Quarterly FinancialStatement Jakarta 1606 (2)
(dalam jutaan Rupiah)
No. 30 Jun 2016 31 Dec 2015
ASET
1. Kas 10,851 12,320
2. Penempatan pada Bank Indonesia 1,978,416 1,228,564
3. Penempatan pada bank lain 1,833,771 623,920
4. Tagihan spot dan derivatif 274,336 128,685 5. Surat berharga
a. Diukur pada nilai wajar melalui laporan laba/rugi -
-b. Tersedia untuk dijual 304,325 293,765
c. Dimiliki hingga jatuh tempo 1,181,521 904,692 d. Pinjaman yang diberikan dan piutang -
-6. -
-7.
-8. Tagihan akseptasi 1,217,006 1,293,299
9. Kredit
a. Diukur pada nilai wajar melalui laporan laba/rugi - -b. Tersedia untuk dijual - -c. Dimiliki hingga jatuh tempo - -d. Pinjaman yang diberikan dan piutang 19,801,695 20,141,097 10. Pembiayaan syariah 1) -
-11. Penyertaan -
-12. Cadangan kerugian penurunan nilai aset keuangan
-/-a. Surat berharga (811) (590)
b. Kredit (1,044,189) (967,505)
c. Lainnya (136,015) (55,790)
13. Aset tidak berwujud 3,786 3,762
Akumulasi amortisasi aset tidak berwujud -/- (3,517) (3,444) 14. Aset tetap dan inventaris 126,060 128,533
Akumulasi penyusutan aset tetap dan inventaris -/- (34,685) (32,337) 15. Aset non produktif
a. Properti terbengkalai - -b. Aset yang diambil alih - -c. Rekening tunda - -d. Aset antar kantor 2)
i. Melakukan kegiatan operasional di Indonesia - -ii. Melakukan kegiatan operasional di luar Indonesia 8,528 422,659 16. Cadangan kerugian penurunan nilai dari aset non keuangan -/- - -17. Sewa pembiayaan 3) -
-18. Aset pajak tangguhan 337,841 285,609
19. Aset lainnya 191,712 109,775
TOTAL ASET 26,050,631 24,517,014
POS - POS
Tagihan atas surat berharga yang dibeli dengan janji dijual kembali (reverse repo)
LAPORAN POSISI KEUANGAN Per 30 Juni 2016 dan 31 Desember 2015
(2)
(dalam jutaan Rupiah)
No. POS - POS 30 Jun 2016 31 Dec 2015
LAPORAN POSISI KEUANGAN Per 30 Juni 2016 dan 31 Desember 2015
LIABILITAS
1. Giro 1,219,816 1,075,258
2. Tabungan -
-3. Simpanan berjangka 5,309,913 4,043,053
4. Dana investasi revenue sharing 1) - -5. Pinjaman dari Bank Indonesia -
-6. Pinjaman dari bank lain 595,476 690,560
7. Liabilitas spot dan derivatif 334,205 145,964 8.
-9. Utang akseptasi 1,217,006 1,293,299
10. Surat berharga yang diterbitkan - -11. Pinjaman yang diterima - -a. Pinjaman yang dapat diperhitungkan sebagai modal - -b. Pinjaman yang diterima lainnya -
-12. Setoran jaminan 12,471 10,654
13. Liabilitas antar kantor 2)
a. Melakukan kegiatan operasional di Indonesia - -b. Melakukan kegiatan operasional di luar Indonesia 12,097,891 11,935,932 14. Liabilitas pajak tangguhan -
-15. Liabilitas lainnya 143,079 556,580
16. Dana investasi profit sharing 1) -
-TOTAL LIABILITAS 20,929,857 19,751,300
EKUITAS 17. Modal disetor
a. Modal dasar 3,690,957 3,690,957
b. Modal yang belum disetor -/- - -c. Saham yang dibeli kembali (treasury stock) -/- - -18. Tambahan modal disetor
a. Agio -
-b. Disagio -/- -
-c. Modal sumbangan - -d. Dana setoran modal -
-e. Lainnya -
-19. Pendapatan (kerugian) komprehensif lainnya a.
-b.
