Pengungkapan Permodalan Basel III PT Bank Panin Tbk posisi 30 Sep 2018636765802477289167
- 698,757 L 25.a, A19
- A 12
N/A N/A N/A 26f .
19 Significant investments in the common stock of banking, financial and insurance entities that are outside the scope of regulatory consolidation, net of eligible short positions (amount above 10% threshold) Investasi signifikan pada saham biasa Bank, entitas keuangan dan asuransi diluar cakupan konsolidasi secara ketentuan, net posisi short yang diperkenankan (jumlah di atas batasan 10%) N/A N/A N/A
20 Mortgage servicing rights (amount above 10% threshold) Mortgage servicing rights
21 Deferred tax assets arising from temporary differences (amount above 10% threshold, net of related tax liability) Aset pajak tangguhan yang berasal dari perbedaan temporer (jumlah di atas batasan 10%, net dari kewajiban pajak) N/A N/A N/A
22 Amount exceeding the 15% threshold Jumlah melebihi batasan 15% dari: N/A N/A N/A 23 of which: significant investments in the common stock of financials investasi signifikan pada saham biasa financials N/A N/A N/A 24 of which: mortgage servicing rights mortgage servicing right N/A N/A N/A 25 of which: deferred tax assets arising from temporary differences pajak tangguhan dari perbedaan temporer N/A N/A N/A
26. National specific regulatory adjustments Penyesuaian berdasarkan ketentuan spesifik
nasional
26a.Selisih PPA dan CKPN (1,482,477) (1,365,992) N/A 26b. PPA atas aset non produktif (413,204) (413,714)
N/A 26c.
Aset Pajak Tangguhan
(381,676) (400,416)
A 19, L 14, L 19.g 26d.
Penyertaan
(2,316,047) (503,073) A 11.a
26e Kekurangan modal pada perusahaan anak asuransi
Eksposur sekuritisasi
17 Reciprocal cross- holdings in common equity Kepemilikan silang pada instrumen CET 1 pada entitas lain N/A N/A N/A
N/A N/A N/A 26g.
Lainnya
N/A N/A N/A
27 Regulatory adjustments applied to Common Equity Tier 1 due to insufficient Additional Tier 1 and Tier 2 to cover deductions
Penyesuaian pada CET 1 akibat AT 1 dan Tier 2 lebih
kecil daripada faktor pengurangnya
N/A N/A N/A
28. Total regulatory adjustments to Common equity Tier 1 Jumlah pengurang (regulatory adjustment)
terhadap CET 1 (4,652,231) (2,795,900)
29. Common Equity Tier 1 capital (CET1) Jumlah CET 1 setelah faktor pengurang
29,991,793 34,085,352 Additional Tier 1 capital: instruments Modal Inti Tambahan (AT 1) : Instrumen
30 Directly issued qualifying Additional Tier 1 instruments plus related stock surplus
Instrumen AT 1 yang diterbitkan oleh bank
(termasuk stock surplus)
Common Equity Tier 1 capital: instruments and reserves
Directly issued qualifying common share (and equivalent for non- joint stock companies) capital plus related stock surplus
Saham biasa (termasuk stock surplus)
Retained earnings Laba ditahanAccumulated other comprehensive income (and other reserves) Akumulasi penghasilan komprehensif lain (dan
cadangan lain)
18 Investments in the capital of banking, financial and insurance entities that are outside the scope of regulatory consolidation, net of eligible short positions, where the bank does not own more than 10% of the issued share capital (amount above 10% threshold) Investasi pada modal bank, entitas keuangan dan asuransi diluar cakupan konsolidasi secara ketentuan, net posisi short yang diperkenankan, dimana Bank tidak memiliki lebih dari 10% modal saham yang diterbitkan (jumlah di atas batasan 10%) N/A N/A N/A
16 Investments in own shares (if not already netted off paid-in capital on reported balance sheet) Investasi pada saham sendiri (jika belum di net dalam modal di neraca) N/A N/A N/A
Common Equity Tier 1 capital: instruments and reserves adjustments
7 Prudential valuation adjustments Selisih kurang jumlah penyesuaian nilai wajar dari
instrumen keuangan dalam trading book
Juta Rupiah) Juta Rupiah) No. Ref. yang berasal dari Neraca Konsolidasi *) Modal Inti Utama (Common Equity Tier I) /CET 1 : Instrumen dan Tambahan Modal Disetor BANK KONSOLIDASI
1
5,853,095 5,853,095 L 17:L 18.a,b,c, d
2
2,100,528 3,231,047 L 24.a,b
3
26,690,401 27,098,353
L 19.a,b,d,L23.a
4 Directly issued capital subject to phase out from CET1 (only applicable to non-joint stock companies)
Modal yang termasuk phase out dari CET1 N/A N/A N/A
5 Common share capital issued by subsidiaries and held by third parties (amount allowed in group CET 1)
