Quarterly FinancialStatement Jakarta 1709
LAPORAN POSISI KEUANGAN (NERACA)
Tanggal 30 September 2017 & 31 Desember 2016
(dalam jutaan Rupiah)
POS - POS
No.
ASET
1. Kas
2. Penempatan pada Bank Indonesia
3. Penempatan pada bank lain
4. Tagihan spot dan derivatif
5. Surat berharga
a. Diukur pada nilai wajar melalui laporan laba/rugi
b. Tersedia untuk dijual
c. Dimiliki hingga jatuh tempo
d. Pinjaman yang diberikan dan piutang
6. Surat berharga yang dijual dengan janji dibeli kembali ( repo )
7. Tagihan atas surat berharga yang dibeli dengan janji dijual kembali ( reverse
repo )
8. Tagihan akseptasi
9. Kredit
a. Diukur pada nilai wajar melalui laporan laba/rugi
b. Tersedia untuk dijual
c. Dimiliki hingga jatuh tempo
d. Pinjaman yang diberikan dan piutang
10. Pembiayaan syariah
11. Penyertaan
12. Cadangan kerugian penurunan nilai aset keuangan -/a. Surat berharga
b. Kredit
c. Lainnya
13. Aset tidak berwujud
Akumulasi amortisasi aset tidak berwujud -/14. Aset tetap dan inventaris
Akumulasi penyusutan aset tetap dan inventaris -/15. Aset non produktif
a. Properti terbengkalai
b. Aset yang diambil alih
c. Rekening tunda
d. Aset antar kantor
i. Melakukan kegiatan operasional di Indonesia
ii. Melakukan kegiatan operasional di luar Indonesia
16. Cadangan kerugian penurunan nilai dari aset non keuangan -/17. Sewa Pembiayaan
18. Aset pajak tangguhan
19. Aset lainnya
TOTAL ASET
30 Sep 2017
31 Des 2016
10,947
3,853,872
817,580
13,280
11,770
1,279,549
659,714
34,409
475,054
1,444,020
-
450,466
1,127,068
-
901,066
1,426,078
20,253,293
-
20,514,340
-
(246)
(1,579,294)
(204,919)
4,207
(3,740)
132,002
(45,805)
(709)
(1,341,345)
(78,778)
3,916
(3,625)
131,081
(38,712)
-
-
1,021,532
467,576
231,083
65,156
392,344
135,912
27,791,508
24,768,634
LAPORAN POSISI KEUANGAN (NERACA)
Tanggal 30 September 2017 & 31 Desember 2016
(dalam jutaan Rupiah)
POS - POS
No.
30 Sep 2017
31 Des 2016
LIABILITAS DAN EKUITAS
LIABILITAS
1. Giro
2. Tabungan
3. Simpanan berjangka
1,392,418
1,058,115
-
-
7,099,587
3,981,229
4. Dana investasi revenue sharing
-
-
5. Pinjaman dari Bank Indonesia
-
-
1,181,831
460,283
30,676
901,066
34,551
51,226
1,426,078
32,611
11,657,000
5,079
205,349
22,507,557
12,330,175
553,408
19,893,125
3,690,957
-
3,690,957
-
-
-
-
-
12,137
(5,098)
-
(2,449)
(5,098)
-
-
-
1,192,099
393,856
778,438
413,661
5,283,951
4,875,509
27,791,508
24,768,634
6. Pinjaman dari bank lain
7.
8.
9.
10.
11.
12.
13.
Liabilitas spot dan derivatif
Utang atas surat berharga yang dijual dengan janji dibeli kembali (repo )
Utang akseptasi
Surat berharga yang diterbitkan
Pinjaman yang diterima
Setoran jaminan
Liabilitas antar kantor
a. Melakukan kegiatan operasional di Indonesia
b. Melakukan kegiatan operasional di luar Indonesia
14. Liabilitas pajak tangguhan
15. Liabilitas lainnya
16. Dana investasi profit sharing
TOTAL LIABILITAS
EKUITAS
17. Modal disetor
a. Modal dasar
b. Modal yang belum disetor -/c. Saham yang dibeli kembali (treasury stock ) -/18. Tambahan modal disetor
a. Agio
b. Disagio -/c. Modal sumbangan
d. Dana setoran modal
e. Lainnya
19. Penghasilan komprehensif lainnya
a. Penyesuaian akibat penjabaran laporan keuangan dalam mata uang asing
b. Keuntungan (kerugian) dari perubahan nilai aset keuangan dalam
kelompok tersedia untuk dijual
c. Bagian efektif lindung nilai arus kas
d. Keuntungan revaluasi aset tetap
e. Bagian pendapatan komprehensif lain dari entitas asosiasi
f. Pengukuran kembali atas program imbalan pasti
g. Pajak penghasilan terkait dengan penghasilan komprehensif lain
h. Lainnya
20. Selisih kuasi reorganisasi
21. Selisih restrukturisasi entitas sepengendali
22. Ekuitas lainnya
23. Cadangan
a. Cadangan umum
b. Cadangan tujuan
24. Laba/rugi
a. Tahun-tahun lalu
b. Tahun berjalan
TOTAL EKUITAS YANG DAPAT DIATRIBUSIKAN
KEPADA PEMILIK
25. Kepentingan non pengendali
TOTAL EKUITAS
TOTAL LIABILITAS DAN EKUITAS
LAPORAN LABA RUGI DAN PENGHASILAN KOMPREHENSIF LAINNYA
Untuk Tahun yang berakhir pada tanggal 30 Sept 2017 & 2016
(dalam jutaan rupiah)
POS-POS
No.
30 Sep 2017
30 Sep 2016
PENDAPATAN DAN BEBAN OPERASIONAL
A. Pendapatan dan Beban Bunga
1.
2.
Pendapatan Bunga
a. Rupiah
610,875
638,051
b. Valuta asing
541,721
521,709
191,688
212,898
Beban Bunga
a. Rupiah
b. Valuta asing
Pendapatan (Beban) Bunga Bersih
28,901
43,142
932,007
903,720
-
-
B. Pendapatan dan Beban Operasional selain Bunga
1.
Pendapatan Operasional Selain Bunga
a. Peningkatan nilai wajar aset keuangan
i.
Surat berharga
ii. Kredit
iii. Spot dan derivatif
iv. Aset keuangan lainnya
b. Penurunan nilai wajar liabilitas keuangan
-
-
11,223
29,885
-
-
-
-
c. Keuntungan penjualan aset keuangan
i.
-
-
ii. Kredit
Surat berharga
-
-
iii. Aset keuangan lainnya
-
-
25,637
22,512
-
-
d. Keuntungan transaksi spot dan derivatif (realised )
e. Dividen
f.
Keuntungan dari penyertaan dengan equity method
g. Komisi/provisi/fee dan administrasi
h. Pemulihan atas cadangan kerugian penurunan nilai
i.
2.
Pendapatan lainnya
-
-
47,787
44,657
-
-
1,886
1,891
-
-
Beban Operasional Selain Bunga
a. Penurunan nilai wajar aset keuangan
i.
