Laporan Keuangan Juni 2013 Deutsche Bank Indonesia
Deutsche Bank
Jakarta Branch
Deutsche Bank Building
80 Jl. Imam Bonjol Jakarta 10310
Tel. (62) (21) 331092, 3904792 fax. (62) (21) 335252
Telex. 61524 db ia Swift: DEUTIDJA
Surabaya Branch
Wisma Dharmala 7th Floor, Suite 6
101-103 Jl. Panglima Sudirman Surabaya 60270
Tel. (62) (31) 5311822 fax. (62) (31) 5316272
Telex. 34296 dbsby ia PO. Box 1456, Surabaya 60014
Laporan Posisi Keuangan
Laba Rugi Komprehensif
Per 30 Juni 2013 dan 31 Desember 2012
No.
1.
2.
3.
4.
5.
6.
7.
8.
9.
10.
11.
12.
13.
14.
15.
16.
17.
18.
19.
1.
2.
3.
4.
5.
6.
7.
8.
9.
10.
11.
12.
13.
14.
15.
16.
17.
18.
19.
20.
21.
22.
23.
24.
25.
Pos-Pos
Liabilitas Dan Ekuitas
Giro
Tabungan
Simpanan berjangka
Dana investasi revenue sharing
Pinjaman dari Bank Indonesia
Pinjaman dari bank lain
Liabilitas spot dan derivatif
Utang atas surat berharga yang dijual dengan janji
dibeli kembali (repo)
Utang akseptasi
Surat berharga yang diterbitkan
Pinjaman yang diterima
Setoran jaminan
Liabilitas antar kantor
a. Melakukan kegiatan operasional di Indonesia
b. Melakukan kegiatan operasional di luar Indonesia
Liabilitas pajak tangguhan
Liabilitas lainnya
Dana investasi profit sharing
Total Liabilitas
Ekuitas
Modal disetor
a. Modal dasar
b. Modal yang belum disetor -/c. Saham yang dibeli kembali (treasury stock) -/Tambahan modal disetor
a. Agio
b. Disagio -/c. Modal sumbangan
d. Dana setoran modal
e. Lainnya
Pendapatan (kerugian) komprehensif lainnya
a. Penyesuaian akibat penjabaran laporan keuangan
dalam mata uang asing
b. Selisih penilaian kembali aset tetap
c. Lainnya
Selisih kuasi reorganisasi
Selisih restrukturisasi entitas sepengendali
Modal pinjaman
Cadangan
a. Cadangan umum
b. Cadangan tujuan
Laba/rugi
a. Tahun-tahun lalu
b. Tahun berjalan
Total Ekuitas Yang Dapat Diatribusikan
Kepada Pemilik
Kepentingan Non Pengendali
Total Ekuitas
Total Liabilitas Dan Ekuitas
30 Jun 2013 31 Des 2012
10.176
5.028.698
2.495.772
323.033
4.545.162
3.970.118
575.044
-
2.778.250
48.296
5.448.294
5.448.294
11.973
(89.585 )
(445 )
(89.025 )
(115 )
3.722
(3.666 )
98.443
(77.182 )
30.704
1
30.703
30.703
279.911
24.606.007
20.932.001
6.675.511
3.971.183
6.109.928
525.727
4.990.367
3.867.083
4.993.105
333.017
100.800
1.178.724
1.178.724
120.411
3.957.169
-
48.296
1.121.443
1.121.443
46.775
3.598.512
-
22.639.453
18.998.598
1.387.393
1.387.393
-
1.387.393
1.387.393
-
579.160
546.010
33.151
1.966.553
24.606.007
No.
A.
1.
B.
1.
Laba (Rugi) Operasional
1.
Laba yang dapat diatribusikan kepada:
Pemilik
Kepentingan Non Pengendali
Total Laba Tahun Berjalan
Total Laba Komprehensif yang dapat diatribusikan kepada:
Pemilik
Kepentingan Non Pengendali
Total Laba Komprehensif Tahun Berjalan
Transfer Laba (Rugi) Ke Kantor Pusat **)
2.
Laba Bersih Per Saham ***)
3.
4.
5.
6.
7.
8.
9.
10.
11.
12.
13.
II.
III.
IV.
V.
VI.
1.387.393
1.387.393
-
-
2.2 Cadangan Tujuan
Laba (rugi) tahun-tahun lalu yang dapat
diperhitungkan (100%)
Laba (rugi) tahun berjalan yang dapat diperhitungkan
(50%)
Dana Setoran Modal
Pendapatan Komprehensif Lainnya: kerugian berasal
dari penurunan penyertaan dalam kelompok tersedia
utk dijual (100%)
Pendapatan Komprehensif Lainnya: keuntungan berasal
-
610.513
-
546.010
780.693
16.575
107.469
-
-
-
dari peningkatan penyertaan dalam kelompok tersedia
Revaluasi Aset Tetap (45%)
Selisih kurang antara PPA dan cadangan kerugian
Penyisihan Penghapusan Aset (PPA) atas aset
(128.497)
(76.544)
non produktif yang wajib dihitung
-
-
dari instrumen keuangan dalam trading book
-
-
(maks. 1.25% dari ATMR)
88.022
58.686
Eksposur Sekuritisasi
(1.500)
(1.500)
Selisih kurang jumlah penyesuaian nilai wajar
Cadangan umum aset produktif
Faktor pengurang modal
-
-
MODAL BANK ASING ( Jumlah 1 s.d 11 - 12 )
2.526.416
2.866.709
Untuk Risiko Kredit *)
7.041.761
4.694.862
Untuk Risiko Operasional
2.482.218
2.664.045
Untuk Risiko Pasar
1.745.123
1.656.815
22.42%
31.80%
Aset Tertimbang Menurut Risiko (ATMR)
Aset Tertimbang Menurut Risiko (ATMR)
Aset Tertimbang Menurut Risiko (ATMR)
Rasio Kewajiban Penyediaan Modal Minimum Untuk
Risiko Kredit. Risiko Operasional Dan Risiko
Pasar [II : (III + IV + V)]
No.
1.
2.
3.
4.
5.
6.
7.
8.
9.
10.
5.
80.952
80.952
296.927
156.992
3.950
9.668
6.
7.
723.759
654.503
69.256
92.327
982
113
867
2
43.839
121.433
167
157.006
89.283
8.
9.
10.
11.
II.
1.
2.
3.
4.
5.
385.182
(53 )
(2 )
(55 )
385.127
(13.741 )
33.151
113.958
(56.231 )
214.938
-
-
-
-
33.151
214.938
-
-
33.151
214.938
-
-
6.
