Pengungkapan Permodalan Basel III PT Bank Panin Tbk posisi 31 Maret 2018636608498554524211

• 456,812 L 25.a, A19 6.

N/A N/A

  Eksposur sekuritisasi N/A N/A N/A 26g.

  20 Mortgage servicing rights (amount above 10% threshold) Mortgage servicing rights - -

  21 Deferred tax assets arising from temporary differences (amount above 10% threshold, net of related tax liability) Aset pajak tangguhan yang berasal dari perbedaan temporer (jumlah di atas batasan 10%, net dari kewajiban pajak) N/A N/A N/A

  22 Amount exceeding the 15% threshold Jumlah melebihi batasan 15% dari: N/A N/A N/A 23 of which: significant investments in the common stock of financials investasi signifikan pada saham biasa financials N/A N/A N/A

  24 of which: mortgage servicing rights mortgage servicing right N/A N/A N/A 25 of which: deferred tax assets arising from temporary differences pajak tangguhan dari perbedaan temporer N/A N/A N/A

  26. National specific regulatory adjustments Penyesuaian berdasarkan ketentuan spesifik

nasional

26a.

  Selisih PPA dan CKPN (1,262,439) (1,105,194) N/A 26b.

  

PPA atas aset non produktif

(417,261) (418,355) N/A 26c.

  Aset Pajak Tangguhan (260,128) (274,654)

  A 19, L 14, L 19.g 26d.

  Penyertaan (1,467,860) (530,778) A 11.a 26e Kekurangan modal pada perusahaan anak asuransi N/A N/A N/A 26f .

  27 Regulatory adjustments applied to Common Equity Tier 1 due to insufficient Additional Tier 1 and Tier 2 to cover deductions

Penyesuaian pada CET 1 akibat AT 1 dan Tier 2 lebih

kecil daripada faktor pengurangnya

  Lainnya N/A N/A N/A

  N/A

  28. Total regulatory adjustments to Common equity Tier 1 Jumlah pengurang (regulatory adjustment)

  terhadap CET 1 (3,471,738) (2,444,885)

  29. Common Equity Tier 1 capital (CET1) Jumlah CET 1 setelah faktor pengurang 29,708,462 32,772,083

  Additional Tier 1 capital: instruments Modal Inti Tambahan (AT 1) : Instrumen

  30 Directly issued qualifying Additional Tier 1 instruments plus related stock surplus

Instrumen AT 1 yang diterbitkan oleh bank

(termasuk stock surplus)

  Common Equity Tier 1 capital: instruments and reserves

  Directly issued qualifying common share (and equivalent for non- joint stock companies) capital plus related stock surplus

Saham biasa (termasuk stock surplus)

Retained earnings Laba ditahan

  Accumulated other comprehensive income (and other reserves) Akumulasi penghasilan komprehensif lain (dan

cadangan lain)

  Common Equity Tier 1 capital: instruments and reserves adjustments

  19 Significant investments in the common stock of banking, financial and insurance entities that are outside the scope of regulatory consolidation, net of eligible short positions (amount above 10% threshold) Investasi signifikan pada saham biasa Bank, entitas keuangan dan asuransi diluar cakupan konsolidasi secara ketentuan, net posisi short yang diperkenankan (jumlah di atas batasan 10%) N/A N/A N/A

  17 Reciprocal cross- holdings in common equity Kepemilikan silang pada instrumen CET 1 pada entitas lain N/A N/A N/A

  18 Investments in the capital of banking, financial and insurance entities that are outside the scope of regulatory consolidation, net of eligible short positions, where the bank does not own more than 10% of the issued share capital (amount above 10% threshold) Investasi pada modal bank, entitas keuangan dan asuransi diluar cakupan konsolidasi secara ketentuan, net posisi short yang diperkenankan, dimana Bank tidak memiliki lebih dari 10% modal saham yang diterbitkan (jumlah di atas batasan 10%) N/A N/A N/A

   N/A

  Juta Rupiah) Juta Rupiah) Neraca Konsolidasi *) Modal Inti Utama (Common Equity Tier I) /CET 1 : Instrumen dan Tambahan Modal Disetor BANK KONSOLIDASI

  1 5,853,095 5,853,095 L 17:L 18.a,b,c, d

  2 3,342,002 4,528,523 L 24.a,b

  3 23,985,103 24,378,538 L 19.a,b,d,L23.a

  4 Directly issued capital subject to phase out from CET1 (only applicable to non-joint stock companies)

  Modal yang yang termasuk phase out dari CET1 N/A N/A N/A

  5 Common share capital issued by subsidiaries and held by third parties (amount allowed in group CET 1)

Kepentingan Non Pengendali yang dapat

diperhitungkan

  Common Equity Tier 1 capital before regulatory adjustments

  

CET1 sebelum regulatory adjustment

33,180,200 35,216,968

  Pengurang (Regulatory Adjustment) CET 1 : Faktor

  7 Prudential valuation adjustments Selisih kurang jumlah penyesuaian nilai wajar dari

instrumen keuangan dalam trading book

  8 Goodwill (net of related tax liability)

Goodwill

  16 Investments in own shares (if not already netted off paid-in capital on reported balance sheet) Investasi pada saham sendiri (jika belum di net dalam modal di neraca) N/A N/A N/A

  A 12

  9 Other intangibles other than mortgage- servicing rights (net of related tax liability)

Aset tidak berwujud lain (selain Mortgage-Servicing

Rights)

  (64,050) (115,904) A 14.b

  10 Deferred tax assets that rely on future profitability excluding those arising from temporary differences (net of related tax liability) Aset pajak tangguhan yang berasal dari future profitability N/A N/A N/A

  11 Cash-flow hedge reserve Cash-flow hedge reserve N/A N/A N/A

  12 Shortfall of provisions to expected losses Shortfall on provisions to expected losses N/A N/A N/A

  13 Securitisation gain on sale (as set out in paragraph 562 of Basel

  II framework)

Keuntungan penjualan aset dalam transaksi

sekuritisasi

   N/A N/A N/A

  14 Gains and losses due to changes in own credit risk on fair valued liabilities

Peningkatan/ penurunan nilai wajar atas kewajiban

keuangan (DVA)

  15 Defined-benefit pension fund net assets Aset pensiun manfaat pasti N/A N/A N/A

N/A N/A

  3,200,000 3,200,000

  N/A 51.