Kepentingan Non Pengendali yang dapat
diperhitungkan
6. Common Equity Tier 1 capital before regulatory adjustments CET1 sebelum regulatory adjustment 34,644,024 36,881,252
Pengurang (Regulatory Adjustment) CET 1 : Faktor
N/A N/A N/A
15 Defined-benefit pension fund net assets Aset pensiun manfaat pasti N/A N/A N/A
8 Goodwill (net of related tax liability)
Goodwill
9 Other intangibles other than mortgage- servicing rights (net of related tax liability)
Aset tidak berwujud lain (selain Mortgage-Servicing
Rights)
(58,827) (112,705)
A 14.b
10 Deferred tax assets that rely on future profitability excluding those arising from temporary differences (net of related tax liability) Aset pajak tangguhan yang berasal dari future profitability N/A N/A N/A
11 Cash-flow hedge reserve Cash-flow hedge reserve N/A N/A
N/A
12 Shortfall of provisions to expected losses Shortfall on provisions to expected losses N/A N/A N/A
13 Securitisation gain on sale (as set out in paragraph 562 of Basel
II framework)
Keuntungan penjualan aset dalam transaksi
sekuritisasi
N/A N/A
N/A
14 Gains and losses due to changes in own credit risk on fair valued liabilities
Peningkatan/ penurunan nilai wajar atas kewajiban
keuangan (DVA)
- - - Additional Tier 1 capital: regulatory adjustments Modal Inti Tambahan : Faktor Pengurang (Regulatory Adjustment)
Total regulatory adjustments to Tier 2 capital Jumlah faktor pengurang (regulatory adjustment) Modal Pelengkap - (10,344) 58. Tier 2 capital (T2) Jumlah Modal Pelengkap (T2) setelah regulatory adjustment 5,612,032 5,750,265 4,297,000 4,297,000
1,315,032 1,463,609 N/A
terhadap AT1 - - 44. Additional Tier 1 capital (AT1) Jumlah AT 1 setelah faktor pengurang - - 45. Tier 1 capital (T1 = CET1 + AT1) Jumlah Modal Inti (Tier 1) (CET1 + AT 1) 29,991,793 34,085,352 Tier 2 capital: instruments and provisions Modal Pelengkap (Tier 2) : Instumen dan cadangan
46 Directly issued qualifying Tier 2 instruments plus related stock surplus
Instrumen T2 yang diterbitkan oleh bank (plus
related stock surplus)
L 11.b
47 Directly issued capital instruments subject to phase out from Tier 2
Modal yang termasuk phase out dari Tier 2 N/A N/A N/A
48 Tier 2 instruments (and CET1 and AT1 instruments not included in rows 5 or 34) issued by subsidiaries and held by third parties (amount allowed in group Tier 2)
Instrumen Tier2 yang diterbitkan oleh entitas anak
yang diakui dalam perhitungan KPMM secara
konsolidasi
49 of which: instruments issued by subsidiaries subject to phase out
Modal yang diterbitkan entitas anak yang termasuk phase out N/A N/A N/A
50 Provisions cadangan umum PPA atas aset produktif yang wajib
dihitung dengan jumlah paling tinggi sebesar 1,25%
dari ATMR untuk Risiko Kredit
51. Tier 2 capital before regulatory adjustments Jumlah Modal Pelengkap (Tier 2) sebelum faktor
N/A N/A N/A
pengurang 5,612,032 5,760,609 Tier 2 capital: regulatory adjustments Modal Pelengkap (Tier 2) : Faktor Pengurang (Regulatory Adjustment)
52 Investments in own Tier 2 instruments Investasi pada instrumen Tier 2 sendiri N/A N/A N/A
53 Reciprocal cross- holdings in Tier 2 instruments Kepemilikan silang pada instrumen Tier 2 pada entitas lain N/A N/A N/A
54 Investments in the capital of banking, financial and insurance entities that are outside the scope of regulatory consolidation, net of eligible short positions, where the bank does not own more than 10% of the issued common share capital of the entity (amount above the 10% threshold) Investasi pada modal bank, entitas keuangan dan asuransi diluar cakupan konsolidasi secara ketentuan, net posisi short yang diperkenankan, dimana Bank tidak memiliki lebih dari 10% modal saham yang diterbitkan (jumlah di atas batasan 10%) N/A N/A N/A
55 Significant investments in the capital banking, financial and insurance entities that are outside the scope of regulatory consolidation (net of eligible short positions) Investasi signifikan pada modal Bank, entitas keuangan dan asuransi di luar cakupan konsolidasi secara ketentuan (net posisi short yang diperkenankan) N/A N/A N/A
56 National specific regulatory adjustments Penyesuaian berdasarkan ketentuan spesifik
nasional
56 a
Sinking fund
56 b. Penempatan dana pada instrumen Tier 2 pada Bank
lain
A.5.a.1, b.1, c.1 57.