7.
8.
9.
10.
11.
III.
1.
-
2.
3.
4.
5.
6.
7.
8.
-
-
-
KL
D
M
Jumlah
L
DPK
KL
D
M
Jumlah
1.278.501
1.278.501
-
-
-
-
-
1.278.501
1.278.501
-
833.425
833.425
-
-
-
-
-
833.425
833.425
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
Posisi 30 Juni 2013
CKPN
Penempatan pada bank lain
Tagihan spot dan derivatif
Surat berharga
Surat berharga yang dijual dengan janji dibeli kembali (Repo)
Tagihan atas surat berharga yang dibeli dengan janji dijual
kembali (Reverse Repo)
Tagihan akseptasi
Kredit
Penyertaan
Penyertaan modal sementara
Transaksi rekening adminitratif
Individual
Kolektif
84.078
-
191
9.703
-
-
388
-
2.
3.
II
1.
2.
3.
4.
5.
III
1.
2.
3.
IV.
1.
2.
Kewajiban Komitmen
Fasilitas kredit kepada nasabah yang belum ditarik
a. BUMN
i. Committed
- Rupiah
- Valuta asing
ii. Uncommitted
- Rupiah
- Valuta asing
b. Lainnya
i. Committed
ii. Uncommitted
Fasilitas kredit kepada bank lain yang belum ditarik
a. Committed
i. Rupiah
ii. Valuta asing
b. Uncommitted
i. Rupiah
ii. Valuta asing
Irrevocable L/C yang masih berjalan
a. L/C luar negeri
b. L/C dalam negeri
Posisi penjualan spot dan derivatif yang masih berjalan
Lainnya
Tagihan Kontinjensi
Garansi yang diterima
a. Rupiah
b. Valuta asing
Pendapatan bunga dalam penyelesaian
a. Bunga kredit yang diberikan
b. Bunga lainnya
Lainnya
Kewajiban Kontinjensi
Garansi yang diberikan
a. Rupiah
b. Valuta asing
Lainnya
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
540.929
59
540.870
-
-
-
-
-
540.929
59
540.870
-
232.810
232.810
-
-
-
-
-
232.810
232.810
-
1.247.663
1.182.953
64.709
467.636
7.894
459.742
6.275.262
5.916.035
359.227
-
-
-
-
1.247.663
1.182.953
64.709
467.636
7.894
459.742
6.275.262
5.916.035
359.227
1.633.822
1.411.687
222.135
291.443
28.786
262.658
5.673.263
5.429.015
244.249
-
-
-
-
1.633.822
1.411.687
222.135
291.443
28.786
262.658
5.673.263
5.429.015
244.249
3.545.500
2.950.000
595.500
100.800
6.537.371
-
-
-
84.078
3.545.500
2.950.000
595.500
100.800
6.621.449
4.189.810
2.950.000
1.239.810
72.869
4.272.105
-
-
--
83.959
-
4.189.810
2.950.000
1.239.810
72.869
4.356.064
-
-
6.537.371
4.822.575
1.714.797
1.500
7.171.940
2.741.543
1.430.397
1
Informasi Lain
Total aset bank yang dijaminkan:
a. Pada Bank Indonesia
b. Pada pihak lain
Total CKPN aset keuangan atas aset produktif
Total PPA yang wajib dibentuk atas aset produktif
Persentase kredit kepada UMKM terhadap total kredit
Persentase kredit kepada Usaha Mikro Kecil (UMK) terhadap
total kredit
Persentase jumlah debitur UMKM terhadap total debitur
Persentase jumlah debitur Usaha Mikro Kecil (UMK) terhadap
total debitur
Lainnya
a. Penerusan kredit
b. Penyaluran dana Mudharabah Muqayyadah
c. Aset produktif yang dihapus buku
d. Aset produktif dihapusbuku yg dipulihkan/berhasil ditagih
e. Aset produktif yang dihapus tagih
-
8.246
-
-
-
-
-
-
-
-
-
84.078
84.078
-
-
-
6.621.449
4.906.653
1.714.797
9.746
7.171.940
2.741.543
1.430.397
1
-
-
4.272.105
2.998.672
1.273.433
1.500
7.500.627
4346.907
3.153.720
1
-
-
374
374
-
-
-
-
-
-
8.246
-
-
-
-
-
83.959
83.959
-
4.356.064
3.082.631
1.273.433
9.746
7.501.001
4.346.907
3.154.094
1
94.359
222.859
-
89.247
208.437
-
-
-
-
-
-
Posisi 30 Juni 2012
PPA wajib dibentuk
CKPN
Umum
Khusus
Individual
Kolektif
35.455
1.008
45.976
15
25.690
84.078
1.237
-
83.959
-
289
4.645
-
20.859
4.450
4.091
-
-
-
354
-
No. Transaksi
PPA wajib dibentuk
Umum
Khusus
41.898
722
26.235
86
17.764
83.959
1.074
19
24.672
2.914
9.095
-
-
Per 30 Juni 2013 dan 2012
2013
2012
3.026.218
-
1.141.525
-
5.098.068
113.632
4.984.437
4.818.417
78.936
4.739.481
219.698
210.058
9.640
19.677.357
-
378.015
369.883
8.132
930.760
-
5.536.761
5.536.761
-
5.802.462
38.653
5.763.809
-
2.395.103
344.445
2.050.658
-
1.323.086
121.054
1.202.032
-
No. Pos-Pos
Rasio Kinerja
1
Kewajiban Penyediaan Modal Minimum (KPMM)
2
Aset produktif bermasalah dan aset non produktif
bermasalah terhadap total aset produktif dan aset
non produktif
3
Aset produktif bermasalah terhadap total aset produktif
4
Cadangan kerugian penurunan nilai (CKPN) aset keuangan
terhadap aset produktif
5
NPL gross
6
NPL net
7
Return on Asset (ROA)
8
Return on Equity (ROE)
9
Net Interest Margin (NIM)
10 Biaya Operasional terhadap Pendapatan Operasional (BOPO)
11 Loan to Deposit Ratio (LDR)
Kepatuhan (Compliance)
1
a. Persentase pelanggaran BMPK
i. Pihak terkait
ii. Pihak tidak terkait
b. Persentase pelampauan BMPK
i. Pihak terkait
ii. Pihak tidak terkait
2
Giro Wajib Minimum (GWM)
a. GWM Utama Rupiah
b. GWM Valuta Asing
3
Posisi Devisa Neto (PDN) secara keseluruhan
Chief Country Officer
Chief Operating Officer
Head of Finance
Head of Corporate Banking Coverage
Direktur Kepatuhan
Pemilik Bank
Deutsche Bank AG
4.
