laporan publikasi triwulan juni 14
BANK
Cabang
Jl. Slompretan No. 3-5 Surabaya. Telp : 031-3522051. Fax : 031-3522461
Cabang Pembantu :
- Jl. Jembatan Besi II No.26 Jakarta Barat. Telp : 021-6301326. Fax : 021-6344483
- Komplek Ruko Sentra Bisnis Pluit Blok A No.16. Jl. Pluit Sakti Raya No.28 Jakarta Utara.Telp : 021-6632481. Fax : 021-6632483
- Ruko Harco Mangga Dua blok I No.3 Jakarta Utara. Telp : 021-6124047. 6124136 Fax : 021-6123798
- Jl. Boulevard Barat LC 7-16 Kelapa Gading Jakarta Utara Telp : 021-4528747, 4515367, Fax : 0214528747
- Komp Puri Niaga I, Jl. Puri Kencana K7 No.1 U, Jakarta Barat Telp : 021-5823077/78, Fax : 021-5823079
Kantor Kas :
- Jl. Raya Tanjung Duren No.5A Tanjung Duren Jakarta Barat Telp : 021-5687992 Fax : 021-5687987
- Jl. Raya Pasar Pagi Raya No. 33 Roa Malaka, Jakarta Barat Telp : 021-6907170 Fax : 021-6923340
- Pusat Grosir Metro Tanah Abang (PMGTA) Lt.7 No.15,Jl K.H Wahid Hasyim, Jakarta Pusat Telp. 021-30039911/22/33 Fax : 021-30039911
- Gedung Thamrin City Unit CT/LDI-3, Jl. KH Mas Mansyur, Kebon Kacang, Jakarta Pusat Telp. 021-29625780/78 Fax: 021-29625779
PT. BANK DINAR INDONESIA Tbk
DINAR
Kantor Pusat : Jl. Ir. H. Juanda No. 12, Jakarta 10120, Telp. 021-2312633, Fax. 021-2312604
Website : www.bankdinar.co.id
LAPORAN POSISI KEUANGAN
LAPORAN LABA RUGI KOMPREHENSIF
Per 30 Juni 2014 & 31 Desember 2013
(Dalam Jutaan Rupiah)
Periode 1 Januari s/d 30 Juni 2014 & 1 Januari s/d 30 Juni 2013
(Dalam Jutaan Rupiah)
POS-POS
No.
1.
2.
3.
4.
5.
6.
7.
8.
9.
10.
11.
12.
13.
14.
15.
16.
17.
18.
19.
1.
2.
3.
4.
5.
6.
7.
8.
9.
10.
11.
12.
13.
14.
15.
16.
17
18.
19.
20.
21.
22.
23.
24.
25.
30 Jun 2014
ASET
Kas
Penempatan pada Bank Indonesia
Penempatan pada bank Lain
Tagihan spot dan derivatif
Surat Berharga
a. Diukur pada nilai wajar melalui laporan laba/rugi
b. Tersedia untuk dijual
c. Dimiliki hingga jatuh tempo
d. Pinjaman yang diberikan dan piutang
Surat berharga yg dijual dengan janji dibeli kembali ( Repo )
Tagihan atas surat berharga yg dibeli dgn janji dijual kembali
(Reverse Repo)
Tagihan akseptasi
Kredit
a. Diukur pada nilai wajar melalui laporan laba/rugi
b. Tersedia untuk dijual
c. Dimiliki hingga jatuh tempo
d. Pinjaman yang diberikan dan piutang
Pembiayaan syariah
Penyertaan
Cadangan kerugian penurunan nilai aset keuangan -/a. Surat berharga
b. Kredit
c. Lainnya
Aset tidak berwujud
Akumulasi amortisasi aset tidak berwujud -/Aset tetap & inventaris
Akumulasi penyusutan aset tetap dan inventaris -/Aset non produktif
a. Properti terbengkalai
b. Aset yang diambil alih
c. Rekening tunda
d. Aset antar kantor
i. Melakukan kegiatan operasional di Indonesia
ii. Melakukan kegiatan operasional di luar Indonesia
Cadangan kerugian penurunan nilai aset non keuangan -/Sewa pembiayaan
Aset pajak tangguhan
Aset Lainnya
TOTAL ASET
LIABILITAS DAN EKUITAS
LIABILITAS
Giro
Tabungan
Simpanan berjangka
Dana investasi revenue sharing
Pinjaman dari Bank Indonesia
Pinjaman dari bank lain
Liabilitas spot dan derivatif
Utang atas surat berharga yg dijual dgn janji dibeli kembali (repo)
Utang Akseptasi
Surat berharga yang diterbitkan
Pinjaman Yang Diterima
a. Pinjaman yang dpt diperhitungkan sebagai modal
b. Pinjaman yang diterima lainnya
Setoran Jaminan
Liabilitas antar kantor
a. Melakukan kegiatan operasional di Indonesia
b. Melakukan kegiatan operasional di luar Indonesia
Liabilitas Pajak Tangguhan
Liabilitas Lainnya
Dana investasi proit sharing
TOTAL LIABILITAS
EKUITAS
Modal disetor
a. Modal dasar
b. Modal yang belum disetor -/c. Saham yang dibeli kembali (treasury stock) -/Tambahan modal disetor
a. Agio
b. Disagio -/c. Modal sumbangan
d. Dana Setoran Modal
e. Lainnya
Pendapatan(kerugian) komprehensif lainnya
a. Penyesuaian akibat penjabaran laporan keuangan dlm
mata uang asing
b. Keuntungan (kerugian) dari perubahan nilai aset keuangan
dalam kelompok tersedia untuk dijual
c. Bagian efektif lindung nilai arus kas
d. Selisih penilaian kembali aset tetap
e. Bagian pendapatan komprehensif lain dari entitas asosiasi
f. Keuntungan(kerugian) aktuarial program manfaat pasti
g. Pajak penghasilan terkait dengan laba komprehensif lain
h. Lainnya
Selisih kuasi reorganisasi
Selisih restrukturisasi entitas sepengendali
Ekuitas Lainnya
Cadangan
a. Cadangan Umum
b. Cadangan Tujuan
Laba/Rugi
a. Tahun-tahun lalu
b. Tahun Berjalan
TOTAL EKUITAS YANG DAPAT DIATRIBUSIKAN
KEPADA BANK
Kepentingan non pengendali
TOTAL EKUITAS
TOTAL LIABILTAS DAN EKUITAS
31 Des 2013
8.814
85.815
360.090
70.211
70.211
-
8.007
44.173
228.789
43.490
43.490
-
670.032
670.032
(188 )
(188 )
18.927
(9.975)
23.244
23.244
1.021
23.547
1.251.538
491.549
491.549
(274 )
(274 )
17.173
(8.969 )
13.022
13.022
1.033
16.808
854.801
43.933
57.317
833.284
26.446
44
13.777
974.801
20.140
75.617
463.445
10.480
45
11.485
581.212
125.000
500.000
375.000
50.000
50.000
-
125.000
500.000
375.000
50.000
50.000
-
-
-
25.000
25.000
25.000
25.000
0
73.589
66.010
7.579
273.589
-
76.737
73.589
3.148
276.737
276.737
1.251.538
273.589
854.801
No.
