.2.1 Faktor Penambah
1.2.1.1 Pendapatan Komprehensif Lainnya
1.2.1.1.1 Selisih lebih penjabaran laporan keuangan
1.2.1.1.2 Potensi keuntungan dari peningkatan
nilai wajar aset keuangan dalam
kelompok tersedia untuk dijual
1.2.1.1.3 Saldo surplus revaluasi aset tetap
1.2.1.2 Cadangan tambahan modal lainnya
(other disclosed reserves)
1.2.1.2.1 Agio
1.2.1.2.2 Cadangan umum
1.2.1.2.3 Laba tahun-tahun lalu
1.2.1.2.4 Laba tahun berjalan
1.2.1.2.5 Dana setoran modal
1.2.1.2.6 Lainnya
1.2.2 Faktor Pengurang
1.2.2.1 Pendapatan Komprehensif Lainnya
1.2.2.1.1 Selisih kurang penjabaran laporan
keungan
1.2.2.1.2 Potensi kerugian dari penurunan nilai
wajar aset keuangan dalam kelompok
tersedia untuk dijual
1.2.2.2 Cadangan tambahan modal lainnya
(other disclosed reserves)
1.2.2.2.1 Disagio
1.2.2.2.2 Rugi tahun-tahun lalu
1.2.2.2.3 Rugi tahun berjalan
1.2.2.2.4 Selisih kurang antara Penyisihan
Penghapusan Aset (PPA) dan
Cadangan Kerugian Penurunan Nilai
(CKPN) atas aset produktif
1.2.2.2.5 Selisih kurang jumlah penyesuain nilai
wajar dari instrumen keuangan dalam
trading book
1.2.2.2.6 PPA aset non produktif yang wajib dibentuk
1.2.2.2.7 Lainnya
1.3 Kepentingan Non Pengendali yang dapat diperhitungkan
1.4 Faktor Pengurang Modal Inti Utama
1.4.1 Perhitungan pajak tangguhan
1.4.2 Goodwill
1.4.3 Seluruh aset tidak berwujud lainnya
1.4.4 Penyertaan yang diperhitungkan sebagai faktor pengurang
1.4.5 Kekurangan modal pada perusahaan anak asuransi
1.4.6 Eksposur sekuritisasi
1.4.7 Faktor pengurang modal inti utama lainnya
1.4.7.1 Penempatan dana pada instrumen AT 1 dan/atau
Tier 2 pada bank lain
1.4.7.2 Kepemilikan silang pada entitas lain yang
diperoleh berdasarkan peralihan karena hukum,
hibah, atau hibah wasiat
2. Modal Inti Tambahan/Additional Tier 1 (AT 1)
2.1 Instrumen yang memenuhi persyaratan AT 1
2.2 Agio/Disagio
2.3 Faktor pengurang modal inti tambahan
2.3.1 Penempatan dana pada instrumen AT 1 dan/atau
Tier 2 pada bank lain
2.3.2 Kepemilikan silang pada entitas lain yang diperoleh berdasarkan
peralihan karena hukum, hibah, atau hibah wasiat
II
Modal Pelengkap (Tier 2)
1. Instrumen modal dalam bentuk saham atau lainnya yang memenuhi
persyaratan Tier 2
2. Agio/Disagio
3. Cadangan umum PPA atas aset produktif yang wajib dibentuk
