Desember 2009 dki ner mar10
LAPORAN KEUANGAN
PERHITUNGAN LABA-RUGI DAN SALDO LABA
Periode 1 Januari s/d 31 Desember 2009 dan 2008
(Dalam Jutaan Rupiah)
NERACA
Per 31 Desember 2009 dan 2008
(Dalam Jutaan Rupiah)
1.
2.
3.
4.
5.
6.
7.
8.
9.
10.
11.
12.
13.
14.
15.
16.
17.
18.
19.
20.
21.
31 DES 2009
(Audited)
POS-POS
No.
AKTIVA
Kas
Penempatan Pada Bank Indonesia
a. Giro Bank Indonesia
b. Sertifikat Bank Indonesia
c. Lainnya
Giro Pada Bank Lain
a. Rupiah
b. Valuta asing
Penempatan Pada Bank Lain
a. Rupiah
PPA - Penempatan pada bank lain -/b. Valuta asing
PPA - Penempatan pada bank lain -/Surat Berharga Yang Dimiliki
a. Rupiah
i. Diperdagangkan
ii. Tersedia untuk dijual
iii. Dimiliki hingga jatuh tempo
PPA - Surat berharga yang dimiliki -/b. Valuta asing
i. Diperdagangkan
ii. Tersedia untuk dijual
iii. Dimiliki hingga jatuh tempo
PPA - Surat berharga yang dimiliki -/Surat berharga yang dijual dengan janji dibeli
kembali
Obligasi Pemerintah
i. Diperdagangkan
ii. Tersedia untuk dijual
iii. Dimiliki hingga jatuh tempo
Tagihan atas surat berharga yang dibeli
dengan janji dijual kembali (reverse repo)
a. Rupiah
PPA - Reverse Repo -/b. Valuta asing
PPA - Reverse Repo -/Tagihan derivatif
PPA - Tagihan derivatif -/Kredit Yang Diberikan
a. Rupiah
i. Pihak terkait dengan bank
ii. Pihak lain
PPA - Kredit yang diberikan -/b. Valuta asing
i. Pihak terkait dengan bank
ii. Pihak lain
PPA - Kredit yang diberikan -/Tagihan akseptasi
PPA - Tagihan akseptasi -/Penyertaan
PPA - Penyertaan -/Pendapatan yang masih akan diterima
Biaya dibayar dimuka
Uang Muka Pajak
Aktiva Pajak Tangguhan
Aktiva Tetap
Akumulasi penyusutan aktiva tetap -/Properti terbengkalai
PPA - Properti terbengkalai -/Aktiva sewa guna
Akumulasi penyusutan aktiva sewa guna -/Agunan yang diambil alih
PPA - Agunan yang diambil alih -/Aktiva Lain-Lain
2.
3.
4.
5.
6.
7.
8.
9.
10.
11.
12.
13.
14.
15.
16.
17.
18.
19.
20.
21.
529.315
397.591
671.307
974.574
1.584.119
501.323
646.073
605.381
5.191
257.623
2.711
43.073
534.999
(5.350)
(8.155)
56.350
(563)
(6.705)
238.963
472.481
(7.306)
246.336
584.181
(8.297)
95.471
(399)
JUMLAH AKTIVA
1.
No.
1.
2.
3.
41.488
(411)
-
-
4.
856.398
1.839.656
1.429.579
2.066.457
5.
148.040
-
277.151
-
5.962
6.698.445
(232.462)
5.064
6.207.176
(208.144)
299.098
(1.224)
927
(9)
151.450
10.311
1.229
22.929
318.795
(138.130)
2.302
(1.151)
15.686
265.143
(21.764)
927
(9)
178.348
14.993
6.033
20.800
292.106
(120.652)
2.302
(1.151)
24.275
15.341.085
PASIVA
Giro
a. Rupiah
b. Valuta asing
Kewajiban Segera Lainnya
Tabungan
Simpanan Berjangka
a. Rupiah
i. Pihak terkait dengan bank
ii. Pihak lain
b. Valuta asing
i. Pihak terkait dengan bank
ii. Pihak lain
Sertifikat Deposito
a. Rupiah
b. Valuta asing
Simpanan dari bank lain
Kewajiban pembelian kembali surat berharga
yang dijual dengan syarat repo
Kewajiban derivatif
Kewajiban akseptasi
Surat berharga yang diterbitkan
a. Rupiah
b. Valuta asing
Pinjaman yang diterima
a. Fasilitas pendanaan jangka pendek
Bank Indonesia
b. Lainnya
i. Rupiah
- Pihak terkait dengan bank
- Pihak lain
ii. Valuta asing
- Pihak terkait dengan bank
- Pihak lain
Estimasi kerugian komitmen dan kontinjensi
Kewajiban sewa guna usaha
Beban yang masih harus dibayar
Taksiran pajak penghasilan
Kewajiban Pajak Tangguhan
Kewajiban lain-lain
Pinjaman Subordinasi
a. Pihak terkait dengan bank
b. Pihak Lain
Modal Pinjaman
a. Pihak terkait dengan bank
b. Pihak Lain
Hak Minoritas
EKUITAS
a. Modal Disetor
b. Agio (Disagio)
c. Modal Sumbangan
d. Dana setoran modal
e. Selisih penjabaran laporan keuangan
f. Selisih penilaian kembali aktiva tetap
g. Laba (rugi) yang belum direalisasi dari surat
berharga
h. Pendapatan komprehensif lainnya
i. Cadangan Umum Dan Tujuan
j. Saldo laba (rugi)
31 DES 2008
(Audited)
5.987.473
206.132
348.176
2.360.800
7.
8.
9.
10.
11.
12.
13.
14.
15.
16.
17.
18.
832
1.304
700.474
1.047.330
-
-
I.
868.678
-
116.251
95.567
94.057
4.839
139.668
49.408
190.968
3.455
128.165
64.294
323.818
323.455
-
-
600.325
10.835
-
600.325
1
-
154.908
140.692
95.592
116.408
15.341.085
13.547.165
II.
III.
IV.
V.
VI.
VII.
JUMLAH PASIVA
PENDAPATAN DAN BEBAN OPERASIONAL
Pendapatan bunga
1.1. Hasil bunga
a. Rupiah
1.579.879
b. Valuta asing
8.047
1.2. Provisi dan komisi
a. Rupiah
73.284
b. Valuta asing
Jumlah Pendapatan Bunga
1.661.210
Beban bunga
2.1. Beban bunga
a. Rupiah
858.525
b. Valuta asing
402
2.2. Provisi dan komisi
15
Jumlah Beban Bunga - / 858.942
Pendapatan (Beban) Bunga Bersih
802.268
Pendapatan operasional lainnya
3.1. Pendapatan provisi, komisi, fee
16.188
3.2. Pendapatan transaksi valuta asing
3.314
3.3. Pendapatan penjualan surat berharga
21.140
3.4. Pendapatan lainnya
67.574
Jumlah Pendapatan Operasional Lainnya
108.216
Beban/(Pendapatan) penyisihan penghapusan
aktiva produktif
33.020
Beban/(Pendapatan) estimasi kerugian
komitmen dan kontinjensi
1.059
Beban Operasional lainnya
6.1. Beban Administrasi dan Umum
153.461
6.2. Beban Personalia
386.145
6.3. Beban penurunan nilai surat berharga
6.4. Beban Transaksi valas
6.5. Beban promosi
27.113
6.6. Beban lainnya
105.509
Jumlah Beban Operasional Lainnya - / 672.228
LABA (RUGI) OPERASIONAL
204.177
PENDAPATAN DAN BEBAN NON OPERASIONAL
Pendapatan non operasional
8.963
Beban non operasional -/11.954
Pendapatan/(Beban) Non Operasional Bersih
(2.991)
Pendapatan/(Beban) Luar Biasa
LABA/(RUGI) SEBELUM PAJAK PENGHASILAN
201.186
Taksiran Pajak Penghasilan -/62.622
Manfaat pajak tangguhan
2.128
LABA/(RUGI) TAHUN BERJALAN
140.692
Hak Minoritas - / Saldo laba/(rugi) awal tahun
116.408
Dividen -/(54.091)
Lainnya
(62.317)
SALDO LABA/(RUGI) AKHIR PERIODE
140.692
No.
5.461.107
31.285
334.025
2.130.174
11.385
2.043.647
VIII.
IX.
X.
XI.
XII.
