dki ner juli2012 tempo

LAPORAN KEUANGAN
LAPORAN LABA-RUGI KOMPREHENSIF
Periode 1 Januari 2012 s/d 30 Juni 2012 dan 2011
(Dalam Jutaan Rupiah)

LAPORAN POSISI KEUANGAN
Per 30 Juni 2012 dan 31 Desember 2011
(Dalam Jutaan Rupiah)
POS-POS

No.
1
2
3
4
5

6
7
8
9

10
11
12

13
14
15

16
17
18
19

ASET
Kas
Penempatan pada Bank Indonesia
Penempatan pada bank lain
Tagihan spot dan derivatif
Surat berharga

a. Diukur pada nilai wajar melalui laporan laba/rugi
b. Tersedia untuk dijual
c. Dimiliki hingga jatuh tempo
d. Pinjaman yang diberikan dan piutang
Surat berharga yang dijual dengan janji dibeli
kembali (repo)
Tagihan atas surat berharga yang dibeli dengan
janji dijual kembali (reverse repo)
Tagihan akseptasi
Kredit
a. Diukur pada nilai wajar melalui laporan laba/rugi
b. Tersedia untuk dijual
c. Dimiliki hingga jatuh tempo
d. Pinjaman yang diberikan dan piutang
Pembiayaan syariah
Penyertaan
Cadangan kerugian penurunan nilai aset keuangan -/a. Surat berharga
b. Kredit
c. Lainnya
Aset tidak berwujud

Akumulasi amortisasi aset tidak berwujud -/Aset tetap dan inventaris
Akumulasi penyusutan aset tetap dan inventaris -/Aset non produktif
a. Properti terbengkalai
b. Aset yang diambil alih
c. Rekening tunda
d. Aset antarkantor
i. Melakukan kegiatan operasional di Indonesia
ii. Melakukan kegiatan operasional di luar Indonesia
Cadangan kerugian penurunan nilai aset lainnya -/Sewa pembiayaan
Aset pajak tangguhan
Rupa-rupa aset
TOTAL ASET

1
2
3
4
5
6
7

8
9
10
11

12
13

14
15
16

18

19

20
21
22
23

24

25

363.587
4.160.952
3.847.309
-

420.086
2.533.842
3.383.506
-

944.331
742.344
205.000
-

311.446
293.924
5.000
-

-

-

1.655.340
11.527.390
1.213.395
11.537

TOTAL EKUITAS
TOTAL LIABILITAS DAN EKUITAS

A.

140

2.566
(1.017 )
444.031

300.241

1. Pendapatan Bunga
a. Rupiah
b. Valuta asing
2. Beban Bunga
a. Rupiah
b. Valuta asing
Pendapatan (Beban) Bunga Bersih

8.134.783
3.782.651
3.381.843
105
514.799
-

1.496.595

1.495.831

107.284
14.558

106.507
15.487

291.792
13.102
433.950
-

(491 )
13.102
821.919
18.266.536

1.500.000
(868.841 )
-

1
-

1
-

-

-

(334 )
-

146
-

-

-

-

-

-

-

390.957
76.349

359.756
76.349

50.000
252.137

(129.891 )
301.332

-

-

No.
I

898.932
25.749

763.776
18.103

387.304
6.597
530.780

342.471
2.423
436.985

Pendapatan dan Beban Operasional selain Bunga
a. Peningkatan nilai wajar aset keuangan
i. Surat berharga
ii. Kredit
iii. Spot dan derivatif
iv. Aset keuangan lainnya
b. Penurunan nilai wajar liabilitas keuangan
c. Keuntungan penjualan aset keuangan
i. Surat berharga
ii. Kredit
iii. Aset keuangan lainnya
d. Keuntungan transaksi spot dan derivatif (realised)
e. Keuntungan dari penyertaan dengan equity method
f. Deviden
g. Komisi/provisi/fee dan administrasi
h. Pemulihan atas cadangan kerugian penurunan nilai
i. Pendapatan lainnya

3.531
19.204
18
34.229
315.901
48.853

3.950
32.300
17
22.858
413.459
36.309

2. Beban Operasional Selain Bunga

1.
2.
3.

a. Penurunan nilai wajar aset keuangan
i. Surat berharga
ii. Kredit
iii. Spot dan derivatif
iv. Aset keuangan lainnya
b. Peningkatan nilai wajar liabilitas keuangan
c. Kerugian penjualan aset keuangan
i. Surat berharga
ii. Kredit
iii. Aset keuangan lainnya
d. Kerugian transaksi spot dan derivatif (realised)
e. Kerugian penurunan nilai aset keuangan (impairment)
i. Surat berharga
ii. Kredit
iii. Pembiayaan syariah
iv. Aset keuangan lainnya
f. Kerugian terkait risiko operasional
g. Kerugian dari penyertaan dengan equity method
h. Komisi/provisi/fee dan administrasi
i. Kerugian penurunan nilai aset lainnya (non keuangan)
j. Beban tenaga kerja
k. Beban promosi
l. Beban lainnya
Pendapatan (Beban) Operasional Selain Bunga Bersih

326.395
4.987
129
223.899
9.299
129.888
(285.315 )

375.041
570
11.216
197.117
9.075
133.803
(221.155 )

LABA (RUGI) OPERASIONAL

245.465

215.830

12.384
-

1.151
-

70

1.989
86

PENDAPATAN DAN BEBAN NON OPERASIONAL
Keuntungan (kerugian) penjualan aset tetap dan inventaris
Keuntungan (kerugian) penjabaran transaksi valuta asing
Pendapatan (beban) non operasional lainnya
LABA (RUGI) NON OPERASIONAL