(paling tinggi 1,25% ATMR Risiko Kredit )
4. Faktor pengurang modal pelengkap
4.1 Sinking Fund
4.2 Penempatan dana pada instrumen Tier 2 pada bank lain
4.3 Kepemilikan silang pada entitas lain yang diperoleh
berdasarkan peralihan karena hukum, hibah, atau hibah wasiat
TOTAL MODAL
ASET TERTIMBANG MENURUT RISIKO
ATMR RISIKO KREDIT
ATMR RISIKO PASAR
ATMR RISIKO OPERASIONAL
TOTAL ATMR
RASIO KPMM SESUAI PROFIL RISIKO (%)
ALOKASI PEMENUHAN KPMM SESUAI PROFIL RISIKO
Dari CET 1 (%)
Dari AT 1 (%)
Dari Tier 2 (%)
RASIO KPMM
Rasio CET 1 (%)
Rasio Tier 1 (%)
Rasio Tier 2 (%)
Rasio KPMM (%)
CET 1 UNTUK BUFFER (%)
PERSENTASE BUFFER YANG WAJIB DIPENUHI OLEH BANK (%)
Capital Conservation Buffer (%)
Countercyclical Buffer (%)
Capital Surcharge untuk Bank Sistemik (%)
31 Des 2015
405.368
405.368
222.862
183.798
207.999
89.523
-
87.964
89.523
133.416
172
25.622
94.240
13.082
300
(29.848 )
-
118.476
172
25.622
78.663
14.019
(24.201 )
-
-
-
(29.848 )
-
(24.201 )
-
(15.218 )
(14.731 )
(14.630 )
(1.422 )
(1.422 )
-
(9.470 )
(1.292 )
(1.292 )
-
-
POS-POS
31 Des 2015
-
-
178.460
178.460
178.460
27.262
27.262
27.262
9.606
182.774
182.774
182.774
36.149
36.149
36.149
11.654
769
769
-
337
337
-
66.283
66.283
-
28.514
28.514
-
TAGIHAN KOMITMEN
1. Fasilitas pinjaman yang belum ditarik
a. Rupiah
b. Valuta asing
2. Posisi pembelian spot dan derivatif yang masih berjalan
3. Lainnya
II. KEWAJIBAN KOMITMEN
1. Fasilitas kredit kepada nasabah yang belum ditarik
a. BUMN
i. Committed
- Rupiah
- Valuta Asing
ii. Uncommitted
- Rupiah
- Valuta Asing
b. Lainnya
i. Committed
ii. Uncommitted
2. Fasilitas kredit kepada bank lain yang belum ditarik
a. Committed
i. Rupiah
ii. Valuta Asing
b. Uncommitted
i. Rupiah
ii. Valuta Asing
3. Irrevocable L/C yang masih berjalan
a. L/C luar negeri
b. L/C dalam negeri
4. Posisi penjualan spot dan derivatif yang masih berjalan
5. Lainnya
III. TAGIHAN KONTINJENSI
1. Garansi yang diterima
a. Rupiah
b. Valuta asing
2. Pendapatan bunga dalam penyelesaian
a. Bunga kredit yang diberikan
b. Bunga lainnya
3. Lainnya
IV. KEWAJIBAN KONTINJENSI
1. Garansi yang diberikan
a. Rupiah
b. Valuta asing
2. Lainnya
LAPORAN ARUS KAS
UNTUK PERIODE YANG BERAKHIR 31 DESEMBER 2016 DAN 2015
(Dalam Jutaan Rupiah)
-
-
31 Des 2016
I.
412.972
412.972
222.862
191.532
221.380
87.964
-
-
No.
