Bank Dinar Per Sept 2015 final
Kantor Kas :
Kantor Cabang :
Surabaya
PT BANK DINAR INDONESIA Tbk
Candranaya
Pluit
Kantor Pusat : Jl. Ir. H. Juanda No. 12, Jakarta 10120, Telp. 021-2312633, Fax. 021-2312604
Website : www.bankdinar.co.id
6.
7.
8.
9.
10.
11.
12.
13.
14.
15.
16.
17.
18.
19.
1.
2.
3.
4.
5.
6.
7.
8.
9.
10.
11.
12.
13.
14.
15.
16.
17
18.
19.
20.
21.
22.
23.
24.
25.
: Jl. Jembatan Besi II No. 26, Jakarta Barat Telp. 021-6301326 Fax.021-6344483
: Komplek Ruko Sentral Bisnis Pluit Blok. A No.16 Jl. Pluit Sakti Raya No.28, Jakarta Utara
Telp. 021-6632481 Fax. 021-6632483
: Ruko Harco Mangga Dua Blok I No.3 Jakarta Utara Telp.021-6005588, 6123799 Fax. 021-6123798
: Jl. Raya Boulevard Barat Blok LC 7 No.16, Jakarta Utara Telp.021-4515367/68 Fax.021-4528747
: Komp. Puri Niaga I, Jl. Puri Kencana K7 No.1 U, Jakarta Barat Telp.021-5823077/78 Fax.021-5823079
Mangga Dua
Kelapa Gading
Puri
LAPORAN POSISI KEUANGAN
LAPORAN LABA RUGI KOMPREHENSIF
LAPORAN PERHITUNGAN KEWAJIBAN PENYEDIAAN MODAL MINIMUM
KOMITMEN DAN KONTINJENSI
Per 30 September 2015 & 31 Desember 2014
Periode 1 Januari s/d 30 September 2015 & 1 Januari s/d 30 September 2014
Per 30 September 2015 dan 30 September 2014
Per 30 September 2015 & 31 Desember 2014
( Dalam Jutaan Rupiah )
( Dalam Jutaan Rupiah )
( Dalam Jutaan Rupiah )
No.
1.
2.
3.
4.
5.
Pos-Pos
30 Sept 2015 31 Desember 2014
ASET
Kas
Penempatan pada Bank Indonesia
Penempatan pada bank Lain
Tagihan spot dan derivatif
Surat Berharga
a. Diukur pada nilai wajar melalui laporan laba/rugi
b. Tersedia untuk dijual
c. Dimiliki hingga jatuh tempo
d. Pinjaman yang diberikan dan piutang
Surat berharga yg dijual dengan janji dibeli kembali ( Repo )
Tagihan atas surat berharga yg dibeli dgn janji dijual kembali (Reverse Repo)
Tagihan akseptasi
Kredit
a. Diukur pada nilai wajar melalui laporan laba/rugi
b. Tersedia untuk dijual
c. Dimiliki hingga jatuh tempo
d. Pinjaman yang diberikan dan piutang
Pembiayaan syariah
Penyertaan
Cadangan kerugian penurunan nilai aset keuangan -/a. Surat berharga
b. Kredit
c. Lainnya
Aset tidak berwujud
Akumulasi amortisasi aset tidak berwujud -/Aset tetap & inventaris
Akumulasi penyusutan aset tetap dan inventaris -/Aset non produktif
a. Properti terbengkalai
b. Aset yang diambil alih
c. Rekening tunda
d. Aset antar kantor
i. Melakukan kegiatan operasional di Indonesia
ii. Melakukan kegiatan operasional di luar Indonesia
Cadangan kerugian penurunan nilai aset non keuangan -/Sewa pembiayaan
Aset pajak tangguhan
Aset Lainnya
TOTAL ASET
LIABILITAS DAN EKUITAS
LIABILITAS
Giro
Tabungan
Simpanan berjangka
Dana investasi revenue sharing
Pinjaman dari Bank Indonesia
Pinjaman dari bank lain
Liabilitas spot dan derivatif
Utang atas surat berharga yg dijual dgn janji dibeli kembali (repo)
Utang Akseptasi
Surat berharga yang diterbitkan
Pinjaman Yang Diterima
a. Pinjaman yang dpt diperhitungkan sebagai modal
b. Pinjaman yang diterima lainnya
Setoran Jaminan
Liabilitas antar kantor
a. Melakukan kegiatan operasional di Indonesia
b. Melakukan kegiatan operasional di luar Indonesia
Liabilitas Pajak Tangguhan
Liabilitas Lainnya
Dana investasi profit sharing
TOTAL LIABILITAS
EKUITAS
Modal disetor
a. Modal dasar
b. Modal yang belum disetor -/c. Saham yang dibeli kembali (treasury stock) -/Tambahan modal disetor
a. Agio
b. Disagio -/c. Modal sumbangan
d. Dana Setoran Modal
e. Lainnya
Pendapatan(kerugian) komprehensif lainnya
a. Penyesuaian akibat penjabaran laporan keuangan dlm mata uang asing
b. Keuntungan (kerugian) dari perubahan nilai aset keuangan dalam
kelompok tersedia untuk dijual.
c. Bagian efektif lindung nilai arus kas
d. Selisih penilaian kembali aset tetap
e. Bagian pendapatan komprehensif lain dari entitas asosiasi
f. Keuntungan(kerugian) aktuarial program manfaat pasti
g. Pajak penghasilan terkait dengan laba komprehensif lain
h. Lainnya
Selisih kuasi reorganisasi
Selisih restrukturisasi entitas sepengendali
Ekuitas Lainnya
Cadangan
a. Cadangan Umum
b. Cadangan Tujuan
Laba/Rugi
a. Tahun-tahun lalu
b. Tahun Berjalan
TOTAL EKUITAS YANG DAPAT DIATRIBUSIKAN
KEPADA BANK
Kepentingan non pengendali
TOTAL EKUITAS
TOTAL LIABILITAS DAN EKUITAS
9.014
163.150
257.101
113.219
113.219
1.139.481
1.139.481
(1.854)
(1.854)
117.828
(7.005)
26.505
26.505
838
26.826
1.845.103
(535)
(535)
115.722
(3.405)
47.180
47.180
899
19.845
1.641.451
129.718
79.085
1.100.680
91.696
57
15.686
1.416.922
32.548
120.824
1.050.946
1.879
44
16.195
1.222.436
225.000
500.000
275.000
172
172
89.883
89.883
25.622
25.622
87.504
78.339
9.165
428.181
225.000
500.000
275.000
172
172
91.449
91.449
25.000
25.000
77.394
74.286
3.108
419.015
428.181
1.845.103
8.338
115.849
375.379
105.597
105.597
856.582
856.582
No.
Pos-Pos
30 Sept 2015 30 Sept 2014
No.
I
PENDAPATAN DAN BEBAN OPERASIONAL
A
1.
2.
B.
1.
2.
1.
2.
3.