6.398
274
6.672

LABA (RUGI) TAHUN BERJALAN SEBELUM PAJAK

252.137

210.087

-

-

Pajak penghasilan
a. Taksiran pajak tahun berjalan
b. Pendapatan (beban) pajak tangguhan
LABA (RUGI) TAHUN BERJALAN SETELAH
PAJAK BERSIH
PENDAPATAN KOMPREHENSIF LAIN
a. penyesuaian akibat penjabaran laporan keuangan
dalam mata uang asing
b. keuntungan (kerugian) dari perubahan nilai aset
keuangan dalam kelompok tersedia untuk dijual
i. perubahan bersih dari nilai wajar
ii. keuntungan nilai wajar atas penjualan yang
diakui di laporan laba/rugi
iii. kerugian penurunan nilai yang diakui
di laporan laba/rugi
c. bagian efektif dari lindung nilai arus kas
i. bagian efektif dari perubahan nilai wajar
ii. jumlah yang diakui di laporan laba/rugi
d. keuntungan revaluasi aset tetap
e. bagian pendapatan komprehensif lain dari
entitas asosiasi
f. keuntungan (kerugian) aktuarial program manfaat pasti
g. pajak penghasilan terkait dengan laba komprehensif lain
h. lainnya
Pendapatan Komprehensif lain tahun berjalan - net
pajak penghasilan terkait
TOTAL LABA KOMPREHENSIF TAHUN BERJALAN

38
(5.808 )
27
(5.743 )

-

-

-

-

23.796

-

-

-

-

-

-

252.137

-

252.137
-

233.883
-

252.137

233.883

TOTAL LABA KOMPREHENSIF TAHUN BERJALAN

3.
4.
5.
6.
7.
8.
9.
10.
11.
1.

210.087

1.238.852

1.
2.

233.883

252.137

2.
3.

PERHITUNGAN RASIO KEUANGAN
(Jutaan Rupiah)
No.

RASIO %

30 JUN 2012
(Unaudited)

30 JUN 2011
(Unaudited)

Pertumbuhan

%
Pertumbuhan

25.205.236

18.111.429

7.093.807

39,17%

Kredit

12.740.785

9.293.825

3.446.960

37,09%

Laba Sebelum Pajak

7.533.974
3.343.098
9.474.542

5.491.658
2.559.826
6.169.312

2.042.316
783.272
3.305.230

37,19%
30,60%
53,58%

252.137

210.087

42.050

20,02%

NPL Net

2,34

3,85

(1,51 )

-39,28%

ROA

2,35

2,61

(0,26 )

-9,88%

ROE

33,65

30,60

3,05

9,97%

NIM

390.957
76.349
36.898

(23.439)

Penerimaan kas sebelum perubahan aset & liabilitas operasi

94.551

78.783

Perubahan dalam aset dan liabilitas operasi

1
-

1
-

(254.325)
-

(182.265)
-

Penerimaan bunga dan bagi hasil, provisi dan komisi

924.681

781.879

5.387

6.772

18

17

Pembayaran bunga dan bonus, provisi dan komisi

(365.059)

(328.808)

Beban operasional lainnya - bersih

(345.062)

(348.537)

19.774

(5.743)

239.739

105.580

Penerimaan kredit yang telah dihapusbukukan
Laba Selisih Kurs - Bersih

Pendapatan (beban) non operasional lainnya - bersih

RASIO %

1.
2.
3.
4.

Penurunan (Kenaikan) pada:
Efek-efek

(2.516.828)

3.303.226

Kredit Yang Diberikan
Aset lain-lain

(3.446.960)
69.971

(2.003.755)
(189.802)

Kenaikan (Penurunan) pada:
Liabilitas segera
Giro

-

-

-

-

Deposito Berjangka

-

-

Surat Berharga yang Diterbitkan
Liabilitas lain-lain

Tabungan

-

-

(254.325)

(182.265)

-

-

(5.769)
(5.769)

(464)
(464)

402.909
408.677
363.538
-

243.985
244.448
129.364
-

-

-

-

-

45.139

115.084

-

-

-

-

(5.768)
(5.768)

(463)
(463)

-

-

-

-

-

-

1.441.571

1.183.865

Kas Bersih Diperoleh dari Aktivitas Operasi

1.183.865

10.838.105

9.206.755

2.038.185

1.918.248

Perolehan aset tetap

225.048

11,20%

10,64%

10,61%

10,43%

30 JUN 2012
(Unaudited)

RASIO KINERJA
Kewajiban Penyediaan Modal Minimum
Aset Produktif Bermasalah dan Aset Non Produktif
Bermasalah Terhadap Total Aset Produktif
& Non Produktif
Aset produktif bemasalah terhadap total aset produktif
Cadangan Kerugian Penurunan Nilai (CKPN)
aset keuangan terhadap aset produktif
NPL Gross
NPL Net
ROA
ROE
NIM
BOPO
LDR
KEPATUHAN
a. Persentase pelanggaran BMPK
a.1. pihak terkait
a.2. pihak tidak terkait
b. Persentase pelampauan BMPK
b.1. pihak terkait
b.2. pihak tidak terkait
Giro Wajib Minimum (GWM)
a. GWM - Rupiah
b. GWM - Valas
Posisi Devisa Neto (PDN)
a. PDN - Gabungan
b. PDN - Neraca

10,61

0,40
2,66
2,34
2,35
33,65
5,17
76,10
62,60

0,70
4,09
3,85
2,61
30,60
5,74
76,04
65,35

-

-

-

-

10,53
10,19

9,10
10,83

6,35
7,79

12,91
9,33

389.298

3.305.230

623.038

(1.115)
817.791

450.473
476.691

1.242.630

2.377.613

(35.152)

(32.678)

8.
9.
10.

