dki ner Maret2015 D3
LAPORAN KEUANGAN
LAPORAN LABA-RUGI KOMPREHENSIF
Untuk tahun yang berakhir pada tanggal 31 Desember 2014 dan 2013
(Dalam Jutaan Rupiah)
LAPORAN POSISI KEUANGAN
31 Desember 2014 dan 2013
(Dalam Jutaan Rupiah)
No.
1
2
3
4
5
`
6
7
8
9
10
11
12
13
14
15
16
17
18
19
1
2
3
4
5
6
7
8
9
10
11
12
13
14
15
16
17
18
19
20
21
22
23
24
25
POS-POS
ASET
Kas
Penempatan pada Bank Indonesia
Penempatan pada bank lain
Tagihan spot dan derivatif
Surat berharga
a. Diukur pada nilai wajar melalui laporan laba/rugi
b. Tersedia untuk dijual
c. Dimiliki hingga jatuh tempo
d. Pinjaman yang diberikan dan piutang
Surat berharga yang dijual dengan janji dibeli kembali (repo)
Tagihan atas surat berharga yang dibeli dengan janji dijual
kembali (reverse repo)
Tagihan akseptasi
Kredit
a. Diukur pada nilai wajar melalui laporan laba/rugi
b. Tersedia untuk dijual
c. Dimiliki hingga jatuh tempo
d. Pinjaman yang diberikan dan piutang
Pembiayaan syariah
Penyertaan
Cadangan kerugian penurunan nilai aset keuangan -/a. Surat berharga
b. Kredit
c. Lainnya
Aset tidak berwujud
Akumulasi amortisasi aset tidak berwujud -/Aset tetap dan inventaris
Akumulasi penyusutan aset tetap dan inventaris -/Aset non produktif
a. Properti terbengkalai
b. Aset yang diambil alih
c. Rekening tunda
d. Aset antarkantor
i. Melakukan kegiatan operasional di Indonesia
ii. Melakukan kegiatan operasional di luar Indonesia
Cadangan kerugian penurunan nilai aset lainnya -/Sewa pembiayaan
Aset pajak tangguhan
Rupa-rupa aset
TOTAL ASET
LIABILITAS DAN EKUITAS
LIABILITAS
Giro
Tabungan
Simpanan berjangka
Dana investasi revenue sharing
Pinjaman dari Bank Indonesia
Pinjaman dari bank lain
Liabilitas spot dan derivatif
Utang atas surat berharga yang dijual dengan janji dibeli
kembali (repo)
Liabilitas akseptasi
Surat berharga yang diterbitkan
Pinjaman yang diterima
a. Pinjaman yang dapat diperhitungan sebagai modal
b. Pinjaman yang diterima lainnya
Setoran jaminan
Liabilitas antar kantor
a. Melakukan kegiatan operasional di Indonesia
b. Melakukan kegiatan operasional di luar Indonesia
Liabilitas pajak tangguhan
Liabilitas lainnya
Dana investasi proit sharing
TOTAL LIABILITAS
EKUITAS
Modal disetor
a. Modal dasar
b. Modal yang belum disetor -/c. Saham yang dibeli kembali (treasury stock) -/Tambahan modal disetor
a. Agio
b. Disagio -/c. Modal sumbangan
d. Dana setoran modal
e. Lainnya
Pendapatan (kerugian) komprehensif lainnya
a. Penyesuaian akibat penjabaran laporan keuangan
dalam mata uang asing
b. Keuntungan (kerugian) dari perubahan nilai aset
keuangan dalam kelompok tersedia untuk di jual
c. Bagian efektif dari lindung nilai arus kas
d. Selisih penilaian kembali aset tetap
e. Bagian pendapatan komprehensif lain dari entitas
asosiasi
f. Keuntungan (kerugian) aktuarial program manfaat pasti
g. Pajak penghasilan terkait dengan laba komprehensif lain
h. Lainnya
Selisih kuasi reorganisasi
Selisih restrukturisasi entitas sepengendali
Ekuitas lainnya
Cadangan
a. Cadangan umum
b. Cadangan tujuan
Laba/rugi
a. Tahun-tahun lalu
b. Tahun berjalan
TOTAL EKUITAS YANG DAPAT DIATRIBUSIKAN KEPADA
PEMILIK
Kepentingan minoritas (Minority interest)
TOTAL EKUITAS
TOTAL LIABILITAS DAN EKUITAS
31 DES 2014
(Audited)
31 DES 2013
(Audited)
630.273
2.838.159
1.793.951
-
626.227
2.514.268
1.111.702
-
970.580
5.000.778
15.000
-
699.997
3.675.434
195.607
1.309.539
11.987
-
21.952.456
2.989.473
11.537
18.019.742
2.120.731
11.537
(40 )
(434.296 )
(2.959 )
355.772
(248.375 )
(40 )
(121.118 )
(1.727 )
334.123
(226.936 )
140
13.903
537.285
36.435.624
140
25.569
453.485
30.748.280
13.137.382
5.033.543
6.926.131
999.824
-
11.185.222
4.870.131
5.099.869
1
915.906
-
1.323.861
11.987
623.855
2.040.736
748.260
97.393
43.176
1.948.969
1.932.898
32.079.019
100.452
61.914
268
1.666.275
960.171
27.649.205
11.500.000
(8.568.841 )
-
3.500.000
(1.568.841 )
-
1
-
1
-
-
-
(28.739 )
-
(40.690 )
-
-
-
876.169
112.330
523.996
92.330
465.685
592.279
4.356.605
4.356.605
36.435.624
3.099.075
3.099.075
30.748.280
LAPORAN KOMITMEN DAN KONTINJENSI
31 Desember 2014 dan 2013
(Dalam Jutaan Rupiah)
No.
POS-POS
I
TAGIHAN KOMITMEN
1. Fasilitas pinjaman yang belum ditarik
a. Rupiah
b. Valuta asing
2. Posisi pembelian spot dan derivatif yang masih berjalan
3. Lainnya
KEWAJIBAN KOMITMEN
1. Fasilitas kredit kepada nasabah yang belum ditarik
a. BUMN
i. Committed
- Rupiah
- Valuta asing
ii. Uncommitted
- Rupiah
- Valuta asing
b. Lainnya
i. Committed
ii. Uncommitted
2. Fasilitas kredit kepada bank lain yang belum ditarik
a. Committed
i. Rupiah
ii. Valuta asing
b. Uncommitted
i. Rupiah
ii. Valuta asing
3. Irrevocable L/C yang masih berjalan
a. L/C luar negeri
b. L/C dalam negeri
4. Posisi penjualan spot dan derivatif yang masih berjalan
5. Lainnya
TAGIHAN KONTINJENSI
1. Garansi yang diterima
a. Rupiah
b. Valuta asing
2. Pendapatan bunga dalam penyelesaian
a. Bunga kredit yang diberikan
b. Bunga lainnya
3. Lainnya
KEWAJIBAN KONTINJENSI
1. Garansi yang diberikan
a. Rupiah
b. Valuta asing
2. Lainnya
II
III.
IV.
31 DES 2014 31 DES 2013
(Audited)
(Audited)
69.600
306.943
-
69.600
554.390
-
-
-
-
-
4.288.309
2.951.691
-
-
-
-
298.051
8.892
-
541.636
12.754
-
-
716.253
135.942
-
104.111
1.473
-
938.054
512.224
-
1.379.506
722.973
-
RASIO %
RASIO KINERJA
1. Kewajiban Penyediaan Modal Minimum
2. Aset Produktif Bermasalah dan Aset Non Produktif
Bermasalah Terhadap Total Aset Produktif & Non Produktif
3. Aset produktif bemasalah terhadap total aset produktif
4. Cadangan Kerugian Penurunan Nilai (CKPN) aset keuangan
terhadap aset produktif
5. NPL Gross
6. NPL Net
7. ROA
8. ROE
9. NIM
10. BOPO
11. LDR
KEPATUHAN
1. a. Persentase pelanggaran BMPK
a.1. pihak terkait
a.2. pihak tidak terkait
b. Persentase pelampauan BMPK
b.1. pihak terkait
b.2. pihak tidak terkait
2. Giro Wajib Minimum (GWM)
a. GWM - Rupiah
b. GWM - Valas
3. Posisi Devisa Neto (PDN)
a. PDN - Gabungan
b. PDN - Neraca
31 DES 2014 31 DES 2013
(Audited)
(Audited)
17,96
3,01
14,21
1,57
3,08
1,23
1,77
0,83
4,38
2,92
2,10
13,80
6,56
80,26
92,57
2,38
1,47
3,15
32,28
7,32
74,99
95,20
-
-
-
-
8,45
11,28
8,37
13,97
1,16
1,11
8,55
8,84
LAPORAN ARUS KAS
Untuk tahun yang berakhir pada tanggal 31 Desember 2014 dan 2013
(Dalam Jutaan Rupiah)
POS-POS
ARUS KAS DARI AKTIVITAS OPERASI
Penerimaan bunga, provisi, komisi dan bagi hasil syariah
Beban bunga, provisi, komisi dan bonus syariah
Penerimaan kredit yang telah dihapusbukukan
Pembayaran pajak penghasilan
Beban operasional lainnya
Pendapatan operasional lainnya
Pendapatan (beban) non operasional lainnya - neto
Laba sebelum perubahan dalam aset & liabilitas operasi
Perubahan dalam aset dan liabilitas operasi
Penurunan (Kenaikan) pada:
Efek-efek yang diukur pada nilai wajar melalui laporan laba rugi
Kredit Yang Diberikan
Penempatan pada Bank Indonesia dan bank lain
Pajak dibayar dimuka
Tagihan akseptasi
Biaya dibayar dimuka
Aset lain-lain
Kenaikan (Penurunan) pada:
Liabilitas segera
Liabilitas akseptasi
Simpanan dari nasabah dan bank lain
Penyisihan imbalan kerja
Liabilitas lain-lain
Arus kas neto diperoleh dari (digunakan untuk) Aktivitas
Operasi
ARUS KAS DARI AKTIVITAS INVESTASI
Pembelian efek yang tersedia untuk dijual dan HTM
Penjualan efek yang tersedia untuk dijual dan HTM
Penambahan investasi saham
Perolehan aset tetap
Penjualan aset tetap
Arus kas neto diperoleh dari (digunakan untuk) aktiitas
investasi
ARUS KAS DARI AKTIVITAS PENDANAAN
Penerimaan (Pembayaran) pinjaman yang Diterima
Efek-efek yang dijual dengan janji dibeli kembali
Kenaikan (pembayaran) surat berharga yang diterbitkan
Penambahan Modal Saham
Pembayaran deviden lainnya
Lainnya
Arus kas neto (digunakan untuk) diperoleh dari aktivitas
pendanaan
(PENURUNAN) KENAIKAN NETO KAS DAN SETARA KAS
KAS DAN SETARA KAS - AWAL PERIODE
Pengaruh perubahan kurs mata uang asing
KAS DAN SETARA KAS - AKHIR PERIODE
Kas dan Setara Kas Terdiri dari:
Kas
Giro pada Bank Indonesia
Giro pada Bank Lain
Penempatan pada Bank Indonesia dan bank lain
(dengan jatuh tempo kurang dari 3 bulan)
Efek yang dibeli dengan janji dijual kembali
(dengan jatuh tempo kurang dari 3 bulan)
Jumlah
1 JAN 2014 1 JAN 2013
s/d
s/d
