Desember 2011 dki ner maret2012
LAPORAN
KEUANGAN
1
2
3
4
5
6
7
8
9
10
11
12
13
14
15
16
17
18
19
1
2
3
4
5
6
7
8
9
10
11
12
13
14
15
16
17
18
19
221
22
23
24
25
31 DES 2011 31 DES 2010
(Audited)
(Audited)
POS-POS
No.
ASET
Kas
Penempatan pada Bank Indonesia
Penempatan pada bank lain
Tagihan spot dan derivatif
Surat berharga
a. Diukur pada nilai wajar melalui laporan laba/rugi
b. Tersedia untuk dijual
c. Dimiliki hingga jatuh tempo
d. Pinjaman yang diberikan dan piutang
Surat berharga yang dijual dengan janji dibeli
kembali (repo)
Tagihan atas surat berharga yang dibeli dengan
janji dijual kembali (reverse repo)
Tagihan akseptasi
Kredit
a. Diukur pada nilai wajar melalui laporan laba/rugi
b. Tersedia untuk dijual
c. Dimiliki hingga jatuh tempo
d. Pinjaman yang diberikan dan piutang
Pembiayaan syariah
Penyertaan
Cadangan kerugian penurunan nilai aset
keuangan -/a. Surat berharga
b. Kredit
c. Lainnya
Aset tidak berwujud
Akumulasi amortisasi aset tidak berwujud -/Aset tetap dan inventaris
Akumulasi penyusutan aset tetap dan inventaris -/Aset non produktif
a. Properti terbengkalai
b. Aset yang diambil alih
c. Rekening tunda
d. Aset antarkantor
i. Melakukan kegiatan operasional di Indonesia
ii. Melakukan kegiatan operasional di luar Indonesia
Cadangan kerugian penurunan nilai aset lainnya -/Sewa pembiayaan
Aset pajak tangguhan
Rupa-rupa aset
TOTAL ASET
KEWAJIBAN & MODAL
Giro
Tabungan
Simpanan berjangka
Dana investasi revenue sharing
Pinjaman dari Bank Indonesia
Pinjaman dari bank lain
Liabilitas spot dan derivatif
Utang atas surat berharga yang dijual dengan
janji dibeli kembali (repo)
Utang akseptasi
Surat berharga yang diterbitkan
Pinjaman yang diterima
a. Pinjaman yang dapat diperhitungan sebagai modal
b. Pinjaman yang diterima lainnya
Setoran jaminan
Liabilitas antar kantor
a. Melakukan kegiatan operasional di Indonesia
b. Melakukan kegiatan operasional di luar Indonesia
Liabilitas pajak tangguhan
Liabilitas lainnya
Dana investasi proit sharing
TOTAL LIABILITAS
Modal disetor
a. Modal dasar
b. Modal yang belum disetor -/c. Saham yang dibeli kembali (treasury stock) -/Tambahan modal disetor
a. Agio
b. Disagio -/c. Modal sumbangan
d. Dana setoran modal
e. Lainnya
Pendapatan (kerugian) komprehensif lainnya
a. Penyesuaian akibat penjabaran laporan keuangan
b. Keuntungan (kerugian) dari perubahan nilai
aset keuangan dalam kelopmpok tersedia
untuk di jual
c. Bagian efektif dari lindung nilai arus kas
d. Selisih penilaian kembali aset tetap
e. Bagian pendapatan komprehensif lain dari
entitas asosiasi
f. Keuntungan (kerugian) akturial program
manfaat pasti
g. Pajak penghasilan terkait dengan laba
komprehensif lain
h. Lainnya
Selisih kuasi reorganisasi
Selisih restrukturisasi entitas sepengendali
Ekuitas lainnya
Cadangan
a. Cadangan umum
b. Cadangan tujuan
Laba/rugi
a. Tahun-tahun lalu
b. Tahun berjalan
TOTAL EKUITAS YANG DAPAT DIATRIBUSIKAN
KEPADA PEMILIK
Kepentingan minoritas (Minority interest)
TOTAL EKUITAS
TOTAL LIABILITAS DAN EKUITAS
420.086
2.533.842
3.383.506
-
516.521
2.995.061
2.316.341
-
311.446
293.924
5.000
-
459.433
392.098
5.000
-
-
-
1.254.396
-
-
9.850.598
1.004.722
11.537
7.930.881
583.659
927
(40)
(61.534)
(1.789)
379.680
(180.227)
(40)
(145.191)
(1.784)
340.039
(158.397)
300.241
19.505.388
328.109
15.564.846
8.134.781
3.680.251
3.048.221
105
514.799
-
5.352.568
2.835.315
3.960.271
609
630.910
-
1.495.831
1.780
748.118
106.507
15.487
109.245
22.116
(491)
4.025
13.102
84.191
821.919
464.910
436.024
299.116
18.266.536 14.513.174
1.500.000
(868.841)
-
1.500.000
(868.841)
-
1
-
1
-
-
No.
A.
B.
1.
2.
3.
-
146
-
4.137
-
-
-
-
-
-
-
359.756
76.349
194.472
35.028
(129.891)
301.332
10.498
176.377
1.238.852
19.505.388
1.051.672
15.564.846
PENDAPATAN DAN BEBAN OPERASIONAL
Pendapatan dan Beban Bunga
1. Pendapatan Bunga
a. Rupiah
b. Valuta asing
2. Beban Bunga
a. Rupiah
b. Valuta asing
Pendapatan (Beban) Bunga Bersih
Pendapatan dan Beban Operasional selain Bunga
1. Pendapatan Operasional Selain Bunga
a. Peningkatan nilai wajar aset keuangan
i. Surat berharga
ii. Kredit
iii. Spot dan derivatif
iv. Aset keuangan lainnya
b. Penurunan nilai wajar liabilitas keuangan
c. Keuntungan penjualan aset keuangan
i. Surat berharga
ii. Kredit
iii. Aset keuangan lainnya
d. Keuntungan transaksi spot dan derivatif (realised)
e. Keuntungan dari penyertaan dengan equity method
f. Deviden
g. Komisi/provisi/fee dan administrasi
h. Pemulihan atas cadangan kerugian penurunan nilai
i. Pendapatan lainnya
2. Beban Operasional Selain Bunga
a. Penurunan nilai wajar aset keuangan
i. Surat berharga
ii. Kredit
iii. Spot dan derivatif
iv. Aset keuangan lainnya
b. Peningkatan nilai wajar liabilitas keuangan
c. Kerugian penjualan aset keuangan
i. Surat berharga
ii. Kredit
iii. Aset keuangan lainnya
d. Kerugian transaksi spot dan derivatif (realised)
e. Kerugian penurunan nilai aset keuangan (impairment)
i. Surat berharga
ii. Kredit
iii. Pembiayaan syariah
iv. Aset keuangan lainnya
f. Kerugian terkait risiko operasional
g. Kerugian dari penyertaan dengan equity method
h. Komisi/provisi/fee dan administrasi
j. Kerugian penurunan nilai aset lainnya
(non keuangan)
l. Beban tenaga kerja
m. Beban promosi
n. Beban lainnya
Pendapatan (Beban) Operasional Selain Bunga Bersih
LABA (RUGI) OPERASIONAL
PENDAPATAN DAN BEBAN NON OPERASIONAL
Keuntungan (kerugian) penjualan aset tetap
dan inventaris
Keuntungan (kerugian) penjabaran transaksi
valuta asing
Pendapatan (beban) non operasional lainnya
LABA (RUGI) NON OPERASIONAL
LABA (RUGI) TAHUN BERJALAN SEBELUM PAJAK
Pajak penghasilan
a. Taksiran pajak tahun berjalan
b. Pendapatan (beban) pajak tangguhan
LABA (RUGI) TAHUN BERJALAN SETELAH
PAJAK BERSIH
PENDAPATAN KOMPREHENSIF LAIN
a. Penyesuaian akibat penjabaran laporan
keuangan dalam mata uang asing
b. keuntungan (kerugian) dari perubahan nilai aset
keuangan dalam kelompok tersedia untuk dijual
i. perubahan bersih dari nilai wajar
ii. keuntungan nilai wajar atas penjualan yang
diakui di laporan laba/rugi
iii. kerugian penurunan nilai yang diakui
di laporan laba/rugi
c. bagian efektif dari lindung nilai arus kas
i. bagian efektif dari perubahan nilai wajar
ii. jumlah yang diakui di laporan laba/rugi
d. keuntungan revaluasi aset tetap
e. bagian pendapatan komprehensif lain dari
entitas asosiasi
f. keuntungan (kerugian) aktuarial program
manfaat pasti
g. pajak penghasilan terkait dengan laba
komprehensif lain
h. lainnya
Pendapatan Komprehensif lain tahun berjalan net pajak penghasilan terkait
TOTAL LABA KOMPREHENSIF TAHUN BERJALAN
Laba yang dapat diatribusikan kepada :
PEMILIK
KEPENTINGAN NON PENGENDALI
TOTAL LABA TAHUN BERJALAN
Total Laba Komprehensif yang dapat diatribusikan
kepada :
PEMILIK
KEPENTINGAN NON PENGENDALI
TOTAL LABA KOMPREHENSIF TAHUN BERJALAN
TRANSFER LABA (RUGI) KE KANTOR PUSAT
DIVIDEN
LABA BERSIH PER SAHAM
I
II
III.
IV.
TAGIHAN KOMITMEN
1. Fasilitas pinjaman yang belum ditarik
a. Rupiah
b. Valuta asing
2. Posisi pembelian spot dan derivatif
yang masih berjalan
3. Lainnya
KEWAJIBAN KOMITMEN0
1. Fasilitas kredit kepada nasabah yang
belum ditarik
a. BUMN
i. Committed
- Rupiah
- Valuta asing
ii. Uncommitted
- Rupiah
- Valuta asing
b. Lainnya
i. Committed
ii. Uncommitted
2. Fasilitas kredit kepada bank lain
yang belum ditarik
a. Committed
i. Rupiah
ii. Valuta asing
b. Uncommitted
i. Rupiah
ii. Valuta asing
3. Irrevocable L/C yang masih berjalan
a. L/C luar negeri
b. L/C dalam negeri
4. Posisi penjualan spot dan derivatif
yang masih berjalan
5. Lainnya
TAGIHAN KONTINJENSI
1. Garansi yang diterima
a. Rupiah
b. Valuta asing
2. Pendapatan bunga dalam penyelesaian
a. Bunga kredit yang diberikan
b. Bunga lainnya
3. Lainnya
KEWAJIBAN KONTINJENSI
1. Garansi yang diberikan
a. Rupiah
b. Valuta asing
2. Lainnya
69.600
-
73.136
-
796.678
-
577.142
-
-
-
-
-
1.915.934
1.851.601
-
-
1.233
-
1
-
796.678
-
577.142
3.536
-
-
-
-
34.774
-
55.669
-
486.184
11.822
-
548.558
36.455
-
31 DES 2011 31 DES 2010
(Unaudited) (Unaudited)
RASIO %
RASIO KINERJA
1.
2.
3.
4.
5.
6.
7.
8.
9.
10.
11.
