Laporan Keuangan Publikasi Neraca 31 03 2013 dan 31 03 2012
2
Seramdi Iklan
Sabtu
27 April 2013
INDONESIA
serambinews.com
LAPORAN KEUANGAN PUBLIKASI
PER 31 MARET 2013 & 31 MARET 2012
NERACA
PER 31 MARET 2013 & 31 MARET 2012
NO
POS - POS
ASET
Kas
Penempatan pada Bank Indonesia
Penempatan pada bank lain
Tagihan spot dan derivatif
Surat berharga
a. Diukur pada nilai wajar melalui laporan laba/rugi
b. Tersedia untuk dijual
c. Dimiliki hingga jatuh tempo
d. Pinjaman yang diberikan dan piutang
Surat berharga yang dijual dengan janji dibeli kembali (repo)
Tagihan atas surat berharga yang dibeli dengan janji
dijual kembali (reverse repo)
Tagihan akseptasi
Kredit
a. Diukur pada nilai wajar melalui laporan laba/rugi
b. Tersedia untuk dijual
c. Dimiliki hingga jatuh tempo
d. Pinjaman yang diberikan dan piutang
Pembiayaan syariah
Penyertaan
Cadangan kerugian penurunan nilai aset keuangan -/a. Surat berharga
b. Kredit
c. Lainnya
Aset tidak berwujud
Akumulasi amortisasi aset tidak berwujud -/Aset tetap dan inventaris
Akumulasi penyusutan aset tetap dan inventaris -/Aset non produktif
a. Properti terbengkalai
b. Aset yang diambil alih
c. Rekening tunda
d. Aset antarkantor
i. Melakukan kegiatan operasional di Indonesia
ii. Melakukan kegiatan operasional di luar Indonesia
Cadangan kerugian penurunan nilai dari aset non keuangan -/Sewa pembiayaan
Aset pajak tangguhan
Aset lainnya
TOTAL ASET
LIABILITAS
Giro
Tabungan
Simpanan berjangka
Dana investasi revenue sharing
Pinjaman dari Bank Indonesia
Pinjaman dari bank lain
Liabilitas spot dan derivatif
Utang atas surat berharga yang dijual dengan janji dibeli kembali (repo)
Utang akseptasi
Surat berharga yang diterbitkan
Pinjaman yang diterima
a. Pinjaman yang dapat diperhitungkan sebagai modal
b. Pinjaman yang diterima lainnya
Setoran jaminan
Liabilitas antar kantor
a. Melakukan kegiatan operasional di Indonesia
b. Melakukan kegiatan operasional di luar Indonesia
Liabilitas pajak tangguhan
Liabilitas lainnya
Dana investasi profit sharing
TOTAL LIABILITAS
EKUITAS
Modal disetor
a. Modal dasar
b. Modal yang belum disetor -/c. Saham yang dibeli kembali (treasury stock) -/Tambahan modal disetor
a. Agio b. Disagio -/c. Modal sumbangan
d. Dana setoran modal
e. Lainnya
Pendapatan (kerugian) komprehensif lainnya
a. Penyesuaian akibat penjabaran laporan keuangan dalam mata uang asing
b. Keuntungan (kerugian) dari perubahan nilai aset keuangan dalam kelompok
tersedia untuk dijual
c. Bagian efektif lindung nilai arus kas
d. Selisih penilaian kembali aset tetap
e. Bagian pendapatan komprehensif lain dari entitas asosiasi
f. Keuntungan (kerugian) aktuarial program manfaat pasti
g. Pajak penghasilan terkait dengan laba konprehensif lain
h. Lainnya
Selisih kuasi reorganisasi
Selisih restrukturisasi entitas sepengendali
Ekuitas lainnya
Cadangan
a. Cadangan umum
b. Cadangan tujuan
Laba/rugi
a. Tahun-tahun lalu
b. Tahun berjalan
TOTAL EKUITAS YANG DAPAT DIATRIBUSIKAN KEPADA PEMILIK
Kepentingan non pengendali
TOTAL EKUITAS
TOTAL LIABILITAS DAN EKUITAS
1
2
3
4
5
6
7
8
9
10
11
12
13
14
15
16
17
18
19
1
2
3
4
5
6
7
8
9
10
11
12
13
14
15
16
17
18
19
20
21
22
23
24
25
31 Mar 2013
31 Mar 2012
POS - POS
I.
TAGIHAN KOMITMEN
1. Fasilitas pinjaman yang belum ditarik
a. Rupiah
b. Valuta asing
2. Posisi pembelian spot dan derivatif yang masih berjalan
3. Lainnya
KEWAJIBAN KOMITMEN
1. Fasilitas kredit kepada nasabah yang belum ditarik
a. BUMN
i. Committed
- Rupiah
- Valuta asing
ii. Uncommittted
- Rupiah
- Valuta asing
b. Lainnya
i. Committed
ii. Uncommittted
2. Fasilitas kredit kepada bank lain yang belum ditarik
a. Committed
i. Rupiah
ii. Valuta asing
b. Uncommitted
i. Rupiah
ii. Valuta asing
3. Irrevocable L/C yang masih berjalan
a. L/C luar negeri
b. L/C dalam negeri
4. Posisi penjualan spot dan derivatif yang masih berjalan
5. Lainnya
TAGIHAN KONTINJENSI
1. Garansi yang diterima
a. Rupiah
b. Valuta asing
2. Pendapatan bunga dalam penyelesaian
a. Bunga kredit yang diberikan
b. Bunga lainnya
3. Lainnya
KEWAJIBAN KONTINJENSI
1. Garansi yang diberikan
a. Rupiah
b. Valuta asing
2. Lainnya
II.
III.
IV.
NO
537,450
1,042,326
3,001,548
-
618,030
952,436
1,225,970
-
449,083
10,000
-
442,473
57,017
-
-
-
8,619,471
1,079,557
330
8,269,126
989,168
200
(324,440)
(2,374)
2,855
(672)
344,004
(179,664)
(622)
(303,974)
(1,959)
472
(332)
331,547
(159,451)
849
3,141
849
-
427,373
15,010,837
339,694
12,760,644
5,795,633
2,711,493
2,828,348
558,237
1,553
846,387
-
5,205,551
2,521,873
1,766,445
454,058
2,626
201,772
500,000
15,000
2,722
18,377
2,726
72
324,652
13,084,097
354,400
11,027,828
1,500,000
(641,312)
-
1,500,000
(648,812)
-
2,750
-
8,500
-
109,451
-
-
230,180
142,022
194,611
241,782
488,158
95,491
1,926,740
1,926,740
15,010,837
373,671
63,064
1,732,816
1,732,816
12,760,644
KOMITMEN DAN KONTINJENSI
PER 31 MARET 2013 & 31 MARET 2012
No.
PERHITUNGAN LABA RUGI
PER 31 MARET 2013 & 31 MARET 2012
(Dalam Jutaan Rupiah)
31 Mar 2012
-
-
-
-
-
-
99,958
-
151,528
-
-
-
-
-
55,927
-
35,620
450
-
872,672
-
No.
I.
-
-
763,482
-
PERHITUNGAN RASIO KEUANGAN
PER 31 MARET 2013 & 31 MARET 2012
No
RASIO
RASIO KINERJA
Kewajiban Penyediaan Modal Minimum (KPMM)
Aset Produktif Bermasalah dan Aset Non Produktif Bermasalah
Terhadap Total Aset Produktif dan Aset Non Produktif
Aset Produktif Bermasalah Terhadap total Aset Produktif
Cadangan Kerugian Penurunan Nilai (CKPN) Aset Keuangan
Terhadap Aset Produktif
NPL Gross
NPL Net
Return On Assets (ROA)
Return On Equity (ROE)
Net Interest Margin (N I M)
Beban Operasional Terhadap Pendapatan Operasional (BOPO)
Loan To Deposit Rasio (LDR)
KEPATUHAN (COMPLIANCE).
a. Persentase Pelanggaran BMPK
a.1. Pihak Terkait
a.2. Pihak tidak Terkait
b. Persentase Pelampauan BMPK
b.1. Pihak Terkait
b.2. Pihak tidak Terkait
Giro Wajib Minimum (GWM)
a. GWM Rupiah
b. GWM Valuta Asing
Posisi Devisa Neto (PDN) Secara Keseluruhan
1
2
3
4
5
6
7
8
9
10
11
1
2
3
31 Mar 2013
31 Mar 2012
20.90
21.79
2.14
2.41
2.87
3.26
2.45
3.31
1.05
3.62
21.98
7.73
67.10
81.55
2.73
3.95
1.78
2.73
15.02
7.94
81.32
93.07
-
-
-
-
8.56
-
8.52
-
31 Mar 2012
NO
POS - POS
I
1
PIHAK TERKAIT
Penempatan pada bank lain
a. Rupiah
b. Valuta asing
Tagihan spot dan derivatif
a. Rupiah
b. Valuta asing
Surat berharga
a. Rupiah
b. Valuta asing
Surat berharga yang dijual dengan janji dibeli kembali (Repo)
a. Rupiah
b. Valuta asing
Tagihan atas surat berharga yang dibeli dengan janji
dijual kembali (Reverse Repo)
a. Rupiah
b. Valuta asing
Tagihan akseptasi
Kredit
a. Debitur Usaha Mikro, Kecil dan Menengah (UMKM)
i. Rupiah
ii. Valuta asing
b. Bukan debitur UMKM
i. Rupiah
ii. Valuta asing
c. Kredit yang direstrukturisasi
i. Rupiah
ii. Valuta asing
d. Kredit properti
Penyertaan
Penyertaan modal sementara
Komitmen dan kontinjensi
a. Rupiah
b. Valuta asing
Aset yang diambil ahli
PIHAK TIDAK TERKAIT
Penempatan pada bank lain
a. Rupiah
b. Valuta asing
Tagihan spot dan derivatif
a. Rupiah
b. Valuta asing
Surat berharga
a. Rupiah
b. Valuta asing
Surat berharga yang dijual dengan janji dibeli kembali (Repo)
a. Rupiah
b. Valuta asing
Tagihan atas surat berharga yang dibeli dengan janji dijual kembali
(Reverse Repo)
a. Rupiah
b. Valuta asing
Tagihan akseptasi
Kredit
a. Debitur Usaha Mikro, Kecil dan Menengah (UMKM)
i. Rupiah
ii. Valuta asing
b. Bukan debitur UMKM
i. Rupiah
ii. Valuta asing
c. Kredit yang direstrukturisasi
i. Rupiah
ii. Valuta asing
d. Kredit properti
Penyertaan
Penyertaan modal sementara
Transaksi Rekening Administratif
a. Rupiah
b. Valuta asing
Aset yang diambil alih
INFORMASI LAIN
Total aset bank yang dijaminkan :
a. Pada Bank Indonesia
b. Pada pihak lain
Total CKPN aset keuangan atas aset produktif
Total PPA yang wajib dibentuk atas aset
Persentase kredit kepada UMKM terhadap total kredit
Persentase kredit kepada Usaha Mikro Kecil (UMK)
terhadap total kredit
Persentase jumlah debitur UMKM terhadap total debitur
Persentase jumlah debitur Usaha Mikro Kecil (UMK)
terhadap total debitur
Lainnya
a. Penerusan Kredit
b. Penyaluran dana Mudharabah Muqayyadah
c. Aset produktif yang dihapus buku
d. Aset produktif yang dihapus buku yang dipulihkan/
berhasil ditagih
e. Aset produktif yang dihapus tagih
340,913
-
322,118
-
2
84,965
255,948
93,850
228,268
3
31,435
34,325
-
-
2,965
28,470
164,885
2,219
32,106
196,018
-
-
65,449
462
48,712
3,299
46,963
(133,450)
122,498
95,470
417
54,109
2,116
43,906
(161,693)
66,575
4,823
4,823
127,321
17,510
17,510
84,085
(31,830)
95,491
(21,021)
63,064
-
-
95,491
63,064
95,491
63,064
95,491
-
63,064
-
4
5
6
7
8
9
10
11
II.