31 DES 2014 31 DES 2013
(Audited) (Audited)
POS-POS
PENDAPATAN DAN BEBAN OPERASIONAL
A. Pendapatan dan Beban Bunga
1. Pendapatan Bunga
a. Rupiah
3.224.576
b. Valuta asing
59.881
2. Beban Bunga
a. Rupiah
(1.180.187 )
b. Valuta asing
(155.353 )
Pendapatan (Beban) Bunga Bersih
1.948.917
B. Pendapatan dan Beban Operasional selain Bunga
1. Pendapatan Operasional Selain Bunga
228.073
a. Peningkatan nilai wajar aset keuangan
i. Surat berharga
2.643
ii. Kredit
iii. Spot dan derivatif
iv. Aset keuangan lainnya
b. Penurunan nilai wajar liabilitas keuangan
c. Keuntungan penjualan aset keuangan
i. Surat berharga
ii. Kredit
iii. Aset keuangan lainnya
d. Keuntungan transaksi spot dan derivatif (realised)
45
e. Keuntungan dari penyertaan dengan equity method
f. Dividen
4.335
g. Komisi/provisi/fee dan administrasi
189.209
h. Pemulihan atas cadangan kerugian penurunan nilai
17.432
i. Pendapatan lainnya
14.409
2. Beban Operasional Selain Bunga
(1.483.540 )
a. Penurunan nilai wajar aset keuangan
i. Surat berharga
ii. Kredit
iii. Spot dan derivatif
iv. Aset keuangan lainnya
b. Peningkatan nilai wajar liabilitas keuangan
c. Kerugian penjualan aset keuangan
i. Surat berharga
(6.169 )
ii. Kredit
iii. Aset keuangan lainnya
d. Kerugian transaksi spot dan derivatif (realised)
e. Kerugian penurunan nilai aset keuangan (impairment)
i. Surat berharga
ii. Kredit
(340.487 )
iii. Pembiayaan syariah
iv. Aset keuangan lainnya
(1.780 )
f. Kerugian terkait risiko operasional
(810 )
g. Kerugian dari penyertaan dengan equity method
h. Komisi/provisi/fee dan administrasi
i. Kerugian penurunan nilai aset lainnya (non keuangan)
j. Beban tenaga kerja
(693.918 )
k. Beban promosi
(25.679 )
l. Beban lainnya
(414.697 )
Pendapatan (Beban) Operasional Selain Bunga Bersih
(1.255.467 )
LABA (RUGI) OPERASIONAL
693.450
PENDAPATAN DAN BEBAN NON OPERASIONAL
1. Keuntungan (kerugian) penjualan aset tetap dan inventaris
118
2. Keuntungan (kerugian) penjabaran transaksi valuta asing
(6.477 )
3. Pendapatan (beban) non operasional lainnya
13.351
LABA (RUGI) NON OPERASIONAL
6.992
LABA (RUGI) TAHUN BERJALAN SEBELUM PAJAK
700.442
Pajak penghasilan
a. Taksiran pajak tahun berjalan
(227.076 )
b. Pendapatan (beban) pajak tangguhan
(7.681 )
LABA (RUGI) TAHUN BERJALAN SETELAH PAJAK BERSIH
465.685
PENDAPATAN KOMPREHENSIF LAIN
a. Penyesuaian akibat penjabaran laporan keuangan dalam
mata uang asing
b. keuntungan (kerugian) dari perubahan nilai aset keuangan
dalam kelompok tersedia untuk dijual
i. perubahan bersih dari nilai wajar
ii. keuntungan nilai wajar atas penjualan yang diakui di
laporan laba/rugi
15.935
iii. kerugian penurunan nilai yang diakui di laporan laba/rugi
c. bagian efektif dari lindung nilai arus kas
i. bagian efektif dari perubahan nilai wajar
ii. jumlah yang diakui di laporan laba/rugi
d. keuntungan revaluasi aset tetap
e. bagian pendapatan komprehensif lain dari entitas asosiasi
f. keuntungan (kerugian) aktuarial program manfaat pasti
g. pajak penghasilan terkait dengan laba komprehensif lain
(3.984 )
h. lainnya
Pendapatan Komprehensif lain tahun berjalan - net pajak
penghasilan terkait
11.951
TOTAL LABA KOMPREHENSIF TAHUN BERJALAN
477.636
Laba yang dapat diatribusikan kepada :
BANK
465.685
KEPENTINGAN NON PENGENDALI
TOTAL LABA TAHUN BERJALAN
465.685
Total Laba Komprehensif yang dapat diatribusikan kepada :
BANK
477.636
KEPENTINGAN NON PENGENDALI
TOTAL LABA KOMPREHENSIF TAHUN BERJALAN
477.636
TRANSFER LABA (RUGI) KE KANTOR PUSAT **)
DIVIDEN
205.106
LABA BERSIH PER SAHAM **)
194.064
2.629.887
(1.004.226)
21.661
(135.312)
(1.056.343)
199.682
(48.319)
607.030
(270.583)
(4.775.608)
20.232
(11.987)
(54.699)
(24.197)
(471.866)
(5.361.372)
106.000
15.287
(34.441)
(13.426)
330.508
11.987
4.998.765
16.693
23.442
134.071
1.639.750
14.340
92.410
911.221
(3.272.217)
(203.004)
383.740
(22.514)
118
(4.367.123)
396.446
(34.568)
-
I
KOMPONEN MODAL
A. Modal Inti
2.542.449
1 Modal disetor
2 Cadangan Tambahan Modal
2.1 Faktor penambah
a Agio
b Modal sumbangan
c Cadangan umum
d Cadangan tujuan
e Laba tahun-tahun lalu yang dapat diperhitungkan
(100%)
f Laba tahun berjalan yang dapat diperhitungkan
(50%)
g Selisih lebih karena penjabaran laporan keuangan
h Dana setoran modal
i Waran yang diterbitkan (50%)
j Opsi saham yg diterbitkan dlm rangka program
kompensasi berbasis saham (50%)
2.2 Faktor pengurang
a Disagio
b Rugi tahun-tahun lalu yang dapat diperhitungkan
(100%)
c Rugi tahun berjalan yang dapat diperhitungkan
(50%)
d Selisih kurang karena penjabaran laporan keuangan
e Pendapatan komprehensif lain: Kerugian dari
penurunan nilai wajar atas
penyertaan dalam kategori Tersedia untuk Dijual
f Selisih kurang antara PPA & cadangan kerugian
penurunan nilai atas aset produktif
g Selisih kurang jmlh penyesuaian nilai wajar dari
instrumen keuangan dalam trading book
h Selisih kurang jumlah penyesuaian nilai wajar dari
instrumen keuangan dalam trading book
3 Modal Inovatif
3.1 Surat berharga subordinasi (perpetual non kumulatif)
3.2 Pinjaman Subordinasi (perpetual non kumulatif)
3.3 Instrumen Modal Inovatif Lainnya
4 Faktor Pengurang Modal Inti
4.1 Goodwill
4.2 Aset tidak berwujud lainnya
4.3 Penyertaan (50%)
4.4 Kekurangan modal pada perusahaan anak asuransi
(50%)
5 Kepentingan Minoritas
B Modal Pelengkap
2.931.159
938.271
1.221.342
876.169
112.330
1.931.159
617.058
906.994
523.996
92.330
2.
-
-
4.
232.842
1
-
290.667
1
-
1 Level Atas (Upper Tier 2)
1.1 Saham preferen (perpetual kumulatif)
1.2 Surat berharga subordinasi (perpetual kumulatif)
1.3 Pinjaman Subordinasi (perpetual kumulatif)
1.4 Mandatory convertible bond
1.5 Modal Inovatif yang tidak diperhitungkan sebagai
Modal inti
1.6 Instrumen modal pelengkap level atas (upper tier 2)
lainnya
1.7 Revaluasi aset tetap
1.8 Cadangan umum aset produktif (maks 1,25% ATMR)
1.9 Pendapatan komprehensif lain : Keuntungan dari
peningkatan nilai wajar atas penyertaan dlm kategori
Tersedia untuk Dijual (45%)
2 Level Bawah (Lower Tier 2) maksimum 50% Modal Inti
2.1 Redeemable preference shares
2.2 Pinjaman atau obligasi subordinasi yang dapat
diperhitungkan
2.3 Instrumen modal pelengkap level bawah (lower tier 2)
lainnya
3 Faktor Pengurang Modal Pelengkap
3.1 Penyertaan (50%)
3.2 Kekurangan modal pada perusahaan anak asuransi
(50%)
C Faktor Pengurang Modal Inti dan Modal Pelengkap Eksposur
Sekuritisasi
D Modal Pelengkap Tambahan Yang Memenuhi Persyaratan
(Tier 3)
E MODAL PELENGKAP TAMBAHAN YANG DIALOKASIKAN
UNTUK MENGANTISIPASI RISIKO PASAR
II
TOTAL MODAL INTI DAN MODAL PELENGKAP (A + B - C)
III TOTAL MODAL INTI. MODAL PELENGKAP.DAN MODAL
PELENGKAP TAMBAHAN YANG DIALOKASIKAN UNTUK
MENGANTISIPASI RISIKO PASAR (A + B - C + E)
IV ASET TERTIMBANG MENURUT RISIKO (ATMR) UNTUK
RISIKO KREDIT
V
ASET TERTIMBANG MENURUT RISIKO (ATMR) UNTUK
RISIKO OPERASIONAL
VI ASET TERTIMBANG MENURUT RISIKO (ATMR) UNTUK
RISIKO PASAR
VII RASIO KEWAJIBAN PENYEDIAAN MODAL MINIMUM
UNTUK RISIKO KREDIT DAN RISIKO OPERASIONAL [II:(IV+V)]
VIII RASIO KEWAJIBAN PENYEDIAAN MODAL MINIMUM
UNTUK RISIKO KREDIT, RISIKO OPERASIONAL
DAN RISIKO PASAR [III : (IV + V + VI)]
(995.787 )
(11.237 )
1.663.177
275.283
40.385
25
3.611
204.264
45
26.953
(1.201.703 )
(53.895 )
-
55.250
8.992
64.242
800.999
(219.664 )
10.944
592.279
-
(52.463 )
13.115
(39.348 )
552.931
592.279
592.279
552.931
552.931
180.265
417.063
(283.071 )
-
(289.936 )
-
-
-
-
-
-
-
(283.071 )
(289.936 )
-
-
(5.768 )
(5.768 )
(5.768 )
(5.768 )
313.227
207.131
318.995
89.306
-
212.899
149.108
-
-
-
229.689
63.791
-
-
-
-
(5.768 )
(5.768 )
(5.768 )
(5.768 )
-
-
-
-
-
-
4.176.889
2.749.580
4.176.889
2.749.580
20.013.405
15.895.188
2.700.753
2.240.013
546.302
1.208.948
18,39%
15,16%
17,96%
14,21%
31 DES 2014 (Audited)
No.
CKPN
POS-POS
PPA WAJIB DIBENTUK
INDIVIDUAL KOLEKTIF
1.
2.
3.
4.
5.
Penempatan pada bank lain
Tagihan spot dan derivatif
Surat berharga*
Surat berharga yang dijual dengan janji dibeli kembali (Repo)
Tagihan atas surat berharga yang dibeli dengan janji
dijual kembali (Reverse Repo)
6.
Tagihan akseptasi
7.
Kredit*
8.
Tagihan lainya
9.
Penyertaan
10.
Penyertaan modal sementara
11.
Transaksi rekening administratif
*) Termasuk syariah
No.