43. Total regulatory adjustments to Additional Tier 1 capital Jumlah faktor pengurang (regulatory adjustment)
42 Regulatory adjustments applied to Additional Tier 1 due to insufficient Tier 2 to cover deductions
Penyesuaian pada AT 1 akibat Tier 2 lebih kecil
daripada faktor pengurangnya
Juta Rupiah) Juta Rupiah) No. Ref. yang berasal dari Neraca Konsolidasi *) Modal Inti Utama (Common Equity Tier I) /CET 1 : Instrumen dan Tambahan Modal Disetor BANK KONSOLIDASI Common Equity Tier 1 capital: instruments and reserves
Instrumen yang diterbitkan entitas anak yang termasuk phase out N/A N/A
31 of which: classified as equity under applicable accounting standards
Yang diklasifikasikan sebagai ekuitas berdasarkan
standar akuntansi
N/A N/A N/A
32 of which: classified as liabilities under applicable accounting standards
Yang diklasifikasikan sebagai liabilitas berdasarkan
standar akuntansi
N/A N/A N/A
33 Directly issued capital instruments subject to phase out from Additional Tier 1
Modal yang termasuk phase out dari AT1 N/A N/A N/A
34 Additional Tier 1 instruments (and CET 1 instruments not included in row 5) issued by subsidiaries and held by third parties (amount allowed in group AT1)
Instrumen AT1 yang diterbitkan oleh entitas anak
yang diakui dalam perhitungan KPMM secara
konsolidasi
N/A N/A N/A
35 of which: instruments issued by subsidiaries subject to phase out
N/A
N/A N/A N/A
36 Additional Tier 1 capital before regulatory adjustments Jumlah AT 1 sebelum regulatory adjustment
37 Investments in own Additional Tier 1 instruments Investasi pada instrumen AT1 sendiri N/A N/A
N/A
38 Reciprocal cross- holdings in Additional Tier 1 instruments Kepemilikan silang pada instrumen AT 1 pada entitas lain N/A N/A
N/A
39 Investments in the capital of Banking, financial and insurance entities that are outside the scope of regulatory consolidation, net of eligible short positions, where the bank does not own more than 10% of the issued common share capital of the entity (amount above 10% threshold) Investasi pada modal bank, entitas keuangan dan asuransi diluar cakupan konsolidasi secara ketentuan, net posisi short yang diperkenankan, dimana Bank tidak memiliki lebih dari 10% modal saham yang diterbitkan (jumlah di atas batasan 10%) N/A N/A
N/A
40 Significant investments in the capital of banking, financial and insurance entities that are outside the scope of regulatory consolidation (net of eligible short positions) Investasi signifikan pada modal Bank, entitas keuangan dan asuransi di luar cakupan konsolidasi secara ketentuan (net posisi short yang diperkenankan) N/A N/A N/A
41 National specific regulatory adjustments Penyesuaian berdasarkan ketentuan spesifik
nasional
41 a. Penempatan dana pada instrumen AT 1 pada Banklain
- (10,344)
Juta Rupiah) Juta Rupiah) No. Ref. yang berasal dari Neraca Konsolidasi *) Modal Inti Utama (Common Equity Tier I) /CET 1 : Instrumen dan Tambahan Modal Disetor BANK KONSOLIDASI Common Equity Tier 1 capital: instruments and reserves
72 Non-significant investments in the capital of other financials Investasi non- signifikan pada modal entitas keuangan lain N/A N/A N/A
Keterangan: A = Aset L = Liabilitas LR = Laba Rugi
85 Amount excluded from T2 due to cap (excess over cap after redemptions and maturities) Jumlah yang dikecualikan dari Tier2 karena adanya cap (kelebihan di atas cap setelah redemptions dan maturities) N/A N/A
84 Current cap on T2 instruments subject to phase out arrangements Cap pada Tier2 yang temasuk phase out N/A N/A N/A
83 Amount excluded from AT1 due to cap (excess over cap after redemptions and maturities) Jumlah yang dikecualikan dari AT1 karena adanya cap (kelebihan di atas cap setelah redemptions dan maturities) N/A N/A N/A
82 Current cap on AT1 instruments subject to phase out arrangements Cap pada AT1 yang temasuk phase out N/A N/A N/A
81 Amount excluded from CET1 due to cap (excess over cap after redemptions and maturities) Jumlah yang dikecualikan dari CET1 karena adanya cap (kelebihan di atas cap setelah redemptions dan maturities) N/A N/A N/A
80 Current cap on CET1 instruments subject to phase out arrangements Cap pada CET 1 yang temasuk phase out N/A N/A N/A
79 Cap for inclusion of provisions in Tier 2 under internal ratings- based approach Cap atas provisi yang diakui sebagai Tier 2 berdasarkan pendekatan IRB N/A N/A N/A Capital instruments subject to phase-out arrangements (only applicable between 1 Jan 2018 and 1 Jan 2022) Instrumen Modal yang termasuk phase out (hanya berlaku antara 1 Jan 2018 s.d. 1 Jan 2022)
