dki ner nov2012 investor
Jl. Ir. H. Juanda III 7-9 Jakarta 10120
Telp. (021) 231-4567 (hunting) • Fax. (021) 351-7660
LAPORAN LABA-RUGI KOMPREHENSIF
Periode 1 Januari s/d 30 September 2012 dan 2011
(Dalam Jutaan Rupiah)
LAPORAN POSISI KEUANGAN
Per 30 September 2012 dan 31 Desember 2011
(Dalam Jutaan Rupiah)
No.
POS-POS
ASET
Kas
Penempatan pada Bank Indonesia
Penempatan pada bank lain
Tagihan spot dan derivatif
Surat berharga
a. Diukur pada nilai wajar melalui laporan laba/rugi
b. Tersedia untuk dijual
c. Dimiliki hingga jatuh tempo
d. Pinjaman yang diberikan dan piutang
Surat berharga yang dijual dengan janji dibeli
kembali (repo)
Tagihan atas surat berharga yang dibeli dengan
janji dijual kembali (reverse repo)
Tagihan akseptasi
Kredit
a. Diukur pada nilai wajar melalui laporan laba/rugi
b. Tersedia untuk dijual
c. Dimiliki hingga jatuh tempo
d. Pinjaman yang diberikan dan piutang
Pembiayaan syariah
Penyertaan
Cadangan kerugian penurunan nilai aset keuangan -/a. Surat berharga
b. Kredit
c. Lainnya
Aset tidak berwujud
Akumulasi amortisasi aset tidak berwujud -/Aset tetap dan inventaris
Akumulasi penyusutan aset tetap dan inventaris -/Aset non produktif
a. Properti terbengkalai
b. Aset yang diambil alih
c. Rekening tunda
d. Aset antarkantor
i. Melakukan kegiatan operasional di Indonesia
ii. Melakukan kegiatan operasional di luar
Indonesia
Cadangan kerugian penurunan nilai aset
non keuangan -/Sewa pembiayaan
Aset pajak tangguhan
Aset lainnya
TOTAL ASET
LIABILITAS DAN EKUITAS
LIABILITAS
Giro
Tabungan
Simpanan berjangka
Dana investasi revenue sharing
Pinjaman dari Bank Indonesia
Pinjaman dari bank lain
Liabilitas spot dan derivatif
Utang atas surat berharga yang dijual dengan janji
dibeli kembali (repo)
Utang akseptasi
Surat berharga yang diterbitkan
Pinjaman yang diterima
a. Pinjaman yang dapat diperhitungan sebagai modal
b. Pinjaman yang diterima lainnya
Setoran jaminan
Liabilitas antar kantor
a. Melakukan kegiatan operasional di Indonesia
b. Melakukan kegiatan operasional di luar Indonesia
Liabilitas pajak tangguhan
Liabilitas lainnya
Dana investasi proit sharing
TOTAL LIABILITAS
EKUITAS
Modal disetor
a. Modal dasar
b. Modal yang belum disetor -/c. Saham yang dibeli kembali (treasury stock) -/Tambahan modal disetor
a. Agio0
b. Disagio -/c. Modal sumbangan
d. Dana setoran modal
e. Lainnya
Pendapatan (kerugian) komprehensif lainnya
a. Penyesuaian akibat penjabaran laporan keuangan
b. Keuntungan (kerugian) dari perubahan nilai aset
keuangan dalam kelopmpok tersedia untuk di jual
c. Bagian efektif dari lindung nilai arus kas
d. Selisih penilaian kembali aset tetap
e. Bagian pendapatan komprehensif lain dari entitas
asosiasi
f. Keuntungan (kerugian) akturial program manfaat pasti
g. Pajak penghasilan terkait dengan laba komprehensif lain
h. Lainnya
Selisih kuasi reorganisasi
Selisih restrukturisasi entitas sepengendali
Ekuitas lainnya
Cadangan
a. Cadangan umum
b. Cadangan tujuan
Laba/rugi
a. Tahun-tahun lalu
b. Tahun berjalan
TOTAL EKUITAS YANG DAPAT DIATRIBUSIKAN
KEPADA PEMILIK
Kepentingan non pengendali
TOTAL EKUITAS
TOTAL LIABILITAS DAN EKUITAS
1
2
3
4
5
6
7
8
9
10
11
12
13
14
15
16
17
18
19
1
2
3
4
5
6
7
8
9
10
11
12
13
14
15
16
17
18
19
20
21
22
23
24
25
30 SEP 2012 31 DES 2011
(Unaudited) (Audited)
375.328
5.548.520
2.752.266
0
420.086
2.533.842
3.383.506
0
1.611.330
707.623
5.000
0
311.446
293.924
5.000
0
0
0
2.421.243
305
1.254.396
0
0
0
0
12.107.132
1.251.713
11.537
0
0
0
9.850.598
1.004.722
11.537
(40)
(75.910)
(2.295)
0
0
387.194
(196.033)
(40)
(61.534)
(1.789)
0
0
379.680
(180.227)
140
0
0
0
0
0
0
0
0
0
0
0
0
0
0
292.455
27.197.508
0
0
0
300.241
19.505.388
7.087.381
3.258.736
12.202.573
0
14
686.522
0
8.134.781
3.680.251
3.048.221
0
105
514.799
0
0
0
1.496.977
0
0
1.495.831
0
104.098
17.934
0
106.507
15.487
4.333
0
19.745
525.674
404.968
25.808.955
(491)
0
13.102
821.919
436.024
18.266.536
1.500.000
(800.000)
0
1.500.000
(868.841)
0
0
0
0
1
0
0
0
0
1
0
0
0
(1.392)
0
0
146
0
0
0
0
0
0
0
0
0
0
0
0
0
0
0
0
390.957
76.349
359.756
76.349
0
222.639
(129.891)
301.332
1.388.553
0
1.388.553
27.197.508
1.238.552
0
1.238.852
19.505.388
A.
B.
1.
2.
3.
LAPORAN KOMITMEN DAN KONTINJENSI
Per 30 September 2012 dan 31 Desember 2011
(Dalam Jutaan Rupiah)
No.
POS-POS
I
TAGIHAN KOMITMEN
1. Fasilitas pinjaman yang belum ditarik
a. Rupiah
b. Valuta asing
2. Posisi pembelian spot dan derivatif yang masih
berjalan
3. Lainnya
KEWAJIBAN KOMITMEN
1. Fasilitas kredit kepada nasabah yang belum ditarik
a. BUMN
i. Committed
- Rupiah
- Valuta asing
ii. Uncommitted
- Rupiah
- Valuta asing
b. Lainnya
i. Committed
ii. Uncommitted
2. Fasilitas kredit kepada bank lain yang belum ditarik
a. Committed
i. Rupiah
ii. Valuta asing
b. Uncommitted
i. Rupiah
ii. Valuta asing
3. Irrevocable L/C yang masih berjalan
a. L/C luar negeri
b. L/C dalam negeri
4. Posisi penjualan spot dan derivatif yang masih
berjalan
5. Lainnya
TAGIHAN KONTINJENSI
1. Garansi yang diterima
a. Rupia
b. Valuta asing
2. Pendapatan bunga dalam penyelesaian
a. Bunga kredit yang diberikan
b. Bunga lainnya
3. Lainnya
KEWAJIBAN KONTINJENSI
1. Garansi yang diberikan
a. Rupiah
b. Valuta asing
2. Lainnya
II
III.
IV.
30 SEP 2012 31 DES 2011
(Unaudited)
(Audited)
69.600
0
69.600
0
38.305
704.324
0
796.678
0
0
0
0
0
0
0
0
0
2.422.124
0
1.915.934
0
0
0
0
500
0
1.233
0
701.626
2.698
796.678
0
38.345
0
0
0
0
0
0
0
96.912
0
0
34.774
0
0
850.325
35.416
0
486.184
11.822
0
1.
2.
3.
4.
5.
6.
7.
8.
9.
10.
11.
1.
2.
3.
