Bisnis Indonesia 325 mm x 540 mm LAPORAN
LAPORAN KEUANGAN
PT BANK TABUNGAN PENSIUNAN NASIONAL Tbk
TANGGAL 31 MARET 2012 DAN 2011
(Dalam Jutaan Rupiah)
LAPORAN POSISI KEUANGAN
LABA RUGI KOMPREHENSIF
KUALITAS AKTIVA DAN INFORMASI LAINNYA
Tanggal 31 Maret 2012 dan 31 Desember 2011
Periode 1 Januari - 31 Maret 2012 dan 2011
Tanggal 31 Maret 2012 dan 2011
(Dalam Jutaan Rupiah)
(Dalam Jutaan Rupiah)
31 Mar 2012 31 Des 2011
Tidak Diaudit
Diaudit
POS-POS
ASET
1. Kas
2. Penempatan pada Bank Indonesia
3. Penempatan pada bank lain
4. Tagihan spot dan derivatif
5. Surat berharga
a. Diukur pada nilai wajar melalui laporan laba/rugi
b. Tersedia untuk dijual
c. Dimiliki hingga jatuh tempo
d. Pinjaman yang diberikan dan piutang
6. Surat berharga yang dijual dengan janji dibeli kembali (Repo)
7. Tagihan atas surat berharga yang dibeli dengan janji dijual
kembali (Reverse Repo)
8. Tagihan akseptasi
9. Kredit
a. Diukur pada nilai wajar melalui laporan laba/rugi
b. Tersedia untuk dijual
c. Dimiliki hingga jatuh tempo
d. Pinjaman yang diberikan dan piutang
10. Pembiayaan syariah
11. Penyertaan
12. Cadangan kerugian penurunan nilai aset keuangan -/a. Surat berharga
b. Kredit
c. Lainnya
13. Aset tidak berwujud
Akumulasi amortisasi aset tidak berwujud -/14. Aset tetap dan inventaris
Akumulasi penyusutan aset tetap dan inventaris -/15. Aktiva non produktif
a. Properti terbengkalai
b. Aset yang diambil alih
c. Rekening tunda
d. Aset antarkantor
- Melakukan kegiatan operasional di Indonesia
- Melakukan kegiatan operasional di luar Indonesia
16. Cadangan kerugian penurunan nilai aset lainnya -/17. Sewa pembiayaan
18. Aset pajak tangguhan
19. Aset lainnya
TOTAL ASET
LIABILITAS DAN EKUITAS
LIABILITAS
1. Giro
2. Tabungan
3. Simpanan berjangka
4. Dana investasi revenue sharing
5. Pinjaman dari Bank Indonesia
6. Pinjaman dari bank lain
7. Liabilitas spot dan derivatif
8. Utang atas surat berharga yang dijual dengan janji
dibeli kembali (Repo)
9. Utang akseptasi
10. Surat berharga yang diterbitkan
11. Pinjaman yang diterima
a. Pinjaman yang dapat diperhitungkan sebagai modal
b. Pinjaman yang diterima lainnya
12. Setoran jaminan
13. Liabilitas antarkantor
a. Melakukan kegiatan operasional di Indonesia
b. Melakukan kegiatan operasional di luar Indonesia
14. Liabilitas pajak tangguhan
15. Liabilitas lainnya
16. Dana investasi proit sharing
TOTAL LIABILITAS
EKUITAS
17. Modal disetor
a. Modal dasar
b. Modal yang belum disetor -/c. Saham yang dibeli kembali (treasury stock) -/18. Tambahan modal disetor
a. Agio
b. Disagio -/c. Modal sumbangan
d. Dana setoran modal
e. Lainnya
19. Pendapatan (kerugian) komprehensif lainnya
a. Penyesuaian akibat penjabaran laporan keuangan
b. Keuntungan (kerugian) dari perubahan nilai aset keuangan
dalam kelompok tersedia untuk dijual
c. Lindung nilai arus kas
d. Selisih penilaian kembali aset tetap
e. Bagian pendapatan komprehensif lain dari entitas asosiasi
f. Keuntungan (kerugian) aktuarial program manfaat pasti
g. Pajak penghasilan terkait dengan laba komprehensif lain
h. Lainnya
20. Selisih kuasi reorganisasi
21. Selisih restrukturisasi entitas sepengendali
22. Ekuitas lainnya (Modal Pinjaman)
23. Cadangan
a. Cadangan umum
b. Cadangan tujuan
24. Laba/rugi
a. Tahun-tahun lalu
b. Tahun berjalan
TOTAL EKUITAS YANG DAPAT DIATRIBUSIKAN KEPADA BANK
25. Kepentingan non pengendali
TOTAL EKUITAS
TOTAL LIABILITAS DAN EKUITAS
806.741
10.869.594
368.568
2.055.193
541.844
1.513.349
-
820.624
11.111.788
541.172
2.116.788
593.362
1.523.426
-
387.869
31.914.668
31.914.668
162.385
22
341.399
341.399
88.492
34.516
754.018
344.625
14.394
13.708
463
141
82
82
22.926
1.763.546
48.487.876
30.198.827
30.198.827
111.330
22
309.515
309.515
79.766
29.084
744.122
323.953
13.889
13.708
176
5
5
28.590
1.546.775
46.651.141
282.777
5.917.559
30.841.309
200.418
4.682
-
435.708
5.556.346
29.504.726
121.220
115.069
-
3.633.571
609.440
609.440
803.127
42.292.883
3.631.842
748.900
748.900
920.132
41.033.943
116.806
150.000
33.194
1.429.385
1.429.385
934
934
22.654
22.654
4.625.214
4.186.152
439.062
6.194.993
6.194.993
48.487.876
113.272
150.000
36.728
1.293.458
1.293.458
1.662
1.662
22.654
22.654
4.186.152
2.786.089
1.400.063
5.617.198
5.617.198
46.651.141
(Dalam Jutaan Rupiah)
31 Mar 2012 31 Mar 2011
Tidak Diaudit Tidak Diaudit
POS-POS
PENDAPATAN DAN BEBAN OPERASIONAL
A. Pendapatan dan Beban Bunga
1. Pendapatan Bunga
a. Rupiah
b. Valuta asing
2. Beban Bunga
a. Rupiah
b. Valuta asing
Pendapatan (Beban) Bunga Bersih
B. Pendapatan dan Beban Operasional selain Bunga
1. Pendapatan Operasional Selain Bunga
a. Peningkatan nilai wajar aset keuangan (mark to market)
i. Surat berharga
ii. Kredit
iii. Spot dan derivatif
iv. Aset keuangan lainnya
b. Penurunan nilai wajar liabilitas keuangan (mark to market)
c. Keuntungan penjualan aset keuangan
i. Surat berharga
ii. Kredit
iii. Aset keuangan lainnya
d. Keuntungan transaksi spot dan derivatif (realised)
e. Dividen
f. Keuntungan dari penyertaan dengan equity method
g. Komisi/provisi/fee dan administrasi
h. Pemulihan atas cadangan kerugian penurunan nilai
i. Pendapatan lainnya
2. Beban Operasional Selain Bunga
a. Penurunan nilai wajar aset keuangan (mark to market)
i. Surat berharga
ii. Kredit
iii. Spot dan derivatif
iv. Aset keuangan lainnya
b. Peningkatan nilai wajar kewajiban keuangan (mark to market)
c. Kerugian penjualan aset keuangan
i. Surat berharga
ii. Kredit
iii. Aset keuangan lainnya
d. Kerugian transaksi spot dan derivatif (realised)
e. Kerugian penurunan nilai aset keuangan (impairment)
i. Surat berharga
ii. Kredit
iii. Pembiayaan syariah
iv. Aset keuangan lainnya
f. Kerugian terkait risiko operasional
g. Kerugian dari penyertaan dengan equity method
h. Komisi/provisi/fee dan administrasi
i. Kerugian penurunan nilai aset lainnya
j. Beban tenaga kerja
k. Beban promosi
l. Beban lainnya
Pendapatan (Beban) Operasional Selain Bunga Bersih
LABA (RUGI) OPERASIONAL
PENDAPATAN (BEBAN) NON OPERASIONAL
1. Keuntungan (kerugian) penjualan aset tetap dan inventaris
2. Keuntungan (kerugian) penjabaran transaksi valuta asing
3. Pendapatan (beban) non operasional lainnya
LABA (RUGI) NON OPERASIONAL
LABA (RUGI) TAHUN BERJALAN
Pajak penghasilan
a. Taksiran pajak tahun berjalan
b. Pendapatan (beban) pajak tangguhan
LABA (RUGI) BERSIH
PENDAPATAN KOMPREHENSIF LAINNYA
a. Penyesuaian akibat penjabaran laporan keuangan dalam
mata uang asing
b. Keuntungan (kerugian) dari perubahan nilai aset keuangan
dalam kelompok tersedia untuk dijual
c. Lindung nilai arus kas
d. Keuntungan revaluasi aktiva tetap
e. Bagian pendapatan komprehensif lain dari entitas asosiasi
f. Keuntungan (kerugian) aktuarial program manfaat pasti
g. Pajak penghasilan terkait dengan laba komprehensif lain
h. Lainnya
Pendapatan komprehensif lain tahun berjalan-net pajak
penghasilan terkait
TOTAL LABA KOMPREHENSIF TAHUN BERJALAN
Laba yang dapat diatribusikan kepada :
PEMILIK
KEPENTINGAN NON PENGENDALI
TOTAL LABA TAHUN BERJALAN
Total laba komprehensif yang dapat diatribusikan kepada :
PEMILIK
KEPENTINGAN NON PENGENDALI
TOTAL LABA KOMPREHENSIF TAHUN BERJALAN
TRANSFER LABA (RUGI) KE KANTOR PUSAT
DIVIDEN
LABA BERSIH PER SAHAM
2.119.076
2.119.076
800.033
800.033
1.319.043
1.624.703
1.624.703
616.807
616.807
1.007.896
57.069
4.137
52.932
821.812
111.422
109.097
2.325
1.341
390.023
30.844
288.182
(764.743 )
554.300
34.938
3.706
31.232
681.758
130.078
130.077
1
2.000
289.364
19.203
241.113
(646.820)
361.076
172
(1.168 )
(996 )
553.304
6.454
(1.944)
4.510
365.586
(108.576 )
(5.666 )
439.062
(87.889)
(5.826)
271.871
1.168
(234 )
(1.275)
-
934
439.996
(1.275)
270.596
439.062
439.062
271.871
271.871
439.996
439.996
77
270.596
270.596
54
CADANGAN PENYISIHAN KERUGIAN
Tanggal 31 Maret 2012 dan 2011
(Dalam Jutaan Rupiah)
1.