31 DES 2013 (Audited)
UMUM
CKPN
KHUSUS
PPA WAJIB DIBENTUK
INDIVIDUAL KOLEKTIF
UMUM
KHUSUS
-
1.179
40
-
17.940
9.418
-
1.179
-
-
1.727
40
-
11.100
12.003
-
1.727
40
-
280.977
-
231.765
1.780
-
119
215.221
115
-
551.260
3.560
-
67.166
-
158.244
-
176.753
115
-
315.490
-
TRANSAKSI SPOT DAN DERIVATIF
31 Desember 2014
(Dalam Jutaan Rupiah)
BANK DKI
Tujuan
Tagihan & Liabilitas Derivatif
Nilai Notional
Trading
Hedging
Tagihan
Liabilitas
TRANSAKSI
Terkait dengan Nilai Tukar
1. Spot
2. Forward
3. Option
a. Jual
b. Beli
4. Future
5. Swap
6. Lainnya
B. Terkait dengan Suku Bunga
1. Forward
2. Option
a. Jual
b. Beli
3. Future
4. Swap
5. Lainnya
C. Lainnya
JUMLAH
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
SUKU BUNGA DASAR KREDIT (Prime Lending Rate)
31 DESEMBER 2014
Suku Bunga Dasar Kredit (Prime Lending Rate)
Suku Bunga Dasar Kredit (Prime Lending Rate)
Berdasarkan Segmen Bisnis
Kredit
Kredit Komersial
Kredit
Mikro
Ritel
KPR
Non KPR
11,00%
12,50%
19,00%
11,50%
Dewan Komisaris
- Komisaris Utama
- Komisaris Independen
- Komisaris Independen
: Hasan Basri Saleh
: Agoest Soebhektie
: Sarwanto
Dewan Direksi
- Direktur Utama merangkap
tugas pelaksana Direktur Keuangan
- Direktur Korporasi dan Syariah
- Direktur Operasional
- Direktur Kepatuhan
:
:
:
:
L
12.
PIHAK TERKAIT
Penempatan pada bank lain
a. Rupiah
b. Valuta asing
Tagihan spot dan derivatif
a. Rupiah
b. Valuta asing
Surat berharga
a. Rupiah
b. Valuta asing
Surat berharga yg dijual dgn janji dibeli kembali (Repo)
a. Rupiah
b. Valuta asing
Tagihan atas surat berharga yang dibeli dengan janji
dijual kembali (Reverse Repo)
a. Rupiah
b. Valuta asing
Tagihan akseptasi
Kredit
a. Debitur Usaha Mikro. Kecil dan Menengah (UMKM)
i. Rupiah
ii. Valuta asing
b. Bukan debitur UMKM
i. Rupiah
ii. Valuta asing
c. Kredit yang direstrukturisasi
i. Rupiah
ii. Valuta asing
d. Kredit properti
Tagihan lainnya
Penyertaan
Penyertaan modal sementara
Komitmen dan kontinjensi
a. Rupiah
b. Valuta asing
Aset yang diambil alih
PIHAK TIDAK TERKAIT
Penempatan pada bank lain
a. Rupiah
b. Valuta asing
Tagihan spot dan derivatif
a. Rupiah
b. Valuta asing
Surat berharga
a. Rupiah
b. Valuta asing
Surat berharga yg dijual dgn janji dibeli kembali (Repo)
a. Rupiah
b. Valuta asing
Tagihan atas surat berharga yang dibeli dengan janji
dijual kembali (Reverse Repo)
a. Rupiah
b. Valuta asing
Tagihan akseptasi
Kredit
a. Debitur Usaha Mikro, Kecil dan Menengah (UMKM)
i. Rupiah
ii. Valuta asing
b. Bukan debitur UMKM
i. Rupiah
ii. Valuta asing
c. Kredit yang direstrukturisasi
i. Rupiah
ii. Valuta asing
d. Kredit properti
Tagihan lainnya
Penyertaan
Penyertaan modal sementara
Komitmen dan kontinjensi
a. Rupiah
b. Valuta asing
Aset yang diambil alih
III.
INFORMASI LAIN
1.
Total aset bank yang dijaminkan
a. Pada Bank Indonesia
b. Pada pihak lain
Total CKPN aset keuangan atas aset produktif
Total PPA yang wajib dibentuk atas aset
Persentase kredit kepada UMKM terhadap total kredit
Persentase kredit UMK terhadap total kredit
Persentase jumlah debitur UMKM terhadap total debitur
Persentase jumlah debitur UMK terhadap total debitur
Lainnya
a. Penerusan kredit
b. Penyaluran dana Murdharabah Maqayyah
c. Aset produktif yang dihapus buku
d. Aset produktif yang diputihkan/berhasil ditagih
e. Aset produktif yang dihapus tagih
I.
1.
3.
5.
6.
7.
8.
9.
10.
11.
12.
II.
1.
2.
3.
4.
5.
6.
7.
8.
9.
10.
11.
2.
3.
4.
5.
6.
7.
8.
DPK
KL
D
=
99,97%
2.
PD. Pasar Jaya
=
0,03%
No.
(4.005.245)
(3.345)
(716.875)
(124.405)
1.000.000
(205.106)
(15.000)
(3.344)
1.751.611
(750.000)
800.000
(180.265)
(10.000)
(64.731)
1.004.830
4.105.150
5.904
5.115.884
1.608.002
(5.669.460)
9.662.048
112.562
4.105.150
630.273
2.621.493
401.040
626.227
2.502.168
729.079
1.463.078
247.676
EKO BUDIWIYONO
MULYATNO WIBOWO
5.115.884
4.105.150
Direktur Utama
Direktur Korporasi & Syariah
Jakarta, 17 Maret 2015
SE & O
PT. Bank DKI
D
M
JUMLAH
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
98
-
-
-
-
-
98
-
25.324
-
-
-
-
-
25.324
-
18.173
-
-
-
-
-
18.173
-
3.209
-
-
-
-
-
3.209
-
2.232
-
-
-
-
-
2.232
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
1.306.367
486.405
-
-
-
1.179
1.306.367
487.584
405.034
704.941
-
-
-
1.727
405.034
706.668
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
5.448.713
537.645
-
-
-
-
5.448.713
537.645
3.894.970
676.068
-
-
-
-
3.894.970
676.068
-
-
-
-
-
-
1.309.539
-
-
-
-
-
1.309.539
-
11.987
-
-
-
-
11.987
-
-
-
-
-
-
1.320.384
-
63.891
-
29.584
-
10.034
-
51.642
-
1.475.535
-
1.472.125
-
40.086
-
1.289
-
3.372
-
51.002
-
1.567.874
-
21.578.401
464.016
460.379
11.351
177.697
-
121.650
-
684.636
21.384
23.022.763
496.751
17.449.886
535.321
234.420
12.854
7.803
-
13.162
-
365.093
40.081
18.070.364
588.256
4.728.110
11.537
-
115
11.351
253.640
-
18.731
-
7.331
-
163.368
21.384
54.536
3.560
-
163.483
32.735
5.062.348
3.560
11.537
-
121
2.910.156
11.537
-
1.155
12.854
180.273
-
6.323
-
4.744
-
208.032
40.081
47.174
-
209.308
52.935
3.148.670
11.537
-
4.485.365
1.765.708
-
-
-
-
-
4.485.365
1.765.708
-
1.392.260
1.264.609
-
-
-
-
-
1.392.260
1.264.609
-
515.741
798.812
5,90%
3,23%
5,10%
4,61%
122.885
517.229
7,70%
1,08%
5,85%
1,65%
762.405
502.521
-
728.088
471.474
-
KOMITMEN DAN KONTINJENSI
ASET
Kas
Giro Bank Indonesia
Sertiikat Wadiah Bank Indonesia
Penempatan Pada Bank Lain
PPAP Penempatan Pada Bank Lain -/Surat Berharga Yang Dimiliki
PPAP Surat Berharga Yang Dimiliki -/Piutang Murabahah
PPAP Piutang Murabahah -/Piutang Lainnya
PPAP Piutang Lainnya
Pembiayaan Mudharabah dan Musyarakah
PPAP Pembiayaan -/Pendapatan Yang Masih Akan Diterima
Biaya Dibayar Dimuka
Aset Tetap
Akumulasi Penyusutan Aset Tetap -/Aset Lain-lain
JUMLAH ASET
LIABILITAS
Dana Simpanan Wadiah
Liabilitas Segera Lainnya
Liabilitas Kepada Bank Indonesia (FPJPS)
Liabilitas Kepada Bank Lain
Surat Berharga Yang Diterbitkan
Liabilitas Lain-lain
Dana Investasi tidak terikat
a. Tabungan Mudharabah
b. Deposito Mudharabah
b1. Rupiah
b2. Valuta Asing
Saldo Laba (Rugi)
B.
1
2
3
4
5
6
7
31 Desember 2014 dan 2013
(Dalam Jutaan Rupiah)
31 DES 2014 31 DES 2013
POS-POS
A.
1
2
3
4
5
6
7
8
9
10
11
12
13
14
15
16
17
18
15.813
103.252
1.700
5.000
(40)
725.503
(63.569)
1.020.233
(66)
1.322.181
(14.811)
54.584
18.119
(9.060)
206.090
3.384.929
JUMLAH LIABILITAS
7.993
56.710
12.100
10.433
(104)
5.000
(40)
184.322
(85.674)
1.122.396
(101)
907.872
(18.413)
38.113
17.356
(7.241)
7.585
2.258.307
445.844
4.196
20.511
878.098
190.375
1.742.523
1.617.496
125.027
103.382
250.200
3.287
1.191
951.239
169.077
809.133
747.040
62.093
74.180
3.384.929
2.258.307
Fasilitas Pembiayaan Kepada Nasabah Yang Belum Ditarik
2
Irrevocable L/C yang masih berjalan
3
Garansi (Kafalah) yang diberikan
4
Lainnya
POS-POS
A.
PENDAPATAN OPERASIONAL
1 Margin Murabahah
2 Bagi Hasil Mudharabah
3 Bonus
4 Pendapatan Operasional Lainnya
JUMLAH PENDAPATAN OPERASIONAL
Bagi Hasil untuk Investor Dana Investasi tidak terikat
a. Bank
b. Bukan bank
c. Bank Indonesia (FPJPS)
JUMLAH BAGI HASIL
Pendapatan operasional setelah distribusi bagi hasil untuk
investor dana investasi tidak terikat
BEBAN OPERASIONAL
1 Bonus Wadiah
2 Penyisihan Penghapusan Aset Produktif
3 Beban Umum & Administrasi
4 Beban Personalia
5 Beban Lainnya
JUMLAH BEBAN OPERASIONAL
PENDAPATAN (BEBAN) OPERASIONAL BERSIH
PENDAPATAN NON OPERASIONAL
BEBAN NON OPERASIONAL
LABA (RUGI) NON OPERASIONAL
LABA (RUGI) TAHUN BERJALAN
B.
C.
D.
E.
F.
G.
H.
I.
J.
K.
L.
31 DES 2014 31 DES 2013
33.482
107.563
201
195.171
336.417
7.538
55.926
249
102.820
166.533
(156)
(95.933)
(96.089)
(881)
(24.504)
(25.385)
240.328
141.148
4.661
32.433
7.060
31.159
60.862
136.175
104.153
210
(981)
(771)
103.382
2.328
27.140
7.310
26.492
4.153
67.423
73.725
455
455
74.180
3
Jenis Penghimpunan
Giro Wadiah
a. Bank
b. Non Bank
Tabungan Mudharabah
a. Bank
b. Non Bank
Deposito Mudharabah
a. Bank
1 Bulan
3 Bulan
6 Bulan
12 Bulan
b. Non Bank
1 Bulan
1 Bulan
3 Bulan
3 Bulan
6 Bulan
12 Bulan
TOTAL
Saldo
rata-rata
Pendapatan
yang harus
dibagi hasil
2.838
195.842
23
1.558
171.636
1.365
1.348
2.000
103
11
16
1
1.293.981
129.326
109.789
25
7.863
24.008
10.293
1.029
873
0
63
191
1.938.759
15.423
-
6.251
-
-
No.
