ANALISA YURIDIS TERHADAP PRAKTIK MONEY GAME DALAM TRANSAKSI PERDAGANGAN BERBASIS MULTI LEVEL MARKETING SKRIPSI Diajukan Untuk Melengkapi dan Memenuhi Syarat-Syarat Memperoleh Gelar Sarjana Hukum

  

ANALISA YURIDIS TERHADAP PRAKTIK MONEY GAME DALAM

TRANSAKSI PERDAGANGAN BERBASIS MULTI LEVEL MARKETING

SKRIPSI

Diajukan Untuk Melengkapi dan Memenuhi Syarat-Syarat Memperoleh

Gelar Sarjana Hukum

  

Oleh:

WISELY

110200205

DEPARTEMEN HUKUM EKONOMI

  

FAKULTAS HUKUM

UNIVERSITAS SUMATERA UTARA

MEDAN

2015

  

ANALISA YURIDIS TERHADAP PRAKTIK MONEY GAME DALAM

TRANSAKSI PERDAGANGAN BERBASIS MULTI LEVEL MARKETING

SKRIPSI

Diajukan Untuk Melengkapi dan Memenuhi Syarat-Syarat Memperoleh Gelar

Sarjana Hukum

  

Oleh:

WISELY

110200205

DEPARTEMEN HUKUM EKONOMI

  

Disetujui Oleh

Ketua Departemen Hukum Ekonomi

Windha, SH., M.Hum

NIP. 197501122005012002

  

Pembimbing I Pembimbing II

Prof. Dr. Bismar Nasution, SH, MH. Dr. Mahmul Siregar, SH, M.Hum

NIP: 195603291986011001 NIP: 197302202002121001

  

ABSTRAK

ANALISA YURIDIS TERHADAP PRAKTIK MONEY GAME DALAM

TRANSAKSI PERDAGANGAN BERBASIS MULTI LEVEL MARKETING

Wisely*

Bismar Nasution**

  

Mahmul Siregar***

  Dunia bisnis di Indonesia saat ini berkembang dengan pesat. Berbagai bidang usaha atau jenis bisnis yang baru bermunculan baik di bidang barang maupun jasa. Belakangan ini, muncul kembali praktik Money Game baik yang memakai skema Ponzi maupun skema piramida yang dibungkus dengan praktik perdagangan MLM. Praktik Money Game pada dasarnya bukan merupakan suatu tindakan perdagangan melainkan hanyalah sebuah tindakan dengan unsur penipuan yang dibuat seolah-olah merupakan tindakan perdagangan. Umumnya tindakan perdagangan yang dilakukan bersifat fiktif, semu, tidak jelas dan sifatnya tidak terbuka untuk publik. Banyaknya bermunculan korban akibat praktik ini terjadi di hampir seluruh lapisan masyarakat termasuk kalangan terdidik.

  Penelitian yang digunakan dalam penulisan skripsi ini menggunakan penelitian hukum normatif yang bersifat deskriptif analisis. Sumber data penelitian ini didapatkan melalui data sekunder. Alat yang dipergunakan untuk mengumpulkan data dalam penelitian ini adalah melalui studi pustaka (library

  research ). Analisa data yang digunakan adalah metode kualitatif.

  Munculnya pola perdagangan seperti ini tentu sangat berbahaya dan dapat merusak tatanan ekonomi masyarakat. Secara etika bisnis, pola perdagangan ini sangat tidak manusiawi sebab keuntungan hanya diperoleh oleh orang yang berada di atas, ketika sistem sudah jenuh maka orang yang berada di paling bawah yang akan menjadi korban dari sistem ini. Hal ini tentu sangat bertentangan dengan etika bisnis yang mengutamakan keuntungan di semua pihak. Praktik

  

Money Game merupakan praktik ilegal dan untuk perdagangan Multi Level

Marketing legalitasnya sendiri sudah diatur dalam Peraturan Menteri Perdagangan

  RI No. 32/M-DAG/PER/8/2008 tentang Kegiatan Usaha Perdagangan dengan Sistem Penjualan Langsung serta perubahannya yaitu Permendag No. 47/M- DAG/9/2009. Selain itu, ada juga undang-undang baru yang berkaitan dengan praktik Money Game berbasis Multi Level Marketing yaitu Undang-Undang Nomor 7 Tahun 2014 tentang Perdagangan. Munculnya produk hukum inipun ternyata tidak mampu mengurangi dan menghilangkan masalah-masalah yang berkaitan dengan praktik Money Game dalam transaksi perdagangan berbasis

