Lap Keu DKI ner per Sept 2008
LAPORAN KEUANGAN
PERHITUNGAN LABA-RUGI DAN SALDO LABA
Periode 30 SEPTEMBER 2008 DAN 2007
(Dalam Jutaan Rupiah)
NERACA
Periode 30 SEPTEMBER 2008 DAN 2007
(Dalam Jutaan Rupiah)
No.
1.
2.
3.
4.
5.
6.
7.
8.
9.
10.
11.
12.
13.
14.
15.
16.
17.
18.
19.
20.
21.
1.
2.
3.
4.
5.
6.
7.
8.
9.
10.
11.
12.
13.
14.
15.
16.
17.
18.
19.
20.
21.
POS-POS
AKTIVA
Kas
Penempatan Pada Bank Indonesia
a. Giro Bank Indonesia
b. Sertifikat Bank Indonesia
c. Lainnya
Giro Pada Bank Lain
a. Rupiah
b. Valuta asing
Penempatan Pada Bank Lain
a. Rupiah
PPA - Penempatan pada bank lain -/b. Valuta asing
PPA - Penempatan pada bank lain -/Surat Berharga Yang Dimiliki
a. Rupiah
i. Diperdagangkan
ii. Tersedia untuk dijual
iii. Dimiliki hingga jatuh tempo
PPA - Surat berharga yang dimiliki -/b. Valuta asing
i. Diperdagangkan
ii. Tersedia untuk dijual
iii. Dimiliki hingga jatuh tempo
PPA - Surat berharga yang dimiliki -/Surat berharga yang dijual dengan janji dibeli kembali
Obligasi Pemerintah
i. Diperdagangkan
ii. Tersedia untuk dijual
iii. Dimiliki hingga jatuh tempo
Tagihan atas surat berharga yang dibeli dengan janji
dijual kembali (reverse repo)
a. Rupiah PPA -Reverse Repo -/b. Valuta asing PPA -Reverse Repo -/Tagihan derivatif
PPA - Tagihan derivatif -/Kredit Yang Diberikan
a. Rupiah
i. Pihak terkait dengan bank
ii. Pihak lain
PPA - Kredit yang diberikan -/b. Valuta asing
i. Pihak terkait dengan bank
ii. Pihak lain
PPA - Kredit yang diberikan -/Tagihan akseptasi
PPA - Tagihan akseptasi -/Penyertaan
PPA - Penyertaan -/Pendapatan yang masih akan diterima
Biaya dibayar dimuka
Uang Muka Pajak
Aktiva Pajak Tangguhan
Aktiva Tetap
Akumulasi penyusutan aktiva tetap -/Properti terbengkalai
PPA - Properti terbengkalai -/Aktiva sewa guna
Akumulasi penyusutan aktiva sewa guna -/Agunan yang diambil alih
PPA - Agunan yang diambil alih -/Aktiva Lain-Lain
JUMLAH AKTIVA
PASIVA
Giro
a. Rupiah
b. Valuta asing
Kewajiban Segera Lainnya
Tabungan
Simpanan Berjangka
a. Rupiah
i. Pihak terkait dengan bank
ii. Pihak lain
b. Valuta asing
i. Pihak terkait dengan bank
ii. Pihak lain
Sertifikat Deposito
a. Rupiah
b. Valuta asing
Simpanan dari bank lain
Kewajiban pembelian kembali surat berharga yang
dijual dengan syarat repo
Kewajiban derivatif
Kewajiban akseptasi
Surat berharga yang diterbitkan
a. Rupiah
b. Valuta asing
Pinjaman yang diterima
a. Fasilitas pendanaan jangka pendek Bank Indonesia
b. Lainnya
i. Rupiah
- Pihak terkait dengan bank
- Pihak lain
ii. Valuta asing
- Pihak terkait dengan bank
- Pihak lain
Estimasi kerugian komitmen dan kontinjensi
Kewajiban sewa guna usaha
Beban yang masih harus dibayar
Taksiran pajak penghasilan
Kewajiban Pajak Tangguhan
Kewajiban lain-lain
Pinjaman Subordinasi
a. Pihak terkait dengan bank
b. Pihak Lain
Modal Pinjaman
a. Pihak terkait dengan bank
b. Pihak Lain
Hak Minoritas
EKUITAS
a. Modal Disetor
b. Agio (Disagio)
c. Modal Sumbangan
d. Dana setoran modal
e. Selisih penjabaran laporan keuangan
f. Selisih penilaian kembali aktiva tetap
g. Laba (rugi) yang belum direalisasi dari surat berharga
h. Pendapatan komprehensif lainnya
i. Cadangan Umum Dan Tujuan
j. Saldo laba (rugi)
JUMLAH PASIVA
30 SEP 2008
(Unaudited)
30 SEP 2007 *)
(Unaudited)
299.096
139.793
1.087.321
299.374
34.960
830.083
3.195.104
-
2.092
21.607
2.348
4.660
306.350
(3.540)
14.145
(357)
442.624
437.309
(8.797)
(23)
54.870
(583)
1.
9.140
13.635
(227)
711.947
1.129.439
325.555
-
-
14.495
5.812.320
(250.537)
9.827
4.579.683
(231.282)
230.092
(2.301)
7.110
927
(9)
129.856
121.514
41.750
15.354
284.182
(110.864)
2.302
(1.151)
39.208
13.076.254
115
927
(9)
99.837
54.308
87.831
12.834
254.636
(92.359)
2.302
41.333
11.757.268
3.
4.
5.
6.
2.704.383
1.465.447
4.325.481
8.703
187.186
1.475.065
1.930.221
1.140.519
125
8.639
1.843
923.102
1.142.788
-
115
882.154
-
511.320
-
-
-
314.510
66.765
236.020
3.078
5.551
194.009
3.560
21.477
119.036
325.000
-
-
-
600.325
95.591
140.768
13.076.254
600.325
68.529
154.335
11.757.268
A.
B.
C.
TRANSAKSI
Terkait dengan Nilai Tukar
1. Spot
2. Forward
3. Option
a. Purchased
b. Written
4. Future
5. Swap
6. Lainnya
No.
878.550
4.096
25.042
-
20.072
-
1.031.341
902.718
504.056
7.585
1
407.781
70
-
1.
2.
Jumlah Beban Bunga - / -
511.642
407.851
Pendapatan (Beban) Bunga Bersih
519.699
494.867
Pendapatan operasional lainnya
3.1. Pendapatan provisi, komisi, fee
3.2. Pendapatan transaksi valuta asing
3.3. Pendapatan kenaikan nilai surat berharga
3.4. Pendapatan lainnya
10.653
15.312
38.268
10.172
10.668
36.290
Jumlah Pendapatan Operasional Lainnya
64.233
57.130
33.041
77.264
Beban/(Pendapatan) penyisihan penghapusan
aktiva produktif
Beban/(Pendapatan) estimasi kerugian komitmen
dan kontinjens
Beban Operasional lainnya
6.1. Beban Administrasi dan Umum
6.2. Beban Personalia
6.3. Beban penurunan nilai surat berharga
6.4. Beban Transaksi valas
6.5. Beban promosi
6.6. Beban lainnya
2.341
3.206
118.153
234.625
18.042
39.570
87.456
194.209
10.899
22.811
Jumlah Beban Operasional Lainnya - / -
410.390
315.375
LABA (RUGI) OPERASIONAL
138.160
156.152
1.
2.
3.
1.
2.
Pendapatan non operasional
Beban non operasional -/-
7.418
4.810
Pendapatan/(Beban) Non Operasional Bersih
9.
3.
1.
