Laporan Keuangan Publikasi Neraca Konv 31 12 2012 dan 31 12 2011
2
Seramdi Iklan
Sabtu
30 Maret 2013
INDONESIA
serambinews.com
PER : 31 DESEMBER 2012 & 31 DESEMBER 2011
NERACA
PER 31 DESEMBER 2012 & 31 DESEMBER 2011
NO
1
2
3
4
5
6
7
8
9
10
11
12
13
14
15
16
17
18
19
1
2
3
4
5
6
7
8
9
10
11
12
13
14
15
16
17
18
19
20
21
22
23
24
25
POS - POS
PERHITUNGAN LABA RUGI
PER 31 DESEMBER 2012 & 31 DESEMBER 2011
31 Des 2012
ASET
Kas
Penempatan pada Bank Indonesia
Penempatan pada bank lain
Tagihan spot dan derivatif
Surat berharga
a. Diukur pada nilai wajar melalui laporan laba/rugi
b. Tersedia untuk dijual
c. Dimiliki hingga jatuh tempo
d. Pinjaman yang diberikan dan piutang
Surat berharga yang dijual dengan janji dibeli kembali (repo)
Tagihan atas surat berharga yang dibeli dengan janji dijual kembali (reverse repo)
Tagihan akseptasi
Kredit
a. Diukur pada nilai wajar melalui laporan laba/rugi
b. Tersedia untuk dijual
c. Dimiliki hingga jatuh tempo
d. Pinjaman yang diberikan dan piutang
Pembiayaan syariah
Penyertaan
Cadangan kerugian penurunan nilai aset keuangan -/a. Surat berharga
b. Kredit
c. Lainnya
Aset tidak berwujud
Akumulasi amortisasi aset tidak berwujud -/Aset tetap dan inventaris
Akumulasi penyusutan aset tetap dan inventaris -/Aset non produktif
a. Properti terbengkalai
b. Aset yang diambil alih
c. Rekening tunda
d. Aset antarkantor
i. Melakukan kegiatan operasional di Indonesia
ii. Melakukan kegiatan operasional di luar Indonesia
Cadangan kerugian penurunan nilai dari aset non keuangan -/Sewa pembiayaan
Aset pajak tangguhan
Aset lainnya
T OTAL ASET
AS
LIABILIT
LIABILITAS
Giro
Tabungan
Simpanan berjangka
Dana investasi revenue sharing
Pinjaman dari Bank Indonesia
Pinjaman dari bank lain
Liabilitas spot dan derivatif
Utang atas surat berharga yang dijual dengan janji dibeli kembali (repo)
Utang akseptasi
Surat berharga yang diterbitkan
Pinjaman yang diterima
a. Pinjaman yang dapat diperhitungkan sebagai modal
b. Pinjaman yang diterima lainnya
Setoran jaminan
Liabilitas antar kantor
a. Melakukan kegiatan operasional di Indonesia
b. Melakukan kegiatan operasional di luar Indonesia
Liabilitas pajak tangguhan
Liabilitas lainnya
Dana investasi profit sharing
AS
T OTAL LIABILIT
LIABILITAS
EKUIT
AS
EKUITAS
Modal disetor
a. Modal dasar
b. Modal yang belum disetor -/c. Saham yang dibeli kembali (treasury stock) -/Tambahan modal disetor
a. Agio
b. Disagio -/c. Modal sumbangan
d. Dana setoran modal
e. Lainnya
Pendapatan (kerugian) komprehensif lainnya
a. Penyesuaian akibat penjabaran laporan keuangan dalam mata uang asing
b. Keuntungan (kerugian) dari perubahan nilai aset keuangan dalam kelompok
tersedia untuk dijual
c. Bagian efektif lindung nilai arus kas
d. Selisih penilaian kembali aset tetap
e. Bagian pendapatan komprehensif lain dari entitas asosiasi
f. Keuntungan (kerugian) aktuarial program manfaat pasti
g. Pajak penghasilan terkait dengan laba konprehensif lain
h. Lainnya
Selisih kuasi reorganisasi
Selisih restrukturisasi entitas sepengendali
Ekuitas lainnya
Cadangan
a. Cadangan umum
b. Cadangan tujuan
Laba/rugi
a. Tahun-tahun lalu
b. Tahun berjalan
A PEMILIK
AD
USIKAN KEP
TRIB
AT DIA
AP
AS YANG D
T OTAL EKUIT
ADA
KEPAD
TRIBUSIKAN
DIATRIB
APA
DAP
EKUITAS
Kepentingan non pengendali
AS
T OTAL EKUIT
EKUITAS
AS
AN EKUIT
AS D
T OTAL LIABILIT
EKUITAS
DAN
LIABILITAS
31 Des 2011
363,936
1,106,754
1,783,378
-
365,716
1,018,973
1,868,208
-
459,027
12,007
-
417,517
57,017
-
8,549,509
1,043,954
330
8,228,058
970,813
200
(268,762)
(2,374)
2,855
(509)
342,428
(174,824)
(251,411)
(1,959)
472
(302)
330,146
(153,937)
849
2,563
849
-
266,148
13,487,270
205,038
13,055,398
4,393,084
3,316,705
2,190,727
771,820
1,638
632,208
-
4,687,731
2,969,086
1,487,050
917,967
2,626
477,345
500,000
15,000
6,544
18,377
9,820
440,187
11,767,912
454,465
11,524,468
1,500,000
(641,312)
-
1,500,000
(660,240)
-
2,750
-
18,928
-
131,940
-
-
230,180
142,022
194,017
218,042
353,777
1,719,357
1,719,357
13,487,270
260,182
1,530,930
1,530,930
13,055,398
NO
I.
II.
III.
IV..
IV
POS - POS
TAGIHAN K
OMITMEN
KOMITMEN
1. Fasilitas pinjaman yang belum ditarik
a. Rupiah
b. Valuta asing
2. Posisi pembelian spot dan derivatif yang masih berjalan
3. Lainnya
KEW
AJIBAN K
OMITMEN
KEWAJIBAN
KOMITMEN
1. Fasilitas kredit kepada nasabah yang belum ditarik
a. BUMN
i. Committed
- Rupiah
- Valuta asing
ii. Uncommittted
- Rupiah
- Valuta asing
b. Lainnya
i. Committed
ii. Uncommittted
2. Fasilitas kredit kepada bank lain yang belum ditarik
a. Committed
i. Rupiah
ii. Valuta asing
b. Uncommitted
i. Rupiah
ii. Valuta asing
3. Irrevocable L/C yang masih berjalan
a. L/C luar negeri
b. L/C dalam negeri
4. Posisi penjualan spot dan derivatif yang masih berjalan
5. Lainnya
TAGIHAN K
ONTINJENSI
KONTINJENSI
1. Garansi yang diterima
a. Rupiah
b. Valuta asing
2. Pendapatan bunga dalam penyelesaian
a. Bunga kredit yang diberikan
b. Bunga lainnya
3. Lainnya
ONTINJENSI
AJIBAN K
KEW
KONTINJENSI
KEWAJIBAN
1. Garansi yang diberikan
a. Rupiah
b. Valuta asing
2. Lainnya
1
2
3
4
5
6
7
8
9
10
11
1
2
3
RASIO
Rasio Kinerja
Kewajiban Penyediaan Modal Minimum (KPMM)
Aset Produktif Bermasalah dan Aset Non Produktif Bermasalah
Terhadap Total Aset Produktif dan Aset Non Produktif
Aset Produktif Bermasalah Terhadap total Aset Produktif
Cadangan Kerugian Penurunan Nilai (CKPN) Aset Keuangan
Terhadap Aset Produktif
NPL Gross
NPL Net
Return On Assets (ROA)
Return On Equity (ROE)
Net Interest Margin (N I M)
Beban Operasional Terhadap Pendapatan Operasional (BOPO)
Loan To Deposit Rasio (LDR)
Kepatuhan (Compliance).
a. Persentase Pelanggaran BMPK
a.1. Pihak Terkait
a.2. Pihak tidak Terkait
b. Persentase Pelampauan BMPK
b.1. Pihak Terkait
b.2. Pihak tidak Terkait
Giro Wajib Minimum (GWM)
a. GWM Rupiah
b. GWM Valuta Asing
Posisi Devisa Neto (PDN) Secara Keseluruhan
NO
31 Des 2011
I
1
1,358,959
-
1,213,114
-
2
364,046
994,913
355,582
857,532
3
157,900
100,736
-
-
51
13,504
144,346
732,198
14,782
85,954
655,580
-
-
131,848
712
344,665
16,876
238,097
(574,298)
420,615
153,278
3,658
284,124
18,089
196,431
(554,844)
302,688
56,103
56,103
476,718
(170)
49,055
48,885
351,573
(130,752)
7,811
353,777
(91,391)
260,182
-
-
-
-
353,777
260,182
353,777
260,182
353,777
-
260,182
-
4
5
6
7
8
9
10
11
II.
1
2
3
4
5
6
7
8
9
10
11
31 Des 2011
-
-
-
-
-
-
104,107
-
100,880
-
-
-
-
-
-
-
-
-
50,568
-
30,168
-
882,700
-
812,406
-
No
No..
I.