RASIO %
RASIO KINERJA
Kewajiban Penyediaan Modal Minimum (KPMM)
Aset produktif bermasalah dan aset non produktif
bermasalah terhadap total aset produktif & Non Produktif
Aset produktif bemasalah terhadap total aset produktif
Cadangan Kerugian Penurunan Nilai (CKPN)
aset keuangan terhadap aset produktif
NPL Gross
NPL Net
Return on Asset (ROA)
Return on Equity (ROE)
Net Interest Margin (NIM)
Biaya Operasional terhadap Pendapatan
Operasional (BOPO)
Loan to Deposit Ratio (LDR)
KEPATUHAN
a. Persentase pelanggaran BMPK
a.1. Pihak terkait
a.2. Pihak tidak terkait
b. Persentase pelampauan BMPK
b.1. Pihak terkait
b.2. Pihak tidak terkait
Giro Wajib Minimum (GWM)
a. GWM - Rupiah
b. GWM - Valas
Posisi Devisa Neto (PDN)
a. PDN - Gabungan
b. PDN - Neraca
ARUS KAS DARI AKTIVITAS OPERASI
Penerimaan bunga dan bagi hasil, provisi dan komisi
Penerimaan kredit yang telah dihapusbukukan
Laba Selisih Kurs - Bersih
Pembayaran bunga dan bonus, provisi dan komisi
Beban operasional lainnya - bersih
Pendapatan (beban) non operasional lainnya - bersih
Pembayaran pajak penghasilan
Penerimaan kas sebelum perubahan aset & liabilitas operasi
Perubahan dalam aset dan liabilitas operasi
Penurunan (Kenaikan) pada:
Efek-efek
Kredit Yang Diberikan
Aset lain-lain
Kenaikan (Penurunan) pada:
Liabilitas segera
Simpanan dari nasabah dan Bank lain
Liabilitas lain-lain
Kas Bersih Diperoleh dari Aktivitas Operasi
ARUS KAS DARI AKTIVITAS INVESTASI
Perolehan aset tetap
Penambahan investasi saham
Penjualan efek yang tersedia untuk dijual dan dimiliki hingga
jatuh tempo - neto
Kas Bersih Digunakan untuk Aktivitas Investasi
ARUS KAS DARI AKTIVITAS PENDANAAN
Pinjaman yang Diterima
Pembayaran Pinjaman
Surat berharga yang diterbitkan
Penambahan Modal Disetor
Cadangan Umum
Cadangan Khusus
Penggunaan saldo laba
Lain-lain
Kas Bersih Diperoleh dari (digunakan untuk) Aktivitas Pendanaan
KENAIKAN BERSIH KAS DAN SETARA KAS
KAS DAN SETARA KAS - AWAL PERIODE
KAS DAN SETARA KAS - AKHIR PERIODE
Kas dan Setara Kas Terdiri dari:
Kas
Giro pada Bank Indonesia
Giro pada Bank Lain
Penempatan pada Bank Indonesia dan Bank lain
(dengan jatuh tempo kurang dari 3 bulan)
Efek yang dibeli dengan janji dijual kembali
(dengan jatuh tempo kurang dari 3 bulan)
Jumlah
I
30 SEP 2012 30 SEP 2011
(Unaudited) (Unaudited)
KETERANGAN
KOMPONEN MODAL
A. Modal Inti
1 Modal disetor
2 Cadangan Tambahan Modal
2.1 Faktor penambah
a Agio
b Modal sumbangan
c Cadangan umum
d Cadangan tujuan
e Laba tahun-tahun lalu yang dapat
diperhitungkan (100%)
f Laba tahun berjalan yang dapat
diperhitungkan (50%)
g Selisih lebih karena penjabaran
laporan keuangan
h Dana setoran modal
i Waran yang diterbitkan (50%)
j Opsi saham yg diterbitkan dlm rangka
program kompensasi
2.2 Faktor pengurang
a Disagio
b Rugi tahun-tahun lalu yang dapat
diperhitungkan (100%)
c Rugi tahun berjalan yang dapat
diperhitungkan (50%)
d Selisih kurang karena penjabaran
laporan keuangan
e Pendapatan komprehensif lain: Kerugian
dari penurunan nilai wajar atas
f Selisih kurang antara PPA & cadangan
kerugian penurunan
g Selisih kurang jmlh penyesuaian nilai wajar
dari instrumen keuangan dalam trading book
3 Modal Inovatif
3.1 Surat berharga subordinasi
(perpetual non kumulatif)
3.2 Pinjaman Subordinasi
(perpetual non kumulatif)
3.3 Instrumen Modal Inovatif Lainnya
4 Faktor Pengurang Modal Inti
4.1 Goodwill
4.2 Aset tidak berwujud lainnya
4.3 Penyertaan (50%)
4.4 Kekurangan modal pada perusahaan
anak asuransi (50%)
5 Kepentingan Non Pengendali
1.216.265
25.848
555.728
4.124
682.261
4.651
0
0
0
0
34.543
0
0
43
0
0
33.036
751.588
60.364
2.875
0
0
0
0
1.989
0
0
119
0
659.541
5.497
26.394
0
0
0
B Modal Pelengkap
1 Level Atas (Upper Tier 2)
1.1 Saham preferen (perpetual kumulatif)
1.2 Surat berharga subordinasi (perpetual kumulatif)
1.3 Pinjaman Subordinasi (perpetual kumulatif)
1.4 Mandatoty convertible bond
1.5 Modal Inovatif yang tidak diperhitungkan
sebagai Modal inti
1.6 Instrumen modal pelengkap level atas
(upper tier 2) lainnya
1.7 Revaluasi aset tetap
1.8 Cadangan umum aset produktif
(maks 1.25% ATMR)
1.9 Pendapatan komprehensif lain :
Keuntungan dari peningkatan nilai wajar
atas penyertaan dlm kategori Tersedia
untuk Dijual (45%)
2 Level Bawah (Lower Tier 2) maksimum 50% Modal Inti
2.1 Redeemable preference shares
2.2 Pinjaman atau obligasi subordinasi yang
dapat diperhitungkan
2.3 Instrumen modal pelengkap level bawah
(lower tier 2) lainnya
3 Faktor Pengurang Modal Pelengkap
3.1 Penyertaan (50%)
3.2 Kekurangan modal pada perusahaan anak
asuransi (50%)
C Faktor Pengurang Modal Inti dan Modal Pelengkap
Eksposur Sekuritisasi
D Modal Pelengkap Tambahan Yang Memenuhi
Persyaratan (Tier 3)
E MODAL PELENGKAP TAMBAHAN YANG
DIALOKASIKAN UNTUK MENGANTISIPASI
RISIKO PASAR
TOTAL MODAL INTI DAN MODAL PELENGKAP (A + B - C)
II
III
TOTAL MODAL INTI. MODAL PELENGKAP.DAN
MODAL PELENGKAP TAMBAHAN YANG
DIALOKASIKAN UNTUK MENGANTISIPASI
RISIKO PASAR (A + B - C + E)
IV ASET TERTIMBANG MENURUT RISIKO (ATMR)
UNTUK RISIKO KREDIT
V
ASET TERTIMBANG MENURUT RISIKO (ATMR)
UNTUK RISIKO OPERASIONAL
VI ASET TERTIMBANG MENURUT RISIKO (ATMR)
UNTUK RISIKO PASAR
VII RASIO KEWAJIBAN PENYEDIAAN MODAL MINIMUM
UNTUK RISIKO KREDIT DAN RISIKO OPERASIONAL
[II:(IV+V)]
VIII RASIO KEWAJIBAN PENYEDIAAN MODAL MINIMUM
UNTUK RISIKO KREDIT. RISIKO OPERASIONAL DAN
RISIKO PASAR [III : (IV + V + VI)]
0
316.804
14.210
234.474
(377.678)
304.583
63
(923)
346
(514)
304.069
0
0
304.069
0
0
0
0
0
0
0
0
0
0
0
0
304.069
304.069
0
304.069
0
304.069
0
304.069
0
0
485.085
1.
2.
3.
4.
5.
6.
7.
8.
9.
1,78
1,86
0,30
3,66
2,57
2,41
27,88
5,18
0,50
3,79
3,63
2,39
30,30
5,66
75,40
58,86
78,70
66,11
0,00%
0,00%
0,00%
0,00%
0,00%
0,00%
0,00%
0,00%
10,38%
9,45%
9,93%
8,95%
7,38%
8,59%
5,16%
7,45%
30 SEP 2012 30 SEP 2011
(Unaudited) (Unaudited)
873.644
700.000
333.124
578.627
0
0
390.958
76.349
631.159
247.890
526.693
0
0
359.756
76.349
0
(23.439)
111.319
114.026
0
1
0
0
1
0
0
(245.503)
0
0
(278.803)
0
0
0
0
0
PIHAK TERKAIT
Penempatan pada bank lain
a. Rupiah
b. Valuta asing
Tagihan spot dan derivatif
a. Rupiah
b. Valuta asing
Surat berharga
a. Rupiah
b. Valuta asing
Surat berharga yg dijual dgn janji dibeli kembali (Repo)
a. Rupiah
b. Valuta asing
Tagihan atas surat berharga yang dibeli dengan janji
dijual kembali (Reverse Repo)
a. Rupiah
b. Valuta asing
Tagihan akseptasi
Kredit
a. Debitur Usaha Mikro, Kecil dan Menengah (UMKM)
i. Rupiah
ii. Valuta asing
b. Bukan debitur UMKM
i. Rupiah
ii. Valuta asing
c. Kredit yang direstrukturisasi
i. Rupiah
ii. Valuta asing
d. Kredit properti
Penyertaan
Penyertaan modal sementara
Komitmen dan kontinjensi
a. Rupiah
b. Valuta asing
Aset yang diambil alih
PIHAK TIDAK TERKAIT
Penempatan pada bank lain
a. Rupiah
b. Valuta asing
Tagihan spot dan derivatif
a. Rupiah
b. Valuta asing
Surat berharga
a. Rupiah
b. Valuta asing
Surat berharga yg dijual dgn janji dibeli kembali (Repo)
a. Rupiah
b. Valuta asing
Tagihan atas surat berharga yang dibeli dengan janji
dijual kembali (Reverse Repo)
a. Rupiah
b. Valuta asing
Tagihan akseptasi
Kredit
a. Debitur Usaha Mikro, Kecil dan Menengah (UMKM)
i. Rupiah
ii. Valuta asing
b. Bukan debitur UMKM
i. Rupiah
ii. Valuta asing
c. Kredit yang direstrukturisasi
i. Rupiah
ii. Valuta asing
d. Kredit properti
Penyertaan
Penyertaan modal sementara
Komitmen dan kontinjensi
a. Rupiah
b. Valuta asing
Aset yang diambil alih
1.
2.
3.
4.
5.
6.
7.
0
0
0
0
(245.503)
(278.803)
0
0
0
0
11.
0
0
1.
0
0
(5.768)
0
0
(5.768)
0
0
(5.405)
0
0
(5.405)
2.
0
0
0
0
316.179
503.042
321.947
0
303.678
0
0
508.446
0
428.117
0
0
8.
9.
10.
3.
4.
0
0
0
0
0
0
18.269
80.329
0
0
0
0
0
0
0
0
0
(5.768)
(5.768)
0
(5.404)
(5.404)
0
0
0
0
0
0
0
1.343.535
0
1.376.686
1.343.535
1.376.686
10.220.346
10.131.441
2.101.417
1.918.248
1.066.004
171.154
10,90%
11,43%
10,04%
11,27%
5.
6.
7.
8.
9.
1-.
11.
1.242.113
0
43
(526.816)
(683.779)
(514)
0
31.047
(1.264.929)
(2.562.274)
(417.740)
3.486.244
(2.172.680)
(249.200)
(305.031)
7.831.356
3.774
3.524.991
(22.113)
189.208
630.478
1.892.984
(7.515)
0
(29.648)
9.880
(414.353)
(421.868)
0
(19.768)
0
(3.405)
0
68.841
0
0
(150.240)
0
(84.804)
3.018.319
7.590.041
10.608.360
299.026
(92.973)
448.515
20.000
165.284
41.321
(234.590)
0
646.583
2.519.799
5.075.721
7.595.520
375.328
2.398.039
263.269
370.140
3.622.501
3.602.879
5.150.481
0
2.421.243
10.608.360
0
7.595.520
DPK
KL
D
M
2.
3.
4.
5.
6.
7.
8.