2,827
(2,741) c. Bagian efektif lindung nilai arus kas - -d. Keuntungan revaluasi aset tetap - -e. Bagian pendapatan komprehensif lain dari entitas asosiasi - -f. Keuntungan (kerugian) aktuarial program manfaat pasti (6,210) (4,335) g. Pajak penghasilan terkait dengan laba komprehensif lain -
-h. Lainnya -
-20. Selisih kuasi reorganisasi 4) - -21. Selisih restrukturisasi entitas sepengendali 5) - -22. Ekuitas lainnya - -23. Cadangan
a. Cadangan umum - -b. Cadangan tujuan - -24. Laba/rugi
a. Tahun-tahun lalu 1,108,343 745,516
b. Tahun berjalan 324,857 336,317
TOTAL EKUITAS YANG DAPAT DIATRIBUSIKAN KEPADA PEMILIK
25. Kepentingan non pengendali 6)
TOTAL EKUITAS 5,120,774 4,765,714
TOTAL LIABILITAS DAN EKUITAS 26,050,631 24,517,014
LIABILITAS DAN EKUITAS
Penyesuaian akibat penjabaran laporan keuangan dalam mata uang asing
Keuntungan (kerugian) dari perubahan nilai aset keuangan dalam kelompok tersedia untuk dijual
Utang atas surat berharga yang dijual dengan janji dibeli kembali (repo)
(3)
(dalam jutaan rupiah)
No. 30 Jun 2016 30 Jun 2015
PENDAPATAN DAN BEBAN OPERASIONAL A. Pendapatan dan Beban Bunga
1. Pendapatan Bunga
a. Rupiah 434,850 311,856 b. Valuta asing 350,972 315,798
2. Beban Bunga
a. Rupiah 141,031 119,302 b. Valuta asing 31,681 37,269
Pendapatan (Beban) Bunga Bersih 613,110 471,083
1.
a. Peningkatan nilai wajar aset keuangan
i. Surat berharga - -ii. Kredit - -iii. Spot dan derivatif 284,631 23,633 iv. Aset keuangan lainnya - -b. Penurunan nilai wajar liabilitas keuangan - -c. Keuntungan penjualan aset keuangan
i. Surat berharga - -ii. Kredit - -iii. Aset keuangan lainnya - -d. Keuntungan transaksi spot dan derivatif (realised) 12,815 33,871 e. - -f. - -g. 30,433 35,522 h. - -i. Pendapatan lainnya 1,304 1,643
2.
a. Penurunan nilai wajar aset keuangan
i. Surat berharga - -ii. Kredit - -iii. Spot dan derivatif 322,697 7,480 iv. Aset keuangan lainnya - -b. Peningkatan nilai wajar liabilitas keuangan - -c. Kerugian Penjualan aset keuangan
i. Surat berharga - -ii. Kredit - -iii. Aset keuangan lainnya - -d. Kerugian transaksi spot dan derivatif (realised) 30,136 -e. Kerugian penurunan nilai aset keuangan (impairment)
i. Surat berharga - -ii. Kredit 201,600 156,590 iii. Pembiayaan syariah - -iv. Aset keuangan lainnya - -f. Kerugian terkait risiko operasional *) - -g. - -h. 1,485 1,313 i. Kerugian penurunan nilai aset lainnya (non keuangan) - -j. Beban tenaga kerja 17,102 16,717 k. Beban promosi 547 403 l. Beban lainnya 33,256 26,867
Pendapatan (Beban) Operasional Selain Bunga Bersih (277,640) (114,701)
LABA (RUGI) OPERASIONAL 335,470 356,382
Dividen
Pemulihan atas cadangan kerugian penurunan nilai keuntungan dari penyertaan dengan equity method
Kerugian dari penyertaan dengan equity method
Beban Operasional Selain Bunga
komisi/provisi/fee dan administrasi
Komisi/provisi/fee dan administrasi
B. Pendapatan dan Beban Operasional selain Bunga Pendapatan Operasional Selain Bunga
POS-POS
LAPORAN LABA RUGI KOMPREHENSIF Periode yang berakhir pada tanggal 30 Juni 2016 & 2015
(4)
(dalam jutaan rupiah)
No. POS-POS 30 Jun 2016 30 Jun 2015
LAPORAN LABA RUGI KOMPREHENSIF Periode yang berakhir pada tanggal 30 Juni 2016 & 2015
1. Keuntungan (kerugian) penjualan aset tetap dan inventaris - -2. Keuntungan (kerugian) penjabaran transaksi valuta asing - -3. Pendapatan (beban) non operasional lainnya 430 288
LABA (RUGI) NON OPERASIONAL 430 288 LABA (RUGI) TAHUN BERJALAN SEBELUM PAJAK 335,900 356,670
4. Pajak penghasilan
a. Taksiran pajak tahun berjalan 69,325 88,872 b. Pendapatan (beban) pajak tangguhan 58,282 52,178
LABA (RUGI) TAHUN BERJALAN SETELAH PAJAK BERSIH 324,857 319,976 PENGHASILAN KOMPREHENSIF LAIN
1. Pos-pos yang tidak akan direklasifikasikan ke laba rugi
a. Keuntungan revaluasi aset tetap - -b. Keuntungan (kerugian) aktuarial program manfaat pasti - -c. Bagian pendapatan komprehensif lain dari entitas asosiasi - -d. - -e.
-2. Pos-pos yang akan direklasifikasikan ke laba rugi
a. - b.
-c. Bagian efektif dari lindung nilai arus kas - -d. Lainnya - -e.