Kewajiban Penyediaan Modal Minimum
Aset Produktif Bermasalah dan Aset Non Produktif
Bermasalah
Terhadap Total Aset Produktif & Non Produktif
Aset produktif bemasalah terhadap total aset produktif
Cadangan Kerugian Penurunan Nilai (CKPN)
aset keuangan
terhadap aset produktif
NPL Gross
NPL Net
ROA
ROE
NIM
BOPO
LDR
9.57
8.34
2.05
2.19
2.22
2.39
0.37
1.00
3.12
2.54
2.32
31.79
5.56
79.74
73.03
4.10
2.52
2.14
18.34
5.61
87.96
70.09
KEPATUHAN
1.
2.
3.
a. Persentase pelanggaran BMPK
a.1. pihak terkait
a.2. pihak tidak terkait
b. Persentase pelampauan BMPK
b.1. pihak terkait
b.2. pihak tidak terkait
Giro Wajib Minimum (GWM)
a. GWM - Rupiah
b. GWM - Valas
Posisi Devisa Neto (PDN)
a. PDN - Gabungan
b. PDN - Neraca
1.579.812
7.923
(752.640)
(4.407)
925.046
(780.638)
(1.860)
805.237
-
232.818
-
38.193
13
1.085
123.680
85.572
43.375
-
-
(106)
(1.067)
-
(94.247)
-
(439.757)
(19.753)
(326.868)
(525.207)
399.839
(962)
(478.029)
(27.140)
(393.303)
(591.033)
214.204
(39)
KOMPONEN MODAL
A. Modal Inti
1 Modal disetor
2 Cadangan Tambahan Modal
2.1 Faktor penambah
a Agio
b Modal sumbangan
c Cadangan umum
d Cadangan tujuan
e Laba tahun-tahun lalu yang dapat
diperhitungkan (100%)
f Laba tahun berjalan yang dapat
diperhitungkan (50%)
g Selisih lebih karena penjabaran
laporan keuangan
h Dana setoran modal
i Waran yang diterbitkan (50%)
j Opsi saham yg diterbitkan dlm rangka
program kompensasi
2.2 Faktor pengurang
a Disagio
b Rugi tahun-tahun lalu yang dapat
diperhitungkan (100%)
c Rugi tahun berjalan yang dapat
diperhitungkan (50%)
d Selisih kurang karena penjabaran
laporan keuangan
e Pendapatan komprehensif lain:
Kerugian dari penurunan nilai wajar atas
f Selisih kurang antara PPA & cadangan
kerugian penurunan
g Penyisihan Penghapusan Aset (PPA) atas
aset non produktif yang wajib dihitung
h Selisih kurang jmlh penyesuaian nilai
wajar dari instrumen keuangan
3 Modal Inovatif
3.1 Surat berharga subordinasi
(perpetual non kumulatif)
3.2 Pinjaman Subordinasi (perpetual non kumulatif)
3.3 Instrumen Modal Inovatif Lainnya
4 Faktor Pengurang Modal Inti
4.1 Goodwill
4.2 Aset tidak berwujud lainnya
4.3 Penyertaan (50%)
4.4 Kekurangan modal pada perusahaan anak
asuransi (50%)
5 Kepentingan Minoritas
B Modal Pelengkap
31.533
293
102.643
3.773
31.694
(29.680)
-
1 Level Atas (Upper Tier 2)
1.1 Saham preferen (perpetual kumulatif)
1.2 Surat berharga subordinasi (perpetual kumulatif)
1.3 Pinjaman Subordinasi (perpetual kumulatif)
1.4 Mandatoty convertible bond
1.5 Modal Inovatif yang tidak diperhitungkan
sebagai Modal inti
1.6 Instrumen modal pelengkap level atas
(upper tier 2) lainnya
1.7 Revaluasi aset tetap
1.8 Cadangan umum aset produktif
(maks 1,25% ATMR)
1.9 Pendapatan komprehensif lain : Keuntungan
dari peningkatan nilai wajar atas penyertaan
dalam kategori Tersedia untuk Dijual (45%)
2 Level Bawah (Lower Tier 2) maksimum 50% Modal Inti
2.1 Redeemable preference shares
2.2 Pinjaman atau obligasi subordinasi yang
dapat diperhitungkan
2.3 Instrumen modal pelengkap level bawah
(lower tier 2) lainnya
3 Faktor Pengurang Modal Pelengkap
3.1 Penyertaan (50%)
3.2 Kekurangan modal pada perusahaan anak
asuransi (50%)
C Faktor Pengurang Modal Inti dan Modal Pelengkap
Eksposur Sekuritisasi
D Modal Pelengkap Tambahan Yang Memenuhi
Persyaratan (Tier 3)
E MODAL PELENGKAP TAMBAHAN YANG
DIALOKASIKAN UNTUK MENGANTISIPASI
RISIKO PASAR
II
TOTAL MODAL INTI DAN MODAL PELENGKAP (A + B - C)
III
TOTAL MODAL INTI, MODAL PELENGKAP,DAN
MODAL PELENGKAP TAMBAHAN YANG
DIALOKASIKAN UNTUK MENGANTISIPASI
RISIKO PASAR (A + B - C + E)
IV ASET TERTIMBANG MENURUT RISIKO (ATMR)
UNTUK RISIKO KREDIT
V
ASET TERTIMBANG MENURUT RISIKO (ATMR)
UNTUK RISIKO OPERASIONAL
VI ASET TERTIMBANG MENURUT RISIKO (ATMR)
UNTUK RISIKO PASAR
VII RASIO KEWAJIBAN PENYEDIAAN MODAL MINIMUM
UNTUK RISIKO KREDIT DAN RISIKO OPERASIONAL
[II:(IV+V)]
VIII RASIO KEWAJIBAN PENYEDIAAN MODAL MINIMUM
UNTUK RISIKO KREDIT, RISIKO OPERASIONAL
DAN RISIKO PASAR [III : (IV + V + VI)]
11.894
3.393
3.895
7.249
407.088
2.395
5.260
19.549
233.753
(175.514)
69.758
(704)
(56.672)
301.332
176.377
-
-
-
-
146
4.137
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
301.478
180.514
301.478
301.478
180.514
180.514
301.478
301.478
180.514
180.514
100.160
479.090
61.100
288.776
31 DES 2011
(Audited)
KETERANGAN
I
31 DES 2011 (Audited)
No.
TRANSAKSI
1.
Penempatan pada bank lain
2. Tagihan spot dan derivatif
3. Surat berharga
4. Surat berharga yang dijual dengan janji dibeli kembali (Repo)
5. Tagihan atas surat berharga yang dibeli dengan janji
dijual kembali (Reverse Repo)
6. Tagihan akseptasi
7. Kredit *)
8. Penyertaan
9. Penyertaan modal sementara
31 DES 2010
(Audited)
850.083
732.829
631.159
224.692
586.772
359.756
76.349
631.159
102.134
328.187
194.472
35.028
-
10.498
150.666
88.188
1
-
1
-
(362.080)
-
(226.053)
-
(129.891)
-
-
-
-
-
-
-
(200.070)
(195.880)
(32.119)
(30.173)
-
-
(5.768)
(5.768)
(464)
(464)
469.869
250.359
475.637
428.257
-
250.822
194.182
-
-
-
-
-
47.380
56.640
-
-
-
-
(5.768)
(5.768)
(463)
(463)
-
-
-
-
-
-
1.319.952
983.188
1.319.952
983.188
11.440.240
10.495.291
2.038.185
1.174.449
315.627
113.050
9.79%
8.43%
9.57%
8.34%
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
8.88
10.21
8.09
1.78
10.35
9.54
10.90
7.19
31 DES 2010 (Audited)
CKPN
PPA WAJIB DIBENTUK
CKPN
PPA WAJIB DIBENTUK
INDIVIDUAL KOLEKTIF
UMUM
KHUSUS INDIVIDUAL KOLEKTIF
UMUM
KHUSUS
-
1.739
40
-
40
-
1.739
-
-
1.784
40
-
40
-
1.784
-
-
89.596
-
91.541
-
198.124
-
-
168.575
-
7.491
74.435
-
290.021
-
TRANSAKSI SPOT DAN DERIVATIF
31 DES 2011 (Audited)
(Dalam Jutaan Rupiah)
A.
B.
C.
TRANSAKSI
Nilai Pasar dari Kontrak
Hedging
Tagihan
Kewajiban
-
-
-
-
-
JUMLAH
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
Dewan Komisaris
- Komisaris Utama
- Komisaris Independen
- Komisaris
: Agoes Soebhektie
: Zainal Abidin Hasni
: Sukri Bey
Dewan Direksi
- Direktur Utama
- Pelaksana Tugas Direktur Kepatuhan
- Direktur Pemasaran
- Direktur Keuangan
: Eko Budiwiyono
: Benny Santoso *)
: Mulyatno Wibowo
: Benny Santoso
=
99.84%
2. PD. Pasar Jaya
=
0.16%
2.
3.
4.
5.
6.
7.
8.
JUMLAH ( I + II )
INFORMASI LAIN
Total aset bank yang dijaminkan
a. Pada Bank Indonesia
b. Pada pihak lain
Total CKPN aset keuangan atas aset produktif
Total PPA yang wajib dibentuk atas aset
Persentase kredit kepada UMKM terhadap total kredit
Persentase kredit UMK terhadap total kredit
Persentase jumlah debitur UMKM terhadap total debitur
Persentase jumlah debitur UMK terhadap total debitur
Lainnya
a. Penerusan kredit
b. Penyaluran dana Murdharabah Maqayyah
c. Aset produktif yang dihapus buku
d. Aset produktif yang diputihkan/berhasil ditagih
e. Aset produktif yang dihapus tagih
DPK
KL
D
1. Informasi keuangan di atas per tanggal 31 Desember 2011 dan untuk tahun yang berakhir pada tanggal tersebut diambil dari Laporan Keuangan yang telah diaudit oleh
Kantor Akuntan Publik Purwantono, Suherman & Surja, anggota Ernst & Young Global (Partner penanggung jawab adalah Drs. Hari Purwantono) dalam laporannya
tertanggal 30 Maret 2012, dengan pendapat Wajar Tanpa Pengecualian. Laporan Keuangan per tanggal dan untuk tahun yang berakhir pada tanggal 31 Desember 2010
telah diaudit oleh Kantor Akuntan Publik Doli, Bambang, Sudarmadji & Dadang, anggota BKR International (Partner penanggung jawab adalah Doli Diapary Siregar,
CPA) dalam laporannya tertanggal 25 Februari 2011, kecuali untuk Catatan 53 yang bertanggal 28 Maret 2012 perihal penerbitan kembali laporan keuangan untuk
tahun yang berakhir pada tanggal 31 Desember 2010 dan 2009 dengan pendapat Wajar Tanpa Pengecualian. Karena informasi keuangan di atas diambil dari Laporan
Keuangan, dengan demikian informasi tersebut bukan merupakan penyajian yang lengkap dari Laporan Keuangan.
2. Dalam menentukan penurunan nilai atas aset keuangan produktif, Bank telah sepenuhnya mengikuti Pernyataan Standar Akuntansi Keuangan (PSAK) No. 55 (revisi
2006), perihal ”Instrumen Keuangan: Pengakuan dan Pengukuran”, sejak tanggal 1 Januari 2010.