10.610

0

(24.542)

(32.678)

11.

Pinjaman yang Diterima

(826)

300.364

1.

Pembayaran Pinjaman

(3.950)

(95.002)

Penambahan Modal Disetor
Cadangan Umum

68.841
31.201

20.000
165.284

2.
3.

ARUS KAS DARI AKTIVITAS PENDANAAN

Cadangan Khusus
Penggunaan saldo laba
Lain-lain
Kas Bersih Diperoleh dari Aktivitas Pendanaan

-

41.321

(162.530)

(164.175)

(876)

542

(68.140)

268.334

KENAIKAN BERSIH KAS DAN SETARA KAS

1.149.948

2.613.269

KAS DAN SETARA KAS - AWAL PERIODE

7.221.900

4.608.631

KAS DAN SETARA KAS - AKHIR PERIODE

8.371.848

7.221.900

363.587
4.060.952

412.157
3.753.049

Kas dan Setara Kas Terdiri dari:
Kas
Giro pada Bank Indonesia
Penempatan pada bank lain - jangka waktu jatuh tempo
tiga bulan atau kurang sejak tanggal perolehan
Seriikat Bank Indonesia - jangka waktu jatuh tempo

254.589

1.905.194

3.592.720

651.500

100.000

500.000

8.371.848

7.221.900

tiga bulan atau kurang sejak tanggal perolehan
Jumlah

LAPORAN KOMITMEN DAN KONTINJENSI
Per 30 Juni 2012 dan 31 Desember 2011
(Dalam Jutaan Rupiah)
No.
I

1. Fasilitas kredit kepada nasabah yang belum ditarik
a. BUMN
i. Committed
- Rupiah
- Valuta asing
ii. Uncommitted
- Rupiah
- Valuta asing
b. Lainnya
i. Committed
ii. Uncommitted
2. Fasilitas kredit kepada bank lain yang belum
ditarik
a. Committed
i. Rupiah
ii. Valuta asing
b. Uncommitted
i. Rupiah
ii. Valuta asing
3. Irrevocable L/C yang masih berjalan
a. L/C luar negeri
b. L/C dalam negeri
4. Posisi penjualan spot dan derivatif yang masih
berjalan
5. Lainnya
III.

IV.

69.600
-

69.600
-

18.785
948.084

796.678

-

-

-

-

-

-

2.137.395

1.915.934

-

-

10
-

1.233
-

947.129
954

796.678
-

18.957
-

-

-

-

-

-

79.335
1.944

34.774
0

-

-

KEWAJIBAN KONTINJENSI
1. Garansi yang diberikan
a. Rupiah
b. Valuta asing
2. Lainnya

6.
7.

8.
9.
10.

2.
3.
4.
5.
6.
7.
8.

PIHAK TERKAIT
Penempatan pada bank lain
a. Rupiah
b. Valuta asing
Tagihan spot dan derivatif
a. Rupiah
b. Valuta asing
Surat berharga
a. Rupiah
b. Valuta asing
Surat berharga yg dijual dgn janji dibeli kembali (Repo)
a. Rupiah
b. Valuta asing
Tagihan atas surat berharga yang dibeli dengan janji
dijual kembali (Reverse Repo)
a. Rupiah
b. Valuta asing
Tagihan akseptasi
Kredit
a. Debitur Usaha Mikro, Kecil dan Menengah (UMKM)
i. Rupiah
ii. Valuta asing
b. Bukan debitur UMKM
i. Rupiah
ii. Valuta asing
c. Kredit yang direstrukturisasi
i. Rupiah
ii. Valuta asing
d. Kredit properti
Penyertaan
Penyertaan modal sementara
Komitmen dan kontinjensi
a. Rupiah
b. Valuta asing
Aset yang diambil alih
PIHAK TIDAK TERKAIT
Penempatan pada bank lain
a. Rupiah
b. Valuta asing
Tagihan spot dan derivatif
a. Rupiah
b. Valuta asing
Surat berharga
a. Rupiah
b. Valuta asing
Surat berharga yg dijual dgn janji dibeli kembali (Repo)
a. Rupiah
b. Valuta asing
Tagihan atas surat berharga yang dibeli dengan janji
dijual kembali (Reverse Repo)
a. Rupiah
b. Valuta asing
Tagihan akseptasi
Kredit
a. Debitur Usaha Mikro. Kecil dan Menengah (UMKM)
i. Rupiah
ii. Valuta asing
b. Bukan debitur UMKM
i. Rupiah
ii. Valuta asing
c. Kredit yang direstrukturisasi
i. Rupiah
ii. Valuta asing
d. Kredit properti
Penyertaan
Penyertaan modal sementara
Komitmen dan kontinjensi
a. Rupiah
b. Valuta asing
Aset yang diambil alih
INFORMASI LAIN
Total aset bank yang dijaminkan
a. Pada Bank Indonesia
b. Pada pihak lain
Total CKPN aset keuangan atas aset produktif
Total PPA yang wajib dibentuk atas aset
Persentase kredit kepada UMKM terhadap total kredit
Persentase kredit UMK terhadap total kredit
Persentase jumlah debitur UMKM terhadap total debitur
Persentase jumlah debitur UMK terhadap total debitur
Lainnya
a. Penerusan kredit
b. Penyaluran dana Murdharabah Maqayyah
c. Aset produktif yang dihapus buku
d. Aset produktif yang diputihkan/berhasil ditagih
e. Aset produktif yang dihapus tagih