Surat berharga
ii. Kredit
iii. Spot dan derivatif
iv. Aset keuangan lainnya
b. Peningkatan nilai wajar liabilitas keuangan
-
-
39,624
41,169
-
-
-
-
c. Kerugian Penjualan aset keuangan
i.
-
-
ii. Kredit
Surat berharga
-
-
iii. Aset keuangan lainnya
-
-
59,832
50,277
d. Kerugian transaksi spot dan derivatif (realised )
e. Kerugian penurunan nilai aset keuangan (impairment )
i.
Surat berharga
-
-
360,510
329,312
iii. Pembiayaan syariah
-
-
iv. Aset keuangan lainnya
-
-
Kerugian terkait risiko operasional
-
-
ii. Kredit
f.
g. Kerugian dari penyertaan dengan equity method
h. Komisi/provisi/fee dan administrasi
i.
Kerugian penurunan nilai aset lainnya (non keuangan)
j.
Beban tenaga kerja
k. Beban promosi
l.
Beban lainnya
Pendapatan (Beban) Operasional Selain Bunga Bersih
LABA (RUGI) OPERASIONAL
-
-
2,348
2,244
-
-
37,064
34,433
661
808
43,944
43,793
(457,450)
(403,091)
474,557
500,629
LAPORAN LABA RUGI DAN PENGHASILAN KOMPREHENSIF LAINNYA
Untuk Tahun yang berakhir pada tanggal 30 Sept 2017 & 2016
(dalam jutaan rupiah)
POS-POS
No.
30 Sep 2017
30 Sep 2016
C. PENDAPATAN DAN BEBAN NON OPERASIONAL
1.
Keuntungan (kerugian) penjualan aset tetap dan inventaris
-
2.
Keuntungan (kerugian) penjabaran transaksi valuta asing
-
-
3.
Pendapatan (beban) non operasional lainnya
1,520
623
LABA (RUGI) NON OPERASIONAL
1,520
623
476,077
501,252
159,086
114,664
76,865
58,282
393,856
444,870
a. Keuntungan revaluasi aset tetap
-
-
b. Pengukuran kembali atas program imbalan pasti
-
-
c. Bagian penghasilan komprehensif lain dari entitas asosiasi
-
-
d. Lainnya
e. Pajak penghasilan terkait pos-pos yang tidak akan direklasifikasi
ke laba rugi
Pos-pos yang akan direklasifikasikan ke laba rugi
-
-
-
-
a.
LABA (RUGI) TAHUN BERJALAN SEBELUM PAJAK
4.
-
Pajak penghasilan
a. Taksiran pajak tahun berjalan
b. Pendapatan (beban) pajak tangguhan
LABA (RUGI) TAHUN BERJALAN SETELAH PAJAK BERSIH
PENGHASILAN KOMPREHENSIF LAIN
1.
2.
Pos-pos yang tidak akan direklasifikasikan ke laba rugi
Penyesuaian akibat penjabaran laporan keuangan dalam mata uang asing
-
-
Keuntungan (kerugian) dari perubahan nilai aset keuangan dalam
kelompok tersedia untuk dijual
c. Bagian efektif dari lindung nilai arus kas
-
-
-
-
d. Lainnya
-
-
e. Pajak penghasilan terkait pos-pos yang akan direklasifikasi
ke laba rugi
-
-
b.
PENGHASILAN KOMPREHENSIF LAIN TAHUN BERJALAN-NET
PAJAK PENGHASILAN TERKAIT
-
-
393,856
444,870
393,856
444,870
393,856
444,870
393,856
444,870
393,856
444,870
TRANSFER LABA (RUGI) KE KANTOR PUSAT
-
-
DIVIDEN
-
-
LABA BERSIH PER SAHAM
-
-
TOTAL LABA (RUGI) KOMPREHENSIF TAHUN BERJALAN
Laba ( Rugi ) bersih Tahun Berjalan yang dapat diatribusikan kepada :
PEMILIK
KEPENTINGAN NON PENGENDALI
TOTAL LABA ( RUGI ) TAHUN BERJALAN
Total Laba ( Rugi ) Komprehensif tahun berjalan yang dapat diatribusikan
kepada :
PEMILIK
KEPENTINGAN NON PENGENDALI
TOTAL PENGHASILAN KOMPREHENSIF TAHUN BERJALAN
LAPORAN KOMITMEN DAN KONTINJENSI
Pada Tanggal 30 September 2017 & 31 Desember 2016
(dalam jutaan rupiah)
POS-POS
No.
I
30 Sep 2017
31 Des 2016
TAGIHAN KOMITMEN
1. Fasilitas pinjaman yang belum ditarik
a. Rupiah
-
-
b. Valuta asing
-
-
729,192
2,967,005
-
-
2. Posisi pembelian spot dan derivatif yang masih berjalan
3. Lainnya
II KEWAJIBAN KOMITMEN
1. Fasilitas kredit kepada nasabah yang belum ditarik
a. BUMN
i.
Committed
- Rupiah
-
-
- Valuta asing
-
-
ii. Uncommitted
- Rupiah
-
-
- Valuta asing
-
-
7,518,518
9,562,648
-
10,000
Rupiah
-
-
ii. Valuta asing
-
-
Rupiah
-
-
ii. Valuta asing
-
-
a. L/C luar negeri
380,673
598,179
b. L/C dalam negeri
139,642
43,212
1,042,603
1,809,868
-
-
a. Rupiah
-
-
b. Valuta asing
-
-
61,597
38,018
-
-
-
-
17,228
34,171
333,519
293,918
-
-
b.
Lainnya
i.
Committed
ii. Uncommitted
2. Fasilitas kredit kepada bank lain yang belum ditarik
a. Committed
i.
b. Uncommitted
i.
3. Irrevocable L/C yang masih berjalan
4. Posisi penjualan spot dan derivatif yang masih berjalan
5. Lainnya
III. TAGIHAN KONTINJENSI
1. Garansi yang diterima
2. Pendapatan bunga dalam penyelesaian
a. Bunga kredit yang diberikan
b. Bunga lainnya
3. Lainnya
IV. KEWAJIBAN KONTINJENSI
1. Garansi yang diberikan
a. Rupiah
b. Valuta asing
2. Lainnya
LAPORAN TRANSAKSI SPOT DAN DERIVATIF
Pada Tanggal 30 September 2017
(dalam jutaan rupiah)
BANK
TRANSAKSI
NO.
