mendiskusikan masalah yang berhubungan dengan operational bank.
Komite Manajemen Cabang juga bertanggung jawab untuk mengawasi:
a. Audit Internal dan Unit Control untuk
memastikan pelaksanaan fungsi internal audit dan mengambil tindakan berdasarkan pada temuan-
temuan dari audit internal. b.
Fungsi Unit Manajemen Risiko adalah untuk pertanggungjawaban dalam rangka pengembangan,
pengukuran dan pemeliharaan kerangka kerja manajemen risiko.
c. Unit Kepatuhan untuk mengawasi penerapan
praktek good corporate governance dan memastikan kepatuhan bank terhadap peraturan dan hukum yang
berlaku. Komite Manajemen Bangkok Bank Kantor Cabang
Jakarta terdiri dari: •
Ketua Komite Manajemen: General Manajer •
Wakil Ketua Komite Manajemen: Wakil General Manajer
• Anggota: Kepala Unit Operasional
Kepala Unit Treasury Kepala Unit Internal Audit dan Kontrol
Kepala Unit Kepatuhan Kepala Unit Manajemen Risiko
Kepala Unit Support dan Servis
Komite Manajemen mengadakan pertemuan minimal 1 kali dalam sebulan dan hasil rapat didokumentasikan
dengan baik, begitu juga dengan notulen pertemuan tersebut dikirimkan ke International Banking Group
IBG Kantor Pusat, Bangkok. 1.2. Struktur, Keanggotaan, Tugas dan Tanggung
Jawab Komite Di Kantor Pusat Bangkok Bank, Thailand,
komite-komite tersebut telah diatur untuk memonitor dan mengawasi operasional bank dan melaporkan
kemajuan yang terjadi ke Non-Executive Direksi secara periodik. Komite-komite ini terdiri dari Komite
Audit, Komite Nominasi dan Remunerasi, Komite Risk Monitoring, dan Komite Manajemen.
Sementara itu Bangkok Bank Kantor Cabang Jakarta, sebagai kantor cabang bank asing tidak
diharuskan untuk membentuk komite tersebut sejak Dewan Direksi di Kantor Pusat telah membentuknya.
Bagaimanapun di kantor pusat fungsi dari tiap komite-komite tersebut telah diterapkan dengan baik
dan dibawah kontrol International Banking Group IBG untuk mengawasi kinerja manajemen dari
kantor cabang Jakarta. Dan laporan fungsi pengawasan dari International Banking Group IBG juga telah
strategies and financial objectives of the bank as well as reviewing and discussing matters related to banking
operation. The Branch management is also responsible for
supervising: a. Internal Audit and Control Unit for ensuring the
execution of internal audit function and taking action based on regular internal audit findings.
b. Risk Management Unit function is to take overall
accountability for the development, measurement and maintenance of the bank’s risk management
framework. c. Compliance Unit for overseeing the implementation of
good corporate governance practices and ensuring bank’s compliance with the prevailing laws and
regulations.
The Management Committee of Bangkok Bank Jakarta Branch is comprised as follows:
• Chairman of Management : General Manager • Vice-chairman of Management: Deputy General
Manager • Members : Head of Operations
Head of Treasury Head of Internal Audit and Control
Head of Compliance Head of Risk Management
Head of Support and Services
The Management Committee is conducting a minimum monthly meeting and the minutes of meeting
is properly documented as well as forwarded a copy of minutes to International Banking Group IBG Head
Office, Bangkok.
1.2 Structures, Membership, Duties and
Responsibilities of the Committees.
In Bangkok Bank- Head Office, Thailand, the committees have been set up to closely monitor and
oversee the bank’s operation and report the progress to the Non- Executive Board of Directors on a regular
basis. These committees include the Audit Committee, Nomination and Remuneration Committee, Risk
Monitoring Committee and Management Committee.
Meanwhile, Bangkok Bank, Jakarta branch as foreign branch office in this regard does not have to
form such committees since Board of Directors at Head Office has established them.
However, the functions of such committees have properly implemented in Head Office and it has been
done under International Banking Group IBG to oversee the Jakarta’s branch management performance
in respective committee function. The oversight function report from International Banking Group
LAPORAN TAHUNAN 2008
6
ANNUAL REPORT
diterima oleh kantor cabang Jakarta setiap 3 bulan sekali.
