Quarterly FinancialStatement Jakarta 1512
(dalam jutaan Rupiah)
No.
31 Dec 2015
31 Dec 2014
ASET
1. Kas
12,320
10,443
2. Penempatan pada Bank Indonesia
1,228,564
1,473,201
3. Penempatan pada bank lain
623,920
2,134,900
4. Tagihan spot dan derivatif
128,685
23,596
5. Surat berharga
a. Diukur pada nilai wajar melalui laporan laba/rugi
-
-b. Tersedia untuk dijual
293,765
307,236
c. Dimiliki hingga jatuh tempo
904,692
1,175,080
d. Pinjaman yang diberikan dan piutang
-
-6.
-
-7.
-8. Tagihan akseptasi
1,293,299
1,315,904
9. Kredit
a. Diukur pada nilai wajar melalui laporan laba/rugi
-
-b. Tersedia untuk dijual
-
-c. Dimiliki hingga jatuh tempo
-
-d. Pinjaman yang diberikan dan piutang
20,141,097
15,514,223
10. Pembiayaan syariah 1)
-
-11. Penyertaan
-
-12. Cadangan kerugian penurunan nilai aset keuangan
-/-a. Surat berharga
(590)
-b. Kredit
(967,505)
(520,763)
c. Lainnya
(55,790)
(38,213)
13. Aset tidak berwujud
3,762
3,691
Akumulasi amortisasi aset tidak berwujud -/-
(3,444)
(3,117)
14. Aset tetap dan inventaris
128,533
122,563
Akumulasi penyusutan aset tetap dan inventaris -/-
(32,337)
(27,411)
15. Aset non produktif
a. Properti terbengkalai
-
-b. Aset yang diambil alih
-
-c. Rekening tunda
-
-d. Aset antar kantor 2)
i. Melakukan kegiatan operasional di Indonesia
-
-ii. Melakukan kegiatan operasional di luar Indonesia
422,659
1,002,128
16. Cadangan kerugian penurunan nilai dari aset non keuangan -/-
-
-17. Sewa pembiayaan 3)
-
-18. Aset pajak tangguhan
285,609
127,463
19. Aset lainnya
109,775
121,406
TOTAL ASET
24,517,014
22,742,330
POS - POS
Tagihan atas surat berharga yang dibeli dengan janji dijual kembali
(reverse repo)
LAPORAN POSISI KEUANGAN
Per 31 Desember 2015 dan 31 Desember 2014
(2)
(dalam jutaan Rupiah)
No.
POS - POS
31 Dec 2015
31 Dec 2014
LAPORAN POSISI KEUANGAN
Per 31 Desember 2015 dan 31 Desember 2014
LIABILITAS
1.
Giro
1,075,258
856,867
2.
Tabungan
-
-3.
Simpanan berjangka
4,043,053
3,564,222
4.
Dana investasi revenue sharing 1)
-
-5.
Pinjaman dari Bank Indonesia
-
-6.
Pinjaman dari bank lain
690,560
80,076
7.
Liabilitas spot dan derivatif
145,964
29,904
8.
-9.
Utang akseptasi
1,293,299
1,315,904
10. Surat berharga yang diterbitkan
-
-11. Pinjaman yang diterima
-a. Pinjaman yang dapat diperhitungkan sebagai modal
-
-b. Pinjaman yang diterima lainnya
-
-12. Setoran jaminan
10,654
13,121
13. Liabilitas antar kantor 2)
a. Melakukan kegiatan operasional di Indonesia
-
-b. Melakukan kegiatan operasional di luar Indonesia
11,935,932
11,780,154
14. Liabilitas pajak tangguhan
-
-15. Liabilitas lainnya
556,580
413,327
16. Dana investasi profit sharing 1)
-
-TOTAL LIABILITAS
19,751,300
18,053,575
EKUITAS
17. Modal disetor
a. Modal dasar
3,690,957
3,690,957
b. Modal yang belum disetor -/-
-
-c. Saham yang dibeli kembali (treasury stock) -/-
-
-18. Tambahan modal disetor
a. Agio
-
-b. Disagio -/-
-
-c. Modal sumbangan
-
-d. Dana setoran modal
-
-e. Lainnya
-
-19. Pendapatan (kerugian) komprehensif lainnya
a.
