Quarterly FinancialStatement Jakarta 1603
(dalam jutaan Rupiah)
No.
31 Mar 2016
31 Des 2015
ASET
1. Kas
12.254
12.320
2. Penempatan pada Bank Indonesia
2.621.559
1.228.564
3. Penempatan pada bank lain
996.225
623.920
4. Tagihan spot dan derivatif
89.778
128.685
5. Surat berharga
a. Diukur pada nilai wajar melalui laporan laba/rugi
-
-b. Tersedia untuk dijual
317.472
293.765
c. Dimiliki hingga jatuh tempo
1.166.466
904.692
d. Pinjaman yang diberikan dan piutang
-
-6.
-
-7.
-8. Tagihan akseptasi
1.562.666
1.293.299
9. Kredit
a. Diukur pada nilai wajar melalui laporan laba/rugi
-
-b. Tersedia untuk dijual
-
-c. Dimiliki hingga jatuh tempo
-
-d. Pinjaman yang diberikan dan piutang
19.559.073
20.141.097
10. Pembiayaan syariah 1)
-
-11. Penyertaan
-
-12. Cadangan kerugian penurunan nilai aset keuangan
-/-a. Surat berharga
(980)
(590)
b. Kredit
(934.350)
(967.505)
c. Lainnya
(150.397)
(55.790)
13. Aset tidak berwujud
3.761
3.762
Akumulasi amortisasi aset tidak berwujud -/-
(3.475)
(3.444)
14. Aset tetap dan inventaris
125.897
128.533
Akumulasi penyusutan aset tetap dan inventaris -/-
(33.751)
(32.337)
15. Aset non produktif
a. Properti terbengkalai
-
-b. Aset yang diambil alih
-
-c. Rekening tunda
-
-d. Aset antar kantor 2)
i. Melakukan kegiatan operasional di Indonesia
-
-ii. Melakukan kegiatan operasional di luar Indonesia
10.415
422.659
16. Cadangan kerugian penurunan nilai dari aset non keuangan -/-
-
-17. Sewa pembiayaan 3)
-
-18. Aset pajak tangguhan
279.560
285.609
19. Aset lainnya
178.235
109.775
TOTAL ASET
25.800.408
24.517.014
POS - POS
Tagihan atas surat berharga yang dibeli dengan janji dijual kembali
(reverse repo)
LAPORAN POSISI KEUANGAN
Per 31 Maret 2016 dan 31 Desember 2015
(2)
(dalam jutaan Rupiah)
No.
POS - POS
31 Mar 2016
31 Des 2015
LAPORAN POSISI KEUANGAN
Per 31 Maret 2016 dan 31 Desember 2015
LIABILITAS
1. Giro
1.051.363
1.075.258
2. Tabungan
-
-3. Simpanan berjangka
5.380.737
4.043.053
4. Dana investasi revenue sharing 1)
-
-5. Pinjaman dari Bank Indonesia
-
-6. Pinjaman dari bank lain
581.406
690.560
7. Liabilitas spot dan derivatif
109.503
145.964
8.
-9. Utang akseptasi
1.562.666
1.293.299
10. Surat berharga yang diterbitkan
-
-11. Pinjaman yang diterima
-
-a. Pinjaman yang dapat diperhitungkan sebagai modal
-
-b. Pinjaman yang diterima lainnya
-
-12. Setoran jaminan
17.914
10.654
13. Liabilitas antar kantor 2)
a. Melakukan kegiatan operasional di Indonesia
-
-b. Melakukan kegiatan operasional di luar Indonesia
11.805.245
11.935.932
14. Liabilitas pajak tangguhan
-
-15. Liabilitas lainnya
324.175
556.580
16. Dana investasi profit sharing 1)
-
-TOTAL LIABILITAS
20.833.009
19.751.300
EKUITAS
17. Modal disetor
a. Modal dasar
3.690.957
3.690.957
b. Modal yang belum disetor -/-
-
-c. Saham yang dibeli kembali (treasury stock) -/-
-
-18. Tambahan modal disetor
a. Agio
-
-b. Disagio -/-
-
-c. Modal sumbangan
-
-d. Dana setoran modal
-
-e. Lainnya
-
-19. Pendapatan (kerugian) komprehensif lainnya
a.
-b.
