1. Home
  2. Ekonomi & Keuangan

Kesimpulan KESIMPULAN DAN SARAN

BAB V KESIMPULAN DAN SARAN

A. Kesimpulan

Penelitian ini merupakan studi empiris terhadap perusahaan perbankan yang terdaftar di Bursa Efek Indonesia. Tujuan penelitian ini adalah untuk mengetahui pengaruh variabel bebas terhadap variabel terikat baik secara parsial maupun simultan. Dari sekitar 23 bank yang terdaftar di Bursa Efek Indonesia selama periode pengamatan 2003 sampai 2007 terdapat 21 perusahaan yang memenuhi kriteria-kriteria sampling yang sudah ditentukan dan dilakukan pengujian hipotesis terhadap perusahaan perbankan tersebut. Dari hasil pengujian hipotesis tersebut dapat diambil kesimpulan sebagai berikut. 1. Hasil uji F menunjukkan dukungannya terhadap hipotesis alternatif yang dinyatakan didepan-ada pengaruh aktiva, modal, dan kredit yang diberikan terhadap risiko bank-pada data gabungan pooled data tahun 2003 sampai 2007. Hal ini ditunjukkan dengan nilai F hitung sebesar 8.243 F tabel sebesar 3.00 dan nilai signifikansi sebesar 0.000 yang lebih kecil dari tingkat signifikansi 0.05. Walaupun model ini layak untuk menilai bagaimana NPL terbentuk tetapi nilai itu masih kurang dari cukup sebab masih banyak hal yang bisa menjelaskan bagaimana terbentuknya NPL. Hal yang membuat model tersebut hanya dapat memberikan sedikit penjelasan karena kredit melibatkan dua pihak. Jadi terjadinya kredit macet pada suatu bank tidak hanya bisa dinilai dari salah satu pihak saja. 2. Hasil uji t menunjukkan bahwa data gabungan pooled data pada tahun 2003, 2004, 2005, 2006, dan 2007 dari variabel independen modal bank, total aktiva, dan kredit yang diberikan adalah sebagai berikut: a. secara parsial yang berpengaruh nyata atau signifikan terhadap risiko bank adalah variabel perubahan total aktiva dimana nilai probability value dari variabel tersebut lebih kecil dari level of signifikan alpha 5 serta nilai t hitung 2.654 t tabel 1.960. b. secara parsial variabel perubahan modal bank tidak berpengaruh nyata atau signifikan terhadap risiko bank dimana nilai probability value dari variabel tersebut lebih besar dari level of signifikan alpha 5 maupun 10 serta nilai t hitung 0.010 t tabel 1.645. c. variabel terakhir, perubahan kredit yang diberikan secara parsial juga signifikan atau berpengaruh nyata terhadap risiko bank dimana nilai probability value dari variabel tersebut lebih kecil dari level of signifikan alpha 5 serta nilai t hitung 2.564 t tabel 1.960.

B. Keterbatasan

Dokumen yang terkait

Pengaruh Risiko Usaha Bank Terhadap Tingkat Pengembalian Atas Perputaran Total Aktiva (ROA) pada Bank Umum Nasional yang Terdaftar di Bursa Efek Indonesia

0 16 104

Analisis pengaruh asset, dana pihak ketiga dan kredit yang diberikan terhadap kinerja efisiensi Bank Persero di Indonesia

0 6 139

Pengaruh Risiko Kredit dan Kapitalisasi Terhadap Profitabilitas Bank pada Bank Umum Konvensional yang Terdaftar di Bursa Efek Indonesia

0 3 1

Pengaruh Rasio Kewajiban Penyediaan Modal Minimum (CAR) Dan Rasio Kredit Terhadap Dana Pihak Ketiga (LDR) Terhadap Kredit Yang Diberikan Pada PT. Bank Rakyat Indonesia (Persero) Tbk

0 5 1

pengaruh struktur modal dan tingkat risiko pembiayaan kredit terhadap profitabilitas pada PT.Bank Rakyat Indonesia Tbk

0 2 1

ANALISIS PENGARUH MODAL BANK, TOTAL AKTIVA, KREDIT YANG DIBERIKAN, DAN PROFITABILITAS TERHADAP RISIKO BANK

1 13 63

PENGARUH KECUKUPAN MODAL, RISIKO KREDIT, EFISIENSI OPERASIONAL DAN LIKUIDITAS TERHADAP PROFITABILITAS Pengaruh Kecukupan Modal, Risiko Kredit, Efisiensi Operasional Dan Likuiditas Terhadap Profitabilitas (Survey pada Bank Umum Konvensional di Indonesia P

0 2 22

Pengaruh Risiko Kredit dan Risiko Likuiditas Terhadap Probabilitas Default Bank (Studi Pada Bank Umum Konvensional yang Terdaftar di BEI Periode 2009-2013).

3 6 16

Pengaruh Risiko Kredit dan Risiko Likuiditas terhadap Probablitas Default Bank Halaman Awal

0 0 17

PENGARUH TINGKAT KECUKUPAN MODAL, LIKUIDITAS, RISIKO PASAR, RISIKO KREDIT TERHADAP KINERJA KEUANGAN PADA BANK UMUM SYARIAH

0 0 16