Publikasi Bank Aceh 20151

2

Seramdi Iklan

Selasa
11 Agustus 2015

INDONESIA

serambinews.com

LAPORAN KEUANGAN PUBLIKASI
LAPORAN POSISI KEUANGAN
Per 30 Juni 2015 & 31 Desember 2014
NO

POS -POS
ASET
Kas
Penempatan pada Bank Indonesia
Penempatan pada bank lain

Tagihan spot dan derivatif
Surat berharga
a. Diukur pada nilai wajar melalui laporan laba/rugi
b. Tersedia untuk dijual
c. Dimiliki hingga jatuh tempo
d. Pinjaman yang diberikan dan piutang
Surat berharga yang dijual dengan janji dibeli kembali (repo)
Tagihan atas surat berharga yang dibeli dengan janji
dijual kembali (reverse repo)
Tagihan akseptasi
Kredit
a. Diukur pada nilai wajar melalui laporan laba/rugi
b. Tersedia untuk dijual
c. Dimiliki hingga jatuh tempo
d. Pinjaman yang diberikan dan piutang
Pembiayaan syariah
Penyertaan
Cadangan kerugian penurunan nilai aset keuangan -/a. Surat berharga
b. Kredit
c. Lainnya

Aset tidak berwujud
Akumulasi amortisasi aset tidak berwujud -/Aset tetap dan inventaris
Akumulasi penyusutan aset tetap dan inventaris -/Aset non produktif
a. Properti terbengkalai
b. Aset yang diambil alih
c. Rekening tunda
d. Aset antarkantor
i. Melakukan kegiatan operasional di Indonesia
ii. Melakukan kegiatan operasional di luar Indonesia
Cadangan kerugian penurunan nilai dari aset non keuangan -/Sewa pembiayaan
Aset pajak tangguhan
Aset lainnya
TOTAL ASET
LIABILITAS
Giro
Tabungan
Simpanan berjangka
Dana investasi revenue sharing
Pinjaman dari Bank Indonesia
Pinjaman dari bank lain

Liabilitas spot dan derivatif
Utang atas surat berharga yang dijual dengan janji dibeli kembali (repo)
Utang akseptasi
Surat berharga yang diterbitkan
Pinjaman yang diterima
a. Pinjaman yang dapat diperhitungkan sebagai modal
b. Pinjaman yang diterima lainnya
Setoran jaminan
Liabilitas antar kantor
a. Melakukan kegiatan operasional di Indonesia
b. Melakukan kegiatan operasional di luar Indonesia
Liabilitas pajak tangguhan
Liabilitas lainnya
Dana investasi profit sharing
TOTAL LIABILITAS
EKUITAS
Modal disetor
a. Modal dasar
b. Modal yang belum disetor -/c. Saham yang dibeli kembali (treasury stock) -/Tambahan modal disetor
a. Agio

b. Disagio -/c. Modal sumbangan
d. Dana setoran modal
e. Lainnya
Pendapatan (kerugian) komprehensif lainnya
a. Penyesuaian akibat penjabaran laporan keuangan dalam mata uang asing
b. Keuntungan (kerugian) dari perubahan nilai aset keuangan dalam
kelompok tersedia untuk dijual
c. Bagian efektif lindung nilai arus kas
d. Selisih penilaian kembali aset tetap
e. Bagian pendapatan komprehensif lain dari entitas asosiasi
f. Keuntungan (kerugian) aktuarial program manfaat pasti
g. Pajak penghasilan terkait dengan laba konprehensif lain
h. Lainnya
Selisih kuasi reorganisasi
Selisih restrukturisasi entitas sepengendali
Ekuitas lainnya
Cadangan
a. Cadangan umum
b. Cadangan tujuan
Laba/rugi

a. Tahun-tahun lalu
b. Tahun berjalan
TOTAL EKUITAS YANG DAPAT DIATRIBUSIKAN KEPADA PEMILIK
Kepentingan non pengendali
TOTAL EKUITAS
TOTAL LIABILITAS DAN EKUITAS

1
2
3
4
5

6
7
8
9

10
11

12

13
14
15

16
17
18
19

1
2
3
4
5
6
7
8
9

10
11
12
13
14
15
16

17

18

19

20
21
22
23
24

25

POS - POS

I.

542,705
1,681,543
2,424,651
-

365,440
-

368,495
10,000
-

-

-

9,862,172
1,640,775
330

9,565,285
1,548,307
330

(314,575)
(2,374)
3,032
(2,109)
378,263
(204,856)

(311,870)
(2,374)
3,010

(1,790)
365,645
(195,786)

494
3,883

494
3,909

514
17,572
443,753
20,915,732

56
17,572
354,956
16,375,138

7,457,586
3,226,613
5,506,664
1,026,066
787
994,437
-

3,453,498
4,287,215
2,926,021
1,363,507
818
1,719,422
-

15,000
5,195

15,000
11,357

17,572
882,657
19,132,576

9,070
778,740
14,564,648

1,500,000
(628,619)
-

1,500,000
(628,619)
-

95,805
-

24,500
-

38,352
-

41,408
-

325,847
150,450

325,847
160,556

101,680
199,640
1,783,156
1,783,156
20,915,732

386,798
1,810,490
1,810,490
16,375,138

III.