Pos-Pos
PERHITUNGAN KEWAJIBAN PENYEDIAAN
MODAL MINIMUM
30 Jun 2014
22.523
22.523
9.930
9.930
12.593
748
51
86
611
15.407
1.099
8
586
505
10.283
9.130
331
5.946
(14.659 )
3.197
505
505
505
3.702
(554 )
(554 )
3.148
6.304
327
3.652
(9.184)
3.409
1.015
756
259
1.015
4.424
(328)
(328)
4.096
-
-
-
-
3.148
4.096
3.148
4.096
3.148
4.096
3.148
4.096
POS-POS
No.
1.
2.
3.
4.
5.
6.
7.
8.
9.
10.
11.
II
1.
2.
3.
4.
5.
6.
7.
8.
9.
10.
11.
1.
2.
3.
4.
5.
6.
7.
8.
PIHAK TERKAIT
Penempatan pada bank lain
a. Rupiah
b. Valuta asing
Tagihan spot dan derivatif
a. Rupiah
b. Valuta asing
Surat Berharga
a. Rupiah
b. Valuta asing
Surat berharga yang dijual dengan janji di beli kembali ( repo )
a. Rupiah
b. Valuta asing
Tagihan atas surat berharga yang dibeli dengan janji
dijual kembali ( Reverse repo )
a. Rupiah
b. Valuta asing
Tagihan Akseptasi
Kredit
a. Debitur Usaha Mikro, Kecil dan Menengah ( UMKM )
i. Rupiah
ii. Valuta asing
b. Bukan Debitur UMKM
i. Rupiah
ii. Valuta asing
c. Kredit yang direstrukturisasi
i. Rupiah
ii. Valuta asing
d. Kredit properti
Penyertaan
Penyertaan modal sementara
Komitmen dan Kontinjensi
a. Rupiah
b. Valuta asing
Aset yang diambil alih
PIHAK TIDAK TERKAIT
Penempatan pada bank lain
a. Rupiah
b. Valuta asing
Tagihan spot dan derivatif
a. Rupiah
b. Valuta asing
Surat Berharga
a. Rupiah
b. Valuta asing
Surat berharga yang dijual dengan janji di beli kembali ( repo )
a. Rupiah
b. Valuta asing
Tagihan atas surat berharga yang dibeli dengan janji
dijual kembali ( Reverse repo )
a. Rupiah
b. Valuta asing
Tagihan Akseptasi
Kredit
a. Debitur Usaha Mikro, Kecil dan Menengah ( UMKM )
i. Rupiah
ii. Valuta asing
b. Bukan Debitur UMKM
i. Rupiah
ii. Valuta asing
c. Kredit yang direstrukturisasi
i. Rupiah
ii. Valuta asing
d. Kredit properti
Penyertaan
Penyertaan modal sementara
Transaksi rekening administratif
a. Rupiah
b. Valuta asing
Aset yang diambil alih
INFORMASI LAIN
Total aset bank yang dijaminkan
a. Pada Bank Indonesia
b. Pada Pihak lain
Total CKPN aset keuangan atas aset produktif
Total PPA yang wajib di bentuk atas aset produktif
Persentase kredit kepada UMKM terhadap total kredit
Persentase kredit kepada Usaha Mikro Kecil (UMK) terhadap total kredit
Persentase jumlah debitur UMKM terhadap total debitur
Persentase jumlah debitur UMK terhadap total debitur
Lainnya
a. Penerusan kredit
b. Penyaluran dana Mudharabah Muqayyadah
c. Aset produktif yang dihapus buku
d. Aset produktif dihapus buku yg dipulihkan/berhasil ditagih
e. Aset produktif yang dihapus tagih
UKURAN
MEDIA
TERBIT
FILE
:
:
:
:
6 kolom x 380 mm
Investor Daily
26 Juli 2014
D3
L
DPK
KL
D
253.471
122.862
130.609
149.129
25.000
-
203.122
122.862
80.260
92.139
25.000
-
JUMLAH
L
30 Jun 2014 31 Des 2013
72.555
65.091
1.574
2.048
50.000
-
-
18.520
-
11.879
-
-
-
-
-
-
-
-
-
11.941
6.302
6.579
5.577
-
-
-
-
-
-
-
-
10.068
10.068
-
5.636
5.636
-
-
-
-
-
10.068
5.636
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
263.539
208.759
263.539
208.759
805.462
450.916
41.115
29.432
-
-
31,13%
43,46%
31,13%
43,46%
-
-
114,473
114,473
114,473
15,425
15,425
20,714
103,866
103,866
103,866
7,103
7,103
14,433
125
125
-
221
221
-
41,803
41,803
-
2,015
2,015
-
RASIO KEUANGAN
Per 30 Juni 2014 & 30 Juni 2013
No.
Posisi Tanggal
RASIO %
30 Juni 2014 30 Juni 2013
RASIO KINERJA
1.
2.
3.
4.
5.
6.
7.
8.
9.
10.
Kewajiban Penyediaan Modal Minimum ( KPMM )
Aset produktif bermasalah dan aset non produktif
bermasalah terhadap total aset produktif dan aset
non produktif
Aset produktif bermasalah terhadap
Cadangan kerugian penurunan nilai (CKPN)
aset keuangan terhadap aset produktif
NPL gross
NPL net
Return on Asset ( ROA )
Return on Equity ( ROE )
Net Interest Margin ( NIM )
Biaya Operasional terhadap pendapatan Operasional
( BOPO )
11. Loan to Deposit Ratio ( LDR )
31.13 %
43.46 %
0.85 %
0.19 %
0.02 %
1.57 %
0.35 %
0.06 %
0.30 %
0.28 %
0.68 %
2.47 %
3.67 %
0.53 %
0.44 %
1.57 %
2.04 %
5.08 %
94.17 %
70.41 %
85.57 %
93.39 %
-
-
8.83 %
-
10.76 %
-
Kepatuhan ( Compliance )
1.
2.
3.
a. Persentase pelanggaran BMPK
i. Pihak terkait
ii. Pihak tidak terkait
b. Persentase pelampauan BMPK
i. Pihak terkait
ii. Pihak tidak terkait
Giro Wajib Minimum ( GWM )
a. GWM Utama Rupiah
b. GWM Valuta Asing
Posisi Devisa Neto ( PDN ) secara keseluruhan
(Dalam Jutaan Rupiah)
No.