-PENGHASILAN KOMPREHENSIF LAIN TAHUN BERJALAN-NET
-324,857
319,976 Laba yang dapat diatribusikan kepada :
PEMILIK 324,857 319,976 KEPENTINGAN NON PENGENDALI
TOTAL LABA TAHUN BERJALAN 324,857 319,976
Total Penghasilan Komprehensif lain yang dapat diatribusikan kepada :
PEMILIK - -KEPENTINGAN NON PENGENDALI
TOTAL PENGHASILAN KOMPREHENSIF LAIN TAHUN BERJALAN -
-TRANSFER LABA (RUGI) KE KANTOR PUSAT -
-DIVIDEN -
-LABA BERSIH PER SAHAM -
-C. PENDAPATAN DAN BEBAN NON OPERASIONAL
Lainnya
Pajak penghasilan terkait pos-pos yang tidak akan direklasifikasi
Penyesuaian akibat penjabaran laporan keuangan dalam mata uang asing Keuntungan (kerugian) dari perubahan nilai aset keuangan dalam
Pajak penghasilan terkait pos-pos yang akan direklasifikasi
TOTAL LABA (RUGI) KOMPREHENSIF TAHUN BERJALAN PAJAK PENGHASILAN TERKAIT
kelompok tersedia untuk dijual
ke laba rugi ke laba rugi
(5)
(dalam jutaan rupiah)
No.
30 Jun 2016
31 Dec 2015
I
1. Fasilitas pinjaman yang belum ditarik
a. Rupiah
-
-b. Valuta asing
-
-2. Posisi pembelian spot dan derivatif yang masih berjalan
579,649
2,540,924
3. Lainnya
-
-II KEWAJIBAN KOMITMEN
1. Fasilitas kredit kepada nasabah yang belum ditarik
a. BUMN
i.
Committed
- Rupiah
-
-- Valuta asing
-
-ii.
Uncommitted
- Rupiah
-
-- Valuta asing
-
-b. Lainnya
i.
Committed
9,932,170
8,079,586
ii.
Uncommitted
10,000
10,000
2. Fasilitas kredit kepada bank lain yang belum ditarik
a.
Committed
i. Rupiah
-
-ii. Valuta asing
-
-b.
Uncommitted
i. Rupiah
-
-ii. Valuta asing
-
-3.
Irrevocable L/C
yang masih berjalan
a. L/C luar negeri
219,456
209,578
b. L/C dalam negeri
21,995
84,473
4. Posisi penjualan spot dan derivatif yang masih berjalan
840,821
1,806,360
5. Lainnya
-
-III. TAGIHAN KONTINJENSI
1. Garansi yang diterima
a. Rupiah
-
-b. Valuta asing
-
-2. Pendapatan bunga dalam penyelesaian
a. Bunga kredit yang diberikan
20,561
18,610
b. Bunga lainnya
-
-3. Lainnya
-
-IV. KEWAJIBAN KONTINJENSI
1. Garansi yang diberikan
a. Rupiah
54,212
97,079
b. Valuta asing
106,942
78,947
2. Lainnya
-
-TAGIHAN KOMITMEN
POS-POS
Per 31 Maret 2016 dan 31 Desember 2015
LAPORAN KOMITMEN DAN KONTINJENSI
(6)
(dalam jutaan rupiah)
NO.
Trading
Hedging
Tagihan
Liabilitas
A.
1 Spot
658,880
658,880
-
799
975
2 Forward
761,590
761,590
-
10,199
8,129
3 Option
a. Jual
-
-
-
-
-b. Beli
-
-
-
-
-4 Future
-
-
-
-
-5 Swap
2,203,597
2,203,597
-
1,520
63,283
6 Lainnya
-
-
-
-
-B. Terkait dengan Suku Bunga
1 Forward
-
-
-
-
-2 Option
a. Jual
-
-
-
-
-b. Beli
-
-
-
-
-3 Future
-
-
-
-
-4 Swap
1,838,000
1,838,000
-
261,818
261,818
5 Lainnya
-
-
-
-
-C. Lainnya
-
-
-
-
-J U M L A H
5,462,067
5,462,067
-
274,336
334,205
Per 30 Juni 2016
Terkait dengan Nilai Tukar
Tagihan dan Liabilitas Derivatif
BANK
LAPORAN TRANSAKSI SPOT DAN DERIVATIF
Nilai Notional
(7)
(dalam jutaan rupiah)
L DPK KL D M Jumlah L DPK KL D M Jumlah
I. K0001
1. Penempatan pada bank lain
a. Rupiah - - - - - - - -b. Valuta asing 28 - - - - 28 29 - - - - 29 2. Tagihan spot dan derivatif
a. Rupiah - - - - - - - -b. Valuta asing - - - - - - -
-3. Surat berharga K0003
a. Rupiah - - - - - - - -b. Valuta asing - - - - - - - -4.
a. Rupiah - - - - - - - -b. Valuta asing - - - - - - - -5.
a. Rupiah - - - - - - - -b. Valuta asing - - - - - - - -6. Tagihan akseptasi - - - - - - - -7. Kredit
a.
