Laporan Keuangan BAGI Sept 2012(1)
LAPORAN POSISI KEUANGAN / NERACA
LAPORAN LABA RUGI KOMPREHENSIF
NO.
1.
2.
3.
4.
5.
6.
7.
8.
9.
10.
11.
12.
13.
14.
15.
16.
17.
18.
19.
1.
2.
3.
4.
5.
6.
7.
8.
9.
10.
11.
12.
13.
14.
15.
16.
17.
18.
19.
20.
21.
22.
23.
24.
25.
BANK
30 SEPT 2012 31 DES 2011
POS-POS
ASET
Kas
Penempatan pada Bank Indonesia
Penempatan Pada Bank lain
Tagihan Spot dan Derivatif
Surat Berharga
a. Diukur pada nilai wajar melalui laporan laba/rugi
b. Tersedia untuk dijual
c. Dimiliki hingga jatuh tempo
d. Pinjaman yang diberikan dan piutang
Surat Berharga yang dijual dengan janji dibeli kembali (Repo)
Tagihan atas surat berharga yang dibeli dengan janji dijual kembali (reverse repo)
Tagihan Akseptasi
Kredit
a. Diukur pada nilai wajar melalui laporan laba/rugi
b. Tersedia untuk dijual
c. Dimiliki hingga jatuh tempo
d. Pinjaman yang diberikan dan piutang
Pembiayaan syariah
Penyertaan
Cadangan Kerugian Penurunan Nilai Aset Keuangan -/a. Surat Berharga
b. Kredit
c. Lainnya
Aset Tidak Berwujud
Akumulasi amortisasi aset tidak berwujud
Aset Tetap dan Inventaris
Akumulasi Penyusutan Aset Tetap dan Inventaris -/Aset non produktif
a. Properti Terbengkalai
b. Aset yang diambil alih
c. Rekening Tunda
d. Aset Antar Kantor
i. Melakukan kegiatan operasional di Indonesia
ii. Melakukan kegiatan operasional di luar Indonesia
Cadangan kerugian penurunan nilai dari aset non keuangan -/Sewa pembiayaan
Aset Pajak Tangguhan
Aset lainnya
TOTAL ASET
LIABILITAS DAN EKUITAS
LIABILITAS
Giro
Tabungan
Simpanan Berjangka
Dana Investasi revenue sharing
Pinjaman dari Bank Indonesia
Pinjaman dari Bank Lain
Liabilitas Spot dan Derivatif
Utang atas surat berharga yang dijual dengan janji dibeli kembali (repo)
Utang Akseptasi
Surat Berharga yang diterbitkan
Pinjaman yang diterima
a. Pinjaman yang dapat diperhitungkan sebagai modal
b. Pinjaman yang diterima lainnya
Setoran Jaminan
Liabilitas Antar Kantor
a. Melakukan kegiatan operasional di Indonesia
b. Melakukan kegiatan operasional di luar Indonesia
Liabilitas Pajak Tangguhan
Liabilitas lainnya
Dana Investasi profit sharing
TOTAL LIABILITAS
EKUITAS
Modal Disetor
a. Modal dasar
b. Modal yang belum disetor -/c. Saham yang dibeli kembali (treasury stock) -/Tambahan modal disetor
a. Agio
b. Disagio -/c. Modal Sumbangan
d. Dana setoran modal
e. Lainnya
Pendapatan (kerugian) komprehensif lainnya
a. Penyesuaian akibat penjabaran laporan keuangan dalam mata uang asing
b. Keuntungan (kerugian) dari perubahan nilai aset keuangan dalam kelompok
tersedia untuk dijual
c. Bagian efektif lindung nilai arus kas
d. Selisih penilaian kembali aset tetap
e. Bagian pendapatan komprehensif lain dari entitas asosiasi
f. Keuntungan (kerugian) aktuarial program manfaat pasti
g. Pajak penghasilan terkait dengan laba komprehensif lain
h. Lainnya
Selisih kuasi reorganisasi
Selisih restrukturisasi entitas sepengendali
Ekuitas lainnya
Cadangan
a. Cadangan umum
b. Cadangan tujuan
Laba/rugi
a. Tahun-tahun lalu
b. Tahun berjalan
TOTAL EKUITAS YANG DAPAT DIATRIBUSIKAN KEPADA PEMILIK
Kepentingan non pengendali
TOTAL EKUITAS
TOTAL LIABILITAS DAN EKUITAS
NO.
30 SEPTEMBER 2012 DAN 31 DESEMBER 2011
(dalam jutaan rupiah)
BANK
30 SEPT 2012 30 SEPT 2011
POS-POS
NO.
I
PENDAPATAN DAN BEBAN OPERASIONAL
171.055
3.137.236
276.104
-
214.633
3,348,533
276.897
1.968
553,135
1.015.796
3
125.965
1.695.399
3
92.433
22.478
15.531.112
137
21.702
13.399.446
137
(266.850 )
(335 )
227.489
(67.930 )
(288.126)
(457)
231.055
(69.900)
27.375
-
63.512
-
35.830
201.318
20.989.918
62
33.041
165.098
19.185.436
2.804.266
1.077.278
13.971.007
64.923
125.965
-
2.311.315
998.619
12.988.705
120.272
92.433
-
815.642
4.410
493.899
815.642
6.615
472.159
321.867
19.679.257
225.335
18.031.095
1.502.424
(551.619 )
-
1.502.424
(551.619)
-
A. Pendapatan dan Beban Bunga
1. Pendapatan Bunga
a. Rupiah
b. Valuta asing
2. Beban Bunga
a. Rupiah
b. Valuta asing
Pendapatan (Beban) Bunga Bersih
1.395.951
1.295.150
100.801
810.135
765.855
44.280
585.816
1.142.619
1.067.657
74.962
713.499
681.327
32.172
429.120
94.075
156.892
22.374
-
8.654
-
13.385
24.387
1
19.974
13.954
100.348
12.602
5
18.778
16.505
546.145
464.639
27.615
-
5.114
-
8.675
-
418.787
-
-
-
-
-
2.585
2.585
(217.835 )
106.319
1.310.661
1. Pendapatan Operasional Selain Bunga
a. Peningkatan nilai wajar aset keuangan (mark to market)
i. Surat Berharga
ii. Kredit
iii. Spot dan derivatif
iv. Aset keuangan lainnya
b. Penurunan nilai wajar liabilitas keuangan
c. Keuntungan penjualan aset keuangan
i. Surat Berharga
ii. Kredit
iii. Aset keuangan lainnya
d. Keuntungan transaksi spot dan derivatif (realised)
e. Keuntungan dari penyertaan dengan equity method
f. Dividen
g. Komisi/provisi/fee dan administrasi
h. pemulihan atas cadangan kerugian penurunan nilai
g. Pendapatan lainnya
2.
