Publikasi Koran SDRA Desember 2012
LAPORAN POSISI KEUANGAN
LABA RUGI KOMPREHENSIF
KOMITMEN DAN KONTINJENSI
KEWAJIBAN PENYEDIAAN MODAL MINIMUM ( KPMM )
31 DESEMBER 2012 DAN 31 DESEMBER 2011
(dalam jutaan rupiah, kecuali dinyatakaan lain)
PERIODE 1 JANUARI - 31 DESEMBER 2012 DAN 2011
(dalam jutaan rupiah, kecuali dinyatakaan lain)
31 DESEMBER 2012 DAN 2011
(dalam jutaan rupiah, kecuali dinyatakaan lain)
TANGGAL 31 DESEMBER 2012 DAN 2011
(dalam jutaan rupiah, kecuali dinyatakaan lain)
No.
POS-POS
31 Des 2012 31 Des 2011
No.
ASET
1.
2.
3.
4.
5.
6.
7.
8.
9.
10.
11.
12.
13.
14.
15.
16.
17.
18.
19.
TOTAL ASET
9.
10.
11.
12.
13.
14.
15.
16.
Giro
Tabungan
Simpanan berjangka
Dana investasi revenue sharing
Pinjaman dari Bank Indonesia
Pinjaman dari bank lain
Liabilitas spot dan derivatif
Utang atas surat berharga yang dijual dengan janji dibeli
kembali (repo)
Utang akseptasi
Surat berharga yang diterbitkan
Pinjaman yang diterima
a. Pinjaman yang dapat diperhitungkan sebagai modal
b. Pinjaman yang diterima lainnya
Setoran jaminan
Kewajiban antarkantor
a. Melakukan kegiatan operasional di Indonesia
b. Melakukan kegiatan operasional di luar Indonesia
Kewajiban pajak tangguhan
Rupa-rupa kewajiban
Dana investasi profit sharing
TOTAL LIABILITAS
17.
18.
19.
20.
21.
22.
23.
24.
Modal disetor
a. Modal dasar
b. Modal yang belum disetor -/c. Saham yang dibeli kembali (treasury stock) -/Tambahan modal disetor
a. Agio
b. Disagio -/c. Modal sumbangan
d. Dana setoran modal
e. Lainnya
i. Faktor penambah
ii. Faktor pengurang -/Pendapatan (kerugian) komprehensif lainnya
a. Penyesuaian akibat penjabaran laporan keuangan
b Selisih penilaian kembali aset tetap
c. Keuntungan/kerugian komprehensif lainnya
d. Selisih penilaian kembali aset tetap
e. Bagian pendapatan komprehensif lain dari entitas asosiasi
f. Keuntungan (kerugian) aktuarial program manfaat pasti
g. Pajak penghasilan terkait dengan laba komprehensif lain
h. Lainnya
Selisih kuasi reorganisasi
Selisih restrukturisasi entitas sepengendali
Ekuitas lainnya
Cadangan
a. Cadangan umum
b. Cadangan tujuan
Laba/rugi
a. Tahun-tahun lalu
b. Tahun berjalan
TOTAL EKUITAS YANG DAPAT DIATRIBUSIKAN
KEPADA BANK
25.
145.266
1.237.780
476.866
-
84.810
914.824
83.795
-
306.895
299
-
315.679
108.047
-
19.198
108.568
-
A.
Pendapatan dan Beban Bunga
1.
Pendapatan Bunga
a. Rupiah
b. Valuta asing
Beban Bunga
a. Rupiah
b. Valuta asing
Pendapatan (Beban) Bunga Bersih
2.
TOTAL EKUITAS DAN MODAL
No.
POS-POS
I.
PIHAK TERKAIT
1.
Penempatan pada bank lain
a. Rupiah
b. Valuta asing
Tagihan spot dan derivatif
a. Rupiah
b. Valuta asing
Surat berharga
a. Rupiah
b. Valuta asing
Surat Berharga yang dijual dengan janji dibeli kembali (Repo)
a. Rupiah
b. Valuta asing
Tagihan atas surat berharga yang dibeli dengan janji dijual kembali
(Reverse Repo)
a. Rupiah
b. Valuta asing
Tagihan Akseptasi
Kredit
a. Debitur Usaha Mikro, Kecil dan Menengah (UMKM)
i. Rupiah
ii. Valuta asing
b. Bukan debitur UMKM
i. Rupiah
ii. Valuta asing
c. Kredit yang direstrukturisasi
i. Rupiah
ii. Valuta asing
d. Kredit properti
Penyertaan
Penyertaan modal sementara
Komitmen dan kontinjensi
a. Rupiah
b. Valuta asing
Aset yang diambil alih
3.
4.
5.
6.
7.
8.
9.
10.
11.
II
PIHAK TIDAK TERKAIT
1.
11.
Penempatan pada bank lain
a. Rupiah
b. Valuta asing
Tagihan spot dan derivatif
a. Rupiah
b. Valuta asing
Surat berharga
a. Rupiah
b. Valuta asing
Surat Berharga yang dijual dengan janji dibeli kembali (Repo)
a. Rupiah
b. Valuta asing
Tagihan atas surat berharga yang dibeli dengan janji dijual kembali
(Reverse Repo)
a. Rupiah
b. Valuta asing
Tagihan Akseptasi
Kredit
a. Debitur Usaha Mikro, Kecil dan Menengah (UMKM)
i. Rupiah
ii. Valuta asing
b. Bukan debitur UMKM
i. Rupiah
ii. Valuta asing
c. Kredit yang direstrukturisasi
i. Rupiah
ii. Valuta asing
d. Kredit properti
Penyertaan
Penyertaan modal sementara
Komitmen dan Kontinjensi
a. Rupiah
b. Valuta asing
Aset yang diambil alih
III
INFORMASI LAIN
1.
Total aset bank yang dijaminkan :
a. Pada Bank Indonesia
b. Pada pihak lain
Total CKPN aset keuangan atas aset produktif
Total PPA yang wajib dibentuk atas aset produktif
Persentase kredit kepada UMKM terhadap total kredit
Persentase kredit kepada Usaha Mikro Kecil (UMK) terhadap
total kredit
Persentase jumlah debitur UMKM terhadap total debitur
Persentase jumlah debitur Usaha Mikro Kecil (UMK) terhadap
total debitur
Lainnya
a. Penerusan kredit
b. Penyaluran dana Mudharabah Muqayyadah
c. Aset produktif yang dihapus buku
d. Aset produktif dihapusbuku yang dipulihkan/berhasil ditagih
e. Aset produktif yang dihapus tagih
2.
3.
4.
5.
6.
7.
8.
9.
10.
2.
3.
4.
5.
6.
7.
8.
No.
I.
5.260.844
449
B.
Pendapatan dan Beban Operasional selain Bunga
1.
Pendapatan Operasional Selain Bunga
a. Peningkatan nilai wajar aset keuangan (mark to market)
i. Surat berharga
ii. Kredit
iii. Spot dan derivatif
iv. Aset keuangan lainnya
b. Penurunan nilai wajar kewajiban keuangan (mark to market)
c. Keuntungan penjualan aset keuangan
i. Surat berharga
ii. Kredit
iii. Aset keuangan lainnya
d. Keuntungan transaksi spot dan derivatif (realised)
e. Keuntungan dari penyertaan dengan equity method
f. Dividen
g. Komisi/provisi/fee dan administrasi
h. Pemulihan atas cadangan kerugian penurunan nilai
i. Pendapatan lainnya
3.341.776
413
(56.867)
7.634
(4.408)
167.372
(38.779)
(29.855)
5.477
(2.951)
115.519
(30.824)
2.384
-
857
-
1.517
94.859
69.627
7.621.309
5.085.762
2.
580.842
483.167
5.162.700
167.453
40
306.044
367.125
3.414.823
206.021
-
19.198
345.113
245.544
5.127
3.761
874
123.703
-
4.166
64.230
-
6.887.343
4.612.588
600.000
(368.363)
-
47.747
-
-
-
(3.701)
(29.681)
8.345
196.058
2.569
-
13.529
-
9.027
-
152.212
118.843
92.151
90.043
733.966
473.174
733.966
473.174
7.621.309
5.085.762
573.197
11.514
367.221
2.279
432.013
258.624
6.278
319.809
II
12.128
11
20.183
III.
