Bank Liman per Sept 2010
CABANG SURABAYA :
Jl. Slompretan No. 3-5, Telp.: 031 - 3522051, Fax. 031-3522461, Surabaya
CAPEM CANDRANAYA :
Jl. Jembatan Besi II No. 26, Telp.: 021 - 6301326, 6344483 Jakarta Barat
KANTOR KAS :
Roxy Square Lt. Ground Blok B 8/1 Jl. Kyai Tapa No. 1 Grogol Telp. 021-56953688 - Jakarta Barat
Kantor Pusat : Jl. Ir. H. Juanda No. 12, Jakarta 10120, Telp. 021-2312633, Fax. 021-2312604
PERHITUNGAN LABA RUGI
NERACA
1.
2.
3.
4.
5.
6.
7.
8.
9.
10.
11.
12.
13.
14.
15.
16.
17.
18.
19.
20.
21.
22.
23.
Pos-Pos
2010
ASET
Kas
Penempatan pada Bank Indonesia
Penempatan pada bank Lain
Tagihan spot dan derivatif
Surat Berharga
a. Diukur pada nilai wajar melalui laporan laba/rugi
b. Tersedia untuk dijual
c. Dimiliki hingga jatuh tempo
d. Pinjaman yang diberikan dan piutang
Surat berharga yg dijual dengan janji dibeli kembali ( Repo )
Tagihan atas surat berharga yg dibeli dgn janji dijual kembali
(Reverse Repo)
Tagihan akseptasi
Kredit
a. Diukur pada nilai wajar melalui laporan laba/rugi
b. Tersedia untuk dijual
c. Dimiliki hingga jatuh tempo
d. Pinjaman yang diberikan dan piutang
Pembiayaan syariah
Penyertaan
Cadangan kerugian penurunan nilai aset keuangan -/a. Surat berharga
b. Kredit
c. Lainnya
Aset tidak berwujud
Akumulasi amortisasi aset tidak berwujud -/Aset tetap & inventaris
Akumulasi penyusutan aset tetap dan inventaris -/Properti terbengkalai
Aset yang diambil alih
Rekening tunda
Aset antar kantor
a. Melakukan kegiatan operasional di Indonesia
b. Melakukan kegiatan operasional di luar Indonesia
Cadangan kerugian penurunan nilai aset lainnya -/Penyisihan penghapusan aset non produktif -/Sewa pembiayaan - Aset pajak tangguhan
Rupa-rupa aset
Total Aset
1.
2.
3.
4.
5.
6.
7.
8.
9.
10.
11.
12.
13.
14.
15.
16.
17.
18.
19.
20.
21.
22.
23.
24.
25.
26.
KEWAJIBAN DAN MODAL
Giro
Tabungan
Simpanan berjangka
Dana investasi revenue sharing
Kewajiban kepada Bank Indonesia
Kewajiban kepada bank lain
Kewajiban spot dan derivatif
Kewajiban atas surat berharga yg dijual dgn janji dibeli
kembali (repo)
Kewajiban Akseptasi
Surat berharga yang diterbitkan
Pinjaman Yang Diterima
Setoran Jaminan 46 45
Kewajiban antar kantor
a. Melakukan kegiatan operasional di Indonesia
b. Melakukan kegiatan operasional di luar Indonesia
Kewajiban Pajak Tangguhan
Penyisihan penghapusan transaksi rekening administratif
Rupa-rupa kewajiban
Dana investasi proit sharing
Kepentingan minoritas ( Minority Interest )
Modal Pinjaman
Modal disetor
a. Modal dasar
b. Modal yang belum disetor -/c. Saham yang dibeli kembali (treasury stock) -/Tambahan modal disetor
a. Agio
b. Disagio -/c. Modal sumbangan
d. Penyesuaian akibat penjabaran laporan keuangan
e. Pendapatan (kerugian) komprehensif lainnya
f. Lainnya
g. Dana setoran modal
Selisih penilaian kembali aset tetap
Selisih kuasi reorganisasi
Selisih restrukturisasi entitas sepengendali
Cadangan
a. Cadangan Umum
b. Cadangan Tujuan
Laba/rugi
a. Tahun-tahun lalu
b. Tahun berjalan
Total Kewajiban dan Modal
2009
No.
3.615
20.492
27.571
31.858
31.858
-
5.406
28.054
5.069
76.576
76.576
-
112.923
112.923
(432)
(156)
(276)
13.647
(8.614)
263
21.582
(9.974)
94.664
94.664
(917)
(867)
(50)
13.453
(7.874)
263
25.332
(7.806)
231
3.398
268
1.980
216.560
234.468
17.956
27.279
69.648
783
-
19.513
28.362
82.208
1.133
-
-
-
272
5.410
25.000
50.000
25.000
60.885
60.885
9.281
7.726
1.555
216.560
305
11.118
25.000
50.000
25.000
60.885
60.885
5.899
3.908
1.991
234.468
Pos-Pos
2010
2009
(Jutaan Rupiah)
No.
Komponen Modal
I
KOMPONEN MODAL
A. MODAL INTI
1. Modal Disetor
2. Cadangan Tambahan Modal
2.1. Faktor Penambah
a. Agio
b. Modal Sumbangan
c. Cadangan umum
d. Cadangan tujuan
e. Laba tahun-tahun lalu yang dapat diperhitungkan ( 100% )
f. Laba tahun berjalan yang dapat diperhitungkan ( 50% )
g. Selisih lebih karena penjabaran laporan keuangan
h. Dana setoran modal
i. Waran yang diterbitkan ( 50% )
j. Opsi saham yang diterbitkan dalam rangka program
kompensasi berbasis saham ( 50% )
2.2. Faktor Pengurang
a. Disagio
b. Rugi tahun- tahun lalu yang dapat diperhitungkan ( 100% )
c. Rugi tahun berjalan yang dapat diperhitungkan ( 100%)
d. Selisih kurang karena penjabaran laporan keuangan
e. Pendapatan komprehensif lain : Kerugian dari penurunan nilai
wajar atas penyertaan dalam kategori tersedia utk dijual
f. Selisih kurang antara PPA dan cadangan kerugian penurunan
nilai atas aset produktif.
g. Selisih kurang jumlah penyesuain nilai wajar dari instrumen
keuangan dalam trading book.