1
2
3
4
5
CATATAN
POS-POS
31 DES 2014 31 DES 2013
Sumber Dana Qard pada awal periode
Sumber Dana Qard pada awal periode
a. Infaq dan Shadaqah
b. Denda
c. Sumbangan/Hibah
d. Pendapatan non-halal
e. Lainnya
Total Sumber Dana
Penggunaan Dana Qard
a. Pinjaman
b. Sumbangan
c. Lainnya
Total Penggunaan Qard
Kenaikan (penurunan) sumber atas penggunaan
Sumber Dana Qard pada akhir periode
-
-
-
-
-
-
LAPORAN SUMBER DAN PENGGUNAAN DANA ZIS
31 Desember 2014 dan 2013
(Dalam Jutaan Rupiah)
No.
1
2
3
4
5
POS-POS
31 DES 2014 31 DES 2013
Catatan
Sumber dana ZIS pada awal periode
Sumber dana ZIS
a. Zakat dari Bank
Zakat dari
sistem
setoran
b. Zakat dari pihak luar Bank
c. Infaq dan Shadaqah
Total sumber dana
Penggunaan dana ZIS
3.1 Disalurkan ke lembaga lain
a. Dompet Dhuafa Republika
b. Baitul Maal Hidayatullah
c. Baitul Maal Muamalat
d. Bamuis BNI
e. Dompet Peduli Ummat Daarut Tauhid
f. LAZIS Dewan Da'wah Islamiyah Indonesia
g. LAZIS Muhammadiyah
h. LAZNAS BMT
i. LAZNAS BSM Ummat
j. Laznas Persis
k. Pos Keadilan Peduli Ummat (PKPU)
l. Rumah Zakat Indonesia (DSUQ)
m. Yayasan Amanah Takaful
n. Yayasan Baitul Maal Bank Rakyat Indonesia
o. Yayasan Dana Sosial Al Falah
p. Lainnya
Setoran ke UPZ
3.2 Disalurkan sendiri
Total Penggunaan
Kenaikan (penurunan) sumber atas penggunaan
Sumber dana ZIS pada akhir periode
285
229
511
511
56
56
492
492
492
19
304
56
285
31 Desember 2014 dan 2013
(Dalam Jutaan Rupiah)
URAIAN
Portofolio A
Portofolio B
2014
2014
2013
Total
2013
2014
2013
INFORMASI AWAL PERIODE
55,00%
55,00%
478
6
9
-
55,00%
10,48%
55,00%
10,48%
55,00%
55,00%
5.661
108
480
34
105
55,00%
-
6.334
31 Desember 2014 dan 2013
(Dalam Jutaan Rupiah)
Porsi Pemilik Dana
Jumlah bonus Indikasi Rate
Nisbah
dan bagi hasil of Return
35,00%
224.306
-
LAPORAN PERUBAHAN DANA INVESTASI TERIKAT
(MUDHARABAH MUQAYYADAH)
31 Desember 2014
(Dalam Jutaan Rupiah)
No.
381.262
LAPORAN SUMBER DAN PENGGUNAAN DANA QARD
LAPORAN LABA RUGI KOMPREHENSIF
No.
31 DES 2014 31 DES 2013
POS-POS
1
Untuk tahun yang berakhir pada tanggal 31 Desember 2014 dan 2013
(Dalam Jutaan Rupiah)
2
158.340
KL
-
31 Desember 2014 dan 2013
(Dalam Jutaan Rupiah)
*) Diangkat kembali sebagai Direktur Utama PT Bank DKI sejak tanggal 28 Januari 2015.
Catatan :
1. Informasi keuangan di atas diambil dari laporan keuangan PT Bank DKI (Bank) tanggal 31 Desember 2014 dan untuk tahun yang berakhir pada tanggal tersebut, yang disusun oleh manajemen Bank sesuai dengan
Standar Akuntansi Keuangan di Indonesia, yang telah diaudit oleh Purwantono, Suherman & Surja (“PSS”) [irma anggota Ernst & Young Global Limited], auditor independen, berdasarkan Standar Audit yang
ditetapkan oleh Institut Akuntan Publik Indonesia, dengan opini audit wajar tanpa pengecualian, sebagaimana tercantum dalam laporannya tanggal 16 Maret 2015 yang tidak tercantum dalam publikasi ini. Informasi
keuangan tersebut di atas tidak mencakup laporan perubahan ekuitas serta catatan atas laporan keuangan.
2. Efektif tanggal 1 Januari 2014, Bank telah menerapkan Pernyataan Standar Akuntansi Keuangan (PSAK) No. 102 (Revisi 2013) “Akuntansi Murabahah”. Penerapan PSAK ini dilakukan secara prospektif.
3. Informasi keuangan di atas disajikan sesuai dengan hal-hal sebagai berikut :
a. Peraturan Bank Indonesia No. 3/22/PBI/2001 tanggal 13 Desember 2001 sebagaimana telah diubah dengan Peraturan Bank Indonesia No.14/14/PBI/2012 tanggal 18 Oktober 2012 tentang “Transparansi dan
Publikasi Laporan Bank”.
b. Surat Edaran Bank Indonesia No. 13/30/DPNP tanggal 16 Desember 2011 perihal “Perubahan Ketiga atas Surat Edaran Bank Indonesia No. 3/30/DPNP tanggal 14 Desember 2001 perihal Laporan Keuangan
Publikasi Triwulanan dan Bulanan Bank Umum serta Laporan Tertentu yang Disampaikan kepada Bank Indonesia”.
c. Peraturan No. X.K.2, Keputusan Ketua Badan Pengawas Pasar Modal dan Lembaga Keuangan No. KEP-346/BL/2011 tanggal 5 Juli 2011 tentang “Penyampaian Laporan Keuangan Berkala Emiten atau Perusahaan Publik”.
d. Peraturan No. VIII.G.7, Keputusan Ketua Badan Pengawas Pasar Modal dan Lembaga Keuangan No. KEP-347/BL/2012 tanggal 25 Juni 2012 tentang “Penyajian dan Pengungkapan Laporan Keuangan Emiten
atau Perusahaan Publik”.
4. Nilai tukar mata uang asing untuk 1 USD per tanggal 31 Desember 2014 dan 2013 adalah masing-masing sebesar Rp12.385,00 dan Rp12.170,00.
5. Laba tahun berjalan per saham dasar dihitung dengan membagi laba tahun berjalan dengan rata-rata tertimbang jumlah lembar saham biasa yang beredar selama tahun yang bersangkutan.
6. Penyajian Suku Bunga Dasar Kredit didasarkan pada Surat Edaran Bank Indonesia No. 15/1/DPNP tanggal 15 Januari 2013 perihal “Transparansi Informasi Suku Bunga Dasar Kredit” dan belum memperhitungkan
komponen estimasi premi risiko yang besarnya tergantung pada penilaian Bank terhadap risiko masing-masing debitur atau kelompok debitur. Dengan demikian, besarnya suku bunga kredit yang dikenakan kepada
debitur belum tentu sama dengan SBDK.
DPK
-
LAPORAN POSISI KEUANGAN
1
Eko Budiwiyono*
Mulyatno Wibowo
Martono Soeprapto
Agus Suryantono
L
-
DISTRIBUSI BAGI HASIL
Pemda DKI Jakarta
JUMLAH
31 Desember 2014 dan 2013
(Dalam Jutaan Rupiah)
PEMILIK BANK
1.
31 DES 2013 (Audited)
M
INFORMASI KEUANGAN UNIT USAHA SYARIAH
12,00%
Catatan :
a. Suku Bunga Dasar Kredit (SBDK) digunakan sebagai dasar penetapan suku bunga kredit yang akan dikenakan oleh Bank kepada nasabah. SBDK belum memperhitungkan komponen
estimasi premi risiko yang besarnya tergantung dari penilaian Bank terhadap risiko masing-masing debitur atau kelompok debitur. Dengan demikian, besarnya suku bunga kredit yang
dikenakan kepada debitur belum tentu sama dengan SBDK.
b. Dalam Kredit Konsumsi non KPR tidak termasuk penyaluran dana melalui kartu kredit dan kredit tanpa agunan (KTA)
PENGURUS BANK
POS-POS
8
-
Kredit
Korporasi
31 DES 2014 (Audited)
No.
3.863.662
2.607.293
62.908
(55.341 )
(12.319 )
(66 )
(679.660 )
(34.135 )
(366.287 )
(926.420 )
736.757
31 DES 2014 31 DES 2013
(Audited)
(Audited)
KETERANGAN
CADANGAN PENYISIHAN KERUGIAN
31 Desember 2014 dan 2013
(Dalam Jutaan Rupiah)
31 DES 2014 31 DES 2013
(Audited)
(Audited)
3.261.102
(1.330.080)
12.699
(351.157)
(1.138.756)
191.772
1.088
646.668
No.
**) Dihitung pada saat akhir tahun
A.
PERHITUNGAN RASIO KEUANGAN
31 Desember 2014 dan 2013
No.
No.
KUALITAS ASET PRODUKTIF DAN INFORMASI LAINNYA
31 Desember 2014 dan 2013
(Dalam Jutaan Rupiah)
PERHITUNGAN KEWAJIBAN PENYEDIAAN MODAL MINIMUM
31 Desember 2014 dan 2013
(Dalam Jutaan Rupiah)
Portofolio Pembiayaan (Project)
-
-
-
-
-
-
Saldo awal
-
-
-
-
-
-
Portofolio Pembiayaan (Project)
-
-
-
-
-
-
Penerimaan dana
-
-
-
-
-
-
5,25%
5,25%
Penarikan dana
-
-
-
-
-
-
Keuntungan (rugi) investasi
-
-
-
-
-
-
5,25%
1,00%
5,25%
1,00%
5,25%
5,25%
Beban/biaya
-
-
-
-
-
-
Fee/penerimaan bank
-
-
-
-
-
-
Portfolio Pembiayaan (Project)
-
-
-
-
-
-
Saldo Akhir
-
-
-
-
-
-
3,34%
5,25%
6.881
INFORMASI PERIODE BERJALAN
INFORMASI AKHIR PERIODE
Catatan:
Sesuai Surat Edaran Bank Indonesia no. 7/56/DPbS tanggal 9 Desember 2005 perihal "Laporan Tahunan, Laporan Keuangan Publikasi Triwulanan dan Bulanan serta Laporan Tertentu dari Bank yang disampaikan kepada Bank Indonesia" dan
perubahannya pada Surat Edaran Bank Indonesia no. 8/11/DPbS tanggal 7 Maret 2006 perihal "Perubahan atas Surat Edaran Bank Indonesia Nomor 7/56/DPbS tanggal 9 Desember 2005 tentang Laporan Tahunan, Laporan Keuangan Publikasi
Triwulanan dan Bulanan serta Laporan Tertentu dari Bank yang disampaikan kepada Bank Indonesia."
Jakarta, 17 Maret 2015
PT. Bank DKI Grup Syariah
Dewan Pengawas Syariah
Grup Syariah
KH. MUNZIR TAMAM, MA
Ketua
HARIJANTO
Pemimpin
www.bankdki.co.id
www.bankdki-syariah.com
Kepuasan Nasabah Prioritas Kami
Kredit Multi Guna
Solusi untuk beragam kebutuhan
Plafon Tanpa Anggunan s/d Rp. 500 juta
Periode 2 Maret - 30 April 2015
Bebas Pinalti
Proses Mudah & Cepat
Bank Dki
@bank_dki
Jl. Ir. H. Juanda III 7-9 Jakarta 10120 • Telp. (021) 231-4567 (hunting) • Fax. (021) 351-7660 • www.bankdki.co.id • www.bankdkisyariah.co.id
Bank Dki
@bank_dki
LAPORAN LABA-RUGI KOMPREHENSIF
Untuk tahun yang berakhir pada tanggal 31 Desember 2014 dan 2013
(Dalam Jutaan Rupiah)
LAPORAN POSISI KEUANGAN
31 Desember 2014 dan 2013
(Dalam Jutaan Rupiah)
No.
