Conventional Financial Report 2015, Quarter 4
PT Sun Life Financial Indonesia
Menara Prima Tower 2, Jl. Dr. Ide Anak Agung Gde Agung Blok 6.2, Kawasan Mega Kuningan - Jakarta Selatan 12950
Phone: (021) 52890000 (hunting), Fax: (021) 52890019
Website : www.sunlife.co.id
Laporan Keuangan Unit Konvensional (Tidak diaudit)
LAPORAN POSISI KEUANGAN (NERACA)
LAPORAN LABA RUGI DAN PENGHASILAN KOMPREHENSIF LAIN
PER 31 DESEMBER 2015
UNTUK PERIODE YANG BERAKHIR PADA TANGGAL 31 DESEMBER 2015
(dalam jutaan rupiah)
ASET
I.
LIABILITAS DAN EKUITAS
INVESTASI
1
2
3
4
5
6
7
8
9
10
11
12
(dalam jutaan rupiah)
I.
Deposito Berjangka dan Sertifikat Deposito
Saham
Surat Utang Korporasi dan Sukuk Korporasi
Surat Berharga yang Diterbitkan oleh Negara RI
Surat Berharga yang Diterbitkan oleh Negara Selain Negara RI
Surat Berharga yang Diterbitkan oleh Bank Indonesia
Surat Berharga yang Diterbitkan oleh Lembaga Multinasional
Reksa Dana
Kontrak Investasi Kolektif Efek Beragun Aset
Dana Investasi Real Estat
Penyertaan Langsung
Bangunan dengan Hak Strata atau Tanah dengan Bangunan untuk
Investasi
315,350
1,180,396
135,036
2,866,791
956,181
-
13
Pembelian Piutang untuk Perusahaan Pembiayaan dan/atau Bank
14 Emas Murni
15 Pinjaman yang Dijamin dengan Hak Tanggungan
16 Investasi Lain
Jumlah Investasi
5,453,753
Triwulan IV 2015
LIABILITAS
A. Utang
1 Utang Klaim
2 Utang Koasuransi
3 Utang Reasuransi
4 Utang Komisi
5 Utang Pajak
6 Biaya Yg Masih Harus Dibayar
7 Utang Lain
123,184
21,108
32,801
3,089
83,988
67,757
Jumlah Utang
No.
1
2
3
4
U R AIAN
PENDAPATAN
Pendapatan Premi
Premi Reasuransi
Penurunan (Kenaikan) CAPYBMP
5
Jumlah Pendapatan Premi Neto
6
7
8
9
Hasil Investasi
Imbalan Jasa DPLK/ Jasa Manajemen Lainnya
Pendapatan Lain
Jumlah Pendapatan
4,519,134
10
BEBAN
12,001
14,928
11
12
13
14
15
16
Beban Asuransi
Klaim dan Manfaat
a. Klaim dan Manfaat Dibayar
b. Klaim Reasuransi
c. Kenaikan (Penurunan) Cadangan Premi
d. Kenaikan (Penurunan) Cadangan Klaim
Triwulan IV 2015
1,000,509
(61,004)
(2,007)
937,499
133,237
48,321
1,119,057
331,927
B. Cadangan Teknis
8 Cadangan Premi
9 Cadangan Atas Premi Yang Belum Merupakan Pendapatan
10 Cadangan Klaim
Jumlah Cadangan Teknis
4,546,063
Jumlah Liabilitas
4,877,990
501,756
(31,721)
(75,996)
1,436
II. BUKAN INVESTASI
11
17
18
19
20
Kas dan Bank
Tagihan Premi Penutupan Langsung
Tagihan Klaim Koasuransi
Tagihan Reasuransi
84,589
9,602
34,216
21 Tagihan Investasi
965
22 Tagihan Hasil Investasi
23 Pinjaman Polis
24 Bangunan dengan Hak Strata atau Tanah dengan Bangunan untuk
Dipakai Sendiri
25 Aset Tetap Lain
26 Aset Lain
Jumlah Bukan Investasi
II. EKUITAS
12 Modal Disetor
470,471
70,168
13 Agio Saham
167,941
14 Saldo Laba
19,481
150,506
15 Komponen Ekuitas Lainnya
5,991,221