Beban Operasional Selain Bunga
a. Penurunan nilai wajar aset keuangan (mark to market)
i. Surat Berharga
ii. Kredit
iii. Spot dan derivatif
iv. Aset keuangan lainnya
b. Peningkatan nilai wajar liabilitas keuangan
c. Kerugian penjualan aset keuangan
i. Surat Berharga
ii. Kredit
iii. Aset keuangan lainnya
d. Kerugian transaksi spot dan derivatif (realised)
e. Kerugian penurunan nilai aset keuangan (impairment)
i. Surat Berharga
ii. Kredit
iii. Pembiayan Syariah
iv. Aset keuangan lainnya
f. Kerugian terkait risiko operasional
g. Kerugian dari penyertaan dengan equity method
h. Komisi/provisi/fee dan administrasi
i. Kerugian penurunan nilai aset lainnya (non keuangan)
j. Beban tenaga kerja
k. Beban promosi
l. Beban lainnya
Pendapatan (Beban) Operasional Selain Bunga Bersih
LABA (RUGI) OPERASIONAL
PENDAPATAN (BEBAN) NON OPERASIONAL
1. Keuntungan (kerugian) penjualan aset tetap dan inventaris
2. Keuntungan (kerugian) penjabaran transaksi valuta asing
3. Pendapatan (beban) non operasional lainnya
LABA (RUGI) NON OPERASIONAL
LABA (RUGI) TAHUN BERJALAN SEBELUM PAJAK
Pajak Penghasilan
a. Taksiran pajak tahun berjalan
b. Pendapatan (beban) pajak tangguhan
17.835
25
254.000
12.795
225.200
(452.070 )
133.746
57.000
4
189.991
13.969
198.561
(307.747)
121.373
557
1.939
(1.458 )
1.038
134.784
256
(3.775)
666
(2.853)
118.520
31.254
2.789
26.407
-
106.319
92.113
PENDAPATAN KOMPREHENSIF LAIN
a. Penyesuaian akibat penjabaran laporan keuangan dalam mata uang asing
b. keuntungan (kerugian) dari perubahan nilai aset keuangan dalam
kelompok tersedia untuk dijual
c. bagian efektif dari lindung nilai arus kas
d. keuntungan revaluasi aset tetap
e. bagian pendapatan komprehensif lain dari entitas asosiasi
f. keuntungan (kerugian) aktuarial program manfaat pasti
g. pajak penghasilan terkait dengan laba komprehensif lain
h. lainnya
Pendapatan Komprehensif lain tahun berjalan - net pajak penghasilan terkait
-
-
-
-
TOTAL LABA KOMPREHENSIF TAHUN BERJALAN
-
-
Laba yang dapat diatribusikan kepada :
PEMILIK
KEPENTINGAN NON PENGENDALI
-
-
106.319
92.113
TOTAL LABA TAHUN BERJALAN
Total Laba Komprehensif yang dapat diatribusikan kepada :
PEMILIK
KEPENTINGAN NON PENGENDALI
(318.266)
100.430
1.154.341
1.310.661
20.989.918
II
B. Pendapatan dan Beban Operasional selain Bunga
LABA (RUGI) TAHUN BERJALAN SETELAH PAJAK BERSIH
418.787
50.000
-
-
-
106.319
92.113
TRANSFER LABA (RUGI) KE KANTOR PUSAT
-
-
DIVIDEN
-
-
12,40
10,74
TOTAL LABA KOMPREHENSIF TAHUN BERJALAN
1.154.341
19.185.436
LAPORAN PERHITUNGAN KEWAJIBAN PENYEDIAAN MODAL MINIMUM BANK UMUM
LAPORAN KOMITMEN DAN KONTINJENSI
30 SEPTEMBER 2012 DAN 30 SEPTEMBER 2011
(dalam jutaan rupiah)
30 SEPTEMBER 2012 DAN 31 DESEMBER 2011
(dalam jutaan rupiah)
LABA BERSIH PER SAHAM (ANGKA PENUH)
III
IV
30 SEPTEMBER 2012 DAN 30 SEPTEMBER 2011
(dalam jutaan rupiah)
BANK
30 SEPT 2012 31 DES 2011
POS-POS
TAGIHAN KOMITMEN
1. Fasilitas pinjaman yang belum ditarik
a. Rupiah
b. Valuta asing
2. Posisi pembelian spot dan derivatif yang masih berjalan
3. Lainnya
KEWAJIBAN KOMITMEN
1. Fasilitas kredit kepada nasabah yang belum ditarik
a. BUMN
i. Committed
- Rupiah
- Valuta asing
ii. Uncommitted
- Rupiah
- Valuta asing
b. Lainnya
i. Committed
ii. Uncommitted
2. Fasilitas kredit kepada bank lain yang belum ditarik
a. Committed
i. Rupiah
ii. Valuta asing
b. Uncommitted
i. Rupiah
ii. Valuta asing
3. Irrevocable L/C yang masih berjalan
a. L/C luar negeri
b. L/C dalam negeri
4. Posisi penjualan spot dan derivatif yang masih berjalan
5. Lainnya
TAGIHAN KONTINJENSI
1. Garansi yang diterima
a. Rupiah
b. Valuta asing
2. Pendapatan bunga dalam penyelesaian
a. Bunga kredit yang diberikan
b. Bunga lainnya
3. Lainnya
KEWAJIBAN KONTINJENSI
1. Garansi yang diberikan
a. Rupiah
b. Valuta asing
2. Lainnya
I
1.233
-
27.203
-
-
-
8.939
-
6.063
-
17.337
2.705.643
4.438
1.994.254
-
-
2.129
-
6.249
-
137.632
24.283
-
131.218
21.799
317.363
-
-
-
22.942
-
11.353
-
122.184
30.022
50.000
240.408
39.524
50.000
LAPORAN ARUS KAS
30 SEPTEMBER 2012 dan 30 SEPTEMBER 2011
(dalam jutaan rupiah)
BANK
POS-POS
30 SEPT 2011
30 SEPT 2012
ARUS KAS DARI AKTIVITAS OPERASI
Penerimaan bunga, provisi dan komisi
Penerimaan pendapatan operasional lainnya
Pembayaran bunga
Pembayaran gaji dan tunjangan karyawan
Pembayaran beban operasional lainnya
Penerimaan pendapatan (pembayaran beban)
Pembayaran pajak penghasilan
Arus kas operasi sebelum perubahan dalam
aset dan liabilitas operasi
Penurunan (kenaikan) dalam aset operasi
Penempatan pada Bank Indonesia dan bank lain
Kredit
Aset lain lain
Kenaikan (penurunan) dalam liabilitas operasi
Liabilitas segera
Simpanan nasabah dan bank lain
Liabilitas lain lain
Kas Bersih Diperoleh dari Aktivitas Operasi
ARUS KAS DARI AKTIVITAS INVESTASI
Surat-surat berharga AFS
Hasil penjualan aset tetap
Perolehan aset tetap
Kas Bersih Digunakan untuk Aktivitas Investasi
ARUS KAS DARI AKTIVITAS PENDANAAN
Penurunan pinjaman subordinasi
Penurunan pinjaman diterima
Penambahan Modal Disetor
Kas Bersih Digunakan untuk Aktivitas Pendanaan
KENAIKAN BERSIH KAS DAN SETARA KAS
KAS DAN SETARA KAS AWAL TAHUN
Pengaruh perubahan kurs mata uang asing
KAS DAN SETARA KAS AKHIR TAHUN
PENGUNGKAPAN TAMBAHAN
Kas dan Setara Kas terdiri dari :
Kas
Giro pada Bank Indonesia
Giro pada bank lain
Penempatan pada Bank Indonesia dan Bank lain yang jatuh
tempo dalam 3 bulan dari tanggal akuisisi
Surat berharga yang jatuh tempo dalam 3 bulan dari tangal akuisisi
JUMLAH
Transaksi yang Tidak Mempengaruhi Kas:
Tagihan akseptasi
Liabilitas akseptasi
Penghapusbukuan kredit yang diberikan
Keuntungan yang belum direalisasi atas surat berharga
dalam kelompok tersedia untuk dijual-setelah pajak
tangguhan
1.397.273
33.361
(813.126 )
(254.000 )
(166.750 )
(925 )
(25.513 )
1.147.870
119.127
(720.728 )
(189.991 )
(161.322 )
959
(26.407 )
170.320
169.508
(1.617.735 )
(2.125.534 )
(590.614 )
(49 )
(1.408.130 )
2.597.245
65.659
1.500.571
3.012
(2.594.321 )
40.242
(231.537 )
428.361
1.595.640
479.603
557
(8.587 )
471.573
847.743
(36 )
(11.290 )
836.417
(2.205 )
50,000
47.795
(2.074.953 )
4.040.064
8.458
1.973.569
(2.205 )
(2.205 )
2.429.852
3.564.275
5.994.127
171.055
1.526.410
126.104
230.269
1.216.307
152.541
150.000
1.973.569
1.697.505
2.697.505
5.994.127
125.965
125.965
-
124.014
124.014
-
-
-
KUALITAS ASET PRODUKTIF DAN INFORMASI LAINNYA
30 SEPTEMBER 2012 DAN 30 SEPTEMBER 2011
(dalam jutaan rupiah)
BANK
NO.
2012
POS-POS
L
I.
1.
2.
3.
4.
5.
6.
7.
8.
9.
10.
11.
II
1.
2.
3.
4.
5.
6.
7.
8.
9.
10.
11.
III
1.
2.
3.
4.
5.
6.
7.
8.
