Peraturan Bank Indonesia No.15/12/PBI/2013

!"# $ % #& "#'(# )#*#! +# $,# ! - ./#,# 0 0/ ! . +"# ,# 1# $ 0 '#/ )# !#!.2 " +, !"# $ 0 +/# " +0# $ 0 -#+# #0 3 #* !#2.2 / + #0 3 #* !#,# "# , . +*2 ! $,#/,# , !#!.2# 2 /2, ! 1 +#. + 0 ,3 1# $ ) 0 "#",# 3* ' ,3 ) 0 ,+ 0 0 )# #/#2 . +/2!"2'# ,+ ) / . +"# ,# 1# $ " +* " '# 4

"& "#'(# )#*#! +# $,# ! $,#/,# , !#!.2# "# , 2 /2, ! 1 +#. + 0 ,3 ) . +*2,# . $,#/# ,2#* /#0

)# ,2# / /#0 . +!3)#*# "# , 0 02# ) $# 0/# )#+ / + #0 3 #*4

& ,2#* /#0 !3)#* ) *#,2,# ! *#*2

"#'(# . $,#/# . 1 02# # . +01#+#/# ,3!.3 )# 0/+2! !3)#* "# , 0 +/# . 1 02# # +#0 3 +#0 3 . +!3)#*# 4

)& ,2# / /#0 !3)#*

"#'(# )#*#! +# $,# ! $,#/,# "# , . +*2 ! !" /2, /#!"#'# !3)#* ) #/#0 . +01#+#/# . 1 ) ## !3)#* ! !2! 0 02# .+35 *

0 ,3 1# $ " +52 $0 0 "#$# . 1# $$# 6 7 #.#" *# / +8#) ,+ 0 0 , 2# $# )# ,3 3! 1# $ )#.#/ ! $$# $$2 0/#" * /#0 0 0/ ! , 2# $# 4

& " +)#0#+,# . +/ !"# $# 0 "#$# !# # "#'(#

) !#,02) .#)# '2+25 # '2+25 " '2+25 - )# '2+25 ) . +*2 ! $#/2+ , !"#* +#/2+# # , )3 0 # / /# $ (#8 "# 1 ) ## 3)#* !2! # ,

!2!4 $ $#/ % & )# $ )# $ 3!3+ 9 #'2 :: / /# $ +"# ,# 6 !"#+# $#+# .2"* , )3 0 # #'2 ::

3!3+ #!"#'# !"#+# $#+# .2"* , )3 0 # 3!3+ ;9 7 0 "#$# !# # / *#' ) 2"#' ) $#

)# $ )# $ 3!3+ #'2 ::< 6 !"#+# $#+# .2"* , )3 0 # #'2 ::< 3!3+ < #!"#'#

!"#+# $#+# .2"* , )3 0 # 3!3+ 9: 74 & )# $ )# $ 3!3+ #'2 ::: / /# $ # ,

)3 0 # 6 !"#+# $#+# .2"* , )3 0 # #'2 ::: 3!3+ == #!"#'# !"#+# $#+# .2"* ,

)3 0 # 3!3+ <; 7 0 "#$# !# # / *#' ) 2"#' " " +#.# ,#* / +#,' + ) $# )# $ )# $ 3!3+ = #'2 : / /# $ /#.# +#/2+#

! + /#' $$# / )# $ )# $ 3!3+ #'2 < / /# $ +2"#'# )2# #/#0 )# $ )# $

3!3+ #'2 ::: / /# $ # , )3 0 # ! 8#) )# $ )# $ 6 !"#+# $#+# .2"* ,

)3 0 # #'2 : 3!3+ 9 #!"#'# !"#+# $#+# .2"* , )3 0 # 3!3+ ;:= 74

/#.,# % &

0 +3# +"#/#04 "&
20#'## # +#'4

,3. +#0 # 4 )&
20#'## # +#'4

,3. +#0 # 4

"#$ ,# /3+ -#"# $ )#+ "# , 1# $ " +, )2)2,# ) *2#+ $ +

# , " +" /2, "#)# '2,2! +20#'## # +#' #)#*#' . $#(#0 0 "#$# !# # ) !#,02) )#*#! )# $ )# $ / /# $

"& "#$

) (# ,3! 0#+ 0 0 "#$# !# # ) !#,02) )#*#! )# $ )# $ / /# $ +0 +3# +"#/#04

"#$ # , " +" /2, "#)# '2,2! +0 +3# +"#/#0 #)#*#'

& (# 3! 0#+ 0% #&

#)#*#' . ! !. ,# /3+ -#"# $ )# . 8#"#/ 0#/2 / $,#/ ) "#(#' . ! !. ,# /3+ -#"# $&

"#$ # , " +" /2, "#)# '2,2! 3. +#0 #)#*#' . $2+20 0 "#$# !# # ) !#,02) )#*#! )# $ )# $ / /# $

#0#* #*#! +#/2+# # , )3 0 # 1# $ ) !#,02) ) $# %

) + ,0 0 "#$# !# # ) !#,02) )#*#! )# $ )# $ / /# $

"#$ # , " +" /2, "#)# '2,2! +20#'## # +#' #)#*#'

) + ,0 0 "#$# !# # ) !#,02) )#*#! )# $ )# $ / /# $

"#$ # , " +" /2, "#)# '2,2! +0 +3# +"#/#0 #)#*#'

& + ,0 % #&

) $# )# $ )# $ 3!3+ #'2 ::< / +!#02, ,# /3+ -#"# $ )#+ "# , 1# $ " +, )2)2,# ) *2#+ $ + 1# $ ! *#,0# #,# , $ #/# 20#'# 0 -#+# ,3 > 0 3 #*&

& # , #)#*#' # , !2! 0 "#$# !# # ) !#,02) )#*#! )# $ )# $ 3!3+ 9 #'2 :: / /# $ +"# ,# 0 "#$# !# # / *#' ) 2"#'

"#$ # , " +" /2, "#)# '2,2! 3. +#0 #)#*#' . $#(#0 0 "#$# !# # ) !#,02) )#*#! )# $ )# $ / /# $

; )&

$ + "#$ ,# /3+ -#"# $ )#+ # , 1# $ " +, )2)2,# ) *2#+

#)#*#' . '#, 1# $ ) /2 82, 2 /2, ! *#,0# #,# 52 $0 . $#(#0# &

;& +20#'## #, #)#*#' "#)# '2,2! #/#2 . +20#'## 1# $ ) ! * , )# #/#2 ) , )#* ,# 3* ' # , 0 -#+# *# $02 $ !#2.2 / )#,

# $02 $ "# , ) )#*#! !#2.2 ) *2#+ $ + 1# $ ! *#,2,# , $ #/# 20#'# ) " )# $ , 2# $# 1# $ / +) + )#+ % #& +20#'## 2"0 ) #+ 6 7 1# /2 +20#'## #,

) $# , . ! * ,# # , * " ' )#+ ? 6* !# .2*2' . +0

74 "& +20#'## #+/ 0 .#0 6 7 #)#*#' +20#'##

#, ) $# , . ! * ,# # , 0 " 0#+ ? 6* !# .2*2' . +0

7 #/#2 ,2+# $ #!2 # , ! ! * , $ )#* # / +'#)#. . +20#'## 4

& +20#'## ) $# , . ! * ,# # , * " ' )#+ ? 6)2# .2*2'

. +0 7 0#!.# ) $# ? 6* !# .2*2' . +0 7 1# $ ! ! 2' . +01#+#/# 1# /2% 7 # , )# .#+# . '#, *# 1# .#)# +20#'##

, . ! * ,# #, #)#*#' !#0 $ !#0 $ 0#!# " 0#+4 )# 7 . ! * , ! *#,2,# $ )#* # 0 -#+#

!#0 $ !#0 $ " +0#!# / +'#)#. +20#'## #,4

)& / /#0 *# 1# $ " +)#0#+,# 0/# )#+ #,2 /# 0 , 2# $# 1# $ " +*#,2 (#8 " ) ,3 03* )#0 ,#

#!2 / )#, / +!#02, . +20#'## #02+# 0 )# . +20#'## 1# $ ) ! * , )#*#! +# $,# + 0/+2,/2+ 0#0 ,+ ) /&

& $ )#* # #)#*#' . $ )#* # 0 "#$# !# # ) !#,02) )#*#! , / /2# # , )3 0 # ! $ # /+# 0.#+# 0 )# .2"* ,#0

#.3+# # ,& =&

1# $ 0 *# 82/ 1# ) 0 $,#/ @ #)#*#' #*3,#0 )# # 20#'# ,# /3+ -#"# $ )#+ "# , 1# $ " +, )2)2,# ) *2#+ $ + 1# $ (#8 " ) / !.#/,# .#)# #0 / , 2# $# )#*#! 82!*#' )# . +01#+#/# / +/ /2&

9& 1# $ 0 *# 82/ 1#

) 0 $,#/ @ #)#*#' .+30 0 1# $ ) *#,2,# # , 2 /2, ! /#.,# , -2,2.# !3)#* 0 02# ) $# .+35 * + 0 ,3 # , )# . /#.# 0/+#/ $ 2 /2, ! ! * '#+# / $,#/ . +!3)#*# &