31 Des 2012
17.82
31 Des 2011
18.27
2.34
2.64
2.60
2.90
2.26
3.30
1.56
3.66
23.31
7.87
71.51
89.89
2.22
3.69
2.06
2.91
18.94
7.24
77.36
91.42
-
-
-
-
9.26
-
9.40
-
KOMPONEN MOD
AL
MODAL
POS - POS
KOMPONEN MOD
AL
MODAL
A. Modal Inti
1. Modal disetor
2. Cadangan Tambahan Modal
2.1. Faktor penambah *)
a. Agio
b. Modal Sumbangan
c. Cadangan umum
d. Cadangan tujuan
e. Laba tahun-tahun lalu yang dapat diperhitungkan (100%)
f. Laba tahun berjalan yang dapat diperhitungkan (50%)
g. Selisih lebih karena penjabaran laporan keuangan
h. Dana setoran modal
i. Waran yang diterbitkan (50%)
j. Opsi saham yang diterbitkan dalam rangka program
kompensasi berbasis saham (50%)
ang *)
2.2 Faktor pengur
pengurang
a. Disagio
b. Rugi tahun-tahun lalu yang dapat diperhitungkan (100%)
c. Rugi tahun berjalan yang dapat diperhitungkan (100%)
d. Selisih kurang karena penjabaran laporan keuangan
e. Pendapatan komprehensif lain : Kerugian dari penurunan nilai
wajar atas penyertaan dalam kategori Tersedia Untuk Dijual
f. Selisih kurang antara PPA dan cadangan kerugian penurunan
nilai atas aset produktif
g. Penyisihan Penghapusan Aset (PPA) atas aset non produktif
yang wajib dihitung
h. Selisih kurang jumlah penyesuaian nilai wajar dari instrumen
keuangan dalam trading book
3. Modal ino
inovvatif *)
3.1 Surat berharga subordinasi (perpetual non kumulatif)
3.2 Pinjaman Subordinasi (perpetual non kumulatif)
3.3 Instrumen Modal Inovatif lainnya
ang Modal Inti *)
engur
4. Faktor P
engurang
Pengur
4.1 Goodwill
4.2 Aset tidak berwujud lainnya
4.3 Penyertaan (50%)
4.4 Kekurangan modal pada perusahaan anak asuransi (50%)
engendali
5. Kepentingan Non P
Pengendali
elengkap
B. Modal P
Pelengkap
1. Le
Levvel Atas (Upper Tier2) *)
1.1 Saham preferen (perpetual kumulatif)
1.2 Surat berharga subordinasi (perpetual kumulatif)
1.3 Pinjaman Subordinasi (perpetual kumulatif)
1.4 Mandatory convertible bond
1.5 Modal Inovatif yang tidak diperhitungkan sebagai Modal Inti
1.6 Instrumen modal pelengkap level atas (upper tier 2) lainnya
1.7 Revaluasi aset tetap
1.8 Cadangan umum aset produktif (maks 1,25% ATMR)
1.9 Pendapatan komprehensif lain : Keuntungan dari peningkatan nilai
wajar atas penyertaan dlm kategori Tersedia untuk Dijual (45%)
2. Le
wah (Lo
wer Tier 2) maksim
um 50% Modal Inti *)
Levvel Ba
Baw
(Low
maksimum
2.1 Redeemable preference shares
2.2 Pinjaman atau obligasi subordinasi yang dapat diperhitungkan
2.3 Instrumen modal pelengkap level bawah (lower tier 2) lainnya
3. Faktor P
engur
ang Modal P
elengkap *)
Pengur
engurang
Pelengkap
3.1 Penyertaan (50%)
3.2 Kekurangan modal pada perusahaan anak asuransi (50%)
elengkap
ang Modal Inti dan Modal P
engur
C. Faktor P
Pelengkap
engurang
Pengur
Eksposur Sekuritisasi
D. Modal P
elengkap Tambahan Yang Memen
uhi P
ersy
ar
atan (Tier 3)
Pelengkap
Memenuhi
Persy
ersyar
aratan
E. MOD
AL PELENGKAP TAMBAHAN YANG DIALOKASIKAN UNTUK
MODAL
MENGANTISIP
ASI RISIK
O P
ASAR
MENGANTISIPASI
RISIKO
PASAR
1,407,723
858,688
549,200
558,027
230,180
142,022
183,074
2,750
-
1,393,506
839,760
553,846
561,078
194,017
218,042
130,091
18,928
-
8,827
-
7,233
-
-
PIHAK TERKAIT
Penempatan pada bank lain
a. Rupiah
b. Valuta asing
Tagihan spot dan derivatif
a. Rupiah
b. Valuta asing
Surat berharga
a. Rupiah
b. Valuta asing
Surat berharga yang dijual dengan janji dibeli kembali (Repo)
a. Rupiah
b. Valuta asing
Tagihan atas surat berharga yang dibeli dengan janji dijual kembali
(Reverse Repo)
a. Rupiah
b. Valuta asing
Tagihan akseptasi
Kredit
a. Debitur Usaha Mikro, Kecil dan Menengah (UMKM)
i. Rupiah
7,005
ii. Valuta asing
b. Bukan debitur UMKM
i. Rupiah
ii. Valuta asing
c. Kredit yang direstrukturisasi
i. Rupiah
ii. Valuta asing
d. Kredit properti
Penyertaan
Penyertaan modal sementara
Komitmen dan kontinjensi
a. Rupiah
b. Valuta asing
Aset yang diambil ahli
AK TERKAIT
PIHAK TID
TIDAK
Penempatan pada bank lain
a. Rupiah
1,783,378
b. Valuta asing
Tagihan spot dan derivatif
a. Rupiah
b. Valuta asing
Surat berharga
a. Rupiah
471,034
b. Valuta asing
Surat berharga yang dijual dengan janji dibeli kembali (Repo)
a. Rupiah
b. Valuta asing
Tagihan atas surat berharga yang dibeli dengan janji dijual kembali
(Reverse Repo)
a. Rupiah
b. Valuta asing
Tagihan akseptasi
Kredit
a. Debitur Usaha Mikro, Kecil dan Menengah (UMKM)
i. Rupiah
1,084,075
ii. Valuta asing
b. Bukan debitur UMKM
i. Rupiah
7,949,257
ii. Valuta asing
c. Kredit yang direstrukturisasi
i. Rupiah
8,899
ii. Valuta asing
d. Kredit properti
370,147
Penyertaan
330
Penyertaan modal sementara
Transaksi Rekening Administratif
a. Rupiah
986,807
b. Valuta asing
Aset yang diambil alih
849
-
7,233
165
165
80,828
80,993
80,993
100
100
77,405
77,505
77,505
165
165
-
100
100
-
-
-
1,488,551
AL PELENGKAP (A+B-C)
AN MOD
AL INTI D
TOTAL MOD
MODAL
DAN
MODAL
AL PELENGKAP TAMBAHAN
AN MOD
AL PELENGKAP, D
AL INTI, MOD
MODAL
DAN
MODAL
MODAL
TOTAL MOD
ASAR (A+B-C+E) 1,488,551
OP
ASI RISIK
YANG DIALOKASIKAN UNTUK MENGANTISIP
PASAR
RISIKO
MENGANTISIPASI
IV ASET TER
TIMBANGAN MENUR
UT RISIK
O (A
TMR) UNTUK RISIK
O KREDIT **) 6,453,565
TERTIMBANGAN
MENURUT
RISIKO
(ATMR)
RISIKO
V
ASET TER
TIMBANG MENUR
UT RISIK
O (A
TMR) UNTUK RISIK
O OPERASIONAL 1,875,286
TERTIMBANG
MENURUT
RISIKO
(ATMR)
RISIKO
VI ASET TER
TIMBANG MENUR
UT RISIK
O (A
TMR) UNTUK RISIK
O P
ASAR
25,852
TERTIMBANG
MENURUT
RISIKO
(ATMR)
RISIKO
PASAR
VII RASIO KEW
AJIBAN PENYEDIAAN MOD
AL MINIMUM UNTUK RISIK
O
KEWAJIBAN
MODAL
RISIKO
17.87
O OPERASIONAL { II:(IV+V)}
AN RISIK
KREDIT D
RISIKO
DAN
O
AL MINIMUM UNTUK RISIK
AJIBAN PENYEDIAAN MOD
RISIKO
MODAL
KEWAJIBAN
VIII RASIO KEW
17.82
O OPERASIONAL
KREDIT
RISIKO
KREDIT,, RISIK
DAN RISIK
O P
ASAR { III : (IV+V+VI)}
RISIKO
PASAR
1,470,911
1,470,911
6,169,714
1,851,200
30,723
18.34
18.27
1
2
3
4
5
20,734
101,679
221,975
(1,958)
957,653
(11,873)
9,149
(47)
8,340
(85)
2,077
280
(247)
13,865
(10,131)
3,670
1,315,081
250,367
19,985
318,500
361,316
256,709
6,005
246,000
352,705
347,374
288,656
174,079
940
48,322
1,520,883
126,602
61
38,343
1,315,081
NO
A
B
C
D
E
F
G
H
I
J
K
L
POS -POS
APA
PENDAP
ATAN OPERASIONAL
AP
PEND
1. Margin Murabahah
2. Bagi Hasil Musyarakah
3. Bagi Hasil Deposito iB
4. Bonus
5. Pendapatan Sewa Ijarah
6. Pendapatan Operasional Lainnya
JUMLAH PEND
AP
ATAN OPERASIONAL
PENDAP
APA
Bagi Hasil Untuk In
ikat -/Invvestor Dana In
Invvestasi Tidak Ter
erikat
a. Bank
b. Bukan Bank
c. Bank Indonesia (FPJPS)
JUMLAH BA
GI HASIL
BAGI
Pendapatan Operasional Setelah Distribusi Bagi Hasil
Untuk Investor
BEBAN OPERASIONAL
1. Bonus iB
2. Penyisihan Penghapusan Aktiva Produktif
3. Beban Umum Dan Administrasi
4. Beban Personalia
5. Beban Lainnya
JUMLAH BEBAN OPERASIONAL
PENDAPATAN (BEBAN) OPERASIONAL BERSIH
Pendapatan Non Operasional
Beban Non Operasional
LABA (RUGI) NON OPERASIONAL BERSIH
ALAN
SALDO LABA (R
UGI) TAHUN BERJ
(RUGI)
BERJALAN
90,971
1,418
8,450
111
12,760
113,710
10,123
21,280
31,403
4,811
18,032
22,843
99,218
90,867
71
1,458
11,851
22,935
7,009
43,324
55,894
123,726
131,298
(7,572)
48,322
44
3,745
10,648
21,236
6,425
42,098
48,769
95,780
106,206
(10,426)
38,343
LAPORAN KOMITMEN DAN KONTINJENSI
PERIODE 31 DESEMBER 2012 & 31 DESEMBER 2011
(Dalam Jutaan Rupiah)
NO
1
2
3
4
POS -POS
Fasilitas Pembiayaan iB Kepada Nasabah Yang Belum Ditarik
Irrevocable L/C iB Yang Masih Berjalan
Garansi iB Yang Diberikan
Lainnya
31 Des 2012
125
139,230
3,459
31 Des 2011
85,601
3,642
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
7,005
-
1,470
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
95,000
-
-
-
-
-
1,470
95,000
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
1,783,378
-
1,868,208
-
-
-
-
-
1,868,208
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
471,034
-
474,534
-
-
-
-
-
474,534
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
1,496,765
7,605,637
4,981
-
11,512
-
270,414
-
1,505,299
-
980,405
-
219,806
-
13,641
-
12,881
-
270,032
-
1,471
-
133
-
27,685
-
8,081,159
-
7,453,173
-
109,490
-
9,544
-
3,717
-
29,713
-
6,421
-
169
-
43
-
1,974
-
8,899
378,754
330
-
232,043
200
-
9,093
-
156
-
715
-
1,848
-
243,855
200
-
-
-
-
-
986,807
849
913,286
849
-
-
-
-
913,286
849
CKPN
Individual
Kolektif
-
253,371
268,542
16.29
11.49
12.19
12.23
12.92
11.87
12.54
22,388
447,968
21,455
454,683
-
-
31 DES 2011
PPAP Wajib Dibentuk
Umum
Khusus
2,373
268,762
1
-
90,404
-
Nilai
CKPN
Individual
Kolektif
230,304
-
-
PPAP Wajib Dibentuk
Umum
Khusus
1,958
251,411
1
-
B.