Pendapatan dan Beban Bunga
Pendapatan Bunga
a. Rupiah
b. Valuta asing
Beban Bunga
a. Rupiah
b. Valuta asing
Pendapatan ( Beban ) Bunga Bersih
Pendapatan dan Beban Operasional selain Bunga
Pendapatan Operasional Selain Bunga
a. Peningkatan nilai wajar aset keuangan
i. Surat berharga
ii. Kredit
iii. Spot dan derivatif
iv. Aset keuangan lainnya
b. Penurunan nilai wajar liabilitas keuangan
c. Keuntungan penjualan aset keuangan
i. Surat berharga
ii. Kredit
iii. Aset keuangan lainnya
d. Keuntungan transaksi spot dan derivatif ( realised )
e. Keuntungan dari penyertaan dengan equity method
f. Deviden
g. Komisi/provisi/fee dan administrasi
h. Pemulihan atas cadangan kerugian penurunan nilai
i. Pendapatan lainnya
Beban Operasional Selain Bunga
a. Penurunan nilai wajar aset keuangan
i. Surat berharga
ii. Kredit
iii. Spot dan derivatif
iv. Aset keuangan lainnya
b. Peningkatan nilai wajar liabilitas keuangan
c. Kerugian penjualan aset keuangan
i. Surat berharga
ii. Kredit
iii. Aset keuangan lainnya
d. Kerugian transaksi spot dan derivatif ( realised )
e. Kerugian penurunan nilai aset keuangan ( impairment )
i. Surat berharga
ii. Kredit
iii. Pembiayaan Syariah
iv. Aset keuangan lainnya
f. Kerugian terkait risiko operasional
g. Kerugian dari penyertaan dengan equity method
h. Komisi/provisi/fee dan administrasi
i. Kerugian penurunan nilai aset lainnya ( non keuangan )
j. Beban tenaga kerja
k. Beban Promosi
l. Beban Lainnya
Pendapatan ( Beban ) Operasional Selain Bunga bersih
LABA ( RUGI ) OPERASIONAL
PENDAPATAN DAN BEBAN NON OPERASIONAL
Keuntungan ( kerugian ) penjualan aset tetap dan inventaris
Keuntungan ( kerugian ) penjabaran transaksi valuta asing
Pendapatan ( beban ) non operasional lainnya
LABA ( RUGI ) NON OPERASIONAL
LABA ( RUGI ) TAHUN BERJALAN SEBELUM PAJAK
Pajak penghasilan
a. Taksiran pajak tahun berjalan
b. Pendapatan ( beban ) pajak tangguhan
LABA ( RUGI ) TAHUN BERJALAN SETELAH PAJAK BERSIH
PENDAPATAN KOMPREHENSIF LAIN
a. Penyesuaian akibat penjabaran laporan keuangan dlm mata uang asing
b. Keuntungan (kerugian) dari perubahan nilai aset keuangan dlm
kelompok tersedia untuk dijual
c. Bagian efektif dari lindung nilai arus kas
d. Keuntungan revaluasi aset tetap
e. Bagian pendapatan komprehensif lain dari entitas asosiasi
f. Keuntungan (kerugian) aktuarial program manfaat pasti
g. Pajak penghasilan terkait dengan laba komprehensif lain
h. Lainnya
Pendapatan komprehensif lain tahun berjalan-net pajak
penghasilan terkait.
135.487
135.487
89.635
89.635
45.852
87.117
87.117
59.574
59.574
27.543
1.549
61
1.488
38.841
1.168
174
107
887
24.869
1.320
1.320
18.338
624
18.559
(37.292)
8.560
1.781
961
820
1.781
10.341
1.176
1.115
(61)
9.165
TOTAL LABA KOMPREHENSIF TAHUN BERJALAN
LABA YANG DAPAT DIATRIBUSIKAN KEPADA :
PEMILIK
KEPENTINGAN NON PENGENDALI
TOTAL LABA TAHUN BERJALAN
-
-
-
9.165
3.660
9.165
3.660
Modal Inti ( Tier 1 )
1. Modal Inti Utama ( CET 1 )
1. Instrumen modal dalam bentuk saham atau lainnya yang
memenuhi persyaratan
2. Agio atau disagio yang berasal dari penerbitan instrumen
modal inti tambahan
3. Cadangan umum aset produktif PPA yang wajib dibentuk
(maks 1.25% ATMR Risiko Kredit )
4. Cadangan tujuan
5. Faktor pengurang modal pelengkap
5.1 Sinking Fund
5.2 Investasi pada instrumen Tier 2 pada bank lain
TOTAL MODAL
ATMR RISIKO OPERASIONAL
TOTAL ATMR
4.07
1.64
No.
L
I
PIHAK TERKAIT
1.
Penempatan pada bank lain
a. Rupiah
b. Valuta asing
Tagihan spot dan derivatif
a. Rupiah
b. Valuta asing
Surat Berharga
a. Rupiah
b. Valuta asing
Surat berharga yang dijual dengan janji di beli kembali ( repo )
a. Rupiah
b. Valuta asing
Tagihan atas surat berharga yang dibeli dengan janji dijual kembali
( Reverse repo )
a. Rupiah
b. Valuta asing
Tagihan Akseptasi
Kredit
a. Debitur Usaha Mikro. Kecil dan Menengah ( UMKM )
i. Rupiah
ii. Valuta asing
b. Bukan Debitur UMKM
i. Rupiah
ii. Valuta asing
c. Kredit yang direstrukturisasi
i. Rupiah
ii. Valuta asing
d. Kredit properti
Penyertaan
Penyertaan modal sementara
Tagihan Lainnya
Komitmen dan Kontinjensi
a. Rupiah
b. Valuta asing
Aset yang diambil alih
PIHAK TIDAK TERKAIT
3.
4.
5.
6.
7.
8.
9.
10
11
12
II
1.
2.
3.
4.
5.
6.
7.
8.
9.
10
11
12
Penempatan pada bank lain
a. Rupiah
b. Valuta asing
Tagihan spot dan derivatif
a. Rupiah
b. Valuta asing
Surat Berharga
a. Rupiah
b. Valuta asing
Surat berharga yang dijual dengan janji di beli kembali ( repo )
a. Rupiah
b. Valuta asing
Tagihan atas surat berharga yang dibeli dengan janji dijual kembali
( Reverse repo )
a. Rupiah
b. Valuta asing
Tagihan Akseptasi
Kredit
a. Debitur Usaha Mikro. Kecil dan Menengah ( UMKM )
i. Rupiah
ii. Valuta asing
b. Bukan Debitur UMKM
i. Rupiah
ii. Valuta asing
c. Kredit yang direstrukturisasi
i. Rupiah
ii. Valuta asing
d. Kredit properti
Penyertaan
Penyertaan modal sementara
Tagihan Lainnya
Transaksi rekening administratif
a. Rupiah
b. Valuta asing
Aset yang diambil alih
III
INFORMASI LAIN
1.
Total aset Bank yang dijaminkan :
a. Pada Bank Indonesia
b. Pada Pihak lain
Total CKPN aset keuangan atas aset produktif
Total PPA yang wajib di bentuk atas aset produktif
Persentase kredit kepada UMKM terhadap total kredit
Persentase kredit kepada Usaha Mikro Kecil (UMK) terhadap
total kredit
Persentase jumlah debitur UMKM terhadap total debitur
Persentase jumlah debitur UMK terhadap total debitur
Lainnya
a. Penerusan kredit
b. Penyaluran dana Mudharabah Muqayyadah
c. Aset produktif yang dihapus buku
d. Aset produktif dihapusbuku yg dipulihkan/berhasil ditagih
e. Aset produktif yang dihapus tagih
2.
3.
4.
5.
6.
7.
8.