KETERANGAN
KOMPONEN MODAL
A. MODAL INTI
1. Modal Disetor
2. Cadangan Tambahan Modal (Disclosed Reserves)
a. Agio Saham
b. Disagio -/c. Modal Sumbangan
d. Cadangan Umum dan Tujuan
e. Laba tahun-tahun lalu setelah
diperhitungkan pajak
f. Rugi tahun-tahun lalu -/g. Laba tahun berjalan setelah diperhitungkan
pajak (50%)
h. Rugi tahun berjalan -/I. Selisih penjabaran Laporan Keuangan
Kantor Cabang Luar Negeri
j. Dana Setoran Modal
k. Penurunan nilai Penyertaan pada portofolio
tersedia untuk dijual ‘(-/-)
3. Goodwill -/4. Selisih Penilaian Aktiva Dan Kewajiban Akibat
Kuasi Reorganisasi (-/-)
B. MODAL PELENGKAP
1. Cadangan Revaluasi Aktiva Tetap
2. Selisih Penilaian Aktiva Dan Kewajiban Akibat
Kuasi Reorganisasi
3. Cadangan Umum Penyisihan Penghapusan
Aktiva Produktif (Maks. 1.25% dari ATMR)
4. Modal Pinjaman
5. Pinjaman Subordinasi (maks. 50% dari Modal Inti)
6. Peningkatan harga saham pada portofolio
tersedia untuk dijual (45%)
C. MODAL PELENGKAP TAMBAHAN YANG
MEMENUHI PERSYARATAN
D. MODAL PELENGKAP TAMBAHAN YANG
DIALOKASIKAN UNTUK MENGANTISIPASI
RISIKO PASAR
TOTAL MODAL INTI DAN MODAL PELENGKAP
(A+B)
TOTAL MODAL INTI. MODAL PELENGKAP
DAN MODAL PELENGKAP TAMBAHAN YANG
DIALOKASIKAN UNTUK MENGANTISIPASI
RISIKO PASAR (A+B+D)
PENYERTAAN -/TOTAL MODAL UNTUK RISIKO KREDIT (II - IV)
TOTAL MODAL UNTUK RISIKO KREDIT DAN
RISIKO PASAR (III - IV)
AKTIVA TERTIMBANG MENURUT RISIKO
(ATMR) KREDIT
AKTIVA TERTIMBANG MENURUT RISIKO (ATMR)
PASAR
RASIO KEWAJIBAN PENYEDIAAN MODAL
MINIMUM YANG TERSEDIA UNTUK RISIKO
KREDIT (V : VII)
RASIO K P M M UNTUK RISIKO KREDIT DAN
RISIKO PASAR (VI : (VII + VIII))
RASIO KELEBIHAN MODAL PELENGKAP
TAMBAHAN ((C-D) : (VII + VIII))
RASIO KEWAJIBAN PENYEDIAAN MODAL
MINIMUM YANG DIWAJIBKAN
TRANSAKSI VALUTA ASING DAN DERIVATIF
PER 31 DESEMBER 2009 (AUDITED)
(Dalam Jutaan Rupiah)
A.
B.
C.
TRANSAKSI
Terkait dengan Nilai Tukar
1. Spot
2. Forward
3. Option
a. Purchased
b. Written
4. Future
5. Swap
6. Lainnya
1.383.993
7.078
33.966
1.425.037
752.438
176
11
752.625
672.412
12.695
18.412
61.656
92.763
2.
1.
2.
3.
1.105
24.574
8.848
15.726
171.947
60.985
5.446
116.408
72.391
(51.091)
(21.300)
116.408
1.
2.
3.
1.
2.
3.
Tagihan dan
Nilai Kontrak
Kewajiban Derivatif dgn Netting
Hedging Lainnya Tagihan Kewajiban Aggreement
Nilai Pasar dari
Kontrak
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
Terkait dengan Suku Bunga
1. Forward
2. Option
a. Purchased
b. Written
3. Future
4. Swap
5. Lainnya
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
Lainnya
-
-
-
-
-
JUMLAH
-
-
-
-
-
467.240
191.831
Jumlah Tagihan Komitmen
467.240
191.831
938.968
-
-
119.955
Jumlah Kewajiban Komitmen
2.321.066
1.058.923
JUMLAH KOMITMEN BERSIH
(1.853.826)
824.515
600.325
754.120
600.325
154.908
95.592
-
-
69.282
-
58.204
-
-
-
-
-
345.593
-
401.620
-
-
-
86.775
258.818
78.165
323.455
-
-
-
47.375
-
34.667
-
Jumlah Tagihan Kontinjensi
47.375
34.667
Kewajiban Kontinjensi
Garansi yang diberikan
a. Bank Garansi
- Rupiah
- Valuta asing
b. Lainnya
Revocable L/C yang masih berjalan dalam
impor dan ekspor
Lainnya
452.125
32.678
-
333.861
11.777
-
-
-
Jumlah Kewajiban Kontinjensi
484.803
345.638
(437.428)
(310.971)
POS-POS
L
PIHAK TERKAIT
AKTIVA PRODUKTIF
Penempatan pada bank lain
Surat-surat berharga kepada pihak ketiga & Bank Indonesia
Kredit kepada pihak ketiga
8.150
a. KUK
b. Kredit Properti
i. direstrukturisasi
ii. tidak direstrukturisasi
c. Kredit lain yang direstrukturisasi
d. Lainnya
8.150
Penyertaan pada pihak ketiga
a. Pada perusahaan keuangan non bank
b. Dalam rangka restrukturisasi kredit
Tagihan lain kepada pihak ketiga
Komitmen dan Kontinjensi kepada pihak ketiga
AKTIVA NON PRODUKTIF
Property terbengkalai
Agunan yang diambil alih
Rekening antar kantor dan suspense account
PIHAK TIDAK TERKAIT
AKTIVA PRODUKTIF
Penempatan pada bank lain
1.130.656
Surat-surat berharga kepada pihak ketiga & Bank Indonesia 5.723.236
Kredit kepada pihak ketiga
6.375.154
a. KUK
215.091
b. Kredit Properti
534.896
i. Direstrukturisasi
ii. Tidak direstrukturisasi
534.896
c. Kredit lain yang direstrukturisasi
40.971
d. Lainnya
5.584.196
Penyertaan pada Pihak Ketiga
927
a. Pada perusahaan keuangan non bank
927
b. Pada perusahaan keuangan bank
c. Dalam rangka restrukturisasi kredit
Tagihan Lain kepada Pihak Ketiga
148.040
Komitmen dan Kontinjensi kepada Pihak Ketiga
802.043
AKTIVA NON PRODUKTIF
Property terbengkalai
Agunan yang diambil alih
Rekening antar kantor dan suspense account
JUMLAH
14.188.206
a. PPA produktif yang wajib dibentuk
84.356
b. PPA non produktif yang wajib dibentuk
c. Total PPA yang wajib dibentuk
84.356
a. PPA produktif yang telah dibentuk
84.356
b. PPA non produktif yang telah dibentuk
c. Total PPA yang telah dibentuk
84.356
Total asset bank yang dijaminkan
a. Pada Bank Indonesia
b. Pada pihak lain
Persentase KUK terhadap total kredit
Persentase jumlah debitur KUK terhadap total debitur
Persentase UMKM terhadap total kredit
Persentase jumlah debitur UMKM terhadap total debitur
5.
6.
B.
1.
2.
3.
II.
A.
1.
2.
3.
4.
6.
7.
B.
1.
2.
3.
5.
6.
No.
I.
RASIO %
7.
8.
9.
10.
II.
15,13
2. CAR dengan memperhitungkan risiko
pasar
13,67
13,66
No.
3. Aktiva tetap terhadap modal
27,44
25,49
A.
1
2
3
4
5
6
7
8
9
10
11
12
13
14
15
16
17
18
Aktiva Produktif
2,76
2,49
2. PPA Produktif terhadap Aktiva Produktif
1,76
1,83
103,00
111,48
3. Pemenuhan PPA Produktif
4. Pemenuhan PPA Non Produktif
III.
-
-
5. NPL gross
5,76
4,92
6. NPL net
3,26
2,05
Rentabilitas
1,41
-
2. ROE
17,00
15,04
-
3. NIM
6,14
6,22
88,46
89,71
1.170.108
1.155.740
4. BOPO
IV.
Likuiditas
1.169.181
1.154.813
7.725.690
6.710.530
1.741.575
B.
1
2
3
4
5
6
7
57,25
M
JUMLAH
66,98
No.
a.1. pihak terkait
-
-
a.2. pihak tidak terkait
-
-
b. Persentase pelampauan BMPK
15,13%
17,21%
b.1. pihak terkait
-
-
13,67%
13,66%
b.2. pihak tidak terkait
-
-
0,00%
0,00%
2. GWM Rupiah
5,11
5,18
8,00%
8,00%
3. PDN Gabungan
7,50
9,75
A.