5.775
7.592
2.608
Pendapatan/(Beban) Luar Biasa
10. LABA/(RUGI) SEBELUM PAJAK PENGHASILAN
11. Taksiran Pajak Penghasilan -/12. Beban pajak tangguhan
13. LABA/(RUGI) TAHUN BERJALAN
KETERANGAN
(1.817)
-
-
140.768
154.335
-
-
140.768
154.335
-
-
Jumlah Tagihan Komitmen
-
-
KOMPONEN MODAL
A. MODAL INTI
1. Modal Disetor
2. Cadangan Tambahan Modal (Disclosed Reserves)
a. Agio Saham
b. Disagio -/c. Modal Sumbangan
d. Cadangan Umum dan Tujuan
e. Laba tahun-tahun lalu setelah diperhitungkan
pajak
f. Rugi tahun-tahun lalu -/g. Laba tahun berjalan setelah diperhitungkan
pajak (50%)
h. Rugi tahun berjalan -/I. Selisih penjabaran Laporan Keuangan Kantor
Cabang Luar Negeri
j. Dana Setoran Modal
k. Penurunan nilai Penyertaan pada portofolio
tersedia untuk dijual ‘(-/-)
3. Goodwill -/4. Selisih Penilaian Aktiva Dan Kewajiban Akibat
Kuasi Reorganisasi (-/-)
B. MODAL PELENGKAP
1. Cadangan Revaluasi Aktiva Tetap
2. Selisih Penilaian Aktiva Dan Kewajiban Akibat
Kuasi Reorganisasi
3. Cadangan Umum Penyisihan Penghapusan
Aktiva Produktif (Maks. 1.25% dari ATMR)
4. Modal Pinjaman
5. Pinjaman Subordinasi (maks. 50% dari Modal Inti)
6. Peningkatan harga saham pada portofolio
tersedia untuk dijual (45%)
C. MODAL PELENGKAP TAMBAHAN YANG
MEMENUHI PERSYARATAN
D. MODAL PELENGKAP TAMBAHAN YANG
DIALOKASIKAN UNTUK MENGANTISIPASI
RISIKO PASAR
II.
TOTAL MODAL INTI DAN MODAL PELENGKAP (A+B)
III. TOTAL MODAL INTI. MODAL PELENGKAP
DAN MODAL PELENGKAP TAMBAHAN YANG
DIALOKASIKAN UNTUK MENGANTISIPASI RISIKO
PASAR (A+B+D)
IV. PENYERTAAN -/V.
TOTAL MODAL UNTUK RISIKO KREDIT (II - IV)
VI. TOTAL MODAL UNTUK RISIKO KREDIT DAN
RISIKO PASAR (III - IV)
VII. AKTIVA TERTIMBANG MENURUT RISIKO (ATMR)
KREDIT
VIII. AKTIVA TERTIMBANG MENURUT RISIKO (ATMR)
PASAR
IX. RASIO KEWAJIBAN PENYEDIAAN MODAL MINIMUM
YANG TERSEDIA UNTUK RISIKO KREDIT (V : VII)
X. RASIO K P M M UNTUK RISIKO KREDIT DAN
RISIKO PASAR (VI : (VII + VIII))
XI. RASIO KELEBIHAN MODAL PELENGKAP
TAMBAHAN ((C-D) : (VII + VIII))
XII. RASIO KEWAJIBAN PENYEDIAAN MODAL
MINIMUM YANG DIWAJIBKAN
2.
3.
Kewajiban Komitmen
Fasilitas kredit kepada nasabah yang
belum ditarik
a. Rupiah
b. Valuta asing
Irrovocable L/C yang masih berjalan dalam
rangka impor dan ekspor
Lainnya
909.102
-
271.142
-
7.110
-
52.111
-
Jumlah Kewajiban Komitmen
916.212
323.253
JUMLAH KOMITMEN BERSIH
(916.212)
(323.253)
KONTINJENSI
Tagihan Kontinjensi
Garansi yang diterima
a. Rupiah
b. Valuta asing
Pendapatan bunga dalam penyelesaian
a. Rupiah
b. Valuta asing
Lainnya
-
-
121.712
28.347
100.872
12.773
Jumlah Tagihan Kontinjensi
150.059
113.645
Kewajiban Kontinjensi
Garansi yang diberikan
a. Bank Garansi
- Rupiah
- Valuta asing
b. Lainnya
Revocable L/C yang masih berjalan dalam
impor dan ekspor
Lainnya
336.774
18.091
-
194.027
8.130
-
-
-
Jumlah Kewajiban Kontinjensi
354.865
202.157
(204.806)
(88.512)
-
-
-
-
-
-
-
-
Terkait dengan Suku Bunga
1. Forward
2. Option
a. Purchased
b. Written
3. Future
4. Swap
5. Lainnya
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
Lainnya
-
-
-
-
-
JUMLAH
-
-
-
-
-
Dewan Komisaris
- Komisaris Utama
- Komisaris Independen
- Komisaris Independen
:
:
:
30 SEP 2008
(Unaudited)
30 SEP 2007 *)
(Unaudited)
745.194
600.325
722.880
600.325
95.591
68.529
-
-
49.278
-
54.026
-
-
-
-
-
3.
4.
5.
6.
B.
1.
2.
3.
5.
6.
7.
8.
9.
10.
PIHAK TERKAIT
AKTIVA PRODUKTIF
Penempatan pada bank lain
Surat-surat berharga kepada pihak ketiga dan
Bank Indonesia
Kredit kepada pihak ketiga
a. KUK
b. Kredit Properti
i. direstrukturisasi
ii. tidak direstrukturisasi
c. Kredit lain yang direstrukturisasi
d. Lainnya
Penyertaan pada pihak ketiga
a. Pada perusahaan keuangan non bank
b. Dalam rangka restrukturisasi kredit
Tagihan lain kepada pihak ketiga
Komitmen dan Kontinjensi kepada pihak ketiga
AKTIVA NON PRODUKTIF
Property terbengkalai
Agunan yang diambilalih
Rekening antar kantor dan suspense account
PIHAK TIDAK TERKAIT
AKTIVA PRODUKTIF
Penempatan pada bank lain
Surat-surat berharga kepada pihak ketiga
dan Bank Indonesia
Kredit kepada pihak ketiga
a. KUK
b. Kredit Properti
i. Direstrukturisasi
ii. Tidak direstrukturisasi
c. Kredit lain yang direstrukturisasi
d. Lainnya
Penyertaan pada Pihak Ketiga
a. Pada perusahaan keuangan non bank
b. Pada perusahaan keuangan bank
c. Dalam rangka restrukturisasi kredit
Tagihan Lain kepada Pihak Ketiga
Komitmen dan Kontinjensi kepada Pihak Ketiga
AKTIVA NON PRODUKTIF
Property terbengkalai
Agunan yang diambil alih
Rekening antar kantor dan suspense account
JUMLAH
a. PPA produktif yang wajib dibentuk
b. PPA non produktif yang wajib dibentuk
c. Total PPA yang wajib dibentuk
a. PPA produktif yang telah dibentuk
b. PPA non produktif yang telah dibentuk
c. Total PPA yang telah dibentuk
Total asset bank yang dijaminkan
a. Pada Bank Indonesia
b. Pada pihak lain
Persentase KUK terhadap total kredit
Persentase jumlah debitur KUK terhadap total debitur
Persentase UMKM terhadap total kredit
Persentase jumlah debitur UMKM terhadap total debitur
30 SEP 2008
(Unaudited)
30 SEP 2007 *)
(Unaudited)
1. CAR dengan memperhitungkan risiko kredit
17,82
16,28
2. CAR dengan memperhitungkan risiko pasar
14,04
14,32
3. Aktiva tetap terhadap modal
25,11
33,09
RASIO %
No.