15.974
(2.741)
c. Bagian efektif lindung nilai arus kas
-
-d. Keuntungan revaluasi aset tetap
-
-e. Bagian pendapatan komprehensif lain dari entitas asosiasi
-
-f. Keuntungan (kerugian) aktuarial program manfaat pasti
(6.210)
(4.335)
g. Pajak penghasilan terkait dengan laba komprehensif lain
-
-h. Lainnya
-
-20. Selisih kuasi reorganisasi 4)
-
-21. Selisih restrukturisasi entitas sepengendali 5)
-
-22. Ekuitas lainnya
-
-23. Cadangan
a. Cadangan umum
-
-b. Cadangan tujuan
-
-24. Laba/rugi
a. Tahun-tahun lalu
1.123.175
745.516
b. Tahun berjalan
143.503
336.317
TOTAL EKUITAS YANG DAPAT DIATRIBUSIKAN
KEPADA PEMILIK
25. Kepentingan non pengendali 6)
TOTAL EKUITAS
4.967.399
4.765.714
TOTAL LIABILITAS DAN EKUITAS
25.800.408
24.517.014
LIABILITAS DAN EKUITAS
Penyesuaian akibat penjabaran laporan keuangan dalam mata
uang asing
Keuntungan (kerugian) dari perubahan nilai aset keuangan
dalam kelompok tersedia untuk dijual
Utang atas surat berharga yang dijual dengan janji dibeli kembali
(repo)
(3)
(dalam jutaan rupiah)
No.
31 Mar 2016
31 Mar 2015
PENDAPATAN DAN BEBAN OPERASIONAL
A. Pendapatan dan Beban Bunga
1. Pendapatan Bunga
a. Rupiah
220.809
169.881
b. Valuta asing
176.716
151.429
2. Beban Bunga
a. Rupiah
68.127
49.187
b. Valuta asing
14.592
17.932
Pendapatan (Beban) Bunga Bersih
314.806
254.191
1.
a. Peningkatan nilai wajar aset keuangan
i. Surat berharga
-
2.156
ii. Kredit
-
-iii. Spot dan derivatif
101.260
30.016
iv. Aset keuangan lainnya
-
-b. Penurunan nilai wajar liabilitas keuangan
-
-c. Keuntungan penjualan aset keuangan
i. Surat berharga
-
-ii. Kredit
-
-iii. Aset keuangan lainnya
-
-d. Keuntungan transaksi spot dan derivatif (realised)
5.043
4.070
e.
-
-f.
-
-g.
8.307
17.560
h.
-
-i.
Pendapatan lainnya
631
799
2.
a. Penurunan nilai wajar aset keuangan
i. Surat berharga
-
-ii. Kredit
-
-iii. Spot dan derivatif
115.070
14.437
iv. Aset keuangan lainnya
-
-b. Peningkatan nilai wajar liabilitas keuangan
-
-c. Kerugian Penjualan aset keuangan
i. Surat berharga
-
2.200
ii. Kredit
-
-iii. Aset keuangan lainnya
-
-d. Kerugian transaksi spot dan derivatif (realised)
10.739
-e. Kerugian penurunan nilai aset keuangan (impairment)
i. Surat berharga
-
-ii. Kredit
101.425
77.400
iii. Pembiayaan syariah
-
-iv. Aset keuangan lainnya
-
-f.
Kerugian terkait risiko operasional *)
-
-g.
-
-h.
591
770
i.
Kerugian penurunan nilai aset lainnya (non keuangan)
-
-j.
Beban tenaga kerja
7.293
6.593
k. Beban promosi
157
111
l.
Beban lainnya
18.058
13.166
Pendapatan (Beban) Operasional Selain Bunga Bersih
(138.092)
(60.076)
LABA (RUGI) OPERASIONAL
176.714
194.115
B. Pendapatan dan Beban Operasional selain Bunga
Pendapatan Operasional Selain Bunga
POS-POS
LAPORAN LABA RUGI KOMPREHENSIF
Periode yang berakhir pada tanggal 31 Maret 2016 & 2015
Dividen
Pemulihan atas cadangan kerugian penurunan nilai
keuntungan dari penyertaan dengan equity method
Kerugian dari penyertaan dengan equity method
Beban Operasional Selain Bunga
komisi/provisi/fee dan administrasi
(4)
(dalam jutaan rupiah)
No.
POS-POS
31 Mar 2016
31 Mar 2015
LAPORAN LABA RUGI KOMPREHENSIF
Periode yang berakhir pada tanggal 31 Maret 2016 & 2015
1. Keuntungan (kerugian) penjualan aset tetap dan inventaris
-
-2. Keuntungan (kerugian) penjabaran transaksi valuta asing
-
-3. Pendapatan (beban) non operasional lainnya
238
99
LABA (RUGI) NON OPERASIONAL
238
99
LABA (RUGI) TAHUN BERJALAN SEBELUM PAJAK
176.952
194.214
4. Pajak penghasilan
a. Taksiran pajak tahun berjalan
33.449
-b. Pendapatan (beban) pajak tangguhan
-
-LABA (RUGI) TAHUN BERJALAN SETELAH PAJAK BERSIH
143.503
194.214
PENGHASILAN KOMPREHENSIF LAIN
1. Pos-pos yang tidak akan direklasifikasikan ke laba rugi
a. Keuntungan revaluasi aset tetap
-
-b. Keuntungan (kerugian) aktuarial program manfaat pasti
-
-c. Bagian pendapatan komprehensif lain dari entitas asosiasi
-
-d.
-
-e.
-2. Pos-pos yang akan direklasifikasikan ke laba rugi
a.