1
2
3
4
B.
C.
1. Pemprov DKI Jakarta
=
99,83%
2. PD. Pasar Jaya
=
0,17%
Catatan :
- Informasi keuangan diatas berasal dari Laporan Keuangan yang berakhir per 31 Desember 2009 dan 2008 yang telah di Audit Oleh
Kantor Akuntan Publik Doli, Bambang, Sudarmadji & Dadang, member firm of BKR International (penanggung jawab Doli Diapary Siregar,
CPA) dengan pendapat Wajar Tanpa Pengecualian.
- Laporan Keuangan Publikasi diterbitkan guna memenuhi Peraturan Bank Indonesia No.3/22/PBI/2001 tanggal 13 Desember 2001
sebagaimana telah diubah dengan Peraturan Bank Indonesia No.7/50/PBI/2005 Tanggal 29 November 2005 tentang Perubahan Atas
Peraturan Bank Indonesia No.3/22/PBI/2001 tentang Transparansi Kondisi Keuangan Bank dan Surat Edaran Bank Indonesia No.3/30/
DPNP tanggal 14 Desember 2001 sebagaimana telah diubah dengan Surat Edaran Bank Indonesia No.7/10/DPNP tanggal 31 Maret 2005
perihal Laporan Keuangan Publikasi Triwulanan dan Bulanan Bank umum serta Laporan Tertentu Yang Disampaikan Kepada Bank Indonesia
serta untuk memenuhi Peraturan Bapepam-LK No. X.K.2, Keputusan Ketua Bapepam-LK No.Kep-36/PM/2003 tanggal 30 September
2003 tentang Kewajiban Pelaporan Keuangan Bapepam.
- Laporan Keuangan diatas merupakan gabungan Laporan Keuangan Bank dan Unit Usaha Syariah.
- Kurs 31 Desember 2009 : USD 1 = Rp.9.395,00 ; 31 Desember 2008 : USD 1 = Rp.10.900,00.
M
8.150
8.150
-
8.276
8.276
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
216.726
12.654
57.250
57.250
146.822
-
84.172
1.764
2.827
2.827
79.581
-
129.965
2.697
12.111
12.111
115.157
-
5.583
189.338
23.260
18.111
18.111
5.581
142.386
-
1.136.239
5.723.236
6.995.355
255.466
625.195
625.195
46.552
6.068.142
927
927
148.040
802.043
493.814
5.245.247
5.917.497
189.098
478.669
478.669
2.070
5.247.660
927
927
277.779
346.454
226.719
13.637
44.484
44.484
168.598
-
150.041
2.330
1.810
1.810
145.901
-
30.064
2.139
3.416
3.416
24.509
-
139.058
26.424
15.232
15.232
5.581
91.821
-
493.814
5.245.247
6.463.379
233.628
543.611
543.611
7.651
5.678.489
927
927
277.779
346.454
216.726
7.468
7.468
7.692
7.692
2.302
86.474
10.280
10.280
10.554
10.554
129.965
7.997
7.997
8.237
8.237
194.921
143.242
143.242
150.104
150.104
2.302
14.816.292 12.289.994
253.343
75.564
253.343
75.564
260.943
78.714
260.943
78.714
3,65%
3,50%
85,15%
97,24%
226.719
14.441
14.441
14.515
14.515
2.302
152.343
1.113
1.113
1.114
1.114
30.064
9.722
9.722
9.733
9.733
139.058
109.914
109.914
130.878
130.878
2.302
12.838.178
210.754
210.754
234.954
234.954
-
8.276
8.276
-
3,61%
2,99%
89,09%
99,98%
31 Des 08
2.440
20.633
20.900
3.718
(37)
5.000
(40)
138.300
(1.872)
276.332
236.452
(3.831)
448
5.905
(2.350)
985
1.419
17.386
5.533
(54)
5.000
(40)
264.599
(18.206)
42.426
305.348
(7.375)
128
3.716
(1.167)
439
JUMLAH AKTIVA
702.983
619.152
41.472
2.193
91
46.975
245.537
27.309
102.706
7.718
296.450
60.650
272.536
270.076
2.460
33.529
44.888
138.739
137.401
1.338
1.342
702.983
619.152
Per 31 Desember 2009 dan 2008
(Dalam Jutaan Rupiah)
31 Des 09
POS-POS
No.
1
2
3
4
Fasilitas Pembiayaan Kepada Nasabah Yang
Belum Ditarik
Irrevocable L/C yang masih berjalan
Garansi (Kafalah) yang diberikan
Lainnya
Periode 1 Januari s/d 31 Desember 2009 dan 2008
(Dalam Jutaan Rupiah)
31 Des 09 31 Des 08
POS-POS
F.
1
2
3
4
5
G.
H.
I.
J.
K.
L.
LABA (RUGI) TAHUN BERJALAN
24.767
31.026
1.130
69.752
126.675
(807 )
(23.284 )
(24.091 )
102.584
Per 31 Desember 2009 dan 2008
(Dalam Jutaan Rupiah)
31 Des 09 31 Des 08
POS-POS
Catatan
No.
1
2
3
4
5
Sumber Dana Qardh pada awal periode
Sumber Dana Qardh pada awal periode
a. Infaq dan Shadaqah
b. Denda
c. Sumbangan/Hibah
d. Pendapatan non-halal
e. Lainnya
Total Sumber Dana
Penggunaan Dana Qardh
a. Pinjaman
b. Sumbangan
c. Lainnya
Total Penggunaan Qardh
Kenaikan (penurunan) sumber atas
penggunaan
Sumber Dana Qardh pada akhir periode
1.342
No.
1
2
3
129
34.575
1
364
58.722
668
35,00%
603
-
7
-
55,00%
129.584
862
7.590
29.703
96.614
358.382
1.474
10
86
338
1.099
4.046
55,00%
20,85%
55,00%
55,00%
55,00%
1
2
3
4
5
Periode 31 Desember 2009
(Dalam Jutaan Rupiah)
Porsi Pemilik Dana
Pendapatan
Saldo yang harus
Jenis Penghimpunan
Jumlah bonus Indikasi Rate
rata-rata dibagi hasil Nisbah dan bagi hasil of Return
Giro Wadiah
a. Bank
b. Non Bank
Tabungan Mudharabah
a. Bank
b. Non Bank
Deposito Mudharabah
a. Bank
1 Bulan
3 Bulan
6 Bulan
12 Bulan
b. Non Bank
1 Bulan
1 Bulan
3 Bulan
6 Bulan
12 Bulan
TOTAL
234
4
811
2
47
186
604
1.888
-
-
-
-
-
-
POS-POS
Sumber dana ZIS pada awal periode
Sumber dana ZIS
a. Zakat dari Bank
b. Zakat dari pihak luar Bank
c. Infaq dan Shadaqah
Total sumber dana
Penggunaan dana ZIS
3.1 Disalurkan ke lembaga lain
a. Dompet Dhuafa Republika
b. Baitul Maal Hidayatullah
c. Baitul Maal Muamalat
d. Bamuis BNI
e. Dompet Peduli Ummat Daarut Tauhid
f. LAZIS Dewan Da’wah Islamiyah
Indonesia
g. LAZIS Muhammadiyah
h. LAZNAS BMT
i. LAZNAS BSM Ummat
j. Laznas Persis
k. Pos Keadilan Peduli Ummat (PKPU)
l. Rumah Zakat Indonesia (DSUQ)
m.Yayasan Amanah Takaful
n. Yayasan Baitul Maal Bank Rakyat
Indonesia
o. Yayasan Dana Sosial Al Falah
p. Lainnya
3.2 Disalurkan sendiri
Total Penggunaan
Kenaikan (penurunan) sumber atas
penggunaan
Sumber dana ZIS pada akhir periode
7,51%
7,51%
2,85%
7,51%
7,51%
7,51%
172
97
646
646
75
75
-
-
-
-
-
-
646
818
75
172
LAPORAN PERUBAHAN DANA INVESTASI TERIKAT
(MUDHARABAH MUQAYYADAH)
Per 31Desember 2009 dan 2008
(Dalam Jutaan Rupiah)
URAIAN
4,78%
Zakat dari
sistem
setoran
INFORMASI AWAL PERIODE
Portofolio Pembiayaan (Project)
Saldo awal
INFORMASI PERIODE BERJALAN
Portofolio Pembiayaan (Project)
Penerimaan dana
Penarikan dana
Keuntungan (rugi) investasi
Beban/biaya
Fee/penerimaan bank
INFORMASI AKHIR PERIODE
Portfolio Pembiayaan (Project)
Saldo Akhir
Portofolio A
Portofolio B
2009
2008
2009
2008
2009
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
Dewan Pengawas Syariah
Grup Syariah
KH. Munzir Tamam, MA
Ketua
Athouf Ibnu Tama
Pemimpin
KPRGriyaMonas
Miliki Rumah Idaman
dengan Syarat Mudah dan Cepat
Fasilitas kredit untuk pembelian, refinancing, take over, renovasi
unit rumah, rumah toko (ruko), apartemen/rusun, toko/kios baru
maupun bekas.