3. Modal Inovatif
3.1 Surat berharga subordinasi ( Perpetual non kumulatif )
3.2 Pinjaman Subordinasi ( Perpetual non kumulatif )
3.3 Instrumen Modal Inovatif lainnya
4. Faktor Pengurang Modal Inti
4.1 Goodwill
4.2 Aset tidak berwujud lainnya
4.3 Penyertaan ( 50%)
4.4 Kekurangan modal pada perusahaan anak asuransi ( 50%)
5. Kepentingan Minoritas
B. MODAL PELENGKAP
1. Level Atas ( Upper Tier 2 )
1.1 Saham Preferen ( Perpetual kumulatif )
1.2 Surat berharga subordinasi (Perpetual kumulatif )
1.3 Pinjaman Subordinasi ( Perpetual kumulatif )
1.4 Mandatory convertible bond
1.5 Modal Inovatif yang tidak diperhitungkan sebagai modal inti
1.6 Instrumen modal pelengkap level atas ( Upper Tier 2) lainnya
1.7 Revaluasi aset tetap
1.8 Cadangan umum aset produktif ( maks.1.25% ATMR)
1.9 Pendapatan komprehensif lain : Keuntungan dari peningkatan
nilai wajar atas penyertaan dlm kategori tersedia utk dijual ( 45% )
2. Level Bawah ( Lower Tier 2 ) maksimum 50% modal inti
2.1 Redeemable preference shares
2.2 Pinjaman atau obligasi subordinasi yang dapat diperhitungkan
2.3 Instrumen modal pelengkap level bawah ( lower tier 2 ) lainnya
3. Faktor pengurang modal pelengkap
3.1 Penyertaan ( 50% )
3.2 Kekurangan modal pada perusahaan anak asuransi ( 50% )
C. FAKTOR PENGURANG MODAL INTI DAN MODAL PELENGKAP
Eksposur Sekuritisasi
D. MODAL PELENGKAP TAMBAHAN YG MEMENUHI PERSYARATAN (Tier 3)
E. MODAL PELENGKAP TAMBAHAN YANG DIALOKASIKAN UNTUK
MENGANTISIPASI RISIKO PASAR.
PENDAPATAN DAN BEBAN OPERASIONAL
A
1.
Pendapatan dan Beban Bunga
Pendapatan Bunga
a. Rupiah
b. Valuta asing
2. Beban Bunga
a. Rupiah
b. Valuta asing
Pendapatan ( Beban ) Bunga Bersih
B. Pendapatan dan Beban Operasional selain Bunga
1. Pendapatan Operasional Selain Bunga
a. Peningkatan nilai wajar aset keuangan (mark to market)
i. Surat berharga
ii. Kredit
iii. Spot dan derivatif
iv. Aset keuangan lainnya
b. Penurunan nilai wajar kewajiban keuangan ( mark to market )
c. Keuntungan penjualan aset keuangan
i. Surat berharga
ii. Kredit
iii. Aset keuangan lainnya
d. Keuntungan transaksi spot dan derivatif ( realised )
e. Deviden. keuntungan dari penyertaan dengan equity method,
komisi/provisi/fee dan administrasi.
f. Koreksi atas cadangan kerugian penurunan nilai, penyisihan
penghapusan aset non produktif, dan penyisihan
penghapusan transaksi rekening administratif
g. Pendapatan lainnya
2. Beban Operasional Selain Bunga
a. Penurunan nilai wajar aset keuangan ( mark to market )
i. Surat berharga
ii. Kredit
iii. Spot dan derivatif
iv. Aset keuangan lainnya
b. Peningkatan nilai wajar kewajiban keuangan ( mark to market )
c. Kerugian penjualan aset keuangan
i. Surat berharga
ii. Kredit
iii. Aset keuangan lainnya
d. Kerugian transaksi spot dan derivatif ( realised )
e. Kerugian penurunan nilai aset keuangan ( impairment )
i. Surat berharga
ii. Kredit
iii. Pembiayaan Syariah
iv. Aset keuangan lainnya
f. Penyisihan penghapusan transaksi rekening administratif
g. Penyisihan kerugian risiko operasional
h. Kerugian terkait risiko operasional
i. Kerugian dari penyertaan dengan equity method, komisi/
provisi/ fee dan administrasi
j. Kerugian penurunan nilai aset lainnya ( non keuangan )
k. Penyisihan penghapusan aset non produktif
l. Beban tenaga kerja
m. Beban Promosi
n. Beban Lainnya
Pendapatan ( Beban ) Operasional Selain Bunga bersih
LABA ( RUGI ) OPERASIONAL
16.102
16.102
7.015
7.015
9.087
18.834
18.834
10.039
10.039
8.795
1.011
5
4.374
667
649
357
8.754
275
275
69
-
3.393
314
10.913
5
5
6
-
2.363
3.468
187
2.392
(7.743)
1.344
4.248
3.295
162
3.197
(6.539)
2.256
15
540
555
1.899
4
286
290
2.546
344
308
36
1.555
(555)
(564)
9
1.991
-
PENDAPATAN DAN BEBAN NON OPERASIONAL
1.
2.
3.
1.
2.
Keuntungan ( kerugian ) penjualan aset tetap dan inventaris
Keuntungan ( kerugian ) penjabaran transaksi valuta asing
Pendapatan ( beban ) non operasional lainnya
LABA ( RUGI ) NON OPERASIONAL
LABA ( RUGI ) TAHUN BERJALAN SEBELUM PAJAK
Transfer laba ( rugi ) ke kantor pusat
Pajak penghasilan
a. Taksiran pajak tahun berjalan
b. Pendapatan ( beban ) pajak tangguhan
LABA ( RUGI ) TAHUN BERJALAN SETELAH PAJAK BERSIH
LABA ( RUGI ) KEPENTINGAN MINORITAS
( MINORITY INTEREST )
LABA ( RUGI ) SETELAH KEPENTINGAN MINORITAS
( MINORITY INTEREST )
DIVIDEN
LABA BERSIH PERSAHAM
-
-
1.555
-
1.991
-
KOMITMEN DAN KONTINJENSI
Per 30 September 2010 & 30 September 2009
Per 30 September 2010 & 30 September 2009
(Jutaan Rupiah)
(Jutaan Rupiah)
No.