  (CET1 + AT 1) 29,708,462 32,772,083 Tier 2 capital: instruments and provisions Modal Pelengkap (Tier 2) : Instumen dan cadangan

  46 Directly issued qualifying Tier 2 instruments plus related stock surplus

Instrumen T2 yang diterbitkan oleh bank (plus

related stock surplus)

  L 11.b

  47 Directly issued capital instruments subject to phase out from Tier 2

  Modal yang yang termasuk phase out dari Tier 2 N/A N/A N/A

  48 Tier 2 instruments (and CET1 and AT1 instruments not included in rows 5 or 34) issued by subsidiaries and held by third parties (amount allowed in group Tier 2)

Instrumen Tier2 yang diterbitkan oleh entitas anak

yang diakui dalam perhitungan KPMM secara

konsolidasi

  49 of which: instruments issued by subsidiaries subject to phase out

  Modal yang diterbitkan entitas anak yang termasuk phase out N/A N/A N/A

  50 Provisions cadangan umum PPA atas aset produktif yang wajib

dihitung dengan jumlah paling tinggi sebesar 1,25%

dari ATMR untuk Risiko Kredit

1,245,297 1,397,906

  Tier 2 capital before regulatory adjustments Jumlah Modal Pelengkap (Tier 2) sebelum faktor pengurang 4,445,297 4,597,906 Tier 2 capital: regulatory adjustments Modal Pelengkap (Tier 2) : Faktor Pengurang (Regulatory Adjustment)

  44. Additional Tier 1 capital (AT1) Jumlah AT 1 setelah faktor pengurang - -

  52 Investments in own Tier 2 instruments Investasi pada instrumen Tier 2 sendiri N/A N/A N/A

  53 Reciprocal cross- holdings in Tier 2 instruments Kepemilikan silang pada instrumen Tier 2 pada entitas lain N/A N/A N/A

  54 Investments in the capital of banking, financial and insurance entities that are outside the scope of regulatory consolidation, net of eligible short positions, where the bank does not own more than 10% of the issued common share capital of the entity (amount above the 10% threshold) Investasi pada modal bank, entitas keuangan dan asuransi diluar cakupan konsolidasi secara ketentuan, net posisi short yang diperkenankan, dimana Bank tidak memiliki lebih dari 10% modal saham yang diterbitkan (jumlah di atas batasan 10%) N/A N/A N/A

  55 Significant investments in the capital banking, financial and insurance entities that are outside the scope of regulatory consolidation (net of eligible short positions) Investasi signifikan pada modal Bank, entitas keuangan dan asuransi di luar cakupan konsolidasi secara ketentuan (net posisi short yang diperkenankan) N/A N/A N/A

  56 National specific regulatory adjustments Penyesuaian berdasarkan ketentuan spesifik

nasional

56 a

  Sinking fund - - 56 b. Penempatan dana pada instrumen Tier 2 pada Bank

lain

  57. Total regulatory adjustments to Tier 2 capital Jumlah faktor pengurang (regulatory adjustment)

  Modal Pelengkap - (10,767)

  58. Tier 2 capital (T2) Jumlah Modal Pelengkap (T2) setelah

  regulatory adjustment 4,445,297 4,587,139

  45. Tier 1 capital (T1 = CET1 + AT1) Jumlah Modal Inti (Tier 1)

  terhadap AT1 - -

  Juta Rupiah) Juta Rupiah) Neraca Konsolidasi *) Modal Inti Utama (Common Equity Tier I) /CET 1 : Instrumen dan Tambahan Modal Disetor BANK KONSOLIDASI Common Equity Tier 1 capital: instruments and reserves

  35 of which: instruments issued by subsidiaries subject to phase out

  31 of which: classified as equity under applicable accounting standards

Yang diklasifikasikan sebagai ekuitas berdasarkan

standar akuntansi

  N/A N/A N/A

  32 of which: classified as liabilities under applicable accounting standards

Yang diklasifikasikan sebagai liabilitas berdasarkan

standar akuntansi

  N/A N/A N/A

  33 Directly issued capital instruments subject to phase out from Additional Tier 1

  Modal yang yang termasuk phase out dari AT1 N/A N/A

  N/A

  34 Additional Tier 1 instruments (and CET 1 instruments not included in row 5) issued by subsidiaries and held by third parties (amount allowed in group AT1)

Instrumen AT1 yang diterbitkan oleh entitas anak

yang diakui dalam perhitungan KPMM secara

konsolidasi

  N/A N/A N/A

  Instrumen yang diterbitkan entitas anak yang termasuk phase out N/A N/A N/A

  43. Total regulatory adjustments to Additional Tier 1 capital Jumlah faktor pengurang (regulatory adjustment)

  36 Additional Tier 1 capital before regulatory adjustments Jumlah AT 1 sebelum regulatory adjustment - -

  Additional Tier 1 capital: regulatory adjustments Modal Inti Tambahan : Faktor Pengurang (Regulatory Adjustment)

