BNI Syariah lapkeuangan JUN14
LAPORAN KEUANGAN
PT Bank BNI Syariah
3.
4.
5.
6.
7.
8.
9.
10.
11.
12.
13.
14.
15.
16.
17.
18.
19.
20.
21.
22.
2.
3.
4.
5.
6.
7.
8.
9.
10.
11.
12.
13.
14.
15.
16.
17.
POS-POS
2014
2013
NO.
I.
A.
128.499
123.280
747.752
-
345.000
559.569
-
59.000
40.652
(407)
157.509
(1.575)
368.773
(3.688)
112.059
(1.121)
2.141.188
(5.467)
1.615.187
290.722
(3.093)
119.034
-
99.702
-
48.557
28.676
(10.308)
(9.345)
B.
15.880.658 10.378.595
(6.089.178) (4.146.621)
(125.399)
(91.310)
-
-
-
-
159.442
76.766
(17.410)
(1.420)
672.820
(32.482)
(8.230)
(685)
729.034
(34.329)
II.
III.
2.120.725
(59.019)
1.552.283
(21.256)
51.462
(515)
-
30.360
(479)
-
973.659
(422.551)
125.818
184.283
9.302
195.726
(95.827)
110.239
975.970
(38.500)
(12.271)
38.235
189.521
11.782
12.641
161.774
(67.419)
1.773
23.917
17.350.767 13.001.272
PASIVA
Dana Simpanan Wadiah
a. Giro Wadiah
b. Tabungan Wadiah
Kewajiban segera lainnya
Kewajiban kepada Bank Indonesia
a. FPJPS
b. Lainnya
Kewajiban Kepada Bank Lain
Surat berharga yang diterbitkan
Pembiayaan/Pinjaman Yang Diterima
a. Rupiah
i. Terkait dengan bank
ii. Tidak terkait dengan bank
b. Valuta asing
i. Terkait dengan bank
ii. Tidak terkait dengan bank
Estimasi kerugian komitmen dan kontinjensi
Beban yang masih harus dibayar
Taksiran pajak penghasilan
Kewajiban Pajak Tangguhan
Kewajiban lainnya
Pinjaman Subordinasi
a. Rupiah
i. Terkait dengan bank
ii. Tidak terkait dengan bank
b. Valuta asing
i. Terkait dengan bank
ii. Tidak terkait dengan bank
Rupa-Rupa Pasiva
Modal Pinjaman
Hak Minoritas
Dana Investasi Tidak Terikat (Mudharabah Muthlaqah)
a. Tabungan Mudharabah
b. Deposito Mudharabah
b.1. Rupiah
b.2. Valas
Ekuitas
a. Modal Disetor
b. Agio/(disagio)
c. Modal sumbangan
d. Dana setoran modal
e. Penyesuaian akibat penjabaran laporan keuangan
f. Selisih penilaian kembali aktiva tetap
g. Laba (rugi) yang belum direalisasi atas surat berharga
yang tersedia untuk dijual
h. Saldo laba/(rugi)
1.483.270
880.875
23.541
1.432.317
553.416
44.479
2.190.952
-
1.123.088
-
IV.
V.
VI.
VII.
VIII.
IX.
X.
XI.
XII.
XIII.
XIV.
XV.
XVI.
XVII.
XVIII.
XIX.
Porsi Pemilik Dana
-
3.
Giro Wadiah
a. Bank
b. Non Bank
- Rupiah
- Valas
Tabungan Mudharabah
a. Bank
b. Non Bank
Deposito Mudharabah
a. Bank
- 1 Bulan
- 3 Bulan
- 6 Bulan
- 12 Bulan
b. Non Bank
1. Rupiah
- 1 Bulan
- 3 Bulan
- 6 Bulan
- 12 Bulan
2. Valas
- 1 Bulan
- 3 Bulan
- 6 Bulan
- 12 Bulan
TOTAL
1st Rank
B
NO.
2013
941.092
881.350
710.232
577.122
604.306
-
369.196
-
39.070
43.132
63.132
59.648
34.817
-
-
14
5.778
1.560
59.742
25.941
828
14.394
3.
4.
1.
2.
3.
6.
7.
1.
2.
-
-
31.506
-
-
-
-
-
-
-
834.044
685.330
-
-
-
-
-
-
-
-
Jumlah Kewajiban Komitmen
834.044
685.330
JUMLAH KOMITMEN BERSIH
(834.044)
(685.330)
B.
C.
II.
III.
IV.
V.
VI.
VII.
VIII.
IX.
X.
39.807
141.816
-
-
3.
-
638
629.966
56.988
527.971
39.025
17
486.808
12.713
83.563
268.315
4.662
18.349
99.206
86.153
160
406.644
15.380
73.102
220.666
15.761
81.735
82.142
6.707
4.052
2.655
88.808
(22.327)
(20.771)
(1.556)
66.481
283.680
20.000
370.161
-
251
7.195
(6.944)
75.198
(20.779)
(24.587)
3.808
54.419
186.218
240.637
-
-
-
66.481
54.419
PENDAPATAN KOMPREHENSIF LAIN
Kerugian atas perubahan nilai wajar investasi pada efek/
surat berharga yang tersedia untuk dijual
Pajak penghasilan terkait dengan pendapatan
komprehensif lain
PENDAPATAN KOMPREHENSIF LAIN SETELAH PAJAK
JUMLAH PENDAPATAN KOMPREHENSIF
4.
5.
2013
-
Kewajiban Komitmen
Fasilitas Piutang Qardh yang belum ditarik
Fasilitas Pembiayaan kepada nasabah yang belum ditarik
a. Pembiayaan Mudharabah
b. Pembiayaan Musyarakah
Fasilitas Pembiayaan kepada Bank Syariah Lain
yang belum ditarik
Irrevocable L/C yang masih berjalan
Posisi Penjualan Spot Yang Masih Berjalan
a. Terkait dengan Bank
b. Tidak Terkait dengan Bank
Posisi Penjualan Forward Yang Masih Berjalan
a. Terkait dengan Bank
b. Tidak Terkait dengan Bank
Lainnya
158
15.487
182.261
50.638
228.982
-
2014
Jumlah Tagihan Komitmen
3.106
1.730
13.635
133.110
34.751
2.863
79.851
33
18.546
311.126
POS-POS
KOMITMEN
Tagihan Komitmen
Fasilitas Pembiayaan Yang diterima dan belum digunakan
Posisi Pembelian Spot Yang Masih Berjalan
a. Terkait dengan Bank
b. Tidak Terkait dengan Bank
Posisi Pembelian Forward Yang Masih Berjalan
a. Terkait dengan Bank
b. Tidak Terkait dengan Bank
Lainnya
1.
2.
28.227
20.821
58.954
46.636
64.710
1.
2.
KONTINJENSI
Tagihan Kontinjensi
Garansi (Kafalah) Yang Diterima
Pendapatan yang akan diterima (non-lancar)
a. Terkait dengan Bank
b. Tidak Terkait dengan Bank
Lainnya
1.514
340
24.927
1.449
17.920
198
Jumlah Tagihan Kontinjensi
27.890
18.458
Kewajiban Kontinjensi
Garansi (Kafalah) Yang Diberikan
Lainnya
14.705
-
28.641
-
NO.
I.
1.
XI.
XII.