PERHITUNGAN KEWAJIBAN PENYEDIAAN MODAL MINIMUM (KPMM)
Periode 1 Januari s/d 30 September 2010 & 1 Januari s/d 30 September 2009
Per 30 September 2010 & 30 September 2009
(Jutaan Rupiah)
2010
2009
No.
II TOTAL MODAL INTI DAN MODAL PELENGKAP ( A+B-C)
94.810
91.743
94.810
91.743
IV ASET TERTIMBANG MENURUT RISIKO (ATMR) UNTUK RISIKO KREDIT
142.134
127.254
17.539
-
-
-
V ASET TERTIMBANG MENURUT RISIKO (ATMR) UNTUK RISIKO
OPERASIONAL
VI ASET TERTIMBANG MENURUT RISIKO (ATMR) UNTUK RISIKO PASAR
TAGIHAN KOMITMEN
1. Fasilitas pinjaman yang belum ditarik
a. Rupiah
b. Valuta asing
2. Posisi pembelian spot dan derivatif yang masih berjalan
3. Lainnya
II KEWAJIBAN KOMITMEN
1. Fasilitas kredit kepada nasabah yang belum ditarik
a. BUMN
i. Committed
- Rupiah
- Valuta Asing
ii. Uncommitted
- Rupiah
- Valuta Asing
b. Lainnya
i. Committed
ii. Uncommitted
2. Fasilitas kredit kepada bank lain yang belum ditarik
a. Committed
i. Rupiah
ii. Valuta Asing
b. Uncommitted
i. Rupiah
ii. Valuta Asing
3. Irrevocable L/C yamg masih berjalan
a. L/C luar negeri
b. L/C dalam negeri
4. Posisi penjualan spot dan derivatif yang masih berjalan
5. Lainnya
III TAGIHAN KONTINJENSI
1. Garansi yang diterima
a. Rupiah
b. Valuta asing
2. Pendapatan bunga dalam penyelesaian
a. Bunga kredit yang diberikan
b. Bunga lainnya
3. Lainnya
IV KEWAJIBAN KONTINJENSI
1. Garansi yang diberikan
a. Rupiah
b. Valuta asing
2. Lainnya
No.
Pos-Pos
I.
PIHAK TERKAIT
1.
Penempatan pada bank lain
a. Rupiah
b. Valuta asing
Tagihan spot dan derivatif
a. Rupiah
b. Valuta asing
Surat Berharga
a. Rupiah
b. Valuta asing
Surat berharga yang dijual dengan janji di beli kembali (Repo)
a. Rupiah
b. Valuta asing
Tagihan atas surat berharga yang dibeli dengan janji dijual kembali
(Reverse repo)
a. Rupiah
b. Valuta asing
Tagihan Akseptasi
Kredit
a. Debitur Usaha Mikro, Kecil dan Menengah (UMKM)
i. Rupiah
ii. Valuta asing
b. Bukan Debitur UMKM
i. Rupiah
ii. Valuta asing
c. Kredit yang direstrukturisasi
i. Rupiah
ii. Valuta asing
d. Kredit properti
Penyertaan
Penyertaan modal sementara
Komitmen dan Kontinjensi
a. Rupiah
b. Valuta asing
Aset yang diambil alih
2.
3.
4.
5.
6.
7.
8.
9.
10.
11.
II
PIHAK TIDAK TERKAIT
1.
11.
Penempatan pada bank lain
a. Rupiah
b. Valuta asing
Tagihan spot dan derivatif
a. Rupiah
b. Valuta asing
Surat Berharga
a. Rupiah
b. Valuta asing
Surat berharga yang dijual dengan janji di beli kembali ( repo )
a. Rupiah
b. Valuta asing
Tagihan atas surat berharga yang dibeli dengan janji dijual kembali
( Reverse repo )
a. Rupiah
b. Valuta asing
Tagihan Akseptasi
Kredit
a. Debitur Usaha Mikro, Kecil dan Menengah ( UMKM )
i. Rupiah
ii. Valuta asing
b. Bukan Debitur UMKM
i. Rupiah
ii. Valuta asing
c. Kredit yang direstrukturisasi
i. Rupiah
ii. Valuta asing
d. Kredit properti
Penyertaan
Penyertaan modal sementara
Transaksi rekening administratif
a. Rupiah
b. Valuta asing
Aset yang diambil alih
III
INFORMASI LAIN
1.
Total aset Bank yang dijaminkan :
a. Pada Bank Indonesia
b. Pada Pihak lain
Total CKPN aset keuangan atas aset produktif
Total PPA yang wajib di bentuk atas aset produktif
Persentase kredit kepada UMKM terhadap total kredit
Persentase kredit kepada Usaha Mikro Kecil (UMK) terhadap
total kredit
Persentase jumlah debitur UMKM terhadap total debitur
Persentase jumlah debitur UMK terhadap total debitur
Lainnya
a. Penerusan kredit
b. Penyaluran dana Mudharabah Muqayyadah
c. Aset produktif yang dihapus buku
d. Aset produktif dihapusbuku yg dipulihkan/berhasil ditagih
e. Aset produktif yang dihapus tagih
2.
3.
4.
5.
6.
7.
8.
9.
10.
2.
3.
4.
5.
6.
7.
8.
L
DPK
KL
D
M
L
DPK
-
26.844
26.844
26.844
4.767
30.285
30.285
30.285
2.006
6
6
-
210
210
-
345
345
-
7
7
-
Rasio (%)
2010
2009
Rasio Kinerja
1.
2.
Kewajiban Penyediaan Modal Minimum ( KPMM )
Aset produktif bermasalah dan aset non produktif bermasalah
terhadap total aset produktif dan aset non produktif
3. Aset produktif bermasalah terhadap total aset produktif
4. Cadangan kerugian penurunan nilai (CKPN) aset keuangan
terhadap aset produktif
5. NPL gross
6. NPL net
7. Return on Asset ( ROA )
8. Return on Equity ( ROE )
9. Net Interest Margin ( NIM )
10. Biaya Operasional terhadap pendapatan Operasional ( BOPO )
11. Loan to Deposit Ratio ( LDR )
59,38 %
72,09 %
10,17 %
0,38 %
0,25 %
10,43 %
0,83 %
-%
0,58 %
0,45 %
1,18 %
2,17 %
7,14 %
92,15 %
98,29 %
1,81 %
1,81 %
1,43 %
2,94 %
6,25 %
87,58 %
72,77 %
Kepatuhan ( Compliance )
1.
