Juni 2015 dki ner juli2015
LAPORAN KEUANGAN
LAPORAN LABA-RUGI KOMPREHENSIF
Per 1 Januari sampai dengan 30 Juni 2015 dan 2014
(Dalam Jutaan Rupiah)
LAPORAN POSISI KEUANGAN
Per 30 Juni 2015 dan 31 Desember 2014
(Dalam Jutaan Rupiah)
No.
1
2
3
4
5
6
7
8
9
10
11
12
13
14
15
16
17
18
19
1
2
3
4
5
6
7
8
9
10
11
12
13
14
15
16
17
18
19
20
21
22
23
24
POS-POS
30 JUN 2015
(Unaudited)
31 DES 2014
(Audited)
587.434
3.406.731
3.661.045
-
630.273
2.838.159
1.793.951
-
916.241
5.199.808
365.000
-
970.580
5.000.780
15.000
-
218.827
-
11.987
ASET
Kas
Penempatan pada Bank Indonesia
Penempatan pada bank lain
Tagihan spot dan derivatif
Surat berharga
a. Diukur pada nilai wajar melalui laporan laba/rugi
b. Tersedia untuk dijual
c. Dimiliki hingga jatuh tempo
d. Pinjaman yang diberikan dan piutang
Surat berharga yang dijual dengan janji dibeli kembali (repo)
Tagihan atas surat berharga yang dibeli dengan janji dijual
kembali (reverse repo)
Tagihan akseptasi
Kredit
a. Diukur pada nilai wajar melalui laporan laba/rugi
b. Tersedia untuk dijual
c. Dimiliki hingga jatuh tempo
d. Pinjaman yang diberikan dan piutang
Pembiayaan syariah
Penyertaan
Cadangan kerugian penurunan nilai aset keuangan -/a. Surat berharga
b. Kredit
c. Lainnya
Aset tidak berwujud
Akumulasi amortisasi aset tidak berwujud -/Aset tetap dan inventaris
Akumulasi penyusutan aset tetap dan inventaris -/Aset non produktif
a. Properti terbengkalai
b. Aset yang diambil alih
c. Rekening tunda
d. Aset antarkantor
i. Melakukan kegiatan operasional di Indonesia
ii. Melakukan kegiatan operasional di luar Indonesia
Cadangan kerugian penurunan nilai aset lainnya -/Sewa pembiayaan
Aset pajak tangguhan
Rupa-rupa aset
TOTAL ASET
LEABILITAS DAN EKUITAS
LIABILITAS
Giro
Tabungan
Simpanan berjangka
Dana investasi revenue sharing
Pinjaman dari Bank Indonesia
Pinjaman dari bank lain
Liabilitas spot dan derivatif
Utang atas surat berharga yang dijual dengan janji dibeli
kembali (repo)
Utang akseptasi
Surat berharga yang diterbitkan
Pinjaman yang diterima
Setoran jaminan
Liabilitas antar kantor
a. Melakukan kegiatan operasional di Indonesia
b. Melakukan kegiatan operasional di luar Indonesia
Liabilitas pajak tangguhan
Liabilitas lainnya
Dana investasi proit sharing
TOTAL LIABILITAS
Modal disetor
a. Modal dasar
b. Modal yang belum disetor -/c. Saham yang dibeli kembali (treasury stock) -/Tambahan modal disetor
a. Agio
b. Disagio -/c. Modal sumbangan
d. Dana setoran modal
e. Lainnya
Pendapatan (kerugian) komprehensif lainnya
a. Penyesuaian akibat penjabaran laporan keuangan
b. Keuntungan (kerugian) dari perubahan nilai aset
keuangan dlm kelompok AFS
c. Bagian efektif dari lindung nilai arus kas
d. Keuntungan revaluasi aset tetap
e. Bagian pendapatan komprehensif lain dari entitas asosiasi
f. Keuntungan (kerugian) akturial program manfaat pasti
g. Pajak penghasilan terkait dengan laba komprehensif lain
h. Lainnya
Selisih kuasi reorganisasi
Selisih restrukturisasi entitas sepengendali
Ekuitas lainnya
Cadangan
a. Cadangan umum
b. Cadangan tujuan
Laba/rugi
a. Tahun-tahun lalu
b. Tahun berjalan
TOTAL EKUITAS
TOTAL LIABILITAS DAN EKUITAS
21.071.684
3.367.239
11.537
21.952.456
2.989.473
11.537
(40 )
(837.179 )
(2.855 )
17.226
(11.498 )
369.729
(258.111 )
(40 )
(434.296 )
(2.959 )
355.772
(248.375 )
140
-
140
-
13.903
1.057.948
39.154.809
13.903
537.285
36.435.624
9.497.119
4.916.636
15.377.566
1.932.898
519.070
-
No.
PENDAPATAN DAN BEBAN OPERASIONAL
A. Pendapatan dan Beban Bunga
1. Pendapatan Bunga
a. Rupiah
b. Valuta asing
2. Beban Bunga
a. Rupiah
b. Valuta asing
Pendapatan (Beban) Bunga Bersih
1.323.861
11.987
623.855
97.393
43.176
1.948.969
32.079.019
11.500.000
(8.568.841 )
1
-
11.500.000
(8.568.841 )
1
-
(260.376 )
1.062.914
128.070
263.121
85.606
4.209.202
39.154.809
(28.739 )
876.169
112.330
465.685
4.356.605
36.435.624
No.
I
II
III.
IV.
POS-POS
30 JUN 2015 31 DES 2014
(Unaudited)
(Audited)
TAGIHAN KOMITMEN
1. Fasilitas pinjaman yang belum ditarik
a. Rupiah
b. Valuta asing
2. Posisi pembelian spot dan derivatif yang masih berjalan
3. Lainnya
KEWAJIBAN KOMITMEN
1. Fasilitas kredit kepada nasabah yang belum ditarik
a. BUMN
i. Committed
- Rupiah
- Valuta asing
ii. Uncommitted
- Rupiah
- Valuta asing
b. Lainnya
i. Committed
ii. Uncommitted
2. Fasilitas kredit kepada bank lain yang belum ditarik
a. Committed
i. Rupiah
ii. Valuta asing
b. Uncommitted
i. Rupiah
ii. Valuta asing
3. Irrevocable L/C yang masih berjalan
a. L/C luar negeri
b. L/C dalam negeri
4. Posisi penjualan spot dan derivatif yang masih berjalan
5. Lainnya
TAGIHAN KONTINJENSI
1. Garansi yang diterima
a. Rupiah
b. Valuta asing
2. Pendapatan bunga dalam penyelesaian
a. Bunga kredit yang diberikan
b. Bunga lainnya
3. Lainnya
KEWAJIBAN KONTINJENSI
1. Garansi yang diberikan
a. Rupiah
b. Valuta asing
2. Lainnya
69.600
329.675
69.600
306.944
1.
No.
RASIO %
RASIO KINERJA
1. Kewajiban Penyediaan Modal Minimum
2. Aset Produktif Bermasalah dan Aset Non Produktif
Bermasalah
Terhadap Total Aset Produktif & Non Produktif
3. Aset produktif bemasalah terhadap total aset produktif
4. Cadangan Kerugian Penurunan Nilai (CKPN) aset keuangan
terhadap aset produktif
5. NPL Gross
6. NPL Net
7. ROA
8. ROE
9. NIM
10. BOPO
11. LDR
KEPATUHAN
1. a. Persentase pelanggaran BMPK
a.1. pihak terkait
a.2. pihak tidak terkait
b. Persentase pelampauan BMPK
b.1. pihak terkait
b.2. pihak tidak terkait
2. Giro Wajib Minimum (GWM)
a. GWM - Rupiah
b. GWM - Valas
3. Posisi Devisa Neto (PDN)
a. PDN - Gabungan
b. PDN - Neraca
ARUS KAS DARI AKTIVITAS OPERASI
Penerimaan bunga, provisi, komisi dan bagi hasil syariah
Beban bunga, provisi, komisi dan bonus syariah
Penerimaan kredit yang telah dihapusbukukan
Pembayaran pajak penghasilan
Pendapatan operasional lainnya
Beban operasional lainnya
Pendapatan (beban) non operasional lainnya - neto
Laba sebelum perubahan dalam aset & liabilitas operasi
Perubahan dalam aset dan liabilitas operasi
Penurunan (Kenaikan) pada:
Efek-efek
Kredit Yang Diberikan
Penempatan pada Bank Indoensia dan bank lain
Aset lain-lain
Kenaikan (Penurunan) pada:
Liabilitas segera
Simpanan dari nasabah dan bank lain
Liabilitas lain-lain
Arus Kas Bersih Diperoleh dari Aktivitas Operasi
ARUS KAS DARI AKTIVITAS INVESTASI
Pembelian efek yang tersedia untuk dijual - neto
Penjualan efek yang tersedia untuk dijual dan HTM - neto
Penambahan investasi saham
Perolehan aset tetap dan inventaris
Perolehan (penghapusan) aset tetap dan inventaris
Arus kas neto digunakan untuk aktiitas investasi
ARUS KAS DARI AKTIVITAS PENDANAAN
Penerimaan (pembayaran) pinjaman yang diterima
Penerimaan (pembayaran) pinjaman repo
Kenaikan (pembayaran) surat berharga yang diterbitkan
Penambahan Modal Disetor
Pembayaran deviden
Lainnya
Arus kas neto (digunakan) diperoleh dari aktivitas
pendanaan
KENAIKAN NETO KAS DAN SETARA KAS
KAS DAN SETARA KAS - AWAL PERIODE
Pengaruh perubahan kurs mata uang asing
KAS DAN SETARA KAS - AKHIR PERIODE
Kas dan Setara Kas Terdiri dari:
Kas
Giro pada Bank Indonesia
Giro pada Bank Lain
Penempatan pada Bank Indonesia dan bank lain
(dengan jatuh tempo kurang dari 3 bulan)
Efek yang dijual dengan janji dibeli kembali
(dengan jatuh tempo kurang dari 3 bulan)
Efek yang dibeli dengan janji dijual kembali
(dengan jatuh tempo kurang dari 3 bulan)
Jumlah
-
-
3.351.136
4.288.309
-
-
No.
1.000
-
-
321.178
8.497
1
298.051
8.892
-
1.
2.
3.
4.
5.