Fungsi dari masing-masing komite itu dapat dideskripsikan sebagai berikut:
• Komite Audit bertugas untuk membantu
Dewan Komisaris dalam proses audit laporan keuangan, internal control dan audit, dan
pemilihan dan penunjukkan eksternal audit bank. •
Komite Risk Monitoring bertugas untuk mengawasi dan memastikan profil manajemen
risiko bank apakah sudah cukup memadai, sistematis, efisien, efektif dan memaksimalkan
nilai terhadap kinerja bank, dan juga apakah sudah sejalan dengan rencana strategis bank dan
kebijakan manajemen risiko secara keseluruhan.
• Komite Nominasi dan Remunerasi bertugas
untuk memilih dan menunjuk orang yang tepat untuk posisi pekerjaan yang ditentukan dan juga
untuk mengevaluasi kinerja secara individu, dan kebijakan penggajian dan paket benefit yang
diterima oleh level eksekutif dan staffnya.
Kinerja semua komite diatas telah diterapkan dengan baik di Kantor Pusat.
Sedangkan penerapan strategi dan rencana bisnis Bangkok Bank Jakarta diatur oleh komite sebagai
berikut: a. Komite
Manajemen Untuk memastikan efisiensi kinerja bank yang
mencakup penelahaan secara periodik, pengarahan operasional bank, kebijakan, strategi, ALMA dan
juga masalah kepegawaian serta bagian umum yang akan dibicarakan di dalam komite.
Pertemuan secara rutin diadakan setiap 1 bulan sekali.
b. Komite Kredit
Komite ini bertanggung jawab untuk mengakses dan mempertimbangkan semua portfolio bank,
yang tercakup di dalamnya nasabah kredit lancar maupun pinjaman kredit bermasalah.
Komite kredit akan bertemu secara periodik untuk menelaah dan mendiskusikan aktivitas dari
aplikasi kredit yang masuk, suku bunga kredit, dan strategi marketingnya.
Fungsi dari Komite Kredit adalah bertanggung jawab untuk menyetujui atau menolak,
merekomendasi aplikasi kredit berdasarkan kewenangan kantor cabang.
Pertemuan rutin Komite kredit diadakan setiap 2 minggu sekali atau disesuaikan dengan kebutuhan.
c. Komite Manajemen Risiko Komite ini bertanggung jawab untuk mengawasi
IBG has also been received by Jakarta branch on quarterly basis.
The function of each committee can be described as follows
: •
The objectives of the Audit Committee are to assist the Board of Commissioners with regard to
process audit of financial reports, internal control and internal audit and to select and appoint the
bank’s external auditors.
• The objective of Risk Monitoring Committee
is to oversee and ensure that bank’s management risk profile is adequate, systematic, efficient, and
effective and maximizes value to the bank and is also to be in-line with the bank’s strategic plan
and overall risk management policy.
• The objective of Nomination and
Remuneration Committee is to select and nominate suitable persons for appointment job
position as well as to evaluate individual performance and policy of remuneration or benefit
package for executive level and its staffs.
All performance of committees above has already been properly implemented in Head Office.
However, in implementing the strategic and business plan of the bank, Bangkok Bank Jakarta is managed
under following committees: a. Management
Committee To ensure proper and efficient bank performance
running and it also covers the periodical review and directions of bank operation, policy, and
strategy, ALMA as well as personnel and general affairs matters.
The routine meetings are held on monthly basis.
b. Loan Committee
This committee is responsible to access and consider all banks’ portfolio, which include active
and non-performing loan accounts. The Loan Committee will meet periodically to review and
discuss the following activities of loan application, loan pricing and marketing strategies.
The Loan Committee responsibility and function is to approve or reject, recommend or decline
credit application according to branch authorization.
The routine meetings are held in every two weeks or more often to match with the requirement.
c. Risk Management Committee This committee is responsible to monitor the
implementation of risk management framework and strategy, composition of risk for each type of
LAPORAN TAHUNAN 2008
7
ANNUAL REPORT
penerapan kerangka kerja dan strategi majemen risiko, komposisi risiko dari setiap tipe risiko itu
dan juga memeriksa secara periodik prosedur dari manajemen risiko.
Bangkok Bank Jakarta menggunakan peringkat kredit yang handal sebelum menyetujui semua
kredit baru ataupun perpanjangan fasilitas kredit. Penilaian ini menjadi alat yang penting bagi
manajemen risiko kredit dan digunakan sebagai standar underwritting dan juga panduan penetapan
harga. Pertemuan rutin setiap 1 bulan sekali.
1.3. Kinerja dari Departemen Kepatuhan