VII RASIO KEWAJIBAN PENYEDIAAN MODAL MINIMUM UNTUK RISIKO
KREDIT DAN RISIKO OPERASIONAL (II: (IV+V))
59,38%
72,09%
VIII RASIO KEWAJIBAN PENYEDIAAN MODAL MINIMUM UNTUK RISIKO
KREDIT. RISIKO OPERASIONAL DAN RISIKO PASAR (III: (IV+V+VI))
59,38%
72,09%
3.
a. Persentase pelanggaran BMPK
i. Pihak terkait
ii. Pihak tidak terkait
b. Persentase pelampauan BMPK
i. Pihak terkait
ii. Pihak tidak terkait
Giro Wajib Minimum ( GWM )
a. GWM Utama Rupiah
b.GWM Valuta Asing
Posisi Devisa Neto ( PDN ) secara keseluruhan
-
-
-
-
5,79 %
-
5,25 %
-
CADANGAN PENYISIHAN KERUGIAN
(Jutaan Rupiah)
Posisi Tanggal 30 September 2010 Posisi Tanggal 30 September 2009
Posisi Tanggal 30 September 2009
Jumlah
-
Per 30 September 2010 & 30 September 2009
No.
(Jutaan Rupiah)
Posisi Tanggal 30 September 2010
2009
TABEL PERHITUNGAN RASIO KEUANGAN
2.
KUALITAS ASET PRODUKTIF DAN INFORMASI LAINNYA
2010
I
93.141 90.522
25.000
25.000
68.141 65.522
68.141 65.522
60.885
60.617
7.459
3.908
762
99
965
965
1.669
1.221
1.669
1.221
1.669
1.221
-
III TOTAL MODAL INTI. MODAL PELENGKAP. DAN MODAL PELENG KAP
TAMBAHAN YANG DIALOKASIKAN UNTUK MENGANTISI PASI RISIKO
PASAR ( A+B-C+E)
Pos-Pos
KL
D
M
Jumlah
No.
Pos-Pos
CKPN
PPA wajib dibentuk
Individual Kolektif
Umum
Khusus
CKPN
PPA wajib dibentuk
Individual Kolektif
Umum
Khusus
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
1.
Penempatan pada bank lain
-
276
276
-
-
50
50
-
2.
Tagihan spot dan derivatif
-
-
-
-
-
-
-
-
3.
Surat berharga
-
-
-
-
-
-
-
-
4.
Surat berharga yang dijual dengan janji dibeli
kembali ( Repo )
-
-
-
-
-
-
-
-
5.
Tagihan atas surat berharga yang dibeli dengan
janji di jual kembali ( Reverse Repo )
-
-
-
-
-
-
-
-
6.
Tagihan akseptasi
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
7.
Kredit
106
50
1.121
-
-
867
867
-
8.
Penyertaan
-
-
-
-
-
-
-
-
195
-
-
-
-
-
195
-
242
-
-
-
-
-
242
-
9.
Penyertaan modal sementara
-
-
-
-
-
-
-
-
27.571
27.571
31.858
31.858
-
-
-
-
-
27.571
27.571
31.858
31.858
-
5.069
5.069
76.576
76.576
-
-
-
-
-
5.069
5.069
76.576
76.576
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
70.005
70.005
42.130
42.130
5.216
5.216
8.132
27.189
27.189
-
128
128
-
506
506
3.085
154
154
97
97
57
18.497
-
70.793
70.793
42.130
42.130
5.313
5.313
8.189
27.189
27.189
21.582
49.828
49.828
36.925
36.925
6.202
6.202
-
61
61
-
89
89
-
1.559
1.559
-
57.739
57.739
36.925
36.925
488
488
481
481
-
-
-
969
969
16.488
30.292
30.292
-
122
3.085
6.635
89
15.612
-
16.699
30.292
30.292
25.332
TRANSAKSI SPOT DAN DERIVATIF
Posisi Tanggal 30 September 2010
(Jutaan Rupiah)
No.
TRANSAKSI
Tujuan
Nilai Notional
A.
1
2
3
Terkait dengan Nilai Tukar
Spot
Forward
Option
a. Jual
b. Beli
4 Future
5 Swap
6 Lainnya
B. Terkait dengan Suku Bunga
1 Forward
2 Option
a. Jual
b. Beli
3 Future
4 Swap
5 Lainnya
C. Lainnya
JUMLAH
Hedging
Tagihan
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
PENGURUS BANK
DEWAN KOMISARIS :
- Komisaris Utama
- Wakil Komisaris Utama
- Komisaris
DIREKSI :
- Direktur Utama
- Direktur Operasional
- Direktur Kepatuhan
Tagihan dan Kewajiban Derivatif
Trading
PEMEGANG SAHAM
Pemegang Saham Bukan PSP tidak melalui pasar modal (≥ 5 %)
:: H. Haryono Waskito
: M. Devijanti Pandojo
: Henry Sutanto
: Joyo
: Fransisca Purnamasari A
1. Ahli Waris Alm. Anugerah Liman
:
24,00 %
2. Hadi Susanto Sidharta
:
23,75 %
3. Hadi Widjaja Sidharta
:
23,75 %
4. Herry Harsini Widjaja
:
5,00 %
5. Perorangan Lainnya
:
23,50 %
CATATAN :
• Penyajian laporan keuangan ini disusun sesuai dengan Peraturan Bank Indonesia No. 3/22/PBI/2001 tentang transparansi kondisi keuangan
bank dan Surat Edaran Bank Indonesia No. 12/11/DPNP tanggal 31 Maret 2010 tentang Laporan Keuangan Publikasi Triwulanan dan Laporan
Bulanan Bank Umum serta Laporan tertentu yang disampaikan ke Bank Indonesia.
• Untuk Laporan Keuangan 30 September 2010 sudah menerapkan ketentuan PSAK 50/55.