I.
II.
Aktiva Produktif
1. Aktiva Produktif bermasalah
1,83
2. PPA Produktif terhadap Aktiva Produktif
2,28
2,26
115,35
107,64
4. Pemenuhan PPA Non Produktif
1,86
-
-
5. NPL gross
3,57
4,41
6. NPL net
0,31
0,27
54.568
-
-
-
71.489
325.000
54.568
-
1. ROA
1,58
1,94
2. ROE
16,86
18,91
-
-
3. NIM
6,69
6,98
-
-
87,39
83,73
1.141.683
777.448
1.141.683
927
1.140.756
777.448
927
776.521
III.
Rentabilitas
4. BOPO
IV.
Likuiditas
LDR
776.521
6.399.824
4.770.901
1.727.477
651.187
17,82%
16,28%
14,04%
14,32%
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
14.495
14.495
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
8.293
8.293
-
-
-
14.495
14.495
-
-
-
-
8.293
8.293
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
794.698
-
-
-
-
794.698
531.357
-
-
-
-
531.357
4.265.915
5.531.472
229.100
440.092
440.092
2.131
4.860.149
927
927
362.665
361.975
289.579
38.530
57.514
57.514
193.535
565
-
14.457
5.110
3.696
3.696
5.651
192
-
17.611
4.947
4.251
4.251
8.413
44
-
184.202
39.361
13.585
13.585
5.581
125.675
-
4.265.915
6.037.321
317.048
519.138
519.138
7.712
5.193.423
927
927
363.466
361.975
5.458.226
4.161.642
201.414
230.222
230.222
6.278
3.723.728
927
927
19.492
254.268
217.153
24.575
28.139
28.139
164.439
243
-
14.433
3.150
2.202
2.202
9.081
73
-
23.696
3.864
3.920
3.920
15.912
-
164.094
34.617
7.884
7.884
6.181
115.412
-
5.458.226
4.581.018
267.620
272.367
272.367
12.459
4.028.572
927
927
19.808
254.268
11.332.147
71.764
71.764
79.462
79.462
290.144
9.114
9.114
9.037
9.037
2.302
16.951
2.624
2.624
2.623
2.623
17.655
5.973
5.973
6.003
6.003
2.302
2.302
184.202 11.841.099 10.436.507
144.218
233.693
55.557
144.218
233.693
55.557
172.436
269.561
55.637
172.436
269.561
55.637
5,77%
3,00%
92,61%
99,95%
217.396
10.578
10.578
11.280
11.280
14.506
2.080
2.080
2.219
2.219
23.696
10.709
10.709
11.459
11.459
164.094
148.970
148.970
164.709
164.709
2.302
10.856.199
227.894
227.894
245.304
245.304
5,83%
3,36%
96,35%
99,97%
51,67
NERACA
Per 30 September 2008 dan 2007
(Dalam Jutaan Rupiah)
No.
POS-POS
A.
1
2
3
4
5
6
7
8
9
10
11
12
13
14
15
16
17
18
AKTIVA
Kas
Giro Bank Indonesia
Sertifikat Wadiah Bank Indonesia
Penempatan Pada Bank Lain
PPAP Penempatan Pada Bank Lain -/Surat Berharga Yang Dimiliki
PPAP Surat Berharga Yang Dimiliki -/Piutang iB
PPAP Piutang iB -/Piutang iB Lainnya
PPAP Piutang iB Lainnya
Pembiayaan iB
PPAP Pembiayaan iB-/Pendapatan Yang Masih Akan Diterima
Biaya Dibayar Dimuka
Aktiva Tetap
Akumulasi Penyusutan Aktiva Tetap -/Aktiva Lain-lain
JUMLAH AKTIVA
B.
1
2
3
PASIVA
Dana Simpanan iB
Kewajiban Segera iB Lainnya
Kewajiban Kepada Bank Indonesia
(FPJPS)
Kewajiban Kepada Bank Lain
Surat Berharga iB Yang Diterbitkan
Kewajiban Lain-lain
Dana Investasi tidak terikat
a. Tabungan iB
b. Deposito iB
Saldo Laba (Rugi)
JUMLAH PASIVA
4
5
6
7
8
V.
1.140.756
65,80
Kepatuhan (Compliance)
LABA RUGI
Per 30 September 2008 dan 2007
(Dalam Jutaan Rupiah)
30-Sep-08
30-Sep-07
No.
POS-POS
A.
1
2
3
4
B.
C.
30-Sep-08
1.303
15.058
4.894
(49)
5.000
(40)
255.213
(4.776)
30.815
214.667
(3.458)
136
2.833
(840)
43.972
564.728
771
13.006
5.100
4.000
(40)
60.479
(2.267)
19.728
70.063
(701)
33
1.322
(580)
5
170.919
22.118
4.586
18.623
980
559
388.037
26.735
39.331
97.207
12.890
25.325
95.008
4.248
I.
J.
K.
PENDAPATAN OPERASIONAL
Margin
Bagi Hasil
Bonus
Pendapatan Operasional Lainnya
JUMLAH PENDAPATAN OPERASIONAL
Bagi Hasil untuk Investor Dana
Investasi tdk terikat
a. Bank
b. Bukan bank
c. Bank Indonesia (FPJPS)
JUMLAH BAGI HASIL
Pendapatan operasional setelah
distribusi bagi hasil untuk investor
dana investasi tidak terikat
BEBAN OPERASIONAL
Bonus iB
Penyisihan Penghapusan Aktiva Produktif
Beban Umum & Administrasi
Beban Personalia
Beban Lainnya
JUMLAH BEBAN OPERASIONAL
PENDAPATAN (BEBAN)
OPERASIONAL BERSIH
PENDAPATAN NON OPERASIONAL
BEBAN NON OPERASIONAL
LABA (RUGI) NON OPERASIONAL
564.728
170.919
L.
LABA (RUGI) TAHUN BERJALAN
D.
E.
F.
1
2
3
4
5
G.
H.
30-Sep-07
17.081
16.348
448
12.304
46.181
7.160
5.292
123
4.913
17.488
a(149)
(7.299)
(7.448)
(65)
(4.157)
(4.222)
38.733
13.266
7.804
9.600
628
5.914
2.256
26.202
213
3.650
184
4.417
557
9.021
12.531
363
4
359
4.245
4
1
3
12.890
4.248
1. a. Persentase pelenggaran BMPK
a.1. pihak terkait
-
-
a.2. pihak tidak terkait
-
-
b.1. pihak terkait
-
-
b.2. pihak tidak terkait
-
-
b. Persentase pelampauan BMPK
0,00%
0,00%
2. GWM Rupiah
8,00%
8,00%
3. PDN
KOMITMEN DAN KONTINJENSI
Per 30 September 2008 dan 2007
(Dalam Jutaan Rupiah)
No.
10,18
9,36
6,40
14,98
1
2
3
4
30-Sep-08
POS-POS
Fasilitas Pembiayaan Kepada Nasabah Yang Belum Ditarik
Irrevocable L/C yang masih berjalan
Garansi (Kafalah) yang diberikan
Lainnya
30-Sep-07
10.898
73
7.184
-
DISTRIBUSI BAGI HASIL
Per 30 September 2008
(Dalam Jutaan Rupiah)
PEMILIK BANK
No.