527,144
1,113,231
Jumlah Liabilitas dan Ekuitas
5,991,221
Pemenuhan Tingkat Solvabilitas
(dalam jutaan rupiah)
Triwulan IV 2015
Aset
a. Investasi
b. Bukan Investasi
Jumlah Aset
2,178,857
6,074
2,184,931
Liabilitas
a. Utang
b. Cadangan Teknis
Jumlah Liabilitas
15,630
2,169,301
2,184,931
3
Pendapatan Premi
4
Hasil Investasi
5
Klaim dan Manfaat
567,947
(221,176)
232,673
A. Tingkat Solvabilitas
a. Aset Yang Diperkenankan
b. Liabilitas
c. Jumlah Tingkat Solvabilitas
3,621,715
2,663,693
958,022
B. Jumlah MMBR
129,332
C. Kelebihan (Kekurangan) BTS
828,690
D. Rasio Pencapaian (%)
Jumlah Beban Klaim dan Manfaat
395,476
Biaya Akuisisi
a. Beban Komisi - Tahun Pertama
b. Beban Komisi - Tahun Lanjutan
52,821
48,369
21
c. Beban Komisi - Overriding
58,895
22
d. Beban Lainnya
23
Jumlah Biaya Akuisisi
89,689
249,775
115,617
Jumlah Ekuitas
(dalam jutaan rupiah)
URAIAN
17
18
19
20
Produk Asuransi Yang Dikaitkan Dengan Investasi
No
2
-
537,468
Jumlah Aset
1
Pinjaman Subordinasi
741%
24
25
Beban Pemasaran
Beban Umum dan Administrasi
44,555
288,665
26
27
Hasil (Beban) Lain
Jumlah Beban
28
LABA (RUGI) SEBELUM PAJAK
112,462
29
30
Pajak Penghasilan
LABA SETELAH PAJAK
112,462
31
PENDAPATAN KOMPREHENSIF LAIN
(201,178)
32
TOTAL LABA (RUGI) KOMPREHENSIF
(88,716)
28,124
1,006,595
Menara Prima Tower 2, Jl. Dr. Ide Anak Agung Gde Agung Blok 6.2, Kawasan Mega Kuningan - Jakarta Selatan 12950
Phone: (021) 52890000 (hunting), Fax: (021) 52890019
Website : www.sunlife.co.id
Laporan Keuangan Unit Konvensional (Tidak diaudit)
LAPORAN POSISI KEUANGAN (NERACA)
LAPORAN LABA RUGI DAN PENGHASILAN KOMPREHENSIF LAIN
PER 31 DESEMBER 2015
UNTUK PERIODE YANG BERAKHIR PADA TANGGAL 31 DESEMBER 2015
(dalam jutaan rupiah)
ASET
I.
LIABILITAS DAN EKUITAS
INVESTASI
1
2
3
4
5
6
7
8
9
10
11
12
(dalam jutaan rupiah)
I.
Deposito Berjangka dan Sertifikat Deposito
Saham
Surat Utang Korporasi dan Sukuk Korporasi
Surat Berharga yang Diterbitkan oleh Negara RI
Surat Berharga yang Diterbitkan oleh Negara Selain Negara RI
Surat Berharga yang Diterbitkan oleh Bank Indonesia
Surat Berharga yang Diterbitkan oleh Lembaga Multinasional
Reksa Dana
Kontrak Investasi Kolektif Efek Beragun Aset
Dana Investasi Real Estat
Penyertaan Langsung
Bangunan dengan Hak Strata atau Tanah dengan Bangunan untuk
Investasi
315,350
1,180,396
135,036
2,866,791
956,181
-
13
Pembelian Piutang untuk Perusahaan Pembiayaan dan/atau Bank
14 Emas Murni
15 Pinjaman yang Dijamin dengan Hak Tanggungan
16 Investasi Lain
Jumlah Investasi
5,453,753
Triwulan IV 2015
LIABILITAS
A. Utang
1 Utang Klaim
2 Utang Koasuransi
3 Utang Reasuransi
4 Utang Komisi
5 Utang Pajak
6 Biaya Yg Masih Harus Dibayar
7 Utang Lain
123,184
21,108
32,801
3,089
83,988
67,757
Jumlah Utang
No.