IV.

(Dalam Jutaan Rupiah)

30 Juni 2015 31 Des 2014

TAGIHAN KOMITMEN
1. Fasilitas pinjaman yang belum ditarik
a. Rupiah
b. Valuta asing
2. Posisi pembelian spot dan derivatif yang masih berjalan
3. Lainnya
KEWAJIBAN KOMITMEN
1. Fasilitas kredit kepada nasabah yang belum ditarik
a. BUMN
i. Committed
- Rupiah
- Valuta asing
ii. Uncommittted
- Rupiah
- Valuta asing
b. Lainnya
i. Committed
ii. Uncommittted
2. Fasilitas kredit kepada bank lain yang belum ditarik
a. Committed
i. Rupiah
ii. Valuta asing
b. Uncommitted
i. Rupiah
ii. Valuta asing
3. Irrevocable L/C yang masih berjalan
a. L/C luar negeri
b. L/C dalam negeri
4. Posisi penjualan spot dan derivatif yang masih berjalan
5. Lainnya
TAGIHAN KONTINJENSI
1. Garansi yang diterima
a. Rupiah
b. Valuta asing
2. Pendapatan bunga dalam penyelesaian
a. Bunga kredit yang diberikan
b. Bunga lainnya
3. Lainnya
KEWAJIBAN KONTINJENSI
1. Garansi yang diberikan
a. Rupiah
b. Valuta asing
2. Lainnya

II.

31 Des 2014

882,614
2,201,267
5,639,536
-

LAPORAN KOMITMEN DAN KONTINJENSI
Per 30 Juni 2015 & 31 Desember 2014
No.

LAPORAN LABA RUGI KOMPREHENSIF
Periode 1 Januari S.d. 30 Juni 2015 & 30 Juni 2014

(Dalam Jutaan Rupiah)

30 Juni 2015

-

-

NO

-

-

-

101,273
-

74,963
-

-

-

-

-

-

-

-

-

119,103
-

109,147
-

677,792
-

673,571
-

RASIO

30 Juni 2015

Rasio Kinerja
Kewajiban Penyediaan Modal Minimum (KPMM)
Aset Produktif Bermasalah dan Aset Non Produktif Bermasalah
Terhadap Total Aset Produktif dan Aset Non Produktif
Aset Produktif Bermasalah Terhadap total Aset Produktif
Cadangan Kerugian Penurunan Nilai (CKPN) Aset Keuangan
Terhadap Aset Produktif
NPL Gross
NPL Net
Return On Assets (ROA)
Return On Equity (ROE)
Net Interest Margin (N I M)
Beban Operasional Terhadap Pendapatan Operasional (BOPO)
Loan To Deposit Rasio (LDR)
Kepatuhan (Compliance).
a. Persentase Pelanggaran BMPK
a.1. Pihak Terkait
a.2. Pihak tidak Terkait
b. Persentase Pelampauan BMPK
b.1. Pihak Terkait
b.2. Pihak tidak Terkait
Giro Wajib Minimum (GWM)
a. GWM Rupiah
b. GWM Valuta Asing
Posisi Devisa Neto (PDN) Secara Keseluruhan

1
2
3
4
5
6
7
8
9
10
11
1

2
3

30 Juni 2014
II

16.77

20.34

1.44
1.65

1.81
2.07

1.74
2.62
0.94
2.86
22.24
7.24
74.57
66.81

2.03
2.96
1.14
4.23
27.92
7.39
62.37
77.00

30 Juni 2015

Ket

30 Juni 2015

30 Juni 2014

-

-

ATMR RISIKO KREDIT
ATMR RISIKO PASAR

-

-

ATMR RISIKO OPERASIONAL
TOTAL ATMR

9.76
-

8.82
-

Ket

928,320
-

779,243
-

336,007
592,313

217,019
562,224

70,206

82,826

-

-

146
9,540
60,519
408,551

106
11,233
71,487
320,623

-

-

20,856
1,443
-

44,157
1,988
-

228,264
10,829
147,159
(338,345)
253,968

149,945
8,762
115,771
(237,797)
324,427

12,219
12,219
266,187

8
21,774
21,782
346,209

66,547
199,640

86,552
259,657

-

-

-

-

-

-

38,352

-

-

-

237,993
199,640

259,657
-

199,640
237,993
-

259,657
259,657
-

6
7
8
9
10

7,377,486

Rasio CET1

15.63

17.80

18,477

19,456

Rasio Tier 1

15.63

17.80

2,314,227

2,066,925

Rasio Tier 2

2.45

2.49

10,075,110

9,463,867

Rasio Total

18.09

20.29

10.21

10.27

1.
2.
3.
4.
5.
6.
7.
8.
9.
10.
11.
12.
13.
1.
2.
3.
4.
5.
6.
7.
8.
9.