PIHAK TERKAIT
Penempatan pada bank lain
a. Rupiah
b. valuta asing
Tagihan spot dan derivatif
a. Rupiah
b. valuta asing
Surat berharga
a. Rupiah
b. valuta asing
Surat Berharga yang dijual dengan janji dibeli kembali (Repo)
a. Rupiah
b. valuta asing
Tagihan atas surat berharga yang dibeli dengan janji dijual kembali (Reverse Repo)
a. Rupiah
b. valuta asing
Tagihan Akseptasi
Kredit
a. Debitur Usaha Mikro, Kecil dan Menengah (UMKM)
i. Rupiah
ii. Valuta asing
b. Bukan debitur UMKM
i. Rupiah
ii. Valuta asing
c. Kredit yang direstrukturisasi
i. Rupiah
ii. Valuta asing
d. Kredit properti
Penyertaan
Penyertaan modal sementara
Konitmen dan kontinjensi
a. Rupiah
b. valuta asing
aset yang diambil alih
PIHAK TIDAK TERKAIT
Penempatan pada bank lain
a. Rupiah
b. valuta asing
Tagihan spot dan derivatif
a. Rupiah
b. valuta asing
Surat berharga
a. Rupiah
b. valuta asing
Surat Berharga yang dijual dengan janji dibeli kembali (Repo)
a. Rupiah
b. valuta asing
Tagihan atas surat berharga yang dibeli dengan janji dijual kembali (Reverse Repo)
a. Rupiah
b. valuta asing
Tagihan Akseptasi
Kredit
a. Debitur Usaha Mikro, Kecil dan Menengah (UMKM)
i. Rupiah
ii. Valuta asing
b. Bukan debitur UMKM
i. Rupiah
ii. Valuta asing
c. Kredit yang direstrukturisasi
i. Rupiah
ii. Valuta asing
d. Kredit properti
Penyertaan
Penyertaan modal sementara
Transaksi rekening administratif
a. Rupiah
b. valuta asing
Aset yang diambil alih
DPK
KL
2011
D
M
JUMLAH
L
DPK
KL
D
NO.
M
BANK
30 SEPT 2012 30 SEPT 2011
POS-POS
KOMPONEN MODAL
A. MODAL INTI
1. Modal disetor
2. Cadangan Tambahan Modal
2.1 Faktor Penambah
a. Agio
b. Modal sumbangan
c. Cadangan umum
d. Cadangan Tujuan
e. Laba tahun - tahun lalu yang dapat diperhitungkan ( 100%)
f. Laba tahun berjalan yang dapat diperhitungkan (50%)
g. Selisih lebih karena penjabaran laporan keuangan
h. Dana setoran modal
i. Waran yang diterbitkan (50%)
j. Opsi saham yang diterbitkan dalam rangka program kompensasi
berbasis saham (50%)
2.2 Faktor Pengurang
a. Disagio
b. Rugi tahun - tahun lalu yang dapat diperhitungkan ( 100%)
c. Rugi tahun berjalan yang dapat diperhitungkan (100%)
d. Selisih kurang karena penjabaran laporan keuangan
e. Pendapatan komprehensif lain : Kerugian dari penurunan nilai
wajar atas penyertaan dalam kategori tersedia untuk dijual
f. Selisih kurang antara PPA dan cadangan kerugian penurunan
nilai atas aset produktif
g. Penyisihan Penghapusan Aset (PPA) atas aset non produktif
yang wajib dihitung
h. Selisih kurang jumlah penyesuaian nilai wajar dari
instrumen keuangan dalam trading book
3. Modal Inovatif
3.1 Surat berharga subordinasi (perpetual non kumulatif)
3.2 Pinjaman subordinasi (perpetual non kumulatif)
3.3 Instrumen modal inovatif lainnya
4. Faktor Pengurang Modal Inti
4.1 Goodwill
4.2 Aset tidak berwujud lainnya
4.3 Penyertaan (50%)
4.4 Kekurangan modal pada perusahaan anak asuransi (50%)
5. Kepentingan Minoritas
908.633
950.804
1.074.706
950.804
523.137
418.787
2.585
51.765
50.000
-
467.429
418..787
2.585
46.057
-
(565.240 )
(343.458)
(251.044 )
-
(343.458)
-
-
-
(69)
(69)
-
B. Modal Pelengkap
576.285
668.010
1. Level Atas (Upper Tier 2)
1.1 Saham Preferen (perpetual kumulatif)
1.2 Surat berharga subordinasi (perpetual kumulatif)
1.3 Pinjaman subordinasi (perpetual kumulatif)
1.4 Mandatory convertible bond
1.5 Modal Inovatif yang tidak diperhitungkan sebagai Modal inti
1.6 Instrumen modal pelengkap level atas (upper tier 2) lainnya
1.7 Revaluasi aset tetap
1.8 Cadangan umum aset produktif (maks 1,25% ATMR)
1.9 Pendapatan komprehensif lain : Keuntungan dari peningkatan nilai wajar
atas penyertaan dalam kategori tersedia untuk dijual (45%)
2. Level Bawah (Lower Tier 2) maksimum 50% modal inti
2.1 Redeemable preference shares
2.2 Pinjaman atau obligasi subordinasi yang dapat diperhitungkan
2.3 Instrumen modal pelengkap level bawah (lower tier 2) lainnya
3. Faktor Pengurang Modal Pelengkap
3.1 Penyertaan (50%)
3.2 Kekurangan modal pada perusahaan anak asuransi (50%)
C. Faktor Pengurang modal Inti dan Modal Pelengkap Eksposur Sekuritisasi
D. Modal Pelengkap Tambahan Yang Memenuhi Persyaratan (Tier 3)
E. MODAL PELENGKAP TAMBAHAN YANG DIALOKASIKAN UNTUK
MENGANTISIPASI RISIKO PASAR
122.037
122.037
130.726
130.726
454.316
454.316
(69 )
(69 )
30.252
537.353
537.353
(69)
(69)
14.247
II.
TOTAL MODAL INTI DAN MODAL PELENGKAP ( A+B-C)
III.
TOTAL MODAL INTI, MODAL PELENGKAP, DAN
MODAL PELENGKAP TAMBAHAN YANG
DIALOKASIKAN UNTUK MENGANTISIPASI RISIKO PASAR (A+B-C+E)
IV.
ASET TERTIMBANG MENURUT RISIKO (ATMR) UNTUK RISIKO KREDIT
V.
ASET TERTIMBANG MENURUT RISIKO (ATMR) UNTUK RISIKO OPERASIONAL
VI.
ASET TERTIMBANG MENURUT RISIKO (ATMR) UNTUK RISIKO PASAR
28.235
13.298
1.484.918
1.742.716
1.513.153
1.756.014
13.977.109
11.252.770
1.171.532
1.053.164
504.204
177.184
VII. RASIO KEWAJIBAN PENYEDIAAN MODAL MINIMUM UNTUK RISIKO KREDIT
DAN RISIKO OPERASIONAL [II:(IV+V)]
9,80%
14,16%
VIII. RASIO KEWAJIBAN PENYEDIAAN MODAL MINIMUM UNTUK RISIKO KREDIT,
RISIKO OPERASIONAL DAN RISIKO PASAR [III:(IV+V+VI)]
9,67%
14,07%
PERHITUNGAN RASIO KEUANGAN
30 SEPTEMBER 2012 DAN 30 SEPTEMBER 2011
NO.