-b.
(2,741)
1,046
c. Bagian efektif lindung nilai arus kas
-
-d. Keuntungan revaluasi aset tetap
-
-e. Bagian pendapatan komprehensif lain dari entitas asosiasi
-
-f. Keuntungan (kerugian) aktuarial program manfaat pasti
(4,335)
-g. Pajak penghasilan terkait dengan laba komprehensif lain
-
-h. Lainnya
-
-20. Selisih kuasi reorganisasi 4)
-
-21. Selisih restrukturisasi entitas sepengendali 5)
-
-22. Ekuitas lainnya
-
-23. Cadangan
a. Cadangan umum
-
-b. Cadangan tujuan
-
-24. Laba/rugi
a. Tahun-tahun lalu
745,516
625,694
b. Tahun berjalan
336,317
371,058
TOTAL EKUITAS YANG DAPAT DIATRIBUSIKAN
KEPADA PEMILIK
25. Kepentingan non pengendali 6)
TOTAL EKUITAS
4,765,714
4,688,755
TOTAL LIABILITAS DAN EKUITAS
24,517,014
22,742,330
LIABILITAS DAN EKUITAS
Penyesuaian akibat penjabaran laporan keuangan dalam mata
uang asing
Keuntungan (kerugian) dari perubahan nilai aset keuangan dalam
kelompok tersedia untuk dijual
Utang atas surat berharga yang dijual dengan janji dibeli kembali
(repo)
(3)
(dalam jutaan rupiah)
No.
31 Dec 2015
31 Dec 2014
PENDAPATAN DAN BEBAN OPERASIONAL
A. Pendapatan dan Beban Bunga
1. Pendapatan Bunga
a. Rupiah
699,511
452,191
b. Valuta asing
666,077
554,083
2. Beban Bunga
a. Rupiah
272,339
146,442
b. Valuta asing
84,527
34,419
Pendapatan (Beban) Bunga Bersih
1,008,722
825,413
1.
a. Peningkatan nilai wajar aset keuangan
i. Surat berharga
-
-ii. Kredit
-
-iii. Spot dan derivatif
-
-iv. Aset keuangan lainnya
-
-b. Penurunan nilai wajar liabilitas keuangan
-
-c. Keuntungan penjualan aset keuangan
i. Surat berharga
-
2,629
ii. Kredit
-
-iii. Aset keuangan lainnya
-
-d. Keuntungan transaksi spot dan derivatif (realised)
42,721
27,640
e.
-
-f.
-
-g.
24,272
32,685
h.
-
-i.
Pendapatan lainnya
3,083
2,859
2.
a. Penurunan nilai wajar aset keuangan
i. Surat berharga
-
-ii. Kredit
-
-iii. Spot dan derivatif
-
-iv. Aset keuangan lainnya
-
-b. Peningkatan nilai wajar liabilitas keuangan
-
-c. Kerugian Penjualan aset keuangan
i. Surat berharga
-
-ii. Kredit
-
-iii. Aset keuangan lainnya
-
-d. Kerugian transaksi spot dan derivatif (realised)
-
-e. Kerugian penurunan nilai aset keuangan (impairment)
i. Surat berharga
590
-ii. Kredit
375,266
157,532
iii. Pembiayaan syariah
-
-iv. Aset keuangan lainnya
18,211
30,023
f.
Kerugian terkait risiko operasional *)
-
-g.
-
-h.
-
-i.
Kerugian penurunan nilai aset lainnya (non keuangan)
-
-j.
Beban tenaga kerja
43,727
37,900
k. Beban promosi
894
565
l.