Jl. Ir. H. Juanda III 7-9 Jakarta 10120 • Telp. (021) 231-4567 (hunting) • Fax. (021) 351-7660 • www.bankdki.co.id • www.bankdki-syariah.co.id
UKURAN : 8 KOLOM X 450 MM; Media : Bisnis Indonesia, Republika, Tgl muat : 30 Maret 2010, file: dki-ner-mar10.pmd/G4
-
Per 31 Desember 2009 dan 2008
(Dalam Jutaan Rupiah)
Catatan
31 Des 09 31 Des 08
No.
57.839
33.529
-
LAPORAN SUMBER DAN PENGGUNAAN DANA ZIS
(160)
(10.086)
(10.246)
13.425
32.898
1.493
8.158
2.991
58.965
(1.126)
2.483
15
2.468
9.808
5
67
LAPORAN SUMBER DAN PENGGUNAAN DANA QARDH
25.390
22.398
448
19.849
68.085
9.638
41.455
2.882
11.648
2.883
68.506
34.078
549
(549 )
31 Des 08
9.141
158
-
Jakarta, 30 Maret 2010
PT. Bank DKI
MAMAD SACHRONI
Direktur Keuangan
JUMLAH
-
DISTRIBUSI BAGI HASIL
*) Berdasarkan Rapat Umum Pemegang Saham Luar Biasa pada tanggal 21 Agustus 2009, yang risalah rapatnya didokumentasikan dalam
Akta Notaris Ny. Poerbaningsih Adi Warsito, S.H., No. 47 tanggal 21 Agustus 2009, Sdr. Mara Oloan Siregar sebagai Komisaris Utama
(caretaker) dan Sdr. Hasan Basri Saleh sebagai Komisaris (caretaker).
**)Berdasarkan Rapat Umum Pemegang Saham Luar Biasa pada tanggal 14 Januari 2010, yang risalah rapatnya didokumentasikan dalam
Akta Notaris Ny. Poerbaningsih Adi Warsito, S.H., No. 12 tanggal 14 Januari 2010, Jabatan Sdr. Muhamad Irfandi sebagai Direktur Pemasaran
berakhir pada tanggal 14 Januari 2010.
D
-
AKTIVA
Kas
Giro Bank Indonesia
Sertifikat Wadiah Bank Indonesia
Penempatan Pada Bank Lain
PPAP Penempatan Pada Bank Lain -/Surat Berharga Yang Dimiliki
PPAP Surat Berharga Yang Dimiliki -/Piutang iB
PPAP Piutang iB -/Piutang iB Lainnya
PPAP Piutang iB Lainnya
Pembiayaan iB
PPAP Pembiayaan iB-/Pendapatan Yang Masih Akan Diterima
Biaya Dibayar Dimuka
Aktiva Tetap
Akumulasi Penyusutan Aktiva Tetap -/Aktiva Lain-lain
PENDAPATAN OPERASIONAL
Margin
Bagi Hasil
Bonus
Pendapatan Operasional Lainnya
JUMLAH PENDAPATAN OPERASIONAL
Bagi Hasil untuk Investor Dana Investasi
tdk terikat
a. Bank
b. Bukan bank
c. Bank Indonesia (FPJPS)
JUMLAH BAGI HASIL
Pendapatan operasional setelah distribusi bagi
hasil untuk investor dana investasi tidak terikat
BEBAN OPERASIONAL
Bonus iB
Penyisihan Penghapusan Aktiva Produktif
Beban Umum & Administrasi
Beban Personalia
Beban Lainnya
JUMLAH BEBAN OPERASIONAL
PENDAPATAN (BEBAN) OPERASIONAL BERSIH
PENDAPATAN NON OPERASIONAL
BEBAN NON OPERASIONAL
LABA (RUGI) NON OPERASIONAL
D.
E.
PEMILIK BANK
KL
KOMITMEN DAN KONTINJENSI
JUMLAH PASIVA
Kepatuhan (Compliance)
1. a. Persentase pelenggaran BMPK
DPK
-
LABA RUGI
V.
L
-
Per 31 Desember 2009 dan 2008
(Dalam Jutaan Rupiah)
POS-POS
31 Des 09
PASIVA
Dana Simpanan iB
Kewajiban Segera iB Lainnya
Kewajiban Kepada Bank Indonesia (FPJPS)
Kewajiban Kepada Bank Lain
Surat Berharga iB Yang Diterbitkan
Kewajiban Lain-lain
Dana Investasi tidak terikat
a. Tabungan iB
b. Deposito iB
b1. Rupiah
b2. Valuta Asing
Saldo Laba (Rugi)
8
LDR
1.155.740
927
1.154.813
D
NERACA
17,21
1. Aktiva Produktif bermasalah
KL
Memenuhi SE BI No.7/56/DPbS tanggal 9 Desember 2005 Perihal ”Laporan Tahunan, Laporan Keuangan Publikasi Triwulanan dan Bulanan
serta Laporan Tertentu dari Bank yang disampaikan kepada Bank Indonesia”
Permodalan
1. CAR dengan memperhitungkan risiko
kredit
DPK
31 DESEMBER 2008 (Audited)
INFORMASI SEGMEN UNIT USAHA SYARIAH
Per 31 Desember 2009 dan 2008
(Dalam Jutaan Rupiah)
31 DES 2009 31 DES 2008
(Audited)
(Audited)
1,41
-
Dewan Komisaris
- Komisaris Utama
: Mara Oloan Siregar *)
- Komisaris
: Hasan Basri Saleh *)
- Komisaris
: Sukri Bey
*) Pejabat sementara (caretaker)
Dewan Direksi
- Direktur Utama
: Winny Erwindia
- Direktur Kepatuhan
: Aris Anwari
- Direktur Pemasaran
: Muhamad Irfandi **)
- Direktur Keuangan
: Mamad Sachroni
- Direktur Operasional
: Ilhamsyah Joenoes
I.
A.
1.
2.
3.
4.
1. ROA
-
834.209
(867.092)
KONTINJENSI
Tagihan Kontinjensi
Garansi yang diterima
a. Rupiah
b. Valuta asing
Pendapatan bunga dalam penyelesaian
a. Rupiah
b. Valuta asing
Lainnya
JUMLAH KONTINJENSI BERSIH
31 DESEMBER 2009 (Audited)
No.
4.
2.003.826
317.240
Jakarta, 30 Maret 2010
SE & O
PT. Bank DKI
WINNY ERWINDIA
Direktur Utama
31 DES 2009 31 DES 2008
(Audited)
(Audited)
PERHITUNGAN RASIO KEUANGAN
Per 31 Desember 2009 dan 2008
31 DES 2009 31 DES 2008
(Audited)
(Audited)
1.170.108
927
1.169.181
KUALITAS AKTIVA PRODUKTIF DAN INFORMASI LAINNYA
Per 31 Desember 2009 dan 2008 (Audited)
(Dalam Jutaan Rupiah)
KOMITMEN
Tagihan Komitmen
Fasilitas pinjaman yang diterima dan
belum digunakan
a. Rupiah
b. Valuta asing
Lainnya
Kewajiban Komitmen
Fasilitas kredit kepada nasabah yang
belum ditarik
a. Rupiah
b. Valuta asing
Irrovocable L/C yang masih berjalan dalam
rangka impor dan ekspor
Lainnya
53.987
126.441
322.750
176
28.507
75.988
553.862
156.221
POS-POS
No.
1.
PENGURUS BANK
BANK DKI
No.
1 JAN 2009 1 JAN 2008
s/d
s/d
31 DES 2009 31 DES 2008
(Audited)
(Audited)
PERHITUNGAN KEWAJIBAN PENYEDIAAN MODAL MINIMUM
Per 31 Desember 2009 dan 2008
(Dalam Jutaan Rupiah)
13.547.165
13.605
3.665.330
423.462
-
6.