1
2
3
4
5
`
6
7
8
9
10
11
12
13
14
15
16
17
18
19
1
2
3
4
5
6
7
8
9
10
11
12
13
14
15
16
17
18
19
20
21
22
23
24
25
POS-POS
ASET
Kas
Penempatan pada Bank Indonesia
Penempatan pada bank lain
Tagihan spot dan derivatif
Surat berharga
a. Diukur pada nilai wajar melalui laporan laba/rugi
b. Tersedia untuk dijual
c. Dimiliki hingga jatuh tempo
d. Pinjaman yang diberikan dan piutang
Surat berharga yang dijual dengan janji dibeli kembali (repo)
Tagihan atas surat berharga yang dibeli dengan janji dijual
kembali (reverse repo)
Tagihan akseptasi
Kredit
a. Diukur pada nilai wajar melalui laporan laba/rugi
b. Tersedia untuk dijual
c. Dimiliki hingga jatuh tempo
d. Pinjaman yang diberikan dan piutang
Pembiayaan syariah
Penyertaan
Cadangan kerugian penurunan nilai aset keuangan -/a. Surat berharga
b. Kredit
c. Lainnya
Aset tidak berwujud
Akumulasi amortisasi aset tidak berwujud -/Aset tetap dan inventaris
Akumulasi penyusutan aset tetap dan inventaris -/Aset non produktif
a. Properti terbengkalai
b. Aset yang diambil alih
c. Rekening tunda
d. Aset antarkantor
i. Melakukan kegiatan operasional di Indonesia
ii. Melakukan kegiatan operasional di luar Indonesia
Cadangan kerugian penurunan nilai aset lainnya -/Sewa pembiayaan
Aset pajak tangguhan
Rupa-rupa aset
TOTAL ASET
LIABILITAS DAN EKUITAS
LIABILITAS
Giro
Tabungan
Simpanan berjangka
Dana investasi revenue sharing
Pinjaman dari Bank Indonesia
Pinjaman dari bank lain
Liabilitas spot dan derivatif
Utang atas surat berharga yang dijual dengan janji dibeli
kembali (repo)
Liabilitas akseptasi
Surat berharga yang diterbitkan
Pinjaman yang diterima
a. Pinjaman yang dapat diperhitungan sebagai modal
b. Pinjaman yang diterima lainnya
Setoran jaminan
Liabilitas antar kantor
a. Melakukan kegiatan operasional di Indonesia
b. Melakukan kegiatan operasional di luar Indonesia
Liabilitas pajak tangguhan
Liabilitas lainnya
Dana investasi proit sharing
TOTAL LIABILITAS
EKUITAS
Modal disetor
a. Modal dasar
b. Modal yang belum disetor -/c. Saham yang dibeli kembali (treasury stock) -/Tambahan modal disetor
a. Agio
b. Disagio -/c. Modal sumbangan
d. Dana setoran modal
e. Lainnya
Pendapatan (kerugian) komprehensif lainnya
a. Penyesuaian akibat penjabaran laporan keuangan
dalam mata uang asing
b. Keuntungan (kerugian) dari perubahan nilai aset
keuangan dalam kelompok tersedia untuk di jual
c. Bagian efektif dari lindung nilai arus kas
d. Selisih penilaian kembali aset tetap
e. Bagian pendapatan komprehensif lain dari entitas
asosiasi
f. Keuntungan (kerugian) aktuarial program manfaat pasti
g. Pajak penghasilan terkait dengan laba komprehensif lain
h. Lainnya
Selisih kuasi reorganisasi
Selisih restrukturisasi entitas sepengendali
Ekuitas lainnya
Cadangan
a. Cadangan umum
b. Cadangan tujuan
Laba/rugi
a. Tahun-tahun lalu
b. Tahun berjalan
TOTAL EKUITAS YANG DAPAT DIATRIBUSIKAN KEPADA
PEMILIK
Kepentingan minoritas (Minority interest)
TOTAL EKUITAS
TOTAL LIABILITAS DAN EKUITAS
31 DES 2014
(Audited)
31 DES 2013
(Audited)
630.273
2.838.159
1.793.951
-
626.227
2.514.268
1.111.702
-
970.580
5.000.778
15.000
-
699.997
3.675.434
195.607
1.309.539
11.987
-
21.952.456
2.989.473
11.537
18.019.742
2.120.731
11.537
(40 )
(434.296 )
(2.959 )
355.772
(248.375 )
(40 )
(121.118 )
(1.727 )
334.123
(226.936 )
140
13.903
537.285
36.435.624
140
25.569
453.485
30.748.280
13.137.382
5.033.543
6.926.131
999.824
-
11.185.222
4.870.131
5.099.869
1
915.906
-
1.323.861
11.987
623.855
2.040.736
748.260
97.393
43.176
1.948.969
1.932.898
32.079.019
100.452
61.914
268
1.666.275
960.171
27.649.205
11.500.000
(8.568.841 )
-
3.500.000
(1.568.841 )
-
1
-
1
-
-
-
(28.739 )
-
(40.690 )
-
-
-
876.169
112.330
523.996
92.330
465.685
592.279
4.356.605
4.356.605
36.435.624
3.099.075
3.099.075
30.748.280
LAPORAN KOMITMEN DAN KONTINJENSI
31 Desember 2014 dan 2013
(Dalam Jutaan Rupiah)
No.
POS-POS
I
TAGIHAN KOMITMEN
1. Fasilitas pinjaman yang belum ditarik
a. Rupiah
b. Valuta asing
2. Posisi pembelian spot dan derivatif yang masih berjalan
3. Lainnya
KEWAJIBAN KOMITMEN
1. Fasilitas kredit kepada nasabah yang belum ditarik
a. BUMN
i. Committed
- Rupiah
- Valuta asing
ii. Uncommitted
- Rupiah
- Valuta asing
b. Lainnya
i. Committed
ii. Uncommitted
2. Fasilitas kredit kepada bank lain yang belum ditarik
a. Committed
i. Rupiah
ii. Valuta asing
b. Uncommitted
i. Rupiah
ii. Valuta asing
3. Irrevocable L/C yang masih berjalan
a. L/C luar negeri
b. L/C dalam negeri
4. Posisi penjualan spot dan derivatif yang masih berjalan
5. Lainnya
TAGIHAN KONTINJENSI
1. Garansi yang diterima
a. Rupiah
b. Valuta asing
2. Pendapatan bunga dalam penyelesaian
a. Bunga kredit yang diberikan
b. Bunga lainnya
3. Lainnya
KEWAJIBAN KONTINJENSI
1. Garansi yang diberikan
a. Rupiah
b. Valuta asing
2. Lainnya
II
III.
IV.
31 DES 2014 31 DES 2013
(Audited)
(Audited)
69.600
306.943
-
69.600
554.390
-
-
-
-
-
4.288.309
2.951.691
-
-
-
-
298.051
8.892
-
541.636
12.754
-
-
716.253
135.942
-
104.111
1.473
-
938.054
512.224
-
1.379.506
722.973
-
RASIO %
RASIO KINERJA
1. Kewajiban Penyediaan Modal Minimum
2. Aset Produktif Bermasalah dan Aset Non Produktif
Bermasalah Terhadap Total Aset Produktif & Non Produktif
3. Aset produktif bemasalah terhadap total aset produktif
4. Cadangan Kerugian Penurunan Nilai (CKPN) aset keuangan
terhadap aset produktif
5. NPL Gross
6. NPL Net
7. ROA
8. ROE
9. NIM
10. BOPO
11. LDR
KEPATUHAN
1. a. Persentase pelanggaran BMPK
a.1. pihak terkait
a.2. pihak tidak terkait
b. Persentase pelampauan BMPK
b.1. pihak terkait
b.2. pihak tidak terkait
2. Giro Wajib Minimum (GWM)
a. GWM - Rupiah
b. GWM - Valas
3. Posisi Devisa Neto (PDN)
a. PDN - Gabungan
b. PDN - Neraca
31 DES 2014 31 DES 2013
(Audited)
(Audited)
17,96
3,01
14,21
1,57
3,08
1,23
1,77
0,83
4,38
2,92
2,10
13,80
6,56
80,26
92,57
2,38
1,47
3,15
32,28
7,32
74,99
95,20
-
-
-
-
8,45
11,28
8,37
13,97
1,16
1,11
8,55
8,84
LAPORAN ARUS KAS
Untuk tahun yang berakhir pada tanggal 31 Desember 2014 dan 2013
(Dalam Jutaan Rupiah)
POS-POS
ARUS KAS DARI AKTIVITAS OPERASI
Penerimaan bunga, provisi, komisi dan bagi hasil syariah
Beban bunga, provisi, komisi dan bonus syariah
Penerimaan kredit yang telah dihapusbukukan
Pembayaran pajak penghasilan
Beban operasional lainnya
Pendapatan operasional lainnya
Pendapatan (beban) non operasional lainnya - neto
Laba sebelum perubahan dalam aset & liabilitas operasi
Perubahan dalam aset dan liabilitas operasi
Penurunan (Kenaikan) pada:
Efek-efek yang diukur pada nilai wajar melalui laporan laba rugi
Kredit Yang Diberikan
Penempatan pada Bank Indonesia dan bank lain
Pajak dibayar dimuka
Tagihan akseptasi
Biaya dibayar dimuka
Aset lain-lain
Kenaikan (Penurunan) pada:
Liabilitas segera
Liabilitas akseptasi
Simpanan dari nasabah dan bank lain
Penyisihan imbalan kerja
Liabilitas lain-lain
Arus kas neto diperoleh dari (digunakan untuk) Aktivitas
Operasi
ARUS KAS DARI AKTIVITAS INVESTASI
Pembelian efek yang tersedia untuk dijual dan HTM
Penjualan efek yang tersedia untuk dijual dan HTM
Penambahan investasi saham
Perolehan aset tetap
Penjualan aset tetap
Arus kas neto diperoleh dari (digunakan untuk) aktiitas
investasi
ARUS KAS DARI AKTIVITAS PENDANAAN
Penerimaan (Pembayaran) pinjaman yang Diterima
Efek-efek yang dijual dengan janji dibeli kembali
Kenaikan (pembayaran) surat berharga yang diterbitkan
Penambahan Modal Saham
Pembayaran deviden lainnya
Lainnya
Arus kas neto (digunakan untuk) diperoleh dari aktivitas
pendanaan
(PENURUNAN) KENAIKAN NETO KAS DAN SETARA KAS
KAS DAN SETARA KAS - AWAL PERIODE
Pengaruh perubahan kurs mata uang asing
KAS DAN SETARA KAS - AKHIR PERIODE
Kas dan Setara Kas Terdiri dari:
Kas
Giro pada Bank Indonesia
Giro pada Bank Lain
Penempatan pada Bank Indonesia dan bank lain
(dengan jatuh tempo kurang dari 3 bulan)
Efek yang dibeli dengan janji dijual kembali
(dengan jatuh tempo kurang dari 3 bulan)
Jumlah
1 JAN 2014 1 JAN 2013
s/d
s/d
31 DES 2014 31 DES 2013
(Audited) (Audited)
POS-POS
PENDAPATAN DAN BEBAN OPERASIONAL
A. Pendapatan dan Beban Bunga
1. Pendapatan Bunga