DPK
KL
D
M
JUMLAH
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
1,846
1,846
-
-
-
-
-
1,846
1,846
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
360.090
360.090
70.211
70.211
-
-
-
-
-
360.090
360.090
70.211
70.211
-
160.087
160.087
28.974
28.974
-
-
-
-
-
160.087
160.087
28.974
28.974
-
648,685
326.738
326.738
321.947
321.947
5.783
5.783
25.767
171.701
171.701
14.252
17.460
17.460
17.460
5.660
5.660
3.303
-
2.041
2.041
2.041
1.527
3.678
-
5.314
668.186
346.239
346.239
321.947
321.947
11.443
11.443
30.597
171.701
171.701
23.244
387.324
225.037
225.037
162.287
162.287
12.402
12.402
21.738
117.510
117.510
7.371
-
2.075
2.075
2.075
1.603
-
-
5.314
389.399
227.112
227.112
162.287
162.287
12.402
12.402
23.341
117.510
117.510
12.685
188
11.823
51,95
4,27
93,75
42,27
5.011
-
Pos-Pos
TAGIHAN KOMITMEN
1. Fasilitas pinjaman yang belum ditarik
a. Rupiah
b. Valuta asing
2. Posisi pembelian spot dan derivatif yang masih berjalan
3. Lainnya
II KEWAJIBAN KOMITMEN
1. Fasilitas kredit kepada nasabah yang belum ditarik
a. BUMN
i. Committed
- Rupiah
- Valuta Asing
ii. Uncommitted
- Rupiah
- Valuta Asing
b. Lainnya
i. Committed
ii. Uncommitted
2. Fasilitas kredit kepada bank lain yang belum ditarik
a. Committed
i. Rupiah
ii. Valuta Asing
b. Uncommitted
i. Rupiah
ii. Valuta Asing
3. Irrevocable L/C yamg masih berjalan
a. L/C luar negeri
b. L/C dalam negeri
4. Posisi penjualan spot dan derivatif yang masih berjalan
5. Lainnya
III TAGIHAN KONTINJENSI
1. Garansi yang diterima
a. Rupiah
b. Valuta asing
2. Pendapatan bunga dalam penyelesaian
a. Bunga kredit yang diberikan
b. Bunga lainnya
3. Lainnya
IV KEWAJIBAN KONTINJENSI
1. Garansi yang diberikan
a. Rupiah
b. Valuta asing
2. Lainnya
CADANGAN PENYISIHAN KERUGIAN
Posisi tanggal 30 Juni 2013
M
No.
I.
KOMPONEN MODAL
A. MODAL INTI
1. Modal Disetor
2. Cadangan Tambahan Modal
2.1 Faktor Penambah
a. Agio
b. Modal Sumbangan
c. Cadangan umum
d. Cadangan tujuan
e. Laba tahun-tahun lalu yang dapat
diperhitungkan ( 100% )
f. Laba tahun berjalan yang dapat
diperhitungkan ( 50% )
g. Selisih lebih karena penjabaran laporan
keuangan
h. Dana setoran modal
i. Waran yang diterbitkan ( 50% )
j. Opsi saham yang diterbitkan dalam rangka
program kompensasi berbasis saham ( 50% )
2.2. Faktor Pengurang
a. Disagio
b. Rugi tahun- tahun lalu yang dapat
diperhitungkan ( 100% )
c. Rugi tahun berjalan yang dapat
diperhitungkan ( 100%)
d. Selisih kurang karena penjabaran laporan
keuangan
e. Pendapatan komprehensif lain : Kerugian
dari penurunan nilai wajar atas penyertaan
dalam kategori tersedia utk dijual
f. Selisih kurang antara PPA dan cadangan
kerugian penurunan nilai atas aset produktif
g. Penyisihan Penghapusan Aset (PPA) atas
aset non produktif yang wajib dihitung
h. Selisih kurang jumlah penyesuain nilai wajar
dari instrumen keuangan dalam trading book
3. Modal Inovatif
3.1 Surat berharga subordinasi ( Perpetual non
kumulatif )
3.2 Pinjaman Subordinasi ( Perpetual non kumulatif )
3.3 Instrumen Modal Inovatif lainnya
4. Faktor Pengurang Modal Inti
4.1 Goodwill
4.2 Aset tidak berwujud lainnya
4.3 Penyertaan ( 50%)
4.4 Kekurangan modal pada perusahaan anak
asuransi ( 50%)
5. Kepentingan Minoritas
B. MODAL PELENGKAP
1. Level Atas ( Upper Tier 2 )
1.1 Saham Preferen ( Perpetual kumulatif )
1.2 Surat berharga subordinasi (Perpetual kumulatif )
1.3 Pinjaman Subordinasi ( Perpetual kumulatif )
1.4 Mandatory convertible bond
1.5 Modal Inovatif yang tidak diperhitungkan sebagai
modal inti
1.6 Instrumen modal pelengkap level atas ( Upper
Tier 2) lainnya
1.7 Revaluasi aset tetap
1.8 Cadangan umum aset produktif ( maks.1,25%
ATMR)
1.9 Pendapatan komprehensif lain : Keuntungan
dari peningkatan nilai wajar atas penyertaan
dlm kategori tersedia utk dijual ( 45% )
2. Level Bawah ( Lower Tier 2 ) maksimum 50% modal inti
2.1 Redeemable preference shares
2.2 Pinjaman atau obligasi subordinasi yang dapat
diperhitungkan
2.3 Instrumen modal pelengkap level bawah
( lower tier 2 ) lainnya
3. Faktor pengurang modal pelengkap
3.1 Penyertaan ( 50% )
3.2 Kekurangan modal pada perusahaan anak
asuransi ( 50% )
C. FAKTOR PENGURANG MODAL INTI DAN MODAL
PELENGKAP
Eksposur Sekuritisasi
D. MODAL PELENGKAP TAMBAHAN YG MEMENUHI
PERSYARATAN ( Tier 3)
E. MODAL PELENGKAP TAMBAHAN YANG DIALOKASIKAN
UNTUK MENGANTISIPASI RISIKO PASAR.
II TOTAL MODAL INTI DAN MODAL PELENGKAP ( A+B-C)
III TOTAL MODAL INTI, MODAL PELENGKAP, DAN MODAL
PELENG KAP TAMBAHAN YANG DIALOKASIKAN UNTUK
MENGANTISI PASI RISIKO PASAR ( A+B-C+E)
IV ASET TERTIMBANG MENURUT RISIKO ( ATMR )UNTUK
RISIKO KREDIT
V ASET TERTIMBANG MENURUT RISIKO ( ATMR )UNTUK
RISIKO OPERASIONAL
VI ASET TERTIMBANG MENURUT RISIKO ( ATMR )UNTUK
RISIKO PASAR
VII RASIO KEWAJIBAN PENYEDIAAN MODAL MINIMUM
UNTUK RISIKO
KREDIT DAN RISIKO OPERASIONAL (II: (IV+V))
VIII RASIO KEWAJIBAN PENYEDIAAN MODAL MINIMUM
UNTUK RISIKO
KREDIT, RISIKO OPERASIONAL DAN RISIKO PASAR
(III: (IV+V+VI))
KUALITAS ASET PRODUKTIF DAN INFORMASI LAINNYA
PER 30 JUNI 2014 & 30 JUNI 2013
(Jutaan Rupiah)
Posisi tanggal 30 Juni 2014
30 Jun 2013
I
54.170
54.170
36.314
36.314
17.856
Per 30 Juni 2014 & 31 Desember 2013
(Dalam Jutaan Rupiah)
Posisi tanggal Posisi tanggal
POS-POS
30 Jun 2014 30 Jun 2013
PENDAPATAN DAN BEBAN OPERASIONAL
A Pendapatan dan Beban Bunga
1. Pendapatan Bunga
a. Rupiah
b. Valuta asing
2. Beban Bunga
a. Rupiah
b. Valuta asing
Pendapatan ( Beban ) Bunga Bersih
B. Pendapatan dan Beban Operasional selain Bunga