377.781
-
182.665
2.515
135.942
-
538.010
379.839
-
938.054
512.224
-
17,17
18,45
4,54
1,37
5,11
2,41
7,27
4,27
0,78
4,46
6,15
92,96
77,04
1,51
0,65
0
2,50
1,68
3,12
24,00
6,71
71,91
85,65
-
-
-
-
8,47
8,14
8,07
13,66
0,79
0,07
3,92
3,78
MODAL INTI (TIER-1)
3.554.708
3.597.159
1 Modal Inti Utama (CET 1)
3.554.708
3.597.159
2.931.159
2.931.159
655.739
677.537
834.544
20.625
1.015.966
629.022
9.042
906.352
1.2.1 Agio / Disagio
-
-
1.2.2 Modal sumbangan
-
-
1.2 Cadangan Tambahan Modal
1.2.3 Cadangan umum
-
-
8.446
1.127
5.073
21.158
73.500
3.169
964
3.685
53.798
61.253
1.062.914
876.169
1.2.4 Laba/Rugi tahun-tahun lalu yang dapat diperhitungkan
263.121
79.431
1.2.5 Laba/Rugi tahun berjalan yang dapat diperhitungkan
85.606
178.736
1.2.6 Selisih lebih karena penjabaran laporan keuangan
-
-
1.2.7 Dana setoran modal
1
1
1.2.8 Waran yang diterbitkan
-
-
-
-
1.2.10 Pendapatan komprehensif lain
program kompensasi berbasis saham
-
-
1.2.11 Saldo surplus revaluasi aset tetap
-
-
(755.903 )
(456.800 )
-
-
-
-
penurunan nilai atas aset produktif
non produktif yang wajib dihitung
1.3 Kepentingan Non Pengendali yang dapat diperhitungkan
306.285
17.722
0
376.037
11.178
197.920
(876.593 )
33.752
7.356
23
314.434
9.819
178.707
(437.507 )
LABA (RUGI) OPERASIONAL
139.333
468.845
(435 )
(1.258 )
7.941
6.248
(8 )
(5.094 )
12.886
7.784
145.621
476.629
PENDAPATAN DAN BEBAN NON OPERASIONAL
Keuntungan (kerugian) penjualan aset tetap dan inventaris
Keuntungan (kerugian) penjabaran transaksi valuta asing
Pendapatan (beban) non operasional lainnya
LABA (RUGI) NON OPERASIONAL
1.4 Faktor Pengurang Modal Inti Utama
1.4.1 Perhitungan pajak tangguhan
1.4.2 Goodwill
1.4.3 Aset tidak berwujud lainnya
-
-
(32.190 )
(11.537 )
(13.903 )
-
-
-
(6.750 )
-
(11.537 )
1.4.5 Kekurangan modal pada perusahaan anak asuransi
-
-
1.4.6 Eksposur sekuritisasi
-
-
1.4.7 Faktor Pengurang modal inti lainnya
-
-
bank lain 2)
-
-
-
-
2.1 Instrumen yang memenuhi persyaratan AT-1
-
-
2.2 Agio / Disagio
-
-
2 Modal Inti Tambahan (AT-1)
Tier 2 pada bank lain
II
MODAL PELANGKAP (TIER-2)
-
-
476.695
334.279
memenuhi persyaratan
59.405
119.207
4.
5.
6.
7.
-
-
(66.806 )
-
LABA (RUGI) BERSIH
85.606
409.823
3.169
412.992
8.
9.
10.
11.
2 Agio / disagio yang berasal dari penerbitan instrumen modal
pelengkap
(maks 1,25% ATMR Risiko Kredit)
289.220
4 Cadangan tujuan
128.070
112.330
-
-
5.1 Sinking Fund
-
-
5.2 Investasi pada instrumen Tier 2 pada bank lain 2)
-
-
4.031.403
3.931.438
5 Faktor Pengurang Modal Pelengkap 1)
-
-
-
-
(231.637 )
-
3.169
-
-
-
III
TOTAL MODAL
No.
2.
3.
4.
5.
6.
7.
8.
30 JUN 2015 30 JUN 2014
(Unaudited) (Unaudited)
KETERANGAN
A
102.742
ASET TERTIMBANG MENURUT RISIKO
ATMR RISIKO KREDIT
19.565.715
17.522.844
ATMR RISIKO PASAR
532.133
2.700.753
ATMR RISIKO OPERASIONAL
TOTAL ATMR
3.378.618
1.089.211
23.476.466
21.312.808
11,00%
11,00%
RASIO KPMM SESUAI PROFIL RISIKO
B
Rasio CET1
15,14%
-
Rasio Tier 1
15,14%
16,88%
Rasio Tier 2
RASIO TOTAL
30 JUN 2015 (Unaudited)
CKPN
2,03%
1,57%
17,17%
18,45%
6.
7.
8.
9.
10.
UMUM
KHUSUS
CKPN
UMUM
1.075
40
-
27.575
7.301
-
1.247
-
-
1.270
40
-
14.561
7.403
-
1.247
-
521.704
-
1.780
315.475
-
217.373
115
115
-
1.339.471
-
38.883
-
189.499
-
53.829
196.397
115
-
441.329
-
No.
1
2
3
4
5
6
7
8
9
10
11
12
13
1
2
3
4
5
6
7
8
9
*) Termasuk syariah
No.
TRANSAKSI SPOT DAN DERIVATIF
PER. 30 JUNI 2015 (UNAUDITED)
(Dalam Jutaan Rupiah)
BANK DKI
Tujuan
Tagihan & Liabilitas Derivatif
Nilai Notional
Trading
Hedging
Tagihan
Liabilitas
TRANSAKSI
Terkait dengan Nilai Tukar
1. Spot
2. Forward
3. Option
a. Jual
b. Beli
4. Future
5. Swap
6. Lainnya
B. Terkait dengan Suku Bunga
1. Forward
2. Option
a. Jual
b. Beli
3. Future
4. Swap
5. Lainnya
C. Lainnya
JUMLAH
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
12,50%
19,00%
-
-
11,50%
12,00%
Catatan :
a. Suku Bunga Dasar Kredit (SBDK) digunakan sebagai dasar penetapan suku bunga kredit yang akan dikenakan oleh Bank kepada nasabah. SBDK belum memperhitungkan komponen estimasi premi
risiko yang besarnya tergantung dari penilaian Bank terhadap risiko masing-masing debitur atau kelompok debitur. Dengan demikian, besarnya suku bunga kredit yang dikenakan kepada debitur belum
tentu sama dengan SBDK.
b. Dalam Kredit Konsumsi non KPR tidak termasuk penyaluran dana melalui kartu kredit dan kredit tanpa agunan (KTA)
c. Informasi SBDK yang berlaku setiap saat dapat dilihat pada publikasi di setiap kantor Bank dan / atau website Bank
PENGURUS BANK
40.403
(5.101.673)
27.524
(28.204)
47.164
6.171.120
112.975
2.290.7
(280.358 )
3.532.363
15.165
(1.249.148 )
(1.236.335)
(22.449)
(1.258.784)
(438.152)
(6.017)
(444.169)
(3.207)
(603.128)
(79)
-
(3.347)
(125.000)
1.350.000
(115.106)
-
Catatan :
1. Informasi keuangan per tanggal dan untuk periode yang berakhir 30 Juni 2015 dan 30 Juni 2014 tidak di audit.
2. Untuk informasi keuangan per tanggal dan untuk periode yang berakhir pada tanggal 31 Desember 2014 diambil dari Laporan Keuangan yang telah diaudit oleh Kantor Akuntan Publik Purwantono, Suherman & Surja,
anggota Ernst & Young Global (dengan partner penanggung jawab Drs. Benyanto Suherman) dengan pendapat Wajar Tanpa Pengecualian.
3. Dalam menentukan penurunan nilai aset keuangan produktif, Bank telah sepenuhnya mengikuti Pernyataan Standar Akuntansi Keuangan (PSAK) No.55 Revisi 2011, perihal "Instrumen Keuangan : Pengakuan dan
Pengukuran"
4. Informasi keuangan diatas telah disusun dan disajikan sesuai dengan hal-hal sebagai berikut :
a. Peraturan Otoritas Jasa Keuangan No. 6/POJK.03/2015 tentang "Transparansi dan Publikasi Laporan Bank"
b. Sesuai Peraturan Otoritas Jasa Keuangan No. 6/POJK.03/2015 tentang "Transparansi dan Publikasi Laporan Bank", pada Pasal 51 ayat 2, berbunyi Pada saat Peraturan Otoritas Jasa Keuangan ini mulai berlaku,
semua peraturan yang merupakan peraturan pelaksanaan dan peraturan yang mengacu pada Peraturan Bank Indonesia Nomor 14/14/PBI/2012 tanggal 18 Oktober 2012 tentang Transparansi dan Publikasi
Laporan Bank dinyatakan masih tetap berlaku sepanjang tidak bertentangan dengan ketentuan dalam Peraturan Otoritas Jasa Keuangan ini, berdasarkan hal itu untuk penyusunan Laporan Rasio masih mengacu
kepada pedoman Surat Edaran Bank Indonesia No.13/30/DPNP tanggal 16 Desember 2011 perihal "Perubahan Ketiga atas Surat Edaran Bank Indonesia No.3/30/DPNP tanggal 14 Desember 2001 perihal
Laporan Keuangan Publikasi Triwulan dan Bulanan Bank Umum dan Laporan Tertentu yang disampaikan kepada Bank Indonesia".
c. Peraturan No. X.K.2 Keputusan Ketua Bapepam No.Kep-346/BL/2011 tanggal 5 Juli 2011 perihal "Penyampaian Laporan Keuangan Berkala Emiten atau Perusahaan Publik".
d. Peraturan No. VIIII. G.7, Keputusan Ketua Bapepam-LK No. Kep-347/BL/2012 tentang "Penyajian dan Pengungkapan Laporan Keuangan Emiten dan Perusahaan Publik".
5. Nilai tukar mata uang asing untuk 1 USD per tanggal 30 Juni 2015, 31 Desember 2014 dan 30 Juni 2014 masing-masing sebesar Rp.13.333,- Rp.12.385,- dan Rp.11.855,-
(606.414)
425.255
5.722.553
5.905
6.153.713
1.106.547
(586.770)
6.292.059
17.264
5.722.553
Jakarta, 31 Juli 2015
SE & O
PT. Bank DKI
587.434
2.630.431
1.253.703
447.581
1.990.520
321.903
1.463.078
2.073.200
: Honggo Widjojo Kangmasto *)
: Sarwanto
: Adhi Jumhari Luddin
: Heru Budi Hartono *)
Dewan Direksi
- Direktur Utama
- Direktur Kepatuhan
- Direktur
- Direktur
- Direktur
- Direktur
:
:
:
:
:
:
1. Pemerintah Provinsi DKI Jakarta
=
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
17.386
-
-
-
-
-
17.386
-
15.237
-
-
-
-
-
15.237
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
2.430.007
1.229.963
-
-
-
1.075
2.430.007
1.231.038
1.572.260
300.539
-
-
-
1.270
1.572.260
301.809
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
5.539.188
941.861
-
-
-
-
5.539.188
941.861
4.762.527
610.093
-
-
-
-
4.762.527
610.093
-
-
-
-
-
-
690.869
-
-
-
-
-
690.869
-
218.827
-
-
-
-
-
218.827
-
198.444
-
-
-
-
-
198.444
-
998.921
-
102.211
-
20.622
-
17.313
-
69.072
-
1.208.139
-
923.780
-
65.267
-
11.954
-
10.959
-
42.798
-
1.054.758
-
19.872.929
510.739
1.159.444
-
392.511
-
202.947
-
1.074.828
-
22.702.659
510.739
18.964.550
544.520
444.825
-
12.725
-
15.562
-
442.872
-
19.880.534
544.520
3.204.817
11.537
329.675
461.018
-
19.914
-
21.994
-
73.396
-
3.781.139
11.537
329.675
2.206.316
11.537
-
175.729
-
6.806
-
10.113
-
18.636
49.431
-
18.636
2.448.395
11.537
-
3.559.690
710.296
-
-
-
-
-
3.559.690
710.296
-
4.917.287
1.019.445
-
-
-
-
-
4.917.287
1.019.445
-
840.074
1.593.082
4,28%
2,45%
4,55%
4,10%
229.692
714.881
4,40%
2,81%
4,97%
3,75%
=
TOTAL LIABILITAS
728.088
482.030
-
RASIO KEUANGAN
310Des 2014
18.689
125.973
5.000
972.382
1.477.509
917.348
-
15.813
104.952
5.000
732.053
1.322.181
1.013.683
-
67.747
30.523
9.469
76.527
3.509.627
78.486
9.060
59.568
3.183.825
238.944
2.216.862
396.297
70.967
549.641
36.916
445.844
1.932.898
20.511
63.478
617.711
103.382
3.509.627
3.183.825
No.