-
-
-
19.026
16.601
-
-
19.026
-
16.601
-
431.998
421.969
1.522.086
87.629
1.609.715
10,00%
1.328.089
55.635
1.383.724
10,00%
4,50%
0,00%
5,50%
4,50%
0,00%
5,50%
25,65%
25,65%
1,18%
26,84%
21,15%
29,30%
29,30%
1,20%
30,50%
24,80%
0,00%
0,00%
0,00%
0,00%
0,00%
0,00%
31 Des 2016
31 Des 2015
193.455
(121.132)
2.691
(54.636)
(383)
19.995
185.311
(118.749)
2.469
(47.110)
2.104
24.025
(179.478)
(195.536)
(80.976)
3.206
(23.504)
(280.242)
14.949
11.901
(45.506)
177.807
75.649
(218)
5.057
(3.516)
75.352
194.737
148.798
487
(450)
(208.099)
(5.185)
(9)
(213.293)
150.636
(2.558)
148.078
(683)
(683)
(2.369)
(2.369)
-
-
(213.976)
645.275
431.299
145.709
499.566
645.275
18.930
104.153
5.222
302.994
431.299
14.450
111.238
3.122
516.465
645.275
ARUS KAS DARI AKTIVITAS OPERASI
Penerimaan bunga dan komisi
Pembayaran bunga
Pendapatan (beban) operasional lainnya
Pembayaran beban operasional
Pendapatan (beban) bukan operasional
Arus kas sebelum perubahan dalam aset dan liabilitas operasi
Perubahan dalam aset dan liabilitas operasi :
Penurunan/(kenaikan) aset operasi :
Efek-efek dan tagihan lainnya
Pinjaman yang diberikan
Agunan Yang Diambil Alih (AYDA)
Aset lain-lain
(Penurunan) / kenaikan liabilitas operasi:
Simpanan nasabah :
Giro
Tabungan
Deposito berjangka
Simpanan dari bank lain
Utang pajak
Liabilitas lain-lain
Arus kas bersih diperoleh dari /
(digunakan untuk) aktivitas operasi sebelum pajak penghasilan
Pembayaran pajak penghasilan
Pembayaran tax amnesty
Arus kas bersih diperoleh dari /
(digunakan untuk) aktivitas operasi
ARUS KAS DARI AKTIVITAS INVESTASI
Hasil penjualan aset tetap
Pembelian aset tetap
Arus kas bersih diperoleh dari /
(digunakan untuk) aktivitas investasi
ARUS KAS DARI AKTIVITAS PENDANAAN
Tambahan modal disetor
Biaya emisi saham
Selisih Penilaian kembali Aktiva Tetap
Arus kas bersih diperoleh dari /
(digunakan untuk) aktivitas pendanaan
Kenaikan (penurunan) bersih kas dan setara kas
Kas dan setara kas pada awal tahun
Kas dan setara kas pada akhir tahun
Pengungkapan tambahan
Kas dan setara kas terdiri dari :
Kas
Giro pada Bank Indonesia
Giro pada Bank lain
Penempatan pada Bank Indonesia dan bank lain
Jumlah kas dan setara kas
LAPORAN RASIO KEUANGAN
TRANSAKSI SPOT DAN DERIVATIF
Posisi Tanggal 31 Desember 2016
(Dalam Jutaan Rupiah)
PIHAK TERKAIT
Penempatan pada bank lain
a. Rupiah
b. Valuta asing
Tagihan spot dan derivatif
a. Rupiah
b. Valuta asing
Surat Berharga
a. Rupiah
b. Valuta asing
Surat berharga yang dijual dengan janji di beli kembali ( Repo )
a. Rupiah
b. Valuta asing
Tagihan atas surat berharga yang dibeli dengan janji dijual kembali
( Reverse Repo )
a. Rupiah
b. Valuta asing
Tagihan Akseptasi
Kredit
a. Debitur Usaha Mikro, Kecil dan Menengah ( UMKM )
i. Rupiah
ii. Valuta asing
b. Bukan Debitur UMKM
i. Rupiah
ii. Valuta asing
c. Kredit yang direstrukturisasi
i. Rupiah
ii. Valuta asing
d. Kredit properti
Penyertaan
Penyertaan modal sementara
Tagihan Lainnya
Komitmen dan Kontinjensi
a. Rupiah
b. Valuta asing
Aset yang diambil alih
PIHAK TIDAK TERKAIT
Penempatan pada bank lain
a. Rupiah
b. Valuta asing
Tagihan spot dan derivatif
a. Rupiah
b. Valuta asing
Surat Berharga
a. Rupiah
b. Valuta asing
Surat berharga yang dijual dengan janji di beli kembali ( Repo )
a. Rupiah
b. Valuta asing
Tagihan atas surat berharga yang dibeli dengan janji dijual kembali
( Reverse Repo )
a. Rupiah
b. Valuta asing
Tagihan Akseptasi
Kredit
a. Debitur Usaha Mikro, Kecil dan Menengah (UMKM)
i. Rupiah
ii. Valuta asing
b. Bukan debitur UMKM
i. Rupiah
ii. Valuta asing
c. Kredit yang direstrukturisasi
i. Rupiah
ii. Valuta asing
d. Kredit properti
Penyertaan
Penyertaan modal sementara
Tagihan lainnya
Komitmen dan Kontinjensi
a. Rupiah
b. Valuta asing
Aset yang diambil alih
INFORMASI LAIN
Total aset Bank yang dijaminkan :
a. Pada Bank Indonesia
b. Pada pihak lain
Total CKPN aset keuangan atas aset produktif
Total PPA yang wajib dibentuk atas aset produktif
Persentase kredit kepada UMKM terhadap total kredit
Persentase kredit kepada Usaha Mikro Kecil (UMK) terhadap
total kredit
Persentase jumlah debitur UMKM terhadap total debitur
Persentase jumlah debitur Usaha Mikro Kecil (UMK) terhadap
total debitur
Lainnya
a. Penerusan kredit
b. Penyaluran dana Mudharabah Muqayyadah
c. Aset produktif yang dihapus buku
d. Aset produktif dihapusbuku yang dipulihkan/berhasil ditagih
e. Aset produktif yang dihapus tagih
6.