<& 1# $ 0 *# 82/ 1# ) 0 $,#/

#)#*#' .+30 0 ,#8 2*# $ 1# $ ) *#,2,# 3* ' # , )3 0 # #/#0 '#0 * @ # ,&

:& #)#*#' /#!"#'# !3)#* 1# $ " +52 $0 0 "#$# . 1# $$# 6 7 #.#" *# / +8#) , +2$ # .#)# . + 3) ,+ 0 0&

& #)#*#' /#!"#'# !3)#* 1# $ " +52 $0 0 "#$# . 1# $$# 6 7 2 /2, ! $# / 0 .#0 , +2$ # #.#" *# / +8#) . +/2!"2'# ,+ ) / . +"# ,# 1# $ " +* " '# 0 ' $$# " +.3/ ! $$# $$2 0/#" * /#0 0 0/ ! , 2# $# &

& 2 /2, ! " 6!#

7 #)#*#' /#!"#'# !3)#* 1# $ " +52 $0 2 /2, ! $2+# $ )#!.#,

$#/ 5 / +'#)#. 0/#" * /#0 0 0/ ! , 2# $# )# . + ,3 3! # #.#" *# / +8#) , $#$#*# # , 1# $ " +)#!.#, 0 0/ ! , ! *#*2 . $,#/# , !#!.2# # , )#*#! ! 1 +#. , +2$ # &

& 0 ,3 + ) / #)#*#' + 0 ,3 #, "#/ , $#$#*# ) " /2+ )# #/#2 . '#,

# )#*#! ! ! 2' , (#8 "# , .#)# # ,& & #0#+ #)#*#' + 0 ,3 .#)# .30 0 +#-# )# + , $ 0 ,3

#)! 0/+#/ 5 / +!#02, /+# 0#,0 ) + >#/ 5 #, "#/ . +2"#'# 0 -#+# , 0 *2+2'# )#+ ,3 ) 0 .#0#+ / +!#02, + 0 ,3 . +2"#'# '#+$#

& ;& . +#0 3 #* #)#*#' + 0 ,3 #, "#/ , / )#,-2,2.# )# #/#2 0 ,3

/ )#, " +52 $0 1# .+30 0 / + #* , 0#*#'# !# 20 # , $#$#*# 0 0/ ! )# #/#2 #)# 1# , 8#) # , 8#) # ,0/ + #* 1# $ ! !. $#+2' 3. +#0 3 #* # ,&

= & " #)#*#' 0 *2+2' .30 0 0/+2! , 2# $# )#*#! +#-#

$ )# + , $ #)! 0/+#/ 5 / +!#02, /+# 0#,0 ) + >#/ 5 1# $ ) ! * ,

# , ) $# /282# 2 /2,% #&

) . +)#$# $,# )# )#.#/ ) . )#'/# $# ,# ) $# " "#0 #/#2 )#.#/ ) * )2 $ *# 0 -#+# , 0 *2+2'# "# , )#+ /+# 0#,0 2 /2, , . / $# ) + 6 7 #/#0 . +! /##

#0#"#' !#2.2 , $ #/# . +# /#+## 6 " 7 )# )#*#!

# $,# . !" /2,# .#0#+ 6 " " 7 1# $ ! * .2/ %

7 .30 0 1# $ ) ! * , 2 /2, ) 82#* , !"#* )#*#! 8# $,# . ) ,4

7 ! !. +3* ' , 2 /2 $#

.30 0 1# $ ) ! * , 2 /2, /282# 8# $,# . ) , 0 -#+# #,/2#* )# #/#2 .3/ 0 )#+ . +$ +#,# '#+$# 6 74 #/#2 7 1# $ ) ! * , 2 /2, /282# ! !. +/#'# ,#

.30 0 , 2 /2 $# #+" /+#0 6 "

74 "& 1# )#*#! $ "&

)2 $ *# #/#0 .30 0 *# =& " " #)#*#' 0 !2# .30 0 *# 1# 1# $ / )#, / +!#02, )#*#!

$ "& #0#* 6 7

# , (#8 " ! 1 ) #,# !3)#* ! !2! 0 02# .+35 * + 0 ,3& 6 7 1 ) ## !3)#* ! !2! 0 "#$# !# # ) !#,02) .#)# #1#/ 6 7 ) ' /2 $ ) $# ! $$2 #,# +#0 3 (#8 "# 1 ) ## 3)#*

!2! 6 7& 6 7 1 ) ## !3)#* ! !2! 0 "#$# !# # ) !#,02) .#)# #1#/ 6 7 ) / /#.,# .#* $ + )#' 0 "#$# " + ,2/%

/ !"# $ 2+2/ 0 ,3 6

7 <? 6) *#.# . +0 7 )#+ 0 / 2 /2, # , ) $# .+35 * + 0 ,3 . + $,#/ 60#/274

"& ? 60 .2*2' . +0

7 :? 60 !" *# . +0 7 0#!.# ) $# ,2+# $ )#+

)#+ 2 /2, # , ) $# .+35 * + 0 ,3 . + $,#/ 6)2#74

& ? 60 .2*2' . +0 7 0#!.# ) $# ,2+# $ )#+ ? 60 " *#0

. +0 7 )#+ 2 /2, # , ) $# .+35 * + 0 ,3 . + $,#/ 6/ $#74 #/#2

9 )& ? 60 " *#0 . +0 7 0#!.# ) $# ;? 6 !.#/ " *#0 . +0 7 )#+ 2 /2, # , ) $# .+35 * + 0 ,3 . + $,#/ ; 6 !.#/7 #/#2

. + $,#/ 6* !#7& 6;7 )3 0 # " +( # $ ! /#.,# !3)#* ! !2! * " ' " 0#+

# , )#+ !3)#* ! !2! 0 "#$# !# # ) !#,02) .#)# #1#/ 6 7 )#*#! '#*

# , )3 0 # ! *# # , ! $'#)#. .3/ 0 , +2$ # 1# $ ! !"2/2',# !3)#* * " ' " 0#+& 6 7 (#8 "# . ! 2'# !3)#* !A !2! 0 02# .+35 * + 0 ,3 0 "#$# !# # ) !#,02) .#)# #1#/ 6 7 ) / /#.,# 0 "#$# " + ,2/% #& ! 2'# !3)#* !A !2! .30 0 "2*# #+ / 0#!.# ) $#

"2*# $20/20 ) )#0#+,# .#)# . + $,#/ .+35 * + 0 ,3 .30 0 "2*# 0 !" + /#'2 0 " *2! 1#4 "& ! 2'# !3)#* !A !2! .30 0 "2*# ./ !" + 0#!.#

) $# "2*# B "+2#+ /#'2 " + ,2/ 1# ) )#0#+,# .#)# . + $,#/ .+35 * + 0 ,3 .30 0 "2*# 2 4

& #*#! '#* / +8#) . +2"#'# . + $,#/ .+35 * + 0 ,3 ) # /#+#

. + 3) . *# # .+35 * + 0 ,3 !#,# . ! 2'# !3)#* ! !2! ) )#0#+,# .#)# . + $,#/ .+35 * + 0 ,3 / +#,' +&

#0#* 6 7 *# , (#8 "# . 1 ) ## !3)#* ! !2! 0 02# .+35 * + 0 ,3 0 "#$# !# # ) !#,02) )#*#! #0#* # , (#8 " ! !" /2, /#!"#'# !3)#* 0 "#$# . 1# $$# 6 7 0 02# ) $# ,+ / + # 1# $ ) #/2+ )#*#! , / /2# & 6 7

#!"#'# !3)#* 0 "#$# !# # ) !#,02) .#)# #1#/ 6 7 )#.#/ " +2.#% #&

4 "& 4 )# #/#2

& 2 /2, !# & 6 7 0#+ 1# /#!"#'# !3)#* 0 "#$# !# # ) !#,02) .#)# #1#/ 6 7

) #/2+ 0 "#$# " + ,2/% #& ) / /#.,# 0 " 0#+ ? 6)2# ,3!#

!# . +0 7 )#+

< "& ) / /#.,# )#*#! , 0#+# 0 " 0#+ ? 6 3*

. +0 7 0#!.# ) $# ? 6)2# ,3!# * !# . +0 7 )#+

& 2 /2, !# ) / /#.,# )#*#! , 0#+# 0 " 0#+

? 60#/2 . +0 7 0#!.# ) $# ? 6)2# ,3!# * !# . +0 7 )#+ &

6;7 /#.# " 0#+ 1# . +0 /#0 0 "#$# !# # ) !#,02) .#)# #1#/ 6 7 '2+25 " ) *#,2,# 3* ' # , )3 0 #& 6 7 )3 0 # )#.#/ ! /#.,# " 0#+ 1# , 0#+# . +0 /#0

# , 1# $ " +" )# )#+ , 0#+# 0 "#$# !# #

) !#,02) .#)# #1#/ 6 7 '2+25 " 0 02# ) $# . +, !"# $# ,3 ) 0 !#,+3 ,3 3! &

6=7 /#.# " 0#+ 1# . +0 /#0 2 /2, !# 0 "#$# !# # ) !#,02) .#)# #1#/ 6 7 '2+25 - ) *#,2,# 3* ' 3/3+ /#0 1# $ " +( # $&