2.
3.
4.
5.
6.
7.
8.
9.
10.
Penempatan pada bank lain
Tagihan spot dan derivatif
Surat berharga
Surat berharga yang dijual dengan janji dibeli kembali (Repo)
Tagihan atas surat berharga yang dibeli dengan janji dijual kembali (Reverse Repo)
Tagihan akseptasi
Kredit
Penyertaan
Penyertaan modal sementara
Transaksi rekening administratif
-
341.399
-
Rasio Kinerja
1. Kewajiban Penyediaan Modal Minimum (KPMM)
2. Aset produktif bermasalah dan aset non produktif bermasalah
terhadap total aset produktif dan aset non produktif
3. Aset produktif bermasalah terhadap total aset produktif
4. Cadangan kerugian penurunan nilai (CKPN) aset keuangan
terhadap aset produktif
5. NPL gross
6. NPL net
7. Return on Asset (ROA)
8. Return on Equity (ROE)
9. Net Interest Margin (NIM)
10. Biaya Operasional terhadap Pendapatan Operasional (BOPO)
11. Loan to Deposit Ratio (LDR)
Kepatuhan (compliance)
1. a. Persentase pelanggaran BMPK
i. Pihak terkait
ii. Pihak tidak terkait
b. Persentase pelampauan BMPK
i. Pihak terkait
ii. Pihak tidak terkait
2. Giro Wajib Minimum (GWM)
a. GWM Utama Rupiah
b. GWM Valuta asing
3. Posisi Devisa Neto (PDN) secara keseluruhan
22,20%
21,74%
0,56%
0,56%
0,79%
0,77%
0,81%
0,74%
0,38%
4,60%
31,30%
12,53%
74,53%
86,13%
0,98%
1,02%
0,44%
4,13%
25,88%
12,87%
78,24%
91,19%
-
-
-
-
8,12%
-
8,10%
-
TRANSAKSI VALUTA ASING & DERIVATIF
Tanggal 31 Maret 2012 dan 2011
(Dalam Jutaan Rupiah)
TRANSAKSI
Tagihan dan
Kewajiban Derivatif
Hedging Tagihan Kewajiban
Tujuan
Nilai Notional
Trading
A. TERKAIT DENGAN
NILAI TUKA R
1. Spot
2. Forward
3. Option
a. Jual
b. Beli
4. Future
5. Swap
6. Lainnya
-
-
-
-
-
B. TERKAIT DENGAN SUKU
BUNGA
1. Forward
2. Option
a. Jual
b. Beli
3. Future
4. Swap
5. Lainnya
-
318.960
-
4.802
237.359
15
132.187
-
31 Mar 2012 31 Mar 2011
Tidak Diaudit Tidak Diaudit
POS-POS
Arus kas dari kegiatan operasi
Pendapatan bunga. provisi dan komisi
Bunga provisi dan komisi yang dibayar
Penerimaan kembali kredit
Beban operasional lainnya
Pembayaran beban tenaga kerja
Pendapatan /(beban) non-operasional bersih
Pembayaran pajak kini
Arus kas sebelum perubahan dalam aktiva dan liabilitas operasi
Perubahan dalam aset dan liabilitas operasi:
- Penurunan/(kenaikan) aset operasi:
Penempatan pada bank lain dan Bank Indonesia
(Jatuh tempo lebih dari 3 bulan)
Efek-efek (Jatuh tempo lebih dari 3 bulan)
Tagihan atas surat berharga yang dibeli dengan janji
dijual kembali (Reverse Repo)
Pinjaman yang diberikan
Aset lain-lain
- Kenaikan/(penurunan) liabilitas operasi:
Simpanan nasabah
Simpanan dari bank lain
Kewajiban segera
Beban yang masih harus dibayar dan liabilitas lain-lain
- Pembayaran pajak penghasilan selama periode berjalan
Kas bersih digunakan untuk kegiatan operasi
2.154.223
(829.799 )
38.554
(332.511 )
(440.811 )
(15.250 )
(114.242 )
1.654.500
(616.230)
22.167
(342.926)
(354.640)
(26.200)
(93.714)
460.164
242.957
(1.113.576 )
(585.295 )
(405.953)
(509.543)
(387.869 )
(1.766.896 )
(196.350 )
(1.332.606)
(81.241)
1.624.064
(110.387 )
(30.043 )
(204.971 )
-
1.515.582
15.428
(5.073)
375.609
-
(2.311.159 )
(184.840)
Arus kas dari kegiatan investasi
- Hasil penjualan aset tetap
- Pembelian aset tetap
172
(18.622 )
(20.029)
Kas bersih digunakan untuk kegiatan investasi
(18.450 )
(20.029)
Arus kas dari kegiatan pendanaan
- Penambahan modal disetor
- Penerimaan atas efek-efek yang diterbitkan
- Penurunan efek yang dijual
139.461
1.729
(728 )
(5.018)
(1.275)
Kas bersih diperoleh dari/(digunakan untuk) kegiatan pendanaan
140.462
(6.293)
Penurunan kas dan setara kas
Kas dan setara kas pada awal periode
(2.189.147 )
11.693.580
(211.162)
8.334.400
Kas dan setara kas pada akhir periode
9.504.433
8.123.238
-
-
-
-
-
Kas dan setara kas dari:
Kas
Giro pada Bank Indonesia
Giro pada bank lain
Penempatan pada bank lain dan Bank Indonesia - jatuh tempo
sampai dengan 3 bulan sejak tanggal perolehan
Sertiikat Bank Indonesia - jatuh tempo sampai dengan 3 bulan
sejak tanggal perolehan
806.741
3.389.872
43.568
706.010
2.416.571
36.654
5.019.863
244.389
4.964.003
-
-
-
-
-
Jumlah kas dan setara kas
9.504.433
8.123.238
C. LAINNYA
JUMLAH
148.761
3
(Dalam Jutaan Rupiah)
31 Mar 2012 31 Mar 2011
Tidak Diaudit Tidak Diaudit
L
I. PIHAK TERKAIT
1. Penempatan pada bank lain
a. Rupiah
b. Valuta asing
2. Tagihan spot dan derivatif
a. Rupiah
b. Valuta asing
3. Surat berharga
a. Rupiah
b. Valuta asing
4. Surat Berharga yang dijual dengan janji
dibeli kembali (Repo)
a. Rupiah
b. Valuta asing
5. Tagihan atas surat berharga yang dibeli
dengan janji dijual kembali (Reverse Repo)
a. Rupiah
b. Valuta asing
6. Tagihan akseptasi
7. Kredit
a. Debitur Usaha Mikro, Kecil dan
Menengah (UMKM)
i. Rupiah
ii. Valuta asing
b. Bukan debitur UMKM
i. Rupiah
ii. Valuta asing
c. Kredit yang direstrukturisasi
i. Rupiah
ii. Valuta asing
d. Kredit properti
8. Penyertaan
9. Penyertaan modal sementara
10. Komitmen dan kontinjensi
a. Rupiah
b. Valuta asing
11. Aset yang diambil alih
II. PIHAK TIDAK TERKAIT
1. Penempatan pada bank lain
a. Rupiah
b. Valuta asing
2. Tagihan spot dan derivatif
a. Rupiah
b. Valuta asing
3. Surat berharga
a. Rupiah
b. Valuta asing
4. Surat Berharga yang dijual dengan janji
dibeli kembali (Repo)
a. Rupiah
b. Valuta asing
5. Tagihan atas surat berharga yang dibeli
dengan janji dijual kembali (Reverse Repo)
a. Rupiah
b. Valuta asing
6. Tagihan akseptasi
7. Kredit
a. Debitur Usaha Mikro, Kecil dan
Menengah (UMKM)
i. Rupiah
ii. Valuta asing
b. Bukan debitur UMKM
i. Rupiah
ii. Valuta asing
c. Kredit yang direstrukturisasi
i. Rupiah
ii. Valuta asing
d. Kredit properti
8. Penyertaan
9. Penyertaan modal sementara
10. Transaksi rekening administratif
a. Rupiah
b. Valuta asing
11. Aset yang diambil alih
III. INFORMASI LAIN
1. Total aset bank yang dijaminkan :
a. Pada Bank Indonesia
b. Pada pihak lain
2. Total CKPN aset keuangan atas aset produktif
3. Total PPA yang wajib dibentuk atas aset produktif
4. Persentase kredit kepada UMKM terhadap
total kredit
5. Persentase kredit kepada UMK terhadap
total kredit
6. Persentase jumlah debitur UMKM terhadap
total debitur
7. Persentase jumlah debitur UMK terhadap
total debitur
8. Lainnya
a. Penerusan kredit
b. Penyaluran dana Mudharabah Muqayyadah
c. Aset produktif yang dihapus buku
d. Aset produktif dihapusbuku yang
dipulihkan/berhasil ditagih
e. Aset produktif yang dihapus tagih
JUMLAH
-
Catatan :
1)
Penyajian Laporan Keuangan Publikasi ini telah disusun berdasarkan Laporan Keuangan untuk tanggal dan periode tiga bulan yang berakhir 31 Maret 2012 dan 2011 yang tidak diaudit dan tanggal 31 Desember 2011 yang
telah diaudit.