Beban lainnya
61,270
40,654
Pendapatan (Beban) Operasional Selain Bunga Bersih
(429,882)
(200,861)
LABA (RUGI) OPERASIONAL
578,840
624,552
B. Pendapatan dan Beban Operasional selain Bunga
Pendapatan Operasional Selain Bunga
POS-POS
LAPORAN LABA RUGI KOMPREHENSIF
Periode yang berakhir pada tanggal 31 Desember 2015 & 2014
Dividen
Pemulihan atas cadangan kerugian penurunan nilai
keuntungan dari penyertaan dengan equity method
Kerugian dari penyertaan dengan equity method
Beban Operasional Selain Bunga
komisi/provisi/fee dan administrasi
(4)
(dalam jutaan rupiah)
No.
POS-POS
31 Dec 2015
31 Dec 2014
LAPORAN LABA RUGI KOMPREHENSIF
Periode yang berakhir pada tanggal 31 Desember 2015 & 2014
1. Keuntungan (kerugian) penjualan aset tetap dan inventaris
-
-2. Keuntungan (kerugian) penjabaran transaksi valuta asing
-
-3. Pendapatan (beban) non operasional lainnya
3,338
(2,623)
LABA (RUGI) NON OPERASIONAL
3,338
(2,623)
LABA (RUGI) TAHUN BERJALAN SEBELUM PAJAK
582,178
621,929
4. Pajak penghasilan
a. Taksiran pajak tahun berjalan
394,354
313,773
b. Pendapatan (beban) pajak tangguhan
148,493
62,902
LABA (RUGI) TAHUN BERJALAN SETELAH PAJAK BERSIH
336,317
371,058
PENGHASILAN KOMPREHENSIF LAIN
1. Pos-pos yang tidak akan direklasifikasikan ke laba rugi
a. Keuntungan revaluasi aset tetap
-
-b. Keuntungan (kerugian) aktuarial program manfaat pasti
(7,226)
(1,270)
c. Bagian pendapatan komprehensif lain dari entitas asosiasi
-
-d.
-
-e.
2,890
-2. Pos-pos yang akan direklasifikasikan ke laba rugi
a.
-
b.
(6,311)
3,175
c. Bagian efektif dari lindung nilai arus kas
-
-d. Lainnya
-
-e.
2,524
-PENGHASILAN KOMPREHENSIF LAIN TAHUN BERJALAN-NET
(8,123)
1,905
328,194
372,963
Laba yang dapat diatribusikan kepada :
PEMILIK
336,317
371,058
KEPENTINGAN NON PENGENDALI
TOTAL LABA TAHUN BERJALAN
336,317
371,058
Total Penghasilan Komprehensif lain yang dapat diatribusikan kepada :
PEMILIK
(8,123)
1,905
KEPENTINGAN NON PENGENDALI
TOTAL PENGHASILAN KOMPREHENSIF LAIN TAHUN BERJALAN
(8,123)
1,905
TRANSFER LABA (RUGI) KE KANTOR PUSAT
-
-DIVIDEN
-
-LABA BERSIH PER SAHAM
-
Lainnya
Pajak penghasilan terkait pos-pos yang tidak akan direklasifikasi
Penyesuaian akibat penjabaran laporan keuangan dalam mata uang asing
Keuntungan (kerugian) dari perubahan nilai aset keuangan dalam
Pajak penghasilan terkait pos-pos yang akan direklasifikasi
TOTAL LABA (RUGI) KOMPREHENSIF TAHUN BERJALAN
PAJAK PENGHASILAN TERKAIT
kelompok tersedia untuk dijual
ke laba rugi
ke laba rugi
(5)
(dalam jutaan rupiah)
No.
31 Dec 2015
31 Dec 2014
I
1. Fasilitas pinjaman yang belum ditarik
a. Rupiah
-
-b. Valuta asing
-
-2. Posisi pembelian spot dan derivatif yang masih berjalan
2,540,924
566,254
3. Lainnya
-
-II KEWAJIBAN KOMITMEN
1. Fasilitas kredit kepada nasabah yang belum ditarik
a. BUMN
i.
Committed
- Rupiah
-
-- Valuta asing
-
-ii.