14.705
28.641
JUMLAH KONTINJENSI BERSIH
13.185
(10.183)
POS-POS
2014
Sumber dana ZIS pada awal periode
Sumber dana ZIS
a. Zakat dari Bank
b. Zakat dari pihak luar Bank
c. Infaq dan Shadaqah
Total Sumber Dana
Penggunaan dana ZIS
3.1 Disalurkan ke lembaga lain
a. Dompet Dhuafa Republika
b. Baitul Maal Hidayatullah
c. Baitul Maal Muamalat
d. Bamuis BNI
e. Dompet Peduli Umat Daarut Tauhid
f. LAZIS Dewan Da’wah Islamiyah Indonesia
g. LAZIS Muhammadiyah
h. LAZNAS BMT
i. LAZNAS BSM Ummat
j. LAZNAS Persis
k. Pos Keadilan Peduli Ummat (PKPU)
l. Rumah Zakat Indonesia (DSUQ)
m. Yayasan Amanah Takaful
n. Yayasan Baitul Mal BRI
o. Yayasan Dana Sosial Al Falah
p. UPZ BNI Syariah
q. Lainnya
3.2 Disalurkan Sendiri
Total Penggunaan
Kenaikan (penurunan) sumber atas penggunaan
Sumber dana ZIS pada akhir periode
4
5
II.
1.
2.
2013
4.538
2.596
2.480
7.018
1.893
4.489
7.018
7.018
-
1.893
1.893
2.596
2.596
310
35.465
5.716
164.463
-
-
-
-
4.272.322
3.659.894
6.551.079
321.459
4.676.412
64.073
1.001.000
-
1.001.000
-
370.161
240.639
C
D
E
NO.
10.251
175.967
25.306
-
-
-
126.036
-
84.811
-
126.036
-
84.811
-
-
-
-
-
1.464.736
1.297.335
1.464.736
1.464.736
1.297.335
1.297.335
1.464.736
1.297.335
9.977.103
105.795
6.784.901
77.543
10.082.898
6.862.444
14,68%
19,12%
14,53%
18,90%
8,00%
8,00%
POS-POS
2014
2013
14,68%
19,12%
14,53%
13,57%
18,90%
12,47%
1,65%
1,99%
1,35%
1,40%
100,00%
1,66%
2,11%
1,54%
1,39%
101,26%
3.
4.
III.
1.
2.
3.
4.
Rentabilitas
ROA
ROE
NIM/NCOM (Net Core Operational Margin)
OER (Operational Eficiency Ratio) (BOPO)
1,11%
13,28%
8,22%
86,32%
1,24%
10,87%
9,07%
84,44%
IV.
1.
2.
3.
4.
Likuiditas
Quick Ratio
Antar Bank Passiva (SIMA) terhadap DPK
Deposan Inti terhadap DPK
FDR
73,18%
9,25%
38,05%
98,96%
69,95%
2,65%
24,89%
92,13%
V.
1.
Kepatuhan (Compliance)
a. Persentase Pelanggaran BMPK
a.1. Pihak Terkait
a.2. Pihak Tidak Terkait
b. Persentase Pelampauan BMPK
b.1. Pihak Terkait
b.2. Pihak Tidak Terkait
GWM Rupiah
PDN
0,00%
0,00%
0,00%
0,00%
0,00%
0,00%
5,13%
7,11%
0,00%
0,00%
5,16%
6,08%
Periode dari 1 Januari s/d 30 Juni 2014 dan 2013
(Dalam jutaan Rupiah)
NO.
A
1
2
3
4
5
6
7
8
9
B
1
2
3
4
5
99
-
10
1,01%
640.513
105.549
4.631
352
-
463
18
0,87%
0,20%
2.521.392
19.014
30%
5.704
2,71%
6
-
-
-
-
-
7
8
9
1.687.683
416.951
193.231
1.164.185
15.222
4.251
1.766
10.639
49%
51%
53%
55%
7.459
2.168
936
5.851
5,30%
6,24%
5,81%
6,03%
19.244
5.734
39.815
7.372
101
44
170
49
15%
15%
15%
15%
15
7
25
7
0,95%
1,39%
0,77%
1,20%
6.813.418
56.338
Pihak Terkait
Penempatan pada Bank Lain
Penempatan pada Bank Indonesia
Surat-surat Berharga Syariah
Piutang
a. KUK
b. Non-KUK
c. Properti
i. direstrukturisasi
ii. tidak direstrukturisasi
d. Non-properti
i. direstrukturisasi
ii. tidak direstrukturisasi
Pembiayaan :
a. KUK
b. Non-KUK
c. Properti
i. direstrukturisasi
ii. tidak direstrukturisasi
d. Non-properti
i. direstrukturisasi
ii. tidak direstrukturisasi
Penyertaan pada pihak ketiga
a. Pada perusahaan keuangan non bank
b. Dalam rangka restrukturisasi pembiayaan (Lainnya)
Ijarah
Tagihan Lain kepada pihak ketiga
Komitmen dan Kontinjensi kepada pihak ketiga
Pihak Tidak Terkait
Penempatan pada Bank Lain
Penempatan pada Bank Indonesia
Surat-surat Berharga Syariah
Piutang
a. KUK
b. Non-KUK
c. Properti
i. direstrukturisasi
ii. tidak direstrukturisasi
d. Non-properti
i. direstrukturisasi
ii. tidak direstrukturisasi
Pembiayaan :
a. KUK
b. Non-KUK
c. Properti
i. direstrukturisasi
ii. tidak direstrukturisasi
d. Non-properti
i. direstrukturisasi
ii. tidak direstrukturisasi
Penyertaan pada pihak ketiga
a. Pada perusahaan keuangan non bank
b. Dalam rangka restrukturisasi pembiayaan (Lainnya)
Ijarah
Tagihan Lain kepada pihak ketiga
Komitmen dan Kontinjensi kepada pihak ketiga
13
14
15
16
1.
2.
DPK
KL
D
M
Jumlah
L
DPK
KL
D
M
Jumlah
197.661
1.831.205
-
-
-
-
197.661
1.831.205
149.207
-
-
-
-
-
149.207
-
55.786
322
-
-
-
56.108
30.311
-
61
-
-
30.372
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
55.786
322
-
-
-
56.108
30.311
-
61
-
-
30.372
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
30
-
-
-
-
-
30
-
27
-
-
-
-
-
27
-
500
345.000
429.017
-
-
-
-
500 331.625
345.000
59.000
429.017 2.005.611
-
-
-
- 331.625
59.000
- 2.005.611
3.
4.
5.
POS-POS
2014
Sumber Dana Kebajikan Pada Awal Periode
Sumber Dana Kebajikan
a. Infaq dan Shadaqah
b. Denda
c. Sumbangan/Hibah
d. Pendapatan Non Halal
e. Lainnya
Total Sumber Dana
Penggunaan Dana Kebajikan
a. Disalurkan ke Lembaga Lain
b. Sumbangan
c. Lainnya
Total Penggunaan
Kenaikan (Penurunan) Sumber atas Penggunaan
Sumber Dana Kebajikan Pada Akhir Periode
2013
428
78
87
118
1
634
99
44
121
342
634
634
-
302
302
40
40
PENGURUS BANK
DEWAN KOMISARIS :
Komisaris Utama : Subarjo Joyosumarto
Komisaris
: Harisman
Komisaris
: Imam Budi Sarjito
DIREKSI :
President Director
Director
Director
Director
:
:
:
:
Dinno Indiano
Acep Riana Jayaprawira
Imam Teguh Saptono
Junaidi Hisom
DEWAN PENGAWAS SYARIAH
DEWAN PENGAWAS SYARIAH :
Ketua
Anggota
K.H. Ma’ruf Amin
Dr. Hasanuddin M.Ag
PEMILIK BANK
PT Bank Negara Indonesia (Persero) Tbk
99,9%
PT BNI Life
0,1%
Catatan:
JUMLAH
10
11
12
30 Juni 2013
POS-POS
L
11.747
22.664
40.000
263.680
34.020
-
Aktiva Produktif
Aktiva produktif bermasalah (NPA)
a. NPF gross
b. NPF net
PPA produktif terhadap aktiva produktif
Pemenuhan PPA produktif
2.