Laporan Keuangan Publikasi ini diterbitkan guna memenuhi peraturan Bank Indonesia No.3/22/PBI/2001 tanggal 13 Desember 2001 sebagaimana telah diubah dengan Peraturan Bank Indonesia No.7/50/PBI/2005
tanggal 29 Nopember 2005 tentang Perubahan Atas Peraturan Bank Indonesia No.3/22/PBI/2001 tentang Transparansi Kondisi Keuangan Bank dan Surat Edaran Bank Indonesia No.3/30/DPNP tanggal 14 Desember
2001 sebagaimana telah diubah dengan Surat Edaran Bank Indonesia No.7/10/DPNP tanggal 31 Maret 2005 yang telah diubah dengan Surat Edaran Bank Indonesia No.12/11/DPNP tanggal 31 Maret 2010 perihal
Perubahan Kedua atas Surat Edaran Bank Indonesia No.3/30/DPNP tanggal 14 Desember 2001 perihal Laporan Keuangan Publikasi Triwulanan dan Bulanan Bank Umum serta Laporan Tertentu yang Disampaikan
kepada Bank Indonesia dan sebagaimana peraturan terakhir Bank Indonesia No.13/30/DPNP tanggal 16 Desember 2011, perihal : Perubahan ketiga atas Surat Edaran Bank Indonesia No.3/30/DPNP tanggal
14 Desember 2001, perihal : Laporan keuangan publikasi triwulanan dan bulanan Bank Umum serta laporan tertentu yang disampaikan kepada Bank Indonesia, dan untuk memenuhi peraturan Bapepam dan LK
nomor X.K.2, Lampiran Keputusan Ketua Bapepam dan LK Nomor: Kep-346/BL/2011 tanggal 5 Juli 2011 tentang Penyampaian Laporan Keuangan Berkala Emiten atau Perusahaan Publik serta untuk memenuhi
Keputusan Direksi PT. Bursa Efek Jakarta Nomor: Kep-306/BEJ/07-2004 tentang Kewajiban Penyampaian Informasi.
3) Untuk tujuan perbandingan beberapa akun dalam informasi keuangan untuk tanggal dan periode tiga bulan yang berakhir 31 Maret 2011 telah direklasiikasi agar sesuai dengan penyajian akun didalam informasi
keuangan untuk tanggal dan periode tiga bulan yang berakhir 31 Maret 2012.
2)
31 Maret 2011 (Tidak Diaudit)
DPK
KL
D
M
L
JUMLAH
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
30.016
-
-
-
-
-
30.016
-
30.930
-
-
-
-
-
30.930
-
368.568
2.055.193
-
-
-
-
-
368.568
2.055.193
-
480.204
2.509.402
-
-
-
-
-
480.204
2.509.402
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
387.869
-
-
-
-
-
387.869
-
-
-
-
-
-
-
5.712.478
25.562.193
232.261
22
1.487
463
310.661
225.348
105.287
26
-
54.215
17.958
23.232
-
83.235
22.863
29.655
-
41.966 6.202.555
16.120 25.844.482
17.430
407.865
22
2
1.515
463
3.699.604
20.154.146
68.819
22
1.507
-
347.785
176.608
49.126
-
76.120
17.531
19.314
-
113.425
19.611
4.660
-
16.227 4.253.161
8.708 20.376.604
726
142.645
22
1.507
-
341.399
465.512
318.960
374.363
19,34%
17,25%
12,06%
12,44%
15,15%
18,59%
13,51%
17,12%
36.271
774.645
13.701
586.779
123.607
-
KEWAJIBAN PENYEDIAAN MODAL MINIMUM
LAPORAN KOMITMEN DAN KONTINJENSI
Tanggal 31 Maret 2012 dan 2011
Tanggal 31 Maret 2012 dan 31 Desember 2011
POS-POS
Periode 1 Januari - 31 Maret 2012 dan 2011
Tanggal 31 Maret 2012 dan 2011
RASIO (%)
3.686
313.047
15
31 Maret 2011 (Tidak Diaudit)
CKPN
PPA wajib dibentuk
Individual Kolektif
Umum
Khusus
LAPORAN ARUS KAS
PERHITUNGAN RASIO KEUANGAN
31 Maret 2012 (Tidak Diaudit)
DPK
KL
D
M
(Dalam Jutaan Rupiah)
31 Maret 2012 (Tidak Diaudit)
CKPN
PPA wajib dibentuk
Individual Kolektif
Umum
Khusus
POS-POS
POS-POS
I. KOMPONEN MODAL
A. Modal Inti
1. Modal disetor
2. Cadangan Tambahan Modal
2.1 Faktor penambah
a. Agio
b. Modal sumbangan
c. Cadangan umum
d. Cadangan tujuan
e. Laba tahun-tahun lalu yang dapat
diperhitungkan (100%)
f. Laba tahun berjalan yang dapat
diperhitungkan (50%)
g. Selisih lebih karena penjabaran
laporan keuangan
h. Dana setoran modal
i. Waran yang diterbitkan (50%)
j. Opsi saham yang diterbitkan dalam rangka
program kompensasi berbasis saham (50%)
2.2 Faktor pengurang
a. Disagio
b. Rugi tahun-tahun lalu yang dapat
diperhitungkan (100%)
c. Rugi tahun berjalan yang dapat
diperhitungkan (100%)
d. Selisih kurang karena penjabaran laporan
keuangan
e. Pendapatan komprehensif lain : Kerugian dari
penurunan nilai wajar atas penyertaan dalam
kategori Tersedia untuk Dijual
f. Selisih kurang antara PPA dan cadangan
kerugian penurunan nilai atas aset produktif
g Penyisihan Penghapusan Aset (PPA) atas aset
non produktif yang wajib dihitung
h. Selisih kurang jumlah penyesuaian nilai wajar
dari instrumen keuangan dalam trading book
3. Modal Inovatif
3.1 Surat berharga subordinasi (perpetual non cumulative)
3.2 Pinjaman Subordinasi (perpetual non cumulative)
3.3 Instrumen Modal Inovatif lainnya
4. Faktor Pengurang Modal Inti
4.1 Goodwill
4.2 Aset tidak berwujud lainnya
4.3 Penyertaan (50%)
4.4 Kekurangan modal pada perusahaan anak
asuransi (50%)
5. Kepentingan Minoritas
B. Modal Pelengkap
1. Level Atas (Upper Tier 2)
1.1 Saham preferen (perpetual cumulative)
1.2 Surat berharga subordinasi (perpetual cumulative)
1.3 Pinjaman Subordinasi (perpetual cumulative)
1.4 Mandatory convertible bond
1.5 Modal Inovatif yang tidak diperhitungkan
sebagai Modal inti
1.6 Instrumen modal pelengkap level atas
(upper tier 2) lainnya
1.7 Revaluasi aset tetap
1.8 Cadangan umum aset produktif (maks 1,25% ATMR)
1.9 Pendapatan komprehensif lain : Keuntungan dari
peningkatan nilai wajar atas penyertaan dlm
kategori Tersedia untuk Dijual (45%)
2. Level Bawah (Lower Tier 2) maksimum 50% Modal Inti
2.1 Redeemable preference shares
2.2 Pinjaman atau obligasi subordinasi yang dapat
diperhitungkan
2.3 Instrumen modal pelengkap level bawah
(lower tier 2) lainnya
3. Faktor Pengurang Modal Pelengkap
3.1 Penyertaan (50%)
3.2 Kekurangan modal pada perusahaan
anak asuransi (50%)
C. Faktor Pengurang Modal Inti dan Modal Pelengkap
Eksposur Sekuritisasi
D. Modal Pelengkap Tambahan Yang Memenuhi
Persyaratan (Tier 3)
E. Modal Pelengkap Tambahan Yang Dialokasikan untuk
Mengantisipasi Risiko Pasar
II. TOTAL MODAL INTI DAN MODAL PELENGKAP (A + B - C)
III. TOTAL MODAL INTI, MODAL PELENGKAP,DAN MODAL
PELENGKAP TAMBAHAN YANG DIALOKASIKAN UNTUK
MENGANTISIPASI RISIKO PASAR (A + B - C + E)
IV. ASET TERTIMBANG MENURUT RISIKO (ATMR) UNTUK
RISIKO KREDIT
V. ASET TERTIMBANG MENURUT RISIKO (ATMR) UNTUK
RISIKO OPERASIONAL
VI. ASET TERTIMBANG MENURUT RISIKO (ATMR) UNTUK
RISIKO PASAR
VII. RASIO KEWAJIBAN PENYEDIAAN MODAL MINIMUM UNTUK
RISIKO KREDIT DAN RISIKO OPERASIONAL [II:(IV+V)]
VIII. RASIO KEWAJIBAN PENYEDIAAN MODAL MINIMUM
UNTUK RISIKO KREDIT, RISIKO OPERASIONAL DAN
RISIKO PASAR [III : (IV + V + VI)]
(Dalam Jutaan Rupiah)
31 Mar 2012 31 Mar 2011 No.
Tidak Diaudit Tidak Diaudit
I.
5.821.684
116.806
1.429.385
22.654
-
4.246.747
113.272
1.293.458
18.878
-
4.157.564
2.735.789
219.531
135.936
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
124.112
50.586
144
-
-
-
-
-
-
-
II
-
194.517
-
-
-
-
258.322
194.517
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
6.080.006
4.441.265
6.080.006
4.441.265
20.607.299
15.518.554
6.776.693
4.914.027
-
-
22,20%
21,74%
22,20%
21,74%
TAGIHAN KOMITMEN
-
-
1. Fasilitas pinjaman yang belum ditarik
a. Rupiah
b. Valuta asing
2. Posisi pembelian spot dan derivatif yang masih berjalan
3. Lainnya
-
-
1.623
1.750
1.623
1.515
108
1.750
1.750
-
-
-
-
-
TAGIHAN KONTINJENSI
47.358
38.302
1. Garansi yang diterima
a. Rupiah
b. Valuta asing
2. Pendapatan bunga dalam penyelesaian
a. Bunga kredit yang diberikan
b. Bunga lainnya
3. Lainnya
47.358
47.353
5
-
38.302
38.302
-
KEWAJIBAN KONTINJENSI
-
-
1. Garansi yang diberikan
a. Rupiah
b. Valuta asing
2. Lainnya
-
-
KEWAJIBAN KOMITMEN
1. Fasilitas kredit kepada nasabah yang belum ditarik
a. BUMN
i Committed
- Rupiah
- Valuta asing
ii. Uncommitted
- Rupiah
- Valuta asing
b. Lainnya
i. Committed
ii. Uncommitted
2. Fasilitas kredit kepada bank lain yang belum ditarik
a. Committed
i. Rupiah
ii. Valuta asing
b. Uncommitted
i. Rupiah
ii. Valuta asing
3. Irrevocable L/C yang masih berjalan
a. L/C luar negeri
b. L/C dalam negeri
4. Posisi penjualan spot dan derivatif yang masih berjalan
5. Lainnya
III.
IV.