556.997
39.383
-

486.184
11.822
-

5,17

5,74

(0,57 )

-9,88%

BOPO

76,10

76,04

0,06

0,08%

LDR

62,60

65,35

(2,75 )

-4,21%

KL

D

Jl. Ir. H. Juanda III 7-9 Jakarta 10120 • Telp. (021) 231-4567 (hunting) • Fax. (021) 351-7660 • www.bankdki.co.id • www.bankdkisyariah.co.id

DPK

KL

D

M

CKPN

POS-POS

JUMLAH

-

-

30.413
-

6.521
-

-

-

-

-

6.521
-

3.366.950
478.605
1.873.140
18.535
1.655.340
624.485
9.448.085
1.004.489
112
913.899
11.537
94.603
2.639.182
-

29.332
267.756
81.913
-

4.438
6.441
2.263
-

4.435
3.442
3.311
-

1.754
52.662
224.753
38.556
-

3.366.950
480.359
1.873.140
18.535
1.655.340
715.352
9.950.477
1.004.489
112
1.039.942
11.537
94.603
2.639.182
-

2.208.851
345.999
1.031.063
6.018
688.082
6.747.364
597.132
657.044
927
1.774.038
733.573
-

23.124
122.284
71.942
-

7.072
3.417
4.023
-

11.591
16.198
3.581
-

1.844
74.032
242.945
17.473
-

2.208.851
347.843
1.031.063
6.018
803.901
7.132.208
597.132
754.063
927
1.774.038
733.573
-

1.
2.
3.
4.
5.
6.
7.
8.
9.

107.536
385.043
3,61%
0,05%
5,48%
0,58%
728.088
438.026
-

137.377
319.642
8,65%
0,07%
5,69%
0,54%
728.088
377.531
-

30 JUN 2011 (Unaudited)

PPA WAJIB DIBENTUK
KHUSUS

INDIVIDUAL

PPA WAJIB DIBENTUK

INDIVIDUAL

KOLEKTIF

-

1.754
40
-

31.061
1.997
-

1.754
-

-

1.844
40
-

20.098
1.402
-

1.843
-

31.073
-

92
74.577
-

110.042
9
-

240.180
-

-

736
134.757
-

4.152
80.599
9
-

211.539
-

Penempatan pada bank lain
Tagihan spot dan derivatif
Surat berharga
Surat berharga yang dijual dengan janji dibeli kembali (Repo)
Tagihan atas surat berharga yang dibeli dengan janji
dijual kembali (Reverse Repo)
Tagihan akseptasi
Kredit
Penyertaan
Penyertaan modal sementara

UMUM

CKPN
KOLEKTIF

UMUM

KHUSUS

TRANSAKSI SPOT DAN DERIVATIF
30 Juni 2012 (Unaudited)
(Dalam Jutaan Rupiah)
No.
A.

B.

C.

No.

B.

8

Per 30 Juni 2012 dan 2011
(Dalam Jutaan Rupiah)
POS-POS
30 Juni 12 30 Juni 11

TRANSAKSI

Nilai Pasar dari Kontrak

Nilai Notasional

Terkait dengan Nilai Tukar
1. Spot
2. Forward
3. Option
a. Jual
b. Beli
4. Future
5. Swap
6. Lainnya
Terkait dengan Suku Bunga
1. Forward
2. Option
a. Jual
b. Beli
3. Future
4. Swap
5. Lainnya
Lainnya
JUMLAH

Hedging

Tagihan dan Kewajiban Derivatif

Lainnya

Tagihan

Kewajiban

18.958
-

-

18.134
-

-

824
-

-

-

-

-

-

-

-

-

-

-

18.958

-

18.134

-

824

PENGURUS BANK

PEMILIK BANK

Dewan Komisaris
- Komisaris Utama
- Komisaris Independen
- Komisaris

: Agoes Soebhektie
: Zainal Abidin Hasni
: Sukri Bey

Dewan Direksi
- Direktur Utama
- Direktur Operasional
- Direktur Kepatuhan
- Direktur Pemasaran
- Direktur Keuangan

:
:
:
:
:

1.

Pemda DKI Jakarta

=

99.84%

2.