-
67
-
82
-
39.873
19.675
396
121.807
21.458
121.770
(274.179)
157.834
IV.
1.
2.
3.
Keuntungan (kerugian) penjualan aset tetap dan inventaris
Keuntungan (kerugian) penjabaran transaksi valuta asing
Pendapatan (beban) non operasional lainnya
LABA (RUGI) NON OPERASIONAL
LABA (RUGI) TAHUN BERJALAN SEBELUM PAJAK
4.
5.
Transfer laba (rugi) ke kantor pusat
Pajak penghasilan
a. Taksiran pajak tahun berjalan
b. Pendapatan (beban) pajak tangguhan
LABA (RUGI) TAHUN BERJALAN SETELAH PAJAK BERSIH
24.256
(7.508)
118.843
PENDAPATAN KOMPREHENSIF LAIN
a. Penyesuaian akibat penjabaran laporan keuangan dalam
mata uang asing
b. Keuntungan (kerugian) dari perubahan nilai aset keuangan
dalam kelompok tersedia untuk dijual
c. Bagian efektif dari lindung nilai arus kas
d. Keuntungan revaluasi aset tetap
e. Bagian pendapatan komprehensif lain dari entitas asosiasi
f. Keuntungan (kerugian) aktuarial program manfaat pasti
g. Pajak penghasilan terkait dengan laba komprehensif lain
h. Lainnya
-
Pendapatan Komprehensif lain tahun berjalan - net pajak
penghasilan terkait
TOTAL LABA KOMPREHENSIF TAHUN BERJALAN
Laba yang dapat diatribusikan kepada :
PEMILIK
KEPENTINGAN NON PENGENDALI
TOTAL LABA TAHUN BERJALAN
Terkait dengan Nilai Tukar
1.
2.
3.
4.
5.
6.
Spot
Forward
Option
a. Jual
b. Beli
Future
Swap
Lainnya
B.
Terkait dengan Suku Bunga
1.
2.
3.
4.
5.
Forward
Option
a. Jual
b. Beli
Future
Swap
Lainnya
C.
Lainnya
-
15.281
148.021
27.927
16.501
-
5.000
-
-
4.760
43.350
35.381
10.035
20.523
3.764
19.913
-
11.505
-
66.993
11.753
443
29.866
5.180
2.468
Tagihan dan Kewajiban Derivatif
Trading
Hedging
Tagihan
Kewajiban
48.750
-
48.750
-
-
-
40
-
-
-
-
-
-
48.750
48.750
-
-
B Modal Pelengkap
1 Level Atas (Upper Tier 2)
1.1 Saham preferen (perpetual kumulatif)
1.2 Surat berharga subordinasi (perpetual kumulatif)
1.3 Pinjaman Subordinasi (perpetual kumulatif)
1.4 Mandatory convertible bond
1.5 Modal Inovatif yang tidak diperhitungkan
sebagai Modal inti
1.6 Instrumen modal pelengkap level atas (upper tier 2)
lainnya
1.7 Revaluasi aset tetap
1.8 Cadangan umum aset produktif (maks 1.25% ATMR)
1.9 Pendapatan komprehensif lain : Keuntungan dari
peningkatan nilai wajar atas penyertaan dlm kategori
Tersedia untuk Dijual (45%)
2 Level Bawah (Lower Tier 2) maksimum 50% Modal Inti
2.1 Redeemable preference shares
2.2 Pinjaman atau obligasi subordinasi yang dapat
diperhitungkan
2.3 Instrumen modal pelengkap level bawah (lower tier 2)
lainnya
3 Faktor Pengurang Modal Pelengkap
3.1 Penyertaan (50%)
3.2 Kekurangan modal pada perusahaan
anak asuransi (50%)
(7.127)
(29.681)
9.201
-
9.381
-
No.
(27.607)
9.381
91.236
99.424
5
6
7
8
9
10
11
Total Laba Komprehensif yang dapat diatribusikan kepada :
PEMILIK
KEPENTINGAN NON PENGENDALI
TOTAL LABA KOMPREHENSIF TAHUN BERJALAN
99.424
99.424
TRANSFER LABA (RUGI) KE KANTOR PUSAT
-
-
DIVIDEN
-
-
51,32
38,88
LABA BERSIH PER SAHAM
31 Des 2012 31 Des 2011
Rasio Kinerja
1
2
3
4
90.043
90.043
91.236
91.236
RASIO %
Kewajiban Penyediaan Modal Minimum (KPMM)
Aset produktif bermasalah dan aset non produktif bermasalah
terhadap total aset produktif dan aset non produktif
Aset produktif bermasalah terhadap total aset produktif
Cadangan kerugian penurunan nilai (CKPN) aset keuangan
terhadap aset produktif
NPL - Gross
NPL - Netto
Return on Asset (ROA)
Return on Equity (ROE)
Net Interest Margin (NIM)
Biaya Operasional terhadap Pendapatan Operasional (BOPO)
Loan to Deposit Ratio (LDR)
14,70%
13,38%
1,76%
1,73%
1,60%
1,24%
0,94%
1,99%
1,31%
2,78%
27,44%
8,28%
81,49%
84,39%
0,67%
1,65%
1,08%
3,00%
23,36%
9,14%
80,03%
81,70%
Kepatuhan (Compliance)
1
2
3
a. Persentase Pelanggaran BMPK
a.1. Pihak terkait
a.2. Pihak tidak terkait
b. Persentase Pelampauan BMPK
b.1. Pihak terkait
b.2. Pihak tidak terkait
Giro Wajib Minimum (GWM)
a. GWM Utama Rupiah
b. GWM Valuta asing
Posisi Devisa Neto (PDN) secara keseluruhan
-
-
-
-
8,03%
8,61%
4,74%
8,21%
9,90%
11,47%
444.020
387.025
231.637
231.637
46.723
13.530
-
47.747
9.027
-
152.211
92.151
59.437
-
45.021
-
-
-
-
-
1.517
-
-
-
-
-
55.788
36.759
1.988
1.593
-
-
-
-
224
206
-
-
218.922
14.710
-
-
-
-
21.528
7.220
-
-
-
-
197.619 *)
-
-
-
224
207
-
-
C Faktor Pengurang Modal Inti dan Modal Pelengkap
Eksposur Sekuritisasi
-
-
D Modal Pelengkap Tambahan Yang Memenuhi
Persyaratan (Tier 3)
-
-
40
31 DESEMBER 2012 DAN 2011
-
118.843
118.843
E MODAL PELENGKAP TAMBAHAN YANG DIALOKASIKAN
UNTUK MENGANTISIPASI RISIKO PASAR
-
-
II.
TOTAL MODAL INTI DAN MODAL PELENGKAP (A + B - C)
662.943
394.038
III.
TOTAL MODAL INTI, MODAL PELENGKAP. DAN MODAL
PELENGKAP TAMBAHAN YANG DIALOKASIKAN UNTUK
MENGANTISIPASI RISIKO PASAR (A + B - C + E)
662.943
394.038
IV.
ASET TERTIMBANG MENURUT RISIKO (ATMR) UNTUK
RISIKO KREDIT **)
3.731.663
2.267.997
V.
ASET TERTIMBANG MENURUT RISIKO (ATMR) UNTUK RISIKO
OPERASIONAL
494.683
399.831
VI.
ASET TERTIMBANG MENURUT RISIKO (ATMR) UNTUK RISIKO
PASAR
284.203
277.700
RASIO KEWAJIBAN PENYEDIAAN MODAL MINIMUM UNTUK
RISIKO KREDIT DAN RISIKO OPERASIONAL [II:(IV+V)]
15,69%
14,77%
VIII. RASIO KEWAJIBAN PENYEDIAAN MODAL MINIMUM UNTUK
RISIKO KREDIT, RISIKO OPERASIONAL DAN RISIKO PASAR
[III : (IV + V + VI)]
14,70%
13,38%
VII.