BANK
30 SEPT 2012 30 SEPT 2011
RASIO
1. Kewajiban Penyediaan Modal Minimum (KPMM)
2. Aset produktif bermasalah dan aset non produktif bermasalah terhadap
total aset produktif dan aset non produktif
3. Aset produktif bermasalah terhadap total aset produktif
4. Cadangan kerugian penurunan nilai (CKPN) aset keuangan terhadap aset produktif
5. NPL Gross
6. NPL net
7. Return on Asset (ROA)
8. Return on Equity (ROE)
9. Net Interest Margin (NIM)
10. Biaya Operasional terhadap Pendapatan Operasional (BOPO)
11. Loan to Deposit Ratio (LDR)
Kepatuhan (Compliance)
1. a. Persentase pelanggaran BMPK
i. Pihak terkait
ii. Pihak tidak terkait
b. Persentase pelampauan BMPK
i. Pihak terkait
ii. Pihak tidak terkait
2. Giro Wajib Minimum (GWM)
a. GWM Utama Rupiah
b. GWM Valuta asing
3. Posisi Devisa Neto (PDN) secara keseluruhan
9,67%
14,07%
3,62%
3,16%
1,40%
3,89%
2,21%
0,84%
13,90%
3,93%
91,02%
86,96%
2,28%
1,85%
1,36%
2,31%
1,71%
0,92%
11,69%
3,54%
90,66%
86,98%
-
-
-
-
8,03%
8,41%
0,73%
8,06%
8,10%
2,24%
JUMLAH
PEMBELIAN KREDIT DARI BPPN
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
44.965
478.400
-
-
-
-
44.965
478.400
438.857
-
-
-
-
438.857
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
10.998
-
-
-
-
-
10.998
-
-
-
-
-
-
-
160.768
115.001
-
-
-
335
160.768
115.336
6.619
145.458
-
-
-
464
6.619
145.922
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
1.568.934
-
-
-
-
-
1.568.934
-
1.183.464
-
-
-
-
-
1.183.464
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
125.965
-
-
-
-
125.965
124.014
-
-
-
-
124.014
30 SEPTEMBER 2012
(dalam jutaan rupiah)
NO.
1.
2.
3.
4.
5.
KETERANGAN
2012
Pokok Kredit/Baki Debet
Nilai Pembelian Kredit
PPAP dari Transaksi Pembelian
PPAP Yang Dibentuk
Pendapatan Bunga
3.598
1.604.261
36
-
TRANSAKSI SPOT DAN DERIVATIF
30 SEPTEMBER 2012
(dalam jutaan rupiah)
NO.
A.
B.
C.
TRANSAKSI
Terkait dengan Nilai Tukar
1. Spot
2. Forward
3. Option
a. Jual
b. Beli
4. Future
5. Swap
6. Lainnya
Terkait dengan Suku Bunga
1. Forward
2. Option
a. Jual
b. Beli
3. Future
4. Swap
5. Lainnya
Lainnya
10.838
-
14
-
39.315
-
946.320
17.898
987.080
12.546
2.192
-
30.375
-
47
-
20.953
-
1.040.647
12.546
10.503.678
1.387.966
1.003.637
616.981
315.956
-
240
-
157.148
80.401
11.980.659
2.085.348
8.719.012
1.527.428
641.741
-
87.706
7.901
902
98.679
44.574
-
9.493.935
1.634.008
2.778
74.438
1.805.424
137
-
77.154
53.028
93.413
-
21.289
-
-
3.500
-
101.221
127.466
1.902.337
137
-
106.400
137.080
1.621.835
137
-
70.017
241.787
-
18
3.506
-
-
-
176.435
137.080
1.867.128
137
-
131.786
188.674
7.778
-
8.734
10.387
85.997
131.786
188.674
112.896
235.622
233.292
9.021
-
6.960
74.691
-
235.622
233.292
90.672
33.799
50.000
267.186
486.388
6,20%
1,94%
41,55%
35,99%
33.799
50.000
232.576
214.319
8,65%
3,61%
42,17%
33,69%
25.853
22.713
529
26.127
22.713
529
1.233
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
1.233
-
-
-
-
DEWAN KOMISARIS
* Komisaris Utama merangkap Komisaris Independen*) : Kiki Syahnakri
* Wakil Komisaris Utama
: Tomy Winata
* Wakil Komisaris Utama
: Sugianto Kusuma
* Komisaris Independen
: Andry Siantar,S.H.
: Reggie Harjadi
DIREKSI
* Direktur Utama
: Andy Kasih
* Direktur
: Henny A. Nangoi
* Direktur
: Alex Susanto
* Direktur
: R. Rudy Tjandra
* Direktur
3.814
-
Tagihan dan Liabilitas derivatif
Tagihan
Liabilitas
PENGURUS BANK
* Komisaris Independen
892.339
17.898
BANK
Tujuan
Trading
Hedging
Nilai Notional
JUMLAH
INFORMASI LAIN
Total aset bank yang dijaminkan
a. Pada Bank Indonesia
b. Pada pihak lain
Total CKPN aset keuangan atas aset produktif
Total PPA yang wajib dibentuk atas aset produktif
Persentase kredit kepada UMKM terhadap total kredit
Persentase kredit kepada Usaha Mikro kecil (UMK) terhadap total kredit
Persentase jumlah debitur UMKM terhadap total debitur
Persentase jumlah debitur Usaha Mikro Kecil (UMK) terhadap total debitur
Lainnya
a. Penerusan kredit
b. Penyaluran dana Mudharabah Muqayyadah
c. Aset produktif yang dihapus buku
d. Aset produktif dihapusbuku yang dipulihkan/berhasil ditagih
e. Aset produktif yang dihapus tagih
2012
CKPN
POS-POS
Individual
Penempatan pada bank lain
Tagihan spot dan derivatif
Surat berharga
Surat Berharga yang dijual dengan janji dibeli kembali (Repo)
Tagihan atas surat berharga yang dibeli dengan janji dijual kembali (Reverse Repo)
Tagihan Akseptasi
Kredit
Penyertaan
Penyertaan modal sementara
-
(69 )
(69 )
-
: Witadinata Sumantri
PEMILIK BANK
PER 30 SEPTEMBER 2012
PT. Cerana Arthaputra
PT. Karya Nusantara Permai
PT. Puspita Bisnispuri
PT. Arthamulia Sentosajaya
PT. Pirus Platinum Murni
Masyarakat
Total
:
:
:
:
:
:
:
15,42%
8,31%
9,63%
9,63%
9,63%
47,38%
100.00%
*) dalam proses fit and proper test Bank Indonesia
1. Penyajian Laporan Keuangan disusun sesuai dengan :
- Peraturan Bank Indonesia No. 7/50/PBI/2005 tanggal 29 November 2005 tentang Perubahan Atas Peraturan
Bank Indonesia Nomor 3/22/PBI/2001 tanggal 13 Desember 2001 tentang Transparansi Kondisi Keuangan
Bank
- Surat Edaran Bank Indonesia No. 13/30/DPNP tanggal 16 Desember 2011 perihal Perubahan ketiga atas
Surat Edaran Bank Indonesia No. 3/30/DPNP tanggal 14 Desember 2001 perihal Laporan Keuangan
Publikasi Triwulanan dan Bulanan Bank Umum serta Laporan Tertentu Yang Disampaikan kepada Bank
Indonesia, sebagaimana telah diubah dengan Surat Edaran Bank Indonesia No. 7/10/DPNP tanggal 31
Maret 2005.
- Peraturan Bapepam Nomor X.K.2 tentang Kewajiban Penyampaian Laporan Keuangan Berkala dan
mengacu pada Surat Edaran Bapepam SE-02/PM/2002 Tanggal 27 Desember 2002 tentang Pedoman
Penyajian dan Pengungkapan Laporan Keuangan Emiten atau Perusahaan Publik serta surat PT Bursa
Efek Jakarta No. S-2200/BEJ-PEM/09-2002 tanggal 4 September 2002.
2. Pemegang saham akhir PT. Cerana Arthaputra, PT. Karya Nusantara Permai, PT. Puspita Bisnispuri,
PT. Arthamulia Sentosajaya, dan PT. Pirus Platinum Murni adalah Tomy Winata dan Sugianto Kusuma.
3. Untuk tujuan perbandingan beberapa akun tahun 2011 telah direklasifikasi untuk penyesuaian dengan
penyajian tahun 2012.
4. Kurs USD per 30 September 2012 dan 2011 adalah Rp.9.570,- dan Rp.8.790,-
CADANGAN PENYISIHAN KERUGIAN
1.
2.
3.
4.
5.
6.
7.
8.
9.
-
(92.501 )
30 SEPTEMBER 2012 DAN 30 SEPTEMBER 2011
(dalam jutaan rupiah)
No
-
(221.695 )
335
253.249
-
Kolektif
13.602
-
Jakarta . Oktober 2012
SE & O
Direksi
2011
PPA wajib dibentuk
Umum
Khusus
335
119.544
366.509
-
CKPN
Individual
464
167
-
Kolektif
1.438
500
1.235
228.770
1
-
PPA wajib dibentuk
Umum
Khusus
1.438
464
500
1.235
105.327
105.353
1
-
Andy Kasih
Direktur Utama
R. Rudy Tjandra
Direktur
LAPORAN LABA RUGI KOMPREHENSIF
NO.