3. Sesuai dengan Surat Bank Indonesia No.13/658/DPNP/IDPnP tanggal 23 Desember 2011, perihal "Penyesuaian Pelaporan di LBU, Penyajian di Laporan Keuangan,
dan Perhitungan KPMM terkait dengan Penerbitan SE-BI No. 13/30/DPNP tanggal 16 Desember 2011 mengenai Laporan Keuangan Publikasi Triwulanan dan Bulanan
Bank Umum", Bank tidak diwajibkan lagi untuk membentuk penyisihan penghapusan aset untuk aset non produktif dan transaksi rekening administratif. Bank tetap
harus menghitung cadangan kerugian penurunan nilai mengacu pada Pernyataan Standar Akuntansi Keuangan (PSAK) yang berlaku. Perubahan kebijakan akuntansi
tersebut diterapkan secara retrospektif, namun karena dampak perubahan tersebut tidak material terhadap Laporan Keuangan pada tahun-tahun sebelumnya, maka
Bank membukukan penyesuaian atas cadangan kerugian penurunan nilai tersebut dalam laporan laba rugi komprehensif pada tahun yang berakhir pada tanggal
|31 Desember 2011.
4. Informasi keuangan di atas disajikan sesuai dengan hal-hal sebagai berikut :
a. Peraturan Bank Indonesia No. 3/22/PBI/2001 tanggal 13 Desember 2001 sebagaimana telah diubah dengan Peraturan Bank Indonesia No. 7/50/PBI/2005 tanggal
29 November 2005 tentang "Transparansi Kondisi Keuangan Bank".
b. Surat Edaran Bank Indonesia No. 13/30/DPNP tanggal 16 Desember 2011 perihal "Perubahan Ketiga atas Surat Edaran Bank Indonesia No. 3/30/DPNP tanggal 14
Desember 2001 perihal Laporan Keuangan Publikasi Triwulanan dan Bulanan Bank Umum serta Laporan Tertentu yang Disampaikan kepada Bank Indonesia".
c. Surat Bank Indonesia No. 5/559/DPNP/IDPnP tanggal 24 Desember 2003 tentang "Laporan Keuangan Publikasi Bank".
d. Peraturan No. X.K.2, Keputusan Ketua Badan Pengawas Pasar Modal dan Lembaga Keuangan No. KEP-346/BL/2011 tanggal 5 Juli 2011 tentang “Penyampaian
Laporan Keuangan Berkala Emiten atau Perusahaan Publik”.
5. Penyajian Informasi Keuangan sebagai informasi komparatif telah disesuaikan dengan SE-BI No. 13/30/DPNP tanggal 16 Desember 2011 perihal “Perubahan Ketiga
atas Surat Edaran Bank Indonesia No. 3/30/DPNP tanggal 14 Desember 2001 perihal Laporan Keuangan Publikasi Triwulanan dan Bulanan Bank Umum serta Laporan
Tertentu yang disampaikan kepada Bank Indonesia”.
6. Nilai tukar mata uang asing untuk 1 USD per tanggal 31 Desember 2011 dan 2010 adalah masing-masing sebesar dan Rp9.067,50 dan Rp9.010,00.
7. Laba tahun berjalan per saham dasar dihitung dengan membagi laba tahun berjalan yang dapat diatribusikan kepada pemilik dengan rata-rata tertimbang jumlah lembar
saham biasa yang beredar selama tahun yang bersangkutan.
LAPORAN ARUS KAS
Per 31 Desember 2011 dan 2010
(Dalam Jutaan Rupiah)
JUMLAH
-
-
-
-
4.127.125
347.706
479.304
131.066
1.254.396
757.117
7.804.139
856.402
22.037
816.263
11.537
494.167
959.768
18.093.269
23.633
217.577
68.533
309.743
3.785
11.670
3.412
18.867
2.152
2.876
3.038
8.066
1.739
64.300
209.570
31.565
38.918
346.092
L
32.242
-
DPK
KL
D
2011
KETERANGAN
31 DES 2010 (Unaudited)
M
32.242
-
M
JUMLAH
22.807
-
-
-
-
-
22.807
-
4.127.125 4.965.525
349.445
345.877
479.304
856.531
131.066
1.254.396
850.987
646.414
8.245.832 6.627.814
856.402
131.358
53.602
26.758
930.164
605.384
11.537
927
494.167
683.317
959.768
642.476
18.776.037 15.555.188
19.378
108.202
49.207
176.787
3.010
14.667
1.276
18.953
8.402
5.043
3.075
16.520
1.784
64.951
210.845
16.319
293.899
1.973.142
347.661
851.621
742.155
6.989.151
131.358
287
675.261
927
1.793.071
642.476
16.118.757
91.375
291.444
7.82%
0.06%
6.01%
0.53%
170.399
373.770
8.56%
0.14%
3.94%
0.88%
728.088
4.8.674
-
317.904
360.336
-
ARUS KAS DIPEROLEH DARI (DIGUNAKAN UNTUK) AKTIVITAS OPERASI
Penerimaan bunga, provisi dan komisi
Beban bunga, provisi dan komisi
Penerimaan kredit hapus buku
Beban operasional lainnya - neto
Pendapatan operasional lainnya - neto
Pendapatan non operasional - neto
Laba sebelum Perubahan dalam Aset dan Liabilitas Operasi
Perubahan dalam aset dan liabilitas operasi
Penurunan (kenaikan) aset operasi:
Efek-efek yang diukur pada nilai wajar melalui laporan laba rugi
Kredit yang diberikan
Aset lain-lain
Kenaikan (penurunan) pada liabilitas operasi:
Liabilitas segera
Simpanan dari nasabah dan bank lain
Liabilitas lainnya
Arus kas neto diperoleh dari (digunakan untuk) aktivitas operasi
ARUS KAS DIPEROLEH DARI (DIGUNAKAN UNTUK) AKTIVITAS INVESTASI
Penjualan efek yang tersedia untuk dijual dan dimiliki hingga jatuh tempo - neto
Penambahan investasi saham
Perolehan aset tetap
Penjualan aset tetap
Arus kas neto digunakan untuk aktivitas investasi
ARUS KAS DIPEROLEH DARI (DIGUNAKAN UNTUK) AKTIVITAS PENDANAAN
Pinjaman yang diterima
Pembayaran pinjaman
Kenaikan (penurunan) surat berharga yang diterbitkan
Tambahan modal disetor
Penambahan modal saham
Penempatan modal disetor
Pembayaran dividen
Arus kas neto diperoleh dari (digunakan untuk) aktivitas pendanaan
KENAIKAN (PENURUNAN) NETO
KAS DAN SETARA KAS
KAS DAN SETARA KAS AWAL TAHUN
Kas
Giro pada Bank Indonesia
Giro pada bank lain
Penempatan pada Bank Indonesia dan bank lain
(dengan jatuh tempo kurang dari 3 bulan)
Efek yang dibeli dengan janji dijual kembali
Total
KAS DAN SETARA KAS AKHIR TAHUN
Kas
Giro pada Bank Indonesia
Giro pada bank lain
Penempatan pada Bank Indonesia dan bank lain
(dengan jatuh tempo kurang dari 3 bulan)
Efek yang dibeli dengan janji dijual kembali
Total
2010
1.707.542
(758.480 )
43.268
(764.631 )
144.982
7.289
253.669
1.684.573
(783.455 )
(29.467 )
(796.367 )
126.845
19.549
243.112
147.987
(2.424.439 )
22.703
635.916
(1.695.332 )
(158.754 )
319.177
2.736.447
(5.955 )
795.920
(163.592 )
142.076
(2.230 )
(1.241.916 )
98.029
9.880
(40.034 )
393
68.268
3.250.435
(22.868 )
1.624
3.229.191
302
(4.097 )
750.000
(100.160 )
646.045
(98.995 )
1
20.000
10.834
(61.100 )
(129.260 )
1.763,902
2.101.127
516.521
1.075.680
339.557
529.315
671.307
257.231
3.894.381
5.826.139
2.119.119
148.040
3.725.012
420.086
1.440.778
320.992
516.521
1.075.680
339.557
4.153.789
1.254.396
7.590.041
3.894.381
5.826.139
Suku Bunga Dasar Kredit (Prime Lending Rate)
Per 31 Desember 2011
(% per tahun)
Suku Bunga Dasar Kredit
(Prime Lending Rate)
Berdasarkan Segmen Bisnis
Kredit Konsumsi
Kredit
Korporasi
Kredit
Ritel
KPR
Non KPR
10.75%
12.50%
11.25%
13.25%
Keterangan:
a. Suku Bunga Dasar Kredit (SBDK) ini belum memperhitungkan komponen premi resiko yang besarnya tergantung dari
penilaian Bank terhadap resiko masing-masing Debitur, dengan demikian besarnya suku bunga kredit yang dikenakan
kepada debitur belum tentu sama dengan SBDK
b. Dalam Kredit Konsumsi non KPR tidak termasuk penyediaan dana melalui kartu kredit dan kredit tanpa agunan.
Ditahun 2011, Bank DKI juga mendapatkan penghargaan dari sejumlah institusi
yang meliputi
-
INFORMASI SEGMEN UNIT USAHA SYARIAH
Per 30 Desember 2011
(Dalam Jutaan Rupiah)
A.
1
2
3
4
5
6
7
8
9
10
11
12
13
14
15
16
17
18
B.
1
2
3
4
5
6
7
Per 31 Desember 2011
(Dalam Jutaan Rupiah)
POS-POS
AKTIVA
Kas
Giro Bank Indonesia
Sertiikat Wadiah Bank Indonesia
Penempatan Pada Bank Lain
PPAP Penempatan Pada Bank Lain -/Surat Berharga Yang Dimiliki
PPAP Surat Berharga Yang Dimiliki -/Piutang iB
PPAP Piutang iB -/Piutang iB Lainnya
PPAP Piutang iB Lainnya
Pembiayaan iB
PPAP Pembiayaan iB-/Pendapatan Yang Masih Akan Diterima
Biaya Dibayar Dimuka
Aktiva Tetap
Akumulasi Penyusutan Aktiva Tetap -/Aktiva Lain-lain
JUMLAH AKTIVA
PASIVA
Dana Simpanan iB
Kewajiban Segera iB Lainnya
Kewajiban Kepada Bank Indonesia (FPJPS)
Kewajiban Kepada Bank Lain
Surat Berharga iB Yang Diterbitkan
Kewajiban Lain-lain
Dana Investasi tidak terikat
a. Tabungan iB
b. Deposito iB
b1. Rupiah
b2. Valuta Asing
Saldo Laba (Rugi)
JUMLAH PASIVA
31 DES 11
31 DES 10
7.595
32.235
3.200
12.448
(124 )
5.000
(40 )
142.256
(6.017 )
589.876
(17 )
293.205
(21.953 )
6.864
6.819
(4.641 )
43.594
1.110.300
3.072
19.050
14.000
4.461
(44 )
5.000
(40 )
126.356
(1.447 )
327.516
148.710
(21.894 )
2.762
6.394
(3.769 )
70
630.198
207.678
3.189
607
412.273
259.219
113.408
333.624
241.148
92.476
39.521
1.110.300
94.640
212.417
212.093
324
7.352
630.198
Per 31 Desember 2011
(Dalam Jutaan Rupiah)
POS-POS
31 DES 11
31 DES 10
1
Fasilitas Pembiayaan Kepada Nasabah Yang Belum Ditarik
85.535
9.950
2
Irrevocable L/C yang masih berjalan
-
-
3
Garansi (Kafalah) yang diberikan
-
102
4
Lainnya
-
-
No.
LAPORAN SUMBER DAN PENGGUNAAN DANA QARDH
Per 31 Desember 2011
(Dalam Jutaan Rupiah)
1
2
54.703
1.695
172
-
POS-POS
No.