Investor 7 klm 283 x 375 mmk
89.883
40.813
(11.797 )
(13.487 )
(7.388 )
-
(8.165 )
-
838
838
III
IV
-
-
16.989
12.421
-
-
-
-
16.989
12.421
-
-
423.009
354.000
33.01%
-
-
Rasio Tier 1
28.70%
33.01%
RASIO KPMM SESUAI PROFIL RISIKO
41.115
10.00%
10.00%
Rasio Tier 2
Rasio total
31 Desember 2014
-
-
161.181
161.181
161.181
36.544
36.544
9.545
156.456
156.456
156.456
12.876
12.876
19.475
1.031
1.031
-
-
369
369
-
36.671
36.671
-
41.823
41.823
-
LAPORAN ARUS KAS
( Dalam Jutaan Rupiah )
28.70%
1.034.777
30 Sept 2015
POS-POS
Rasio CET1
55.635
TAGIHAN KOMITMEN
1. Fasilitas pinjaman yang belum ditarik
a. Rupiah
b. Valuta asing
2. Posisi pembelian spot dan derivatif yang masih berjalan
3. Lainnya
KEWAJIBAN KOMITMEN
1. Fasilitas kredit kepada nasabah yang belum ditarik
a. BUMN
i. Committed
- Rupiah
- Valuta Asing
ii. Uncommitted
- Rupiah
- Valuta Asing
b. Lainnya
i. Committed
ii. Uncommitted
2. Fasilitas kredit kepada bank lain yang belum ditarik
a. Committed
i. Rupiah
ii.Valuta Asing
b. Uncommitted
i. Rupiah
ii.Valuta Asing
3. Irrevocable L/C yamg masih berjalan
a. L/C luar negeri
b. L/C dalam negeri
4. Posisi penjualan spot dan derivatif yang masih berjalan
5. Lainnya
TAGIHAN KONTINJENSI
1. Garansi yang diterima
a. Rupiah
b. Valuta asing
2. Pendapatan bunga dalam penyelesaian
a. Bunga kredit yang diberikan
b. Bunga lainnya
3. Lainnya
KEWAJIBAN KONTINJENSI
1. Garansi yang diberikan
a. Rupiah
b. Valuta asing
2. Lainnya
Untuk periode berakhir pada tanggal 30 September 2015 dan 30 September 2014
993.662
1.414.745
I.
II
1.033
1.033
1.359.110
KETERANGAN
Pos-Pos
30 Sept
2015
1.20%
1.20%
34.21%
30 Sept 2014
135.568
(89.406)
1.549
(33.922)
1.781
15.570
87.117
(59.574)
1.169
(24.868)
745
4.589
(7.622)
(282.899)
20.675
(7.061)
(41.285)
(206.696)
(44.183)
97.170
(41.739)
49.733
89.817
(127)
(596)
229
66.872
542.242
8.817
1.286
(519)
(67.079)
326.763
Perubahan dalam aset dan liabilitas operasi :
Penurunan/(kenaikan) aset operasi :
Efek-efek dan tagihan lainnya
Pinjaman yang diberikan
Agunan Yang Diambil Alih
Aset lain-lain
(Penurunan) / kenaikan liabilitas operasi:
Simpanan nasabah :
Giro
Tabungan
Deposito berjangka
Simpanan dari bank lain
Utang pajak
Liabilitas lain-lain
Arus kas bersih diperoleh dari /
(digunakan untuk) aktivitas operasi sebelum pajak penghasilan
Pembayaran pajak penghasilan
Pembayaran pajak revaluasi
(1.115)
-
(929)
(68.194)
330.423
ARUS KAS DARI AKTIVITAS INVESTASI
Hasil penjualan aset tetap
Pembelian aset tetap
(2.106)
(137.238)
Arus kas bersih diperoleh dari /
(digunakan untuk) aktivitas investasi
(2.106)
(137.238)
-
50.172
102.248
152.420
(70.300)
499.565
429.265
345.605
280.968
626.572
9.014
163.150
2.101
255.000
429.265
8.574
93.908
90
524.000
626.572
Arus kas bersih diperoleh dari /
(digunakan untuk) aktivitas operasi
30 Sept
2014
29.90%
30 Sept 2015
ARUS KAS DARI AKTIVITAS OPERASI
Penerimaan bunga dan komisi
Pembayaran bunga
Pendapatan (beban) operasional lainnya
Pembayaran beban operasional
Pendapatan (beban) bukan operasional
Arus kas sebelum perubahan dalam aset dan liabilitas operasi
ARUS KAS DARI AKTIVITAS PENDANAAN
Tambahan modal disetor
Biaya emisi saham
Selisih Penilaian kembali Aktiva Tetap
Arus kas bersih diperoleh dari /
(digunakan untuk) aktivitas pendanaan
Kenaikan (penurunan) bersih kas dan setara kas
Kas dan setara kas pada awal tahun
Kas dan setara kas pada akhir tahun
Pengungkapan tambahan
Kas dan setara kas terdiri dari :
Kas
Giro pada Bank Indonesia
Giro pada Bank lain
Penempatan pada Bank Indonesia dan bank lain
Jumlah kas dan setara kas
LAPORAN RASIO KEUANGAN
LAPORAN TRANSAKSI SPOT DAN DERIVATIF
(Dalam Jutaan Rupiah)
Per 30 September 2015 dan 30 September 2014
Tanggal 30 September 2015 (dalam jutaan Rupiah)
DPK
KL
D
M
Posisi Tanggal 30 September 2014
Jumlah
L
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
13.528
13.528
1.607
1.607
450
-
172.862
169.750
25.000
73.587
1.830
50.172
-
No.
Per 30 September 2015 & 30 September 2014
Posisi Tanggal 30 September 2015
Pos-Pos
222.862
183.996
172
25.622
78.339
9.165
-
30 Sept
2014
ATMR RISIKO PASAR
TRANSFER LABA(RUGI) KE KANTOR PUSAT
DIVIDEN
LABA BERSIH PERSAHAM
341.579
341.579
RASIO KPMM
ATMR RISIKO KREDIT 3)
PEMILIK
KEPENTINGAN NON PENGENDALI
TOTAL LABA KOMPREHENSIF TAHUN BERJALAN
406.020
406.020
30 Sept
2015
ASET TERTIMBANG MENURUT RISIKO
TOTAL LABA KOMPREHENSIF YANG DAPAT DIATRIBUSIKAN
KEPADA
419.015
1.641.451
30 Sept 2015 30 Sept 2014
1. 1 Modal Disetor ( Setelah dikurangi Saham Treasury )
1. 2. Cadangan Tambahan Modal
1.2.1 Agio
1.2.2 Modal Sumbangan
1.2.3 Cadangan Umum
1.2.4 Laba/Rugi tahun-tahun lalu yang dapat diperhitungkan
1.2.5 Laba/Rugi tahun berjalan yang dapat diperhitungkan
1.2.6 Selisih lebih karena penjabaran laporan keungan
1.2.7 Dana Setoran Modal
1.2.8 Waran yang diterbitkan
1.2.9 Opsi saham yang diterbitkan dalam rangka program
kompensasi berbasis saham
1.2.10 Pendapatan komprehensif lain
1.2.11 Saldo surplus revaluasi aset tetap
1.2.12 Selisih kurang antara PPA dan cadangan kerugian
penurunan nilai aset produktif
1.2.13 Penyisihan Penghapusan Aset ( PPA ) atas aset
non produktif yang wajib di
hitung
1.2.14 Selisih kurang jumlah penyesuain nilai wajar dari
instrumen keuangan dalam
dalam trading book.
1.3. Kepentingan Non Pengendali yang dapat diperhitungkan
1.4 Faktor Pengurang Modal Inti Utama
1.4.1 Perhitungan pajak tangguhan
1.4.2 Goodwill
1.4.3 Aset Tidak berwujud lainnya
1.4.4 Penyertaan yang diperhitungkan sebagai faktor pengurang
1.4.5 Kekurangan modal pada perusahaan anak asuransi
1.4.6 Eksposur sekuritisasi
1.4.7 Faktor pengurang modal inti lainnya
1.4.8 Investasi pada instrumen ATI dan Tier 2 pada bank lain.
2. Modal Inti Tambahan ( AT-1 )
2.1 Instrumen yang memenuhi persyaratan AT-1
2.2 Agio/Disagio
2.3 Faktor pengurang : Investasi pada intrumen ATI dan Tier 2
pada bank lain
II Modal Pelengkap ( Tier 2 )
13.956
616
10.297
(23.701 )
3.842
747
747
747
4.589
929
917
(12 )
3.660
-
( Dalam Jutaan Rupiah )
KOMPONEN MODAL
KUALITAS ASET PRODUKTIF DAN INFORMASI LAINNYA
2.