Uncommitted
- Rupiah
-
-- Valuta asing
-
-b. Lainnya
i.
Committed
8,079,586
6,619,617
ii.
Uncommitted
10,000
10,000
2. Fasilitas kredit kepada bank lain yang belum ditarik
a.
Committed
i. Rupiah
-
-ii. Valuta asing
-
-b.
Uncommitted
i. Rupiah
-
-ii. Valuta asing
-
-3.
Irrevocable L/C
yang masih berjalan
a. L/C luar negeri
209,578
672,137
b. L/C dalam negeri
84,473
157,191
4. Posisi penjualan spot dan derivatif yang masih berjalan
1,806,360
31,088
5. Lainnya
-
-III. TAGIHAN KONTINJENSI
1. Garansi yang diterima
a. Rupiah
-
-b. Valuta asing
-
-2. Pendapatan bunga dalam penyelesaian
a. Bunga kredit yang diberikan
18,610
10,439
b. Bunga lainnya
-
-3. Lainnya
-
-IV. KEWAJIBAN KONTINJENSI
1. Garansi yang diberikan
a. Rupiah
97,079
32,278
b. Valuta asing
78,947
69,044
2. Lainnya
-
-TAGIHAN KOMITMEN
POS-POS
Per 31 Desember 2015 dan 31 Desember 2014
LAPORAN KOMITMEN DAN KONTINJENSI
(6)
(dalam jutaan rupiah)
NO.
Trading
Hedging
Tagihan
Liabilitas
A.
1 Spot
349,922
349,922
-
130
185
2 Forward
986,999
986,999
-
41,737
7,240
3 Option
a. Jual
-
-
-
-
-b. Beli
-
-
-
-
-4 Future
-
-
-
-
-5 Swap
2,184,563
2,184,563
-
13,098
66,887
6 Lainnya
-
-
-
-
-B. Terkait dengan Suku Bunga
1 Forward
-
-
-
-
-2 Option
a. Jual
-
-
-
-
-b. Beli
-
-
-
-
-3 Future
-
-
-
-
-4 Swap
825,800
825,800
-
69,575
69,575
5 Lainnya
-
-
-
-
-C. Lainnya
-
-
-
-
-J U M L A H
4,347,284
4,347,284
-
124,540
143,887
Per 31 Desember 2015
Terkait dengan Nilai Tukar
Tagihan dan Liabilitas Derivatif
BANK
LAPORAN TRANSAKSI SPOT DAN DERIVATIF
Nilai Notional
(7)
(dalam jutaan rupiah)
L DPK KL D M Jumlah L DPK KL D M Jumlah
I.
1. Penempatan pada bank lain
a. Rupiah - - - - - - - -b. Valuta asing 27 - - - - 27 26 - - - - 26 2. Tagihan spot dan derivatif
a. Rupiah - - - - - - - -b. Valuta asing - - - - - - - -3. Surat berharga
a. Rupiah - - - - - - - -b. Valuta asing - - - - - - - -4.
a. Rupiah - - - - - - - -b. Valuta asing - - - - - - - -5.
a. Rupiah - - - - - - - -b. Valuta asing - - - - - - - -6. Tagihan akseptasi - - - - - - - -7. Kredit
a.
i. Rupiah - - - - - - - -ii. Valuta asing - - - - - - - -b. Bukan debitur UMKM
i. Rupiah 4,072 - - - - 4,072 310 - - - - 310 ii. Valuta asing - - - - - - - -c. Kredit yang direstrukturisasi
i. Rupiah - - - - - - - -ii. Valuta asing - - - - - - - -d. Kredit properti - - - - - - - -8. Penyertaan - - - - - - - -9. - - - - - - - -10. - - - - - - - -11. Komitmen dan kontinjensi
a. Rupiah - - - - - - - -b. Valuta asing - - - - - - - -12. Aset yang diambil alih - - - - - - -
-II
1. Penempatan pada bank lain
a. Rupiah 282,194 - - - - 282,194 1,410,385 - - - - 1,410,385 b. Valuta asing 341,699 - - - - 341,699 724,489 - - - - 724,489 2. Tagihan spot dan derivatif
a. Rupiah - - - - - - - -b. Valuta asing 128,685 - - - - 128,685 23,596 - - - - 23,596 3. Surat berharga
a. Rupiah 1,184,785 - - - - 1,184,785 1,467,281 - - - - 1,467,281 b. Valuta asing 13,672 - - - - 13,672 15,035 - - - - 15,035 4.