POS-POS
KOMITMEN DAN KONTINJENSI
Per 31 Desember 2009 dan 2008
(Dalam Jutaan Rupiah)
Total
2008
PERHITUNGAN LABA-RUGI DAN SALDO LABA
Periode 1 Januari s/d 31 Desember 2009 dan 2008
(Dalam Jutaan Rupiah)
NERACA
Per 31 Desember 2009 dan 2008
(Dalam Jutaan Rupiah)
1.
2.
3.
4.
5.
6.
7.
8.
9.
10.
11.
12.
13.
14.
15.
16.
17.
18.
19.
20.
21.
31 DES 2009
(Audited)
POS-POS
No.
AKTIVA
Kas
Penempatan Pada Bank Indonesia
a. Giro Bank Indonesia
b. Sertifikat Bank Indonesia
c. Lainnya
Giro Pada Bank Lain
a. Rupiah
b. Valuta asing
Penempatan Pada Bank Lain
a. Rupiah
PPA - Penempatan pada bank lain -/b. Valuta asing
PPA - Penempatan pada bank lain -/Surat Berharga Yang Dimiliki
a. Rupiah
i. Diperdagangkan
ii. Tersedia untuk dijual
iii. Dimiliki hingga jatuh tempo
PPA - Surat berharga yang dimiliki -/b. Valuta asing
i. Diperdagangkan
ii. Tersedia untuk dijual
iii. Dimiliki hingga jatuh tempo
PPA - Surat berharga yang dimiliki -/Surat berharga yang dijual dengan janji dibeli
kembali
Obligasi Pemerintah
i. Diperdagangkan
ii. Tersedia untuk dijual
iii. Dimiliki hingga jatuh tempo
Tagihan atas surat berharga yang dibeli
dengan janji dijual kembali (reverse repo)
a. Rupiah
PPA - Reverse Repo -/b. Valuta asing
PPA - Reverse Repo -/Tagihan derivatif
PPA - Tagihan derivatif -/Kredit Yang Diberikan
a. Rupiah
i. Pihak terkait dengan bank
ii. Pihak lain
PPA - Kredit yang diberikan -/b. Valuta asing
i. Pihak terkait dengan bank
ii. Pihak lain
PPA - Kredit yang diberikan -/Tagihan akseptasi
PPA - Tagihan akseptasi -/Penyertaan
PPA - Penyertaan -/Pendapatan yang masih akan diterima
Biaya dibayar dimuka
Uang Muka Pajak
Aktiva Pajak Tangguhan
Aktiva Tetap
Akumulasi penyusutan aktiva tetap -/Properti terbengkalai
PPA - Properti terbengkalai -/Aktiva sewa guna
Akumulasi penyusutan aktiva sewa guna -/Agunan yang diambil alih
PPA - Agunan yang diambil alih -/Aktiva Lain-Lain
2.
3.
4.
5.
6.
7.
8.
9.
10.
11.
12.
13.
14.
15.
16.
17.
18.
19.
20.
21.
529.315
397.591
671.307
974.574
1.584.119
501.323
646.073
605.381
5.191
257.623
2.711
43.073
534.999
(5.350)
(8.155)
56.350
(563)
(6.705)
238.963
472.481
(7.306)
246.336
584.181
(8.297)
95.471
(399)
JUMLAH AKTIVA
1.
No.
1.
2.
3.
41.488
(411)
-
-
4.
856.398
1.839.656
1.429.579
2.066.457
5.
148.040
-
277.151
-
5.962
6.698.445
(232.462)
5.064
6.207.176
(208.144)
299.098
(1.224)
927
(9)
151.450
10.311
1.229
22.929
318.795
(138.130)
2.302
(1.151)
15.686
265.143
(21.764)
927
(9)
178.348
14.993
6.033
20.800
292.106
(120.652)
2.302
(1.151)
24.275
15.341.085
PASIVA
Giro
a. Rupiah
b. Valuta asing
Kewajiban Segera Lainnya
Tabungan
Simpanan Berjangka
a. Rupiah
i. Pihak terkait dengan bank
ii. Pihak lain
b. Valuta asing
i. Pihak terkait dengan bank
ii. Pihak lain
Sertifikat Deposito
a. Rupiah
b. Valuta asing
Simpanan dari bank lain
Kewajiban pembelian kembali surat berharga
yang dijual dengan syarat repo
Kewajiban derivatif
Kewajiban akseptasi
Surat berharga yang diterbitkan
a. Rupiah
b. Valuta asing
Pinjaman yang diterima
a. Fasilitas pendanaan jangka pendek
Bank Indonesia
b. Lainnya
i. Rupiah
- Pihak terkait dengan bank
- Pihak lain
ii. Valuta asing
- Pihak terkait dengan bank
- Pihak lain
Estimasi kerugian komitmen dan kontinjensi
Kewajiban sewa guna usaha
Beban yang masih harus dibayar
Taksiran pajak penghasilan
Kewajiban Pajak Tangguhan
Kewajiban lain-lain
Pinjaman Subordinasi
a. Pihak terkait dengan bank
b. Pihak Lain
Modal Pinjaman
a. Pihak terkait dengan bank
b. Pihak Lain
Hak Minoritas
EKUITAS
a. Modal Disetor
b. Agio (Disagio)
c. Modal Sumbangan
d. Dana setoran modal
e. Selisih penjabaran laporan keuangan
f. Selisih penilaian kembali aktiva tetap
g. Laba (rugi) yang belum direalisasi dari surat
berharga
h. Pendapatan komprehensif lainnya
i. Cadangan Umum Dan Tujuan
j. Saldo laba (rugi)
31 DES 2008
(Audited)
5.987.473
206.132
348.176
2.360.800
7.
8.
9.
10.
11.
12.
13.
14.
15.
16.
17.
18.
832
1.304
700.474
1.047.330
-
-
I.
868.678
-
116.251
95.567
94.057
4.839
139.668
49.408
190.968
3.455
128.165
64.294
323.818
323.455
-
-
600.325
10.835
-
600.325
1
-
154.908
140.692
95.592
116.408
15.341.085
13.547.165
II.
III.
IV.
V.
VI.
VII.
JUMLAH PASIVA
PENDAPATAN DAN BEBAN OPERASIONAL
Pendapatan bunga
1.1. Hasil bunga
a. Rupiah
1.579.879
b. Valuta asing
8.047
1.2. Provisi dan komisi
a. Rupiah
73.284
b. Valuta asing
Jumlah Pendapatan Bunga
1.661.210
Beban bunga
2.1. Beban bunga
a. Rupiah
858.525
b. Valuta asing
402
2.2. Provisi dan komisi
15
Jumlah Beban Bunga - / 858.942
Pendapatan (Beban) Bunga Bersih
802.268
Pendapatan operasional lainnya
3.1. Pendapatan provisi, komisi, fee
16.188
3.2. Pendapatan transaksi valuta asing
3.314
3.3. Pendapatan penjualan surat berharga
21.140
3.4. Pendapatan lainnya
67.574
Jumlah Pendapatan Operasional Lainnya
108.216
Beban/(Pendapatan) penyisihan penghapusan
aktiva produktif
33.020
Beban/(Pendapatan) estimasi kerugian
komitmen dan kontinjensi
1.059
Beban Operasional lainnya
6.1. Beban Administrasi dan Umum
153.461
6.2. Beban Personalia
386.145
6.3. Beban penurunan nilai surat berharga
6.4. Beban Transaksi valas
6.5. Beban promosi
27.113
6.6. Beban lainnya
105.509
Jumlah Beban Operasional Lainnya - / 672.228
LABA (RUGI) OPERASIONAL
204.177
PENDAPATAN DAN BEBAN NON OPERASIONAL
Pendapatan non operasional
8.963
Beban non operasional -/11.954
Pendapatan/(Beban) Non Operasional Bersih
(2.991)
Pendapatan/(Beban) Luar Biasa
LABA/(RUGI) SEBELUM PAJAK PENGHASILAN
201.186
Taksiran Pajak Penghasilan -/62.622
Manfaat pajak tangguhan
2.128
LABA/(RUGI) TAHUN BERJALAN
140.692
Hak Minoritas - / Saldo laba/(rugi) awal tahun
116.408
Dividen -/(54.091)
Lainnya
(62.317)
SALDO LABA/(RUGI) AKHIR PERIODE
140.692
No.
5.461.107
31.285
334.025
2.130.174
11.385
2.043.647
VIII.
IX.
X.
XI.
XII.