704
1.669
62,69
1.221
1.221
60,99
13,65
96,00
68,00
5.011
-
18,80
96,49
73,68
6.682
-
Kewajiban
Jakarta, 2010
DIREKSI
PT. BANK LIMAN INTERNATIONAL
(Henry Sutanto)
(J o y o)
Jl. Slompretan No. 3-5, Telp.: 031 - 3522051, Fax. 031-3522461, Surabaya
CAPEM CANDRANAYA :
Jl. Jembatan Besi II No. 26, Telp.: 021 - 6301326, 6344483 Jakarta Barat
KANTOR KAS :
Roxy Square Lt. Ground Blok B 8/1 Jl. Kyai Tapa No. 1 Grogol Telp. 021-56953688 - Jakarta Barat
Kantor Pusat : Jl. Ir. H. Juanda No. 12, Jakarta 10120, Telp. 021-2312633, Fax. 021-2312604
PERHITUNGAN LABA RUGI
NERACA
1.
2.
3.
4.
5.
6.
7.
8.
9.
10.
11.
12.
13.
14.
15.
16.
17.
18.
19.
20.
21.
22.
23.
Pos-Pos
2010
ASET
Kas
Penempatan pada Bank Indonesia
Penempatan pada bank Lain
Tagihan spot dan derivatif
Surat Berharga
a. Diukur pada nilai wajar melalui laporan laba/rugi
b. Tersedia untuk dijual
c. Dimiliki hingga jatuh tempo
d. Pinjaman yang diberikan dan piutang
Surat berharga yg dijual dengan janji dibeli kembali ( Repo )
Tagihan atas surat berharga yg dibeli dgn janji dijual kembali
(Reverse Repo)
Tagihan akseptasi
Kredit
a. Diukur pada nilai wajar melalui laporan laba/rugi
b. Tersedia untuk dijual
c. Dimiliki hingga jatuh tempo
d. Pinjaman yang diberikan dan piutang
Pembiayaan syariah
Penyertaan
Cadangan kerugian penurunan nilai aset keuangan -/a. Surat berharga
b. Kredit
c. Lainnya
Aset tidak berwujud
Akumulasi amortisasi aset tidak berwujud -/Aset tetap & inventaris
Akumulasi penyusutan aset tetap dan inventaris -/Properti terbengkalai
Aset yang diambil alih
Rekening tunda
Aset antar kantor
a. Melakukan kegiatan operasional di Indonesia
b. Melakukan kegiatan operasional di luar Indonesia
Cadangan kerugian penurunan nilai aset lainnya -/Penyisihan penghapusan aset non produktif -/Sewa pembiayaan - Aset pajak tangguhan
Rupa-rupa aset
Total Aset
1.
2.
3.
4.
5.
6.
7.
8.
9.
10.
11.
12.
13.
14.
15.
16.
17.
18.
19.
20.
21.
22.
23.
24.
25.
26.
KEWAJIBAN DAN MODAL
Giro
Tabungan
Simpanan berjangka
Dana investasi revenue sharing
Kewajiban kepada Bank Indonesia
Kewajiban kepada bank lain
Kewajiban spot dan derivatif
Kewajiban atas surat berharga yg dijual dgn janji dibeli
kembali (repo)
Kewajiban Akseptasi
Surat berharga yang diterbitkan
Pinjaman Yang Diterima
Setoran Jaminan 46 45
Kewajiban antar kantor
a. Melakukan kegiatan operasional di Indonesia
b. Melakukan kegiatan operasional di luar Indonesia
Kewajiban Pajak Tangguhan
Penyisihan penghapusan transaksi rekening administratif
Rupa-rupa kewajiban
Dana investasi proit sharing
Kepentingan minoritas ( Minority Interest )
Modal Pinjaman
Modal disetor
a. Modal dasar
b. Modal yang belum disetor -/c. Saham yang dibeli kembali (treasury stock) -/Tambahan modal disetor
a. Agio
b. Disagio -/c. Modal sumbangan
d. Penyesuaian akibat penjabaran laporan keuangan
e. Pendapatan (kerugian) komprehensif lainnya
f. Lainnya
g. Dana setoran modal
Selisih penilaian kembali aset tetap
Selisih kuasi reorganisasi
Selisih restrukturisasi entitas sepengendali
Cadangan
a. Cadangan Umum
b. Cadangan Tujuan
Laba/rugi
a. Tahun-tahun lalu
b. Tahun berjalan
Total Kewajiban dan Modal
2009
No.
3.615
20.492
27.571
31.858
31.858
-
5.406
28.054
5.069
76.576
76.576
-
112.923
112.923
(432)
(156)
(276)
13.647
(8.614)
263
21.582
(9.974)
94.664
94.664
(917)
(867)
(50)
13.453
(7.874)
263
25.332
(7.806)
231
3.398
268
1.980
216.560
234.468
17.956
27.279
69.648
783
-
19.513
28.362
82.208
1.133
-
-
-
272
5.410
25.000
50.000
25.000
60.885
60.885
9.281
7.726
1.555
216.560
305
11.118
25.000
50.000
25.000
60.885
60.885
5.899
3.908
1.991
234.468
Pos-Pos
2010
2009
(Jutaan Rupiah)
No.
Komponen Modal
I
KOMPONEN MODAL
A. MODAL INTI
1. Modal Disetor
2. Cadangan Tambahan Modal
2.1. Faktor Penambah
a. Agio
b. Modal Sumbangan
c. Cadangan umum
d. Cadangan tujuan
e. Laba tahun-tahun lalu yang dapat diperhitungkan ( 100% )
f. Laba tahun berjalan yang dapat diperhitungkan ( 50% )
g. Selisih lebih karena penjabaran laporan keuangan
h. Dana setoran modal
i. Waran yang diterbitkan ( 50% )
j. Opsi saham yang diterbitkan dalam rangka program
kompensasi berbasis saham ( 50% )
2.2. Faktor Pengurang
a. Disagio
b. Rugi tahun- tahun lalu yang dapat diperhitungkan ( 100% )
c. Rugi tahun berjalan yang dapat diperhitungkan ( 100%)
d. Selisih kurang karena penjabaran laporan keuangan
e. Pendapatan komprehensif lain : Kerugian dari penurunan nilai
wajar atas penyertaan dalam kategori tersedia utk dijual
f. Selisih kurang antara PPA dan cadangan kerugian penurunan
nilai atas aset produktif.
g. Selisih kurang jumlah penyesuain nilai wajar dari instrumen
keuangan dalam trading book.