AKTIVA
Kas
Penempatan pada Bank Indonesia
Penempatan pada bank lain
Surat berharga dimiliki
Pembiayaan berbasis piutang
Pembiayaan bagi hasil
Pembiayaan sewa
Aset produktif lainnya
Cadangan kerugian penurunan nilai aset produktif (-/-)
a. Individual
b. Kolektif
Aset tetap dan inventaris
Aset non produktif
Cadangan kerugian penurunan nilai aset lainnya -/Aset lainnya
TOTAL ASET
LIABILITAS
Dana simpanan wadiah
Dana investasi non profit sharing
Liabilitas kepada Bank Indonesia
Liabilitas kepada bank lain
Surat berharga diterbitkan
Liabilitas lainnya
Dana investasi profit sharing
Dana usaha
Saldo laba (rugi)
TOTAL LIABILITAS

56,616
62,059
496,253
1,625,628
14,133
1,015
(22,341)
(22,341)
4,421
17,970
2,255,754

47,861
71,340
403,021
1,535,199
13,108
(20,879)
(20,879)
4,552
15,740
2,069,942

108,071
917,995
460,100
14,528
716,773
38,287
2,255,754

428,337
935,171
491,150
13,708
145,670
55,906
2,069,942

LAPORAN KOMITMEN DAN KONTINJENSI
Per Tanggal 30 Juni 2015 Dan 31 Desember 2014
(Dalam Jutaan Rupiah)
POS -POS
I.

II.
III.

IV

TAGIHAN KONTINJENSI
1. Fasilitas Pembiayaan yang belum ditarik
2. Posisi pembelian spot dan forward yang masih berjalan
3. Lainnya
KEWAJIBAN KOMITMEN
1. Fasilitas Pembiayaan yang belum ditarik
2. Lainnya
TAGIHAN KONTINJENSI
1. Garansi yang diterima
2. Pendapatan margin dalam penyelesaian
3. Lainnya
KEWAJIBAN KONTINJENSI
1. Garansi yang diberikan
2. Lainnya

www.facebook.com/serambinews

30 Juni 2015

31 Des 2014

-

-

-

-

148,237

86,200

-

-

RASIO KEUANGAN
Per tanggal 30 Juni 2015 Dan 31 Desember 2014 (AUDITED)

(Dalam Jutaan Rupiah)

1
2
3
4
5
6
7
8

Total Aset UUS terhadap total aset bank induk
"Aset produktif bermasalah terhadap total aset produktif“"
Cadangan Kerugian Penurunan Nilai (CKPN)
aset keuangan terhadap aset produktif
NPF gross
NPF net
Return On Assets (ROA)
Pembiayaan bagi hasil terhadap total pembiayaan
Financing to Deposit Ratio (FDR)

L

(Dalam Jutaan Rupiah)

30 JUNI 2014
KL
D

DPK

M

Jumlah

30 Juni 2015

-

-

-

-

-

-

-

-

-

-

-

-

-

-

-

-

-

-

-

-

-

-

-

-

-

-

-

-

-

-

-

-

-

-

-

-

-

-

-

-

-

-

-

-

-

-

-

-

-

-

-

-

-

-

-

-

-

1,178
-

765
-

-

-

-

-

-

-

-

-

-

-

-

-

-

-

765
-

-

-

-

-

-

-

-

-

-

-

31 Des 2014

10.78
0.20

12.64
0.19

1.04
0.26
0.13
1.82
31.09
159.91

1.07
0.24
0.09
2.80
26.84
113.55

-

-

-

-

-

-

-

-

-

-

-

-

-

-

-

-

-

-

-

-

-

-

-

-

-

-

-

5,639,536 3,753,945
-

-

-

-

-

3,753,945
-

-

-

-

-

-

-

-

-

-

-

-

-

-

-

-

365,440
-

363,086
-

-

-

-

-

363,086
-

-

-

-

-

-

-

-

-

-

-

-

-

-

-

-

-

-

-

-

-

-

-

143,830
-

9,149
-

7,376
-

195,886
-

767,031
-

427,501
-

150,027
-

7,636
-

12,048
-

204,931
-

106,643
-

2,577
-

2,548
-

83,320 10,734,737 9,695,459
-

105,801
-

3,089
-

4,287
-

84,440
-

802,143
9,893,076

7,278
-

265
-

41
-

6,328
1,865
-

338,895
330
-

15,701
-

500
-

1,232
-

6,868
1,045
-

9,662
357,373
330
-

-

-

-

-

779,065 1,138,795
494
474

-

-

-

-

1,138,795
474

Nilai
A.