Total Aset UUS terhadap total aset total aset BUK yang memiliki UUS
Aset produktif bermasalah terhadap total aset produktif
Cadangan Kerugian Penurunan Nilai (CKPN) aset keuangan terhadap aset produktif
NPF gross
NPF net
Return On Assets (ROA)
Pembiayaan bagi hasil terhadap total pembiayaan
Financing to Deposit Ratio (FDR)
1
2
3
4
5
6
7
8
A.
1
2
PEMBIAYAAN
Bank
Non Bank
B.
1
PENGHIMPUNAN DANA
Giro wadiah
a. Bank
b. Non Bank
Giro mudharabah
a. Bank
b. Non Bank
Tabungan wadiah
a. Bank
b. Non Bank
Tabungan mudharabah
a. Bank
b. Non Bank
Deposito mudharabah
a. Bank
1 Bulan
3 Bulan
6 Bulan
12 Bulan
b. Non Bank
1 Bulan
3 Bulan
6 Bulan
12 Bulan
TOTAL
2
*) Efektif menjabat setelah memperoleh keputusan hasil it and proper test dari Otoritas Jasa Keuangan.
3
4
5
29.801
509
136.424
4
1.085
-
-
64.438
513
8,41%
3,93%
2,66%
5,67%
1,84%
4,08%
44,26%
129,51%
Per Juni 2015 dan Desember 2014
(Dalam Jutaan Rupiah)
30 Jun 2015
POS-POS
I. TAGIHAN KONTINJENSI
1. Fasilitas Pembiayaan yang belum ditarik
2. Posisi pembelian spot dan forward yang masih berjalan
3. Lainnya
II. KEWAJIBAN KOMITMEN
1. Fasilitas Pembiayaan yang belum ditarik
2. Lainnya
III. TAGIHAN KONTINJENSI
1. Garansi yang diterima
2. Pendapatan margin dalam penyelesaian
3. Lainnya
IV. KEWAJIBAN KONTINJENSI
1. Garansi yang diberikan
2. Lainnya
31 Des 2014
-
-
149.348
1
381.262
-
-
-
1.894
-
6.334
-
Per Juni 2015 dan Desember 2014
(Dalam Jutaan Rupiah)
30 JUN 2014
171.696
46.329
77.163
48.204
86.999
86.999
84.697
103.524
9.225
43.824
50.475
34.765
34.765
68.759
54.315
3.351
50.964
94.570
2.118
23.519
18.737
55.993
(40.255 )
38.645
22.436
8.108
14.328
42.747
1.800
7.356
12.924
20.668
(20.311 )
48.448
(1.727 )
(2 )
(1.729 )
36.916
36.916
110
110
48.558
48.558
No.
1
2
POS-POS
30 Jun 2015
31 Des 2014
304
285
270
-
511
-
270
574
492
19
304
Saldo awal dana zakat
Dana zakat yang berasal dari:
a. Internal UUS
b. Eksternal UUS
Penyaluran dana zakat kepada entitas pengelola zakat
a. Lembaga Amil Zakat
b. Badan Amil Zakat
Kenaikan (penurunan) dana zakat
Saldo akhir dana zakat
3
4
5
LAPORAN SUMBER DAN PENGGUNAAN DANA KEBAJIKAN
Per Juni 2015 dan Desember 2014
(Dalam Jutaan Rupiah)
No.
1
2
3
4
5
30 Jun 2015
POS-POS
Sumber dana kebajikan pada awal periode
Penerimaan dana kebajikan
a. Infak b. Sedekah
c. Pengembalian dana kebajikan produktif
d. Denda
e. Penerimaan non halal
f. Lainnya
Total Penerimaan
Penggunaan dana kebajikan
a. Dana kebajikan produktif
b. Sumbangan
c. Penggunaan lainnya untuk kepentingan umum
Total Penggunaan
Kenaikan (penurunan) sumber dana kebajikan
Sumber dana kebajikan pada akhir periode
31 Des 2014
-
-
-
-
-
-
LAPORAN PERUBAHAN DANA INVESTASI TERIKAT *)
Porsi Pemilik Dana
Pendapatan
Saldo Rata- yang akan
Jumlah Bonus Indikasi Rate
rata
Nisbah
(%)
dibagihasilkan
dan Bagi Hasil of Return (%)
2.980.096
9,25%
3,85%
2,59%
3,86%
1,27%
2,39%
43,88%
137,11%
LAPORAN KOMITMEN DAN KONTINJENSI
Per Juni 2015
(Dalam Jutaan Rupiah)
INDIKATOR
Periode 1 Januari sampai dengan 30 Juni 2015 dan 2014
RASIO
30 JUN 2015 30 JUN 2014
LAPORAN SUMBER DAN PENYALURAN DANA ZAKAT
30 JUN 2015
POS-POS
0,03%
Kresno Sediarsi
Agus Suryantono
Martono Soeprapto
Sigit Prastowo *)
Antonius Widodo Mulyono *)
Farel Tua Silalahi *)
762.405
504.529
-
30 Jun 2015
ASET
Kas
Penempatan pada Bank Indonesia
Penempatan pada bank lain
Surat berharga dimiliki
Pembiayaan berbasis piutang
Pembiayaan bagi hasil
Pembiayaan sewa
Aset produktif lainnya
Cadangan kerugian penurunan nilai aset produktif (-/-)
a. Individual
b. Kolektif
Aset tetap dan inventaris
Aset non produktif
Cadangan kerugian penurunan nilai aset lainnya -/Aset lainnya
TOTAL ASET
LIABILITAS
Dana simpanan wadiah
Dana investasi non proit sharing
Liabilitas kepada Bank Indonesia
Liabilitas kepada bank lain
Surat berharga diterbitkan
Liabilitas lainnya
Dana investasi proit sharing
Dana usaha
Saldo laba (rugi)
99,97%
No.
2. PD. Pasar Jaya
JUMLAH
-
LAPORAN DISTRIBUSI BAGI HASIL
PEMILIK BANK
Dewan Komisaris
- Komisaris Utama (Independen)
- Komisaris Independen
- Komisaris Independen
- Komisaris
M
-
PENDAPATAN DAN BEBAN OPERASIONAL
Pendapatan dan Beban Operasional dari Penyaluran Dana
Pendapatan Penyaluran Dana
a. Pendapatan dari piutang
b. Pendapatan dari bagi hasil
c. Lainnya
2
Bagi hasil untuk pemilik dana investasi -/a. Non proit sharing
b. Proit sharing
3
Pendapatan setelah distribusi bagi hasil
B. Pendapatan dan Beban Operasional selain Penyaluran Dana
1
Pendapatan Operasional Lainnya
a. Pendapatan bank selaku mudharib dalam mudharabah muqayyadah
b. Komisi/provisi/fee dan administrasi
c. Pendapatan lainnya
2
Beban Operasional Lainnya
a. Beban bonus wadiah
b. Kerugian penurunan nilai aset keuangan (impairment)
c. Kerugian terkait risiko operasional
d. Komisi/provisi/fee dan administrasi
e. Kerugian penurunan nilai aset lainnya (non keuangan)
f. Beban tenaga kerja
g. Beban lainnya
3
Pendapatan (Beban) Operasional Lainnya
LABA (RUGI) OPERASIONAL
PENDAPATAN DAN BEBAN NON OPERASIONAL
1
Keuntungan (kerugian) penjualan aset tetap dan inventaris
2
Keuntungan (kerugian) penjabaran transaksi valuta asing
3
Pendapatan (beban) non operasional lainnya
LABA (RUGI) NON OPERASIONAL
LABA (RUGI) TAHUN BERJALAN SEBELUM PAJAK
Pajak penghasilan
LABA (RUGI) TAHUN BERJALAN SETELAH PAJAK BERSIH
Suku Bunga Dasar Kredit (Prime Lending Rate)
Berdasarkan Segmen Bisnis
Kredit
Kredit Komersial
Kredit
Mikro
Ritel
KPR
Non KPR
11,00%
D
-
A.
1
30 JUNI 2015
Suku Bunga Dasar Kredit (Prime Lending Rate)
KL
-
POS-POS
No.
SUKU BUNGA DASAR KREDIT (Prime Lending Rate)
Kredit
Korporasi
DPK
-
Periode 1 Januari sampai dengan 30 Juni 2015 dan 2014
(Dalam Jutaan Rupiah)
-
-
-
-
-
L
-
LAPORAN LABA RUGI
-
JUMLAH
-
Per Juni 2015 dan Desember 2014
(Dalam Jutaan Rupiah)
KHUSUS
-
30 JUN 2014 (Unaudited)
M
LAPORAN POSISI KEUANGAN (NERACA)
PPA WAJIB DIBENTUK
INDIVIDUAL KOLEKTIF
D
PT. Bank DKI - UUS
Per Juni 2015
30 JUN 2014 (Unaudited)
PPA WAJIB DIBENTUK
INDIVIDUAL KOLEKTIF
Penempatan pada bank lain
Tagihan spot dan derivatif
Surat berharga
Surat berharga yang dijual dengan janji dibeli kembali (Repo)
Tagihan atas surat berharga yang dibeli dengan janji
dijual kembali (Reverse Repo)
Tagihan akseptasi
Kredit
Penyertaan
Penyertaan modal sementara
Transaksi rekening administratif
KL
LAPORAN KEUANGAN PUBLIKASI TRIWULANAN UUS
CADANGAN PENYISIHAN KERUGIAN
Per 30 Juni 2015 dan 2014
(Dalam Jutaan Rupiah)
POS-POS
DPK
RASIO KPMM
29.526
(2.948.782)
(1.723.593)
(289.593)
192.563
2.