-
b.
-c. Bagian efektif dari lindung nilai arus kas
-
-d. Lainnya
-
-e.
-PENGHASILAN KOMPREHENSIF LAIN TAHUN BERJALAN-NET
-143.503
194.214
Laba yang dapat diatribusikan kepada :
PEMILIK
143.503
194.214
KEPENTINGAN NON PENGENDALI
TOTAL LABA TAHUN BERJALAN
143.503
194.214
Total Penghasilan Komprehensif lain yang dapat diatribusikan kepada :
PEMILIK
-
-KEPENTINGAN NON PENGENDALI
TOTAL PENGHASILAN KOMPREHENSIF LAIN TAHUN BERJALAN
-
-TRANSFER LABA (RUGI) KE KANTOR PUSAT
-
-DIVIDEN
-
-LABA BERSIH PER SAHAM
-
Lainnya
Pajak penghasilan terkait pos-pos yang tidak akan direklasifikasi
Penyesuaian akibat penjabaran laporan keuangan dalam mata uang asing
Keuntungan (kerugian) dari perubahan nilai aset keuangan dalam
Pajak penghasilan terkait pos-pos yang akan direklasifikasi
TOTAL LABA (RUGI) KOMPREHENSIF TAHUN BERJALAN
PAJAK PENGHASILAN TERKAIT
kelompok tersedia untuk dijual
ke laba rugi
ke laba rugi
(5)
(dalam jutaan rupiah)
No.
31 Mar 2016
31 Des 2015
I
1. Fasilitas pinjaman yang belum ditarik
a. Rupiah
-
-b. Valuta asing
-
-2. Posisi pembelian spot dan derivatif yang masih berjalan
616.408
2.540.924
3. Lainnya
-
-II KEWAJIBAN KOMITMEN
1. Fasilitas kredit kepada nasabah yang belum ditarik
a. BUMN
i.
Committed
- Rupiah
-
-- Valuta asing
-
-ii.
Uncommitted
- Rupiah
-
-- Valuta asing
-
-b. Lainnya
i.
Committed
9.156.246
8.079.586
ii.
Uncommitted
10.000
10.000
2. Fasilitas kredit kepada bank lain yang belum ditarik
a.
Committed
i. Rupiah
-
-ii. Valuta asing
-
-b.
Uncommitted
i. Rupiah
-
-ii. Valuta asing
-
-3.
Irrevocable L/C
yang masih berjalan
a. L/C luar negeri
257.526
209.578
b. L/C dalam negeri
66.932
84.473
4. Posisi penjualan spot dan derivatif yang masih berjalan
948.225
1.806.360
5. Lainnya
-
-III. TAGIHAN KONTINJENSI
1. Garansi yang diterima
a. Rupiah
-
-b. Valuta asing
-
-2. Pendapatan bunga dalam penyelesaian
a. Bunga kredit yang diberikan
19.294
18.610
b. Bunga lainnya
-
-3. Lainnya
-
-IV. KEWAJIBAN KONTINJENSI
1. Garansi yang diberikan
a. Rupiah
59.421
97.079
b. Valuta asing
76.047
78.947
2. Lainnya
-
-TAGIHAN KOMITMEN
POS-POS
Per 31 Maret 2016 dan 31 Desember 2015
LAPORAN KOMITMEN DAN KONTINJENSI
(6)
(dalam jutaan rupiah)
NO.
Trading
Hedging
Tagihan
Liabilitas
A.
1 Spot
545,105
545,105
-
1,142
1,015
2 Forward
1,019,527
1,019,527
-
31,901
14,153
3 Option
a. Jual
-
-
-
-
-b. Beli
-
-
-
-
-4 Future
-
-
-
-
-5 Swap
913,529
913,529
-
5,535
43,135
6 Lainnya
-
-
-
-
-B. Terkait dengan Suku Bunga
1 Forward
-
-
-
-
-2 Option
a. Jual
-
-
-
-
-b. Beli
-
-
-
-
-3 Future
-
-
-
-
-4 Swap
825,800
825,800
-
51,200
51,200
5 Lainnya
-
-
-
-
-C. Lainnya
-
-
-
-
-J U M L A H
3,303,961
3,303,961
-
89,778
109,503
Per 31 Maret 2016
Terkait dengan Nilai Tukar
Tagihan dan Liabilitas Derivatif
BANK
LAPORAN TRANSAKSI SPOT DAN DERIVATIF
Nilai Notional
(7)
(dalam jutaan rupiah)
L DPK KL D M Jumlah L DPK KL D M Jumlah
I.