3. Modal Inovatif
3.1 Surat berharga subordinasi ( Perpetual non kumulatif )
3.2 Pinjaman Subordinasi ( Perpetual non kumulatif )
3.3 Instrumen Modal Inovatif lainnya
4. Faktor Pengurang Modal Inti
4.1 Goodwill
4.2 Aset tidak berwujud lainnya
4.3 Penyertaan ( 50%)
4.4 Kekurangan modal pada perusahaan anak asuransi ( 50%)
5. Kepentingan Minoritas
B. MODAL PELENGKAP
1. Level Atas ( Upper Tier 2 )
1.1 Saham Preferen ( Perpetual kumulatif )
1.2 Surat berharga subordinasi (Perpetual kumulatif )
1.3 Pinjaman Subordinasi ( Perpetual kumulatif )
1.4 Mandatory convertible bond
1.5 Modal Inovatif yang tidak diperhitungkan sebagai modal inti
1.6 Instrumen modal pelengkap level atas ( Upper Tier 2) lainnya
1.7 Revaluasi aset tetap
1.8 Cadangan umum aset produktif ( maks.1.25% ATMR)
1.9 Pendapatan komprehensif lain : Keuntungan dari peningkatan
nilai wajar atas penyertaan dlm kategori tersedia utk dijual ( 45% )
2. Level Bawah ( Lower Tier 2 ) maksimum 50% modal inti
2.1 Redeemable preference shares
2.2 Pinjaman atau obligasi subordinasi yang dapat diperhitungkan
2.3 Instrumen modal pelengkap level bawah ( lower tier 2 ) lainnya
3. Faktor pengurang modal pelengkap
3.1 Penyertaan ( 50% )
3.2 Kekurangan modal pada perusahaan anak asuransi ( 50% )
C. FAKTOR PENGURANG MODAL INTI DAN MODAL PELENGKAP
Eksposur Sekuritisasi
D. MODAL PELENGKAP TAMBAHAN YG MEMENUHI PERSYARATAN (Tier 3)
E. MODAL PELENGKAP TAMBAHAN YANG DIALOKASIKAN UNTUK
MENGANTISIPASI RISIKO PASAR.
PENDAPATAN DAN BEBAN OPERASIONAL
A
1.
Pendapatan dan Beban Bunga
Pendapatan Bunga
a. Rupiah
b. Valuta asing
2. Beban Bunga
a. Rupiah
b. Valuta asing
Pendapatan ( Beban ) Bunga Bersih
B. Pendapatan dan Beban Operasional selain Bunga
1. Pendapatan Operasional Selain Bunga
a. Peningkatan nilai wajar aset keuangan (mark to market)
i. Surat berharga
ii. Kredit
iii. Spot dan derivatif
iv. Aset keuangan lainnya
b. Penurunan nilai wajar kewajiban keuangan ( mark to market )
c. Keuntungan penjualan aset keuangan
i. Surat berharga
ii. Kredit
iii. Aset keuangan lainnya
d. Keuntungan transaksi spot dan derivatif ( realised )
e. Deviden. keuntungan dari penyertaan dengan equity method,
komisi/provisi/fee dan administrasi.
f. Koreksi atas cadangan kerugian penurunan nilai, penyisihan
penghapusan aset non produktif, dan penyisihan
penghapusan transaksi rekening administratif
g. Pendapatan lainnya
2. Beban Operasional Selain Bunga
a. Penurunan nilai wajar aset keuangan ( mark to market )
i. Surat berharga
ii. Kredit
iii. Spot dan derivatif
iv. Aset keuangan lainnya
b. Peningkatan nilai wajar kewajiban keuangan ( mark to market )
c. Kerugian penjualan aset keuangan
i. Surat berharga
ii. Kredit
iii. Aset keuangan lainnya
d. Kerugian transaksi spot dan derivatif ( realised )
e. Kerugian penurunan nilai aset keuangan ( impairment )
i. Surat berharga
ii. Kredit
iii. Pembiayaan Syariah
iv. Aset keuangan lainnya
f. Penyisihan penghapusan transaksi rekening administratif
g. Penyisihan kerugian risiko operasional
h. Kerugian terkait risiko operasional
i. Kerugian dari penyertaan dengan equity method, komisi/
provisi/ fee dan administrasi
j. Kerugian penurunan nilai aset lainnya ( non keuangan )
k. Penyisihan penghapusan aset non produktif
l. Beban tenaga kerja
m. Beban Promosi
n. Beban Lainnya
Pendapatan ( Beban ) Operasional Selain Bunga bersih
LABA ( RUGI ) OPERASIONAL
16.102
16.102
7.015
7.015
9.087
18.834
18.834
10.039
10.039
8.795
1.011
5
4.374
667
649
357
8.754
275
275
69
-
3.393
314
10.913
5
5
6
-
2.363
3.468
187
2.392
(7.743)
1.344
4.248
3.295
162
3.197
(6.539)
2.256
15
540
555
1.899
4
286
290
2.546
344
308
36
1.555
(555)
(564)
9
1.991
-
PENDAPATAN DAN BEBAN NON OPERASIONAL
1.
2.
3.
1.
2.
Keuntungan ( kerugian ) penjualan aset tetap dan inventaris
Keuntungan ( kerugian ) penjabaran transaksi valuta asing
Pendapatan ( beban ) non operasional lainnya
LABA ( RUGI ) NON OPERASIONAL
LABA ( RUGI ) TAHUN BERJALAN SEBELUM PAJAK
Transfer laba ( rugi ) ke kantor pusat
Pajak penghasilan
a. Taksiran pajak tahun berjalan
b. Pendapatan ( beban ) pajak tangguhan
LABA ( RUGI ) TAHUN BERJALAN SETELAH PAJAK BERSIH
LABA ( RUGI ) KEPENTINGAN MINORITAS
( MINORITY INTEREST )
LABA ( RUGI ) SETELAH KEPENTINGAN MINORITAS
( MINORITY INTEREST )
DIVIDEN
LABA BERSIH PERSAHAM
-
-
1.555
-
1.991
-
KOMITMEN DAN KONTINJENSI
Per 30 September 2010 & 30 September 2009
Per 30 September 2010 & 30 September 2009
(Jutaan Rupiah)
(Jutaan Rupiah)
No.