2.3 Faktor Pengurang: Investasi pada instrumen AT1 dan
1.489.645
(598.323)
8.562
55.174
81.228
(481.175)
(9.479)
545.632
696.786
5.722.553
12.
II.
1.
(11.537 )
1.893.905
(756.696)
6.930
(13.964)
30.458
(266.388)
(3.902)
891.636
219.067
6.153.713
8.
9.
10.
11.
3 Cadangan umum aset produktif PPA yang wajib dibentuk
(60.015 )
-
30 JUN 2015 30 JUN 2014
(Unaudited) (Unaudited)
-
6.
7.
1.4.8 Investasi pada instrumen AT1 dan Tier 2 pada
(146.031 )
Total aset bank yang dijaminkan
a. Pada Bank Indonesia
b. Pada pihak lain
Total CKPN aset keuangan atas aset produktif
Total PPA yang wajib dibentuk atas aset
Persentase kredit kepada UMKM terhadap total kredit
Persentase kredit UMK terhadap total kredit
Persentase jumlah debitur UMKM terhadap total debitur
Persentase jumlah debitur UMK terhadap total debitur
Lainnya
a. Penerusan kredit
b. Penyaluran dana Murdharabah Maqayyah
c. Aset produktif yang dihapus buku
d. Aset produktif yang diputihkan/berhasil ditagih
e. Aset produktif yang dihapus tagih
5.
3.
pengurang
Pajak penghasilan
a. Taksiran pajak tahun berjalan
b. Pendapatan (beban) pajak tangguhan
(231.637 )
INFORMASI LAIN
1.
4.
1 Instrumen modal dalam bentuk saham atau lainnya yang
TOTAL LABA KOMPREHENSIF TAHUN BERJALAN
III.
3.
1.4.4 Penyertaan yang diperhitungkan sebagai faktor
165
PENDAPATAN KOMPREHENSIF LAIN
Pos-pos yang tidak akan direklasiikasi ke laba rugi
a. keuntungan revaluasi aset tetap
b. Keuntungan (kerugian) aktuarial program imbalan pasti
c. bagian pendapatan komprehensif lain dari entitas asosiasi
d. lainnya
e. Pajak penghasilan terkait pos-pos yang tidak akan
direklasiikasi ke laba rugi
Pos-pos yang akan direklasiikasi ke laba rugi
a. Penyesuaian akibat penjabaran laporan keuangan dalam
mata uang asing
b. Keuntungan (kerugian) dari perubahan nilai aset keuangan
dalam kelompok tersedia untuk dijual
c Bagian efektif dari lindung nilai arus kas
d. Lainnya
e. Pajak penghasilan terkait pos-pos yang akan direklasiikasi
ke laba rugi
PENGHASILAN KOMPREHENSIF LAIN TAHUN BERJALAN NET PAJAK PENGHASILAN TERKAIT
12.
2.
1.2.14 Selisih kurang jumlah penyesuaian nilai wajar dari
L
PIHAK TERKAIT
Penempatan pada bank lain
a. Rupiah
b. Valuta asing
Tagihan spot dan derivatif
a. Rupiah
b. Valuta asing
Surat berharga
a. Rupiah
b. Valuta asing
Surat berharga yg dijual dgn janji dibeli kembali (Repo)
a. Rupiah
b. Valuta asing
Tagihan atas surat berharga yang dibeli dengan janji
dijual kembali (Reverse Repo)
a. Rupiah
b. Valuta asing
Tagihan akseptasi
Kredit
a. Debitur Usaha Mikro. Kecil dan Menengah (UMKM)
i. Rupiah
ii. Valuta asing
b. Bukan debitur UMKM
i. Rupiah
ii. Valuta asing
c. Kredit yang direstrukturisasi
i. Rupiah
ii. Valuta asing
d. Kredit properti
Penyertaan
Penyertaan modal sementara
Tagihan Lainnya
Komitmen dan kontinjensi
a. Rupiah
b. Valuta asing
Aset yang diambil alih
PIHAK TIDAK TERKAIT
Penempatan pada bank lain
a. Rupiah
b. Valuta asing
Tagihan spot dan derivatif
a. Rupiah
b. Valuta asing
Surat berharga
a. Rupiah
b. Valuta asing
Surat berharga yg dijual dgn janji dibeli kembali (Repo)
a. Rupiah
b. Valuta asing
Tagihan atas surat berharga yang dibeli dengan janji
dijual kembali (Reverse Repo)
a. Rupiah
b. Valuta asing
Tagihan akseptasi
Kredit
a. Debitur Usaha Mikro, Kecil dan Menengah (UMKM)
i. Rupiah
ii. Valuta asing
b. Bukan debitur UMKM
i. Rupiah
ii. Valuta asing
c. Kredit yang direstrukturisasi
i. Rupiah
ii. Valuta asing
d. Kredit properti
Penyertaan
Penyertaan modal sementara
Tagihan Lainnya
Komitmen dan kontinjensi
a. Rupiah
b. Valuta asing
Aset yang diambil alih
I.
1.
1.2.13 Penyisihan Penghapusan Aset (PPA) atas aset
16.120
-
195
POS-POS
1.2.12 Selisih kurang antara PPA dan cadangan kerugian
instrumen keuangan dalam trading book
76.559
-
30 JUN 2015 (Unaudited)
No.
1.2.9 Opsi saham yang diterbitkan dalam rangka
a. Penurunan nilai wajar aset keuangan
i. Surat berharga
ii. Kredit
iii. Spot dan derivatif
iv. Aset keuangan lainnya
b. Peningkatan nilai wajar liabilitas keuangan
c. Kerugian penjualan aset keuangan
i. Surat berharga
ii. Kredit
iii. Aset keuangan lainnya
d. Kerugian transaksi spot dan derivatif (realised)
e. Kerugian penurunan nilai aset keuangan (impairment)
i. Surat berharga
ii. Kredit
iii. Pembiayaan syariah
iv. Aset keuangan lainnya
f. Kerugian terkait risiko operasional
g. Kerugian dari penyertaan dengan equity method
h. Komisi/provisi/fee dan administrasi
j. Kerugian penurunan nilai aset lainnya (non keuangan)
l. Beban tenaga kerja
m. Beban promosi
n. Beban lainnya
Pendapatan (Beban) Operasional Selain Bunga Bersih
A.
LAPORAN ARUS KAS
Per 30 Juni 2015 dan 2014
(Dalam Jutaan Rupiah)
POS-POS
2.
-
30 JUN 2015 30 JUN 2014
(Unaudited) (Unaudited)
1.514.710
29.706
LABA (RUGI) TAHUN BERJALAN SEBELUM PAJAK
-
PERHITUNGAN RASIO KEUANGAN
Per 30 Juni 2015 DAN 2014
I
2. Beban Operasional Selain Bunga
1.
2.
3.
30 JUN 2015 30 JUN 2014
(Unaudited) (Unaudited)
KETERANGAN
1.1 Modal disetor (Setelah dikurangi Saham Treasury)
1.841.043
30.092
1. Pendapatan Operasional Selain Bunga
a. Peningkatan nilai wajar aset keuangan
i. Surat berharga
ii. Kredit
iii. Spot dan derivatif
iv. Aset keuangan lainnya
b. Penurunan nilai wajar liabilitas keuangan
c. Keuntungan penjualan aset keuangan
i. Surat berharga
ii. Kredit
iii. Aset keuangan lainnya
d. Keuntungan transaksi spot dan derivatif (realised)
e. Keuntungan dari penyertaan dengan equity method
f. Deviden
g. Komisi/provisi/fee dan administrasi
f. Pemulihan atas cadangan kerugian penurunan nilai
g. Pendapatan lainnya
LAPORAN KOMITMEN DAN KONTINJENSI
PER 30 JUNI 2015
(Dalam Jutaan Rupiah)
No.
B. Pendapatan dan Beban Operasional selain Bunga
13.137.382
5.035.543
6.926.131
1.932.898
999.824
-
799.950
624.105
97.378
13.271
460.820
705.501
34.944.314
1 JAN 2015 1 JAN 2014
s/d
s/d
30 JUN 2015 30 JUN 2014
(Unaudited) (Unaudited)
POS-POS
KUALITAS ASET PRODUKTIF DAN INFORMASI LAINNYA
Per 30 Juni 2015 dan 2014
(Dalam Jutaan Rupiah)
PERHITUNGAN KEWAJIBAN PENYEDIAAN MODAL MINIMUM
Per 30 Juni 2015 dan 2014
(Dalam Jutaan Rupiah)
Per Juni 2015 dan Desember 2014
(Dalam Jutaan Rupiah)
URAIAN
Portofolio A
Portofolio B
Total
Jun 2015 Des 2014 Jun 2015 Des 2014 Jun 2015 Des 2014
1. INFORMASI AWAL PERIODE
-
164.404
1.308
35
377.388
-
3.002
-
55
-
1.737.257
151.818
7.490
24.598
2.664.325
13.819
1.208
60
196
21.194
55
55
55
55
-
-
-
-
-
-
454
1.651
7.601
664
33
108
10.510
Saldo Awal
-
-
-
-
-
a. Penerimaan dana
-
-
-
-
-
-
b. Penarikan dana
-
-
-
-
-
-
c. Keuntungan (rugi) Investasi
-
-
-
-
-
-
2. INFORMASI PERIODE BERJALAN
3,31%
5,25%
5,25%
5,25%
5,25%
5,25%
-
d. Beban/biaya
-
-
-
-
-
e. Fee/penerimaan bank
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
3. INFORMASI AKHIR PERIODE
Saldo Akhir
*)
Untuk UUS yang bertindak sebagai agen dalam menyalurkan dana (channeling agent) dengan akad
wakalah bil ujrah
Catatan:
Sesuai Peraturan Otoritas Jasa Keuangan (POJK) No. 06/POJK.03/2015 tanggal 31 Maret 2015 tentang Transparansi dan Publikasi Laporan Bank, dan Surat Edaran Otoritas Jasa Keuangan (OJK) nomor 18/SEOJK.03/2015 tentang
Transparansi dan Publikasi Laporan Bank Umum Syariah dan Unit Usaha Syariah
Jakarta, 31 Juli 2015
PT. Bank DKI Grup Syariah
KRESNO SEDIARSI
MARTONO SOEPRAPTO
Direktur Utama
Direktur
Dewan Pengawas Syariah
Grup Syariah
KH. MUNZIR TAMAM, MA
Ketua
HARIJANTO
Pemimpin
www.bankdki.co.id
www.bankdki-syariah.com
Kepuasan Nasabah Prioritas Kami
Jl. Ir. H. Juanda III 7-9 Jakarta 10120 • Telp. (021) 231-4567 (hunting) • Fax. (021) 351-7660 • www.bankdki.co.id • www.bankdkisyariah.co.id
Bank Dki
@bank_dki
LAPORAN LABA-RUGI KOMPREHENSIF
Per 1 Januari sampai dengan 30 Juni 2015 dan 2014
(Dalam Jutaan Rupiah)
LAPORAN POSISI KEUANGAN
Per 30 Juni 2015 dan 31 Desember 2014
(Dalam Jutaan Rupiah)
No.