1.
2.
3.
4.
5.
6.
7.
8.
9.
10.
11.
12.
13.
14.
15.
16.
17.
18.
19.
1.
2.
3.
4.
5.
6.
7.
8.
9.
10.
11.
12.
13.
14.
15.
16.
17.
18.
19.
20.
21.
22.
23.
24.
25.
BANK
30 SEPT 2012 31 DES 2011
POS-POS
ASET
Kas
Penempatan pada Bank Indonesia
Penempatan Pada Bank lain
Tagihan Spot dan Derivatif
Surat Berharga
a. Diukur pada nilai wajar melalui laporan laba/rugi
b. Tersedia untuk dijual
c. Dimiliki hingga jatuh tempo
d. Pinjaman yang diberikan dan piutang
Surat Berharga yang dijual dengan janji dibeli kembali (Repo)
Tagihan atas surat berharga yang dibeli dengan janji dijual kembali (reverse repo)
Tagihan Akseptasi
Kredit
a. Diukur pada nilai wajar melalui laporan laba/rugi
b. Tersedia untuk dijual
c. Dimiliki hingga jatuh tempo
d. Pinjaman yang diberikan dan piutang
Pembiayaan syariah
Penyertaan
Cadangan Kerugian Penurunan Nilai Aset Keuangan -/a. Surat Berharga
b. Kredit
c. Lainnya
Aset Tidak Berwujud
Akumulasi amortisasi aset tidak berwujud
Aset Tetap dan Inventaris
Akumulasi Penyusutan Aset Tetap dan Inventaris -/Aset non produktif
a. Properti Terbengkalai
b. Aset yang diambil alih
c. Rekening Tunda
d. Aset Antar Kantor
i. Melakukan kegiatan operasional di Indonesia
ii. Melakukan kegiatan operasional di luar Indonesia
Cadangan kerugian penurunan nilai dari aset non keuangan -/Sewa pembiayaan
Aset Pajak Tangguhan
Aset lainnya
TOTAL ASET
LIABILITAS DAN EKUITAS
LIABILITAS
Giro
Tabungan
Simpanan Berjangka
Dana Investasi revenue sharing
Pinjaman dari Bank Indonesia
Pinjaman dari Bank Lain
Liabilitas Spot dan Derivatif
Utang atas surat berharga yang dijual dengan janji dibeli kembali (repo)
Utang Akseptasi
Surat Berharga yang diterbitkan
Pinjaman yang diterima
a. Pinjaman yang dapat diperhitungkan sebagai modal
b. Pinjaman yang diterima lainnya
Setoran Jaminan
Liabilitas Antar Kantor
a. Melakukan kegiatan operasional di Indonesia
b. Melakukan kegiatan operasional di luar Indonesia
Liabilitas Pajak Tangguhan
Liabilitas lainnya
Dana Investasi profit sharing
TOTAL LIABILITAS
EKUITAS
Modal Disetor
a. Modal dasar
b. Modal yang belum disetor -/c. Saham yang dibeli kembali (treasury stock) -/Tambahan modal disetor
a. Agio
b. Disagio -/c. Modal Sumbangan
d. Dana setoran modal
e. Lainnya
Pendapatan (kerugian) komprehensif lainnya
a. Penyesuaian akibat penjabaran laporan keuangan dalam mata uang asing
b. Keuntungan (kerugian) dari perubahan nilai aset keuangan dalam kelompok
tersedia untuk dijual
c. Bagian efektif lindung nilai arus kas
d. Selisih penilaian kembali aset tetap
e. Bagian pendapatan komprehensif lain dari entitas asosiasi
f. Keuntungan (kerugian) aktuarial program manfaat pasti
g. Pajak penghasilan terkait dengan laba komprehensif lain
h. Lainnya
Selisih kuasi reorganisasi
Selisih restrukturisasi entitas sepengendali
Ekuitas lainnya
Cadangan
a. Cadangan umum
b. Cadangan tujuan
Laba/rugi
a. Tahun-tahun lalu
b. Tahun berjalan
TOTAL EKUITAS YANG DAPAT DIATRIBUSIKAN KEPADA PEMILIK
Kepentingan non pengendali
TOTAL EKUITAS
TOTAL LIABILITAS DAN EKUITAS
NO.
30 SEPTEMBER 2012 DAN 31 DESEMBER 2011
(dalam jutaan rupiah)
BANK
30 SEPT 2012 30 SEPT 2011
POS-POS
NO.
I
PENDAPATAN DAN BEBAN OPERASIONAL
171.055
3.137.236
276.104
-
214.633
3,348,533
276.897
1.968
553,135
1.015.796
3
125.965
1.695.399
3
92.433
22.478
15.531.112
137
21.702
13.399.446
137
(266.850 )
(335 )
227.489
(67.930 )
(288.126)
(457)
231.055
(69.900)
27.375
-
63.512
-
35.830
201.318
20.989.918
62
33.041
165.098
19.185.436
2.804.266
1.077.278
13.971.007
64.923
125.965
-
2.311.315
998.619
12.988.705
120.272
92.433
-
815.642
4.410
493.899
815.642
6.615
472.159
321.867
19.679.257
225.335
18.031.095
1.502.424
(551.619 )
-
1.502.424
(551.619)
-
A. Pendapatan dan Beban Bunga
1. Pendapatan Bunga
a. Rupiah
b. Valuta asing
2. Beban Bunga
a. Rupiah
b. Valuta asing
Pendapatan (Beban) Bunga Bersih
1.395.951
1.295.150
100.801
810.135
765.855
44.280
585.816
1.142.619
1.067.657
74.962
713.499
681.327
32.172
429.120
94.075
156.892
22.374
-
8.654
-
13.385
24.387
1
19.974
13.954
100.348
12.602
5
18.778
16.505
546.145
464.639
27.615
-
5.114
-
8.675
-
418.787
-
-
-
-
-
2.585
2.585
(217.835 )
106.319
1.310.661
1. Pendapatan Operasional Selain Bunga
a. Peningkatan nilai wajar aset keuangan (mark to market)
i. Surat Berharga
ii. Kredit
iii. Spot dan derivatif
iv. Aset keuangan lainnya
b. Penurunan nilai wajar liabilitas keuangan
c. Keuntungan penjualan aset keuangan
i. Surat Berharga
ii. Kredit
iii. Aset keuangan lainnya
d. Keuntungan transaksi spot dan derivatif (realised)
e. Keuntungan dari penyertaan dengan equity method
f. Dividen
g. Komisi/provisi/fee dan administrasi
h. pemulihan atas cadangan kerugian penurunan nilai
g. Pendapatan lainnya
2.