1. Penempatan pada bank lain
a. Rupiah - - - - - - - -b. Valuta asing 28 - - - - 28 29 - - - - 29 2. Tagihan spot dan derivatif
a. Rupiah - - - - - - - -b. Valuta asing - - - - - - - -3. Surat berharga
a. Rupiah - - - - - - - -b. Valuta asing - - - - - - - -4.
a. Rupiah - - - - - - - -b. Valuta asing - - - - - - - -5.
a. Rupiah - - - - - - - -b. Valuta asing - - - - - - - -6. Tagihan akseptasi - - - - - - - -7. Kredit
a.
i. Rupiah - - - - - - - -ii. Valuta asing - - - - - - - -b. Bukan debitur UMKM
i. Rupiah 4,039 - - - - 4,039 302 - - - - 302 ii. Valuta asing - - - - - - - -c. Kredit yang direstrukturisasi
i. Rupiah - - - - - - - -ii. Valuta asing - - - - - - - -d. Kredit properti - - - - - - - -8. Penyertaan - - - - - - - -9. - - - - - - - -10. - - - - - - - -11. Komitmen dan kontinjensi
a. Rupiah - - - - - - - -b. Valuta asing - - - - - - - -12. Aset yang diambil alih - - - - - - -
-II
1. Penempatan pada bank lain
a. Rupiah 786,599 - - - - 786,599 725,786 - - - - 725,786 b. Valuta asing 209,598 - - - - 209,598 974,721 - - - - 974,721 2. Tagihan spot dan derivatif
a. Rupiah - - - - - - - -b. Valuta asing 89,778 - - - - 89,778 31,257 - - - - 31,257 3. Surat berharga
a. Rupiah 1,461,220 - - - - 1,461,220 1,156,937 - - - - 1,156,937 b. Valuta asing 19,703 3,015 - - - 22,718 11,391 - - - - 11,391 4.
a. Rupiah - - - - - - - -b. Valuta asing - - - - - - - -5.
a. Rupiah - - - - - - - -b. Valuta asing 19,703- - -- - - - 11,391- - -- - - -6. Tagihan Akseptasi 1,562,666 - - - - 1,562,666 1,046,223 - - - - 1,046,223 7. Kredit -
-a.
- -
-i. Rupiah 255,833 18,181 - - 1,730 275,744 89,421 - - - - 89,421 ii. Valuta asing 3,708,369 383,173 - - 56,843 4,148,385 3,676,118 - - - - 3,676,118 b. Bukan debitur UMKM
i. Rupiah 5,797,107 - - - - 5,797,107 4,344,536 - - - - 4,344,536 ii. Valuta asing 9,120,395 156,127 - - 57,276 9,333,798 8,928,758 157,572 - - 77,252 9,163,582 c. Kredit yang direstrukturisasi -
-i. Rupiah - - - - - - - -ii. Valuta asing - - - - 15,924 15,924 - - - - 19,443 19,443 d. Kredit properti 1,617,082 - - - - 1,617,082 1,022,281 - - - - 1,022,281 8. Penyertaan - - - - - - - -9. - - - - - - - -10. - - - - - - - -11. Transaksi rekening administratif -
-a. Rupiah 1,948,656 5,340 - - - 1,953,996 1,532,495 - - - - 1,532,495 b. Valuta asing 7,537,802- 134,293 -- - 81 7,672,176 6,338,460 41,101 - - - 6,379,561 12. Aset yang diambil alih -- - -- - - - - - -
-III INFORMASI LAIN
1. Total aset bank yang dijaminkan :
a. Pada Bank Indonesia -
-b. Pada pihak lain -
-2. Total CKPN aset keuangan atas aset produktif 1,085,727 698,216
3. 349,944 286,044
4. 22.62% 21.80% 5. -6. 27.27% 26.90% 7. -8. Lainnya
a. Penerusan kredit -
-b. Penyaluran dana Mudharabah Muqayyadah -
-c. Aset produktif yang dihapus buku -
-d.
-e. Aset produktif yang dihapus tagih -
Aset produktif dihapusbuku yang dipulihkan/berhasil ditagih
Surat berharga yang dijual dengan janji dibeli kembali (Repo)
Persentase jumlah debitur Usaha Mikro Kecil (UMK) terhadap total debitur
Tagihan Lainnya
LAPORAN KUALITAS ASET PRODUKTIF DAN INFORMASI LAINNYA Per 31 Maret 2016 dan 2015
31 Maret 2016 BANK 31 Maret 2015 POS - POS
Surat berharga yang dijual dengan janji dibeli kembali (Repo)
Tagihan atas surat berharga yang dibeli dengan janji dijual kembali (Reverse Repo)
Debitur Usaha Mikro, Kecil dan Menengah (UMKM)
Penyertaan modal sementara
PIHAK TERKAIT
Debitur Usaha Mikro, Kecil dan Menengah (UMKM)
Persentase jumlah debitur UMKM terhadap total debitur
Tagihan atas surat berharga yang dibeli dengan janji dijual kembali (Reverse Repo)
Penyertaan modal sementara
Total PPA yang wajib dibentuk atas aset produktif Tagihan Lainnya
Persentase kredit kepada Usaha Mikro Kecil (UMK) terhadap total kredit
Persentase kredit kepada UMKM terhadap total kredit
(8)
Individual
Kolektif
Umum
Khusus
Individual
Kolektif
Umum
Khusus
1. Penempatan pada bank lain
-
-
9.962
-
-
-
17.005
-2. Tagihan spot dan derivatif
-
-
-
-
-
-
-
-3. Surat berharga
-
980
197
151
-
-
-
-4.