PD. Pasar Jaya

=

0.16%

Eko Budiwiyono
Martono Soeprapto
Agus Suryantono
Mulyatno Wibowo
Benny Santoso

Catatan :
- Laporan Keuangan per 30 Juni 2012 dan 2011 tidak di audit. Informasi keuangan per 31 Desember 2011 diambil dari laporan keuangan yang telah diaudit oleh Kantor Akuntan Publik Purwantono,
Suherman & Surja, irma anggota Ernst & Young Global Limited (partner penanggung jawab Hari Purwantono), dengan pendapat wajar tanpa pengecualian.
- Informasi keuangan diatas disajikan sesuai dengan hal-hal sebagai berikut:
a. Peraturan Bank Indonesia No. 3/22/PBI/2001 tanggal 13 Desember 2001 tentang “Transparansi Kondisi Keuangan Bank”, sebagaimana telah diubah dengan Peraturan Bank Indonesia
No. 7/50/PBI/2005 tanggal 29 November 2005;
b. Surat Edaran Bank Indonesia No. 13/30/DPNP tanggal 16 Desember 2011 perihal “Perubahan Ketiga atas Surat Edaran Bank Indonesia No. 3/30/DPNP tanggal 14 Desember 2001” perihal
“Laporan Keuangan Publikasi Triwulanan dan Bulanan Bank Umum serta Laporan Tertentu yang disampaikan kepada Bank Indonesia”.
c. Surat Bank Indonesia No. 5/559/DPNP/IDPnP tanggal 24 Desember 2003 tentang “Laporan Keuangan Publikasi Bank”;
d. Peraturan No.X.K.2 Keputusan Ketua Badan Pengawas Pasar Modal (BAPEPAM) dan LK No.Kep-346/BL/2011 tanggal 5 Juli 2011 tentang "Penyampaian Laporan Keuangan Berkala Emiten
atau Perusahan Publik"
- Pihak Terkait pada Laporan Kualitas Aset Produktif dan Informasi Lainnya disajikan sesuai dengan Peraturan Bank Indonesia (PBI) No. 7/3/PBI/2005 tanggal 20 Januari 2005 tentang Batas
Maksimum Pemberian Kredit Bank Umum sebagaimana telah diubah dengan Peraturan Bank Indonesia No. 8/13/PBI/2006 tanggal 5 Oktober 2006 tentang Perubahan Atas Peraturan Bank
Indonesia No.7/3/PBI/2005 mengenai Batas Maksimum Pemberian Kredit Bank Umum.
- Berdasarkan Surat Keputusan BI No. 13/658/DPNP/IDPnP tanggal 23 Desember 2011 perihal "Penyesuaian Pelaporan di LBU, Penyajian di Laporan Keuangan, dan Perhitungan KPMM Terkait
dengan Penerbitan SE No. 13/30/DPNP tanggal 16 Desember 2011 mengenai Laporan Keuangan Publikasi Triwulanan dan Bulanan Bank Umum", Bank tidak diwajibkan membentuk Penghapusan
Aktiva (PPA) untuk Aset Non-Produktif dan Transaksi Rekening Administratif, namun Bank tetap harus menghitung cadangan kerugian penurunan nilai sesuai ketentuan yang berlaku.
- Akun tertentu dalam laporan keuangan konsolidasian untuk periode enam bulan yang berakhir tanggal 30 Juni 2011 telah direklasiikasi agar sesuai dengan penyajian laporan konsolidasian
untuk periode enam bulan yang berakhir 30 Juni 2012.
- Laporan Keuangan diatas merupakan gabungan Laporan Keuangan Bank dan Unit Usaha Syariah.
- Nilai tukar mata uang asing untuk 1 USD per 30 Juni 2012, 31 Desember 2011 dan 30 Juni 2011 adalah masing-masing sebesar Rp. 9.392,50,- Rp. 9.067,50 dan Rp. 8.576,Jakarta, 30 Juli 2012
SE & O
PT. Bank DKI

AKTIVA
1 Kas
2 Giro Bank Indonesia
3 Sertiikat Wadiah Bank Indonesia
4 Penempatan Pada Bank Lain
5 PPAP Penempatan Pada Bank Lain -/6 Surat Berharga Yang Dimiliki
7 PPAP Surat Berharga Yang Dimiliki -/8 Piutang iB
9 PPAP Piutang iB -/10 Piutang iB Lainnya
11 PPAP Piutang iB Lainnya
12 Pembiayaan iB
13 PPAP Pembiayaan iB-/14 Pendapatan Yang Masih Akan Diterima
15 Biaya Dibayar Dimuka
16 Aktiva Tetap
17 Akumulasi Penyusutan Aktiva Tetap -/18 Aktiva Lain-lain
JUMLAH AKTIVA
PASIVA
1 Dana Simpanan iB
2 Kewajiban Segera iB Lainnya
3 Kewajiban Kepada Bank Indonesia (FPJPS)
4 Kewajiban Kepada Bank Lain
5 Surat Berharga iB Yang Diterbitkan
6 Kewajiban Lain-lain
7 Dana Investasi tidak terikat
a. Tabungan iB
b. Deposito iB
b1. Rupiah
b2. Valuta Asing
Saldo Laba (Rugi)
JUMLAH PASIVA

4.467
30.529
4.600
9.255
(93 )
5.000
(40 )
137.273
(9.193 )
726.013
(42 )
350.109
(22.872 )
12.834
6.988
(4.979 )
122.516
1.372.365

4.897
23.202
5.200
73.590
(736 )
5.000
(40 )
127.041
(1.574 )
421.627
103.926
(12.872 )
4.691
6.581
(4.187 )
20.738
777.084

234.063
4.667
131
600.011

73.247
2.923
200
244.054

111.330
391.816
220.431
171.385
30.347
1.372.365

91.777
350.675
261.513
89.162
14.208
777.084

KOMITMEN DAN KONTINJENSI
Per 30 Juni 2012 dan 2011
(Dalam Jutaan Rupiah)
POS-POS

No.
1

EKO BUDIWIYONO

BENNY SANTOSO

Direktur Utama

Direktur Keuangan

2
3
4

Jenis Penghimpunan

Giro Wadiah
a. Bank
b. Non Bank
2
Tabungan Mudharabah
a. Bank
b. Non Bank
3
Deposito Mudharabah
a. Bank
1 Bulan
3 Bulan
6 Bulan
12 Bulan
b. Non Bank
1 Bulan
1 Bulan
3 Bulan
3 Bulan
6 Bulan
12 Bulan
TOTAL

2
1,563

109,484

871

125
303

1
2

119,520
108,929
8,770
10
31,431
63,024
638,335

951
867
70
0
250
501
5,077

35.00%
55.00%
55.00%
55.00%
12.67%
55.00%
12.67%
55.00%
55.00%

No.
A.

1
2

-

-

-

-

F.