697 /#.,# . +0 /#0

/3+ /#0 1# $ " +( # $ )#.#/ ! 2 /2, !# 1# $ * " ' " 0#+ )#+ , 0#+# 0 "#$# !# # ) !#,02) .#)# #1#/ 6 7 '2+25 -&

6<7 ! 2'# /#!"#'# !3)#* 0 "#$# !# # ) !#,02) .#)# #1#/ 6 7 ) . 2' ) $# ,3!.3 !3)#* / 2/#!# 0 "#$# !# # ) !#,02) )#*#! #0#* #1#/ 6 7 '2+25 #&

6:7 ! 2'# /#!"#'# !3)#* 0 "#$# !# # ) !#,02) .#)# #1#/ 6<7 ) . +' /2 $,# 0 / *#' ,3!.3 !3)#* / 2/#!# 0 "#$# !# # ) !#,02) )#*#! #0#* #1#/ 6 7 '2+25 # ) #*3,#0 ,# 2 /2, ! ! 2' , (#8 "# . 1 ) ## %

#& !3)#* / 2/#!# ! !2! 0 "#$# !# # ) !#,02) )#*#! #0#*

#1#/ 6 74 "&

#1#/ !3)#* / ! !2! 0 "#$# !# # ) !#,02) )#*#! #0#* 6 74 )#

!3)#* ! !2! 0 02# .+35 * + 0 ,3 0 "#$# !# # ) !#,02) )#*#! #0#* #1#/ 6 7&

: #0#* ; 6 7 (#8 "# . !" /2,#

0 "#$# !# # ) !#,02) )#*#! #0#* #1#/ 6 7 '2+25 # " +*#,2 "#$ # , 1# $ / +$3*3 $ 0 "#$# # , !2! $ #/# 0#'# 6 7 )# ;& 6 7 (#8 "# . !" /2,# 0 "#$# !# # ) !#,02) )#*#! #0#* #1#/ 6 7 '2+25 " " +*#,2 "#$ 0 *2+2' # ,& 6 7 (#8 "# . !" /2,# 2 /2, !# 0 "#$# !# # ) !#,02) )#*#! #0#* #1#/ 6 7 '2+25 - " +*#,2 "#$ # , 1# $ ) / /#.,# " +)#!.#, 0 0/ ! ,&

#0#* /#.# # , 1# $ " +)#!.#, 0 0/ ! , 0 "#$# !# # ) !#,02) )#*#!

#0#* ; #1#/ 6 7 ) *#,2,# 3* ' 3/3+ /#0 1# $ " +( # $ 0 02# , / /2# 1# $ " +*#,2&

#0#* = 6 7 (#8 "# # , 2 /2, ! !" /2, /#!"#'# !3)#* " +2.# 0 "#$# !# # ) !#,02) )#*#! #0#* #1#/ 6 7

'2+25 # " +*#,2 0 -#+# " +/#'#. !2*# /# $$#* # 2#+ =& 6 7 !" /2,# 0 "#$# !# # ) !#,02)

.#)# #1#/ 6 7 (#8 " ) . 2' 0 -#+# " +/#'#. 0 "#$# " + ,2/% #& = ? 6 3* ,3!# #! +#/20 )2# .2*2' * !# . +0 7 )#+ 0 " 0#+

!2*# /# $$#* # 2#+ =4 "& ? 60#/2 ,3!# )2# .2*2' * !# . +0 7 )#+ 0 " 0#+

!2*# /# $$#* # 2#+

& 0 " 0#+ <9 ? 60#/2 ,3!# ) *#.# +#/20 /282' .2*2' * !# . +0 7

)#+ !2*# /# $$#* # 2#+ <4 )# )& ? 6)2# ,3!# * !# . +0 7 )#+ !2*# /# $$#* 0 " 0#+

# 2#+ :&

6 7 (#8 "# # , 2 /2, ! !" /2, /#!"#'# !3)#* " +2.# 0 "#$# !# # ) !#,02) )#*#! #0#* #1#/ 6 7 '2+25 " !2*# " +*#,2 .#)# /# $$#* # 2#+ =&

6;7 +)#0#+,# . *# # # , )3 0 # #/#0 ,3 ) 0 !#,+3 ,3 3! )3 0 # # , )3 0 # )#.#/ ! /#.,# . !" +*#,2#

" ' - .#/ )#+ (#,/2 0 "#$# !# # ) !#,02) .#)# #1#/ 6 7& 6 7 (#8 "# # , 2 /2, ! !" /2, 2 /2, !#

"#$ # , 1# $ ) / /#.,# " +)#!.#, 0 0/ ! , 0 "#$# !# # ) !#,02) )#*#! #0#* #1#/ 6 7 '2+25 - !2*# " +*#,2 .#)# /# $$#*

# 2#+ =& 6=7 /3) . +' /2 $# )# /#/# -#+# . !" /2,# 2 /2, !# #,# ) #/2+ * " ' *# 82/ 3* ' 3/3+ /#0 1# $ " +( # $&

#0#* 9 #*#! '#* # , ! ! * , )# #/#2 ! *#,2,# $ )#* # / +'#)#.

20#'## #, , (#8 "# . 1 ) ## !3)#* ! !2! 0 "#$# !# # ) !#,02) )#*#! #0#* )# , (#8 "# . !" /2,# /#!"#'# !3)#* 0 "#$# . 1# $$# 0 "#$# !# # ) !#,02) )#*#! #0#* " +*#,2 "#$

# , "# , 0 -#+# ) > )2#* !#2.2 0 -#+# ,3 03* )#0 ) $#

20#'## #,&

#0#* < 6 7 # , ) *#+# $ ! *#,2,#

) 0/+ "20 *#"# #.#" *# ) 0/+ "20 *#"# ) !#,02) ! $#, "#/,# ,3 ) 0 . +!3)#*# # , / )#, ! ! 2' , / /2# 0 "#$# !# # ) !#,02) )#*#! #0#* "# , 0 -#+# ) > )2#* !#2.2 0 -#+# ,3 03* )#0 ) $# +20#'## #,&

6 7 # , ) , #,# . !"#/#0# ) 0/+ "20 *#"# #.#" *# ) 0/+ "20 *#"#

) !#,02) ! $#, "#/,# ,3 ) 0 . +!3)#*# # , / )#, ! ! 2' , / /2# 0 "#$# !# # ) !#,02) )#*#! #0#* "# , 0 -#+# ) > )2#* !#2.2 0 -#+# ,3 03* )#0 ) $# +20#'## #,& 6 7 !"#/#0# ) 0/+ "20 *#"# 0 "#$# !# # ) !#,02) .#)# #1#/ 6 7 ) / /#.,# 3* ' # , )3 0 #&

#$ # +/#!# !2!

#0#* : 6 7 )3 0 # / +) + #/#0%

3)#* "#$ # , 1# $ " +,# /3+ .20#/ ) #& 7 1# $ ! * .2/ %

!3)#* / 6$ &

74 !3)#* / 2/#!# 6

& $ 74 )#

!3)#* / /#!"#'# 6 "& 7&

!3)#* . * $,#. 6$ 6 7 3)#* 0 "#$# !# # ) !#,02) .#)# #1#/ 6 7 (#8 " ! !. +' /2 $,#

5#,/3+ 5#,/3+ 1# $ ! 8#) . $2+# $ !3)#* 0 "#$# !# # ) !#,02) )#*#! #0#* 9 )# #0#* & 6 7 !3)#* 0 -#+# ,3 03* )#0 ,3!.3 !3)#*

#*#! . +' /2 $#

20#'## #, 1# $ )#.#/ ) . +' /2 $,# 0 "#$# !3)#* / 2/#!# !3)#* / /#!"#'# )# !3)#* . * $,#. '#+20 ! ! 2' . +01#+#/# 0 "#$# " + ,2/%

#& 1# $ " +*#,2 2 /2, !#0 $ !#0 $ ! ! 2' . +01#+#/#

,3!.3 !3)#* 0 "#$# !# # ) / +#.,# "#$ # , 0 -#+# ) > )2#*4 )#

"& ,'2020 2 /2, !3)#* / /#!"#'#

)# !3)#* . * $,#. 8 ,# ) / +" /,# 3* ' +20#'## #, "2,# # , 0 *# ! ! 2' . +01#+#/# .#)# '2+25 # '#+20 ! ! * , 5 /2+ 2 /2, ) ,3 > +0 ! 8#) 0#'#! " #0# #/#2 ! ,# 0! #.#" *# # , 0 -#+# ,3 03* )#0 " +.3/ 0 / +$# $$2 , *# $02 $# 20#'# 1# 6 7 1# $ ) 1#/#,# 0 -#+# 8 *#0 )#*#! )3,2! /#0 . +" /# &

#0#* 6 7 3)#* "#$ ,# /3+ -#"# $ )#+ "# , 1# $ " +, )2)2,# ) *2#+ $ + / +) + #/#0%

#& )# # 20#'#4

#"# ) /#'# )# *#"# /#'2 *#*2 0 / *#' ) , *2#+,# . $#+2'