Tanjung Duren
: Jl. Tanjung Duren Barat Raya No. 5A Telp. 021-5687992 Fax. 021-5687987
Metro Tanah Abang : Pusat Grosir Metro Tanah Abang (PGMTA) Lt.7 No.15 Jl.K.H Wahid Hasyim, Jakarta Barat
Telp. 021-30039911/22/33 Fax. 021-30039911
Perniagaan
: Jl Pasar Pagi Raya No.33 Roa Malaka, Jakarta Barat Telp. 021-6907170 Fax. 021-6923340
Thamrin City
: Gedung Thamrin City Unit CT/LDI-3 Jl. KH Mas Mansyur Kebon Kacang, Jakarta Pusat
Telp. 021-29625778/79 Fax. 021-29625779
Sunter
: Jl. Danau Sunter Utara Blok M No.34 Sunter - Jakarta Utara Telp. 021-6502377 Fax. 021-6502382
Bintaro
: Ruko Sentra menteng Blok MN No.25 Sektor 7 Bintaro Jaya Telp. 021-74863844 Fax.021-74863844
Gading Serpong
: Ruko Alexsandrite Blok ALX No.25 Gading Serpong – Tangerang Telp. 021-222 200 29 Fax./30
: Jl. Slompretan No.3-5, Surabaya Telp. 031-3522051-53 Fax.031-3522461
Kantor Cabang Pembantu :
-
-
-
-
13.528
13.528
1.607
1.607
450
-
DPK
-
KL
D
M
No.
Jumlah
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
2.281
2.281
-
-
-
-
-
2.281
2.281
-
-
-
-
-
-
-
1.
2.
3.
4.
5.
6.
7.
8.
9.
10.
11.
1.
2.
3.
-
-
-
-
257.101
257.101
113.219
113.219
-
470.090
470.090
-
1.092.839
289.862
289.862
802.977
802.977
7.645
7.645
38.894
234.396
234.396
5.703
16.471
13.566
13.566
2.905
2.905
3.097
3.097
35
-
5.123
5.123
5.123
16.117
5.413
3.872
3.872
1.541
1.541
-
4.500
1.199
1.199
3.301
3.301
3.301
4.685
1.124.346
313.622
313.622
810.724
810.724
10.742
10.742
42.230
234.396
234.396
26.505
686.261
355.712
355.712
84.775
84.775
-
330.549
330.549
5.754
5.754
24.262
163.661
163.661
33.774
-
-
-
-
470.090
470.090
84.775
84.775
-
3.730
3.730
3.730
2.598
2.598
-
3.029
3.029
3.029
3.029
3.029
7.748
-
5.225
5.225
5.225
3.305
5.314
698.245
367.696
367.696
330.549
330.549
11.381
11.381
27.567
163.661
163.661
46.836
1.854
15.995
28.67
167
13.201
52.66
1.13
56.19
12.38
5.274
-
1.98
93.36
25.93
5.274
-
30 Sept 2015 30 Sept 2014
NO.
29.90 %
34.21%
2.02 %
0.89 %
1.00 %
0.63 %
0.12 %
0.01 %
1.32 %
1.16 %
0.78 %
3.21 %
4.25 %
1.18 %
1.16 %
0.51 %
2.06 %
3.52 %
93.75 %
87.02 %
95.65 %
62.46 %
TRANSAKSI
Nilai Notional
BANK
Tujuan
Trading Hedging
Tagihan dan Liabilitas Derivatif
Tagihan Liabilitas
A. Terkait dengan Nilai Tukar
-
-
8.09 %
-
10.06 %
-
1 Spot
2 Forward
3 Option
a. Jual
b. Beli
4 Future
5 Swap
6 Lainnya
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
B. Terkait dengan Suku Bunga
1 Forward
2 Option
a. Jual
b. Beli
3 Future
4 Swap
5 Lainnya
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
C. Lainnya
JUMLAH
CADANGAN PENYISIHAN KERUGIAN
Per 30 September 2015 dan 30 September 2014
( Dalam Jutaan Rupiah )
31 September 2015
No.
257.101
257.101
113.219
113.219
-
RASIO
Rasio Kinerja
Kewajiban Penyediaan Modal Minimum
( KPMM )
Aset produktif bermasalah dan aset
non produktif bermasalah terhadap total
aset produktif dan aset non produktif
Aset produktif bermasalah terhadap
total aset produktif
Cadangan kerugian penurunan nilai (CKPN)
aset keuangan terhadap aset produktif
NPL gross
NPL net
Return on Asset ( ROA )
Return on Equity ( ROE )
Net Interest Margin ( NIM )
Biaya Operasional terhadap pendapatan
Operasional ( BOPO )
Loan to Funding Ratio ( LFR )
Kepatuhan ( Compliance )
a. Persentase pelanggaran BMPK
i. Pihak terkait
ii. Pihak tidak terkait
b. Persentase pelampauan BMPK
i. Pihak terkait
ii. Pihak tidak terkait
Giro Wajib Minimum ( GWM )
a. GWM Utama Rupiah
b.GWM Valuta Asing
Posisi Devisa Neto ( PDN ) secara keseluruhan
Pos-Pos
CKPN
Individual
1.
2.
3.
4.
5.
6.
7.
8.
9.
10
11
Penempatan pada bank lain
Tagihan spot dan derivatif
Surat berharga
Surat berharga yang dijual dengan janji dibeli kembali ( Repo )
Tagihan atas surat berharga yang dibeli dengan janji di jual kembali
( Reverse Repo )
Tagihan akseptasi
Kredit
Penyertaan
Penyertaan modal sementara
Tagihan Lainnya
Transaksi rekening administratif
1.854
-
Kolektif
Umum
-
2.571
11.080
2.344
PENGURUS BANK
Dewan Komisaris
Komisaris Utama
Komisaris Independen
Komisaris Independen
: DR. Syaiful Amir. SE, Ak
: H. Haryono Waskito
: Efen Lingga Utama
DIREKSI
Direktur Utama
Direktur Operasional
Direktur Kepatuhan
: Hendra Lie
: Joyo
: Idham Aziz
31 September 2014
PPA wajib dibentuk
CKPN
Khusus
Individual
-
PPA wajib dibentuk
Kolektif
167
-
Umum
-
Khusus
4.701
6.863
1.637
454
-
PEMEGANG SAHAM
Pemegang Saham Bukan PSP tidak melalui pasar modal ( > 5%)
1. Nio Yantony
2. Andre Mirza Hartawan
3. DR. Syaiful Amir. SE, Ak
4. Perorangan Lainnya
5. Masyarakat
:
:
:
:
:
34.16%
21.15%
10.58%
11.89%
22.22%
CATATAN :
Penyajian Laporan Keuangan ini disusun sesuai dengan Peraturan Bank Indonesia No. 14/14/PBI/2012 tanggal 18 Oktober 2012 tentang Transparasi dan Publikasi Laporan Bank.
Surat Edaran Bank Indonesia No. 3/30/DPNP tanggal 14 Desember 2001 sebagaimana telah diubah dengan Surat Edaran Bank Indonesia No. 7/10/DPNP tanggal 31 Maret 2005 dan
perubahan kedua No.12/11/DPNP tanggal 31 Maret 2010, perubahan ketiga Surat Edaran Bank Indonesia No. 13/30/DPNP tanggal 16 Desember 2010 tentang Laporan Keuangan
Publikasi Triwulanan serta POJK No. 6/POJK.03/2015 tanggal 31 Maret 2015 tentang Transparansi dan Publikasi Laporan Bank dan Laporan Bulanan Bank Umum serta Laporan tertentu
yang disampaikan ke Bank Indonesia.
Untuk Laporan Keuangan 30 September 2015 dan 30 September 2014 sudah menerapkan ketentuan PSAK 50/55.
Laporan Keuangan Tahun 2014 telah diaudit oleh Kantor Akuntan Publik “ Hendrawinata Eddy Sidharta & Tanzil “ dengan pendapat wajar dalam semua hal yang material.