i. Rupiah - - - - - - - -ii. Valuta asing - - - - - - - -b. Bukan debitur UMKM
i. Rupiah 3,967 - - - - 3,967 295 - - - - 295 ii. Valuta asing - - - - - - - -c. Kredit yang direstrukturisasi
i. Rupiah - - - - - - - -ii. Valuta asing - - - - - - - -d. Kredit properti - - - - - - - -8. Penyertaan - - - - - - - -9. - - - - - - - -10. - - - - - - - -11. Komitmen dan kontinjensi
a. Rupiah - - - - - - - -b. Valuta asing - - - - - - - -12. Aset yang diambil alih - - - - - - - - K0011
II
1. Penempatan pada bank lain
a. Rupiah 1,313,404 - - - - 1,313,404 201,737 - - - - 201,737 b. Valuta asing 520,339 - - - - 520,339 825,326 - - - - 825,326 2. Tagihan spot dan derivatif
a. Rupiah - - - - - - - -b. Valuta asing 274,336 - - - - 274,336 27,957 - - - - 27,957
3. Surat berharga K0003
a. Rupiah 1,469,005 - - - - 1,469,005 1,172,283 - - - - 1,172,283 b. Valuta asing 14,417 2,424 - - - 16,841 6,915 - - - - 6,915 4.
a. Rupiah - - - - - - - -b. Valuta asing - - - - - - - -5.
a. Rupiah - - - - - - - -b. Valuta asing 14,417- - -- - - - 11,391- - -- - - -6. Tagihan Akseptasi 1,217,006 - - - - 1,217,006 975,568 - - - - 975,568 7. Kredit -
-a.
- -
-i. Rupiah 491,825 16,880 - - 1,778 510,483 154,442 2,017 - - - 156,459 ii. Valuta asing 3,513,747 376,819 - - 55,516 3,946,082 3,741,197 17,322 - - - 3,758,519 b. Bukan debitur UMKM
i. Rupiah 5,936,172 193,698 - - - 6,129,870 539,771 - - - - 539,771 ii. Valuta asing 9,002,129 152,093 - - 57,071 9,211,293 8,937,802 153,968 - - 77,736 9,169,506 c. Kredit yang direstrukturisasi -
-i. Rupiah - - - - - - - -ii. Valuta asing - - - - 14,776 14,776 - - - - 18,784 18,784 d. Kredit properti 1,865,823 - - - - 1,865,823 1,077,702 - - - - 1,077,702 8. Penyertaan - - - - - - - -9. - - - - - - - -10. - - - - - - - -11. Transaksi rekening administratif -
-a. Rupiah 1,982,090 6,396 - - - 1,988,486 1,381,883 - - - - 1,381,883 b. Valuta asing 8,221,686- 134,515 -- - 88 8,356,289 6,645,808 44,831 - - - 6,690,639 12. Aset yang diambil alih -- - -- - - - - - -
-III INFORMASI LAIN
1. Total aset bank yang dijaminkan :
a. Pada Bank Indonesia -
-b. Pada pihak lain -
-2. Total CKPN aset keuangan atas aset produktif 1,181,015 791,555
3. 364,207 291,284
4. 22.51% 21.60% 5. -6. 25.16% 26.53% 7. -8. Lainnya
a. Penerusan kredit -
-b. Penyaluran dana Mudharabah Muqayyadah -
-c. Aset produktif yang dihapus buku -
-d.
-e. Aset produktif yang dihapus tagih -
Aset produktif dihapusbuku yang dipulihkan/berhasil ditagih
Surat berharga yang dijual dengan janji dibeli kembali (Repo)
Persentase jumlah debitur Usaha Mikro Kecil (UMK) terhadap total debitur
Tagihan Lainnya
LAPORAN KUALITAS ASET PRODUKTIF DAN INFORMASI LAINNYA Per 30 Juni 2016 dan 2015
30 Juni 2016 30 Juni 2015
BANK POS - POS
Surat berharga yang dijual dengan janji dibeli kembali (Repo)
Tagihan atas surat berharga yang dibeli dengan janji dijual kembali (Reverse Repo)
Debitur Usaha Mikro, Kecil dan Menengah (UMKM)
Penyertaan modal sementara
PIHAK TERKAIT
Debitur Usaha Mikro, Kecil dan Menengah (UMKM)
Persentase jumlah debitur UMKM terhadap total debitur
Tagihan atas surat berharga yang dibeli dengan janji dijual kembali (Reverse Repo)
Penyertaan modal sementara
Total PPA yang wajib dibentuk atas aset produktif Tagihan Lainnya
Persentase kredit kepada Usaha Mikro Kecil (UMK) terhadap total kredit
Persentase kredit kepada UMKM terhadap total kredit
(8)
Individual
Kolektif
Umum
Khusus
Individual
Kolektif
Umum
Khusus
1. Penempatan pada bank lain
-
-
18,338
-
-
-
10,271
-2. Tagihan spot dan derivatif
-
-
-
-
-
-
-
-3. Surat berharga
-
811
144
121
-
-
69
-4.