1. Pendapatan Operasional Selain Bunga
a. Peningkatan nilai wajar aset keuangan
i. Surat berharga
ii. Kredit
iii. Spot dan derivatif
iv. Aset keuangan lainnya
b. Penurunan nilai wajar liabilitas keuangan
c. Keuntungan penjualan aset keuangan
i. Surat berharga
ii. Kredit
iii. Aset keuangan lainnya
d. Keuntungan transaksi spot dan derivatif ( realised )
e. Keuntungan dari penyertaan dengan equity method
f. Deviden
g. Komisi/provisi/fee dan administrasi
h. Pemulihan atas cadangan kerugian penurunan nilai
i. Pendapatan lainnya
2. Beban Operasional Selain Bunga
a. Penurunan nilai wajar aset keuangan
i. Surat berharga
ii. Kredit
iii. Spot dan derivatif
iv. Aset keuangan lainnya
b. Peningkatan nilai wajar liabilitas keuangan
c. Kerugian penjualan aset keuangan
i Surat berharga
ii. Kredit
iii. Aset keuangan lainnya
d. Kerugian transaksi spot dan derivatif ( realised )
e. Kerugian penurunan nilai aset keuangan ( impairment )
i. Surat berharga
ii. Kredit
iii. Pembiayaan Syariah
iv. Aset keuangan lainnya
f. Kerugian terkait risiko operasional
g. Kerugian dari penyertaan dengan equity method
h. Komisi/provisi/fee dan administrasi
i. Kerugian penurunan nilai aset lainnya ( non keuangan )
j. Beban tenaga kerja
k. Beban Promosi
l. Beban Lainnya
Pendapatan ( Beban ) Operasional Selain Bunga bersih
LABA ( RUGI ) OPERASIONAL
PENDAPATAN DAN BEBAN NON OPERASIONAL
1. Keuntungan ( kerugian ) penjualan aset tetap dan inventaris
2. Keuntungan ( kerugian ) penjabaran transaksi valuta asing
3. Pendapatan ( beban ) non operasional lainnya
LABA ( RUGI ) NON OPERASIONAL
LABA ( RUGI ) TAHUN BERJALAN SEBELUM PAJAK
Pajak penghasilan
a. Taksiran pajak tahun berjalan
b. Pendapatan ( beban ) pajak tangguhan
LABA ( RUGI ) TAHUN BERJALAN SETELAH PAJAK BERSIH
PENDAPATAN KOMPREHENSIF LAIN
a. Penyesuaian akibat penjabaran laporan keuangan dlm mata
uang asing
b. Keuntungan (kerugian) dari perubahan nilai aset keuangan
dalam kelompok tersedia untuk dijual
c. Bagian efektif dari lindung nilai arus kas
d Keuntungan revaluasi aset tetap
e. Bagian pendapatan komprehensif lain dari entitas asosiasi
f. Keuntungan (kerugian) aktuarial program manfaat pasti
g. Pajak penghasilan terkait dengan laba komprehensif lain
h. Lainnya
Pendapatan komprehensif lain tahun berjalan-net pajak
penghasilan terkait.
TOTAL LABA KOMPREHENSIF TAHUN BERJALAN
LABA YANG DAPAT DIATRIBUSIKAN KEPADA :
PEMILIK
KEPENTINGAN NON PENGENDALI
TOTAL LABA TAHUN BERJALAN
TOTAL LABA KOMPREHENSIF YANG DAPAT
DIATRIBUSIKAN KEPADA:
PEMILIK
KEPENTINGAN NON PENGENDALI
TOTAL LABA KOMPREHENSIF TAHUN BERJALAN
TRANSFER LABA(RUGI) KE KANTOR PUSAT
DIVIDEN
LABA BERSIH PERSAHAM
KOMITMEN DAN KONTINJENSI
377
6.679
58,32
4,01
95,54
44,94
5.011
-
Posisi tanggal : 30 Juni 2014
Posisi tanggal : 30 Juni 2013
CKPN
CKPN
PPA WAJIB DIBENTUK
PPA WAJIB DIBENTUK
Individual Kolektif Umum Khusus Individual Kolektif Umum Khusus
Pos-Pos
1.
2.
3.
4.
Penempatan pada bank lain
Tagihan spot dan derivatif
Surat berharga
Surat berharga yang dijual dengan janji dibeli
kembali ( Repo )
5. Tagihan atas surat berharga yang dibeli dengan janji
di jual kembali
( Reverse Repo )
6. Tagihan akseptasi
7. Kredit
8. Penyertaan
9. Penyertaan modal sementara
10. Transaksi rekening administratif
-
-
3,601
-
-
-
-
1,601
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
188
-
-
6,505
1,717
306
-
5
-
372
-
3,903
1,175
-
TRANSAKSI SPOT DAN DERIVATIF
Posisi Tanggal 30 Juni 2014
(Dalam Jutaan Rupiah)
No.
A.
B.
C.
Transaksi
Tujuan
Nilai
National
Terkait dengan Nilai Tukar
1. Spot
2. Forward
3. Option
a. Jual
b. Beli
4. Future
5. Swap
6. Lainnya
Terkait dengan Suku Bunga
1. Forward
2. Option
a. Jual
b. Beli
3. Future
4. Swap
5. Lainnya
Lainnya
JUMLAH
Trading
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
PENGURUS BANK
DEWAN KOMISARIS
Komisaris Utama
Komisaris Independen
Komisaris Independen
: DR. Syaiful Amir. SE, Ak
: H. Haryono Waskito
: Efen Linggautama
DIREKSI
Direktur Utama
Direktur Operasional
Direktur Kepatuhan
: Hendra Lie
: Joyo
: Idham Aziz
Tagihan dan Kewajiban Derivatif
Tagihan
Kewajiban
Hedging
PEMEGANG SAHAM
Pemegang Saham Bukan PSP melalui pasar modal ( > 5%)
1. Nio Yantony
2. Andre Mirza Hartawan
3. DR. Syaiful Amir. SE, Ak
4. Perorangan Lainnya
:
:
:
:
43.92%
27.19%
13.60%
15.29%
CATATAN :
Penyajian laporan keuangan ini disusun sesuai dengan Peraturan Bank Indonesia No. 14/14/PBI/2012 tanggal 18 Oktober 2012 tentang Transparansi dan
Publikasi Laporan Bank Surat Edaran Bank Indonesia No.3/30/DPNP tanggal 14 Desember 2001 sebagaimana telah diubah dengan Surat Edaran bank Indonesia
No. 7/10/DPNP tanggal 31 Maret 2005 dan perubahan kedua Nomor 12/11/DPNP tanggal 31 Maret 2010, serta perubahan ketiga Surat Edaran Bank Indonesia
No. 13/30/DPNP tanggal 16 Desember 2010 tentang Laporan Keuangan Publikasi Triwulanan dan Laporan Bulanan Bank Umum serta Laporan tertentu yang di
sampaikan ke Bank Indonesia.
Untuk Laporan Keuangan 31 Desember 2013 dan 30 Juni 2014 sudah menerapkan ketentuan PSAK 50/55
Laporan keuangan tahun 2013 telah diaudit oleh Kantor Akuntan Publik " Hendrawinata Eddy & Sidharta " dengan pendapat wajar tanpa pengecualian.
Berdasarkan Surat Otoritas Jasa Keuangan (OJK) No. S-334/D.04/2014, tanggal 30 Juni 2014 perihal Pemberitahuan Efektifnya Pernyataan Pendaftaran.
PT Bank Dinar Indonesia Tbk resmi menjadi Perusahaan Publik dan telah melakukan pencatatan saham perdana di Bursa Efek Indonesia pada Jum'at 11 Juli 2014.