1
2
3
4
5
6
7
8
9
10
11
III.
1
2
3
4
5
6
7
8
PERHITUNGAN KEWAJIBAN PENYEDIAAN MODAL MINIMUM
PER 31 MARET 2013 & 31 MARET 2012
(Dalam Jutaan Rupiah)
-
-
31 Mar 2013
PENDAPATAN DAN BEBAN OPERASIONAL
A
Pendapatan dan Beban Bunga
1
Pendapatan Bunga
a. Rupiah
b. Valuta asing
2
Beban bunga
a. Rupiah
b. Valuta asing
Pendapatan (Beban) Bunga bersih
B
Pendapatan dan Beban Operasional selain Bunga
1
Pendapatan Operasional Selain Bunga
a. Peningkatan nilai wajar aset keuangan
i. Surat berharga
ii. Kredit
iii. Spot dan derivatif
iv. Aset keuangan lainnya
b. Penurunan nilai wajar liabilitas keuangan
c. Keuntungan penjualan aset keuangan
i. Surat berharga
ii. Kredit
iii. Aset keuangan lainnya
d. Keuntungan transaksi spot dan derivatif (realised)
e. Keuntungan dari penyertaan dengan equity method
f. Dividen
g. Komisi/provisi/fee dan administrasi
h. Pemulihan atas cadangan kerugian penurunan nilai
i. Pendapatan lainnya
2
Beban Operasional Selain Bunga
a. Penurunan nilai wajar aset keuangan
i. Surat berharga
ii. Kredit
iii. Spot dan derivatif
iv. Aset keuangan lainnya
b. Peningkatan nilai wajar liabilitas keuangan
c. Kerugian penjualan aset keuangan
i. Surat berharga
ii. Kredit
iii. Aset keuangan lainnya
d. Kerugian transaksi spot dan derivatif (realised)
e. Kerugian penurunan nilai aset keuangan (impairment)
i. Surat berharga
ii. Kredit
iii. Pembiayaan syariah
iv. Aset keuangan lainnya
f. Kerugian terkait risiko operasional
g. Kerugian dari penyertaan dengan equity method
h. Komisi/provisi/fee dan administrasi
i. Kerugian penurunan nilai aset lainnya (non keuangan)
j. Beban tenaga kerja
k. Beban promosi
l. Beban lainnya
Pendapatan (Beban) Operasional Selain Bunga Bersih
LABA (RUGI) OPERASIONAL
PENDAPATAN (BEBAN) NON OPERASIONAL
1 Keuntungan (kerugian) penjualan aset tetap dan inventaris
2 Keuntungan (kerugian) penjabaran transaksi valuta asing
3 Pendapatan (beban) non operasional lainnya
LABA (RUGI) NON OPERASIONAL
LABA (RUGI) TAHUN BERJALAN SEBELUM PAJAK
Pajak penghasilan
a. Taksiran pajak tahun berjalan
b. Pendapatan (beban) pajak tangguhan
LABA (RUGI) TAHUN BERJALAN SETELAH PAJAK BERSIH
PENDAPATAN KOMPREHENSIF LAIN
a. Penyesuaian akibat penjabaran laporan keuangan dalam mata uang asing
b. keuntungan (kerugian) dari perubahan nilai aset keuangan dalam kelompok
tersedia untuk dijual
c. bagian efektif dari lindung nilai arus kas
d. keuntungan revaluasi aset tetap
e. bagian pendapatan komprehensif lain dari entitas asosiasi
f. keuntungan (kerugian) aktuarial program manfaat pasti
g. pajak penghasilan terkait dengan laba komprehensif lain
h. lainnya Pendapatan Komprehensif lain tahun berjalan - net pajak penghasilan terkait
TOTAL LABA KOMPREHENSIF TAHUN BERJALAN
Laba yang dapat diatribusikan kepada :
PEMILIK
KEPENTINGAN NON PENGENDALI
TOTAL LABA TAHUN BERJALAN
Total Laba Komprehensif yang dapat diatribusikan kepada :
PEMILIK
KEPENTINGAN NON PENGENDALI
TOTAL LABA KOMPREHENSIF TAHUN BERJALAN
TRANSFER LABA (RUGI) KE KANTOR PUSAT
DIVIDEN
LABA BERSIH PER SAHAM*)
(Dalam Jutaan Rupiah)
31 Mar 2013
POS - POS
K U A L I TA S
(Dalam Jutaan Rupiah)
II
III
IV
V
VI
VII
VIII
KOMPONEN MODAL
KOMPONEN MODAL
A. Modal Inti
1. Modal disetor
2. Cadangan Tambahan Modal
2.1 Faktor penambah *)
a. Agio
b. Modal Sumbangan
c. Cadangan umum
d. Cadangan tujuan
e. Laba tahun-tahun lalu yang dapat diperhitungkan (100%)
f. Laba tahun berjalan yang dapat diperhitungkan (50%)
g. Selisih lebih karena penjabaran laporan keuangan
h. Dana setoran modal
i. Waran yang diterbitkan (50%)
j. Opsi saham yang diterbitkan dalam rangka program
kompensasi berbasis saham (50%)
2.2 Faktor pengurang *)
a. Disagio
b. Rugi tahun-tahun lalu yang dapat diperhitungkan (100%)
c. Rugi tahun berjalan yang dapat diperhitungkan (100%)
d. Selisih kurang karena penjabaran laporan keuangan
e. Pendapatan komprehensif lain : Kerugian dari penurunan
nilai wajar atas penyertaan dalam kategori Tersedia untuk dijual
f. Selisih kurang antara PPA dan cadangan kerugian penurunan
nilai atas aset produktif
g. Penyisihan Penghapusan Aset (PPA) atas aset non produktif
yang wajib dihitung
h. Selisih kurang jumlah penyesuaian nilai wajar dari instrumen
keuangan dalam trading book
3. Modal inovatif *)
3.1 Surat berharga subordinasi (perpetual non kumulatif)
3.2 Pinjaman Subordinasi (perpetual non kumulatif)
3.3 Instrumen Modal Inovatif lainnya
4. Faktor Pengurang Modal Inti *)
4.1 Goodwill
4.2 Aset tidak berwujud lainnya
4.3 Penyertaan (50%)
4.4 Kekurangan modal pada perusahaan anak asuransi (50%)
5. Kepentingan Non Pengendali
B. Modal Pelengkap
1. Level Atas (Upper Tier2) *)
1.1 Saham preferen (perpetual kumulatif)
1.2 Surat berharga subordinasi (perpetual kumulatif)
1.3 Pinjaman Subordinasi (perpetual kumulatif)
1.4 Mandatory convertible bond
1.5 Modal Inovatif yang tidak diperhitungkan sebagai Modal Inti
1.6 Instrumen modal pelengkap level atas (upper tier 2) lainnya
1.7 Revaluasi aset tetap
1.8 Cadangan umum aset produktif (maks 1,25% ATMR)
1.9 Pendapatan komprehensif lain : Keuntungan dari peningkatan
nilai wajar atas penyertaan dlm kategori Tersedia untuk Dijual (45%)
2. Level Bawah (Lower Tier 2) maksimum 50% Modal Inti *)
2.1 Redeemable preference shares
2.2 Pinjaman atau obligasi subordinasi yang dapat diperhitungkan
2.3 Instrumen modal pelengkap level bawah (lower tier 2) lainnya
3. Faktor Pengurang Modal Pelengkap *)
3.1 Penyertaan (50%)
3.2 Kekurangan modal pada perusahaan anak asuransi (50%)
C. Faktor Pengurang Modal Inti dan Modal Pelengkap
Eksposur Sekuritisasi
D. Modal Pelengkap Tambahan Yang Memenuhi Persyaratan (Tier 3)
E. MODAL PELENGKAP TAMBAHAN YANG DIALOKASIKAN
UNTUK MENGANTISIPASI RISIKO PASAR
TOTAL MODAL INTI DAN MODAL PELENGKAP (A+B-C)
TOTAL MODAL INTI, MODAL PELENGKAP, DAN MODAL PELENGKAP
TAMBAHANYANG DIALOKASIKAN UNTUK MENGANTISIPASI RISIKO PASAR (A+B-C+E)
ASET TERTIMBANGAN MENURUT RISIKO (ATMR) UNTUK RISIKO KREDIT **)
ASET TERTIMBANG MENURUT RISIKO (ATMR) UNTUK RISIKO OPERASIONAL
ASET TERTIMBANG MENURUT RISIKO (ATMR) UNTUK RISIKO PASAR
RASIO KEWAJIBAN PENYEDIAAN MODAL MINIMUM UNTUK RISIKO KREDIT
DAN RISIKO OPERASIONAL { II:(IV+V)}
RASIO KEWAJIBAN PENYEDIAAN MODAL MINIMUM UNTUK RISIKO
KREDIT, RISIKO OPERASIONAL DAN RISIKO PASAR { III : (IV+V+VI)}