1
2
3
4
5
6
7
8
9
10
11
12
13
14
15
16
17
18
19
1
2
3
4
5
6
7
8
9
10
11
12
13
14
15
16
17
18
19
20
21
22
23
24
POS-POS
30 JUN 2015
(Unaudited)
31 DES 2014
(Audited)
587.434
3.406.731
3.661.045
-
630.273
2.838.159
1.793.951
-
916.241
5.199.808
365.000
-
970.580
5.000.780
15.000
-
218.827
-
11.987
ASET
Kas
Penempatan pada Bank Indonesia
Penempatan pada bank lain
Tagihan spot dan derivatif
Surat berharga
a. Diukur pada nilai wajar melalui laporan laba/rugi
b. Tersedia untuk dijual
c. Dimiliki hingga jatuh tempo
d. Pinjaman yang diberikan dan piutang
Surat berharga yang dijual dengan janji dibeli kembali (repo)
Tagihan atas surat berharga yang dibeli dengan janji dijual
kembali (reverse repo)
Tagihan akseptasi
Kredit
a. Diukur pada nilai wajar melalui laporan laba/rugi
b. Tersedia untuk dijual
c. Dimiliki hingga jatuh tempo
d. Pinjaman yang diberikan dan piutang
Pembiayaan syariah
Penyertaan
Cadangan kerugian penurunan nilai aset keuangan -/a. Surat berharga
b. Kredit
c. Lainnya
Aset tidak berwujud
Akumulasi amortisasi aset tidak berwujud -/Aset tetap dan inventaris
Akumulasi penyusutan aset tetap dan inventaris -/Aset non produktif
a. Properti terbengkalai
b. Aset yang diambil alih
c. Rekening tunda
d. Aset antarkantor
i. Melakukan kegiatan operasional di Indonesia
ii. Melakukan kegiatan operasional di luar Indonesia
Cadangan kerugian penurunan nilai aset lainnya -/Sewa pembiayaan
Aset pajak tangguhan
Rupa-rupa aset
TOTAL ASET
LEABILITAS DAN EKUITAS
LIABILITAS
Giro
Tabungan
Simpanan berjangka
Dana investasi revenue sharing
Pinjaman dari Bank Indonesia
Pinjaman dari bank lain
Liabilitas spot dan derivatif
Utang atas surat berharga yang dijual dengan janji dibeli
kembali (repo)
Utang akseptasi
Surat berharga yang diterbitkan
Pinjaman yang diterima
Setoran jaminan
Liabilitas antar kantor
a. Melakukan kegiatan operasional di Indonesia
b. Melakukan kegiatan operasional di luar Indonesia
Liabilitas pajak tangguhan
Liabilitas lainnya
Dana investasi proit sharing
TOTAL LIABILITAS
Modal disetor
a. Modal dasar
b. Modal yang belum disetor -/c. Saham yang dibeli kembali (treasury stock) -/Tambahan modal disetor
a. Agio
b. Disagio -/c. Modal sumbangan
d. Dana setoran modal
e. Lainnya
Pendapatan (kerugian) komprehensif lainnya
a. Penyesuaian akibat penjabaran laporan keuangan
b. Keuntungan (kerugian) dari perubahan nilai aset
keuangan dlm kelompok AFS
c. Bagian efektif dari lindung nilai arus kas
d. Keuntungan revaluasi aset tetap
e. Bagian pendapatan komprehensif lain dari entitas asosiasi
f. Keuntungan (kerugian) akturial program manfaat pasti
g. Pajak penghasilan terkait dengan laba komprehensif lain
h. Lainnya
Selisih kuasi reorganisasi
Selisih restrukturisasi entitas sepengendali
Ekuitas lainnya
Cadangan
a. Cadangan umum
b. Cadangan tujuan
Laba/rugi
a. Tahun-tahun lalu
b. Tahun berjalan
TOTAL EKUITAS
TOTAL LIABILITAS DAN EKUITAS
21.071.684
3.367.239
11.537
21.952.456
2.989.473
11.537
(40 )
(837.179 )
(2.855 )
17.226
(11.498 )
369.729
(258.111 )
(40 )
(434.296 )
(2.959 )
355.772
(248.375 )
140
-
140
-
13.903
1.057.948
39.154.809
13.903
537.285
36.435.624
9.497.119
4.916.636
15.377.566
1.932.898
519.070
-
No.
PENDAPATAN DAN BEBAN OPERASIONAL
A. Pendapatan dan Beban Bunga
1. Pendapatan Bunga
a. Rupiah
b. Valuta asing
2. Beban Bunga
a. Rupiah
b. Valuta asing
Pendapatan (Beban) Bunga Bersih
1.323.861
11.987
623.855
97.393
43.176
1.948.969
32.079.019
11.500.000
(8.568.841 )
1
-
11.500.000
(8.568.841 )
1
-
(260.376 )
1.062.914
128.070
263.121
85.606
4.209.202
39.154.809
(28.739 )
876.169
112.330
465.685
4.356.605
36.435.624
No.
I
II
III.
IV.
POS-POS
30 JUN 2015 31 DES 2014
(Unaudited)
(Audited)
TAGIHAN KOMITMEN
1. Fasilitas pinjaman yang belum ditarik
a. Rupiah
b. Valuta asing
2. Posisi pembelian spot dan derivatif yang masih berjalan
3. Lainnya
KEWAJIBAN KOMITMEN
1. Fasilitas kredit kepada nasabah yang belum ditarik
a. BUMN
i. Committed
- Rupiah
- Valuta asing
ii. Uncommitted
- Rupiah
- Valuta asing
b. Lainnya
i. Committed
ii. Uncommitted
2. Fasilitas kredit kepada bank lain yang belum ditarik
a. Committed
i. Rupiah
ii. Valuta asing
b. Uncommitted
i. Rupiah
ii. Valuta asing
3. Irrevocable L/C yang masih berjalan
a. L/C luar negeri
b. L/C dalam negeri
4. Posisi penjualan spot dan derivatif yang masih berjalan
5. Lainnya
TAGIHAN KONTINJENSI
1. Garansi yang diterima
a. Rupiah
b. Valuta asing
2. Pendapatan bunga dalam penyelesaian
a. Bunga kredit yang diberikan
b. Bunga lainnya
3. Lainnya
KEWAJIBAN KONTINJENSI
1. Garansi yang diberikan
a. Rupiah
b. Valuta asing
2. Lainnya
69.600
329.675
69.600
306.944
1.
No.
RASIO %
RASIO KINERJA
1. Kewajiban Penyediaan Modal Minimum
2. Aset Produktif Bermasalah dan Aset Non Produktif
Bermasalah
Terhadap Total Aset Produktif & Non Produktif
3. Aset produktif bemasalah terhadap total aset produktif
4. Cadangan Kerugian Penurunan Nilai (CKPN) aset keuangan
terhadap aset produktif
5. NPL Gross
6. NPL Net
7. ROA
8. ROE
9. NIM
10. BOPO
11. LDR
KEPATUHAN
1. a. Persentase pelanggaran BMPK
a.1. pihak terkait
a.2. pihak tidak terkait
b. Persentase pelampauan BMPK
b.1. pihak terkait
b.2. pihak tidak terkait
2. Giro Wajib Minimum (GWM)
a. GWM - Rupiah
b. GWM - Valas
3. Posisi Devisa Neto (PDN)
a. PDN - Gabungan
b. PDN - Neraca
ARUS KAS DARI AKTIVITAS OPERASI
Penerimaan bunga, provisi, komisi dan bagi hasil syariah
Beban bunga, provisi, komisi dan bonus syariah
Penerimaan kredit yang telah dihapusbukukan
Pembayaran pajak penghasilan
Pendapatan operasional lainnya
Beban operasional lainnya
Pendapatan (beban) non operasional lainnya - neto
Laba sebelum perubahan dalam aset & liabilitas operasi
Perubahan dalam aset dan liabilitas operasi
Penurunan (Kenaikan) pada:
Efek-efek
Kredit Yang Diberikan
Penempatan pada Bank Indoensia dan bank lain
Aset lain-lain
Kenaikan (Penurunan) pada:
Liabilitas segera
Simpanan dari nasabah dan bank lain
Liabilitas lain-lain
Arus Kas Bersih Diperoleh dari Aktivitas Operasi
ARUS KAS DARI AKTIVITAS INVESTASI
Pembelian efek yang tersedia untuk dijual - neto
Penjualan efek yang tersedia untuk dijual dan HTM - neto
Penambahan investasi saham
Perolehan aset tetap dan inventaris
Perolehan (penghapusan) aset tetap dan inventaris
Arus kas neto digunakan untuk aktiitas investasi
ARUS KAS DARI AKTIVITAS PENDANAAN
Penerimaan (pembayaran) pinjaman yang diterima
Penerimaan (pembayaran) pinjaman repo
Kenaikan (pembayaran) surat berharga yang diterbitkan
Penambahan Modal Disetor
Pembayaran deviden
Lainnya
Arus kas neto (digunakan) diperoleh dari aktivitas
pendanaan
KENAIKAN NETO KAS DAN SETARA KAS
KAS DAN SETARA KAS - AWAL PERIODE
Pengaruh perubahan kurs mata uang asing
KAS DAN SETARA KAS - AKHIR PERIODE
Kas dan Setara Kas Terdiri dari:
Kas
Giro pada Bank Indonesia
Giro pada Bank Lain
Penempatan pada Bank Indonesia dan bank lain
(dengan jatuh tempo kurang dari 3 bulan)
Efek yang dijual dengan janji dibeli kembali
(dengan jatuh tempo kurang dari 3 bulan)
Efek yang dibeli dengan janji dijual kembali
(dengan jatuh tempo kurang dari 3 bulan)
Jumlah
-
-
3.351.136
4.288.309
-
-
No.
1.000
-
-
321.178
8.497
1
298.051
8.892
-
1.
2.
3.
4.
5.