1. Pemda DKI Jakarta
=
99,83%
2. PD. Pasar Jaya
=
0,17%
Jenis Penghimpunan
Saldo
Rata-rata
:
:
:
:
:
Winny E. Hassan
Aris Anwari
Muhamad Irfandi
Mamad Sachroni
Ilhamsyah Joenoes
Catatan :
- Informasi keuangan diatas berasal dari Laporan Keuangan yang berakhir per tanggal 30 September 2008 dan 2007 tidak diaudit.
- Penyajian Laporan Keuangan ini disusun sesuai dengan Peraturan Bank Indonesia Nomor : 3/22/PBI/2001 tanggal 13 Desember 2001 tentang
Transparansi Kondisi Keuangan Bank sebagaimana telah diubah dengan Peraturan Bank Indonesia Nomor : 7/50/PBI/2005 tanggal 29 November
2005 dan Surat Edaran Bank Indonesia Nomor : 7/10/DPnP tanggal 31 Maret 2005 perihal: Perubahan atas Surat Edaran Bank Indonesia Nomor :
3/30/DPnP tanggal 14 Desember 2001 perihal Laporan Keuangan Publikasi Triwulanan dan Bulanan Bank Umum serta Laporan Tertentu yang
disampaikan kepada Bank Indonesia serta untuk memenuhi Keputusan Ketua Bapepam Nomor : Kep-36/PM/2003 tanggal 30 September 2003
tentang Kewajiban Penyampaian Laporan Keuangan Berkala.
- Kurs USD per 30 September 2008 : 1 USD = Rp.9.430,00 ( 30 September 2007: 1 USD = Rp.9.145.00 ).
*) Laporan keuangan yang berakhir pada tanggal 30 September 2007 disajikan kembali berkaitan penyesuaian atas pencatatan tantiem dan jasa
produksi.
Giro Wadiah
a. Bank
b. Non Bank
2
Tabungan Mudharabah
a. Bank
b. Non Bank
3
Deposito Mudharabah
a. Bank
1 Bulan
3 Bulan
6 Bulan
12 Bulan
b. Non Bank
1 Bulan
1 Bulan
3 Bulan
6 Bulan
12 Bulan
TOTAL
Porsi Pemilik Dana
Pendapatan yang
harus dibagi hasil
Nisbah
Jumlah bonus
dan bagi hasil
Indikasi Rate
of Return
1
Direksi
- Direktur Utama
- Direktur Kepatuhan
- Direktur Pemasaran
- Direktur Keuangan
- Direktur Operasional
WINNY E. HASSAN
Direktur Utama
105
18.365
1
223
38.318
466
741
500
-
9
6
-
82.271
2.854
8.288
5.195
2.211
158.848
1.000
35
101
63
27
1.931
163
35,00%
55,00%
5
3
550
7
55
35
15
833
55,00%
55,00%
21,00%
55,00%
55,00%
55,00%
Jakarta, 21 Nopember 2008
PT. Bank DKI
Jakarta, 21 Nopember 2008
SE & O
PT. Bank DKI
Direksi
MAMAD SACHRONI
Direktur Keuangan
Dewan Pengawas Syariah
Grup Syariah
KH. Munzir Tamam, MA
(Ketua)
Athouf Ibnu Tama
(Pemimpin)
Penghargaan yang diterima Bank DKI selama tahun 2008 :
“The Best Syariah Division Asset s/d
Rp 500 milyar” dari Karim Business
Consulting
JUMLAH
Per 30 September 2008
(Dalam Jutaan Rupiah)
Memenuhi SE BI No.7/56/DPbS tanggal 9 Desember 2005 Perihal ”Laporan Tahunan, Laporan Keuangan Publikasi Triwulanan dan Bulanan
serta Laporan Tertentu dari Bank yang disampaikan kepada Bank Indonesia”
Permodalan
3. Pemenuhan PPA Produktif
30 SEPTEMBER 2007 (Unaudited)
DPK
KL
D
M
INFORMASI SEGMEN UNIT USAHA SYARIAH
396.489
-
Suryo Danisworo
Idris Kadir
Joni Mulyanto
5.
6.
B.
1.
2.
3.
II.
A.
1.
2.
4.
JUMLAH KONTINJENSI BERSIH
PENGURUS BANK
-
3.
KUALITAS AKTIVA DAN INFORMASI LAINNYA
Periode 30 SEPTEMBER 2008 dan 2007
(Dalam Jutaan Rupiah)
30 SEPTEMBER 2008 (Unaudited)
L
DPK
KL
D
M
JUMLAH
L
POS-POS
PERHITUNGAN RASIO KEUANGAN
Periode 30 SEPTEMBER 2008 dan 2007
I.
-
No.
I.
A.
1.
2.
Fasilitas pinjaman yang diterima dan belum
digunakan
a. Rupiah
b. Valuta asing
Lainnya
PERHITUNGAN KEWAJIBAN PENYEDIAAN MODAL MINIMUM
Periode 30 SEPTEMBER 2008 dan 2007
(Dalam Jutaan Rupiah)
BANK DKI
Tagihan dan Kewajiban Nilai Kontrak
Nilai Pasar
Derivatif
dari Kontrak
dengan Netting
Hedging Lainnya Tagihan Kewajiban Agreement
30 SEP 2007 *)
(Unaudited)
4.
PENDAPATAN DAN BEBAN NON OPERASIONAL
7.
8.
30 SEP 2008
(Unaudited)
POS-POS
Tagihan Komitmen
989.291
17.008
Beban bunga
2.1. Beban bunga
a. Rupiah
b. Valuta asing
2.2. Provisi dan komisi
TRANSAKSI VALUTA ASING DAN DERIVATIF
PER 30 SEPTEMBER 2008 (UNAUDITED)
(Dalam Jutaan Rupiah)
No.
30 SEP 2007 *)
(Unaudited)
KOMITMEN
PENDAPATAN DAN BEBAN OPERASIONAL
Pendapatan bunga
1.1. Hasil bunga
a. Rupiah
b. Valuta asing
1.2. Provisi dan komisi
a. Rupiah
b. Valuta asing
No.
3.124.046
4.416
159.174
1.889.916
30 SEP 2008
(Unaudited)
POS-POS
Jumlah Pendapatan Bunga
2.
242.833
612.823
(8.557)
35.834
(358)
2.319.342
1.129.449
No.
KOMITMEN DAN KONTINJENSI
Periode 30 SEPTEMBER 2008 DAN 2007
(Dalam Jutaan Rupiah)
“The 2nd Best Performance Overall Regional
Bank dalam Banking Service Excellent
Awards 2008” dari Marketing Research Indonesia
dan Majalah Infobank
Sebagai Unit Usaha Syariah
Terbaik dengan Aset Diatas
Rp 100 Milliar - Rp 500 Milliar
dari Best Syariah Award 2008
dari Majalah Investor
“Bank Pendukung Pembiayaan Pembangunan
Apartemen Bersubsidi di Ibukota dengan Kategori:
Produk, Teknologi dan Pelayanan Perbankan Terbaik”
dari Aliansi Jurnalis Property & Keuangan dan
Majalah Property & Bank
“Bank Pembangunan Daerah Terbaik
untuk Pengembangan Sektor Riil”
dari Harian Bisnis Indonesia
“Sebagai Bank Berkinerja Sangat Bagus
tahun 2007”, dari Infobank Award 2008
“Golden Trophy Award 2008, sebagai Bank
Berkinerja Sangat Bagus tahun 2003 s/d 2007”
dari Majalah Infobank
Jl. Ir. H. Juanda III 7-9 Jakarta 10120
Telp. (021) 231-4567 (hunting)
Fax. (021) 351-7660
www.bankdki.co.id
www.bankdki-syariah.com
5,11%
8,02%
8,02%
8,02%
3,06%
8,02%
8,02%
8,02%
PERHITUNGAN LABA-RUGI DAN SALDO LABA
Periode 30 SEPTEMBER 2008 DAN 2007
(Dalam Jutaan Rupiah)
NERACA
Periode 30 SEPTEMBER 2008 DAN 2007
(Dalam Jutaan Rupiah)
No.