#"# /#'2

#)# $# 2!2!4 &
#)# $# /282# 4 )# '&
#)# $#
" ' " 0#+ )#+ )# # 20#'# 1# $ ) 1#/#,# 6 )# #

5#,/3+ 5#,/3+ 0 "#$# !# # ) !#,02) )#*#! #0#* ; #1#/ 6 74

" +8#*# 0 / *#' ) , *2#+,# . $#+2' 5#,/3+ 5#,/3+ 0 "#$# !# # ) !#,02) )#*#! #0#* ; #1#/ 6 74 )&

0#*)3 02+.*20 + >#*2#0 #0 / / /#.4 5&

. )#.#/# ,3!.+ ' 0 5 *# 1# " +2.# .3/ 0 , 2 /2 $#

1# $ " +#0#* )#+ . $,#/# *# (#8#+ #0 / , 2# $# 1# $ ) ,*#0 5 ,#0 ,# )#*#! , *3!.3, / +0 ) # 2 /2, ) 82#*4

2!2! . 1 0 '# . $'#.20# #0 / 6 7 #/#0 #0 / .+3)2,/ 5 ) $# . +' /2 $# 0 "#$# !# # ) !#,02) )#*#! #0#*

#1#/ 6 7 '2+25 -& 6 7 3)#* 0 "#$# !# # ) !#,02) .#)# #1#/ 6 7 (#8 " ! !. +' /2 $,# 5#,/3+ 5#,/3+ 1# $ ! 8#) . $2+# $ !3)#* 0 "#$# !# # ) #/2+ )#*#! #0#* ; #1#/ 6 7 '2+25 " #0#* 9 )# #0#* & 6 7 +' /2 $# )# # 20#'# 0 "#$# ,3!.3 !3)#* 0 "#$# !# # ) !#,02) .#)# #1#/ 6 7 '2+25 # ) *#,2,# 0 "#$# " + ,2/%

!3)#* / 2/#!# 6 $ 7 1# $ ! -#,2.%

'2+25 # # $,# '#+20 ! ! 2' . +01#+#/# 0 "#$# " + ,2/% #&

#0#* 0/+2! !3)#* ) 0 /3+ 0 "#$# !# # ) !#,02) )#*#! #0#* #1#/ 6 7

# , (#8 " ! 1 ) #,# !3)#* / 2/#!# .#* $ + )#' 0 " 0#+ ; ? 6 !.#/ ,3!# * !# . +0 7 )#+ "# , 0 -#+# ) > )2#* !#2.2 0 -#+# ,3 03* )#0 ) $# +20#'## #,&

. +0 7 )#+ "# , 0 -#+# ) > )2#* !#2.2 0 -#+# ,3 03* )#0 ) $# +20#'## #,& 6 7

$ 7& 6 7 # , (#8 " ! 1 ) #,# !3)#* / .#* $ + )#' 0 " 0#+ =? 6 #!

"& !3)#* / /#!"#'# 6

& !3)#* ) 0 /3+4

3)#* / 0 "#$# !# # ) !#,02) )#*#! #0#* : #1#/ 6 7 '2+25 # / +) + #/#0% #&

3)#* / #0#* 6 7

82!*#' / +0 "2/ ! +2.#,# 5#,/3+ . $2+# $ ,3!.3 !3)#* 0 "#$# !# # ) !#,02) .#)# #1#/ 6 7& #$ # )2#

#*#! '#* .30 0 )# # 20#'# 1# $ 0 " #+ 1# $#/ 5 !#,#

20#'# 1# $ ) 1#/#,# !#,# 1# $ ) . +' /2 $,# #)#*#' )# # 20#'# 1# $ 0 " #+ 1#&

"& #*#! '#* .30 0 )# # 20#'# 1# $ 0 " #+ 1# * " ' , - * )#+ )# #

20#'#7 !#,# 1# $ ) . +' /2 $,# #)#*#' )# # 20#'# 1# $ ) 1#/#,# &

)# # 20#'#7

#& #*#! '#* .30 0 )# # 20#'# 1# $ 0 " #+ 1# 6

#)# $# /#!"#'# !3)#* 6 74 )#

) / +" /,# )# / *#' ) "#1#+ . 2'4

; "&

4 " +0 5#/ . +!#

1# $ / +8#) 0 " *2! * ,2 )#0 / +0 ) # 2 /2, ! 1 +#. , +2$ #

!#2.2 .#)# 0##/ * ,2 )#0 4 )& !"#* '#0 * / )#, )#.#/ ) .#0/ ,# )# / )#, )#.#/

. +3* '# ) #,2!2*#0 ,# # /#+ . + 3) 4

20#'## #,4 / )#, ) .+3/ ,0 !#2.2 ) 8#! 3* ' # , #/#2

5& #/#2 !"#* '#0 * 0 "#$#

! ! * , ,#+#,/ + 0/ , . !"#1#+# ) > ) " + ,2/%

& " +#0#* )#+ 0#*)3 *#"# )# #/#2 *#"# /#'2 " +8#*# 4

# 1# $ / )#, ! ! * , *# 1# $ .#0/ )# / )#, / +,# / ) $#

) "#1#+,# #/#0 0/+2! !3)#*4 )# &

/ )#, ! ! * , 5 /2+ .+ 5 + 0 4 )# $& / )#, " +#0#* )#+ # , . +" / "# , 0 -#+#

02!" + . )# ##

# $02 $ #/#2 / )#, *# $02 $&

#0#* !" * # , !"#* 0#'#! 6 "7 1# $ / *#' ) #,2 0 "#$#

,3!.3 !3)#* ) 0 /3+ '# 1# )#.#/ ) *#,2,# ) $# ! ! 2' . +01#+#/# 0 "#$# " + ,2/% #&

" /# 4 0 / *#' 8# $,# (#,/2 6* !#7 /#'2 0 8#, .

"& 2 /2, /282# / +/ /24

& 0 02# ) $# . +#/2+# . +2 )# $ 2 )# $# 1# $

) *#,2,# " +*#,24

)& # , )3 0 #4 )#

/ *#' ! !. +3* ' . +0 /282# &

/ )#, ! 1 "#",# . 2+2 # !3)#* ) "#(#' . +01#+#/# ! !2! 0 "#$# !# # ) !#,02) )#*#! #0#* #0#* )# #0#* 9& #0#* ; 6 7

7 0 "#$# !# # ) !#,02) @#)# $# /#!"#'# !3)#* 6

)#*#! #0#* #1#/ 6 7 '2+25 # # $,# / +) + #/#0% #&

5#,/3+ . #!"#' 1# /2% &

#$ 34

#)# $# 2!2!4 ;&

#"# /#'2 /#'2 *#*24 &
#"# /#'2 " +8#*# 4 =& 0 * 0 ' * " ' . 8#"#+# *#.3+# , 2# $# 4

# (#8#+ )# '#+20 ! ! 2' . +01#+#/# 0 "#$# " + ,2/% #7

7 *# 1# $ ) . +' /2 $,# #)#*#' *# (#8#+ )#+ (#+#

0/+2! 1# $ ! )#0#+ #)#*#' 0#'#! " #0#4

. +0 7 ) $# ! ! 2' . +01#+#/# 0 "#$# " + ,2/% #7

,3!. 0#0 . $#(# !# #8 ! " +"#0 0 0#'#! 6 % " 7 1# $ ) #,2 0 " 0#+ ? 6* !# .2*2'

3.0 0#'#! 6 " 7 1# $ ) / +" /,# ! *#*2 .+3$+#!

.#)# /# $$#* . +" /# 1#4 :&

"7 / )#, )#.#/ ) ,3 > +0 , )#*#! " /2, 0 *# 0#'#!4 )#

0/+2! 1# $ ! )#0#+ #)#*#' 0#'#! " #0#4

1# $ ) / +" /,# 0 "#$# 0 / 5 , .#)# . ! $# $ 0#'#! # , 1# $ ) #,2 0 " 0#+ ? 6* !# .2*2' . +0 7 )#+

<& (#+#

)# # '#+20 ) $# . +0 /282# # , )3 0 #4

)7 . $$2 ##

/ )#, "3* ' ) /#+ , , !"#* 3* ' . ! $# $ 0#'#! -#*3 . ! $# $ 0#'#! )# / +0 ) # 2 /2, ! 1 +#. , +2$ # 4 )#

/ )#, ) " + ,# !"#* '#0 *4

"7 ) / !.#/,# .#)# + , $ ,'2020 6 7 1# $

. *#,0# ## +#.#/ 2!2! . ! $# $ 0#'#! !#2.2 . $ 0#'# # $$#+# )#0#+ )#+ 0/# 0 1# $ " +( # $4

. #!"#'# !3)#* #!2 " *2! ) )2,2 $ ) $# , * $,#.# . +01#+#/# 2 /2, )#.#/ ) $3*3 $,# 0 "#$# !3)#* ) 0 /3+ 0 . +/

#7 / *#' ) 0 /3+ . 2' 2 /2, /282#

!3)#* 1# $ ! ! 2' . +01#+#/# 0 "#$# " + ,2/%

9& )# # 0 /3+#

& !3)#* 02!"# $# 4

"7 / )#, )#.#/ ) ,3 > +0 , )#*#! " /2, 0 *# 0#'#!4 )#

7 *# 1# $ ) . +' /2 $,# #)#*#' *# (#8#+ )#+ "