*) Menunggu persetujuan Bank Indonesia
KUALITAS ASET PRODUKTIF DAN INFORMASI LAIN
LAPORAN ARUS KAS
31 DESEMBER 2012 DAN 2011
(dalam jutaan rupiah, kecuali dinyatakaan lain)
UNTUK TAHUN YANG BERAKHIR 31 DESEMBER 2012 DAN 31 DESEMBER 2011
(Dalam Jutaan Rupiah)
DPK
KL
2012
2011
817.925
50.767
(365.702)
1.618
(277.935)
2.570
(33.664)
574.385
31.910
(257.526)
2.224
(209.855)
(1.530)
(22.263)
Kenaikan/(penurunan) aset operasi :
Efek-efek yang dibeli dengan janji untuk di jual kembali
Pinjaman yang diberikan
Aset lain-lain
108.568
(1.933.547)
(38.031)
(108.568)
(801.770)
(13.242)
Kenaikan liabilitas /(penurunan) liabilitas operasi:
Liabilitas segera
Simpanan dari nasabah
Simpanan dari bank lain
Utang pajak lainnya
Beban yang masih harus dibayar dan liabilitas lain-lain
1.926
2.138.717
(38.589)
4.151
20.356
578
1.537.186
(46.109)
2.071
7.791
459.130
695.282
31 DESEMBER 2011
D
M
JUMLAH
L
DPK
KL
D
M
JUMLAH
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
ARUS KAS DARI AKTIVITAS OPERASI
Penerimaan bunga. provisi dan komisi
Penerimaan dari transaksi operasional lainnya
Pembayaran bunga
Penerimaan kembali kredit
Pembayaran beban operasional
Penerimaan/(penurunan) untuk transaksi non operasional - bersih
Pembayaran pajak penghasilan badan
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
Perubahan dalam aset dan liabilitas operasi :
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
27.217
-
-
-
-
-
27.217
-
689
-
5.876
-
-
-
-
6.565
-
6.095
-
-
-
-
-
6.095
-
44.907
-
-
-
-
-
44.907
-
92
1.043
449
-
-
-
-
-
92
1.043
449
-
55.230
413
-
-
-
-
-
55.230
413
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
73.532
403.334
-
-
-
-
73.532
403.334
1.968
81.827
-
-
-
-
1.968
81.827
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
265.593
41.601
-
-
-
-
265.593
41.601
376.299
47.427
-
-
-
-
376.299
47.427
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
19.198
-
-
-
-
19.198
108.568
-
-
-
-
-
108.568
-
696.938
-
26.047
-
4.453
-
4.997
246
29.647
-
762.082
246
436.343
9.353
23.193
-
1.373
-
3.753
-
14.824
-
479.486
9.353
4.221.442
72.327
40.954
1.555
5.868
-
8.940
-
36.286
-
4.310.490
73.882
2.597.775
60.446
37.485
-
3.899
-
5.145
-
23.122
-
2.667.426
60.446
5.469
56.162
-
430
602
-
3.560
43
-
150
-
7.065
3.216
-
16.674
60.023
-
58
13.981
-
1.300
-
-
-
3.024
-
58
18.305
-
66.993
11.753
1.527
-
-
-
857
66.993
11.753
2.384
29.866
5.180
-
-
-
-
857
29.866
5.180
857
Kas bersih diperoleh dari aktivitas operasi
ARUS KAS DARI AKTIVITAS INVESTASI
Pembelian efek-efek dan obligasi pemerintah yang tersedia untuk di jual dan
dimiliki hingga jatuh tempo
Penjualan efek-efek dan obligasi pemerintah yang tersedia untuk di jual dan
dimiliki hingga jatuh tempo
Pembelian aktiva tetap
Penjualan aktiva tetap
(1.528.886)
(1.102.256)
1.530.543
(57.877)
3.867
879.982
(35.475)
14
(52.353)
(257.735)
Penerimaan atas pinjaman yang diterima
Pembayaran atas pinjaman yang diterima
Penerimaan atas efek-efek yang di terbitkan dan obligasi subordinasi
Pembayaran atas biaya emisi efek-efek yang di terbitkan
Pembayaran dividen
(3.761)
300.000
(8.829)
(25.452)
(5.015)
250.000
(4.874)
(20.839)
Kas bersih diperoleh untuk aktivitas pendanaan
261.958
219.272
Kenaikan kas bersih kas dan setara kas
668.735
219.272
Kas Bersih digunakan untuk aktivitas investasi
ARUS KAS DARI AKTIVITAS PENDANAAN
Kas dan setara kas di awal tahun
1.191.177
534.358
Kas dan setara kas di akhir tahun
1.859.912
1.191.177
145.266
460.141
411.866
842.639
-
84.810
335.969
83.795
578.855
107.748
1.859.912
1.191.177
Kas dan setara kas akhir tahun terdiri dari:
Kas
Giro pada Bank Indonesia
Giro pada bank lain
Penempatan pada Bank Indonesia dan bank lain
SBI
Jumlah kas dan setara kas
Catatan :
1 Informasi Keuangan per 31 Desember 2012 dan 2011 diambil dari Laporan Keuangan 31 Desember 2012 dan 2011 yang
telah di audit oleh Kantor Akuntan Publik Tanudiredja, Wibisana dan Rekan - a member firm of PwC global network
(Partner penanggung jawab: Drs. M. Jusuf Wibisana, M.Ec., CPA.) yang laporannya tertanggal 28 Februari 2013 menyatakan
pendapat wajar tanpa pengecualian.
2 Informasi keuangan tersebut di atas ditujukan untuk memenuhi dan sesuai dengan:
56.867
115.665
15,01%
29.855
66.897
15,09%
1,76%
4,39%
2,10%
3,74%
1,91%
1,96%
14.479
1.618
39.873
15.776
2.224
27.956
Individual
Penempatan pada bank lain
Tagihan spot dan derivatif
Surat berharga
Surat berharga yang dijual dengan janji dibeli kembali (Repo)
Tagihan atas surat berharga yang dibeli dengan janji dijual kembali
(Reverse Repo)
Tagihan akseptasi
Kredit
Penyertaan
Penyertaan modal sementara
Transaksi rekening administratif
31 DESEMBER 2011
PPA wajib dibentuk
CKPN
POS - POS
Kolektif
Umum
a. Surat Edaran Bank Indonesia Nomor 13/30/DPNP tanggal 16 Desember 2011, perihal "Perubahan ketiga atas Surat Edaran
Bank Indonesia Nomor 3/30/DPNP tanggal 14 Desember 2001 perihal Laporan Keuangan Publikasi Triwulanan dan Bulanan
Bank Umum serta Laporan tertentu yang disampaikan Bank Indonesia"
b. Peraturan Bank Indonesia Nomor 3/22/PBI/2001 tanggal 13 Desember 2001 sebagaimana telah diubah dengan Peraturan
Bank Indonesia Nomor 7/50/PBI/2005 tanggal 29 November 2005 perihal "Transparansi Kondisi Keuangan Bank";
c. Peraturan No.X.K.2 Keputusan Ketua Bapepam -LK No. Kep-346/BI/2011 tanggal 05 Juli 2003 tentang "Penyampaian
Laporan Keuangan Berkala Emiten atau Perusahaan Publik".
3 Kurs per 31 Desember 2012: 1 USD = Rp 9.637,50 dan 31 Desember 2011: 1 USD = Rp.9.067,50
Bandung, 4 Maret 2013
PENGURUS BANK
31 DESEMBER 2012
6.
7.
8.
9.
10.
-
PERHITUNGAN RASIO KEUANGAN
31 DESEMBER 2012 DAN 2011
(dalam jutaan rupiah, kecuali dinyatakaan lain)
1.
2.
3.
4.
5.
Tujuan
Nilai
Notional
TRANSAKSI
JUMLAH
CADANGAN PENYISIHAN KERUGIAN
No.
-
LIABILITAS KONTINJENSI
A.