-

-

G.
H.
I.
J.
K.
L.

LABA (RUGI) TAHUN BERJALAN

14.532
B.
C.

-

3

4
5

30 Jun 12 30 Jun 11

Sumber Dana Qardh pada awal periode
Sumber Dana Qardh pada awal periode
a. Infaq dan Shadaqah
b. Denda
c. Sumbangan/Hibah
d. Pendapatan non-halal
e. Lainnya
Total Sumber Dana
Penggunaan Dana Qardh
a. Pinjaman
b. Sumbangan
c. Lainnya
Total Penggunaan Qardh
Kenaikan (penurunan) sumber atas
penggunaan
Sumber Dana Qardh pada akhir periode

POS-POS
PENDAPATAN OPERASIONAL
1 Margin
2 Bagi Hasil
3 Bonus
4 Pendapatan Operasional Lainnya
JUMLAH PENDAPATAN OPERASIONAL
Bagi Hasil untuk Investor Dana Investasi tidak terikat
a. Bank
b. Bukan bank
c. Bank Indonesia (FPJPS)
JUMLAH BAGI HASIL
Pendapatan operasional setelah distribusi bagi hasil untuk
investor dana investasi tidak terikat
BEBAN OPERASIONAL
1 Bonus iB
2 Penyisihan Penghapusan Aktiva Produktif
3 Beban Umum & Administrasi
4 Beban Personalia
5 Beban Lainnya
JUMLAH BEBAN OPERASIONAL
PENDAPATAN (BEBAN) OPERASIONAL BERSIH
PENDAPATAN NON OPERASIONAL
BEBAN NON OPERASIONAL
LABA (RUGI) NON OPERASIONAL

80.103
2.780

(Dalam Jutaan Rupiah)
POS-POS
Catatan

-

D.
E.

-

(Dalam Jutaan Rupiah)
30 Juni 12 30 Juni 11

305
1
1
523
110
38
0
138
276
1,391

URAIAN

(Dalam Jutaan Rupiah)
Portofolio A
Portofolio B
2012 2011 2012 2011

10.259
6.472
670
23.712
41.113

(12 )
(9.776 )
(9.788 )

(10)
(11.076)
(11.086)

50.171

30.027

1.623
7.736
885
8.396
1.302
19.942
30.229
10.256
10.138
118

445
4.900
1.214
7.609
1.116
15.284
14.743
535
(535)

30.347

14.208

3.34%

Portofolio Pembiayaan (Project)

-

-

-

-

-

-

Saldo awal

-

-

-

-

-

-

4
5

Sumber dana ZIS pada awal periode
Sumber dana ZIS
a. Zakat dari Bank
b. Zakat dari pihak luar Bank
c. Infaq dan Shadaqah
Total sumber dana
Penggunaan dana ZIS
3.1 Disalurkan ke lembaga lain
a. Dompet Dhuafa Republika
b. Baitul Maal Hidayatullah
c. Baitul Maal Muamalat
d. Bamuis BNI
e. Dompet Peduli Ummat Daarut Tauhid
f. LAZIS Dewan Da'wah Islamiyah
Indonesia
g. LAZIS Muhammadiyah
h. LAZNAS BMT
i. LAZNAS BSM Ummat
j. Laznas Persis
k. Pos Keadilan Peduli Ummat (PKPU)
l. Rumah Zakat Indonesia (DSUQ)
m. Yayasan Amanah Takaful
n. Yayasan Baitul Maal Bank Rakyat
Indonesia
o. Yayasan Dana Sosial Al Falah
p. Lainnya
3.2 Disalurkan sendiri
Kenaikan (penurunan) sumber atas
penggunaan
Sumber dana ZIS pada akhir periode

Catatan
Zakat dari
sistem
setoran

penyetoran
ke UPZ

30 Juni 12 30 Juni 11
444

349

201
201

95
95

386
-

-

-

-

-

-

386
-

-

(185)
259

95
444

Dewan Pengawas Syariah

Grup Syariah

KH. MUNZIR TAMAM, MA
Ketua

HARIJANTO
Pemimpin

INFORMASI PERIODE BERJALAN
Portofolio Pembiayaan (Project)

-

-

-

-

-

-

Penerimaan dana

-

-

-

-

-

-

Penarikan dana

-

-

-

-

-

-

5.25%

Keuntungan (rugi) investasi

-

-

-

-

-

-

5.25%
1.21%
5.25%
1.21%
5.25%
5.25%

Beban/biaya

-

-

-

-

-

-

Fee/penerimaan bank

-

-

-

-

-

-

Portfolio Pembiayaan (Project)

-

-

-

-

-

-

Saldo Akhir

-

-

-

-

-

-

5.25%

3

POS-POS

Jakarta, 30 Juli 2012
PT. Bank DKI

Total
2012 2011

INFORMASI AWAL PERIODE

No.
1
2

9.801
17.545
187
32.426
59.959

LAPORAN PERUBAHAN DANA INVESTASI TERIKAT
(MUDHARABAH MUQAYYADAH)
KOMITMEN DAN KONTINJENSI

Porsi Pemilik Dana
Pendapatan
Saldo yang harus
Jumlah bonus Indikasi Rate
rata-rata dibagi hasil Nisbah dan bagi hasil of Return
261
196,480

30 Juni 12 30 Juni 11

LAPORAN SUMBER DAN PENGGUNAAN DANA QARDH
KOMITMEN DAN KONTINJENSI
No.