78 Provisions eligible for inclusion in Tier 2 in respect of exposures subject to standardised approach (prior to application of cap) Provisi yang dapat diakui sebagai Tier 2 sesuai dengan eksposur berdasarkan pendekatan IRB (sebelum dikenakan cap) N/A N/A N/A
77 Cap on inclusion of provisions in Tier 2 under standardised approach Cap atas provisi yang diakui sebagai Tier 2 berdasarkan pendekatan st andar N/A N/A N/A
76 Provisions eligible for inclusion in Tier 2 in respect of exposures subject to standardised approach (prior to application of cap) Provisi yang dapat diakui sebagai Tier 2 sesuai dengan eksposur berdasarkan pendekatan standar (sebelum dikenakan cap) N/A N/A N/A
75 Deferred tax assets arising from temporary differences (net of related tax liability) Aset pajak tangguhan yang berasal dari perbedaan temporer (net dari kewajiban pajak) N/A N/A N/A Applicable caps on the inclusion of provisions in Tier 2 Cap yang dikenakan untuk provisi pada Tier 2
74 Mortgage servicing rights (net of related tax liability) Mortgage servicing rights (net dari kewajiban pajak)
73 Significant investments in the common stock of financials Investasi signifikan pada saham biasa entitas keuangan N/A N/A N/A
71 National total capital minimum ratio (if different from Basel 3 minimum) Rasio terendah total modal nasional (jika berbeda dengan Basel 3) N/A N/A N/A Amounts below the thresholds for deduction (before risk weighting) Jumlah di bawah batasan pengurangan (sebelum pembobotan risiko)
59. Total capital (TC = T1 + T2) Total Modal (Modal Inti + Modal Pelengkap)
70 National Tier 1 minimum ratio (if different from Basel 3 minimum) Rasio terendah Tier 1 nasional (jika berbeda dengan Basel 3) N/A N/A N/A
35,603,825 39,835,617
60. Total risk weighted assets Total Aset Tertimbang Menurut Risiko (ATMR)
154,506,724 171,999,164 Capital ratios and buffers Rasio Kecukupan Pemenuhan Modal Minimum (KPMM) dan Tambahan Modal (Capital Buffer)
61. Common Equity Tier 1 (as a percentage of risk weighted assets)
Rasio Modal Inti Utama (CET1) – prosentase terhadap
ATMR
19.41% 19.82%62. Tier 1 (as a percentage of risk weighted assets)
Rasio Modal Inti (Tier 1) – prosentase terhadap ATMR
19.41% 19.82%63. Total capital (as a percentage of risk weighted assets)
Rasio Total Modal – prosentase terhadap ATMR
23.04% 23.16%64. Institution specific buffer requirement (minimum CET1 requirement plus capital conservation buffer plus countercyclical buffer requirements plus G-SIB buffer requirement, expressed as a percentage of risk weighted assets)
Tambahan modal (buffer) – prosentase terhadap
AMTR
65 of which: capital conservation buffer requirementCapital Conservation Buffer
1.875% 1.875%
66 of which: bank specific countercyclical buffer requirement Countercyclical Buffer 0.00% 0.00%
67 of which: G-SIB buffer requirement Capital Surcharge untuk D-SIB 0.75% 0.75%
68. Common Equity Tier 1 available to meet buffers (as a percentage of risk weighted assets)
Modal Inti Utama (CET 1) yang tersedia untuk
memenuhi Tambahan Modal (Buffer) – prosentase
terhadap ATMR
13.41% 13.82%National minimal (if different from Basel 3) National minimal (if different from Basel 3)
69 National Common Equity Tier 1 minimum ratio (if different from Basel 3 minimum) Rasio terendah CET 1 nasional (jika berbeda dengan Basel 3) N/A N/A N/A
N/A N/A
N/A
- A 5.a,1
- A 5.b,1 - A 5.b,1 b.2 selain subordinasi bank
- A 5.c,1
- A 5.c,1
- A 14.a - A 14.a
- A 14.a
- 1,642,193 1,642,193
- L 11.c
12. Setoran jaminan 205,943 205,943 219,270 219,270
(23,154) (23,154)
d. emisi Obligasi
c. Modal pinjaman anak
L 11.b
5,802,000
L 11.b
5,802,000
b. Modal pinjaman bank
445,734 4,671,427
a. Pinjaman yang diterima
11. Pinjaman yang diterima 6,224,580 10,450,273
10. Surat berharga yang diterbitkan 9,590,650 9,590,650 11,538,884 11,538,884
9. Utang akseptasi 2,658,417 2,658,417 2,658,417 2,658,417
8. Utang atas surat berharga yang dijual dengan janji dibeli kembali (repo)
7. Liabilitas spot dan derivatif 27,372 27,372 27,372 27,372
6. Pinjaman dari bank lain 1,019,768 1,019,768 1,397,425 1,397,425
5. Pinjaman dari Bank Indonesia - - - -
4. Dana investasi revenue sharing - - - -
3. Simpanan berjangka 81,193,909 81,193,909 86,128,882 86,128,882
2. Tabungan 37,671,315 37,671,315 38,423,160 38,423,160
1. Giro 10,388,152 10,388,152 10,670,893 10,670,893
TOTAL ASET 186,831,938 186,831,938 204,246,570 204,246,570 No. POS-POS Neraca Publikasi Neraca Konsolidasian dengan cakupan konsolidasi berdasarkan ketentuan kehati- hatian Neraca Publikasi Neraca Konsolidasian dengan cakupan konsolidasi berdasarkan ketentuan kehati-hatian SEPTEMBER 2018 SEPTEMBER 2018 SEPTEMBER 2018 SEPTEMBER 2018 LIABILITAS DAN EKUITAS LIABILITAS