  37 Investments in own Additional Tier 1 instruments Investasi pada instrumen AT1 sendiri N/A N/A N/A

  38 Reciprocal cross- holdings in Additional Tier 1 instruments Kepemilikan silang pada instrumen AT 1 pada entitas lain N/A N/A N/A

  39 Investments in the capital of Banking, financial and insurance entities that are outside the scope of regulatory consolidation, net of eligible short positions, where the bank does not own more than 10% of the issued common share capital of the entity (amount above 10% threshold) Investasi pada modal bank, entitas keuangan dan asuransi diluar cakupan konsolidasi secara ketentuan, net posisi short yang diperkenankan, dimana Bank tidak memiliki lebih dari 10% modal saham yang diterbitkan (jumlah di atas batasan 10%) N/A N/A N/A

  40 Significant investments in the capital of banking, financial and insurance entities that are outside the scope of regulatory consolidation (net of eligible short positions) Investasi signifikan pada modal Bank, entitas keuangan dan asuransi di luar cakupan konsolidasi secara ketentuan (net posisi short yang diperkenankan) N/A N/A N/A

  41 National specific regulatory adjustments Penyesuaian berdasarkan ketentuan spesifik

nasional

41 a. Penempatan dana pada instrumen AT 1 pada Bank

lain

  N/A N/A N/A

  42 Regulatory adjustments applied to Additional Tier 1 due to insufficient Tier 2 to cover deductions

Penyesuaian pada AT 1 akibat Tier 2 lebih kecil

daripada faktor pengurangnya

  N/A N/A N/A

• (10,767) A.5.a.1, b.1, c.1

  Juta Rupiah) Juta Rupiah) Neraca Konsolidasi *) Modal Inti Utama (Common Equity Tier I) /CET 1 : Instrumen dan Tambahan Modal Disetor BANK KONSOLIDASI Common Equity Tier 1 capital: instruments and reserves

  79 Cap for inclusion of provisions in Tier 2 under internal ratings- based approach Cap atas provisi yang diakui sebagai Tier 2 berdasarkan pendekatan IRB N/A N/A N/A Capital instruments subject to phase-out arrangements (only applicable between 1 Jan 2018 and 1 Jan 2022) Instrumen Modal yang termasuk phase out (hanya berlaku antara 1 Jan 2018 s.d. 1 Jan 2022)

  74 Mortgage servicing rights (net of related tax liability) Mortgage servicing rights (net dari kewajiban pajak)

  N/A

  75 Deferred tax assets arising from temporary differences (net of related tax liability) Aset pajak tangguhan yang berasal dari perbedaan temporer (net dari kewajiban pajak) N/A N/A N/A Applicable caps on the inclusion of provisions in Tier 2 Cap yang dikenakan untuk provisi pada Tier 2

  76 Provisions eligible for inclusion in Tier 2 in respect of exposures subject to standardised approach (prior to application of cap) Provisi yang dapat diakui sebagai Tier 2 sesuai dengan eksposur berdasarkan pendekatan standar (sebelum dikenakan cap) N/A N/A N/A

  77 Cap on inclusion of provisions in Tier 2 under standardised approach Cap atas provisi yang diakui sebagai Tier 2 berdasarkan pendekatan st andar N/A N/A N/A

  78 Provisions eligible for inclusion in Tier 2 in respect of exposures subject to standardised approach (prior to application of cap) Provisi yang dapat diakui sebagai Tier 2 sesuai dengan eksposur berdasarkan pendekatan IRB (sebelum dikenakan cap) N/A N/A N/A

  80 Current cap on CET1 instruments subject to phase out arrangements Cap pada CET 1 yang temasuk phase out N/A N/A N/A

  72 Non-significant investments in the capital of other financials Investasi non- signifikan pada modal entitas keuangan lain N/A N/A N/A

  81 Amount excluded from CET1 due to cap (excess over cap after redemptions and maturities) Jumlah yang dikecualikan dari CET1 karena adanya cap (kelebihan di atas cap setelah redemptions dan maturities) N/A N/A N/A

  82 Current cap on AT1 instruments subject to phase out arrangements Cap pada AT1 yang temasuk phase out N/A N/A N/A

  83 Amount excluded from AT1 due to cap (excess over cap after redemptions and maturities) Jumlah yang dikecualikan dari AT1 karena adanya cap (kelebihan di atas cap setelah redemptions dan maturities) N/A N/A N/A

  84 Current cap on T2 instruments subject to phase out arrangements Cap pada Tier2 yang temasuk phase out N/A N/A N/A

  85 Amount excluded from T2 due to cap (excess over cap after redemptions and maturities) Jumlah yang dikecualikan dari Tier2 karena adanya cap (kelebihan di atas cap setelah redemptions dan maturities) N/A N/A N/A

  Keterangan: A = Aset L = Liabilitas LR = Laba Rugi

  73 Significant investments in the common stock of financials Investasi signifikan pada saham biasa entitas keuangan N/A N/A N/A

  71 National total capital minimum ratio (if different from Basel 3 minimum) Rasio terendah total modal nasional (jika berbeda dengan Basel 3) N/A N/A N/A Amounts below the thresholds for deduction (before risk weighting) Jumlah di bawah batasan pengurangan (sebelum pembobotan risiko)

  59. Total capital (TC = T1 + T2) Total Modal (Modal Inti + Modal Pelengkap) 34,153,759 37,359,222

  