3
4
5
G.
H.
I.
J.
K.
L..
LABA (RUGI) TAHUN BERJALAN
D.
E.
F.
No.
1
31 DES 10
20.225
15.236
1.029
69.791
106.281
21.368
20.345
479
71.883
114.075
(22)
(21.600)
(21.622)
(44)
(22.562)
(22.605)
84.659
91.470
2.056
22.770
5.155
15.625
312
45.918
38.742
8.860
8.081
779
4.387
58.332
5.290
14.101
1.165
83.275
8.195
39.521
7.352
843
(843)
Per 31 Desember 2011
(Dalam Jutaan Rupiah)
Porsi Pemilik Dana
Pendapatan
Jenis Penghimpunan Saldo yang harus Nisbah Jumlah bonus Indikasi Rate
rata-rata dibagi hasil
dan bagi hasil of Return
Giro Wadiah
a. Bank
b. Non Bank
2
Tabungan Mudharabah
a. Bank
b. Non Bank
3
Deposito Mudharabah
a. Bank
1 Bulan
3 Bulan
6 Bulan
12 Bulan
b. Non Bank
1 Bulan
1 Bulan
3 Bulan
3 Bulan
6 Bulan
12 Bulan
TOTAL
-
-
-
-
-
-
-
-
Bank yang berpredikat Sangat Bagus atas Kinerja Keuangan Tahun 2010 dari Majalah
Info Bank dalam InfoBank Awards 2011
Per 31 Desember 2011
(Dalam Jutaan Rupiah)
31 DES 11
POS-POS
PENDAPATAN OPERASIONAL
1 Margin
2 Bagi Hasil
3 Bonus
4 Pendapatan Operasional Lainnya
JUMLAH PENDAPATAN OPERASIONAL
Bagi Hasil untuk Investor Dana Investasi tdk terikat
a. Bank
b. Bukan bank
c. Bank Indonesia (FPJPS)
JUMLAH BAGI HASIL
Pendapatan operasional setelah distribusi bagi hasil
untuk investor dana investasi tidak terikat
BEBAN OPERASIONAL
1 Bonus iB
2 Penyisihan Penghapusan Aktiva Produktif
3 Beban Umum & Administrasi
4 Beban Personalia
5 Beban Lainnya
JUMLAH BEBAN OPERASIONAL
PENDAPATAN (BEBAN) OPERASIONAL BERSIH
PENDAPATAN NON OPERASIONAL
BEBAN NON OPERASIONAL
LABA (RUGI) NON OPERASIONAL
B.
C.
31 DES 11 31 DES 10
LAPORAN SUMBER DAN PENGGUNAAN DANA ZIS
LABA RUGI
A.
CATATAN
Sumber Dana Qardh pada awal periode
Sumber Dana Qardh pada awal periode
a. Infaq dan Shadaqah
b. Denda
c. Sumbangan/Hibah
d. Pendapatan non-halal
e. Lainnya
Total Sumber Dana
Penggunaan Dana Qardh
a. Pinjaman
b. Sumbangan
c. Lainnya
Total Penggunaan Qardh
Kenaikan (penurunan) sumber atas
penggunaan
Sumber Dana Qardh pada akhir periode
Per 31 Desember 2011
(Dalam Jutaan Rupiah)
No.
The Best In Building and Managing Corporate Image dalam Indonesia Most
Admired Company Awards 2011 dari Frontier Consulting dan Majalah Bloomberg
Business Week
KOMITMEN DAN KONTINJENSI
NERACA
DISTRIBUSI BAGI HASIL
782
220.371
7
2.061
105.585
984
35.00%
125
3
268
1
0
3
55.00%
55.00%
55.00%
55.00%
118.191
94.328
20.692
9
32.638
51.354
644.346
1.101
879
193
0
304
479
6.011
55.00%
20.85%
55.00%
20.85%
55.00%
55.00%
344
1
0
1
606
183
106
0
167
263
1.672
3.91%
6.15%
6.15%
6.15%
6.15%
2.33%
6.15%
2.33%
6.15%
6.15%
No.
1
2
3
4
5
Catatan
POS-POS
Sumber dana ZIS pada awal periode
Sumber dana ZIS
a. Zakat dari Bank
30 Juni 11 30 Juni 10
388
Zakat dari
sistem
setoran
b. Zakat dari pihak luar Bank
c. Infaq dan Shadaqah
Total sumber dana
Penggunaan dana ZIS
3.1 Disalurkan ke lembaga lain
a. Dompet Dhuafa Republika
b. Baitul Maal Hidayatullah
c. Baitul Maal Muamalat
d. Bamuis BNI
e. Dompet Peduli Ummat Daarut Tauhid
f. LAZIS Dewan Da’wah Islamiyah
Indonesia
g. LAZIS Muhammadiyah
h. LAZNAS BMT
i. LAZNAS BSM Ummat
j. Laznas Persis
k. Pos Keadilan Peduli Ummat (PKPU)
l. Rumah Zakat Indonesia (DSUQ)
m.Yayasan Amanah Takaful
n. Yayasan Baitul Maal Bank Rakyat
Indonesia
o. Yayasan Dana Sosial Al Falah
p. Lainnya
Setoran ke UPZ
3.2 Disalurkan sendiri
Total Penggunaan
Kenaikan (penurunan) sumber atas
penggunaan
Sumber dana ZIS pada akhir periode
302
-
-
104
104
86
86
386
-
-
-
-
386
386
-
(282)
106
86
388
Bank berpredikat Kinerja Keuangan Sangat Bagus Tahun 2006 s/d 2010 dari
Majalah Info Bank dalam InfoBank Awards 2011
LAPORAN PERUBAHAN DANA INVESTASI TERIKAT
(MUDHARABAH MUQAYYADAH)
KOMITMEN DAN KONTINJENSI
URAIAN
(Dalam Jutaan Rupiah)
Portofolio A
Portofolio B
2011 2010 2011 2010
INFORMASI AWAL PERIODE
Portofolio Pembiayaan (Project)
Saldo awal
INFORMASI PERIODE BERJALAN
Portofolio Pembiayaan (Project)
Penerimaan dana
Penarikan dana
Keuntungan (rugi) investasi
Beban/biaya
Fee/penerimaan bank
INFORMASI AKHIR PERIODE
Portfolio Pembiayaan (Project)
Saldo Akhir
Total
2011 2010
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
Jakarta, 31 Maret 2012
PT. Bank DKI
Sebagai Perusahaan Terpercaya berdasarkan CGPI Tahun 2011 dalam The
Most Trusted Company 2011 dari IICG dan Majalah SWA Sembada
Jakarta, 31 Maret 2012
SE & O
PT. Bank DKI
EKO BUDIWIYONO
Direktur Utama
1.
PEMILIK BANK
1. Pemda DKI Jakarta
L
PIHAK TERKAIT
1.Penempatan pada bank lain
a. Rupiah
b. Valuta asing
2. Tagihan spot dan derivatif
a. Rupiah
b. Valuta asing
3. Surat berharga
a. Rupiah
b. Valuta asing
4. Surat berharga yg dijual dgn janji dibeli kembali (Repo)
a. Rupiah
b. Valuta asing
5. Tagihan atas surat berharga yang dibeli dengan janji
dijual kembali (Reverse Repo)
a. Rupiah
b. Valuta asing
6. Tagihan akseptasi
7. Kredit
a. Debitur Usaha Mikro, Kecil dan Menengah (UMKM)
i. Rupiah
ii. Valuta asing
b. Bukan debitur UMKM
i. Rupiah
ii. Valuta asing
c. Kredit yang direstrukturisasi
i. Rupiah
ii. Valuta asing
d. Kredit properti
8. Penyertaan
9. Penyertaan modal sementara
10. Komitmen dan kontinjensi
a. Rupiah
b. Valuta asing
11. Aset yang diambil alih
PIHAK TIDAK TERKAIT
1. Penempatan pada bank lain
a. Rupiah
b. Valuta asing
2. Tagihan spot dan derivatif
a. Rupiah
b. Valuta asing
3. Surat berharga
a. Rupiah
b. Valuta asing
4. Surat berharga yg dijual dgn janji dibeli kembali (Repo)
a. Rupiah
b. Valuta asing
5. Tagihan atas surat berharga yang dibeli dengan janji
dijual kembali (Reverse Repo)
a. Rupiah
b. Valuta asing
6. Tagihan akseptasi
7. Kredit
a. Debitur Usaha Mikro. Kecil dan Menengah (UMKM)
i. Rupiah
ii. Valuta asing
b. Bukan debitur UMKM
i. Rupiah
ii. Valuta asing
c. Kredit yang direstrukturisasi
i. Rupiah
ii. Valuta asing
d. Kredit properti
8. Penyertaan
9. Penyertaan modal sementara
10. Komitmen dan kontinjensi
a. Rupiah
b. Valuta asing
11. Aset yang diambil alih
Nilai Kontrak dgn
Netting Aggreement
Terkait dengan Nilai Tukar
1. Spot
2. Forward
3. Option
a. Jual
b. Beli
4. Future
5. Swap
6. Lainnya
Terkait dengan Suku Bunga
1. Forward
2. Option
a. Jual
b. Beli
3. Future
4. Swap
5. Lainnya
Lainnya
PENGURUS BANK
31 DES 2011 (Unaudited)
POS-POS
No.
8
Tagihan dan Kewajiban Derivatif
Lainnya
KUALITAS ASET PRODUKTIF DAN INFORMASI LAINNYA
PER. 31 DESEMBER 2011 DAN 2010
(Dalam Jutaan Rupiah)
No.
*) Termasuk pembiayaan syariah
No.
PERHITUNGAN RASIO KEUANGAN PT. BANK DKI
PER. 31 DESEMBER 2011 DAN 2010
No.
1.643.005
39.088
No.
CADANGAN PENYISIHAN KERUGIAN
PER 31 DESEMBER 2011 DAN 2010
31 DES 2011 31 DES 2010
(Audited)
(Audited)
in million
in million
POS-POS
1 JAN 2011 1 JAN 2010
s/d
s/d
31 DES 2011 31 DES 2010
(Audited)
(Audited)
POS-POS
LAPORAN KOMITMEN DAN KONTINJENSI
PER 31 DESEMBER 2011 DAN 2010
(Dalam Jutaan Rupiah)
No.
PERHITUNGAN KEWAJIBAN PENYEDIAAN MODAL MINIMUM
Per 31 Desember 2011 dan 2010
(Dalam Jutaan Rupiah)
LAPORAN LABA-RUGI KOMPREHENSIF
Periode 1 Januari s/d 31 Desember 2011 dan 2010
(Dalam Jutaan Rupiah)
LAPORAN POSISI KEUANGAN
Per 31 Desember 2011 dan 2010
(Dalam Jutaan Rupiah)
BENNY SANTOSO
Direktur Keuangan
Dewan Pengawas Syariah
Grup Syariah
KH. MUNZIR TAMAM, MA
Ketua
HARIJANTO
Pemimpin
Bank Dki
Jl. Ir. H. Juanda III 7-9 Jakarta 10120 • Telp. (021) 231-4567 (hunting) • Fax. (021) 351-7660 • www.bankdki.co.id • www.bankdkisyariah.co.id
UKURAN : 10 KOLOM X 540 MM; Media : Bisnis Indonesia , Tgl muat : 31 Maret 2011, ile: dki-ner-Maret12_D15
@bank_dki
KEUANGAN
1
2
3
4
5
6
7
8
9
10
11
12
13
14
15
16
17
18
19
1
2
3
4
5
6
7
8
9
10
11
12
13
14
15
16
17
18
19
221
22
23
24
25
31 DES 2011 31 DES 2010
(Audited)
(Audited)
POS-POS
No.