13. Liabilitas antar kantor
b. Melakukan kegiatan operasional di luar Indonesia - - - -
a. Melakukan kegiatan operasional di Indonesia - - - -
19. Penghasilan komprehensif lain
No Referensi No Referensi BANK BANK
KONSOLIDASI KONSOLIDASI No Referensi No Referensi
20. Selisih kuasi reorganisasi - - - -
h. Lainnya
g. Pajak penghasilan terkait dengan penghasilan komprehensif lain 46,151 46,151 46,070 46,070
f. Pengukuran kembali atas program imbalan pasti (272,977) (272,977) (275,337) (275,337)
e. Bagian penghasilan komprehensif lain dari entitas asosiasi - - 1,221 1,221
d. Keuntungan revaluasi aset tetap 6,765,187 6,765,187 6,819,438 6,819,438
b. Keuntungan (kerugian) dari perubahan nilai aset keuangan dalam kelompok tersedia untuk dijual 88,371 88,371 91,048 91,048 c. Bagian efektif lindung nilai arus kas - - - -
a. Penyesuaian akibat penjabaran laporan keuangan dalam mata uang asing
e. Lainnya
14. Liabilitas pajak tangguhan - - - -
d. Dana setoran modal - - - -
c. Modal Sumbangan - - - -
b. Disagio -/-
a. Agio 3,444,330 3,444,330 3,444,330 3,444,330
18. Tambahan modal disetor
c. Saham yang dibeli kembali (treasury stock) -/- - - - -
b. Modal yang belum disetor -/- (7,191,235) (7,191,235) (7,191,235) (7,191,235)
a. Modal dasar 9,600,000 9,600,000 9,600,000 9,600,000
17. Modal disetor
16. Dana investasi profit sharing - - - -
15. Liabilitas lainnya 3,294,634 3,294,634 3,772,999 3,772,999
20. Aset lainnya 1,749,002 1,749,002 2,306,412 2,306,412
19. Aset pajak tangguhan 449,920 449,920 473,532 473,532
18. Sewa pembiayaan
2,371,612 2,290,870
c. Dimiliki hingga jatuh tempo
b. Tersedia untuk dijual
a. Diukur pada nilai wajar melalui laporan laba/rugi
9. Kredit
8. Tagihan akseptasi 2,653,038 2,653,038 2,653,038 2,653,038
7. Tagihan atas surat berharga yang dibeli dengan janji dijual kembali (reverse repo) 11,386,326 11,386,326 11,730,819 11,730,819
6. Surat berharga yang dijual dengan janji dibeli kembali (repo) - - - -
d. Pinjaman yang diberikan dan piutang - - - -
c.2 selain subordinasi bank 8,939,583 9,663,086
c. Dimiliki hingga jatuh tempo 8,939,583 9,663,086 c.1 subordinasi bank
b. Tersedia untuk dijual 2,371,612 2,290,870 b.1 subordinasi bank
17. Cadangan kerugian penurunan nilai dari aset non keuangan -/- - - - -
a.2 selain subordinasi bank 1,711,915 1,702,138
A 5.a,1
10,344
a. Diukur pada nilai wajar melalui laporan laba/rugi 1,711,915 1,712,482 a.1 subordinasi bank
5. Surat berharga
4. Tagihan spot dan derivatif 28,459 28,459 28,459 28,459
3. Penempatan pada bank lain 5,454,295 5,454,295 5,487,365 5,487,365
2. Penempatan pada Bank Indonesia 9,508,778 9,508,778 10,369,240 10,369,240
1. Kas 951,848 951,848 976,073 976,073
No. POS-POS Neraca Publikasi Neraca Konsolidasian dengan cakupan konsolidasi berdasarkan ketentuan kehati- hatian Neraca Publikasi Neraca Konsolidasian dengan cakupan konsolidasi berdasarkan ketentuan kehati-hatian SEPTEMBER 2018 SEPTEMBER 2018 SEPTEMBER 2018 SEPTEMBER 2018 ASET
d. Pinjaman yang diberikan dan piutang 132,648,354 132,648,354 147,551,337 147,551,337
10. Pembiayaan syariah
11. Penyertaan 2,333,962 566,688
a. Penyertaan sebagai pengurang Modal 2,316,047 A 11.a 503,073 A 11.a
d. Aset antar kantor i. Melakukan kegiatan operasional di Indonesia 348 348 348 348 ii. Melakukan kegiatan operasional di luar Indonesia - - - -
c. Rekening tunda
b. Aset yang diambil alih 618,526 618,526 1,074,990 1,074,990
a. Properti Terbengkalai 181,207 181,207 181,207 181,207
16. Aset non Produktif
15. Aset tetap dan inventaris 9,943,337 9,943,337 10,311,597 10,311,597 Akumulasi penyusutan aset tetap dan inventaris -/- (625,331) (625,331) (699,181) (699,181)
A 14.b
(234,543)
A 14.b
(221,094)
b, Akumulasi amortisasi aset tidak berwujud selain Servicing Mortgage
A 14.a
a, Akumulasi amortisasi aset tidak berwujud Servicing Mortgage -
b, Aset tidak berwujud selain Servicing Mortgage 279,921 A 14.b 347,248 A 14.b Akumulasi amortisasi aset tidak berwujud -/- (221,094) (234,543)
a, Aset tidak berwujud Servicing Mortgage
14. Aset tidak berwujud 279,921 347,248
c. Lainnya (625) (625) (63,016) (63,016)
b. Kredit (3,474,443) (3,474,443) (4,043,174) (4,043,174)
a. Surat berharga (57,000) (57,000) (80,500) (80,500)
13. Cadangan kerugian penurunan nilai aset keuangan -/-
12. Goodwill
b. Pemyertaan bukan sebagai pengurang Modal 17,915 63,615
TOTAL LIABILITAS 152,274,740 152,274,740 165,287,575 165,287,575 EKUITAS
- (30,383) (30,383)
- 1,121,080 1,121,080
TOTAL EKUITAS YANG DAPAT DIATRIBUSIKAN KEPADA PEMILIK 34,557,198 34,557,198
I. TAGIHAN KOMITMEN
- II.