3.
Per 30 Juni 2014 dan 2013
(Dalam jutaan Rupiah)
30 Juni 2014
147
52.183
413
203.365
1.212.524
1.001.000
Permodalan
a. CAR (KPMM) dengan memperhitungkan risiko
kredit/penyaluran dana
b. CAR (KPMM) dengan memperhitungkan risiko kredit/
penyaluran dana dan risiko pasar
Aktiva tetap terhadap modal
2.
Periode dari 1 Januari s/d 30 Juni 2014 dan 2013
(Dalam jutaan Rupiah)
3
1.338.700
1.001.000
Per 30 Juni 2014 dan 2013
LAPORAN SUMBER DAN PENGGUNAAN DANA ZIS
1
2
2013
TABEL PERHITUNGAN RASIO KEUANGAN
Jumlah Kewajiban Kontinjensi
NO.
2014
LAPORAN SUMBER DAN PENGGUNAAN QARDH
-
Porsi Pemilik Dana
Pendapatan
Jumlah
Indikasi
yang harus
Nisbah bonus dan
Rate of
dibagi hasil
bagi hasil
Return
A
2014
KUALITAS AKTIVA PRODUKTIF DAN INFORMASI LAINNYA
17.350.767 13.001.272
Saldo
Rata-rata
POS-POS
PENDAPATAN DAN BEBAN OPERASIONAL
Pendapatan Operasional
Pendapatan dari Penyaluran Dana
1. Dari Pihak Ketiga Bukan Bank
a. Pendapatan Margin Murabahah
b. Pendapatan Bersih Salam Paralel
c. Pendapatan Bersih Istishna Paralel
i. Pendapatan Istishna’
ii. Harga Pokok Istishna’ -/d. Pendapatan Sewa Ijarah
e. Pendapatan bagi hasil Mudharabah
f. Pendapatan bagi hasil Musyarakah
g. Pendapatan dari penyertaan
h. Lainnya
2. Dari Bank Indonesia
a. Bonus SBIS
b. Lainnya
3. Dari bank-bank lain di Indonesia
a. Bonus dari Bank Syariah lain
b. Pendapatan bagi hasil Mudharabah
i. Tabungan Mudharabah
ii. Deposito Mudharabah
iii. Sertiikat Investasi Mudharabah Antarbank
iv. Lainnya
c. Lainnya
Pendapatan Operasional Lainnya
1. Jasa Investasi Terikat (Mudharabah Muqayyada)
2. Jasa layanan
3. Pendapatan dari transaksi valuta asing
4. Koreksi PPAP
5. Koreksi Penyisihan Penghapusan Transaksi
Rekening Administratif
6. Lainnya
Bagi hasil untuk Investor Dana Investasi Tidak Terikat -/1. Pihak ketiga bukan bank
a. Tabungan Mudharabah
b. Deposito Mudharabah
c. Lainnya
2. Bank Indonesia
a. FPJP Syariah
b. Lainnya
3. Bank-bank lain di Indonesia dan diluar Indonesia
a. Tabungan Mudharabah
b. Deposito Mudharabah
c. Sertiikat Investasi Mudharabah Antarbank
d. Lainnya
Pendapatan Operasional setelah distribusi bagi hasil
Untuk Investor Dana Investasi Tidak Terikat ( I - II )
Beban (pendapatan) penyisihan penghapusan aktiva
Beban (pendapatan) estimasi kerugian komitmen
dan kontinjensi
Beban Operasional lainnya
A. Beban Bonus titipan wadiah
B. Beban administrasi dan umum
C. Beban personalia
D. Beban penurunan nilai surat berharga
E. Beban transaksi valuta asing
F. Beban promosi
G. Beban lainnya
Laba (Rugi) Operasional (III - (IV+V+VI))
PENDAPATAN DAN BEBAN NON OPERASIONAL
Pendapatan Non Operasional
Beban Non Operasional
Laba (Rugi) Non Operasional (VIII - IX)
Laba (Rugi) Tahun Berjalan (VII + X)
Taksiran Pajak Penghasilan
- Taksiran pajak penghasilan
- Beban pajak tangguhan
Jumlah Laba (Rugi)
Hak minoritas -/Saldo Laba (rugi) awal tahun
Dividen
Lainnya
Saldo Laba (rugi) akhir Periode
Laba bersih per saham
KOMPONEN MODAL
MODAL INTI
1. Modal Disetor
2. Cadangan Tambahan Modal (Disclosed Reserves)
a. Agio Saham
b. Disagio (-/-)
c. Modal Sumbangan
d. Cadangan Umum dan Tujuan
e. Laba tahun-tahun lalu setelah diperhitungkan pajak
f. Rugi tahun-tahun lalu (-/-)
g. Laba tahun berjalan setelah diperhitungkan pajak (50%)
h. Rugi tahun berjalan (-/-)
i. Selisih penjabaran laporan keuangan Kantor
Cabang Luar Negeri
1) Selisih Lebih
2) Selisih Kurang (-/-)
j. Dana Setoran Modal
k. Penurunan nilai Penyertaan pada portofolio
tersedia untuk dijual (-/-)
3. Goodwill (-/-)
MODAL PELENGKAP (Maks. 100% dari Modal Inti)
1. Selisih Penilaian Kembali Aktiva Tetap
2. Cadangan Umum Penyisihan Penghapusan
Aktiva Produktif/PPAP (maks. 1,25% dari ATMR)
3. Modal Pinjaman
4. Investasi Subordinasi (maks.50% dari Modal Inti)
5. Peningkatan nilai penyertaan pada portofolio tersedia
untuk dijual (45%)
MODAL PELENGKAP TAMBAHAN
1. Modal Inti yang dialokasikan untuk Risiko Pasar.
2. Modal Pelengkap yang tidak digunakan untuk Risiko
Penyaluran Dana.
3. Investasi Subordinasi untuk Risiko Pasar.
4. Jumlah Modal Pelengkap Tambahan (1 s.d 3)
5. Jumlah Modal Pelengkap Tambahan yang memenuhi
kriteria untuk risiko pasar
TOTAL MODAL INTI DAN MODAL PELENGKAP (A+B)
TOTAL MODAL INTI,MODAL PELENGKAP, DAN MODAL
PELENGKAP TAMBAHAN
PENYERTAAN (-/-)
TOTAL MODAL UNTUK RISIKO KREDIT (II – IV)
TOTAL MODAL UNTUK RISIKO KREDIT DAN
RISIKO PASAR (III - IV)
AKTIVA TERTIMBANG MENURUT RISIKO (ATMR)
KREDIT
AKTIVA TERTIMBANG MENURUT RISIKO PASAR
AKTIVA TERTIMBANG MENURUT RISIKO KREDIT
DAN RISIKO PASAR
RASIO KEWAJIBAN PENYEDIAAN MODAL MINIMUM
YANG TERSEDIA UNTUK RISIKO KREDIT (V : VII)
RASIO KEWAJIBAN PENYEDIAAN MODAL MINIMUM
YANG TERSEDIA UNTUK RISIKO KREDIT DAN
RISIKO PASAR (VI : IX)
RASIO KEWAJIBAN PENYEDIAAN MODAL KEWAJIBAN
PENYEDIAAN MODAL MINIMUM YANG DIWAJIBKAN
Per 30 Juni 2014 dan 2013
(Dalam jutaan Rupiah)
Periode 1 Januari s/d 30 Juni 2014
(Dalam jutaan Rupiah)
2.
Periode 1 Januari s.d 30 Juni 2014 dan 2013
(Dalam jutaan Rupiah)
LAPORAN DISTRIBUSI BAGI HASIL
1.
Per 30 Juni 2014 dan 2013
(Dalam jutaan Rupiah)
JUMLAH PASIVA
No.