Tujuan
Nilai Notional
Trading
Tagihan dan Liabilitas Derivatif
Hedging
Tagihan
Liabilitas
A. Terkait dengan Nilai Tukar
1
Spot
594,321
594,321
-
639
537
2
Forward
1,177,474
1,177,474
-
5,862
3,782
3
Option
a. Jual
-
-
-
-
-
b. Beli
-
-
-
-
-
4
Future
-
-
-
-
-
5
Swap
1,705,768
1,705,768
-
2,057
21,635
6
Lainnya
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
a. Jual
-
-
-
-
-
b. Beli
-
-
-
-
-
3
Future
-
-
-
-
-
4
Swap
761,672
761,672
-
4,722
4,722
5
Lainnya
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
4,239,235
4,239,235
-
13,280
30,676
B. Terkait dengan Suku Bunga
1
Forward
2
Option
C. Lainnya
JUMLAH
LAPORAN KUALITAS ASET PRODUKTIF DAN INFORMASI LAINNYA
Pada Tanggal 30 September 2017 & 2016
(dalam jutaan rupiah)
BANK
POS - POS
L
I. PIHAK TERKAIT
1. Penempatan pada bank lain
a. Rupiah
b. Valuta asing
2. Tagihan spot dan derivatif
a. Rupiah
b. Valuta asing
3. Surat berharga
a. Rupiah
b. Valuta asing
4. Surat berharga yang dijual dengan janji dibeli
kembali (Repo)
a. Rupiah
b. Valuta asing
5. Tagihan atas surat berharga yang dibeli dengan janji
dijual kembali (Reverse Repo)
a. Rupiah
b. Valuta asing
6. Tagihan akseptasi
7. Kredit
a. Debitur Usaha Mikro, Kecil dan Menengah
(UMKM)
i. Rupiah
ii. Valuta asing
b. Bukan debitur UMKM
i. Rupiah
ii. Valuta asing
c. Kredit yang direstrukturisasi
i. Rupiah
ii. Valuta asing
d. Kredit properti
8. Penyertaan
9. Penyertaan modal sementara
10. Tagihan Lainnya
11. Komitmen dan kontinjensi
a. Rupiah
b. Valuta asing
12. Aset yang diambil alih
II PIHAK TIDAK TERKAIT
1. Penempatan pada bank lain
a. Rupiah
b. Valuta asing
2. Tagihan spot dan derivatif
a. Rupiah
b. Valuta asing
3. Surat berharga
a. Rupiah
b. Valuta asing
4. Surat berharga yang dijual dengan janji dibeli
kembali (Repo)
a. Rupiah
b. Valuta asing
5. Tagihan atas surat berharga yang dibeli dengan janji
dijual kembali (Reverse Repo)
a. Rupiah
b. Valuta asing
6. Tagihan Akseptasi
Kredit
a. Debitur Usaha Mikro, Kecil dan Menengah
(UMKM)
i. Rupiah
ii. Valuta asing
b. Bukan debitur UMKM
i. Rupiah
ii. Valuta asing
c. Kredit yang direstrukturisasi
i. Rupiah
ii. Valuta asing
d. Kredit properti
8. Penyertaan
9. Penyertaan modal sementara
10. Tagihan Lainnya
11. Komitmen dan kontinjensi
a. Rupiah
b. Valuta asing
12. Aset yang diambil alih
M
Jumlah
L
30 September 2016
KL
D
DPK
M
Jumlah
K0001
-
-
-
-
-
-
26
-
-
-
-
26
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
--
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
3,932
-
-
-
-
-
3,932
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
703,524
114,056
-
-
-
-
703,524
114,056
585,641
558,850
-
-
-
-
585,641
558,850
13,280
-
-
-
-
13,280
22,398
-
-
-
-
22,398
1,915,336
2,579
1,159
-
-
-
1,915,336
3,738
1,502,259
8,248
3,228
-
-
-
1,502,259
11,476
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
2,579
901,066
-
--
-
-
901,066
8,248
1,101,509
-
--
-
-
1,101,509
-
1,827
49,703
320,955
4,336,315
7.
III INFORMASI LAIN
1. Total aset bank yang dijaminkan :
a. Pada Bank Indonesia
b. Pada pihak lain
2. Total CKPN aset keuangan atas aset produktif
3. Total PPA yang wajib dibentuk atas aset produktif
4. Persentase kredit kepada UMKM terhadap total
kredit
5. Persentase kredit kepada Usaha Mikro Kecil (UMK)
terhadap total kredit
6. Persentase jumlah debitur UMKM terhadap total
debitur
7. Persentase jumlah debitur Usaha Mikro Kecil
(UMK) terhadap total debitur
8. Lainnya
a. Penerusan kredit
b. Penyaluran dana Mudharabah Muqayyadah
c. Aset produktif yang dihapus buku
d. Aset produktif dihapusbuku yang
dipulihkan/berhasil ditagih
e. Aset produktif yang dihapus tagih
30 September 2017
KL
D
DPK
-
-
-
157,496
5,142,805
4,317
421,595
-
5,495,338
7,556,912
21,030
2,680,750
1,512,915
6,817,776-
551,477
484,984
174,677
230,464
5,050
53,039
-
-
-
-
-
1,762
49,564
163,575
5,613,964
301,093
3,909,178
18,035
377,434
-
-
-
328,853
58,190
6,375,668
8,100,086
135,437
135,930
-
194,083
-
56,373
5,911,572
8,930,650
--
-
114,206
29,853
-
309,913
260,317
2,680,750
-
136,870
377,434
-
13,672
-
358,404
744,679
1,828,853
-
800
-
1,518,765
6,870,815
-
--
194,083
-
-
5,582,052
8,738,347
27,451
353,573
1,828,853
1,698,634
7,292,417-
-
3,774
-
1,703,662
7,428,198
-
1,784,459
510,313
28.53%
18.00%
5,028
132,007
-
1,293,460
352,170
364,207
23.88%
26.67%
-
-
-
-
-
-
K0003
K0011
K0003
CADANGAN KERUGIAN PENURUNAN NILAI DAN PENYISIHAN PENGHAPUSAN ASET
Pada Tanggal 30 September 2017 & 2016
No.
1.
2.
3.
4.