C.
Tujuan
Notional
kait Dengan Nilai Tukar
erkait
Ter
1. Spot
2. Forward
3. Option
a. Jual
b. Beli
4. Future
5. Swap
6. Lainnya
Ter
kait Dengan Suku Bunga
erkait
1. Forward
2. Option
a. Jual
b. Beli
3. Future
4. Swap
5. Lainnya
Lainn
Lainnyy a
JUMLAH
A.
18,682
570
85,300
-
155,864
2
-
Tagihan dan Kewajiban Derivatif
Trading
Hedging
Tagihan
Kewajiban
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
ime Lending Rate )
Suku Bunga Dasar Kredit (Pr
Prime
Berdasar
kan Segmen Bisnis
Berdasarkan
Kredit
Kredit
onsumsi
Kredit K
Konsumsi
Kor
por
asi
Ritel
orpor
porasi
Non KPR
KPR
12.23
12.23
11.96
11.96
Suku Bunga Dasar Kredit
( Prime Lending Rate)
Keter
angan :
eterangan
a. Suku Bunga Dasar Kredit (SBDK) ini belum memperhitungkan komponen premi risiko yang besarnya
tergantung dari penilaian bank terhadap risiko masing-masing debitur. Dengan demikian, besarnya suku
bunga kredit yang dikenakan kepada debitur belum tentu sama dengan SBDK.
b. Dalam Kredit Konsumsi non KPR tidak termasuk penyediaan dana melalui kartu kredit dan kredit tanpa
agunan.
c. Informasi SBDK yang berlaku setiap saat dapat dilihat pada publikasi di setiap kantor Bank dan/atau
website Bank dalam hal ini bank memiliki website.
PENGURUS BANK
: T. Setia Budi
: Islahuddin
DIREKSI
Direktur
Direktur
: Busr
Busraa Abdullah
: Haizir Sulaiman
l
l
-
PEMILIK BANK
DEW
AN K
OMISARIS
DEWAN
KOMISARIS
Komisar
is Utama
omisaris
Komisar
is
omisaris
l
l
-
1 PEMERINT
PEMERINTAH
AH
PR
OPINSI NANGGR
OE
PROPINSI
NANGGROE
ACEH D
AR
USSALAM
DAR
ARUSSALAM
64.08%
2 PEMERINT
AH
PEMERINTAH
UP
ATEN/K
OTA
KAB
UPA
TEN/KO
KABUP
SEPR
OPINSI NAD
SEPROPINSI
35.92%
CA
TATAN :
CAT
1 Informasi keuangan untuk tahun yang berakhir pada tanggal 31 Desember 2012 dan 2011 diatas diambil dari laporan
keuangan yang telah diaudit oleh Kantor Akuntan Publik HENDRAWINATA EDDY & SIDDHARTA Member Firm of Kreston
International, dalam laporannya tertanggal 08 Februari 2013 dengan pendapat Wajar Tanpa Pengecualian . Karena diambil
dari laporan keuangan, Informasi tersebut bukan merupakan penyajian yang lengkap dari Laporan keuangan.
2 Informasi Keuangan di atas telah termasuk konsolidasi dengan Unit Usaha Syariah
3 Informasi Keuangan di atas disajikan sesuai dengan hal-hal sebagai berikut:
a. Peraturan Bank Indonesia No. 3/22/PBI/2001 tanggal 31 Desember 2001 sebagaimana telah diubah dengan
Peraturan Bank Indonesia No.7/50/PBI/2005 tanggal 29 November 2005 perihal "Transparansi Kondisi Keuangan Bank.
b. Surat Edaran Bank Indonesia No. 12/11/DPNP tanggal 31 Maret 2010 perihal "Perubahan kedua atas Surat Edaran
Bank Indonesia Nomor 3/30/DPNP/ tanggal 14 Desember 2001 perihal "Laporan Keuangan Publikasi Triwulanan dan
Bulanan Bank Umum serta laporan tertentu yang disampaikan kepada Bank Indonesia"
c. Surat Edaran Bank Indonesia No.13/30/DPNP tanggal 16 Desember 2011 perihal "Perubahan ketiga atas Surat Edaran
Bank Indonesia Nomor 3/30/DPNP/ tanggal 14 Desember 2001 perihal "Laporan Keuangan Publikasi Triwulanan dan
Bulanan Bank Umum serta laporan tertentu yang disampaikan kepada Bank Indonesia"
d. Surat Bank Indonesia No.13/658/DPNP/IDPnP tanggal 23 Desember 2011 perihal "Penyesuaian Pelaporan di LBU, Penyajian di
Laporan Keuangan, dan Perhitungan KPMM terkait dengan Penerbitan SE No.13/30/DPNP tanggal 1 6 Desember 2011 mengenai
Laporan Keuangan Publikasi Triwulanan dan Bulanan Bank Umum" , Sehubungan dengan surat tersebut, maka akun tertentu
dalam informasi keuangan untuk tahun yang berakhir 31 Desember 2011 telah direklasifikasi agar sesuai dengan penyajian
informasi keuangan untuk tahun yang berakhir 31 Desember 2012.
4 Informasi keuangan Per 31 Desember 2012 telah disesuaikan dengan Pernyataan Standar Akuntansi Keuangan No. 50
(Revisi 2006) dan Pernyataan Standar Akuntansi Keuangan No. 55 (Revisi 2006).
5 Bank telah menerapkan PSAK 24 (Revisi 2010) yang berlaku efektif sejak Januari 2012.
31 Des 2011
106,776
1,584
10,621
253
11,387
130,621
-
Jumlah
TRANSAKSI SPOT DAN DERIVATIF PER DESEMBER 2012
3
31 Des 2012
-
M
134,317
-
TRANSAKSI
LABA - RUGI
PERIODE 31 DESEMBER 2012 & 31 DESEMBER 2011
(Dalam JJutaan
utaan Rupiah)
31 Des 2011
-
utaan Rupiah)
(Dalam JJutaan
31 Des 2011
KL
D
DPK
-
Banda Aceh, 30 Maret 2013
PT. BANK ACEH
BUSRA ABDULLAH
DIREKTUR
4
5
POS -POS
31 Des 2012
31 Des 2011
1
2
-
1
1
1
2
2
(1)
1
Sumber Dana ZIS Pada Awal Periode
Sumber Dana ZIS
a. Zakat Dari Bank
b. Zakat Dari Pihak Luar Bank
c. Infaq Dan Shadaqah
d. Dana Kebajikan Lainnya
Jumlah Sumber Dana
Penggunaan Dana ZIS
3.1. Disalurkan ke lembaga lain
a. Fakir
b. Miskin
c. Amil
d. Orang Yang Baru Masuk Islam (Muallaf)
e. Orang Yang Terlilit Hutang (Ghorim)
f. Hamba Sahaya (Riqab)
g. Orang Yang Berjihad (Fisabilillah)
h. Orang Yang Dalam Perjalanan (Ibnusabil)
i. Dana Bergulir Untuk Usaha
Jumlah P
enggunaan Dana
Penggunaan
Kenaikan (Penurunan) Sumber Atas Penggunaan
Sumber Dana ZIS Pada Akhir Periode
URAIAN
INFORMASI A
WAL PERIODE
AW
Portofolio pembiayaan (project)
Saldo awal
ALAN
INFORMASI PERIODE BERJ
BERJALAN
Portofolio pembiayaan (project)
Penerimaan dana
Penarikan dana
Keuntungan (rugi) investasi
Beban / Biaya
Fee bank sebagai agen/manajer investasi
INFORMASI AKHIR PERIODE
Portofolio pembiayaan (project)
Saldo Akhir
1
2
3
JENIS
PENGHIMPUNAN
Giro iB
a. Bank
b. Non Bank
Tabungan iB Firdaus
a. Bank
b. Non Bank
Deposito iB
a. Bank
- 1 bulan
- 3 bulan
- 6 bulan
- 12 bulan
b. Non Bank
- 1 bulan
- 3 bulan
- 6 bulan
- 12 bulan
- 24 bulan
TOTAL
SALDO
A-RAT
RAT
TA
TA-RA
RA
PEND
AP
ATAN
PENDAP
APA
YANG HAR
US
HARUS
DIBA
GI HASIL
DIBAGI
A
B
NO
1
2
PORSI PEMILIK D
ANA
DANA
INDIKASI
JUMLAH
TE OF
RA
AN
NISBAH BONUS D
RATE
DAN
GI HASIL RETURN (%)
BA
BAGI
C
246,183
-
301,668
2,352
236,145
88,507
69,296
2,947
2,288
947,034
-
3
E
D
NAMA POR
TOFOLIO
PORT
31 Des 2012
-
-
-
-
-
-
31 Des 2011
LAPORAN SUMBER DAN PENGGUNAAN DANA QARDH
PERIODE 31 DESEMBER 2012 & 31 DESEMBER 2011
(Dalam Jutaan Rupiah)
DISTRIBUSI BAGI HASIL
UNTUK BULAN YANG BERAKHIR 31 DESEMBER 2012
(Dalam Jutaan Rupiah)
No
No..