ASET
Kas
Penempatan pada Bank Indonesia
Penempatan pada bank lain
Tagihan spot dan derivatif
Surat berharga
a. Diukur pada nilai wajar melalui laporan laba/rugi
b. Tersedia untuk dijual
c. Dimiliki hingga jatuh tempo
d. Pinjaman yang diberikan dan piutang
Surat berharga yang dijual dengan janji dibeli
kembali (repo)
Tagihan atas surat berharga yang dibeli dengan
janji dijual kembali (reverse repo)
Tagihan akseptasi
Kredit
a. Diukur pada nilai wajar melalui laporan laba/rugi
b. Tersedia untuk dijual
c. Dimiliki hingga jatuh tempo
d. Pinjaman yang diberikan dan piutang
Pembiayaan syariah
Penyertaan
Cadangan kerugian penurunan nilai aset
keuangan -/a. Surat berharga
b. Kredit
c. Lainnya
Aset tidak berwujud
Akumulasi amortisasi aset tidak berwujud -/Aset tetap dan inventaris
Akumulasi penyusutan aset tetap dan inventaris -/Aset non produktif
a. Properti terbengkalai
b. Aset yang diambil alih
c. Rekening tunda
d. Aset antarkantor
i. Melakukan kegiatan operasional di Indonesia
ii. Melakukan kegiatan operasional di luar Indonesia
Cadangan kerugian penurunan nilai aset lainnya -/Sewa pembiayaan
Aset pajak tangguhan
Rupa-rupa aset
TOTAL ASET
KEWAJIBAN & MODAL
Giro
Tabungan
Simpanan berjangka
Dana investasi revenue sharing
Pinjaman dari Bank Indonesia
Pinjaman dari bank lain
Liabilitas spot dan derivatif
Utang atas surat berharga yang dijual dengan
janji dibeli kembali (repo)
Utang akseptasi
Surat berharga yang diterbitkan
Pinjaman yang diterima
a. Pinjaman yang dapat diperhitungan sebagai modal
b. Pinjaman yang diterima lainnya
Setoran jaminan
Liabilitas antar kantor
a. Melakukan kegiatan operasional di Indonesia
b. Melakukan kegiatan operasional di luar Indonesia
Liabilitas pajak tangguhan
Liabilitas lainnya
Dana investasi proit sharing
TOTAL LIABILITAS
Modal disetor
a. Modal dasar
b. Modal yang belum disetor -/c. Saham yang dibeli kembali (treasury stock) -/Tambahan modal disetor
a. Agio
b. Disagio -/c. Modal sumbangan
d. Dana setoran modal
e. Lainnya
Pendapatan (kerugian) komprehensif lainnya
a. Penyesuaian akibat penjabaran laporan keuangan
b. Keuntungan (kerugian) dari perubahan nilai
aset keuangan dalam kelopmpok tersedia
untuk di jual
c. Bagian efektif dari lindung nilai arus kas
d. Selisih penilaian kembali aset tetap
e. Bagian pendapatan komprehensif lain dari
entitas asosiasi
f. Keuntungan (kerugian) akturial program
manfaat pasti
g. Pajak penghasilan terkait dengan laba
komprehensif lain
h. Lainnya
Selisih kuasi reorganisasi
Selisih restrukturisasi entitas sepengendali
Ekuitas lainnya
Cadangan
a. Cadangan umum
b. Cadangan tujuan
Laba/rugi
a. Tahun-tahun lalu
b. Tahun berjalan
TOTAL EKUITAS YANG DAPAT DIATRIBUSIKAN
KEPADA PEMILIK
Kepentingan minoritas (Minority interest)
TOTAL EKUITAS
TOTAL LIABILITAS DAN EKUITAS
420.086
2.533.842
3.383.506
-
516.521
2.995.061
2.316.341
-
311.446
293.924
5.000
-
459.433
392.098
5.000
-
-
-
1.254.396
-
-
9.850.598
1.004.722
11.537
7.930.881
583.659
927
(40)
(61.534)
(1.789)
379.680
(180.227)
(40)
(145.191)
(1.784)
340.039
(158.397)
300.241
19.505.388
328.109
15.564.846
8.134.781
3.680.251
3.048.221
105
514.799
-
5.352.568
2.835.315
3.960.271
609
630.910
-
1.495.831
1.780
748.118
106.507
15.487
109.245
22.116
(491)
4.025
13.102
84.191
821.919
464.910
436.024
299.116
18.266.536 14.513.174
1.500.000
(868.841)
-
1.500.000
(868.841)
-
1
-
1
-
-
No.
A.
B.
1.
2.
3.
-
146
-
4.137
-
-
-
-
-
-
-
359.756
76.349
194.472
35.028
(129.891)
301.332
10.498
176.377
1.238.852
19.505.388
1.051.672
15.564.846
PENDAPATAN DAN BEBAN OPERASIONAL
Pendapatan dan Beban Bunga
1. Pendapatan Bunga
a. Rupiah
b. Valuta asing
2. Beban Bunga
a. Rupiah
b. Valuta asing
Pendapatan (Beban) Bunga Bersih
Pendapatan dan Beban Operasional selain Bunga
1. Pendapatan Operasional Selain Bunga
a. Peningkatan nilai wajar aset keuangan
i. Surat berharga
ii. Kredit
iii. Spot dan derivatif
iv. Aset keuangan lainnya
b. Penurunan nilai wajar liabilitas keuangan
c. Keuntungan penjualan aset keuangan
i. Surat berharga
ii. Kredit
iii. Aset keuangan lainnya
d. Keuntungan transaksi spot dan derivatif (realised)
e. Keuntungan dari penyertaan dengan equity method
f. Deviden
g. Komisi/provisi/fee dan administrasi
h. Pemulihan atas cadangan kerugian penurunan nilai
i. Pendapatan lainnya
2. Beban Operasional Selain Bunga
a. Penurunan nilai wajar aset keuangan
i. Surat berharga
ii. Kredit
iii. Spot dan derivatif
iv. Aset keuangan lainnya
b. Peningkatan nilai wajar liabilitas keuangan
c. Kerugian penjualan aset keuangan
i. Surat berharga
ii. Kredit
iii. Aset keuangan lainnya
d. Kerugian transaksi spot dan derivatif (realised)
e. Kerugian penurunan nilai aset keuangan (impairment)
i. Surat berharga
ii. Kredit
iii. Pembiayaan syariah
iv. Aset keuangan lainnya
f. Kerugian terkait risiko operasional
g. Kerugian dari penyertaan dengan equity method
h. Komisi/provisi/fee dan administrasi
j. Kerugian penurunan nilai aset lainnya
(non keuangan)
l. Beban tenaga kerja
m. Beban promosi
n. Beban lainnya
Pendapatan (Beban) Operasional Selain Bunga Bersih
LABA (RUGI) OPERASIONAL
PENDAPATAN DAN BEBAN NON OPERASIONAL
Keuntungan (kerugian) penjualan aset tetap
dan inventaris
Keuntungan (kerugian) penjabaran transaksi
valuta asing
Pendapatan (beban) non operasional lainnya
LABA (RUGI) NON OPERASIONAL
LABA (RUGI) TAHUN BERJALAN SEBELUM PAJAK
Pajak penghasilan
a. Taksiran pajak tahun berjalan
b. Pendapatan (beban) pajak tangguhan
LABA (RUGI) TAHUN BERJALAN SETELAH
PAJAK BERSIH
PENDAPATAN KOMPREHENSIF LAIN
a. Penyesuaian akibat penjabaran laporan
keuangan dalam mata uang asing
b. keuntungan (kerugian) dari perubahan nilai aset
keuangan dalam kelompok tersedia untuk dijual
i. perubahan bersih dari nilai wajar
ii. keuntungan nilai wajar atas penjualan yang
diakui di laporan laba/rugi
iii. kerugian penurunan nilai yang diakui
di laporan laba/rugi
c. bagian efektif dari lindung nilai arus kas
i. bagian efektif dari perubahan nilai wajar
ii. jumlah yang diakui di laporan laba/rugi
d. keuntungan revaluasi aset tetap
e. bagian pendapatan komprehensif lain dari
entitas asosiasi
f. keuntungan (kerugian) aktuarial program
manfaat pasti
g. pajak penghasilan terkait dengan laba
komprehensif lain
h. lainnya
Pendapatan Komprehensif lain tahun berjalan net pajak penghasilan terkait
TOTAL LABA KOMPREHENSIF TAHUN BERJALAN
Laba yang dapat diatribusikan kepada :
PEMILIK
KEPENTINGAN NON PENGENDALI
TOTAL LABA TAHUN BERJALAN
Total Laba Komprehensif yang dapat diatribusikan
kepada :
PEMILIK
KEPENTINGAN NON PENGENDALI
TOTAL LABA KOMPREHENSIF TAHUN BERJALAN
TRANSFER LABA (RUGI) KE KANTOR PUSAT
DIVIDEN
LABA BERSIH PER SAHAM
I
II
III.
IV.
TAGIHAN KOMITMEN
1. Fasilitas pinjaman yang belum ditarik
a. Rupiah
b. Valuta asing
2. Posisi pembelian spot dan derivatif
yang masih berjalan
3. Lainnya
KEWAJIBAN KOMITMEN0
1. Fasilitas kredit kepada nasabah yang
belum ditarik
a. BUMN
i. Committed
- Rupiah
- Valuta asing
ii. Uncommitted
- Rupiah
- Valuta asing
b. Lainnya
i. Committed
ii. Uncommitted
2. Fasilitas kredit kepada bank lain
yang belum ditarik
a. Committed
i. Rupiah
ii. Valuta asing
b. Uncommitted
i. Rupiah
ii. Valuta asing
3. Irrevocable L/C yang masih berjalan
a. L/C luar negeri
b. L/C dalam negeri
4. Posisi penjualan spot dan derivatif
yang masih berjalan
5. Lainnya
TAGIHAN KONTINJENSI
1. Garansi yang diterima
a. Rupiah
b. Valuta asing
2. Pendapatan bunga dalam penyelesaian
a. Bunga kredit yang diberikan
b. Bunga lainnya
3. Lainnya
KEWAJIBAN KONTINJENSI
1. Garansi yang diberikan
a. Rupiah
b. Valuta asing
2. Lainnya
69.600
-
73.136
-
796.678
-
577.142
-
-
-
-
-
1.915.934
1.851.601
-
-
1.233
-
1
-
796.678
-
577.142
3.536
-
-
-
-
34.774
-
55.669
-
486.184
11.822
-
548.558
36.455
-
31 DES 2011 31 DES 2010
(Unaudited) (Unaudited)
RASIO %
RASIO KINERJA
1.
2.
3.
4.
5.
6.
7.
8.
9.
10.
11.