30 SEP 2011 (Unaudited)
JUMLAH
L
DPK
KL
D
M
JUMLAH
313
11.317
1.074
-
-
-
-
14.769
-
313
26.086
1.074
-
10.553
-
-
-
-
-
10.553
-
2.487.720
2.237.466
41.318
2.421.243
304
727.598
11.017.143
929.714
1.887
1.523.152
11.537
3.224.495
823.493
-
32.235
241.000
14.628
111.348
3.045
-
5.378
59.229
38.398
6.927
-
4.583
12.135
10.766
10.766
6.856
-
52.426
308.662
38.546
31.463
39.183
-
2.487.720
2.237.466
41.318
2.421.243
305
822.220
11.638.169
979.026
86.376
10.766
1.687.466
11.537
3.227.540
823.493
-
3.095.134
505.978
1.097.936
3.098
768.859
7.149.868
722.095
738.816
10.807
1.254.917
1.002.921
-
24.376
246.426
78.662
-
8.827
4.372
5.022
-
8.516
2.974
3.843
-
1.767
74.143
240.301
36.543
-
3.095.134
507.745
1.097.936
3.098
884.721
7.643.941
722.095
862.886
10.807
1.254.917
1.002.921
-
INFORMASI LAIN
Total aset bank yang dijaminkan
a. Pada Bank Indonesia
b. Pada pihak lain
Total CKPN aset keuangan atas aset produktif
Total PPA yang wajib dibentuk atas aset
Persentase kredit kepada UMKM terhadap total kredit
Persentase kredit UMK terhadap total kredit
Persentase jumlah debitur UMKM terhadap total debitur
Persentase jumlah debitur UMK terhadap total debitur
Lainnya
a. Penerusan kredit
b. Penyaluran dana Murdharabah Maqayyah
c. Aset produktif yang dihapus buku
d. Aset produktif yang diputihkan/berhasil ditagih
e. Aset produktif yang dihapus tagih
1.
78.245
378.592
6,12%
0,01%
5,74%
0,53%
728.088
442.732
-
102.614
358.676
8,74%
0,07%
6,02%
0,55%
728.088
408.674
-
Penempatan pada bank lain
Tagihan spot dan derivatif
Surat berharga
Surat berharga yang dijual dengan janji dibeli kembali (Repo)
Tagihan atas surat berharga yang dibeli dengan janji
dijual kembali (Reverse Repo)
Tagihan akseptasi
Kredit
Penyertaan
Penyertaan modal sementara
31 SEP 2011 (Unaudited)
PPA WAJIB DIBENTUK
CKPN
PPA WAJIB DIBENTUK
CKPN
INDIVIDUAL
KOLEKTIF
-
1.278
40
-
40
-
1.278
-
-
1.767
40
-
-
1.767
-
40.761
-
111
35.149
-
116.684
9
-
260.581
-
-
100.566
-
86.660
9
-
236.256
-
UMUM
KHUSUS
INDIVIDUAL
KOLEKTIF
UMUM
KHUSUS
INFORMASI SEGMEN UNIT USAHA SYARIAH
No.
B.
C.
TRANSAKSI
Nilai Notional
Terkait dengan Nilai Tukar
1. Spot
2. Forward
3. Option
a. Jual
b. Beli
4. Future
5. Swap
6. Lainnya
Terkait dengan Suku Bunga
1. Forward
2. Option
a. Jual
b. Beli
3. Future
4. Swap
5. Lainnya
Lainnya
JUMLAH
Per 30 September 2012 dan 2011
(Dalam Jutaan Rupiah)
Nilai Pasar dari Kontrak
Trading
Hedging
Tagihan dan Kewajiban Derivatif
Tagihan
Liabilitas
NERACA
38.370
0
38.370
0
0
0
0
0
0
0
0
0
0
0
0
0
0
0
0
0
0
0
0
0
0
0
0
0
0
0
0
0
0
0
0
0
0
0
0
0
0
0
0
0
0
0
38.370
0
0
0
0
0
0
38.370
0
0
0
0
0
0
0
0
0
0
0
0
0
0
0
0
0
0
0
0
0
PENGURUS BANK
A.
PEMILIK BANK
Dewan Komisaris
- Komisaris Utama
- Komisaris Independen
- Komisaris
: Agoest Soebhektie
: Zainal Abidin Hasni
: Sukri Bey
Direksi
- Direktur Utama
- Direktur Operasional
- Direktur Pemasaran
- Direktur Keuangan
- Direktur Kepatuhan
:
:
:
:
:
1. Pemda DKI Jakarta
=
99,86%
2. PD. Pasar Jaya
=
0,14%
B.
Eko Budiwiyono
Martono Soeprapto
Mulyatno Wibowo
Benny Santoso
-
1. Informasi keuangan per tanggal dan untuk periode sembilan bulan yang berakhir pada tanggal 30 September 2012 diambil dari laporan keuangan yang telah direviu oleh Kantor Akuntan Publik
Purwantono, Suherman & Surja, anggota Ernst & Young Global (Partner penanggung jawab adalah Drs. Benyanto Suherman) dalam laporannya tertanggal 12 November 2012, menyatakan bahwa
mereka tidak menemukan indikasi perlunya modiikasi material terhadap laporan keuangan. Informasi keuangan per 31 Desember 2011 diambil dari laporan keuangan per 31 Desember 2011 yang
telah diaudit oleh Kantor Akuntan Publik Purwantono, Suherman & Surja, anggota Ernst & Young Global (Partner penanggung jawab adalah Drs. Hari Purwantono) dalam laporannya tertanggal
31 Maret 2012 dengan pendapat Wajar Tanpa Pengecualian. Laporan keuangan untuk periode sembilan bulan yang berakhir pada tanggal 30 September 2011 tidak diaudit dan tidak direviu.
Semua informasi keuangan di atas diambil dari Laporan Keuangan, dengan demikian informasi keuangan tersebut bukan merupakan penyajian yang lengkap dari Laporan Keuangan.
2. Dalam menentukan penurunan nilai atas aset keuangan produktif, Bank telah sepenuhnya mengikuti Pernyataan Standar Akuntansi Keuangan (PSAK) No. 55 (Revisi 2011), perihal "Instrumen
Keuangan: Pengakuan dan Pengukuran".
3. Sesuai dengan Surat Bank Indonesia No. 13/658/DPNP/IDPnP tanggal 23 Desember 2011, perihal "Penyesuaian Laporan di LBU, Penyajian di Laporan Keuangan, dan Perhitungan KPMM
terkait dengan Penerbitan Surat Edaran Bank Indonesia (SE-BI) No. 13/30/DPNP tanggal 16 Desember 2011 mengenai Laporan Keuangan Publikasi triwulanan dan Bulanan Bank Umum,
Bank tidak diwajibkan lagi untuk membentuk penyisihan penghapusan aset untuk aset non produktif dan rekening administratif. Bank tetap harus menghitung cadangan kerugian penurunan
nilai mengacu pada Pernyataan Standar Akuntansi keuangan (PSAK) yang berlaku.
4. Informasi keuangan di atas telah disusun dan disajikan sesuai dengan hal-hal sebagai berikut:
a) Peraturan Bank Indonesia No. 14/14/PBI/2012 tanggal 18 Oktober 2012 tentang "Transparansi dan Publikasi Laporan Bank";
b) Surat Edaran Bank Indonesia No. 13/30/DPNP tanggal 16 Desember 2011 perihal "Perubahan Ketiga atas Surat Edaran Bank Indonesia No. 3/30/DPNP tanggal 14 Desember 2001 perihal
Laporan Keuangan Publikasi Triwulanan dan Bulanan Bank Umum serta Laporan Tertentu yang disampaikan kepada Bank Indonesia";
c) Surat Bank Indonesia No. 5/559/DPNP/IDPnP tanggal 24 Desember 2003 tentang "Laporan Keuangan Publikasi Bank";
d) Peraturan No. X.K.2 Keputusan Ketua Bapepam dan LK No. Kep-346/BL/2011 tanggal 5 Juli 2011 perihal "Penyampaian Laporan Keuangan Berkala Emiten atau Perusahaan Publik".
5. Penyajian Informasi Keuangan sebagai informasi komparatif telah disesuaikan dengan Surat Edaran Bank Indonesia No. 13/30/DPNP tanggal 16 Desember 2011 perihal "Perubahan Ketiga atas
Surat Edaran Bank Indonesia No. 3/30/DPNP tanggal 14 Desember 2001 perihal Laporan Keuangan Publikasi triwulanan dan Bulanan Bank Umum serta Laporan Tertentu yang disampaikan
kepada Bank Indonesia".
6. Nilai tukar mata uang asing untuk 1 USD per tanggal 30 September 2012, 31 Desember 2011 dan 30 September 2011 masing-masing adalah sebesar Rp 9.570,00, Rp 9.067,50 dan Rp 8.790,00
7. Laba periode berjalan per saham dasar dihitung dengan membagi laba periode berjalan dengan rata-rata tertimbang jumlah saham yang ditempatkan dan disetor penuh selama periode yang
bersangkutan.
LABA RUGI
Per 30 September 2012 dan 2011
(Dalam Jutaan Rupiah)
30 Sep 12
POS-POS
No.
Catatan:
1.550.077
14.179
25
(613.812)
(610.822)
9.098
(108.910)
239.835
L
TRANSAKSI SPOT DAN DERIVATIF
30 September 2012 (Unaudited)
(Dalam Jutaan Rupiah)
11,45
2,35
2,41
POS-POS
No.
30 SEP 2012 30 SEP 2011
(Unaudited) (Unaudited)
10,04
1.027.356
30 SEP 2012 (Unaudited)
POS-POS
No.
CADANGAN PENYISIHAN KERUGIAN
Per 30 September 2012
A.