KETERANGAN
KOMPONEN MODAL
A. MODAL INTI
1. Modal Disetor
2. Cadangan Tambahan Modal (Disclosed Reserves)
a. Agio Saham
b. Disagio -/c. Modal Sumbangan
d. Cadangan Umum dan Tujuan
e. Laba tahun-tahun lalu setelah
diperhitungkan pajak
f. Rugi tahun-tahun lalu -/g. Laba tahun berjalan setelah diperhitungkan
pajak (50%)
h. Rugi tahun berjalan -/I. Selisih penjabaran Laporan Keuangan
Kantor Cabang Luar Negeri
j. Dana Setoran Modal
k. Penurunan nilai Penyertaan pada portofolio
tersedia untuk dijual ‘(-/-)
3. Goodwill -/4. Selisih Penilaian Aktiva Dan Kewajiban Akibat
Kuasi Reorganisasi (-/-)
B. MODAL PELENGKAP
1. Cadangan Revaluasi Aktiva Tetap
2. Selisih Penilaian Aktiva Dan Kewajiban Akibat
Kuasi Reorganisasi
3. Cadangan Umum Penyisihan Penghapusan
Aktiva Produktif (Maks. 1.25% dari ATMR)
4. Modal Pinjaman
5. Pinjaman Subordinasi (maks. 50% dari Modal Inti)
6. Peningkatan harga saham pada portofolio
tersedia untuk dijual (45%)
C. MODAL PELENGKAP TAMBAHAN YANG
MEMENUHI PERSYARATAN
D. MODAL PELENGKAP TAMBAHAN YANG
DIALOKASIKAN UNTUK MENGANTISIPASI
RISIKO PASAR
TOTAL MODAL INTI DAN MODAL PELENGKAP
(A+B)
TOTAL MODAL INTI. MODAL PELENGKAP
DAN MODAL PELENGKAP TAMBAHAN YANG
DIALOKASIKAN UNTUK MENGANTISIPASI
RISIKO PASAR (A+B+D)
PENYERTAAN -/TOTAL MODAL UNTUK RISIKO KREDIT (II - IV)
TOTAL MODAL UNTUK RISIKO KREDIT DAN
RISIKO PASAR (III - IV)
AKTIVA TERTIMBANG MENURUT RISIKO
(ATMR) KREDIT
AKTIVA TERTIMBANG MENURUT RISIKO (ATMR)
PASAR
RASIO KEWAJIBAN PENYEDIAAN MODAL
MINIMUM YANG TERSEDIA UNTUK RISIKO
KREDIT (V : VII)
RASIO K P M M UNTUK RISIKO KREDIT DAN
RISIKO PASAR (VI : (VII + VIII))
RASIO KELEBIHAN MODAL PELENGKAP
TAMBAHAN ((C-D) : (VII + VIII))
RASIO KEWAJIBAN PENYEDIAAN MODAL
MINIMUM YANG DIWAJIBKAN
TRANSAKSI VALUTA ASING DAN DERIVATIF
PER 31 DESEMBER 2009 (AUDITED)
(Dalam Jutaan Rupiah)
A.
B.
C.
TRANSAKSI
Terkait dengan Nilai Tukar
1. Spot
2. Forward
3. Option
a. Purchased
b. Written
4. Future
5. Swap
6. Lainnya
1.383.993
7.078
33.966
1.425.037
752.438
176
11
752.625
672.412
12.695
18.412
61.656
92.763
2.
1.
2.
3.
1.105
24.574
8.848
15.726
171.947
60.985
5.446
116.408
72.391
(51.091)
(21.300)
116.408
1.
2.
3.
1.
2.
3.
Tagihan dan
Nilai Kontrak
Kewajiban Derivatif dgn Netting
Hedging Lainnya Tagihan Kewajiban Aggreement
Nilai Pasar dari
Kontrak
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
Terkait dengan Suku Bunga
1. Forward
2. Option
a. Purchased
b. Written
3. Future
4. Swap
5. Lainnya
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
Lainnya
-
-
-
-
-
JUMLAH
-
-
-
-
-
467.240
191.831
Jumlah Tagihan Komitmen
467.240
191.831
938.968
-
-
119.955
Jumlah Kewajiban Komitmen
2.321.066
1.058.923
JUMLAH KOMITMEN BERSIH
(1.853.826)
824.515
600.325
754.120
600.325
154.908
95.592
-
-
69.282
-
58.204
-
-
-
-
-
345.593
-
401.620
-
-
-
86.775
258.818
78.165
323.455
-
-
-
47.375
-
34.667
-
Jumlah Tagihan Kontinjensi
47.375
34.667
Kewajiban Kontinjensi
Garansi yang diberikan
a. Bank Garansi
- Rupiah
- Valuta asing
b. Lainnya
Revocable L/C yang masih berjalan dalam
impor dan ekspor
Lainnya
452.125
32.678
-
333.861
11.777
-
-
-
Jumlah Kewajiban Kontinjensi
484.803
345.638
(437.428)
(310.971)
POS-POS
L
PIHAK TERKAIT
AKTIVA PRODUKTIF
Penempatan pada bank lain
Surat-surat berharga kepada pihak ketiga & Bank Indonesia
Kredit kepada pihak ketiga
8.150
a. KUK
b. Kredit Properti
i. direstrukturisasi
ii. tidak direstrukturisasi
c. Kredit lain yang direstrukturisasi
d. Lainnya
8.150
Penyertaan pada pihak ketiga
a. Pada perusahaan keuangan non bank
b. Dalam rangka restrukturisasi kredit
Tagihan lain kepada pihak ketiga
Komitmen dan Kontinjensi kepada pihak ketiga
AKTIVA NON PRODUKTIF
Property terbengkalai
Agunan yang diambil alih
Rekening antar kantor dan suspense account
PIHAK TIDAK TERKAIT
AKTIVA PRODUKTIF
Penempatan pada bank lain
1.130.656
Surat-surat berharga kepada pihak ketiga & Bank Indonesia 5.723.236
Kredit kepada pihak ketiga
6.375.154
a. KUK
215.091
b. Kredit Properti
534.896
i. Direstrukturisasi
ii. Tidak direstrukturisasi
534.896
c. Kredit lain yang direstrukturisasi
40.971
d. Lainnya
5.584.196
Penyertaan pada Pihak Ketiga
927
a. Pada perusahaan keuangan non bank
927
b. Pada perusahaan keuangan bank
c. Dalam rangka restrukturisasi kredit
Tagihan Lain kepada Pihak Ketiga
148.040
Komitmen dan Kontinjensi kepada Pihak Ketiga
802.043
AKTIVA NON PRODUKTIF
Property terbengkalai
Agunan yang diambil alih
Rekening antar kantor dan suspense account
JUMLAH
14.188.206
a. PPA produktif yang wajib dibentuk
84.356
b. PPA non produktif yang wajib dibentuk
c. Total PPA yang wajib dibentuk
84.356
a. PPA produktif yang telah dibentuk
84.356
b. PPA non produktif yang telah dibentuk
c. Total PPA yang telah dibentuk
84.356
Total asset bank yang dijaminkan
a. Pada Bank Indonesia
b. Pada pihak lain
Persentase KUK terhadap total kredit
Persentase jumlah debitur KUK terhadap total debitur
Persentase UMKM terhadap total kredit
Persentase jumlah debitur UMKM terhadap total debitur
5.
6.
B.
1.
2.
3.
II.
A.
1.
2.
3.
4.
6.
7.
B.
1.
2.
3.
5.
6.
No.
I.
RASIO %
7.
8.
9.
10.
II.
15,13
2. CAR dengan memperhitungkan risiko
pasar
13,67
13,66
No.
3. Aktiva tetap terhadap modal
27,44
25,49
A.
1
2
3
4
5
6
7
8
9
10
11
12
13
14
15
16
17
18
Aktiva Produktif
2,76
2,49
2. PPA Produktif terhadap Aktiva Produktif
1,76
1,83
103,00
111,48
3. Pemenuhan PPA Produktif
4. Pemenuhan PPA Non Produktif
III.
-
-
5. NPL gross
5,76
4,92
6. NPL net
3,26
2,05
Rentabilitas
1,41
-
2. ROE
17,00
15,04
-
3. NIM
6,14
6,22
88,46
89,71
1.170.108
1.155.740
4. BOPO
IV.
Likuiditas
1.169.181
1.154.813
7.725.690
6.710.530
1.741.575
B.
1
2
3
4
5
6
7
57,25
M
JUMLAH
66,98
No.
a.1. pihak terkait
-
-
a.2. pihak tidak terkait
-
-
b. Persentase pelampauan BMPK
15,13%
17,21%
b.1. pihak terkait
-
-
13,67%
13,66%
b.2. pihak tidak terkait
-
-
0,00%
0,00%
2. GWM Rupiah
5,11
5,18
8,00%
8,00%
3. PDN Gabungan
7,50
9,75
A.