90.043
31 DESEMBER 2012
L
1 Modal disetor
2 Cadangan Tambahan Modal
2.1 Faktor penambah
a Agio
b Modal sumbangan
c Cadangan umum
d Cadangan tujuan
e Laba tahun-tahun lalu yang dapat
diperhitungkan (100%)
f Laba tahun berjalan yang dapat
diperhitungkan (50%)
g Selisih lebih karena penjabaran laporan keuangan
h Dana setoran modal
i Waran yang diterbitkan (50%)
j Opsi saham yang diterbitkan dalam rangka
program kompensasi berbasis saham (50%)
2.2 Faktor pengurang
a Disagio
b Rugi tahun-tahun lalu yang dapat
diperhitungkan (100%)
c Rugi tahun berjalan yang dapat
diperhitungkan (100%)
d Selisih kurang karena penjabaran laporan keuangan
e Pendapatan komprehensif lain : Kerugian dari
penurunan nilai wajar atas penyertaan dalam
kategori tersedia untuk dijual
f Selisih kurang antara PPA dan cadangan kerugian
penurunan nilai atas aset produktif
g Penyisihan Penghapusan Aset (PPA) atas aset
non produktif yang wajib dihitung
h. Selisih kurang jumlah penyesuaian nilai wajar
dari instrumen keuangan dalam trading book
3 Modal Inovatif
3.1 Surat berharga subordinasi (perpetual non kumulatif)
3.2 Pinjaman Subordinasi (perpetual non kumulatif)
3.3 Instrumen Modal Inovatif lainnya
4 Faktor Pengurang Modal Inti
4.1 Goodwill
4.2 Aset tidak berwujud lainnya
4.3 Penyertaan (50%)
4.4 Kekurangan modal pada perusahaan anak
asuransi (50%)
5 Kepentingan Minoritas
TAGIHAN KONTINJENSI
No.
-
38.006
(3.518)
KOMPONEN MODAL
LIABILITAS KOMITMEN
-
31 Des 2012 31 Des 2011
A Modal Inti
37.134
31 DESEMBER 2012
(dalam jutaan rupiah, kecuali dinyatakaan lain)
(1.542)
121.807
-
POS-POS
TRANSAKSI VALUTA ASING DAN DERIVATIF
(10)
96
(1.628)
2.533
160.367
No.
I.
1. Garansi yang diberikan
a. Rupiah
b. Valuta asing
2. Lainnya
(4.960)
17.947
328
89.387
17.231
108.767
(196.460)
123.349
4.778
(2.245)
31 Des 2011
48.188
-
1. Garansi yang diterima
a. Rupiah
b. Valuta asing
2. Pendapatan bunga dalam penyelesaian
a. Bunga kredit yang diberikan
b. Bunga lainnya
3. Lainnya
Beban Operasional Selain Bunga
40
-
31 Des 2012
1. Fasilitas kredit kepada nasabah yang belum ditarik
a. BUMN
i. Committed
- Rupiah
- Valuta asing
ii. Uncommitted
- Rupiah
- Valuta asing
b. Lainnya
i. Committed
ii. Uncommitted
2. Fasilitas kredit kepada bank lain yang belum ditarik
a. Committed
i. Rupiah
ii. Valuta asing
b. Uncommitted
i. Rupiah
ii. Valuta asing
3. Irrevocable L/C yang masih berjalan
a. L/C luar negeri
b. L/C dalam negeri
4. Posisi penjualan spot dan derivatif yang masih berjalan
5. Lainnya
-
19.357
36
31.514
POS-POS
TAGIHAN KOMITMEN
1. Fasilitas pinjaman yang belum ditarik
a. Rupiah
b. Valuta asing
2. Posisi pembelian spot dan derivatif yang masih berjalan
3. Lainnya
PENDAPATAN DAN BEBAN NON OPERASIONAL
600.000
(368.363)
-
46.724
-
798.081
3.432
-
a. Penurunan nilai wajar aset keuangan (mark to market)
i. Surat berharga
ii. Kredit
iii. Spot dan derivatif
iv. Aset keuangan lainnya
b. Peningkatan nilai wajar kewajiban keuangan (mark to market)
c. Kerugian penjualan aset keuangan
i. Surat berharga
ii. Kredit
iii. Aset keuangan lainnya
d. Kerugian transaksi spot dan derivatif (realised)
e. Kerugian penurunan nilai aset keuangan (impairment)
i. Surat berharga
ii. Kredit
iii. Pembiayaan syariah
iv. Aset keuangan lainnya
f. Kerugian terkait risiko operasional *)
g. Kerugian dari penyertaan dengan equity method
h. Komisi/provisi/fee dan administrasi
i. Kerugian penurunan nilai aset lainnya (non keuangan)
j. Beban tenaga kerja
k. Beban promosi
l. Beban lainnya
Pendapatan (Beban) Operasional Selain Bunga Bersih
LABA (RUGI) OPERASIONAL
Kepentingan non pengendali
TOTAL EKUITAS
2.
31 Des 2012 31 Des 2011
PENDAPATAN DAN BEBAN OPERASIONAL
Kas
Penempatan pada Bank Indonesia
Penempatan pada bank lain
Tagihan spot dan derivatif
Surat berharga
a. Diukur pada nilai wajar melalui laporan laba/rugi
b. Tersedia untuk dijual
c. Dimiliki hingga jatuh tempo
d. Pinjaman yang diberikan dan piutang
Surat berharga yang dijual dengan janji dibeli kembali (repo)
Tagihan atas surat berharga yang dibeli dengan janji dijual
kembali (reverse repo)
Tagihan akseptasi
Kredit yang diberikan
a. Diukur pada nilai wajar melalui laporan laba/rugi
b. Tersedia untuk dijual
c. Dimiliki hingga jatuh tempo
d. Pinjaman yang diberikan dan piutang
Pembiayaan syariah
Penyertaan
Cadangan kerugian penurunan nilai aset keuangan -/a. Surat berharga yang dimiliki
b. Kredit yang diberikan
c. Lainnya
Aset tidak berwujud
Akumulasi amortisasi aset tidak berwujud -/Aset tetap dan inventaris
Akumulasi penyusutan aset tetap dan inventaris -/Aset non produktif
a. Properti terbengkalai
b. Aset yang diambil alih
c. Rekening tunda
d. Aset antar kantor
i. Melakukan kegiatan operasional di Indonesia
ii. Melakukan kegiatan operasional di luar Indonesia
Cadangan kerugian penurunan nilai aset lainnya -/Sewa pembiayaan
Aset pajak tangguhan
Rupa-rupa aset
LIABILITAS DAN EKUITAS
LIABILITAS
1.
2.
3.
4.
5.
6.
7.
8.
POS-POS
PPA wajib dibentuk
CKPN
Khusus
Individual
Kolektif
Umum
Khusus
-
-
-
-
-
-
-
-
24.685
-
32.182
-
50.109
-
62.780
-
15.041
-
14.814
-
30.884
-
36.013
-
Komisaris
• Komisaris Utama
• Komisaris Independen
• Komisaris Independen
: Farid Rahman
: Maskan Iskandar
: Ahmad Agus Setiadjaja
Direksi
• Direktur Utama
• Direktur
• Direktur
• Direktur
:
:
:
:
PT. BANK HIMPUNAN SAUDARA 1906 Tbk
S.E & O
Direksi
Yanto M Purbo
Arief Budiman
Denny Novisar Mahmuradi
Hardono Budi Prasetya
PEMEGANG SAHAM
Pemegang Saham Pengendali (PSP) :
Ultimate shareholder
Melalui : a. Ir. Arifin Panigoro
: 52,92%
b. PT Medco Intidinamika
: 11,03%
Pemegang Saham Bukan PSP melalui pasar modal ( 5%) :
Pemegang Saham Bukan PSP ( 5%) :
Masyarakat Lainnya
: 36,05%
Yanto M Purbo
Hardono Budi Prasetya
Direktur Utama
Direktur
KANTOR PUSAT
: Jl. Buah Batu No. 58 Bandung, Telp. (022) 7322150, Fax. (022) 7319626 website : www.banksaudara.com, e-mail adress: [email protected]
JARINGAN KANTOR : Serang • Jakarta • Bogor • Tangerang • Cikarang • Karawang• Subang • Bandung • Garut • Tasikmalaya • Indramayu • Majalengka • Banjar • Cirebon • Kuningan • Purwokerto • Yogyakarta • Solo • Semarang • Kudus • Gresik • Malang • Surabaya • Denpasar
Pikiran Rakyat (7x540) & Investor Daily (8x 540) • terbit: 4 Maret 2013
LABA RUGI KOMPREHENSIF
KOMITMEN DAN KONTINJENSI
KEWAJIBAN PENYEDIAAN MODAL MINIMUM ( KPMM )
31 DESEMBER 2012 DAN 31 DESEMBER 2011
(dalam jutaan rupiah, kecuali dinyatakaan lain)
PERIODE 1 JANUARI - 31 DESEMBER 2012 DAN 2011
(dalam jutaan rupiah, kecuali dinyatakaan lain)
31 DESEMBER 2012 DAN 2011
(dalam jutaan rupiah, kecuali dinyatakaan lain)
TANGGAL 31 DESEMBER 2012 DAN 2011
(dalam jutaan rupiah, kecuali dinyatakaan lain)
No.