KOMITMEN DAN KONTINJENSI
TOTAL AKTIVA
1.
PERHITUNGAN LABA/RUGI KOMPREHENSIF DAN SALDO LABA
AKTIVA
Kas
Penempatan pada Bank Indonesia
a. Giro Wadiah
b. Sertiikat Bank Indonesia Syariah (SBIS)
c. Lainnya
Penempatan pada bank lain
a. Rupiah
PPA -/b. Valuta asing
PPA -/Surat Berharga Yang Dimiliki
a. Rupiah
i. Dimiliki hingga jatuh tempo
ii. Lainnya
PPA -/b. Valuta asing
i. Dimiliki hingga jatuh tempo
ii. Lainnya
PPA -/Piutang Murabahah
a. Rupiah
a.1. Terkait dengan bank
1. Piutang Murabahah
2. Pendapatan Margin Murabahah Yang
Ditangguhkan -/a.2. Tidak terkait dengan bank
1. Piutang Murabahah
2. Pendapatan Margin Murabahah Yang
Ditangguhkan -/PPA -/b. Valuta asing
b.1. Terkait dengan bank
1. Piutang Murabahah
2. Pendapatan Margin Murabahah
Yang Ditangguhkan -/b.2. Tidak terkait dengan bank
1. Piutang Murabahah
2. Pendapatan Margin Murabahah Yang
Ditangguhkan -/PPA -/Piutang Salam
PPA -/Piutang Istishna
Pendapatan Margin Istishna yang ditangguhkan -/PPA -/Piutang Qardh
PPA -/Pembiayaan
a. Rupiah
a.1. Terkait dengan bank
a.2. Tidak terkait dengan bank
PPA -/b. Valuta asing
b.1. Terkait dengan bank
b.2. Tidak terkait dengan bank
PPA -/Persediaan
Ijarah
a. Aktiva Ijarah
b. Akumulasi Penyusutan/Amortisasi Aktiva Ijarah -/PPA -/Tagihan lainnya
PPA -/Penyertaan
PPA -/Aktiva Istishna dalam penyelesaian
Termin Istishna -/Pendapatan yang akan diterima
Biaya Dibayar Dimuka
Uang Muka Pajak
Aktiva Pajak Tangguhan
Aktiva Tetap dan Inventaris
Akumulasi Penyusutan Aktiva tetap dan Inventaris -/Agunan yang diambil alih
PPANP -/Aktiva lain-lain
POS-POS
I.
A.
LAPORAN POSISI KEUANGAN
NO.
1.
2.
NO.
Per 30 Juni 2014 dan 2013
(Dalam jutaan Rupiah)
PERHITUNGAN KEWAJIBAN PENYEDIAAN MODAL MINIMUM
Financial
Highlights
www.bnisyariah.co.id
PPAP yang wajib dibentuk
PPAP yang telah dibentuk
Total Asset bank yang dijaminkan
a. Pada Bank Indonesia
b. Pada Pihak lain
Persentase KUK terhadap total piutang dan pembiayaan
Persentase Jumlah Debitur KUK terhadap Total Debitur
Persentase UMKM terhadap total piutang dan pembiayaan
Persentase Jumlah Debitur UMKM terhadap Total Debitur
971.550
8.901.663
53.359
458.839
11.417
45.488
7.824
34.464
12.717
91.152
121
88.181
297
3.999
127
-
93
83.546
9.701.365
48.308
459.594
7.044
49.734
307.740
1.697.927
10.597
93.931
627
100.721
1.056.867 559.438
9.531.606 5.839.460
36.241
438.051
5.876
44.766
1.953
20.894
516
44.571
2.404
192
-
2.924
39.364
15.751
157.573
46.883
88.025 10.338.082 6.306.928
47.057
424.831
10.664
39.786
3.224
19.623
6.937 114.765
64.321 6.855.489
490
5.205
2.011
14.892
6.258
33.136
6.279
15.716
2.800
2.341
240
8.009
3.197 204.863
35.390 1.377.780
3.721
-
904
205
53.271
35
-
-
12.893
1.891.426
2.385
98.422
1.043
4.652
309
15.690
73
39.116
16.703
850
2.049.306 1.454.550
21.960
700
4.441
8.249
522.338
14.683
27.530
22
1.034
-
77
-
99
-
894.296
27.841
38.664
800
3.052
-
748
-
15.275.100
644.600
63.634
59.268
143.362 16.185.964 11.405.487
535.751
58.896
31.844
111.094 12.143.072
126.942
126.942
13.851
13.851
2.837
2.837
14.998
14.998
67.803
67.803
17.258
17.258
4.717
4.717
8.107
10.221
39.975
40.010
418
92.400
327.096 192.347
1.845.091 1.316.324
627
105.551
551.078
14.705
226.431
226.431
96.387
96.335
10,80%
11,71%
31,52%
30,93%
5.588 609.096
66.236 6.409.407
566
-
516
47.733
2) Informasi keuangan di atas, disajikan sesuai dengan hal-hal sebagai berikut :
a) Peraturan Bank Indonesia No.3/22/PBI/2001 tanggal 13 Desember 2001 tentang
“Transparansi Kondisi Keuangan Bank”, sebagaimana telah diubah dengan
Peraturan Bank Indonesia No. 14/14/PBI/2012 tanggal 18 Oktober 2012 tentang
“Transparansi dan Publikasi Laporan Bank” dan Peraturan Bank Indonesia
No.7/50/PBI/2005 tanggal 29 November 2005;
b) Surat Edaran Bank Indonesia Nomor 7/56/DPbS Tanggal 9 Desember 2005
tentang Laporan Tahunan, Laporan Keuangan Publikasi Triwulanan dan Bulanan
serta Laporan Tertentu dari Bank yang disampaikan kepada Bank Indonesia,
sebagaimana telah diubah dengan Surat Edaran Bank Indonesia No. 8/11/DPbS
Tanggal 7 Maret 2006.
53.306
73
1.623
38.514 1.527.714
683
-
1) Informasi keuangan untuk tanggal 30 Juni 2014 dan 30 Juni 2013 diambil dari laporan
keuangan yang tidak diaudit.
937.443
28.641
3) Nilai tukar mata uang asing untuk 1 USD per tanggal 30 Juni 2014 dan 30 Juni 2013
adalah masing-masing sebesar Rp11.855 dan Rp 9.925.
Jakarta, 11 Agustus 2014
S.E. & O
PT Bank BNI Syariah
Direksi
166.445
168.541
9,43%
8,40%
27,89%
25,22%
Dinno Indiano
Imam Teguh Saptono
President Director
Director
2nd Rank
2nd Rank
2nd Rank
3rd Rank
2nd Rank
3rd Rank
2nd Rank
2nd Rank
3rd Rank
2nd Rank
3rd Rank
3rd Rank
The Most Prudent
Islamic Full Fledge
Bank
The Best
Customer Choice
Top Growth Financing
Islamic Full Fledge
Bank
Top Growth Funding
Islamic Full Fledge
Bank
Best of
the Best
Top Growth Funding
Islamic Full Fledge
Bank
Best of
the Best
Top Growth Financing
Islamic Full Fledge
Bank
Top Growth Funding
Islamic Full Fledge
Bank
Best of
the Best
Top Growth Funding
Islamic Full Fledge
Bank
Best of
the Best
Best of
the Best
The 10th Islamic Finance
Award
The 10th Islamic Finance
Award
The 10th Islamic Finance
Award
The 10th Islamic Finance
Award
The 10th Islamic Finance
Award
The 10th Islamic Finance
Award
The 10th Islamic Finance
Award
The 10th Islamic Finance
Award
The 10th Islamic Finance
Award
The 10th Islamic Finance
Award
The 10th Islamic Finance
Award
The 10th Islamic Finance
Award
The 10th Islamic Finance
Award
PT Bank BNI Syariah
3.