258.322
31 Mar 2012 31 Des 2011
Tidak Diaudit
Diaudit
POS-POS
PENGURUS BANK
DEWAN KOMISARIS
- Komisaris Utama (Independen)
- Komisaris (Independen)
- Komisaris (Independen)
- Komisaris
- Komisaris
- Komisaris
DIREKSI
- Direktur Utama
- Wakil Direktur Utama
- Wakil Direktur Utama
- Direktur Kepatuhan
- Direktur
- Direktur
- Direktur
- Direktur
- Direktur
- Direktur
:
:
:
:
:
:
Prof. DR. Dorodjatun Kuntjoro-Jakti
Harry Hartono
Irwan Mahjudin Habsjah
Ashish Jaiprakash Shastry
Ranvir Dewan
Sunata Tjiterosampurno
:
:
:
:
:
:
:
:
:
:
Jerry Ng
Ongki Wanadjati Dana
Djemi Suhenda
Anika Faisal
Kharim Indra Gupta Siregar
Mahdi Syahbuddin
Arief Harris Tandjung
Hadi Wibowo
Asep Nurdin Alfallah
Mulia Salim*
* Efektif menjabat sejak tanggal 4 April 2012
PEMEGANG SAHAM
Pemegang Saham Pengendali (PSP) :
Ultimate Shareholder adalah David Bonderman melalui TPG Nusantara S.a.r.l. : 57,87%
Pemegang Saham Bukan PSP melalui pasar modal (≥ 5%) :
Tidak ada
Pemegang Saham Bukan PSP tidak melalui pasar modal (≥ 5%)
Tidak ada
Jakarta, 26 April 2012
PT Bank Tabungan Pensiunan Nasional Tbk
Direksi
S.E. & O
JERRY NG
Direktur Utama
ARIEF HARRIS TANDJUNG
Direktur
INFORMASI KEUANGAN UNIT USAHA SYARIAH
TANGGAL 31 MARET 2012 DAN 2011
NERACA
LABA RUGI
LAPORAN SUMBER DAN PENGGUNAAN ZIS
DISTRIBUSI BAGI HASIL
Tanggal 31 Maret 2012 dan 2011
Periode 1 Januari - 31 Maret 2012 dan 2011
Periode 1 Januari - 31 Maret 2012 dan 2011
Untuk Periode Bulan Maret 2012
(Dalam Jutaan Rupiah)
(Dalam Jutaan Rupiah)
(Dalam Jutaan Rupiah)
(Dalam Jutaan Rupiah)
POS-POS
A.
1.
2.
3.
4.
5.
6.
7.
8.
9.
10.
11.
12.
13.
14.
15.
16.
17.
18.
(Dalam Jutaan Rupiah)
31 Mar 2012 31 Mar 2011
AKTIVA
Kas
Giro Bank Indonesia
Sertiikat Wadiah Bank Indonesia
Penempatan Pada Bank Lain
PPAP Penempatan pada Bank Lain -/Surat Berharga Yang Dimiliki
PPAP - Surat Berharga Yang Dimiliki -/Piutang Murabahah
PPAP - Piutang Murabahah
Piutang Lainnya
PPAP - Piutang Lainnya
Pembiayaan Mudharabah dan Musyarakah
PPAP - Pembiayaan
Pendapatan Yang Masih Harus Diterima
Biaya Dibayar Dimuka
Aktiva Tetap
Akumulasi Penyusutan Aktiva Tetap -/Aktiva Lain-lain
12.142
15.964
176.000
131.332
(1.468 )
31.053
(3.339 )
2.449
2.765
25.285
(3.454 )
139.653
JUMLAH AKTIVA
528.382
B.
1.
2.
3.
4.
5.
6.
7.
PASIVA
Dana Simpanan Wadiah
Kewajiban Segera Lainnya
Kewajiban Kepada Bank Indonesia (FPJPS)
Kewajiban Kepada Bank Lain
Surat Berharga Yang Diterbitkan
Kewajiban Lain-Lain
Dana Investasi Tidak terikat
a. Tabungan Mudharabah
b. Deposito Mudharabah
8. Saldo Laba (Rugi)
JUMLAH PASIVA
736
2.739
93.800
18.550
12.850
(695)
20.066
(800)
50
334
4.418
(1.085)
23.768
174.731
23.151
340
329.733
177.268
582
176.686
(2.110 )
163
139.312
37.237
1.688
35.549
(1.981)
528.382
174.731
KOMITMEN DAN KONTINJENSI
Tanggal 31 Maret 2012 dan 2011
(Dalam Jutaan Rupiah)
POS-POS
1. Fasilitas Pembiayaan kepada Nasabah
yang belum ditarik
2. Irrevocable L/C yang masih berjalan
3. Garansi (Kafalah) yang diberikan
4. Lainnya
31 Mar 2012 31 Mar 2011
1.678
Bisnis Indonesia, 325 mm x 540 mm
652
POS-POS
A.
1.
2.
3.
4.
B.
C.
D.
E.
F.
1.
2.
3.
4.
5.
G.
H.
I.
J.
K.
L.
PENDAPATAN OPERASIONAL
Margin
Bagi Hasil
Bonus
Pendapatan Operasional Lainnya
JUMLAH PENDAPATAN OPERASIONAL
Bagi Hasil Untuk Investor Dana Investor Tidak Terikat
a. Bank
b. Bukan Bank
c. Bank Indonesia (FPJPS)
JUMLAH BAGI HASIL
Pendapatan Operasional Setelah Distribusi
Bagi Hasil Untuk Dana Investasi Tidak Terikat
BEBAN OPERASIONAL
Bonus Wadiah
Penyisihan Penghapusan Aktiva Produktif
Beban Umum dan Administratif
Beban Personalia
Beban Lainnya
JUMLAH BEBAN OPERASIONAL
PENDAPATAN (BEBAN) OPERASIONAL
Pendapatan Non Operasional
Beban Non Operasional
LABA (RUGI) NON OPERASIONAL
LABA (RUGI) TAHUN BERJALAN
31 Mar 2012 31 Mar 2011
15.389
59
1.308
3.457
20.213
471
392
1.090
1.357
3.310
2.460
2.460
558
558
17.753
2.752
2.325
1.814
10.177
5.508
19.824
(2.071 )
39
(39 )
(2.110 )
1
416
2.524
1.794
4.735
(1.983)
25
23
2
(1.981)
POS-POS
31 Mar 2012 31 Mar 2011
1. Sumber Dana ZIS pada awal periode
2. Sumber Dana ZIS
a. Zakat dari Bank
b. Zakat dari pihak luar Bank
c. Infaq dan Shadaqah
Total Sumber Dana
3. Penggunaan Dana ZIS
3.1. Disalurkan ke lembaga lain
a. Dompet Dhuafa Republika
b. Baitul Maal Hidayatullah
c. Baitul Maal Muamalat
d. Bamuis BNI
e. Dompet Peduli Ummat Daarut Tauhid
f. LAZIS Dewan Da’wah Islamiyah Indonesia
g. LAZIS Muhammadiyah
h. LAZNAS BMT
i. LAZNAS BSM Ummat
j. LAZNAS Persis
k. Pos Keadilan Peduli Ummat (PKPU)
l. Rumah Zakat Indonesia (DSUQ)
m. Yayasan Amanah Takaful
n. Yayasan Baitul Maal Bank Rakyat Indonesia
o. Yayasan Dana Sosial Al Falah
p. Lainnya
3.2. Disalurkan sendiri
Total Penggunaan
4. Kenaikan (penurunan) sumber atas penggunaan
5. Sumber Dana ZIS pada akhir periode
-
-
-
-
-
-
LAPORAN SUMBER DAN PENGGUNAAN QARDH
LAPORAN PERUBAHAN DANA INVESTASI TERIKAT
Periode 1 Januari - 31 Maret 2012 dan 2011
Periode 1 Januari - 31 Maret 2012 dan 2011
(Dalam Jutaan Rupiah)
(Dalam Jutaan Rupiah)
POS-POS
1. Sumber Dana Qardh pada awal periode
2. Sumber Dana Qradh
a. Infaq dan Shadaqah
b. Denda
c. Sumbangan / Hibah
d. Pendapatan non - halal
e. Lainnya
Total Sumber Dana
3. Penggunaan Dana Qardh
a. Pinjaman
b. Sumbangan
c. Lainnya
Total Penggunaan Qardh
4. Kenaikan (penurunan) sumber atas penggunaan
5. Sumber Dana Qardh pada akhir periode
31 Mar 2012 31 Mar 2011
76
81
-
-
76
5
5
(5)
76
POS-POS
1. INFORMASI AWAL PERIODE
Portofolio Pembiayaan (Project)
Saldo Awal
2. INFORMASI PERIODE BERJALAN
Portofolio Pembiayaan (Project)
Penerimaan dana
Penarikan dana
Keuntungan (rugi) Investasi
Beban/biaya
Fee Bank sebagai agen / manajer investasi
3. INFORMASI AKHIR PERIODE
Portofolio Pembiayaan (Project)
Saldo Akhir
Jenis Penghimpunan
Saldo Pendapatan
Rata-Rata yang harus
dibagi hasil
1. Giro Wadiah
a. Bank
b. Non Bank
2. Tabungan Mudharabah
a. Bank
b. Non Bank
3. Deposito Mudharabah
a. Bank
1 bulan
3 bulan
6 bulan
12 bulan
b. Non Bank
1 bulan
3 bulan
6 bulan
12 bulan
TOTAL
Porsi Pemilik Dana
Indikasi
Jumlah
Rate
Bonus dan
Nisbah
Return
bagi hasil
587
49.688
22.981
23.883
42.018
26
2.239
1.035
1.076
1.893
4%
12%
12%
14%
14%
1
270
129
148
265
2%
7%
7%
8%
8%
139.157
6.269
-
813
-
DEWAN PENGAWAS SYARIAH
Ketua
Anggota
:
:
Drs. KH. Amidhan
KH. Ahmad Cholil Ridwan Lc.
Laporan Keuangan ini dibuat untuk memenuhi Surat Edaran Bank Indonesia No. 7/56/DPbS tanggal
9 Desember 2005 perihal “Laporan Tahunan, Laporan Keuangan Publikasi Triwulanan dan Bulanan serta
Laporan Tertentu dari Bank yang disampaikan kepada Bank Indonesia”.