Jakarta, 26 Juli 2014
PT. BANK DINAR INDONESIA Tbk
SE & O
Hendra Lie
Direktur Utama
Direktur
Meraih Predikat “SANGAT BAGUS” dalam kinerja keuangan
5 (lima) tahun berturut-turut sejak tahun 2009 sampai dengan
2013 versi majalah INFOBANK
Cabang
Jl. Slompretan No. 3-5 Surabaya. Telp : 031-3522051. Fax : 031-3522461
Cabang Pembantu :
- Jl. Jembatan Besi II No.26 Jakarta Barat. Telp : 021-6301326. Fax : 021-6344483
- Komplek Ruko Sentra Bisnis Pluit Blok A No.16. Jl. Pluit Sakti Raya No.28 Jakarta Utara.Telp : 021-6632481. Fax : 021-6632483
- Ruko Harco Mangga Dua blok I No.3 Jakarta Utara. Telp : 021-6124047. 6124136 Fax : 021-6123798
- Jl. Boulevard Barat LC 7-16 Kelapa Gading Jakarta Utara Telp : 021-4528747, 4515367, Fax : 0214528747
- Komp Puri Niaga I, Jl. Puri Kencana K7 No.1 U, Jakarta Barat Telp : 021-5823077/78, Fax : 021-5823079
Kantor Kas :
- Jl. Raya Tanjung Duren No.5A Tanjung Duren Jakarta Barat Telp : 021-5687992 Fax : 021-5687987
- Jl. Raya Pasar Pagi Raya No. 33 Roa Malaka, Jakarta Barat Telp : 021-6907170 Fax : 021-6923340
- Pusat Grosir Metro Tanah Abang (PMGTA) Lt.7 No.15,Jl K.H Wahid Hasyim, Jakarta Pusat Telp. 021-30039911/22/33 Fax : 021-30039911
- Gedung Thamrin City Unit CT/LDI-3, Jl. KH Mas Mansyur, Kebon Kacang, Jakarta Pusat Telp. 021-29625780/78 Fax: 021-29625779
PT. BANK DINAR INDONESIA Tbk
DINAR
Kantor Pusat : Jl. Ir. H. Juanda No. 12, Jakarta 10120, Telp. 021-2312633, Fax. 021-2312604
Website : www.bankdinar.co.id
LAPORAN POSISI KEUANGAN
LAPORAN LABA RUGI KOMPREHENSIF
Per 30 Juni 2014 & 31 Desember 2013
(Dalam Jutaan Rupiah)
Periode 1 Januari s/d 30 Juni 2014 & 1 Januari s/d 30 Juni 2013
(Dalam Jutaan Rupiah)
POS-POS
No.
1.
2.
3.
4.
5.
6.
7.
8.
9.
10.
11.
12.
13.
14.
15.
16.
17.
18.
19.
1.
2.
3.
4.
5.
6.
7.
8.
9.
10.
11.
12.
13.
14.
15.
16.
17
18.
19.
20.
21.
22.
23.
24.
25.
30 Jun 2014
ASET
Kas
Penempatan pada Bank Indonesia
Penempatan pada bank Lain
Tagihan spot dan derivatif
Surat Berharga
a. Diukur pada nilai wajar melalui laporan laba/rugi
b. Tersedia untuk dijual
c. Dimiliki hingga jatuh tempo
d. Pinjaman yang diberikan dan piutang
Surat berharga yg dijual dengan janji dibeli kembali ( Repo )
Tagihan atas surat berharga yg dibeli dgn janji dijual kembali
(Reverse Repo)
Tagihan akseptasi
Kredit
a. Diukur pada nilai wajar melalui laporan laba/rugi
b. Tersedia untuk dijual
c. Dimiliki hingga jatuh tempo
d. Pinjaman yang diberikan dan piutang
Pembiayaan syariah
Penyertaan
Cadangan kerugian penurunan nilai aset keuangan -/a. Surat berharga
b. Kredit
c. Lainnya
Aset tidak berwujud
Akumulasi amortisasi aset tidak berwujud -/Aset tetap & inventaris
Akumulasi penyusutan aset tetap dan inventaris -/Aset non produktif
a. Properti terbengkalai
b. Aset yang diambil alih
c. Rekening tunda
d. Aset antar kantor
i. Melakukan kegiatan operasional di Indonesia
ii. Melakukan kegiatan operasional di luar Indonesia
Cadangan kerugian penurunan nilai aset non keuangan -/Sewa pembiayaan
Aset pajak tangguhan
Aset Lainnya
TOTAL ASET
LIABILITAS DAN EKUITAS
LIABILITAS
Giro
Tabungan
Simpanan berjangka
Dana investasi revenue sharing
Pinjaman dari Bank Indonesia
Pinjaman dari bank lain
Liabilitas spot dan derivatif
Utang atas surat berharga yg dijual dgn janji dibeli kembali (repo)
Utang Akseptasi
Surat berharga yang diterbitkan
Pinjaman Yang Diterima
a. Pinjaman yang dpt diperhitungkan sebagai modal
b. Pinjaman yang diterima lainnya
Setoran Jaminan
Liabilitas antar kantor
a. Melakukan kegiatan operasional di Indonesia
b. Melakukan kegiatan operasional di luar Indonesia
Liabilitas Pajak Tangguhan
Liabilitas Lainnya
Dana investasi proit sharing
TOTAL LIABILITAS
EKUITAS
Modal disetor
a. Modal dasar
b. Modal yang belum disetor -/c. Saham yang dibeli kembali (treasury stock) -/Tambahan modal disetor
a. Agio
b. Disagio -/c. Modal sumbangan
d. Dana Setoran Modal
e. Lainnya
Pendapatan(kerugian) komprehensif lainnya
a. Penyesuaian akibat penjabaran laporan keuangan dlm
mata uang asing
b. Keuntungan (kerugian) dari perubahan nilai aset keuangan
dalam kelompok tersedia untuk dijual
c. Bagian efektif lindung nilai arus kas
d. Selisih penilaian kembali aset tetap
e. Bagian pendapatan komprehensif lain dari entitas asosiasi
f. Keuntungan(kerugian) aktuarial program manfaat pasti
g. Pajak penghasilan terkait dengan laba komprehensif lain
h. Lainnya
Selisih kuasi reorganisasi
Selisih restrukturisasi entitas sepengendali
Ekuitas Lainnya
Cadangan
a. Cadangan Umum
b. Cadangan Tujuan
Laba/Rugi
a. Tahun-tahun lalu
b. Tahun Berjalan
TOTAL EKUITAS YANG DAPAT DIATRIBUSIKAN
KEPADA BANK
Kepentingan non pengendali
TOTAL EKUITAS
TOTAL LIABILTAS DAN EKUITAS
31 Des 2013
8.814
85.815
360.090
70.211
70.211
-
8.007
44.173
228.789
43.490
43.490
-
670.032
670.032
(188 )
(188 )
18.927
(9.975)
23.244
23.244
1.021
23.547
1.251.538
491.549
491.549
(274 )
(274 )
17.173
(8.969 )
13.022
13.022
1.033
16.808
854.801
43.933
57.317
833.284
26.446
44
13.777
974.801
20.140
75.617
463.445
10.480
45
11.485
581.212
125.000
500.000
375.000
50.000
50.000
-
125.000
500.000
375.000
50.000
50.000
-
-
-
25.000
25.000
25.000
25.000
0
73.589
66.010
7.579
273.589
-
76.737
73.589
3.148
276.737
276.737
1.251.538
273.589
854.801
No.