4.
5.
6.
7.
8.
9.
10.
11.
12.
13.
14.
15.
16.
17.
18.
19.
20.
21.
22.
2.
3.
4.
5.
6.
7.
8.
9.
10.
11.
12.
13.
14.
15.
16.
17.
POS-POS
2014
2013
NO.
I.
A.
128.499
123.280
747.752
-
345.000
559.569
-
59.000
40.652
(407)
157.509
(1.575)
368.773
(3.688)
112.059
(1.121)
2.141.188
(5.467)
1.615.187
290.722
(3.093)
119.034
-
99.702
-
48.557
28.676
(10.308)
(9.345)
B.
15.880.658 10.378.595
(6.089.178) (4.146.621)
(125.399)
(91.310)
-
-
-
-
159.442
76.766
(17.410)
(1.420)
672.820
(32.482)
(8.230)
(685)
729.034
(34.329)
II.
III.
2.120.725
(59.019)
1.552.283
(21.256)
51.462
(515)
-
30.360
(479)
-
973.659
(422.551)
125.818
184.283
9.302
195.726
(95.827)
110.239
975.970
(38.500)
(12.271)
38.235
189.521
11.782
12.641
161.774
(67.419)
1.773
23.917
17.350.767 13.001.272
PASIVA
Dana Simpanan Wadiah
a. Giro Wadiah
b. Tabungan Wadiah
Kewajiban segera lainnya
Kewajiban kepada Bank Indonesia
a. FPJPS
b. Lainnya
Kewajiban Kepada Bank Lain
Surat berharga yang diterbitkan
Pembiayaan/Pinjaman Yang Diterima
a. Rupiah
i. Terkait dengan bank
ii. Tidak terkait dengan bank
b. Valuta asing
i. Terkait dengan bank
ii. Tidak terkait dengan bank
Estimasi kerugian komitmen dan kontinjensi
Beban yang masih harus dibayar
Taksiran pajak penghasilan
Kewajiban Pajak Tangguhan
Kewajiban lainnya
Pinjaman Subordinasi
a. Rupiah
i. Terkait dengan bank
ii. Tidak terkait dengan bank
b. Valuta asing
i. Terkait dengan bank
ii. Tidak terkait dengan bank
Rupa-Rupa Pasiva
Modal Pinjaman
Hak Minoritas
Dana Investasi Tidak Terikat (Mudharabah Muthlaqah)
a. Tabungan Mudharabah
b. Deposito Mudharabah
b.1. Rupiah
b.2. Valas
Ekuitas
a. Modal Disetor
b. Agio/(disagio)
c. Modal sumbangan
d. Dana setoran modal
e. Penyesuaian akibat penjabaran laporan keuangan
f. Selisih penilaian kembali aktiva tetap
g. Laba (rugi) yang belum direalisasi atas surat berharga
yang tersedia untuk dijual
h. Saldo laba/(rugi)
1.483.270
880.875
23.541
1.432.317
553.416
44.479
2.190.952
-
1.123.088
-
IV.
V.
VI.
VII.
VIII.
IX.
X.
XI.
XII.
XIII.
XIV.
XV.
XVI.
XVII.
XVIII.
XIX.
Porsi Pemilik Dana
-
3.
Giro Wadiah
a. Bank
b. Non Bank
- Rupiah
- Valas
Tabungan Mudharabah
a. Bank
b. Non Bank
Deposito Mudharabah
a. Bank
- 1 Bulan
- 3 Bulan
- 6 Bulan
- 12 Bulan
b. Non Bank
1. Rupiah
- 1 Bulan
- 3 Bulan
- 6 Bulan
- 12 Bulan
2. Valas
- 1 Bulan
- 3 Bulan
- 6 Bulan
- 12 Bulan
TOTAL
1st Rank
B
NO.
2013
941.092
881.350
710.232
577.122
604.306
-
369.196
-
39.070
43.132
63.132
59.648
34.817
-
-
14
5.778
1.560
59.742
25.941
828
14.394
3.
4.
1.
2.
3.
6.
7.
1.
2.
-
-
31.506
-
-
-
-
-
-
-
834.044
685.330
-
-
-
-
-
-
-
-
Jumlah Kewajiban Komitmen
834.044
685.330
JUMLAH KOMITMEN BERSIH
(834.044)
(685.330)
B.
C.
II.
III.
IV.
V.
VI.
VII.
VIII.
IX.
X.
39.807
141.816
-
-
3.
-
638
629.966
56.988
527.971
39.025
17
486.808
12.713
83.563
268.315
4.662
18.349
99.206
86.153
160
406.644
15.380
73.102
220.666
15.761
81.735
82.142
6.707
4.052
2.655
88.808
(22.327)
(20.771)
(1.556)
66.481
283.680
20.000
370.161
-
251
7.195
(6.944)
75.198
(20.779)
(24.587)
3.808
54.419
186.218
240.637
-
-
-
66.481
54.419
PENDAPATAN KOMPREHENSIF LAIN
Kerugian atas perubahan nilai wajar investasi pada efek/
surat berharga yang tersedia untuk dijual
Pajak penghasilan terkait dengan pendapatan
komprehensif lain
PENDAPATAN KOMPREHENSIF LAIN SETELAH PAJAK
JUMLAH PENDAPATAN KOMPREHENSIF
4.
5.
2013
-
Kewajiban Komitmen
Fasilitas Piutang Qardh yang belum ditarik
Fasilitas Pembiayaan kepada nasabah yang belum ditarik
a. Pembiayaan Mudharabah
b. Pembiayaan Musyarakah
Fasilitas Pembiayaan kepada Bank Syariah Lain
yang belum ditarik
Irrevocable L/C yang masih berjalan
Posisi Penjualan Spot Yang Masih Berjalan
a. Terkait dengan Bank
b. Tidak Terkait dengan Bank
Posisi Penjualan Forward Yang Masih Berjalan
a. Terkait dengan Bank
b. Tidak Terkait dengan Bank
Lainnya
158
15.487
182.261
50.638
228.982
-
2014
Jumlah Tagihan Komitmen
3.106
1.730
13.635
133.110
34.751
2.863
79.851
33
18.546
311.126
POS-POS
KOMITMEN
Tagihan Komitmen
Fasilitas Pembiayaan Yang diterima dan belum digunakan
Posisi Pembelian Spot Yang Masih Berjalan
a. Terkait dengan Bank
b. Tidak Terkait dengan Bank
Posisi Pembelian Forward Yang Masih Berjalan
a. Terkait dengan Bank
b. Tidak Terkait dengan Bank
Lainnya
1.
2.
28.227
20.821
58.954
46.636
64.710
1.
2.
KONTINJENSI
Tagihan Kontinjensi
Garansi (Kafalah) Yang Diterima
Pendapatan yang akan diterima (non-lancar)
a. Terkait dengan Bank
b. Tidak Terkait dengan Bank
Lainnya
1.514
340
24.927
1.449
17.920
198
Jumlah Tagihan Kontinjensi
27.890
18.458
Kewajiban Kontinjensi
Garansi (Kafalah) Yang Diberikan
Lainnya
14.705
-
28.641
-
NO.
I.
1.
XI.
XII.