31 Mar 2012 31 Mar 2011
-
-
-
-
-
-
Jakarta, 26 April 2012
PT Bank Tabungan Pensiunan Nasional Tbk
Unit Usaha Syariah
Drs. KH. AMIDHAN
Dewan Pengawas Syariah
ONGKI WANADJATI DANA
Wakil Direktur Utama
PT BANK TABUNGAN PENSIUNAN NASIONAL Tbk
TANGGAL 31 MARET 2012 DAN 2011
(Dalam Jutaan Rupiah)
LAPORAN POSISI KEUANGAN
LABA RUGI KOMPREHENSIF
KUALITAS AKTIVA DAN INFORMASI LAINNYA
Tanggal 31 Maret 2012 dan 31 Desember 2011
Periode 1 Januari - 31 Maret 2012 dan 2011
Tanggal 31 Maret 2012 dan 2011
(Dalam Jutaan Rupiah)
(Dalam Jutaan Rupiah)
31 Mar 2012 31 Des 2011
Tidak Diaudit
Diaudit
POS-POS
ASET
1. Kas
2. Penempatan pada Bank Indonesia
3. Penempatan pada bank lain
4. Tagihan spot dan derivatif
5. Surat berharga
a. Diukur pada nilai wajar melalui laporan laba/rugi
b. Tersedia untuk dijual
c. Dimiliki hingga jatuh tempo
d. Pinjaman yang diberikan dan piutang
6. Surat berharga yang dijual dengan janji dibeli kembali (Repo)
7. Tagihan atas surat berharga yang dibeli dengan janji dijual
kembali (Reverse Repo)
8. Tagihan akseptasi
9. Kredit
a. Diukur pada nilai wajar melalui laporan laba/rugi
b. Tersedia untuk dijual
c. Dimiliki hingga jatuh tempo
d. Pinjaman yang diberikan dan piutang
10. Pembiayaan syariah
11. Penyertaan
12. Cadangan kerugian penurunan nilai aset keuangan -/a. Surat berharga
b. Kredit
c. Lainnya
13. Aset tidak berwujud
Akumulasi amortisasi aset tidak berwujud -/14. Aset tetap dan inventaris
Akumulasi penyusutan aset tetap dan inventaris -/15. Aktiva non produktif
a. Properti terbengkalai
b. Aset yang diambil alih
c. Rekening tunda
d. Aset antarkantor
- Melakukan kegiatan operasional di Indonesia
- Melakukan kegiatan operasional di luar Indonesia
16. Cadangan kerugian penurunan nilai aset lainnya -/17. Sewa pembiayaan
18. Aset pajak tangguhan
19. Aset lainnya
TOTAL ASET
LIABILITAS DAN EKUITAS
LIABILITAS
1. Giro
2. Tabungan
3. Simpanan berjangka
4. Dana investasi revenue sharing
5. Pinjaman dari Bank Indonesia
6. Pinjaman dari bank lain
7. Liabilitas spot dan derivatif
8. Utang atas surat berharga yang dijual dengan janji
dibeli kembali (Repo)
9. Utang akseptasi
10. Surat berharga yang diterbitkan
11. Pinjaman yang diterima
a. Pinjaman yang dapat diperhitungkan sebagai modal
b. Pinjaman yang diterima lainnya
12. Setoran jaminan
13. Liabilitas antarkantor
a. Melakukan kegiatan operasional di Indonesia
b. Melakukan kegiatan operasional di luar Indonesia
14. Liabilitas pajak tangguhan
15. Liabilitas lainnya
16. Dana investasi proit sharing
TOTAL LIABILITAS
EKUITAS
17. Modal disetor
a. Modal dasar
b. Modal yang belum disetor -/c. Saham yang dibeli kembali (treasury stock) -/18. Tambahan modal disetor
a. Agio
b. Disagio -/c. Modal sumbangan
d. Dana setoran modal
e. Lainnya
19. Pendapatan (kerugian) komprehensif lainnya
a. Penyesuaian akibat penjabaran laporan keuangan
b. Keuntungan (kerugian) dari perubahan nilai aset keuangan
dalam kelompok tersedia untuk dijual
c. Lindung nilai arus kas
d. Selisih penilaian kembali aset tetap
e. Bagian pendapatan komprehensif lain dari entitas asosiasi
f. Keuntungan (kerugian) aktuarial program manfaat pasti
g. Pajak penghasilan terkait dengan laba komprehensif lain
h. Lainnya
20. Selisih kuasi reorganisasi
21. Selisih restrukturisasi entitas sepengendali
22. Ekuitas lainnya (Modal Pinjaman)
23. Cadangan
a. Cadangan umum
b. Cadangan tujuan
24. Laba/rugi
a. Tahun-tahun lalu
b. Tahun berjalan
TOTAL EKUITAS YANG DAPAT DIATRIBUSIKAN KEPADA BANK
25. Kepentingan non pengendali
TOTAL EKUITAS
TOTAL LIABILITAS DAN EKUITAS
806.741
10.869.594
368.568
2.055.193
541.844
1.513.349
-
820.624
11.111.788
541.172
2.116.788
593.362
1.523.426
-
387.869
31.914.668
31.914.668
162.385
22
341.399
341.399
88.492
34.516
754.018
344.625
14.394
13.708
463
141
82
82
22.926
1.763.546
48.487.876
30.198.827
30.198.827
111.330
22
309.515
309.515
79.766
29.084
744.122
323.953
13.889
13.708
176
5
5
28.590
1.546.775
46.651.141
282.777
5.917.559
30.841.309
200.418
4.682
-
435.708
5.556.346
29.504.726
121.220
115.069
-
3.633.571
609.440
609.440
803.127
42.292.883
3.631.842
748.900
748.900
920.132
41.033.943
116.806
150.000
33.194
1.429.385
1.429.385
934
934
22.654
22.654
4.625.214
4.186.152
439.062
6.194.993
6.194.993
48.487.876
113.272
150.000
36.728
1.293.458
1.293.458
1.662
1.662
22.654
22.654
4.186.152
2.786.089
1.400.063
5.617.198
5.617.198
46.651.141
(Dalam Jutaan Rupiah)
31 Mar 2012 31 Mar 2011
Tidak Diaudit Tidak Diaudit
POS-POS
PENDAPATAN DAN BEBAN OPERASIONAL
A. Pendapatan dan Beban Bunga
1. Pendapatan Bunga
a. Rupiah
b. Valuta asing
2. Beban Bunga
a. Rupiah
b. Valuta asing
Pendapatan (Beban) Bunga Bersih
B. Pendapatan dan Beban Operasional selain Bunga
1. Pendapatan Operasional Selain Bunga
a. Peningkatan nilai wajar aset keuangan (mark to market)
i. Surat berharga
ii. Kredit
iii. Spot dan derivatif
iv. Aset keuangan lainnya
b. Penurunan nilai wajar liabilitas keuangan (mark to market)
c. Keuntungan penjualan aset keuangan
i. Surat berharga
ii. Kredit
iii. Aset keuangan lainnya
d. Keuntungan transaksi spot dan derivatif (realised)
e. Dividen
f. Keuntungan dari penyertaan dengan equity method
g. Komisi/provisi/fee dan administrasi
h. Pemulihan atas cadangan kerugian penurunan nilai
i. Pendapatan lainnya
2. Beban Operasional Selain Bunga
a. Penurunan nilai wajar aset keuangan (mark to market)
i. Surat berharga
ii. Kredit
iii. Spot dan derivatif
iv. Aset keuangan lainnya
b. Peningkatan nilai wajar kewajiban keuangan (mark to market)
c. Kerugian penjualan aset keuangan
i. Surat berharga
ii. Kredit
iii. Aset keuangan lainnya
d. Kerugian transaksi spot dan derivatif (realised)
e. Kerugian penurunan nilai aset keuangan (impairment)
i. Surat berharga
ii. Kredit
iii. Pembiayaan syariah
iv. Aset keuangan lainnya
f. Kerugian terkait risiko operasional
g. Kerugian dari penyertaan dengan equity method
h. Komisi/provisi/fee dan administrasi
i. Kerugian penurunan nilai aset lainnya
j. Beban tenaga kerja
k. Beban promosi
l. Beban lainnya
Pendapatan (Beban) Operasional Selain Bunga Bersih
LABA (RUGI) OPERASIONAL
PENDAPATAN (BEBAN) NON OPERASIONAL
1. Keuntungan (kerugian) penjualan aset tetap dan inventaris
2. Keuntungan (kerugian) penjabaran transaksi valuta asing
3. Pendapatan (beban) non operasional lainnya
LABA (RUGI) NON OPERASIONAL
LABA (RUGI) TAHUN BERJALAN
Pajak penghasilan
a. Taksiran pajak tahun berjalan
b. Pendapatan (beban) pajak tangguhan
LABA (RUGI) BERSIH
PENDAPATAN KOMPREHENSIF LAINNYA
a. Penyesuaian akibat penjabaran laporan keuangan dalam
mata uang asing
b. Keuntungan (kerugian) dari perubahan nilai aset keuangan
dalam kelompok tersedia untuk dijual
c. Lindung nilai arus kas
d. Keuntungan revaluasi aktiva tetap
e. Bagian pendapatan komprehensif lain dari entitas asosiasi
f. Keuntungan (kerugian) aktuarial program manfaat pasti
g. Pajak penghasilan terkait dengan laba komprehensif lain
h. Lainnya
Pendapatan komprehensif lain tahun berjalan-net pajak
penghasilan terkait
TOTAL LABA KOMPREHENSIF TAHUN BERJALAN
Laba yang dapat diatribusikan kepada :
PEMILIK
KEPENTINGAN NON PENGENDALI
TOTAL LABA TAHUN BERJALAN
Total laba komprehensif yang dapat diatribusikan kepada :
PEMILIK
KEPENTINGAN NON PENGENDALI
TOTAL LABA KOMPREHENSIF TAHUN BERJALAN
TRANSFER LABA (RUGI) KE KANTOR PUSAT
DIVIDEN
LABA BERSIH PER SAHAM
2.119.076
2.119.076
800.033
800.033
1.319.043
1.624.703
1.624.703
616.807
616.807
1.007.896
57.069
4.137
52.932
821.812
111.422
109.097
2.325
1.341
390.023
30.844
288.182
(764.743 )
554.300
34.938
3.706
31.232
681.758
130.078
130.077
1
2.000
289.364
19.203
241.113
(646.820)
361.076
172
(1.168 )
(996 )
553.304
6.454
(1.944)
4.510
365.586
(108.576 )
(5.666 )
439.062
(87.889)
(5.826)
271.871
1.168
(234 )
(1.275)
-
934
439.996
(1.275)
270.596
439.062
439.062
271.871
271.871
439.996
439.996
77
270.596
270.596
54
CADANGAN PENYISIHAN KERUGIAN
Tanggal 31 Maret 2012 dan 2011
(Dalam Jutaan Rupiah)
1.