.#)# /# $$#* . !" + # ,3!. 0#0 4 & 1# " +2.# .3/ 0 , 2 /2 $#

. )#.#/# ,3!.+ ' 0 5 *# 1# $ " +#0#* )#+ . $,#/# *# (#8#+ #0 / , 2# $# 1# $ ) ,*#0 5 ,#0 ,# )#*#! , *3!.3, / +0 ) # 2 /2, ) 82#*4 )#

& 0#*)3 02+.*20 + >#*2#0 #0 / / /#.&

"& 5#,/3+ . $2+# $ 1# /2%

& ) 0#$ 34

2$ /#'2 /#'2 *#*24 &
2$ /#'2 " +8#*# 4 ;& 0 * 0 ' ,2+# $ . 8#"#+# *#.3+# , 2# $# 4

& ,3!.+ ' 0 5 *# 1# " +2.# .3/ 0 , +2$ # . )#.#/#

1# $ " +#0#* )#+ . 2+2 # *# (#8#+ #0 / , 2# $# 1# $ ) ,*#0 5 ,#0 ,# )#*#! , *3!.3, / +0 ) # 2 /2, ) 82#*4

=& 1 0 '# $'#.20# 0 / 6 7 #/#0 0 * 0 ' ,2+# $ # /#+# #0 / .+3)2,/ 5 )# @#)# $# +2$ # 2+2 # *# 6@

7 #/#0 #0 / .+3)2,/ 5&

9& / +'#)#. '#0 * 0 * 0 ' ,2+# $ # /#+# 82!*#' . 1 02# #

>#*2#0 )#+ 0/+2! , 2# $# )#*#! $ " )# 82!*#' . 1 02# # " +)#0#+,# 0/# )#+ #,2 /# 0 , 2# $# 1# $ " +*#,24 )#

<& 3 .+3)2,/ 5& 6 7 *#"# +2$ /#'2 /#'2 *#*2 )# #/#2 /#'2 #*#! . +' /2 $#

" +8#*# 0 "#$# !# # ) !#,02) .#)# #1#/ 6 7 '2+25 # # $,# ; )# # $,# '#+20 ) , *2#+,# )#+ . $#+2' 5#,/3+ 5#,/3+ 0 "#$# " + ,2/%

#& *# (#8#+ #/#0 , (#8 "# , 2# $# 4 . $,#/# #/#2 . 2+2 #

)# #/#2 "&

, 2 /2 $# #/#0 . 82#*# #0 / )#*#! /+# 0#,0 0 ,2+ / 0#0 6 7&

9 #0#* 6 7 !3)#* / /#!"#'# 0 "#$# !# # ) !#,02) .#)# #0#*

0/+2! #1#/ 6 7 '2+25 " '#+20 ! ! 2' . +01#+#/# 0 "#$# " + ,2/% #&

) / +" /,# )# / *#' ) "#1#+ . 2'4 "&

/ )#, ! ! * , 8# $,# (#,/2 )# / )#, / +)#.#/ . +01#+#/# 1# $ ! (#8 ",# . *2 #0# 3* ' # , ) !#0# ! )#/# $4

4 / )#, ! ! * , 5 /2+

)& ! ! * , 5 /2+ 2 /2, ) ,3 > +0 ! 8#) 0#'#! " #0# #/#2

! ,# 0! #.#" *# # , " +.3/ / +$# $$2 , *# $02 $# 20#'# 1# 6 7 1# $ ) 1#/#,# 0 -#+# 8 *#0 )#*#! )3,2! /#0 . +" /# . +8# 8 # 4

& 1# $ 0 -#+# 8 *#0

" +0 5#/ 02"3+) #0 .#)# 0##/ * ,2 )#0 ) 1#/#,# )#*#! )3,2! /#0 . +" /# . +8# 8 # 4

5& !"#* '#0 * / )#, )#.#/ ) .#0/ ,# )# / )#, )#.#/ . +3* '#

) #,2!2*#0 ,# # /#+ . + 3) 4 $& ) 8#! 3* ' # , #/#2 +20#'##

/ )#, ) .+3/ ,0 !#2.2 #,4

'& ) > ) #/#2 !"#* '#0 * 1# $

/ )#, ! ! * , 5 /2+ . !"#1#+# 0 / 5 / +'#)#. + 0 ,3 ,+ ) /4 &

7 '#+20 ! ! 2' #.#" *# ) 0 +/# ) $# 5 /2+ 3.0 " * 6

. +01#+#/# 0 "#$# " + ,2/% &

6* !#7 /#'2 0 / *#' '# 1# )#.#/ ) ,0 ,20 .#* $ - .#/

0/+2! !3)#* ) / +" /,# 4 )# & +" /# '#+20 ! 1#/#,# "#'(# 3.0 '# 1# )3,2! /#0 .

)#.#/ ) ,0 ,20 #/#0 . +0 /282# # , )3 0 #& 8&

" / )# #/#2 +20#'## #,4 / )#, )#.#/ ) " * 3* ' # , .

" / "# , 0 -#+# 02!" + . )# ## / )#, " +#0#* )#+ # , .

# $02 $ !#2.2 / )#, *# $02 $4
&

/ )#, ! ! * , 5 /2+ 1# $ ! $'#!"#/ .+30 0 . #!"#'# !3)#* ) !#0# ! )#/# $4 )#

!& ! !. +3* ' . +0 /282# # , )3 0 # 2 /2, / *#'

) . +' /2 $,# 0 "#$# ,3!.3 !3)#*&

< 6 7 7 0 "#$# !# # ) !#,02) .#)# #1#/ 6 7 ,0 ,20 3.0 " * 6

'2+25 # $,# )# # $,# '# 1# )#.#/ ) *#,2,# 3* ' # , 0 .# 8# $% #&

# , )3 0 #4 / *#' ! !. +3* ' . +0 /282#

"& . 2+2 # !3)#* ) "#(#' . +01#+#/# / )#, ! 1 "#",#

! !2! 0 "#$# !# # ) !#,02) )#*#! #0#* #0#* )# #0#* 94 )#

& ) $# 0/+2! !3)#* 1# $ ! !.2 1# ,2#* /#0

) $# / ,# 0#!# #/#2 * " ' "# ,&

#0#* = 6 7 +#0 3 0 -#+# ,3 03* )#0 , . / $# #*#! . +' /2 $#

! 3+ /#0 6 7 ) . +' /2 $,# 0 "#$# !3)#* / 2/#!# , -2#* / +)#.#/ "#$ # )#+ , . / $# ! 3+ /#0 1# $ / )#, 0 02# ) $# . +01#+#/# ,3!.3 !3)#* / 2/#!#& 6 7 . / $# ! 3+ /#0 0 "#$# !# # ) !#,02) .#)# #1#/ 6 7 )#.#/ ) . +' /2 $,# )#*#! !3)#* / 2/#!# 0 -#+# ,3 03* )#0 #.#" *# , . ! * ,# # , .#)# +20#'## #, * " ' )#+ ? 6* !# .2*2' . +0 7 )# ! ! 2' . +01#+#/# 0 "#$# " + ,2/% #& +20#'## #, " +2.# # ,4 "&

/ +)#.#/ , / +,# /# #5 * #0 # /#+# . ! $# $ 0#'#! "2,# . $ )#* .#)# +20#'## #, 6 7 ) $# # ,4 )#

& )#+ . ! $# $ 0#'#! "2,# . $ )#* .#)#

/ +)#.#/ ,3! /!

20#'## #, 6 7 2 /2, ! )2,2 $ !3)#* , *3!.3, 20#'# # , 1# $ ) 1#/#,# )#*#! 02+#/ . + 1#/## #/#2 , .2/20# #.#/ !2! ! $# $ #'#!

20#'## #,&

: #0#* 9 6 7

3)#* / 2/#!# 0 "#$# !# # ) !#,02) )#*#! #0#* : #1#/ 6 7 '2+25 # # $,# ) . +' /2 $,# ) $# 5#,/3+ . $2+# $ " +2.#% #&

&74 . +' /2 $# .#8#, /# $$2'# 6

& 1#4

#0 / / )#, " +(282) *# )& # , 1# $ ! * .2/ % 0 *2+2' . 1 +/##

& # , , .#)# +20#'## #, , -2#* . 1 +/## . 1 +/##

!3)#* 0 ! /#+# # , , .#)# +20#'## #, )#*#! +# $,#

0/+2,/2+ 0#0 ,+ ) /4 & , .#)# . +20#'## #/#2 "#)# '2,2! ) $#

. 1 +/## , . ! * ,# # , * " ' )#+ ? 6)2# .2*2' . +0 7 0#!.# ) $# ? 6* !# .2*2' . +0 7 #!2 # , / )#, ! ! * ,

$ )#* # 4 )# &

. 1 +/## , .#)# . +20#'## #02+# 0 4 & !3)#*

6 7 )#+ . ! 2'# / $,#/ +#0 3 , ,2+# $#

03*>#" * /#0 ! !2! 6 " @ ! !2!7 .#)# . +20#'## #02+# 0 1# $ ) ! * , )# ) , )#* ,# 3* ' # ,4

5& ,0.302+ 0 ,2+ / 0#0 4 )# $&

1# 0 "#$# !# # ) !#,02) 5#,/3+ . $2+# $ !3)#* / 2/#!# *#

)#*#! #0#* & 6 7 5#,/3+ . $2+# $ !3)#* 0 "#$# !# # ) !#,02) .#)# #1#/ 6 7 '2+25 )

)# '2+25 / )#, ) . +' /2 $,# *#$ )#*#! 2 /2, 0 ,3

) /&

#$ # / $# * 3)#* $,#.