377.781
-
182.665
2.515
135.942
-
538.010
379.839
-
938.054
512.224
-
17,17
18,45
4,54
1,37
5,11
2,41
7,27
4,27
0,78
4,46
6,15
92,96
77,04
1,51
0,65
0
2,50
1,68
3,12
24,00
6,71
71,91
85,65
-
-
-
-
8,47
8,14
8,07
13,66
0,79
0,07
3,92
3,78
MODAL INTI (TIER-1)
3.554.708
3.597.159
1 Modal Inti Utama (CET 1)
3.554.708
3.597.159
2.931.159
2.931.159
655.739
677.537
834.544
20.625
1.015.966
629.022
9.042
906.352
1.2.1 Agio / Disagio
-
-
1.2.2 Modal sumbangan
-
-
1.2 Cadangan Tambahan Modal
1.2.3 Cadangan umum
-
-
8.446
1.127
5.073
21.158
73.500
3.169
964
3.685
53.798
61.253
1.062.914
876.169
1.2.4 Laba/Rugi tahun-tahun lalu yang dapat diperhitungkan
263.121
79.431
1.2.5 Laba/Rugi tahun berjalan yang dapat diperhitungkan
85.606
178.736
1.2.6 Selisih lebih karena penjabaran laporan keuangan
-
-
1.2.7 Dana setoran modal
1
1
1.2.8 Waran yang diterbitkan
-
-
-
-
1.2.10 Pendapatan komprehensif lain
program kompensasi berbasis saham
-
-
1.2.11 Saldo surplus revaluasi aset tetap
-
-
(755.903 )
(456.800 )
-
-
-
-
penurunan nilai atas aset produktif
non produktif yang wajib dihitung
1.3 Kepentingan Non Pengendali yang dapat diperhitungkan
306.285
17.722
0
376.037
11.178
197.920
(876.593 )
33.752
7.356
23
314.434
9.819
178.707
(437.507 )
LABA (RUGI) OPERASIONAL
139.333
468.845
(435 )
(1.258 )
7.941
6.248
(8 )
(5.094 )
12.886
7.784
145.621
476.629
PENDAPATAN DAN BEBAN NON OPERASIONAL
Keuntungan (kerugian) penjualan aset tetap dan inventaris
Keuntungan (kerugian) penjabaran transaksi valuta asing
Pendapatan (beban) non operasional lainnya
LABA (RUGI) NON OPERASIONAL
1.4 Faktor Pengurang Modal Inti Utama
1.4.1 Perhitungan pajak tangguhan
1.4.2 Goodwill
1.4.3 Aset tidak berwujud lainnya
-
-
(32.190 )
(11.537 )
(13.903 )
-
-
-
(6.750 )
-
(11.537 )
1.4.5 Kekurangan modal pada perusahaan anak asuransi
-
-
1.4.6 Eksposur sekuritisasi
-
-
1.4.7 Faktor Pengurang modal inti lainnya
-
-
bank lain 2)
-
-
-
-
2.1 Instrumen yang memenuhi persyaratan AT-1
-
-
2.2 Agio / Disagio
-
-
2 Modal Inti Tambahan (AT-1)
Tier 2 pada bank lain
II
MODAL PELANGKAP (TIER-2)
-
-
476.695
334.279
memenuhi persyaratan
59.405
119.207
4.
5.
6.
7.
-
-
(66.806 )
-
LABA (RUGI) BERSIH
85.606
409.823
3.169
412.992
8.
9.
10.
11.
2 Agio / disagio yang berasal dari penerbitan instrumen modal
pelengkap
(maks 1,25% ATMR Risiko Kredit)
289.220
4 Cadangan tujuan
128.070
112.330
-
-
5.1 Sinking Fund
-
-
5.2 Investasi pada instrumen Tier 2 pada bank lain 2)
-
-
4.031.403
3.931.438
5 Faktor Pengurang Modal Pelengkap 1)
-
-
-
-
(231.637 )
-
3.169
-
-
-
III
TOTAL MODAL
No.
2.
3.
4.
5.
6.
7.
8.
30 JUN 2015 30 JUN 2014
(Unaudited) (Unaudited)
KETERANGAN
A
102.742
ASET TERTIMBANG MENURUT RISIKO
ATMR RISIKO KREDIT
19.565.715
17.522.844
ATMR RISIKO PASAR
532.133
2.700.753
ATMR RISIKO OPERASIONAL
TOTAL ATMR
3.378.618
1.089.211
23.476.466
21.312.808
11,00%
11,00%
RASIO KPMM SESUAI PROFIL RISIKO
B
Rasio CET1
15,14%
-
Rasio Tier 1
15,14%
16,88%
Rasio Tier 2
RASIO TOTAL
30 JUN 2015 (Unaudited)
CKPN
2,03%
1,57%
17,17%
18,45%
6.
7.
8.
9.
10.
UMUM
KHUSUS
CKPN
UMUM
1.075
40
-
27.575
7.301
-
1.247
-
-
1.270
40
-
14.561
7.403
-
1.247
-
521.704
-
1.780
315.475
-
217.373
115
115
-
1.339.471
-
38.883
-
189.499
-
53.829
196.397
115
-
441.329
-
No.
1
2
3
4
5
6
7
8
9
10
11
12
13
1
2
3
4
5
6
7
8
9
*) Termasuk syariah
No.
TRANSAKSI SPOT DAN DERIVATIF
PER. 30 JUNI 2015 (UNAUDITED)
(Dalam Jutaan Rupiah)
BANK DKI
Tujuan
Tagihan & Liabilitas Derivatif
Nilai Notional
Trading
Hedging
Tagihan
Liabilitas
TRANSAKSI
Terkait dengan Nilai Tukar
1. Spot
2. Forward
3. Option
a. Jual
b. Beli
4. Future
5. Swap
6. Lainnya
B. Terkait dengan Suku Bunga
1. Forward
2. Option
a. Jual
b. Beli
3. Future
4. Swap
5. Lainnya
C. Lainnya
JUMLAH
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
12,50%
19,00%
-
-
11,50%
12,00%
Catatan :
a. Suku Bunga Dasar Kredit (SBDK) digunakan sebagai dasar penetapan suku bunga kredit yang akan dikenakan oleh Bank kepada nasabah. SBDK belum memperhitungkan komponen estimasi premi
risiko yang besarnya tergantung dari penilaian Bank terhadap risiko masing-masing debitur atau kelompok debitur. Dengan demikian, besarnya suku bunga kredit yang dikenakan kepada debitur belum
tentu sama dengan SBDK.
b. Dalam Kredit Konsumsi non KPR tidak termasuk penyaluran dana melalui kartu kredit dan kredit tanpa agunan (KTA)
c. Informasi SBDK yang berlaku setiap saat dapat dilihat pada publikasi di setiap kantor Bank dan / atau website Bank
PENGURUS BANK
40.403
(5.101.673)
27.524
(28.204)
47.164
6.171.120
112.975
2.290.7
(280.358 )
3.532.363
15.165
(1.249.148 )
(1.236.335)
(22.449)
(1.258.784)
(438.152)
(6.017)
(444.169)
(3.207)
(603.128)
(79)
-
(3.347)
(125.000)
1.350.000
(115.106)
-
Catatan :
1. Informasi keuangan per tanggal dan untuk periode yang berakhir 30 Juni 2015 dan 30 Juni 2014 tidak di audit.
2. Untuk informasi keuangan per tanggal dan untuk periode yang berakhir pada tanggal 31 Desember 2014 diambil dari Laporan Keuangan yang telah diaudit oleh Kantor Akuntan Publik Purwantono, Suherman & Surja,
anggota Ernst & Young Global (dengan partner penanggung jawab Drs. Benyanto Suherman) dengan pendapat Wajar Tanpa Pengecualian.
3. Dalam menentukan penurunan nilai aset keuangan produktif, Bank telah sepenuhnya mengikuti Pernyataan Standar Akuntansi Keuangan (PSAK) No.55 Revisi 2011, perihal "Instrumen Keuangan : Pengakuan dan
Pengukuran"
4. Informasi keuangan diatas telah disusun dan disajikan sesuai dengan hal-hal sebagai berikut :
a. Peraturan Otoritas Jasa Keuangan No. 6/POJK.03/2015 tentang "Transparansi dan Publikasi Laporan Bank"
b. Sesuai Peraturan Otoritas Jasa Keuangan No. 6/POJK.03/2015 tentang "Transparansi dan Publikasi Laporan Bank", pada Pasal 51 ayat 2, berbunyi Pada saat Peraturan Otoritas Jasa Keuangan ini mulai berlaku,
semua peraturan yang merupakan peraturan pelaksanaan dan peraturan yang mengacu pada Peraturan Bank Indonesia Nomor 14/14/PBI/2012 tanggal 18 Oktober 2012 tentang Transparansi dan Publikasi
Laporan Bank dinyatakan masih tetap berlaku sepanjang tidak bertentangan dengan ketentuan dalam Peraturan Otoritas Jasa Keuangan ini, berdasarkan hal itu untuk penyusunan Laporan Rasio masih mengacu
kepada pedoman Surat Edaran Bank Indonesia No.13/30/DPNP tanggal 16 Desember 2011 perihal "Perubahan Ketiga atas Surat Edaran Bank Indonesia No.3/30/DPNP tanggal 14 Desember 2001 perihal
Laporan Keuangan Publikasi Triwulan dan Bulanan Bank Umum dan Laporan Tertentu yang disampaikan kepada Bank Indonesia".
c. Peraturan No. X.K.2 Keputusan Ketua Bapepam No.Kep-346/BL/2011 tanggal 5 Juli 2011 perihal "Penyampaian Laporan Keuangan Berkala Emiten atau Perusahaan Publik".
d. Peraturan No. VIIII. G.7, Keputusan Ketua Bapepam-LK No. Kep-347/BL/2012 tentang "Penyajian dan Pengungkapan Laporan Keuangan Emiten dan Perusahaan Publik".
5. Nilai tukar mata uang asing untuk 1 USD per tanggal 30 Juni 2015, 31 Desember 2014 dan 30 Juni 2014 masing-masing sebesar Rp.13.333,- Rp.12.385,- dan Rp.11.855,-
(606.414)
425.255
5.722.553
5.905
6.153.713
1.106.547
(586.770)
6.292.059
17.264
5.722.553
Jakarta, 31 Juli 2015
SE & O
PT. Bank DKI
587.434
2.630.431
1.253.703
447.581
1.990.520
321.903
1.463.078
2.073.200
: Honggo Widjojo Kangmasto *)
: Sarwanto
: Adhi Jumhari Luddin
: Heru Budi Hartono *)
Dewan Direksi
- Direktur Utama
- Direktur Kepatuhan
- Direktur
- Direktur
- Direktur
- Direktur
:
:
:
:
:
:
1. Pemerintah Provinsi DKI Jakarta
=
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
17.386
-
-
-
-
-
17.386
-
15.237
-
-
-
-
-
15.237
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
2.430.007
1.229.963
-
-
-
1.075
2.430.007
1.231.038
1.572.260
300.539
-
-
-
1.270
1.572.260
301.809
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
5.539.188
941.861
-
-
-
-
5.539.188
941.861
4.762.527
610.093
-
-
-
-
4.762.527
610.093
-
-
-
-
-
-
690.869
-
-
-
-
-
690.869
-
218.827
-
-
-
-
-
218.827
-
198.444
-
-
-
-
-
198.444
-
998.921
-
102.211
-
20.622
-
17.313
-
69.072
-
1.208.139
-
923.780
-
65.267
-
11.954
-
10.959
-
42.798
-
1.054.758
-
19.872.929
510.739
1.159.444
-
392.511
-
202.947
-
1.074.828
-
22.702.659
510.739
18.964.550
544.520
444.825
-
12.725
-
15.562
-
442.872
-
19.880.534
544.520
3.204.817
11.537
329.675
461.018
-
19.914
-
21.994
-
73.396
-
3.781.139
11.537
329.675
2.206.316
11.537
-
175.729
-
6.806
-
10.113
-
18.636
49.431
-
18.636
2.448.395
11.537
-
3.559.690
710.296
-
-
-
-
-
3.559.690
710.296
-
4.917.287
1.019.445
-
-
-
-
-
4.917.287
1.019.445
-
840.074
1.593.082
4,28%
2,45%
4,55%
4,10%
229.692
714.881
4,40%
2,81%
4,97%
3,75%
=
TOTAL LIABILITAS
728.088
482.030
-
RASIO KEUANGAN
310Des 2014
18.689
125.973
5.000
972.382
1.477.509
917.348
-
15.813
104.952
5.000
732.053
1.322.181
1.013.683
-
67.747
30.523
9.469
76.527
3.509.627
78.486
9.060
59.568
3.183.825
238.944
2.216.862
396.297
70.967
549.641
36.916
445.844
1.932.898
20.511
63.478
617.711
103.382
3.509.627
3.183.825
No.