KEWAJIBAN KOMITMEN
- Rupiah 1,132,662 1,132,662 1,132,662 1,132,662
- Valuta asing
- Rupiah 260,001 260,001 260,001 260,001
- Valuta asing 4,098,187 4,098,187 4,098,187 4,098,187
- 93,693 93,693 ii. Valuta asing - - - -
a. Rupiah
b. Valuta Asing
2. Pendapatan Bunga dalam Penyelesaian
a. Bunga kredit yang diberikan 919,780 919,780 920,572 920,572
b. Bunga lainnya - - - -
a. Rupiah 5,321,986 5,321,986 6,047,447 6,047,447
1. Garansi yang Diterima a a. Rupiah
802,400 802,400 810,900 810,900 b.
b. Valuta Asing 65,202 65,202 65,202 65,202
2. Lainnya 625,577 625,577 625,577 625,577
No. POS-POS Neraca Publikasi Neraca Konsolidasian dengan cakupan konsolidasi berdasarkan ketentuan kehati- hatian Neraca Publikasi Neraca Konsolidasian dengan cakupan konsolidasi berdasarkan ketentuan kehati-hatian SEPTEMBER 2018 SEPTEMBER 2018 SEPTEMBER 2018 SEPTEMBER 2018
1. Pendapatan Bunga
a. Rupiah 10,674,884 10,674,884 12,351,854 12,351,854
b. Valuta Asing 513,840 513,840 515,351 515,351
2. Beban Bunga
3. Lainnya
1. Pendapatan Operasional selain bunga 1,039,802 1,039,802 1,513,716 1,513,716
b. Valuta Asing 67,019 67,019 67,019 67,019
2. Beban Operasional selain Bunga 4,207,807 4,207,807 5,526,997 5,526,997
B. Pendapatan dan Beban Operasional selain Bunga BANK KONSOLIDASI No Referensi No Referensi
A. Pendapatan dan Beban Bunga
BANK KONSOLIDASI No Referensi No Referensi
c. Kerugian penjualan aset keuangan i. Surat berharga 1,012 1,012 1,012 1,012 ii. Kredit
b. Peningkatan nilai wajar liabilitas keuangan - - - -
a. Penurunan nilai wajar aset keuangan i. Surat berharga 129,320 129,320 129,929 129,929 ii. Kredit
h. Pemulihan atas cadangan kerugian penurunan nilai 12,510 12,510 243,085 243,085 i. Pendapatan lainnya 479,545 479,545 583,720 583,720
Pendapatan (Beban) Bunga Bersih 5,799,719 5,799,719 6,752,739 6,752,739
g. Komisi/provisi/fee dan administrasi 377,028 377,028 527,629 527,629
f. Keuntungan dari penyertaan dengan equity method - - 13,619 13,619
e. Dividen 40,914 40,914 15,858 15,858
d. Keuntungan transaksi spot dan derivatif (realised) 64,376 64,376 64,376 64,376
c. Keuntungan penjualan aset keuangan i. Surat berharga 55,870 55,870 55,870 55,870 ii. Kredit
b. Penurunan nilai wajar liabilitas keuangan - - - -
a. Peningkatan nilai wajar aset keuangan i. Surat berharga 2,860 2,860 2,860 2,860 ii. Kredit
1. Garansi yang diterima
5. Lainnya
4. Posisi penjualan spot dan derivatif yang masih berjalan 6,921,219 6,921,219 6,921,219 6,921,219
25. Kepentingan non pengendali 2,894,929
b. L/C dalam negeri 612,259 612,259 612,259 612,259
a. Rupiah
1. Fasilitas Pinjaman yang belum ditarik
TOTAL EKUITAS 34,557,198 34,557,198 38,958,995 38,958,995 TOTAL LIABILITAS DAN EKUITAS 186,831,938 186,831,938 204,246,570 204,246,570 No. POS-POS Neraca Publikasi Neraca Konsolidasian dengan cakupan konsolidasi berdasarkan ketentuan kehati- hatian Neraca Publikasi Neraca Konsolidasian dengan cakupan konsolidasi berdasarkan ketentuan kehati-hatian SEPTEMBER 2018 SEPTEMBER 2018 SEPTEMBER 2018 SEPTEMBER 2018
a. Kepentingan non pengendali non Bank 2,191,910
a. Kepentingan non pengendali Bank 703,019 L.25.a
36,064,066 36,064,066
3. Lainnya
b. Tahun berjalan 2,100,528 2,100,528 2,109,967 2,109,967
a. Tahun-tahun lalu
24. Laba rugi
b. Cadangan tujuan 140,000 140,000 140,000 140,000
a. Cadangan umum 19,836,843 19,836,843 20,187,867 20,187,867
23. Cadangan
No. POS-POS Neraca Publikasi Neraca Konsolidasian dengan cakupan konsolidasi berdasarkan ketentuan kehati- hatian Neraca Publikasi Neraca Konsolidasian dengan cakupan konsolidasi berdasarkan ketentuan kehati-hatian SEPTEMBER 2018 SEPTEMBER 2018 SEPTEMBER 2018 SEPTEMBER 2018 KONSOLIDASI No Referensi No Referensi
BANK
2. Posisi pembelian spot dan derivatif yang masih berjalan 6,922,334 6,922,334 6,922,334 6,922,334
b. Valuta asing
1. Fasilitas Kredit Kepada Nasabah yang Belum Ditarik
26,082,015 26,082,015 26,002,015 26,002,015
a. L/C luar negeri 881,381 881,381 881,381 881,381
3. Irrevocable L/C yang masih berjalan
a. committed i. Rupiah 21,659 21,659 21,659 21,659 ii. Valuta asing - - - - b. uncommitted i. Rupiah
2. Fasilitas kredit kepada bank lain yang belum ditarik
7,871,321 7,871,321 7,431,673 7,431,673
a. BUMN
ii. Uncommitted
i. committed
b. Lainnya
ii. Uncommitted
1
1
1
1
i. committed
- III.