5.
6.
B.
1.
2.
C.
(dalam %)
Pengurus Bank
A.
1.
2.
3.
3.
4.
5.
Perhitungan Rasio Keuangan
(dalam jutaan Rupiah)
Pos-Pos
-
-
(dalam jutaan rupiah)
Pos-Pos
Tagihan Komitmen
Fasilitas pinjaman yang belum ditarik
a. Rupiah
b. Valuta asing
Posisi pembelian spot dan derivatif yang masih berjalan
Lainnya
-
Per 30 Juni 2013
Per 30 Juni 2013 dan 31 Desember 2012
No.
-
-
Pihak Tidak Terkait
Penempatan pada bank lain
a. Rupiah
b. Valuta asing
Tagihan spot dan derivatif
a. Rupiah
b. Valuta asing
Surat berharga
a. Rupiah
b. Valuta asing
Surat Berharga yang dijual dengan janji
dibeli kembali (Repo)
a. Rupiah
b. Valuta asing
Tagihan atas surat berharga yang dibeli
dengan janji dijual kembali (Reverse Repo)
a. Rupiah
b. Valuta asing
Tagihan Akseptasi
Kredit
a. Debitur Usaha Mikro. Kecil dan Menengah
(UMKM)
i. Rupiah
ii. Valuta asing
b. Bukan debitur UMKM
i. Rupiah
ii. Valuta asing
c. Kredit yang direstrukturisasi
i. Rupiah
ii. Valuta asing
d. Kredit properti
Penyertaan
Penyertaan modal sementara
Transaksi rekening administratif
a. Rupiah
b. Valuta asing
Aset yang diambil alih
-
Transaksi Spot dan Derivatif
Laporan Posisi Keuangan
I
1.
utk dijual (45%)
penurunan nilai atas aset produktif
3.
Pihak Terkait
Penempatan pada bank lain
a. Rupiah
b. Valuta asing
Tagihan spot dan derivatif
a. Rupiah
b. Valuta asing
Surat berharga
a. Rupiah
b. Valuta asing
Surat Berharga yang dijual dengan janji dibeli
kembali (Repo)
a. Rupiah
b. Valuta asing
Tagihan atas surat berharga yang dibeli dengan
janji dijual kembali (Reverse Repo)
a. Rupiah
b. Valuta asing
Tagihan Akseptasi
Kredit
a. Debitur Usaha Mikro. Kecil dan Menengah
(UMKM)
i. Rupiah
ii. Valuta asing
b. Bukan debitur UMKM
i. Rupiah
ii. Valuta asing
c. Kredit yang direstrukturisasi
i. Rupiah
ii. Valuta asing
d. Kredit properti
Penyertaan
Penyertaan modal sementara
Komitmen dan kontinjensi
a. Rupiah
b. Valuta asing
Aset yang diambil alih
Posisi 30 Juni 2012
DPK
(dalam jutaan rupiah)
1.2 Modal disetor
-
4.
2.
Posisi 30 Juni 2013
L
Per 30 Juni 2013 dan 2012
1.997.906
Cadangan
680.307
651.302
29.005
-
No. Pos-Pos
Cadangan Penyisihan Kerugian
2.005.806
2.1 Cadangan Umum
I.
1.
-
Dividen
20.932.001
Dana Usaha
618.413
434.004
402.870
31.134
138.105
132.739
5.366
295.899
-
Total Laba Komprehensif Tahun Berjalan
1.933.403
2012
1.1 Dana Usaha
460.676
441.234
19.442
108.216
105.953
2.263
352.460
(30 )
(13 )
(43 )
46.892
Pendap Atan Komprehensif Lain
a. Penyesuaian akibat penjabaran laporan keuangan
dalam mata uang asing
b. Keuntungan (kerugian) dari perubahan nilai aset
keuangan dalam kelompok tersedia untuk dijual
c. Lindung nilai arus kas
d. Keuntungan revaluasi aset tetap
e. Bagian pendapatan komprehensif lain dari entitas asosiasi
f. Keuntungan (kerugian) aktuarial program manfaat pasti
g. Pajak penghasilan terkait dengan laba komprehensif lain
h. Lainnya
Pendapatan komprehensif lain tahun berjalan - net pajak
penghasilan terkait
546.010
546.010
2013
Komponen Modal
2012
46.935
Pendapatan Dan Beban Non Operasional
Keuntungan (kerugian) penjualan aset tetap dan inventaris
Keuntungan (kerugian) penjabaran transaksi valuta asing
Pendapatan (beban) non operasional lainnya
Laba (Rugi) Non Operasional
Laba (Rugi) Tahun Berjalan Sebelum Pajak
Pajak penghasilan
a. Taksiran pajak tahun berjalan -/b. Pendapatan (beban) pajak tangguhan
Laba (Rugi) Tahun Berjalan Setelah Pajak Bersih
1.
2.
3.
(dalam jutaan rupiah)
I.
Pendapatan Dan Beban Operasional
(dalam jutaan rupiah)
2013
Pendapatan dan Beban Operasional selain Bunga
Pendapatan Operasional Selain Bunga
a. Peningkatan nilai wajar aset keuangan (mark to market)
218.066
i. Surat berharga
10.201
ii. Kredit
iii. Spot dan derivatif
207.865
iv. Aset keuangan lainnya
b. Penurunan nilai wajar liabilitas keuangan
(mark to market)
c. Keuntungan penjualan aset keuangan
i. Surat berharga
ii. Kredit
iii. Aset keuangan lainnya
d. Keuntungan transaksi spot dan derivatif (realised)
255.421
e. Keuntungan dari penyertaan dengan equity method
f. Dividen
g. Komisi/provisi/fee dan administrasi
191.113
h. Pemulihan atas cadangan kerugian penurunan nilai
111
i. Pendapatan lainnya
2.848
Beban Operasional Selain Bunga
a. Penurunan nilai wajar aset keuangan (mark to market)
393.937
i. Surat berharga
124.730
ii. Kredit
iii. Spot dan derivatif
269.207
iv. Aset keuangan lainnya
b. Peningkatan nilai wajar liabilitas keuangan (mark to market)
c. Kerugian penjualan aset keuangan
100.652
i. Surat berharga
100.652
ii. Kredit
iii. Aset keuangan lainnya
d. Kerugian transaksi spot dan derivatif (realised)
116.771
e. Kerugian penurunan nilai aset keuangan (impairment)
4.652
i. Surat berharga
28
ii. Kredit
4.555
iii. Pembiayaan syariah
iv. Aset keuangan lainnya
69
f. Kerugian terkait risiko operasional *)
g. Kerugian dari penyertaan dengan equity method
h. komisi/provisi/fee dan administrasi
64.430
i. Kerugian penurunan nilai aset lainnya (non keuangan)
j. Beban tenaga kerja
118.504
k. Beban promosi
226
l. Beban lainnya
173.912
Pendapatan (Beban) Operasional Selain Bunga Bersih
(305.525)
2.