-
-
-
-
-
-
-5.
-
-
-
-
-
-
-6. Tagihan akseptasi
-
67.410
15.627
-
-
33.168
10.462
-7. Kredit
95.614
838.736
188.857
123.488
77.252
587.796
170.391
85.130
8. Penyertaan
-
-
-
-
-
-
-
-9. Penyertaan modal sementara
-
-
-
-
-
-
-
-10. Tagihan lainnya
-
82.987
-
-
-
-
-
-11. Transaksi rekening adminitratif
-
-
4.599
7.063
-
-
3.056
-Tagihan atas surat berharga yang dibeli dengan
janji dijual kembali (
Reverse Repo
)
POS-POS
CKPN
31 Maret 2016
31 Maret 2015
Per 31 Maret 2016 dan 2015
Surat berharga yang dijual dengan janji dibeli
kembali (
Repo
)
No.
PPA wajib dibentuk
CKPN
PPA wajib dibentuk
(9)
31 Mar 2016 31 Mar 2015
1.
1.1 Dana usaha
11,794,533
10,250,113
1.2 Modal disetor
3,690,957
3,690,957
2. Cadangan
2.1 Cadangan umum
-
-2.2 Cadangan tujuan
-
-3. Laba (rugi) tahun-tahun lalu yang dapat diperhitungkan
1,123,175
897,185
4. Laba (rugi) tahun berjalan yang dapat diperhitungkan
143,503
194,214
5. Revaluasi aset tetap
-
-6.
15,974
-7,
219,243
200,915
8,
8.1
-
-8.2
-
-8.3
-
-8.4
-
-8.5
-
-8.6
279,560
-8.7
-
-8.8
286
-8.9
-
-8.10
-
-8.11
-
-TOTAL MODAL
16,707,539
15,233,384
31 Mar 2016
31 Mar 2015
31 Mar 2016
31 Mar 2015
ASET TERTIMBANG MENURUT RISIKO
RASIO KPMM
26,477,699
23,044,949
Rasio CET1
57.86%
62.32%
460,859
284,131
Rasio Tier 1
57.86%
62.32%
1,530,675
1,042,218
Rasio Tier 2
0.77%
1.08%
28,469,233
24,371,298
Rasio Total
58.69%
62.51%
RASIO KPMM SESUAI PROFIL RISIKO
9.99%
9.99%
ATMR RISIKO OPERASIONAL
TOTAL ATMR
Selisih kurang karena penjabaran laporan keuangan
Pendapatan komprehensif lain yang tidak dapat diperhitungkan
Selisih kurang antara PPA dan cadangan kerugian penurunan nilai atas aset produktif
Penyisihan Penghapusan Aset (PPA) atas aset non produktif yang wajib dihitung
Selisih kurang jumlah penyesuaian nilai wajar dari instrumen keuangan dalam trading book
Goodwill
Aset tidak berwujud lainnya
Penyertaan
ATMR RISIKO KREDIT
ATMR RISIKO PASAR
Kekurangan modal pada perusahaan anak asuransi
Eksposur sekuritisasi
Dana Usaha
Pendapatan komprehensif lainnya : keuntungan berasal dari peningkatan nilai wajar aset keuangan dalam
kelompok tersedia untuk dijual
KOMPONEN MODAL
Cadangan umum aset produktif PPA yang wajib dibentuk (maks 1,25% ATMR Risiko Kredit)
Faktor pengurang modal 1)
KETERANGAN
LAPORAN PERHITUNGAN KEWAJIBAN PENYEDIAAN MODAL MINIMUM TRIWULANAN
(dalam jutaan rupiah)
KOMPONEN MODAL
Per 31 Maret 2016 dan 2015
KANTOR CABANG DARI BANK YANG BERKEDUDUKAN DI LUAR NEGERI
(10)
NO
RASIO %
31 Mar 2016 31 Mar 2015
1
Kewajiban Penyediaan Modal Minimum (KPMM)
58.69%
62.51%
2
Aset produktif bermasalah dan aset non produktif bermasalah terhadap total aset produktif
dan aset non produktif
0.44%
0.34%
3
Aset produktif bermasalah terhadap total aset produktif
0.44%
0.34%
4
Cadangan kerugian penurunan nilai (CKPN) aset keuangan terhadap aset produktif
4.13%
3.07%
5
NPL gross
0.59%
0.45%
6
NPL net
0.10%
0.00%
7
Return on Asset (ROA)
2.76%
3.38%
8
Return on Equity (ROE)
3.38%
5.19%
9
Net Interest Margin (NIM)
5.12%
4.85%
10
Biaya Operasional terhadap Pendapatan Operasional (BOPO)
65.54%
48.36%
11
Loan to Deposit Ratio (LDR)
304.09%
303.48%
1
a. Persentase pelanggaran BMPK
i. Pihak terkait
0.00%
0.00%
ii. Pihak tidak terkait
0.00%
0.00%
b. Persentase pelampauan BMPK
i. Pihak terkait
0.00%
0.00%
ii. Pihak tidak terkait
0.00%
0.00%
2
Giro Wajib Minimum (GWM)
a. GWM Utama Rupiah
6.74%
12.20%
b. GWM Valuta asing
9.61%
8.61%
3
Posisi Devisa Netto (PDN) secara keseluruhan
0.06%
1.33%
Rasio Kinerja
Kepatuhan (Compliance)
TABEL PERHITUNGAN RASIO KEUANGAN
Per 31 Maret 2016 dan 2015
(11)
PENGURUS BANK
GENERAL MANAGER : CHALIT TAYJASANANT
DEPUTY GENERAL MANAGER : JOKO CHAHJONO
DEPUTY GENERAL MANAGER : NITHAPONG SENAVONGSE
DEPUTY GENERAL MANAGER : UDOMSAB SRIROJANAKUL
DIREKTUR KEPATUHAN : ANWAR MUNAF
Catatan :
a.