POS-POS
31 Des 2012 31 Des 2011
No.
ASET
1.
2.
3.
4.
5.
6.
7.
8.
9.
10.
11.
12.
13.
14.
15.
16.
17.
18.
19.
TOTAL ASET
9.
10.
11.
12.
13.
14.
15.
16.
Giro
Tabungan
Simpanan berjangka
Dana investasi revenue sharing
Pinjaman dari Bank Indonesia
Pinjaman dari bank lain
Liabilitas spot dan derivatif
Utang atas surat berharga yang dijual dengan janji dibeli
kembali (repo)
Utang akseptasi
Surat berharga yang diterbitkan
Pinjaman yang diterima
a. Pinjaman yang dapat diperhitungkan sebagai modal
b. Pinjaman yang diterima lainnya
Setoran jaminan
Kewajiban antarkantor
a. Melakukan kegiatan operasional di Indonesia
b. Melakukan kegiatan operasional di luar Indonesia
Kewajiban pajak tangguhan
Rupa-rupa kewajiban
Dana investasi profit sharing
TOTAL LIABILITAS
17.
18.
19.
20.
21.
22.
23.
24.
Modal disetor
a. Modal dasar
b. Modal yang belum disetor -/c. Saham yang dibeli kembali (treasury stock) -/Tambahan modal disetor
a. Agio
b. Disagio -/c. Modal sumbangan
d. Dana setoran modal
e. Lainnya
i. Faktor penambah
ii. Faktor pengurang -/Pendapatan (kerugian) komprehensif lainnya
a. Penyesuaian akibat penjabaran laporan keuangan
b Selisih penilaian kembali aset tetap
c. Keuntungan/kerugian komprehensif lainnya
d. Selisih penilaian kembali aset tetap
e. Bagian pendapatan komprehensif lain dari entitas asosiasi
f. Keuntungan (kerugian) aktuarial program manfaat pasti
g. Pajak penghasilan terkait dengan laba komprehensif lain
h. Lainnya
Selisih kuasi reorganisasi
Selisih restrukturisasi entitas sepengendali
Ekuitas lainnya
Cadangan
a. Cadangan umum
b. Cadangan tujuan
Laba/rugi
a. Tahun-tahun lalu
b. Tahun berjalan
TOTAL EKUITAS YANG DAPAT DIATRIBUSIKAN
KEPADA BANK
25.
145.266
1.237.780
476.866
-
84.810
914.824
83.795
-
306.895
299
-
315.679
108.047
-
19.198
108.568
-
A.
Pendapatan dan Beban Bunga
1.
Pendapatan Bunga
a. Rupiah
b. Valuta asing
Beban Bunga
a. Rupiah
b. Valuta asing
Pendapatan (Beban) Bunga Bersih
2.
TOTAL EKUITAS DAN MODAL
No.
POS-POS
I.
PIHAK TERKAIT
1.
Penempatan pada bank lain
a. Rupiah
b. Valuta asing
Tagihan spot dan derivatif
a. Rupiah
b. Valuta asing
Surat berharga
a. Rupiah
b. Valuta asing
Surat Berharga yang dijual dengan janji dibeli kembali (Repo)
a. Rupiah
b. Valuta asing
Tagihan atas surat berharga yang dibeli dengan janji dijual kembali
(Reverse Repo)
a. Rupiah
b. Valuta asing
Tagihan Akseptasi
Kredit
a. Debitur Usaha Mikro, Kecil dan Menengah (UMKM)
i. Rupiah
ii. Valuta asing
b. Bukan debitur UMKM
i. Rupiah
ii. Valuta asing
c. Kredit yang direstrukturisasi
i. Rupiah
ii. Valuta asing
d. Kredit properti
Penyertaan
Penyertaan modal sementara
Komitmen dan kontinjensi
a. Rupiah
b. Valuta asing
Aset yang diambil alih
3.
4.
5.
6.
7.
8.
9.
10.
11.
II
PIHAK TIDAK TERKAIT
1.
11.
Penempatan pada bank lain
a. Rupiah
b. Valuta asing
Tagihan spot dan derivatif
a. Rupiah
b. Valuta asing
Surat berharga
a. Rupiah
b. Valuta asing
Surat Berharga yang dijual dengan janji dibeli kembali (Repo)
a. Rupiah
b. Valuta asing
Tagihan atas surat berharga yang dibeli dengan janji dijual kembali
(Reverse Repo)
a. Rupiah
b. Valuta asing
Tagihan Akseptasi
Kredit
a. Debitur Usaha Mikro, Kecil dan Menengah (UMKM)
i. Rupiah
ii. Valuta asing
b. Bukan debitur UMKM
i. Rupiah
ii. Valuta asing
c. Kredit yang direstrukturisasi
i. Rupiah
ii. Valuta asing
d. Kredit properti
Penyertaan
Penyertaan modal sementara
Komitmen dan Kontinjensi
a. Rupiah
b. Valuta asing
Aset yang diambil alih
III
INFORMASI LAIN
1.
Total aset bank yang dijaminkan :
a. Pada Bank Indonesia
b. Pada pihak lain
Total CKPN aset keuangan atas aset produktif
Total PPA yang wajib dibentuk atas aset produktif
Persentase kredit kepada UMKM terhadap total kredit
Persentase kredit kepada Usaha Mikro Kecil (UMK) terhadap
total kredit
Persentase jumlah debitur UMKM terhadap total debitur
Persentase jumlah debitur Usaha Mikro Kecil (UMK) terhadap
total debitur
Lainnya
a. Penerusan kredit
b. Penyaluran dana Mudharabah Muqayyadah
c. Aset produktif yang dihapus buku
d. Aset produktif dihapusbuku yang dipulihkan/berhasil ditagih
e. Aset produktif yang dihapus tagih
2.
3.
4.
5.
6.
7.
8.
9.
10.
2.
3.
4.
5.
6.
7.
8.
No.
I.
5.260.844
449
B.
Pendapatan dan Beban Operasional selain Bunga
1.
Pendapatan Operasional Selain Bunga
a. Peningkatan nilai wajar aset keuangan (mark to market)
i. Surat berharga
ii. Kredit
iii. Spot dan derivatif
iv. Aset keuangan lainnya
b. Penurunan nilai wajar kewajiban keuangan (mark to market)
c. Keuntungan penjualan aset keuangan
i. Surat berharga
ii. Kredit
iii. Aset keuangan lainnya
d. Keuntungan transaksi spot dan derivatif (realised)
e. Keuntungan dari penyertaan dengan equity method
f. Dividen
g. Komisi/provisi/fee dan administrasi
h. Pemulihan atas cadangan kerugian penurunan nilai
i. Pendapatan lainnya
3.341.776
413
(56.867)
7.634
(4.408)
167.372
(38.779)
(29.855)
5.477
(2.951)
115.519
(30.824)
2.384
-
857
-
1.517
94.859
69.627
7.621.309
5.085.762
2.
580.842
483.167
5.162.700
167.453
40
306.044
367.125
3.414.823
206.021
-
19.198
345.113
245.544
5.127
3.761
874
123.703
-
4.166
64.230
-
6.887.343
4.612.588
600.000
(368.363)
-
47.747
-
-
-
(3.701)
(29.681)
8.345
196.058
2.569
-
13.529
-
9.027
-
152.212
118.843
92.151
90.043
733.966
473.174
733.966
473.174
7.621.309
5.085.762
573.197
11.514
367.221
2.279
432.013
258.624
6.278
319.809
II
12.128
11
20.183
III.