-
-
-
-
-
-
-5.
-
-
-
-
-
-
-6. Tagihan akseptasi
-
58,625
12,170
-
-
28,421
9,756
-7. Kredit
95,822
948,367
189,478
132,797
77,736
685,398
178,735
86,401
8. Penyertaan
-
-
-
-
-
-
-
-9. Penyertaan modal sementara
-
-
-
-
-
-
-
-10. Tagihan lainnya
-
77,390
-
-
-
-
-
-11. Transaksi rekening adminitratif
-
-
4,026
7,133
-
-
5,751
301
Tagihan atas surat berharga yang dibeli dengan janji
dijual kembali (
Reverse Repo
)
POS-POS
CKPN
30 Juni 2016
30 Juni 2015
Per 30 Juni 2016 dan 2015
Surat berharga yang dijual dengan janji dibeli
kembali (
Repo
)
No.
PPA wajib dibentuk
CKPN
PPA wajib dibentuk
(9)
30 Jun 2016
30 Jun 2015
1.
1.1 Dana usaha
11,428,812
10,516,699
1.2 Modal disetor
3,690,957
3,690,957
2. Cadangan
2.1 Cadangan umum
-
-2.2 Cadangan tujuan
-
-3. Laba (rugi) tahun-tahun lalu yang dapat diperhitungkan
1,108,343
907,617
4. Laba (rugi) tahun berjalan yang dapat diperhitungkan
324,857
319,976
5. Revaluasi aset tetap
-
-6.
2,827
-7,
224,156
204,857
8,
8.1
-
-8.2
6,210
2,872
8.3
-
-8.4
-
-8.5
-
-8.6
337,841
127,463
8.7
-
-8.8
268
453
8.9
-
-8.10
-
-8.11
-
-TOTAL MODAL
16,435,633
15,509,318
30 Jun 2016
30 Jun 2015
30 Jun 2016
30 Jun 2015
ASET TERTIMBANG MENURUT RISIKO
RASIO KPMM
27,021,180
23,402,371
Rasio CET1
55.82%
60.72%
498,178
567,971
Rasio Tier 1
55.82%
60.72%
1,530,675
1,042,218
Rasio Tier 2
0.77%
1.05%
29,050,033
25,012,560
Rasio Total
56.58%
62.01%
RASIO KPMM SESUAI PROFIL RISIKO
9.99%
9.99%
KETERANGAN
LAPORAN PERHITUNGAN KEWAJIBAN PENYEDIAAN MODAL MINIMUM TRIWULANAN
(dalam jutaan rupiah)
KOMPONEN MODAL
Per 30 Juni 2016 dan 2015
KANTOR CABANG DARI BANK YANG BERKEDUDUKAN DI LUAR NEGERI
Perhitungan pajak tangguhan
ATMR RISIKO KREDIT
ATMR RISIKO PASAR
Kekurangan modal pada perusahaan anak asuransi
Eksposur sekuritisasi
Dana Usaha
Pendapatan komprehensif lainnya : keuntungan berasal dari peningkatan nilai wajar aset keuangan dalam
kelompok tersedia untuk dijual
KOMPONEN MODAL
Cadangan umum aset produktif PPA yang wajib dibentuk (maks 1,25% ATMR Risiko Kredit)
Faktor pengurang modal 1)
ATMR RISIKO OPERASIONAL
TOTAL ATMR
Selisih kurang karena penjabaran laporan keuangan
Pendapatan komprehensif lain yang tidak dapat diperhitungkan
Selisih kurang antara PPA dan cadangan kerugian penurunan nilai atas aset produktif
Penyisihan Penghapusan Aset (PPA) atas aset non produktif yang wajib dihitung
Selisih kurang jumlah penyesuaian nilai wajar dari instrumen keuangan dalam trading book
Goodwill
Aset tidak berwujud lainnya
Penyertaan
(10)
NO
RASIO %
30 Jun 2016 30 Jun 2015
1
Kewajiban Penyediaan Modal Minimum (KPMM)
56.58%
62.02%
2
Aset produktif bermasalah dan aset non produktif bermasalah terhadap total aset produktif
dan aset non produktif
0.43%
0.32%
3
Aset produktif bermasalah terhadap total aset produktif
0.43%
0.32%
4
Cadangan kerugian penurunan nilai (CKPN) aset keuangan terhadap aset produktif
4.44%
3.28%
5
NPL gross
0.58%
0.43%
6
NPL net
0.09%
0.00%
7
Return on Asset (ROA)
2.59%
3.04%
8
Return on Equity (ROE)
3.83%
3.53%
9
Net Interest Margin (NIM)
4.92%
4.36%
10
Biaya Operasional terhadap Pendapatan Operasional (BOPO)
69.91%
50.66%
11
Loan to Deposit Ratio (LDR)
303.25%
279.06%
1
a. Persentase pelanggaran BMPK
i. Pihak terkait
0.00%
0.00%
ii. Pihak tidak terkait
0.00%
0.00%
b. Persentase pelampauan BMPK
i. Pihak terkait
0.00%
0.00%
ii. Pihak tidak terkait
0.00%
0.00%
2
Giro Wajib Minimum (GWM)
a. GWM Utama Rupiah
6.73%
8.14%
b. GWM Valuta asing
8.41%
9.94%
3
Posisi Devisa Netto (PDN) secara keseluruhan
0.06%
0.07%
Rasio Kinerja
Kepatuhan (Compliance)
TABEL PERHITUNGAN RASIO KEUANGAN
Per 30 Juni 2016 dan 2015
(11)
PENGURUS BANK
GENERAL MANAGER : CHALIT TAYJASANANT
DEPUTY GENERAL MANAGER : JOKO CHAHJONO
DEPUTY GENERAL MANAGER : NITHAPONG SENAVONGSE
DEPUTY GENERAL MANAGER : UDOMSAB SRIROJANAKUL
DIREKTUR KEPATUHAN : ANWAR MUNAF
Catatan :
a.