LAPORAN SUMBER DAN PENGGUNAAN DANA ZIS
KOMITMEN DAN KONTINJENSI

LABA RUGI
Per 30 Juni 2012 dan 2011
(Dalam Jutaan Rupiah)

Fasilitas Pembiayaan Kepada Nasabah Yang
Belum Ditarik
Irrevocable L/C yang masih berjalan
Garansi (Kafalah) yang diberikan
Lainnya

1

@bank_dki

L

-

NERACA

No.

Bank Dki

JUMLAH

-

Per 30 Juni 2012
(Dalam Jutaan Rupiah)

• Kantor Kas RS Tugu Ibu, Depok
• Kantor Kas YPI Bahrul Ulum Cibubur
• Kantor Kas Pasar Tanah Abang BLOK A, Jakarta Pusat

M

No.

30.413
-

DISTRIBUSI BAGI HASIL

Kantor Capem Sunter, Jakarta Utara
Kantor Capem Bintara, Bekasi
Kantor Capem Syariah Ciledug, Tangerang
Kantor Capem Syariah Serpong, Tangerang
Kantor Kas RSUD Tarakan, Jakarta Pusat

30 JUN 2012 (Unaudited)

30 JUN 2011 (Unaudited)

Per 30 Juni 2012
(Dalam Jutaan Rupiah)

• Kantor Cabang Surabaya, Jawa Timur
• Kantor Cabang Walikota Jakarta Selatan
•
•
•
•
•

DPK

CADANGAN PENYISIHAN KERUGIAN
Per 30 Juni 2012 dan 2011

INFORMASI SEGMEN UNIT USAHA SYARIAH

A.

TAGIHAN KONTINJENSI
1. Garansi yang diterima
a. Rupiah
b. Valuta asing
2. Pendapatan bunga dalam penyelesaian
a. Bunga kredit yang diberikan
b. Bunga lainnya
3. Lainnya

5.

1.

TAGIHAN KOMITMEN

KEWAJIBAN KOMITMEN

4.

11.

30 JUN 2012 31 DES 2011
(Unaudited)
(Audited)

POS-POS
1. Fasilitas pinjaman yang belum ditarik
a. Rupiah
b. Valuta asing
2. Posisi pembelian spot dan derivatif yang
masih berjalan
3. Lainnya

10,43
1,85
2,03

783.272

6.
7.

Kas Bersih Digunakan untuk Aktivitas Investasi

30 JUN 2011
(Unaudited)

1,22
1,26

(22.113)
(755.023)

5.

Penambahan investasi saham

II
710.066

(50.786)
2.042.316

ARUS KAS DARI AKTIVITAS INVESTASI

Giro pada Bank Lain

1.441.571

L

ARUS KAS DARI AKTIVITAS OPERASI

939.880
631.159
309.185
491.450
359.756
76.349

-

30 JUN 2012 (Unaudited)
POS-POS

No.

Telah Beroperasi Kantor Bank DKI

Aset
DPK
Giro
Tabungan
Deposito

1.038.662
700.000
344.431
598.756

30 JUN 2012 30 JUN 2011
(Unaudited) (Unaudited)

KETERANGAN

PERHITUNGAN RASIO KEUANGAN
Per 30 Juni 2012 dan 2011
No.

TOTAL LABA TAHUN BERJALAN

19.505.388

VI

-

210.087
-

1.469.110

V

VIII

252.137
-

25.205.236

IV

210.087

Laba yang dapat diatribusikan kepada :
BANK
KEPENTINGAN NON PENGENDALI
Total Laba Komprehensif yang dapat diatribusikan kepada:
BANK
KEPENTINGAN NON PENGENDALI