LAPORAN ARUS KAS
Periode 1 Januari s/d 30 September 2012 dan 2011
(Dalam Jutaan Rupiah)
KETERANGAN
PENDAPATAN DAN BEBAN OPERASIONAL
Pendapatan dan Beban Bunga
1. Pendapatan Bunga
a. Rupiah
1.465.688
b. Valuta asing
42.689
2. Beban Bunga
a. Rupiah
647.979
b. Valuta asing
8.011
Pendapatan (Beban) Bunga Bersih
852.387
Pendapatan dan Beban Operasional selain Bunga
1. Pendapatan Operasional Selain Bunga
a. Peningkatan nilai wajar aset keuangan
i. Surat berharga
0
ii. Kredit
0
iii. Spot dan derivatif
0
iv. Aset keuangan lainnya
0
b. Penurunan nilai wajar liabilitas keuangan
0
c. Keuntungan penjualan aset keuangan
i. Surat berharga
26.618
ii. Kredit
0
iii. Aset keuangan lainnya
0
d. Keuntungan transaksi spot dan derivatif (realised)
14
0
e. Keuntungan dari penyertaan dengan equity method
f. Deviden
1.329
g. Komisi/provisi/fee dan administrasi
116.450
614
f. Pemulihan atas cadangan kerugian penurunan nilai
g. Pendapatan lainnya
14.187
2. Beban Operasional Selain Bunga
a. Penurunan nilai wajar aset keuangan
i. Surat berharga
9.516
ii. Kredit
0
iii. Spot dan derivatif
0
iv. Aset keuangan lainnya
0
b. Peningkatan nilai wajar liabilitas keuangan
0
c. Kerugian penjualan aset keuangan
i. Surat berharga
0
ii. Kredit
0
iii. Aset keuangan lainnya
0
d. Kerugian transaksi spot dan derivatif (realised)
0
e. Kerugian penurunan nilai aset keuangan (impairment)
i. Surat berharga
0
ii. Kredit
77.802
iii. Pembiayaan syariah
0
iv. Aset keuangan lainnya
33
f. Kerugian terkait risiko operasional
0
g. Kerugian dari penyertaan dengan equity method
0
h. Komisi/provisi/fee dan administrasi
0
j. Kerugian penurunan nilai aset lainnya
(non keuangan)
0
l. Beban tenaga kerja
393.312
m. Beban promosi
17.893
n. Beban lainnya
206.523
Pendapatan (Beban) Operasional Selain Bunga Bersih (545.867)
LABA (RUGI) OPERASIONAL
306.520
PENDAPATAN DAN BEBAN NON OPERASIONAL
Keuntungan (kerugian) penjualan aset tetap dan inventaris
0
Keuntungan (kerugian) penjabaran transaksi valuta asing
9.200
Pendapatan (beban) non operasional lainnya
(112)
LABA (RUGI) NON OPERASIONAL
9.088
LABA (RUGI) PERIODE BERJALAN SEBELUM PAJAK 315.608
Pajak penghasilan
a. Taksiran pajak tahun berjalan
(85.814)
b. Pendapatan (beban) pajak tangguhan
(7.155)
LABA (RUGI) BERSIH
222.639
PENDAPATAN KOMPREHENSIF LAIN
a. Penyesuaian akibat penjabaran laporan keuangan
dalam mata uang asing
0
b. keuntungan (kerugian) dari perubahan nilai aset
keuangan dalam kelompok tersedia untuk dijual
i. perubahan bersih dari nilai wajar
(13)
ii. keuntungan nilai wajar atas penjualan yang diakui
di laporan laba/rugi
(1.012)
iii. kerugian penurunan nilai yang diakui di laporan
laba/rugi
0
c. bagian efektif dari lindung nilai arus kas
i. bagian efektif dari perubahan nilai wajar
0
ii. jumlah yang diakui di laporan laba/rugi
0
d. keuntungan revaluasi aset tetap
0
e. bagian pendapatan komprehensif lain dari entitas
asosiasi
0
f. keuntungan (kerugian) aktuarial program manfaat pasti
0
g. pajak penghasilan terkait dengan laba komprehensif lain
(513)
h. lainnya
0
Pendapatan Komprehensif lain tahun berjalan net pajak penghasilan terkait
0
TOTAL LABA KOMPREHENSIF
221.101
Laba yang dapat diatribusikan kepada :
BANK
221.101
KEPENTINGAN NON PENGENDALI
0
TOTAL
221.101
Total Laba Komprehensif yang dapat diatribusikan kepada :
0
BANK
221.101
KEPENTINGAN NON PENGENDALI
0
TOTAL LABA KOMPREHENSIF
221.101
TRANSFER LABA (RUGI) KE KANTOR PUSAT **)
0
DIVIDEN
0
LABA BERSIH PER SAHAM **)
336.407
No.
30 SEP 2012 (Unaudited)
PERHITUNGAN RASIO KEUANGAN
Per 30 September 2012 dan 2011
(Dalam %)
No.
1 JAN 2012 1 JAN 2011
s/d
s/d
30 SEP 2012 30 SEP 2011
(Unaudited) (Unaudited)
POS-POS
No.
KUALITAS ASET PRODUKTIF DAN INFORMASI LAINNYA
Per 30 September 2012 dan 2011
(Dalam Jutaan Rupiah)
PERHITUNGAN KEWAJIBAN PENYEDIAAN MODAL MINIMUM
Per 30 September 2012 dan 2011
(Dalam Jutaan Rupiah)
AKTIVA
1 Kas
2 Giro Bank Indonesia
3 Sertiikat Wadiah Bank Indonesia
4 Penempatan Pada Bank Lain
5 PPAP Penempatan Pada Bank Lain -/6 Surat Berharga Yang Dimiliki
7 PPAP Surat Berharga Yang Dimiliki -/8 Piutang iB
9 PPAP Piutang iB -/10 Piutang iB Lainnya
11 PPAP Piutang iB Lainnya
12 Pembiayaan iB
13 PPAP Pembiayaan iB-/14 Pendapatan Yang Masih Akan Diterima
15 Biaya Dibayar Dimuka
16 Aktiva Tetap
17 Akumulasi Penyusutan Aktiva Tetap -/18 Aktiva Lain-lain
JUMLAH AKTIVA
PASIVA
1 Dana Simpanan iB
2 Kewajiban Segera iB Lainnya
3 Kewajiban Kepada Bank Indonesia (FPJPS)
4 Kewajiban Kepada Bank Lain
5 Surat Berharga iB Yang Diterbitkan
6 Kewajiban Lain-lain
7 Dana Investasi tidak terikat
a. Tabungan iB
b. Deposito iB
b1. Rupiah
b2. Valuta Asing
8 Saldo Laba (Rugi)
JUMLAH PASIVA
Periode 1 Januari s/d 30 September 2012 dan 2011
(Dalam Jutaan Rupiah)
30 Sep 11
6.710
30.014
10.800
11.125
(111 )
5.000
(40)
135.525
(73.567 )
773.361
(47 )
423.892
(18.488 )
15.844
7.780
(5.204 )
4.614
1.327.208
4.515
25.885
59.200
24.069
(241)
5.000
(40)
114.010
(4.656)
499.028
146.979
(13.249)
7.307
6.638
(4.409)
80.864
950.900
152.246
3.099
4.678
762.839
305.113
3.090
265
212.887
116.463
301.841
272.224
29.618
(13.959)
103.996
307.711
217.313
90.398
17.838
1.327.208
950.900
KOMITMEN DAN KONTINJENSI
No.
1
2
3
4
Per 30 September 2012 dan 2011
(Dalam Jutaan Rupiah)
POS-POS
30 Sep 12
Fasilitas Pembiayaan Kepada Nasabah Yang
Belum Ditarik
Irrevocable L/C yang masih berjalan
Garansi (Kafalah) yang diberikan
Lainnya
107.056
16
-
Jakarta, 12 November 2012
SE & O
PT. Bank DKI
30 Sep 11
96.358
-
POS-POS
No.
A.
30 Sep 12
G.
H.
I.
J.
K.
PENDAPATAN OPERASIONAL
1 Margin
2 Bagi Hasil
3 Bonus
4 Pendapatan Operasional Lainnya
JUMLAH PENDAPATAN OPERASIONAL
Bagi Hasil untuk Investor Dana Investasi tdk terikat
a. Bank
b. Bukan bank
c. Bank Indonesia (FPJPS)
JUMLAH BAGI HASIL
Pendapatan operasional setelah distribusi bagi hasil untuk
investor dana investasi tidak terikat
BEBAN OPERASIONAL
1 Bonus iB
2 Penyisihan Penghapusan Aktiva Produktif
3 Beban Umum & Administrasi
4 Beban Personalia
5 Beban Lainnya
JUMLAH BEBAN OPERASIONAL
PENDAPATAN (BEBAN) OPERASIONAL BERSIH
PENDAPATAN NON OPERASIONAL
BEBAN NON OPERASIONAL
LABA (RUGI) NON OPERASIONAL
L.
LABA (RUGI) TAHUN BERJALAN
B.
C.
D.
E.
F.
12.176
26.996
274
70.278
109.724
14.270
9.830
930
37.905
62.935
(18 )
(14.332 )
(14.350 )
(16 )
(16.498 )
(16.514 )
95.374
46.421
2.219
90.478
1.346
13.371
2.064
109.478
(14.104 )
17.279
17.134
145
819
12.332
1.857
11.546
1.740
28.294
18.127
1.146
1.435
(289)
(13.959 )
17.838
DISTRIBUSI BAGI HASIL
No.
Per 30 September 2012 dan 2011
(Dalam Jutaan Rupiah)
Porsi Pemilik Dana
Pendapatan
Jenis Penghimpunan Saldo yang harus
Jumlah bonus Indikasi Rate
rata-rata dibagi hasil Nisbah dan bagi hasil of Return
1
Giro Wadiah
a. Bank
b. Non Bank
2
Tabungan Mudharabah
a. Bank
b. Non Bank
3
Deposito Mudharabah
a. Bank
1 Bulan
3 Bulan
6 Bulan
12 Bulan
b. Non Bank
1 Bulan
1 Bulan
3 Bulan
3 Bulan
6 Bulan
12 Bulan
TOTAL
4.678
124.623
37
991
115.956
922
183
303
1
2
173.768
28.875
9.452
10
28.234
60.245
546.327
1.382
230
75
0
225
479
4.344
35,00%
55,00%
55,00%
55,00%
12,67%
55,00%
12,67%
55,00%
55,00%
Jakarta, 12 November 2012
PT. Bank DKI
Unit Usaha Syariah
EKO BUDIWIYONO
BENNY SANTOSO
KH. MUNZIR TAMAM, MA
HARIJANTO
Direktur Utama
Direktur Keuangan
Ketua Dewan Pengawas Syariah
Pemimpin Grup Syariah
UKURAN : 8 KOLOM X 540 MM; Media : INVESTOR , Tgl muat : 14 November 2012, ile: dki-ner-Nov2012_D15
30 Sep 11
323
1
1
760
29
41
0
124
264
1.543
3,34%
5,25%
5,25%
5,25%
1,21%
5,25%
1,21%
5,25%
5,25%
Telp. (021) 231-4567 (hunting) • Fax. (021) 351-7660
LAPORAN LABA-RUGI KOMPREHENSIF
Periode 1 Januari s/d 30 September 2012 dan 2011
(Dalam Jutaan Rupiah)
LAPORAN POSISI KEUANGAN
Per 30 September 2012 dan 31 Desember 2011
(Dalam Jutaan Rupiah)
No.