#0#* < 3)#* . * $,#. 0 "#$# !# # ) !#,02) )#*#! #0#* : #1#/ 6 7 '2+25 "

'# 1# )#.#/ ) . +' /2 $,# .#* $ / $$ 0 " 0#+ ? 60 +#/20 . +0

7 )#+ !3)#* / 0 "#$# !# # ) !#,02) )#*#! #0#* : #1#/ 6 7 '2+25 #&

) 8#! 3* ' # , #/#2 +20#'## #,4

. +- .#/# . !"#1#+# "2 $# #/#2 .3,3, 1# $ ) 1#/#,# )#*#! )3,2! /#0 . +" /# 4

8& / )#, ! ! * , . +01#+#/#

& )3,2! /#0 .

6* !#7 /#'2 0 / *#' 0/+2! !3)#* ) / +" /,# 4 )#

& '# 1# )#.#/ ) ,0 ,20 .#* $ - .#/

#.#" *# ) 0 +/# ) $# 5 /2+ 3.0 " * 6 7 '#+20 ! ! 2' . +01#+#/# 0 "#$# " + ,2/%

4 &

/ )#, ! ! * , 5 /2+ #

) > ) #/#2 !"#* '#0 * 1# $ 0 / 5 / +'#)#. + 0 ,3 ,+ ) /4 '&

$& / )#, ! ! * , 5 /2+ . !"#1#+#

5& / )#, ) .+3/ ,0 !#2.2

.3,3, )# #/#2 !"#* '#0 * ) /# $$2',# )# ) #,2!2*#0 ,# # /#+ . + 3) 6 7 #.#" *# . !"#1#+# ) !#,02) )#.#/ ! 1 "#",# +#0 3 0 -#+# ) > )2#* #/#2 0 -#+# ,3 03* )#0 / )#, ! ! 2' , / /2# 0 "#$# !# # ) !#,02) )#*#! #0#* #0#* )# #0#* 94

& . !"#1#+#

02"3+) #0 1# $ ) 1#/#,# )#*#! )3,2! /#0 . +" /# . +8# 8 # 4

)& " +0 5#/

! ! * , 5 /2+ 2 /2, ) ,3 > +0 ! 8#) 0#'#! " #0# #/#2 ! ,# 0! #.#" *# # , " +.3/ / +$# $$2 , *# $02 $# 20#'# 1# 6 7 1# $ ) 1#/#,# 0 -#+# 8 *#0 )#*#! )3,2! /#0 . +" /# . +8# 8 # 4

6* !#7 /#'2 #/#2 * " ' )# '# 1# )#.#/ ) *2 #0 0 / *#' ! !. +3* ' . +0 /282# # , )3 0 #4

"& ! ! * , 8# $,# (#,/2

#& ) / +" /,# )# / *#' ) "#1#+ . 2'4

!3)#* . * $,#. 0 "#$# !# # ) !#,02) )#*#! #0#* : #1#/ 6 7 '2+25 " '#+20 ! ! 2' . +01#+#/# 0 "#$# " + ,2/%

#0#* : 6 7 0/+2!

" /# '#+20 ! 1#/#,# "#'(# 3.0 '# 1# )#.#/ ) ,0 ,20 #/#0 . +0 /282# # , )3 0 #4
" / )# #/#2 +20#'## #,4

,& / )#, )#.#/ ) " * 3* ' # , .

" / "# , 0 -#+#

& 02!" + . )# ## / )#, " +#0#* )#+ # , .
# $02 $ !#2.2 / )#, *# $02 $4 )#

!& ! !. +3* ' . +0 /282# # , )3 0 # 2 /2, / *#'

) . +' /2 $,# 0 "#$# ,3!.3 !3)#*& 6 7 7 0 "#$# !# # ) !#,02) .#)# #1#/ 6 7 ,0 ,20 3.0 " * 6

'2+25 # $,# )# # $,# '# 1# )#.#/ ) *#,2,# 3* ' # , 0 .# 8# $% #&

# , )3 0 #4 )# / *#' ! !. +3* ' . +0 /282#

"& . 2+2 # !3)#* ) "#(#' . +01#+#/# / )#, ! 1 "#",#

! !2! 0 "#$# !# # ) !#,02) )#*#! #0#* #0#* )# #0#* 9 #/#2 ) $# / ,# ) $# 0/+2! !3)#* 1# $ ! !.2 1# % &

,2#* /#0 0#!# #/#2 * " ' "# ,4 )# &

)#*#! 82!*#' 1# $ 0#!# #/#2 82!*#' 1# $ " +" )# 0 .# 8# $ / )#, ! * " ' "#/#0# !3)#* . * $,#. 0 "#$# !# # ) !#,02) )#*#! #0#* <& 6 7

2!*#' 1# $ )#.#/ ) . +' /2 $,# 0 "#$# !3)#* . * $,#. #)#*#' 82!*#' !3)#* . * $,#. ) ,2+# $ #!3+/ 0#0 1# $ ) ' /2 $ ) $# ! $$2 #,# ! /3) $#+ 0 *2+20&

6;7 !3+/ 0#0 0 "#$# !# # ) !#,02) .#)# #1#/ 6 7 ) *#,2,# 2 /2, 0 0#

8# $,# (#,/2 0/+2! 6* !#7 /#'2 / +#,' +& 6 7 7 !#,# 8# $,# (#,/2 0#!.#

#*#! '#* / +)#.#/ 3.0 " * 6 # , )#.#/ ! $ ,0 ,20 3.0 " * 6 7 / +0 "2/ ! +2.#,# 0 0# 8# $,# (#,/2 0/+2! / +0 "2/&

#0#* 6 7 3)#* . * $,#. ! * .2/ %

#& !3)#* )#*#! " /2, 0#'#! #/#2 )#*#! " /2, *# 1# 0/+2!

1# $ ! ! 2' . +01#+#/# 0 "#$# !# # ) !#,02) )#*#! #0#* :4

" /# 0/+2! !3)#* #$ 3 #/#2 ) 0#$ 3 1# $ " +#0#* )#+ .

1# $ / +$3*3 $ 0 "#$# !3)#* . * $,#.4

& 2!2! #/#0 #0 / .+3)2,/ 5 1# $ (#8 " ) ' /2 $
#)# $#

) $# 82!*#' .#* $ / $$ 0 " 0#+ ? 60#/2 ,3!# )2# .2*2'

!# . +0 7 )#+ 2 /2, 0 ,3 + ) /4 )# )&

#)# $# /282# &

6 7 * 0 ' * " ' -#)# $# 2!2! 1# $ (#8 " ) ' /2 $ )#+ "#/#0# 0 "#$# !# # ) !#,02) .#)# #1#/ 6 7 '2+25 - )#.#/ ) . +' /2 $,# 0 "#$# 5#,/3+ . $2+# $ . +' /2 $# 2 /2, 0 ,3 + ) /&

#0#* #$ # )#+ !3)#* . * $,#. 1# $ / *#' ) " /2, -#)# $# . *2 #0# 6 " 7 / )#, ) . +' /2 $,# 0 "#$# ,3!.3 !3)#* . * $,#.

#.#" *# # ,% #& /#.,# 2 /2, ! 1 0 ',# )# ! $ *3*# )# # -#)# $#

/ *#' ! . *2 #0# 6 " 7 / +0 "2/ 0 -#+# ,'20204 )#

"& . !" /2,# -#)# $# . *2 #0# 6 " / *#' ! !.2"* ,#0 ,# 7 / +0 "2/ / +!#02, )#*#! #.#/ !2! ! $# $ "* $#0

6 7& #0#* 6 7

B#,/3+ 5#,/3+ 1# $ ! 8#) . $2+# $ !3)#* 0 "#$# !# # ) !#,02) )#*#! #0#* : #1#/ 6 7 )# #0#* #1#/ 6 7 ! -#,2.% #& , !"#* 0/+2! !3)#* 1# $ / *#' ) #,2 0 "#$#

. !" * # ,3!.3 . +!3)#*# # ,4 )#

"& !.#/# )# # .#)# 0/+2! 2/# $ # , *# 1# $ ) #,2 .