HAIZIR SULAIMAN
DIREKTUR
LAPORAN PERUBAHAN DANA INVESTASI TERIKAT
MUDHARABAH MUQAYYADAH
PERIODE 31 DESEMBER 2012 & 31 DESEMBER 2011
(Dalam Jutaan Rupiah)
LAPORAN SUMBER DAN PENGGUNAAN DANA ZIS
PERIODE 31 DESEMBER 2012 & 31 DESEMBER 2011
(Dalam Jutaan Rupiah)
Memenuhi Surat Edaran Bank Indonesia No.7/56/DPbS, tanggal 9 Desember 2005
Perihal " Laporan Tahunan, Laporan Keuangan Publikasi Triwulan dan Bulanan serta Laporan tertentu dari Bank yang disampaikan "
27,478
107,537
343,121
(2,373)
1,030,710
(12,996)
9,855
(44)
8,823
(12)
2,326
14,592
(11,964)
3,830
1,520,883
-
L
102,613
-
Penempatan pada bank lain
Tagihan spot dan derivatif
Surat berharga
Surat berharga yang dijual dengan janji dibeli kembali (Repo)
Tagihan atas surat berharga yang dibeli dengan janji dijual kembali
(Reverse Repo)
Tagihan akseptasi
Kredit
Penyertaan
Penyertaan modal sementara
Transaksi rekening adminitratif
6
7
8
9
10
1
2
31 Des 2012
-
J umlah
31 DES 2012
NO
POS -POS
A
AKTIV
AKTIVA
1 Kas
2 Giro Bank Indnesia
3 Sertifikat Wadiah Bank Indonesia
4 Penempatan Pada Bank Lain
5 PPAP - Penempatan Pada Bank Lain -/6 Surat Berharga Yang Dimiliki
7 PPAP - Surat Berharga Yang Dimiliki -/8 Piutang iB
9 PPAP - Piutang iB -/10 Piutang iB Lainnya
11 PPAP - Piutang iB Lainnya -/12 Pembiayaan iB
13 PPAP - Pembiayaan iB -/14 Pendapatan Yang Masih Akan Diterima
15 Biaya Dibayar Dimuka
16 Aktiva Ijarah
17 Akumulasi Penyusutan Aktiva Ijarah -/18 Aktiva Tetap Dan Inventaris
19 Akumulasi Penyusutan Aktiva Tetap/Inventaris -/20 Aktiva Lain-lain
Jumlah Aktiv
Aktivaa
A
PASIV
ASIVA
1 Dana Simpanan iB
2 Kewajiban Segera iB Lainnya
3 Kewajiban Kepada Bank Indonesia (FPJPS)
4 Kewajiban Kepada Bank Lain
5 Surat Berharga iB Yang Diterbitkan
6 Kewajiban Lain-lain
7 Dana Investasi Tidak Terikat :
a. Tabungan iB Firdaus
b. Deposito iB
b.1. Rupiah
b.2. Valuta Asing
8 Setoran Jaminan
9 Laba Tahun Lalu
10 Laba Tahun Berjalan
asiv
Jumlah P
asivaa
Pasiv
-
M
271,136
320,707
15.76
POS - POS
INFORMASI SEGMEN UNIT USAHA SYARIAH
NO
31 Des 2012
D
KL
CADANGAN PENYISIHAN KERUGIAN
-
8,827
A S E T P R O D U K T I F D A N I N F O R M A S I L A I N N YA
DPK
31 Des 2012 31 Des 2011
II
III
NERACA
PER 31 DESEMBER 2012 & 31 DESEMBER 2011
(Dalam JJutaan
utaan Rupiah)
L
III. INFORMASI LAIN
1 Total aset bank yang dijaminkan :
a. Pada Bank Indonesia
b. Pada pihak lain
2 Total CKPN aset keuangan atas aset produktif
3 Total PPA yang wajib dibentuk atas aset
4 Persentase kredit kepada UMKM terhadap total kredit
5 Persentase kredit kepada Usaha Mikro Kecil (UMK)
terhadap total kredit
6 Persentase jumlah debitur UMKM terhadap total debitur
7 Persentase jumlah debitur Usaha Mikro Kecil (UMK)
terhadap total debitur
8 Lainnya
a. Penerusan Kredit
b. Penyaluran dana Mudharabah Muqayyadah
c. Aset produktif yang dihapus buku
d. Aset produktif yang dihapus buku yang dipulihkan/
berhasil ditagih
e. Aset produktif yang dihapus tagih
PERHITUNGAN KEWAJIBAN PENYEDIAAN MODAL MINIMUM
PER 31 DESEMBER 2012 & 31 DESEMBER 2011
31 Des 2012
PERHITUNGAN RASIO KEUANGAN
PER 31 DESEMBER 2012 & 31 DESEMBER 2011
No
K U A L I TA S
31 Des 2012
PEND
AP
ATAN D
AN BEBAN OPERASIONAL
PENDAP
APA
DAN
A
Pendapatan dan Beban Bunga
1
Pendapatan Bunga
a. Rupiah
b. Valuta asing
2
Beban bunga
a. Rupiah
b. Valuta asing
Pendapatan (Beban) Bunga bersih
B
Pendapatan dan Beban Oper
asional selain Bunga
Operasional
asional Selain Bunga
Pendapatan Oper
1
Operasional
a. Peningkatan nilai wajar aset keuangan
i. Surat berharga
ii. Kredit
iii. Spot dan derivatif
iv. Aset keuangan lainnya
b. Penurunan nilai wajar liabilitas keuangan
c. Keuntungan penjualan aset keuangan
i. Surat berharga
ii. Kredit
iii. Aset keuangan lainnya
d. Keuntungan transaksi spot dan derivatif (realised)
e. Keuntungan dari penyertaan dengan equity method
f. Dividen
g. Komisi/provisi/fee dan administrasi
h. Pemulihan atas cadangan kerugian penurunan nilai
i. Pendapatan lainnya
2
Beban Oper
asional Selain Bunga
Operasional
a. Penurunan nilai wajar aset keuangan
i. Surat berharga
ii. Kredit
iii. Spot dan derivatif
iv. Aset keuangan lainnya
b. Peningkatan nilai wajar liabilitas keuangan
c. Kerugian penjualan aset keuangan
i. Surat berharga
ii. Kredit
iii. Aset keuangan lainnya
d. Kerugian transaksi spot dan derivatif (realised)
e. Kerugian penurunan nilai aset keuangan (impairment)
i. Surat berharga
ii. Kredit
iii. Pembiayaan syariah
iv. Aset keuangan lainnya
f. Kerugian terkait risiko operasional
g. Kerugian dari penyertaan dengan equity method,
h. Komisi/provisi/fee dan administrasi
i. Kerugian penurunan nilai aset lainnya (non keuangan)
j. Beban tenaga kerja
k. Beban promosi
l. Beban lainnya
asional Selain Bunga Bersih
Pendapatan (Beban) Oper
Operasional
UGI) OPERASIONAL
LABA (R
(RUGI)
ATAN (BEBAN) NON OPERASIONAL
AP
PEND
APA
PENDAP
1
Keuntungan (kerugian) penjualan aset tetap dan inventaris
2
Keuntungan (kerugian) penjabaran transaksi valuta asing
3
Pendapatan (beban) non operasional lainnya
UGI) NON OPERASIONAL
LABA (R
(RUGI)
LABA (RUGI) TAHUN BERJALAN SEBELUM PAJAK
Pajak penghasilan
a. Taksiran pajak tahun berjalan
b. Pendapatan (beban) pajak tangguhan
AK BERSIH
AJ
ALAN SETELAH P
UGI) TAHUN BERJ
LABA (R
AJAK
PAJ
BERJALAN
(RUGI)
PENDAPATAN KOMPREHENSIF LAIN
a. Penyesuaian akibat penjabaran laporan keuangan dalam mata uang asing
b. keuntungan (kerugian) dari perubahan nilai aset keuangan dalam kelompok
tersedia untuk dijual
c. bagian efektif dari lindung nilai arus kas
d. keuntungan revaluasi aset tetap
e. bagian pendapatan komprehensif lain dari entitas asosiasi
f. keuntungan (kerugian) aktuarial program manfaat pasti
g. pajak penghasilan terkait dengan laba komprehensif lain
h. lainnya
Pendapatan Komprehensif lain tahun berjalan - net pajak penghasilan terkait
ALAN
OMPREHENSIF TAHUN BERJ
TOTAL LABA K
BERJALAN
KOMPREHENSIF
Laba yyang
ang dapat diatr
ib
usikan kkepada
epada :
diatrib
ibusikan
PEMILIK
KEPENTINGAN NON PENGENDALI
TOTAL LABA TAHUN BERJALAN
Total Laba Komprehensif yang dapat diatribusikan kepada :
PEMILIK
KEPENTINGAN NON PENGENDALI
ALAN
OMPREHENSIF TAHUN BERJ
TOTAL LABA K
BERJALAN
KOMPREHENSIF
T
OR PUSA
UGI) KE KANT
TRANSFER LABA (R
PUSAT
KANTOR
(RUGI)
DIVIDEN
LABA BERSIH PER SAHAM*)
KOMITMEN DAN KONTINJENSI
PER 31 DESEMBER 2012 & 31 DESEMBER 2011
No
No..