-
67
-
82
-
39.873
19.675
396
121.807
21.458
121.770
(274.179)
157.834
IV.
1.
2.
3.
Keuntungan (kerugian) penjualan aset tetap dan inventaris
Keuntungan (kerugian) penjabaran transaksi valuta asing
Pendapatan (beban) non operasional lainnya
LABA (RUGI) NON OPERASIONAL
LABA (RUGI) TAHUN BERJALAN SEBELUM PAJAK
4.
5.
Transfer laba (rugi) ke kantor pusat
Pajak penghasilan
a. Taksiran pajak tahun berjalan
b. Pendapatan (beban) pajak tangguhan
LABA (RUGI) TAHUN BERJALAN SETELAH PAJAK BERSIH
24.256
(7.508)
118.843
PENDAPATAN KOMPREHENSIF LAIN
a. Penyesuaian akibat penjabaran laporan keuangan dalam
mata uang asing
b. Keuntungan (kerugian) dari perubahan nilai aset keuangan
dalam kelompok tersedia untuk dijual
c. Bagian efektif dari lindung nilai arus kas
d. Keuntungan revaluasi aset tetap
e. Bagian pendapatan komprehensif lain dari entitas asosiasi
f. Keuntungan (kerugian) aktuarial program manfaat pasti
g. Pajak penghasilan terkait dengan laba komprehensif lain
h. Lainnya
-
Pendapatan Komprehensif lain tahun berjalan - net pajak
penghasilan terkait
TOTAL LABA KOMPREHENSIF TAHUN BERJALAN
Laba yang dapat diatribusikan kepada :
PEMILIK
KEPENTINGAN NON PENGENDALI
TOTAL LABA TAHUN BERJALAN
Terkait dengan Nilai Tukar
1.
2.
3.
4.
5.
6.
Spot
Forward
Option
a. Jual
b. Beli
Future
Swap
Lainnya
B.
Terkait dengan Suku Bunga
1.
2.
3.
4.
5.
Forward
Option
a. Jual
b. Beli
Future
Swap
Lainnya
C.
Lainnya
-
15.281
148.021
27.927
16.501
-
5.000
-
-
4.760
43.350
35.381
10.035
20.523
3.764
19.913
-
11.505
-
66.993
11.753
443
29.866
5.180
2.468
Tagihan dan Kewajiban Derivatif
Trading
Hedging
Tagihan
Kewajiban
48.750
-
48.750
-
-
-
40
-
-
-
-
-
-
48.750
48.750
-
-
B Modal Pelengkap
1 Level Atas (Upper Tier 2)
1.1 Saham preferen (perpetual kumulatif)
1.2 Surat berharga subordinasi (perpetual kumulatif)
1.3 Pinjaman Subordinasi (perpetual kumulatif)
1.4 Mandatory convertible bond
1.5 Modal Inovatif yang tidak diperhitungkan
sebagai Modal inti
1.6 Instrumen modal pelengkap level atas (upper tier 2)
lainnya
1.7 Revaluasi aset tetap
1.8 Cadangan umum aset produktif (maks 1.25% ATMR)
1.9 Pendapatan komprehensif lain : Keuntungan dari
peningkatan nilai wajar atas penyertaan dlm kategori
Tersedia untuk Dijual (45%)
2 Level Bawah (Lower Tier 2) maksimum 50% Modal Inti
2.1 Redeemable preference shares
2.2 Pinjaman atau obligasi subordinasi yang dapat
diperhitungkan
2.3 Instrumen modal pelengkap level bawah (lower tier 2)
lainnya
3 Faktor Pengurang Modal Pelengkap
3.1 Penyertaan (50%)
3.2 Kekurangan modal pada perusahaan
anak asuransi (50%)
(7.127)
(29.681)
9.201
-
9.381
-
No.
(27.607)
9.381
91.236
99.424
5
6
7
8
9
10
11
Total Laba Komprehensif yang dapat diatribusikan kepada :
PEMILIK
KEPENTINGAN NON PENGENDALI
TOTAL LABA KOMPREHENSIF TAHUN BERJALAN
99.424
99.424
TRANSFER LABA (RUGI) KE KANTOR PUSAT
-
-
DIVIDEN
-
-
51,32
38,88
LABA BERSIH PER SAHAM
31 Des 2012 31 Des 2011
Rasio Kinerja
1
2
3
4
90.043
90.043
91.236
91.236
RASIO %
Kewajiban Penyediaan Modal Minimum (KPMM)
Aset produktif bermasalah dan aset non produktif bermasalah
terhadap total aset produktif dan aset non produktif
Aset produktif bermasalah terhadap total aset produktif
Cadangan kerugian penurunan nilai (CKPN) aset keuangan
terhadap aset produktif
NPL - Gross
NPL - Netto
Return on Asset (ROA)
Return on Equity (ROE)
Net Interest Margin (NIM)
Biaya Operasional terhadap Pendapatan Operasional (BOPO)
Loan to Deposit Ratio (LDR)
14,70%
13,38%
1,76%
1,73%
1,60%
1,24%
0,94%
1,99%
1,31%
2,78%
27,44%
8,28%
81,49%
84,39%
0,67%
1,65%
1,08%
3,00%
23,36%
9,14%
80,03%
81,70%
Kepatuhan (Compliance)
1
2
3
a. Persentase Pelanggaran BMPK
a.1. Pihak terkait
a.2. Pihak tidak terkait
b. Persentase Pelampauan BMPK
b.1. Pihak terkait
b.2. Pihak tidak terkait
Giro Wajib Minimum (GWM)
a. GWM Utama Rupiah
b. GWM Valuta asing
Posisi Devisa Neto (PDN) secara keseluruhan
-
-
-
-
8,03%
8,61%
4,74%
8,21%
9,90%
11,47%
444.020
387.025
231.637
231.637
46.723
13.530
-
47.747
9.027
-
152.211
92.151
59.437
-
45.021
-
-
-
-
-
1.517
-
-
-
-
-
55.788
36.759
1.988
1.593
-
-
-
-
224
206
-
-
218.922
14.710
-
-
-
-
21.528
7.220
-
-
-
-
197.619 *)
-
-
-
224
207
-
-
C Faktor Pengurang Modal Inti dan Modal Pelengkap
Eksposur Sekuritisasi
-
-
D Modal Pelengkap Tambahan Yang Memenuhi
Persyaratan (Tier 3)
-
-
40
31 DESEMBER 2012 DAN 2011
-
118.843
118.843
E MODAL PELENGKAP TAMBAHAN YANG DIALOKASIKAN
UNTUK MENGANTISIPASI RISIKO PASAR
-
-
II.
TOTAL MODAL INTI DAN MODAL PELENGKAP (A + B - C)
662.943
394.038
III.
TOTAL MODAL INTI, MODAL PELENGKAP. DAN MODAL
PELENGKAP TAMBAHAN YANG DIALOKASIKAN UNTUK
MENGANTISIPASI RISIKO PASAR (A + B - C + E)
662.943
394.038
IV.
ASET TERTIMBANG MENURUT RISIKO (ATMR) UNTUK
RISIKO KREDIT **)
3.731.663
2.267.997
V.
ASET TERTIMBANG MENURUT RISIKO (ATMR) UNTUK RISIKO
OPERASIONAL
494.683
399.831
VI.
ASET TERTIMBANG MENURUT RISIKO (ATMR) UNTUK RISIKO
PASAR
284.203
277.700
RASIO KEWAJIBAN PENYEDIAAN MODAL MINIMUM UNTUK
RISIKO KREDIT DAN RISIKO OPERASIONAL [II:(IV+V)]
15,69%
14,77%
VIII. RASIO KEWAJIBAN PENYEDIAAN MODAL MINIMUM UNTUK
RISIKO KREDIT, RISIKO OPERASIONAL DAN RISIKO PASAR
[III : (IV + V + VI)]
14,70%
13,38%
VII.