POS-POS
Penempatan pada bank lain
Tagihan spot dan derivatif
Surat berharga
Surat berharga yang dijual dengan janji dibeli
kembali (Repo )
5. Tagihan atas surat berharga yang dibeli dengan janji
dijual kembali (Reverse Repo )
6. Tagihan akseptasi
7. Kredit
8. Penyertaan
9. Penyertaan modal sementara
10. Tagihan lainnya
11. Komitmen dan kontinjensi
30 September 2017
30 September 2016
CKPN
PPA wajib dibentuk
CKPN
PPA wajib dibentuk
Individual
Kolektif
Umum
Khusus Individual
Kolektif
Umum
Khusus
8,176
11,445
246
26
58
615
82
-
-
-
-
-
-
-
-
273,732
-
59,369
1,305,562
145,550
-
9,011
183,526
8,709
297,103
3,704
185,181
-
59,041
1,029,197
19,426
-
11,015
185,346
6,466
127,190
10,626
LAPORAN PERHITUNGAN KEWAJIBAN PENYEDIAAN MODAL MINIMUM TRIWULANAN
KANTOR CABANG DARI BANK YANG BERKEDUDUKAN DI LUAR NEGERI
Pada Tanggal 30 September 2017 & 2016
(dalam jutaan rupiah)
KOMPONEN MODAL
30 Sep 2017
30 Sep 2016
10,635,842
11,289,115
3,690,957
3,690,957
1,192,099
1,108,343
393,856
444,870
KOMPONEN MODAL
1. Dana Usaha
1.1
Dana usaha
1.2
Modal disetor
2
Laba (rugi) tahun-tahun lalu yang dapat diperhitungkan
3
Laba (rugi) tahun berjalan yang dapat diperhitungkan
4
Cadangan umum
-
5. Saldo surplus revaluasi aset tetap
6. Pendapatan komprehensif lainnya : potensi keuntungan dari peningkatan nilai wajar aset keuangan dalam kelompok tersedia untuk
dijual
7. Cadangan umum Penyisihan Penghapusan Aset (PPA) atas aset produktif yang wajib dibentuk (paling tinggi 1,25% ATMR Risiko
Kredit)
8. Faktor pengurang modal
8.1
-
-
12,137
6,691
209,448
214,355
Selisih kurang karena penjabaran laporan keuangan
8.1.1 Selisih kurang karena penjabaran laporan keuangan
-
8.1.2 Potensi kerugian dari penurunan nilai wajar aset keuangan dalam kelompok tersedia dijual
-
-
8.2
Selisih kurang antara PPA dan cadangan kerugian penurunan nilai (CKPN) atas aset produktif
-
8.3
Selisih kurang jumlah penyesuaian nilai wajar dari instrumen keuangan dalam trading book
-
-
8.4
PPA atas aset non produktif yang wajib dibentuk
-
-
8.5
Perhitungan pajak tangguhan
462,497
337,841
8.6
Goodwill
8.7
Seluruh aset tidak berwujud lainnya
8.8
Kekurangan modal pada perusahaan anak asuransi
-
8.9
Eksposur sekuritisasi
-
-
8.10 Penempatan dana pada instrumen AT1 dan/atau Tier 2 yang diterbitkan oleh bank lain
-
-
8.11 Kepemilikan silang pada entitas lain yang diperoleh berdasarkan peralihan karena hukum, hibah, atau hibah wasiat
-
-
8.12 Lainnya
-
6,210
466
TOTAL MODAL
KETERANGAN
30 Sep 2017
30 Sep 2016
KETERANGAN
ASET TERTIMBANG MENURUT RISIKO
RASIO KPMM (%)
(ATMR)
ATMR RISIKO KREDIT
ATMR RISIKO PASAR
ATMR RISIKO OPERASIONAL
TOTAL ATMR
RASIO KPMM SESUAI PROFIL RISIKO (%)
DANA USAHA UNTUK BUFFER (%)
PERSENTASE BUFFER YANG WAJIB
DIPENUHI BANK
Capital Conservation Buffer (%)
Countercyclical Buffer (%)
Capital Surcharge untuk Bank Sistemik (%)
25,623,255
492,096
1,990,419
28,105,770
9.99%
25,436,587
549,217
1,530,675
27,516,479
9.99%
226
15,671,376
16,410,054
30 Sep 2017
30 Sep 2016
55.76%
59.64%
4.01%
4.74%
1.250%
0%
0.625%
0%
LAPORAN RASIO KEUANGAN
Pada Tanggal 30 September 2017 & 2016
NO
RASIO %
Rasio Kinerja
1
Kewajiban Penyediaan Modal Minimum (KPMM)
Aset produktif bermasalah dan aset non produktif bermasalah terhadap total aset produktif
2
dan aset non produktif
Aset produktif bermasalah terhadap total aset produktif
3
4
Cadangan kerugian penurunan nilai (CKPN) aset keuangan terhadap aset produktif
NPL gross
5
NPL net
6
Return on Asset (ROA)
7
Return on Equity (ROE)
8
Net Interest Margin (NIM)
9
Biaya Operasional terhadap Pendapatan Operasional (BOPO)
10
Loan to Funding Ratio (LFR)
11
Liquidity Coverage Ratio (LCR)
12
Kepatuhan (Compliance)
a. Persentase pelanggaran BMPK
1
i. Pihak terkait
ii. Pihak tidak terkait
b. Persentase pelampauan BMPK
i. Pihak terkait
ii. Pihak tidak terkait
Giro Wajib Minimum (GWM)
2
a. GWM Utama Rupiah
b. GWM Valuta asing
3
Posisi Devisa Netto (PDN) secara keseluruhan
30 Sep 2017 30 Sep 2016
55.76%
59.64%
1.58%
1.18%
1.58%
6.43%
2.16%
0.81%
2.43%
3.21%
4.94%
61.70%
238.50%
212.88%
1.18%
5.07%
1.55%
0.92%
2.59%
3.53%
4.84%
60.23%
352.89%
193.11%
0.00%
0.00%
0.00%
0.00%
0.00%
0.00%
0.00%
0.00%
6.63%
8.69%
0.07%
6.65%
9.50%
0.09%
GENERAL MANAGER
DEPUTY GENERAL MANAGER
DEPUTY GENERAL MANAGER
DEPUTY GENERAL MANAGER
DIREKTUR KEPATUHAN
PENGURUS BANK
:
CHALIT TAYJASANANT
:
JOKO CHAHJONO
:
NITHAPONG SENAVONGSE
:
UDOMSAB SRIROJANAKUL
:
ANWAR MUNAF
PEMILIK BANK
BANGKOK BANK PCL, BANGKOK - THAILAND
100%
Catatan :
a.
Informasi keuangan di atas disusun berdasarkan laporan keuangan untuk periode
tiga bulan yang berakhir pada tanggal 30 September 2017 dan 30 September 2016
yang tidak diaudit. Informasi keuangan per tanggal dan untuk tahun yang berakhir
31 Desember 2016 diambil dari laporan keuangan yang telah diaudit oleh Kantor
Akuntan Publik Satrio Bing Eny & Rekan (Partner penanggung jawab: Riniek
Winarsih), anggota Deloitte Touche Tohmatsu Limited, yang telah memberikan opini
wajar tanpa pengecualian. Karena informasi keuangan tersebut diambil dari laporan
keuangan, dengan demikian informasi tersebut bukan merupakan penyajian yang
lengkap dari laporan keuangan.
b.
Informasi keuangan ini disajikan sesuai dengan ketentuan pada Peraturan Otoritas
Jasa Keuangan (POJK) No.32/POJK.03/2016 tanggal 8 Agustus 2016 tentang
Perubahan atas Peraturan Otoritas Jasa Keuangan No. 6/POJK.3/2015 tentang
Transparansi dan Publikasi Laporan Bank dan Surat Edaran Otoritas Jasa Keuangan
(SEOJK) No.43/SEOJK.03/2016 tanggal 28 September 2016 tentang Transparansi
dan Publikasi Laporan Bank Umum Konvensional.
c.
Nilai tukar terhadap 1 USD Dollar per tanggal 30 September 2017, 31 Desember
2016 dan 30 September 2016 adalah masing-masing sebesar Rp 13,471,50 ; Rp
13,472.50 dan Rp 13,051,00
Tanggal 30 September 2017 & 31 Desember 2016
(dalam jutaan Rupiah)
POS - POS
No.