a. Rupiah
3.224.576
b. Valuta asing
59.881
2. Beban Bunga
a. Rupiah
(1.180.187 )
b. Valuta asing
(155.353 )
Pendapatan (Beban) Bunga Bersih
1.948.917
B. Pendapatan dan Beban Operasional selain Bunga
1. Pendapatan Operasional Selain Bunga
228.073
a. Peningkatan nilai wajar aset keuangan
i. Surat berharga
2.643
ii. Kredit
iii. Spot dan derivatif
iv. Aset keuangan lainnya
b. Penurunan nilai wajar liabilitas keuangan
c. Keuntungan penjualan aset keuangan
i. Surat berharga
ii. Kredit
iii. Aset keuangan lainnya
d. Keuntungan transaksi spot dan derivatif (realised)
45
e. Keuntungan dari penyertaan dengan equity method
f. Dividen
4.335
g. Komisi/provisi/fee dan administrasi
189.209
h. Pemulihan atas cadangan kerugian penurunan nilai
17.432
i. Pendapatan lainnya
14.409
2. Beban Operasional Selain Bunga
(1.483.540 )
a. Penurunan nilai wajar aset keuangan
i. Surat berharga
ii. Kredit
iii. Spot dan derivatif
iv. Aset keuangan lainnya
b. Peningkatan nilai wajar liabilitas keuangan
c. Kerugian penjualan aset keuangan
i. Surat berharga
(6.169 )
ii. Kredit
iii. Aset keuangan lainnya
d. Kerugian transaksi spot dan derivatif (realised)
e. Kerugian penurunan nilai aset keuangan (impairment)
i. Surat berharga
ii. Kredit
(340.487 )
iii. Pembiayaan syariah
iv. Aset keuangan lainnya
(1.780 )
f. Kerugian terkait risiko operasional
(810 )
g. Kerugian dari penyertaan dengan equity method
h. Komisi/provisi/fee dan administrasi
i. Kerugian penurunan nilai aset lainnya (non keuangan)
j. Beban tenaga kerja
(693.918 )
k. Beban promosi
(25.679 )
l. Beban lainnya
(414.697 )
Pendapatan (Beban) Operasional Selain Bunga Bersih
(1.255.467 )
LABA (RUGI) OPERASIONAL
693.450
PENDAPATAN DAN BEBAN NON OPERASIONAL
1. Keuntungan (kerugian) penjualan aset tetap dan inventaris
118
2. Keuntungan (kerugian) penjabaran transaksi valuta asing
(6.477 )
3. Pendapatan (beban) non operasional lainnya
13.351
LABA (RUGI) NON OPERASIONAL
6.992
LABA (RUGI) TAHUN BERJALAN SEBELUM PAJAK
700.442
Pajak penghasilan
a. Taksiran pajak tahun berjalan
(227.076 )
b. Pendapatan (beban) pajak tangguhan
(7.681 )
LABA (RUGI) TAHUN BERJALAN SETELAH PAJAK BERSIH
465.685
PENDAPATAN KOMPREHENSIF LAIN
a. Penyesuaian akibat penjabaran laporan keuangan dalam
mata uang asing
b. keuntungan (kerugian) dari perubahan nilai aset keuangan
dalam kelompok tersedia untuk dijual
i. perubahan bersih dari nilai wajar
ii. keuntungan nilai wajar atas penjualan yang diakui di
laporan laba/rugi
15.935
iii. kerugian penurunan nilai yang diakui di laporan laba/rugi
c. bagian efektif dari lindung nilai arus kas
i. bagian efektif dari perubahan nilai wajar
ii. jumlah yang diakui di laporan laba/rugi
d. keuntungan revaluasi aset tetap
e. bagian pendapatan komprehensif lain dari entitas asosiasi
f. keuntungan (kerugian) aktuarial program manfaat pasti
g. pajak penghasilan terkait dengan laba komprehensif lain
(3.984 )
h. lainnya
Pendapatan Komprehensif lain tahun berjalan - net pajak
penghasilan terkait
11.951
TOTAL LABA KOMPREHENSIF TAHUN BERJALAN
477.636
Laba yang dapat diatribusikan kepada :
BANK
465.685
KEPENTINGAN NON PENGENDALI
TOTAL LABA TAHUN BERJALAN
465.685
Total Laba Komprehensif yang dapat diatribusikan kepada :
BANK
477.636
KEPENTINGAN NON PENGENDALI
TOTAL LABA KOMPREHENSIF TAHUN BERJALAN
477.636
TRANSFER LABA (RUGI) KE KANTOR PUSAT **)
DIVIDEN
205.106
LABA BERSIH PER SAHAM **)
194.064
2.629.887
(1.004.226)
21.661
(135.312)
(1.056.343)
199.682
(48.319)
607.030
(270.583)
(4.775.608)
20.232
(11.987)
(54.699)
(24.197)
(471.866)
(5.361.372)
106.000
15.287
(34.441)
(13.426)
330.508
11.987
4.998.765
16.693
23.442
134.071
1.639.750
14.340
92.410
911.221
(3.272.217)
(203.004)
383.740
(22.514)
118
(4.367.123)
396.446
(34.568)
-
I
KOMPONEN MODAL
A. Modal Inti
2.542.449
1 Modal disetor
2 Cadangan Tambahan Modal
2.1 Faktor penambah
a Agio
b Modal sumbangan
c Cadangan umum
d Cadangan tujuan
e Laba tahun-tahun lalu yang dapat diperhitungkan
(100%)
f Laba tahun berjalan yang dapat diperhitungkan
(50%)
g Selisih lebih karena penjabaran laporan keuangan
h Dana setoran modal
i Waran yang diterbitkan (50%)
j Opsi saham yg diterbitkan dlm rangka program
kompensasi berbasis saham (50%)
2.2 Faktor pengurang
a Disagio
b Rugi tahun-tahun lalu yang dapat diperhitungkan
(100%)
c Rugi tahun berjalan yang dapat diperhitungkan
(50%)
d Selisih kurang karena penjabaran laporan keuangan
e Pendapatan komprehensif lain: Kerugian dari
penurunan nilai wajar atas
penyertaan dalam kategori Tersedia untuk Dijual
f Selisih kurang antara PPA & cadangan kerugian
penurunan nilai atas aset produktif
g Selisih kurang jmlh penyesuaian nilai wajar dari
instrumen keuangan dalam trading book
h Selisih kurang jumlah penyesuaian nilai wajar dari
instrumen keuangan dalam trading book
3 Modal Inovatif
3.1 Surat berharga subordinasi (perpetual non kumulatif)
3.2 Pinjaman Subordinasi (perpetual non kumulatif)
3.3 Instrumen Modal Inovatif Lainnya
4 Faktor Pengurang Modal Inti
4.1 Goodwill
4.2 Aset tidak berwujud lainnya
4.3 Penyertaan (50%)
4.4 Kekurangan modal pada perusahaan anak asuransi
(50%)
5 Kepentingan Minoritas
B Modal Pelengkap
2.931.159
938.271
1.221.342
876.169
112.330
1.931.159
617.058
906.994
523.996
92.330
2.
-
-
4.
232.842
1
-
290.667
1
-
1 Level Atas (Upper Tier 2)
1.1 Saham preferen (perpetual kumulatif)
1.2 Surat berharga subordinasi (perpetual kumulatif)
1.3 Pinjaman Subordinasi (perpetual kumulatif)
1.4 Mandatory convertible bond
1.5 Modal Inovatif yang tidak diperhitungkan sebagai
Modal inti
1.6 Instrumen modal pelengkap level atas (upper tier 2)
lainnya
1.7 Revaluasi aset tetap
1.8 Cadangan umum aset produktif (maks 1,25% ATMR)
1.9 Pendapatan komprehensif lain : Keuntungan dari
peningkatan nilai wajar atas penyertaan dlm kategori
Tersedia untuk Dijual (45%)
2 Level Bawah (Lower Tier 2) maksimum 50% Modal Inti
2.1 Redeemable preference shares
2.2 Pinjaman atau obligasi subordinasi yang dapat
diperhitungkan
2.3 Instrumen modal pelengkap level bawah (lower tier 2)
lainnya
3 Faktor Pengurang Modal Pelengkap
3.1 Penyertaan (50%)
3.2 Kekurangan modal pada perusahaan anak asuransi
(50%)
C Faktor Pengurang Modal Inti dan Modal Pelengkap Eksposur
Sekuritisasi
D Modal Pelengkap Tambahan Yang Memenuhi Persyaratan
(Tier 3)
E MODAL PELENGKAP TAMBAHAN YANG DIALOKASIKAN
UNTUK MENGANTISIPASI RISIKO PASAR
II
TOTAL MODAL INTI DAN MODAL PELENGKAP (A + B - C)
III TOTAL MODAL INTI. MODAL PELENGKAP.DAN MODAL
PELENGKAP TAMBAHAN YANG DIALOKASIKAN UNTUK
MENGANTISIPASI RISIKO PASAR (A + B - C + E)
IV ASET TERTIMBANG MENURUT RISIKO (ATMR) UNTUK
RISIKO KREDIT
V
ASET TERTIMBANG MENURUT RISIKO (ATMR) UNTUK
RISIKO OPERASIONAL
VI ASET TERTIMBANG MENURUT RISIKO (ATMR) UNTUK
RISIKO PASAR
VII RASIO KEWAJIBAN PENYEDIAAN MODAL MINIMUM
UNTUK RISIKO KREDIT DAN RISIKO OPERASIONAL [II:(IV+V)]
VIII RASIO KEWAJIBAN PENYEDIAAN MODAL MINIMUM
UNTUK RISIKO KREDIT, RISIKO OPERASIONAL
DAN RISIKO PASAR [III : (IV + V + VI)]
(995.787 )
(11.237 )
1.663.177
275.283
40.385
25
3.611
204.264
45
26.953
(1.201.703 )
(53.895 )
-
55.250
8.992
64.242
800.999
(219.664 )
10.944
592.279
-
(52.463 )
13.115
(39.348 )
552.931
592.279
592.279
552.931
552.931
180.265
417.063
(283.071 )
-
(289.936 )
-
-
-
-
-
-
-
(283.071 )
(289.936 )
-
-
(5.768 )
(5.768 )
(5.768 )
(5.768 )
313.227
207.131
318.995
89.306
-
212.899
149.108
-
-
-
229.689
63.791
-
-
-
-
(5.768 )
(5.768 )
(5.768 )
(5.768 )
-
-
-
-
-
-
4.176.889
2.749.580
4.176.889
2.749.580
20.013.405
15.895.188
2.700.753
2.240.013
546.302
1.208.948
18,39%
15,16%
17,96%
14,21%
31 DES 2014 (Audited)
No.
CKPN
POS-POS
PPA WAJIB DIBENTUK
INDIVIDUAL KOLEKTIF
1.
2.
3.
4.
5.
Penempatan pada bank lain
Tagihan spot dan derivatif
Surat berharga*
Surat berharga yang dijual dengan janji dibeli kembali (Repo)
Tagihan atas surat berharga yang dibeli dengan janji
dijual kembali (Reverse Repo)
6.
Tagihan akseptasi
7.
Kredit*
8.
Tagihan lainya
9.
Penyertaan
10.
Penyertaan modal sementara
11.
Transaksi rekening administratif
*) Termasuk syariah
No.