Beban Operasional Selain Bunga
a. Penurunan nilai wajar aset keuangan (mark to market)
i. Surat Berharga
ii. Kredit
iii. Spot dan derivatif
iv. Aset keuangan lainnya
b. Peningkatan nilai wajar liabilitas keuangan
c. Kerugian penjualan aset keuangan
i. Surat Berharga
ii. Kredit
iii. Aset keuangan lainnya
d. Kerugian transaksi spot dan derivatif (realised)
e. Kerugian penurunan nilai aset keuangan (impairment)
i. Surat Berharga
ii. Kredit
iii. Pembiayan Syariah
iv. Aset keuangan lainnya
f. Kerugian terkait risiko operasional
g. Kerugian dari penyertaan dengan equity method
h. Komisi/provisi/fee dan administrasi
i. Kerugian penurunan nilai aset lainnya (non keuangan)
j. Beban tenaga kerja
k. Beban promosi
l. Beban lainnya
Pendapatan (Beban) Operasional Selain Bunga Bersih
LABA (RUGI) OPERASIONAL
PENDAPATAN (BEBAN) NON OPERASIONAL
1. Keuntungan (kerugian) penjualan aset tetap dan inventaris
2. Keuntungan (kerugian) penjabaran transaksi valuta asing
3. Pendapatan (beban) non operasional lainnya
LABA (RUGI) NON OPERASIONAL
LABA (RUGI) TAHUN BERJALAN SEBELUM PAJAK
Pajak Penghasilan
a. Taksiran pajak tahun berjalan
b. Pendapatan (beban) pajak tangguhan
17.835
25
254.000
12.795
225.200
(452.070 )
133.746
57.000
4
189.991
13.969
198.561
(307.747)
121.373
557
1.939
(1.458 )
1.038
134.784
256
(3.775)
666
(2.853)
118.520
31.254
2.789
26.407
-
106.319
92.113
PENDAPATAN KOMPREHENSIF LAIN
a. Penyesuaian akibat penjabaran laporan keuangan dalam mata uang asing
b. keuntungan (kerugian) dari perubahan nilai aset keuangan dalam
kelompok tersedia untuk dijual
c. bagian efektif dari lindung nilai arus kas
d. keuntungan revaluasi aset tetap
e. bagian pendapatan komprehensif lain dari entitas asosiasi
f. keuntungan (kerugian) aktuarial program manfaat pasti
g. pajak penghasilan terkait dengan laba komprehensif lain
h. lainnya
Pendapatan Komprehensif lain tahun berjalan - net pajak penghasilan terkait
-
-
-
-
TOTAL LABA KOMPREHENSIF TAHUN BERJALAN
-
-
Laba yang dapat diatribusikan kepada :
PEMILIK
KEPENTINGAN NON PENGENDALI
-
-
106.319
92.113
TOTAL LABA TAHUN BERJALAN
Total Laba Komprehensif yang dapat diatribusikan kepada :
PEMILIK
KEPENTINGAN NON PENGENDALI
(318.266)
100.430
1.154.341
1.310.661
20.989.918
II
B. Pendapatan dan Beban Operasional selain Bunga
LABA (RUGI) TAHUN BERJALAN SETELAH PAJAK BERSIH
418.787
50.000
-
-
-
106.319
92.113
TRANSFER LABA (RUGI) KE KANTOR PUSAT
-
-
DIVIDEN
-
-
12,40
10,74
TOTAL LABA KOMPREHENSIF TAHUN BERJALAN
1.154.341
19.185.436
LAPORAN PERHITUNGAN KEWAJIBAN PENYEDIAAN MODAL MINIMUM BANK UMUM
LAPORAN KOMITMEN DAN KONTINJENSI
30 SEPTEMBER 2012 DAN 30 SEPTEMBER 2011
(dalam jutaan rupiah)
30 SEPTEMBER 2012 DAN 31 DESEMBER 2011
(dalam jutaan rupiah)
LABA BERSIH PER SAHAM (ANGKA PENUH)
III
IV
30 SEPTEMBER 2012 DAN 30 SEPTEMBER 2011
(dalam jutaan rupiah)
BANK
30 SEPT 2012 31 DES 2011
POS-POS
TAGIHAN KOMITMEN
1. Fasilitas pinjaman yang belum ditarik
a. Rupiah
b. Valuta asing
2. Posisi pembelian spot dan derivatif yang masih berjalan
3. Lainnya
KEWAJIBAN KOMITMEN
1. Fasilitas kredit kepada nasabah yang belum ditarik
a. BUMN
i. Committed
- Rupiah
- Valuta asing
ii. Uncommitted
- Rupiah
- Valuta asing
b. Lainnya
i. Committed
ii. Uncommitted
2. Fasilitas kredit kepada bank lain yang belum ditarik
a. Committed
i. Rupiah
ii. Valuta asing
b. Uncommitted
i. Rupiah
ii. Valuta asing
3. Irrevocable L/C yang masih berjalan
a. L/C luar negeri
b. L/C dalam negeri
4. Posisi penjualan spot dan derivatif yang masih berjalan
5. Lainnya
TAGIHAN KONTINJENSI
1. Garansi yang diterima
a. Rupiah
b. Valuta asing
2. Pendapatan bunga dalam penyelesaian
a. Bunga kredit yang diberikan
b. Bunga lainnya
3. Lainnya
KEWAJIBAN KONTINJENSI
1. Garansi yang diberikan
a. Rupiah
b. Valuta asing
2. Lainnya
I
1.233
-
27.203
-
-
-
8.939
-
6.063
-
17.337
2.705.643
4.438
1.994.254
-
-
2.129
-
6.249
-
137.632
24.283
-
131.218
21.799
317.363
-
-
-
22.942
-
11.353
-
122.184
30.022
50.000
240.408
39.524
50.000
LAPORAN ARUS KAS
30 SEPTEMBER 2012 dan 30 SEPTEMBER 2011
(dalam jutaan rupiah)
BANK
POS-POS
30 SEPT 2011
30 SEPT 2012
ARUS KAS DARI AKTIVITAS OPERASI
Penerimaan bunga, provisi dan komisi
Penerimaan pendapatan operasional lainnya
Pembayaran bunga
Pembayaran gaji dan tunjangan karyawan
Pembayaran beban operasional lainnya
Penerimaan pendapatan (pembayaran beban)
Pembayaran pajak penghasilan
Arus kas operasi sebelum perubahan dalam
aset dan liabilitas operasi
Penurunan (kenaikan) dalam aset operasi
Penempatan pada Bank Indonesia dan bank lain
Kredit
Aset lain lain
Kenaikan (penurunan) dalam liabilitas operasi
Liabilitas segera
Simpanan nasabah dan bank lain
Liabilitas lain lain
Kas Bersih Diperoleh dari Aktivitas Operasi
ARUS KAS DARI AKTIVITAS INVESTASI
Surat-surat berharga AFS
Hasil penjualan aset tetap
Perolehan aset tetap
Kas Bersih Digunakan untuk Aktivitas Investasi
ARUS KAS DARI AKTIVITAS PENDANAAN
Penurunan pinjaman subordinasi
Penurunan pinjaman diterima
Penambahan Modal Disetor
Kas Bersih Digunakan untuk Aktivitas Pendanaan
KENAIKAN BERSIH KAS DAN SETARA KAS
KAS DAN SETARA KAS AWAL TAHUN
Pengaruh perubahan kurs mata uang asing
KAS DAN SETARA KAS AKHIR TAHUN
PENGUNGKAPAN TAMBAHAN
Kas dan Setara Kas terdiri dari :
Kas
Giro pada Bank Indonesia
Giro pada bank lain
Penempatan pada Bank Indonesia dan Bank lain yang jatuh
tempo dalam 3 bulan dari tanggal akuisisi
Surat berharga yang jatuh tempo dalam 3 bulan dari tangal akuisisi
JUMLAH
Transaksi yang Tidak Mempengaruhi Kas:
Tagihan akseptasi
Liabilitas akseptasi
Penghapusbukuan kredit yang diberikan
Keuntungan yang belum direalisasi atas surat berharga
dalam kelompok tersedia untuk dijual-setelah pajak
tangguhan
1.397.273
33.361
(813.126 )
(254.000 )
(166.750 )
(925 )
(25.513 )
1.147.870
119.127
(720.728 )
(189.991 )
(161.322 )
959
(26.407 )
170.320
169.508
(1.617.735 )
(2.125.534 )
(590.614 )
(49 )
(1.408.130 )
2.597.245
65.659
1.500.571
3.012
(2.594.321 )
40.242
(231.537 )
428.361
1.595.640
479.603
557
(8.587 )
471.573
847.743
(36 )
(11.290 )
836.417
(2.205 )
50,000
47.795
(2.074.953 )
4.040.064
8.458
1.973.569
(2.205 )
(2.205 )
2.429.852
3.564.275
5.994.127
171.055
1.526.410
126.104
230.269
1.216.307
152.541
150.000
1.973.569
1.697.505
2.697.505
5.994.127
125.965
125.965
-
124.014
124.014
-
-
-
KUALITAS ASET PRODUKTIF DAN INFORMASI LAINNYA
30 SEPTEMBER 2012 DAN 30 SEPTEMBER 2011
(dalam jutaan rupiah)
BANK
NO.
2012
POS-POS
L
I.
1.
2.
3.
4.
5.
6.
7.
8.
9.
10.
11.
II
1.
2.
3.
4.
5.
6.
7.
8.
9.
10.
11.
III
1.
2.
3.
4.
5.
6.
7.
8.