1.
2.
3.
4.
5.
6.
7.
8.
9.
10.
11.
12.
13.
14.
15.
16.
17.
18.
19.
20.
21.
1.
2.
3.
4.
5.
6.
7.
8.
9.
10.
11.
12.
13.
14.
15.
16.
17.
18.
19.
20.
21.
POS-POS
AKTIVA
Kas
Penempatan Pada Bank Indonesia
a. Giro Bank Indonesia
b. Sertifikat Bank Indonesia
c. Lainnya
Giro Pada Bank Lain
a. Rupiah
b. Valuta asing
Penempatan Pada Bank Lain
a. Rupiah
PPA - Penempatan pada bank lain -/b. Valuta asing
PPA - Penempatan pada bank lain -/Surat Berharga Yang Dimiliki
a. Rupiah
i. Diperdagangkan
ii. Tersedia untuk dijual
iii. Dimiliki hingga jatuh tempo
PPA - Surat berharga yang dimiliki -/b. Valuta asing
i. Diperdagangkan
ii. Tersedia untuk dijual
iii. Dimiliki hingga jatuh tempo
PPA - Surat berharga yang dimiliki -/Surat berharga yang dijual dengan janji dibeli kembali
Obligasi Pemerintah
i. Diperdagangkan
ii. Tersedia untuk dijual
iii. Dimiliki hingga jatuh tempo
Tagihan atas surat berharga yang dibeli dengan janji
dijual kembali (reverse repo)
a. Rupiah PPA -Reverse Repo -/b. Valuta asing PPA -Reverse Repo -/Tagihan derivatif
PPA - Tagihan derivatif -/Kredit Yang Diberikan
a. Rupiah
i. Pihak terkait dengan bank
ii. Pihak lain
PPA - Kredit yang diberikan -/b. Valuta asing
i. Pihak terkait dengan bank
ii. Pihak lain
PPA - Kredit yang diberikan -/Tagihan akseptasi
PPA - Tagihan akseptasi -/Penyertaan
PPA - Penyertaan -/Pendapatan yang masih akan diterima
Biaya dibayar dimuka
Uang Muka Pajak
Aktiva Pajak Tangguhan
Aktiva Tetap
Akumulasi penyusutan aktiva tetap -/Properti terbengkalai
PPA - Properti terbengkalai -/Aktiva sewa guna
Akumulasi penyusutan aktiva sewa guna -/Agunan yang diambil alih
PPA - Agunan yang diambil alih -/Aktiva Lain-Lain
JUMLAH AKTIVA
PASIVA
Giro
a. Rupiah
b. Valuta asing
Kewajiban Segera Lainnya
Tabungan
Simpanan Berjangka
a. Rupiah
i. Pihak terkait dengan bank
ii. Pihak lain
b. Valuta asing
i. Pihak terkait dengan bank
ii. Pihak lain
Sertifikat Deposito
a. Rupiah
b. Valuta asing
Simpanan dari bank lain
Kewajiban pembelian kembali surat berharga yang
dijual dengan syarat repo
Kewajiban derivatif
Kewajiban akseptasi
Surat berharga yang diterbitkan
a. Rupiah
b. Valuta asing
Pinjaman yang diterima
a. Fasilitas pendanaan jangka pendek Bank Indonesia
b. Lainnya
i. Rupiah
- Pihak terkait dengan bank
- Pihak lain
ii. Valuta asing
- Pihak terkait dengan bank
- Pihak lain
Estimasi kerugian komitmen dan kontinjensi
Kewajiban sewa guna usaha
Beban yang masih harus dibayar
Taksiran pajak penghasilan
Kewajiban Pajak Tangguhan
Kewajiban lain-lain
Pinjaman Subordinasi
a. Pihak terkait dengan bank
b. Pihak Lain
Modal Pinjaman
a. Pihak terkait dengan bank
b. Pihak Lain
Hak Minoritas
EKUITAS
a. Modal Disetor
b. Agio (Disagio)
c. Modal Sumbangan
d. Dana setoran modal
e. Selisih penjabaran laporan keuangan
f. Selisih penilaian kembali aktiva tetap
g. Laba (rugi) yang belum direalisasi dari surat berharga
h. Pendapatan komprehensif lainnya
i. Cadangan Umum Dan Tujuan
j. Saldo laba (rugi)
JUMLAH PASIVA
30 SEP 2008
(Unaudited)
30 SEP 2007 *)
(Unaudited)
299.096
139.793
1.087.321
299.374
34.960
830.083
3.195.104
-
2.092
21.607
2.348
4.660
306.350
(3.540)
14.145
(357)
442.624
437.309
(8.797)
(23)
54.870
(583)
1.
9.140
13.635
(227)
711.947
1.129.439
325.555
-
-
14.495
5.812.320
(250.537)
9.827
4.579.683
(231.282)
230.092
(2.301)
7.110
927
(9)
129.856
121.514
41.750
15.354
284.182
(110.864)
2.302
(1.151)
39.208
13.076.254
115
927
(9)
99.837
54.308
87.831
12.834
254.636
(92.359)
2.302
41.333
11.757.268
3.
4.
5.
6.
2.704.383
1.465.447
4.325.481
8.703
187.186
1.475.065
1.930.221
1.140.519
125
8.639
1.843
923.102
1.142.788
-
115
882.154
-
511.320
-
-
-
314.510
66.765
236.020
3.078
5.551
194.009
3.560
21.477
119.036
325.000
-
-
-
600.325
95.591
140.768
13.076.254
600.325
68.529
154.335
11.757.268
A.
B.
C.
TRANSAKSI
Terkait dengan Nilai Tukar
1. Spot
2. Forward
3. Option
a. Purchased
b. Written
4. Future
5. Swap
6. Lainnya
No.
878.550
4.096
25.042
-
20.072
-
1.031.341
902.718
504.056
7.585
1
407.781
70
-
1.
2.
Jumlah Beban Bunga - / -
511.642
407.851
Pendapatan (Beban) Bunga Bersih
519.699
494.867
Pendapatan operasional lainnya
3.1. Pendapatan provisi, komisi, fee
3.2. Pendapatan transaksi valuta asing
3.3. Pendapatan kenaikan nilai surat berharga
3.4. Pendapatan lainnya
10.653
15.312
38.268
10.172
10.668
36.290
Jumlah Pendapatan Operasional Lainnya
64.233
57.130
33.041
77.264
Beban/(Pendapatan) penyisihan penghapusan
aktiva produktif
Beban/(Pendapatan) estimasi kerugian komitmen
dan kontinjens
Beban Operasional lainnya
6.1. Beban Administrasi dan Umum
6.2. Beban Personalia
6.3. Beban penurunan nilai surat berharga
6.4. Beban Transaksi valas
6.5. Beban promosi
6.6. Beban lainnya
2.341
3.206
118.153
234.625
18.042
39.570
87.456
194.209
10.899
22.811
Jumlah Beban Operasional Lainnya - / -
410.390
315.375
LABA (RUGI) OPERASIONAL
138.160
156.152
1.
2.
3.
1.
2.
Pendapatan non operasional
Beban non operasional -/-
7.418
4.810
Pendapatan/(Beban) Non Operasional Bersih
9.
3.
1.