POS - POS
71
0.35
52.00%
1,223
4.87
1,841
-
57.00%
-
1,049
-
5.33
-
690
540
23
18
5,464
65.00%
65.00%
65.00%
65.00%
-
449
351
15
12
3,170
6.08
6.08
6.09
6.14
-
4
5
URAIAN
Catatan
31 Des 2012
Sumber Dana Qardh Pada Awal Periode
Sumber Dana Qardh
a. Infaq Dan Shadaqah
b. Denda
c. Sumbangan/Hibah
d. Pendapatan Non Halal
e. Lainnya
Total Sumber Dana
Penggunaan Dana Qardh
a. Pinjaman
b. Sumbangan
c. Lainnya
Total P
enggunaan Qardh
Penggunaan
Kenaikan (Penurunan) Sumber Atas Penggunaan
Sumber Dana Qardh P
ada Akhir P
er
iode
Pada
Per
eriode
31 Des 2011
2,055
996
53
436
489
1
209
1,520
1,730
15
104
14
133
356
2,411
117
96
458
671
1,059
2,055
Banda Aceh, 30 Maret 2013
Kantor Cabang
: R Banda Aceh R Sinabang R Lhokseumawe R Langsa R Takengon R Meulaboh R Kutacane R Sigli R Blangpidie R Bireuen R Sabang R Tapaktuan R Singkil R Medan R Blang Keujeren R Bener Meriah R Calang R Jeuram R Jantho R Kuala Simpang R Subulussalam R Meureudu
embantu : R Perdagangan R T. Iskandar Muda RDarussalam R Neusu R Ulee Kareng R T. Nyak Arief R Seutui R Peunayong R Balai Keureukon (Kantor Gubernur) R Balai Kota (Kantor Walikota Banda Aceh) R Kampung Aie R PT. KKA R Panton Labu R Geudong R Krueng Mane R Krueng Geukuh R Matang Kuli R
Kantor Cabang P
Pembantu
Sampoiniet R Tanah Pasir R Pasar Inpres Lsm R Idi R Peureulak R Julok R Angkop R Kota Takengon R Jagong Jeget R Pegasing R Kuala Bhee R Lapang R Samatiga R Lawe Sigala-gala R Kota Kutacane R Beureunuen R Grong-Grong R Kota Bakti R Tangse R Manggeng R Babah Rot R Susoh R Kota
Blangpidie R Matang Glumpang Dua R Samalanga R Jeunib R Gandapura R Kota Juang R Balohan R Kota Fajar R Labuhan Haji R Bakongan R Meukek R Rimo R Tomang Elok R Kuta Panjang R Lampahan R Pondok Baru R Simpang Balek R Lamno R Teunom R Krueng Sabee R Simpang Peut R Alue Bilie
R Ulee Jalan R Aneuk Galong R Karang Baru R Simpang Empat Upak R Ulee Gle R Lueng Putu R Langkak R Kembang Tanjung
Kantor Sy
ar
iah
: R Cabang Banda Aceh R Cabang Lhokseumawe R Capem Keutapang R Capem IAIN Darussalam R Capem Lambaro R Capem Diponegoro R Capem Meulaboh R Capem Lhoksukon R Capem Sigli R Capem Langsa R Capem Bireuen R Capem Takengon R Capem Tapaktuan R Capem Lhoknibong
Syar
ariah
Seramdi Iklan
Sabtu
30 Maret 2013
INDONESIA
serambinews.com
PER : 31 DESEMBER 2012 & 31 DESEMBER 2011
NERACA
PER 31 DESEMBER 2012 & 31 DESEMBER 2011
NO
1
2
3
4
5
6
7
8
9
10
11
12
13
14
15
16
17
18
19
1
2
3
4
5
6
7
8
9
10
11
12
13
14
15
16
17
18
19
20
21
22
23
24
25
POS - POS
PERHITUNGAN LABA RUGI
PER 31 DESEMBER 2012 & 31 DESEMBER 2011
31 Des 2012
ASET
Kas
Penempatan pada Bank Indonesia
Penempatan pada bank lain
Tagihan spot dan derivatif
Surat berharga
a. Diukur pada nilai wajar melalui laporan laba/rugi
b. Tersedia untuk dijual
c. Dimiliki hingga jatuh tempo
d. Pinjaman yang diberikan dan piutang
Surat berharga yang dijual dengan janji dibeli kembali (repo)
Tagihan atas surat berharga yang dibeli dengan janji dijual kembali (reverse repo)
Tagihan akseptasi
Kredit
a. Diukur pada nilai wajar melalui laporan laba/rugi
b. Tersedia untuk dijual
c. Dimiliki hingga jatuh tempo
d. Pinjaman yang diberikan dan piutang
Pembiayaan syariah
Penyertaan
Cadangan kerugian penurunan nilai aset keuangan -/a. Surat berharga
b. Kredit
c. Lainnya
Aset tidak berwujud
Akumulasi amortisasi aset tidak berwujud -/Aset tetap dan inventaris
Akumulasi penyusutan aset tetap dan inventaris -/Aset non produktif
a. Properti terbengkalai
b. Aset yang diambil alih
c. Rekening tunda
d. Aset antarkantor
i. Melakukan kegiatan operasional di Indonesia
ii. Melakukan kegiatan operasional di luar Indonesia
Cadangan kerugian penurunan nilai dari aset non keuangan -/Sewa pembiayaan
Aset pajak tangguhan
Aset lainnya
T OTAL ASET
AS
LIABILIT
LIABILITAS
Giro
Tabungan
Simpanan berjangka
Dana investasi revenue sharing
Pinjaman dari Bank Indonesia
Pinjaman dari bank lain
Liabilitas spot dan derivatif
Utang atas surat berharga yang dijual dengan janji dibeli kembali (repo)
Utang akseptasi
Surat berharga yang diterbitkan
Pinjaman yang diterima
a. Pinjaman yang dapat diperhitungkan sebagai modal
b. Pinjaman yang diterima lainnya
Setoran jaminan
Liabilitas antar kantor
a. Melakukan kegiatan operasional di Indonesia
b. Melakukan kegiatan operasional di luar Indonesia
Liabilitas pajak tangguhan
Liabilitas lainnya
Dana investasi profit sharing
AS
T OTAL LIABILIT
LIABILITAS
EKUIT
AS
EKUITAS
Modal disetor
a. Modal dasar
b. Modal yang belum disetor -/c. Saham yang dibeli kembali (treasury stock) -/Tambahan modal disetor
a. Agio
b. Disagio -/c. Modal sumbangan
d. Dana setoran modal
e. Lainnya
Pendapatan (kerugian) komprehensif lainnya
a. Penyesuaian akibat penjabaran laporan keuangan dalam mata uang asing
b. Keuntungan (kerugian) dari perubahan nilai aset keuangan dalam kelompok
tersedia untuk dijual
c. Bagian efektif lindung nilai arus kas
d. Selisih penilaian kembali aset tetap
e. Bagian pendapatan komprehensif lain dari entitas asosiasi
f. Keuntungan (kerugian) aktuarial program manfaat pasti
g. Pajak penghasilan terkait dengan laba konprehensif lain
h. Lainnya
Selisih kuasi reorganisasi
Selisih restrukturisasi entitas sepengendali
Ekuitas lainnya
Cadangan
a. Cadangan umum
b. Cadangan tujuan
Laba/rugi
a. Tahun-tahun lalu
b. Tahun berjalan
A PEMILIK
AD
USIKAN KEP
TRIB
AT DIA
AP
AS YANG D
T OTAL EKUIT
ADA
KEPAD
TRIBUSIKAN
DIATRIB
APA
DAP
EKUITAS
Kepentingan non pengendali
AS
T OTAL EKUIT
EKUITAS
AS
AN EKUIT
AS D
T OTAL LIABILIT
EKUITAS
DAN
LIABILITAS
31 Des 2011
363,936
1,106,754
1,783,378
-
365,716
1,018,973
1,868,208
-
459,027
12,007
-
417,517
57,017
-
8,549,509
1,043,954
330
8,228,058
970,813
200
(268,762)
(2,374)
2,855
(509)
342,428
(174,824)
(251,411)
(1,959)
472
(302)
330,146
(153,937)
849
2,563
849
-
266,148
13,487,270
205,038
13,055,398
4,393,084
3,316,705
2,190,727
771,820
1,638
632,208
-
4,687,731
2,969,086
1,487,050
917,967
2,626
477,345
500,000
15,000
6,544
18,377
9,820
440,187
11,767,912
454,465
11,524,468
1,500,000
(641,312)
-
1,500,000
(660,240)
-
2,750
-
18,928
-
131,940
-
-
230,180
142,022
194,017
218,042
353,777
1,719,357
1,719,357
13,487,270
260,182
1,530,930
1,530,930
13,055,398
NO
I.
II.
III.
IV..
IV
POS - POS
TAGIHAN K
OMITMEN
KOMITMEN
1. Fasilitas pinjaman yang belum ditarik
a. Rupiah
b. Valuta asing
2. Posisi pembelian spot dan derivatif yang masih berjalan
3. Lainnya
KEW
AJIBAN K
OMITMEN
KEWAJIBAN
KOMITMEN
1. Fasilitas kredit kepada nasabah yang belum ditarik
a. BUMN
i. Committed
- Rupiah
- Valuta asing
ii. Uncommittted
- Rupiah
- Valuta asing
b. Lainnya
i. Committed
ii. Uncommittted
2. Fasilitas kredit kepada bank lain yang belum ditarik
a. Committed
i. Rupiah
ii. Valuta asing
b. Uncommitted
i. Rupiah
ii. Valuta asing
3. Irrevocable L/C yang masih berjalan
a. L/C luar negeri
b. L/C dalam negeri
4. Posisi penjualan spot dan derivatif yang masih berjalan
5. Lainnya
TAGIHAN K
ONTINJENSI
KONTINJENSI
1. Garansi yang diterima
a. Rupiah
b. Valuta asing
2. Pendapatan bunga dalam penyelesaian
a. Bunga kredit yang diberikan
b. Bunga lainnya
3. Lainnya
ONTINJENSI
AJIBAN K
KEW
KONTINJENSI
KEWAJIBAN
1. Garansi yang diberikan
a. Rupiah
b. Valuta asing
2. Lainnya
1
2
3
4
5
6
7
8
9
10
11
1
2
3
RASIO
Rasio Kinerja
Kewajiban Penyediaan Modal Minimum (KPMM)
Aset Produktif Bermasalah dan Aset Non Produktif Bermasalah
Terhadap Total Aset Produktif dan Aset Non Produktif
Aset Produktif Bermasalah Terhadap total Aset Produktif
Cadangan Kerugian Penurunan Nilai (CKPN) Aset Keuangan
Terhadap Aset Produktif
NPL Gross
NPL Net
Return On Assets (ROA)
Return On Equity (ROE)
Net Interest Margin (N I M)
Beban Operasional Terhadap Pendapatan Operasional (BOPO)
Loan To Deposit Rasio (LDR)
Kepatuhan (Compliance).
a. Persentase Pelanggaran BMPK
a.1. Pihak Terkait
a.2. Pihak tidak Terkait
b. Persentase Pelampauan BMPK
b.1. Pihak Terkait
b.2. Pihak tidak Terkait
Giro Wajib Minimum (GWM)
a. GWM Rupiah
b. GWM Valuta Asing
Posisi Devisa Neto (PDN) Secara Keseluruhan
NO
31 Des 2011
I
1
1,358,959
-
1,213,114
-
2
364,046
994,913
355,582
857,532
3
157,900
100,736
-
-
51
13,504
144,346
732,198
14,782
85,954
655,580
-
-
131,848
712
344,665
16,876
238,097
(574,298)
420,615
153,278
3,658
284,124
18,089
196,431
(554,844)
302,688
56,103
56,103
476,718
(170)
49,055
48,885
351,573
(130,752)
7,811
353,777
(91,391)
260,182
-
-
-
-
353,777
260,182
353,777
260,182
353,777
-
260,182
-
4
5
6
7
8
9
10
11
II.
1
2
3
4
5
6
7
8
9
10
11
31 Des 2011
-
-
-
-
-
-
104,107
-
100,880
-
-
-
-
-
-
-
-
-
50,568
-
30,168
-
882,700
-
812,406
-
No
No..
I.