ASET
1. Kas
2. Penempatan pada Bank Indonesia
3. Penempatan pada bank lain
4. Tagihan spot dan derivatif
5. Surat berharga
a. Diukur pada nilai wajar melalui laporan laba/rugi
b. Tersedia untuk dijual
c. Dimiliki hingga jatuh tempo
d. Pinjaman yang diberikan dan piutang
6. Surat berharga yang dijual dengan janji dibeli kembali ( repo )
7. Tagihan atas surat berharga yang dibeli dengan janji dijual kembali ( reverse
repo )
8. Tagihan akseptasi
9. Kredit
a. Diukur pada nilai wajar melalui laporan laba/rugi
b. Tersedia untuk dijual
c. Dimiliki hingga jatuh tempo
d. Pinjaman yang diberikan dan piutang
10. Pembiayaan syariah
11. Penyertaan
12. Cadangan kerugian penurunan nilai aset keuangan -/a. Surat berharga
b. Kredit
c. Lainnya
13. Aset tidak berwujud
Akumulasi amortisasi aset tidak berwujud -/14. Aset tetap dan inventaris
Akumulasi penyusutan aset tetap dan inventaris -/15. Aset non produktif
a. Properti terbengkalai
b. Aset yang diambil alih
c. Rekening tunda
d. Aset antar kantor
i. Melakukan kegiatan operasional di Indonesia
ii. Melakukan kegiatan operasional di luar Indonesia
16. Cadangan kerugian penurunan nilai dari aset non keuangan -/17. Sewa Pembiayaan
18. Aset pajak tangguhan
19. Aset lainnya
TOTAL ASET
30 Sep 2017
31 Des 2016
10,947
3,853,872
817,580
13,280
11,770
1,279,549
659,714
34,409
475,054
1,444,020
-
450,466
1,127,068
-
901,066
1,426,078
20,253,293
-
20,514,340
-
(246)
(1,579,294)
(204,919)
4,207
(3,740)
132,002
(45,805)
(709)
(1,341,345)
(78,778)
3,916
(3,625)
131,081
(38,712)
-
-
1,021,532
467,576
231,083
65,156
392,344
135,912
27,791,508
24,768,634
LAPORAN POSISI KEUANGAN (NERACA)
Tanggal 30 September 2017 & 31 Desember 2016
(dalam jutaan Rupiah)
POS - POS
No.
30 Sep 2017
31 Des 2016
LIABILITAS DAN EKUITAS
LIABILITAS
1. Giro
2. Tabungan
3. Simpanan berjangka
1,392,418
1,058,115
-
-
7,099,587
3,981,229
4. Dana investasi revenue sharing
-
-
5. Pinjaman dari Bank Indonesia
-
-
1,181,831
460,283
30,676
901,066
34,551
51,226
1,426,078
32,611
11,657,000
5,079
205,349
22,507,557
12,330,175
553,408
19,893,125
3,690,957
-
3,690,957
-
-
-
-
-
12,137
(5,098)
-
(2,449)
(5,098)
-
-
-
1,192,099
393,856
778,438
413,661
5,283,951
4,875,509
27,791,508
24,768,634
6. Pinjaman dari bank lain
7.
8.
9.
10.
11.
12.
13.
Liabilitas spot dan derivatif
Utang atas surat berharga yang dijual dengan janji dibeli kembali (repo )
Utang akseptasi
Surat berharga yang diterbitkan
Pinjaman yang diterima
Setoran jaminan
Liabilitas antar kantor
a. Melakukan kegiatan operasional di Indonesia
b. Melakukan kegiatan operasional di luar Indonesia
14. Liabilitas pajak tangguhan
15. Liabilitas lainnya
16. Dana investasi profit sharing
TOTAL LIABILITAS
EKUITAS
17. Modal disetor
a. Modal dasar
b. Modal yang belum disetor -/c. Saham yang dibeli kembali (treasury stock ) -/18. Tambahan modal disetor
a. Agio
b. Disagio -/c. Modal sumbangan
d. Dana setoran modal
e. Lainnya
19. Penghasilan komprehensif lainnya
a. Penyesuaian akibat penjabaran laporan keuangan dalam mata uang asing
b. Keuntungan (kerugian) dari perubahan nilai aset keuangan dalam
kelompok tersedia untuk dijual
c. Bagian efektif lindung nilai arus kas
d. Keuntungan revaluasi aset tetap
e. Bagian pendapatan komprehensif lain dari entitas asosiasi
f. Pengukuran kembali atas program imbalan pasti
g. Pajak penghasilan terkait dengan penghasilan komprehensif lain
h. Lainnya
20. Selisih kuasi reorganisasi
21. Selisih restrukturisasi entitas sepengendali
22. Ekuitas lainnya
23. Cadangan
a. Cadangan umum
b. Cadangan tujuan
24. Laba/rugi
a. Tahun-tahun lalu
b. Tahun berjalan
TOTAL EKUITAS YANG DAPAT DIATRIBUSIKAN
KEPADA PEMILIK
25. Kepentingan non pengendali
TOTAL EKUITAS
TOTAL LIABILITAS DAN EKUITAS
LAPORAN LABA RUGI DAN PENGHASILAN KOMPREHENSIF LAINNYA
Untuk Tahun yang berakhir pada tanggal 30 Sept 2017 & 2016
(dalam jutaan rupiah)
POS-POS
No.
30 Sep 2017
30 Sep 2016
PENDAPATAN DAN BEBAN OPERASIONAL
A. Pendapatan dan Beban Bunga
1.
2.
Pendapatan Bunga
a. Rupiah
610,875
638,051
b. Valuta asing
541,721
521,709
191,688
212,898
Beban Bunga
a. Rupiah
b. Valuta asing
Pendapatan (Beban) Bunga Bersih
28,901
43,142
932,007
903,720
-
-
B. Pendapatan dan Beban Operasional selain Bunga
1.
Pendapatan Operasional Selain Bunga
a. Peningkatan nilai wajar aset keuangan
i.
Surat berharga
ii. Kredit
iii. Spot dan derivatif
iv. Aset keuangan lainnya
b. Penurunan nilai wajar liabilitas keuangan
-
-
11,223
29,885
-
-
-
-
c. Keuntungan penjualan aset keuangan
i.
-
-
ii. Kredit
Surat berharga
-
-
iii. Aset keuangan lainnya
-
-
25,637
22,512
-
-
d. Keuntungan transaksi spot dan derivatif (realised )
e. Dividen
f.
Keuntungan dari penyertaan dengan equity method
g. Komisi/provisi/fee dan administrasi
h. Pemulihan atas cadangan kerugian penurunan nilai
i.
2.
Pendapatan lainnya
-
-
47,787
44,657
-
-
1,886
1,891
-
-
Beban Operasional Selain Bunga
a. Penurunan nilai wajar aset keuangan
i.