31 DES 2013 (Audited)
UMUM
CKPN
KHUSUS
PPA WAJIB DIBENTUK
INDIVIDUAL KOLEKTIF
UMUM
KHUSUS
-
1.179
40
-
17.940
9.418
-
1.179
-
-
1.727
40
-
11.100
12.003
-
1.727
40
-
280.977
-
231.765
1.780
-
119
215.221
115
-
551.260
3.560
-
67.166
-
158.244
-
176.753
115
-
315.490
-
TRANSAKSI SPOT DAN DERIVATIF
31 Desember 2014
(Dalam Jutaan Rupiah)
BANK DKI
Tujuan
Tagihan & Liabilitas Derivatif
Nilai Notional
Trading
Hedging
Tagihan
Liabilitas
TRANSAKSI
Terkait dengan Nilai Tukar
1. Spot
2. Forward
3. Option
a. Jual
b. Beli
4. Future
5. Swap
6. Lainnya
B. Terkait dengan Suku Bunga
1. Forward
2. Option
a. Jual
b. Beli
3. Future
4. Swap
5. Lainnya
C. Lainnya
JUMLAH
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
SUKU BUNGA DASAR KREDIT (Prime Lending Rate)
31 DESEMBER 2014
Suku Bunga Dasar Kredit (Prime Lending Rate)
Suku Bunga Dasar Kredit (Prime Lending Rate)
Berdasarkan Segmen Bisnis
Kredit
Kredit Komersial
Kredit
Mikro
Ritel
KPR
Non KPR
11,00%
12,50%
19,00%
11,50%
Dewan Komisaris
- Komisaris Utama
- Komisaris Independen
- Komisaris Independen
: Hasan Basri Saleh
: Agoest Soebhektie
: Sarwanto
Dewan Direksi
- Direktur Utama merangkap
tugas pelaksana Direktur Keuangan
- Direktur Korporasi dan Syariah
- Direktur Operasional
- Direktur Kepatuhan
:
:
:
:
L
12.
PIHAK TERKAIT
Penempatan pada bank lain
a. Rupiah
b. Valuta asing
Tagihan spot dan derivatif
a. Rupiah
b. Valuta asing
Surat berharga
a. Rupiah
b. Valuta asing
Surat berharga yg dijual dgn janji dibeli kembali (Repo)
a. Rupiah
b. Valuta asing
Tagihan atas surat berharga yang dibeli dengan janji
dijual kembali (Reverse Repo)
a. Rupiah
b. Valuta asing
Tagihan akseptasi
Kredit
a. Debitur Usaha Mikro. Kecil dan Menengah (UMKM)
i. Rupiah
ii. Valuta asing
b. Bukan debitur UMKM
i. Rupiah
ii. Valuta asing
c. Kredit yang direstrukturisasi
i. Rupiah
ii. Valuta asing
d. Kredit properti
Tagihan lainnya
Penyertaan
Penyertaan modal sementara
Komitmen dan kontinjensi
a. Rupiah
b. Valuta asing
Aset yang diambil alih
PIHAK TIDAK TERKAIT
Penempatan pada bank lain
a. Rupiah
b. Valuta asing
Tagihan spot dan derivatif
a. Rupiah
b. Valuta asing
Surat berharga
a. Rupiah
b. Valuta asing
Surat berharga yg dijual dgn janji dibeli kembali (Repo)
a. Rupiah
b. Valuta asing
Tagihan atas surat berharga yang dibeli dengan janji
dijual kembali (Reverse Repo)
a. Rupiah
b. Valuta asing
Tagihan akseptasi
Kredit
a. Debitur Usaha Mikro, Kecil dan Menengah (UMKM)
i. Rupiah
ii. Valuta asing
b. Bukan debitur UMKM
i. Rupiah
ii. Valuta asing
c. Kredit yang direstrukturisasi
i. Rupiah
ii. Valuta asing
d. Kredit properti
Tagihan lainnya
Penyertaan
Penyertaan modal sementara
Komitmen dan kontinjensi
a. Rupiah
b. Valuta asing
Aset yang diambil alih
III.
INFORMASI LAIN
1.
Total aset bank yang dijaminkan
a. Pada Bank Indonesia
b. Pada pihak lain
Total CKPN aset keuangan atas aset produktif
Total PPA yang wajib dibentuk atas aset
Persentase kredit kepada UMKM terhadap total kredit
Persentase kredit UMK terhadap total kredit
Persentase jumlah debitur UMKM terhadap total debitur
Persentase jumlah debitur UMK terhadap total debitur
Lainnya
a. Penerusan kredit
b. Penyaluran dana Murdharabah Maqayyah
c. Aset produktif yang dihapus buku
d. Aset produktif yang diputihkan/berhasil ditagih
e. Aset produktif yang dihapus tagih
I.
1.
3.
5.
6.
7.
8.
9.
10.
11.
12.
II.
1.
2.
3.
4.
5.
6.
7.
8.
9.
10.
11.
2.
3.
4.
5.
6.
7.
8.
DPK
KL
D
=
99,97%
2.
PD. Pasar Jaya
=
0,03%
No.
(4.005.245)
(3.345)
(716.875)
(124.405)
1.000.000
(205.106)
(15.000)
(3.344)
1.751.611
(750.000)
800.000
(180.265)
(10.000)
(64.731)
1.004.830
4.105.150
5.904
5.115.884
1.608.002
(5.669.460)
9.662.048
112.562
4.105.150
630.273
2.621.493
401.040
626.227
2.502.168
729.079
1.463.078
247.676
EKO BUDIWIYONO
MULYATNO WIBOWO
5.115.884
4.105.150
Direktur Utama
Direktur Korporasi & Syariah
Jakarta, 17 Maret 2015
SE & O
PT. Bank DKI
D
M
JUMLAH
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
98
-
-
-
-
-
98
-
25.324
-
-
-
-
-
25.324
-
18.173
-
-
-
-
-
18.173
-
3.209
-
-
-
-
-
3.209
-
2.232
-
-
-
-
-
2.232
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
1.306.367
486.405
-
-
-
1.179
1.306.367
487.584
405.034
704.941
-
-
-
1.727
405.034
706.668
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
5.448.713
537.645
-
-
-
-
5.448.713
537.645
3.894.970
676.068
-
-
-
-
3.894.970
676.068
-
-
-
-
-
-
1.309.539
-
-
-
-
-
1.309.539
-
11.987
-
-
-
-
11.987
-
-
-
-
-
-
1.320.384
-
63.891
-
29.584
-
10.034
-
51.642
-
1.475.535
-
1.472.125
-
40.086
-
1.289
-
3.372
-
51.002
-
1.567.874
-
21.578.401
464.016
460.379
11.351
177.697
-
121.650
-
684.636
21.384
23.022.763
496.751
17.449.886
535.321
234.420
12.854
7.803
-
13.162
-
365.093
40.081
18.070.364
588.256
4.728.110
11.537
-
115
11.351
253.640
-
18.731
-
7.331
-
163.368
21.384
54.536
3.560
-
163.483
32.735
5.062.348
3.560
11.537
-
121
2.910.156
11.537
-
1.155
12.854
180.273
-
6.323
-
4.744
-
208.032
40.081
47.174
-
209.308
52.935
3.148.670
11.537
-
4.485.365
1.765.708
-
-
-
-
-
4.485.365
1.765.708
-
1.392.260
1.264.609
-
-
-
-
-
1.392.260
1.264.609
-
515.741
798.812
5,90%
3,23%
5,10%
4,61%
122.885
517.229
7,70%
1,08%
5,85%
1,65%
762.405
502.521
-
728.088
471.474
-
KOMITMEN DAN KONTINJENSI
ASET
Kas
Giro Bank Indonesia
Sertiikat Wadiah Bank Indonesia
Penempatan Pada Bank Lain
PPAP Penempatan Pada Bank Lain -/Surat Berharga Yang Dimiliki
PPAP Surat Berharga Yang Dimiliki -/Piutang Murabahah
PPAP Piutang Murabahah -/Piutang Lainnya
PPAP Piutang Lainnya
Pembiayaan Mudharabah dan Musyarakah
PPAP Pembiayaan -/Pendapatan Yang Masih Akan Diterima
Biaya Dibayar Dimuka
Aset Tetap
Akumulasi Penyusutan Aset Tetap -/Aset Lain-lain
JUMLAH ASET
LIABILITAS
Dana Simpanan Wadiah
Liabilitas Segera Lainnya
Liabilitas Kepada Bank Indonesia (FPJPS)
Liabilitas Kepada Bank Lain
Surat Berharga Yang Diterbitkan
Liabilitas Lain-lain
Dana Investasi tidak terikat
a. Tabungan Mudharabah
b. Deposito Mudharabah
b1. Rupiah
b2. Valuta Asing
Saldo Laba (Rugi)
B.
1
2
3
4
5
6
7
31 Desember 2014 dan 2013
(Dalam Jutaan Rupiah)
31 DES 2014 31 DES 2013
POS-POS
A.
1
2
3
4
5
6
7
8
9
10
11
12
13
14
15
16
17
18
15.813
103.252
1.700
5.000
(40)
725.503
(63.569)
1.020.233
(66)
1.322.181
(14.811)
54.584
18.119
(9.060)
206.090
3.384.929
JUMLAH LIABILITAS
7.993
56.710
12.100
10.433
(104)
5.000
(40)
184.322
(85.674)
1.122.396
(101)
907.872
(18.413)
38.113
17.356
(7.241)
7.585
2.258.307
445.844
4.196
20.511
878.098
190.375
1.742.523
1.617.496
125.027
103.382
250.200
3.287
1.191
951.239
169.077
809.133
747.040
62.093
74.180
3.384.929
2.258.307
Fasilitas Pembiayaan Kepada Nasabah Yang Belum Ditarik
2
Irrevocable L/C yang masih berjalan
3
Garansi (Kafalah) yang diberikan
4
Lainnya
POS-POS
A.
PENDAPATAN OPERASIONAL
1 Margin Murabahah
2 Bagi Hasil Mudharabah
3 Bonus
4 Pendapatan Operasional Lainnya
JUMLAH PENDAPATAN OPERASIONAL
Bagi Hasil untuk Investor Dana Investasi tidak terikat
a. Bank
b. Bukan bank
c. Bank Indonesia (FPJPS)
JUMLAH BAGI HASIL
Pendapatan operasional setelah distribusi bagi hasil untuk
investor dana investasi tidak terikat
BEBAN OPERASIONAL
1 Bonus Wadiah
2 Penyisihan Penghapusan Aset Produktif
3 Beban Umum & Administrasi
4 Beban Personalia
5 Beban Lainnya
JUMLAH BEBAN OPERASIONAL
PENDAPATAN (BEBAN) OPERASIONAL BERSIH
PENDAPATAN NON OPERASIONAL
BEBAN NON OPERASIONAL
LABA (RUGI) NON OPERASIONAL
LABA (RUGI) TAHUN BERJALAN
B.
C.
D.
E.
F.
G.
H.
I.
J.
K.
L.
31 DES 2014 31 DES 2013
33.482
107.563
201
195.171
336.417
7.538
55.926
249
102.820
166.533
(156)
(95.933)
(96.089)
(881)
(24.504)
(25.385)
240.328
141.148
4.661
32.433
7.060
31.159
60.862
136.175
104.153
210
(981)
(771)
103.382
2.328
27.140
7.310
26.492
4.153
67.423
73.725
455
455
74.180
3
Jenis Penghimpunan
Giro Wadiah
a. Bank
b. Non Bank
Tabungan Mudharabah
a. Bank
b. Non Bank
Deposito Mudharabah
a. Bank
1 Bulan
3 Bulan
6 Bulan
12 Bulan
b. Non Bank
1 Bulan
1 Bulan
3 Bulan
3 Bulan
6 Bulan
12 Bulan
TOTAL
Saldo
rata-rata
Pendapatan
yang harus
dibagi hasil
2.838
195.842
23
1.558
171.636
1.365
1.348
2.000
103
11
16
1
1.293.981
129.326
109.789
25
7.863
24.008
10.293
1.029
873
0
63
191
1.938.759
15.423
-
6.251
-
-
No.