a. Rupiah - - - - - - - -b. Valuta asing - - - - - - - -5.
a. Rupiah - - - - - - - -b. Valuta asing 13,672- - -- - - - - - - -6. Tagihan Akseptasi 1,293,299 - - - - 1,293,299 1,315,904 - - - - 1,315,904 7. Kredit
-a.
-i. Rupiah 535,587 17,338 - 1,731 - 554,656 186,135 - - - - 186,135 ii. Valuta asing 4,567,651 - - 42,667 - 4,610,318 3,387,138 - - - - 3,387,138 b. Bukan debitur UMKM
i. Rupiah 5,777,039 - - - - 5,777,039 3,765,520 - - - - 3,765,520 ii. Valuta asing 8,958,893 159,310 - - 76,808 9,195,011 7,946,953 152,810 - - 75,357 8,175,120 c. Kredit yang direstrukturisasi
-i. Rupiah - - - - - - - -ii. Valuta asing - - - - 17,264 17,264 - - - - 20,594 20,594 d. Kredit properti 2,153,886 - - - - 2,153,886 974,194 - - - - 974,194 8. Penyertaan - - - - - - - -9. - - - - - - - -10. - - - - - - - -11. Transaksi rekening administratif -
-a. Rupiah 1,316,758 1,429 - - - 1,318,187 1,411,792 - - - - 1,411,792 b. Valuta asing 7,168,663- 72,801 -- 12 - 7,241,476 6,109,540 38,935 - - - 6,148,475 12. Aset yang diambil alih -- - -- - - - - - -
-III INFORMASI LAIN
1. Total aset bank yang dijaminkan :
a. Pada Bank Indonesia -
-b. Pada pihak lain -
-2. Total CKPN aset keuangan atas aset produktif 1,023,885 558,976
3. 328,303 347,677
4. 25.64% 23.03% 5. -6. 25.00% 30.00% 7. -8. Lainnya
a. Penerusan kredit -
-b. Penyaluran dana Mudharabah Muqayyadah - -c. Aset produktif yang dihapus buku - -d.
-e. Aset produktif yang dihapus tagih -
Aset produktif dihapusbuku yang dipulihkan/berhasil ditagih
Surat berharga yang dijual dengan janji dibeli kembali (Repo)
Persentase jumlah debitur Usaha Mikro Kecil (UMK) terhadap total debitur
Tagihan Lainnya
LAPORAN KUALITAS ASET PRODUKTIF DAN INFORMASI LAINNYA Per 31 Desember 2015 dan 2014
31 Desember 2015 BANK 31 Desember 2014
POS - POS
Surat berharga yang dijual dengan janji dibeli kembali (Repo)
Tagihan atas surat berharga yang dibeli dengan janji dijual kembali (Reverse Repo)
Debitur Usaha Mikro, Kecil dan Menengah (UMKM)
Penyertaan modal sementara
PIHAK TERKAIT
Debitur Usaha Mikro, Kecil dan Menengah (UMKM)
Persentase jumlah debitur UMKM terhadap total debitur
Tagihan atas surat berharga yang dibeli dengan janji dijual kembali (Reverse Repo)
Penyertaan modal sementara
Total PPA yang wajib dibentuk atas aset produktif Tagihan Lainnya
Persentase kredit kepada Usaha Mikro Kecil (UMK) terhadap total kredit
Persentase kredit kepada UMKM terhadap total kredit
(8)
Individual
Kolektif
Umum
Khusus
Individual
Kolektif
Umum
Khusus
1. Penempatan pada bank lain
-
-
6,239
-
-
-
11,923
-2. Tagihan spot dan derivatif
-
-
-
-
-
-
-
-3. Surat berharga
-
590
137
-
-
-
136
-4.