0 "#$# ,3!.3 !3)#* 3* ' # , *# / +0 "2/ 6 # , . +" /7& 6 7 *2+2' 5#,/3+ . $2+# $ !3)#* 0 "#$# !# # ) !#,02) .#)# #1#/ 6 7 '2+25 " / )#, ) . +' /2 $,# *#$ )#*#! 2 /2, 0 ,3 + ) /&

#0#* #*#! . +' /2 $# 0 -#+# ,3 03* )#0 0 "#$# !# # ) !#,02)

)#*#! #0#* : #1#/ 6 7 # , (#8 " ! 1#!.# ,# )#/# . )2,2 $ 2 /2, ,3!.3 !3)#* / /#!"#'# )# !3)#* . * $,#. 1# $ ! 2 82,,# "#'(# ,3!.3 !3)#* +20#'## #, 1# $ ) . +' /2 $,# / *#' ! ! 2' 0 *2+2' . +01#+#/# 0 "#$# ,3!.3 !3)#*&

#$ # !.#/ 6@

7 #0#* ; 6 7

) *2#+ $ + (#8 " # /3+ -#"# $ )#+ "# , 1# $ " +, )2)2,#

! ! 2' @ ! !2!& 6 7 ! !2! 0 "#$# !# # ) !#,02) .#)# #1#/ 6 7 ) / /#.,# @ 0 " 0#+ <? 6) *#.# . +0 7 )#+ /3/#* , (#8 "# "# , .#)# 0 / #.

"2*# )# .#* $ 0 ) , / 0 " 0#+ . & & & & 60#/2 /+ * 2

2. #'7& 6 7 ! 2'# @ ! !2! 0 "#$# !# # ) !#,02) .#)# #1#/ 6 7

) *#,2,# ) $# /#'#.# 0 "#$# " + ,2/% #& .30 0 "2*# 3> !" + 9 @ ! !2!

#!.# ) $# ) / /#.,# 0 " 0#+ <? 6) *#.# . +0 7 )#+ /3/#* , (#8 "# "# , .#)# 0 / #. "2*# 4

"& 2*# .30 0 "2*# 0 !" + 9 @ ! !2! ) / /#.,# <? 6) *#.# . +0 7 )#+ /3/#* , (#8 "# "# , .#)# 0 / #. "2*# )# .#* $ 0 ) , / 0 " 0#+ . & & & & 60#/2 /+ * 2

2. #'7&

#0#* 6 7 ! !2! 0 "#$# !# # ) !#,02) )#*#! #0#* ; #1#/ 6 7 (#8 " @

) . 2' )#+ )# # 20#'# 0 "#$# !# # ) !#,02) )#*#! #0#* #1#/ 6 7 '2+25 #& 6 7

# # 20#'# 1# $ ) ! * , ,# /3+ -#"# $ )#+ "# , 1# $ " +, )2)2,# ) *2#+ $ + '#+20 ! ! 2' 0 02# .+35 *

0 ,3 )# @ ! !2!& 6 7 ! !2! 0 "#$# !# # ) !#,02) )#*#! #0#* ; #1#/ 6 7

@ ) ' /2 $ 0 / #. "2*# &

6;7 ! !2! 0 "#$# !# # ) !#,02) )#*#! #0#* ; #1#/ 6 7 (#8 " @

) . 2' )# ) / !.#/,# .#* $ *#!"#/ /# $$#* = "2*# " + ,2/ 1#&

; #0#* = 6 7

) *2#+ $ + (#8 " # /3+ -#"# $ )#+ "# , 1# $ " +, )2)2,#

! /#.,# #0 / , 2# $# 1# $ ) $2 #,# 2 /2, ! ! 2' @ ! !2!& 6 7 1# $ / *#' ) / /#.,# 2 /2, ! ! 2' @

0 / , 2# $# ! !2! / )#, )#.#/ ) . +/2,#+,# 0#!.# ) $# . + 3) . ! 2'# @ ! !2! " + ,2/ 1#& 6 7

0 / , 2# $# 0 "#$# !# # ) !#,02) .#)# #1#/ 6 7 1# $ ! ! 2' 01#+#/ )# )#.#/ ) . +' /2 $,# 0 "#$# @ #)#*#'% #&

3* ' ! + /#' .2"* , 02+#/ " +'#+$# 1# $ ) / +" /,#

)3 0 # )# ) !#,02),# 2 /2, ) ! * , ' $$# 8#/2' / !.34 "&

3* ' # , *# 1# $ " +"#)# 02+#/ " +'#+$# 1# $ ) / +" /,#

'2,2! )3 0 # )# ! ! 2' ,+ / + # 0 "#$# " + ,2/% &

/ )#, " +0 5#/ ,2 /#04 &

! ! * , . + $,#/ > 0/#0 4 )# &

74 / )#, ) !#,02),# 2 /2, /282# ) . +)#$# $,# 6

)# #/#2

02+#/ " +'#+$# 1# $ ) / +" /,# 3* ' ,3+.3+#0 " +"#)# '2,2! )3 0 # )# ! ! 2' ,+ / + # 0 "#$# " + ,2/%

& / )#, " +0 5#/ ,2 /#04

& ! ! * , . + $,#/ 02+#/ " +'#+$# .#* $ ,2+# $ C #/#2 1# $ 0 /#+#4

& 4 )#

/ )#, ) !#,02),# 2 /2, /282# ;&

? 6)2# .3+0 02+#/ " +'#+$# ,3+.3+#0 .#* $ "# 1#, 0 " 0#+

.2*2' . +0 7 )#+ /3/#* @ ! !2!& 6;7

'#+20 " "#0 )#+ ,*# ! 0 / , 2# $# 1# $ ) $2 #,# 0 "#$# @ . '#, !# #.2 & 6 7 +' /2 $# #0 / , 2# $# 1# $ ) $2 #,# 2 /2, ! ! 2' @ ! !2! ) *#,2,# 0 "#$# " + ,2/% #& 1# $ / *#' ) ! * , 3* ' # , ) ' /2 $ 2 /2, #0 / , 2# $#

" +)#0#+,# *# / +-#/#/ #0 / , 2# $# .#)# .30 0 #,' + "2*#

#.3+# 4

"& 2 /2, #0 / , 2# $# 1# $ ) " * 0 / *#' .30 0 #,' + "2*# *#.3+# ) ' /2 $ " +)#0#+,# *# / +-#/#/ #0 / , 2# $# .#)# .30 0 . !" * # #0 / , 2# $# &

7 #$ # +/#!#

!2! #0#* 9

1# $ ) $2 #,# )#*#! . +' /2 $# !3)#* ! !2! 0 "#$# !# # ) !#,02) )#*#! #0#* #1#/ 6 7 )# . +' /2 $# . !" /2,# /#!"#'# !3)#* 0 "#$# . 1# $$# 0 "#$# !# # ) !#,02) )#*#! #0#*

#1#/ 6 7 / +) + #/#0% #& 2 /2, 0 ,3 + ) /4 "& 2 /2, 0 ,3 . +#0 3 #*4 )#

& 2 /2, 0 ,3 #0#+&

#0#* < 6 7 / #. # , (#8 " ! !. +' /2 $,# 2 /2, 0 ,3 + ) / )# 2 /2, 0 ,3 . +#0 3 #*& 6 7 *# ! ! 2' , (#8 "# 0 "#$# !# # ) !#,02) .#)# #1#/ 6 7

# , 1# $ ! ! 2' ,+ / + # / +/ /2 (#8 " .2*# ! !. +' /2 $,# 2 /2, 0 ,3 #0#+& #0#* :

/ + # / +/ /2 0 "#$# !# # ) !#,02) )#*#! #0#* < #1#/ 6 7 #)#*#'% #& # , 1# $ 0 -#+# ) > )2#* ! ! 2' 0#*#' 0#/2 ,+ / + # 0 "#$#

" + ,2/%

= &

& & & 60 .2*2' # , ) $# /3/#* #0 / 0 " 0#+ . &

/+ * 2 +2. #'7 #/#2 * " '4 &

# , 1# $ ! *#,2,# , $ #/# 20#'# )#*#! >#*2/# #0 $ ) $# .30 0 0/+2! , 2# $# " +2.# 02+#/ " +'#+$# )# #/#2 /+# 0#,0 ) + >#/ 5 )#*#! $ " 0 " 0#+

. & & & 6)2# .2*2' ! * #+ +2. #'7 #/#2 * " '4 &

# , 1# $ / )#, ! *#,2,# , $ #/# 20#'# )#*#! >#*2/# #0 $ ) $# .30 0 0/+2! , 2# $# " +2.# 02+#/ " +'#+$# )# #/#2 /+# 0#,0 ) + >#/ 5 02,2 "2 $# )#*#! $ " 0 " 0#+ . & & & 6)2# .2*2' * !# ! * #+ +2. #'7 #/#2

" '4 )# #/#24

"& # , 1# $ 0 -#+# ,3 03* )#0 ) $# +20#'## #, ! ! 2' 0#*#' 0#/2 ,+ / + # 0 "#$# " + ,2/%

& # , 1# $ ! *#,2,# , $ #/# 20#'# )#*#! >#*2/# #0 $ 1# $ 0 -#+# ,3 03* )#0 ) $# +20#'## #, ! ! * , .30 0

0/+2! , 2# $# " +2.# 02+#/ " +'#+$# / +!#02, 0/+2! , 2# $# 1# $ / + ,0.30 + 0 ,3 ,2 /#0 )# #/#2 /+# 0#,0 ) + >#/ 5 )#*#! $ " )# #/#2 0/+2! , 2# $# 1# $ / + ,0.30 + 0 ,3 ,3!3) /#0 )#*#! $ " )# " " 0 " 0#+ . & & & 6)2# .2*2' ! * #+ +2. #'7 #/#2 * " '4