7.
31 Des 2016
PENDAPATAN DAN BEBAN OPERASIONAL
A. Pendapatan dan Beban Bunga
1. Pendapatan Bunga
a. Rupiah
b. Valuta asing
2. Beban Bunga
a. Rupiah
b. Valuta asing
Pendapatan (Beban) Bunga Bersih
B. Pendapatan dan Beban Operasional Selain Bunga
1. Pendapatan Operasional Selain Bunga
a. Peningkatan nilai wajar aset keuangan
i. Surat berharga
ii. Kredit
iii. Spot dan derivatif
iv. Aset keuangan lainnya
b. Penurunan nilai wajar liabilitas keuangan
c. Keuntungan penjualan aset keuangan
i. Surat berharga
ii. Kredit
iii. Aset keuangan lainnya
d. Keuntungan transaksi spot dan derivatif (realised)
e. Dividen
f. Keuntungan dari penyertaan dengan equity method
g. Komisi/provisi/fee dan administrasi
h. Pemulihan atas cadangan kerugian penurunan nilai
i. Pendapatan lainnya
2. Beban Operasional Selain Bunga
a. Penurunan nilai wajar aset keuangan
i. Surat berharga
ii. Kredit
iii. Spot dan derivatif
iv. Aset keuangan lainnya
b. Peningkatan nilai wajar liabilitas keuangan
c. Kerugian penjualan aset keuangan
i. Surat berharga
ii. Kredit
iii. Aset keuangan lainnya
d. Kerugian transaksi spot dan derivatif (realised)
e. Kerugian penurunan nilai aset keuangan (impairment)
i. Surat berharga
ii. Kredit
iii. Pembiayaan syariah
iv. Aset keuangan lainnya
f. Kerugian terkait risiko operasional
g. Kerugian dari penyertaan dengan equity method
h. Komisi/provisi/fee dan administrasi
i. Kerugian penurunan nilai aset lainnya (non keuangan)
j. Beban tenaga kerja
k. Beban promosi
l. Beban lainnya
Pendapatan (Beban) Operasional Selain Bunga Bersih
LABA (RUGI) OPERASIONAL
PENDAPATAN DAN BEBAN NON OPERASIONAL
1. Keuntungan (kerugian) penjualan aset tetap dan inventaris
2. Keuntungan (kerugian) penjabaran transaksi valuta asing
3. Pendapatan (beban) non operasional lainnya
LABA (RUGI) NON OPERASIONAL
LABA (RUGI) TAHUN BERJALAN SEBELUM PAJAK
Pajak penghasilan
a. Taksiran pajak tahun berjalan
b. Pendapatan (beban) pajak tangguhan
LABA (RUGI) BERSIH TAHUN BERJALAN
PENGHASILAN KOMPREHENSIF LAIN
1. Pos-Pos yang Tidak Akan Direklasiikasi ke Laba Rugi
a. Keuntungan revaluasi aset tetap
b. Pengukuran kembali atas program imbalan pasti
c. Bagian penghasilan komprehensif lain dari entitas asosiasi
d. Lainnya
e. Pajak penghasilan terkait pos-pos yang tidak akan direklasiikasi
ke laba rugi
2. Pos-Pos yang Akan Direklasiikasi ke Laba Rugi
a. Penyesuaian akibat penjabaran laporan keuangan dalam mata uang asing