14.705
28.641
JUMLAH KONTINJENSI BERSIH
13.185
(10.183)
POS-POS
2014
Sumber dana ZIS pada awal periode
Sumber dana ZIS
a. Zakat dari Bank
b. Zakat dari pihak luar Bank
c. Infaq dan Shadaqah
Total Sumber Dana
Penggunaan dana ZIS
3.1 Disalurkan ke lembaga lain
a. Dompet Dhuafa Republika
b. Baitul Maal Hidayatullah
c. Baitul Maal Muamalat
d. Bamuis BNI
e. Dompet Peduli Umat Daarut Tauhid
f. LAZIS Dewan Da’wah Islamiyah Indonesia
g. LAZIS Muhammadiyah
h. LAZNAS BMT
i. LAZNAS BSM Ummat
j. LAZNAS Persis
k. Pos Keadilan Peduli Ummat (PKPU)
l. Rumah Zakat Indonesia (DSUQ)
m. Yayasan Amanah Takaful
n. Yayasan Baitul Mal BRI
o. Yayasan Dana Sosial Al Falah
p. UPZ BNI Syariah
q. Lainnya
3.2 Disalurkan Sendiri
Total Penggunaan
Kenaikan (penurunan) sumber atas penggunaan
Sumber dana ZIS pada akhir periode
4
5
II.
1.
2.
2013
4.538
2.596
2.480
7.018
1.893
4.489
7.018
7.018
-
1.893
1.893
2.596
2.596
310
35.465
5.716
164.463
-
-
-
-
4.272.322
3.659.894
6.551.079
321.459
4.676.412
64.073
1.001.000
-
1.001.000
-
370.161
240.639
C
D
E
NO.
10.251
175.967
25.306
-
-
-
126.036
-
84.811
-
126.036
-
84.811
-
-
-
-
-
1.464.736
1.297.335
1.464.736
1.464.736
1.297.335
1.297.335
1.464.736
1.297.335
9.977.103
105.795
6.784.901
77.543
10.082.898
6.862.444
14,68%
19,12%
14,53%
18,90%
8,00%
8,00%
POS-POS
2014
2013
14,68%
19,12%
14,53%
13,57%
18,90%
12,47%
1,65%
1,99%
1,35%
1,40%
100,00%
1,66%
2,11%
1,54%
1,39%
101,26%
3.
4.
III.
1.
2.
3.
4.
Rentabilitas
ROA
ROE
NIM/NCOM (Net Core Operational Margin)
OER (Operational Eficiency Ratio) (BOPO)
1,11%
13,28%
8,22%
86,32%
1,24%
10,87%
9,07%
84,44%
IV.
1.
2.
3.
4.
Likuiditas
Quick Ratio
Antar Bank Passiva (SIMA) terhadap DPK
Deposan Inti terhadap DPK
FDR
73,18%
9,25%
38,05%
98,96%
69,95%
2,65%
24,89%
92,13%
V.
1.
Kepatuhan (Compliance)
a. Persentase Pelanggaran BMPK
a.1. Pihak Terkait
a.2. Pihak Tidak Terkait
b. Persentase Pelampauan BMPK
b.1. Pihak Terkait
b.2. Pihak Tidak Terkait
GWM Rupiah
PDN
0,00%
0,00%
0,00%
0,00%
0,00%
0,00%
5,13%
7,11%
0,00%
0,00%
5,16%
6,08%
Periode dari 1 Januari s/d 30 Juni 2014 dan 2013
(Dalam jutaan Rupiah)
NO.
A
1
2
3
4
5
6
7
8
9
B
1
2
3
4
5
99
-
10
1,01%
640.513
105.549
4.631
352
-
463
18
0,87%
0,20%
2.521.392
19.014
30%
5.704
2,71%
6
-
-
-
-
-
7
8
9
1.687.683
416.951
193.231
1.164.185
15.222
4.251
1.766
10.639
49%
51%
53%
55%
7.459
2.168
936
5.851
5,30%
6,24%
5,81%
6,03%
19.244
5.734
39.815
7.372
101
44
170
49
15%
15%
15%
15%
15
7
25
7
0,95%
1,39%
0,77%
1,20%
6.813.418
56.338
Pihak Terkait
Penempatan pada Bank Lain
Penempatan pada Bank Indonesia
Surat-surat Berharga Syariah
Piutang
a. KUK
b. Non-KUK
c. Properti
i. direstrukturisasi
ii. tidak direstrukturisasi
d. Non-properti
i. direstrukturisasi
ii. tidak direstrukturisasi
Pembiayaan :
a. KUK
b. Non-KUK
c. Properti
i. direstrukturisasi
ii. tidak direstrukturisasi
d. Non-properti
i. direstrukturisasi
ii. tidak direstrukturisasi
Penyertaan pada pihak ketiga
a. Pada perusahaan keuangan non bank
b. Dalam rangka restrukturisasi pembiayaan (Lainnya)
Ijarah
Tagihan Lain kepada pihak ketiga
Komitmen dan Kontinjensi kepada pihak ketiga
Pihak Tidak Terkait
Penempatan pada Bank Lain
Penempatan pada Bank Indonesia
Surat-surat Berharga Syariah
Piutang
a. KUK
b. Non-KUK
c. Properti
i. direstrukturisasi
ii. tidak direstrukturisasi
d. Non-properti
i. direstrukturisasi
ii. tidak direstrukturisasi
Pembiayaan :
a. KUK
b. Non-KUK
c. Properti
i. direstrukturisasi
ii. tidak direstrukturisasi
d. Non-properti
i. direstrukturisasi
ii. tidak direstrukturisasi
Penyertaan pada pihak ketiga
a. Pada perusahaan keuangan non bank
b. Dalam rangka restrukturisasi pembiayaan (Lainnya)
Ijarah
Tagihan Lain kepada pihak ketiga
Komitmen dan Kontinjensi kepada pihak ketiga
13
14
15
16
1.
2.
DPK
KL
D
M
Jumlah
L
DPK
KL
D
M
Jumlah
197.661
1.831.205
-
-
-
-
197.661
1.831.205
149.207
-
-
-
-
-
149.207
-
55.786
322
-
-
-
56.108
30.311
-
61
-
-
30.372
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
55.786
322
-
-
-
56.108
30.311
-
61
-
-
30.372
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
30
-
-
-
-
-
30
-
27
-
-
-
-
-
27
-
500
345.000
429.017
-
-
-
-
500 331.625
345.000
59.000
429.017 2.005.611
-
-
-
- 331.625
59.000
- 2.005.611
3.
4.
5.
POS-POS
2014
Sumber Dana Kebajikan Pada Awal Periode
Sumber Dana Kebajikan
a. Infaq dan Shadaqah
b. Denda
c. Sumbangan/Hibah
d. Pendapatan Non Halal
e. Lainnya
Total Sumber Dana
Penggunaan Dana Kebajikan
a. Disalurkan ke Lembaga Lain
b. Sumbangan
c. Lainnya
Total Penggunaan
Kenaikan (Penurunan) Sumber atas Penggunaan
Sumber Dana Kebajikan Pada Akhir Periode
2013
428
78
87
118
1
634
99
44
121
342
634
634
-
302
302
40
40
PENGURUS BANK
DEWAN KOMISARIS :
Komisaris Utama : Subarjo Joyosumarto
Komisaris
: Harisman
Komisaris
: Imam Budi Sarjito
DIREKSI :
President Director
Director
Director
Director
:
:
:
:
Dinno Indiano
Acep Riana Jayaprawira
Imam Teguh Saptono
Junaidi Hisom
DEWAN PENGAWAS SYARIAH
DEWAN PENGAWAS SYARIAH :
Ketua
Anggota
K.H. Ma’ruf Amin
Dr. Hasanuddin M.Ag
PEMILIK BANK
PT Bank Negara Indonesia (Persero) Tbk
99,9%
PT BNI Life
0,1%
Catatan:
JUMLAH
10
11
12
30 Juni 2013
POS-POS
L
11.747
22.664
40.000
263.680
34.020
-
Aktiva Produktif
Aktiva produktif bermasalah (NPA)
a. NPF gross
b. NPF net
PPA produktif terhadap aktiva produktif
Pemenuhan PPA produktif
2.
3.