2.
3.
4.
5.
6.
7.
8.
9.
10.
Penempatan pada bank lain
Tagihan spot dan derivatif
Surat berharga
Surat berharga yang dijual dengan janji dibeli kembali (Repo)
Tagihan atas surat berharga yang dibeli dengan janji dijual kembali (Reverse Repo)
Tagihan akseptasi
Kredit
Penyertaan
Penyertaan modal sementara
Transaksi rekening administratif
-
341.399
-
Rasio Kinerja
1. Kewajiban Penyediaan Modal Minimum (KPMM)
2. Aset produktif bermasalah dan aset non produktif bermasalah
terhadap total aset produktif dan aset non produktif
3. Aset produktif bermasalah terhadap total aset produktif
4. Cadangan kerugian penurunan nilai (CKPN) aset keuangan
terhadap aset produktif
5. NPL gross
6. NPL net
7. Return on Asset (ROA)
8. Return on Equity (ROE)
9. Net Interest Margin (NIM)
10. Biaya Operasional terhadap Pendapatan Operasional (BOPO)
11. Loan to Deposit Ratio (LDR)
Kepatuhan (compliance)
1. a. Persentase pelanggaran BMPK
i. Pihak terkait
ii. Pihak tidak terkait
b. Persentase pelampauan BMPK
i. Pihak terkait
ii. Pihak tidak terkait
2. Giro Wajib Minimum (GWM)
a. GWM Utama Rupiah
b. GWM Valuta asing
3. Posisi Devisa Neto (PDN) secara keseluruhan
22,20%
21,74%
0,56%
0,56%
0,79%
0,77%
0,81%
0,74%
0,38%
4,60%
31,30%
12,53%
74,53%
86,13%
0,98%
1,02%
0,44%
4,13%
25,88%
12,87%
78,24%
91,19%
-
-
-
-
8,12%
-
8,10%
-
TRANSAKSI VALUTA ASING & DERIVATIF
Tanggal 31 Maret 2012 dan 2011
(Dalam Jutaan Rupiah)
TRANSAKSI
Tagihan dan
Kewajiban Derivatif
Hedging Tagihan Kewajiban
Tujuan
Nilai Notional
Trading
A. TERKAIT DENGAN
NILAI TUKA R
1. Spot
2. Forward
3. Option
a. Jual
b. Beli
4. Future
5. Swap
6. Lainnya
-
-
-
-
-
B. TERKAIT DENGAN SUKU
BUNGA
1. Forward
2. Option
a. Jual
b. Beli
3. Future
4. Swap
5. Lainnya
-
318.960
-
4.802
237.359
15
132.187
-
31 Mar 2012 31 Mar 2011
Tidak Diaudit Tidak Diaudit
POS-POS
Arus kas dari kegiatan operasi
Pendapatan bunga. provisi dan komisi
Bunga provisi dan komisi yang dibayar
Penerimaan kembali kredit
Beban operasional lainnya
Pembayaran beban tenaga kerja
Pendapatan /(beban) non-operasional bersih
Pembayaran pajak kini
Arus kas sebelum perubahan dalam aktiva dan liabilitas operasi
Perubahan dalam aset dan liabilitas operasi:
- Penurunan/(kenaikan) aset operasi:
Penempatan pada bank lain dan Bank Indonesia
(Jatuh tempo lebih dari 3 bulan)
Efek-efek (Jatuh tempo lebih dari 3 bulan)
Tagihan atas surat berharga yang dibeli dengan janji
dijual kembali (Reverse Repo)
Pinjaman yang diberikan
Aset lain-lain
- Kenaikan/(penurunan) liabilitas operasi:
Simpanan nasabah
Simpanan dari bank lain
Kewajiban segera
Beban yang masih harus dibayar dan liabilitas lain-lain
- Pembayaran pajak penghasilan selama periode berjalan
Kas bersih digunakan untuk kegiatan operasi
2.154.223
(829.799 )
38.554
(332.511 )
(440.811 )
(15.250 )
(114.242 )
1.654.500
(616.230)
22.167
(342.926)
(354.640)
(26.200)
(93.714)
460.164
242.957
(1.113.576 )
(585.295 )
(405.953)
(509.543)
(387.869 )
(1.766.896 )
(196.350 )
(1.332.606)
(81.241)
1.624.064
(110.387 )
(30.043 )
(204.971 )
-
1.515.582
15.428
(5.073)
375.609
-
(2.311.159 )
(184.840)
Arus kas dari kegiatan investasi
- Hasil penjualan aset tetap
- Pembelian aset tetap
172
(18.622 )
(20.029)
Kas bersih digunakan untuk kegiatan investasi
(18.450 )
(20.029)
Arus kas dari kegiatan pendanaan
- Penambahan modal disetor
- Penerimaan atas efek-efek yang diterbitkan
- Penurunan efek yang dijual
139.461
1.729
(728 )
(5.018)
(1.275)
Kas bersih diperoleh dari/(digunakan untuk) kegiatan pendanaan
140.462
(6.293)
Penurunan kas dan setara kas
Kas dan setara kas pada awal periode
(2.189.147 )
11.693.580
(211.162)
8.334.400
Kas dan setara kas pada akhir periode
9.504.433
8.123.238
-
-
-
-
-
Kas dan setara kas dari:
Kas
Giro pada Bank Indonesia
Giro pada bank lain
Penempatan pada bank lain dan Bank Indonesia - jatuh tempo
sampai dengan 3 bulan sejak tanggal perolehan
Sertiikat Bank Indonesia - jatuh tempo sampai dengan 3 bulan
sejak tanggal perolehan
806.741
3.389.872
43.568
706.010
2.416.571
36.654
5.019.863
244.389
4.964.003
-
-
-
-
-
Jumlah kas dan setara kas
9.504.433
8.123.238
C. LAINNYA
JUMLAH
148.761
3
(Dalam Jutaan Rupiah)
31 Mar 2012 31 Mar 2011
Tidak Diaudit Tidak Diaudit
L
I. PIHAK TERKAIT
1. Penempatan pada bank lain
a. Rupiah
b. Valuta asing
2. Tagihan spot dan derivatif
a. Rupiah
b. Valuta asing
3. Surat berharga
a. Rupiah
b. Valuta asing
4. Surat Berharga yang dijual dengan janji
dibeli kembali (Repo)
a. Rupiah
b. Valuta asing
5. Tagihan atas surat berharga yang dibeli
dengan janji dijual kembali (Reverse Repo)
a. Rupiah
b. Valuta asing
6. Tagihan akseptasi
7. Kredit
a. Debitur Usaha Mikro, Kecil dan
Menengah (UMKM)
i. Rupiah
ii. Valuta asing
b. Bukan debitur UMKM
i. Rupiah
ii. Valuta asing
c. Kredit yang direstrukturisasi
i. Rupiah
ii. Valuta asing
d. Kredit properti
8. Penyertaan
9. Penyertaan modal sementara
10. Komitmen dan kontinjensi
a. Rupiah
b. Valuta asing
11. Aset yang diambil alih
II. PIHAK TIDAK TERKAIT
1. Penempatan pada bank lain
a. Rupiah
b. Valuta asing
2. Tagihan spot dan derivatif
a. Rupiah
b. Valuta asing
3. Surat berharga
a. Rupiah
b. Valuta asing
4. Surat Berharga yang dijual dengan janji
dibeli kembali (Repo)
a. Rupiah
b. Valuta asing
5. Tagihan atas surat berharga yang dibeli
dengan janji dijual kembali (Reverse Repo)
a. Rupiah
b. Valuta asing
6. Tagihan akseptasi
7. Kredit
a. Debitur Usaha Mikro, Kecil dan
Menengah (UMKM)
i. Rupiah
ii. Valuta asing
b. Bukan debitur UMKM
i. Rupiah
ii. Valuta asing
c. Kredit yang direstrukturisasi
i. Rupiah
ii. Valuta asing
d. Kredit properti
8. Penyertaan
9. Penyertaan modal sementara
10. Transaksi rekening administratif
a. Rupiah
b. Valuta asing
11. Aset yang diambil alih
III. INFORMASI LAIN
1. Total aset bank yang dijaminkan :
a. Pada Bank Indonesia
b. Pada pihak lain
2. Total CKPN aset keuangan atas aset produktif
3. Total PPA yang wajib dibentuk atas aset produktif
4. Persentase kredit kepada UMKM terhadap
total kredit
5. Persentase kredit kepada UMK terhadap
total kredit
6. Persentase jumlah debitur UMKM terhadap
total debitur
7. Persentase jumlah debitur UMK terhadap
total debitur
8. Lainnya
a. Penerusan kredit
b. Penyaluran dana Mudharabah Muqayyadah
c. Aset produktif yang dihapus buku
d. Aset produktif dihapusbuku yang
dipulihkan/berhasil ditagih
e. Aset produktif yang dihapus tagih
JUMLAH
-
Catatan :
1)
Penyajian Laporan Keuangan Publikasi ini telah disusun berdasarkan Laporan Keuangan untuk tanggal dan periode tiga bulan yang berakhir 31 Maret 2012 dan 2011 yang tidak diaudit dan tanggal 31 Desember 2011 yang
telah diaudit.