1
2
3
4
B.
C.
1. Pemprov DKI Jakarta
=
99,83%
2. PD. Pasar Jaya
=
0,17%
Catatan :
- Informasi keuangan diatas berasal dari Laporan Keuangan yang berakhir per 31 Desember 2009 dan 2008 yang telah di Audit Oleh
Kantor Akuntan Publik Doli, Bambang, Sudarmadji & Dadang, member firm of BKR International (penanggung jawab Doli Diapary Siregar,
CPA) dengan pendapat Wajar Tanpa Pengecualian.
- Laporan Keuangan Publikasi diterbitkan guna memenuhi Peraturan Bank Indonesia No.3/22/PBI/2001 tanggal 13 Desember 2001
sebagaimana telah diubah dengan Peraturan Bank Indonesia No.7/50/PBI/2005 Tanggal 29 November 2005 tentang Perubahan Atas
Peraturan Bank Indonesia No.3/22/PBI/2001 tentang Transparansi Kondisi Keuangan Bank dan Surat Edaran Bank Indonesia No.3/30/
DPNP tanggal 14 Desember 2001 sebagaimana telah diubah dengan Surat Edaran Bank Indonesia No.7/10/DPNP tanggal 31 Maret 2005
perihal Laporan Keuangan Publikasi Triwulanan dan Bulanan Bank umum serta Laporan Tertentu Yang Disampaikan Kepada Bank Indonesia
serta untuk memenuhi Peraturan Bapepam-LK No. X.K.2, Keputusan Ketua Bapepam-LK No.Kep-36/PM/2003 tanggal 30 September
2003 tentang Kewajiban Pelaporan Keuangan Bapepam.
- Laporan Keuangan diatas merupakan gabungan Laporan Keuangan Bank dan Unit Usaha Syariah.
- Kurs 31 Desember 2009 : USD 1 = Rp.9.395,00 ; 31 Desember 2008 : USD 1 = Rp.10.900,00.
M
8.150
8.150
-
8.276
8.276
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
216.726
12.654
57.250
57.250
146.822
-
84.172
1.764
2.827
2.827
79.581
-
129.965
2.697
12.111
12.111
115.157
-
5.583
189.338
23.260
18.111
18.111
5.581
142.386
-
1.136.239
5.723.236
6.995.355
255.466
625.195
625.195
46.552
6.068.142
927
927
148.040
802.043
493.814
5.245.247
5.917.497
189.098
478.669
478.669
2.070
5.247.660
927
927
277.779
346.454
226.719
13.637
44.484
44.484
168.598
-
150.041
2.330
1.810
1.810
145.901
-
30.064
2.139
3.416
3.416
24.509
-
139.058
26.424
15.232
15.232
5.581
91.821
-
493.814
5.245.247
6.463.379
233.628
543.611
543.611
7.651
5.678.489
927
927
277.779
346.454
216.726
7.468
7.468
7.692
7.692
2.302
86.474
10.280
10.280
10.554
10.554
129.965
7.997
7.997
8.237
8.237
194.921
143.242
143.242
150.104
150.104
2.302
14.816.292 12.289.994
253.343
75.564
253.343
75.564
260.943
78.714
260.943
78.714
3,65%
3,50%
85,15%
97,24%
226.719
14.441
14.441
14.515
14.515
2.302
152.343
1.113
1.113
1.114
1.114
30.064
9.722
9.722
9.733
9.733
139.058
109.914
109.914
130.878
130.878
2.302
12.838.178
210.754
210.754
234.954
234.954
-
8.276
8.276
-
3,61%
2,99%
89,09%
99,98%
31 Des 08
2.440
20.633
20.900
3.718
(37)
5.000
(40)
138.300
(1.872)
276.332
236.452
(3.831)
448
5.905
(2.350)
985
1.419
17.386
5.533
(54)
5.000
(40)
264.599
(18.206)
42.426
305.348
(7.375)
128
3.716
(1.167)
439
JUMLAH AKTIVA
702.983
619.152
41.472
2.193
91
46.975
245.537
27.309
102.706
7.718
296.450
60.650
272.536
270.076
2.460
33.529
44.888
138.739
137.401
1.338
1.342
702.983
619.152
Per 31 Desember 2009 dan 2008
(Dalam Jutaan Rupiah)
31 Des 09
POS-POS
No.
1
2
3
4
Fasilitas Pembiayaan Kepada Nasabah Yang
Belum Ditarik
Irrevocable L/C yang masih berjalan
Garansi (Kafalah) yang diberikan
Lainnya
Periode 1 Januari s/d 31 Desember 2009 dan 2008
(Dalam Jutaan Rupiah)
31 Des 09 31 Des 08
POS-POS
F.
1
2
3
4
5
G.
H.
I.
J.
K.
L.
LABA (RUGI) TAHUN BERJALAN
24.767
31.026
1.130
69.752
126.675
(807 )
(23.284 )
(24.091 )
102.584
Per 31 Desember 2009 dan 2008
(Dalam Jutaan Rupiah)
31 Des 09 31 Des 08
POS-POS
Catatan
No.
1
2
3
4
5
Sumber Dana Qardh pada awal periode
Sumber Dana Qardh pada awal periode
a. Infaq dan Shadaqah
b. Denda
c. Sumbangan/Hibah
d. Pendapatan non-halal
e. Lainnya
Total Sumber Dana
Penggunaan Dana Qardh
a. Pinjaman
b. Sumbangan
c. Lainnya
Total Penggunaan Qardh
Kenaikan (penurunan) sumber atas
penggunaan
Sumber Dana Qardh pada akhir periode
1.342
No.
1
2
3
129
34.575
1
364
58.722
668
35,00%
603
-
7
-
55,00%
129.584
862
7.590
29.703
96.614
358.382
1.474
10
86
338
1.099
4.046
55,00%
20,85%
55,00%
55,00%
55,00%
1
2
3
4
5
Periode 31 Desember 2009
(Dalam Jutaan Rupiah)
Porsi Pemilik Dana
Pendapatan
Saldo yang harus
Jenis Penghimpunan
Jumlah bonus Indikasi Rate
rata-rata dibagi hasil Nisbah dan bagi hasil of Return
Giro Wadiah
a. Bank
b. Non Bank
Tabungan Mudharabah
a. Bank
b. Non Bank
Deposito Mudharabah
a. Bank
1 Bulan
3 Bulan
6 Bulan
12 Bulan
b. Non Bank
1 Bulan
1 Bulan
3 Bulan
6 Bulan
12 Bulan
TOTAL
234
4
811
2
47
186
604
1.888
-
-
-
-
-
-
POS-POS
Sumber dana ZIS pada awal periode
Sumber dana ZIS
a. Zakat dari Bank
b. Zakat dari pihak luar Bank
c. Infaq dan Shadaqah
Total sumber dana
Penggunaan dana ZIS
3.1 Disalurkan ke lembaga lain
a. Dompet Dhuafa Republika
b. Baitul Maal Hidayatullah
c. Baitul Maal Muamalat
d. Bamuis BNI
e. Dompet Peduli Ummat Daarut Tauhid
f. LAZIS Dewan Da’wah Islamiyah
Indonesia
g. LAZIS Muhammadiyah
h. LAZNAS BMT
i. LAZNAS BSM Ummat
j. Laznas Persis
k. Pos Keadilan Peduli Ummat (PKPU)
l. Rumah Zakat Indonesia (DSUQ)
m.Yayasan Amanah Takaful
n. Yayasan Baitul Maal Bank Rakyat
Indonesia
o. Yayasan Dana Sosial Al Falah
p. Lainnya
3.2 Disalurkan sendiri
Total Penggunaan
Kenaikan (penurunan) sumber atas
penggunaan
Sumber dana ZIS pada akhir periode
7,51%
7,51%
2,85%
7,51%
7,51%
7,51%
172
97
646
646
75
75
-
-
-
-
-
-
646
818
75
172
LAPORAN PERUBAHAN DANA INVESTASI TERIKAT
(MUDHARABAH MUQAYYADAH)
Per 31Desember 2009 dan 2008
(Dalam Jutaan Rupiah)
URAIAN
4,78%
Zakat dari
sistem
setoran
INFORMASI AWAL PERIODE
Portofolio Pembiayaan (Project)
Saldo awal
INFORMASI PERIODE BERJALAN
Portofolio Pembiayaan (Project)
Penerimaan dana
Penarikan dana
Keuntungan (rugi) investasi
Beban/biaya
Fee/penerimaan bank
INFORMASI AKHIR PERIODE
Portfolio Pembiayaan (Project)
Saldo Akhir
Portofolio A
Portofolio B
2009
2008
2009
2008
2009
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
Dewan Pengawas Syariah
Grup Syariah
KH. Munzir Tamam, MA
Ketua
Athouf Ibnu Tama
Pemimpin
KPRGriyaMonas
Miliki Rumah Idaman
dengan Syarat Mudah dan Cepat
Fasilitas kredit untuk pembelian, refinancing, take over, renovasi
unit rumah, rumah toko (ruko), apartemen/rusun, toko/kios baru
maupun bekas.