-
-
-
-
-
-
-5.
-
-
-
-
-
-
-6. Tagihan akseptasi
-
55,790
12,933
-
-
8,048
3,503
-7. Kredit
103,893
863,612
198,432
102,144
76,431
274,324
117,354
84,390
8. Penyertaan
-
-
-
-
-
-
-
-9. Penyertaan modal sementara
-
-
-
-
-
-
-
-10. Tagihan lainnya
-
-
-
-
-
-
-
-11. Transaksi rekening adminitratif
-
-
4,701
3,717
-
-
90,656
609
Tagihan atas surat berharga yang dibeli dengan
janji dijual kembali (Reverse Repo
)
POS-POS
CKPN
31 Desember 2015
31 Desember 2014
Per 31 Desember 2015 dan 2014
Surat berharga yang dijual dengan janji dibeli
kembali (Repo)
No.
PPA wajib dibentuk
CKPN
PPA wajib dibentuk
(9)
31 Dec 2015
31 Dec 2014
1.
1.1 Dana usaha
11,513,052
1.2 Modal disetor
3,690,957
2. Cadangan
2.1 Cadangan umum
-2.2 Cadangan tujuan
-3. Laba (rugi) tahun-tahun lalu yang dapat diperhitungkan
745,516
4. Laba (rugi) tahun berjalan yang dapat diperhitungkan
336,317
5. Revaluasi aset tetap
-6.
7,
222,442
8,
8.1
-8.2
-8.3
-8.4
-8.5
-8.6
285,609
8.7
-8.8
318
8.9
-8.10
-8.11
-TOTAL MODAL
16,222,357
15,449,864
31 Dec 2015
31 Dec 2014
31 Dec 2015
31 Dec 2014
ASET TERTIMBANG MENURUT RISIKO
RASIO KPMM
26,912,463
21,140,883
Rasio CET1
56.28%
67.98%
473,274
565,234
Rasio Tier 1
56.28%
67.98%
1,042,218
633,995
Rasio Tier 2
0.78%
1.18%
28,427,955
22,340,112
Rasio Total
57.06%
69.16%
RASIO KPMM SESUAI PROFIL RISIKO
9.99%
9.99%
ATMR RISIKO OPERASIONAL
TOTAL ATMR
Selisih kurang karena penjabaran laporan keuangan
Pendapatan komprehensif lain yang tidak dapat diperhitungkan
Selisih kurang antara PPA dan cadangan kerugian penurunan nilai atas aset produktif
Penyisihan Penghapusan Aset (PPA) atas aset non produktif yang wajib dihitung
Selisih kurang jumlah penyesuaian nilai wajar dari instrumen keuangan dalam trading book
Goodwill
Aset tidak berwujud lainnya
Penyertaan
ATMR RISIKO KREDIT
ATMR RISIKO PASAR
Kekurangan modal pada perusahaan anak asuransi
Eksposur sekuritisasi
Dana Usaha
Pendapatan komprehensif lainnya : keuntungan berasal dari peningkatan nilai wajar aset keuangan dalam
kelompok tersedia untuk dijual
KOMPONEN MODAL
Cadangan umum aset produktif PPA yang wajib dibentuk (maks 1,25% ATMR Risiko Kredit)
Faktor pengurang modal 1)
KETERANGAN
LAPORAN PERHITUNGAN KEWAJIBAN PENYEDIAAN MODAL MINIMUM TRIWULANAN
(dalam jutaan rupiah)
KOMPONEN MODAL
Per 31 Desember 2015 dan 2014
KANTOR CABANG DARI BANK YANG BERKEDUDUKAN DI LUAR NEGERI
(10)
NO
RASIO %
31 Dec 2015 31 Dec 2014
1
Kewajiban Penyediaan Modal Minimum (KPMM)
57.06%
69.16%
2
Aset produktif bermasalah dan aset non produktif bermasalah terhadap total aset produktif