Pos-Pos
PERHITUNGAN KEWAJIBAN PENYEDIAAN
MODAL MINIMUM
30 Jun 2014
22.523
22.523
9.930
9.930
12.593
748
51
86
611
15.407
1.099
8
586
505
10.283
9.130
331
5.946
(14.659 )
3.197
505
505
505
3.702
(554 )
(554 )
3.148
6.304
327
3.652
(9.184)
3.409
1.015
756
259
1.015
4.424
(328)
(328)
4.096
-
-
-
-
3.148
4.096
3.148
4.096
3.148
4.096
3.148
4.096
POS-POS
No.
1.
2.
3.
4.
5.
6.
7.
8.
9.
10.
11.
II
1.
2.
3.
4.
5.
6.
7.
8.
9.
10.
11.
1.
2.
3.
4.
5.
6.
7.
8.
PIHAK TERKAIT
Penempatan pada bank lain
a. Rupiah
b. Valuta asing
Tagihan spot dan derivatif
a. Rupiah
b. Valuta asing
Surat Berharga
a. Rupiah
b. Valuta asing
Surat berharga yang dijual dengan janji di beli kembali ( repo )
a. Rupiah
b. Valuta asing
Tagihan atas surat berharga yang dibeli dengan janji
dijual kembali ( Reverse repo )
a. Rupiah
b. Valuta asing
Tagihan Akseptasi
Kredit
a. Debitur Usaha Mikro, Kecil dan Menengah ( UMKM )
i. Rupiah
ii. Valuta asing
b. Bukan Debitur UMKM
i. Rupiah
ii. Valuta asing
c. Kredit yang direstrukturisasi
i. Rupiah
ii. Valuta asing
d. Kredit properti
Penyertaan
Penyertaan modal sementara
Komitmen dan Kontinjensi
a. Rupiah
b. Valuta asing
Aset yang diambil alih
PIHAK TIDAK TERKAIT
Penempatan pada bank lain
a. Rupiah
b. Valuta asing
Tagihan spot dan derivatif
a. Rupiah
b. Valuta asing
Surat Berharga
a. Rupiah
b. Valuta asing
Surat berharga yang dijual dengan janji di beli kembali ( repo )
a. Rupiah
b. Valuta asing
Tagihan atas surat berharga yang dibeli dengan janji
dijual kembali ( Reverse repo )
a. Rupiah
b. Valuta asing
Tagihan Akseptasi
Kredit
a. Debitur Usaha Mikro, Kecil dan Menengah ( UMKM )
i. Rupiah
ii. Valuta asing
b. Bukan Debitur UMKM
i. Rupiah
ii. Valuta asing
c. Kredit yang direstrukturisasi
i. Rupiah
ii. Valuta asing
d. Kredit properti
Penyertaan
Penyertaan modal sementara
Transaksi rekening administratif
a. Rupiah
b. Valuta asing
Aset yang diambil alih
INFORMASI LAIN
Total aset bank yang dijaminkan
a. Pada Bank Indonesia
b. Pada Pihak lain
Total CKPN aset keuangan atas aset produktif
Total PPA yang wajib di bentuk atas aset produktif
Persentase kredit kepada UMKM terhadap total kredit
Persentase kredit kepada Usaha Mikro Kecil (UMK) terhadap total kredit
Persentase jumlah debitur UMKM terhadap total debitur
Persentase jumlah debitur UMK terhadap total debitur
Lainnya
a. Penerusan kredit
b. Penyaluran dana Mudharabah Muqayyadah
c. Aset produktif yang dihapus buku
d. Aset produktif dihapus buku yg dipulihkan/berhasil ditagih
e. Aset produktif yang dihapus tagih
UKURAN
MEDIA
TERBIT
FILE
:
:
:
:
6 kolom x 380 mm
Investor Daily
26 Juli 2014
D3
L
DPK
KL
D
253.471
122.862
130.609
149.129
25.000
-
203.122
122.862
80.260
92.139
25.000
-
JUMLAH
L
30 Jun 2014 31 Des 2013
72.555
65.091
1.574
2.048
50.000
-
-
18.520
-
11.879
-
-
-
-
-
-
-
-
-
11.941
6.302
6.579
5.577
-
-
-
-
-
-
-
-
10.068
10.068
-
5.636
5.636
-
-
-
-
-
10.068
5.636
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
263.539
208.759
263.539
208.759
805.462
450.916
41.115
29.432
-
-
31,13%
43,46%
31,13%
43,46%
-
-
114,473
114,473
114,473
15,425
15,425
20,714
103,866
103,866
103,866
7,103
7,103
14,433
125
125
-
221
221
-
41,803
41,803
-
2,015
2,015
-
RASIO KEUANGAN
Per 30 Juni 2014 & 30 Juni 2013
No.
Posisi Tanggal
RASIO %
30 Juni 2014 30 Juni 2013
RASIO KINERJA
1.
2.
3.
4.
5.
6.
7.
8.
9.
10.
Kewajiban Penyediaan Modal Minimum ( KPMM )
Aset produktif bermasalah dan aset non produktif
bermasalah terhadap total aset produktif dan aset
non produktif
Aset produktif bermasalah terhadap
Cadangan kerugian penurunan nilai (CKPN)
aset keuangan terhadap aset produktif
NPL gross
NPL net
Return on Asset ( ROA )
Return on Equity ( ROE )
Net Interest Margin ( NIM )
Biaya Operasional terhadap pendapatan Operasional
( BOPO )
11. Loan to Deposit Ratio ( LDR )
31.13 %
43.46 %
0.85 %
0.19 %
0.02 %
1.57 %
0.35 %
0.06 %
0.30 %
0.28 %
0.68 %
2.47 %
3.67 %
0.53 %
0.44 %
1.57 %
2.04 %
5.08 %
94.17 %
70.41 %
85.57 %
93.39 %
-
-
8.83 %
-
10.76 %
-
Kepatuhan ( Compliance )
1.
2.
3.
a. Persentase pelanggaran BMPK
i. Pihak terkait
ii. Pihak tidak terkait
b. Persentase pelampauan BMPK
i. Pihak terkait
ii. Pihak tidak terkait
Giro Wajib Minimum ( GWM )
a. GWM Utama Rupiah
b. GWM Valuta Asing
Posisi Devisa Neto ( PDN ) secara keseluruhan
(Dalam Jutaan Rupiah)
No.
DPK
KL
D
M
JUMLAH
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
1,846
1,846
-
-
-
-
-
1,846
1,846
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
360.090
360.090
70.211
70.211
-
-
-
-
-
360.090
360.090
70.211
70.211
-
160.087
160.087
28.974
28.974
-
-
-
-
-
160.087
160.087
28.974
28.974
-
648,685
326.738
326.738
321.947
321.947
5.783
5.783
25.767
171.701
171.701
14.252
17.460
17.460
17.460
5.660
5.660
3.303
-
2.041
2.041
2.041
1.527
3.678
-
5.314
668.186
346.239
346.239
321.947
321.947
11.443
11.443
30.597
171.701
171.701
23.244
387.324
225.037
225.037
162.287
162.287
12.402
12.402
21.738
117.510
117.510
7.371
-
2.075
2.075
2.075
1.603
-
-
5.314
389.399
227.112
227.112
162.287
162.287
12.402
12.402
23.341
117.510
117.510
12.685
188
11.823
51,95
4,27
93,75
42,27
5.011
-
Pos-Pos
TAGIHAN KOMITMEN
1. Fasilitas pinjaman yang belum ditarik
a. Rupiah
b. Valuta asing
2. Posisi pembelian spot dan derivatif yang masih berjalan
3. Lainnya
II KEWAJIBAN KOMITMEN
1. Fasilitas kredit kepada nasabah yang belum ditarik
a. BUMN
i. Committed
- Rupiah
- Valuta Asing
ii. Uncommitted
- Rupiah
- Valuta Asing
b. Lainnya
i. Committed
ii. Uncommitted
2. Fasilitas kredit kepada bank lain yang belum ditarik
a. Committed
i. Rupiah
ii. Valuta Asing
b. Uncommitted
i. Rupiah
ii. Valuta Asing
3. Irrevocable L/C yamg masih berjalan
a. L/C luar negeri
b. L/C dalam negeri
4. Posisi penjualan spot dan derivatif yang masih berjalan
5. Lainnya
III TAGIHAN KONTINJENSI
1. Garansi yang diterima
a. Rupiah
b. Valuta asing
2. Pendapatan bunga dalam penyelesaian
a. Bunga kredit yang diberikan
b. Bunga lainnya
3. Lainnya
IV KEWAJIBAN KONTINJENSI
1. Garansi yang diberikan
a. Rupiah
b. Valuta asing
2. Lainnya
CADANGAN PENYISIHAN KERUGIAN
Posisi tanggal 30 Juni 2013
M
No.