POS-POS
ASET
Kas
Penempatan pada Bank Indonesia
Penempatan pada bank lain
Tagihan spot dan derivatif
Surat berharga
a. Diukur pada nilai wajar melalui laporan laba/rugi
b. Tersedia untuk dijual
c. Dimiliki hingga jatuh tempo
d. Pinjaman yang diberikan dan piutang
Surat berharga yang dijual dengan janji dibeli
kembali (repo)
Tagihan atas surat berharga yang dibeli dengan
janji dijual kembali (reverse repo)
Tagihan akseptasi
Kredit
a. Diukur pada nilai wajar melalui laporan laba/rugi
b. Tersedia untuk dijual
c. Dimiliki hingga jatuh tempo
d. Pinjaman yang diberikan dan piutang
Pembiayaan syariah
Penyertaan
Cadangan kerugian penurunan nilai aset keuangan -/a. Surat berharga
b. Kredit
c. Lainnya
Aset tidak berwujud
Akumulasi amortisasi aset tidak berwujud -/Aset tetap dan inventaris
Akumulasi penyusutan aset tetap dan inventaris -/Aset non produktif
a. Properti terbengkalai
b. Aset yang diambil alih
c. Rekening tunda
d. Aset antarkantor
i. Melakukan kegiatan operasional di Indonesia
ii. Melakukan kegiatan operasional di luar
Indonesia
Cadangan kerugian penurunan nilai aset
non keuangan -/Sewa pembiayaan
Aset pajak tangguhan
Aset lainnya
TOTAL ASET
LIABILITAS DAN EKUITAS
LIABILITAS
Giro
Tabungan
Simpanan berjangka
Dana investasi revenue sharing
Pinjaman dari Bank Indonesia
Pinjaman dari bank lain
Liabilitas spot dan derivatif
Utang atas surat berharga yang dijual dengan janji
dibeli kembali (repo)
Utang akseptasi
Surat berharga yang diterbitkan
Pinjaman yang diterima
a. Pinjaman yang dapat diperhitungan sebagai modal
b. Pinjaman yang diterima lainnya
Setoran jaminan
Liabilitas antar kantor
a. Melakukan kegiatan operasional di Indonesia
b. Melakukan kegiatan operasional di luar Indonesia
Liabilitas pajak tangguhan
Liabilitas lainnya
Dana investasi proit sharing
TOTAL LIABILITAS
EKUITAS
Modal disetor
a. Modal dasar
b. Modal yang belum disetor -/c. Saham yang dibeli kembali (treasury stock) -/Tambahan modal disetor
a. Agio0
b. Disagio -/c. Modal sumbangan
d. Dana setoran modal
e. Lainnya
Pendapatan (kerugian) komprehensif lainnya
a. Penyesuaian akibat penjabaran laporan keuangan
b. Keuntungan (kerugian) dari perubahan nilai aset
keuangan dalam kelopmpok tersedia untuk di jual
c. Bagian efektif dari lindung nilai arus kas
d. Selisih penilaian kembali aset tetap
e. Bagian pendapatan komprehensif lain dari entitas
asosiasi
f. Keuntungan (kerugian) akturial program manfaat pasti
g. Pajak penghasilan terkait dengan laba komprehensif lain
h. Lainnya
Selisih kuasi reorganisasi
Selisih restrukturisasi entitas sepengendali
Ekuitas lainnya
Cadangan
a. Cadangan umum
b. Cadangan tujuan
Laba/rugi
a. Tahun-tahun lalu
b. Tahun berjalan
TOTAL EKUITAS YANG DAPAT DIATRIBUSIKAN
KEPADA PEMILIK
Kepentingan non pengendali
TOTAL EKUITAS
TOTAL LIABILITAS DAN EKUITAS
1
2
3
4
5
6
7
8
9
10
11
12
13
14
15
16
17
18
19
1
2
3
4
5
6
7
8
9
10
11
12
13
14
15
16
17
18
19
20
21
22
23
24
25
30 SEP 2012 31 DES 2011
(Unaudited) (Audited)
375.328
5.548.520
2.752.266
0
420.086
2.533.842
3.383.506
0
1.611.330
707.623
5.000
0
311.446
293.924
5.000
0
0
0
2.421.243
305
1.254.396
0
0
0
0
12.107.132
1.251.713
11.537
0
0
0
9.850.598
1.004.722
11.537
(40)
(75.910)
(2.295)
0
0
387.194
(196.033)
(40)
(61.534)
(1.789)
0
0
379.680
(180.227)
140
0
0
0
0
0
0
0
0
0
0
0
0
0
0
292.455
27.197.508
0
0
0
300.241
19.505.388
7.087.381
3.258.736
12.202.573
0
14
686.522
0
8.134.781
3.680.251
3.048.221
0
105
514.799
0
0
0
1.496.977
0
0
1.495.831
0
104.098
17.934
0
106.507
15.487
4.333
0
19.745
525.674
404.968
25.808.955
(491)
0
13.102
821.919
436.024
18.266.536
1.500.000
(800.000)
0
1.500.000
(868.841)
0
0
0
0
1
0
0
0
0
1
0
0
0
(1.392)
0
0
146
0
0
0
0
0
0
0
0
0
0
0
0
0
0
0
0
390.957
76.349
359.756
76.349
0
222.639
(129.891)
301.332
1.388.553
0
1.388.553
27.197.508
1.238.552
0
1.238.852
19.505.388
A.
B.
1.
2.
3.
LAPORAN KOMITMEN DAN KONTINJENSI
Per 30 September 2012 dan 31 Desember 2011
(Dalam Jutaan Rupiah)
No.
POS-POS
I
TAGIHAN KOMITMEN
1. Fasilitas pinjaman yang belum ditarik
a. Rupiah
b. Valuta asing
2. Posisi pembelian spot dan derivatif yang masih
berjalan
3. Lainnya
KEWAJIBAN KOMITMEN
1. Fasilitas kredit kepada nasabah yang belum ditarik
a. BUMN
i. Committed
- Rupiah
- Valuta asing
ii. Uncommitted
- Rupiah
- Valuta asing
b. Lainnya
i. Committed
ii. Uncommitted
2. Fasilitas kredit kepada bank lain yang belum ditarik
a. Committed
i. Rupiah
ii. Valuta asing
b. Uncommitted
i. Rupiah
ii. Valuta asing
3. Irrevocable L/C yang masih berjalan
a. L/C luar negeri
b. L/C dalam negeri
4. Posisi penjualan spot dan derivatif yang masih
berjalan
5. Lainnya
TAGIHAN KONTINJENSI
1. Garansi yang diterima
a. Rupia
b. Valuta asing
2. Pendapatan bunga dalam penyelesaian
a. Bunga kredit yang diberikan
b. Bunga lainnya
3. Lainnya
KEWAJIBAN KONTINJENSI
1. Garansi yang diberikan
a. Rupiah
b. Valuta asing
2. Lainnya
II
III.
IV.
30 SEP 2012 31 DES 2011
(Unaudited)
(Audited)
69.600
0
69.600
0
38.305
704.324
0
796.678
0
0
0
0
0
0
0
0
0
2.422.124
0
1.915.934
0
0
0
0
500
0
1.233
0
701.626
2.698
796.678
0
38.345
0
0
0
0
0
0
0
96.912
0
0
34.774
0
0
850.325
35.416
0
486.184
11.822
0
1.
2.
3.
4.
5.
6.
7.
8.
9.
10.
11.
1.
2.
3.