Informasi keuangan di atas disusun berdasarkan laporan keuangan untuk periode
tiga bulan yang berakhir pada tanggal 31 Maret 2016 dan 31 Maret 2015 yang tidak
diaudit. Informasi keuangan diatas pada tanggal 31 Desember 2015 diambil dari
laporan keuangan yang telah diaudit oleh Kantor Akuntan Publik Osman Bing Satrio
& Eny (penanggung jawab : Riniek Winarsih - anggota Deloitte Touche Tohmatsu
Limited), yang telah memberikan opini wajar tanpa pengecualian.
b
Informasi keuangan ini disajikan sesuai dengan ketentuan pada Peraturan Otoritas
Jasa Keuangan No. 6/POJK.03/2015 tanggal 31 Maret 2015 tentang Transparansi
dan Publikasi Laporan Bank.
c
Nilai tukar terhadap 1 USD Dollar per tanggal 31 Maret 2016, 31 Desember 2015
dan 31 Maret 2015 adalah masing-masing sebesar Rp 13,260.00 ; Rp 13,785.00 dan
Rp 13,074.00.
(1)
(dalam jutaan rupiah)
NO.
Trading
Hedging
Tagihan
Liabilitas
A.
1 Spot
545,105
545,105
-
1,142
1,015
2 Forward
1,019,527
1,019,527
-
31,901
14,153
3 Option
a. Jual
-
-
-
-
-b. Beli
-
-
-
-
-4 Future
-
-
-
-
-5 Swap
913,529
913,529
-
5,535
43,135
6 Lainnya
-
-
-
-
-B. Terkait dengan Suku Bunga
1 Forward
-
-
-
-
-2 Option
a. Jual
-
-
-
-
-b. Beli
-
-
-
-
-3 Future
-
-
-
-
-4 Swap
825,800
825,800
-
51,200
51,200
5 Lainnya
-
-
-
-
-C. Lainnya
-
-
-
-
-J U M L A H
3,303,961
3,303,961
-
89,778
109,503
Per 31 Maret 2016
Terkait dengan Nilai Tukar
Tagihan dan Liabilitas Derivatif
BANK
LAPORAN TRANSAKSI SPOT DAN DERIVATIF
Nilai Notional
(2)
(dalam jutaan rupiah)
L DPK KL D M Jumlah L DPK KL D M Jumlah
I.
1. Penempatan pada bank lain
a. Rupiah - - - - - - - -b. Valuta asing 28 - - - - 28 29 - - - - 29 2. Tagihan spot dan derivatif
a. Rupiah - - - - - - - -b. Valuta asing - - - - - - - -3. Surat berharga
a. Rupiah - - - - - - - -b. Valuta asing - - - - - - - -4.
a. Rupiah - - - - - - - -b. Valuta asing - - - - - - - -5.
a. Rupiah - - - - - - - -b. Valuta asing - - - - - - - -6. Tagihan akseptasi - - - - - - - -7. Kredit
a.
i. Rupiah - - - - - - - -ii. Valuta asing - - - - - - - -b. Bukan debitur UMKM
i. Rupiah 4,039 - - - - 4,039 302 - - - - 302 ii. Valuta asing - - - - - - - -c. Kredit yang direstrukturisasi
i. Rupiah - - - - - - - -ii. Valuta asing - - - - - - - -d. Kredit properti - - - - - - - -8. Penyertaan - - - - - - - -9. - - - - - - - -10. - - - - - - - -11. Komitmen dan kontinjensi
a. Rupiah - - - - - - - -b. Valuta asing - - - - - - - -12. Aset yang diambil alih - - - - - - -
-II
1. Penempatan pada bank lain
a. Rupiah 786,599 - - - - 786,599 725,786 - - - - 725,786 b. Valuta asing 209,598 - - - - 209,598 974,721 - - - - 974,721 2. Tagihan spot dan derivatif
a. Rupiah - - - - - - - -b. Valuta asing 89,778 - - - - 89,778 31,257 - - - - 31,257 3. Surat berharga
a. Rupiah 1,461,220 - - - - 1,461,220 1,156,937 - - - - 1,156,937 b. Valuta asing 19,703 3,015 - - - 22,718 11,391 - - - - 11,391 4.