1,760,652
858,688
902,129
910,856
230,180
142,022
488,158
47,746
2,750
-
1,693,549
851,188
842,461
850,096
194,611
241,782
373,671
31,532
8,500
-
8,727
-
7,635
-
-
-
-
-
8,727
7,635
165
165
85,452
85,617
85,617
100
100
78,074
78,174
78,174
165
165
-
100
100
-
1,846,104
1,771,623
1,846,104
6,823,700
1,984,630
25,628
1,771,623
6,221,159
1,875,286
32,754
20.96
21.88
20.90
21.79
1
2
3
4
5
6
7
8
9
10
31 Mar 2012
20,384
24,726
201,695
(1,958)
979,868
(12,340)
10,549
(59)
3,411
(32)
2,037
280
(263)
14,022
(10,615)
4,217
1,235,922
121,565
5,657
384,800
549,128
84,009
7,504
200,000
558,832
271,493
233,229
165,180
965
14,271
1,513,059
136,819
1,022
14,507
1,235,922
NO
A
B
C
D
E
F
G
H
I
J
K
L
POS -POS
PENDAPATAN OPERASIONAL
1. Margin Murabahah
2. Bagi Hasil Musyarakah
3. Bagi Hasil Deposito iB
4. Bonus
5. Pendapatan Sewa Ijarah
6. Pendapatan Operasional Lainnya
JUMLAH PENDAPATAN OPERASIONAL
Bagi Hasil Untuk Investor Dana Investasi Tidak Terikat -/a. Bank
b. Bukan Bank
c. Bank Indonesia (FPJPS)
JUMLAH BAGI HASIL
Pendapatan Operasional Setelah Distribusi Bagi Hasil
Untuk Investor
BEBAN OPERASIONAL
1. Bonus iB
2. Penyisihan Penghapusan Aktiva Produktif
3. Beban Umum Dan Administrasi
4. Beban Personalia
5. Beban Lainnya
JUMLAH BEBAN OPERASIONAL
PENDAPATAN (BEBAN) OPERASIONAL BERSIH
Pendapatan Non Operasional
Beban Non Operasional
LABA (RUGI) NON OPERASIONAL BERSIH
SALDO LABA (RUGI) TAHUN BERJALAN
31 Mar 2012
27,824
43
2,490
37
2,829
33,223
25,177
230
3,345
50
2,851
31,653
2,159
6,458
8,617
3,334
5,270
8,604
24,606
23,049
15
554
3,193
4,060
1,691
9,513
15,093
36,073
36,895
(822)
14,271
7
420
2,583
4,117
1,388
8,515
14,534
26,357
26,384
(27)
14,507
LAPORAN KOMITMEN DAN KONTINJENSI
PERIODE 31 MARET 2013 & 31 MARET 2012
(Dalam Jutaan Rupiah)
NO
1
2
3
4
POS -POS
Fasilitas Pembiayaan iB Kepada Nasabah Yang Belum Ditarik
Irrevocable L/C iB Yang Masih Berjalan
Garansi iB Yang Diberikan
Lainnya
31 Mar 2013
31
110,609
3,434
31 Mar 2012
95,217
3,612
D
M
Jumlah
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
1,850
-
-
-
-
-
1,850
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
29,874
-
-
-
-
-
29,874
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
3,001,548
-
-
-
-
-
3,001,548
-
1,225,970
-
-
-
-
-
1,225,970
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
459,083
-
-
-
-
-
459,083
-
499,490
-
-
-
-
-
499,490
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
1,024,615
-
175,647
-
8,682
-
3,369
-
278,631
-
1,490,944
-
1,002,548
-
232,663
-
17,850
-
20,214
-
288,321
-
8,056,084
-
120,191
-
2,711
-
1,122
-
26,126
-
8,206,234
-
7,509,728
-
117,859
-
4,533
-
2,456
-
29,700
-
1,561,596
7,664,276
11,354
115
-
83
-
2,039
-
11,354
396,192
330
-
634
386,321
330
-
7,634
-
236,534
200
-
8,121
-
500
496
-
9
-
2,539
-
1,134
247,699
200
-
972,629
849
-
-
-
-
972,629
849
913,286
849
-
-
-
-
913,286
849
CKPN
Individual
Kolektif
Penempatan pada bank lain
Tagihan spot dan derivatif
Surat berharga
Surat berharga yang dijual dengan janji dibeli kembali (Repo)
Tagihan atas surat berharga yang dibeli dengan janji dijual kembali
(Reverse Repo)
Tagihan akseptasi
Kredit
Penyertaan
Penyertaan modal sementara
Transaksi rekening adminitratif
6
7
8
9
10
-
326,814
338,558
15.39
306,555
266,100
16.87
11.47
12.23
9.82
10.29
11.92
10.61
22,343
449,272
21,449
444,519
-
(Dalam Jutaan Rupiah)
31 MAR 2012
PPAP Wajib Dibentuk
Umum
Khusus
2,373
324,440
1
-
90,826
-
CKPN
Individual
Kolektif
247,733
-
-
PPAP Wajib Dibentuk
Umum
Khusus
1,958
622
303,974
1
-
85,421
-
180,679
-
TRANSAKSI SPOT DAN DERIVATIF PER MARET 2013
Nilai
TRANSAKSI
A.
B.
C.
Tujuan
Notional
Terkait Dengan Nilai Tukar
1. Spot
2. Forward
3. Option
a. Jual
b. Beli
4. Future
5. Swap
6. Lainnya
Terkait Dengan Suku Bunga
1. Forward
2. Option
a. Jual
b. Beli
3. Future
4. Swap
5. Lainnya
Lainnya
JUMLAH
Hedging
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
Tanggal 1 Maret 2013
(% per tahun)
Suku Bunga Dasar Kredit ( Prime Lending Rate)
Berdasarkan Segmen Bisnis
Kredit
Kredit
Kredit Konsumsi
Ritel
Mikro
KPR
Non KPR
10.96
11.66
11.96
11.36
12.11
Kredit
Korporasi
Suku Bunga Dasar Kredit
(Prime Lending Rate)
KETERANGAN :
a. Suku Bunga Dasar Kredit (SBDK) ini digunakan sebagai dasar penetapan suku bunga kredit yang akan
dikenakan oleh Bank kepada nasabah. SBDK belum memperhitungkan komponen premi risiko yang besarnya
tergantung dari penilaian bank terhadap risiko masing-masing debitur atau kelompok debitur. Dengan demikian,
besarnya suku bunga kredit yang dikenakan kepada debitur belum tentu sama dengan SBDK.
b. Dalam Kredit Konsumsi non KPR tidak termasuk penyediaan dana melalui kartu kredit dan kredit tanpa agunan.
c. Informasi SBDK yang berlaku setiap saat dapat dilihat pada publikasi di setiap kantor PT. Bank Aceh dan
website PT. Bank Aceh.
DIREKSI
Direktur
Direktur
●
●
4
5
31 Mar 2013
31 Mar 2012
-
2
-
-
-
2
2
(2)
-
1
2
3
JENIS
PENGHIMPUNAN
Giro iB
a. Bank
b. Non Bank
Tabungan iB Firdaus
a. Bank
b. Non Bank
Deposito iB
a. Bank
- 1 bulan
- 3 bulan
- 6 bulan
- 12 bulan
b. Non Bank
- 1 bulan
- 3 bulan
- 6 bulan
- 12 bulan
- 24 bulan
TOTAL
PORSI PEMILIK DANA
INDIKASI
RATE OF
RETURN (%)
A
B
C
D
E
2,172
203,187
2,000
87,544
70,746
4,010
2,505
765,302
64.08%
2 PEMERINTAH
KABUPATEN/KOTA
SEPROPINSI NAD
35.92%
HAIZIR SULAIMAN
DIREKTUR
LAPORAN PERUBAHAN DANA INVESTASI TERIKAT
MUDHARABAH MUQAYYADAH
PERIODE 31 MARET 2013 & 31 MARET 2012
(Dalam Jutaan Rupiah)
NO
JUMLAH
BONUS DAN
BAGI HASIL
277,986
1 PEMERINTAH
PROPINSI
NANGGROE ACEH
DARUSSALAM
BUSRA ABDULLAH
DIREKTUR
1
2
NISBAH
-
-
NAMA PORTOFOLIO
31 Mar 2013
31 Mar 2012
-
-
-
-
-
-
LAPORAN SUMBER DAN PENGGUNAAN DANA QARDH
PERIODE 31 MARET 2013 & 31 MARET 2012
(Dalam Jutaan Rupiah)
PENDAPATAN
YANG HARUS
DIBAGI HASIL
-
: Busra Abdullah
: Haizir Sulaiman
URAIAN
INFORMASI AWAL PERIODE
Portofolio pembiayaan (project)
Saldo awal
INFORMASI PERIODE BERJALAN
Portofolio pembiayaan (project)
Penerimaan dana
Penarikan dana
Keuntungan (rugi) investasi
Beban / Biaya
Fee bank sebagai agen/manajer investasi
INFORMASI AKHIR PERIODE
Portofolio pembiayaan (project)
Saldo Akhir
SALDO
RATA-RATA
117,324
-
Banda Aceh, 27 April 2013
PT. BANK ACEH
DISTRIBUSI BAGI HASIL
UNTUK BULAN YANG BERAKHIR 31 MARET 2013
(Dalam Jutaan Rupiah)
No.