II
III

VII
252.137

30 JUN 2012 30 JUN 2011
(Unaudited) (Unaudited)

KETERANGAN
KOMPONEN MODAL
A. Modal Inti
1 Modal disetor
2 Cadangan Tambahan Modal
2.1 Faktor penambah
a Agio
b Modal sumbangan
c Cadangan umum
d Cadangan tujuan
e Laba tahun-tahun lalu yang dapat
diperhitungkan (100%)
f Laba tahun berjalan yang dapat
diperhitungkan (50%)
g Selisih lebih karena penjabaran
laporan keuangan
h Dana setoran modal
i Waran yang diterbitkan (50%)
j Opsi saham yg diterbitkan dlm rangka
program kompensasi
2.2 Faktor pengurang
a Disagio
b Rugi tahun-tahun lalu yang dapat
diperhitungkan (100%)
c Rugi tahun berjalan yang dapat
diperhitungkan (50%)
d Selisih kurang karena penjabaran
laporan keuangan
e Pendapatan komprehensif lain: Kerugian
dari penurunan nilai wajar atas
f Selisih kurang antara PPA & cadangan
kerugian penurunan
g Selisih kurang jmlh penyesuaian nilai wajar
dari instrumen keuangan
3 Modal Inovatif
3.1 Surat berharga subordinasi
(perpetual non kumulatif)
3.2 Pinjaman Subordinasi (perpetual non kumulatif)
3.3 Instrumen Modal Inovatif Lainnya
4 Faktor Pengurang Modal Inti
4.1 Goodwill
4.2 Aset tidak berwujud lainnya
4.3 Penyertaan (50%)
4.4 Kekurangan modal pada perusahaan anak
asuransi (50%)
5 Kepentingan Minoritas
B Modal Pelengkap
1 Level Atas (Upper Tier 2)
1.1 Saham preferen (perpetual kumulatif)
1.2 Surat berharga subordinasi (perpetual kumulatif)
1.3 Pinjaman Subordinasi (perpetual kumulatif)
1.4 Mandatoty convertible bond
1.5 Modal Inovatif yang tidak diperhitungkan
sebagai Modal inti
1.6 Instrumen modal pelengkap level atas
(upper tier 2) lainnya
1.7 Revaluasi aset tetap
1.8 Cadangan umum aset produktif
(maks 1,25% ATMR)
1.9 Pendapatan komprehensif lain : Keuntungan
dari peningkatan nilai wajar atas penyertaan
dalam kategori Tersedia untuk Dijual (45%)
2 Level Bawah (Lower Tier 2) maksimum 50% Modal Inti
2.1 Redeemable preference shares
2.2 Pinjaman atau obligasi subordinasi yang
dapat diperhitungkan
2.3 Instrumen modal pelengkap level bawah
(lower tier 2) lainnya
3 Faktor Pengurang Modal Pelengkap
3.1 Penyertaan (50%)
3.2 Kekurangan modal pada perusahaan anak
asuransi (50%)
C Faktor Pengurang Modal Inti dan Modal Pelengkap
Eksposur Sekuritisasi
D Modal Pelengkap Tambahan Yang Memenuhi
Persyaratan (Tier 3)
E MODAL PELENGKAP TAMBAHAN YANG DIALOKASIKAN
UNTUK MENGANTISIPASI RISIKO PASAR
TOTAL MODAL INTI DAN MODAL PELENGKAP (A + B - C)
TOTAL MODAL INTI, MODAL PELENGKAP,DAN
MODAL PELENGKAP TAMBAHAN YG DIALOKASIKAN
UNTUK MENGANTISIPASI RISIKO PASAR (A + B - C + E)
ASET TERTIMBANG MENURUT RISIKO (ATMR)
UNTUK RISIKO KREDIT
ASET TERTIMBANG MENURUT RISIKO (ATMR)
UNTUK RISIKO OPERASIONAL
ASET TERTIMBANG MENURUT RISIKO (ATMR)
UNTUK RISIKO PASAR
RASIO KEWAJIBAN PENYEDIAAN MODAL MINIMUM
UNTUK RISIKO KREDIT DAN RISIKO OPERASIONAL
[II:(IV+V)]
RASIO KEWAJIBAN PENYEDIAAN MODAL MINIMUM
UNTUK RISIKO KREDIT, RISIKO OPERASIONAL DAN
RISIKO PASAR [III : (IV + V + VI)]

1. Pendapatan Operasional Selain Bunga

19.505.388

7.533.974
3.343.098
9.474.542
90
1.027.141
-

1 JAN 2012 1 JAN 2011
s/d
s/d
30 JUN 2012 30 JUN 2011
(Unaudited) (Unaudited)

Pendapatan dan Beban Bunga

9.850.598
1.004.722
11.537
(40 )
(61.534 )
(1.789 )
379.680
(180.227 )

1.500.000
(800.000 )
-

POS-POS
PENDAPATAN DAN BEBAN OPERASIONAL

1.254.396
-

(40 )
(105.650 )
(1.846 )
9.769
(5.660 )
383.146
(191.388 )

23.736.126

Modal disetor
a. Modal dasar
b. Modal yang belum disetor -/c. Saham yang dibeli kembali (treasury stock) -/Tambahan modal disetor
a. Agio
b. Disagio -/c. Modal sumbangan
d. Dana setoran modal
e. Lainnya
Pendapatan (kerugian) komprehensif lainnya
a. Penyesuaian akibat penjabaran laporan keuangan
b. Keuntungan (kerugian) dari perubahan nilai aset
keuangan dalam kelopmpok tersedia untuk di jual
c. Bagian efektif dari lindung nilai arus kas
d. Selisih penilaian kembali aset tetap
e. Bagian pendapatan komprehensif lain dari
entitas asosiasi
f. Keuntungan (kerugian) akturial program
manfaat pasti
g. Pajak penghasilan terkait dengan laba
komprehensif lain
h. Lainnya
Selisih kuasi reorganisasi
Selisih restrukturisasi entitas sepengendali
Ekuitas lainnya
Cadangan
a. Cadangan umum
b. Cadangan tujuan
Laba/rugi
a. Tahun-tahun lalu
b. Tahun berjalan
TOTAL EKUITAS YANG DAPAT DIATRIBUSIKAN
KEPADA PEMILIK
Kepentingan minoritas (Minority interest)

No.

B.

25.205.236

KEWAJIBAN & MODAL
Giro
Tabungan
Simpanan berjangka
Dana investasi revenue sharing
Pinjaman dari Bank Indonesia
Pinjaman dari bank lain
Liabilitas spot dan derivatif
Utang atas surat berharga yang dijual dengan
janji dibeli kembali (repo)
Utang akseptasi
Surat berharga yang diterbitkan
Pinjaman yang diterima
a. Pinjaman yang dapat diperhitungan sebagai modal
b. Pinjaman yang diterima lainnya
Setoran jaminan
Liabilitas antar kantor
a. Melakukan kegiatan operasional di Indonesia
b. Melakukan kegiatan operasional di luar Indonesia
Liabilitas pajak tangguhan
Liabilitas lainnya
Dana investasi proit sharing
TOTAL LIABILITAS

17

30 JUN 2012 31 DES 2011
(Unaudited)
(Audited)

KUALITAS ASET PRODUKTIF DAN INFORMASI LAINNYA
Per 30 Juni 2012 dan 2011
(Dalam Jutaan Rupiah)

LAPORAN ARUS KAS
Per 30 Juni 2012 dan 2011
(Dalam Jutaan Rupiah)

PERHITUNGAN KEWAJIBAN PENYEDIAAN MODAL MINIMUM
Per 30 Juni 2012 dan 2011
(Dalam Jutaan Rupiah)

INFORMASI AKHIR PERIODE