Per 30 Juni 2013 dan 2012
Pos-Pos
Pos-Pos
Pendapatan dan Beban Bunga
Pendapatan Bunga
a. Rupiah
b. Valuta asing
Beban Bunga
a. Rupiah
b. Valuta asing
Pendapatan (Beban) Bunga Bersih
2.
Perhitungan Kewajiban Penyediaan Modal Minimum
No.
Per 30 Juni 2013 dan 2012
(dalam jutaan rupiah)
Aset
Kas
9.805
Penempatan pada Bank Indonesia
4.365.665
Penempatan pada bank lain
2.526.164
Tagihan spot dan derivatif
467.636
Surat berharga
6.275.262
a. Diukur pada nilai wajar melalui laporan laba/rugi
4.326.357
b. Tersedia untuk dijual
c. Dimiliki hingga jatuh tempo
1.541.685
d. Pinjaman yang diberikan dan piutang
407.220
Surat berharga yang dijual dengan janji dibeli kembali (repo)
Tagihan atas surat berharga yang dibeli dengan janji dijual
kembali (reverse repo)
3.545.500
Tagihan akseptasi
100.800
Kredit
6.621.449
a. Diukur pada nilai wajar melalui laporan laba/rugi
b. Tersedia untuk dijual
c. Dimiliki hingga jatuh tempo
d. Pinjaman yang diberikan dan piutang
6.621.449
Pembiayaan syariah
Penyertaan
9.746
Cadangan kerugian penurunan nilai aset keuangan -/(94.359 )
a. Surat berharga
(388 )
b. Kredit
(93.780 )
c. Lainnya
(191 )
Aset tidak berwujud
3.722
Akumulasi amortisasi aset tidak berwujud -/(3.708 )
Aset tetap dan inventaris
98.607
Akumulasi penyusutan aset tetap dan inventaris -/(81.045 )
Aset non produktif
136.642
a. Properti terbengkalai
b. Aset yang diambil alih
1
c. Rekening tunda
d. Aset antar kantor
136.641
i. Melakukan kegiatan operasional di Indonesia
ii. Melakukan kegiatan operasional di luar Indonesia
136.641
Cadangan kerugian penurunan nilai aset non keuangan -/Sewa pembiayaan
Aset pajak tangguhan
Aset lainnya
624.121
Total Aset
Kualitas Aktiva Produktif dan Informasi Lainnya
Periode 1 Januari s/d 30 Juni 2013 dan 2012
(dalam jutaan Rupiah)
2013
2012
22.42%
31.80%
0.36%
0.36%
0.42%
0.42%
0.41%
1.27%
0.00%
0.66%
5.32%
2.95%
95.84%
62.19%
0.45%
1.93%
0.00%
3.34%
15.17%
2.65%
54.51%
51.78%
-
-
-
10.69%
8.18%
3.59%
:
:
:
:
:
-
11.12%
8.02%
2.96%
Suresh L Narang
Ashok Kumar
Benjamin Monzon Sales, Jr.
Runi Irnandari
Siatfun Tjit
Terkait dengan Nilai Tukar
Spot
Forward
Option
a. Jual
b. Beli
Future
Swap
Lainnya
Terkait dengan Suku Bunga
Forward
Option
a. Jual
b. Beli
Future
Swap
Lainnya
Lainnya
Jumlah
Nilai Notional
Tujuan
Tagihan dan
Liabilitas Derivatif
Trading Hedging Tagihan Liabilitas
22.436.223 22.436.223
2.596.130
2.596.130
1.808.381
1.808.381
18.031.713 18.031.713
455.000
455.000
-
-
459.742
2.432
13.268
444.043
-
455.000
455.000
-
-
7.894
7.894
-
22.891.223 22.891.223
-
467.636
-
-
-
-
523.716
3.379
10.321
510.016
2.011
2.011
-
525.727
Catatan:
1
Informasi keuangan ini disusun untuk memenuhi Peraturan Bank Indonesia No. 3/22/
PBI/2001 tanggal 13 Desember 2001 sebagaimana telah diubah sebagian dengan
Peraturan Bank Indonesia No.7/50/PBI/2005, tanggal 29 Nopember 2005, tentang
“Transparansi Kondisi Keuangan Bank”, dan yang terakhir diubah sebagian dengan
Peraturan Bank Indonesia No. 14/14/PBI/2012 tanggal 18 Oktober 2012 tentang
“Transparasi dan Publikasi Laporan Bank”. Informasi keuangan di atas dipersiapkan
dan disajikan sesuai dengan Surat Edaran (SE) Bank Indonesia (BI) No. 3/30/DPNP
tanggal 14 Desember 2001 sebagaimana telah diubah sebagian pertama kali dengan
SE BI No. 7/10/DPNP tanggal 31 Maret 2005 dan perubahan kedua dengan SE BI
No. 12/11/DPNP tanggal 31 Maret 2010 dan perubahan ketiga dengan SE BI No. 13/30/
DPNP tanggal 16 Desember 2011 tentang “Laporan Keuangan Publikasi Triwulanan
dan Bulanan Bank Umum serta Laporan Tertentu yang Disampaikan kepada
Bank Indonesia”.
2
Informasi keuangan per 30 Juni 2013 dan 2012 tidak diaudit, sedangkan informasi
keuangan per 31 Desember 2012 diambil dari laporan keuangan yang telah diaudit
oleh Kantor Akuntan Publik Siddharta & Widjaja (penanggung jawab 2012 : Liana Lim,
SE, CPA) dengan pendapat wajar tanpa pengecualian, dalam laporannya tanggal
15 April 2013.
3
Kurs tukar valuta asing yang digunakan adalah sebagai berikut:
Kurs: 30 Juni 2013 / 1 USD = Rp 9.925,00
Kurs: 30 Juni 2012 / 1 USD = Rp 9.392,50
4
Bank menampilkan Laporan Keuangan ini di alamat website:
www.deutsche-bank.co.id
Jakarta, 16 Agustus 2013
S.E. & O
Manajemen
Suresh L Narang
Chief Country Officer
Ashok Kumar
Chief Operating Officer
Jakarta Branch
Deutsche Bank Building
80 Jl. Imam Bonjol Jakarta 10310
Tel. (62) (21) 331092, 3904792 fax. (62) (21) 335252
Telex. 61524 db ia Swift: DEUTIDJA
Surabaya Branch
Wisma Dharmala 7th Floor, Suite 6
101-103 Jl. Panglima Sudirman Surabaya 60270
Tel. (62) (31) 5311822 fax. (62) (31) 5316272
Telex. 34296 dbsby ia PO. Box 1456, Surabaya 60014
Laporan Posisi Keuangan
Laba Rugi Komprehensif
Per 30 Juni 2013 dan 31 Desember 2012
No.