1
2
3
4
5
CATATAN
POS-POS
31 DES 2014 31 DES 2013
Sumber Dana Qard pada awal periode
Sumber Dana Qard pada awal periode
a. Infaq dan Shadaqah
b. Denda
c. Sumbangan/Hibah
d. Pendapatan non-halal
e. Lainnya
Total Sumber Dana
Penggunaan Dana Qard
a. Pinjaman
b. Sumbangan
c. Lainnya
Total Penggunaan Qard
Kenaikan (penurunan) sumber atas penggunaan
Sumber Dana Qard pada akhir periode
-
-
-
-
-
-
LAPORAN SUMBER DAN PENGGUNAAN DANA ZIS
31 Desember 2014 dan 2013
(Dalam Jutaan Rupiah)
No.
1
2
3
4
5
POS-POS
31 DES 2014 31 DES 2013
Catatan
Sumber dana ZIS pada awal periode
Sumber dana ZIS
a. Zakat dari Bank
Zakat dari
sistem
setoran
b. Zakat dari pihak luar Bank
c. Infaq dan Shadaqah
Total sumber dana
Penggunaan dana ZIS
3.1 Disalurkan ke lembaga lain
a. Dompet Dhuafa Republika
b. Baitul Maal Hidayatullah
c. Baitul Maal Muamalat
d. Bamuis BNI
e. Dompet Peduli Ummat Daarut Tauhid
f. LAZIS Dewan Da'wah Islamiyah Indonesia
g. LAZIS Muhammadiyah
h. LAZNAS BMT
i. LAZNAS BSM Ummat
j. Laznas Persis
k. Pos Keadilan Peduli Ummat (PKPU)
l. Rumah Zakat Indonesia (DSUQ)
m. Yayasan Amanah Takaful
n. Yayasan Baitul Maal Bank Rakyat Indonesia
o. Yayasan Dana Sosial Al Falah
p. Lainnya
Setoran ke UPZ
3.2 Disalurkan sendiri
Total Penggunaan
Kenaikan (penurunan) sumber atas penggunaan
Sumber dana ZIS pada akhir periode
285
229
511
511
56
56
492
492
492
19
304
56
285
31 Desember 2014 dan 2013
(Dalam Jutaan Rupiah)
URAIAN
Portofolio A
Portofolio B
2014
2014
2013
Total
2013
2014
2013
INFORMASI AWAL PERIODE
55,00%
55,00%
478
6
9
-
55,00%
10,48%
55,00%
10,48%
55,00%
55,00%
5.661
108
480
34
105
55,00%
-
6.334
31 Desember 2014 dan 2013
(Dalam Jutaan Rupiah)
Porsi Pemilik Dana
Jumlah bonus Indikasi Rate
Nisbah
dan bagi hasil of Return
35,00%
224.306
-
LAPORAN PERUBAHAN DANA INVESTASI TERIKAT
(MUDHARABAH MUQAYYADAH)
31 Desember 2014
(Dalam Jutaan Rupiah)
No.
381.262
LAPORAN SUMBER DAN PENGGUNAAN DANA QARD
LAPORAN LABA RUGI KOMPREHENSIF
No.
31 DES 2014 31 DES 2013
POS-POS
1
Untuk tahun yang berakhir pada tanggal 31 Desember 2014 dan 2013
(Dalam Jutaan Rupiah)
2
158.340
KL
-
31 Desember 2014 dan 2013
(Dalam Jutaan Rupiah)
*) Diangkat kembali sebagai Direktur Utama PT Bank DKI sejak tanggal 28 Januari 2015.
Catatan :
1. Informasi keuangan di atas diambil dari laporan keuangan PT Bank DKI (Bank) tanggal 31 Desember 2014 dan untuk tahun yang berakhir pada tanggal tersebut, yang disusun oleh manajemen Bank sesuai dengan
Standar Akuntansi Keuangan di Indonesia, yang telah diaudit oleh Purwantono, Suherman & Surja (“PSS”) [irma anggota Ernst & Young Global Limited], auditor independen, berdasarkan Standar Audit yang
ditetapkan oleh Institut Akuntan Publik Indonesia, dengan opini audit wajar tanpa pengecualian, sebagaimana tercantum dalam laporannya tanggal 16 Maret 2015 yang tidak tercantum dalam publikasi ini. Informasi
keuangan tersebut di atas tidak mencakup laporan perubahan ekuitas serta catatan atas laporan keuangan.
2. Efektif tanggal 1 Januari 2014, Bank telah menerapkan Pernyataan Standar Akuntansi Keuangan (PSAK) No. 102 (Revisi 2013) “Akuntansi Murabahah”. Penerapan PSAK ini dilakukan secara prospektif.
3. Informasi keuangan di atas disajikan sesuai dengan hal-hal sebagai berikut :
a. Peraturan Bank Indonesia No. 3/22/PBI/2001 tanggal 13 Desember 2001 sebagaimana telah diubah dengan Peraturan Bank Indonesia No.14/14/PBI/2012 tanggal 18 Oktober 2012 tentang “Transparansi dan
Publikasi Laporan Bank”.
b. Surat Edaran Bank Indonesia No. 13/30/DPNP tanggal 16 Desember 2011 perihal “Perubahan Ketiga atas Surat Edaran Bank Indonesia No. 3/30/DPNP tanggal 14 Desember 2001 perihal Laporan Keuangan
Publikasi Triwulanan dan Bulanan Bank Umum serta Laporan Tertentu yang Disampaikan kepada Bank Indonesia”.
c. Peraturan No. X.K.2, Keputusan Ketua Badan Pengawas Pasar Modal dan Lembaga Keuangan No. KEP-346/BL/2011 tanggal 5 Juli 2011 tentang “Penyampaian Laporan Keuangan Berkala Emiten atau Perusahaan Publik”.
d. Peraturan No. VIII.G.7, Keputusan Ketua Badan Pengawas Pasar Modal dan Lembaga Keuangan No. KEP-347/BL/2012 tanggal 25 Juni 2012 tentang “Penyajian dan Pengungkapan Laporan Keuangan Emiten
atau Perusahaan Publik”.
4. Nilai tukar mata uang asing untuk 1 USD per tanggal 31 Desember 2014 dan 2013 adalah masing-masing sebesar Rp12.385,00 dan Rp12.170,00.
5. Laba tahun berjalan per saham dasar dihitung dengan membagi laba tahun berjalan dengan rata-rata tertimbang jumlah lembar saham biasa yang beredar selama tahun yang bersangkutan.
6. Penyajian Suku Bunga Dasar Kredit didasarkan pada Surat Edaran Bank Indonesia No. 15/1/DPNP tanggal 15 Januari 2013 perihal “Transparansi Informasi Suku Bunga Dasar Kredit” dan belum memperhitungkan
komponen estimasi premi risiko yang besarnya tergantung pada penilaian Bank terhadap risiko masing-masing debitur atau kelompok debitur. Dengan demikian, besarnya suku bunga kredit yang dikenakan kepada
debitur belum tentu sama dengan SBDK.
DPK
-
LAPORAN POSISI KEUANGAN
1
Eko Budiwiyono*
Mulyatno Wibowo
Martono Soeprapto
Agus Suryantono
L
-
DISTRIBUSI BAGI HASIL
Pemda DKI Jakarta
JUMLAH
31 Desember 2014 dan 2013
(Dalam Jutaan Rupiah)
PEMILIK BANK
1.
31 DES 2013 (Audited)
M
INFORMASI KEUANGAN UNIT USAHA SYARIAH
12,00%
Catatan :
a. Suku Bunga Dasar Kredit (SBDK) digunakan sebagai dasar penetapan suku bunga kredit yang akan dikenakan oleh Bank kepada nasabah. SBDK belum memperhitungkan komponen
estimasi premi risiko yang besarnya tergantung dari penilaian Bank terhadap risiko masing-masing debitur atau kelompok debitur. Dengan demikian, besarnya suku bunga kredit yang
dikenakan kepada debitur belum tentu sama dengan SBDK.
b. Dalam Kredit Konsumsi non KPR tidak termasuk penyaluran dana melalui kartu kredit dan kredit tanpa agunan (KTA)
PENGURUS BANK
POS-POS
8
-
Kredit
Korporasi
31 DES 2014 (Audited)
No.
3.863.662
2.607.293
62.908
(55.341 )
(12.319 )
(66 )
(679.660 )
(34.135 )
(366.287 )
(926.420 )
736.757
31 DES 2014 31 DES 2013
(Audited)
(Audited)
KETERANGAN
CADANGAN PENYISIHAN KERUGIAN
31 Desember 2014 dan 2013
(Dalam Jutaan Rupiah)
31 DES 2014 31 DES 2013
(Audited)
(Audited)
3.261.102
(1.330.080)
12.699
(351.157)
(1.138.756)
191.772
1.088
646.668
No.
**) Dihitung pada saat akhir tahun
A.
PERHITUNGAN RASIO KEUANGAN
31 Desember 2014 dan 2013
No.
No.
KUALITAS ASET PRODUKTIF DAN INFORMASI LAINNYA
31 Desember 2014 dan 2013
(Dalam Jutaan Rupiah)
PERHITUNGAN KEWAJIBAN PENYEDIAAN MODAL MINIMUM
31 Desember 2014 dan 2013
(Dalam Jutaan Rupiah)
Portofolio Pembiayaan (Project)
-
-
-
-
-
-
Saldo awal
-
-
-
-
-
-
Portofolio Pembiayaan (Project)
-
-
-
-
-
-
Penerimaan dana
-
-
-
-
-
-
5,25%
5,25%
Penarikan dana
-
-
-
-
-
-
Keuntungan (rugi) investasi
-
-
-
-
-
-
5,25%
1,00%
5,25%
1,00%
5,25%
5,25%
Beban/biaya
-
-
-
-
-
-
Fee/penerimaan bank
-
-
-
-
-
-
Portfolio Pembiayaan (Project)
-
-
-
-
-
-
Saldo Akhir
-
-
-
-
-
-
3,34%
5,25%
6.881
INFORMASI PERIODE BERJALAN
INFORMASI AKHIR PERIODE
Catatan:
Sesuai Surat Edaran Bank Indonesia no. 7/56/DPbS tanggal 9 Desember 2005 perihal "Laporan Tahunan, Laporan Keuangan Publikasi Triwulanan dan Bulanan serta Laporan Tertentu dari Bank yang disampaikan kepada Bank Indonesia" dan
perubahannya pada Surat Edaran Bank Indonesia no. 8/11/DPbS tanggal 7 Maret 2006 perihal "Perubahan atas Surat Edaran Bank Indonesia Nomor 7/56/DPbS tanggal 9 Desember 2005 tentang Laporan Tahunan, Laporan Keuangan Publikasi
Triwulanan dan Bulanan serta Laporan Tertentu dari Bank yang disampaikan kepada Bank Indonesia."
Jakarta, 17 Maret 2015
PT. Bank DKI Grup Syariah
Dewan Pengawas Syariah
Grup Syariah
KH. MUNZIR TAMAM, MA
Ketua
HARIJANTO
Pemimpin
www.bankdki.co.id
www.bankdki-syariah.com
Kepuasan Nasabah Prioritas Kami
Kredit Multi Guna
Solusi untuk beragam kebutuhan
Plafon Tanpa Anggunan s/d Rp. 500 juta
Periode 2 Maret - 30 April 2015
Bebas Pinalti
Proses Mudah & Cepat
Bank Dki
@bank_dki
Jl. Ir. H. Juanda III 7-9 Jakarta 10120 • Telp. (021) 231-4567 (hunting) • Fax. (021) 351-7660 • www.bankdki.co.id • www.bankdkisyariah.co.id
Bank Dki
@bank_dki