Kewajiban
PEMILIK BANK
DEWAN KOMISARIS
● Komisaris Utama
: T. Setia Budi
● Komisaris
: Islahuddin
CATATAN :
1 Informasi keuangan untuk tahun yang berakhir pada tanggal 31 Maret 2013 & 31 Maret 2012 unaudited.
2 Informasi Keuangan di atas telah termasuk konsolidasi dengan Unit Usaha Syariah
3 Informasi Keuangan di atas disajikan sesuai dengan hal-hal sebagai berikut:
a. Peraturan Bank Indonesia No. 3/22/PBI/2001 tanggal 31 Desember 2001 sebagaimana telah diubah dengan
Peraturan Bank Indonesia No.7/50/PBI/2005 tanggal 29 November 2005 perihal "Transparansi Kondisi
Keuangan Bank.
b. Surat Edaran Bank Indonesia No. 12/11/DPNP tanggal 31 Maret 2010 perihal "Perubahan kedua atas Surat
Edaran Bank Indonesia Nomor 3/30/DPNP/ tanggal 14 Desember 2001 perihal "Laporan Keuangan Publikasi
Triwulanan dan Bulanan Bank Umum serta laporan tertentu yang disampaikan kepada Bank Indonesia"
c. Surat Edaran Bank Indonesia No.13/30/DPNP tanggal 16 Desember 2011 perihal "Perubahan ketiga atas Surat
Edaran Bank Indonesia Nomor 3/30/DPNP/ tanggal 14 Desember 2001 perihal "Laporan Keuangan Publikasi
Triwulanan dan Bulanan Bank Umum serta laporan tertentu yang disampaikan kepada Bank Indonesia"
d. Surat Bank Indonesia No.13/658/DPNP/IDPnP tanggal 23 Desember 2011 perihal "Penyesuaian Pelaporan
di LBU, Penyajian di Laporan Keuangan, dan Perhitungan KPMM terkait dengan Penerbitan SE No.13/30/
DPNP tanggal 1 6 Desember 2011 mengenai Laporan Keuangan Publikasi Triwulanan dan Bulanan Bank
Umum".
4 Informasi keuangan Per 31 Maret 2013 telah disesuaikan dengan Pernyataan Standar Akuntansi Keuangan No.
50 (Revisi 2006) dan Pernyataan Standar Akuntansi Keuangan No. 55 (Revisi 2006).
5 Bank telah menerapkan PSAK 24 (Revisi 2010) yang berlaku efektif sejak Januari 2012.
POS -POS
Tagihan
PENGURUS BANK
PT. Bank Aceh
Sumber Dana ZIS Pada Awal Periode
Sumber Dana ZIS
a. Zakat Dari Bank
b. Zakat Dari Pihak Luar Bank
c. Infaq Dan Shadaqah
d. Dana Kebajikan Lainnya
Jumlah Sumber Dana
Penggunaan Dana ZIS
3.1. Disalurkan ke lembaga lain
a. Fakir
b. Miskin
c. Amil
d. Orang Yang Baru Masuk Islam (Muallaf)
e. Orang Yang Terlilit Hutang (Ghorim)
f. Hamba Sahaya (Riqab)
g. Orang Yang Berjihad (Fisabilillah)
h. Orang Yang Dalam Perjalanan (Ibnusabil)
i. Dana Bergulir Untuk Usaha
Jumlah Penggunaan Dana
Kenaikan (Penurunan) Sumber Atas Penggunaan
Sumber Dana ZIS Pada Akhir Periode
Tagihan dan Kewajiban Derivatif
Trading
Suku Bunga Dasar Kredit (Prime Lending Rate)
3
31 Mar 2013
DPK
-
POS - POS
1
2
3
4
5
LABA - RUGI
PERIODE 31 MARET 2013 & 31 MARET 2012
(Dalam Jutaan Rupiah)
31 Mar 2013
22,473
29,962
383,621
(2,373)
1,069,029
(13,618)
10,161
(54)
5,127
(53)
2,448
14,860
(12,411)
3,887
1,513,059
L
-
LAPORAN SUMBER DAN PENGGUNAAN DANA ZIS
PERIODE 31 MARET 2013 & 31 MARET 2012
(Dalam Jutaan Rupiah)
Memenuhi Surat Edaran Bank Indonesia No.7/56/DPbS, tanggal 9 Desember 2005
Perihal " Laporan Tahunan, Laporan Keuangan Publikasi Triwulan dan Bulanan serta Laporan tertentu dari Bank yang disampaikan "
Jumlah
31 MAR 2013
1
2
POS -POS
Kas
Giro Bank Indnesia
Sertifikat Wadiah Bank Indonesia
Penempatan Pada Bank Lain
PPAP - Penempatan Pada Bank Lain -/Surat Berharga Yang Dimiliki
PPAP - Surat Berharga Yang Dimiliki -/Piutang iB
PPAP - Piutang iB -/Piutang iB Lainnya
PPAP - Piutang iB Lainnya -/Pembiayaan iB
PPAP - Pembiayaan iB -/Pendapatan Yang Masih Akan Diterima
Biaya Dibayar Dimuka
Aktiva Ijarah
Akumulasi Penyusutan Aktiva Ijarah -/Aktiva Tetap Dan Inventaris
Akumulasi Penyusutan Aktiva Tetap/Inventaris -/Aktiva Lain-lain
Jumlah Aktiva
PASIVA
Dana Simpanan iB
Kewajiban Segera iB Lainnya
Kewajiban Kepada Bank Indonesia (FPJPS)
Kewajiban Kepada Bank Lain
Surat Berharga iB Yang Diterbitkan
Kewajiban Lain-lain
Dana Investasi Tidak Terikat :
a. Tabungan iB Firdaus
b. Deposito iB
b.1. Rupiah
b.2. Valuta Asing
Setoran Jaminan
Laba Tahun Lalu
Laba Tahun Berjalan
Jumlah Pasiva
M
(Dalam Jutaan Rupiah)
31 Mar 2012
KL
CADANGAN PENYISIHAN KERUGIAN
NO
NO
1
2
3
4
5
6
7
8
9
10
11
12
13
14
15
16
17
18
19
20
31 Mar 2013
KL
D
DPK
31 Mar 2013 31 Mar 2012
INFORMASI SEGMEN UNIT USAHA SYARIAH
NERACA
PER 31 MARET 2013 & 31 MARET 2012
(Dalam Jutaan Rupiah)
L
A S E T P R O D U K T I F D A N I N F O R M A S I L A I N N YA
15
0.35
52.00%
1,129
4.88
1,587
16
-
52.00%
60.40%
-
825
10
-
4.87
5.80
-
684
553
31
20
5,063
65.00%
65.00%
65.00%
65.00%
-
445
359
20
13
2,817
6.09
6.10
6.03
6.23
-
3
4
5
URAIAN
Catatan
31 Mar 2013
Sumber Dana Qardh Pada Awal Periode
Sumber Dana Qardh
a. Infaq Dan Shadaqah
b. Denda
c. Sumbangan/Hibah
d. Pendapatan Non Halal
e. Lainnya
Total Sumber Dana
Penggunaan Dana Qardh
a. Pinjaman
b. Sumbangan
c. Lainnya
Total Penggunaan Qardh
Kenaikan (Penurunan) Sumber Atas Penggunaan
Sumber Dana Qardh Pada Akhir Periode
31 Mar 2012
2,024
1,294
53
507
560
209
892
1,101
5
113
15
133
427
2,451
21
79
271
371
730
2,024
Banda Aceh, 27 April 2013
Kantor Cabang
: ✲ Banda Aceh ✲ Sinabang ✲ Lhokseumawe ✲ Langsa ✲ Takengon ✲ Meulaboh ✲ Kutacane ✲ Sigli ✲ Blangpidie ✲ Bireuen ✲ Sabang ✲ Tapaktuan ✲ Singkil ✲ Medan ✲ Blang Keujeren ✲ Bener Meriah ✲ Calang ✲ Jeuram ✲ Jantho ✲ Kuala Simpang ✲ Subulussalam ✲ Meureudu
Kantor Cabang Pembantu : ✲ Perdagangan ✲ T. Iskandar Muda ✲Darussalam ✲ Neusu ✲ Ulee Kareng ✲ T. Nyak Arief ✲ Seutui ✲ Peunayong ✲ Balai Keureukon (Kantor Gubernur) ✲ Balai Kota (Kantor Walikota Banda Aceh) ✲ Kampung Aie ✲ PT. KKA ✲ Panton Labu ✲ Geudong ✲ Krueng Mane ✲ Krueng Geukuh ✲ Matang Kuli ✲ Sampoiniet
✲ Tanah Pasir ✲ Pasar Inpres Lsm ✲ Idi ✲ Peureulak ✲ Julok ✲ Angkop ✲ Kota Takengon ✲ Jagong Jeget ✲ Pegasing ✲ Kuala Bhee ✲ Lapang ✲ Samatiga ✲ Lawe Sigala-gala ✲ Kota Kutacane ✲ Beureunuen ✲ Grong-Grong ✲ Kota Bakti ✲ Tangse ✲ Manggeng ✲ Babah Rot ✲ Susoh ✲ Kota Blangpidie
✲ Matang Glumpang Dua ✲ Samalanga ✲ Jeunib ✲ Gandapura ✲ Kota Juang ✲ Balohan ✲ Kota Fajar ✲ Labuhan Haji ✲ Bakongan ✲ Meukek ✲ Rimo ✲ Tomang Elok ✲ Kuta Panjang ✲ Lampahan ✲ Pondok Baru ✲ Simpang Balek ✲ Lamno ✲ Teunom ✲ Krueng Sabee ✲ Simpang Peut ✲ Alue Bilie ✲ Ulee Jalan
✲ Aneuk Galong ✲ Karang Baru ✲ Simpang Empat Upak ✲ Ulee Gle ✲ Lueng Putu ✲ Langkak ✲ Kembang Tanjung ✲ Sutomo
Kantor Syariah
: ✲ Cabang Banda Aceh ✲ Cabang Lhokseumawe ✲ Capem Keutapang ✲ Capem IAIN Darussalam ✲ Capem Lambaro ✲ Capem Diponegoro ✲ Capem Meulaboh ✲ Capem Lhoksukon ✲ Capem Sigli ✲ Capem Langsa ✲ Capem Bireuen ✲ Capem Takengon ✲ Capem Tapaktuan ✲ Capem Lhoknibong
www.facebook.com/serambinews
@serambinews
Seramdi Iklan
Sabtu
27 April 2013
INDONESIA
serambinews.com
LAPORAN KEUANGAN PUBLIKASI
PER 31 MARET 2013 & 31 MARET 2012
NERACA
PER 31 MARET 2013 & 31 MARET 2012
NO
POS - POS
ASET
Kas
Penempatan pada Bank Indonesia
Penempatan pada bank lain
Tagihan spot dan derivatif
Surat berharga
a. Diukur pada nilai wajar melalui laporan laba/rugi
b. Tersedia untuk dijual
c. Dimiliki hingga jatuh tempo
d. Pinjaman yang diberikan dan piutang
Surat berharga yang dijual dengan janji dibeli kembali (repo)
Tagihan atas surat berharga yang dibeli dengan janji
dijual kembali (reverse repo)
Tagihan akseptasi
Kredit
a. Diukur pada nilai wajar melalui laporan laba/rugi
b. Tersedia untuk dijual
c. Dimiliki hingga jatuh tempo
d. Pinjaman yang diberikan dan piutang
Pembiayaan syariah
Penyertaan
Cadangan kerugian penurunan nilai aset keuangan -/a. Surat berharga
b. Kredit
c. Lainnya
Aset tidak berwujud
Akumulasi amortisasi aset tidak berwujud -/Aset tetap dan inventaris
Akumulasi penyusutan aset tetap dan inventaris -/Aset non produktif