1.
2.
3.
4.
5.
6.
7.
8.
9.
10.
11.
12.
13.
14.
15.
16.
17.
18.
19.
1.
2.
3.
4.
5.
6.
7.
8.
9.
10.
11.
12.
13.
14.
15.
16.
17.
18.
19.
20.
21.
22.
23.
24.
25.
Pos-Pos
Liabilitas Dan Ekuitas
Giro
Tabungan
Simpanan berjangka
Dana investasi revenue sharing
Pinjaman dari Bank Indonesia
Pinjaman dari bank lain
Liabilitas spot dan derivatif
Utang atas surat berharga yang dijual dengan janji
dibeli kembali (repo)
Utang akseptasi
Surat berharga yang diterbitkan
Pinjaman yang diterima
Setoran jaminan
Liabilitas antar kantor
a. Melakukan kegiatan operasional di Indonesia
b. Melakukan kegiatan operasional di luar Indonesia
Liabilitas pajak tangguhan
Liabilitas lainnya
Dana investasi profit sharing
Total Liabilitas
Ekuitas
Modal disetor
a. Modal dasar
b. Modal yang belum disetor -/c. Saham yang dibeli kembali (treasury stock) -/Tambahan modal disetor
a. Agio
b. Disagio -/c. Modal sumbangan
d. Dana setoran modal
e. Lainnya
Pendapatan (kerugian) komprehensif lainnya
a. Penyesuaian akibat penjabaran laporan keuangan
dalam mata uang asing
b. Selisih penilaian kembali aset tetap
c. Lainnya
Selisih kuasi reorganisasi
Selisih restrukturisasi entitas sepengendali
Modal pinjaman
Cadangan
a. Cadangan umum
b. Cadangan tujuan
Laba/rugi
a. Tahun-tahun lalu
b. Tahun berjalan
Total Ekuitas Yang Dapat Diatribusikan
Kepada Pemilik
Kepentingan Non Pengendali
Total Ekuitas
Total Liabilitas Dan Ekuitas
30 Jun 2013 31 Des 2012
10.176
5.028.698
2.495.772
323.033
4.545.162
3.970.118
575.044
-
2.778.250
48.296
5.448.294
5.448.294
11.973
(89.585 )
(445 )
(89.025 )
(115 )
3.722
(3.666 )
98.443
(77.182 )
30.704
1
30.703
30.703
279.911
24.606.007
20.932.001
6.675.511
3.971.183
6.109.928
525.727
4.990.367
3.867.083
4.993.105
333.017
100.800
1.178.724
1.178.724
120.411
3.957.169
-
48.296
1.121.443
1.121.443
46.775
3.598.512
-
22.639.453
18.998.598
1.387.393
1.387.393
-
1.387.393
1.387.393
-
579.160
546.010
33.151
1.966.553
24.606.007
No.
A.
1.
B.
1.
Laba (Rugi) Operasional
1.
Laba yang dapat diatribusikan kepada:
Pemilik
Kepentingan Non Pengendali
Total Laba Tahun Berjalan
Total Laba Komprehensif yang dapat diatribusikan kepada:
Pemilik
Kepentingan Non Pengendali
Total Laba Komprehensif Tahun Berjalan
Transfer Laba (Rugi) Ke Kantor Pusat **)
2.
Laba Bersih Per Saham ***)
3.
4.
5.
6.
7.
8.
9.
10.
11.
12.
13.
II.
III.
IV.
V.
VI.
1.387.393
1.387.393
-
-
2.2 Cadangan Tujuan
Laba (rugi) tahun-tahun lalu yang dapat
diperhitungkan (100%)
Laba (rugi) tahun berjalan yang dapat diperhitungkan
(50%)
Dana Setoran Modal
Pendapatan Komprehensif Lainnya: kerugian berasal
dari penurunan penyertaan dalam kelompok tersedia
utk dijual (100%)
Pendapatan Komprehensif Lainnya: keuntungan berasal
-
610.513
-
546.010
780.693
16.575
107.469
-
-
-
dari peningkatan penyertaan dalam kelompok tersedia
Revaluasi Aset Tetap (45%)
Selisih kurang antara PPA dan cadangan kerugian
Penyisihan Penghapusan Aset (PPA) atas aset
(128.497)
(76.544)
non produktif yang wajib dihitung
-
-
dari instrumen keuangan dalam trading book
-
-
(maks. 1.25% dari ATMR)
88.022
58.686
Eksposur Sekuritisasi
(1.500)
(1.500)
Selisih kurang jumlah penyesuaian nilai wajar
Cadangan umum aset produktif
Faktor pengurang modal
-
-
MODAL BANK ASING ( Jumlah 1 s.d 11 - 12 )
2.526.416
2.866.709
Untuk Risiko Kredit *)
7.041.761
4.694.862
Untuk Risiko Operasional
2.482.218
2.664.045
Untuk Risiko Pasar
1.745.123
1.656.815
22.42%
31.80%
Aset Tertimbang Menurut Risiko (ATMR)
Aset Tertimbang Menurut Risiko (ATMR)
Aset Tertimbang Menurut Risiko (ATMR)
Rasio Kewajiban Penyediaan Modal Minimum Untuk
Risiko Kredit. Risiko Operasional Dan Risiko
Pasar [II : (III + IV + V)]
No.
1.
2.
3.
4.
5.
6.
7.
8.
9.
10.
5.
80.952
80.952
296.927
156.992
3.950
9.668
6.
7.
723.759
654.503
69.256
92.327
982
113
867
2
43.839
121.433
167
157.006
89.283
8.
9.
10.
11.
II.
1.
2.
3.
4.
5.
385.182
(53 )
(2 )
(55 )
385.127
(13.741 )
33.151
113.958
(56.231 )
214.938
-
-
-
-
33.151
214.938
-
-
33.151
214.938
-
-
6.
7.