Laporan Keuangan Publikasi ini diterbitkan guna memenuhi peraturan Bank Indonesia No.3/22/PBI/2001 tanggal 13 Desember 2001 sebagaimana telah diubah dengan Peraturan Bank Indonesia No.7/50/PBI/2005
tanggal 29 Nopember 2005 tentang Perubahan Atas Peraturan Bank Indonesia No.3/22/PBI/2001 tentang Transparansi Kondisi Keuangan Bank dan Surat Edaran Bank Indonesia No.3/30/DPNP tanggal 14 Desember
2001 sebagaimana telah diubah dengan Surat Edaran Bank Indonesia No.7/10/DPNP tanggal 31 Maret 2005 yang telah diubah dengan Surat Edaran Bank Indonesia No.12/11/DPNP tanggal 31 Maret 2010 perihal
Perubahan Kedua atas Surat Edaran Bank Indonesia No.3/30/DPNP tanggal 14 Desember 2001 perihal Laporan Keuangan Publikasi Triwulanan dan Bulanan Bank Umum serta Laporan Tertentu yang Disampaikan
kepada Bank Indonesia dan sebagaimana peraturan terakhir Bank Indonesia No.13/30/DPNP tanggal 16 Desember 2011, perihal : Perubahan ketiga atas Surat Edaran Bank Indonesia No.3/30/DPNP tanggal
14 Desember 2001, perihal : Laporan keuangan publikasi triwulanan dan bulanan Bank Umum serta laporan tertentu yang disampaikan kepada Bank Indonesia, dan untuk memenuhi peraturan Bapepam dan LK
nomor X.K.2, Lampiran Keputusan Ketua Bapepam dan LK Nomor: Kep-346/BL/2011 tanggal 5 Juli 2011 tentang Penyampaian Laporan Keuangan Berkala Emiten atau Perusahaan Publik serta untuk memenuhi
Keputusan Direksi PT. Bursa Efek Jakarta Nomor: Kep-306/BEJ/07-2004 tentang Kewajiban Penyampaian Informasi.
3) Untuk tujuan perbandingan beberapa akun dalam informasi keuangan untuk tanggal dan periode tiga bulan yang berakhir 31 Maret 2011 telah direklasiikasi agar sesuai dengan penyajian akun didalam informasi
keuangan untuk tanggal dan periode tiga bulan yang berakhir 31 Maret 2012.
2)
31 Maret 2011 (Tidak Diaudit)
DPK
KL
D
M
L
JUMLAH
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
30.016
-
-
-
-
-
30.016
-
30.930
-
-
-
-
-
30.930
-
368.568
2.055.193
-
-
-
-
-
368.568
2.055.193
-
480.204
2.509.402
-
-
-
-
-
480.204
2.509.402
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
387.869
-
-
-
-
-
387.869
-
-
-
-
-
-
-
5.712.478
25.562.193
232.261
22
1.487
463
310.661
225.348
105.287
26
-
54.215
17.958
23.232
-
83.235
22.863
29.655
-
41.966 6.202.555
16.120 25.844.482
17.430
407.865
22
2
1.515
463
3.699.604
20.154.146
68.819
22
1.507
-
347.785
176.608
49.126
-
76.120
17.531
19.314
-
113.425
19.611
4.660
-
16.227 4.253.161
8.708 20.376.604
726
142.645
22
1.507
-
341.399
465.512
318.960
374.363
19,34%
17,25%
12,06%
12,44%
15,15%
18,59%
13,51%
17,12%
36.271
774.645
13.701
586.779
123.607
-
KEWAJIBAN PENYEDIAAN MODAL MINIMUM
LAPORAN KOMITMEN DAN KONTINJENSI
Tanggal 31 Maret 2012 dan 2011
Tanggal 31 Maret 2012 dan 31 Desember 2011
POS-POS
Periode 1 Januari - 31 Maret 2012 dan 2011
Tanggal 31 Maret 2012 dan 2011
RASIO (%)
3.686
313.047
15
31 Maret 2011 (Tidak Diaudit)
CKPN
PPA wajib dibentuk
Individual Kolektif
Umum
Khusus
LAPORAN ARUS KAS
PERHITUNGAN RASIO KEUANGAN
31 Maret 2012 (Tidak Diaudit)
DPK
KL
D
M
(Dalam Jutaan Rupiah)
31 Maret 2012 (Tidak Diaudit)
CKPN
PPA wajib dibentuk
Individual Kolektif
Umum
Khusus
POS-POS
POS-POS
I. KOMPONEN MODAL
A. Modal Inti
1. Modal disetor
2. Cadangan Tambahan Modal
2.1 Faktor penambah
a. Agio
b. Modal sumbangan
c. Cadangan umum
d. Cadangan tujuan
e. Laba tahun-tahun lalu yang dapat
diperhitungkan (100%)
f. Laba tahun berjalan yang dapat
diperhitungkan (50%)
g. Selisih lebih karena penjabaran
laporan keuangan
h. Dana setoran modal
i. Waran yang diterbitkan (50%)
j. Opsi saham yang diterbitkan dalam rangka
program kompensasi berbasis saham (50%)
2.2 Faktor pengurang
a. Disagio
b. Rugi tahun-tahun lalu yang dapat
diperhitungkan (100%)
c. Rugi tahun berjalan yang dapat
diperhitungkan (100%)
d. Selisih kurang karena penjabaran laporan
keuangan
e. Pendapatan komprehensif lain : Kerugian dari
penurunan nilai wajar atas penyertaan dalam
kategori Tersedia untuk Dijual
f. Selisih kurang antara PPA dan cadangan
kerugian penurunan nilai atas aset produktif
g Penyisihan Penghapusan Aset (PPA) atas aset
non produktif yang wajib dihitung
h. Selisih kurang jumlah penyesuaian nilai wajar
dari instrumen keuangan dalam trading book
3. Modal Inovatif
3.1 Surat berharga subordinasi (perpetual non cumulative)
3.2 Pinjaman Subordinasi (perpetual non cumulative)
3.3 Instrumen Modal Inovatif lainnya
4. Faktor Pengurang Modal Inti
4.1 Goodwill
4.2 Aset tidak berwujud lainnya
4.3 Penyertaan (50%)
4.4 Kekurangan modal pada perusahaan anak
asuransi (50%)
5. Kepentingan Minoritas
B. Modal Pelengkap
1. Level Atas (Upper Tier 2)
1.1 Saham preferen (perpetual cumulative)
1.2 Surat berharga subordinasi (perpetual cumulative)
1.3 Pinjaman Subordinasi (perpetual cumulative)
1.4 Mandatory convertible bond
1.5 Modal Inovatif yang tidak diperhitungkan
sebagai Modal inti
1.6 Instrumen modal pelengkap level atas
(upper tier 2) lainnya
1.7 Revaluasi aset tetap
1.8 Cadangan umum aset produktif (maks 1,25% ATMR)
1.9 Pendapatan komprehensif lain : Keuntungan dari
peningkatan nilai wajar atas penyertaan dlm
kategori Tersedia untuk Dijual (45%)
2. Level Bawah (Lower Tier 2) maksimum 50% Modal Inti
2.1 Redeemable preference shares
2.2 Pinjaman atau obligasi subordinasi yang dapat
diperhitungkan
2.3 Instrumen modal pelengkap level bawah
(lower tier 2) lainnya
3. Faktor Pengurang Modal Pelengkap
3.1 Penyertaan (50%)
3.2 Kekurangan modal pada perusahaan
anak asuransi (50%)
C. Faktor Pengurang Modal Inti dan Modal Pelengkap
Eksposur Sekuritisasi
D. Modal Pelengkap Tambahan Yang Memenuhi
Persyaratan (Tier 3)
E. Modal Pelengkap Tambahan Yang Dialokasikan untuk
Mengantisipasi Risiko Pasar
II. TOTAL MODAL INTI DAN MODAL PELENGKAP (A + B - C)
III. TOTAL MODAL INTI, MODAL PELENGKAP,DAN MODAL
PELENGKAP TAMBAHAN YANG DIALOKASIKAN UNTUK
MENGANTISIPASI RISIKO PASAR (A + B - C + E)
IV. ASET TERTIMBANG MENURUT RISIKO (ATMR) UNTUK
RISIKO KREDIT
V. ASET TERTIMBANG MENURUT RISIKO (ATMR) UNTUK
RISIKO OPERASIONAL
VI. ASET TERTIMBANG MENURUT RISIKO (ATMR) UNTUK
RISIKO PASAR
VII. RASIO KEWAJIBAN PENYEDIAAN MODAL MINIMUM UNTUK
RISIKO KREDIT DAN RISIKO OPERASIONAL [II:(IV+V)]
VIII. RASIO KEWAJIBAN PENYEDIAAN MODAL MINIMUM
UNTUK RISIKO KREDIT, RISIKO OPERASIONAL DAN
RISIKO PASAR [III : (IV + V + VI)]
(Dalam Jutaan Rupiah)
31 Mar 2012 31 Mar 2011 No.
Tidak Diaudit Tidak Diaudit
I.
5.821.684
116.806
1.429.385
22.654
-
4.246.747
113.272
1.293.458
18.878
-
4.157.564
2.735.789
219.531
135.936
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
124.112
50.586
144
-
-
-
-
-
-
-
II
-
194.517
-
-
-
-
258.322
194.517
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
6.080.006
4.441.265
6.080.006
4.441.265
20.607.299
15.518.554
6.776.693
4.914.027
-
-
22,20%
21,74%
22,20%
21,74%
TAGIHAN KOMITMEN
-
-
1. Fasilitas pinjaman yang belum ditarik
a. Rupiah
b. Valuta asing
2. Posisi pembelian spot dan derivatif yang masih berjalan
3. Lainnya
-
-
1.623
1.750
1.623
1.515
108
1.750
1.750
-
-
-
-
-
TAGIHAN KONTINJENSI
47.358
38.302
1. Garansi yang diterima
a. Rupiah
b. Valuta asing
2. Pendapatan bunga dalam penyelesaian
a. Bunga kredit yang diberikan
b. Bunga lainnya
3. Lainnya
47.358
47.353
5
-
38.302
38.302
-
KEWAJIBAN KONTINJENSI
-
-
1. Garansi yang diberikan
a. Rupiah
b. Valuta asing
2. Lainnya
-
-
KEWAJIBAN KOMITMEN
1. Fasilitas kredit kepada nasabah yang belum ditarik
a. BUMN
i Committed
- Rupiah
- Valuta asing
ii. Uncommitted
- Rupiah
- Valuta asing
b. Lainnya
i. Committed
ii. Uncommitted
2. Fasilitas kredit kepada bank lain yang belum ditarik
a. Committed
i. Rupiah
ii. Valuta asing
b. Uncommitted
i. Rupiah
ii. Valuta asing
3. Irrevocable L/C yang masih berjalan
a. L/C luar negeri
b. L/C dalam negeri
4. Posisi penjualan spot dan derivatif yang masih berjalan
5. Lainnya
III.
IV.