a. Properti terbengkalai
b. Aset yang diambil alih
c. Rekening tunda
d. Aset antarkantor
i. Melakukan kegiatan operasional di Indonesia
ii. Melakukan kegiatan operasional di luar Indonesia
Cadangan kerugian penurunan nilai dari aset non keuangan -/Sewa pembiayaan
Aset pajak tangguhan
Aset lainnya
TOTAL ASET
LIABILITAS
Giro
Tabungan
Simpanan berjangka
Dana investasi revenue sharing
Pinjaman dari Bank Indonesia
Pinjaman dari bank lain
Liabilitas spot dan derivatif
Utang atas surat berharga yang dijual dengan janji dibeli kembali (repo)
Utang akseptasi
Surat berharga yang diterbitkan
Pinjaman yang diterima
a. Pinjaman yang dapat diperhitungkan sebagai modal
b. Pinjaman yang diterima lainnya
Setoran jaminan
Liabilitas antar kantor
a. Melakukan kegiatan operasional di Indonesia
b. Melakukan kegiatan operasional di luar Indonesia
Liabilitas pajak tangguhan
Liabilitas lainnya
Dana investasi profit sharing
TOTAL LIABILITAS
EKUITAS
Modal disetor
a. Modal dasar
b. Modal yang belum disetor -/c. Saham yang dibeli kembali (treasury stock) -/Tambahan modal disetor
a. Agio b. Disagio -/c. Modal sumbangan
d. Dana setoran modal
e. Lainnya
Pendapatan (kerugian) komprehensif lainnya
a. Penyesuaian akibat penjabaran laporan keuangan dalam mata uang asing
b. Keuntungan (kerugian) dari perubahan nilai aset keuangan dalam kelompok
tersedia untuk dijual
c. Bagian efektif lindung nilai arus kas
d. Selisih penilaian kembali aset tetap
e. Bagian pendapatan komprehensif lain dari entitas asosiasi
f. Keuntungan (kerugian) aktuarial program manfaat pasti
g. Pajak penghasilan terkait dengan laba konprehensif lain
h. Lainnya
Selisih kuasi reorganisasi
Selisih restrukturisasi entitas sepengendali
Ekuitas lainnya
Cadangan
a. Cadangan umum
b. Cadangan tujuan
Laba/rugi
a. Tahun-tahun lalu
b. Tahun berjalan
TOTAL EKUITAS YANG DAPAT DIATRIBUSIKAN KEPADA PEMILIK
Kepentingan non pengendali
TOTAL EKUITAS
TOTAL LIABILITAS DAN EKUITAS
1
2
3
4
5
6
7
8
9
10
11
12
13
14
15
16
17
18
19
1
2
3
4
5
6
7
8
9
10
11
12
13
14
15
16
17
18
19
20
21
22
23
24
25
31 Mar 2013
31 Mar 2012
POS - POS
I.
TAGIHAN KOMITMEN
1. Fasilitas pinjaman yang belum ditarik
a. Rupiah
b. Valuta asing
2. Posisi pembelian spot dan derivatif yang masih berjalan
3. Lainnya
KEWAJIBAN KOMITMEN
1. Fasilitas kredit kepada nasabah yang belum ditarik
a. BUMN
i. Committed
- Rupiah
- Valuta asing
ii. Uncommittted
- Rupiah
- Valuta asing
b. Lainnya
i. Committed
ii. Uncommittted
2. Fasilitas kredit kepada bank lain yang belum ditarik
a. Committed
i. Rupiah
ii. Valuta asing
b. Uncommitted
i. Rupiah
ii. Valuta asing
3. Irrevocable L/C yang masih berjalan
a. L/C luar negeri
b. L/C dalam negeri
4. Posisi penjualan spot dan derivatif yang masih berjalan
5. Lainnya
TAGIHAN KONTINJENSI
1. Garansi yang diterima
a. Rupiah
b. Valuta asing
2. Pendapatan bunga dalam penyelesaian
a. Bunga kredit yang diberikan
b. Bunga lainnya
3. Lainnya
KEWAJIBAN KONTINJENSI
1. Garansi yang diberikan
a. Rupiah
b. Valuta asing
2. Lainnya
II.
III.
IV.
NO
537,450
1,042,326
3,001,548
-
618,030
952,436
1,225,970
-
449,083
10,000
-
442,473
57,017
-
-
-
8,619,471
1,079,557
330
8,269,126
989,168
200
(324,440)
(2,374)
2,855
(672)
344,004
(179,664)
(622)
(303,974)
(1,959)
472
(332)
331,547
(159,451)
849
3,141
849
-
427,373
15,010,837
339,694
12,760,644
5,795,633
2,711,493
2,828,348
558,237
1,553
846,387
-
5,205,551
2,521,873
1,766,445
454,058
2,626
201,772
500,000
15,000
2,722
18,377
2,726
72
324,652
13,084,097
354,400
11,027,828
1,500,000
(641,312)
-
1,500,000
(648,812)
-
2,750
-
8,500
-
109,451
-
-
230,180
142,022
194,611
241,782
488,158
95,491
1,926,740
1,926,740
15,010,837
373,671
63,064
1,732,816
1,732,816
12,760,644
KOMITMEN DAN KONTINJENSI
PER 31 MARET 2013 & 31 MARET 2012
No.
PERHITUNGAN LABA RUGI
PER 31 MARET 2013 & 31 MARET 2012
(Dalam Jutaan Rupiah)
31 Mar 2012
-
-
-
-
-
-
99,958
-
151,528
-
-
-
-
-
55,927
-
35,620
450
-
872,672
-
No.
I.
-
-
763,482
-
PERHITUNGAN RASIO KEUANGAN
PER 31 MARET 2013 & 31 MARET 2012
No
RASIO
RASIO KINERJA
Kewajiban Penyediaan Modal Minimum (KPMM)
Aset Produktif Bermasalah dan Aset Non Produktif Bermasalah
Terhadap Total Aset Produktif dan Aset Non Produktif
Aset Produktif Bermasalah Terhadap total Aset Produktif
Cadangan Kerugian Penurunan Nilai (CKPN) Aset Keuangan
Terhadap Aset Produktif
NPL Gross
NPL Net
Return On Assets (ROA)
Return On Equity (ROE)
Net Interest Margin (N I M)
Beban Operasional Terhadap Pendapatan Operasional (BOPO)
Loan To Deposit Rasio (LDR)
KEPATUHAN (COMPLIANCE).
a. Persentase Pelanggaran BMPK
a.1. Pihak Terkait
a.2. Pihak tidak Terkait
b. Persentase Pelampauan BMPK
b.1. Pihak Terkait
b.2. Pihak tidak Terkait
Giro Wajib Minimum (GWM)
a. GWM Rupiah
b. GWM Valuta Asing
Posisi Devisa Neto (PDN) Secara Keseluruhan
1
2
3
4
5
6
7
8
9
10
11
1
2
3
31 Mar 2013
31 Mar 2012
20.90
21.79
2.14
2.41
2.87
3.26
2.45
3.31
1.05
3.62
21.98
7.73
67.10
81.55
2.73
3.95
1.78
2.73
15.02
7.94
81.32
93.07
-
-
-
-
8.56
-
8.52
-
31 Mar 2012
NO
POS - POS
I
1
PIHAK TERKAIT
Penempatan pada bank lain
a. Rupiah
b. Valuta asing
Tagihan spot dan derivatif
a. Rupiah
b. Valuta asing
Surat berharga
a. Rupiah
b. Valuta asing
Surat berharga yang dijual dengan janji dibeli kembali (Repo)
a. Rupiah
b. Valuta asing
Tagihan atas surat berharga yang dibeli dengan janji
dijual kembali (Reverse Repo)
a. Rupiah
b. Valuta asing
Tagihan akseptasi
Kredit
a. Debitur Usaha Mikro, Kecil dan Menengah (UMKM)
i. Rupiah
ii. Valuta asing
b. Bukan debitur UMKM
i. Rupiah
ii. Valuta asing
c. Kredit yang direstrukturisasi
i. Rupiah
ii. Valuta asing
d. Kredit properti
Penyertaan
Penyertaan modal sementara
Komitmen dan kontinjensi
a. Rupiah
b. Valuta asing
Aset yang diambil ahli
PIHAK TIDAK TERKAIT
Penempatan pada bank lain
a. Rupiah
b. Valuta asing
Tagihan spot dan derivatif
a. Rupiah
b. Valuta asing
Surat berharga
a. Rupiah
b. Valuta asing
Surat berharga yang dijual dengan janji dibeli kembali (Repo)
a. Rupiah
b. Valuta asing
Tagihan atas surat berharga yang dibeli dengan janji dijual kembali
(Reverse Repo)
a. Rupiah
b. Valuta asing
Tagihan akseptasi
Kredit
a. Debitur Usaha Mikro, Kecil dan Menengah (UMKM)
i. Rupiah
ii. Valuta asing
b. Bukan debitur UMKM
i. Rupiah
ii. Valuta asing
c. Kredit yang direstrukturisasi
i. Rupiah
ii. Valuta asing
d. Kredit properti
Penyertaan
Penyertaan modal sementara
Transaksi Rekening Administratif
a. Rupiah
b. Valuta asing
Aset yang diambil alih
INFORMASI LAIN
Total aset bank yang dijaminkan :
a. Pada Bank Indonesia
b. Pada pihak lain
Total CKPN aset keuangan atas aset produktif
Total PPA yang wajib dibentuk atas aset
Persentase kredit kepada UMKM terhadap total kredit
Persentase kredit kepada Usaha Mikro Kecil (UMK)
terhadap total kredit
Persentase jumlah debitur UMKM terhadap total debitur
Persentase jumlah debitur Usaha Mikro Kecil (UMK)
terhadap total debitur
Lainnya
a. Penerusan Kredit
b. Penyaluran dana Mudharabah Muqayyadah
c. Aset produktif yang dihapus buku
d. Aset produktif yang dihapus buku yang dipulihkan/
berhasil ditagih
e. Aset produktif yang dihapus tagih
340,913
-
322,118
-
2
84,965
255,948
93,850
228,268
3
31,435
34,325
-
-
2,965
28,470
164,885
2,219
32,106
196,018
-
-
65,449
462
48,712
3,299
46,963
(133,450)
122,498
95,470
417
54,109
2,116
43,906
(161,693)
66,575
4,823
4,823
127,321
17,510
17,510
84,085
(31,830)
95,491
(21,021)
63,064
-
-
95,491
63,064
95,491
63,064
95,491
-
63,064
-
4
5
6
7
8
9
10
11
II.