31 Des 2012
17.82
31 Des 2011
18.27
2.34
2.64
2.60
2.90
2.26
3.30
1.56
3.66
23.31
7.87
71.51
89.89
2.22
3.69
2.06
2.91
18.94
7.24
77.36
91.42
-
-
-
-
9.26
-
9.40
-
KOMPONEN MOD
AL
MODAL
POS - POS
KOMPONEN MOD
AL
MODAL
A. Modal Inti
1. Modal disetor
2. Cadangan Tambahan Modal
2.1. Faktor penambah *)
a. Agio
b. Modal Sumbangan
c. Cadangan umum
d. Cadangan tujuan
e. Laba tahun-tahun lalu yang dapat diperhitungkan (100%)
f. Laba tahun berjalan yang dapat diperhitungkan (50%)
g. Selisih lebih karena penjabaran laporan keuangan
h. Dana setoran modal
i. Waran yang diterbitkan (50%)
j. Opsi saham yang diterbitkan dalam rangka program
kompensasi berbasis saham (50%)
ang *)
2.2 Faktor pengur
pengurang
a. Disagio
b. Rugi tahun-tahun lalu yang dapat diperhitungkan (100%)
c. Rugi tahun berjalan yang dapat diperhitungkan (100%)
d. Selisih kurang karena penjabaran laporan keuangan
e. Pendapatan komprehensif lain : Kerugian dari penurunan nilai
wajar atas penyertaan dalam kategori Tersedia Untuk Dijual
f. Selisih kurang antara PPA dan cadangan kerugian penurunan
nilai atas aset produktif
g. Penyisihan Penghapusan Aset (PPA) atas aset non produktif
yang wajib dihitung
h. Selisih kurang jumlah penyesuaian nilai wajar dari instrumen
keuangan dalam trading book
3. Modal ino
inovvatif *)
3.1 Surat berharga subordinasi (perpetual non kumulatif)
3.2 Pinjaman Subordinasi (perpetual non kumulatif)
3.3 Instrumen Modal Inovatif lainnya
ang Modal Inti *)
engur
4. Faktor P
engurang
Pengur
4.1 Goodwill
4.2 Aset tidak berwujud lainnya
4.3 Penyertaan (50%)
4.4 Kekurangan modal pada perusahaan anak asuransi (50%)
engendali
5. Kepentingan Non P
Pengendali
elengkap
B. Modal P
Pelengkap
1. Le
Levvel Atas (Upper Tier2) *)
1.1 Saham preferen (perpetual kumulatif)
1.2 Surat berharga subordinasi (perpetual kumulatif)
1.3 Pinjaman Subordinasi (perpetual kumulatif)
1.4 Mandatory convertible bond
1.5 Modal Inovatif yang tidak diperhitungkan sebagai Modal Inti
1.6 Instrumen modal pelengkap level atas (upper tier 2) lainnya
1.7 Revaluasi aset tetap
1.8 Cadangan umum aset produktif (maks 1,25% ATMR)
1.9 Pendapatan komprehensif lain : Keuntungan dari peningkatan nilai
wajar atas penyertaan dlm kategori Tersedia untuk Dijual (45%)
2. Le
wah (Lo
wer Tier 2) maksim
um 50% Modal Inti *)
Levvel Ba
Baw
(Low
maksimum
2.1 Redeemable preference shares
2.2 Pinjaman atau obligasi subordinasi yang dapat diperhitungkan
2.3 Instrumen modal pelengkap level bawah (lower tier 2) lainnya
3. Faktor P
engur
ang Modal P
elengkap *)
Pengur
engurang
Pelengkap
3.1 Penyertaan (50%)
3.2 Kekurangan modal pada perusahaan anak asuransi (50%)
elengkap
ang Modal Inti dan Modal P
engur
C. Faktor P
Pelengkap
engurang
Pengur
Eksposur Sekuritisasi
D. Modal P
elengkap Tambahan Yang Memen
uhi P
ersy
ar
atan (Tier 3)
Pelengkap
Memenuhi
Persy
ersyar
aratan
E. MOD
AL PELENGKAP TAMBAHAN YANG DIALOKASIKAN UNTUK
MODAL
MENGANTISIP
ASI RISIK
O P
ASAR
MENGANTISIPASI
RISIKO
PASAR
1,407,723
858,688
549,200
558,027
230,180
142,022
183,074
2,750
-
1,393,506
839,760
553,846
561,078
194,017
218,042
130,091
18,928
-
8,827
-
7,233
-
-
PIHAK TERKAIT
Penempatan pada bank lain
a. Rupiah
b. Valuta asing
Tagihan spot dan derivatif
a. Rupiah
b. Valuta asing
Surat berharga
a. Rupiah
b. Valuta asing
Surat berharga yang dijual dengan janji dibeli kembali (Repo)
a. Rupiah
b. Valuta asing
Tagihan atas surat berharga yang dibeli dengan janji dijual kembali
(Reverse Repo)
a. Rupiah
b. Valuta asing
Tagihan akseptasi
Kredit
a. Debitur Usaha Mikro, Kecil dan Menengah (UMKM)
i. Rupiah
7,005
ii. Valuta asing
b. Bukan debitur UMKM
i. Rupiah
ii. Valuta asing
c. Kredit yang direstrukturisasi
i. Rupiah
ii. Valuta asing
d. Kredit properti
Penyertaan
Penyertaan modal sementara
Komitmen dan kontinjensi
a. Rupiah
b. Valuta asing
Aset yang diambil ahli
AK TERKAIT
PIHAK TID
TIDAK
Penempatan pada bank lain
a. Rupiah
1,783,378
b. Valuta asing
Tagihan spot dan derivatif
a. Rupiah
b. Valuta asing
Surat berharga
a. Rupiah
471,034
b. Valuta asing
Surat berharga yang dijual dengan janji dibeli kembali (Repo)
a. Rupiah
b. Valuta asing
Tagihan atas surat berharga yang dibeli dengan janji dijual kembali
(Reverse Repo)
a. Rupiah
b. Valuta asing
Tagihan akseptasi
Kredit
a. Debitur Usaha Mikro, Kecil dan Menengah (UMKM)
i. Rupiah
1,084,075
ii. Valuta asing
b. Bukan debitur UMKM
i. Rupiah
7,949,257
ii. Valuta asing
c. Kredit yang direstrukturisasi
i. Rupiah
8,899
ii. Valuta asing
d. Kredit properti
370,147
Penyertaan
330
Penyertaan modal sementara
Transaksi Rekening Administratif
a. Rupiah
986,807
b. Valuta asing
Aset yang diambil alih
849
-
7,233
165
165
80,828
80,993
80,993
100
100
77,405
77,505
77,505
165
165
-
100
100
-
-
-
1,488,551
AL PELENGKAP (A+B-C)
AN MOD
AL INTI D
TOTAL MOD
MODAL
DAN
MODAL
AL PELENGKAP TAMBAHAN
AN MOD
AL PELENGKAP, D
AL INTI, MOD
MODAL
DAN
MODAL
MODAL
TOTAL MOD
ASAR (A+B-C+E) 1,488,551
OP
ASI RISIK
YANG DIALOKASIKAN UNTUK MENGANTISIP
PASAR
RISIKO
MENGANTISIPASI
IV ASET TER
TIMBANGAN MENUR
UT RISIK
O (A
TMR) UNTUK RISIK
O KREDIT **) 6,453,565
TERTIMBANGAN
MENURUT
RISIKO
(ATMR)
RISIKO
V
ASET TER
TIMBANG MENUR
UT RISIK
O (A
TMR) UNTUK RISIK
O OPERASIONAL 1,875,286
TERTIMBANG
MENURUT
RISIKO
(ATMR)
RISIKO
VI ASET TER
TIMBANG MENUR
UT RISIK
O (A
TMR) UNTUK RISIK
O P
ASAR
25,852
TERTIMBANG
MENURUT
RISIKO
(ATMR)
RISIKO
PASAR
VII RASIO KEW
AJIBAN PENYEDIAAN MOD
AL MINIMUM UNTUK RISIK
O
KEWAJIBAN
MODAL
RISIKO
17.87
O OPERASIONAL { II:(IV+V)}
AN RISIK
KREDIT D
RISIKO
DAN
O
AL MINIMUM UNTUK RISIK
AJIBAN PENYEDIAAN MOD
RISIKO
MODAL
KEWAJIBAN
VIII RASIO KEW
17.82
O OPERASIONAL
KREDIT
RISIKO
KREDIT,, RISIK
DAN RISIK
O P
ASAR { III : (IV+V+VI)}
RISIKO
PASAR
1,470,911
1,470,911
6,169,714
1,851,200
30,723
18.34
18.27
1
2
3
4
5
20,734
101,679
221,975
(1,958)
957,653
(11,873)
9,149
(47)
8,340
(85)
2,077
280
(247)
13,865
(10,131)
3,670
1,315,081
250,367
19,985
318,500
361,316
256,709
6,005
246,000
352,705
347,374
288,656
174,079
940
48,322
1,520,883
126,602
61
38,343
1,315,081
NO
A
B
C
D
E
F
G
H
I
J
K
L
POS -POS
APA
PENDAP
ATAN OPERASIONAL
AP
PEND
1. Margin Murabahah
2. Bagi Hasil Musyarakah
3. Bagi Hasil Deposito iB
4. Bonus
5. Pendapatan Sewa Ijarah
6. Pendapatan Operasional Lainnya
JUMLAH PEND
AP
ATAN OPERASIONAL
PENDAP
APA
Bagi Hasil Untuk In
ikat -/Invvestor Dana In
Invvestasi Tidak Ter
erikat
a. Bank
b. Bukan Bank
c. Bank Indonesia (FPJPS)
JUMLAH BA
GI HASIL
BAGI
Pendapatan Operasional Setelah Distribusi Bagi Hasil
Untuk Investor
BEBAN OPERASIONAL
1. Bonus iB
2. Penyisihan Penghapusan Aktiva Produktif
3. Beban Umum Dan Administrasi
4. Beban Personalia
5. Beban Lainnya
JUMLAH BEBAN OPERASIONAL
PENDAPATAN (BEBAN) OPERASIONAL BERSIH
Pendapatan Non Operasional
Beban Non Operasional
LABA (RUGI) NON OPERASIONAL BERSIH
ALAN
SALDO LABA (R
UGI) TAHUN BERJ
(RUGI)
BERJALAN
90,971
1,418
8,450
111
12,760
113,710
10,123
21,280
31,403
4,811
18,032
22,843
99,218
90,867
71
1,458
11,851
22,935
7,009
43,324
55,894
123,726
131,298
(7,572)
48,322
44
3,745
10,648
21,236
6,425
42,098
48,769
95,780
106,206
(10,426)
38,343
LAPORAN KOMITMEN DAN KONTINJENSI
PERIODE 31 DESEMBER 2012 & 31 DESEMBER 2011
(Dalam Jutaan Rupiah)
NO
1
2
3
4
POS -POS
Fasilitas Pembiayaan iB Kepada Nasabah Yang Belum Ditarik
Irrevocable L/C iB Yang Masih Berjalan
Garansi iB Yang Diberikan
Lainnya
31 Des 2012
125
139,230
3,459
31 Des 2011
85,601
3,642
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
7,005
-
1,470
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
95,000
-
-
-
-
-
1,470
95,000
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
1,783,378
-
1,868,208
-
-
-
-
-
1,868,208
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
471,034
-
474,534
-
-
-
-
-
474,534
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
1,496,765
7,605,637
4,981
-
11,512
-
270,414
-
1,505,299
-
980,405
-
219,806
-
13,641
-
12,881
-
270,032
-
1,471
-
133
-
27,685
-
8,081,159
-
7,453,173
-
109,490
-
9,544
-
3,717
-
29,713
-
6,421
-
169
-
43
-
1,974
-
8,899
378,754
330
-
232,043
200
-
9,093
-
156
-
715
-
1,848
-
243,855
200
-
-
-
-
-
986,807
849
913,286
849
-
-
-
-
913,286
849
CKPN
Individual
Kolektif
-
253,371
268,542
16.29
11.49
12.19
12.23
12.92
11.87
12.54
22,388
447,968
21,455
454,683
-
-
31 DES 2011
PPAP Wajib Dibentuk
Umum
Khusus
2,373
268,762
1
-
90,404
-
Nilai
CKPN
Individual
Kolektif
230,304
-
-
PPAP Wajib Dibentuk
Umum
Khusus
1,958
251,411
1
-
B.
