Muhammad, Abdulkadir. 2004. Hukum dan Penelitian Hukum. Citra Aditya Bakti. Bandung
Mulyadi, Mahmud. 2008. Criminal Policy. Pustaka Bangsa Press. Medan Nasution, Bismar. 2005. Rejim Anti
– Money laundering Di Indonesia. Books Terrace Library Pusat Informasi Hukum Indonesia.
Bandung.
Saprudin, Yusuf. 2006. Money Laundering. Grafika Indah. Jakarta. Sastraadmodjo, Rijanto. 2004. Sumber Keuangan Rahasia dan Seluk
Beluknya. Tanpa Penerbit. Jakarta. Setioprojo, Bambang. 1998. “Money Laundering Pandangan Dalam Rangka
Pengaturan ”. Jurnal Hukum Bisnis. Jakarta.
Siahaan, N.H.T. 2002. Pencucian Uang dan Kejahatan Perbankan, Mengurai UU No.15 Tahun 2002 Tentang Tindak Pidana Pencucian Uang.
Pustaka Sinar Harapan. Jakarta.
Soekanto, Soerjono. 1986. Pengantar Penelitian Hukum. UI Press. Jakarta. ------------, dan Sri Mamuji. 1985. Penelitian Hukum Normatif. Rajawali.
Jakarta. Sutedi, Adrian. 2008. Tindak Pidana Pencucian Uang. PT Citra Aditya Bakti.
Bandung
Suyatno, Thomas dkk. 2003. Kelembagaan Bank. Gramedia. Jakarta
Wasito, S. Wijowasito-Tito. 1980. Kamus Lengkap Inggris-Indonesia Indonesia Inggris Dengan Ejaan Yang Disempurnakan. C.V Hasta.
Malang.
B. Perundang-undangan
Undang-Undang Republik Indonesia No.14 Tahun 1967 Tentang Pokok- Pokok Perbankan
Undang-Undang Republik Indonesia Nomor 2 Tahun 1992 tentang Usaha Perasuransian.
Undang-Undang Republik Indonesia Nomor 30 Tahun 2002 tentang Komisi Pemberantasan Korupsi
Undang-Undang Republik Indonesia Nomor 8 Tahun 2010 tentang Pencegahan dan Pemberantasan Tindak Pidana Pencucian Uang
Peraturan Menteri Keuangan Republik Indonesia Nomor 30Pmk.0102010 Tentang Penerapan Prinsip Mengenal Nasabah Bagi Lembaga
Keuangan Non Bank
C. Penelusuran Website
http:www.bapepam.go.id http:www.hukumonline.com
http:id.wikipedia.orgwikiMoney_Laundering
Judul Skripsi : ANALISIS PENERAPAN MENGENAL
NASABAH KNOW YOUR CUSTOMER
SEBAGAI UPAYA PENANGGULANGAN TINDAK PIDANA PENCUCIAN UANG
MONEY LAUNDERING DALAM BIDANG ASURANSI
Nama Mahasiswa
: Vanny Ciendy Octaviany
No. Pokok Mahasiswa : 0912011383
Program Studi : Ilmu Hukum
Bagian : Hukum Pidana
Fakultas : Hukum
MENYETUJUI
1. Komisi Pembimbing
Dr. Maroni, S.H., M.H. Rinaldy Amrullah, S.H., M.H.
NIP. 196003101987031002 NIP. 198011182008011008
2. Ketua Bagian Hukum Pidana
Diah Gustiniati Maulani, S.H., M.H. NIP. 196208171987032003
MENGESAHKAN
1. Tim Penguji
Ketua : Dr. Maroni, S.H., M.H.
.......................... Sekretaris
: Rinaldy Amrullah, S.H., M.H. ..........................
Penguji Utama
: Firganefi, S.H., M.H. ..........................
2. Dekan Fakultas Hukum
Dr. Heryandi, S.H., M.S.
NIP. 196211091987031003 Tanggal Lulus Ujian Skripsi : 3 April 2013
MOTTO
Dimanapun engkau berada selalulah menjadi yang terbaik dan berikan yang terbaik dari yang bisa kita berikan
Prof. Dr. Ing. Bacharuddin Jusuf Habibie
Kita melihat kebahagiaan itu seperti pelangi, tidak pernah berada di atas kepala kita sendiri, tetapi selalu berada di atas kepala orang lain.