PERHITUNGAN KEWAJIBAN PENYEDIAAN MODAL MINIMUM (KPMM)
Periode 1 Januari s/d 30 September 2010 & 1 Januari s/d 30 September 2009
Per 30 September 2010 & 30 September 2009
(Jutaan Rupiah)
2010
2009
No.
II TOTAL MODAL INTI DAN MODAL PELENGKAP ( A+B-C)
94.810
91.743
94.810
91.743
IV ASET TERTIMBANG MENURUT RISIKO (ATMR) UNTUK RISIKO KREDIT
142.134
127.254
17.539
-
-
-
V ASET TERTIMBANG MENURUT RISIKO (ATMR) UNTUK RISIKO
OPERASIONAL
VI ASET TERTIMBANG MENURUT RISIKO (ATMR) UNTUK RISIKO PASAR
TAGIHAN KOMITMEN
1. Fasilitas pinjaman yang belum ditarik
a. Rupiah
b. Valuta asing
2. Posisi pembelian spot dan derivatif yang masih berjalan
3. Lainnya
II KEWAJIBAN KOMITMEN
1. Fasilitas kredit kepada nasabah yang belum ditarik
a. BUMN
i. Committed
- Rupiah
- Valuta Asing
ii. Uncommitted
- Rupiah
- Valuta Asing
b. Lainnya
i. Committed
ii. Uncommitted
2. Fasilitas kredit kepada bank lain yang belum ditarik
a. Committed
i. Rupiah
ii. Valuta Asing
b. Uncommitted
i. Rupiah
ii. Valuta Asing
3. Irrevocable L/C yamg masih berjalan
a. L/C luar negeri
b. L/C dalam negeri
4. Posisi penjualan spot dan derivatif yang masih berjalan
5. Lainnya
III TAGIHAN KONTINJENSI
1. Garansi yang diterima
a. Rupiah
b. Valuta asing
2. Pendapatan bunga dalam penyelesaian
a. Bunga kredit yang diberikan
b. Bunga lainnya
3. Lainnya
IV KEWAJIBAN KONTINJENSI
1. Garansi yang diberikan
a. Rupiah
b. Valuta asing
2. Lainnya
No.
Pos-Pos
I.
PIHAK TERKAIT
1.
Penempatan pada bank lain
a. Rupiah
b. Valuta asing
Tagihan spot dan derivatif
a. Rupiah
b. Valuta asing
Surat Berharga
a. Rupiah
b. Valuta asing
Surat berharga yang dijual dengan janji di beli kembali (Repo)
a. Rupiah
b. Valuta asing
Tagihan atas surat berharga yang dibeli dengan janji dijual kembali
(Reverse repo)
a. Rupiah
b. Valuta asing
Tagihan Akseptasi
Kredit
a. Debitur Usaha Mikro, Kecil dan Menengah (UMKM)
i. Rupiah
ii. Valuta asing
b. Bukan Debitur UMKM
i. Rupiah
ii. Valuta asing
c. Kredit yang direstrukturisasi
i. Rupiah
ii. Valuta asing
d. Kredit properti
Penyertaan
Penyertaan modal sementara
Komitmen dan Kontinjensi
a. Rupiah
b. Valuta asing
Aset yang diambil alih
2.
3.
4.
5.
6.
7.
8.
9.
10.
11.
II
PIHAK TIDAK TERKAIT
1.
11.
Penempatan pada bank lain
a. Rupiah
b. Valuta asing
Tagihan spot dan derivatif
a. Rupiah
b. Valuta asing
Surat Berharga
a. Rupiah
b. Valuta asing
Surat berharga yang dijual dengan janji di beli kembali ( repo )
a. Rupiah
b. Valuta asing
Tagihan atas surat berharga yang dibeli dengan janji dijual kembali
( Reverse repo )
a. Rupiah
b. Valuta asing
Tagihan Akseptasi
Kredit
a. Debitur Usaha Mikro, Kecil dan Menengah ( UMKM )
i. Rupiah
ii. Valuta asing
b. Bukan Debitur UMKM
i. Rupiah
ii. Valuta asing
c. Kredit yang direstrukturisasi
i. Rupiah
ii. Valuta asing
d. Kredit properti
Penyertaan
Penyertaan modal sementara
Transaksi rekening administratif
a. Rupiah
b. Valuta asing
Aset yang diambil alih
III
INFORMASI LAIN
1.
Total aset Bank yang dijaminkan :
a. Pada Bank Indonesia
b. Pada Pihak lain
Total CKPN aset keuangan atas aset produktif
Total PPA yang wajib di bentuk atas aset produktif
Persentase kredit kepada UMKM terhadap total kredit
Persentase kredit kepada Usaha Mikro Kecil (UMK) terhadap
total kredit
Persentase jumlah debitur UMKM terhadap total debitur
Persentase jumlah debitur UMK terhadap total debitur
Lainnya
a. Penerusan kredit
b. Penyaluran dana Mudharabah Muqayyadah
c. Aset produktif yang dihapus buku
d. Aset produktif dihapusbuku yg dipulihkan/berhasil ditagih
e. Aset produktif yang dihapus tagih
2.
3.
4.
5.
6.
7.
8.
9.
10.
2.
3.
4.
5.
6.
7.
8.
L
DPK
KL
D
M
L
DPK
-
26.844
26.844
26.844
4.767
30.285
30.285
30.285
2.006
6
6
-
210
210
-
345
345
-
7
7
-
Rasio (%)
2010
2009
Rasio Kinerja
1.
2.
Kewajiban Penyediaan Modal Minimum ( KPMM )
Aset produktif bermasalah dan aset non produktif bermasalah
terhadap total aset produktif dan aset non produktif
3. Aset produktif bermasalah terhadap total aset produktif
4. Cadangan kerugian penurunan nilai (CKPN) aset keuangan
terhadap aset produktif
5. NPL gross
6. NPL net
7. Return on Asset ( ROA )
8. Return on Equity ( ROE )
9. Net Interest Margin ( NIM )
10. Biaya Operasional terhadap pendapatan Operasional ( BOPO )
11. Loan to Deposit Ratio ( LDR )
59,38 %
72,09 %
10,17 %
0,38 %
0,25 %
10,43 %
0,83 %
-%
0,58 %
0,45 %
1,18 %
2,17 %
7,14 %
92,15 %
98,29 %
1,81 %
1,81 %
1,43 %
2,94 %
6,25 %
87,58 %
72,77 %
Kepatuhan ( Compliance )
1.