PIHAK TERKAIT
Penempatan pada bank lain
a. Rupiah
b. valuta asing
Tagihan spot dan derivatif
a. Rupiah
b. valuta asing
Surat berharga
a. Rupiah
b. valuta asing
Surat Berharga yang dijual dengan janji dibeli kembali (Repo)
a. Rupiah
b. valuta asing
Tagihan atas surat berharga yang dibeli dengan janji dijual kembali (Reverse Repo)
a. Rupiah
b. valuta asing
Tagihan Akseptasi
Kredit
a. Debitur Usaha Mikro, Kecil dan Menengah (UMKM)
i. Rupiah
ii. Valuta asing
b. Bukan debitur UMKM
i. Rupiah
ii. Valuta asing
c. Kredit yang direstrukturisasi
i. Rupiah
ii. Valuta asing
d. Kredit properti
Penyertaan
Penyertaan modal sementara
Konitmen dan kontinjensi
a. Rupiah
b. valuta asing
aset yang diambil alih
PIHAK TIDAK TERKAIT
Penempatan pada bank lain
a. Rupiah
b. valuta asing
Tagihan spot dan derivatif
a. Rupiah
b. valuta asing
Surat berharga
a. Rupiah
b. valuta asing
Surat Berharga yang dijual dengan janji dibeli kembali (Repo)
a. Rupiah
b. valuta asing
Tagihan atas surat berharga yang dibeli dengan janji dijual kembali (Reverse Repo)
a. Rupiah
b. valuta asing
Tagihan Akseptasi
Kredit
a. Debitur Usaha Mikro, Kecil dan Menengah (UMKM)
i. Rupiah
ii. Valuta asing
b. Bukan debitur UMKM
i. Rupiah
ii. Valuta asing
c. Kredit yang direstrukturisasi
i. Rupiah
ii. Valuta asing
d. Kredit properti
Penyertaan
Penyertaan modal sementara
Transaksi rekening administratif
a. Rupiah
b. valuta asing
Aset yang diambil alih
DPK
KL
2011
D
M
JUMLAH
L
DPK
KL
D
NO.
M
BANK
30 SEPT 2012 30 SEPT 2011
POS-POS
KOMPONEN MODAL
A. MODAL INTI
1. Modal disetor
2. Cadangan Tambahan Modal
2.1 Faktor Penambah
a. Agio
b. Modal sumbangan
c. Cadangan umum
d. Cadangan Tujuan
e. Laba tahun - tahun lalu yang dapat diperhitungkan ( 100%)
f. Laba tahun berjalan yang dapat diperhitungkan (50%)
g. Selisih lebih karena penjabaran laporan keuangan
h. Dana setoran modal
i. Waran yang diterbitkan (50%)
j. Opsi saham yang diterbitkan dalam rangka program kompensasi
berbasis saham (50%)
2.2 Faktor Pengurang
a. Disagio
b. Rugi tahun - tahun lalu yang dapat diperhitungkan ( 100%)
c. Rugi tahun berjalan yang dapat diperhitungkan (100%)
d. Selisih kurang karena penjabaran laporan keuangan
e. Pendapatan komprehensif lain : Kerugian dari penurunan nilai
wajar atas penyertaan dalam kategori tersedia untuk dijual
f. Selisih kurang antara PPA dan cadangan kerugian penurunan
nilai atas aset produktif
g. Penyisihan Penghapusan Aset (PPA) atas aset non produktif
yang wajib dihitung
h. Selisih kurang jumlah penyesuaian nilai wajar dari
instrumen keuangan dalam trading book
3. Modal Inovatif
3.1 Surat berharga subordinasi (perpetual non kumulatif)
3.2 Pinjaman subordinasi (perpetual non kumulatif)
3.3 Instrumen modal inovatif lainnya
4. Faktor Pengurang Modal Inti
4.1 Goodwill
4.2 Aset tidak berwujud lainnya
4.3 Penyertaan (50%)
4.4 Kekurangan modal pada perusahaan anak asuransi (50%)
5. Kepentingan Minoritas
908.633
950.804
1.074.706
950.804
523.137
418.787
2.585
51.765
50.000
-
467.429
418..787
2.585
46.057
-
(565.240 )
(343.458)
(251.044 )
-
(343.458)
-
-
-
(69)
(69)
-
B. Modal Pelengkap
576.285
668.010
1. Level Atas (Upper Tier 2)
1.1 Saham Preferen (perpetual kumulatif)
1.2 Surat berharga subordinasi (perpetual kumulatif)
1.3 Pinjaman subordinasi (perpetual kumulatif)
1.4 Mandatory convertible bond
1.5 Modal Inovatif yang tidak diperhitungkan sebagai Modal inti
1.6 Instrumen modal pelengkap level atas (upper tier 2) lainnya
1.7 Revaluasi aset tetap
1.8 Cadangan umum aset produktif (maks 1,25% ATMR)
1.9 Pendapatan komprehensif lain : Keuntungan dari peningkatan nilai wajar
atas penyertaan dalam kategori tersedia untuk dijual (45%)
2. Level Bawah (Lower Tier 2) maksimum 50% modal inti
2.1 Redeemable preference shares
2.2 Pinjaman atau obligasi subordinasi yang dapat diperhitungkan
2.3 Instrumen modal pelengkap level bawah (lower tier 2) lainnya
3. Faktor Pengurang Modal Pelengkap
3.1 Penyertaan (50%)
3.2 Kekurangan modal pada perusahaan anak asuransi (50%)
C. Faktor Pengurang modal Inti dan Modal Pelengkap Eksposur Sekuritisasi
D. Modal Pelengkap Tambahan Yang Memenuhi Persyaratan (Tier 3)
E. MODAL PELENGKAP TAMBAHAN YANG DIALOKASIKAN UNTUK
MENGANTISIPASI RISIKO PASAR
122.037
122.037
130.726
130.726
454.316
454.316
(69 )
(69 )
30.252
537.353
537.353
(69)
(69)
14.247
II.
TOTAL MODAL INTI DAN MODAL PELENGKAP ( A+B-C)
III.
TOTAL MODAL INTI, MODAL PELENGKAP, DAN
MODAL PELENGKAP TAMBAHAN YANG
DIALOKASIKAN UNTUK MENGANTISIPASI RISIKO PASAR (A+B-C+E)
IV.
ASET TERTIMBANG MENURUT RISIKO (ATMR) UNTUK RISIKO KREDIT
V.
ASET TERTIMBANG MENURUT RISIKO (ATMR) UNTUK RISIKO OPERASIONAL
VI.
ASET TERTIMBANG MENURUT RISIKO (ATMR) UNTUK RISIKO PASAR
28.235
13.298
1.484.918
1.742.716
1.513.153
1.756.014
13.977.109
11.252.770
1.171.532
1.053.164
504.204
177.184
VII. RASIO KEWAJIBAN PENYEDIAAN MODAL MINIMUM UNTUK RISIKO KREDIT
DAN RISIKO OPERASIONAL [II:(IV+V)]
9,80%
14,16%
VIII. RASIO KEWAJIBAN PENYEDIAAN MODAL MINIMUM UNTUK RISIKO KREDIT,
RISIKO OPERASIONAL DAN RISIKO PASAR [III:(IV+V+VI)]
9,67%
14,07%
PERHITUNGAN RASIO KEUANGAN
30 SEPTEMBER 2012 DAN 30 SEPTEMBER 2011
NO.