Thomas Hardy
Pasir yang ada di genggamanmu tidak akan tinggal lama kecuali kau membuat tanganmu sedikit berkeringat
Penulis
PERSEMBAHAN
Teriring Do’a dan Rasa Syukur Kehadirat Allah SWT Atas Rahmat dan
Hidayah-Nya Serta Junjungan Tinggi Rasulullah Muhammad SAW Kupersembahkan Skripsi Ini Kepada :
Alm. Ayahanda Ir. Ivan Mangapul Brutu, Ayahanda Hendarsyah D., S.H., Ibunda Grace Kony MZ, sebagai orang tua yang mengajarkan keikhlasan tidak
melalui kata-kata melainkan perbuatan, mendidik, mengajarkan apa yang orang lain tidak bisa ajarkan, membesarkan dan membimbing penulis menjadi
sedemikian rupa, yang selalu memberikan kasih sayang yang tulus dan memberikan do’a yang tak pernah putus untuk setiap langkah yang penulis
lewati serta tidak pernah meninggalkan penulis dalam keadaan penulis terpuruk sekalipun
Nenek ku RI Rochaya, Paman ku Meidy MZ, BBA., Biciku Frisca Permata Putri, A.md, Sepupuku Andriansyah A.md, adik-adik sepupuku Vivi, Lala, dan
Caca yang menjadi motivasi penulis untuk selalu berpikir maju memikirkan masa depan yang jauh lebih baik dari sekarang
Keluarga besarku atas motivasi dan dukungannya untuk keberhasilanku Almamaterku Tercinta Universitas Lampung
RIWAYAT HIDUP
Penulis dilahirkan di Kota Bandung pada tanggal 4 Oktober 1991, merupakan putri tunggal dari pasangan Bapak Ir. Ivan
Mangapul Brutu Alm. dan Ibu Grace Kony MZ.
Penulis menempuh pendidikan TK Kartini diselesaikan pada Tahun 1997, Sekolah Dasar SD Negeri 2 Palapa diselesaikan pada Tahun 2003, Sekolah Menengah
Pertama SMP Negeri 23 Bandar Lampung diselesaikan pada Tahun 2006, Sekolah Menengah Atas SMA YP Unila diselesaikan pada Tahun 2009. Pada
Tahun 2009, penulis diterima sebagai mahasiswa Bagian Hukum Pidana Fakultas Hukum Universitas Lampung.
SANWACANA Alhamdulillahirabbil ‘alamin, segala puji dan syukur penulis panjatkan kehadirat
Allah SWT, sebab hanya dengan kehendaknya maka penulis dapat menyelesaikan skripsi yang berjudul: Analisis Penerapan Mengenal Nasabah Know Your
Customer sebagai Upaya Penanggulangan Tindak Pidana Pencucian Uang Money Laundering dalam Bidang Asuransi. Sebagai salah satu syarat untuk
memperoleh gelar Sarjana Hukum Universitas Lampung. Penulis menyadari sepenuhnya bahwa selama proses penyusunan sampai dengan
terselesaikannya skripsi ini, penulis mendapatkan bantuan dan bimbingan dari berbagai pihak. Oleh karena itu, dalam kesempatan ini penulis menyampaikan
terima kasih kepada: 1.
Bapak Dr. Heryandi, S.H., M.S., selaku Dekan Fakultas Hukum Universitas Lampung
2. Ibu Diah Gustiniati, S.H., M.H., selaku Ketua Bagian Hukum Pidana Fakultas
Hukum Universitas Lampung 3.
Ibu Firganefi, S.H., M.H., selaku Sekretaris Jurusan Bagian Hukum Pidana Fakultas Hukum Universitas Lampung, sekaligus Pembahas I yang
memberikan saran dan kritik dalam penulisan ini 4.
Bapak Dr. Maroni, S.H., M.H., selaku Pembimbing I yang penuh kesabaran memberikan bimbingan, motivasi, jalan, saran, dan juga kritik dalam proses
penyelesaian skripsi ini 5.
Bapak Rinaldy Amrullah, S.H., M.H., selaku Pembimbing II, sekaligus Ketua Bidang konsultasi dan Bantuan Hukum BKBH Unila periode 2012-2013
yang telah mengajarkan kedisiplinan dan penuh kesabaran dalam memberikan bimbingan, motivasi, inspirasi, jalan, saran, dan juga kritik baik diperkuliahan
maupun dalam proses penyelesaian skripsi ini dan dikeadaan apapun
6. Ibu Rini Fathonah, S.H., M.H., selaku Pembahas II yang memberikan saran
dan kritik dalam penulisan ini 7.
Bapak Muhtadi, S.H., M.H. selaku Pembimbing Akademik yang memberikan kesabaran, bimbingan, saran, dan juga kritik selama perkuliahan dan proses
penyelesaian skripsi ini 8.
Dosen-dosen Bidang Konsultasi dan Bantuan Hukum BKBH Unila periode 2012-2013 yang namanya belum disebutkan, yaitu Bapak Shafruddin, S.H.,
M.H., Depri Liber Sonata, S.H., M.H., Deni Achmad, S.H., M.H., Satria Prayoga, S.H., M.H., Dita Febrianto, S.H., M.H., dan Ibu Rohaini S.H., M.H.
yang telah mengajarkan kedisiplinan, mengajarkan nilai-nilai kehidupan di masyarakat serta memberikan ilmunya baik diperkuliahan maupun dalam
beracara dan dikeadaan apapun 9.