5.775
7.592
2.608
Pendapatan/(Beban) Luar Biasa
10. LABA/(RUGI) SEBELUM PAJAK PENGHASILAN
11. Taksiran Pajak Penghasilan -/12. Beban pajak tangguhan
13. LABA/(RUGI) TAHUN BERJALAN
KETERANGAN
(1.817)
-
-
140.768
154.335
-
-
140.768
154.335
-
-
Jumlah Tagihan Komitmen
-
-
KOMPONEN MODAL
A. MODAL INTI
1. Modal Disetor
2. Cadangan Tambahan Modal (Disclosed Reserves)
a. Agio Saham
b. Disagio -/c. Modal Sumbangan
d. Cadangan Umum dan Tujuan
e. Laba tahun-tahun lalu setelah diperhitungkan
pajak
f. Rugi tahun-tahun lalu -/g. Laba tahun berjalan setelah diperhitungkan
pajak (50%)
h. Rugi tahun berjalan -/I. Selisih penjabaran Laporan Keuangan Kantor
Cabang Luar Negeri
j. Dana Setoran Modal
k. Penurunan nilai Penyertaan pada portofolio
tersedia untuk dijual ‘(-/-)
3. Goodwill -/4. Selisih Penilaian Aktiva Dan Kewajiban Akibat
Kuasi Reorganisasi (-/-)
B. MODAL PELENGKAP
1. Cadangan Revaluasi Aktiva Tetap
2. Selisih Penilaian Aktiva Dan Kewajiban Akibat
Kuasi Reorganisasi
3. Cadangan Umum Penyisihan Penghapusan
Aktiva Produktif (Maks. 1.25% dari ATMR)
4. Modal Pinjaman
5. Pinjaman Subordinasi (maks. 50% dari Modal Inti)
6. Peningkatan harga saham pada portofolio
tersedia untuk dijual (45%)
C. MODAL PELENGKAP TAMBAHAN YANG
MEMENUHI PERSYARATAN
D. MODAL PELENGKAP TAMBAHAN YANG
DIALOKASIKAN UNTUK MENGANTISIPASI
RISIKO PASAR
II.
TOTAL MODAL INTI DAN MODAL PELENGKAP (A+B)
III. TOTAL MODAL INTI. MODAL PELENGKAP
DAN MODAL PELENGKAP TAMBAHAN YANG
DIALOKASIKAN UNTUK MENGANTISIPASI RISIKO
PASAR (A+B+D)
IV. PENYERTAAN -/V.
TOTAL MODAL UNTUK RISIKO KREDIT (II - IV)
VI. TOTAL MODAL UNTUK RISIKO KREDIT DAN
RISIKO PASAR (III - IV)
VII. AKTIVA TERTIMBANG MENURUT RISIKO (ATMR)
KREDIT
VIII. AKTIVA TERTIMBANG MENURUT RISIKO (ATMR)
PASAR
IX. RASIO KEWAJIBAN PENYEDIAAN MODAL MINIMUM
YANG TERSEDIA UNTUK RISIKO KREDIT (V : VII)
X. RASIO K P M M UNTUK RISIKO KREDIT DAN
RISIKO PASAR (VI : (VII + VIII))
XI. RASIO KELEBIHAN MODAL PELENGKAP
TAMBAHAN ((C-D) : (VII + VIII))
XII. RASIO KEWAJIBAN PENYEDIAAN MODAL
MINIMUM YANG DIWAJIBKAN
2.
3.
Kewajiban Komitmen
Fasilitas kredit kepada nasabah yang
belum ditarik
a. Rupiah
b. Valuta asing
Irrovocable L/C yang masih berjalan dalam
rangka impor dan ekspor
Lainnya
909.102
-
271.142
-
7.110
-
52.111
-
Jumlah Kewajiban Komitmen
916.212
323.253
JUMLAH KOMITMEN BERSIH
(916.212)
(323.253)
KONTINJENSI
Tagihan Kontinjensi
Garansi yang diterima
a. Rupiah
b. Valuta asing
Pendapatan bunga dalam penyelesaian
a. Rupiah
b. Valuta asing
Lainnya
-
-
121.712
28.347
100.872
12.773
Jumlah Tagihan Kontinjensi
150.059
113.645
Kewajiban Kontinjensi
Garansi yang diberikan
a. Bank Garansi
- Rupiah
- Valuta asing
b. Lainnya
Revocable L/C yang masih berjalan dalam
impor dan ekspor
Lainnya
336.774
18.091
-
194.027
8.130
-
-
-
Jumlah Kewajiban Kontinjensi
354.865
202.157
(204.806)
(88.512)
-
-
-
-
-
-
-
-
Terkait dengan Suku Bunga
1. Forward
2. Option
a. Purchased
b. Written
3. Future
4. Swap
5. Lainnya
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
Lainnya
-
-
-
-
-
JUMLAH
-
-
-
-
-
Dewan Komisaris
- Komisaris Utama
- Komisaris Independen
- Komisaris Independen
:
:
:
30 SEP 2008
(Unaudited)
30 SEP 2007 *)
(Unaudited)
745.194
600.325
722.880
600.325
95.591
68.529
-
-
49.278
-
54.026
-
-
-
-
-
3.
4.
5.
6.
B.
1.
2.
3.
5.
6.
7.
8.
9.
10.
PIHAK TERKAIT
AKTIVA PRODUKTIF
Penempatan pada bank lain
Surat-surat berharga kepada pihak ketiga dan
Bank Indonesia
Kredit kepada pihak ketiga
a. KUK
b. Kredit Properti
i. direstrukturisasi
ii. tidak direstrukturisasi
c. Kredit lain yang direstrukturisasi
d. Lainnya
Penyertaan pada pihak ketiga
a. Pada perusahaan keuangan non bank
b. Dalam rangka restrukturisasi kredit
Tagihan lain kepada pihak ketiga
Komitmen dan Kontinjensi kepada pihak ketiga
AKTIVA NON PRODUKTIF
Property terbengkalai
Agunan yang diambilalih
Rekening antar kantor dan suspense account
PIHAK TIDAK TERKAIT
AKTIVA PRODUKTIF
Penempatan pada bank lain
Surat-surat berharga kepada pihak ketiga
dan Bank Indonesia
Kredit kepada pihak ketiga
a. KUK
b. Kredit Properti
i. Direstrukturisasi
ii. Tidak direstrukturisasi
c. Kredit lain yang direstrukturisasi
d. Lainnya
Penyertaan pada Pihak Ketiga
a. Pada perusahaan keuangan non bank
b. Pada perusahaan keuangan bank
c. Dalam rangka restrukturisasi kredit
Tagihan Lain kepada Pihak Ketiga
Komitmen dan Kontinjensi kepada Pihak Ketiga
AKTIVA NON PRODUKTIF
Property terbengkalai
Agunan yang diambil alih
Rekening antar kantor dan suspense account
JUMLAH
a. PPA produktif yang wajib dibentuk
b. PPA non produktif yang wajib dibentuk
c. Total PPA yang wajib dibentuk
a. PPA produktif yang telah dibentuk
b. PPA non produktif yang telah dibentuk
c. Total PPA yang telah dibentuk
Total asset bank yang dijaminkan
a. Pada Bank Indonesia
b. Pada pihak lain
Persentase KUK terhadap total kredit
Persentase jumlah debitur KUK terhadap total debitur
Persentase UMKM terhadap total kredit
Persentase jumlah debitur UMKM terhadap total debitur
30 SEP 2008
(Unaudited)
30 SEP 2007 *)
(Unaudited)
1. CAR dengan memperhitungkan risiko kredit
17,82
16,28
2. CAR dengan memperhitungkan risiko pasar
14,04
14,32
3. Aktiva tetap terhadap modal
25,11
33,09
RASIO %
No.