Tambahan modal (buffer) – prosentase terhadap

AMTR

  60. Total risk weighted assets Total Aset Tertimbang Menurut Risiko (ATMR) 152,795,930 167,723,198

  Capital ratios and buffers Rasio Kecukupan Pemenuhan Modal Minimum (KPMM) dan Tambahan Modal (Capital Buffer)

  61. Common Equity Tier 1 (as a percentage of risk weighted assets)

Rasio Modal Inti Utama (CET1) – prosentase

terhadap ATMR

19.44% 19.54%

  62. Tier 1 (as a percentage of risk weighted assets) Rasio Modal Inti (Tier 1) – prosentase terhadap ATMR 19.44% 19.54%

  63. Total capital (as a percentage of risk weighted assets)

Rasio Total Modal – prosentase terhadap ATMR

22.35% 22.27%

  64. Institution specific buffer requirement (minimum CET1 requirement plus capital conservation buffer plus countercyclical buffer requirements plus G-SIB buffer requirement, expressed as a percentage of risk weighted assets)

  65 of which: capital conservation buffer requirement

  70 National Tier 1 minimum ratio (if different from Basel 3 minimum) Rasio terendah Tier 1 nasional (jika berbeda dengan Basel 3) N/A N/A N/A

  

Capital Conservation Buffer

1.875% 1.875% 66 of which: bank specific countercyclical buffer requirement Countercyclical Buffer

  0.00% 0.00%

  67 of which: G-SIB buffer requirement Capital Surcharge untuk D-SIB 0.75% 0.75%

  68. Common Equity Tier 1 available to meet buffers (as a percentage of risk weighted assets)

Modal Inti Utama (CET 1) yang tersedia untuk

memenuhi Tambahan Modal (Buffer) – prosentase

terhadap ATMR

13.44% 13.11%

  National minimal (if different from Basel 3) National minimal (if different from Basel 3)

  69 National Common Equity Tier 1 minimum ratio (if different from Basel 3 minimum) Rasio terendah CET 1 nasional (jika berbeda dengan Basel 3) N/A N/A N/A

N/A N/A

  KONSOLIDASI KONSOLIDASI No Referensi No Referensi

• A 5.a,1
• A 5.b,1 - A 5.b,1 b.2 selain subordinasi bank
• A 5.c,1
• A 5.c,1

14. Aset tidak berwujud 278,892 341,057

• A 14.a - A 14.a
• A 14.a

• 2,530,703 2,530,703
• L 11.c

  No Referensi No Referensi BANK BANK

   c. Modal pinjaman anak

  L 11.b

  4,500,000

  L 11.b

  4,500,000

   b. Modal pinjaman bank

  442,665 4,400,601

   a. Pinjaman yang diterima

  11. Pinjaman yang diterima 4,925,770 8,883,706

  10. Surat berharga yang diterbitkan 7,996,811 7,996,811 9,940,959 9,940,959

  9. Utang akseptasi 2,534,008 2,534,008 2,534,008 2,534,008

  8. Utang atas surat berharga yang dijual dengan janji dibeli kembali (repo)

  7. Liabilitas spot dan derivatif 36,343 36,343 36,343 36,343

  6. Pinjaman dari bank lain 4,244,714 4,244,714 4,480,756 4,480,756

  5. Pinjaman dari Bank Indonesia - - - -

  4. Dana investasi revenue sharing - - - -

  3. Simpanan berjangka 90,724,048 90,724,048 96,368,363 96,368,363

  2. Tabungan 39,742,706 39,742,706 40,381,589 40,381,589

  1. Giro 11,161,353 11,161,353 10,572,744 10,572,744

   TOTAL ASET 197,923,174 197,923,174 214,541,625 214,541,625 No. POS-POS Neraca Publikasi Neraca Konsolidasian dengan cakupan konsolidasi berdasarkan ketentuan kehati- hatian Neraca Publikasi Neraca Konsolidasian dengan cakupan konsolidasi berdasarkan ketentuan kehati-hatian MARET 2018 MARET 2018 MARET 2018 MARET 2018 LIABILITAS DAN EKUITAS LIABILITAS

  20. Aset lainnya 2,553,881 2,553,881 1,950,330 1,950,330

   d. emisi Obligasi

  (16,895) (16,895)

  12. Setoran jaminan 240,549 240,549 257,569 257,569

  c. Modal Sumbangan - - - -

  h. Lainnya

  g. Pajak penghasilan terkait dengan penghasilan komprehensif lain 40,633 40,633 40,829 40,829

  f. Pengukuran kembali atas program imbalan pasti (272,977) (272,977) (274,831) (274,831)

  e. Bagian penghasilan komprehensif lain dari entitas asosiasi - - 1,178 1,178

  d. Keuntungan revaluasi aset tetap 6,765,187 6,765,187 6,820,596 6,820,596

  b. Keuntungan (kerugian) dari perubahan nilai aset keuangan dalam kelompok tersedia untuk dijual 110,444 110,444 111,503 111,503 c. Bagian efektif lindung nilai arus kas - - - -

  a. Penyesuaian akibat penjabaran laporan keuangan dalam mata uang asing

  e. Lainnya

  d. Dana setoran modal - - - -

  b. Disagio -/-

  18. Sewa pembiayaan

  a. Agio 3,444,330 3,444,330 3,444,330 3,444,330

  c. Saham yang dibeli kembali (treasury stock) -/- - - - -

  b. Modal yang belum disetor -/- (7,191,235) (7,191,235) (7,191,235) (7,191,235)