Kewajiban Penyediaan Modal Minimum
Aset Produktif Bermasalah dan Aset Non Produktif
Bermasalah
Terhadap Total Aset Produktif & Non Produktif
Aset produktif bemasalah terhadap total aset produktif
Cadangan Kerugian Penurunan Nilai (CKPN)
aset keuangan
terhadap aset produktif
NPL Gross
NPL Net
ROA
ROE
NIM
BOPO
LDR
9.57
8.34
2.05
2.19
2.22
2.39
0.37
1.00
3.12
2.54
2.32
31.79
5.56
79.74
73.03
4.10
2.52
2.14
18.34
5.61
87.96
70.09
KEPATUHAN
1.
2.
3.
a. Persentase pelanggaran BMPK
a.1. pihak terkait
a.2. pihak tidak terkait
b. Persentase pelampauan BMPK
b.1. pihak terkait
b.2. pihak tidak terkait
Giro Wajib Minimum (GWM)
a. GWM - Rupiah
b. GWM - Valas
Posisi Devisa Neto (PDN)
a. PDN - Gabungan
b. PDN - Neraca
1.579.812
7.923
(752.640)
(4.407)
925.046
(780.638)
(1.860)
805.237
-
232.818
-
38.193
13
1.085
123.680
85.572
43.375
-
-
(106)
(1.067)
-
(94.247)
-
(439.757)
(19.753)
(326.868)
(525.207)
399.839
(962)
(478.029)
(27.140)
(393.303)
(591.033)
214.204
(39)
KOMPONEN MODAL
A. Modal Inti
1 Modal disetor
2 Cadangan Tambahan Modal
2.1 Faktor penambah
a Agio
b Modal sumbangan
c Cadangan umum
d Cadangan tujuan
e Laba tahun-tahun lalu yang dapat
diperhitungkan (100%)
f Laba tahun berjalan yang dapat
diperhitungkan (50%)
g Selisih lebih karena penjabaran
laporan keuangan
h Dana setoran modal
i Waran yang diterbitkan (50%)
j Opsi saham yg diterbitkan dlm rangka
program kompensasi
2.2 Faktor pengurang
a Disagio
b Rugi tahun-tahun lalu yang dapat
diperhitungkan (100%)
c Rugi tahun berjalan yang dapat
diperhitungkan (50%)
d Selisih kurang karena penjabaran
laporan keuangan
e Pendapatan komprehensif lain:
Kerugian dari penurunan nilai wajar atas
f Selisih kurang antara PPA & cadangan
kerugian penurunan
g Penyisihan Penghapusan Aset (PPA) atas
aset non produktif yang wajib dihitung
h Selisih kurang jmlh penyesuaian nilai
wajar dari instrumen keuangan
3 Modal Inovatif
3.1 Surat berharga subordinasi
(perpetual non kumulatif)
3.2 Pinjaman Subordinasi (perpetual non kumulatif)
3.3 Instrumen Modal Inovatif Lainnya
4 Faktor Pengurang Modal Inti
4.1 Goodwill
4.2 Aset tidak berwujud lainnya
4.3 Penyertaan (50%)
4.4 Kekurangan modal pada perusahaan anak
asuransi (50%)
5 Kepentingan Minoritas
B Modal Pelengkap
31.533
293
102.643
3.773
31.694
(29.680)
-
1 Level Atas (Upper Tier 2)
1.1 Saham preferen (perpetual kumulatif)
1.2 Surat berharga subordinasi (perpetual kumulatif)
1.3 Pinjaman Subordinasi (perpetual kumulatif)
1.4 Mandatoty convertible bond
1.5 Modal Inovatif yang tidak diperhitungkan
sebagai Modal inti
1.6 Instrumen modal pelengkap level atas
(upper tier 2) lainnya
1.7 Revaluasi aset tetap
1.8 Cadangan umum aset produktif
(maks 1,25% ATMR)
1.9 Pendapatan komprehensif lain : Keuntungan
dari peningkatan nilai wajar atas penyertaan
dalam kategori Tersedia untuk Dijual (45%)
2 Level Bawah (Lower Tier 2) maksimum 50% Modal Inti
2.1 Redeemable preference shares
2.2 Pinjaman atau obligasi subordinasi yang
dapat diperhitungkan
2.3 Instrumen modal pelengkap level bawah
(lower tier 2) lainnya
3 Faktor Pengurang Modal Pelengkap
3.1 Penyertaan (50%)
3.2 Kekurangan modal pada perusahaan anak
asuransi (50%)
C Faktor Pengurang Modal Inti dan Modal Pelengkap
Eksposur Sekuritisasi
D Modal Pelengkap Tambahan Yang Memenuhi
Persyaratan (Tier 3)
E MODAL PELENGKAP TAMBAHAN YANG
DIALOKASIKAN UNTUK MENGANTISIPASI
RISIKO PASAR
II
TOTAL MODAL INTI DAN MODAL PELENGKAP (A + B - C)
III
TOTAL MODAL INTI, MODAL PELENGKAP,DAN
MODAL PELENGKAP TAMBAHAN YANG
DIALOKASIKAN UNTUK MENGANTISIPASI
RISIKO PASAR (A + B - C + E)
IV ASET TERTIMBANG MENURUT RISIKO (ATMR)
UNTUK RISIKO KREDIT
V
ASET TERTIMBANG MENURUT RISIKO (ATMR)
UNTUK RISIKO OPERASIONAL
VI ASET TERTIMBANG MENURUT RISIKO (ATMR)
UNTUK RISIKO PASAR
VII RASIO KEWAJIBAN PENYEDIAAN MODAL MINIMUM
UNTUK RISIKO KREDIT DAN RISIKO OPERASIONAL
[II:(IV+V)]
VIII RASIO KEWAJIBAN PENYEDIAAN MODAL MINIMUM
UNTUK RISIKO KREDIT, RISIKO OPERASIONAL
DAN RISIKO PASAR [III : (IV + V + VI)]
11.894
3.393
3.895
7.249
407.088
2.395
5.260
19.549
233.753
(175.514)
69.758
(704)
(56.672)
301.332
176.377
-
-
-
-
146
4.137
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
301.478
180.514
301.478
301.478
180.514
180.514
301.478
301.478
180.514
180.514
100.160
479.090
61.100
288.776
31 DES 2011
(Audited)
KETERANGAN
I
31 DES 2011 (Audited)
No.
TRANSAKSI
1.
Penempatan pada bank lain
2. Tagihan spot dan derivatif
3. Surat berharga
4. Surat berharga yang dijual dengan janji dibeli kembali (Repo)
5. Tagihan atas surat berharga yang dibeli dengan janji
dijual kembali (Reverse Repo)
6. Tagihan akseptasi
7. Kredit *)
8. Penyertaan
9. Penyertaan modal sementara
31 DES 2010
(Audited)
850.083
732.829
631.159
224.692
586.772
359.756
76.349
631.159
102.134
328.187
194.472
35.028
-
10.498
150.666
88.188
1
-
1
-
(362.080)
-
(226.053)
-
(129.891)
-
-
-
-
-
-
-
(200.070)
(195.880)
(32.119)
(30.173)
-
-
(5.768)
(5.768)
(464)
(464)
469.869
250.359
475.637
428.257
-
250.822
194.182
-
-
-
-
-
47.380
56.640
-
-
-
-
(5.768)
(5.768)
(463)
(463)
-
-
-
-
-
-
1.319.952
983.188
1.319.952
983.188
11.440.240
10.495.291
2.038.185
1.174.449
315.627
113.050
9.79%
8.43%
9.57%
8.34%
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
8.88
10.21
8.09
1.78
10.35
9.54
10.90
7.19
31 DES 2010 (Audited)
CKPN
PPA WAJIB DIBENTUK
CKPN
PPA WAJIB DIBENTUK
INDIVIDUAL KOLEKTIF
UMUM
KHUSUS INDIVIDUAL KOLEKTIF
UMUM
KHUSUS
-
1.739
40
-
40
-
1.739
-
-
1.784
40
-
40
-
1.784
-
-
89.596
-
91.541
-
198.124
-
-
168.575
-
7.491
74.435
-
290.021
-
TRANSAKSI SPOT DAN DERIVATIF
31 DES 2011 (Audited)
(Dalam Jutaan Rupiah)
A.
B.
C.
TRANSAKSI
Nilai Pasar dari Kontrak
Hedging
Tagihan
Kewajiban
-
-
-
-
-
JUMLAH
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
Dewan Komisaris
- Komisaris Utama
- Komisaris Independen
- Komisaris
: Agoes Soebhektie
: Zainal Abidin Hasni
: Sukri Bey
Dewan Direksi
- Direktur Utama
- Pelaksana Tugas Direktur Kepatuhan
- Direktur Pemasaran
- Direktur Keuangan
: Eko Budiwiyono
: Benny Santoso *)
: Mulyatno Wibowo
: Benny Santoso
=
99.84%
2. PD. Pasar Jaya
=
0.16%
2.
3.
4.
5.
6.
7.
8.
JUMLAH ( I + II )
INFORMASI LAIN
Total aset bank yang dijaminkan
a. Pada Bank Indonesia
b. Pada pihak lain
Total CKPN aset keuangan atas aset produktif
Total PPA yang wajib dibentuk atas aset
Persentase kredit kepada UMKM terhadap total kredit
Persentase kredit UMK terhadap total kredit
Persentase jumlah debitur UMKM terhadap total debitur
Persentase jumlah debitur UMK terhadap total debitur
Lainnya
a. Penerusan kredit
b. Penyaluran dana Murdharabah Maqayyah
c. Aset produktif yang dihapus buku
d. Aset produktif yang diputihkan/berhasil ditagih
e. Aset produktif yang dihapus tagih
DPK
KL
D
1. Informasi keuangan di atas per tanggal 31 Desember 2011 dan untuk tahun yang berakhir pada tanggal tersebut diambil dari Laporan Keuangan yang telah diaudit oleh
Kantor Akuntan Publik Purwantono, Suherman & Surja, anggota Ernst & Young Global (Partner penanggung jawab adalah Drs. Hari Purwantono) dalam laporannya
tertanggal 30 Maret 2012, dengan pendapat Wajar Tanpa Pengecualian. Laporan Keuangan per tanggal dan untuk tahun yang berakhir pada tanggal 31 Desember 2010
telah diaudit oleh Kantor Akuntan Publik Doli, Bambang, Sudarmadji & Dadang, anggota BKR International (Partner penanggung jawab adalah Doli Diapary Siregar,
CPA) dalam laporannya tertanggal 25 Februari 2011, kecuali untuk Catatan 53 yang bertanggal 28 Maret 2012 perihal penerbitan kembali laporan keuangan untuk
tahun yang berakhir pada tanggal 31 Desember 2010 dan 2009 dengan pendapat Wajar Tanpa Pengecualian. Karena informasi keuangan di atas diambil dari Laporan
Keuangan, dengan demikian informasi tersebut bukan merupakan penyajian yang lengkap dari Laporan Keuangan.
2. Dalam menentukan penurunan nilai atas aset keuangan produktif, Bank telah sepenuhnya mengikuti Pernyataan Standar Akuntansi Keuangan (PSAK) No. 55 (revisi
2006), perihal ”Instrumen Keuangan: Pengakuan dan Pengukuran”, sejak tanggal 1 Januari 2010.