Total Aset UUS terhadap total aset total aset BUK yang memiliki UUS
Aset produktif bermasalah terhadap total aset produktif
Cadangan Kerugian Penurunan Nilai (CKPN) aset keuangan terhadap aset produktif
NPF gross
NPF net
Return On Assets (ROA)
Pembiayaan bagi hasil terhadap total pembiayaan
Financing to Deposit Ratio (FDR)
1
2
3
4
5
6
7
8
A.
1
2
PEMBIAYAAN
Bank
Non Bank
B.
1
PENGHIMPUNAN DANA
Giro wadiah
a. Bank
b. Non Bank
Giro mudharabah
a. Bank
b. Non Bank
Tabungan wadiah
a. Bank
b. Non Bank
Tabungan mudharabah
a. Bank
b. Non Bank
Deposito mudharabah
a. Bank
1 Bulan
3 Bulan
6 Bulan
12 Bulan
b. Non Bank
1 Bulan
3 Bulan
6 Bulan
12 Bulan
TOTAL
2
*) Efektif menjabat setelah memperoleh keputusan hasil it and proper test dari Otoritas Jasa Keuangan.
3
4
5
29.801
509
136.424
4
1.085
-
-
64.438
513
8,41%
3,93%
2,66%
5,67%
1,84%
4,08%
44,26%
129,51%
Per Juni 2015 dan Desember 2014
(Dalam Jutaan Rupiah)
30 Jun 2015
POS-POS
I. TAGIHAN KONTINJENSI
1. Fasilitas Pembiayaan yang belum ditarik
2. Posisi pembelian spot dan forward yang masih berjalan
3. Lainnya
II. KEWAJIBAN KOMITMEN
1. Fasilitas Pembiayaan yang belum ditarik
2. Lainnya
III. TAGIHAN KONTINJENSI
1. Garansi yang diterima
2. Pendapatan margin dalam penyelesaian
3. Lainnya
IV. KEWAJIBAN KONTINJENSI
1. Garansi yang diberikan
2. Lainnya
31 Des 2014
-
-
149.348
1
381.262
-
-
-
1.894
-
6.334
-
Per Juni 2015 dan Desember 2014
(Dalam Jutaan Rupiah)
30 JUN 2014
171.696
46.329
77.163
48.204
86.999
86.999
84.697
103.524
9.225
43.824
50.475
34.765
34.765
68.759
54.315
3.351
50.964
94.570
2.118
23.519
18.737
55.993
(40.255 )
38.645
22.436
8.108
14.328
42.747
1.800
7.356
12.924
20.668
(20.311 )
48.448
(1.727 )
(2 )
(1.729 )
36.916
36.916
110
110
48.558
48.558
No.
1
2
POS-POS
30 Jun 2015
31 Des 2014
304
285
270
-
511
-
270
574
492
19
304
Saldo awal dana zakat
Dana zakat yang berasal dari:
a. Internal UUS
b. Eksternal UUS
Penyaluran dana zakat kepada entitas pengelola zakat
a. Lembaga Amil Zakat
b. Badan Amil Zakat
Kenaikan (penurunan) dana zakat
Saldo akhir dana zakat
3
4
5
LAPORAN SUMBER DAN PENGGUNAAN DANA KEBAJIKAN
Per Juni 2015 dan Desember 2014
(Dalam Jutaan Rupiah)
No.
1
2
3
4
5
30 Jun 2015
POS-POS
Sumber dana kebajikan pada awal periode
Penerimaan dana kebajikan
a. Infak b. Sedekah
c. Pengembalian dana kebajikan produktif
d. Denda
e. Penerimaan non halal
f. Lainnya
Total Penerimaan
Penggunaan dana kebajikan
a. Dana kebajikan produktif
b. Sumbangan
c. Penggunaan lainnya untuk kepentingan umum
Total Penggunaan
Kenaikan (penurunan) sumber dana kebajikan
Sumber dana kebajikan pada akhir periode
31 Des 2014
-
-
-
-
-
-
LAPORAN PERUBAHAN DANA INVESTASI TERIKAT *)
Porsi Pemilik Dana
Pendapatan
Saldo Rata- yang akan
Jumlah Bonus Indikasi Rate
rata
Nisbah
(%)
dibagihasilkan
dan Bagi Hasil of Return (%)
2.980.096
9,25%
3,85%
2,59%
3,86%
1,27%
2,39%
43,88%
137,11%
LAPORAN KOMITMEN DAN KONTINJENSI
Per Juni 2015
(Dalam Jutaan Rupiah)
INDIKATOR
Periode 1 Januari sampai dengan 30 Juni 2015 dan 2014
RASIO
30 JUN 2015 30 JUN 2014
LAPORAN SUMBER DAN PENYALURAN DANA ZAKAT
30 JUN 2015
POS-POS
0,03%
Kresno Sediarsi
Agus Suryantono
Martono Soeprapto
Sigit Prastowo *)
Antonius Widodo Mulyono *)
Farel Tua Silalahi *)
762.405
504.529
-
30 Jun 2015
ASET
Kas
Penempatan pada Bank Indonesia
Penempatan pada bank lain
Surat berharga dimiliki
Pembiayaan berbasis piutang
Pembiayaan bagi hasil
Pembiayaan sewa
Aset produktif lainnya
Cadangan kerugian penurunan nilai aset produktif (-/-)
a. Individual
b. Kolektif
Aset tetap dan inventaris
Aset non produktif
Cadangan kerugian penurunan nilai aset lainnya -/Aset lainnya
TOTAL ASET
LIABILITAS
Dana simpanan wadiah
Dana investasi non proit sharing
Liabilitas kepada Bank Indonesia
Liabilitas kepada bank lain
Surat berharga diterbitkan
Liabilitas lainnya
Dana investasi proit sharing
Dana usaha
Saldo laba (rugi)
99,97%
No.
2. PD. Pasar Jaya
JUMLAH
-
LAPORAN DISTRIBUSI BAGI HASIL
PEMILIK BANK
Dewan Komisaris
- Komisaris Utama (Independen)
- Komisaris Independen
- Komisaris Independen
- Komisaris
M
-
PENDAPATAN DAN BEBAN OPERASIONAL
Pendapatan dan Beban Operasional dari Penyaluran Dana
Pendapatan Penyaluran Dana
a. Pendapatan dari piutang
b. Pendapatan dari bagi hasil
c. Lainnya
2
Bagi hasil untuk pemilik dana investasi -/a. Non proit sharing
b. Proit sharing
3
Pendapatan setelah distribusi bagi hasil
B. Pendapatan dan Beban Operasional selain Penyaluran Dana
1
Pendapatan Operasional Lainnya
a. Pendapatan bank selaku mudharib dalam mudharabah muqayyadah
b. Komisi/provisi/fee dan administrasi
c. Pendapatan lainnya
2
Beban Operasional Lainnya
a. Beban bonus wadiah
b. Kerugian penurunan nilai aset keuangan (impairment)
c. Kerugian terkait risiko operasional
d. Komisi/provisi/fee dan administrasi
e. Kerugian penurunan nilai aset lainnya (non keuangan)
f. Beban tenaga kerja
g. Beban lainnya
3
Pendapatan (Beban) Operasional Lainnya
LABA (RUGI) OPERASIONAL
PENDAPATAN DAN BEBAN NON OPERASIONAL
1
Keuntungan (kerugian) penjualan aset tetap dan inventaris
2
Keuntungan (kerugian) penjabaran transaksi valuta asing
3
Pendapatan (beban) non operasional lainnya
LABA (RUGI) NON OPERASIONAL
LABA (RUGI) TAHUN BERJALAN SEBELUM PAJAK
Pajak penghasilan
LABA (RUGI) TAHUN BERJALAN SETELAH PAJAK BERSIH
Suku Bunga Dasar Kredit (Prime Lending Rate)
Berdasarkan Segmen Bisnis
Kredit
Kredit Komersial
Kredit
Mikro
Ritel
KPR
Non KPR
11,00%
D
-
A.
1
30 JUNI 2015
Suku Bunga Dasar Kredit (Prime Lending Rate)
KL
-
POS-POS
No.
SUKU BUNGA DASAR KREDIT (Prime Lending Rate)
Kredit
Korporasi
DPK
-
Periode 1 Januari sampai dengan 30 Juni 2015 dan 2014
(Dalam Jutaan Rupiah)
-
-
-
-
-
L
-
LAPORAN LABA RUGI
-
JUMLAH
-
Per Juni 2015 dan Desember 2014
(Dalam Jutaan Rupiah)
KHUSUS
-
30 JUN 2014 (Unaudited)
M
LAPORAN POSISI KEUANGAN (NERACA)
PPA WAJIB DIBENTUK
INDIVIDUAL KOLEKTIF
D
PT. Bank DKI - UUS
Per Juni 2015
30 JUN 2014 (Unaudited)
PPA WAJIB DIBENTUK
INDIVIDUAL KOLEKTIF
Penempatan pada bank lain
Tagihan spot dan derivatif
Surat berharga
Surat berharga yang dijual dengan janji dibeli kembali (Repo)
Tagihan atas surat berharga yang dibeli dengan janji
dijual kembali (Reverse Repo)
Tagihan akseptasi
Kredit
Penyertaan
Penyertaan modal sementara
Transaksi rekening administratif
KL
LAPORAN KEUANGAN PUBLIKASI TRIWULANAN UUS
CADANGAN PENYISIHAN KERUGIAN
Per 30 Juni 2015 dan 2014
(Dalam Jutaan Rupiah)
POS-POS
DPK
RASIO KPMM
29.526
(2.948.782)
(1.723.593)
(289.593)
192.563
2.