Per 30 Juni 2014 dan 2013
(Dalam jutaan Rupiah)
30 Juni 2014
147
52.183
413
203.365
1.212.524
1.001.000
Permodalan
a. CAR (KPMM) dengan memperhitungkan risiko
kredit/penyaluran dana
b. CAR (KPMM) dengan memperhitungkan risiko kredit/
penyaluran dana dan risiko pasar
Aktiva tetap terhadap modal
2.
Periode dari 1 Januari s/d 30 Juni 2014 dan 2013
(Dalam jutaan Rupiah)
3
1.338.700
1.001.000
Per 30 Juni 2014 dan 2013
LAPORAN SUMBER DAN PENGGUNAAN DANA ZIS
1
2
2013
TABEL PERHITUNGAN RASIO KEUANGAN
Jumlah Kewajiban Kontinjensi
NO.
2014
LAPORAN SUMBER DAN PENGGUNAAN QARDH
-
Porsi Pemilik Dana
Pendapatan
Jumlah
Indikasi
yang harus
Nisbah bonus dan
Rate of
dibagi hasil
bagi hasil
Return
A
2014
KUALITAS AKTIVA PRODUKTIF DAN INFORMASI LAINNYA
17.350.767 13.001.272
Saldo
Rata-rata
POS-POS
PENDAPATAN DAN BEBAN OPERASIONAL
Pendapatan Operasional
Pendapatan dari Penyaluran Dana
1. Dari Pihak Ketiga Bukan Bank
a. Pendapatan Margin Murabahah
b. Pendapatan Bersih Salam Paralel
c. Pendapatan Bersih Istishna Paralel
i. Pendapatan Istishna’
ii. Harga Pokok Istishna’ -/d. Pendapatan Sewa Ijarah
e. Pendapatan bagi hasil Mudharabah
f. Pendapatan bagi hasil Musyarakah
g. Pendapatan dari penyertaan
h. Lainnya
2. Dari Bank Indonesia
a. Bonus SBIS
b. Lainnya
3. Dari bank-bank lain di Indonesia
a. Bonus dari Bank Syariah lain
b. Pendapatan bagi hasil Mudharabah
i. Tabungan Mudharabah
ii. Deposito Mudharabah
iii. Sertiikat Investasi Mudharabah Antarbank
iv. Lainnya
c. Lainnya
Pendapatan Operasional Lainnya
1. Jasa Investasi Terikat (Mudharabah Muqayyada)
2. Jasa layanan
3. Pendapatan dari transaksi valuta asing
4. Koreksi PPAP
5. Koreksi Penyisihan Penghapusan Transaksi
Rekening Administratif
6. Lainnya
Bagi hasil untuk Investor Dana Investasi Tidak Terikat -/1. Pihak ketiga bukan bank
a. Tabungan Mudharabah
b. Deposito Mudharabah
c. Lainnya
2. Bank Indonesia
a. FPJP Syariah
b. Lainnya
3. Bank-bank lain di Indonesia dan diluar Indonesia
a. Tabungan Mudharabah
b. Deposito Mudharabah
c. Sertiikat Investasi Mudharabah Antarbank
d. Lainnya
Pendapatan Operasional setelah distribusi bagi hasil
Untuk Investor Dana Investasi Tidak Terikat ( I - II )
Beban (pendapatan) penyisihan penghapusan aktiva
Beban (pendapatan) estimasi kerugian komitmen
dan kontinjensi
Beban Operasional lainnya
A. Beban Bonus titipan wadiah
B. Beban administrasi dan umum
C. Beban personalia
D. Beban penurunan nilai surat berharga
E. Beban transaksi valuta asing
F. Beban promosi
G. Beban lainnya
Laba (Rugi) Operasional (III - (IV+V+VI))
PENDAPATAN DAN BEBAN NON OPERASIONAL
Pendapatan Non Operasional
Beban Non Operasional
Laba (Rugi) Non Operasional (VIII - IX)
Laba (Rugi) Tahun Berjalan (VII + X)
Taksiran Pajak Penghasilan
- Taksiran pajak penghasilan
- Beban pajak tangguhan
Jumlah Laba (Rugi)
Hak minoritas -/Saldo Laba (rugi) awal tahun
Dividen
Lainnya
Saldo Laba (rugi) akhir Periode
Laba bersih per saham
KOMPONEN MODAL
MODAL INTI
1. Modal Disetor
2. Cadangan Tambahan Modal (Disclosed Reserves)
a. Agio Saham
b. Disagio (-/-)
c. Modal Sumbangan
d. Cadangan Umum dan Tujuan
e. Laba tahun-tahun lalu setelah diperhitungkan pajak
f. Rugi tahun-tahun lalu (-/-)
g. Laba tahun berjalan setelah diperhitungkan pajak (50%)
h. Rugi tahun berjalan (-/-)
i. Selisih penjabaran laporan keuangan Kantor
Cabang Luar Negeri
1) Selisih Lebih
2) Selisih Kurang (-/-)
j. Dana Setoran Modal
k. Penurunan nilai Penyertaan pada portofolio
tersedia untuk dijual (-/-)
3. Goodwill (-/-)
MODAL PELENGKAP (Maks. 100% dari Modal Inti)
1. Selisih Penilaian Kembali Aktiva Tetap
2. Cadangan Umum Penyisihan Penghapusan
Aktiva Produktif/PPAP (maks. 1,25% dari ATMR)
3. Modal Pinjaman
4. Investasi Subordinasi (maks.50% dari Modal Inti)
5. Peningkatan nilai penyertaan pada portofolio tersedia
untuk dijual (45%)
MODAL PELENGKAP TAMBAHAN
1. Modal Inti yang dialokasikan untuk Risiko Pasar.
2. Modal Pelengkap yang tidak digunakan untuk Risiko
Penyaluran Dana.
3. Investasi Subordinasi untuk Risiko Pasar.
4. Jumlah Modal Pelengkap Tambahan (1 s.d 3)
5. Jumlah Modal Pelengkap Tambahan yang memenuhi
kriteria untuk risiko pasar
TOTAL MODAL INTI DAN MODAL PELENGKAP (A+B)
TOTAL MODAL INTI,MODAL PELENGKAP, DAN MODAL
PELENGKAP TAMBAHAN
PENYERTAAN (-/-)
TOTAL MODAL UNTUK RISIKO KREDIT (II – IV)
TOTAL MODAL UNTUK RISIKO KREDIT DAN
RISIKO PASAR (III - IV)
AKTIVA TERTIMBANG MENURUT RISIKO (ATMR)
KREDIT
AKTIVA TERTIMBANG MENURUT RISIKO PASAR
AKTIVA TERTIMBANG MENURUT RISIKO KREDIT
DAN RISIKO PASAR
RASIO KEWAJIBAN PENYEDIAAN MODAL MINIMUM
YANG TERSEDIA UNTUK RISIKO KREDIT (V : VII)
RASIO KEWAJIBAN PENYEDIAAN MODAL MINIMUM
YANG TERSEDIA UNTUK RISIKO KREDIT DAN
RISIKO PASAR (VI : IX)
RASIO KEWAJIBAN PENYEDIAAN MODAL KEWAJIBAN
PENYEDIAAN MODAL MINIMUM YANG DIWAJIBKAN
Per 30 Juni 2014 dan 2013
(Dalam jutaan Rupiah)
Periode 1 Januari s/d 30 Juni 2014
(Dalam jutaan Rupiah)
2.
Periode 1 Januari s.d 30 Juni 2014 dan 2013
(Dalam jutaan Rupiah)
LAPORAN DISTRIBUSI BAGI HASIL
1.
Per 30 Juni 2014 dan 2013
(Dalam jutaan Rupiah)
JUMLAH PASIVA
No.
KOMITMEN DAN KONTINJENSI
TOTAL AKTIVA
1.
