commit to user
52 1
Nasabah datang kepada petugas tabungan dengan membawa buku tabungan dan bukti identitas untuk menutup rekening
tabungan. Slip pengambilan diisi dengan jumlah saldo yang tersisa.
2 Petugas tabungan menerima dan memeriksa kartu identitas atau
surat kuasa dan mencocokkan tanda tangan pada slip pengambilan.
3 Petugas rekening memeriksa jumlah saldo tabungan pada data di
komputer kemudian dikurangi dengan biaya penutupan lalu memasukkannya ke dalam data komputer dan meneruskannya ke
penanggung jawab. 4
Pengawas memeriksa kebenaran data yang ada pada komputer, setelah itu membuktikan fiat atas penutupan rekening.
5 Sesuai fiat bayar pengawas, kasir membayar jumlah yang tertera
pada slip pengambilan pada penabung dan membubuhkan stempel pada slip pengambilan.
Rekening tabungan yang akan ditutup harus sesuai dengan persyaratan. Nasabah dianjurkan memberikan informasi beberapa
hari sebelum melakukan penutupan rekening tabungan kepada pihak bank.
7. Kegiatan Operasional
Selain pelaksanaan kegiatan operasional yang dilakukan di kantor, PD BKK Bendosari Sukoharjo juga melayani kegiatan opersionalnya di
commit to user
53 beberapa daerah dengan cara mendatangi nasabah dari rumah ke rumah
di wilayah Sukoharjo. Adapun kegiatan yang dilakukan adalah :
a. Melayani
pembukaan rekening
tabungan, penyetoran,
dan pengambilan tabungan.
b. Melayani pembukuan rekening Tamades atau deposito berjangka
serta pengambilannya.
8. Laporan Mutasi Harian
Laporan mutasi harian disusun setiap hari setelah jam kasir ditutup. Tujuan penyusunan laporan harian untuk mengetahui jumlah mutasi
penyetoran dan pengambilan, baik untuk nasabah maupun nilai nominalnya.
Contoh hasil pencetakkan mutasi harian :
Gambar. 3.2 Contoh Hasil Mutasi Harian
commit to user
54 Pada gambar diatas, terdapat kesalahan cek saldo setelah dilihat melalui
proses mutasi harian, sehingga dapat diketahui transaksi atau mutasi pada nomor rekening tersebut yang salah dan perlu dilakukan perbaikan transaksi.
Beberapa langkah untuk melakukan proses mutasi harian melalui komputer, diantaranya adalah sebagai berikut :
a. Memastikan semua transaksi telah benar
1 Periksa seluruh mutasi baik tabungan, deposito, pinjaman maupun
jurnal. 2
Pastikan cetak rekap mutasi untuk laporan format landscape ada saldo awal mutasi debet – kredit hari ini
s d
hari ini dan saldo akhir 3
Periksa kembali total realisasi pinjaman, berikut biaya-biaya yang dibebankan pada nasabah pada saat realisasi selama 1 bulan.
b. Periksa mutasi rekening, neraca, laba rugi harian
1 Pastikan langkah diatas telah dilakukan dan dicetak
2 Jalankan menu proses Posting Transaksi ke Buku Besar
3 Buka Toolbar Worksheet
· Pilih Mutasi Rekening Harian dan klik Cetak
· Bandingkan mutasi yang ada pada laporan rekap mutasi harian
yang sebelumnya telah dicetak dengan mutasi yang ada pada mutasi rekening harian untuk setiap produk baik tabungan,
deposito maupun pinjaman pastikan untuk setiap produk sama ·
Bandingkan saldo awal dan saldo akhir pada rekap mutasi harian dengan saldo awal dan saldo akhir pada mutasi rekening harian
commit to user
55 pastikan untuk setiap produknya sama, baik untuk tabungan,
deposito maupun pinjaman ·
Jika sudah sama dan benar, pastikan laporan mutasi rekening harian dicetak
· Cetak laporan neraca harian dan laba rugi harian.
9. Analisa Sistem