2.3 Faktor Pengurang: Investasi pada instrumen AT1 dan
1.489.645
(598.323)
8.562
55.174
81.228
(481.175)
(9.479)
545.632
696.786
5.722.553
12.
II.
1.
(11.537 )
1.893.905
(756.696)
6.930
(13.964)
30.458
(266.388)
(3.902)
891.636
219.067
6.153.713
8.
9.
10.
11.
3 Cadangan umum aset produktif PPA yang wajib dibentuk
(60.015 )
-
30 JUN 2015 30 JUN 2014
(Unaudited) (Unaudited)
-
6.
7.
1.4.8 Investasi pada instrumen AT1 dan Tier 2 pada
(146.031 )
Total aset bank yang dijaminkan
a. Pada Bank Indonesia
b. Pada pihak lain
Total CKPN aset keuangan atas aset produktif
Total PPA yang wajib dibentuk atas aset
Persentase kredit kepada UMKM terhadap total kredit
Persentase kredit UMK terhadap total kredit
Persentase jumlah debitur UMKM terhadap total debitur
Persentase jumlah debitur UMK terhadap total debitur
Lainnya
a. Penerusan kredit
b. Penyaluran dana Murdharabah Maqayyah
c. Aset produktif yang dihapus buku
d. Aset produktif yang diputihkan/berhasil ditagih
e. Aset produktif yang dihapus tagih
5.
3.
pengurang
Pajak penghasilan
a. Taksiran pajak tahun berjalan
b. Pendapatan (beban) pajak tangguhan
(231.637 )
INFORMASI LAIN
1.
4.
1 Instrumen modal dalam bentuk saham atau lainnya yang
TOTAL LABA KOMPREHENSIF TAHUN BERJALAN
III.
3.
1.4.4 Penyertaan yang diperhitungkan sebagai faktor
165
PENDAPATAN KOMPREHENSIF LAIN
Pos-pos yang tidak akan direklasiikasi ke laba rugi
a. keuntungan revaluasi aset tetap
b. Keuntungan (kerugian) aktuarial program imbalan pasti
c. bagian pendapatan komprehensif lain dari entitas asosiasi
d. lainnya
e. Pajak penghasilan terkait pos-pos yang tidak akan
direklasiikasi ke laba rugi
Pos-pos yang akan direklasiikasi ke laba rugi
a. Penyesuaian akibat penjabaran laporan keuangan dalam
mata uang asing
b. Keuntungan (kerugian) dari perubahan nilai aset keuangan
dalam kelompok tersedia untuk dijual
c Bagian efektif dari lindung nilai arus kas
d. Lainnya
e. Pajak penghasilan terkait pos-pos yang akan direklasiikasi
ke laba rugi
PENGHASILAN KOMPREHENSIF LAIN TAHUN BERJALAN NET PAJAK PENGHASILAN TERKAIT
12.
2.
1.2.14 Selisih kurang jumlah penyesuaian nilai wajar dari
L
PIHAK TERKAIT
Penempatan pada bank lain
a. Rupiah
b. Valuta asing
Tagihan spot dan derivatif
a. Rupiah
b. Valuta asing
Surat berharga
a. Rupiah
b. Valuta asing
Surat berharga yg dijual dgn janji dibeli kembali (Repo)
a. Rupiah
b. Valuta asing
Tagihan atas surat berharga yang dibeli dengan janji
dijual kembali (Reverse Repo)
a. Rupiah
b. Valuta asing
Tagihan akseptasi
Kredit
a. Debitur Usaha Mikro. Kecil dan Menengah (UMKM)
i. Rupiah
ii. Valuta asing
b. Bukan debitur UMKM
i. Rupiah
ii. Valuta asing
c. Kredit yang direstrukturisasi
i. Rupiah
ii. Valuta asing
d. Kredit properti
Penyertaan
Penyertaan modal sementara
Tagihan Lainnya
Komitmen dan kontinjensi
a. Rupiah
b. Valuta asing
Aset yang diambil alih
PIHAK TIDAK TERKAIT
Penempatan pada bank lain
a. Rupiah
b. Valuta asing
Tagihan spot dan derivatif
a. Rupiah
b. Valuta asing
Surat berharga
a. Rupiah
b. Valuta asing
Surat berharga yg dijual dgn janji dibeli kembali (Repo)
a. Rupiah
b. Valuta asing
Tagihan atas surat berharga yang dibeli dengan janji
dijual kembali (Reverse Repo)
a. Rupiah
b. Valuta asing
Tagihan akseptasi
Kredit
a. Debitur Usaha Mikro, Kecil dan Menengah (UMKM)
i. Rupiah
ii. Valuta asing
b. Bukan debitur UMKM
i. Rupiah
ii. Valuta asing
c. Kredit yang direstrukturisasi
i. Rupiah
ii. Valuta asing
d. Kredit properti
Penyertaan
Penyertaan modal sementara
Tagihan Lainnya
Komitmen dan kontinjensi
a. Rupiah
b. Valuta asing
Aset yang diambil alih
I.
1.
1.2.13 Penyisihan Penghapusan Aset (PPA) atas aset
16.120
-
195
POS-POS
1.2.12 Selisih kurang antara PPA dan cadangan kerugian
instrumen keuangan dalam trading book
76.559
-
30 JUN 2015 (Unaudited)
No.
1.2.9 Opsi saham yang diterbitkan dalam rangka
a. Penurunan nilai wajar aset keuangan
i. Surat berharga
ii. Kredit
iii. Spot dan derivatif
iv. Aset keuangan lainnya
b. Peningkatan nilai wajar liabilitas keuangan
c. Kerugian penjualan aset keuangan
i. Surat berharga
ii. Kredit
iii. Aset keuangan lainnya
d. Kerugian transaksi spot dan derivatif (realised)
e. Kerugian penurunan nilai aset keuangan (impairment)
i. Surat berharga
ii. Kredit
iii. Pembiayaan syariah
iv. Aset keuangan lainnya
f. Kerugian terkait risiko operasional
g. Kerugian dari penyertaan dengan equity method
h. Komisi/provisi/fee dan administrasi
j. Kerugian penurunan nilai aset lainnya (non keuangan)
l. Beban tenaga kerja
m. Beban promosi
n. Beban lainnya
Pendapatan (Beban) Operasional Selain Bunga Bersih
A.
LAPORAN ARUS KAS
Per 30 Juni 2015 dan 2014
(Dalam Jutaan Rupiah)
POS-POS
2.
-
30 JUN 2015 30 JUN 2014
(Unaudited) (Unaudited)
1.514.710
29.706
LABA (RUGI) TAHUN BERJALAN SEBELUM PAJAK
-
PERHITUNGAN RASIO KEUANGAN
Per 30 Juni 2015 DAN 2014
I
2. Beban Operasional Selain Bunga
1.
2.
3.
30 JUN 2015 30 JUN 2014
(Unaudited) (Unaudited)
KETERANGAN
1.1 Modal disetor (Setelah dikurangi Saham Treasury)
1.841.043
30.092
1. Pendapatan Operasional Selain Bunga
a. Peningkatan nilai wajar aset keuangan
i. Surat berharga
ii. Kredit
iii. Spot dan derivatif
iv. Aset keuangan lainnya
b. Penurunan nilai wajar liabilitas keuangan
c. Keuntungan penjualan aset keuangan
i. Surat berharga
ii. Kredit
iii. Aset keuangan lainnya
d. Keuntungan transaksi spot dan derivatif (realised)
e. Keuntungan dari penyertaan dengan equity method
f. Deviden
g. Komisi/provisi/fee dan administrasi
f. Pemulihan atas cadangan kerugian penurunan nilai
g. Pendapatan lainnya
LAPORAN KOMITMEN DAN KONTINJENSI
PER 30 JUNI 2015
(Dalam Jutaan Rupiah)
No.
B. Pendapatan dan Beban Operasional selain Bunga
13.137.382
5.035.543
6.926.131
1.932.898
999.824
-
799.950
624.105
97.378
13.271
460.820
705.501
34.944.314
1 JAN 2015 1 JAN 2014
s/d
s/d
30 JUN 2015 30 JUN 2014
(Unaudited) (Unaudited)
POS-POS
KUALITAS ASET PRODUKTIF DAN INFORMASI LAINNYA
Per 30 Juni 2015 dan 2014
(Dalam Jutaan Rupiah)
PERHITUNGAN KEWAJIBAN PENYEDIAAN MODAL MINIMUM
Per 30 Juni 2015 dan 2014
(Dalam Jutaan Rupiah)
Per Juni 2015 dan Desember 2014
(Dalam Jutaan Rupiah)
URAIAN
Portofolio A
Portofolio B
Total
Jun 2015 Des 2014 Jun 2015 Des 2014 Jun 2015 Des 2014
1. INFORMASI AWAL PERIODE
-
164.404
1.308
35
377.388
-
3.002
-
55
-
1.737.257
151.818
7.490
24.598
2.664.325
13.819
1.208
60
196
21.194
55
55
55
55
-
-
-
-
-
-
454
1.651
7.601
664
33
108
10.510
Saldo Awal
-
-
-
-
-
a. Penerimaan dana
-
-
-
-
-
-
b. Penarikan dana
-
-
-
-
-
-
c. Keuntungan (rugi) Investasi
-
-
-
-
-
-
2. INFORMASI PERIODE BERJALAN
3,31%
5,25%
5,25%
5,25%
5,25%
5,25%
-
d. Beban/biaya
-
-
-
-
-
e. Fee/penerimaan bank
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
3. INFORMASI AKHIR PERIODE
Saldo Akhir
*)
Untuk UUS yang bertindak sebagai agen dalam menyalurkan dana (channeling agent) dengan akad
wakalah bil ujrah
Catatan:
Sesuai Peraturan Otoritas Jasa Keuangan (POJK) No. 06/POJK.03/2015 tanggal 31 Maret 2015 tentang Transparansi dan Publikasi Laporan Bank, dan Surat Edaran Otoritas Jasa Keuangan (OJK) nomor 18/SEOJK.03/2015 tentang
Transparansi dan Publikasi Laporan Bank Umum Syariah dan Unit Usaha Syariah
Jakarta, 31 Juli 2015
PT. Bank DKI Grup Syariah
KRESNO SEDIARSI
MARTONO SOEPRAPTO
Direktur Utama
Direktur
Dewan Pengawas Syariah
Grup Syariah
KH. MUNZIR TAMAM, MA
Ketua
HARIJANTO
Pemimpin
www.bankdki.co.id
www.bankdki-syariah.com
Kepuasan Nasabah Prioritas Kami
Jl. Ir. H. Juanda III 7-9 Jakarta 10120 • Telp. (021) 231-4567 (hunting) • Fax. (021) 351-7660 • www.bankdki.co.id • www.bankdkisyariah.co.id
Bank Dki
@bank_dki