Surat berharga
ii. Kredit
iii. Spot dan derivatif
iv. Aset keuangan lainnya
b. Peningkatan nilai wajar liabilitas keuangan
-
-
39,624
41,169
-
-
-
-
c. Kerugian Penjualan aset keuangan
i.
-
-
ii. Kredit
Surat berharga
-
-
iii. Aset keuangan lainnya
-
-
59,832
50,277
d. Kerugian transaksi spot dan derivatif (realised )
e. Kerugian penurunan nilai aset keuangan (impairment )
i.
Surat berharga
-
-
360,510
329,312
iii. Pembiayaan syariah
-
-
iv. Aset keuangan lainnya
-
-
Kerugian terkait risiko operasional
-
-
ii. Kredit
f.
g. Kerugian dari penyertaan dengan equity method
h. Komisi/provisi/fee dan administrasi
i.
Kerugian penurunan nilai aset lainnya (non keuangan)
j.
Beban tenaga kerja
k. Beban promosi
l.
Beban lainnya
Pendapatan (Beban) Operasional Selain Bunga Bersih
LABA (RUGI) OPERASIONAL
-
-
2,348
2,244
-
-
37,064
34,433
661
808
43,944
43,793
(457,450)
(403,091)
474,557
500,629
LAPORAN LABA RUGI DAN PENGHASILAN KOMPREHENSIF LAINNYA
Untuk Tahun yang berakhir pada tanggal 30 Sept 2017 & 2016
(dalam jutaan rupiah)
POS-POS
No.
30 Sep 2017
30 Sep 2016
C. PENDAPATAN DAN BEBAN NON OPERASIONAL
1.
Keuntungan (kerugian) penjualan aset tetap dan inventaris
-
2.
Keuntungan (kerugian) penjabaran transaksi valuta asing
-
-
3.
Pendapatan (beban) non operasional lainnya
1,520
623
LABA (RUGI) NON OPERASIONAL
1,520
623
476,077
501,252
159,086
114,664
76,865
58,282
393,856
444,870
a. Keuntungan revaluasi aset tetap
-
-
b. Pengukuran kembali atas program imbalan pasti
-
-
c. Bagian penghasilan komprehensif lain dari entitas asosiasi
-
-
d. Lainnya
e. Pajak penghasilan terkait pos-pos yang tidak akan direklasifikasi
ke laba rugi
Pos-pos yang akan direklasifikasikan ke laba rugi
-
-
-
-
a.
LABA (RUGI) TAHUN BERJALAN SEBELUM PAJAK
4.
-
Pajak penghasilan
a. Taksiran pajak tahun berjalan
b. Pendapatan (beban) pajak tangguhan
LABA (RUGI) TAHUN BERJALAN SETELAH PAJAK BERSIH
PENGHASILAN KOMPREHENSIF LAIN
1.
2.
Pos-pos yang tidak akan direklasifikasikan ke laba rugi
Penyesuaian akibat penjabaran laporan keuangan dalam mata uang asing
-
-
Keuntungan (kerugian) dari perubahan nilai aset keuangan dalam
kelompok tersedia untuk dijual
c. Bagian efektif dari lindung nilai arus kas
-
-
-
-
d. Lainnya
-
-
e. Pajak penghasilan terkait pos-pos yang akan direklasifikasi
ke laba rugi
-
-
b.
PENGHASILAN KOMPREHENSIF LAIN TAHUN BERJALAN-NET
PAJAK PENGHASILAN TERKAIT
-
-
393,856
444,870
393,856
444,870
393,856
444,870
393,856
444,870
393,856
444,870
TRANSFER LABA (RUGI) KE KANTOR PUSAT
-
-
DIVIDEN
-
-
LABA BERSIH PER SAHAM
-
-
TOTAL LABA (RUGI) KOMPREHENSIF TAHUN BERJALAN
Laba ( Rugi ) bersih Tahun Berjalan yang dapat diatribusikan kepada :
PEMILIK
KEPENTINGAN NON PENGENDALI
TOTAL LABA ( RUGI ) TAHUN BERJALAN
Total Laba ( Rugi ) Komprehensif tahun berjalan yang dapat diatribusikan
kepada :
PEMILIK
KEPENTINGAN NON PENGENDALI
TOTAL PENGHASILAN KOMPREHENSIF TAHUN BERJALAN
LAPORAN KOMITMEN DAN KONTINJENSI
Pada Tanggal 30 September 2017 & 31 Desember 2016
(dalam jutaan rupiah)
POS-POS
No.
I
30 Sep 2017
31 Des 2016
TAGIHAN KOMITMEN
1. Fasilitas pinjaman yang belum ditarik
a. Rupiah
-
-
b. Valuta asing
-
-
729,192
2,967,005
-
-
2. Posisi pembelian spot dan derivatif yang masih berjalan
3. Lainnya
II KEWAJIBAN KOMITMEN
1. Fasilitas kredit kepada nasabah yang belum ditarik
a. BUMN
i.
Committed
- Rupiah
-
-
- Valuta asing
-
-
ii. Uncommitted
- Rupiah
-
-
- Valuta asing
-
-
7,518,518
9,562,648
-
10,000
Rupiah
-
-
ii. Valuta asing
-
-
Rupiah
-
-
ii. Valuta asing
-
-
a. L/C luar negeri
380,673
598,179
b. L/C dalam negeri
139,642
43,212
1,042,603
1,809,868
-
-
a. Rupiah
-
-
b. Valuta asing
-
-
61,597
38,018
-
-
-
-
17,228
34,171
333,519
293,918
-
-
b.
Lainnya
i.
Committed
ii. Uncommitted
2. Fasilitas kredit kepada bank lain yang belum ditarik
a. Committed
i.
b. Uncommitted
i.
3. Irrevocable L/C yang masih berjalan
4. Posisi penjualan spot dan derivatif yang masih berjalan
5. Lainnya
III. TAGIHAN KONTINJENSI
1. Garansi yang diterima
2. Pendapatan bunga dalam penyelesaian
a. Bunga kredit yang diberikan
b. Bunga lainnya
3. Lainnya
IV. KEWAJIBAN KONTINJENSI
1. Garansi yang diberikan
a. Rupiah
b. Valuta asing
2. Lainnya
LAPORAN TRANSAKSI SPOT DAN DERIVATIF
Pada Tanggal 30 September 2017
(dalam jutaan rupiah)
BANK
TRANSAKSI
NO.