258.322
31 Mar 2012 31 Des 2011
Tidak Diaudit
Diaudit
POS-POS
PENGURUS BANK
DEWAN KOMISARIS
- Komisaris Utama (Independen)
- Komisaris (Independen)
- Komisaris (Independen)
- Komisaris
- Komisaris
- Komisaris
DIREKSI
- Direktur Utama
- Wakil Direktur Utama
- Wakil Direktur Utama
- Direktur Kepatuhan
- Direktur
- Direktur
- Direktur
- Direktur
- Direktur
- Direktur
:
:
:
:
:
:
Prof. DR. Dorodjatun Kuntjoro-Jakti
Harry Hartono
Irwan Mahjudin Habsjah
Ashish Jaiprakash Shastry
Ranvir Dewan
Sunata Tjiterosampurno
:
:
:
:
:
:
:
:
:
:
Jerry Ng
Ongki Wanadjati Dana
Djemi Suhenda
Anika Faisal
Kharim Indra Gupta Siregar
Mahdi Syahbuddin
Arief Harris Tandjung
Hadi Wibowo
Asep Nurdin Alfallah
Mulia Salim*
* Efektif menjabat sejak tanggal 4 April 2012
PEMEGANG SAHAM
Pemegang Saham Pengendali (PSP) :
Ultimate Shareholder adalah David Bonderman melalui TPG Nusantara S.a.r.l. : 57,87%
Pemegang Saham Bukan PSP melalui pasar modal (≥ 5%) :
Tidak ada
Pemegang Saham Bukan PSP tidak melalui pasar modal (≥ 5%)
Tidak ada
Jakarta, 26 April 2012
PT Bank Tabungan Pensiunan Nasional Tbk
Direksi
S.E. & O
JERRY NG
Direktur Utama
ARIEF HARRIS TANDJUNG
Direktur
INFORMASI KEUANGAN UNIT USAHA SYARIAH
TANGGAL 31 MARET 2012 DAN 2011
NERACA
LABA RUGI
LAPORAN SUMBER DAN PENGGUNAAN ZIS
DISTRIBUSI BAGI HASIL
Tanggal 31 Maret 2012 dan 2011
Periode 1 Januari - 31 Maret 2012 dan 2011
Periode 1 Januari - 31 Maret 2012 dan 2011
Untuk Periode Bulan Maret 2012
(Dalam Jutaan Rupiah)
(Dalam Jutaan Rupiah)
(Dalam Jutaan Rupiah)
(Dalam Jutaan Rupiah)
POS-POS
A.
1.
2.
3.
4.
5.
6.
7.
8.
9.
10.
11.
12.
13.
14.
15.
16.
17.
18.
(Dalam Jutaan Rupiah)
31 Mar 2012 31 Mar 2011
AKTIVA
Kas
Giro Bank Indonesia
Sertiikat Wadiah Bank Indonesia
Penempatan Pada Bank Lain
PPAP Penempatan pada Bank Lain -/Surat Berharga Yang Dimiliki
PPAP - Surat Berharga Yang Dimiliki -/Piutang Murabahah
PPAP - Piutang Murabahah
Piutang Lainnya
PPAP - Piutang Lainnya
Pembiayaan Mudharabah dan Musyarakah
PPAP - Pembiayaan
Pendapatan Yang Masih Harus Diterima
Biaya Dibayar Dimuka
Aktiva Tetap
Akumulasi Penyusutan Aktiva Tetap -/Aktiva Lain-lain
12.142
15.964
176.000
131.332
(1.468 )
31.053
(3.339 )
2.449
2.765
25.285
(3.454 )
139.653
JUMLAH AKTIVA
528.382
B.
1.
2.
3.
4.
5.
6.
7.
PASIVA
Dana Simpanan Wadiah
Kewajiban Segera Lainnya
Kewajiban Kepada Bank Indonesia (FPJPS)
Kewajiban Kepada Bank Lain
Surat Berharga Yang Diterbitkan
Kewajiban Lain-Lain
Dana Investasi Tidak terikat
a. Tabungan Mudharabah
b. Deposito Mudharabah
8. Saldo Laba (Rugi)
JUMLAH PASIVA
736
2.739
93.800
18.550
12.850
(695)
20.066
(800)
50
334
4.418
(1.085)
23.768
174.731
23.151
340
329.733
177.268
582
176.686
(2.110 )
163
139.312
37.237
1.688
35.549
(1.981)
528.382
174.731
KOMITMEN DAN KONTINJENSI
Tanggal 31 Maret 2012 dan 2011
(Dalam Jutaan Rupiah)
POS-POS
1. Fasilitas Pembiayaan kepada Nasabah
yang belum ditarik
2. Irrevocable L/C yang masih berjalan
3. Garansi (Kafalah) yang diberikan
4. Lainnya
31 Mar 2012 31 Mar 2011
1.678
Bisnis Indonesia, 325 mm x 540 mm
652
POS-POS
A.
1.
2.
3.
4.
B.
C.
D.
E.
F.
1.
2.
3.
4.
5.
G.
H.
I.
J.
K.
L.
PENDAPATAN OPERASIONAL
Margin
Bagi Hasil
Bonus
Pendapatan Operasional Lainnya
JUMLAH PENDAPATAN OPERASIONAL
Bagi Hasil Untuk Investor Dana Investor Tidak Terikat
a. Bank
b. Bukan Bank
c. Bank Indonesia (FPJPS)
JUMLAH BAGI HASIL
Pendapatan Operasional Setelah Distribusi
Bagi Hasil Untuk Dana Investasi Tidak Terikat
BEBAN OPERASIONAL
Bonus Wadiah
Penyisihan Penghapusan Aktiva Produktif
Beban Umum dan Administratif
Beban Personalia
Beban Lainnya
JUMLAH BEBAN OPERASIONAL
PENDAPATAN (BEBAN) OPERASIONAL
Pendapatan Non Operasional
Beban Non Operasional
LABA (RUGI) NON OPERASIONAL
LABA (RUGI) TAHUN BERJALAN
31 Mar 2012 31 Mar 2011
15.389
59
1.308
3.457
20.213
471
392
1.090
1.357
3.310
2.460
2.460
558
558
17.753
2.752
2.325
1.814
10.177
5.508
19.824
(2.071 )
39
(39 )
(2.110 )
1
416
2.524
1.794
4.735
(1.983)
25
23
2
(1.981)
POS-POS
31 Mar 2012 31 Mar 2011
1. Sumber Dana ZIS pada awal periode
2. Sumber Dana ZIS
a. Zakat dari Bank
b. Zakat dari pihak luar Bank
c. Infaq dan Shadaqah
Total Sumber Dana
3. Penggunaan Dana ZIS
3.1. Disalurkan ke lembaga lain
a. Dompet Dhuafa Republika
b. Baitul Maal Hidayatullah
c. Baitul Maal Muamalat
d. Bamuis BNI
e. Dompet Peduli Ummat Daarut Tauhid
f. LAZIS Dewan Da’wah Islamiyah Indonesia
g. LAZIS Muhammadiyah
h. LAZNAS BMT
i. LAZNAS BSM Ummat
j. LAZNAS Persis
k. Pos Keadilan Peduli Ummat (PKPU)
l. Rumah Zakat Indonesia (DSUQ)
m. Yayasan Amanah Takaful
n. Yayasan Baitul Maal Bank Rakyat Indonesia
o. Yayasan Dana Sosial Al Falah
p. Lainnya
3.2. Disalurkan sendiri
Total Penggunaan
4. Kenaikan (penurunan) sumber atas penggunaan
5. Sumber Dana ZIS pada akhir periode
-
-
-
-
-
-
LAPORAN SUMBER DAN PENGGUNAAN QARDH
LAPORAN PERUBAHAN DANA INVESTASI TERIKAT
Periode 1 Januari - 31 Maret 2012 dan 2011
Periode 1 Januari - 31 Maret 2012 dan 2011
(Dalam Jutaan Rupiah)
(Dalam Jutaan Rupiah)
POS-POS
1. Sumber Dana Qardh pada awal periode
2. Sumber Dana Qradh
a. Infaq dan Shadaqah
b. Denda
c. Sumbangan / Hibah
d. Pendapatan non - halal
e. Lainnya
Total Sumber Dana
3. Penggunaan Dana Qardh
a. Pinjaman
b. Sumbangan
c. Lainnya
Total Penggunaan Qardh
4. Kenaikan (penurunan) sumber atas penggunaan
5. Sumber Dana Qardh pada akhir periode
31 Mar 2012 31 Mar 2011
76
81
-
-
76
5
5
(5)
76
POS-POS
1. INFORMASI AWAL PERIODE
Portofolio Pembiayaan (Project)
Saldo Awal
2. INFORMASI PERIODE BERJALAN
Portofolio Pembiayaan (Project)
Penerimaan dana
Penarikan dana
Keuntungan (rugi) Investasi
Beban/biaya
Fee Bank sebagai agen / manajer investasi
3. INFORMASI AKHIR PERIODE
Portofolio Pembiayaan (Project)
Saldo Akhir
Jenis Penghimpunan
Saldo Pendapatan
Rata-Rata yang harus
dibagi hasil
1. Giro Wadiah
a. Bank
b. Non Bank
2. Tabungan Mudharabah
a. Bank
b. Non Bank
3. Deposito Mudharabah
a. Bank
1 bulan
3 bulan
6 bulan
12 bulan
b. Non Bank
1 bulan
3 bulan
6 bulan
12 bulan
TOTAL
Porsi Pemilik Dana
Indikasi
Jumlah
Rate
Bonus dan
Nisbah
Return
bagi hasil
587
49.688
22.981
23.883
42.018
26
2.239
1.035
1.076
1.893
4%
12%
12%
14%
14%
1
270
129
148
265
2%
7%
7%
8%
8%
139.157
6.269
-
813
-
DEWAN PENGAWAS SYARIAH
Ketua
Anggota
:
:
Drs. KH. Amidhan
KH. Ahmad Cholil Ridwan Lc.
Laporan Keuangan ini dibuat untuk memenuhi Surat Edaran Bank Indonesia No. 7/56/DPbS tanggal
9 Desember 2005 perihal “Laporan Tahunan, Laporan Keuangan Publikasi Triwulanan dan Bulanan serta
Laporan Tertentu dari Bank yang disampaikan kepada Bank Indonesia”.
31 Mar 2012 31 Mar 2011
-
-
-
-
-
-
Jakarta, 26 April 2012
PT Bank Tabungan Pensiunan Nasional Tbk
Unit Usaha Syariah
Drs. KH. AMIDHAN
Dewan Pengawas Syariah
ONGKI WANADJATI DANA
Wakil Direktur Utama