B.

C.

9,919
316,715
330
-

2,794

316,949
390,841
6.68

311,169
387,428
7.51

3.81
4.28

4.24
4.56

3.99

4.27

-

17,378
496,366

-

(Dalam Jutaan Rupiah)

30 Juni 2014
CKPN
PPAP Wajib Dibentuk
Individual
Kolektif
Umum
Khusus
2,373
308,795
101,237
286,191
1
-

Tujuan

Notional

Terkait Dengan Nilai Tukar
1. Spot
2. Forward
3. Option
a. Jual
b. Beli
4. Future
5. Swap
6. Lainnya
Terkait Dengan Suku Bunga
1. Forward
2. Option
a. Jual
b. Beli
3. Future
4. Swap
5. Lainnya
Lainnya
JUMLAH

Trading

-

-

-

-

-

-

-

-

-

-

-

-

-

-

-

-

-

-

PENGURUS

DEWAN KOMISARIS
- Komisaris Utama
- Komisaris Independen
- Komisaris Independen

(% per tahun)

Suku Bunga Dasar Kredit ( Prime Lending Rate)
Berdasarkan Segmen Bisnis
Kredit
Kredit
Kredit
Kredit Konsumsi
Korporasi
Ritel
Mikro
KPR
Non KPR
12.82
12.92
12.92
12.52
12.52

-

Suku Bunga Dasar Kredit
(Prime Lending Rate)
KETERANGAN :
1. Suku Bunga Dasar Kredit (SBDK) digunakan sebagai dasar penetapan suku bunga kredit yang akan
dikenakan oleh Bank kepada nasabah. SBDK belum memperhitungkan komponen premi risiko yang
besarnya tergantung dari penilaian Bank terhadap risiko masing-masing debitur atau kelompok debitur.
Dengan demikian, besarnya suku bunga kredit yang dikenakan kepada debitur belum tentu sama dengan
SBDK.
2. Dalam Kredit Konsumsi non KPR tidak termasuk penyediaan dana melalui kartu kredit dan kredit dan
kredit tanpa agunan (KTA).
3. Informasi SBDK yang berlaku setiap saat dapat dilihat pada publikasi di setiap kantor PT. Bank Aceh
dan website PT. Bank Aceh.

2.
3.
4.
5.

PEMBIAYAAN
Bank
Non Bank
PENGHIMPUNAN DANA
Giro wadiah
a. Bank
b. Non Bank
Giro mudharabah
a. Bank
b. Non Bank
Tabungan wadiah
a. Bank
b. Non Bank
Tabungan mudharabah
a. Bank
b. Non Bank
Deposito mudharabah
a. Bank
- 1 Bulan
- 3 Bulan
- 6 Bulan
- 12 Bulan
b. Non Bank
- 1 Bulan
- 3 Bulan
- 6 Bulan
- 12 Bulan
TOTA L

A
1,989,611
305,118
1,684,493
1,343,497
108,443
440,863
794,191
347,433
337,433
8,000
2,000
446,758
354,598
76,216
2,808
13,136
3,333,108

PORSI PEMILIK DANA
Nisbah
(%)

B
19,719
1,975
17,744
11,629
108,443
440,863
4,151
7,478
3,271
3,177
75
19
4,207
3,339
718
26
124
31,348

JUMLAH
BONUS DAN
BAGI HASIL

C

INDIKASI
RATE OF
RETURN (%)

D

2.36

-

2,158
5.87

4,151
52.00

2,158
4,736
2,002
1,941
49
12
2,734
2,170
467
17
80
7,107

61.99
61.15
70.15
65.00
65.00
65.00
65.00

DIREKSI
Direktur Utama
:
Direktur Bisnis
:
Direktur Operasional
:
Direktur Kepatuhan & SDM :
Direktur Syariah
:

No

3.

4.
5.

URAIAN

3.

4.
5.

-

31 Des 2014

3,625

3,082

124
1,455
1,579

1
124
1,495
1,620

589
757
31
1,377
202
3,827

278
653
5
936
684
3,766

7.34
7.35
7.26
7.31

BANDA ACEH, 11 Agustus 2015

1
3
3
2
2
1
2

PT. BANK ACEH
UNIT USAHA SYARIAH

Prof. DR.Tgk. H. Muslim Ibrahim, MA Haizir Sulaiman
Dewan Pengawas Syariah
Direktur Syariah

Portfolio A
1. INFORMASI AWAL PERIODE
Saldo Awal
2. INFORMASI PERIODE BERJALAN
a. Penerimaan dana
b. Penarikan dana
c. Keuntungan (rugi) Investasi
d. Beban/biaya
e. Fee/penerimaan bank
3. INFORMASI AKHIR PERIODE
Saldo Akhir