a. Rupiah - - - - - - - -b. Valuta asing - - - - - - - -5.
a. Rupiah - - - - - - - -b. Valuta asing 19,703- - -- - - - 11,391- - -- - - -6. Tagihan Akseptasi 1,562,666 - - - - 1,562,666 1,046,223 - - - - 1,046,223 7. Kredit -
-a.
- -
-i. Rupiah 255,833 18,181 - - 1,730 275,744 89,421 - - - - 89,421 ii. Valuta asing 3,708,369 383,173 - - 56,843 4,148,385 3,676,118 - - - - 3,676,118 b. Bukan debitur UMKM
i. Rupiah 5,797,107 - - - - 5,797,107 4,344,536 - - - - 4,344,536 ii. Valuta asing 9,120,395 156,127 - - 57,276 9,333,798 8,928,758 157,572 - - 77,252 9,163,582 c. Kredit yang direstrukturisasi -
-i. Rupiah - - - - - - - -ii. Valuta asing - - - - 15,924 15,924 - - - - 19,443 19,443 d. Kredit properti 1,617,082 - - - - 1,617,082 1,022,281 - - - - 1,022,281 8. Penyertaan - - - - - - - -9. - - - - - - - -10. - - - - - - - -11. Transaksi rekening administratif -
-a. Rupiah 1,948,656 5,340 - - - 1,953,996 1,532,495 - - - - 1,532,495 b. Valuta asing 7,537,802- 134,293 -- - 81 7,672,176 6,338,460 41,101 - - - 6,379,561 12. Aset yang diambil alih -- - -- - - - - - -
-III INFORMASI LAIN
1. Total aset bank yang dijaminkan :
a. Pada Bank Indonesia - -b. Pada pihak lain - -2. Total CKPN aset keuangan atas aset produktif 1,085,727 698,216
3. 349,944 286,044
4. 22.62% 21.80% 5. -6. 27.27% 26.90% 7. -8. Lainnya
a. Penerusan kredit - -b. Penyaluran dana Mudharabah Muqayyadah - -c. Aset produktif yang dihapus buku - -d.
-e. Aset produktif yang dihapus tagih -
Aset produktif dihapusbuku yang dipulihkan/berhasil ditagih
Surat berharga yang dijual dengan janji dibeli kembali (Repo)
Persentase jumlah debitur Usaha Mikro Kecil (UMK) terhadap total debitur
Tagihan Lainnya
LAPORAN KUALITAS ASET PRODUKTIF DAN INFORMASI LAINNYA Per 31 Maret 2016 dan 2015
31 Maret 2016 BANK 31 Maret 2015 POS - POS
Surat berharga yang dijual dengan janji dibeli kembali (Repo)
Tagihan atas surat berharga yang dibeli dengan janji dijual kembali (Reverse Repo)
Debitur Usaha Mikro, Kecil dan Menengah (UMKM)
Penyertaan modal sementara
PIHAK TERKAIT
Debitur Usaha Mikro, Kecil dan Menengah (UMKM)
Persentase jumlah debitur UMKM terhadap total debitur
Tagihan atas surat berharga yang dibeli dengan janji dijual kembali (Reverse Repo)
Penyertaan modal sementara
Total PPA yang wajib dibentuk atas aset produktif Tagihan Lainnya
Persentase kredit kepada Usaha Mikro Kecil (UMK) terhadap total kredit
Persentase kredit kepada UMKM terhadap total kredit
(3)
Individual
Kolektif
Umum
Khusus
Individual
Kolektif
Umum
Khusus
1. Penempatan pada bank lain
-
-
9.962
-
-
-
17.005
-2. Tagihan spot dan derivatif
-
-
-
-
-
-
-
-3. Surat berharga
-
980
197
151
-
-
-
-4.
-
-
-
-
-
-
-5.
-
-
-
-
-
-
-6. Tagihan akseptasi
-
67.410
15.627
-
-
33.168
10.462
-7. Kredit
95.614
838.736
188.857
123.488
77.252
587.796
170.391
85.130
8. Penyertaan
-
-
-
-
-
-
-
-9. Penyertaan modal sementara
-
-
-
-
-
-
-
-10. Tagihan lainnya
-
82.987
-
-
-
-
-
-11. Transaksi rekening adminitratif
-
-
4.599
7.063
-
-
3.056
-Tagihan atas surat berharga yang dibeli dengan
janji dijual kembali (
Reverse Repo
)
POS-POS
CKPN
31 Maret 2016
31 Maret 2015
Per 31 Maret 2016 dan 2015
Surat berharga yang dijual dengan janji dibeli
kembali (
Repo
)
No.