VII RASIO KEWAJIBAN PENYEDIAAN MODAL MINIMUM UNTUK RISIKO
KREDIT DAN RISIKO OPERASIONAL (II: (IV+V))
59,38%
72,09%
VIII RASIO KEWAJIBAN PENYEDIAAN MODAL MINIMUM UNTUK RISIKO
KREDIT. RISIKO OPERASIONAL DAN RISIKO PASAR (III: (IV+V+VI))
59,38%
72,09%
3.
a. Persentase pelanggaran BMPK
i. Pihak terkait
ii. Pihak tidak terkait
b. Persentase pelampauan BMPK
i. Pihak terkait
ii. Pihak tidak terkait
Giro Wajib Minimum ( GWM )
a. GWM Utama Rupiah
b.GWM Valuta Asing
Posisi Devisa Neto ( PDN ) secara keseluruhan
-
-
-
-
5,79 %
-
5,25 %
-
CADANGAN PENYISIHAN KERUGIAN
(Jutaan Rupiah)
Posisi Tanggal 30 September 2010 Posisi Tanggal 30 September 2009
Posisi Tanggal 30 September 2009
Jumlah
-
Per 30 September 2010 & 30 September 2009
No.
(Jutaan Rupiah)
Posisi Tanggal 30 September 2010
2009
TABEL PERHITUNGAN RASIO KEUANGAN
2.
KUALITAS ASET PRODUKTIF DAN INFORMASI LAINNYA
2010
I
93.141 90.522
25.000
25.000
68.141 65.522
68.141 65.522
60.885
60.617
7.459
3.908
762
99
965
965
1.669
1.221
1.669
1.221
1.669
1.221
-
III TOTAL MODAL INTI. MODAL PELENGKAP. DAN MODAL PELENG KAP
TAMBAHAN YANG DIALOKASIKAN UNTUK MENGANTISI PASI RISIKO
PASAR ( A+B-C+E)
Pos-Pos
KL
D
M
Jumlah
No.
Pos-Pos
CKPN
PPA wajib dibentuk
Individual Kolektif
Umum
Khusus
CKPN
PPA wajib dibentuk
Individual Kolektif
Umum
Khusus
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
1.
Penempatan pada bank lain
-
276
276
-
-
50
50
-
2.
Tagihan spot dan derivatif
-
-
-
-
-
-
-
-
3.
Surat berharga
-
-
-
-
-
-
-
-
4.
Surat berharga yang dijual dengan janji dibeli
kembali ( Repo )
-
-
-
-
-
-
-
-
5.
Tagihan atas surat berharga yang dibeli dengan
janji di jual kembali ( Reverse Repo )
-
-
-
-
-
-
-
-
6.
Tagihan akseptasi
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
7.
Kredit
106
50
1.121
-
-
867
867
-
8.
Penyertaan
-
-
-
-
-
-
-
-
195
-
-
-
-
-
195
-
242
-
-
-
-
-
242
-
9.
Penyertaan modal sementara
-
-
-
-
-
-
-
-
27.571
27.571
31.858
31.858
-
-
-
-
-
27.571
27.571
31.858
31.858
-
5.069
5.069
76.576
76.576
-
-
-
-
-
5.069
5.069
76.576
76.576
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
70.005
70.005
42.130
42.130
5.216
5.216
8.132
27.189
27.189
-
128
128
-
506
506
3.085
154
154
97
97
57
18.497
-
70.793
70.793
42.130
42.130
5.313
5.313
8.189
27.189
27.189
21.582
49.828
49.828
36.925
36.925
6.202
6.202
-
61
61
-
89
89
-
1.559
1.559
-
57.739
57.739
36.925
36.925
488
488
481
481
-
-
-
969
969
16.488
30.292
30.292
-
122
3.085
6.635
89
15.612
-
16.699
30.292
30.292
25.332
TRANSAKSI SPOT DAN DERIVATIF
Posisi Tanggal 30 September 2010
(Jutaan Rupiah)
No.
TRANSAKSI
Tujuan
Nilai Notional
A.
1
2
3
Terkait dengan Nilai Tukar
Spot
Forward
Option
a. Jual
b. Beli
4 Future
5 Swap
6 Lainnya
B. Terkait dengan Suku Bunga
1 Forward
2 Option
a. Jual
b. Beli
3 Future
4 Swap
5 Lainnya
C. Lainnya
JUMLAH
Hedging
Tagihan
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
PENGURUS BANK
DEWAN KOMISARIS :
- Komisaris Utama
- Wakil Komisaris Utama
- Komisaris
DIREKSI :
- Direktur Utama
- Direktur Operasional
- Direktur Kepatuhan
Tagihan dan Kewajiban Derivatif
Trading
PEMEGANG SAHAM
Pemegang Saham Bukan PSP tidak melalui pasar modal (≥ 5 %)
:: H. Haryono Waskito
: M. Devijanti Pandojo
: Henry Sutanto
: Joyo
: Fransisca Purnamasari A
1. Ahli Waris Alm. Anugerah Liman
:
24,00 %
2. Hadi Susanto Sidharta
:
23,75 %
3. Hadi Widjaja Sidharta
:
23,75 %
4. Herry Harsini Widjaja
:
5,00 %
5. Perorangan Lainnya
:
23,50 %
CATATAN :
• Penyajian laporan keuangan ini disusun sesuai dengan Peraturan Bank Indonesia No. 3/22/PBI/2001 tentang transparansi kondisi keuangan
bank dan Surat Edaran Bank Indonesia No. 12/11/DPNP tanggal 31 Maret 2010 tentang Laporan Keuangan Publikasi Triwulanan dan Laporan
Bulanan Bank Umum serta Laporan tertentu yang disampaikan ke Bank Indonesia.
• Untuk Laporan Keuangan 30 September 2010 sudah menerapkan ketentuan PSAK 50/55.
704
1.669
62,69
1.221
1.221
60,99
13,65
96,00
68,00
5.011
-
18,80
96,49
73,68
6.682
-
Kewajiban
Jakarta, 2010
DIREKSI
PT. BANK LIMAN INTERNATIONAL
(Henry Sutanto)
(J o y o)