I.
II.
Aktiva Produktif
1. Aktiva Produktif bermasalah
1,83
2. PPA Produktif terhadap Aktiva Produktif
2,28
2,26
115,35
107,64
4. Pemenuhan PPA Non Produktif
1,86
-
-
5. NPL gross
3,57
4,41
6. NPL net
0,31
0,27
54.568
-
-
-
71.489
325.000
54.568
-
1. ROA
1,58
1,94
2. ROE
16,86
18,91
-
-
3. NIM
6,69
6,98
-
-
87,39
83,73
1.141.683
777.448
1.141.683
927
1.140.756
777.448
927
776.521
III.
Rentabilitas
4. BOPO
IV.
Likuiditas
LDR
776.521
6.399.824
4.770.901
1.727.477
651.187
17,82%
16,28%
14,04%
14,32%
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
14.495
14.495
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
8.293
8.293
-
-
-
14.495
14.495
-
-
-
-
8.293
8.293
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
794.698
-
-
-
-
794.698
531.357
-
-
-
-
531.357
4.265.915
5.531.472
229.100
440.092
440.092
2.131
4.860.149
927
927
362.665
361.975
289.579
38.530
57.514
57.514
193.535
565
-
14.457
5.110
3.696
3.696
5.651
192
-
17.611
4.947
4.251
4.251
8.413
44
-
184.202
39.361
13.585
13.585
5.581
125.675
-
4.265.915
6.037.321
317.048
519.138
519.138
7.712
5.193.423
927
927
363.466
361.975
5.458.226
4.161.642
201.414
230.222
230.222
6.278
3.723.728
927
927
19.492
254.268
217.153
24.575
28.139
28.139
164.439
243
-
14.433
3.150
2.202
2.202
9.081
73
-
23.696
3.864
3.920
3.920
15.912
-
164.094
34.617
7.884
7.884
6.181
115.412
-
5.458.226
4.581.018
267.620
272.367
272.367
12.459
4.028.572
927
927
19.808
254.268
11.332.147
71.764
71.764
79.462
79.462
290.144
9.114
9.114
9.037
9.037
2.302
16.951
2.624
2.624
2.623
2.623
17.655
5.973
5.973
6.003
6.003
2.302
2.302
184.202 11.841.099 10.436.507
144.218
233.693
55.557
144.218
233.693
55.557
172.436
269.561
55.637
172.436
269.561
55.637
5,77%
3,00%
92,61%
99,95%
217.396
10.578
10.578
11.280
11.280
14.506
2.080
2.080
2.219
2.219
23.696
10.709
10.709
11.459
11.459
164.094
148.970
148.970
164.709
164.709
2.302
10.856.199
227.894
227.894
245.304
245.304
5,83%
3,36%
96,35%
99,97%
51,67
NERACA
Per 30 September 2008 dan 2007
(Dalam Jutaan Rupiah)
No.
POS-POS
A.
1
2
3
4
5
6
7
8
9
10
11
12
13
14
15
16
17
18
AKTIVA
Kas
Giro Bank Indonesia
Sertifikat Wadiah Bank Indonesia
Penempatan Pada Bank Lain
PPAP Penempatan Pada Bank Lain -/Surat Berharga Yang Dimiliki
PPAP Surat Berharga Yang Dimiliki -/Piutang iB
PPAP Piutang iB -/Piutang iB Lainnya
PPAP Piutang iB Lainnya
Pembiayaan iB
PPAP Pembiayaan iB-/Pendapatan Yang Masih Akan Diterima
Biaya Dibayar Dimuka
Aktiva Tetap
Akumulasi Penyusutan Aktiva Tetap -/Aktiva Lain-lain
JUMLAH AKTIVA
B.
1
2
3
PASIVA
Dana Simpanan iB
Kewajiban Segera iB Lainnya
Kewajiban Kepada Bank Indonesia
(FPJPS)
Kewajiban Kepada Bank Lain
Surat Berharga iB Yang Diterbitkan
Kewajiban Lain-lain
Dana Investasi tidak terikat
a. Tabungan iB
b. Deposito iB
Saldo Laba (Rugi)
JUMLAH PASIVA
4
5
6
7
8
V.
1.140.756
65,80
Kepatuhan (Compliance)
LABA RUGI
Per 30 September 2008 dan 2007
(Dalam Jutaan Rupiah)
30-Sep-08
30-Sep-07
No.
POS-POS
A.
1
2
3
4
B.
C.
30-Sep-08
1.303
15.058
4.894
(49)
5.000
(40)
255.213
(4.776)
30.815
214.667
(3.458)
136
2.833
(840)
43.972
564.728
771
13.006
5.100
4.000
(40)
60.479
(2.267)
19.728
70.063
(701)
33
1.322
(580)
5
170.919
22.118
4.586
18.623
980
559
388.037
26.735
39.331
97.207
12.890
25.325
95.008
4.248
I.
J.
K.
PENDAPATAN OPERASIONAL
Margin
Bagi Hasil
Bonus
Pendapatan Operasional Lainnya
JUMLAH PENDAPATAN OPERASIONAL
Bagi Hasil untuk Investor Dana
Investasi tdk terikat
a. Bank
b. Bukan bank
c. Bank Indonesia (FPJPS)
JUMLAH BAGI HASIL
Pendapatan operasional setelah
distribusi bagi hasil untuk investor
dana investasi tidak terikat
BEBAN OPERASIONAL
Bonus iB
Penyisihan Penghapusan Aktiva Produktif
Beban Umum & Administrasi
Beban Personalia
Beban Lainnya
JUMLAH BEBAN OPERASIONAL
PENDAPATAN (BEBAN)
OPERASIONAL BERSIH
PENDAPATAN NON OPERASIONAL
BEBAN NON OPERASIONAL
LABA (RUGI) NON OPERASIONAL
564.728
170.919
L.
LABA (RUGI) TAHUN BERJALAN
D.
E.
F.
1
2
3
4
5
G.
H.
30-Sep-07
17.081
16.348
448
12.304
46.181
7.160
5.292
123
4.913
17.488
a(149)
(7.299)
(7.448)
(65)
(4.157)
(4.222)
38.733
13.266
7.804
9.600
628
5.914
2.256
26.202
213
3.650
184
4.417
557
9.021
12.531
363
4
359
4.245
4
1
3
12.890
4.248
1. a. Persentase pelenggaran BMPK
a.1. pihak terkait
-
-
a.2. pihak tidak terkait
-
-
b.1. pihak terkait
-
-
b.2. pihak tidak terkait
-
-
b. Persentase pelampauan BMPK
0,00%
0,00%
2. GWM Rupiah
8,00%
8,00%
3. PDN
KOMITMEN DAN KONTINJENSI
Per 30 September 2008 dan 2007
(Dalam Jutaan Rupiah)
No.
10,18
9,36
6,40
14,98
1
2
3
4
30-Sep-08
POS-POS
Fasilitas Pembiayaan Kepada Nasabah Yang Belum Ditarik
Irrevocable L/C yang masih berjalan
Garansi (Kafalah) yang diberikan
Lainnya
30-Sep-07
10.898
73
7.184
-
DISTRIBUSI BAGI HASIL
Per 30 September 2008
(Dalam Jutaan Rupiah)
PEMILIK BANK
No.