30 Juni 2015

6.90
7.35
7.20

1
3
3
3
3
1

30 Juni 2015

36.33%

RUSYDI M. ADAM
Direktur Operasional

URAIAN

(Dalam Jutaan Rupiah)
30 Juni 2015
31 Des 2014

Saldo awal dana zakat
Dana zakat yang berasal dari:
a. Internal UUS
b. Eksternal UUS
Penyaluran dana zakat kepada entitas pengelola zakat
a. Lembaga Amil Zakat
b. Badan Amil Zakat
Kenaikan (penurunan) dana zakat
Saldo akhir dana zakat

PROPINSI
NANGGROE ACEH
DARUSSALAM

Sumber dana kebajikan pada awal periode
Penerimaan dana kebajikan
a. Infak
b. Sedekah
c. Pengembalian dana kebajikan produktif
d. Denda
e. Penerimaan non halal
f. Lainnya
Total Penerimaan
Penggunaan dana kebajikan
a. Dana kebajikan produktif
b. Sumbangan
c. Penggunaan lainnya untuk kepentingan umum
Total Penggunaan
Kenaikan (penurunan) sumber dana kebajikan
Sumber dana kebajikan pada akhir periode

LAPORAN SUMBER DAN PENYALURAN DANA ZAKAT
PerTanggal 30 Juni 2015 Dan 31 Desember 2014

1.
2.

63.67%

Busra Abdullah
2 PEMERINTAH
Zakaria Arahman
KABUPATEN/KOTA
Rusydi M. Adam
SEPROPINSI NAD
Zikri A. Gani
Haizir Sulaiman

BUSRA ABDULLAH
Direktur Utama

No

1.
2.

E

213
213

: Dermawan
: Islahuddin
: Abdussamad

LAPORAN SUMBER DAN PENGGUNAAN DANA KEBAJIKAN
PerTanggal 30 Juni 2015 dan 31 Desember 2014
(Dalam Jutaan Rupiah)

7,107
-

PEMILIK BANK

1. PEMERINTAH

BANDA ACEH, 11 Agustus 2015
PT. BANK ACEH

C ATATA N :
1 Informasi keuangan untuk tahun yang berakhir pada tanggal 30 Juni 2015 & 30 Juni 2014 unaudited.
2 Informasi Keuangan di atas telah termasuk konsolidasi dengan Unit Usaha Syariah
3 Informasi Keuangan di atas disajikan sesuai dengan ;
Surat Edaran Bank Indonesia No.11/SE OJK.03/2015 tanggal 17 April 2015 perihal "Perubahan ketiga atas
Surat Edaran Bank Indonesia Nomor 3/30/DPNP/ tanggal 14 Desember 2001 perihal "Laporan Keuangan
Publikasi Triwulanan dan Bulanan Bank Umum serta laporan tertentu yang disampaikan kepada Bank
Indonesia"
4 Informasi keuangan Per 31 Maret 2015 telah disesuaikan dengan Pernyataan Standar Akuntansi Keuangan
No. 50 (Revisi 2006) dan Pernyataan Standar Akuntansi Keuangan No. 55 (Revisi 2006).
5 Bank telah menerapkan PSAK 24 (Revisi 2010) yang berlaku efektif sejak Januari 2012.
Bank Indonesia Nomor 3/30/DPNP/ tanggal 14 Desember 2001 perihal "Laporan Keuangan Publikasi
Triwulanan dan Bulanan Bank Umum serta laporan tertentu yang disampaikan kepada Bank Indonesia"
4 Informasi keuangan Per 31 Maret 2015 telah disesuaikan dengan Pernyataan Standar Akuntansi Keuangan
No. 50 (Revisi 2006) dan Pernyataan Standar Akuntansi Keuangan No. 55 (Revisi 2006).
5 Bank telah menerapkan PSAK 24 (Revisi 2010) yang berlaku efektif sejak Januari 2012.

Pendapatan
yang akan
dibagihasilkan

Kewajiban

-

Tanggal 30 Juni 2015

Saldo
Rata-Rata

Tagihan

-

PT. Bank Aceh

INDIKATOR

Tagihan dan Kewajiban Derivatif
Hedging

Suku Bunga Dasar Kredit (Prime Lending Rate)