Ketua BKBH Periode 2013-2014 yaitu Bapak Eko Raharjo, S.H., M.H. yang juga memberikan bantuan kepada penulis selama menempuh studi
10. Seluruh dosen Fakultas Hukum Unversitas Lampung yang telah memberikan
bantuan kepada penulis selama menempuh studi 11.
Seluruh staf dan karyawan Fakultas Hukum Universitas Lampung terutama Babe Narto, mba Sri, mba Yanti, ketiga kiyay satpam dan semuanya yang
telah memberikan bantuan kepada penulis selama menempuh studi 12.
PT. Asuransi Allianz Life Indonesia Bandar Lampung Bapak Muhammad Niswadi dan PT. Asuransi Jiwa Sinarmas MSIG Bandar Lampung Ibu Lynah,
S.E. yang telah memberikan izin penelitian, saran serta masukan kepada penulis demi terselesaikannya skripsi ini
13. Sahabat sekaligus saudaraku Putri Angelina, A.md., Fitri Ameliasari, Hilda
Asriani, Marselina Pratiwi Effendi, A.md., Yuda Nurfika, Anggi Meir Suci, Tomi Ara Haldi, Bagus Sugiarto, Fajar Agviola Putra, Wahyu Tamlika, Yogi
Putra Arleando, dan Riko Agustian Prayoga yang telah memberikan semangat, dukungan, royalitas, loyalitas, masukan, saran, inspirasi, kasih
sayang, dan segalanya 14.
Sahabat kance rempong Vera Wieke Edward, adik manis Febby Yanti Putri, dan kance Kurnia Yustiana, Nurmaria Eka Putri, serta Vivi Chyntia
15. Sahabat, teman seperjuangan, serta partner kerja di Bidang Konsultasi dan
Bantuan Hukum BKBH Unila yaitu Welin Tri Mayasari yang selalu menemani dan ada dikeadaan apapun sejak penulis menginjakkan kaki di
Fakultas Hukum Universitas Lampung sampai dengan saat ini 16.
Teman-teman seperjuangan Bro_Kum Utari Dwi Pratiwi terimakasih radarnya selama ini, Nirmala Asri Prayogi, Bagus Saddam Yekti, S.H., Fery
Wirawansyah, S.H., Rifki Apriansyah, S.H., M. Soleh, S.H., M. Andri Mirmaska, Yoga Nugraha Liawan, Yoga Pratama, Fahmy Ardiansyah, Agung
Senna Ferrari, Ridho Utama Putra, S.H., Yasir Ahmad, M. Todi Dwi Saputra, Akhmad Rivan Utama, S.H., dan Zulqadri Anand
17. Seluruh rekan mahasiswa baik senior maupun junior di Bidang Konsultasi
dan Bantuan Hukum BKBH Unila yang pernah bekerjasama selama penulis berada di Lembaga tersebut, terutama Adelia Azela, S.H., Asri Rejeki Utami,
S.H., Ivin Aidyan F., Wahyu Indra, S.H., Eko Yulianto, S.H., Susilawati, Farid Anfasa, Ridwan Ardiansyah, Neilmansyah, Yuri Syahputra
18. Rekan-rekan di Lembaga Konsultasi dan Bantuan Hukum Lentera Cendikia
LKBH-LC yang merupakan keluarga baru bagi penulis 19.
Teman-teman KKN Tematik Unila 2009 Genk Lumba Lumba Panjang Selatan Bandar Lampung
20. Seluruh angkatan 2009 terutama Wahyu Indri, S.H., Ade Tiffany Pasha, S.H.,
M. Aditya Pratama Putra, S.H., Benny Kurniawan, Yuridhani Rahman, Vina Ruzikna Royyen serta teman-teman Jurusan Pidana 2009 atas bantuan,
dukungan dan kerjasamanya. 21.
Keluarga besar Bahri Usman yang mendukung dan turut mendoakan dengan ikhlas mengenai kesuksesan penulis
22. Semua pihak yang tidak dapat disebutkan satu persatu yang telah membantu
penulis menyelesaikan skripsi ini, terimakasih atas semua bantuan, kerelaan, dan dukungannya
23. Almamater tercinta Universitas Lampung
Penulis berdoa semoga semua kebaikan dan amal baik yang telah diberikan akan mendapatkan balasan pahala dari sisi Allah SWT, dan penulis berharap semoga
skripsi ini dapat bermanfaat. Bandar Lampung, April 2013
Penulis
Vanny Ciendy Octaviany
I. PENDAHULUAN