BANK
30 SEPT 2012 30 SEPT 2011
RASIO
1. Kewajiban Penyediaan Modal Minimum (KPMM)
2. Aset produktif bermasalah dan aset non produktif bermasalah terhadap
total aset produktif dan aset non produktif
3. Aset produktif bermasalah terhadap total aset produktif
4. Cadangan kerugian penurunan nilai (CKPN) aset keuangan terhadap aset produktif
5. NPL Gross
6. NPL net
7. Return on Asset (ROA)
8. Return on Equity (ROE)
9. Net Interest Margin (NIM)
10. Biaya Operasional terhadap Pendapatan Operasional (BOPO)
11. Loan to Deposit Ratio (LDR)
Kepatuhan (Compliance)
1. a. Persentase pelanggaran BMPK
i. Pihak terkait
ii. Pihak tidak terkait
b. Persentase pelampauan BMPK
i. Pihak terkait
ii. Pihak tidak terkait
2. Giro Wajib Minimum (GWM)
a. GWM Utama Rupiah
b. GWM Valuta asing
3. Posisi Devisa Neto (PDN) secara keseluruhan
9,67%
14,07%
3,62%
3,16%
1,40%
3,89%
2,21%
0,84%
13,90%
3,93%
91,02%
86,96%
2,28%
1,85%
1,36%
2,31%
1,71%
0,92%
11,69%
3,54%
90,66%
86,98%
-
-
-
-
8,03%
8,41%
0,73%
8,06%
8,10%
2,24%
JUMLAH
PEMBELIAN KREDIT DARI BPPN
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
44.965
478.400
-
-
-
-
44.965
478.400
438.857
-
-
-
-
438.857
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
10.998
-
-
-
-
-
10.998
-
-
-
-
-
-
-
160.768
115.001
-
-
-
335
160.768
115.336
6.619
145.458
-
-
-
464
6.619
145.922
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
1.568.934
-
-
-
-
-
1.568.934
-
1.183.464
-
-
-
-
-
1.183.464
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
125.965
-
-
-
-
125.965
124.014
-
-
-
-
124.014
30 SEPTEMBER 2012
(dalam jutaan rupiah)
NO.
1.
2.
3.
4.
5.
KETERANGAN
2012
Pokok Kredit/Baki Debet
Nilai Pembelian Kredit
PPAP dari Transaksi Pembelian
PPAP Yang Dibentuk
Pendapatan Bunga
3.598
1.604.261
36
-
TRANSAKSI SPOT DAN DERIVATIF
30 SEPTEMBER 2012
(dalam jutaan rupiah)
NO.
A.
B.
C.
TRANSAKSI
Terkait dengan Nilai Tukar
1. Spot
2. Forward
3. Option
a. Jual
b. Beli
4. Future
5. Swap
6. Lainnya
Terkait dengan Suku Bunga
1. Forward
2. Option
a. Jual
b. Beli
3. Future
4. Swap
5. Lainnya
Lainnya
10.838
-
14
-
39.315
-
946.320
17.898
987.080
12.546
2.192
-
30.375
-
47
-
20.953
-
1.040.647
12.546
10.503.678
1.387.966
1.003.637
616.981
315.956
-
240
-
157.148
80.401
11.980.659
2.085.348
8.719.012
1.527.428
641.741
-
87.706
7.901
902
98.679
44.574
-
9.493.935
1.634.008
2.778
74.438
1.805.424
137
-
77.154
53.028
93.413
-
21.289
-
-
3.500
-
101.221
127.466
1.902.337
137
-
106.400
137.080
1.621.835
137
-
70.017
241.787
-
18
3.506
-
-
-
176.435
137.080
1.867.128
137
-
131.786
188.674
7.778
-
8.734
10.387
85.997
131.786
188.674
112.896
235.622
233.292
9.021
-
6.960
74.691
-
235.622
233.292
90.672
33.799
50.000
267.186
486.388
6,20%
1,94%
41,55%
35,99%
33.799
50.000
232.576
214.319
8,65%
3,61%
42,17%
33,69%
25.853
22.713
529
26.127
22.713
529
1.233
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
1.233
-
-
-
-
DEWAN KOMISARIS
* Komisaris Utama merangkap Komisaris Independen*) : Kiki Syahnakri
* Wakil Komisaris Utama
: Tomy Winata
* Wakil Komisaris Utama
: Sugianto Kusuma
* Komisaris Independen
: Andry Siantar,S.H.
: Reggie Harjadi
DIREKSI
* Direktur Utama
: Andy Kasih
* Direktur
: Henny A. Nangoi
* Direktur
: Alex Susanto
* Direktur
: R. Rudy Tjandra
* Direktur
3.814
-
Tagihan dan Liabilitas derivatif
Tagihan
Liabilitas
PENGURUS BANK
* Komisaris Independen
892.339
17.898
BANK
Tujuan
Trading
Hedging
Nilai Notional
JUMLAH
INFORMASI LAIN
Total aset bank yang dijaminkan
a. Pada Bank Indonesia
b. Pada pihak lain
Total CKPN aset keuangan atas aset produktif
Total PPA yang wajib dibentuk atas aset produktif
Persentase kredit kepada UMKM terhadap total kredit
Persentase kredit kepada Usaha Mikro kecil (UMK) terhadap total kredit
Persentase jumlah debitur UMKM terhadap total debitur
Persentase jumlah debitur Usaha Mikro Kecil (UMK) terhadap total debitur
Lainnya
a. Penerusan kredit
b. Penyaluran dana Mudharabah Muqayyadah
c. Aset produktif yang dihapus buku
d. Aset produktif dihapusbuku yang dipulihkan/berhasil ditagih
e. Aset produktif yang dihapus tagih
2012
CKPN
POS-POS
Individual
Penempatan pada bank lain
Tagihan spot dan derivatif
Surat berharga
Surat Berharga yang dijual dengan janji dibeli kembali (Repo)
Tagihan atas surat berharga yang dibeli dengan janji dijual kembali (Reverse Repo)
Tagihan Akseptasi
Kredit
Penyertaan
Penyertaan modal sementara
-
(69 )
(69 )
-
: Witadinata Sumantri
PEMILIK BANK
PER 30 SEPTEMBER 2012
PT. Cerana Arthaputra
PT. Karya Nusantara Permai
PT. Puspita Bisnispuri
PT. Arthamulia Sentosajaya
PT. Pirus Platinum Murni
Masyarakat
Total
:
:
:
:
:
:
:
15,42%
8,31%
9,63%
9,63%
9,63%
47,38%
100.00%
*) dalam proses fit and proper test Bank Indonesia
1. Penyajian Laporan Keuangan disusun sesuai dengan :
- Peraturan Bank Indonesia No. 7/50/PBI/2005 tanggal 29 November 2005 tentang Perubahan Atas Peraturan
Bank Indonesia Nomor 3/22/PBI/2001 tanggal 13 Desember 2001 tentang Transparansi Kondisi Keuangan
Bank
- Surat Edaran Bank Indonesia No. 13/30/DPNP tanggal 16 Desember 2011 perihal Perubahan ketiga atas
Surat Edaran Bank Indonesia No. 3/30/DPNP tanggal 14 Desember 2001 perihal Laporan Keuangan
Publikasi Triwulanan dan Bulanan Bank Umum serta Laporan Tertentu Yang Disampaikan kepada Bank
Indonesia, sebagaimana telah diubah dengan Surat Edaran Bank Indonesia No. 7/10/DPNP tanggal 31
Maret 2005.
- Peraturan Bapepam Nomor X.K.2 tentang Kewajiban Penyampaian Laporan Keuangan Berkala dan
mengacu pada Surat Edaran Bapepam SE-02/PM/2002 Tanggal 27 Desember 2002 tentang Pedoman
Penyajian dan Pengungkapan Laporan Keuangan Emiten atau Perusahaan Publik serta surat PT Bursa
Efek Jakarta No. S-2200/BEJ-PEM/09-2002 tanggal 4 September 2002.
2. Pemegang saham akhir PT. Cerana Arthaputra, PT. Karya Nusantara Permai, PT. Puspita Bisnispuri,
PT. Arthamulia Sentosajaya, dan PT. Pirus Platinum Murni adalah Tomy Winata dan Sugianto Kusuma.
3. Untuk tujuan perbandingan beberapa akun tahun 2011 telah direklasifikasi untuk penyesuaian dengan
penyajian tahun 2012.
4. Kurs USD per 30 September 2012 dan 2011 adalah Rp.9.570,- dan Rp.8.790,-
CADANGAN PENYISIHAN KERUGIAN
1.
2.
3.
4.
5.
6.
7.
8.
9.
-
(92.501 )
30 SEPTEMBER 2012 DAN 30 SEPTEMBER 2011
(dalam jutaan rupiah)
No
-
(221.695 )
335
253.249
-
Kolektif
13.602
-
Jakarta . Oktober 2012
SE & O
Direksi
2011
PPA wajib dibentuk
Umum
Khusus
335
119.544
366.509
-
CKPN
Individual
464
167
-
Kolektif
1.438
500
1.235
228.770
1
-
PPA wajib dibentuk
Umum
Khusus
1.438
464
500
1.235
105.327
105.353
1
-
Andy Kasih
Direktur Utama
R. Rudy Tjandra
Direktur