b. Keuntungan (kerugian) dari perubahan nilai aset keuangan dalam
kelompok
tersedia untuk dijual
c. Bagian efektif dari lindung nilai arus kas
d. Lainnya
e. Pajak penghasilan terkait pos-pos yang akan direklasiikasi ke laba rugi
PENGHASILAN KOMPREHENSIF LAIN TAHUN BERJALAN SETELAH PAJAK
TOTAL LABA (RUGI) KOMPREHENSIF TAHUN BERJALAN
Laba (Rugi) Bersih Tahun Berjalan yang dapat diatribusikan kepada :
- Pemilik
- Kepentingan Non Pengendali
TOTAL LABA (RUGI) BERSIH TAHUN BERJALAN
Total Laba (Rugi) Komprehensif Tahun Berjalan yang dapat diatribusikan
kepada:
- Pemilik
- Kepentingan Non Pengendali
TOTAL LABA (RUGI) KOMPREHENSIF TAHUN BERJALAN
TRANSFER LABA (RUGI) KE KANTOR PUSAT
DIVIDEN
LABA BERSIH PER SAHAM (dalam satuan rupiah)
LAPORAN KOMITMEN DAN KONTINJENSI
PER 31 DESEMBER 2016 DAN 31 DESEMBER 2015
I
1.
4.
: Jl. Jembatan Besi II No. 26, Jakarta barat, Telp. 021-6301326 Fax.021-6344483
: Komplek Ruko Sentral Bisnis Pluit Blok. A No.16, Jl. Pluit Sakti Raya No.28, Jakarta Utara,
Telp.021-6632481 Fax. 021-6632483
Mangga Dua : Ruko Harco Mangga Dua Blok I No.3 Jakarta Utara, Telp.021-6005588, 6123799 Fax. 021-6123798
Kelapa Gading : Jl. Raya Boulevard Barat Blok LC 7 No.16, Jakarta Utara, Telp.021-4515367/68 Fax.021-4528747
Puri
: Komp. Puri Niaga I, Jl. Puri Kencana K7 No.1 U, Jakarta Barat, Telp.021-5823077/78 Fax.021-5823079
PER 1 JANUARI S/D 31 DESEMBER 2016 DAN 2015
(Dalam Jutaan Rupiah)
Posisi tanggal 31 Desember 2016
5.
Candranaya
Pluit
:
: Jl. Tanjung Duren Barat Raya No. 5A, Telp. 021-5687992 Fax. 021-5687987
: Pusat Grosir Metro Tanah Abang (PGMTA) Lt.7 No.15, Jl.K.H Wahid Hasyim, Jakarta Barat,
Telp. 021-30039911/22/33 Fax. 021-30039911
: Jl Pasar Pagi Raya No.33 Roa Malaka, Jakarta Barat, Telp. 021-6907170 Fax. 021-6923340
: Gedung Thamrin City Unit CT/LDI-3, Jl. KH Mas Mansyur Kebon Kacang, Jakarta Pusat,
Telp. 021-29625778/79 Fax. 021-29625779
Sunter
: Jl. Danau Sunter Utara Blok M No.34 Sunter - Jakarta Utara, Telp. 021-6502377 Fax. 021-6502382
Bintaro
: Ruko Sentra menteng Blok MN No.25 Sektor 7 Bintaro Jaya, Telp. 021-74863844
Fax.021-74863844
Gading Serpong : Ruko Alexsandrite Blok ALX No.25, Gading Serpong – Tangerang, Telp. 021-222 200 29 Fax./30
Jembatan Lima : Jl.KH. Moh. Mansyur No.202 F Jakarta Barat Telp.021-6398781 Fax.021-6398781
PER 31 Desember 2016 DAN 31 Desember 2015
(Dalam Jutaan Rupiah)
POS-POS
2.