C.
Tujuan
Notional
kait Dengan Nilai Tukar
erkait
Ter
1. Spot
2. Forward
3. Option
a. Jual
b. Beli
4. Future
5. Swap
6. Lainnya
Ter
kait Dengan Suku Bunga
erkait
1. Forward
2. Option
a. Jual
b. Beli
3. Future
4. Swap
5. Lainnya
Lainn
Lainnyy a
JUMLAH
A.
18,682
570
85,300
-
155,864
2
-
Tagihan dan Kewajiban Derivatif
Trading
Hedging
Tagihan
Kewajiban
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
ime Lending Rate )
Suku Bunga Dasar Kredit (Pr
Prime
Berdasar
kan Segmen Bisnis
Berdasarkan
Kredit
Kredit
onsumsi
Kredit K
Konsumsi
Kor
por
asi
Ritel
orpor
porasi
Non KPR
KPR
12.23
12.23
11.96
11.96
Suku Bunga Dasar Kredit
( Prime Lending Rate)
Keter
angan :
eterangan
a. Suku Bunga Dasar Kredit (SBDK) ini belum memperhitungkan komponen premi risiko yang besarnya
tergantung dari penilaian bank terhadap risiko masing-masing debitur. Dengan demikian, besarnya suku
bunga kredit yang dikenakan kepada debitur belum tentu sama dengan SBDK.
b. Dalam Kredit Konsumsi non KPR tidak termasuk penyediaan dana melalui kartu kredit dan kredit tanpa
agunan.
c. Informasi SBDK yang berlaku setiap saat dapat dilihat pada publikasi di setiap kantor Bank dan/atau
website Bank dalam hal ini bank memiliki website.
PENGURUS BANK
: T. Setia Budi
: Islahuddin
DIREKSI
Direktur
Direktur
: Busr
Busraa Abdullah
: Haizir Sulaiman
l
l
-
PEMILIK BANK
DEW
AN K
OMISARIS
DEWAN
KOMISARIS
Komisar
is Utama
omisaris
Komisar
is
omisaris
l
l
-
1 PEMERINT
PEMERINTAH
AH
PR
OPINSI NANGGR
OE
PROPINSI
NANGGROE
ACEH D
AR
USSALAM
DAR
ARUSSALAM
64.08%
2 PEMERINT
AH
PEMERINTAH
UP
ATEN/K
OTA
KAB
UPA
TEN/KO
KABUP
SEPR
OPINSI NAD
SEPROPINSI
35.92%
CA
TATAN :
CAT
1 Informasi keuangan untuk tahun yang berakhir pada tanggal 31 Desember 2012 dan 2011 diatas diambil dari laporan
keuangan yang telah diaudit oleh Kantor Akuntan Publik HENDRAWINATA EDDY & SIDDHARTA Member Firm of Kreston
International, dalam laporannya tertanggal 08 Februari 2013 dengan pendapat Wajar Tanpa Pengecualian . Karena diambil
dari laporan keuangan, Informasi tersebut bukan merupakan penyajian yang lengkap dari Laporan keuangan.
2 Informasi Keuangan di atas telah termasuk konsolidasi dengan Unit Usaha Syariah
3 Informasi Keuangan di atas disajikan sesuai dengan hal-hal sebagai berikut:
a. Peraturan Bank Indonesia No. 3/22/PBI/2001 tanggal 31 Desember 2001 sebagaimana telah diubah dengan
Peraturan Bank Indonesia No.7/50/PBI/2005 tanggal 29 November 2005 perihal "Transparansi Kondisi Keuangan Bank.
b. Surat Edaran Bank Indonesia No. 12/11/DPNP tanggal 31 Maret 2010 perihal "Perubahan kedua atas Surat Edaran
Bank Indonesia Nomor 3/30/DPNP/ tanggal 14 Desember 2001 perihal "Laporan Keuangan Publikasi Triwulanan dan
Bulanan Bank Umum serta laporan tertentu yang disampaikan kepada Bank Indonesia"
c. Surat Edaran Bank Indonesia No.13/30/DPNP tanggal 16 Desember 2011 perihal "Perubahan ketiga atas Surat Edaran
Bank Indonesia Nomor 3/30/DPNP/ tanggal 14 Desember 2001 perihal "Laporan Keuangan Publikasi Triwulanan dan
Bulanan Bank Umum serta laporan tertentu yang disampaikan kepada Bank Indonesia"
d. Surat Bank Indonesia No.13/658/DPNP/IDPnP tanggal 23 Desember 2011 perihal "Penyesuaian Pelaporan di LBU, Penyajian di
Laporan Keuangan, dan Perhitungan KPMM terkait dengan Penerbitan SE No.13/30/DPNP tanggal 1 6 Desember 2011 mengenai
Laporan Keuangan Publikasi Triwulanan dan Bulanan Bank Umum" , Sehubungan dengan surat tersebut, maka akun tertentu
dalam informasi keuangan untuk tahun yang berakhir 31 Desember 2011 telah direklasifikasi agar sesuai dengan penyajian
informasi keuangan untuk tahun yang berakhir 31 Desember 2012.
4 Informasi keuangan Per 31 Desember 2012 telah disesuaikan dengan Pernyataan Standar Akuntansi Keuangan No. 50
(Revisi 2006) dan Pernyataan Standar Akuntansi Keuangan No. 55 (Revisi 2006).
5 Bank telah menerapkan PSAK 24 (Revisi 2010) yang berlaku efektif sejak Januari 2012.
31 Des 2011
106,776
1,584
10,621
253
11,387
130,621
-
Jumlah
TRANSAKSI SPOT DAN DERIVATIF PER DESEMBER 2012
3
31 Des 2012
-
M
134,317
-
TRANSAKSI
LABA - RUGI
PERIODE 31 DESEMBER 2012 & 31 DESEMBER 2011
(Dalam JJutaan
utaan Rupiah)
31 Des 2011
-
utaan Rupiah)
(Dalam JJutaan
31 Des 2011
KL
D
DPK
-
Banda Aceh, 30 Maret 2013
PT. BANK ACEH
BUSRA ABDULLAH
DIREKTUR
4
5
POS -POS
31 Des 2012
31 Des 2011
1
2
-
1
1
1
2
2
(1)
1
Sumber Dana ZIS Pada Awal Periode
Sumber Dana ZIS
a. Zakat Dari Bank
b. Zakat Dari Pihak Luar Bank
c. Infaq Dan Shadaqah
d. Dana Kebajikan Lainnya
Jumlah Sumber Dana
Penggunaan Dana ZIS
3.1. Disalurkan ke lembaga lain
a. Fakir
b. Miskin
c. Amil
d. Orang Yang Baru Masuk Islam (Muallaf)
e. Orang Yang Terlilit Hutang (Ghorim)
f. Hamba Sahaya (Riqab)
g. Orang Yang Berjihad (Fisabilillah)
h. Orang Yang Dalam Perjalanan (Ibnusabil)
i. Dana Bergulir Untuk Usaha
Jumlah P
enggunaan Dana
Penggunaan
Kenaikan (Penurunan) Sumber Atas Penggunaan
Sumber Dana ZIS Pada Akhir Periode
URAIAN
INFORMASI A
WAL PERIODE
AW
Portofolio pembiayaan (project)
Saldo awal
ALAN
INFORMASI PERIODE BERJ
BERJALAN
Portofolio pembiayaan (project)
Penerimaan dana
Penarikan dana
Keuntungan (rugi) investasi
Beban / Biaya
Fee bank sebagai agen/manajer investasi
INFORMASI AKHIR PERIODE
Portofolio pembiayaan (project)
Saldo Akhir
1
2
3
JENIS
PENGHIMPUNAN
Giro iB
a. Bank
b. Non Bank
Tabungan iB Firdaus
a. Bank
b. Non Bank
Deposito iB
a. Bank
- 1 bulan
- 3 bulan
- 6 bulan
- 12 bulan
b. Non Bank
- 1 bulan
- 3 bulan
- 6 bulan
- 12 bulan
- 24 bulan
TOTAL
SALDO
A-RAT
RAT
TA
TA-RA
RA
PEND
AP
ATAN
PENDAP
APA
YANG HAR
US
HARUS
DIBA
GI HASIL
DIBAGI
A
B
NO
1
2
PORSI PEMILIK D
ANA
DANA
INDIKASI
JUMLAH
TE OF
RA
AN
NISBAH BONUS D
RATE
DAN
GI HASIL RETURN (%)
BA
BAGI
C
246,183
-
301,668
2,352
236,145
88,507
69,296
2,947
2,288
947,034
-
3
E
D
NAMA POR
TOFOLIO
PORT
31 Des 2012
-
-
-
-
-
-
31 Des 2011
LAPORAN SUMBER DAN PENGGUNAAN DANA QARDH
PERIODE 31 DESEMBER 2012 & 31 DESEMBER 2011
(Dalam Jutaan Rupiah)
DISTRIBUSI BAGI HASIL
UNTUK BULAN YANG BERAKHIR 31 DESEMBER 2012
(Dalam Jutaan Rupiah)
No
No..