I.
KOMPONEN MODAL
A. MODAL INTI
1. Modal Disetor
2. Cadangan Tambahan Modal
2.1 Faktor Penambah
a. Agio
b. Modal Sumbangan
c. Cadangan umum
d. Cadangan tujuan
e. Laba tahun-tahun lalu yang dapat
diperhitungkan ( 100% )
f. Laba tahun berjalan yang dapat
diperhitungkan ( 50% )
g. Selisih lebih karena penjabaran laporan
keuangan
h. Dana setoran modal
i. Waran yang diterbitkan ( 50% )
j. Opsi saham yang diterbitkan dalam rangka
program kompensasi berbasis saham ( 50% )
2.2. Faktor Pengurang
a. Disagio
b. Rugi tahun- tahun lalu yang dapat
diperhitungkan ( 100% )
c. Rugi tahun berjalan yang dapat
diperhitungkan ( 100%)
d. Selisih kurang karena penjabaran laporan
keuangan
e. Pendapatan komprehensif lain : Kerugian
dari penurunan nilai wajar atas penyertaan
dalam kategori tersedia utk dijual
f. Selisih kurang antara PPA dan cadangan
kerugian penurunan nilai atas aset produktif
g. Penyisihan Penghapusan Aset (PPA) atas
aset non produktif yang wajib dihitung
h. Selisih kurang jumlah penyesuain nilai wajar
dari instrumen keuangan dalam trading book
3. Modal Inovatif
3.1 Surat berharga subordinasi ( Perpetual non
kumulatif )
3.2 Pinjaman Subordinasi ( Perpetual non kumulatif )
3.3 Instrumen Modal Inovatif lainnya
4. Faktor Pengurang Modal Inti
4.1 Goodwill
4.2 Aset tidak berwujud lainnya
4.3 Penyertaan ( 50%)
4.4 Kekurangan modal pada perusahaan anak
asuransi ( 50%)
5. Kepentingan Minoritas
B. MODAL PELENGKAP
1. Level Atas ( Upper Tier 2 )
1.1 Saham Preferen ( Perpetual kumulatif )
1.2 Surat berharga subordinasi (Perpetual kumulatif )
1.3 Pinjaman Subordinasi ( Perpetual kumulatif )
1.4 Mandatory convertible bond
1.5 Modal Inovatif yang tidak diperhitungkan sebagai
modal inti
1.6 Instrumen modal pelengkap level atas ( Upper
Tier 2) lainnya
1.7 Revaluasi aset tetap
1.8 Cadangan umum aset produktif ( maks.1,25%
ATMR)
1.9 Pendapatan komprehensif lain : Keuntungan
dari peningkatan nilai wajar atas penyertaan
dlm kategori tersedia utk dijual ( 45% )
2. Level Bawah ( Lower Tier 2 ) maksimum 50% modal inti
2.1 Redeemable preference shares
2.2 Pinjaman atau obligasi subordinasi yang dapat
diperhitungkan
2.3 Instrumen modal pelengkap level bawah
( lower tier 2 ) lainnya
3. Faktor pengurang modal pelengkap
3.1 Penyertaan ( 50% )
3.2 Kekurangan modal pada perusahaan anak
asuransi ( 50% )
C. FAKTOR PENGURANG MODAL INTI DAN MODAL
PELENGKAP
Eksposur Sekuritisasi
D. MODAL PELENGKAP TAMBAHAN YG MEMENUHI
PERSYARATAN ( Tier 3)
E. MODAL PELENGKAP TAMBAHAN YANG DIALOKASIKAN
UNTUK MENGANTISIPASI RISIKO PASAR.
II TOTAL MODAL INTI DAN MODAL PELENGKAP ( A+B-C)
III TOTAL MODAL INTI, MODAL PELENGKAP, DAN MODAL
PELENG KAP TAMBAHAN YANG DIALOKASIKAN UNTUK
MENGANTISI PASI RISIKO PASAR ( A+B-C+E)
IV ASET TERTIMBANG MENURUT RISIKO ( ATMR )UNTUK
RISIKO KREDIT
V ASET TERTIMBANG MENURUT RISIKO ( ATMR )UNTUK
RISIKO OPERASIONAL
VI ASET TERTIMBANG MENURUT RISIKO ( ATMR )UNTUK
RISIKO PASAR
VII RASIO KEWAJIBAN PENYEDIAAN MODAL MINIMUM
UNTUK RISIKO
KREDIT DAN RISIKO OPERASIONAL (II: (IV+V))
VIII RASIO KEWAJIBAN PENYEDIAAN MODAL MINIMUM
UNTUK RISIKO
KREDIT, RISIKO OPERASIONAL DAN RISIKO PASAR
(III: (IV+V+VI))
KUALITAS ASET PRODUKTIF DAN INFORMASI LAINNYA
PER 30 JUNI 2014 & 30 JUNI 2013
(Jutaan Rupiah)
Posisi tanggal 30 Juni 2014
30 Jun 2013
I
54.170
54.170
36.314
36.314
17.856
Per 30 Juni 2014 & 31 Desember 2013
(Dalam Jutaan Rupiah)
Posisi tanggal Posisi tanggal
POS-POS
30 Jun 2014 30 Jun 2013
PENDAPATAN DAN BEBAN OPERASIONAL
A Pendapatan dan Beban Bunga
1. Pendapatan Bunga
a. Rupiah
b. Valuta asing
2. Beban Bunga
a. Rupiah
b. Valuta asing
Pendapatan ( Beban ) Bunga Bersih
B. Pendapatan dan Beban Operasional selain Bunga
1. Pendapatan Operasional Selain Bunga
a. Peningkatan nilai wajar aset keuangan
i. Surat berharga
ii. Kredit
iii. Spot dan derivatif
iv. Aset keuangan lainnya
b. Penurunan nilai wajar liabilitas keuangan
c. Keuntungan penjualan aset keuangan
i. Surat berharga
ii. Kredit
iii. Aset keuangan lainnya
d. Keuntungan transaksi spot dan derivatif ( realised )
e. Keuntungan dari penyertaan dengan equity method
f. Deviden
g. Komisi/provisi/fee dan administrasi
h. Pemulihan atas cadangan kerugian penurunan nilai
i. Pendapatan lainnya
2. Beban Operasional Selain Bunga
a. Penurunan nilai wajar aset keuangan
i. Surat berharga
ii. Kredit
iii. Spot dan derivatif
iv. Aset keuangan lainnya
b. Peningkatan nilai wajar liabilitas keuangan
c. Kerugian penjualan aset keuangan
i Surat berharga
ii. Kredit
iii. Aset keuangan lainnya
d. Kerugian transaksi spot dan derivatif ( realised )
e. Kerugian penurunan nilai aset keuangan ( impairment )
i. Surat berharga
ii. Kredit
iii. Pembiayaan Syariah
iv. Aset keuangan lainnya
