Laporan Pelaksanaan GCG Tahun 2014
PT Bank Ina Perdana Tbk Hal 28 45
4.6. Jumlah Penyimpangan Internal Internal Fraud
Prinsip Know Your Employee KYE yang telah diterapkan oleh Bank dalam upaya pencegahan atas terjadinya fraud telah berjalan dengan efektif. Dalam pelaksanaannya
prinsip KYE telah mampu menjadi filter terhadap karyawan-karyawan yang berpotensi akan menimbulkan kerugian bagi Bank sehingga Bank dapat melakukan langkah-langkah
yang efektif untuk mencegah kerugian. Dalam tahun 2014 ada terjadi Penyimpangan Internal namun nilainya tidak significant dan berkat deteksi dini yang telah dilakukan
oleh Bank, penyimpangan dapat diketahui sehingga tidak menimbulkan kerugian secara material dan kerugian yang terjadi dapat diperoleh kembali.
Fraud yang terjadi dilakukan oleh 2 dua orang staff karyawan, masing-masing dengan modus :
1. Kecurangan dalam aktivitas transaksi pembelian barang. 2. Penggunaan informasi palsu untuk mendapatkan fasilitas pinjaman
Jumlah internal fraud disajikan dalam tabel berikut :
Jumlah kasus yang dilakukan oleh
Anggota Dewan Komisaris dan
Anggota Direksi Pegawai tetap
Pegawai tidak tetap
Internal Fraud dalam 1
tahun
Tahun sebelumnya
Tahun berjalan
Tahun sebelumnya
Tahun berjalan
Tahun sebelumnya
Tahun berjalan
Total Fraud 2
Telah diselesaikan 2
Dalam proses penyelesaian di internal Bank
Belum diupayakan
penyelesaiannya Telah ditindaklanjuti
melalui proses hukum
Laporan Pelaksanaan GCG Tahun 2014
PT Bank Ina Perdana Tbk Hal 29 45
4.7. Permasalahan Hukum
Sepanjang tahun 2014 tidak ada Permasalahan Hukum yang dihadapi oleh Bank
Sebagaimana kami sampaikan dalam laporan periode yang lalu bahwa ada Permasalahan Hukum dengan PPA yang sudah berlarut-larut sejak tahun 2007. Untuk memitigasi
risikonya maka pada akhir bulan Desember 2012, Bank telah mencadangkan dana sebesar Rp. 1.419.039.389,-. yakni 100 seratus persen dari perkiraan tagihan PPA.
Sepanjang tahun 2014 tidak ada penagihan dari Pihak PPA, namun demikian Bank masih tetap membukukan dana tersebut di atas dalam bentuk cadangan, sebagai langkah
antisipasi bilamana kesepakatan dengan PPA dapat tercapai pada tahun 2015. Dengan adanya cadangan ini maka risiko dari tagihan PPA telah dapat dicover sepenuhnya.
4.8. Transaksi yang mengandung benturan kepentingan