8.
9.
10.
11.
III.
1.
-
2.
3.
4.
5.
6.
7.
8.
-
-
-
KL
D
M
Jumlah
L
DPK
KL
D
M
Jumlah
1.278.501
1.278.501
-
-
-
-
-
1.278.501
1.278.501
-
833.425
833.425
-
-
-
-
-
833.425
833.425
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
Posisi 30 Juni 2013
CKPN
Penempatan pada bank lain
Tagihan spot dan derivatif
Surat berharga
Surat berharga yang dijual dengan janji dibeli kembali (Repo)
Tagihan atas surat berharga yang dibeli dengan janji dijual
kembali (Reverse Repo)
Tagihan akseptasi
Kredit
Penyertaan
Penyertaan modal sementara
Transaksi rekening adminitratif
Individual
Kolektif
84.078
-
191
9.703
-
-
388
-
2.
3.
II
1.
2.
3.
4.
5.
III
1.
2.
3.
IV.
1.
2.
Kewajiban Komitmen
Fasilitas kredit kepada nasabah yang belum ditarik
a. BUMN
i. Committed
- Rupiah
- Valuta asing
ii. Uncommitted
- Rupiah
- Valuta asing
b. Lainnya
i. Committed
ii. Uncommitted
Fasilitas kredit kepada bank lain yang belum ditarik
a. Committed
i. Rupiah
ii. Valuta asing
b. Uncommitted
i. Rupiah
ii. Valuta asing
Irrevocable L/C yang masih berjalan
a. L/C luar negeri
b. L/C dalam negeri
Posisi penjualan spot dan derivatif yang masih berjalan
Lainnya
Tagihan Kontinjensi
Garansi yang diterima
a. Rupiah
b. Valuta asing
Pendapatan bunga dalam penyelesaian
a. Bunga kredit yang diberikan
b. Bunga lainnya
Lainnya
Kewajiban Kontinjensi
Garansi yang diberikan
a. Rupiah
b. Valuta asing
Lainnya
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
540.929
59
540.870
-
-
-
-
-
540.929
59
540.870
-
232.810
232.810
-
-
-
-
-
232.810
232.810
-
1.247.663
1.182.953
64.709
467.636
7.894
459.742
6.275.262
5.916.035
359.227
-
-
-
-
1.247.663
1.182.953
64.709
467.636
7.894
459.742
6.275.262
5.916.035
359.227
1.633.822
1.411.687
222.135
291.443
28.786
262.658
5.673.263
5.429.015
244.249
-
-
-
-
1.633.822
1.411.687
222.135
291.443
28.786
262.658
5.673.263
5.429.015
244.249
3.545.500
2.950.000
595.500
100.800
6.537.371
-
-
-
84.078
3.545.500
2.950.000
595.500
100.800
6.621.449
4.189.810
2.950.000
1.239.810
72.869
4.272.105
-
-
--
83.959
-
4.189.810
2.950.000
1.239.810
72.869
4.356.064
-
-
6.537.371
4.822.575
1.714.797
1.500
7.171.940
2.741.543
1.430.397
1
Informasi Lain
Total aset bank yang dijaminkan:
a. Pada Bank Indonesia
b. Pada pihak lain
Total CKPN aset keuangan atas aset produktif
Total PPA yang wajib dibentuk atas aset produktif
Persentase kredit kepada UMKM terhadap total kredit
Persentase kredit kepada Usaha Mikro Kecil (UMK) terhadap
total kredit
Persentase jumlah debitur UMKM terhadap total debitur
Persentase jumlah debitur Usaha Mikro Kecil (UMK) terhadap
total debitur
Lainnya
a. Penerusan kredit
b. Penyaluran dana Mudharabah Muqayyadah
c. Aset produktif yang dihapus buku
d. Aset produktif dihapusbuku yg dipulihkan/berhasil ditagih
e. Aset produktif yang dihapus tagih
-
8.246
-
-
-
-
-
-
-
-
-
84.078
84.078
-
-
-
6.621.449
4.906.653
1.714.797
9.746
7.171.940
2.741.543
1.430.397
1
-
-
4.272.105
2.998.672
1.273.433
1.500
7.500.627
4346.907
3.153.720
1
-
-
374
374
-
-
-
-
-
-
8.246
-
-
-
-
-
83.959
83.959
-
4.356.064
3.082.631
1.273.433
9.746
7.501.001
4.346.907
3.154.094
1
94.359
222.859
-
89.247
208.437
-
-
-
-
-
-
Posisi 30 Juni 2012
PPA wajib dibentuk
CKPN
Umum
Khusus
Individual
Kolektif
35.455
1.008
45.976
15
25.690
84.078
1.237
-
83.959
-
289
4.645
-
20.859
4.450
4.091
-
-
-
354
-
No. Transaksi
PPA wajib dibentuk
Umum
Khusus
41.898
722
26.235
86
17.764
83.959
1.074
19
24.672
2.914
9.095
-
-
Per 30 Juni 2013 dan 2012
2013
2012
3.026.218
-
1.141.525
-
5.098.068
113.632
4.984.437
4.818.417
78.936
4.739.481
219.698
210.058
9.640
19.677.357
-
378.015
369.883
8.132
930.760
-
5.536.761
5.536.761
-
5.802.462
38.653
5.763.809
-
2.395.103
344.445
2.050.658
-
1.323.086
121.054
1.202.032
-
No. Pos-Pos
Rasio Kinerja
1
Kewajiban Penyediaan Modal Minimum (KPMM)
2
Aset produktif bermasalah dan aset non produktif
bermasalah terhadap total aset produktif dan aset
non produktif
3
Aset produktif bermasalah terhadap total aset produktif
4
Cadangan kerugian penurunan nilai (CKPN) aset keuangan
terhadap aset produktif
5
NPL gross
6
NPL net
7
Return on Asset (ROA)
8
Return on Equity (ROE)
9
Net Interest Margin (NIM)
10 Biaya Operasional terhadap Pendapatan Operasional (BOPO)
11 Loan to Deposit Ratio (LDR)
Kepatuhan (Compliance)
1
a. Persentase pelanggaran BMPK
i. Pihak terkait
ii. Pihak tidak terkait
b. Persentase pelampauan BMPK
i. Pihak terkait
ii. Pihak tidak terkait
2
Giro Wajib Minimum (GWM)
a. GWM Utama Rupiah
b. GWM Valuta Asing
3
Posisi Devisa Neto (PDN) secara keseluruhan
Chief Country Officer
Chief Operating Officer
Head of Finance
Head of Corporate Banking Coverage
Direktur Kepatuhan
Pemilik Bank
Deutsche Bank AG
4.