PPA wajib dibentuk
CKPN
PPA wajib dibentuk
(4)
31 Mar 2016 31 Mar 2015
1.
1.1 Dana usaha
11,794,533
10,250,113
1.2 Modal disetor
3,690,957
3,690,957
2. Cadangan
2.1 Cadangan umum
-
-2.2 Cadangan tujuan
-
-3. Laba (rugi) tahun-tahun lalu yang dapat diperhitungkan
1,123,175
897,185
4. Laba (rugi) tahun berjalan yang dapat diperhitungkan
143,503
194,214
5. Revaluasi aset tetap
-
-6.
15,974
-7,
219,243
200,915
8,
8.1
-
-8.2
-
-8.3
-
-8.4
-
-8.5
-
-8.6
279,560
-8.7
-
-8.8
286
-8.9
-
-8.10
-
-8.11
-
-TOTAL MODAL
16,707,539
15,233,384
31 Mar 2016
31 Mar 2015
31 Mar 2016
31 Mar 2015
ASET TERTIMBANG MENURUT RISIKO
RASIO KPMM
26,477,699
23,044,949
Rasio CET1
57.86%
62.32%
460,859
284,131
Rasio Tier 1
57.86%
62.32%
1,530,675
1,042,218
Rasio Tier 2
0.77%
1.08%
28,469,233
24,371,298
Rasio Total
58.69%
62.51%
RASIO KPMM SESUAI PROFIL RISIKO
9.99%
9.99%
ATMR RISIKO OPERASIONAL
TOTAL ATMR
Selisih kurang karena penjabaran laporan keuangan
Pendapatan komprehensif lain yang tidak dapat diperhitungkan
Selisih kurang antara PPA dan cadangan kerugian penurunan nilai atas aset produktif
Penyisihan Penghapusan Aset (PPA) atas aset non produktif yang wajib dihitung
Selisih kurang jumlah penyesuaian nilai wajar dari instrumen keuangan dalam trading book
Goodwill
Aset tidak berwujud lainnya
Penyertaan
ATMR RISIKO KREDIT
ATMR RISIKO PASAR
Kekurangan modal pada perusahaan anak asuransi
Eksposur sekuritisasi
Dana Usaha
Pendapatan komprehensif lainnya : keuntungan berasal dari peningkatan nilai wajar aset keuangan dalam
kelompok tersedia untuk dijual
KOMPONEN MODAL
Cadangan umum aset produktif PPA yang wajib dibentuk (maks 1,25% ATMR Risiko Kredit)
Faktor pengurang modal 1)
KETERANGAN
LAPORAN PERHITUNGAN KEWAJIBAN PENYEDIAAN MODAL MINIMUM TRIWULANAN
(dalam jutaan rupiah)
KOMPONEN MODAL
Per 31 Maret 2016 dan 2015
KANTOR CABANG DARI BANK YANG BERKEDUDUKAN DI LUAR NEGERI
(5)
NO
RASIO %
31 Mar 2016 31 Mar 2015
1
Kewajiban Penyediaan Modal Minimum (KPMM)
58.69%
62.51%
2
Aset produktif bermasalah dan aset non produktif bermasalah terhadap total aset produktif
dan aset non produktif
0.44%
0.34%
3
Aset produktif bermasalah terhadap total aset produktif
0.44%
0.34%
4
Cadangan kerugian penurunan nilai (CKPN) aset keuangan terhadap aset produktif
4.13%
3.07%
5
NPL gross
0.59%
0.45%
6
NPL net
0.10%
0.00%
7
Return on Asset (ROA)
2.76%
3.38%
8
Return on Equity (ROE)
3.38%
5.19%
9
Net Interest Margin (NIM)
5.12%
4.85%
10
Biaya Operasional terhadap Pendapatan Operasional (BOPO)
65.54%
48.36%
11
Loan to Deposit Ratio (LDR)
304.09%
303.48%
1
a. Persentase pelanggaran BMPK
i. Pihak terkait
0.00%
0.00%
ii. Pihak tidak terkait
0.00%
0.00%
b. Persentase pelampauan BMPK
i. Pihak terkait
0.00%
0.00%
ii. Pihak tidak terkait
0.00%
0.00%
2
Giro Wajib Minimum (GWM)
a. GWM Utama Rupiah
6.74%
12.20%
b. GWM Valuta asing
9.61%
8.61%
3
Posisi Devisa Netto (PDN) secara keseluruhan
0.06%
1.33%
Rasio Kinerja
Kepatuhan (Compliance)
TABEL PERHITUNGAN RASIO KEUANGAN
Per 31 Maret 2016 dan 2015
(6)