  

Multi Level Marketing . Hal ini kemudian diperparah dengan tidak adanya

  konsistensi penegakan hukum di bidang perdagangan. Peran aktif pemerintah sendiri dalam mengedukasi masyarakat pun masih terbatas dan terkesan setengah hati. Proses penegakan hukum positif dalam bentuk preventif terhadap transaksi

  Perdagangan. Sementara dalam bentuk represif, upaya pemerintah dalam menjerat pelaku masih terkendala dengan pola budaya hukum dalam institusi penegak hukum itu sendiri yang masih menganut budaya Orde Baru.

  Kata Kunci : Money Game, Multi Level Marketing, perdagangan.

• Mahasiswa Fakultas Hukum USU
• Dosen Pembimbing I, Staf Pengajar Fakultas Hukum USU
• Dosen Pembimbing II, Staf Pengajar Fakultas Hukum USU

KATA PENGANTAR

  Puji dan syukur kepada Tuhan Yang Maha Esa yang telah memberikan rahmat dan karuniaNya kepada penulis sehingga dapat menyelesaikan penulisan skripsi yang berjudul “Analisis Yuridis Terhadap Praktik Money Game dalam

  Transaksi Perdagangan Berbasis Multi Level Marketing ”.

  Adapun tujuan dari penulisan skripsi ini adalah untuk melengkapi persyaratan penulis untuk memperoleh gelar Sarjana Hukum di Fakultas Hukum Universitas Sumatera Utara.

  Dalam menyelesaikan penulisan skripsi ini, penulis telah banyak dibantu dan dibimbing oleh berbagai pihak, maka dari itu pada kesempatan ini penulis ingin menyampaikan rasa terima kasih sedalam-dalamnya kepada:

  1. Prof. Dr. Runtung Sitepu, SH, M.Hum selaku Dekan Fakultas Hukum Universitas Sumatera Utara, Prof. Dr. Budiman Ginting, SH, M.Hum selaku Pembantu Dekan I Fakultas Hukum Universitas Sumatera Utara, Syafruddin, SH, M.H.DFM selaku Pembantu Dekan II Fakultas Hukum Universitas Sumatera Utara, Dr. O.K. Saidin, SH, M.Hum selaku Pembantu Dekan III Fakultas Hukum Universitas Sumatera Utara.

  2. Windha, SH, M.Hum selaku Ketua Departemen Hukum Ekonomi dan Ramli Siregar, SH, M.Hum selaku Sekretaris Departemen Hukum Ekonomi yang telah mendukung penulis dalam pemilihan judul dan penulisan skripsi ini sehingga skripsi ini dapat terselesaikan.

  3. Prof. Dr. Bismar Nasution, SH, MH selaku Dosen Pembimbing I yang telah membimbing dan mendukung penulisan skripsi ini hingga dapat terselesaikan.

  4. Dr. Mahmul Siregar, SH, M.Hum selaku Dosen Pembimbing II yang telah membimbing dan mendukung penulisan skripsi ini hingga dapat terselesaikan.

  5. Dr. Faisal Akbar, SH, M.Hum selaku Dosen Wali Penulis yang telah banyak membantu dan membimbing penulis selama perkuliahan di Fakultas Hukum Universitas Sumatera Utara.

  6. Segenap Dosen dan seluruh Civitas Akademik, juga seluruh staf pegawai di Fakultas Hukum Universitas Sumatera Utara.

  7. Kedua Orangtua penulis, yaitu Hasanuddin Hasjim dan Surina yang dengan sabar dan ketulusan hari mencurahkan cinta kasih sayangnya dan dukungan berupa materi maupun semangat dan doa dalam penyusunan skripsi ini.