& # , 1# $ / )#, ! *#,2,# , $ #/# 20#'# )#*#! >#*2/# #0 $

#!2 0 -#+# ,3 03* )#0 ) $# +20#'## #, ! ! * , .30 0 0/+2! , 2# $# " +2.# 02+#/ " +'#+$# / +!#02, 0/+2! , 2# $# 1# $ / + ,0.30 + 0 ,3 ,2 /#0 )# #/#2 /+# 0#,0 ) + >#/ 5 )#*#! $ " )# #/#2 0/+2! , 2# $# 1# $ / + ,0.30 + 0 ,3 ,3!3) /#0 )#*#! $ " )#

" " 0 " 0#+ . & & & 6)2# .2*2' * !# ! * #+

2. #'7 #/#2 * " '&

& # , 1# $ ! ! * , 8#+ $# ,# /3+ )# #/#2 +20#'## #, )

$#+# *# !#2.2 ,# /3+ -#"# $ )#+ "# , 1# $ " +, )2)2,# )

2#+ $ + &

9 #0#* 0 / , 2# $# 1# $ .#)# 0##/ . $#,2# #(#* ) / /#.,# 0 "#$# #0 /

, 2# $# 1# $ ) 2,2+ .#)# *# (#8#+ ! *#*2 *#.3+# *#"# +2$ )# ,+ ) / 1# $ ) ,*#0 5 ,#0 ,# )#*#! , *3!.3, ) . +)#$# $,# ) , -2#* ,# )#+ -#,2.# $ "&

#0#* 2+#/ " +'#+$# )#*#! $ " '# 1# ! -#,2. 02+#/ " +'#+$# 1# $

) ,*#0 5 ,#0 ,# )#*#! , *3!.3, ) . +)#$# $,# & #0#*

# , 1# $ 0 / *#' ! *#,2,# ! +$ + ,3 03* )#0 #/#2 #,2 0 0 ! ! 2' ,+ / + # / +/ /2 0 "#$# !# # ) !#,02) )#*#! #0#* : .#* $ ,2+# $ .#)# 6/ $#7 . + 3) . *#.3+# "2*# # )#*#! = 6 #!7 "2*# . +/#!# 0 / *#' ! +$ + ,3 03* )#0 #/#2 #,2 0 0 ) 1#/#,# 5 ,/ 5 (#8 " ! !. +' /2 $,# 0 ,3 #0#+ )#*#! . +' /2 $# +#0 3 0 8#, "2*# , 9 6/282'7 0 / *#' ! +$ + ,3 03* )#0 #/#2 #,2 0 0 ) 1#/#,# 5 ,/ 5&

#0#* # , 1# $ / *#' ! ! 2' ,+ / + # / +/ /2 0 "#$# !# # ) !#,02)

)#*#! #0#* : )# # , 0 "#$# !# # ) !#,02) )#*#! #0#* (#8 " / /#. ! !. +' /2 $,# 0 ,3 #0#+ )#*#! , (#8 "# . 1 ) ## !3)#* ! !2! (#*#2.2 0 *# 82/ 1# # , / )#, *#$ ! ! 2' ,+ / + # / +/ /2 ) !#,02)&

#$ # )2# 0 ,3 + ) / #0#* ; 6 7 2 /2, 0 ,3 + ) / # , ! $$2 #,# %

#*#! . +' /2 $#

< #& ) ,#/# /# )#+ 6 ' 74 )# #/#2 "& ) ,#/# " +)#0#+,#

6 7& 6 7 . ) ,#/# " +)#0#+,#

# , 1# $ ! $$2 #,# 0 "#$# !# # ) !#,02) .#)# #1#/ 6 7 '2+25 " (#8 " ! !. +3* ' . +0 /282# / +* " ' )#'2*2 )#+ # , )3 0 #&

#$ # / $# 0 ,3 . +#0 3 #* #0#* 6 7 . +' /2 $# 2 /2, 0 ,3 . +#0 3 #* # ,

#*#! ! $$2 #,# % #& ) ,#/# ) ,#/3+ #0#+ 6

74 "& ) ,#/# /# )#+ 6 ' 74 )# #/#2

& ) ,#/# 1# $ * " ' ,3!.* ,0

6 7& 6 7

# , 1# $ ! $$$2 #,# . ) ,#/# 0 "#$# !# # ) !#,02) .#)# #1#/ 6 7 '2+25 " )# '2+25 - (#8 " ! !. +3* ' . +0 /282# / +* " ' )#'2*2 )#+ # , )3 0 #&

#$ # !.#/ 0 ,3 #0#+ #0#* = 6 7

0 ,3 #0#+ 1# $ (#8 " ) . +' /2 $,# 3* ' # , 0 -#+# ) > )2#* )# 0 -#+# ,3 03* )#0 ) $# +20#'## #, #)#*#'% #&

Peraturan Bank Indonesia No.15/12/PBI/2013

Dokumen yang terkait

Pelaksanaan Restrukturisasi Kredit Macet Berdasarkan Peraturan Bank Indonesia Dan Hambatannya Pada PT Bank Rakyat Indonesia Cabang Binjai

Good Corporate Governance ( GCG ) pada Perbankan Syariah di Indonesia berdasarkan Peraturan Bank Indonesia No. 11/33/PBI/2009 tentang Pelaksanaan Good Corporate Governance Bagi Bank Umum Syariah dan Unit Usaha Syariah

Analisis Yuridis Peraturan Bank Indonesia NO.13/09/2011 Tentang Restrukturisasi Pembiayaan Bagi Bank Syari’ah Dan Unit Usaha Syari’ah (UUS)

Merger Bank Umum Dalam Rangka Implementasi Single Presence Policy (Spp) Menurut Peraturan Bank Indonesia Nomor 8/16/Pbi/2006 Tentang Kepemilikan Tunggal Pada Perbankan Indonesia

Analisis Penerapan Peraturan Bank Indonesia No.13/1/PBI/2011 Terhadap Nilai Perusahaan Perbankan: Studi Empiris Pada Perusahaan Perbankan Yang Terdaftar di Bursa Efek Indonesia

Implementasi Kesesuaian Peraturan Underlying Dalam Transaksi Valas Pada Bank Syariah (Studi Pada Bank Muamalat Indonesia)

Tinjauan Hukum Mengenai Program Investasi Melalui Internet Yang Mengatasnamakan Lembaga Keuangan Bank Dihubungkan Denga Peraturan Bank Indonesia Nomor 7/6/PBI/2005 Tentang Transparansi Informasi Produk Bank Dan Penggunaan Data Pribadi Nasabah Juncto Undan

Perbedaan Kinerja Keuangan Bank dengan Menggunakan Metode CAMEL dan RGEC Sebelum dan Sesudah Peraturan Bank Indonesia No. 13/1/PBI/2011

Peraturan Bank Indonesia Tahun 2017

Peraturan Bank Indonesia Nomor 15/11/PBI/2013

Dukungan

Links

Peraturan Bank Indonesia No.15/12/PBI/2013

Dokumen yang terkait

Pelaksanaan Restrukturisasi Kredit Macet Berdasarkan Peraturan Bank Indonesia Dan Hambatannya Pada PT Bank Rakyat Indonesia Cabang Binjai

Good Corporate Governance ( GCG ) pada Perbankan Syariah di Indonesia berdasarkan Peraturan Bank Indonesia No. 11/33/PBI/2009 tentang Pelaksanaan Good Corporate Governance Bagi Bank Umum Syariah dan Unit Usaha Syariah

Analisis Yuridis Peraturan Bank Indonesia NO.13/09/2011 Tentang Restrukturisasi Pembiayaan Bagi Bank Syari’ah Dan Unit Usaha Syari’ah (UUS)

Merger Bank Umum Dalam Rangka Implementasi Single Presence Policy (Spp) Menurut Peraturan Bank Indonesia Nomor 8/16/Pbi/2006 Tentang Kepemilikan Tunggal Pada Perbankan Indonesia

Analisis Penerapan Peraturan Bank Indonesia No.13/1/PBI/2011 Terhadap Nilai Perusahaan Perbankan: Studi Empiris Pada Perusahaan Perbankan Yang Terdaftar di Bursa Efek Indonesia

Implementasi Kesesuaian Peraturan Underlying Dalam Transaksi Valas Pada Bank Syariah (Studi Pada Bank Muamalat Indonesia)

Tinjauan Hukum Mengenai Program Investasi Melalui Internet Yang Mengatasnamakan Lembaga Keuangan Bank Dihubungkan Denga Peraturan Bank Indonesia Nomor 7/6/PBI/2005 Tentang Transparansi Informasi Produk Bank Dan Penggunaan Data Pribadi Nasabah Juncto Undan

Perbedaan Kinerja Keuangan Bank dengan Menggunakan Metode CAMEL dan RGEC Sebelum dan Sesudah Peraturan Bank Indonesia No. 13/1/PBI/2011

Peraturan Bank Indonesia Tahun 2017

Peraturan Bank Indonesia Nomor 15/11/PBI/2013

Dokumen yang Anda mencari sudah siap untuk unduhkan