TAGIHAN KONTINJENSI
IV. KEWAJIBAN KONTINJENSI
PENDAPATAN DAN BEBAN OPERASIONAL
- iii. Spot dan derivatif 6,699 6,699 6,699 6,699 iv. Aset keuangan lainnya - - - -
- iii. Aset keuangan lainnya - - - -
- iii. Spot dan derivatif 4,370 4,370 4,370 4,370 iv. Aset keuangan lainnya - - - -
- iii. Aset Keuangan Lainnya - - - -
BANK KONSOLIDASI Neraca Konsolidasian dengan Neraca Konsolidasian dengan cakupan konsolidasi Neraca Publikasi Neraca Publikasi cakupan konsolidasi berdasarkan berdasarkan ketentuan kehati- No Referensi No Referensi ketentuan kehati-hatian hatian No. POS-POS SEPTEMBER 2018 SEPTEMBER 2018 SEPTEMBER 2018 SEPTEMBER 2018
e. Kerugian penurunan nilai aset keuangan (impairment) i. Surat berharga 50,750 50,750 74,250 74,250 ii. Kredit
875,938 875,938 1,470,716 1,470,716
- iii. Pembiayaan syariah
- iv. Aset keuangan lainnya
153,868 153,868
f. kerugian terkait risiko operasional 520 520 520 520
g. Kerugian dari penyertaan dengan equity method
h. Komisi, provisi/fee dan administratif 13,221 13,221 13,221 13,221 i. Kerugian penurunan nilai aset lainnya (non keuangan)
50 50 6,782 6,782 j. Beban tenaga kerja 1,229,636 1,229,636 1,542,626 1,542,626 k. Beban promosi 29,121 29,121 43,265 43,265 l. Beban lainnya 1,860,222 1,860,222 2,072,791 2,072,791 Pendapatan (Beban) Operasional selain Bunga Bersih (3,168,005) (3,168,005) (4,013,281) (4,013,281)
LABA (RUGI) OPERASIONAL 2,631,714 2,631,714 2,739,458 2,739,458 PENDAPATAN DAN BEBAN NON OPERASIONAL
1. Keuntungan (kerugian) penjualan aset tetap dan inventaris 192 192 831 831
2. Keuntungan (kerugian) penjabaran transaksi valuta asing 64,341 64,341 70,078 70,078
3. Pendapatan (beban) non operasional lainnya 74,409 74,409 84,252 84,252
LABA (RUGI) NON OPERASIONAL 138,942 138,942 155,161 155,161 LABA (RUGI) TAHUN BERJALAN SEBELUM PAJAK 2,770,656 2,770,656 2,894,619 2,894,619
Pajak penghasilan
a. Taksiran pajak tahun berjalan (786,184) (786,184) (862,140) (862,140)
b. Pendapatan (beban) pajak tangguhan 116,056 116,056 121,543 121,543 LABA (RUGI) TAHUN BERJALAN SETELAH PAJAK BERSIH
2,100,528 2,100,528 2,154,022 2,154,022 PENGHASILAN KOMPREHENSIF LAIN
1. Pos-pos yang tidak akan direklasifikasi ke laba rugi
a. Keuntungan revaluasi aset tetap
b. Pengukuran kembali atas program imbalan pasti - - (878) (878)
c. Bagian penghasilan komprehensif lain dari entitas asosiasi 66 - 66 -
d. Lainnya
e. Pajak penghasilan terkait pos-pos yang tidak akan direklasifikasi
- ke laba rugi
219 219
2. Pos-pos yang akan direklasifikasi ke laba rugi
a. Penyesuaian akibat penjabaran laporan keuangan dalam mata
- uang asing
b. Keuntungan (kerugian) dari perubahan nilai aset keuangan dalam kelompok tersedia untuk dijual (35,469) (35,469) (35,285) (35,285) c. Bagian efektif lindung nilai arus kas
d. Lainnya
e. Pajak penghasilan terkait pos-pos yang akan direklasifikasi ke laba rugi 8,867 8,867 8,821 8,821
PENGHASILAN KOMPREHENSIF LAIN TAHUN BERJALAN SETELAH PAJAK
(26,602) (26,602) (27,057) (27,057)
TOTAL LABA (RUGI) KOMPREHENSIF TAHUN BERJALAN 2,073,926 2,073,926 2,126,965 2,126,965 Laba (Rugi) Bersih Tahun Berjalan yang dapat diatribusikan kepada:
PEMILIK 2,100,528 2,100,528 2,109,967 2,109,967
KEPENTINGAN NON PENGENDALI 44,055 44,055
TOTAL LABA (RUGI) BERSIH TAHUN BERJALAN 2,100,528 2,100,528 2,154,022 2,154,022 Total Laba (Rugi) Komprehensif Tahun Berjalan yang dapat diatribusikan kepada:
PEMILIK 2,073,926 2,073,926 2,083,986 2,083,986
KEPENTINGAN NON PENGENDALI 42,979 42,979
TOTAL LABA (RUGI) KOMPREHENSIF TAHUN BERJALAN 2,073,926 2,073,926 2,126,965 2,126,965
- > TRANSFER LABA (RUGI) KE KANTOR PUSAT
- DIVIDEN
LABA BERSIH PER SAHAM
87.20
87.20
87.60
87.60
(Dalam Juta Rupiah)