1. Pemda DKI Jakarta
=
99,83%
2. PD. Pasar Jaya
=
0,17%
Jenis Penghimpunan
Saldo
Rata-rata
:
:
:
:
:
Winny E. Hassan
Aris Anwari
Muhamad Irfandi
Mamad Sachroni
Ilhamsyah Joenoes
Catatan :
- Informasi keuangan diatas berasal dari Laporan Keuangan yang berakhir per tanggal 30 September 2008 dan 2007 tidak diaudit.
- Penyajian Laporan Keuangan ini disusun sesuai dengan Peraturan Bank Indonesia Nomor : 3/22/PBI/2001 tanggal 13 Desember 2001 tentang
Transparansi Kondisi Keuangan Bank sebagaimana telah diubah dengan Peraturan Bank Indonesia Nomor : 7/50/PBI/2005 tanggal 29 November
2005 dan Surat Edaran Bank Indonesia Nomor : 7/10/DPnP tanggal 31 Maret 2005 perihal: Perubahan atas Surat Edaran Bank Indonesia Nomor :
3/30/DPnP tanggal 14 Desember 2001 perihal Laporan Keuangan Publikasi Triwulanan dan Bulanan Bank Umum serta Laporan Tertentu yang
disampaikan kepada Bank Indonesia serta untuk memenuhi Keputusan Ketua Bapepam Nomor : Kep-36/PM/2003 tanggal 30 September 2003
tentang Kewajiban Penyampaian Laporan Keuangan Berkala.
- Kurs USD per 30 September 2008 : 1 USD = Rp.9.430,00 ( 30 September 2007: 1 USD = Rp.9.145.00 ).
*) Laporan keuangan yang berakhir pada tanggal 30 September 2007 disajikan kembali berkaitan penyesuaian atas pencatatan tantiem dan jasa
produksi.
Giro Wadiah
a. Bank
b. Non Bank
2
Tabungan Mudharabah
a. Bank
b. Non Bank
3
Deposito Mudharabah
a. Bank
1 Bulan
3 Bulan
6 Bulan
12 Bulan
b. Non Bank
1 Bulan
1 Bulan
3 Bulan
6 Bulan
12 Bulan
TOTAL
Porsi Pemilik Dana
Pendapatan yang
harus dibagi hasil
Nisbah
Jumlah bonus
dan bagi hasil
Indikasi Rate
of Return
1
Direksi
- Direktur Utama
- Direktur Kepatuhan
- Direktur Pemasaran
- Direktur Keuangan
- Direktur Operasional
WINNY E. HASSAN
Direktur Utama
105
18.365
1
223
38.318
466
741
500
-
9
6
-
82.271
2.854
8.288
5.195
2.211
158.848
1.000
35
101
63
27
1.931
163
35,00%
55,00%
5
3
550
7
55
35
15
833
55,00%
55,00%
21,00%
55,00%
55,00%
55,00%
Jakarta, 21 Nopember 2008
PT. Bank DKI
Jakarta, 21 Nopember 2008
SE & O
PT. Bank DKI
Direksi
MAMAD SACHRONI
Direktur Keuangan
Dewan Pengawas Syariah
Grup Syariah
KH. Munzir Tamam, MA
(Ketua)
Athouf Ibnu Tama
(Pemimpin)
Penghargaan yang diterima Bank DKI selama tahun 2008 :
“The Best Syariah Division Asset s/d
Rp 500 milyar” dari Karim Business
Consulting
JUMLAH
Per 30 September 2008
(Dalam Jutaan Rupiah)
Memenuhi SE BI No.7/56/DPbS tanggal 9 Desember 2005 Perihal ”Laporan Tahunan, Laporan Keuangan Publikasi Triwulanan dan Bulanan
serta Laporan Tertentu dari Bank yang disampaikan kepada Bank Indonesia”
Permodalan
3. Pemenuhan PPA Produktif
30 SEPTEMBER 2007 (Unaudited)
DPK
KL
D
M
INFORMASI SEGMEN UNIT USAHA SYARIAH
396.489
-
Suryo Danisworo
Idris Kadir
Joni Mulyanto
5.
6.
B.
1.
2.
3.
II.
A.
1.
2.
4.
JUMLAH KONTINJENSI BERSIH
PENGURUS BANK
-
3.
KUALITAS AKTIVA DAN INFORMASI LAINNYA
Periode 30 SEPTEMBER 2008 dan 2007
(Dalam Jutaan Rupiah)
30 SEPTEMBER 2008 (Unaudited)
L
DPK
KL
D
M
JUMLAH
L
POS-POS
PERHITUNGAN RASIO KEUANGAN
Periode 30 SEPTEMBER 2008 dan 2007
I.
-
No.
I.
A.
1.
2.
Fasilitas pinjaman yang diterima dan belum
digunakan
a. Rupiah
b. Valuta asing
Lainnya
PERHITUNGAN KEWAJIBAN PENYEDIAAN MODAL MINIMUM
Periode 30 SEPTEMBER 2008 dan 2007
(Dalam Jutaan Rupiah)
BANK DKI
Tagihan dan Kewajiban Nilai Kontrak
Nilai Pasar
Derivatif
dari Kontrak
dengan Netting
Hedging Lainnya Tagihan Kewajiban Agreement
30 SEP 2007 *)
(Unaudited)
4.
PENDAPATAN DAN BEBAN NON OPERASIONAL
7.
8.
30 SEP 2008
(Unaudited)
POS-POS
Tagihan Komitmen
989.291
17.008
Beban bunga
2.1. Beban bunga
a. Rupiah
b. Valuta asing
2.2. Provisi dan komisi
TRANSAKSI VALUTA ASING DAN DERIVATIF
PER 30 SEPTEMBER 2008 (UNAUDITED)
(Dalam Jutaan Rupiah)
No.
30 SEP 2007 *)
(Unaudited)
KOMITMEN
PENDAPATAN DAN BEBAN OPERASIONAL
Pendapatan bunga
1.1. Hasil bunga
a. Rupiah
b. Valuta asing
1.2. Provisi dan komisi
a. Rupiah
b. Valuta asing
No.
3.124.046
4.416
159.174
1.889.916
30 SEP 2008
(Unaudited)
POS-POS
Jumlah Pendapatan Bunga
2.
242.833
612.823
(8.557)
35.834
(358)
2.319.342
1.129.449
No.
KOMITMEN DAN KONTINJENSI
Periode 30 SEPTEMBER 2008 DAN 2007
(Dalam Jutaan Rupiah)
“The 2nd Best Performance Overall Regional
Bank dalam Banking Service Excellent
Awards 2008” dari Marketing Research Indonesia
dan Majalah Infobank
Sebagai Unit Usaha Syariah
Terbaik dengan Aset Diatas
Rp 100 Milliar - Rp 500 Milliar
dari Best Syariah Award 2008
dari Majalah Investor
“Bank Pendukung Pembiayaan Pembangunan
Apartemen Bersubsidi di Ibukota dengan Kategori:
Produk, Teknologi dan Pelayanan Perbankan Terbaik”
dari Aliansi Jurnalis Property & Keuangan dan
Majalah Property & Bank
“Bank Pembangunan Daerah Terbaik
untuk Pengembangan Sektor Riil”
dari Harian Bisnis Indonesia
“Sebagai Bank Berkinerja Sangat Bagus
tahun 2007”, dari Infobank Award 2008
“Golden Trophy Award 2008, sebagai Bank
Berkinerja Sangat Bagus tahun 2003 s/d 2007”
dari Majalah Infobank
Jl. Ir. H. Juanda III 7-9 Jakarta 10120
Telp. (021) 231-4567 (hunting)
Fax. (021) 351-7660
www.bankdki.co.id
www.bankdki-syariah.com
5,11%
8,02%
8,02%
8,02%
3,06%
8,02%
8,02%
8,02%