Tujuan
Nilai Notional
Trading
Tagihan dan Liabilitas Derivatif
Hedging
Tagihan
Liabilitas
A. Terkait dengan Nilai Tukar
1
Spot
594,321
594,321
-
639
537
2
Forward
1,177,474
1,177,474
-
5,862
3,782
3
Option
a. Jual
-
-
-
-
-
b. Beli
-
-
-
-
-
4
Future
-
-
-
-
-
5
Swap
1,705,768
1,705,768
-
2,057
21,635
6
Lainnya
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
a. Jual
-
-
-
-
-
b. Beli
-
-
-
-
-
3
Future
-
-
-
-
-
4
Swap
761,672
761,672
-
4,722
4,722
5
Lainnya
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
4,239,235
4,239,235
-
13,280
30,676
B. Terkait dengan Suku Bunga
1
Forward
2
Option
C. Lainnya
JUMLAH
LAPORAN KUALITAS ASET PRODUKTIF DAN INFORMASI LAINNYA
Pada Tanggal 30 September 2017 & 2016
(dalam jutaan rupiah)
BANK
POS - POS
L
I. PIHAK TERKAIT
1. Penempatan pada bank lain
a. Rupiah
b. Valuta asing
2. Tagihan spot dan derivatif
a. Rupiah
b. Valuta asing
3. Surat berharga
a. Rupiah
b. Valuta asing
4. Surat berharga yang dijual dengan janji dibeli
kembali (Repo)
a. Rupiah
b. Valuta asing
5. Tagihan atas surat berharga yang dibeli dengan janji
dijual kembali (Reverse Repo)
a. Rupiah
b. Valuta asing
6. Tagihan akseptasi
7. Kredit
a. Debitur Usaha Mikro, Kecil dan Menengah
(UMKM)
i. Rupiah
ii. Valuta asing
b. Bukan debitur UMKM
i. Rupiah
ii. Valuta asing
c. Kredit yang direstrukturisasi
i. Rupiah
ii. Valuta asing
d. Kredit properti
8. Penyertaan
9. Penyertaan modal sementara
10. Tagihan Lainnya
11. Komitmen dan kontinjensi
a. Rupiah
b. Valuta asing
12. Aset yang diambil alih
II PIHAK TIDAK TERKAIT
1. Penempatan pada bank lain
a. Rupiah
b. Valuta asing
2. Tagihan spot dan derivatif
a. Rupiah
b. Valuta asing
3. Surat berharga
a. Rupiah
b. Valuta asing
4. Surat berharga yang dijual dengan janji dibeli
kembali (Repo)
a. Rupiah
b. Valuta asing
5. Tagihan atas surat berharga yang dibeli dengan janji
dijual kembali (Reverse Repo)
a. Rupiah
b. Valuta asing
6. Tagihan Akseptasi
Kredit
a. Debitur Usaha Mikro, Kecil dan Menengah
(UMKM)
i. Rupiah
ii. Valuta asing
b. Bukan debitur UMKM
i. Rupiah
ii. Valuta asing
c. Kredit yang direstrukturisasi
i. Rupiah
ii. Valuta asing
d. Kredit properti
8. Penyertaan
9. Penyertaan modal sementara
10. Tagihan Lainnya
11. Komitmen dan kontinjensi
a. Rupiah
b. Valuta asing
12. Aset yang diambil alih
M
Jumlah
L
30 September 2016
KL
D
DPK
M
Jumlah
K0001
-
-
-
-
-
-
26
-
-
-
-
26
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
--
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
3,932
-
-
-
-
-
3,932
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
703,524
114,056
-
-
-
-
703,524
114,056
585,641
558,850
-
-
-
-
585,641
558,850
13,280
-
-
-
-
13,280
22,398
-
-
-
-
22,398
1,915,336
2,579
1,159
-
-
-
1,915,336
3,738
1,502,259
8,248
3,228
-
-
-
1,502,259
11,476
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
2,579
901,066
-
--
-
-
901,066
8,248
1,101,509
-
--
-
-
1,101,509
-
1,827
49,703
320,955
4,336,315
7.
III INFORMASI LAIN
1. Total aset bank yang dijaminkan :
a. Pada Bank Indonesia
b. Pada pihak lain
2. Total CKPN aset keuangan atas aset produktif
3. Total PPA yang wajib dibentuk atas aset produktif
4. Persentase kredit kepada UMKM terhadap total
kredit
5. Persentase kredit kepada Usaha Mikro Kecil (UMK)
terhadap total kredit
6. Persentase jumlah debitur UMKM terhadap total
debitur
7. Persentase jumlah debitur Usaha Mikro Kecil
(UMK) terhadap total debitur
8. Lainnya
a. Penerusan kredit
b. Penyaluran dana Mudharabah Muqayyadah
c. Aset produktif yang dihapus buku
d. Aset produktif dihapusbuku yang
dipulihkan/berhasil ditagih
e. Aset produktif yang dihapus tagih
30 September 2017
KL
D
DPK
-
-
-
157,496
5,142,805
4,317
421,595
-
5,495,338
7,556,912
21,030
2,680,750
1,512,915
6,817,776-
551,477
484,984
174,677
230,464
5,050
53,039
-
-
-
-
-
1,762
49,564
163,575
5,613,964
301,093
3,909,178
18,035
377,434
-
-
-
328,853
58,190
6,375,668
8,100,086
135,437
135,930
-
194,083
-
56,373
5,911,572
8,930,650
--
-
114,206
29,853
-
309,913
260,317
2,680,750
-
136,870
377,434
-
13,672
-
358,404
744,679
1,828,853
-
800
-
1,518,765
6,870,815
-
--
194,083
-
-
5,582,052
8,738,347
27,451
353,573
1,828,853
1,698,634
7,292,417-
-
3,774
-
1,703,662
7,428,198
-
1,784,459
510,313
28.53%
18.00%
5,028
132,007
-
1,293,460
352,170
364,207
23.88%
26.67%
-
-
-
-
-
-
K0003
K0011
K0003
CADANGAN KERUGIAN PENURUNAN NILAI DAN PENYISIHAN PENGHAPUSAN ASET
Pada Tanggal 30 September 2017 & 2016
No.
1.
2.
3.
4.