A.
1.
2.
B.
1.

(Dalam Jutaan Rupiah)
NO
POS -POS
30 Juni 2015
31 Des 2014
PENDAPATAN DAN BEBAN OPERASIONAL
A. Pendapatan dan Beban Operasional dari Penyaluran Dana
1. Pendapatan Penyaluran Dana
117,653
202,448
a. Pendapatan dari piutang
103,641
160,893
b. Pendapatan dari bagi hasil
238
1,237
c . Lainnya
13,774
40,318
2. Bagi hasil untuk pemilik dana investasi -/43,534
76,736
a. Non profit sharing
43,534
76,736
b. Profit sharing
3. Pendapatan setelah distribusi bagi hasil
74,119
125,712
B. Pendapatan dan Beban Operasional selain Penyaluran Dana
1. Pendapatan Operasional Lainnya
6,762
16,076
a. Pendapatan bank selaku mudharib dalam mudharabah
muqayyadah
b. Komisi/provisi/fee dan administrasi
6,546
15,639
c . Pendapatan lainnya
216
437
2. Beban Operasional Lainnya
37,042
71,610
a. Beban bonus wadiah
213
162
b. Kerugian penurunan nilai aset keuangan (impairment)
1,659
3,201
c . Kerugian terkait risiko operasional
d. Komisi/provisi/fee dan administrasi
e. Kerugian penurunan nilai aset lainnya (non keuangan)
f . Beban tenaga kerja
17,816
37,058
g. Beban lainnya
17,354
31,189
3. Pendapatan (Beban) Operasional Lainnya
(30,280)
(55,534)
LABA (RUGI) OPERASIONAL
43,839
70,178
PENDAPATAN DAN BEBAN NON OPERASIONAL
(5,553)
(14,272)
1. Keuntungan (kerugian) penjualan aset tetap dan inventaris
2. Keuntungan (kerugian) penjabaran transaksi valuta asing
3. Pendapatan (beban) non operasional lainnya
(5,553)
(14,272)
LABA (RUGI) NON OPERASIONAL
38,286
55,906
LABA (RUGI) TAHUN BERJALAN SEBELUM PAJAK
38,286
55,906
Pajak penghasilan
9,572
13,977
LABA (RUGI) TAHUN BERJALAN SETELAH PAJAK BERSIH
28,715
41,930

POS -POS

Jumlah

-

LAPORAN DISTRIBUSI BAGI HASIL
Per Tanggal 30 Juni 2015
(Dalam Jutaan Rupiah)

LAPORAN LABA - RUGI
Periode 1 Januari s/d 30 Juni 2015 Dan 1 Januari s/d 31 Desember 2014

(Dalam Jutaan Rupiah)
30 Juni 2015
31 Des 2014

M

TRANSAKSI SPOT DAN DERIVATIF PER JUNI 2015

30 Juni 2015 30 Juni 2014

7,742,406

Penempatan pada bank lain
Tagihan spot dan derivatif
Surat berharga
Surat berharga yang dijual dengan janji dibeli kembali (Repo)
Tagihan atas surat berharga yang dibeli dengan janji dijual kembali
(Reverse Repo)
Tagihan akseptasi
Kredit
Penyertaan
Penyertaan modal sementara
Transaksi rekening adminitratif

TRANSAKSI

RASIO KPMM

Memenuhi surat edaran otoritas jasa keuangan No. 18/SEOJK.03/2015 tanggal 8 Juni 2015
Tentang transparansi dan publikasi laporan Bank Umum Syariah dan Unit Usaha Syariah