  a. Modal dasar 9,600,000 9,600,000 9,600,000 9,600,000

  16. Dana investasi profit sharing - - - -

  15. Liabilitas lainnya 3,229,016 3,229,016 3,793,483 3,793,483

  14. Liabilitas pajak tangguhan - - - -

  b. Melakukan kegiatan operasional di luar Indonesia - - - -

  a. Melakukan kegiatan operasional di Indonesia - - - -

  13. Liabilitas antar kantor

  19. Aset pajak tangguhan 328,372 328,372 348,976 348,976

  17. Cadangan kerugian penurunan nilai dari aset non keuangan -/- - - - -

  2,567,286 2,473,945

  d. Aset antar kantor i. Melakukan kegiatan operasional di Indonesia 142 142 142 142 ii. Melakukan kegiatan operasional di luar Indonesia - - - -

  a. Diukur pada nilai wajar melalui laporan laba/rugi

  9. Kredit

  8. Tagihan akseptasi 2,534,008 2,534,008 2,534,008 2,534,008

  7. Tagihan atas surat berharga yang dibeli dengan janji dijual kembali (reverse repo) 6,897,914 6,897,914 6,897,914 6,897,914

  6. Surat berharga yang dijual dengan janji dibeli kembali (repo) - - - -

  d. Pinjaman yang diberikan dan piutang - - - -

  c.2 selain subordinasi bank 30,221,717 30,870,276

  c. Dimiliki hingga jatuh tempo 30,221,717 30,870,276 c.1 subordinasi bank

  b. Tersedia untuk dijual 2,567,286 2,473,945 b.1 subordinasi bank

  d. Pinjaman yang diberikan dan piutang 127,843,341 127,843,341 141,148,350 141,148,350

  a.2 selain subordinasi bank 1,935,622 1,925,622

  A 5.a,1

  10,767

  a. Diukur pada nilai wajar melalui laporan laba/rugi 1,935,622 1,936,389 a.1 subordinasi bank

  5. Surat berharga

  4. Tagihan spot dan derivatif 31,186 31,186 31,186 31,186

  3. Penempatan pada bank lain 3,072,766 3,072,766 3,098,621 3,098,621

  2. Penempatan pada Bank Indonesia 10,386,965 10,386,965 12,233,562 12,233,562

  1. Kas 1,002,911 1,002,911 1,025,538 1,025,538

  No. POS-POS Neraca Publikasi Neraca Konsolidasian dengan cakupan konsolidasi berdasarkan ketentuan kehati- hatian Neraca Publikasi Neraca Konsolidasian dengan cakupan konsolidasi berdasarkan ketentuan kehati-hatian MARET 2018 MARET 2018 MARET 2018 MARET 2018 ASET

  c. Dimiliki hingga jatuh tempo

  b. Tersedia untuk dijual

  10. Pembiayaan syariah

  b, Akumulasi amortisasi aset tidak berwujud selain Servicing Mortgage

  c. Rekening tunda

  b. Aset yang diambil alih 436,537 436,537 731,446 731,446

  a. Properti Terbengkalai 183,382 183,382 183,382 183,382

  16. Aset non Produktif

  15. Aset tetap dan inventaris 9,876,634 9,876,634 10,242,229 10,242,229 Akumulasi penyusutan aset tetap dan inventaris -/- (506,008) (506,008) (568,138) (568,138)

  A 14.b

  (225,153)

  11. Penyertaan 1,485,775 593,175

  (214,842)

  A 14.b

  A 14.a

  13. Cadangan kerugian penurunan nilai aset keuangan -/-

  a. Penyertaan sebagai pengurang Modal 1,467,860 A 11.a 530,778 A 11.a

  a, Akumulasi amortisasi aset tidak berwujud Servicing Mortgage -

  12. Goodwill

  b. Pemyertaan bukan sebagai pengurang Modal 17,915 62,397

  a. Surat berharga (6,250) (6,250) (6,250) (6,250)

  b. Kredit (2,986,432) (2,986,432) (3,750,287) (3,750,287)

  c. Lainnya (625) (625) (79,776) (79,776)

  a, Aset tidak berwujud Servicing Mortgage

  b, Aset tidak berwujud selain Servicing Mortgage 278,892 A 14.b 341,057 A 14.b Akumulasi amortisasi aset tidak berwujud -/- (214,842) (225,153)

TOTAL LIABILITAS 164,835,318 164,835,318 177,249,520 177,249,520 EKUITAS

17. Modal disetor

18. Tambahan modal disetor

• (28,569) (28,569)

19. Penghasilan komprehensif lain

20. Selisih kuasi reorganisasi - - - -

• II.
• Rupiah 2,358,896 2,358,896 2,358,896 2,358,896
• Valuta asing
• Rupiah 220,001 220,001 220,001 220,001
• Valuta asing 2,753,499 2,753,499 2,753,499 2,753,499

• 93,604 93,604 ii. Valuta asing - - - -
• III.

  b. Valuta Asing 160,477 160,477 160,590 160,590

  a. Rupiah 3,586,767 3,586,767 4,124,627 4,124,627

   1. Pendapatan Bunga

  No. POS-POS Neraca Publikasi Neraca Konsolidasian dengan cakupan konsolidasi berdasarkan ketentuan kehati- hatian Neraca Publikasi Neraca Konsolidasian dengan cakupan konsolidasi berdasarkan ketentuan kehati-hatian MARET 2018 MARET 2018 MARET 2018 MARET 2018

  2. Lainnya 452,266 452,266 452,266 452,266

  b. Valuta Asing 64,096 64,096 64,096 64,096

  793,487 793,487 826,645 826,645 b.