Jakarta, 26 Oktober 2015
PT BANK DINAR INDONESIA Tbk
SE & O
Hendra Lie
Direktur Utama
Joyo
Direktur Operasional
Kantor Cabang :
Surabaya
PT BANK DINAR INDONESIA Tbk
Candranaya
Pluit
Kantor Pusat : Jl. Ir. H. Juanda No. 12, Jakarta 10120, Telp. 021-2312633, Fax. 021-2312604
Website : www.bankdinar.co.id
6.
7.
8.
9.
10.
11.
12.
13.
14.
15.
16.
17.
18.
19.
1.
2.
3.
4.
5.
6.
7.
8.
9.
10.
11.
12.
13.
14.
15.
16.
17
18.
19.
20.
21.
22.
23.
24.
25.
: Jl. Jembatan Besi II No. 26, Jakarta Barat Telp. 021-6301326 Fax.021-6344483
: Komplek Ruko Sentral Bisnis Pluit Blok. A No.16 Jl. Pluit Sakti Raya No.28, Jakarta Utara
Telp. 021-6632481 Fax. 021-6632483
: Ruko Harco Mangga Dua Blok I No.3 Jakarta Utara Telp.021-6005588, 6123799 Fax. 021-6123798
: Jl. Raya Boulevard Barat Blok LC 7 No.16, Jakarta Utara Telp.021-4515367/68 Fax.021-4528747
: Komp. Puri Niaga I, Jl. Puri Kencana K7 No.1 U, Jakarta Barat Telp.021-5823077/78 Fax.021-5823079
Mangga Dua
Kelapa Gading
Puri
LAPORAN POSISI KEUANGAN
LAPORAN LABA RUGI KOMPREHENSIF
LAPORAN PERHITUNGAN KEWAJIBAN PENYEDIAAN MODAL MINIMUM
KOMITMEN DAN KONTINJENSI
Per 30 September 2015 & 31 Desember 2014
Periode 1 Januari s/d 30 September 2015 & 1 Januari s/d 30 September 2014
Per 30 September 2015 dan 30 September 2014
Per 30 September 2015 & 31 Desember 2014
( Dalam Jutaan Rupiah )
( Dalam Jutaan Rupiah )
( Dalam Jutaan Rupiah )
No.
1.
2.
3.
4.
5.
Pos-Pos
30 Sept 2015 31 Desember 2014
ASET
Kas
Penempatan pada Bank Indonesia
Penempatan pada bank Lain
Tagihan spot dan derivatif
Surat Berharga
a. Diukur pada nilai wajar melalui laporan laba/rugi
b. Tersedia untuk dijual
c. Dimiliki hingga jatuh tempo
d. Pinjaman yang diberikan dan piutang
Surat berharga yg dijual dengan janji dibeli kembali ( Repo )
Tagihan atas surat berharga yg dibeli dgn janji dijual kembali (Reverse Repo)
Tagihan akseptasi
Kredit
a. Diukur pada nilai wajar melalui laporan laba/rugi
b. Tersedia untuk dijual
c. Dimiliki hingga jatuh tempo
d. Pinjaman yang diberikan dan piutang
Pembiayaan syariah
Penyertaan
Cadangan kerugian penurunan nilai aset keuangan -/a. Surat berharga
b. Kredit
c. Lainnya
Aset tidak berwujud
Akumulasi amortisasi aset tidak berwujud -/Aset tetap & inventaris
Akumulasi penyusutan aset tetap dan inventaris -/Aset non produktif
a. Properti terbengkalai
b. Aset yang diambil alih
c. Rekening tunda
d. Aset antar kantor
i. Melakukan kegiatan operasional di Indonesia
ii. Melakukan kegiatan operasional di luar Indonesia
Cadangan kerugian penurunan nilai aset non keuangan -/Sewa pembiayaan
Aset pajak tangguhan
Aset Lainnya
TOTAL ASET
LIABILITAS DAN EKUITAS
LIABILITAS
Giro
Tabungan
Simpanan berjangka
Dana investasi revenue sharing
Pinjaman dari Bank Indonesia
Pinjaman dari bank lain
Liabilitas spot dan derivatif
Utang atas surat berharga yg dijual dgn janji dibeli kembali (repo)
Utang Akseptasi
Surat berharga yang diterbitkan
Pinjaman Yang Diterima
a. Pinjaman yang dpt diperhitungkan sebagai modal
b. Pinjaman yang diterima lainnya
Setoran Jaminan
Liabilitas antar kantor
a. Melakukan kegiatan operasional di Indonesia
b. Melakukan kegiatan operasional di luar Indonesia
Liabilitas Pajak Tangguhan
Liabilitas Lainnya
Dana investasi profit sharing
TOTAL LIABILITAS
EKUITAS
Modal disetor
a. Modal dasar
b. Modal yang belum disetor -/c. Saham yang dibeli kembali (treasury stock) -/Tambahan modal disetor
a. Agio
b. Disagio -/c. Modal sumbangan
d. Dana Setoran Modal
e. Lainnya
Pendapatan(kerugian) komprehensif lainnya
a. Penyesuaian akibat penjabaran laporan keuangan dlm mata uang asing
b. Keuntungan (kerugian) dari perubahan nilai aset keuangan dalam
kelompok tersedia untuk dijual.
c. Bagian efektif lindung nilai arus kas
d. Selisih penilaian kembali aset tetap
e. Bagian pendapatan komprehensif lain dari entitas asosiasi
f. Keuntungan(kerugian) aktuarial program manfaat pasti
g. Pajak penghasilan terkait dengan laba komprehensif lain
h. Lainnya
Selisih kuasi reorganisasi
Selisih restrukturisasi entitas sepengendali
Ekuitas Lainnya
Cadangan
a. Cadangan Umum
b. Cadangan Tujuan
Laba/Rugi
a. Tahun-tahun lalu
b. Tahun Berjalan
TOTAL EKUITAS YANG DAPAT DIATRIBUSIKAN
KEPADA BANK
Kepentingan non pengendali
TOTAL EKUITAS
TOTAL LIABILITAS DAN EKUITAS
9.014
163.150
257.101
113.219
113.219
1.139.481
1.139.481
(1.854)
(1.854)
117.828
(7.005)
26.505
26.505
838
26.826
1.845.103
(535)
(535)
115.722
(3.405)
47.180
47.180
899
19.845
1.641.451
129.718
79.085
1.100.680
91.696
57
15.686
1.416.922
32.548
120.824
1.050.946
1.879
44
16.195
1.222.436
225.000
500.000
275.000
172
172
89.883
89.883
25.622
25.622
87.504
78.339
9.165
428.181
225.000
500.000
275.000
172
172
91.449
91.449
25.000
25.000
77.394
74.286
3.108
419.015
428.181
1.845.103
8.338
115.849
375.379
105.597
105.597
856.582
856.582
No.
Pos-Pos
30 Sept 2015 30 Sept 2014
No.
I
PENDAPATAN DAN BEBAN OPERASIONAL
A
1.
2.
B.
1.
2.
1.
2.
3.
