Penilaian Kemampuan Dan Kepatutan Direksi Di Industri Keuangan Bank Oleh Otoritas Jasa Keuangan Berdasarkan Undang-Undang Nomor 21 Tahun 2011

PENILAIAN KEMAMPUAN DAN KEPATUTAN DIREKSI DI INDUSTRI
KEUANGAN BANK OLEH OTORITAS JASA KEUANGAN
BERDASARKAN UNDANG-UNDANG
NOMOR 21 TAHUN 2011

SKRIPSI

Disusun dan Diajukan Untuk Melengkapi Persyaratan Memperoleh
Gelar Sarjana Hukum Pada Fakultas Hukum
Universitas Sumatera Utara

Oleh

LYDIA INDAH ANNEIKE
110200101
DEPARTEMEN HUKUM EKONOMI

FAKULTAS HUKUM
UNIVERSITAS SUMATERA UTARA
MEDAN
2015

1

Universitas Sumatera Utara

2

LEMBAR PENGESAHAN
PENILAIAN KEMAMPUAN DAN KEPATUTAN DIREKSI DI INDUSTRI
KEUANGAN BANK OLEH OTORITAS JASA KEUANGAN
BERDASARKAN UNDANG-UNDANG
NOMOR 21 TAHUN 2011

Oleh

LYDIA INDAH ANNEIKE
110200101

Disetujui Oleh
DEPARTEMEN HUKUM EKONOMI

Windha, SH. M.Hum
NIP. 197501122005012002

Pembimbing I

Pembimbing II

(Prof. Dr. Bismar Nasution, SH, MH)
NIP. 195603291986011001

(Ramli Siregar, SH, M.Hum)
NIP. 195303121983031002

FAKULTAS HUKUM
UNIVERSITAS SUMATERA UTARA
MEDAN
2015

Universitas Sumatera Utara

3

ABSTRAK
PENILAIAN KEMAMPUAN DAN KEPATUTAN DIREKSI DI INDUSTRI
KEUANGAN BANK OLEH OTORITAS JASA KEUANGAN
BERDASARKAN UNDANG-UNDANG NOMOR 21 TAHUN 2011
*Lydia Indah Anneike
**Bismar Nasution
*** Ramli Siregar
Suatu bank yang tidak dikelola dengan baik, sudah pasti akan memicu
munculnya satu atau lebih risiko dari 8 (delapan) risiko yang dihadapi Bank dan
akan mengakibatkan kerugian pada Bank serta kepada pihak-pihak yang
berkepentingan pada bank (stakeholders). Permasalahan dalam penelitian ini
adalah standar penilaian kemampuan dan kepatutan direksi dalam industri
keuangan bank. pihak yang terlibat dalam penilaian kemampuan dan kepatutan
direksi dalam industri keuangan bank. Akibat hukum bagi direksi pada industry
keuangan bank yang melanggar aturan pelaksanaan penilaian kemampuan dan
kepatutan yang diatur dalam Undang-Undang Otoritas Jasa Keuangan (OJK).
Jenis penelitian yang digunakan dalam penelitian ini adalah yuridis
normatif. Penelitian yuridis normatif adalah metode penelitian yang mengacu

pada norma-norma hukum yang terdapat dalam peraturan perundang-undangan.
Standar penilaian kemampuan dan kepatutan direksi dalam industri
keuangan hasil uji kemampuan dan kepatutan berupa persetujuan atau penolakan
atas permohonan calon direksi disampaikan secara tertulis kepada bank yang
mengajukan pencalonan, standar uji kemampuan dan kepatutan dapat disampaikan
kepada pihak yang berkepentingan antara lain pemerintah, lembaga penjamin
simpanan, pemegang saham atau pihak lain yang dianggap perlu. Pihak yang
terlibat dalam penilaian kemampuan dan kepatutan direksi dalam industri
keuangan bank Calon PSP, calon anggota Dewan Komisaris, calon anggota
Direksi sebelum menjalankan fungsi dan tugasnya. Calon direksi yang sedang
menjabat namun terindikasi melakukan pelanggaran integritas, kelayakan/reputasi
keuangan dan atau kompetensi. Akibat hukum bagi direksi pada industri keuangan
bank yang melanggar aturan pelaksanaan penilaian kemampuan dan kepatutan
yang diatur dalam UU OJK menimbulkan konsekuensi bagi para pihak yang
dinilai memperoleh predikat lulus dinyatakan memenuhi persyaratan untuk tetap
menjadi pemegang saham pengendali, pengurus, atau pejabat eksekutif, kecuali
apabila kemudian yang bersangkutan diketahui memiliki kredit macet, maka
predikat lulus akan turun menjadi lulus bersyarat
Kata Kunci : Penilaian, Kemampuan, Kepatutan Direksi Di Industri Keuangan
*Mahasiswa

**Dosen Pembimbing I
*** Dosen Pembimbing II

Universitas Sumatera Utara

4

KATA PENGANTAR
Segala puji dan syukur penulis ucapkan kehadirat Tuhan Yesus Kristus
atas segala berkat yang tercurah sehingga skripsi ini dapat diselesaikan dengan
baik. Terima kasih dan penghargaan setinggi-tingginya kepada kedua orang tua,
sehingga akhirnya penulis dapat menyelesaikan skripsi ini.
Skripsi ini merupakan tugas akhir penulis sebagai salah satu syarat guna
menyelesaikan program studi S-1 pada Fakultas Hukum Universitas Sumatera
Utara dengan memilih judul:n Penilaian Kemampuan dan Kepatutan Direksi di
Industri Keuangan Bank Oleh Otoritas Jasa Keuangan Berdasarkan UndangUndang Nomor 21 Tahun 2011.
Dalam penulisan skripsi ini, penulis telah berusaha sebaik mungkin namun
karena keterbatasan yang dimiliki, penulis menyadari masih banyak kekurangan
baik dari penyajian materi maupun penyampaiannya. Untuk itu penulis
mengharapkan kritik dan saran bagi berbagai pihak guna memberikan masukan