  1. Garansi yang Diterima a a. Rupiah

  IV. KEWAJIBAN KONTINJENSI

  3. Lainnya

  b. Bunga lainnya - - - -

  a. Bunga kredit yang diberikan 685,555 685,555 685,555 685,555

  2. Pendapatan Bunga dalam Penyelesaian

  b. Valuta Asing

  a. Rupiah

  1. Garansi yang diterima

   TAGIHAN KONTINJENSI

  2. Beban Bunga

  a. Rupiah 1,851,355 1,851,355 2,092,956 2,092,956

  b. Valuta Asing 18,994 18,994 18,994 18,994

  h. Pemulihan atas cadangan kerugian penurunan nilai 12,096 12,096 312,079 312,079 i. Pendapatan lainnya 94,824 94,824 118,101 118,101

  A. Pendapatan dan Beban Bunga

  BANK KONSOLIDASI No Referensi No Referensi PENDAPATAN DAN BEBAN OPERASIONAL

  298 298 298 298 ii. Kredit

  c. Kerugian penjualan aset keuangan i. Surat berharga

  b. Peningkatan nilai wajar liabilitas keuangan - - - -

  a. Penurunan nilai wajar aset keuangan i. Surat berharga 46,687 46,687 46,873 46,873 ii. Kredit

  2. Beban Operasional selain Bunga 1,380,355 1,380,355 1,949,738 1,949,738

  g. Komisi/provisi/fee dan administrasi 129,220 129,220 182,533 182,533

   Pendapatan (Beban) Bunga Bersih 1,876,895 1,876,895 2,173,267 2,173,267

  f. Keuntungan dari penyertaan dengan equity method - - 13,569 13,569

  e. Dividen 13,667 13,667 13,667 13,667

  d. Keuntungan transaksi spot dan derivatif (realised) 12,081 12,081 12,081 12,081

  c. Keuntungan penjualan aset keuangan i. Surat berharga 35,947 35,947 35,947 35,947 ii. Kredit

  b. Penurunan nilai wajar liabilitas keuangan - - - -

  a. Peningkatan nilai wajar aset keuangan i. Surat berharga 4,861 4,861 4,861 4,861 ii. Kredit

  1. Pendapatan Operasional selain bunga 304,118 304,118 694,260 694,260

  5. Lainnya

  b. L/C dalam negeri 634,150 634,150 634,150 634,150

  4. Posisi penjualan spot dan derivatif yang masih berjalan 7,803,866 7,803,866 7,803,866 7,803,866

  34,638,763 34,638,763

  a. Rupiah

  1. Fasilitas Pinjaman yang belum ditarik

  I. TAGIHAN KOMITMEN

   TOTAL EKUITAS 33,087,856 33,087,856 37,292,105 37,292,105 TOTAL LIABILITAS DAN EKUITAS 197,923,174 197,923,174 214,541,625 214,541,625 No. POS-POS Neraca Publikasi Neraca Konsolidasian dengan cakupan konsolidasi berdasarkan ketentuan kehati- hatian Neraca Publikasi Neraca Konsolidasian dengan cakupan konsolidasi berdasarkan ketentuan kehati-hatian MARET 2018 MARET 2018 MARET 2018 MARET 2018

  a. Kepentingan non pengendali non Bank 2,191,531

  a. Kepentingan non pengendali Bank 461,811 L.25.a

  25. Kepentingan non pengendali 2,653,342

   TOTAL EKUITAS YANG DAPAT DIATRIBUSIKAN KEPADA PEMILIK 33,087,856 33,087,856

  a. L/C luar negeri 696,187 696,187 696,187 696,187

  b. Tahun berjalan 614,631 614,631 667,168 667,168

  a. Tahun-tahun lalu 2,727,371 2,727,371 3,861,355 3,861,355

  24. Laba rugi

  b. Cadangan tujuan 140,000 140,000 140,000 140,000

  a. Cadangan umum 17,109,472 17,109,472 17,446,439 17,446,439

  23. Cadangan

  No. POS-POS Neraca Publikasi Neraca Konsolidasian dengan cakupan konsolidasi berdasarkan ketentuan kehati- hatian Neraca Publikasi Neraca Konsolidasian dengan cakupan konsolidasi berdasarkan ketentuan kehati-hatian MARET 2018 MARET 2018 MARET 2018 MARET 2018 KONSOLIDASI No Referensi No Referensi

BANK

  b. Valuta asing

  2. Posisi pembelian spot dan derivatif yang masih berjalan 7,801,082 7,801,082 7,801,082 7,801,082

  3. Lainnya

   KEWAJIBAN KOMITMEN

  3. Irrevocable L/C yang masih berjalan

  a. committed i. Rupiah 35,352 35,352 35,352 35,352 ii. Valuta asing - - - - b. uncommitted i. Rupiah

  2. Fasilitas kredit kepada bank lain yang belum ditarik

  8,616,584 8,616,584 9,106,866 9,106,866

   ii. Uncommitted

  28,779,934 28,779,934 28,672,561 28,672,561

   i. committed

  b. Lainnya

   ii. Uncommitted

  1

  1

  1

  1

   i. committed

  a. BUMN

  1. Fasilitas Kredit Kepada Nasabah yang Belum Ditarik

  B. Pendapatan dan Beban Operasional selain Bunga BANK KONSOLIDASI No Referensi No Referensi

• iii. Spot dan derivatif 1,422 1,422 1,422 1,422 iv. Aset keuangan lainnya - - - -
• iii. Aset keuangan lainnya - - - -
• iii. Spot dan derivatif 5,338 5,338 5,338 5,338 iv. Aset keuangan lainnya - - - -
• iii. Aset Keuangan Lainnya - - - -