RASIO %
RASIO KINERJA
Kewajiban Penyediaan Modal Minimum (KPMM)
Aset produktif bermasalah dan aset non produktif
bermasalah terhadap total aset produktif & Non Produktif
Aset produktif bemasalah terhadap total aset produktif
Cadangan Kerugian Penurunan Nilai (CKPN)
aset keuangan terhadap aset produktif
NPL Gross
NPL Net
Return on Asset (ROA)
Return on Equity (ROE)
Net Interest Margin (NIM)
Biaya Operasional terhadap Pendapatan
Operasional (BOPO)
Loan to Deposit Ratio (LDR)
KEPATUHAN
a. Persentase pelanggaran BMPK
a.1. Pihak terkait
a.2. Pihak tidak terkait
b. Persentase pelampauan BMPK
b.1. Pihak terkait
b.2. Pihak tidak terkait
Giro Wajib Minimum (GWM)
a. GWM - Rupiah
b. GWM - Valas
Posisi Devisa Neto (PDN)
a. PDN - Gabungan
b. PDN - Neraca
ARUS KAS DARI AKTIVITAS OPERASI
Penerimaan bunga dan bagi hasil, provisi dan komisi
Penerimaan kredit yang telah dihapusbukukan
Laba Selisih Kurs - Bersih
Pembayaran bunga dan bonus, provisi dan komisi
Beban operasional lainnya - bersih
Pendapatan (beban) non operasional lainnya - bersih
Pembayaran pajak penghasilan
Penerimaan kas sebelum perubahan aset & liabilitas operasi
Perubahan dalam aset dan liabilitas operasi
Penurunan (Kenaikan) pada:
Efek-efek
Kredit Yang Diberikan
Aset lain-lain
Kenaikan (Penurunan) pada:
Liabilitas segera
Simpanan dari nasabah dan Bank lain
Liabilitas lain-lain
Kas Bersih Diperoleh dari Aktivitas Operasi
ARUS KAS DARI AKTIVITAS INVESTASI
Perolehan aset tetap
Penambahan investasi saham
Penjualan efek yang tersedia untuk dijual dan dimiliki hingga
jatuh tempo - neto
Kas Bersih Digunakan untuk Aktivitas Investasi
ARUS KAS DARI AKTIVITAS PENDANAAN
Pinjaman yang Diterima
Pembayaran Pinjaman
Surat berharga yang diterbitkan
Penambahan Modal Disetor
Cadangan Umum
Cadangan Khusus
Penggunaan saldo laba
Lain-lain
Kas Bersih Diperoleh dari (digunakan untuk) Aktivitas Pendanaan
KENAIKAN BERSIH KAS DAN SETARA KAS
KAS DAN SETARA KAS - AWAL PERIODE
KAS DAN SETARA KAS - AKHIR PERIODE
Kas dan Setara Kas Terdiri dari:
Kas
Giro pada Bank Indonesia
Giro pada Bank Lain
Penempatan pada Bank Indonesia dan Bank lain
(dengan jatuh tempo kurang dari 3 bulan)
Efek yang dibeli dengan janji dijual kembali
(dengan jatuh tempo kurang dari 3 bulan)
Jumlah
I
30 SEP 2012 30 SEP 2011
(Unaudited) (Unaudited)
KETERANGAN
KOMPONEN MODAL
A. Modal Inti
1 Modal disetor
2 Cadangan Tambahan Modal
2.1 Faktor penambah
a Agio
b Modal sumbangan
c Cadangan umum
d Cadangan tujuan
e Laba tahun-tahun lalu yang dapat
diperhitungkan (100%)
f Laba tahun berjalan yang dapat
diperhitungkan (50%)
g Selisih lebih karena penjabaran
laporan keuangan
h Dana setoran modal
i Waran yang diterbitkan (50%)
j Opsi saham yg diterbitkan dlm rangka
program kompensasi
2.2 Faktor pengurang
a Disagio
b Rugi tahun-tahun lalu yang dapat
diperhitungkan (100%)
c Rugi tahun berjalan yang dapat
diperhitungkan (50%)
d Selisih kurang karena penjabaran
laporan keuangan
e Pendapatan komprehensif lain: Kerugian
dari penurunan nilai wajar atas
f Selisih kurang antara PPA & cadangan
kerugian penurunan
g Selisih kurang jmlh penyesuaian nilai wajar
dari instrumen keuangan dalam trading book
3 Modal Inovatif
3.1 Surat berharga subordinasi
(perpetual non kumulatif)
3.2 Pinjaman Subordinasi
(perpetual non kumulatif)
3.3 Instrumen Modal Inovatif Lainnya
4 Faktor Pengurang Modal Inti
4.1 Goodwill
4.2 Aset tidak berwujud lainnya
4.3 Penyertaan (50%)
4.4 Kekurangan modal pada perusahaan
anak asuransi (50%)
5 Kepentingan Non Pengendali
1.216.265
25.848
555.728
4.124
682.261
4.651
0
0
0
0
34.543
0
0
43
0
0
33.036
751.588
60.364
2.875
0
0
0
0
1.989
0
0
119
0
659.541
5.497
26.394
0
0
0
B Modal Pelengkap
1 Level Atas (Upper Tier 2)
1.1 Saham preferen (perpetual kumulatif)
1.2 Surat berharga subordinasi (perpetual kumulatif)
1.3 Pinjaman Subordinasi (perpetual kumulatif)
1.4 Mandatoty convertible bond
1.5 Modal Inovatif yang tidak diperhitungkan
sebagai Modal inti
1.6 Instrumen modal pelengkap level atas
(upper tier 2) lainnya
1.7 Revaluasi aset tetap
1.8 Cadangan umum aset produktif
(maks 1.25% ATMR)
1.9 Pendapatan komprehensif lain :
Keuntungan dari peningkatan nilai wajar
atas penyertaan dlm kategori Tersedia
untuk Dijual (45%)
2 Level Bawah (Lower Tier 2) maksimum 50% Modal Inti
2.1 Redeemable preference shares
2.2 Pinjaman atau obligasi subordinasi yang
dapat diperhitungkan
2.3 Instrumen modal pelengkap level bawah
(lower tier 2) lainnya
3 Faktor Pengurang Modal Pelengkap
3.1 Penyertaan (50%)
3.2 Kekurangan modal pada perusahaan anak
asuransi (50%)
C Faktor Pengurang Modal Inti dan Modal Pelengkap
Eksposur Sekuritisasi
D Modal Pelengkap Tambahan Yang Memenuhi
Persyaratan (Tier 3)
E MODAL PELENGKAP TAMBAHAN YANG
DIALOKASIKAN UNTUK MENGANTISIPASI
RISIKO PASAR
TOTAL MODAL INTI DAN MODAL PELENGKAP (A + B - C)
II
III
TOTAL MODAL INTI. MODAL PELENGKAP.DAN
MODAL PELENGKAP TAMBAHAN YANG
DIALOKASIKAN UNTUK MENGANTISIPASI
RISIKO PASAR (A + B - C + E)
IV ASET TERTIMBANG MENURUT RISIKO (ATMR)
UNTUK RISIKO KREDIT
V
ASET TERTIMBANG MENURUT RISIKO (ATMR)
UNTUK RISIKO OPERASIONAL
VI ASET TERTIMBANG MENURUT RISIKO (ATMR)
UNTUK RISIKO PASAR
VII RASIO KEWAJIBAN PENYEDIAAN MODAL MINIMUM
UNTUK RISIKO KREDIT DAN RISIKO OPERASIONAL
[II:(IV+V)]
VIII RASIO KEWAJIBAN PENYEDIAAN MODAL MINIMUM
UNTUK RISIKO KREDIT. RISIKO OPERASIONAL DAN
RISIKO PASAR [III : (IV + V + VI)]
0
316.804
14.210
234.474
(377.678)
304.583
63
(923)
346
(514)
304.069
0
0
304.069
0
0
0
0
0
0
0
0
0
0
0
0
304.069
304.069
0
304.069
0
304.069
0
304.069
0
0
485.085
1.
2.
3.
4.
5.
6.
7.
8.
9.
1,78
1,86
0,30
3,66
2,57
2,41
27,88
5,18
0,50
3,79
3,63
2,39
30,30
5,66
75,40
58,86
78,70
66,11
0,00%
0,00%
0,00%
0,00%
0,00%
0,00%
0,00%
0,00%
10,38%
9,45%
9,93%
8,95%
7,38%
8,59%
5,16%
7,45%
30 SEP 2012 30 SEP 2011
(Unaudited) (Unaudited)
873.644
700.000
333.124
578.627
0
0
390.958
76.349
631.159
247.890
526.693
0
0
359.756
76.349
0
(23.439)
111.319
114.026
0
1
0
0
1
0
0
(245.503)
0
0
(278.803)
0
0
0
0
0
PIHAK TERKAIT
Penempatan pada bank lain
a. Rupiah
b. Valuta asing
Tagihan spot dan derivatif
a. Rupiah
b. Valuta asing
Surat berharga
a. Rupiah
b. Valuta asing
Surat berharga yg dijual dgn janji dibeli kembali (Repo)
a. Rupiah
b. Valuta asing
Tagihan atas surat berharga yang dibeli dengan janji
dijual kembali (Reverse Repo)
a. Rupiah
b. Valuta asing
Tagihan akseptasi
Kredit
a. Debitur Usaha Mikro, Kecil dan Menengah (UMKM)
i. Rupiah
ii. Valuta asing
b. Bukan debitur UMKM
i. Rupiah
ii. Valuta asing
c. Kredit yang direstrukturisasi
i. Rupiah
ii. Valuta asing
d. Kredit properti
Penyertaan
Penyertaan modal sementara
Komitmen dan kontinjensi
a. Rupiah
b. Valuta asing
Aset yang diambil alih
PIHAK TIDAK TERKAIT
Penempatan pada bank lain
a. Rupiah
b. Valuta asing
Tagihan spot dan derivatif
a. Rupiah
b. Valuta asing
Surat berharga
a. Rupiah
b. Valuta asing
Surat berharga yg dijual dgn janji dibeli kembali (Repo)
a. Rupiah
b. Valuta asing
Tagihan atas surat berharga yang dibeli dengan janji
dijual kembali (Reverse Repo)
a. Rupiah
b. Valuta asing
Tagihan akseptasi
Kredit
a. Debitur Usaha Mikro, Kecil dan Menengah (UMKM)
i. Rupiah
ii. Valuta asing
b. Bukan debitur UMKM
i. Rupiah
ii. Valuta asing
c. Kredit yang direstrukturisasi
i. Rupiah
ii. Valuta asing
d. Kredit properti
Penyertaan
Penyertaan modal sementara
Komitmen dan kontinjensi
a. Rupiah
b. Valuta asing
Aset yang diambil alih
1.
2.
3.
4.
5.
6.
7.
0
0
0
0
(245.503)
(278.803)
0
0
0
0
11.
0
0
1.
0
0
(5.768)
0
0
(5.768)
0
0
(5.405)
0
0
(5.405)
2.
0
0
0
0
316.179
503.042
321.947
0
303.678
0
0
508.446
0
428.117
0
0
8.
9.
10.
3.
4.
0
0
0
0
0
0
18.269
80.329
0
0
0
0
0
0
0
0
0
(5.768)
(5.768)
0
(5.404)
(5.404)
0
0
0
0
0
0
0
1.343.535
0
1.376.686
1.343.535
1.376.686
10.220.346
10.131.441
2.101.417
1.918.248
1.066.004
171.154
10,90%
11,43%
10,04%
11,27%
5.
6.
7.
8.
9.
1-.
11.
1.242.113
0
43
(526.816)
(683.779)
(514)
0
31.047
(1.264.929)
(2.562.274)
(417.740)
3.486.244
(2.172.680)
(249.200)
(305.031)
7.831.356
3.774
3.524.991
(22.113)
189.208
630.478
1.892.984
(7.515)
0
(29.648)
9.880
(414.353)
(421.868)
0
(19.768)
0
(3.405)
0
68.841
0
0
(150.240)
0
(84.804)
3.018.319
7.590.041
10.608.360
299.026
(92.973)
448.515
20.000
165.284
41.321
(234.590)
0
646.583
2.519.799
5.075.721
7.595.520
375.328
2.398.039
263.269
370.140
3.622.501
3.602.879
5.150.481
0
2.421.243
10.608.360
0
7.595.520
DPK
KL
D
M
2.
3.
4.
5.
6.
7.
8.