1
2
3
4
5
6
7
8
9
10
11
III.
1
2
3
4
5
6
7
8
PERHITUNGAN KEWAJIBAN PENYEDIAAN MODAL MINIMUM
PER 31 MARET 2013 & 31 MARET 2012
(Dalam Jutaan Rupiah)
-
-
31 Mar 2013
PENDAPATAN DAN BEBAN OPERASIONAL
A
Pendapatan dan Beban Bunga
1
Pendapatan Bunga
a. Rupiah
b. Valuta asing
2
Beban bunga
a. Rupiah
b. Valuta asing
Pendapatan (Beban) Bunga bersih
B
Pendapatan dan Beban Operasional selain Bunga
1
Pendapatan Operasional Selain Bunga
a. Peningkatan nilai wajar aset keuangan
i. Surat berharga
ii. Kredit
iii. Spot dan derivatif
iv. Aset keuangan lainnya
b. Penurunan nilai wajar liabilitas keuangan
c. Keuntungan penjualan aset keuangan
i. Surat berharga
ii. Kredit
iii. Aset keuangan lainnya
d. Keuntungan transaksi spot dan derivatif (realised)
e. Keuntungan dari penyertaan dengan equity method
f. Dividen
g. Komisi/provisi/fee dan administrasi
h. Pemulihan atas cadangan kerugian penurunan nilai
i. Pendapatan lainnya
2
Beban Operasional Selain Bunga
a. Penurunan nilai wajar aset keuangan
i. Surat berharga
ii. Kredit
iii. Spot dan derivatif
iv. Aset keuangan lainnya
b. Peningkatan nilai wajar liabilitas keuangan
c. Kerugian penjualan aset keuangan
i. Surat berharga
ii. Kredit
iii. Aset keuangan lainnya
d. Kerugian transaksi spot dan derivatif (realised)
e. Kerugian penurunan nilai aset keuangan (impairment)
i. Surat berharga
ii. Kredit
iii. Pembiayaan syariah
iv. Aset keuangan lainnya
f. Kerugian terkait risiko operasional
g. Kerugian dari penyertaan dengan equity method
h. Komisi/provisi/fee dan administrasi
i. Kerugian penurunan nilai aset lainnya (non keuangan)
j. Beban tenaga kerja
k. Beban promosi
l. Beban lainnya
Pendapatan (Beban) Operasional Selain Bunga Bersih
LABA (RUGI) OPERASIONAL
PENDAPATAN (BEBAN) NON OPERASIONAL
1 Keuntungan (kerugian) penjualan aset tetap dan inventaris
2 Keuntungan (kerugian) penjabaran transaksi valuta asing
3 Pendapatan (beban) non operasional lainnya
LABA (RUGI) NON OPERASIONAL
LABA (RUGI) TAHUN BERJALAN SEBELUM PAJAK
Pajak penghasilan
a. Taksiran pajak tahun berjalan
b. Pendapatan (beban) pajak tangguhan
LABA (RUGI) TAHUN BERJALAN SETELAH PAJAK BERSIH
PENDAPATAN KOMPREHENSIF LAIN
a. Penyesuaian akibat penjabaran laporan keuangan dalam mata uang asing
b. keuntungan (kerugian) dari perubahan nilai aset keuangan dalam kelompok
tersedia untuk dijual
c. bagian efektif dari lindung nilai arus kas
d. keuntungan revaluasi aset tetap
e. bagian pendapatan komprehensif lain dari entitas asosiasi
f. keuntungan (kerugian) aktuarial program manfaat pasti
g. pajak penghasilan terkait dengan laba komprehensif lain
h. lainnya Pendapatan Komprehensif lain tahun berjalan - net pajak penghasilan terkait
TOTAL LABA KOMPREHENSIF TAHUN BERJALAN
Laba yang dapat diatribusikan kepada :
PEMILIK
KEPENTINGAN NON PENGENDALI
TOTAL LABA TAHUN BERJALAN
Total Laba Komprehensif yang dapat diatribusikan kepada :
PEMILIK
KEPENTINGAN NON PENGENDALI
TOTAL LABA KOMPREHENSIF TAHUN BERJALAN
TRANSFER LABA (RUGI) KE KANTOR PUSAT
DIVIDEN
LABA BERSIH PER SAHAM*)
(Dalam Jutaan Rupiah)
31 Mar 2013
POS - POS
K U A L I TA S
(Dalam Jutaan Rupiah)
II
III
IV
V
VI
VII
VIII
KOMPONEN MODAL
KOMPONEN MODAL
A. Modal Inti
1. Modal disetor
2. Cadangan Tambahan Modal
2.1 Faktor penambah *)
a. Agio
b. Modal Sumbangan
c. Cadangan umum
d. Cadangan tujuan
e. Laba tahun-tahun lalu yang dapat diperhitungkan (100%)
f. Laba tahun berjalan yang dapat diperhitungkan (50%)
g. Selisih lebih karena penjabaran laporan keuangan
h. Dana setoran modal
i. Waran yang diterbitkan (50%)
j. Opsi saham yang diterbitkan dalam rangka program
kompensasi berbasis saham (50%)
2.2 Faktor pengurang *)
a. Disagio
b. Rugi tahun-tahun lalu yang dapat diperhitungkan (100%)
c. Rugi tahun berjalan yang dapat diperhitungkan (100%)
d. Selisih kurang karena penjabaran laporan keuangan
e. Pendapatan komprehensif lain : Kerugian dari penurunan
nilai wajar atas penyertaan dalam kategori Tersedia untuk dijual
f. Selisih kurang antara PPA dan cadangan kerugian penurunan
nilai atas aset produktif
g. Penyisihan Penghapusan Aset (PPA) atas aset non produktif
yang wajib dihitung
h. Selisih kurang jumlah penyesuaian nilai wajar dari instrumen
keuangan dalam trading book
3. Modal inovatif *)
3.1 Surat berharga subordinasi (perpetual non kumulatif)
3.2 Pinjaman Subordinasi (perpetual non kumulatif)
3.3 Instrumen Modal Inovatif lainnya
4. Faktor Pengurang Modal Inti *)
4.1 Goodwill
4.2 Aset tidak berwujud lainnya
4.3 Penyertaan (50%)
4.4 Kekurangan modal pada perusahaan anak asuransi (50%)
5. Kepentingan Non Pengendali
B. Modal Pelengkap
1. Level Atas (Upper Tier2) *)
1.1 Saham preferen (perpetual kumulatif)
1.2 Surat berharga subordinasi (perpetual kumulatif)
1.3 Pinjaman Subordinasi (perpetual kumulatif)
1.4 Mandatory convertible bond
1.5 Modal Inovatif yang tidak diperhitungkan sebagai Modal Inti
1.6 Instrumen modal pelengkap level atas (upper tier 2) lainnya
1.7 Revaluasi aset tetap
1.8 Cadangan umum aset produktif (maks 1,25% ATMR)
1.9 Pendapatan komprehensif lain : Keuntungan dari peningkatan
nilai wajar atas penyertaan dlm kategori Tersedia untuk Dijual (45%)
2. Level Bawah (Lower Tier 2) maksimum 50% Modal Inti *)
2.1 Redeemable preference shares
2.2 Pinjaman atau obligasi subordinasi yang dapat diperhitungkan
2.3 Instrumen modal pelengkap level bawah (lower tier 2) lainnya
3. Faktor Pengurang Modal Pelengkap *)
3.1 Penyertaan (50%)
3.2 Kekurangan modal pada perusahaan anak asuransi (50%)
C. Faktor Pengurang Modal Inti dan Modal Pelengkap
Eksposur Sekuritisasi
D. Modal Pelengkap Tambahan Yang Memenuhi Persyaratan (Tier 3)
E. MODAL PELENGKAP TAMBAHAN YANG DIALOKASIKAN
UNTUK MENGANTISIPASI RISIKO PASAR
TOTAL MODAL INTI DAN MODAL PELENGKAP (A+B-C)
TOTAL MODAL INTI, MODAL PELENGKAP, DAN MODAL PELENGKAP
TAMBAHANYANG DIALOKASIKAN UNTUK MENGANTISIPASI RISIKO PASAR (A+B-C+E)
ASET TERTIMBANGAN MENURUT RISIKO (ATMR) UNTUK RISIKO KREDIT **)
ASET TERTIMBANG MENURUT RISIKO (ATMR) UNTUK RISIKO OPERASIONAL
ASET TERTIMBANG MENURUT RISIKO (ATMR) UNTUK RISIKO PASAR
RASIO KEWAJIBAN PENYEDIAAN MODAL MINIMUM UNTUK RISIKO KREDIT
DAN RISIKO OPERASIONAL { II:(IV+V)}
RASIO KEWAJIBAN PENYEDIAAN MODAL MINIMUM UNTUK RISIKO
KREDIT, RISIKO OPERASIONAL DAN RISIKO PASAR { III : (IV+V+VI)}