*) Menunggu persetujuan Bank Indonesia
KUALITAS ASET PRODUKTIF DAN INFORMASI LAIN
LAPORAN ARUS KAS
31 DESEMBER 2012 DAN 2011
(dalam jutaan rupiah, kecuali dinyatakaan lain)
UNTUK TAHUN YANG BERAKHIR 31 DESEMBER 2012 DAN 31 DESEMBER 2011
(Dalam Jutaan Rupiah)
DPK
KL
2012
2011
817.925
50.767
(365.702)
1.618
(277.935)
2.570
(33.664)
574.385
31.910
(257.526)
2.224
(209.855)
(1.530)
(22.263)
Kenaikan/(penurunan) aset operasi :
Efek-efek yang dibeli dengan janji untuk di jual kembali
Pinjaman yang diberikan
Aset lain-lain
108.568
(1.933.547)
(38.031)
(108.568)
(801.770)
(13.242)
Kenaikan liabilitas /(penurunan) liabilitas operasi:
Liabilitas segera
Simpanan dari nasabah
Simpanan dari bank lain
Utang pajak lainnya
Beban yang masih harus dibayar dan liabilitas lain-lain
1.926
2.138.717
(38.589)
4.151
20.356
578
1.537.186
(46.109)
2.071
7.791
459.130
695.282
31 DESEMBER 2011
D
M
JUMLAH
L
DPK
KL
D
M
JUMLAH
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
ARUS KAS DARI AKTIVITAS OPERASI
Penerimaan bunga. provisi dan komisi
Penerimaan dari transaksi operasional lainnya
Pembayaran bunga
Penerimaan kembali kredit
Pembayaran beban operasional
Penerimaan/(penurunan) untuk transaksi non operasional - bersih
Pembayaran pajak penghasilan badan
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
Perubahan dalam aset dan liabilitas operasi :
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
27.217
-
-
-
-
-
27.217
-
689
-
5.876
-
-
-
-
6.565
-
6.095
-
-
-
-
-
6.095
-
44.907
-
-
-
-
-
44.907
-
92
1.043
449
-
-
-
-
-
92
1.043
449
-
55.230
413
-
-
-
-
-
55.230
413
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
73.532
403.334
-
-
-
-
73.532
403.334
1.968
81.827
-
-
-
-
1.968
81.827
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
265.593
41.601
-
-
-
-
265.593
41.601
376.299
47.427
-
-
-
-
376.299
47.427
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
19.198
-
-
-
-
19.198
108.568
-
-
-
-
-
108.568
-
696.938
-
26.047
-
4.453
-
4.997
246
29.647
-
762.082
246
436.343
9.353
23.193
-
1.373
-
3.753
-
14.824
-
479.486
9.353
4.221.442
72.327
40.954
1.555
5.868
-
8.940
-
36.286
-
4.310.490
73.882
2.597.775
60.446
37.485
-
3.899
-
5.145
-
23.122
-
2.667.426
60.446
5.469
56.162
-
430
602
-
3.560
43
-
150
-
7.065
3.216
-
16.674
60.023
-
58
13.981
-
1.300
-
-
-
3.024
-
58
18.305
-
66.993
11.753
1.527
-
-
-
857
66.993
11.753
2.384
29.866
5.180
-
-
-
-
857
29.866
5.180
857
Kas bersih diperoleh dari aktivitas operasi
ARUS KAS DARI AKTIVITAS INVESTASI
Pembelian efek-efek dan obligasi pemerintah yang tersedia untuk di jual dan
dimiliki hingga jatuh tempo
Penjualan efek-efek dan obligasi pemerintah yang tersedia untuk di jual dan
dimiliki hingga jatuh tempo
Pembelian aktiva tetap
Penjualan aktiva tetap
(1.528.886)
(1.102.256)
1.530.543
(57.877)
3.867
879.982
(35.475)
14
(52.353)
(257.735)
Penerimaan atas pinjaman yang diterima
Pembayaran atas pinjaman yang diterima
Penerimaan atas efek-efek yang di terbitkan dan obligasi subordinasi
Pembayaran atas biaya emisi efek-efek yang di terbitkan
Pembayaran dividen
(3.761)
300.000
(8.829)
(25.452)
(5.015)
250.000
(4.874)
(20.839)
Kas bersih diperoleh untuk aktivitas pendanaan
261.958
219.272
Kenaikan kas bersih kas dan setara kas
668.735
219.272
Kas Bersih digunakan untuk aktivitas investasi
ARUS KAS DARI AKTIVITAS PENDANAAN
Kas dan setara kas di awal tahun
1.191.177
534.358
Kas dan setara kas di akhir tahun
1.859.912
1.191.177
145.266
460.141
411.866
842.639
-
84.810
335.969
83.795
578.855
107.748
1.859.912
1.191.177
Kas dan setara kas akhir tahun terdiri dari:
Kas
Giro pada Bank Indonesia
Giro pada bank lain
Penempatan pada Bank Indonesia dan bank lain
SBI
Jumlah kas dan setara kas
Catatan :
1 Informasi Keuangan per 31 Desember 2012 dan 2011 diambil dari Laporan Keuangan 31 Desember 2012 dan 2011 yang
telah di audit oleh Kantor Akuntan Publik Tanudiredja, Wibisana dan Rekan - a member firm of PwC global network
(Partner penanggung jawab: Drs. M. Jusuf Wibisana, M.Ec., CPA.) yang laporannya tertanggal 28 Februari 2013 menyatakan
pendapat wajar tanpa pengecualian.
2 Informasi keuangan tersebut di atas ditujukan untuk memenuhi dan sesuai dengan:
56.867
115.665
15,01%
29.855
66.897
15,09%
1,76%
4,39%
2,10%
3,74%
1,91%
1,96%
14.479
1.618
39.873
15.776
2.224
27.956
Individual
Penempatan pada bank lain
Tagihan spot dan derivatif
Surat berharga
Surat berharga yang dijual dengan janji dibeli kembali (Repo)
Tagihan atas surat berharga yang dibeli dengan janji dijual kembali
(Reverse Repo)
Tagihan akseptasi
Kredit
Penyertaan
Penyertaan modal sementara
Transaksi rekening administratif
31 DESEMBER 2011
PPA wajib dibentuk
CKPN
POS - POS
Kolektif
Umum
a. Surat Edaran Bank Indonesia Nomor 13/30/DPNP tanggal 16 Desember 2011, perihal "Perubahan ketiga atas Surat Edaran
Bank Indonesia Nomor 3/30/DPNP tanggal 14 Desember 2001 perihal Laporan Keuangan Publikasi Triwulanan dan Bulanan
Bank Umum serta Laporan tertentu yang disampaikan Bank Indonesia"
b. Peraturan Bank Indonesia Nomor 3/22/PBI/2001 tanggal 13 Desember 2001 sebagaimana telah diubah dengan Peraturan
Bank Indonesia Nomor 7/50/PBI/2005 tanggal 29 November 2005 perihal "Transparansi Kondisi Keuangan Bank";
c. Peraturan No.X.K.2 Keputusan Ketua Bapepam -LK No. Kep-346/BI/2011 tanggal 05 Juli 2003 tentang "Penyampaian
Laporan Keuangan Berkala Emiten atau Perusahaan Publik".
3 Kurs per 31 Desember 2012: 1 USD = Rp 9.637,50 dan 31 Desember 2011: 1 USD = Rp.9.067,50
Bandung, 4 Maret 2013
PENGURUS BANK
31 DESEMBER 2012
6.
7.
8.
9.
10.
-
PERHITUNGAN RASIO KEUANGAN
31 DESEMBER 2012 DAN 2011
(dalam jutaan rupiah, kecuali dinyatakaan lain)
1.
2.
3.
4.
5.
Tujuan
Nilai
Notional
TRANSAKSI
JUMLAH
CADANGAN PENYISIHAN KERUGIAN
No.
-
LIABILITAS KONTINJENSI
A.