30 SEP 2011 (Unaudited)
JUMLAH
L
DPK
KL
D
M
JUMLAH
313
11.317
1.074
-
-
-
-
14.769
-
313
26.086
1.074
-
10.553
-
-
-
-
-
10.553
-
2.487.720
2.237.466
41.318
2.421.243
304
727.598
11.017.143
929.714
1.887
1.523.152
11.537
3.224.495
823.493
-
32.235
241.000
14.628
111.348
3.045
-
5.378
59.229
38.398
6.927
-
4.583
12.135
10.766
10.766
6.856
-
52.426
308.662
38.546
31.463
39.183
-
2.487.720
2.237.466
41.318
2.421.243
305
822.220
11.638.169
979.026
86.376
10.766
1.687.466
11.537
3.227.540
823.493
-
3.095.134
505.978
1.097.936
3.098
768.859
7.149.868
722.095
738.816
10.807
1.254.917
1.002.921
-
24.376
246.426
78.662
-
8.827
4.372
5.022
-
8.516
2.974
3.843
-
1.767
74.143
240.301
36.543
-
3.095.134
507.745
1.097.936
3.098
884.721
7.643.941
722.095
862.886
10.807
1.254.917
1.002.921
-
INFORMASI LAIN
Total aset bank yang dijaminkan
a. Pada Bank Indonesia
b. Pada pihak lain
Total CKPN aset keuangan atas aset produktif
Total PPA yang wajib dibentuk atas aset
Persentase kredit kepada UMKM terhadap total kredit
Persentase kredit UMK terhadap total kredit
Persentase jumlah debitur UMKM terhadap total debitur
Persentase jumlah debitur UMK terhadap total debitur
Lainnya
a. Penerusan kredit
b. Penyaluran dana Murdharabah Maqayyah
c. Aset produktif yang dihapus buku
d. Aset produktif yang diputihkan/berhasil ditagih
e. Aset produktif yang dihapus tagih
1.
78.245
378.592
6,12%
0,01%
5,74%
0,53%
728.088
442.732
-
102.614
358.676
8,74%
0,07%
6,02%
0,55%
728.088
408.674
-
Penempatan pada bank lain
Tagihan spot dan derivatif
Surat berharga
Surat berharga yang dijual dengan janji dibeli kembali (Repo)
Tagihan atas surat berharga yang dibeli dengan janji
dijual kembali (Reverse Repo)
Tagihan akseptasi
Kredit
Penyertaan
Penyertaan modal sementara
31 SEP 2011 (Unaudited)
PPA WAJIB DIBENTUK
CKPN
PPA WAJIB DIBENTUK
CKPN
INDIVIDUAL
KOLEKTIF
-
1.278
40
-
40
-
1.278
-
-
1.767
40
-
-
1.767
-
40.761
-
111
35.149
-
116.684
9
-
260.581
-
-
100.566
-
86.660
9
-
236.256
-
UMUM
KHUSUS
INDIVIDUAL
KOLEKTIF
UMUM
KHUSUS
INFORMASI SEGMEN UNIT USAHA SYARIAH
No.
B.
C.
TRANSAKSI
Nilai Notional
Terkait dengan Nilai Tukar
1. Spot
2. Forward
3. Option
a. Jual
b. Beli
4. Future
5. Swap
6. Lainnya
Terkait dengan Suku Bunga
1. Forward
2. Option
a. Jual
b. Beli
3. Future
4. Swap
5. Lainnya
Lainnya
JUMLAH
Per 30 September 2012 dan 2011
(Dalam Jutaan Rupiah)
Nilai Pasar dari Kontrak
Trading
Hedging
Tagihan dan Kewajiban Derivatif
Tagihan
Liabilitas
NERACA
38.370
0
38.370
0
0
0
0
0
0
0
0
0
0
0
0
0
0
0
0
0
0
0
0
0
0
0
0
0
0
0
0
0
0
0
0
0
0
0
0
0
0
0
0
0
0
0
38.370
0
0
0
0
0
0
38.370
0
0
0
0
0
0
0
0
0
0
0
0
0
0
0
0
0
0
0
0
0
PENGURUS BANK
A.
PEMILIK BANK
Dewan Komisaris
- Komisaris Utama
- Komisaris Independen
- Komisaris
: Agoest Soebhektie
: Zainal Abidin Hasni
: Sukri Bey
Direksi
- Direktur Utama
- Direktur Operasional
- Direktur Pemasaran
- Direktur Keuangan
- Direktur Kepatuhan
:
:
:
:
:
1. Pemda DKI Jakarta
=
99,86%
2. PD. Pasar Jaya
=
0,14%
B.
Eko Budiwiyono
Martono Soeprapto
Mulyatno Wibowo
Benny Santoso
-
1. Informasi keuangan per tanggal dan untuk periode sembilan bulan yang berakhir pada tanggal 30 September 2012 diambil dari laporan keuangan yang telah direviu oleh Kantor Akuntan Publik
Purwantono, Suherman & Surja, anggota Ernst & Young Global (Partner penanggung jawab adalah Drs. Benyanto Suherman) dalam laporannya tertanggal 12 November 2012, menyatakan bahwa
mereka tidak menemukan indikasi perlunya modiikasi material terhadap laporan keuangan. Informasi keuangan per 31 Desember 2011 diambil dari laporan keuangan per 31 Desember 2011 yang
telah diaudit oleh Kantor Akuntan Publik Purwantono, Suherman & Surja, anggota Ernst & Young Global (Partner penanggung jawab adalah Drs. Hari Purwantono) dalam laporannya tertanggal
31 Maret 2012 dengan pendapat Wajar Tanpa Pengecualian. Laporan keuangan untuk periode sembilan bulan yang berakhir pada tanggal 30 September 2011 tidak diaudit dan tidak direviu.
Semua informasi keuangan di atas diambil dari Laporan Keuangan, dengan demikian informasi keuangan tersebut bukan merupakan penyajian yang lengkap dari Laporan Keuangan.
2. Dalam menentukan penurunan nilai atas aset keuangan produktif, Bank telah sepenuhnya mengikuti Pernyataan Standar Akuntansi Keuangan (PSAK) No. 55 (Revisi 2011), perihal "Instrumen
Keuangan: Pengakuan dan Pengukuran".
3. Sesuai dengan Surat Bank Indonesia No. 13/658/DPNP/IDPnP tanggal 23 Desember 2011, perihal "Penyesuaian Laporan di LBU, Penyajian di Laporan Keuangan, dan Perhitungan KPMM
terkait dengan Penerbitan Surat Edaran Bank Indonesia (SE-BI) No. 13/30/DPNP tanggal 16 Desember 2011 mengenai Laporan Keuangan Publikasi triwulanan dan Bulanan Bank Umum,
Bank tidak diwajibkan lagi untuk membentuk penyisihan penghapusan aset untuk aset non produktif dan rekening administratif. Bank tetap harus menghitung cadangan kerugian penurunan
nilai mengacu pada Pernyataan Standar Akuntansi keuangan (PSAK) yang berlaku.
4. Informasi keuangan di atas telah disusun dan disajikan sesuai dengan hal-hal sebagai berikut:
a) Peraturan Bank Indonesia No. 14/14/PBI/2012 tanggal 18 Oktober 2012 tentang "Transparansi dan Publikasi Laporan Bank";
b) Surat Edaran Bank Indonesia No. 13/30/DPNP tanggal 16 Desember 2011 perihal "Perubahan Ketiga atas Surat Edaran Bank Indonesia No. 3/30/DPNP tanggal 14 Desember 2001 perihal
Laporan Keuangan Publikasi Triwulanan dan Bulanan Bank Umum serta Laporan Tertentu yang disampaikan kepada Bank Indonesia";
c) Surat Bank Indonesia No. 5/559/DPNP/IDPnP tanggal 24 Desember 2003 tentang "Laporan Keuangan Publikasi Bank";
d) Peraturan No. X.K.2 Keputusan Ketua Bapepam dan LK No. Kep-346/BL/2011 tanggal 5 Juli 2011 perihal "Penyampaian Laporan Keuangan Berkala Emiten atau Perusahaan Publik".
5. Penyajian Informasi Keuangan sebagai informasi komparatif telah disesuaikan dengan Surat Edaran Bank Indonesia No. 13/30/DPNP tanggal 16 Desember 2011 perihal "Perubahan Ketiga atas
Surat Edaran Bank Indonesia No. 3/30/DPNP tanggal 14 Desember 2001 perihal Laporan Keuangan Publikasi triwulanan dan Bulanan Bank Umum serta Laporan Tertentu yang disampaikan
kepada Bank Indonesia".
6. Nilai tukar mata uang asing untuk 1 USD per tanggal 30 September 2012, 31 Desember 2011 dan 30 September 2011 masing-masing adalah sebesar Rp 9.570,00, Rp 9.067,50 dan Rp 8.790,00
7. Laba periode berjalan per saham dasar dihitung dengan membagi laba periode berjalan dengan rata-rata tertimbang jumlah saham yang ditempatkan dan disetor penuh selama periode yang
bersangkutan.
LABA RUGI
Per 30 September 2012 dan 2011
(Dalam Jutaan Rupiah)
30 Sep 12
POS-POS
No.
Catatan:
1.550.077
14.179
25
(613.812)
(610.822)
9.098
(108.910)
239.835
L
TRANSAKSI SPOT DAN DERIVATIF
30 September 2012 (Unaudited)
(Dalam Jutaan Rupiah)
11,45
2,35
2,41
POS-POS
No.
30 SEP 2012 30 SEP 2011
(Unaudited) (Unaudited)
10,04
1.027.356
30 SEP 2012 (Unaudited)
POS-POS
No.
CADANGAN PENYISIHAN KERUGIAN
Per 30 September 2012
A.