Informasi keuangan di atas disusun berdasarkan laporan keuangan untuk periode
tiga bulan yang berakhir pada tanggal 30 Juni 2016 dan 30 Juni 2015 yang tidak
diaudit. Informasi keuangan diatas pada tanggal 31 Desember 2015 diambil dari
laporan keuangan yang telah diaudit oleh Kantor Akuntan Publik Osman Bing Satrio
& Eny (penanggung jawab : Riniek Winarsih - anggota Deloitte Touche Tohmatsu
Limited), yang telah memberikan opini wajar tanpa pengecualian.
b
Informasi keuangan ini disajikan sesuai dengan ketentuan pada Peraturan Otoritas
Jasa Keuangan No. 6/POJK.03/2015 tanggal 31 Maret 2015 tentang Transparansi
dan Publikasi Laporan Bank.
c
Nilai tukar terhadap 1 USD Dollar per tanggal 30 Juni 2016, 31 Desember 2015 dan
30 Juni 2015 adalah masing-masing sebesar Rp 13,212.50 ; Rp 13,785.00 dan Rp
13,332.50.
(1)
(dalam jutaan rupiah)
NO.
Trading
Hedging
Tagihan
Liabilitas
A.
1 Spot
658,880
658,880
-
799
975
2 Forward
761,590
761,590
-
10,199
8,129
3 Option
a. Jual
-
-
-
-
-b. Beli
-
-
-
-
-4 Future
-
-
-
-
-5 Swap
2,203,597
2,203,597
-
1,520
63,283
6 Lainnya
-
-
-
-
-B. Terkait dengan Suku Bunga
1 Forward
-
-
-
-
-2 Option
a. Jual
-
-
-
-
-b. Beli
-
-
-
-
-3 Future
-
-
-
-
-4 Swap
1,838,000
1,838,000
-
261,818
261,818
5 Lainnya
-
-
-
-
-C. Lainnya
-
-
-
-
-J U M L A H
5,462,067
5,462,067
-
274,336
334,205
Per 30 Juni 2016
Terkait dengan Nilai Tukar
Tagihan dan Liabilitas Derivatif
BANK
LAPORAN TRANSAKSI SPOT DAN DERIVATIF
Nilai Notional
(2)
(dalam jutaan rupiah)
L DPK KL D M Jumlah L DPK KL D M Jumlah
I. K0001
1. Penempatan pada bank lain
a. Rupiah - - - - - - - -b. Valuta asing 28 - - - - 28 29 - - - - 29 2. Tagihan spot dan derivatif
a. Rupiah - - - - - - - -b. Valuta asing - - - - - - -
-3. Surat berharga K0003
a. Rupiah - - - - - - - -b. Valuta asing - - - - - - - -4.
a. Rupiah - - - - - - - -b. Valuta asing - - - - - - - -5.
a. Rupiah - - - - - - - -b. Valuta asing - - - - - - - -6. Tagihan akseptasi - - - - - - - -7. Kredit
a.
i. Rupiah - - - - - - - -ii. Valuta asing - - - - - - - -b. Bukan debitur UMKM
i. Rupiah 3,967 - - - - 3,967 295 - - - - 295 ii. Valuta asing - - - - - - - -c. Kredit yang direstrukturisasi
i. Rupiah - - - - - - - -ii. Valuta asing - - - - - - - -d. Kredit properti - - - - - - - -8. Penyertaan - - - - - - - -9. - - - - - - - -10. - - - - - - - -11. Komitmen dan kontinjensi
a. Rupiah - - - - - - - -b. Valuta asing - - - - - - - -12. Aset yang diambil alih - - - - - - - - K0011
II
1. Penempatan pada bank lain
a. Rupiah 1,313,404 - - - - 1,313,404 201,737 - - - - 201,737 b. Valuta asing 520,339 - - - - 520,339 825,326 - - - - 825,326 2. Tagihan spot dan derivatif
a. Rupiah - - - - - - - -b. Valuta asing 274,336 - - - - 274,336 27,957 - - - - 27,957
3. Surat berharga K0003
a. Rupiah 1,469,005 - - - - 1,469,005 1,172,283 - - - - 1,172,283 b. Valuta asing 14,417 2,424 - - - 16,841 6,915 - - - - 6,915 4.