demi kesempurnaan skripsi ini.
Penulis juga mengucapkan terima kasih sebesar-besarnya kepada:
1. Bapak Prof. Dr. Runtung, SH., M.Hum, selaku Dekan Fakultas Hukum
Universitas Sumatera Utara.
2. Bapak Prof. Dr. Budiman Ginting, SH., M.Hum, selaku Pembantu Dekan I,
Fakultas Hukum Universitas Sumatera Utara.
3. Bapak Syafruddin Hasibuan, SH., M.Hum, selaku Pembantu Dekan II,
Fakultas Hukum Universitas Sumatera Utara.

Universitas Sumatera Utara

5

4. Bapak Dr. OK. Saidin, SH., M.Hum selaku pembantu Dekan III Fakultas
Hukum Universitas Sumatera Utara
5. Ibu Windha, SH., M.Hum selaku Ketua Departemen Hukum Ekonomi,
Fakultas Hukum Universitas Sumatera Utara.
6. Prof. Dr. Bismar Nasution, SH., M.H, selaku Pembimbing I yang telah
memberikan bimbingan, petunjuk, nasehat dan saran mulai dari awal sampai
akhir sehingga skripsi ini dapat diselesaikan.

7. Bapak Ramli Siregar, SH., M.Hum, selaku Pembimbing II yang telah
memberikan bimbingan, petunjuk, nasehat dan saran mulai dari awal sampai
akhir sehingga skripsi ini dapat diselesaikan.
8. Seluruh staf pengajar Fakultas Hukum Universitas Sumatera Utara.
9. Kedua orang tua penulis ayahanda Mangindang Ritonga, SE., MM dan Ibunda
Masniari Pardede, SH yang telah memberikan dukungan kepada penulis dari
awal kuliah hingga penyusunan skripsi ini.
10. Kepada rekan-rekan mahasiswa/i, Fakultas Hukum Universitas Sumatera
Utara yang tidak bisa disebutkan satu persatu.
11. Rekan-rekan diluar kampus yang tidak bisa disebutkan satu persatu.
Akhirnya penulis mengucapkan puji syukur kepada Tuhan Yang Maha Esa
atas berkatNya serta penulis berharap tulisan ni bermanfaat bagi ilmu
pengetahuan.
Medan, April 2015
Penulis

Lydia Indah Anneike

Universitas Sumatera Utara

6

DAFTAR ISI

ABSTRAK

................................................................................................... i

KATA PENGANTAR ....................................................................................... ii
DAFTAR ISI
BAB I

................................................................................................... v

PENDAHULUAN .......................................................................... 1
A. Latar Belakang .......................................................................... 1
B. Perumusan Masalah .................................................................. 8
C. Tujuan dan Manfaat Penelitian ................................................. 9
D. Keaslian Penelitian ................................................................... 10
E. Tinjauan Pustaka ....................................................................... 11

F. Metode Penelitian ..................................................................... 11
G. Sistematika Penulisan ................................................................ 14

BAB II

STANDAR PENILAIAN KEMAMPUAN DAN KEPATUTAN
DIREKSI DI INDUSTRI KEUANGAN BANK ............................ 16
A. Pengaturan dan Pengawasan Bank oleh
Otoritas Jasa Keuangan .............................................................. 16
B. Peranan Direksi di Industri Perbankan ..................................... 24
C. Alasan perlunya dilakukan penilaian kemampuan dan
Kepatutan di Industri Keuangan Bank ...................................... 29
D. Faktor-faktor dalam penilaian kemampuan dan kepatutan
Industri Keuangan Bank ............................................................ 35
E. Pengaturan Berdasarkan Undang-Undang Nomor 21
Tahun 2011 Mengenai Penilaian Kemampuan dan Kepatutan
Industri Keuangan Bank ........................................................... 42

Universitas Sumatera Utara

7

BAB III

PIHAK YANG TERLIBAT DALAM
PENILAIAN KEMAMPUAN DAN KEPATUTAN DIREKSI
DALAM INDUSTRI KEUANGAN BANK .................................. 46
A. Direksi Bank yang dipersyaratkan untuk mengikuti
Penilaian Kemampuan .............................................................. 46
B. Pihak yang berhak memberikan penilaian dalam proses
Penilaian kepatutan Direksi Bank ............................................. 48
C. Hal-hal yang harus dipenuhi dalam pelaksanaan Proses
Penilaian Kemampuan dan Kepatutan ...................................... 53

BAB IV

AKIBAT HUKUM BAGI DIREKSI PADA
INDUSTRI KEUANGAN BANK YANG MELANGGAR
ATURAN PELAKSANAAN PENILAIAN KEMAMPUAN
DAN KEPATUTAN YANG DIATUR DALAM

UNDANG-UNDANG OTORITAS JASA KEUANGAN (OJK) .... 64
A. Pelanggaran yang dapat terjadi dalam Pelaksanaan
Penilaian Kemampuan dan Kepatutan ...................................... 64

B. Akibat Hukum Bagi Direksi Pada Industri Keuangan Bank
Yang Melanggar Aturan Pelaksanaan Penilaian Kemampuan
dan Kepatutan ............................................................................ 72
BAB V

KESIMPULAN DAN SARAN ....................................................... 79
A. Kesimpulan ............................................................................... 79
B. Saran ......................................................................................... 81

DAFTAR PUSTAKA

Universitas Sumatera Utara