1
2
3
4
U R AIAN
PENDAPATAN
Pendapatan Premi
Premi Reasuransi
Penurunan (Kenaikan) CAPYBMP
5
Jumlah Pendapatan Premi Neto
6
7
8
9
Hasil Investasi
Imbalan Jasa DPLK/ Jasa Manajemen Lainnya
Pendapatan Lain
Jumlah Pendapatan
4,519,134
10
BEBAN
12,001
14,928
11
12
13
14
15
16
Beban Asuransi
Klaim dan Manfaat
a. Klaim dan Manfaat Dibayar
b. Klaim Reasuransi
c. Kenaikan (Penurunan) Cadangan Premi
d. Kenaikan (Penurunan) Cadangan Klaim
Triwulan IV 2015
1,000,509
(61,004)
(2,007)
937,499
133,237
48,321
1,119,057
331,927
B. Cadangan Teknis
8 Cadangan Premi
9 Cadangan Atas Premi Yang Belum Merupakan Pendapatan
10 Cadangan Klaim
Jumlah Cadangan Teknis
4,546,063
Jumlah Liabilitas
4,877,990
501,756
(31,721)
(75,996)
1,436
II. BUKAN INVESTASI
11
17
18
19
20
Kas dan Bank
Tagihan Premi Penutupan Langsung
Tagihan Klaim Koasuransi
Tagihan Reasuransi
84,589
9,602
34,216
21 Tagihan Investasi
965
22 Tagihan Hasil Investasi
23 Pinjaman Polis
24 Bangunan dengan Hak Strata atau Tanah dengan Bangunan untuk
Dipakai Sendiri
25 Aset Tetap Lain
26 Aset Lain
Jumlah Bukan Investasi
II. EKUITAS
12 Modal Disetor
470,471
70,168
13 Agio Saham
167,941
14 Saldo Laba
19,481
150,506
15 Komponen Ekuitas Lainnya
5,991,221
527,144
1,113,231
Jumlah Liabilitas dan Ekuitas
5,991,221
Pemenuhan Tingkat Solvabilitas
(dalam jutaan rupiah)
Triwulan IV 2015
Aset
a. Investasi
b. Bukan Investasi
Jumlah Aset
2,178,857
6,074
2,184,931
Liabilitas
a. Utang
b. Cadangan Teknis
Jumlah Liabilitas
15,630
2,169,301
2,184,931
3
Pendapatan Premi
4
Hasil Investasi
5
Klaim dan Manfaat
567,947
(221,176)
232,673
A. Tingkat Solvabilitas
a. Aset Yang Diperkenankan
b. Liabilitas
c. Jumlah Tingkat Solvabilitas
3,621,715
2,663,693
958,022
B. Jumlah MMBR
129,332
C. Kelebihan (Kekurangan) BTS
828,690
D. Rasio Pencapaian (%)
Jumlah Beban Klaim dan Manfaat
395,476
Biaya Akuisisi
a. Beban Komisi - Tahun Pertama
b. Beban Komisi - Tahun Lanjutan
52,821
48,369
21
c. Beban Komisi - Overriding
58,895
22
d. Beban Lainnya
23
Jumlah Biaya Akuisisi
89,689
249,775
115,617
Jumlah Ekuitas
(dalam jutaan rupiah)
URAIAN
17
18
19
20
Produk Asuransi Yang Dikaitkan Dengan Investasi
No
2
-
537,468
Jumlah Aset
1
Pinjaman Subordinasi
741%
24
25
Beban Pemasaran
Beban Umum dan Administrasi
44,555
288,665
26
27
Hasil (Beban) Lain
Jumlah Beban
28
LABA (RUGI) SEBELUM PAJAK
112,462
29
30
Pajak Penghasilan
LABA SETELAH PAJAK
112,462
31
PENDAPATAN KOMPREHENSIF LAIN
(201,178)
32
TOTAL LABA (RUGI) KOMPREHENSIF
(88,716)
28,124
1,006,595