a. Rupiah - - - - - - - -b. Valuta asing - - - - - - - -5.
a. Rupiah - - - - - - - -b. Valuta asing 14,417- - -- - - - 11,391- - -- - - -6. Tagihan Akseptasi 1,217,006 - - - - 1,217,006 975,568 - - - - 975,568 7. Kredit -
-a.
- -
-i. Rupiah 491,825 16,880 - - 1,778 510,483 154,442 2,017 - - - 156,459 ii. Valuta asing 3,513,747 376,819 - - 55,516 3,946,082 3,741,197 17,322 - - - 3,758,519 b. Bukan debitur UMKM
i. Rupiah 5,936,172 193,698 - - - 6,129,870 539,771 - - - - 539,771 ii. Valuta asing 9,002,129 152,093 - - 57,071 9,211,293 8,937,802 153,968 - - 77,736 9,169,506 c. Kredit yang direstrukturisasi -
-i. Rupiah - - - - - - - -ii. Valuta asing - - - - 14,776 14,776 - - - - 18,784 18,784 d. Kredit properti 1,865,823 - - - - 1,865,823 1,077,702 - - - - 1,077,702 8. Penyertaan - - - - - - - -9. - - - - - - - -10. - - - - - - - -11. Transaksi rekening administratif -
-a. Rupiah 1,982,090 6,396 - - - 1,988,486 1,381,883 - - - - 1,381,883 b. Valuta asing 8,221,686- 134,515 -- - 88 8,356,289 6,645,808 44,831 - - - 6,690,639 12. Aset yang diambil alih -- - -- - - - - - -
-III INFORMASI LAIN
1. Total aset bank yang dijaminkan :
a. Pada Bank Indonesia -
-b. Pada pihak lain -
-2. Total CKPN aset keuangan atas aset produktif 1,181,015 791,555
3. 364,207 291,284
4. 22.51% 21.60% 5. -6. 25.16% 26.53% 7. -8. Lainnya
a. Penerusan kredit - -b. Penyaluran dana Mudharabah Muqayyadah - -c. Aset produktif yang dihapus buku - -d.
-e. Aset produktif yang dihapus tagih -
Aset produktif dihapusbuku yang dipulihkan/berhasil ditagih
Surat berharga yang dijual dengan janji dibeli kembali (Repo)
Persentase jumlah debitur Usaha Mikro Kecil (UMK) terhadap total debitur
Tagihan Lainnya
LAPORAN KUALITAS ASET PRODUKTIF DAN INFORMASI LAINNYA Per 30 Juni 2016 dan 2015
30 Juni 2016 30 Juni 2015
BANK POS - POS
Surat berharga yang dijual dengan janji dibeli kembali (Repo)
Tagihan atas surat berharga yang dibeli dengan janji dijual kembali (Reverse Repo)
Debitur Usaha Mikro, Kecil dan Menengah (UMKM)
Penyertaan modal sementara
PIHAK TERKAIT
Debitur Usaha Mikro, Kecil dan Menengah (UMKM)
Persentase jumlah debitur UMKM terhadap total debitur
Tagihan atas surat berharga yang dibeli dengan janji dijual kembali (Reverse Repo)
Penyertaan modal sementara
Total PPA yang wajib dibentuk atas aset produktif Tagihan Lainnya
Persentase kredit kepada Usaha Mikro Kecil (UMK) terhadap total kredit
Persentase kredit kepada UMKM terhadap total kredit
(3)
Individual
Kolektif
Umum
Khusus
Individual
Kolektif
Umum
Khusus
1. Penempatan pada bank lain
-
-
18,338
-
-
-
10,271
-2. Tagihan spot dan derivatif
-
-
-
-
-
-
-
-3. Surat berharga
-
811
144
121
-
-
69
-4.
-
-
-
-
-
-
-5.
-
-
-
-
-
-
-6. Tagihan akseptasi
-
58,625
12,170
-
-
28,421
9,756
-7. Kredit
95,822
948,367
189,478
132,797
77,736
685,398
178,735
86,401
8. Penyertaan
-
-
-
-
-
-
-
-9. Penyertaan modal sementara
-
-
-
-
-
-
-
-10. Tagihan lainnya
-
77,390
-
-
-
-
-
-11. Transaksi rekening adminitratif
-
-
4,026
7,133
-
-
5,751
301
Tagihan atas surat berharga yang dibeli dengan janji
dijual kembali (
Reverse Repo
)
POS-POS
CKPN
30 Juni 2016
30 Juni 2015
Per 30 Juni 2016 dan 2015
Surat berharga yang dijual dengan janji dibeli
kembali (
Repo
)
No.