5.
6.
B.
1.
2.
C.
(dalam %)
Pengurus Bank
A.
1.
2.
3.
3.
4.
5.
Perhitungan Rasio Keuangan
(dalam jutaan Rupiah)
Pos-Pos
-
-
(dalam jutaan rupiah)
Pos-Pos
Tagihan Komitmen
Fasilitas pinjaman yang belum ditarik
a. Rupiah
b. Valuta asing
Posisi pembelian spot dan derivatif yang masih berjalan
Lainnya
-
Per 30 Juni 2013
Per 30 Juni 2013 dan 31 Desember 2012
No.
-
-
Pihak Tidak Terkait
Penempatan pada bank lain
a. Rupiah
b. Valuta asing
Tagihan spot dan derivatif
a. Rupiah
b. Valuta asing
Surat berharga
a. Rupiah
b. Valuta asing
Surat Berharga yang dijual dengan janji
dibeli kembali (Repo)
a. Rupiah
b. Valuta asing
Tagihan atas surat berharga yang dibeli
dengan janji dijual kembali (Reverse Repo)
a. Rupiah
b. Valuta asing
Tagihan Akseptasi
Kredit
a. Debitur Usaha Mikro. Kecil dan Menengah
(UMKM)
i. Rupiah
ii. Valuta asing
b. Bukan debitur UMKM
i. Rupiah
ii. Valuta asing
c. Kredit yang direstrukturisasi
i. Rupiah
ii. Valuta asing
d. Kredit properti
Penyertaan
Penyertaan modal sementara
Transaksi rekening administratif
a. Rupiah
b. Valuta asing
Aset yang diambil alih
-
Transaksi Spot dan Derivatif
Laporan Posisi Keuangan
I
1.
utk dijual (45%)
penurunan nilai atas aset produktif
3.
Pihak Terkait
Penempatan pada bank lain
a. Rupiah
b. Valuta asing
Tagihan spot dan derivatif
a. Rupiah
b. Valuta asing
Surat berharga
a. Rupiah
b. Valuta asing
Surat Berharga yang dijual dengan janji dibeli
kembali (Repo)
a. Rupiah
b. Valuta asing
Tagihan atas surat berharga yang dibeli dengan
janji dijual kembali (Reverse Repo)
a. Rupiah
b. Valuta asing
Tagihan Akseptasi
Kredit
a. Debitur Usaha Mikro. Kecil dan Menengah
(UMKM)
i. Rupiah
ii. Valuta asing
b. Bukan debitur UMKM
i. Rupiah
ii. Valuta asing
c. Kredit yang direstrukturisasi
i. Rupiah
ii. Valuta asing
d. Kredit properti
Penyertaan
Penyertaan modal sementara
Komitmen dan kontinjensi
a. Rupiah
b. Valuta asing
Aset yang diambil alih
Posisi 30 Juni 2012
DPK
(dalam jutaan rupiah)
1.2 Modal disetor
-
4.
2.
Posisi 30 Juni 2013
L
Per 30 Juni 2013 dan 2012
1.997.906
Cadangan
680.307
651.302
29.005
-
No. Pos-Pos
Cadangan Penyisihan Kerugian
2.005.806
2.1 Cadangan Umum
I.
1.
-
Dividen
20.932.001
Dana Usaha
618.413
434.004
402.870
31.134
138.105
132.739
5.366
295.899
-
Total Laba Komprehensif Tahun Berjalan
1.933.403
2012
1.1 Dana Usaha
460.676
441.234
19.442
108.216
105.953
2.263
352.460
(30 )
(13 )
(43 )
46.892
Pendap Atan Komprehensif Lain
a. Penyesuaian akibat penjabaran laporan keuangan
dalam mata uang asing
b. Keuntungan (kerugian) dari perubahan nilai aset
keuangan dalam kelompok tersedia untuk dijual
c. Lindung nilai arus kas
d. Keuntungan revaluasi aset tetap
e. Bagian pendapatan komprehensif lain dari entitas asosiasi
f. Keuntungan (kerugian) aktuarial program manfaat pasti
g. Pajak penghasilan terkait dengan laba komprehensif lain
h. Lainnya
Pendapatan komprehensif lain tahun berjalan - net pajak
penghasilan terkait
546.010
546.010
2013
Komponen Modal
2012
46.935
Pendapatan Dan Beban Non Operasional
Keuntungan (kerugian) penjualan aset tetap dan inventaris
Keuntungan (kerugian) penjabaran transaksi valuta asing
Pendapatan (beban) non operasional lainnya
Laba (Rugi) Non Operasional
Laba (Rugi) Tahun Berjalan Sebelum Pajak
Pajak penghasilan
a. Taksiran pajak tahun berjalan -/b. Pendapatan (beban) pajak tangguhan
Laba (Rugi) Tahun Berjalan Setelah Pajak Bersih
1.
2.
3.
(dalam jutaan rupiah)
I.
Pendapatan Dan Beban Operasional
(dalam jutaan rupiah)
2013
Pendapatan dan Beban Operasional selain Bunga
Pendapatan Operasional Selain Bunga
a. Peningkatan nilai wajar aset keuangan (mark to market)
218.066
i. Surat berharga
10.201
ii. Kredit
iii. Spot dan derivatif
207.865
iv. Aset keuangan lainnya
b. Penurunan nilai wajar liabilitas keuangan
(mark to market)
c. Keuntungan penjualan aset keuangan
i. Surat berharga
ii. Kredit
iii. Aset keuangan lainnya
d. Keuntungan transaksi spot dan derivatif (realised)
255.421
e. Keuntungan dari penyertaan dengan equity method
f. Dividen
g. Komisi/provisi/fee dan administrasi
191.113
h. Pemulihan atas cadangan kerugian penurunan nilai
111
i. Pendapatan lainnya
2.848
Beban Operasional Selain Bunga
a. Penurunan nilai wajar aset keuangan (mark to market)
393.937
i. Surat berharga
124.730
ii. Kredit
iii. Spot dan derivatif
269.207
iv. Aset keuangan lainnya
b. Peningkatan nilai wajar liabilitas keuangan (mark to market)
c. Kerugian penjualan aset keuangan
100.652
i. Surat berharga
100.652
ii. Kredit
iii. Aset keuangan lainnya
d. Kerugian transaksi spot dan derivatif (realised)
116.771
e. Kerugian penurunan nilai aset keuangan (impairment)
4.652
i. Surat berharga
28
ii. Kredit
4.555
iii. Pembiayaan syariah
iv. Aset keuangan lainnya
69
f. Kerugian terkait risiko operasional *)
g. Kerugian dari penyertaan dengan equity method
h. komisi/provisi/fee dan administrasi
64.430
i. Kerugian penurunan nilai aset lainnya (non keuangan)
j. Beban tenaga kerja
118.504
k. Beban promosi
226
l. Beban lainnya
173.912
Pendapatan (Beban) Operasional Selain Bunga Bersih
(305.525)
2.
