TINJAUAN YURIDIS TENTANG PENERAPAN PRINSIP KEHATI-HATIAN BANK TERKAIT PELAKSANAAN PRINSIP MENGENAL NASABAH DI BANK X SEBAGAI UPAYA PENCEGAHAN TINDAK PIDANA PENCUCIAN UANG DIKAITKAN DENGAN PBI NOMOR 11.
TINJAUAN YURIDIS TENTANG PENERAPAN PRINSIP KEHATIHATIAN BANK TERKAIT PELAKSANAAN PRINSIP MENGENAL
NASABAH DI BANK X SEBAGAI UPAYA PENCEGAHAN TINDAK
PIDANA PENCUCIAN UANG DIKAITKAN DENGAN PBI NOMOR
11/28/PBI/2009 DAN UNDANG-UNDANG NOMOR 8 TAHUN 2010
Mega Rachmawanti Effendi
110110070007
ABSTRAK
Berkaitan dengan penerapan prinsip kehati-hatian pada bank atau
yang dikenal dengan prudential banking dalam rangka pencegahan tindak
pidana pencucian uang (money laundering), Bank menerapkan Prinsip
Mengenal Nasabah atau yang lebih dikenal dengan Know Your Customer
Principles (KYCP) yaitu prinsip yang diterapkan bank untuk mengetahui
identitas nasabah, memantau kegiatan transaksi nasabah termasuk
pelaporan transaksi yang mencurigakan. Dalam pelaksanaannya masih
terjadi hambatan-hambatan yang pada umumnya berasal dari hubungan
bank dengan nasabahnya, yaitu berasal dari perilaku nasabah yang
merasa keberatan untuk mengisi formulir KYCP yang disediakan oleh
bank dan terjadi pelanggaran terhadap pelaksanaan prinsip mengenal
nasabah, salah satunya terjadi di Bank X.
Penelitian ini ditulis dengan mengumpulkan data-data sekunder
seperti kasus-kasus faktual, peraturan perundang-undangan, bahanbahan kepustakaan, dan media internet yang berkaitan dengan prinsip
mengenal nasabah sebagai salah satu upaya dalam pencegahan tindak
pidana pencucian uang. Data tersebut kemudian digunakan untuk
menggambarkan suatu objek permasalahan yang berupa sinkronisasi
fakta-fakta yang terjadi dengan peraturan perundang-undangan yang
berlaku.
Hasil dari penelitian ini diperoleh kesimpulan, bahwa pelaksanaan
prinsip kehati-hatian Bank di Bank X
terkait pelaksanaan Prinsip
Mengenal Nasabah sebagai salah satu upaya pencegahan tindak pidana
pencucian uang tidak dilaksanakan dengan baik sesuai dengan PBI No
11/28/PBI/2009 tentang Penerapan Anti Program Pencucian Uang Dan
Pencegahan Pendanaan Terorisme Bagi Bank Umum Dan UndangUndang Nomor 8 Tahun 2010 Tentang Pencegahan Dan Pemberantasan
Tindak Pidana Pencucian Uang Penerapan sanksi oleh Bank Indonesia
dalam pelanggaran pelaksanaan Prinsip Mengenal Nasabah di Bank X
pada praktiknya tidak ada. Pengawasan Bank Indonesia masih kurang
efektif.
NASABAH DI BANK X SEBAGAI UPAYA PENCEGAHAN TINDAK
PIDANA PENCUCIAN UANG DIKAITKAN DENGAN PBI NOMOR
11/28/PBI/2009 DAN UNDANG-UNDANG NOMOR 8 TAHUN 2010
Mega Rachmawanti Effendi
110110070007
ABSTRAK
Berkaitan dengan penerapan prinsip kehati-hatian pada bank atau
yang dikenal dengan prudential banking dalam rangka pencegahan tindak
pidana pencucian uang (money laundering), Bank menerapkan Prinsip
Mengenal Nasabah atau yang lebih dikenal dengan Know Your Customer
Principles (KYCP) yaitu prinsip yang diterapkan bank untuk mengetahui
identitas nasabah, memantau kegiatan transaksi nasabah termasuk
pelaporan transaksi yang mencurigakan. Dalam pelaksanaannya masih
terjadi hambatan-hambatan yang pada umumnya berasal dari hubungan
bank dengan nasabahnya, yaitu berasal dari perilaku nasabah yang
merasa keberatan untuk mengisi formulir KYCP yang disediakan oleh
bank dan terjadi pelanggaran terhadap pelaksanaan prinsip mengenal
nasabah, salah satunya terjadi di Bank X.
Penelitian ini ditulis dengan mengumpulkan data-data sekunder
seperti kasus-kasus faktual, peraturan perundang-undangan, bahanbahan kepustakaan, dan media internet yang berkaitan dengan prinsip
mengenal nasabah sebagai salah satu upaya dalam pencegahan tindak
pidana pencucian uang. Data tersebut kemudian digunakan untuk
menggambarkan suatu objek permasalahan yang berupa sinkronisasi
fakta-fakta yang terjadi dengan peraturan perundang-undangan yang
berlaku.
Hasil dari penelitian ini diperoleh kesimpulan, bahwa pelaksanaan
prinsip kehati-hatian Bank di Bank X
terkait pelaksanaan Prinsip
Mengenal Nasabah sebagai salah satu upaya pencegahan tindak pidana
pencucian uang tidak dilaksanakan dengan baik sesuai dengan PBI No
11/28/PBI/2009 tentang Penerapan Anti Program Pencucian Uang Dan
Pencegahan Pendanaan Terorisme Bagi Bank Umum Dan UndangUndang Nomor 8 Tahun 2010 Tentang Pencegahan Dan Pemberantasan
Tindak Pidana Pencucian Uang Penerapan sanksi oleh Bank Indonesia
dalam pelanggaran pelaksanaan Prinsip Mengenal Nasabah di Bank X
pada praktiknya tidak ada. Pengawasan Bank Indonesia masih kurang
efektif.