  BANK KONSOLIDASI Neraca Konsolidasian dengan Neraca Konsolidasian dengan cakupan konsolidasi Neraca Publikasi Neraca Publikasi cakupan konsolidasi berdasarkan berdasarkan ketentuan kehati- No Referensi No Referensi ketentuan kehati-hatian hatian No. POS-POS MARET 2018 MARET 2018 MARET 2018 MARET 2018

  e. Kerugian penurunan nilai aset keuangan (impairment)

• i. Surat berharga ii. Kredit

  295,397 295,397 658,275 658,275

• iii. Pembiayaan syariah
• iv. Aset keuangan lainnya

  24,043 24,043

  f. kerugian terkait risiko operasional 114 114 114 114

  g. Kerugian dari penyertaan dengan equity method

  h. Komisi, provisi/fee dan administratif 4,132 4,132 4,132 4,132 i. Kerugian penurunan nilai aset lainnya (non keuangan)

  50 50 481 481 j. Beban tenaga kerja 407,726 407,726 510,655 510,655 k. Beban promosi

  7,465 7,465 12,715 12,715 l. Beban lainnya 613,148 613,148 686,814 686,814 Pendapatan (Beban) Operasional selain Bunga Bersih (1,076,237) (1,076,237) (1,255,478) (1,255,478)

   LABA (RUGI) OPERASIONAL 800,658 800,658 917,789 917,789 PENDAPATAN DAN BEBAN NON OPERASIONAL

  1. Keuntungan (kerugian) penjualan aset tetap dan inventaris 119 119 266 266

  2. Keuntungan (kerugian) penjabaran transaksi valuta asing 2,557 2,557 3,356 3,356

  3. Pendapatan (beban) non operasional lainnya 10,133 10,133 13,515 13,515

   LABA (RUGI) NON OPERASIONAL 12,809 12,809 17,137 17,137 LABA (RUGI) TAHUN BERJALAN SEBELUM PAJAK 813,467 813,467 934,926 934,926

  Pajak penghasilan

  a. Taksiran pajak tahun berjalan (198,862) (198,862) (230,526) (230,526)

  b. Pendapatan (beban) pajak tangguhan

  26 26 2,272 2,272 LABA (RUGI) TAHUN BERJALAN SETELAH PAJAK BERSIH

  614,631 614,631 706,672 706,672 PENGHASILAN KOMPREHENSIF LAIN

  1. Pos-pos yang tidak akan direklasifikasi ke laba rugi

  a. Keuntungan revaluasi aset tetap

  b. Pengukuran kembali atas program imbalan pasti

  c. Bagian penghasilan komprehensif lain dari entitas asosiasi (10) (10) - -

  d. Lainnya

  e. Pajak penghasilan terkait pos-pos yang tidak akan direklasifikasi

• ke laba rugi

  2. Pos-pos yang akan direklasifikasi ke laba rugi

  a. Penyesuaian akibat penjabaran laporan keuangan dalam mata

• uang asing

  b. Keuntungan (kerugian) dari perubahan nilai aset keuangan dalam kelompok tersedia untuk dijual (13,396) (13,396) (13,618) (13,618) c. Bagian efektif lindung nilai arus kas

  d. Lainnya

  e. Pajak penghasilan terkait pos-pos yang akan direklasifikasi ke laba rugi 3,349 3,349 3,405 3,405

   PENGHASILAN KOMPREHENSIF LAIN TAHUN BERJALAN SETELAH PAJAK

  (10,047) (10,047) (10,223) (10,223)

   TOTAL LABA (RUGI) KOMPREHENSIF TAHUN BERJALAN 604,584 604,584 696,449 696,449 Laba (Rugi) Bersih Tahun Berjalan yang dapat diatribusikan kepada:

  PEMILIK 614,631 614,631 667,168 667,168

  KEPENTINGAN NON PENGENDALI 39,504 39,504

   TOTAL LABA (RUGI) BERSIH TAHUN BERJALAN 614,631 614,631 706,672 706,672 Total Laba (Rugi) Komprehensif Tahun Berjalan yang dapat diatribusikan kepada:

  PEMILIK 604,584 604,584 656,865 656,865

  KEPENTINGAN NON PENGENDALI 39,584 39,584

   TOTAL LABA (RUGI) KOMPREHENSIF TAHUN BERJALAN 604,584 604,584 696,449 696,449

> TRANSFER LABA (RUGI) KE KANTOR PUSAT
• DIVIDEN

   LABA BERSIH PER SAHAM

  25.52

  25.52

  27.70

  27.70

  (Dalam Juta Rupiah) No

  28 Jika dikonversi, sebutkan jenis instrumen konversinya N/A

  21 Apakah terdapat fitur step up atau insentif lain Tidak

  22 Noncumulative atau cumulative Noncumulative

  23 Convertible atau non-convertible Non Convertible

  24 Jika convertible, sebutkan trigger point-nya N/A

  25 Jika convertible,apakah seluruh atau sebagian N/A

  26 Jika dikonversi, bagaimana rate konversinya N/A

  27 Jika dikonversi, apakah mandatory atau optional N/A

  29 Jika dikonversi, sebutkan issuer of instrument it converts into N/A

  19 Ada atau tidaknya dividend stopper Tidak

  30 Fitur Write-down Tidak

  31 Jika terjadi write-down,sebutkan trigger-nya N/A

  32 Jika terjadi write-down,apakah penuh atau sebagian N/A

  33 Jika terjadi write-down,permanent atau temporer N/A

  34 Jika terjadi write down temporer, jelaskan mekanisme write-up N/A

  35 Hierarki instrumen pada saat likuidasi Urutan terakhir (Junior)

  36 Apakah terdapat fitur yang non-complaint Tidak

  37 Jika Ya, jelaskan fitur yang non-complaint N/A Pertanyaan

  20 Fully discretionary; partial or mandatory FD

  18 Tingkat dari kupon rate atau index lain yang menjadi acuan N/A

  Jawaban

  8 Jumlah yang diakui dalam perhitungan KPMM 2,408,765

  1 Penerbit PT Bank Panin Tbk.

  2 Nomor identifikasi 1 sd 24.087.645.998

  3 Hukum yang digunakan Hukum Indonesia Perlakuan instrumen berdasarkan ketentuan KPMM

  4 Pada saat masa transisi N/A

  5 Setelah masa transisi CET1

  6 Apakah instrumen eligible untuk Solo/Group atau Group dan Solo Grup, Solo

  7 Jenis instrumen Saham Biasa

  9 Nilai Par dari instrumen 2,408,765

  17 Fixed atau floating Floating

  10 Klasifikasi akuntansi Ekuitas

  11 Tanggal penerbitan 29/12/1982

  12 Tidak ada jatuh tempo (perpetual) atau dengan jatuh tempo Perpetual

  13 Tanggal jatuh tempo Tidak ada tanggal jatuh tempo

  14 Eksekusi Call Option atas persetujuan pengawas Bank Tidak

  15 Tanggal call option,jumlah penarikan dan persyaratan call option lainnya (bila ada) N/A

  16 Subsequent call option N/A

  Kupon/deviden

  

Saham

  POSISI MARET 2018 (Dalam Juta Rupiah) No

  28 Jika dikonversi, sebutkan jenis instrumen konversinya N/A

  21 Apakah terdapat fitur step up atau insentif lain Tidak

  22 Noncumulative atau cumulative Cumulative

  23 Convertible atau non-convertible Tidak

  24 Jika convertible, sebutkan trigger point-nya N/A

  25 Jika convertible,apakah seluruh atau sebagian N/A

  26 Jika dikonversi, bagaimana rate konversinya N/A

  27 Jika dikonversi, apakah mandatory atau optional N/A

  29 Jika dikonversi, sebutkan issuer of instrument it converts into N/A

  19 Ada atau tidaknya dividend stopper Tidak

  30 Fitur Write-down Tidak

  31 Jika terjadi write-down,sebutkan trigger-nya N/A

  32 Jika terjadi write-down,apakah penuh atau sebagian N/A

  33 Jika terjadi write-down,permanent atau temporer N/A

  34 Jika terjadi write down temporer, jelaskan mekanisme write-up N/A

  35 Hierarki instrumen pada saat likuidasi Junior/Subordinasi

  36 Apakah terdapat fitur yang non-complaint Tidak

  37 Jika Ya, jelaskan fitur yang non-complaint N/A Pertanyaan

  20 Fully discretionary; partial or mandatory Mandatory

  18 Tingkat dari kupon rate atau index lain yang menjadi acuan 9,40 %

  Jawaban

  8 Jumlah yang diakui dalam perhitungan KPMM 700,000

  1 Penerbit PT Bank Panin Tbk.

  2 Nomor identifikasi

  IDA000056105

  3 Hukum yang digunakan Hukum Indonesia Perlakuan instrumen berdasarkan ketentuan KPMM

  4 Pada saat masa transisi N/A

  5 Setelah masa transisi T2

  6 Apakah instrumen eligible untuk Solo/Group atau Group dan Solo Group, Solo

  7 Jenis instrumen Surat berharga subordinasi

  9 Nilai Par dari instrumen 2,000,000

  17 Fixed atau floating Fixed

  10 Klasifikasi akuntansi Ekuitas

  11 Tanggal penerbitan 20/12/2012

  12 Tidak ada jatuh tempo (perpetual) atau dengan jatuh tempo Dengan Jatuh Tempo

  13 Tanggal jatuh tempo 20/12/2019

  14 Eksekusi Call Option atas persetujuan pengawas Bank Tidak

  15 Tanggal call option,jumlah penarikan dan persyaratan call option lainnya (bila ada) N/A

  16 Subsequent call option N/A

  Kupon/deviden

  

Obligasi Subordinasi Berkelanjutan I

  (Dalam Juta Rupiah) No

N/A

  9 Nilai Par dari instrumen 100,000

  16 Subsequent call option

  15 Tanggal call option,jumlah penarikan dan persyaratan call option lainnya (bila ada) N/A

  14 Eksekusi Call Option atas persetujuan pengawas Bank Tidak

  13 Tanggal jatuh tempo 28/06/2023

  12 Tidak ada jatuh tempo (perpetual) atau dengan jatuh tempo Dengan Jatuh Tempo

  11 Tanggal penerbitan 28/06/2016

  10 Klasifikasi akuntansi Ekuitas

  8 Jumlah yang diakui dalam perhitungan KPMM 100,000

  Jawaban

  7 Jenis instrumen Surat berharga subordinasi

  6 Apakah instrumen eligible untuk Solo/Group atau Group dan Solo Group, Solo

  5 Setelah masa transisi T2

  4 Pada saat masa transisi

  3 Hukum yang digunakan Hukum Indonesia Perlakuan instrumen berdasarkan ketentuan KPMM

  IDA000074009

  2 Nomor identifikasi

  1 Penerbit PT Bank Panin Tbk.