  8. Sally yang memberi perhatian, kasih sayang, dan dukungannya kepada penulis dalam keadaan apapun.

  9. Gennady Siahaan (gennady), David Mangara Pasaribu (david), Bill Clinton Pasaribu (bill), Nova Atri Sagala (nova), Ribka Elisabeth Silalahi (ika), Elly Selvianti Purba (elly), dan Rina Oktaviani Barus (rina), Zuhri Eko Pribadi (eko), Fakhri M Pratama (Fakhri), Frans Sinuraya (frans), David Simamora (david) yang selalu menjadi

  10. Teman seperjuangan penulis di FH USU Yudifri (yudi), Thomas (thomas), Helbert Wijaya (helbert), Yoko Kristanto (yoko), Leonardo Citra Nugraha (leo), Yos Kelvin (yos), Tepen Sembiring (tepen), Richard Chandra (richard), Denny Shaw (denny), Yuendris (yuen), Eric Tanaka (along), Larrisa Japardi (larrisa) dan Irene Mulia (imu) yang selalu mendukung penulis dalam keadaan apapun.

  11. Seluruh teman-teman Stambuk 2011 dan senior stambuk 2008-2010 yang tidak bisa disebutkan namanya satu-persatu, penulis mengucapkan terima kasih banyak atas semua bantuan yang diberikan.

  Akhir kata, penulis berharap semoga skripsi ini dapat memberikan manfaat kepada para pembaca dan akan memberikan sumbangsih bagi Universitas Sumatera Utara. Sekian dan terima kasih.

  Medan, Februari 2015 Penulis

  

DAFTAR ISI

ABSTRAK KATA PENGANTAR DAFTAR ISI

  BAB I PENDAHULUAN A. Latar Belakang ............................................................................. 1 B. Perumusan Masalah ..................................................................... 7 C. Tujuan dan Manfaat Penelitian .................................................... 7 D. Keaslian Penulisan ....................................................................... 8 E. Tinjauan Kepustakaan .................................................................. 9 F. Metode Penelitian ....................................................................... 14 G. Sistematika Penulisan ................................................................ 19

BAB II LEGALITAS TRANSAKSI PERDAGANGAN MULTI LEVEL

MARKETING DI INDONESIA A. Pengertian Multi Level Marketing ............................................. 21 B. Sejarah Lahirnya Multi Level Marketing ................................... 24 C. Ruang Lingkup Sistem Multi Level Marketing.......................... 28

  1. Produsen ................................................................................ 28

  2. Distributor .............................................................................. 30

  4. Sistem Kerja ........................................................................... 34

  D. Legalitas Hukum terhadap Perdagangan Multi Level

  Marketing di Dunia dan Indonesia............................................ 36

  BAB III LEGALITAS PRAKTIK MONEY GAME DI INDONESIA A. Pengertian Money Game ........................................................... 47 B. Sejarah Lahirnya Praktik Money Game .................................... 51 C. Ruang Lingkup Money Game ................................................... 55

  1. Produsen ................................................................................ 55

  2. Investor .................................................................................. 57

  3. Sistem Kerja ........................................................................... 58

  D. Praktik Money Game dalam transaksi perdagangan berbasis ............................................................. 62

  Multi Level Marketing

  E. Legalitas Hukum terhadap Praktik Money Game di Dunia dan di Indonesia ....................................................................... 68

  BAB IV PENEGAKAN HUKUM DALAM UPAYA MENANGGULANGI PRAKTIK MONEY GAME BERBASIS MULTI LEVEL MARKETING A. Perlindungan Hukum di Indonesia dalam menanggulangi Praktik Money Game berbasis Multi Level Marketing ............ 75

  1. Kitab Undang-Undang Hukum Pidana (KUHP) ................. 75

  2. Undang-Undang Nomor 8 Tahun 1995 tentang Pasar Modal .................................................................................. 78

  3. Undang-Undang Nomor 8 Tahun 1999 tentang Perlindungan Konsumen ..................................................... 80

  4. Undang-Undang Nomor 21 Tahun 2011 tentang Otoritas Jasa Keuangan .................................................................... 83

  5. Undang-Undang Nomor 7 Tahun 2014 tentang Perdagangan ........................................................................ 86

  B. Analisis Yuridis Penegakan Hukum di Indonesia dalam menanggulangi Transaksi Perdagangan Money Game berbasis Multi Level Marketing ............................................... 90

  1. Peranan Pemerintah melalui Otoritas Jasa Keuangan ........ 91

  2. Peranan Pemerintah melalui Kementerian Perdagangan .... 94

  3. Peranan Lembaga Penegakan Hukum melalui Kepolisian, Kejaksaan dan Peradilan ..................................................... 96

  BAB V KESIMPULAN DAN SARAN A. Kesimpulan ................................................................................ 99 B. Saran ........................................................................................ 102 DAFTAR PUSTAKA