HAIZIR SULAIMAN
DIREKTUR
LAPORAN PERUBAHAN DANA INVESTASI TERIKAT
MUDHARABAH MUQAYYADAH
PERIODE 31 DESEMBER 2012 & 31 DESEMBER 2011
(Dalam Jutaan Rupiah)
LAPORAN SUMBER DAN PENGGUNAAN DANA ZIS
PERIODE 31 DESEMBER 2012 & 31 DESEMBER 2011
(Dalam Jutaan Rupiah)
Memenuhi Surat Edaran Bank Indonesia No.7/56/DPbS, tanggal 9 Desember 2005
Perihal " Laporan Tahunan, Laporan Keuangan Publikasi Triwulan dan Bulanan serta Laporan tertentu dari Bank yang disampaikan "
27,478
107,537
343,121
(2,373)
1,030,710
(12,996)
9,855
(44)
8,823
(12)
2,326
14,592
(11,964)
3,830
1,520,883
-
L
102,613
-
Penempatan pada bank lain
Tagihan spot dan derivatif
Surat berharga
Surat berharga yang dijual dengan janji dibeli kembali (Repo)
Tagihan atas surat berharga yang dibeli dengan janji dijual kembali
(Reverse Repo)
Tagihan akseptasi
Kredit
Penyertaan
Penyertaan modal sementara
Transaksi rekening adminitratif
6
7
8
9
10
1
2
31 Des 2012
-
J umlah
31 DES 2012
NO
POS -POS
A
AKTIV
AKTIVA
1 Kas
2 Giro Bank Indnesia
3 Sertifikat Wadiah Bank Indonesia
4 Penempatan Pada Bank Lain
5 PPAP - Penempatan Pada Bank Lain -/6 Surat Berharga Yang Dimiliki
7 PPAP - Surat Berharga Yang Dimiliki -/8 Piutang iB
9 PPAP - Piutang iB -/10 Piutang iB Lainnya
11 PPAP - Piutang iB Lainnya -/12 Pembiayaan iB
13 PPAP - Pembiayaan iB -/14 Pendapatan Yang Masih Akan Diterima
15 Biaya Dibayar Dimuka
16 Aktiva Ijarah
17 Akumulasi Penyusutan Aktiva Ijarah -/18 Aktiva Tetap Dan Inventaris
19 Akumulasi Penyusutan Aktiva Tetap/Inventaris -/20 Aktiva Lain-lain
Jumlah Aktiv
Aktivaa
A
PASIV
ASIVA
1 Dana Simpanan iB
2 Kewajiban Segera iB Lainnya
3 Kewajiban Kepada Bank Indonesia (FPJPS)
4 Kewajiban Kepada Bank Lain
5 Surat Berharga iB Yang Diterbitkan
6 Kewajiban Lain-lain
7 Dana Investasi Tidak Terikat :
a. Tabungan iB Firdaus
b. Deposito iB
b.1. Rupiah
b.2. Valuta Asing
8 Setoran Jaminan
9 Laba Tahun Lalu
10 Laba Tahun Berjalan
asiv
Jumlah P
asivaa
Pasiv
-
M
271,136
320,707
15.76
POS - POS
INFORMASI SEGMEN UNIT USAHA SYARIAH
NO
31 Des 2012
D
KL
CADANGAN PENYISIHAN KERUGIAN
-
8,827
A S E T P R O D U K T I F D A N I N F O R M A S I L A I N N YA
DPK
31 Des 2012 31 Des 2011
II
III
NERACA
PER 31 DESEMBER 2012 & 31 DESEMBER 2011
(Dalam JJutaan
utaan Rupiah)
L
III. INFORMASI LAIN
1 Total aset bank yang dijaminkan :
a. Pada Bank Indonesia
b. Pada pihak lain
2 Total CKPN aset keuangan atas aset produktif
3 Total PPA yang wajib dibentuk atas aset
4 Persentase kredit kepada UMKM terhadap total kredit
5 Persentase kredit kepada Usaha Mikro Kecil (UMK)
terhadap total kredit
6 Persentase jumlah debitur UMKM terhadap total debitur
7 Persentase jumlah debitur Usaha Mikro Kecil (UMK)
terhadap total debitur
8 Lainnya
a. Penerusan Kredit
b. Penyaluran dana Mudharabah Muqayyadah
c. Aset produktif yang dihapus buku
d. Aset produktif yang dihapus buku yang dipulihkan/
berhasil ditagih
e. Aset produktif yang dihapus tagih
PERHITUNGAN KEWAJIBAN PENYEDIAAN MODAL MINIMUM
PER 31 DESEMBER 2012 & 31 DESEMBER 2011
31 Des 2012
PERHITUNGAN RASIO KEUANGAN
PER 31 DESEMBER 2012 & 31 DESEMBER 2011
No
K U A L I TA S
31 Des 2012
PEND
AP
ATAN D
AN BEBAN OPERASIONAL
PENDAP
APA
DAN
A
Pendapatan dan Beban Bunga
1
Pendapatan Bunga
a. Rupiah
b. Valuta asing
2
Beban bunga
a. Rupiah
b. Valuta asing
Pendapatan (Beban) Bunga bersih
B
Pendapatan dan Beban Oper
asional selain Bunga
Operasional
asional Selain Bunga
Pendapatan Oper
1
Operasional
a. Peningkatan nilai wajar aset keuangan
i. Surat berharga
ii. Kredit
iii. Spot dan derivatif
iv. Aset keuangan lainnya
b. Penurunan nilai wajar liabilitas keuangan
c. Keuntungan penjualan aset keuangan
i. Surat berharga
ii. Kredit
iii. Aset keuangan lainnya
d. Keuntungan transaksi spot dan derivatif (realised)
e. Keuntungan dari penyertaan dengan equity method
f. Dividen
g. Komisi/provisi/fee dan administrasi
h. Pemulihan atas cadangan kerugian penurunan nilai
i. Pendapatan lainnya
2
Beban Oper
asional Selain Bunga
Operasional
a. Penurunan nilai wajar aset keuangan
i. Surat berharga
ii. Kredit
iii. Spot dan derivatif
iv. Aset keuangan lainnya
b. Peningkatan nilai wajar liabilitas keuangan
c. Kerugian penjualan aset keuangan
i. Surat berharga
ii. Kredit
iii. Aset keuangan lainnya
d. Kerugian transaksi spot dan derivatif (realised)
e. Kerugian penurunan nilai aset keuangan (impairment)
i. Surat berharga
ii. Kredit
iii. Pembiayaan syariah
iv. Aset keuangan lainnya
f. Kerugian terkait risiko operasional
g. Kerugian dari penyertaan dengan equity method,
h. Komisi/provisi/fee dan administrasi
i. Kerugian penurunan nilai aset lainnya (non keuangan)
j. Beban tenaga kerja
k. Beban promosi
l. Beban lainnya
asional Selain Bunga Bersih
Pendapatan (Beban) Oper
Operasional
UGI) OPERASIONAL
LABA (R
(RUGI)
ATAN (BEBAN) NON OPERASIONAL
AP
PEND
APA
PENDAP
1
Keuntungan (kerugian) penjualan aset tetap dan inventaris
2
Keuntungan (kerugian) penjabaran transaksi valuta asing
3
Pendapatan (beban) non operasional lainnya
UGI) NON OPERASIONAL
LABA (R
(RUGI)
LABA (RUGI) TAHUN BERJALAN SEBELUM PAJAK
Pajak penghasilan
a. Taksiran pajak tahun berjalan
b. Pendapatan (beban) pajak tangguhan
AK BERSIH
AJ
ALAN SETELAH P
UGI) TAHUN BERJ
LABA (R
AJAK
PAJ
BERJALAN
(RUGI)
PENDAPATAN KOMPREHENSIF LAIN
a. Penyesuaian akibat penjabaran laporan keuangan dalam mata uang asing
b. keuntungan (kerugian) dari perubahan nilai aset keuangan dalam kelompok
tersedia untuk dijual
c. bagian efektif dari lindung nilai arus kas
d. keuntungan revaluasi aset tetap
e. bagian pendapatan komprehensif lain dari entitas asosiasi
f. keuntungan (kerugian) aktuarial program manfaat pasti
g. pajak penghasilan terkait dengan laba komprehensif lain
h. lainnya
Pendapatan Komprehensif lain tahun berjalan - net pajak penghasilan terkait
ALAN
OMPREHENSIF TAHUN BERJ
TOTAL LABA K
BERJALAN
KOMPREHENSIF
Laba yyang
ang dapat diatr
ib
usikan kkepada
epada :
diatrib
ibusikan
PEMILIK
KEPENTINGAN NON PENGENDALI
TOTAL LABA TAHUN BERJALAN
Total Laba Komprehensif yang dapat diatribusikan kepada :
PEMILIK
KEPENTINGAN NON PENGENDALI
ALAN
OMPREHENSIF TAHUN BERJ
TOTAL LABA K
BERJALAN
KOMPREHENSIF
T
OR PUSA
UGI) KE KANT
TRANSFER LABA (R
PUSAT
KANTOR
(RUGI)
DIVIDEN
LABA BERSIH PER SAHAM*)
KOMITMEN DAN KONTINJENSI
PER 31 DESEMBER 2012 & 31 DESEMBER 2011
No
No..
POS - POS
71
0.35
52.00%
1,223
4.87
1,841
-
57.00%
-
1,049
-
5.33
-
690
540
23
18
5,464
65.00%
65.00%
65.00%
65.00%
-
449
351
15
12
3,170
6.08
6.08
6.09
6.14
-
4
5
URAIAN
Catatan
31 Des 2012
Sumber Dana Qardh Pada Awal Periode
Sumber Dana Qardh
a. Infaq Dan Shadaqah
b. Denda
c. Sumbangan/Hibah
d. Pendapatan Non Halal
e. Lainnya
Total Sumber Dana
Penggunaan Dana Qardh
a. Pinjaman
b. Sumbangan
c. Lainnya
Total P
enggunaan Qardh
Penggunaan
Kenaikan (Penurunan) Sumber Atas Penggunaan
Sumber Dana Qardh P
ada Akhir P
er
iode
Pada
Per
eriode
31 Des 2011
2,055
996
53
436
489
1
209
1,520
1,730
15
104
14
133
356
2,411
117
96
458
671
1,059
2,055
Banda Aceh, 30 Maret 2013
Kantor Cabang
: R Banda Aceh R Sinabang R Lhokseumawe R Langsa R Takengon R Meulaboh R Kutacane R Sigli R Blangpidie R Bireuen R Sabang R Tapaktuan R Singkil R Medan R Blang Keujeren R Bener Meriah R Calang R Jeuram R Jantho R Kuala Simpang R Subulussalam R Meureudu
embantu : R Perdagangan R T. Iskandar Muda RDarussalam R Neusu R Ulee Kareng R T. Nyak Arief R Seutui R Peunayong R Balai Keureukon (Kantor Gubernur) R Balai Kota (Kantor Walikota Banda Aceh) R Kampung Aie R PT. KKA R Panton Labu R Geudong R Krueng Mane R Krueng Geukuh R Matang Kuli R
Kantor Cabang P
Pembantu
Sampoiniet R Tanah Pasir R Pasar Inpres Lsm R Idi R Peureulak R Julok R Angkop R Kota Takengon R Jagong Jeget R Pegasing R Kuala Bhee R Lapang R Samatiga R Lawe Sigala-gala R Kota Kutacane R Beureunuen R Grong-Grong R Kota Bakti R Tangse R Manggeng R Babah Rot R Susoh R Kota
Blangpidie R Matang Glumpang Dua R Samalanga R Jeunib R Gandapura R Kota Juang R Balohan R Kota Fajar R Labuhan Haji R Bakongan R Meukek R Rimo R Tomang Elok R Kuta Panjang R Lampahan R Pondok Baru R Simpang Balek R Lamno R Teunom R Krueng Sabee R Simpang Peut R Alue Bilie
R Ulee Jalan R Aneuk Galong R Karang Baru R Simpang Empat Upak R Ulee Gle R Lueng Putu R Langkak R Kembang Tanjung
Kantor Sy
ar
iah
: R Cabang Banda Aceh R Cabang Lhokseumawe R Capem Keutapang R Capem IAIN Darussalam R Capem Lambaro R Capem Diponegoro R Capem Meulaboh R Capem Lhoksukon R Capem Sigli R Capem Langsa R Capem Bireuen R Capem Takengon R Capem Tapaktuan R Capem Lhoknibong
Syar
ariah