Pendapatan dan Beban Bunga
Pendapatan Bunga
a. Rupiah
b. Valuta asing
Beban Bunga
a. Rupiah
b. Valuta asing
Pendapatan ( Beban ) Bunga Bersih
Pendapatan dan Beban Operasional selain Bunga
Pendapatan Operasional Selain Bunga
a. Peningkatan nilai wajar aset keuangan
i. Surat berharga
ii. Kredit
iii. Spot dan derivatif
iv. Aset keuangan lainnya
b. Penurunan nilai wajar liabilitas keuangan
c. Keuntungan penjualan aset keuangan
i. Surat berharga
ii. Kredit
iii. Aset keuangan lainnya
d. Keuntungan transaksi spot dan derivatif ( realised )
e. Keuntungan dari penyertaan dengan equity method
f. Deviden
g. Komisi/provisi/fee dan administrasi
h. Pemulihan atas cadangan kerugian penurunan nilai
i. Pendapatan lainnya
Beban Operasional Selain Bunga
a. Penurunan nilai wajar aset keuangan
i. Surat berharga
ii. Kredit
iii. Spot dan derivatif
iv. Aset keuangan lainnya
b. Peningkatan nilai wajar liabilitas keuangan
c. Kerugian penjualan aset keuangan
i. Surat berharga
ii. Kredit
iii. Aset keuangan lainnya
d. Kerugian transaksi spot dan derivatif ( realised )
e. Kerugian penurunan nilai aset keuangan ( impairment )
i. Surat berharga
ii. Kredit
iii. Pembiayaan Syariah
iv. Aset keuangan lainnya
f. Kerugian terkait risiko operasional
g. Kerugian dari penyertaan dengan equity method
h. Komisi/provisi/fee dan administrasi
i. Kerugian penurunan nilai aset lainnya ( non keuangan )
j. Beban tenaga kerja
k. Beban Promosi
l. Beban Lainnya
Pendapatan ( Beban ) Operasional Selain Bunga bersih
LABA ( RUGI ) OPERASIONAL
PENDAPATAN DAN BEBAN NON OPERASIONAL
Keuntungan ( kerugian ) penjualan aset tetap dan inventaris
Keuntungan ( kerugian ) penjabaran transaksi valuta asing
Pendapatan ( beban ) non operasional lainnya
LABA ( RUGI ) NON OPERASIONAL
LABA ( RUGI ) TAHUN BERJALAN SEBELUM PAJAK
Pajak penghasilan
a. Taksiran pajak tahun berjalan
b. Pendapatan ( beban ) pajak tangguhan
LABA ( RUGI ) TAHUN BERJALAN SETELAH PAJAK BERSIH
PENDAPATAN KOMPREHENSIF LAIN
a. Penyesuaian akibat penjabaran laporan keuangan dlm mata uang asing
b. Keuntungan (kerugian) dari perubahan nilai aset keuangan dlm
kelompok tersedia untuk dijual
c. Bagian efektif dari lindung nilai arus kas
d. Keuntungan revaluasi aset tetap
e. Bagian pendapatan komprehensif lain dari entitas asosiasi
f. Keuntungan (kerugian) aktuarial program manfaat pasti
g. Pajak penghasilan terkait dengan laba komprehensif lain
h. Lainnya
Pendapatan komprehensif lain tahun berjalan-net pajak
penghasilan terkait.
135.487
135.487
89.635
89.635
45.852
87.117
87.117
59.574
59.574
27.543
1.549
61
1.488
38.841
1.168
174
107
887
24.869
1.320
1.320
18.338
624
18.559
(37.292)
8.560
1.781
961
820
1.781
10.341
1.176
1.115
(61)
9.165
TOTAL LABA KOMPREHENSIF TAHUN BERJALAN
LABA YANG DAPAT DIATRIBUSIKAN KEPADA :
PEMILIK
KEPENTINGAN NON PENGENDALI
TOTAL LABA TAHUN BERJALAN
-
-
-
9.165
3.660
9.165
3.660
Modal Inti ( Tier 1 )
1. Modal Inti Utama ( CET 1 )
1. Instrumen modal dalam bentuk saham atau lainnya yang
memenuhi persyaratan
2. Agio atau disagio yang berasal dari penerbitan instrumen
modal inti tambahan
3. Cadangan umum aset produktif PPA yang wajib dibentuk
(maks 1.25% ATMR Risiko Kredit )
4. Cadangan tujuan
5. Faktor pengurang modal pelengkap
5.1 Sinking Fund
5.2 Investasi pada instrumen Tier 2 pada bank lain
TOTAL MODAL
ATMR RISIKO OPERASIONAL
TOTAL ATMR
4.07
1.64
No.
L
I
PIHAK TERKAIT
1.
Penempatan pada bank lain
a. Rupiah
b. Valuta asing
Tagihan spot dan derivatif
a. Rupiah
b. Valuta asing
Surat Berharga
a. Rupiah
b. Valuta asing
Surat berharga yang dijual dengan janji di beli kembali ( repo )
a. Rupiah
b. Valuta asing
Tagihan atas surat berharga yang dibeli dengan janji dijual kembali
( Reverse repo )
a. Rupiah
b. Valuta asing
Tagihan Akseptasi
Kredit
a. Debitur Usaha Mikro. Kecil dan Menengah ( UMKM )
i. Rupiah
ii. Valuta asing
b. Bukan Debitur UMKM
i. Rupiah
ii. Valuta asing
c. Kredit yang direstrukturisasi
i. Rupiah
ii. Valuta asing
d. Kredit properti
Penyertaan
Penyertaan modal sementara
Tagihan Lainnya
Komitmen dan Kontinjensi
a. Rupiah
b. Valuta asing
Aset yang diambil alih
PIHAK TIDAK TERKAIT
3.
4.
5.
6.
7.
8.
9.
10
11
12
II
1.
2.
3.
4.
5.
6.
7.
8.
9.
10
11
12
Penempatan pada bank lain
a. Rupiah
b. Valuta asing
Tagihan spot dan derivatif
a. Rupiah
b. Valuta asing
Surat Berharga
a. Rupiah
b. Valuta asing
Surat berharga yang dijual dengan janji di beli kembali ( repo )
a. Rupiah
b. Valuta asing
Tagihan atas surat berharga yang dibeli dengan janji dijual kembali
( Reverse repo )
a. Rupiah
b. Valuta asing
Tagihan Akseptasi
Kredit
a. Debitur Usaha Mikro. Kecil dan Menengah ( UMKM )
i. Rupiah
ii. Valuta asing
b. Bukan Debitur UMKM
i. Rupiah
ii. Valuta asing
c. Kredit yang direstrukturisasi
i. Rupiah
ii. Valuta asing
d. Kredit properti
Penyertaan
Penyertaan modal sementara
Tagihan Lainnya
Transaksi rekening administratif
a. Rupiah
b. Valuta asing
Aset yang diambil alih
III
INFORMASI LAIN
1.
Total aset Bank yang dijaminkan :
a. Pada Bank Indonesia
b. Pada Pihak lain
Total CKPN aset keuangan atas aset produktif
Total PPA yang wajib di bentuk atas aset produktif
Persentase kredit kepada UMKM terhadap total kredit
Persentase kredit kepada Usaha Mikro Kecil (UMK) terhadap
total kredit
Persentase jumlah debitur UMKM terhadap total debitur
Persentase jumlah debitur UMK terhadap total debitur
Lainnya
a. Penerusan kredit
b. Penyaluran dana Mudharabah Muqayyadah
c. Aset produktif yang dihapus buku
d. Aset produktif dihapusbuku yg dipulihkan/berhasil ditagih
e. Aset produktif yang dihapus tagih
2.
3.
4.
5.
6.
7.
8.
Investor 7 klm 283 x 375 mmk
89.883
40.813
(11.797 )
(13.487 )
(7.388 )
-
(8.165 )
-
838
838
III
IV
-
-
16.989
12.421
-
-
-
-
16.989
12.421
-
-
423.009
354.000
33.01%
-
-
Rasio Tier 1
28.70%
33.01%
RASIO KPMM SESUAI PROFIL RISIKO
41.115
10.00%
10.00%
Rasio Tier 2
Rasio total
31 Desember 2014
-
-
161.181
161.181
161.181
36.544
36.544
9.545
156.456
156.456
156.456
12.876
12.876
19.475
1.031
1.031
-
-
369
369
-
36.671
36.671
-
41.823
41.823
-
LAPORAN ARUS KAS
( Dalam Jutaan Rupiah )
28.70%
1.034.777
30 Sept 2015
POS-POS
Rasio CET1
55.635
TAGIHAN KOMITMEN
1. Fasilitas pinjaman yang belum ditarik
a. Rupiah
b. Valuta asing
2. Posisi pembelian spot dan derivatif yang masih berjalan
3. Lainnya
KEWAJIBAN KOMITMEN
1. Fasilitas kredit kepada nasabah yang belum ditarik
a. BUMN
i. Committed
- Rupiah
- Valuta Asing
ii. Uncommitted
- Rupiah
- Valuta Asing
b. Lainnya
i. Committed
ii. Uncommitted
2. Fasilitas kredit kepada bank lain yang belum ditarik
a. Committed
i. Rupiah
ii.Valuta Asing
b. Uncommitted
i. Rupiah
ii.Valuta Asing
3. Irrevocable L/C yamg masih berjalan
a. L/C luar negeri
b. L/C dalam negeri
4. Posisi penjualan spot dan derivatif yang masih berjalan
5. Lainnya
TAGIHAN KONTINJENSI
1. Garansi yang diterima
a. Rupiah
b. Valuta asing
2. Pendapatan bunga dalam penyelesaian
a. Bunga kredit yang diberikan
b. Bunga lainnya
3. Lainnya
KEWAJIBAN KONTINJENSI
1. Garansi yang diberikan
a. Rupiah
b. Valuta asing
2. Lainnya
Untuk periode berakhir pada tanggal 30 September 2015 dan 30 September 2014
993.662
1.414.745
I.