f. Kerugian terkait risiko operasional
g. Kerugian dari penyertaan dengan equity method
h. Komisi/provisi/fee dan administrasi
i. Kerugian penurunan nilai aset lainnya ( non keuangan )
j. Beban tenaga kerja
k. Beban Promosi
l. Beban Lainnya
Pendapatan ( Beban ) Operasional Selain Bunga bersih
LABA ( RUGI ) OPERASIONAL
PENDAPATAN DAN BEBAN NON OPERASIONAL
1. Keuntungan ( kerugian ) penjualan aset tetap dan inventaris
2. Keuntungan ( kerugian ) penjabaran transaksi valuta asing
3. Pendapatan ( beban ) non operasional lainnya
LABA ( RUGI ) NON OPERASIONAL
LABA ( RUGI ) TAHUN BERJALAN SEBELUM PAJAK
Pajak penghasilan
a. Taksiran pajak tahun berjalan
b. Pendapatan ( beban ) pajak tangguhan
LABA ( RUGI ) TAHUN BERJALAN SETELAH PAJAK BERSIH
PENDAPATAN KOMPREHENSIF LAIN
a. Penyesuaian akibat penjabaran laporan keuangan dlm mata
uang asing
b. Keuntungan (kerugian) dari perubahan nilai aset keuangan
dalam kelompok tersedia untuk dijual
c. Bagian efektif dari lindung nilai arus kas
d Keuntungan revaluasi aset tetap
e. Bagian pendapatan komprehensif lain dari entitas asosiasi
f. Keuntungan (kerugian) aktuarial program manfaat pasti
g. Pajak penghasilan terkait dengan laba komprehensif lain
h. Lainnya
Pendapatan komprehensif lain tahun berjalan-net pajak
penghasilan terkait.
TOTAL LABA KOMPREHENSIF TAHUN BERJALAN
LABA YANG DAPAT DIATRIBUSIKAN KEPADA :
PEMILIK
KEPENTINGAN NON PENGENDALI
TOTAL LABA TAHUN BERJALAN
TOTAL LABA KOMPREHENSIF YANG DAPAT
DIATRIBUSIKAN KEPADA:
PEMILIK
KEPENTINGAN NON PENGENDALI
TOTAL LABA KOMPREHENSIF TAHUN BERJALAN
TRANSFER LABA(RUGI) KE KANTOR PUSAT
DIVIDEN
LABA BERSIH PERSAHAM
KOMITMEN DAN KONTINJENSI
377
6.679
58,32
4,01
95,54
44,94
5.011
-
Posisi tanggal : 30 Juni 2014
Posisi tanggal : 30 Juni 2013
CKPN
CKPN
PPA WAJIB DIBENTUK
PPA WAJIB DIBENTUK
Individual Kolektif Umum Khusus Individual Kolektif Umum Khusus
Pos-Pos
1.
2.
3.
4.
Penempatan pada bank lain
Tagihan spot dan derivatif
Surat berharga
Surat berharga yang dijual dengan janji dibeli
kembali ( Repo )
5. Tagihan atas surat berharga yang dibeli dengan janji
di jual kembali
( Reverse Repo )
6. Tagihan akseptasi
7. Kredit
8. Penyertaan
9. Penyertaan modal sementara
10. Transaksi rekening administratif
-
-
3,601
-
-
-
-
1,601
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
188
-
-
6,505
1,717
306
-
5
-
372
-
3,903
1,175
-
TRANSAKSI SPOT DAN DERIVATIF
Posisi Tanggal 30 Juni 2014
(Dalam Jutaan Rupiah)
No.
A.
B.
C.
Transaksi
Tujuan
Nilai
National
Terkait dengan Nilai Tukar
1. Spot
2. Forward
3. Option
a. Jual
b. Beli
4. Future
5. Swap
6. Lainnya
Terkait dengan Suku Bunga
1. Forward
2. Option
a. Jual
b. Beli
3. Future
4. Swap
5. Lainnya
Lainnya
JUMLAH
Trading
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
PENGURUS BANK
DEWAN KOMISARIS
Komisaris Utama
Komisaris Independen
Komisaris Independen
: DR. Syaiful Amir. SE, Ak
: H. Haryono Waskito
: Efen Linggautama
DIREKSI
Direktur Utama
Direktur Operasional
Direktur Kepatuhan
: Hendra Lie
: Joyo
: Idham Aziz
Tagihan dan Kewajiban Derivatif
Tagihan
Kewajiban
Hedging
PEMEGANG SAHAM
Pemegang Saham Bukan PSP melalui pasar modal ( > 5%)
1. Nio Yantony
2. Andre Mirza Hartawan
3. DR. Syaiful Amir. SE, Ak
4. Perorangan Lainnya
:
:
:
:
43.92%
27.19%
13.60%
15.29%
CATATAN :
Penyajian laporan keuangan ini disusun sesuai dengan Peraturan Bank Indonesia No. 14/14/PBI/2012 tanggal 18 Oktober 2012 tentang Transparansi dan
Publikasi Laporan Bank Surat Edaran Bank Indonesia No.3/30/DPNP tanggal 14 Desember 2001 sebagaimana telah diubah dengan Surat Edaran bank Indonesia
No. 7/10/DPNP tanggal 31 Maret 2005 dan perubahan kedua Nomor 12/11/DPNP tanggal 31 Maret 2010, serta perubahan ketiga Surat Edaran Bank Indonesia
No. 13/30/DPNP tanggal 16 Desember 2010 tentang Laporan Keuangan Publikasi Triwulanan dan Laporan Bulanan Bank Umum serta Laporan tertentu yang di
sampaikan ke Bank Indonesia.
Untuk Laporan Keuangan 31 Desember 2013 dan 30 Juni 2014 sudah menerapkan ketentuan PSAK 50/55
Laporan keuangan tahun 2013 telah diaudit oleh Kantor Akuntan Publik " Hendrawinata Eddy & Sidharta " dengan pendapat wajar tanpa pengecualian.
Berdasarkan Surat Otoritas Jasa Keuangan (OJK) No. S-334/D.04/2014, tanggal 30 Juni 2014 perihal Pemberitahuan Efektifnya Pernyataan Pendaftaran.
PT Bank Dinar Indonesia Tbk resmi menjadi Perusahaan Publik dan telah melakukan pencatatan saham perdana di Bursa Efek Indonesia pada Jum'at 11 Juli 2014.
Jakarta, 26 Juli 2014
PT. BANK DINAR INDONESIA Tbk
SE & O
Hendra Lie
Direktur Utama
Direktur
Meraih Predikat “SANGAT BAGUS” dalam kinerja keuangan
5 (lima) tahun berturut-turut sejak tahun 2009 sampai dengan
2013 versi majalah INFOBANK