POS-POS
Penempatan pada bank lain
Tagihan spot dan derivatif
Surat berharga
Surat berharga yang dijual dengan janji dibeli
kembali (Repo )
5. Tagihan atas surat berharga yang dibeli dengan janji
dijual kembali (Reverse Repo )
6. Tagihan akseptasi
7. Kredit
8. Penyertaan
9. Penyertaan modal sementara
10. Tagihan lainnya
11. Komitmen dan kontinjensi
30 September 2017
30 September 2016
CKPN
PPA wajib dibentuk
CKPN
PPA wajib dibentuk
Individual
Kolektif
Umum
Khusus Individual
Kolektif
Umum
Khusus
8,176
11,445
246
26
58
615
82
-
-
-
-
-
-
-
-
273,732
-
59,369
1,305,562
145,550
-
9,011
183,526
8,709
297,103
3,704
185,181
-
59,041
1,029,197
19,426
-
11,015
185,346
6,466
127,190
10,626
LAPORAN PERHITUNGAN KEWAJIBAN PENYEDIAAN MODAL MINIMUM TRIWULANAN
KANTOR CABANG DARI BANK YANG BERKEDUDUKAN DI LUAR NEGERI
Pada Tanggal 30 September 2017 & 2016
(dalam jutaan rupiah)
KOMPONEN MODAL
30 Sep 2017
30 Sep 2016
10,635,842
11,289,115
3,690,957
3,690,957
1,192,099
1,108,343
393,856
444,870
KOMPONEN MODAL
1. Dana Usaha
1.1
Dana usaha
1.2
Modal disetor
2
Laba (rugi) tahun-tahun lalu yang dapat diperhitungkan
3
Laba (rugi) tahun berjalan yang dapat diperhitungkan
4
Cadangan umum
-
5. Saldo surplus revaluasi aset tetap
6. Pendapatan komprehensif lainnya : potensi keuntungan dari peningkatan nilai wajar aset keuangan dalam kelompok tersedia untuk
dijual
7. Cadangan umum Penyisihan Penghapusan Aset (PPA) atas aset produktif yang wajib dibentuk (paling tinggi 1,25% ATMR Risiko
Kredit)
8. Faktor pengurang modal
8.1
-
-
12,137
6,691
209,448
214,355
Selisih kurang karena penjabaran laporan keuangan
8.1.1 Selisih kurang karena penjabaran laporan keuangan
-
8.1.2 Potensi kerugian dari penurunan nilai wajar aset keuangan dalam kelompok tersedia dijual
-
-
8.2
Selisih kurang antara PPA dan cadangan kerugian penurunan nilai (CKPN) atas aset produktif
-
8.3
Selisih kurang jumlah penyesuaian nilai wajar dari instrumen keuangan dalam trading book
-
-
8.4
PPA atas aset non produktif yang wajib dibentuk
-
-
8.5
Perhitungan pajak tangguhan
462,497
337,841
8.6
Goodwill
8.7
Seluruh aset tidak berwujud lainnya
8.8
Kekurangan modal pada perusahaan anak asuransi
-
8.9
Eksposur sekuritisasi
-
-
8.10 Penempatan dana pada instrumen AT1 dan/atau Tier 2 yang diterbitkan oleh bank lain
-
-
8.11 Kepemilikan silang pada entitas lain yang diperoleh berdasarkan peralihan karena hukum, hibah, atau hibah wasiat
-
-
8.12 Lainnya
-
6,210
466
TOTAL MODAL
KETERANGAN
30 Sep 2017
30 Sep 2016
KETERANGAN
ASET TERTIMBANG MENURUT RISIKO
RASIO KPMM (%)
(ATMR)
ATMR RISIKO KREDIT
ATMR RISIKO PASAR
ATMR RISIKO OPERASIONAL
TOTAL ATMR
RASIO KPMM SESUAI PROFIL RISIKO (%)
DANA USAHA UNTUK BUFFER (%)
PERSENTASE BUFFER YANG WAJIB
DIPENUHI BANK
Capital Conservation Buffer (%)
Countercyclical Buffer (%)
Capital Surcharge untuk Bank Sistemik (%)
25,623,255
492,096
1,990,419
28,105,770
9.99%
25,436,587
549,217
1,530,675
27,516,479
9.99%
226
15,671,376
16,410,054
30 Sep 2017
30 Sep 2016
55.76%
59.64%
4.01%
4.74%
1.250%
0%
0.625%
0%
LAPORAN RASIO KEUANGAN
Pada Tanggal 30 September 2017 & 2016
NO
RASIO %
Rasio Kinerja
1
Kewajiban Penyediaan Modal Minimum (KPMM)
Aset produktif bermasalah dan aset non produktif bermasalah terhadap total aset produktif
2
dan aset non produktif
Aset produktif bermasalah terhadap total aset produktif
3
4
Cadangan kerugian penurunan nilai (CKPN) aset keuangan terhadap aset produktif
NPL gross
5
NPL net
6
Return on Asset (ROA)
7
Return on Equity (ROE)
8
Net Interest Margin (NIM)
9
Biaya Operasional terhadap Pendapatan Operasional (BOPO)
10
Loan to Funding Ratio (LFR)
11
Liquidity Coverage Ratio (LCR)
12
Kepatuhan (Compliance)
a. Persentase pelanggaran BMPK
1
i. Pihak terkait
ii. Pihak tidak terkait
b. Persentase pelampauan BMPK
i. Pihak terkait
ii. Pihak tidak terkait
Giro Wajib Minimum (GWM)
2
a. GWM Utama Rupiah
b. GWM Valuta asing
3
Posisi Devisa Netto (PDN) secara keseluruhan
30 Sep 2017 30 Sep 2016
55.76%
59.64%
1.58%
1.18%
1.58%
6.43%
2.16%
0.81%
2.43%
3.21%
4.94%
61.70%
238.50%
212.88%
1.18%
5.07%
1.55%
0.92%
2.59%
3.53%
4.84%
60.23%
352.89%
193.11%
0.00%
0.00%
0.00%
0.00%
0.00%
0.00%
0.00%
0.00%
6.63%
8.69%
0.07%
6.65%
9.50%
0.09%
GENERAL MANAGER
DEPUTY GENERAL MANAGER
DEPUTY GENERAL MANAGER
DEPUTY GENERAL MANAGER
DIREKTUR KEPATUHAN
PENGURUS BANK
:
CHALIT TAYJASANANT
:
JOKO CHAHJONO
:
NITHAPONG SENAVONGSE
:
UDOMSAB SRIROJANAKUL
:
ANWAR MUNAF
PEMILIK BANK
BANGKOK BANK PCL, BANGKOK - THAILAND
100%
Catatan :
a.
Informasi keuangan di atas disusun berdasarkan laporan keuangan untuk periode
tiga bulan yang berakhir pada tanggal 30 September 2017 dan 30 September 2016
yang tidak diaudit. Informasi keuangan per tanggal dan untuk tahun yang berakhir
31 Desember 2016 diambil dari laporan keuangan yang telah diaudit oleh Kantor
Akuntan Publik Satrio Bing Eny & Rekan (Partner penanggung jawab: Riniek
Winarsih), anggota Deloitte Touche Tohmatsu Limited, yang telah memberikan opini
wajar tanpa pengecualian. Karena informasi keuangan tersebut diambil dari laporan
keuangan, dengan demikian informasi tersebut bukan merupakan penyajian yang
lengkap dari laporan keuangan.
b.
Informasi keuangan ini disajikan sesuai dengan ketentuan pada Peraturan Otoritas
Jasa Keuangan (POJK) No.32/POJK.03/2016 tanggal 8 Agustus 2016 tentang
Perubahan atas Peraturan Otoritas Jasa Keuangan No. 6/POJK.3/2015 tentang
Transparansi dan Publikasi Laporan Bank dan Surat Edaran Otoritas Jasa Keuangan
(SEOJK) No.43/SEOJK.03/2016 tanggal 28 September 2016 tentang Transparansi
dan Publikasi Laporan Bank Umum Konvensional.
c.
Nilai tukar terhadap 1 USD Dollar per tanggal 30 September 2017, 31 Desember
2016 dan 30 September 2016 adalah masing-masing sebesar Rp 13,471,50 ; Rp
13,472.50 dan Rp 13,051,00