Tanjung Duren
Metro Tanah
Abang
Perniagaan
Thamrin City
: Jl. Slompretan No.3-5, Surabaya, Telp. 031-3522051-53 Fax.031-3522461
Kantor Cabang Pembantu :
LAPORAN KUALITAS ASET PRODUKTIF DAN INFORMASI LAINNYA
No.
3.
Kantor Kas
Surabaya
LAPORAN LABA RUGI DAN PENGHASILAN
KOMPREHENSIF LAIN
No.
31 Des 2015
18.931
122.147
350.222
179.293
179.293
-
Kantor Cabang :
L
DPK
KL
D
No.
Posisi tanggal 31 Desember 2015
M
JUMLAH
L
DPK
KL
D
M
JUMLAH
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
54.425
17.514
17.514
36.911
36.911
378
-
-
-
-
-
54.425
17.514
17.514
-
-
-
-
51.226
23.544
23.544
-
-
-
-
36.911
36.911
378
-
51.226
23.544
23.544
27.682
27.682
436
-
-
-
-
-
27.682
27.682
436
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
350.222
350.222
179.293
179.293
-
-
-
-
-
350.222
350.222
179.293
179.293
-
463.122
463.122
129.101
129.101
-
-
-
-
-
463.122
463.122
129.101
129.101
-
69.286
69.286
1.216.076
264.076
264.076
952.000
952.000
38.351
38.351
34.449
272.005
272.005
89.606
43.051
13.782
13.782
29.269
29.269
4.315
4.315
-
9.783
9.783
9.783
9.783
9.783
10.171
735
735
735
735
735
7.877
8.289
8.289
8.289
3.399
3.399
4.686
69.286
69.286
1.277.934
295.930
295.930
982.004
982.004
56.583
56.583
34.449
272.005
272.005
112.340
1.039.058
270.698
270.698
768.360
768.360
21.901
21.901
37.715
247.437
247.437
5.144
38.069
15.370
15.370
22.699
22.699
6.442
6.442
20
-
5.420
4.754
4.754
666
666
1.932
1.932
17.827
3.708
3.050
3.050
3.050
4.685
1.085.597
293.872
293.872
791.725
791.725
30.275
30.275
37.735
247.437
247.437
31.364
: 7 kolom x 380 mm
: Investor Daily
:
Februari 2017
: D1
989
18.927
23,50
803
18.008
27,88
0,81
55,63
1,06
57,43
10,94
4.974
4.974
-
12,83
5.274
5.274
-
1.
2.
3.
4.
5.
6.
7.
8.
9.
10.
11.
1.
2.
3.
RASIO %
RASIO KINERJA
Kewajiban Penyediaan Modal Minimum (KPMM)
Aset produktif bermasalah dan aset non produktif bermasalah terhadap
total aset produktif dan aset non produktif
Aset produktif bermasalah terhadap total aset produktif
Cadangan Kerugian Penurunan Nilai (CKPN) aset keuangan terhadap
aset produktif
NPL gross
NPL net
Return on Asset (ROA)
Return on Equity (ROE)
Net Interest Margin (NIM)
Biaya Operasional terhadap Pendapatan Operasional (BOPO)
Loan to Deposit Ratio (LFR)
Kepatuhan (Compliance)
a. Persentase pelanggaran BMPK
i. Pihak terkait
ii. Pihak tidak terkait
b. Persentase pelampauan BMPK
i. Pihak terkait
ii. Pihak tidak terkait
Giro Wajib Minimum (GWM)
a. GWM Utama Rupiah
b. GWM Valuta Asing
Posisi Devisa Neto (PDN) secara keseluruhan
Posisi Tanggal
31 Des 2016
31 Des 2015
26,84%
30,50%
1,79%
0,97%
1,73%
0,49%
0,05%
1,41%
1,34%
0,83%
3,18%
4,42%
91,17%
81,91%
0,05%
0,74%
0,67%
1,00%
3,62%
4,41%
91,50%
77,29%
-
-
6,72%
-
7,76%
-
Nilai
National
Transaksi
No.
