Directory UMM :Data Elmu::
PROGRAM SERTIFIKASI MANAJER
RISIKO
ARSITEKTUR PERBANKAN INDONESIA
Program Sert if ikasi Manaj er Risiko
Summary
• Dituj ukan bagi pengurus dan pej abat bank dengan
tuj uan untuk meningkatkan kualitas manaj emen risiko
perbankan Indonesia dan corporat e governance
• Dikelola oleh asosiasi pasar yang relevan, dalam hal ini
adalah IRPA (Indonesian Risk Professional Association)
• Program sertifikasi terdiri dari “ program reguler” dan
“ program eksekutif” .
• Program Reguler terdiri dari 5 tingkat dengan
kewaj iban bagi pemegang sertifkat untuk meng-update
dirinya sesuai dengan ketentuan refreshment
• Program Eksekutif berbentuk program seminar bagi
Direksi Bank Umum yang membidangi manaj emen risiko
selama masa transisi
Arsit ekt ur Perbankan Indonesia
2
Tuj uan Program Sert if ikasi
•
Tuj uan Sertifikasi
Mencetak SDM yang qualified di bidang Manaj emen
Risiko yang memiliki standar profesi dan kode etik
yang baik untuk meningkatkan kualitas manaj emen
risiko perbankan Indonesia dan good corporat e
governance untuk bersaing di era global.
Arsit ekt ur Perbankan Indonesia
3
Program Reguler Sert if ikasi:
Cakupan Mat eri Knowledge
Level
Quan.
Analysis
&
St at ist ic
Fin. Inst r.
& Market
Credit
Risk
Opert
Market
Risk
Risk
Busine
ss Risk
Acct .
Principles
Legal
&
Et hics
Market
Trends
Level I
Level II
Level III
Level IV
Level V
*)
*) termasuk RAROC
Arsit ekt ur Perbankan Indonesia
4
Program Reguler Sert if ikasi:
Bobot Mat eri Tes
Level
Years of service
in banking
indust ry
Knowl edge
Skills
At t it ude
Experience
Penilaian
Passing
Grade
(PG)
Level I
Minimal 2
100%
Level II
3 –4
60%
30%
10%
Level III
4 –5
40%
25%
25%
Mix
Dist ribusi
Normal
dg PG
10% Mix Dist
Normal
dg PG
Level IV
5 –6
20%
20%
30%
30% Mix Dist
Normal
dg PG
Level V
lebih dari 6
10%
15%
35%
40% Passing
Grade
Arsit ekt ur Perbankan Indonesia
5
Program Reguler Sert if ikasi:
Level-level sert if ikasi
Level V
Level IV
Level III
- Dir B Besar
Level II
Level I
SDM
- Risk Mgr
- Ass Risk Mgr
- Dir B Menengah
- Dir B Kecil
- Kadiv B Besar
- Kadiv/biro B Kecil - Kadiv B Menengah
- Kanwil B Besar
- Risk Mgr B Kecil - Kanwil B Menengah
- Risk Mgr B Besar
- BM B Menengah - Risk Mgr B Menengah - Komisaris B Besar
- Komisaris B Kecil - BM B Besar
- Komisaris B Menengah
Note:
Ukuran bank: kecil: aset < 1 trilyun; menengah: 1 < aset 10 trilyun
Arsit ekt ur Perbankan Indonesia
6
Program Reguler Sert if ikasi:
Ket ent uan Ref reshment Courses
Level
Menghadiri Refreshment Courses
Level I
Minimal 1 X setahun
Level II
Minimal 1 X setahun
Level III
Minimal 2 tahun sekali
Level IV
Minimal 2 tahun sekali
Level V
Minimal 2 tahun sekali
Note:
1. Refreshment course adalah suatu program seminar/kursus yang dianggap
dapat meng-update pengetahuan pemegang sertifikasi terhadap
perkembangan-perkembangan terkini dalam manajemen risiko
2. Apabila pemegang sertifikast tidak mengikuti ketentuan refreshment yang
ditetapkan IRPA dapat dikenakan sanksi penurunan level
3. Program refreshment dapat diselenggarakan oleh IRPA atau lembaga lain
yang di-endorse IRPA
Arsit ekt ur Perbankan Indonesia
7
Program Eksekut if
• Tuj uan
Memberikan gambaran komprehensif mengenai manaj emen
risiko kepada Direksi Bank Umum yang membidangi
manaj emen risiko dalam wakt u yang cukup singkat .
• Bentuk Program
Program berupa seminar manaj emen risiko komprehensif yang
diselenggarakan oleh WCS Academy ABN-AMRO Bank
dengan kurikulum t ail or-made dengan pasar di Indonesia
• Penyelenggaraan
Program diselenggarakan selama masa t ransisi, yait u masa
dimana bel um ada Direksi pemegang sert if ikasi III s/ d V
(diperkirakan kurang l ebih s/ d 5 t ahun)
• Jadwal Pelaksanaan
Unt uk t ahun 2004 program diselenggarakan dari bulan Agust us
s/ d November 2004
Arsit ekt ur Perbankan Indonesia
8
St rukt ur Organisasi Pengelolaan
Program Sert if ikasi
Komite Sertifikasi
-IRPA
-Bank Indonesia
Lembaga
Pelatihan
Pengurus Harian
Dewan Kode Etik
-President
-Secretary
-VP Treasury
-VP Education &
Certification
-IRPA
-Bank Indonesia
Lembaga
Pengujian
Lembaga
Adm
Lembaga
Pengesah
Arsit ekt ur Perbankan Indonesia
9
RISIKO
ARSITEKTUR PERBANKAN INDONESIA
Program Sert if ikasi Manaj er Risiko
Summary
• Dituj ukan bagi pengurus dan pej abat bank dengan
tuj uan untuk meningkatkan kualitas manaj emen risiko
perbankan Indonesia dan corporat e governance
• Dikelola oleh asosiasi pasar yang relevan, dalam hal ini
adalah IRPA (Indonesian Risk Professional Association)
• Program sertifikasi terdiri dari “ program reguler” dan
“ program eksekutif” .