Per 30 Juni 2013 dan 2012
Pos-Pos
Pos-Pos
Pendapatan dan Beban Bunga
Pendapatan Bunga
a. Rupiah
b. Valuta asing
Beban Bunga
a. Rupiah
b. Valuta asing
Pendapatan (Beban) Bunga Bersih
2.
Perhitungan Kewajiban Penyediaan Modal Minimum
No.
Per 30 Juni 2013 dan 2012
(dalam jutaan rupiah)
Aset
Kas
9.805
Penempatan pada Bank Indonesia
4.365.665
Penempatan pada bank lain
2.526.164
Tagihan spot dan derivatif
467.636
Surat berharga
6.275.262
a. Diukur pada nilai wajar melalui laporan laba/rugi
4.326.357
b. Tersedia untuk dijual
c. Dimiliki hingga jatuh tempo
1.541.685
d. Pinjaman yang diberikan dan piutang
407.220
Surat berharga yang dijual dengan janji dibeli kembali (repo)
Tagihan atas surat berharga yang dibeli dengan janji dijual
kembali (reverse repo)
3.545.500
Tagihan akseptasi
100.800
Kredit
6.621.449
a. Diukur pada nilai wajar melalui laporan laba/rugi
b. Tersedia untuk dijual
c. Dimiliki hingga jatuh tempo
d. Pinjaman yang diberikan dan piutang
6.621.449
Pembiayaan syariah
Penyertaan
9.746
Cadangan kerugian penurunan nilai aset keuangan -/(94.359 )
a. Surat berharga
(388 )
b. Kredit
(93.780 )
c. Lainnya
(191 )
Aset tidak berwujud
3.722
Akumulasi amortisasi aset tidak berwujud -/(3.708 )
Aset tetap dan inventaris
98.607
Akumulasi penyusutan aset tetap dan inventaris -/(81.045 )
Aset non produktif
136.642
a. Properti terbengkalai
b. Aset yang diambil alih
1
c. Rekening tunda
d. Aset antar kantor
136.641
i. Melakukan kegiatan operasional di Indonesia
ii. Melakukan kegiatan operasional di luar Indonesia
136.641
Cadangan kerugian penurunan nilai aset non keuangan -/Sewa pembiayaan
Aset pajak tangguhan
Aset lainnya
624.121
Total Aset
Kualitas Aktiva Produktif dan Informasi Lainnya
Periode 1 Januari s/d 30 Juni 2013 dan 2012
(dalam jutaan Rupiah)
2013
2012
22.42%
31.80%
0.36%
0.36%
0.42%
0.42%
0.41%
1.27%
0.00%
0.66%
5.32%
2.95%
95.84%
62.19%
0.45%
1.93%
0.00%
3.34%
15.17%
2.65%
54.51%
51.78%
-
-
-
10.69%
8.18%
3.59%
:
:
:
:
:
-
11.12%
8.02%
2.96%
Suresh L Narang
Ashok Kumar
Benjamin Monzon Sales, Jr.
Runi Irnandari
Siatfun Tjit
Terkait dengan Nilai Tukar
Spot
Forward
Option
a. Jual
b. Beli
Future
Swap
Lainnya
Terkait dengan Suku Bunga
Forward
Option
a. Jual
b. Beli
Future
Swap
Lainnya
Lainnya
Jumlah
Nilai Notional
Tujuan
Tagihan dan
Liabilitas Derivatif
Trading Hedging Tagihan Liabilitas
22.436.223 22.436.223
2.596.130
2.596.130
1.808.381
1.808.381
18.031.713 18.031.713
455.000
455.000
-
-
459.742
2.432
13.268
444.043
-
455.000
455.000
-
-
7.894
7.894
-
22.891.223 22.891.223
-
467.636
-
-
-
-
523.716
3.379
10.321
510.016
2.011
2.011
-
525.727
Catatan:
1
Informasi keuangan ini disusun untuk memenuhi Peraturan Bank Indonesia No. 3/22/
PBI/2001 tanggal 13 Desember 2001 sebagaimana telah diubah sebagian dengan
Peraturan Bank Indonesia No.7/50/PBI/2005, tanggal 29 Nopember 2005, tentang
“Transparansi Kondisi Keuangan Bank”, dan yang terakhir diubah sebagian dengan
Peraturan Bank Indonesia No. 14/14/PBI/2012 tanggal 18 Oktober 2012 tentang
“Transparasi dan Publikasi Laporan Bank”. Informasi keuangan di atas dipersiapkan
dan disajikan sesuai dengan Surat Edaran (SE) Bank Indonesia (BI) No. 3/30/DPNP
tanggal 14 Desember 2001 sebagaimana telah diubah sebagian pertama kali dengan
SE BI No. 7/10/DPNP tanggal 31 Maret 2005 dan perubahan kedua dengan SE BI
No. 12/11/DPNP tanggal 31 Maret 2010 dan perubahan ketiga dengan SE BI No. 13/30/
DPNP tanggal 16 Desember 2011 tentang “Laporan Keuangan Publikasi Triwulanan
dan Bulanan Bank Umum serta Laporan Tertentu yang Disampaikan kepada
Bank Indonesia”.
2
Informasi keuangan per 30 Juni 2013 dan 2012 tidak diaudit, sedangkan informasi
keuangan per 31 Desember 2012 diambil dari laporan keuangan yang telah diaudit
oleh Kantor Akuntan Publik Siddharta & Widjaja (penanggung jawab 2012 : Liana Lim,
SE, CPA) dengan pendapat wajar tanpa pengecualian, dalam laporannya tanggal
15 April 2013.
3
Kurs tukar valuta asing yang digunakan adalah sebagai berikut:
Kurs: 30 Juni 2013 / 1 USD = Rp 9.925,00
Kurs: 30 Juni 2012 / 1 USD = Rp 9.392,50
4
Bank menampilkan Laporan Keuangan ini di alamat website:
www.deutsche-bank.co.id
Jakarta, 16 Agustus 2013
S.E. & O
Manajemen
Suresh L Narang
Chief Country Officer
Ashok Kumar
Chief Operating Officer