A. Terkait dengan Nilai Tukar
1. Spot
2. Forward
3. Option
a. Jual
b. Beli
4. Future
5. Swap
6. Lainnya
B. Terkait dengan Suku Bunga
1. Forward
2. Option
a. Jual
b. Beli
3. Future
4. Swap
5. Lainnya
C. Lainnya
JUMLAH
Tagihan dan Kewajiban Derivatif
Tujuan
Trading Hedging Tagihan Kewajiban
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
CADANGAN KERUGIAN PENURUNAN NILAI DAN PENYISIHAN PENGHAPUSAN ASET
PER 31 DESEMBER 2016 DAN 31 DESEMBER 2015 (Dalam Jutaan Rupiah)
(Dalam Jutaan Rupiah)
1.
2.
3.
4.
5.
6.
7.
8.
9.
10.
11.
Posisi tanggal : 31 Desember 2015
CKPN
PPA WAJIB DIBENTUK
Individual Kolektif
Umum
Khusus
Posisi tanggal : 31 Desember 2016
PPA WAJIB DIBENTUK
CKPN
Kolektif
Umum
Khusus
Individual
POS-POS
No.
Penempatan pada bank lain
Tagihan sport dan derivatif
Surat Berharga
Surat Berharga yang dijual dengan janji dibeli kembali ( Repo )
Tagihan atas surat berharga yang dibeli dengan janji dijual kembali
( Reverse Repo )
Tagihan Akseptasi
Kredit
Penyertaan
Penyertaan modal sementara
Tagihan Lainnya
Komitmen & Kontijensi
PENGURUS BANK
DEWAN KOMISARIS
Komisaris Utama
Komisaris Independen
:
:
Dr. Syaiful Amir. SE, Ak
Efen Lingga Utama
DIREKSI
Direktur Utama
Direktur Operasional
Direktur Kepatuhan
:
:
:
Hendra Lie
Joyo
Idham Aziz
989
-
-
3.502
12.705
2.720
-
803
-
-
4.631
10.903
2.474
-
PEMEGANG SAHAM
Pemegang Saham Bukan PSP tidak melalui pasar modal ( ≥ 5%)
1. Nio Yantony
:
34,16%
2. Andre Mirza Hartawan
:
21,15%
3. Dr. Syaiful Amir. SE, Ak
:
10,58%
4. Perorangan Lainnya
:
11,89%
5. Masyarakat
:
22,22%
CATATAN :
• Penyajian laporan keuangan ini disusun sesuai dengan Peraturan Bank Indonesia No. 14/14/PBI/2012 tanggal 18 Oktober 2012 tentang Transparansi dan Publikasi Laporan Bank
Surat Edaran Bank Indonesia No.3/30/DPNP tanggal 14 Desember 2001 sebagaimana telah diubah dengan Surat Edaran bank Indonesia No. 7/10/DPNP tanggal 31 Maret 2005 dan perubahan kedua
Nomor 12/11/DPNP tanggal 31 Maret 2010, serta perubahan ketiga Surat Edaran Bank Indonesia No. 13/30/DPNP tanggal 16 Desember 2010 tentang Laporan Keuangan Publikasi Triwulanan dan Laporan
Bulanan Bank Umum serta Laporan tertentu yang di sampaikan ke Bank Indonesia.
• Untuk Laporan Keuangan 31 Desember 2016 dan 2015 sudah menerapkan ketentuan PSAK 50/55
• Laporan keuangan tahun 2016 dan 2015 telah diaudit oleh Kantor Akuntan Publik “Hendrawinata Eddy Sidharta & Tanzil” dengan pendapat wajar dalam semua hal yang material.
Jakarta, 27 Februari 2017
PT BANK DINAR INDONESIA Tbk
SE & O
Hendra Lie
Joyo
Direktur Utama
Direktur Operasional