II
1.033
1.033
1.359.110
KETERANGAN
Pos-Pos
30 Sept
2015
1.20%
1.20%
34.21%
30 Sept 2014
135.568
(89.406)
1.549
(33.922)
1.781
15.570
87.117
(59.574)
1.169
(24.868)
745
4.589
(7.622)
(282.899)
20.675
(7.061)
(41.285)
(206.696)
(44.183)
97.170
(41.739)
49.733
89.817
(127)
(596)
229
66.872
542.242
8.817
1.286
(519)
(67.079)
326.763
Perubahan dalam aset dan liabilitas operasi :
Penurunan/(kenaikan) aset operasi :
Efek-efek dan tagihan lainnya
Pinjaman yang diberikan
Agunan Yang Diambil Alih
Aset lain-lain
(Penurunan) / kenaikan liabilitas operasi:
Simpanan nasabah :
Giro
Tabungan
Deposito berjangka
Simpanan dari bank lain
Utang pajak
Liabilitas lain-lain
Arus kas bersih diperoleh dari /
(digunakan untuk) aktivitas operasi sebelum pajak penghasilan
Pembayaran pajak penghasilan
Pembayaran pajak revaluasi
(1.115)
-
(929)
(68.194)
330.423
ARUS KAS DARI AKTIVITAS INVESTASI
Hasil penjualan aset tetap
Pembelian aset tetap
(2.106)
(137.238)
Arus kas bersih diperoleh dari /
(digunakan untuk) aktivitas investasi
(2.106)
(137.238)
-
50.172
102.248
152.420
(70.300)
499.565
429.265
345.605
280.968
626.572
9.014
163.150
2.101
255.000
429.265
8.574
93.908
90
524.000
626.572
Arus kas bersih diperoleh dari /
(digunakan untuk) aktivitas operasi
30 Sept
2014
29.90%
30 Sept 2015
ARUS KAS DARI AKTIVITAS OPERASI
Penerimaan bunga dan komisi
Pembayaran bunga
Pendapatan (beban) operasional lainnya
Pembayaran beban operasional
Pendapatan (beban) bukan operasional
Arus kas sebelum perubahan dalam aset dan liabilitas operasi
ARUS KAS DARI AKTIVITAS PENDANAAN
Tambahan modal disetor
Biaya emisi saham
Selisih Penilaian kembali Aktiva Tetap
Arus kas bersih diperoleh dari /
(digunakan untuk) aktivitas pendanaan
Kenaikan (penurunan) bersih kas dan setara kas
Kas dan setara kas pada awal tahun
Kas dan setara kas pada akhir tahun
Pengungkapan tambahan
Kas dan setara kas terdiri dari :
Kas
Giro pada Bank Indonesia
Giro pada Bank lain
Penempatan pada Bank Indonesia dan bank lain
Jumlah kas dan setara kas
LAPORAN RASIO KEUANGAN
LAPORAN TRANSAKSI SPOT DAN DERIVATIF
(Dalam Jutaan Rupiah)
Per 30 September 2015 dan 30 September 2014
Tanggal 30 September 2015 (dalam jutaan Rupiah)
DPK
KL
D
M
Posisi Tanggal 30 September 2014
Jumlah
L
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
13.528
13.528
1.607
1.607
450
-
172.862
169.750
25.000
73.587
1.830
50.172
-
No.
Per 30 September 2015 & 30 September 2014
Posisi Tanggal 30 September 2015
Pos-Pos
222.862
183.996
172
25.622
78.339
9.165
-
30 Sept
2014
ATMR RISIKO PASAR
TRANSFER LABA(RUGI) KE KANTOR PUSAT
DIVIDEN
LABA BERSIH PERSAHAM
341.579
341.579
RASIO KPMM
ATMR RISIKO KREDIT 3)
PEMILIK
KEPENTINGAN NON PENGENDALI
TOTAL LABA KOMPREHENSIF TAHUN BERJALAN
406.020
406.020
30 Sept
2015
ASET TERTIMBANG MENURUT RISIKO
TOTAL LABA KOMPREHENSIF YANG DAPAT DIATRIBUSIKAN
KEPADA
419.015
1.641.451
30 Sept 2015 30 Sept 2014
1. 1 Modal Disetor ( Setelah dikurangi Saham Treasury )
1. 2. Cadangan Tambahan Modal
1.2.1 Agio
1.2.2 Modal Sumbangan
1.2.3 Cadangan Umum
1.2.4 Laba/Rugi tahun-tahun lalu yang dapat diperhitungkan
1.2.5 Laba/Rugi tahun berjalan yang dapat diperhitungkan
1.2.6 Selisih lebih karena penjabaran laporan keungan
1.2.7 Dana Setoran Modal
1.2.8 Waran yang diterbitkan
1.2.9 Opsi saham yang diterbitkan dalam rangka program
kompensasi berbasis saham
1.2.10 Pendapatan komprehensif lain
1.2.11 Saldo surplus revaluasi aset tetap
1.2.12 Selisih kurang antara PPA dan cadangan kerugian
penurunan nilai aset produktif
1.2.13 Penyisihan Penghapusan Aset ( PPA ) atas aset
non produktif yang wajib di
hitung
1.2.14 Selisih kurang jumlah penyesuain nilai wajar dari
instrumen keuangan dalam
dalam trading book.
1.3. Kepentingan Non Pengendali yang dapat diperhitungkan
1.4 Faktor Pengurang Modal Inti Utama
1.4.1 Perhitungan pajak tangguhan
1.4.2 Goodwill
1.4.3 Aset Tidak berwujud lainnya
1.4.4 Penyertaan yang diperhitungkan sebagai faktor pengurang
1.4.5 Kekurangan modal pada perusahaan anak asuransi
1.4.6 Eksposur sekuritisasi
1.4.7 Faktor pengurang modal inti lainnya
1.4.8 Investasi pada instrumen ATI dan Tier 2 pada bank lain.
2. Modal Inti Tambahan ( AT-1 )
2.1 Instrumen yang memenuhi persyaratan AT-1
2.2 Agio/Disagio
2.3 Faktor pengurang : Investasi pada intrumen ATI dan Tier 2
pada bank lain
II Modal Pelengkap ( Tier 2 )
13.956
616
10.297
(23.701 )
3.842
747
747
747
4.589
929
917
(12 )
3.660
-
( Dalam Jutaan Rupiah )
KOMPONEN MODAL
KUALITAS ASET PRODUKTIF DAN INFORMASI LAINNYA
2.