3. Sesuai dengan Surat Bank Indonesia No.13/658/DPNP/IDPnP tanggal 23 Desember 2011, perihal "Penyesuaian Pelaporan di LBU, Penyajian di Laporan Keuangan,
dan Perhitungan KPMM terkait dengan Penerbitan SE-BI No. 13/30/DPNP tanggal 16 Desember 2011 mengenai Laporan Keuangan Publikasi Triwulanan dan Bulanan
Bank Umum", Bank tidak diwajibkan lagi untuk membentuk penyisihan penghapusan aset untuk aset non produktif dan transaksi rekening administratif. Bank tetap
harus menghitung cadangan kerugian penurunan nilai mengacu pada Pernyataan Standar Akuntansi Keuangan (PSAK) yang berlaku. Perubahan kebijakan akuntansi
tersebut diterapkan secara retrospektif, namun karena dampak perubahan tersebut tidak material terhadap Laporan Keuangan pada tahun-tahun sebelumnya, maka
Bank membukukan penyesuaian atas cadangan kerugian penurunan nilai tersebut dalam laporan laba rugi komprehensif pada tahun yang berakhir pada tanggal
|31 Desember 2011.
4. Informasi keuangan di atas disajikan sesuai dengan hal-hal sebagai berikut :
a. Peraturan Bank Indonesia No. 3/22/PBI/2001 tanggal 13 Desember 2001 sebagaimana telah diubah dengan Peraturan Bank Indonesia No. 7/50/PBI/2005 tanggal
29 November 2005 tentang "Transparansi Kondisi Keuangan Bank".
b. Surat Edaran Bank Indonesia No. 13/30/DPNP tanggal 16 Desember 2011 perihal "Perubahan Ketiga atas Surat Edaran Bank Indonesia No. 3/30/DPNP tanggal 14
Desember 2001 perihal Laporan Keuangan Publikasi Triwulanan dan Bulanan Bank Umum serta Laporan Tertentu yang Disampaikan kepada Bank Indonesia".
c. Surat Bank Indonesia No. 5/559/DPNP/IDPnP tanggal 24 Desember 2003 tentang "Laporan Keuangan Publikasi Bank".
d. Peraturan No. X.K.2, Keputusan Ketua Badan Pengawas Pasar Modal dan Lembaga Keuangan No. KEP-346/BL/2011 tanggal 5 Juli 2011 tentang “Penyampaian
Laporan Keuangan Berkala Emiten atau Perusahaan Publik”.
5. Penyajian Informasi Keuangan sebagai informasi komparatif telah disesuaikan dengan SE-BI No. 13/30/DPNP tanggal 16 Desember 2011 perihal “Perubahan Ketiga
atas Surat Edaran Bank Indonesia No. 3/30/DPNP tanggal 14 Desember 2001 perihal Laporan Keuangan Publikasi Triwulanan dan Bulanan Bank Umum serta Laporan
Tertentu yang disampaikan kepada Bank Indonesia”.
6. Nilai tukar mata uang asing untuk 1 USD per tanggal 31 Desember 2011 dan 2010 adalah masing-masing sebesar dan Rp9.067,50 dan Rp9.010,00.
7. Laba tahun berjalan per saham dasar dihitung dengan membagi laba tahun berjalan yang dapat diatribusikan kepada pemilik dengan rata-rata tertimbang jumlah lembar
saham biasa yang beredar selama tahun yang bersangkutan.
LAPORAN ARUS KAS
Per 31 Desember 2011 dan 2010
(Dalam Jutaan Rupiah)
JUMLAH
-
-
-
-
4.127.125
347.706
479.304
131.066
1.254.396
757.117
7.804.139
856.402
22.037
816.263
11.537
494.167
959.768
18.093.269
23.633
217.577
68.533
309.743
3.785
11.670
3.412
18.867
2.152
2.876
3.038
8.066
1.739
64.300
209.570
31.565
38.918
346.092
L
32.242
-
DPK
KL
D
2011
KETERANGAN
31 DES 2010 (Unaudited)
M
32.242
-
M
JUMLAH
22.807
-
-
-
-
-
22.807
-
4.127.125 4.965.525
349.445
345.877
479.304
856.531
131.066
1.254.396
850.987
646.414
8.245.832 6.627.814
856.402
131.358
53.602
26.758
930.164
605.384
11.537
927
494.167
683.317
959.768
642.476
18.776.037 15.555.188
19.378
108.202
49.207
176.787
3.010
14.667
1.276
18.953
8.402
5.043
3.075
16.520
1.784
64.951
210.845
16.319
293.899
1.973.142
347.661
851.621
742.155
6.989.151
131.358
287
675.261
927
1.793.071
642.476
16.118.757
91.375
291.444
7.82%
0.06%
6.01%
0.53%
170.399
373.770
8.56%
0.14%
3.94%
0.88%
728.088
4.8.674
-
317.904
360.336
-
ARUS KAS DIPEROLEH DARI (DIGUNAKAN UNTUK) AKTIVITAS OPERASI
Penerimaan bunga, provisi dan komisi
Beban bunga, provisi dan komisi
Penerimaan kredit hapus buku
Beban operasional lainnya - neto
Pendapatan operasional lainnya - neto
Pendapatan non operasional - neto
Laba sebelum Perubahan dalam Aset dan Liabilitas Operasi
Perubahan dalam aset dan liabilitas operasi
Penurunan (kenaikan) aset operasi:
Efek-efek yang diukur pada nilai wajar melalui laporan laba rugi
Kredit yang diberikan
Aset lain-lain
Kenaikan (penurunan) pada liabilitas operasi:
Liabilitas segera
Simpanan dari nasabah dan bank lain
Liabilitas lainnya
Arus kas neto diperoleh dari (digunakan untuk) aktivitas operasi
ARUS KAS DIPEROLEH DARI (DIGUNAKAN UNTUK) AKTIVITAS INVESTASI
Penjualan efek yang tersedia untuk dijual dan dimiliki hingga jatuh tempo - neto
Penambahan investasi saham
Perolehan aset tetap
Penjualan aset tetap
Arus kas neto digunakan untuk aktivitas investasi
ARUS KAS DIPEROLEH DARI (DIGUNAKAN UNTUK) AKTIVITAS PENDANAAN
Pinjaman yang diterima
Pembayaran pinjaman
Kenaikan (penurunan) surat berharga yang diterbitkan
Tambahan modal disetor
Penambahan modal saham
Penempatan modal disetor
Pembayaran dividen
Arus kas neto diperoleh dari (digunakan untuk) aktivitas pendanaan
KENAIKAN (PENURUNAN) NETO
KAS DAN SETARA KAS
KAS DAN SETARA KAS AWAL TAHUN
Kas
Giro pada Bank Indonesia
Giro pada bank lain
Penempatan pada Bank Indonesia dan bank lain
(dengan jatuh tempo kurang dari 3 bulan)
Efek yang dibeli dengan janji dijual kembali
Total
KAS DAN SETARA KAS AKHIR TAHUN
Kas
Giro pada Bank Indonesia
Giro pada bank lain
Penempatan pada Bank Indonesia dan bank lain
(dengan jatuh tempo kurang dari 3 bulan)
Efek yang dibeli dengan janji dijual kembali
Total
2010
1.707.542
(758.480 )
43.268
(764.631 )
144.982
7.289
253.669
1.684.573
(783.455 )
(29.467 )
(796.367 )
126.845
19.549
243.112
147.987
(2.424.439 )
22.703
635.916
(1.695.332 )
(158.754 )
319.177
2.736.447
(5.955 )
795.920
(163.592 )
142.076
(2.230 )
(1.241.916 )
98.029
9.880
(40.034 )
393
68.268
3.250.435
(22.868 )
1.624
3.229.191
302
(4.097 )
750.000
(100.160 )
646.045
(98.995 )
1
20.000
10.834
(61.100 )
(129.260 )
1.763,902
2.101.127
516.521
1.075.680
339.557
529.315
671.307
257.231
3.894.381
5.826.139
2.119.119
148.040
3.725.012
420.086
1.440.778
320.992
516.521
1.075.680
339.557
4.153.789
1.254.396
7.590.041
3.894.381
5.826.139
Suku Bunga Dasar Kredit (Prime Lending Rate)
Per 31 Desember 2011
(% per tahun)
Suku Bunga Dasar Kredit
(Prime Lending Rate)
Berdasarkan Segmen Bisnis
Kredit Konsumsi
Kredit
Korporasi
Kredit
Ritel
KPR
Non KPR
10.75%
12.50%
11.25%
13.25%
Keterangan:
a. Suku Bunga Dasar Kredit (SBDK) ini belum memperhitungkan komponen premi resiko yang besarnya tergantung dari
penilaian Bank terhadap resiko masing-masing Debitur, dengan demikian besarnya suku bunga kredit yang dikenakan
kepada debitur belum tentu sama dengan SBDK
b. Dalam Kredit Konsumsi non KPR tidak termasuk penyediaan dana melalui kartu kredit dan kredit tanpa agunan.
Ditahun 2011, Bank DKI juga mendapatkan penghargaan dari sejumlah institusi
yang meliputi
-
INFORMASI SEGMEN UNIT USAHA SYARIAH
Per 30 Desember 2011
(Dalam Jutaan Rupiah)
A.
1
2
3
4
5
6
7
8
9
10
11
12
13
14
15
16
17
18
B.
1
2
3
4
5
6
7
Per 31 Desember 2011
(Dalam Jutaan Rupiah)
POS-POS
AKTIVA
Kas
Giro Bank Indonesia
Sertiikat Wadiah Bank Indonesia
Penempatan Pada Bank Lain
PPAP Penempatan Pada Bank Lain -/Surat Berharga Yang Dimiliki
PPAP Surat Berharga Yang Dimiliki -/Piutang iB
PPAP Piutang iB -/Piutang iB Lainnya
PPAP Piutang iB Lainnya
Pembiayaan iB
PPAP Pembiayaan iB-/Pendapatan Yang Masih Akan Diterima
Biaya Dibayar Dimuka
Aktiva Tetap
Akumulasi Penyusutan Aktiva Tetap -/Aktiva Lain-lain
JUMLAH AKTIVA
PASIVA
Dana Simpanan iB
Kewajiban Segera iB Lainnya
Kewajiban Kepada Bank Indonesia (FPJPS)
Kewajiban Kepada Bank Lain
Surat Berharga iB Yang Diterbitkan
Kewajiban Lain-lain
Dana Investasi tidak terikat
a. Tabungan iB
b. Deposito iB
b1. Rupiah
b2. Valuta Asing
Saldo Laba (Rugi)
JUMLAH PASIVA
31 DES 11
31 DES 10
7.595
32.235
3.200
12.448
(124 )
5.000
(40 )
142.256
(6.017 )
589.876
(17 )
293.205
(21.953 )
6.864
6.819
(4.641 )
43.594
1.110.300
3.072
19.050
14.000
4.461
(44 )
5.000
(40 )
126.356
(1.447 )
327.516
148.710
(21.894 )
2.762
6.394
(3.769 )
70
630.198
207.678
3.189
607
412.273
259.219
113.408
333.624
241.148
92.476
39.521
1.110.300
94.640
212.417
212.093
324
7.352
630.198
Per 31 Desember 2011
(Dalam Jutaan Rupiah)
POS-POS
31 DES 11
31 DES 10
1
Fasilitas Pembiayaan Kepada Nasabah Yang Belum Ditarik
85.535
9.950
2
Irrevocable L/C yang masih berjalan
-
-
3
Garansi (Kafalah) yang diberikan
-
102
4
Lainnya
-
-
No.
LAPORAN SUMBER DAN PENGGUNAAN DANA QARDH
Per 31 Desember 2011
(Dalam Jutaan Rupiah)
1
2
54.703
1.695
172
-
POS-POS
No.