Jl. Ir. H. Juanda III 7-9 Jakarta 10120 • Telp. (021) 231-4567 (hunting) • Fax. (021) 351-7660 • www.bankdki.co.id • www.bankdki-syariah.co.id
UKURAN : 8 KOLOM X 450 MM; Media : Bisnis Indonesia, Republika, Tgl muat : 30 Maret 2010, file: dki-ner-mar10.pmd/G4
-
Per 31 Desember 2009 dan 2008
(Dalam Jutaan Rupiah)
Catatan
31 Des 09 31 Des 08
No.
57.839
33.529
-
LAPORAN SUMBER DAN PENGGUNAAN DANA ZIS
(160)
(10.086)
(10.246)
13.425
32.898
1.493
8.158
2.991
58.965
(1.126)
2.483
15
2.468
9.808
5
67
LAPORAN SUMBER DAN PENGGUNAAN DANA QARDH
25.390
22.398
448
19.849
68.085
9.638
41.455
2.882
11.648
2.883
68.506
34.078
549
(549 )
31 Des 08
9.141
158
-
Jakarta, 30 Maret 2010
PT. Bank DKI
MAMAD SACHRONI
Direktur Keuangan
JUMLAH
-
DISTRIBUSI BAGI HASIL
*) Berdasarkan Rapat Umum Pemegang Saham Luar Biasa pada tanggal 21 Agustus 2009, yang risalah rapatnya didokumentasikan dalam
Akta Notaris Ny. Poerbaningsih Adi Warsito, S.H., No. 47 tanggal 21 Agustus 2009, Sdr. Mara Oloan Siregar sebagai Komisaris Utama
(caretaker) dan Sdr. Hasan Basri Saleh sebagai Komisaris (caretaker).
**)Berdasarkan Rapat Umum Pemegang Saham Luar Biasa pada tanggal 14 Januari 2010, yang risalah rapatnya didokumentasikan dalam
Akta Notaris Ny. Poerbaningsih Adi Warsito, S.H., No. 12 tanggal 14 Januari 2010, Jabatan Sdr. Muhamad Irfandi sebagai Direktur Pemasaran
berakhir pada tanggal 14 Januari 2010.
D
-
AKTIVA
Kas
Giro Bank Indonesia
Sertifikat Wadiah Bank Indonesia
Penempatan Pada Bank Lain
PPAP Penempatan Pada Bank Lain -/Surat Berharga Yang Dimiliki
PPAP Surat Berharga Yang Dimiliki -/Piutang iB
PPAP Piutang iB -/Piutang iB Lainnya
PPAP Piutang iB Lainnya
Pembiayaan iB
PPAP Pembiayaan iB-/Pendapatan Yang Masih Akan Diterima
Biaya Dibayar Dimuka
Aktiva Tetap
Akumulasi Penyusutan Aktiva Tetap -/Aktiva Lain-lain
PENDAPATAN OPERASIONAL
Margin
Bagi Hasil
Bonus
Pendapatan Operasional Lainnya
JUMLAH PENDAPATAN OPERASIONAL
Bagi Hasil untuk Investor Dana Investasi
tdk terikat
a. Bank
b. Bukan bank
c. Bank Indonesia (FPJPS)
JUMLAH BAGI HASIL
Pendapatan operasional setelah distribusi bagi
hasil untuk investor dana investasi tidak terikat
BEBAN OPERASIONAL
Bonus iB
Penyisihan Penghapusan Aktiva Produktif
Beban Umum & Administrasi
Beban Personalia
Beban Lainnya
JUMLAH BEBAN OPERASIONAL
PENDAPATAN (BEBAN) OPERASIONAL BERSIH
PENDAPATAN NON OPERASIONAL
BEBAN NON OPERASIONAL
LABA (RUGI) NON OPERASIONAL
D.
E.
PEMILIK BANK
KL
KOMITMEN DAN KONTINJENSI
JUMLAH PASIVA
Kepatuhan (Compliance)
1. a. Persentase pelenggaran BMPK
DPK
-
LABA RUGI
V.
L
-
Per 31 Desember 2009 dan 2008
(Dalam Jutaan Rupiah)
POS-POS
31 Des 09
PASIVA
Dana Simpanan iB
Kewajiban Segera iB Lainnya
Kewajiban Kepada Bank Indonesia (FPJPS)
Kewajiban Kepada Bank Lain
Surat Berharga iB Yang Diterbitkan
Kewajiban Lain-lain
Dana Investasi tidak terikat
a. Tabungan iB
b. Deposito iB
b1. Rupiah
b2. Valuta Asing
Saldo Laba (Rugi)
8
LDR
1.155.740
927
1.154.813
D
NERACA
17,21
1. Aktiva Produktif bermasalah
KL
Memenuhi SE BI No.7/56/DPbS tanggal 9 Desember 2005 Perihal ”Laporan Tahunan, Laporan Keuangan Publikasi Triwulanan dan Bulanan
serta Laporan Tertentu dari Bank yang disampaikan kepada Bank Indonesia”
Permodalan
1. CAR dengan memperhitungkan risiko
kredit
DPK
31 DESEMBER 2008 (Audited)
INFORMASI SEGMEN UNIT USAHA SYARIAH
Per 31 Desember 2009 dan 2008
(Dalam Jutaan Rupiah)
31 DES 2009 31 DES 2008
(Audited)
(Audited)
1,41
-
Dewan Komisaris
- Komisaris Utama
: Mara Oloan Siregar *)
- Komisaris
: Hasan Basri Saleh *)
- Komisaris
: Sukri Bey
*) Pejabat sementara (caretaker)
Dewan Direksi
- Direktur Utama
: Winny Erwindia
- Direktur Kepatuhan
: Aris Anwari
- Direktur Pemasaran
: Muhamad Irfandi **)
- Direktur Keuangan
: Mamad Sachroni
- Direktur Operasional
: Ilhamsyah Joenoes
I.
A.
1.
2.
3.
4.
1. ROA
-
834.209
(867.092)
KONTINJENSI
Tagihan Kontinjensi
Garansi yang diterima
a. Rupiah
b. Valuta asing
Pendapatan bunga dalam penyelesaian
a. Rupiah
b. Valuta asing
Lainnya
JUMLAH KONTINJENSI BERSIH
31 DESEMBER 2009 (Audited)
No.
4.
2.003.826
317.240
Jakarta, 30 Maret 2010
SE & O
PT. Bank DKI
WINNY ERWINDIA
Direktur Utama
31 DES 2009 31 DES 2008
(Audited)
(Audited)
PERHITUNGAN RASIO KEUANGAN
Per 31 Desember 2009 dan 2008
31 DES 2009 31 DES 2008
(Audited)
(Audited)
1.170.108
927
1.169.181
KUALITAS AKTIVA PRODUKTIF DAN INFORMASI LAINNYA
Per 31 Desember 2009 dan 2008 (Audited)
(Dalam Jutaan Rupiah)
KOMITMEN
Tagihan Komitmen
Fasilitas pinjaman yang diterima dan
belum digunakan
a. Rupiah
b. Valuta asing
Lainnya
Kewajiban Komitmen
Fasilitas kredit kepada nasabah yang
belum ditarik
a. Rupiah
b. Valuta asing
Irrovocable L/C yang masih berjalan dalam
rangka impor dan ekspor
Lainnya
53.987
126.441
322.750
176
28.507
75.988
553.862
156.221
POS-POS
No.
1.
PENGURUS BANK
BANK DKI
No.
1 JAN 2009 1 JAN 2008
s/d
s/d
31 DES 2009 31 DES 2008
(Audited)
(Audited)
PERHITUNGAN KEWAJIBAN PENYEDIAAN MODAL MINIMUM
Per 31 Desember 2009 dan 2008
(Dalam Jutaan Rupiah)
13.547.165
13.605
3.665.330
423.462
-
6.
POS-POS
KOMITMEN DAN KONTINJENSI
Per 31 Desember 2009 dan 2008
(Dalam Jutaan Rupiah)
Total
2008