Tanjung Duren
: Jl. Tanjung Duren Barat Raya No. 5A Telp. 021-5687992 Fax. 021-5687987
Metro Tanah Abang : Pusat Grosir Metro Tanah Abang (PGMTA) Lt.7 No.15 Jl.K.H Wahid Hasyim, Jakarta Barat
Telp. 021-30039911/22/33 Fax. 021-30039911
Perniagaan
: Jl Pasar Pagi Raya No.33 Roa Malaka, Jakarta Barat Telp. 021-6907170 Fax. 021-6923340
Thamrin City
: Gedung Thamrin City Unit CT/LDI-3 Jl. KH Mas Mansyur Kebon Kacang, Jakarta Pusat
Telp. 021-29625778/79 Fax. 021-29625779
Sunter
: Jl. Danau Sunter Utara Blok M No.34 Sunter - Jakarta Utara Telp. 021-6502377 Fax. 021-6502382
Bintaro
: Ruko Sentra menteng Blok MN No.25 Sektor 7 Bintaro Jaya Telp. 021-74863844 Fax.021-74863844
Gading Serpong
: Ruko Alexsandrite Blok ALX No.25 Gading Serpong – Tangerang Telp. 021-222 200 29 Fax./30
: Jl. Slompretan No.3-5, Surabaya Telp. 031-3522051-53 Fax.031-3522461
Kantor Cabang Pembantu :
-
-
-
-
13.528
13.528
1.607
1.607
450
-
DPK
-
KL
D
M
No.
Jumlah
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
2.281
2.281
-
-
-
-
-
2.281
2.281
-
-
-
-
-
-
-
1.
2.
3.
4.
5.
6.
7.
8.
9.
10.
11.
1.
2.
3.
-
-
-
-
257.101
257.101
113.219
113.219
-
470.090
470.090
-
1.092.839
289.862
289.862
802.977
802.977
7.645
7.645
38.894
234.396
234.396
5.703
16.471
13.566
13.566
2.905
2.905
3.097
3.097
35
-
5.123
5.123
5.123
16.117
5.413
3.872
3.872
1.541
1.541
-
4.500
1.199
1.199
3.301
3.301
3.301
4.685
1.124.346
313.622
313.622
810.724
810.724
10.742
10.742
42.230
234.396
234.396
26.505
686.261
355.712
355.712
84.775
84.775
-
330.549
330.549
5.754
5.754
24.262
163.661
163.661
33.774
-
-
-
-
470.090
470.090
84.775
84.775
-
3.730
3.730
3.730
2.598
2.598
-
3.029
3.029
3.029
3.029
3.029
7.748
-
5.225
5.225
5.225
3.305
5.314
698.245
367.696
367.696
330.549
330.549
11.381
11.381
27.567
163.661
163.661
46.836
1.854
15.995
28.67
167
13.201
52.66
1.13
56.19
12.38
5.274
-
1.98
93.36
25.93
5.274
-
30 Sept 2015 30 Sept 2014
NO.
29.90 %
34.21%
2.02 %
0.89 %
1.00 %
0.63 %
0.12 %
0.01 %
1.32 %
1.16 %
0.78 %
3.21 %
4.25 %
1.18 %
1.16 %
0.51 %
2.06 %
3.52 %
93.75 %
87.02 %
95.65 %
62.46 %
TRANSAKSI
Nilai Notional
BANK
Tujuan
Trading Hedging
Tagihan dan Liabilitas Derivatif
Tagihan Liabilitas
A. Terkait dengan Nilai Tukar
-
-
8.09 %
-
10.06 %
-
1 Spot
2 Forward
3 Option
a. Jual
b. Beli
4 Future
5 Swap
6 Lainnya
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
B. Terkait dengan Suku Bunga
1 Forward
2 Option
a. Jual
b. Beli
3 Future
4 Swap
5 Lainnya
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
C. Lainnya
JUMLAH
CADANGAN PENYISIHAN KERUGIAN
Per 30 September 2015 dan 30 September 2014
( Dalam Jutaan Rupiah )
31 September 2015
No.
257.101
257.101
113.219
113.219
-
RASIO
Rasio Kinerja
Kewajiban Penyediaan Modal Minimum
( KPMM )
Aset produktif bermasalah dan aset
non produktif bermasalah terhadap total
aset produktif dan aset non produktif
Aset produktif bermasalah terhadap
total aset produktif
Cadangan kerugian penurunan nilai (CKPN)
aset keuangan terhadap aset produktif
NPL gross
NPL net
Return on Asset ( ROA )
Return on Equity ( ROE )
Net Interest Margin ( NIM )
Biaya Operasional terhadap pendapatan
Operasional ( BOPO )
Loan to Funding Ratio ( LFR )
Kepatuhan ( Compliance )
a. Persentase pelanggaran BMPK
i. Pihak terkait
ii. Pihak tidak terkait
b. Persentase pelampauan BMPK
i. Pihak terkait
ii. Pihak tidak terkait
Giro Wajib Minimum ( GWM )
a. GWM Utama Rupiah
b.GWM Valuta Asing
Posisi Devisa Neto ( PDN ) secara keseluruhan
Pos-Pos
CKPN
Individual
1.
2.
3.
4.
5.
6.
7.
8.
9.
10
11
Penempatan pada bank lain
Tagihan spot dan derivatif
Surat berharga
Surat berharga yang dijual dengan janji dibeli kembali ( Repo )
Tagihan atas surat berharga yang dibeli dengan janji di jual kembali
( Reverse Repo )
Tagihan akseptasi
Kredit
Penyertaan
Penyertaan modal sementara
Tagihan Lainnya
Transaksi rekening administratif
1.854
-
Kolektif
Umum
-
2.571
11.080
2.344
PENGURUS BANK
Dewan Komisaris
Komisaris Utama
Komisaris Independen
Komisaris Independen
: DR. Syaiful Amir. SE, Ak
: H. Haryono Waskito
: Efen Lingga Utama
DIREKSI
Direktur Utama
Direktur Operasional
Direktur Kepatuhan
: Hendra Lie
: Joyo
: Idham Aziz
31 September 2014
PPA wajib dibentuk
CKPN
Khusus
Individual
-
PPA wajib dibentuk
Kolektif
167
-
Umum
-
Khusus
4.701
6.863
1.637
454
-
PEMEGANG SAHAM
Pemegang Saham Bukan PSP tidak melalui pasar modal ( > 5%)
1. Nio Yantony
2. Andre Mirza Hartawan
3. DR. Syaiful Amir. SE, Ak
4. Perorangan Lainnya
5. Masyarakat
:
:
:
:
:
34.16%
21.15%
10.58%
11.89%
22.22%
CATATAN :
Penyajian Laporan Keuangan ini disusun sesuai dengan Peraturan Bank Indonesia No. 14/14/PBI/2012 tanggal 18 Oktober 2012 tentang Transparasi dan Publikasi Laporan Bank.
Surat Edaran Bank Indonesia No. 3/30/DPNP tanggal 14 Desember 2001 sebagaimana telah diubah dengan Surat Edaran Bank Indonesia No. 7/10/DPNP tanggal 31 Maret 2005 dan
perubahan kedua No.12/11/DPNP tanggal 31 Maret 2010, perubahan ketiga Surat Edaran Bank Indonesia No. 13/30/DPNP tanggal 16 Desember 2010 tentang Laporan Keuangan
Publikasi Triwulanan serta POJK No. 6/POJK.03/2015 tanggal 31 Maret 2015 tentang Transparansi dan Publikasi Laporan Bank dan Laporan Bulanan Bank Umum serta Laporan tertentu
yang disampaikan ke Bank Indonesia.
Untuk Laporan Keuangan 30 September 2015 dan 30 September 2014 sudah menerapkan ketentuan PSAK 50/55.
Laporan Keuangan Tahun 2014 telah diaudit oleh Kantor Akuntan Publik “ Hendrawinata Eddy Sidharta & Tanzil “ dengan pendapat wajar dalam semua hal yang material.
Jakarta, 26 Oktober 2015
PT BANK DINAR INDONESIA Tbk
SE & O
Hendra Lie
Direktur Utama
Joyo
Direktur Operasional