3
4
5
G.
H.
I.
J.
K.
L..
LABA (RUGI) TAHUN BERJALAN
D.
E.
F.
No.
1
31 DES 10
20.225
15.236
1.029
69.791
106.281
21.368
20.345
479
71.883
114.075
(22)
(21.600)
(21.622)
(44)
(22.562)
(22.605)
84.659
91.470
2.056
22.770
5.155
15.625
312
45.918
38.742
8.860
8.081
779
4.387
58.332
5.290
14.101
1.165
83.275
8.195
39.521
7.352
843
(843)
Per 31 Desember 2011
(Dalam Jutaan Rupiah)
Porsi Pemilik Dana
Pendapatan
Jenis Penghimpunan Saldo yang harus Nisbah Jumlah bonus Indikasi Rate
rata-rata dibagi hasil
dan bagi hasil of Return
Giro Wadiah
a. Bank
b. Non Bank
2
Tabungan Mudharabah
a. Bank
b. Non Bank
3
Deposito Mudharabah
a. Bank
1 Bulan
3 Bulan
6 Bulan
12 Bulan
b. Non Bank
1 Bulan
1 Bulan
3 Bulan
3 Bulan
6 Bulan
12 Bulan
TOTAL
-
-
-
-
-
-
-
-
Bank yang berpredikat Sangat Bagus atas Kinerja Keuangan Tahun 2010 dari Majalah
Info Bank dalam InfoBank Awards 2011
Per 31 Desember 2011
(Dalam Jutaan Rupiah)
31 DES 11
POS-POS
PENDAPATAN OPERASIONAL
1 Margin
2 Bagi Hasil
3 Bonus
4 Pendapatan Operasional Lainnya
JUMLAH PENDAPATAN OPERASIONAL
Bagi Hasil untuk Investor Dana Investasi tdk terikat
a. Bank
b. Bukan bank
c. Bank Indonesia (FPJPS)
JUMLAH BAGI HASIL
Pendapatan operasional setelah distribusi bagi hasil
untuk investor dana investasi tidak terikat
BEBAN OPERASIONAL
1 Bonus iB
2 Penyisihan Penghapusan Aktiva Produktif
3 Beban Umum & Administrasi
4 Beban Personalia
5 Beban Lainnya
JUMLAH BEBAN OPERASIONAL
PENDAPATAN (BEBAN) OPERASIONAL BERSIH
PENDAPATAN NON OPERASIONAL
BEBAN NON OPERASIONAL
LABA (RUGI) NON OPERASIONAL
B.
C.
31 DES 11 31 DES 10
LAPORAN SUMBER DAN PENGGUNAAN DANA ZIS
LABA RUGI
A.
CATATAN
Sumber Dana Qardh pada awal periode
Sumber Dana Qardh pada awal periode
a. Infaq dan Shadaqah
b. Denda
c. Sumbangan/Hibah
d. Pendapatan non-halal
e. Lainnya
Total Sumber Dana
Penggunaan Dana Qardh
a. Pinjaman
b. Sumbangan
c. Lainnya
Total Penggunaan Qardh
Kenaikan (penurunan) sumber atas
penggunaan
Sumber Dana Qardh pada akhir periode
Per 31 Desember 2011
(Dalam Jutaan Rupiah)
No.
The Best In Building and Managing Corporate Image dalam Indonesia Most
Admired Company Awards 2011 dari Frontier Consulting dan Majalah Bloomberg
Business Week
KOMITMEN DAN KONTINJENSI
NERACA
DISTRIBUSI BAGI HASIL
782
220.371
7
2.061
105.585
984
35.00%
125
3
268
1
0
3
55.00%
55.00%
55.00%
55.00%
118.191
94.328
20.692
9
32.638
51.354
644.346
1.101
879
193
0
304
479
6.011
55.00%
20.85%
55.00%
20.85%
55.00%
55.00%
344
1
0
1
606
183
106
0
167
263
1.672
3.91%
6.15%
6.15%
6.15%
6.15%
2.33%
6.15%
2.33%
6.15%
6.15%
No.
1
2
3
4
5
Catatan
POS-POS
Sumber dana ZIS pada awal periode
Sumber dana ZIS
a. Zakat dari Bank
30 Juni 11 30 Juni 10
388
Zakat dari
sistem
setoran
b. Zakat dari pihak luar Bank
c. Infaq dan Shadaqah
Total sumber dana
Penggunaan dana ZIS
3.1 Disalurkan ke lembaga lain
a. Dompet Dhuafa Republika
b. Baitul Maal Hidayatullah
c. Baitul Maal Muamalat
d. Bamuis BNI
e. Dompet Peduli Ummat Daarut Tauhid
f. LAZIS Dewan Da’wah Islamiyah
Indonesia
g. LAZIS Muhammadiyah
h. LAZNAS BMT
i. LAZNAS BSM Ummat
j. Laznas Persis
k. Pos Keadilan Peduli Ummat (PKPU)
l. Rumah Zakat Indonesia (DSUQ)
m.Yayasan Amanah Takaful
n. Yayasan Baitul Maal Bank Rakyat
Indonesia
o. Yayasan Dana Sosial Al Falah
p. Lainnya
Setoran ke UPZ
3.2 Disalurkan sendiri
Total Penggunaan
Kenaikan (penurunan) sumber atas
penggunaan
Sumber dana ZIS pada akhir periode
302
-
-
104
104
86
86
386
-
-
-
-
386
386
-
(282)
106
86
388
Bank berpredikat Kinerja Keuangan Sangat Bagus Tahun 2006 s/d 2010 dari
Majalah Info Bank dalam InfoBank Awards 2011
LAPORAN PERUBAHAN DANA INVESTASI TERIKAT
(MUDHARABAH MUQAYYADAH)
KOMITMEN DAN KONTINJENSI
URAIAN
(Dalam Jutaan Rupiah)
Portofolio A
Portofolio B
2011 2010 2011 2010
INFORMASI AWAL PERIODE
Portofolio Pembiayaan (Project)
Saldo awal
INFORMASI PERIODE BERJALAN
Portofolio Pembiayaan (Project)
Penerimaan dana
Penarikan dana
Keuntungan (rugi) investasi
Beban/biaya
Fee/penerimaan bank
INFORMASI AKHIR PERIODE
Portfolio Pembiayaan (Project)
Saldo Akhir
Total
2011 2010
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
Jakarta, 31 Maret 2012
PT. Bank DKI
Sebagai Perusahaan Terpercaya berdasarkan CGPI Tahun 2011 dalam The
Most Trusted Company 2011 dari IICG dan Majalah SWA Sembada
Jakarta, 31 Maret 2012
SE & O
PT. Bank DKI
EKO BUDIWIYONO
Direktur Utama
1.
PEMILIK BANK
1. Pemda DKI Jakarta
L
PIHAK TERKAIT
1.Penempatan pada bank lain
a. Rupiah
b. Valuta asing
2. Tagihan spot dan derivatif
a. Rupiah
b. Valuta asing
3. Surat berharga
a. Rupiah
b. Valuta asing
4. Surat berharga yg dijual dgn janji dibeli kembali (Repo)
a. Rupiah
b. Valuta asing
5. Tagihan atas surat berharga yang dibeli dengan janji
dijual kembali (Reverse Repo)
a. Rupiah
b. Valuta asing
6. Tagihan akseptasi
7. Kredit
a. Debitur Usaha Mikro, Kecil dan Menengah (UMKM)
i. Rupiah
ii. Valuta asing
b. Bukan debitur UMKM
i. Rupiah
ii. Valuta asing
c. Kredit yang direstrukturisasi
i. Rupiah
ii. Valuta asing
d. Kredit properti
8. Penyertaan
9. Penyertaan modal sementara
10. Komitmen dan kontinjensi
a. Rupiah
b. Valuta asing
11. Aset yang diambil alih
PIHAK TIDAK TERKAIT
1. Penempatan pada bank lain
a. Rupiah
b. Valuta asing
2. Tagihan spot dan derivatif
a. Rupiah
b. Valuta asing
3. Surat berharga
a. Rupiah
b. Valuta asing
4. Surat berharga yg dijual dgn janji dibeli kembali (Repo)
a. Rupiah
b. Valuta asing
5. Tagihan atas surat berharga yang dibeli dengan janji
dijual kembali (Reverse Repo)
a. Rupiah
b. Valuta asing
6. Tagihan akseptasi
7. Kredit
a. Debitur Usaha Mikro. Kecil dan Menengah (UMKM)
i. Rupiah
ii. Valuta asing
b. Bukan debitur UMKM
i. Rupiah
ii. Valuta asing
c. Kredit yang direstrukturisasi
i. Rupiah
ii. Valuta asing
d. Kredit properti
8. Penyertaan
9. Penyertaan modal sementara
10. Komitmen dan kontinjensi
a. Rupiah
b. Valuta asing
11. Aset yang diambil alih
Nilai Kontrak dgn
Netting Aggreement
Terkait dengan Nilai Tukar
1. Spot
2. Forward
3. Option
a. Jual
b. Beli
4. Future
5. Swap
6. Lainnya
Terkait dengan Suku Bunga
1. Forward
2. Option
a. Jual
b. Beli
3. Future
4. Swap
5. Lainnya
Lainnya
PENGURUS BANK
31 DES 2011 (Unaudited)
POS-POS
No.
8
Tagihan dan Kewajiban Derivatif
Lainnya
KUALITAS ASET PRODUKTIF DAN INFORMASI LAINNYA
PER. 31 DESEMBER 2011 DAN 2010
(Dalam Jutaan Rupiah)
No.
*) Termasuk pembiayaan syariah
No.
PERHITUNGAN RASIO KEUANGAN PT. BANK DKI
PER. 31 DESEMBER 2011 DAN 2010
No.
1.643.005
39.088
No.
CADANGAN PENYISIHAN KERUGIAN
PER 31 DESEMBER 2011 DAN 2010
31 DES 2011 31 DES 2010
(Audited)
(Audited)
in million
in million
POS-POS
1 JAN 2011 1 JAN 2010
s/d
s/d
31 DES 2011 31 DES 2010
(Audited)
(Audited)
POS-POS
LAPORAN KOMITMEN DAN KONTINJENSI
PER 31 DESEMBER 2011 DAN 2010
(Dalam Jutaan Rupiah)
No.
PERHITUNGAN KEWAJIBAN PENYEDIAAN MODAL MINIMUM
Per 31 Desember 2011 dan 2010
(Dalam Jutaan Rupiah)
LAPORAN LABA-RUGI KOMPREHENSIF
Periode 1 Januari s/d 31 Desember 2011 dan 2010
(Dalam Jutaan Rupiah)
LAPORAN POSISI KEUANGAN
Per 31 Desember 2011 dan 2010
(Dalam Jutaan Rupiah)
BENNY SANTOSO
Direktur Keuangan
Dewan Pengawas Syariah
Grup Syariah
KH. MUNZIR TAMAM, MA
Ketua
HARIJANTO
Pemimpin
Bank Dki
Jl. Ir. H. Juanda III 7-9 Jakarta 10120 • Telp. (021) 231-4567 (hunting) • Fax. (021) 351-7660 • www.bankdki.co.id • www.bankdkisyariah.co.id
UKURAN : 10 KOLOM X 540 MM; Media : Bisnis Indonesia , Tgl muat : 31 Maret 2011, ile: dki-ner-Maret12_D15
@bank_dki