1,760,652
858,688
902,129
910,856
230,180
142,022
488,158
47,746
2,750
-
1,693,549
851,188
842,461
850,096
194,611
241,782
373,671
31,532
8,500
-
8,727
-
7,635
-
-
-
-
-
8,727
7,635
165
165
85,452
85,617
85,617
100
100
78,074
78,174
78,174
165
165
-
100
100
-
1,846,104
1,771,623
1,846,104
6,823,700
1,984,630
25,628
1,771,623
6,221,159
1,875,286
32,754
20.96
21.88
20.90
21.79
1
2
3
4
5
6
7
8
9
10
31 Mar 2012
20,384
24,726
201,695
(1,958)
979,868
(12,340)
10,549
(59)
3,411
(32)
2,037
280
(263)
14,022
(10,615)
4,217
1,235,922
121,565
5,657
384,800
549,128
84,009
7,504
200,000
558,832
271,493
233,229
165,180
965
14,271
1,513,059
136,819
1,022
14,507
1,235,922
NO
A
B
C
D
E
F
G
H
I
J
K
L
POS -POS
PENDAPATAN OPERASIONAL
1. Margin Murabahah
2. Bagi Hasil Musyarakah
3. Bagi Hasil Deposito iB
4. Bonus
5. Pendapatan Sewa Ijarah
6. Pendapatan Operasional Lainnya
JUMLAH PENDAPATAN OPERASIONAL
Bagi Hasil Untuk Investor Dana Investasi Tidak Terikat -/a. Bank
b. Bukan Bank
c. Bank Indonesia (FPJPS)
JUMLAH BAGI HASIL
Pendapatan Operasional Setelah Distribusi Bagi Hasil
Untuk Investor
BEBAN OPERASIONAL
1. Bonus iB
2. Penyisihan Penghapusan Aktiva Produktif
3. Beban Umum Dan Administrasi
4. Beban Personalia
5. Beban Lainnya
JUMLAH BEBAN OPERASIONAL
PENDAPATAN (BEBAN) OPERASIONAL BERSIH
Pendapatan Non Operasional
Beban Non Operasional
LABA (RUGI) NON OPERASIONAL BERSIH
SALDO LABA (RUGI) TAHUN BERJALAN
31 Mar 2012
27,824
43
2,490
37
2,829
33,223
25,177
230
3,345
50
2,851
31,653
2,159
6,458
8,617
3,334
5,270
8,604
24,606
23,049
15
554
3,193
4,060
1,691
9,513
15,093
36,073
36,895
(822)
14,271
7
420
2,583
4,117
1,388
8,515
14,534
26,357
26,384
(27)
14,507
LAPORAN KOMITMEN DAN KONTINJENSI
PERIODE 31 MARET 2013 & 31 MARET 2012
(Dalam Jutaan Rupiah)
NO
1
2
3
4
POS -POS
Fasilitas Pembiayaan iB Kepada Nasabah Yang Belum Ditarik
Irrevocable L/C iB Yang Masih Berjalan
Garansi iB Yang Diberikan
Lainnya
31 Mar 2013
31
110,609
3,434
31 Mar 2012
95,217
3,612
D
M
Jumlah
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
1,850
-
-
-
-
-
1,850
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
29,874
-
-
-
-
-
29,874
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
3,001,548
-
-
-
-
-
3,001,548
-
1,225,970
-
-
-
-
-
1,225,970
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
459,083
-
-
-
-
-
459,083
-
499,490
-
-
-
-
-
499,490
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
1,024,615
-
175,647
-
8,682
-
3,369
-
278,631
-
1,490,944
-
1,002,548
-
232,663
-
17,850
-
20,214
-
288,321
-
8,056,084
-
120,191
-
2,711
-
1,122
-
26,126
-
8,206,234
-
7,509,728
-
117,859
-
4,533
-
2,456
-
29,700
-
1,561,596
7,664,276
11,354
115
-
83
-
2,039
-
11,354
396,192
330
-
634
386,321
330
-
7,634
-
236,534
200
-
8,121
-
500
496
-
9
-
2,539
-
1,134
247,699
200
-
972,629
849
-
-
-
-
972,629
849
913,286
849
-
-
-
-
913,286
849
CKPN
Individual
Kolektif
Penempatan pada bank lain
Tagihan spot dan derivatif
Surat berharga
Surat berharga yang dijual dengan janji dibeli kembali (Repo)
Tagihan atas surat berharga yang dibeli dengan janji dijual kembali
(Reverse Repo)
Tagihan akseptasi
Kredit
Penyertaan
Penyertaan modal sementara
Transaksi rekening adminitratif
6
7
8
9
10
-
326,814
338,558
15.39
306,555
266,100
16.87
11.47
12.23
9.82
10.29
11.92
10.61
22,343
449,272
21,449
444,519
-
(Dalam Jutaan Rupiah)
31 MAR 2012
PPAP Wajib Dibentuk
Umum
Khusus
2,373
324,440
1
-
90,826
-
CKPN
Individual
Kolektif
247,733
-
-
PPAP Wajib Dibentuk
Umum
Khusus
1,958
622
303,974
1
-
85,421
-
180,679
-
TRANSAKSI SPOT DAN DERIVATIF PER MARET 2013
Nilai
TRANSAKSI
A.
B.
C.
Tujuan
Notional
Terkait Dengan Nilai Tukar
1. Spot
2. Forward
3. Option
a. Jual
b. Beli
4. Future
5. Swap
6. Lainnya
Terkait Dengan Suku Bunga
1. Forward
2. Option
a. Jual
b. Beli
3. Future
4. Swap
5. Lainnya
Lainnya
JUMLAH
Hedging
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
Tanggal 1 Maret 2013
(% per tahun)
Suku Bunga Dasar Kredit ( Prime Lending Rate)
Berdasarkan Segmen Bisnis
Kredit
Kredit
Kredit Konsumsi
Ritel
Mikro
KPR
Non KPR
10.96
11.66
11.96
11.36
12.11
Kredit
Korporasi
Suku Bunga Dasar Kredit
(Prime Lending Rate)
KETERANGAN :
a. Suku Bunga Dasar Kredit (SBDK) ini digunakan sebagai dasar penetapan suku bunga kredit yang akan
dikenakan oleh Bank kepada nasabah. SBDK belum memperhitungkan komponen premi risiko yang besarnya
tergantung dari penilaian bank terhadap risiko masing-masing debitur atau kelompok debitur. Dengan demikian,
besarnya suku bunga kredit yang dikenakan kepada debitur belum tentu sama dengan SBDK.
b. Dalam Kredit Konsumsi non KPR tidak termasuk penyediaan dana melalui kartu kredit dan kredit tanpa agunan.
c. Informasi SBDK yang berlaku setiap saat dapat dilihat pada publikasi di setiap kantor PT. Bank Aceh dan
website PT. Bank Aceh.
DIREKSI
Direktur
Direktur
●
●
4
5
31 Mar 2013
31 Mar 2012
-
2
-
-
-
2
2
(2)
-
1
2
3
JENIS
PENGHIMPUNAN
Giro iB
a. Bank
b. Non Bank
Tabungan iB Firdaus
a. Bank
b. Non Bank
Deposito iB
a. Bank
- 1 bulan
- 3 bulan
- 6 bulan
- 12 bulan
b. Non Bank
- 1 bulan
- 3 bulan
- 6 bulan
- 12 bulan
- 24 bulan
TOTAL
PORSI PEMILIK DANA
INDIKASI
RATE OF
RETURN (%)
A
B
C
D
E
2,172
203,187
2,000
87,544
70,746
4,010
2,505
765,302
64.08%
2 PEMERINTAH
KABUPATEN/KOTA
SEPROPINSI NAD
35.92%
HAIZIR SULAIMAN
DIREKTUR
LAPORAN PERUBAHAN DANA INVESTASI TERIKAT
MUDHARABAH MUQAYYADAH
PERIODE 31 MARET 2013 & 31 MARET 2012
(Dalam Jutaan Rupiah)
NO
JUMLAH
BONUS DAN
BAGI HASIL
277,986
1 PEMERINTAH
PROPINSI
NANGGROE ACEH
DARUSSALAM
BUSRA ABDULLAH
DIREKTUR
1
2
NISBAH
-
-
NAMA PORTOFOLIO
31 Mar 2013
31 Mar 2012
-
-
-
-
-
-
LAPORAN SUMBER DAN PENGGUNAAN DANA QARDH
PERIODE 31 MARET 2013 & 31 MARET 2012
(Dalam Jutaan Rupiah)
PENDAPATAN
YANG HARUS
DIBAGI HASIL
-
: Busra Abdullah
: Haizir Sulaiman
URAIAN
INFORMASI AWAL PERIODE
Portofolio pembiayaan (project)
Saldo awal
INFORMASI PERIODE BERJALAN
Portofolio pembiayaan (project)
Penerimaan dana
Penarikan dana
Keuntungan (rugi) investasi
Beban / Biaya
Fee bank sebagai agen/manajer investasi
INFORMASI AKHIR PERIODE
Portofolio pembiayaan (project)
Saldo Akhir
SALDO
RATA-RATA
117,324
-
Banda Aceh, 27 April 2013
PT. BANK ACEH
DISTRIBUSI BAGI HASIL
UNTUK BULAN YANG BERAKHIR 31 MARET 2013
(Dalam Jutaan Rupiah)
No.