PERHITUNGAN LABA/RUGI KOMPREHENSIF DAN SALDO LABA
AKTIVA
Kas
Penempatan pada Bank Indonesia
a. Giro Wadiah
b. Sertiikat Bank Indonesia Syariah (SBIS)
c. Lainnya
Penempatan pada bank lain
a. Rupiah
PPA -/b. Valuta asing
PPA -/Surat Berharga Yang Dimiliki
a. Rupiah
i. Dimiliki hingga jatuh tempo
ii. Lainnya
PPA -/b. Valuta asing
i. Dimiliki hingga jatuh tempo
ii. Lainnya
PPA -/Piutang Murabahah
a. Rupiah
a.1. Terkait dengan bank
1. Piutang Murabahah
2. Pendapatan Margin Murabahah Yang
Ditangguhkan -/a.2. Tidak terkait dengan bank
1. Piutang Murabahah
2. Pendapatan Margin Murabahah Yang
Ditangguhkan -/PPA -/b. Valuta asing
b.1. Terkait dengan bank
1. Piutang Murabahah
2. Pendapatan Margin Murabahah
Yang Ditangguhkan -/b.2. Tidak terkait dengan bank
1. Piutang Murabahah
2. Pendapatan Margin Murabahah Yang
Ditangguhkan -/PPA -/Piutang Salam
PPA -/Piutang Istishna
Pendapatan Margin Istishna yang ditangguhkan -/PPA -/Piutang Qardh
PPA -/Pembiayaan
a. Rupiah
a.1. Terkait dengan bank
a.2. Tidak terkait dengan bank
PPA -/b. Valuta asing
b.1. Terkait dengan bank
b.2. Tidak terkait dengan bank
PPA -/Persediaan
Ijarah
a. Aktiva Ijarah
b. Akumulasi Penyusutan/Amortisasi Aktiva Ijarah -/PPA -/Tagihan lainnya
PPA -/Penyertaan
PPA -/Aktiva Istishna dalam penyelesaian
Termin Istishna -/Pendapatan yang akan diterima
Biaya Dibayar Dimuka
Uang Muka Pajak
Aktiva Pajak Tangguhan
Aktiva Tetap dan Inventaris
Akumulasi Penyusutan Aktiva tetap dan Inventaris -/Agunan yang diambil alih
PPANP -/Aktiva lain-lain
POS-POS
I.
A.
LAPORAN POSISI KEUANGAN
NO.
1.
2.
NO.
Per 30 Juni 2014 dan 2013
(Dalam jutaan Rupiah)
PERHITUNGAN KEWAJIBAN PENYEDIAAN MODAL MINIMUM
Financial
Highlights
www.bnisyariah.co.id
PPAP yang wajib dibentuk
PPAP yang telah dibentuk
Total Asset bank yang dijaminkan
a. Pada Bank Indonesia
b. Pada Pihak lain
Persentase KUK terhadap total piutang dan pembiayaan
Persentase Jumlah Debitur KUK terhadap Total Debitur
Persentase UMKM terhadap total piutang dan pembiayaan
Persentase Jumlah Debitur UMKM terhadap Total Debitur
971.550
8.901.663
53.359
458.839
11.417
45.488
7.824
34.464
12.717
91.152
121
88.181
297
3.999
127
-
93
83.546
9.701.365
48.308
459.594
7.044
49.734
307.740
1.697.927
10.597
93.931
627
100.721
1.056.867 559.438
9.531.606 5.839.460
36.241
438.051
5.876
44.766
1.953
20.894
516
44.571
2.404
192
-
2.924
39.364
15.751
157.573
46.883
88.025 10.338.082 6.306.928
47.057
424.831
10.664
39.786
3.224
19.623
6.937 114.765
64.321 6.855.489
490
5.205
2.011
14.892
6.258
33.136
6.279
15.716
2.800
2.341
240
8.009
3.197 204.863
35.390 1.377.780
3.721
-
904
205
53.271
35
-
-
12.893
1.891.426
2.385
98.422
1.043
4.652
309
15.690
73
39.116
16.703
850
2.049.306 1.454.550
21.960
700
4.441
8.249
522.338
14.683
27.530
22
1.034
-
77
-
99
-
894.296
27.841
38.664
800
3.052
-
748
-
15.275.100
644.600
63.634
59.268
143.362 16.185.964 11.405.487
535.751
58.896
31.844
111.094 12.143.072
126.942
126.942
13.851
13.851
2.837
2.837
14.998
14.998
67.803
67.803
17.258
17.258
4.717
4.717
8.107
10.221
39.975
40.010
418
92.400
327.096 192.347
1.845.091 1.316.324
627
105.551
551.078
14.705
226.431
226.431
96.387
96.335
10,80%
11,71%
31,52%
30,93%
5.588 609.096
66.236 6.409.407
566
-
516
47.733
2) Informasi keuangan di atas, disajikan sesuai dengan hal-hal sebagai berikut :
a) Peraturan Bank Indonesia No.3/22/PBI/2001 tanggal 13 Desember 2001 tentang
“Transparansi Kondisi Keuangan Bank”, sebagaimana telah diubah dengan
Peraturan Bank Indonesia No. 14/14/PBI/2012 tanggal 18 Oktober 2012 tentang
“Transparansi dan Publikasi Laporan Bank” dan Peraturan Bank Indonesia
No.7/50/PBI/2005 tanggal 29 November 2005;
b) Surat Edaran Bank Indonesia Nomor 7/56/DPbS Tanggal 9 Desember 2005
tentang Laporan Tahunan, Laporan Keuangan Publikasi Triwulanan dan Bulanan
serta Laporan Tertentu dari Bank yang disampaikan kepada Bank Indonesia,
sebagaimana telah diubah dengan Surat Edaran Bank Indonesia No. 8/11/DPbS
Tanggal 7 Maret 2006.
53.306
73
1.623
38.514 1.527.714
683
-
1) Informasi keuangan untuk tanggal 30 Juni 2014 dan 30 Juni 2013 diambil dari laporan
keuangan yang tidak diaudit.
937.443
28.641
3) Nilai tukar mata uang asing untuk 1 USD per tanggal 30 Juni 2014 dan 30 Juni 2013
adalah masing-masing sebesar Rp11.855 dan Rp 9.925.
Jakarta, 11 Agustus 2014
S.E. & O
PT Bank BNI Syariah
Direksi
166.445
168.541
9,43%
8,40%
27,89%
25,22%
Dinno Indiano
Imam Teguh Saptono
President Director
Director
2nd Rank
2nd Rank
2nd Rank
3rd Rank
2nd Rank
3rd Rank
2nd Rank
2nd Rank
3rd Rank
2nd Rank
3rd Rank
3rd Rank
The Most Prudent
Islamic Full Fledge
Bank
The Best
Customer Choice
Top Growth Financing
Islamic Full Fledge
Bank
Top Growth Funding
Islamic Full Fledge
Bank
Best of
the Best
Top Growth Funding
Islamic Full Fledge
Bank
Best of
the Best
Top Growth Financing
Islamic Full Fledge
Bank
Top Growth Funding
Islamic Full Fledge
Bank
Best of
the Best
Top Growth Funding
Islamic Full Fledge
Bank
Best of
the Best
Best of
the Best
The 10th Islamic Finance
Award
The 10th Islamic Finance
Award
The 10th Islamic Finance
Award
The 10th Islamic Finance
Award
The 10th Islamic Finance
Award
The 10th Islamic Finance
Award
The 10th Islamic Finance
Award
The 10th Islamic Finance
Award
The 10th Islamic Finance
Award
The 10th Islamic Finance
Award
The 10th Islamic Finance
Award
The 10th Islamic Finance
Award
The 10th Islamic Finance
Award