28 Jika dikonversi, sebutkan jenis instrumen konversinya N/A
21 Apakah terdapat fitur step up atau insentif lain Tidak
22 Noncumulative atau cumulative Noncumulative
23 Convertible atau non-convertible Non Convertible
24 Jika convertible, sebutkan trigger point-nya N/A
25 Jika convertible,apakah seluruh atau sebagian N/A
26 Jika dikonversi, bagaimana rate konversinya N/A
27 Jika dikonversi, apakah mandatory atau optional N/A
29 Jika dikonversi, sebutkan issuer of instrument it converts into N/A
19 Ada atau tidaknya dividend stopper Tidak
30 Fitur Write-down Tidak
31 Jika terjadi write-down,sebutkan trigger-nya N/A
32 Jika terjadi write-down,apakah penuh atau sebagian N/A
33 Jika terjadi write-down,permanent atau temporer N/A
34 Jika terjadi write down temporer, jelaskan mekanisme write-up N/A
35 Hierarki instrumen pada saat likuidasi Urutan terakhir (Junior)
36 Apakah terdapat fitur yang non-complaint Tidak
37 Jika Ya, jelaskan fitur yang non-complaint N/A
20 Fully discretionary; partial or mandatory FD
18 Tingkat dari kupon rate atau index lain yang menjadi acuan N/A
No Jawaban
8 Jumlah yang diakui dalam perhitungan KPMM 2,408,765
1 Penerbit PT Bank Panin Tbk.
2 Nomor identifikasi 1 sd 24.087.645.998
3 Hukum yang digunakan Hukum Indonesia
Perlakuan instrumen berdasarkan ketentuan KPMM
4 Pada saat masa transisi N/A
5 Setelah masa transisi CET1
6 Apakah instrumen eligible untuk Solo/Group atau Group dan Solo Grup, Solo
7 Jenis instrumen Saham Biasa
9 Nilai Par dari instrumen 2,408,765
17 Fixed atau floating Floating
10 Klasifikasi akuntansi Ekuitas
11 Tanggal penerbitan 29/12/1982
12 Tidak ada jatuh tempo (perpetual) atau dengan jatuh tempo Perpetual
13 Tanggal jatuh tempo Tidak ada tanggal jatuh tempo
14 Eksekusi Call Option atas persetujuan pengawas Bank Tidak
15 Tanggal call option,jumlah penarikan dan persyaratan call option lainnya (bila ada) N/A
16 Subsequent call option N/A
Kupon/deviden
Pertanyaan Saham
POSISI SEPTEMBER 2018 (Dalam Juta Rupiah) No
28 Jika dikonversi, sebutkan jenis instrumen konversinya N/A
21 Apakah terdapat fitur step up atau insentif lain Tidak
22 Noncumulative atau cumulative Cumulative
23 Convertible atau non-convertible Tidak
24 Jika convertible, sebutkan trigger point-nya N/A
25 Jika convertible,apakah seluruh atau sebagian N/A
26 Jika dikonversi, bagaimana rate konversinya N/A
27 Jika dikonversi, apakah mandatory atau optional N/A
29 Jika dikonversi, sebutkan issuer of instrument it converts into N/A
19 Ada atau tidaknya dividend stopper Tidak
30 Fitur Write-down Tidak
31 Jika terjadi write-down,sebutkan trigger-nya N/A
32 Jika terjadi write-down,apakah penuh atau sebagian N/A
33 Jika terjadi write-down,permanent atau temporer N/A
34 Jika terjadi write down temporer, jelaskan mekanisme write-up N/A
35 Hierarki instrumen pada saat likuidasi Junior/Subordinasi
36 Apakah terdapat fitur yang non-complaint Tidak
37 Jika Ya, jelaskan fitur yang non-complaint N/A Pertanyaan
20 Fully discretionary; partial or mandatory Mandatory
18 Tingkat dari kupon rate atau index lain yang menjadi acuan 9,40 %
Jawaban
8 Jumlah yang diakui dalam perhitungan KPMM 500,000
1 Penerbit PT Bank Panin Tbk.
2 Nomor identifikasi
IDA000056105
3 Hukum yang digunakan Hukum Indonesia Perlakuan instrumen berdasarkan ketentuan KPMM
4 Pada saat masa transisi N/A
5 Setelah masa transisi T2
6 Apakah instrumen eligible untuk Solo/Group atau Group dan Solo Group, Solo
7 Jenis instrumen Surat berharga subordinasi
9 Nilai Par dari instrumen 2,000,000
17 Fixed atau floating Fixed
10 Klasifikasi akuntansi Ekuitas
11 Tanggal penerbitan 20/12/2012
12 Tidak ada jatuh tempo (perpetual) atau dengan jatuh tempo Dengan Jatuh Tempo
13 Tanggal jatuh tempo 20/12/2019
14 Eksekusi Call Option atas persetujuan pengawas Bank Tidak
15 Tanggal call option,jumlah penarikan dan persyaratan call option lainnya (bila ada) N/A
16 Subsequent call option N/A
Kupon/deviden
Obligasi Subordinasi Berkelanjutan I
(Dalam Juta Rupiah)
N/A
N/A
28 Jika dikonversi, sebutkan jenis instrumen konversinya CET1 29 Jika dikonversi, sebutkan issuer of instrument it converts into PT Bank Panin Tbk.
21 Apakah terdapat fitur step up atau insentif lain Tidak
22 Noncumulative atau cumulative Cumulative
23 Convertible atau non-convertible Convertible
24 Jika convertible, sebutkan trigger point-nya Jika KPMM Bank dibawah nilai minimum dan OJK Menetapkan Bahwa Perseroan Berpotensi Terganggu Kelangsungan Usahanya (Point Of Non-Viability) Sesuai Dengan Pasal 19.1.C Peraturan OJK No. 11/POJK.03/2016 Tanggal 29 Januari 2016