PPA wajib dibentuk
CKPN
PPA wajib dibentuk
(4)
30 Jun 2016
30 Jun 2015
1.
1.1 Dana usaha
11,428,812
10,516,699
1.2 Modal disetor
3,690,957
3,690,957
2. Cadangan
2.1 Cadangan umum
-
-2.2 Cadangan tujuan
-
-3. Laba (rugi) tahun-tahun lalu yang dapat diperhitungkan
1,108,343
907,617
4. Laba (rugi) tahun berjalan yang dapat diperhitungkan
324,857
319,976
5. Revaluasi aset tetap
-
-6.
2,827
-7,
224,156
204,857
8,
8.1
-
-8.2
6,210
2,872
8.3
-
-8.4
-
-8.5
-
-8.6
337,841
127,463
8.7
-
-8.8
268
453
8.9
-
-8.10
-
-8.11
-
-TOTAL MODAL
16,435,633
15,509,318
30 Jun 2016
30 Jun 2015
30 Jun 2016
30 Jun 2015
ASET TERTIMBANG MENURUT RISIKO
RASIO KPMM
27,021,180
23,402,371
Rasio CET1
55.82%
60.72%
498,178
567,971
Rasio Tier 1
55.82%
60.72%
1,530,675
1,042,218
Rasio Tier 2
0.77%
1.05%
29,050,033
25,012,560
Rasio Total
56.58%
62.01%
RASIO KPMM SESUAI PROFIL RISIKO
9.99%
9.99%
KETERANGAN
LAPORAN PERHITUNGAN KEWAJIBAN PENYEDIAAN MODAL MINIMUM TRIWULANAN
(dalam jutaan rupiah)
KOMPONEN MODAL
Per 30 Juni 2016 dan 2015
KANTOR CABANG DARI BANK YANG BERKEDUDUKAN DI LUAR NEGERI
Perhitungan pajak tangguhan
ATMR RISIKO KREDIT
ATMR RISIKO PASAR
Kekurangan modal pada perusahaan anak asuransi
Eksposur sekuritisasi
Dana Usaha
Pendapatan komprehensif lainnya : keuntungan berasal dari peningkatan nilai wajar aset keuangan dalam
kelompok tersedia untuk dijual
KOMPONEN MODAL
Cadangan umum aset produktif PPA yang wajib dibentuk (maks 1,25% ATMR Risiko Kredit)
Faktor pengurang modal 1)
ATMR RISIKO OPERASIONAL
TOTAL ATMR
Selisih kurang karena penjabaran laporan keuangan
Pendapatan komprehensif lain yang tidak dapat diperhitungkan
Selisih kurang antara PPA dan cadangan kerugian penurunan nilai atas aset produktif
Penyisihan Penghapusan Aset (PPA) atas aset non produktif yang wajib dihitung
Selisih kurang jumlah penyesuaian nilai wajar dari instrumen keuangan dalam trading book
Goodwill
Aset tidak berwujud lainnya
Penyertaan
(5)
NO
RASIO %
30 Jun 2016 30 Jun 2015
1
Kewajiban Penyediaan Modal Minimum (KPMM)
56.58%
62.02%
2
Aset produktif bermasalah dan aset non produktif bermasalah terhadap total aset produktif
dan aset non produktif
0.43%
0.32%
3
Aset produktif bermasalah terhadap total aset produktif
0.43%
0.32%
4
Cadangan kerugian penurunan nilai (CKPN) aset keuangan terhadap aset produktif
4.44%
3.28%
5
NPL gross
0.58%
0.43%
6
NPL net
0.09%
0.00%
7
Return on Asset (ROA)
2.59%
3.04%
8
Return on Equity (ROE)
3.83%
3.53%
9
Net Interest Margin (NIM)
4.92%
4.36%
10
Biaya Operasional terhadap Pendapatan Operasional (BOPO)
69.91%
50.66%
11
Loan to Deposit Ratio (LDR)
303.25%
279.06%
1
a. Persentase pelanggaran BMPK
i. Pihak terkait
0.00%
0.00%
ii. Pihak tidak terkait
0.00%
0.00%
b. Persentase pelampauan BMPK
i. Pihak terkait
0.00%
0.00%
ii. Pihak tidak terkait
0.00%
0.00%
2
Giro Wajib Minimum (GWM)
a. GWM Utama Rupiah
6.73%
8.14%
b. GWM Valuta asing
8.41%
9.94%
3
Posisi Devisa Netto (PDN) secara keseluruhan
0.06%
0.07%
Rasio Kinerja
Kepatuhan (Compliance)
TABEL PERHITUNGAN RASIO KEUANGAN
Per 30 Juni 2016 dan 2015
(6)