• Program Reguler terdiri dari 5 tingkat dengan
kewaj iban bagi pemegang sertifkat untuk meng-update
dirinya sesuai dengan ketentuan refreshment
• Program Eksekutif berbentuk program seminar bagi
Direksi Bank Umum yang membidangi manaj emen risiko
selama masa transisi
Arsit ekt ur Perbankan Indonesia
2
Tuj uan Program Sert if ikasi
•
Tuj uan Sertifikasi
Mencetak SDM yang qualified di bidang Manaj emen
Risiko yang memiliki standar profesi dan kode etik
yang baik untuk meningkatkan kualitas manaj emen
risiko perbankan Indonesia dan good corporat e
governance untuk bersaing di era global.
Arsit ekt ur Perbankan Indonesia
3
Program Reguler Sert if ikasi:
Cakupan Mat eri Knowledge
Level
Quan.
Analysis
&
St at ist ic
Fin. Inst r.
& Market
Credit
Risk
Opert
Market
Risk
Risk
Busine
ss Risk
Acct .
Principles
Legal
&
Et hics
Market
Trends
Level I
Level II
Level III
Level IV
Level V
*)
*) termasuk RAROC
Arsit ekt ur Perbankan Indonesia
4
Program Reguler Sert if ikasi:
Bobot Mat eri Tes
Level
Years of service
in banking
indust ry
Knowl edge
Skills
At t it ude
Experience
Penilaian
Passing
Grade
(PG)
Level I
Minimal 2
100%
Level II
3 –4
60%
30%
10%
Level III
4 –5
40%
25%
25%
Mix
Dist ribusi
Normal
dg PG
10% Mix Dist
Normal
dg PG
Level IV
5 –6
20%
20%
30%
30% Mix Dist
Normal
dg PG
Level V
lebih dari 6
10%
15%
35%
40% Passing
Grade
Arsit ekt ur Perbankan Indonesia
5
Program Reguler Sert if ikasi:
Level-level sert if ikasi
Level V
Level IV
Level III
- Dir B Besar
Level II
Level I
SDM
- Risk Mgr
- Ass Risk Mgr
- Dir B Menengah
- Dir B Kecil
- Kadiv B Besar
- Kadiv/biro B Kecil - Kadiv B Menengah
- Kanwil B Besar
- Risk Mgr B Kecil - Kanwil B Menengah
- Risk Mgr B Besar
- BM B Menengah - Risk Mgr B Menengah - Komisaris B Besar
- Komisaris B Kecil - BM B Besar
- Komisaris B Menengah
Note:
Ukuran bank: kecil: aset < 1 trilyun; menengah: 1 < aset 10 trilyun
Arsit ekt ur Perbankan Indonesia
6
Program Reguler Sert if ikasi:
Ket ent uan Ref reshment Courses
Level
Menghadiri Refreshment Courses
Level I
Minimal 1 X setahun
Level II
Minimal 1 X setahun
Level III
Minimal 2 tahun sekali
Level IV
Minimal 2 tahun sekali
Level V
Minimal 2 tahun sekali
Note:
1. Refreshment course adalah suatu program seminar/kursus yang dianggap
dapat meng-update pengetahuan pemegang sertifikasi terhadap
perkembangan-perkembangan terkini dalam manajemen risiko
2. Apabila pemegang sertifikast tidak mengikuti ketentuan refreshment yang
ditetapkan IRPA dapat dikenakan sanksi penurunan level
3. Program refreshment dapat diselenggarakan oleh IRPA atau lembaga lain
yang di-endorse IRPA
Arsit ekt ur Perbankan Indonesia
7
Program Eksekut if
• Tuj uan
Memberikan gambaran komprehensif mengenai manaj emen
risiko kepada Direksi Bank Umum yang membidangi
manaj emen risiko dalam wakt u yang cukup singkat .
• Bentuk Program
Program berupa seminar manaj emen risiko komprehensif yang
diselenggarakan oleh WCS Academy ABN-AMRO Bank
dengan kurikulum t ail or-made dengan pasar di Indonesia
• Penyelenggaraan
Program diselenggarakan selama masa t ransisi, yait u masa
dimana bel um ada Direksi pemegang sert if ikasi III s/ d V
(diperkirakan kurang l ebih s/ d 5 t ahun)
• Jadwal Pelaksanaan
Unt uk t ahun 2004 program diselenggarakan dari bulan Agust us
s/ d November 2004
Arsit ekt ur Perbankan Indonesia
8
St rukt ur Organisasi Pengelolaan
Program Sert if ikasi
Komite Sertifikasi
-IRPA
-Bank Indonesia
Lembaga
Pelatihan
Pengurus Harian
Dewan Kode Etik
-President
-Secretary
-VP Treasury
-VP Education &
Certification
-IRPA
-Bank Indonesia
Lembaga
Pengujian
Lembaga
Adm
Lembaga
Pengesah
Arsit ekt ur Perbankan Indonesia
9