LAPORAN ARUS KAS
Periode 1 Januari s/d 30 September 2012 dan 2011
(Dalam Jutaan Rupiah)
KETERANGAN
PENDAPATAN DAN BEBAN OPERASIONAL
Pendapatan dan Beban Bunga
1. Pendapatan Bunga
a. Rupiah
1.465.688
b. Valuta asing
42.689
2. Beban Bunga
a. Rupiah
647.979
b. Valuta asing
8.011
Pendapatan (Beban) Bunga Bersih
852.387
Pendapatan dan Beban Operasional selain Bunga
1. Pendapatan Operasional Selain Bunga
a. Peningkatan nilai wajar aset keuangan
i. Surat berharga
0
ii. Kredit
0
iii. Spot dan derivatif
0
iv. Aset keuangan lainnya
0
b. Penurunan nilai wajar liabilitas keuangan
0
c. Keuntungan penjualan aset keuangan
i. Surat berharga
26.618
ii. Kredit
0
iii. Aset keuangan lainnya
0
d. Keuntungan transaksi spot dan derivatif (realised)
14
0
e. Keuntungan dari penyertaan dengan equity method
f. Deviden
1.329
g. Komisi/provisi/fee dan administrasi
116.450
614
f. Pemulihan atas cadangan kerugian penurunan nilai
g. Pendapatan lainnya
14.187
2. Beban Operasional Selain Bunga
a. Penurunan nilai wajar aset keuangan
i. Surat berharga
9.516
ii. Kredit
0
iii. Spot dan derivatif
0
iv. Aset keuangan lainnya
0
b. Peningkatan nilai wajar liabilitas keuangan
0
c. Kerugian penjualan aset keuangan
i. Surat berharga
0
ii. Kredit
0
iii. Aset keuangan lainnya
0
d. Kerugian transaksi spot dan derivatif (realised)
0
e. Kerugian penurunan nilai aset keuangan (impairment)
i. Surat berharga
0
ii. Kredit
77.802
iii. Pembiayaan syariah
0
iv. Aset keuangan lainnya
33
f. Kerugian terkait risiko operasional
0
g. Kerugian dari penyertaan dengan equity method
0
h. Komisi/provisi/fee dan administrasi
0
j. Kerugian penurunan nilai aset lainnya
(non keuangan)
0
l. Beban tenaga kerja
393.312
m. Beban promosi
17.893
n. Beban lainnya
206.523
Pendapatan (Beban) Operasional Selain Bunga Bersih (545.867)
LABA (RUGI) OPERASIONAL
306.520
PENDAPATAN DAN BEBAN NON OPERASIONAL
Keuntungan (kerugian) penjualan aset tetap dan inventaris
0
Keuntungan (kerugian) penjabaran transaksi valuta asing
9.200
Pendapatan (beban) non operasional lainnya
(112)
LABA (RUGI) NON OPERASIONAL
9.088
LABA (RUGI) PERIODE BERJALAN SEBELUM PAJAK 315.608
Pajak penghasilan
a. Taksiran pajak tahun berjalan
(85.814)
b. Pendapatan (beban) pajak tangguhan
(7.155)
LABA (RUGI) BERSIH
222.639
PENDAPATAN KOMPREHENSIF LAIN
a. Penyesuaian akibat penjabaran laporan keuangan
dalam mata uang asing
0
b. keuntungan (kerugian) dari perubahan nilai aset
keuangan dalam kelompok tersedia untuk dijual
i. perubahan bersih dari nilai wajar
(13)
ii. keuntungan nilai wajar atas penjualan yang diakui
di laporan laba/rugi
(1.012)
iii. kerugian penurunan nilai yang diakui di laporan
laba/rugi
0
c. bagian efektif dari lindung nilai arus kas
i. bagian efektif dari perubahan nilai wajar
0
ii. jumlah yang diakui di laporan laba/rugi
0
d. keuntungan revaluasi aset tetap
0
e. bagian pendapatan komprehensif lain dari entitas
asosiasi
0
f. keuntungan (kerugian) aktuarial program manfaat pasti
0
g. pajak penghasilan terkait dengan laba komprehensif lain
(513)
h. lainnya
0
Pendapatan Komprehensif lain tahun berjalan net pajak penghasilan terkait
0
TOTAL LABA KOMPREHENSIF
221.101
Laba yang dapat diatribusikan kepada :
BANK
221.101
KEPENTINGAN NON PENGENDALI
0
TOTAL
221.101
Total Laba Komprehensif yang dapat diatribusikan kepada :
0
BANK
221.101
KEPENTINGAN NON PENGENDALI
0
TOTAL LABA KOMPREHENSIF
221.101
TRANSFER LABA (RUGI) KE KANTOR PUSAT **)
0
DIVIDEN
0
LABA BERSIH PER SAHAM **)
336.407
No.
30 SEP 2012 (Unaudited)
PERHITUNGAN RASIO KEUANGAN
Per 30 September 2012 dan 2011
(Dalam %)
No.
1 JAN 2012 1 JAN 2011
s/d
s/d
30 SEP 2012 30 SEP 2011
(Unaudited) (Unaudited)
POS-POS
No.
KUALITAS ASET PRODUKTIF DAN INFORMASI LAINNYA
Per 30 September 2012 dan 2011
(Dalam Jutaan Rupiah)
PERHITUNGAN KEWAJIBAN PENYEDIAAN MODAL MINIMUM
Per 30 September 2012 dan 2011
(Dalam Jutaan Rupiah)
AKTIVA
1 Kas
2 Giro Bank Indonesia
3 Sertiikat Wadiah Bank Indonesia
4 Penempatan Pada Bank Lain
5 PPAP Penempatan Pada Bank Lain -/6 Surat Berharga Yang Dimiliki
7 PPAP Surat Berharga Yang Dimiliki -/8 Piutang iB
9 PPAP Piutang iB -/10 Piutang iB Lainnya
11 PPAP Piutang iB Lainnya
12 Pembiayaan iB
13 PPAP Pembiayaan iB-/14 Pendapatan Yang Masih Akan Diterima
15 Biaya Dibayar Dimuka
16 Aktiva Tetap
17 Akumulasi Penyusutan Aktiva Tetap -/18 Aktiva Lain-lain
JUMLAH AKTIVA
PASIVA
1 Dana Simpanan iB
2 Kewajiban Segera iB Lainnya
3 Kewajiban Kepada Bank Indonesia (FPJPS)
4 Kewajiban Kepada Bank Lain
5 Surat Berharga iB Yang Diterbitkan
6 Kewajiban Lain-lain
7 Dana Investasi tidak terikat
a. Tabungan iB
b. Deposito iB
b1. Rupiah
b2. Valuta Asing
8 Saldo Laba (Rugi)
JUMLAH PASIVA
Periode 1 Januari s/d 30 September 2012 dan 2011
(Dalam Jutaan Rupiah)
30 Sep 11
6.710
30.014
10.800
11.125
(111 )
5.000
(40)
135.525
(73.567 )
773.361
(47 )
423.892
(18.488 )
15.844
7.780
(5.204 )
4.614
1.327.208
4.515
25.885
59.200
24.069
(241)
5.000
(40)
114.010
(4.656)
499.028
146.979
(13.249)
7.307
6.638
(4.409)
80.864
950.900
152.246
3.099
4.678
762.839
305.113
3.090
265
212.887
116.463
301.841
272.224
29.618
(13.959)
103.996
307.711
217.313
90.398
17.838
1.327.208
950.900
KOMITMEN DAN KONTINJENSI
No.
1
2
3
4
Per 30 September 2012 dan 2011
(Dalam Jutaan Rupiah)
POS-POS
30 Sep 12
Fasilitas Pembiayaan Kepada Nasabah Yang
Belum Ditarik
Irrevocable L/C yang masih berjalan
Garansi (Kafalah) yang diberikan
Lainnya
107.056
16
-
Jakarta, 12 November 2012
SE & O
PT. Bank DKI
30 Sep 11
96.358
-
POS-POS
No.
A.
30 Sep 12
G.
H.
I.
J.
K.
PENDAPATAN OPERASIONAL
1 Margin
2 Bagi Hasil
3 Bonus
4 Pendapatan Operasional Lainnya
JUMLAH PENDAPATAN OPERASIONAL
Bagi Hasil untuk Investor Dana Investasi tdk terikat
a. Bank
b. Bukan bank
c. Bank Indonesia (FPJPS)
JUMLAH BAGI HASIL
Pendapatan operasional setelah distribusi bagi hasil untuk
investor dana investasi tidak terikat
BEBAN OPERASIONAL
1 Bonus iB
2 Penyisihan Penghapusan Aktiva Produktif
3 Beban Umum & Administrasi
4 Beban Personalia
5 Beban Lainnya
JUMLAH BEBAN OPERASIONAL
PENDAPATAN (BEBAN) OPERASIONAL BERSIH
PENDAPATAN NON OPERASIONAL
BEBAN NON OPERASIONAL
LABA (RUGI) NON OPERASIONAL
L.
LABA (RUGI) TAHUN BERJALAN
B.
C.
D.
E.
F.
12.176
26.996
274
70.278
109.724
14.270
9.830
930
37.905
62.935
(18 )
(14.332 )
(14.350 )
(16 )
(16.498 )
(16.514 )
95.374
46.421
2.219
90.478
1.346
13.371
2.064
109.478
(14.104 )
17.279
17.134
145
819
12.332
1.857
11.546
1.740
28.294
18.127
1.146
1.435
(289)
(13.959 )
17.838
DISTRIBUSI BAGI HASIL
No.
Per 30 September 2012 dan 2011
(Dalam Jutaan Rupiah)
Porsi Pemilik Dana
Pendapatan
Jenis Penghimpunan Saldo yang harus
Jumlah bonus Indikasi Rate
rata-rata dibagi hasil Nisbah dan bagi hasil of Return
1
Giro Wadiah
a. Bank
b. Non Bank
2
Tabungan Mudharabah
a. Bank
b. Non Bank
3
Deposito Mudharabah
a. Bank
1 Bulan
3 Bulan
6 Bulan
12 Bulan
b. Non Bank
1 Bulan
1 Bulan
3 Bulan
3 Bulan
6 Bulan
12 Bulan
TOTAL
4.678
124.623
37
991
115.956
922
183
303
1
2
173.768
28.875
9.452
10
28.234
60.245
546.327
1.382
230
75
0
225
479
4.344
35,00%
55,00%
55,00%
55,00%
12,67%
55,00%
12,67%
55,00%
55,00%
Jakarta, 12 November 2012
PT. Bank DKI
Unit Usaha Syariah
EKO BUDIWIYONO
BENNY SANTOSO
KH. MUNZIR TAMAM, MA
HARIJANTO
Direktur Utama
Direktur Keuangan
Ketua Dewan Pengawas Syariah
Pemimpin Grup Syariah
UKURAN : 8 KOLOM X 540 MM; Media : INVESTOR , Tgl muat : 14 November 2012, ile: dki-ner-Nov2012_D15
30 Sep 11
323
1
1
760
29
41
0
124
264
1.543
3,34%
5,25%
5,25%
5,25%
1,21%
5,25%
1,21%
5,25%
5,25%