Kewajiban
PEMILIK BANK
DEWAN KOMISARIS
● Komisaris Utama
: T. Setia Budi
● Komisaris
: Islahuddin
CATATAN :
1 Informasi keuangan untuk tahun yang berakhir pada tanggal 31 Maret 2013 & 31 Maret 2012 unaudited.
2 Informasi Keuangan di atas telah termasuk konsolidasi dengan Unit Usaha Syariah
3 Informasi Keuangan di atas disajikan sesuai dengan hal-hal sebagai berikut:
a. Peraturan Bank Indonesia No. 3/22/PBI/2001 tanggal 31 Desember 2001 sebagaimana telah diubah dengan
Peraturan Bank Indonesia No.7/50/PBI/2005 tanggal 29 November 2005 perihal "Transparansi Kondisi
Keuangan Bank.
b. Surat Edaran Bank Indonesia No. 12/11/DPNP tanggal 31 Maret 2010 perihal "Perubahan kedua atas Surat
Edaran Bank Indonesia Nomor 3/30/DPNP/ tanggal 14 Desember 2001 perihal "Laporan Keuangan Publikasi
Triwulanan dan Bulanan Bank Umum serta laporan tertentu yang disampaikan kepada Bank Indonesia"
c. Surat Edaran Bank Indonesia No.13/30/DPNP tanggal 16 Desember 2011 perihal "Perubahan ketiga atas Surat
Edaran Bank Indonesia Nomor 3/30/DPNP/ tanggal 14 Desember 2001 perihal "Laporan Keuangan Publikasi
Triwulanan dan Bulanan Bank Umum serta laporan tertentu yang disampaikan kepada Bank Indonesia"
d. Surat Bank Indonesia No.13/658/DPNP/IDPnP tanggal 23 Desember 2011 perihal "Penyesuaian Pelaporan
di LBU, Penyajian di Laporan Keuangan, dan Perhitungan KPMM terkait dengan Penerbitan SE No.13/30/
DPNP tanggal 1 6 Desember 2011 mengenai Laporan Keuangan Publikasi Triwulanan dan Bulanan Bank
Umum".
4 Informasi keuangan Per 31 Maret 2013 telah disesuaikan dengan Pernyataan Standar Akuntansi Keuangan No.
50 (Revisi 2006) dan Pernyataan Standar Akuntansi Keuangan No. 55 (Revisi 2006).
5 Bank telah menerapkan PSAK 24 (Revisi 2010) yang berlaku efektif sejak Januari 2012.
POS -POS
Tagihan
PENGURUS BANK
PT. Bank Aceh
Sumber Dana ZIS Pada Awal Periode
Sumber Dana ZIS
a. Zakat Dari Bank
b. Zakat Dari Pihak Luar Bank
c. Infaq Dan Shadaqah
d. Dana Kebajikan Lainnya
Jumlah Sumber Dana
Penggunaan Dana ZIS
3.1. Disalurkan ke lembaga lain
a. Fakir
b. Miskin
c. Amil
d. Orang Yang Baru Masuk Islam (Muallaf)
e. Orang Yang Terlilit Hutang (Ghorim)
f. Hamba Sahaya (Riqab)
g. Orang Yang Berjihad (Fisabilillah)
h. Orang Yang Dalam Perjalanan (Ibnusabil)
i. Dana Bergulir Untuk Usaha
Jumlah Penggunaan Dana
Kenaikan (Penurunan) Sumber Atas Penggunaan
Sumber Dana ZIS Pada Akhir Periode
Tagihan dan Kewajiban Derivatif
Trading
Suku Bunga Dasar Kredit (Prime Lending Rate)
3
31 Mar 2013
DPK
-
POS - POS
1
2
3
4
5
LABA - RUGI
PERIODE 31 MARET 2013 & 31 MARET 2012
(Dalam Jutaan Rupiah)
31 Mar 2013
22,473
29,962
383,621
(2,373)
1,069,029
(13,618)
10,161
(54)
5,127
(53)
2,448
14,860
(12,411)
3,887
1,513,059
L
-
LAPORAN SUMBER DAN PENGGUNAAN DANA ZIS
PERIODE 31 MARET 2013 & 31 MARET 2012
(Dalam Jutaan Rupiah)
Memenuhi Surat Edaran Bank Indonesia No.7/56/DPbS, tanggal 9 Desember 2005
Perihal " Laporan Tahunan, Laporan Keuangan Publikasi Triwulan dan Bulanan serta Laporan tertentu dari Bank yang disampaikan "
Jumlah
31 MAR 2013
1
2
POS -POS
Kas
Giro Bank Indnesia
Sertifikat Wadiah Bank Indonesia
Penempatan Pada Bank Lain
PPAP - Penempatan Pada Bank Lain -/Surat Berharga Yang Dimiliki
PPAP - Surat Berharga Yang Dimiliki -/Piutang iB
PPAP - Piutang iB -/Piutang iB Lainnya
PPAP - Piutang iB Lainnya -/Pembiayaan iB
PPAP - Pembiayaan iB -/Pendapatan Yang Masih Akan Diterima
Biaya Dibayar Dimuka
Aktiva Ijarah
Akumulasi Penyusutan Aktiva Ijarah -/Aktiva Tetap Dan Inventaris
Akumulasi Penyusutan Aktiva Tetap/Inventaris -/Aktiva Lain-lain
Jumlah Aktiva
PASIVA
Dana Simpanan iB
Kewajiban Segera iB Lainnya
Kewajiban Kepada Bank Indonesia (FPJPS)
Kewajiban Kepada Bank Lain
Surat Berharga iB Yang Diterbitkan
Kewajiban Lain-lain
Dana Investasi Tidak Terikat :
a. Tabungan iB Firdaus
b. Deposito iB
b.1. Rupiah
b.2. Valuta Asing
Setoran Jaminan
Laba Tahun Lalu
Laba Tahun Berjalan
Jumlah Pasiva
M
(Dalam Jutaan Rupiah)
31 Mar 2012
KL
CADANGAN PENYISIHAN KERUGIAN
NO
NO
1
2
3
4
5
6
7
8
9
10
11
12
13
14
15
16
17
18
19
20
31 Mar 2013
KL
D
DPK
31 Mar 2013 31 Mar 2012
INFORMASI SEGMEN UNIT USAHA SYARIAH
NERACA
PER 31 MARET 2013 & 31 MARET 2012
(Dalam Jutaan Rupiah)
L
A S E T P R O D U K T I F D A N I N F O R M A S I L A I N N YA
15
0.35
52.00%
1,129
4.88
1,587
16
-
52.00%
60.40%
-
825
10
-
4.87
5.80
-
684
553
31
20
5,063
65.00%
65.00%
65.00%
65.00%
-
445
359
20
13
2,817
6.09
6.10
6.03
6.23
-
3
4
5
URAIAN
Catatan
31 Mar 2013
Sumber Dana Qardh Pada Awal Periode
Sumber Dana Qardh
a. Infaq Dan Shadaqah
b. Denda
c. Sumbangan/Hibah
d. Pendapatan Non Halal
e. Lainnya
Total Sumber Dana
Penggunaan Dana Qardh
a. Pinjaman
b. Sumbangan
c. Lainnya
Total Penggunaan Qardh
Kenaikan (Penurunan) Sumber Atas Penggunaan
Sumber Dana Qardh Pada Akhir Periode
31 Mar 2012
2,024
1,294
53
507
560
209
892
1,101
5
113
15
133
427
2,451
21
79
271
371
730
2,024
Banda Aceh, 27 April 2013
Kantor Cabang
: ✲ Banda Aceh ✲ Sinabang ✲ Lhokseumawe ✲ Langsa ✲ Takengon ✲ Meulaboh ✲ Kutacane ✲ Sigli ✲ Blangpidie ✲ Bireuen ✲ Sabang ✲ Tapaktuan ✲ Singkil ✲ Medan ✲ Blang Keujeren ✲ Bener Meriah ✲ Calang ✲ Jeuram ✲ Jantho ✲ Kuala Simpang ✲ Subulussalam ✲ Meureudu
Kantor Cabang Pembantu : ✲ Perdagangan ✲ T. Iskandar Muda ✲Darussalam ✲ Neusu ✲ Ulee Kareng ✲ T. Nyak Arief ✲ Seutui ✲ Peunayong ✲ Balai Keureukon (Kantor Gubernur) ✲ Balai Kota (Kantor Walikota Banda Aceh) ✲ Kampung Aie ✲ PT. KKA ✲ Panton Labu ✲ Geudong ✲ Krueng Mane ✲ Krueng Geukuh ✲ Matang Kuli ✲ Sampoiniet
✲ Tanah Pasir ✲ Pasar Inpres Lsm ✲ Idi ✲ Peureulak ✲ Julok ✲ Angkop ✲ Kota Takengon ✲ Jagong Jeget ✲ Pegasing ✲ Kuala Bhee ✲ Lapang ✲ Samatiga ✲ Lawe Sigala-gala ✲ Kota Kutacane ✲ Beureunuen ✲ Grong-Grong ✲ Kota Bakti ✲ Tangse ✲ Manggeng ✲ Babah Rot ✲ Susoh ✲ Kota Blangpidie
✲ Matang Glumpang Dua ✲ Samalanga ✲ Jeunib ✲ Gandapura ✲ Kota Juang ✲ Balohan ✲ Kota Fajar ✲ Labuhan Haji ✲ Bakongan ✲ Meukek ✲ Rimo ✲ Tomang Elok ✲ Kuta Panjang ✲ Lampahan ✲ Pondok Baru ✲ Simpang Balek ✲ Lamno ✲ Teunom ✲ Krueng Sabee ✲ Simpang Peut ✲ Alue Bilie ✲ Ulee Jalan
✲ Aneuk Galong ✲ Karang Baru ✲ Simpang Empat Upak ✲ Ulee Gle ✲ Lueng Putu ✲ Langkak ✲ Kembang Tanjung ✲ Sutomo
Kantor Syariah
: ✲ Cabang Banda Aceh ✲ Cabang Lhokseumawe ✲ Capem Keutapang ✲ Capem IAIN Darussalam ✲ Capem Lambaro ✲ Capem Diponegoro ✲ Capem Meulaboh ✲ Capem Lhoksukon ✲ Capem Sigli ✲ Capem Langsa ✲ Capem Bireuen ✲ Capem Takengon ✲ Capem Tapaktuan ✲ Capem Lhoknibong
www.facebook.com/serambinews
@serambinews