POS -POS

30 JUNI 2015
KL
D

30 Juni 2015
CKPN
PPAP Wajib Dibentuk
Individual
Kolektif
Umum
Khusus
5,639,536
314,575
109,516
281,325
1
-

POS - POS
1
2
3
4
5

No

NO

A S E T P R O D U K T I F D A N I N F O R M A S I L A I N N YA

DPK

CADANGAN PENYISIHAN KERUGIAN

INFORMASI SEGMEN UNIT USAHA SYARIAH

LAPORAN POSISI KEUANGAN (NERACA)
PER TANGGAL 30 JUNI 2015 DAN 31 DESEMBER 2014

L

PIHAK TERKAIT
Penempatan pada bank lain
a. Rupiah
b. Valuta asing
2 Tagihan spot dan derivatif
a. Rupiah
b. Valuta asing
3 Surat berharga
a. Rupiah
b. Valuta asing
4 Surat berharga yang dijual dengan janji dibeli kembali (Repo)
a. Rupiah
b. Valuta asing
5 Tagihan atas surat berharga yang dibeli dengan janji dijual kembali
(Reverse Repo)
a. Rupiah
b. Valuta asing
6 Tagihan akseptasi
7 Kredit
a. Debitur Usaha Mikro, Kecil dan Menengah (UMKM)
i. Rupiah
1,178
ii. Valuta asing
b. Bukan debitur UMKM
i. Rupiah
ii. Valuta asing
c. Kredit yang direstrukturisasi
i. Rupiah
ii. Valuta asing
d. Kredit properti
8 Penyertaan
9 Penyertaan modal sementara
10 Komitmen dan kontinjensi
a. Rupiah
b. Valuta asing
11 Aset yang diambil ahli
I I . PIHAK TIDAK TERKAIT
1 Penempatan pada bank lain
a. Rupiah
5,639,536
b. Valuta asing
2 Tagihan spot dan derivatif
a. Rupiah
b. Valuta asing
3 Surat berharga
a. Rupiah
365,440
b. Valuta asing
4 Surat berharga yang dijual dengan janji dibeli kembali (Repo)
a. Rupiah
b. Valuta asing
5 Tagihan atas surat berharga yang dibeli dengan janji
dijual kembali (Reverse Repo)
a. Rupiah
b. Valuta asing
6 Tagihan akseptasi
7 Kredit
a. Debitur Usaha Mikro, Kecil dan Menengah (UMKM)
i. Rupiah
410,790
ii. Valuta asing
b. Bukan debitur UMKM
i. Rupiah
10,539,649
ii. Valuta asing
c. Kredit yang direstrukturisasi
i. Rupiah
3,591
ii. Valuta asing
d. Kredit properti
307,266
8 Penyertaan
330
9 Penyertaan modal sementara
10 Transaksi Rekening Administratif
a. Rupiah
779,065
b. Valuta asing
11 Aset yang diambil alih
494
III. INFORMASI LAIN
1 Total aset bank yang dijaminkan :
a. Pada Bank Indonesia
b. Pada pihak lain
2 Total CKPN aset keuangan atas aset produktif
3 Total PPA yang wajib dibentuk atas aset
4 Persentase kredit kepada UMKM terhadap total kredit
5 Persentase kredit kepada Usaha Mikro Kecil (UMK)
terhadap total kredit
6 Persentase jumlah debitur UMKM terhadap total debitur
7 Persentase jumlah debitur Usaha Mikro Kecil (UMK)
terhadap total debitur
8 Lainnya
a. Penerusan Kredit
b. Penyaluran dana Mudharabah Muqayyadah
c . Aset produktif yang dihapus buku
d. Aset produktif yang dihapus buku yang dipulihkan/
berhasil ditagih
e. Aset produktif yang dihapus tagih

RASIO KPMM SESUAI
PROFIL RISIKO

POS - POS

I
1

KOMPONEN MODAL
30 Juni 2015 30 Juni 2014
Modal Inti (tier 1)
1 Modal Inti Utama (CET 1)
1,574,873 1,684,507
1.1 Modal disetor (setelah dikurangi saham treasury)
871,381
861,438
1.2 Cadangan Tambahan Modal
703,822
823,399
1.2.1 agio / Disagio
1.2.2 Modal sumbangan
1.2.3 Cadangan umum
325,847
288,845
1.2.4 Laba/Rugi tahun lalu yang dapat diperhitungkan
101,680
379,086
1.2.4 Laba/Rugi tahun berjalan diperhitungkan
99,820
129,829
1.2.6 Selisih lebih karena penjabaran laporan keuangan
1.2.7 Dana setoran modal
95,805
14,943
1.2.8 Waran yang diterbitkan
1.2.9 Opsi saham yang diterbitkan dalam rangka program
kompensasi berbasis saham
1.2.10 Pendapatan komperhensif lain
1.2.11 Saldo surplus revaluasi aset tetap
1.2.12 Selisih kurang antara PPA dan cadangan kerugian
penurunan nilai atas aset produktif
1.2.13 Penyisihan Penghapusan Aset (PPA) atas aset nonproduktif
yang wajib dihitung
80,670
10,696
1.2.14 Selisih kurang jumlah penyesuaian nilai wajar atas dari
instrumen keuangan
1.3 Kepentingan Non Pengendali yang dapat diperhitungkan
1.4 Faktor Pengurang Modal Inti Utama
1.4.1 Perhitungan pajak tangguhan
1.4.2 Goodwill
1.4.3 Aset tidak berwujud lainnya
1.4.4 Penyertaan yang diperhitungkan sebagai faktor pengurang
330
330
1.4.5 Kekurangan modal pada perusahaan anak asuransi
1.4.6 Eksposur sekuritisasi
1.4.7 faktor pengurang modal inti lainnya
1.4.8 Investasi pada instrumen AT1 dan Tier 2 pada bank lain
2. Modal Inti Tambahan (AT-1)
2.1 Instrumen yang memenuhi persyaratan
2.2 Agio / Disagio
2.3 Faktor pengurang investasi pada instrumen AT1 dan Tier 2
pada Bank lain
Modal Pelengkap (Tier 2)
247,230
236,063
1. Instrumen modal dalam bentuk saham atau lainnya yang memenuhi
persyaratan
2. Agio / Disagio yang berasal dari penerbitan instrument modal pelengkap
3 Cadangan umum aset produktif PPA yang wajib dibentuk
(Maks1,25% ATMR Risiko kredit)
96,780
92,219
4. Cadangan Tujuan
150,450
143,844
5. Faktor pengurang modal pelengkap
5.1 Singking fund
5.2 Investasi pada instrumen Tier 2 pada bank lain
TOTAL MODAL
1,822,103 1,920,570

ASET TERTIMBANG MENURUT RISIKO

NO

30 Juni 2014

LAPORAN PERHITUNGAN KEWAJIBAN PENYEDIAAN MODAL MINIMUM BANK UMUM
Per 30 Juni 2015 & 30 Juni 2014
(Dalam Jutaan Rupiah)