90.043
31 DESEMBER 2012
L
1 Modal disetor
2 Cadangan Tambahan Modal
2.1 Faktor penambah
a Agio
b Modal sumbangan
c Cadangan umum
d Cadangan tujuan
e Laba tahun-tahun lalu yang dapat
diperhitungkan (100%)
f Laba tahun berjalan yang dapat
diperhitungkan (50%)
g Selisih lebih karena penjabaran laporan keuangan
h Dana setoran modal
i Waran yang diterbitkan (50%)
j Opsi saham yang diterbitkan dalam rangka
program kompensasi berbasis saham (50%)
2.2 Faktor pengurang
a Disagio
b Rugi tahun-tahun lalu yang dapat
diperhitungkan (100%)
c Rugi tahun berjalan yang dapat
diperhitungkan (100%)
d Selisih kurang karena penjabaran laporan keuangan
e Pendapatan komprehensif lain : Kerugian dari
penurunan nilai wajar atas penyertaan dalam
kategori tersedia untuk dijual
f Selisih kurang antara PPA dan cadangan kerugian
penurunan nilai atas aset produktif
g Penyisihan Penghapusan Aset (PPA) atas aset
non produktif yang wajib dihitung
h. Selisih kurang jumlah penyesuaian nilai wajar
dari instrumen keuangan dalam trading book
3 Modal Inovatif
3.1 Surat berharga subordinasi (perpetual non kumulatif)
3.2 Pinjaman Subordinasi (perpetual non kumulatif)
3.3 Instrumen Modal Inovatif lainnya
4 Faktor Pengurang Modal Inti
4.1 Goodwill
4.2 Aset tidak berwujud lainnya
4.3 Penyertaan (50%)
4.4 Kekurangan modal pada perusahaan anak
asuransi (50%)
5 Kepentingan Minoritas
TAGIHAN KONTINJENSI
No.
-
38.006
(3.518)
KOMPONEN MODAL
LIABILITAS KOMITMEN
-
31 Des 2012 31 Des 2011
A Modal Inti
37.134
31 DESEMBER 2012
(dalam jutaan rupiah, kecuali dinyatakaan lain)
(1.542)
121.807
-
POS-POS
TRANSAKSI VALUTA ASING DAN DERIVATIF
(10)
96
(1.628)
2.533
160.367
No.
I.
1. Garansi yang diberikan
a. Rupiah
b. Valuta asing
2. Lainnya
(4.960)
17.947
328
89.387
17.231
108.767
(196.460)
123.349
4.778
(2.245)
31 Des 2011
48.188
-
1. Garansi yang diterima
a. Rupiah
b. Valuta asing
2. Pendapatan bunga dalam penyelesaian
a. Bunga kredit yang diberikan
b. Bunga lainnya
3. Lainnya
Beban Operasional Selain Bunga
40
-
31 Des 2012
1. Fasilitas kredit kepada nasabah yang belum ditarik
a. BUMN
i. Committed
- Rupiah
- Valuta asing
ii. Uncommitted
- Rupiah
- Valuta asing
b. Lainnya
i. Committed
ii. Uncommitted
2. Fasilitas kredit kepada bank lain yang belum ditarik
a. Committed
i. Rupiah
ii. Valuta asing
b. Uncommitted
i. Rupiah
ii. Valuta asing
3. Irrevocable L/C yang masih berjalan
a. L/C luar negeri
b. L/C dalam negeri
4. Posisi penjualan spot dan derivatif yang masih berjalan
5. Lainnya
-
19.357
36
31.514
POS-POS
TAGIHAN KOMITMEN
1. Fasilitas pinjaman yang belum ditarik
a. Rupiah
b. Valuta asing
2. Posisi pembelian spot dan derivatif yang masih berjalan
3. Lainnya
PENDAPATAN DAN BEBAN NON OPERASIONAL
600.000
(368.363)
-
46.724
-
798.081
3.432
-
a. Penurunan nilai wajar aset keuangan (mark to market)
i. Surat berharga
ii. Kredit
iii. Spot dan derivatif
iv. Aset keuangan lainnya
b. Peningkatan nilai wajar kewajiban keuangan (mark to market)
c. Kerugian penjualan aset keuangan
i. Surat berharga
ii. Kredit
iii. Aset keuangan lainnya
d. Kerugian transaksi spot dan derivatif (realised)
e. Kerugian penurunan nilai aset keuangan (impairment)
i. Surat berharga
ii. Kredit
iii. Pembiayaan syariah
iv. Aset keuangan lainnya
f. Kerugian terkait risiko operasional *)
g. Kerugian dari penyertaan dengan equity method
h. Komisi/provisi/fee dan administrasi
i. Kerugian penurunan nilai aset lainnya (non keuangan)
j. Beban tenaga kerja
k. Beban promosi
l. Beban lainnya
Pendapatan (Beban) Operasional Selain Bunga Bersih
LABA (RUGI) OPERASIONAL
Kepentingan non pengendali
TOTAL EKUITAS
2.
31 Des 2012 31 Des 2011
PENDAPATAN DAN BEBAN OPERASIONAL
Kas
Penempatan pada Bank Indonesia
Penempatan pada bank lain
Tagihan spot dan derivatif
Surat berharga
a. Diukur pada nilai wajar melalui laporan laba/rugi
b. Tersedia untuk dijual
c. Dimiliki hingga jatuh tempo
d. Pinjaman yang diberikan dan piutang
Surat berharga yang dijual dengan janji dibeli kembali (repo)
Tagihan atas surat berharga yang dibeli dengan janji dijual
kembali (reverse repo)
Tagihan akseptasi
Kredit yang diberikan
a. Diukur pada nilai wajar melalui laporan laba/rugi
b. Tersedia untuk dijual
c. Dimiliki hingga jatuh tempo
d. Pinjaman yang diberikan dan piutang
Pembiayaan syariah
Penyertaan
Cadangan kerugian penurunan nilai aset keuangan -/a. Surat berharga yang dimiliki
b. Kredit yang diberikan
c. Lainnya
Aset tidak berwujud
Akumulasi amortisasi aset tidak berwujud -/Aset tetap dan inventaris
Akumulasi penyusutan aset tetap dan inventaris -/Aset non produktif
a. Properti terbengkalai
b. Aset yang diambil alih
c. Rekening tunda
d. Aset antar kantor
i. Melakukan kegiatan operasional di Indonesia
ii. Melakukan kegiatan operasional di luar Indonesia
Cadangan kerugian penurunan nilai aset lainnya -/Sewa pembiayaan
Aset pajak tangguhan
Rupa-rupa aset
LIABILITAS DAN EKUITAS
LIABILITAS
1.
2.
3.
4.
5.
6.
7.
8.
POS-POS
PPA wajib dibentuk
CKPN
Khusus
Individual
Kolektif
Umum
Khusus
-
-
-
-
-
-
-
-
24.685
-
32.182
-
50.109
-
62.780
-
15.041
-
14.814
-
30.884
-
36.013
-
Komisaris
• Komisaris Utama
• Komisaris Independen
• Komisaris Independen
: Farid Rahman
: Maskan Iskandar
: Ahmad Agus Setiadjaja
Direksi
• Direktur Utama
• Direktur
• Direktur
• Direktur
:
:
:
:
PT. BANK HIMPUNAN SAUDARA 1906 Tbk
S.E & O
Direksi
Yanto M Purbo
Arief Budiman
Denny Novisar Mahmuradi
Hardono Budi Prasetya
PEMEGANG SAHAM
Pemegang Saham Pengendali (PSP) :
Ultimate shareholder
Melalui : a. Ir. Arifin Panigoro
: 52,92%
b. PT Medco Intidinamika
: 11,03%
Pemegang Saham Bukan PSP melalui pasar modal ( 5%) :
Pemegang Saham Bukan PSP ( 5%) :
Masyarakat Lainnya
: 36,05%
Yanto M Purbo
Hardono Budi Prasetya
Direktur Utama
Direktur
KANTOR PUSAT
: Jl. Buah Batu No. 58 Bandung, Telp. (022) 7322150, Fax. (022) 7319626 website : www.banksaudara.com, e-mail adress: [email protected]
JARINGAN KANTOR : Serang • Jakarta • Bogor • Tangerang • Cikarang • Karawang• Subang • Bandung • Garut • Tasikmalaya • Indramayu • Majalengka • Banjar • Cirebon • Kuningan • Purwokerto • Yogyakarta • Solo • Semarang • Kudus • Gresik • Malang • Surabaya • Denpasar
Pikiran Rakyat (7x540) & Investor Daily (8x 540) • terbit: 4 Maret 2013