TABEL PERHITUNGAN RASIO KEUANGAN
Periode 1 Januari S.d. 31 Juni 2015 & 31 Juni 2014
No

POS - POS

PENDAPATAN DAN BEBAN OPERASIONAL
A
Pendapatan dan Beban Bunga
1
Pendapatan Bunga
a. Rupiah
b. Valuta asing
2
Beban bunga
a. Rupiah
b. Valuta asing
Pendapatan (Beban) Bunga bersih
B
Pendapatan dan Beban Operasional selain Bunga
1
Pendapatan Operasional Selain Bunga
a. Peningkatan nilai wajar aset keuangan
i. Surat berharga
ii. Kredit
iii. Spot dan derivatif
iv. Aset keuangan lainnya
b. Penurunan nilai wajar liabilitas keuangan
c . Keuntungan penjualan aset keuangan
i. Surat berharga
ii. Kredit
iii. Aset keuangan lainnya
d. Keuntungan transaksi spot dan derivatif (realised)
e. Keuntungan dari penyertaan dengan equity method
f . Dividen
g. Komisi/provisi/fee dan administrasi
h. Pemulihan atas cadangan kerugian penurunan nilai
i. Pendapatan lainnya
2
Beban Operasional Selain Bunga
a. Penurunan nilai wajar aset keuangan
i. Surat berharga
ii. Kredit
iii. Spot dan derivatif
iv. Aset keuangan lainnya
b. Peningkatan nilai wajar liabilitas keuangan
c . Kerugian penjualan aset keuangan
i. Surat berharga
ii. Kredit
iii. Aset keuangan lainnya
d. Kerugian transaksi spot dan derivatif (realised)
e. Kerugian penurunan nilai aset keuangan (impairment)
i. Surat berharga
ii. Kredit
iii. Pembiayaan syariah
iv. Aset keuangan lainnya
f . Kerugian terkait risiko operasional
g. Kerugian dari penyertaan dengan equity method,
h. Komisi/provisi/fee dan administrasi
i. Kerugian penurunan nilai aset lainnya (non keuangan)
j. Beban tenaga kerja
k. Beban promosi
l. Beban lainnya
Pendapatan (Beban) Operasional Selain Bunga Bersih
LABA (RUGI) OPERASIONAL
PENDAPATAN (BEBAN) NON OPERASIONAL
1
Keuntungan (kerugian) penjualan aset tetap dan inventari
2
Keuntungan (kerugian) penjabaran transaksi valuta asing
3
Pendapatan (beban) non operasional lainnya
LABA (RUGI) NON OPERASIONAL
LABA (RUGI) TAHUN BERJALAN SEBELUM PAJAK
Pajak penghasilan
a. Taksiran pajak tahun berjalan
b. Pendapatan (beban) pajak tangguhan
LABA (RUGI) TAHUN BERJALAN SETELAH PAJAK BERSIH
PENGHASILAN KOMPERHENSIF LAIN
1
Pos-pos yang tidak akan direklasifikasikan ke laba rugi
a. Keuntungan revaluasi aset tetap
b. Keuntungan (kerugian) aktuarial program imbalan pasti
c . Bagian pendapatan komprehensif lain dari entitas asosiasi
d. Lainnya
e. Pajak penghasilan terkait pos-pos yang tidak akan
direklasifikasikan ke laba rugi
2
Pos-pos yang \akan direklasifikasikan ke laba rugi
a. Penyesuaian akibat penjabaran laporan keuangan dalam mata uang asing
b. Keuntungan (kerugian) dari perubahan nilai aset keuangan
dalam kelompok tersedia untuk dijual
c . Bagian efektif dari lindung nilai arus kas
d. Pajak penghasilan terkait pos-pos yang akan direklasifikasi
ke laba rugi
PENGHASILAN KOMPREHENSIF LAIN TAHUN BERJALAN-NET
PAJAK PENGHASILAN TERKAIT
TOTAL LABA KOMPREHENSIF TAHUN BERJALAN
Laba yang dapat diatribusikan kepada :
PEMILIK
KEPENTINGAN NON PENGENDALI
TOTAL LABA TAHUN BERJALAN
Total penghasilan komprehensif lain yang dapat diatribusikan kepada :
PEMILIK
KEPENTINGAN NON PENGENDALI
TOTAL LABA KOMPREHENSIF LAIN TAHUN BERJALAN
TRANSFER LABA (RUGI) KE KANTOR PUSAT **)
DIVIDEN
LABA BERSIH PER SAHAM***)

No.
I.

-

L A P O R A N K UA L I TA S

(Dalam Jutaan Rupiah)

Portfolio B

31 Desember 2014

-

30 Juni 2015

-

TOTAL

31 Desember 2014

-

30 Juni 2015

-

31 Desember 2014

-

@serambinews