dan aset non produktif
0.49%
0.34%
3
Aset produktif bermasalah terhadap total aset produktif
0.49%
0.34%
4
Cadangan kerugian penurunan nilai (CKPN) aset keuangan terhadap aset produktif
4.16%
2.68%
5
NPL gross
0.60%
0.49%
6
NPL net
0.09%
0.00%
7
Return on Asset (ROA)
2.51%
3.41%
8
Return on Equity (ROE)
3.60%
2.86%
9
Net Interest Margin (NIM)
4.36%
4.83%
10
Biaya Operasional terhadap Pendapatan Operasional (BOPO)
59.68%
41.74%
11
Loan to Deposit Ratio (LDR)
393.51%
350.91%
1
a. Persentase pelanggaran BMPK
i. Pihak terkait
0.00%
0.00%
ii. Pihak tidak terkait
0.00%
0.00%
b. Persentase pelampauan BMPK
i. Pihak terkait
0.00%
0.00%
ii. Pihak tidak terkait
0.00%
0.00%
2
Giro Wajib Minimum (GWM)
a. GWM Utama Rupiah
7.89%
12.20%
b. GWM Valuta asing
10.00%
8.61%
3
Posisi Devisa Netto (PDN) secara keseluruhan
0.03%
1.33%
Rasio Kinerja
Kepatuhan (Compliance)
TABEL PERHITUNGAN RASIO KEUANGAN
Per 31 Desember 2015 dan 2014
(11)
PENGURUS BANK
GENERAL MANAGER : CHALIT TAYJASANANT
DEPUTY GENERAL MANAGER : JOKO CHAHJONO
DEPUTY GENERAL MANAGER : NITHAPONG SENAVONGSE
DEPUTY GENERAL MANAGER : UDOMSAB SRIROJANAKUL
DIREKTUR KEPATUHAN : ANWAR MUNAF
Catatan :
a.
Informasi keuangan diatas pada tanggal 31 Desember 2015 diambil dari laporan
keuangan yang telah diaudit oleh Kantor Akuntan Publik Osman Bing Satrio & Eny
(penanggung jawab : Riniek Winarsih - anggota Deloitte Touche Tohmatsu Limited),
yang telah memberikan opini wajar tanpa pengecualian, dan untuk tahun yang
berakhir 31 Desember 2014 diambil dari laporan keuangan yang telah diaudit oleh
Kantor Akuntan Publik Osman Bing Satrio & Eny (penanggung jawab : Muhammad
Irfan - anggota Deloitte Touche Tohmatsu Limited), yang telah memberikan opini
wajar tanpa pengecualian.
b
Informasi keuangan ini disajikan sesuai dengan ketentuan pada Peraturan Otoritas
Jasa Keuangan No. 6/POJK.03/2015 tanggal 31 Maret 2015 tentang Transparansi
dan Publikasi Laporan Bank.
c
Nilai tukar terhadap US Dollar adalah US$ 1= Rp 13,785.00 untuk tahun 2015 dan
US$ 1=Rp 12,385.00 untuk tahun 2014.
(1)
(dalam jutaan rupiah)
NO.
Trading
Hedging
Tagihan
Liabilitas
A.
1 Spot
349,922
349,922
-
130
185
2 Forward
986,999
986,999
-
41,737
7,240
3 Option
a. Jual
-
-
-
-
-b. Beli
-
-
-
-
-4 Future
-
-
-
-
-5 Swap
2,184,563
2,184,563
-
13,098
66,887
6 Lainnya
-
-
-
-
-B. Terkait dengan Suku Bunga
1 Forward
-
-
-
-
-2 Option
a. Jual
-
-
-
-
-b. Beli
-
-
-
-
-3 Future
-
-
-
-
-4 Swap
825,800
825,800
-
69,575
69,575
5 Lainnya
-
-
-
-
-C. Lainnya
-
-
-
-
-J U M L A H
4,347,284
4,347,284
-
124,540
143,887
Per 31 Desember 2015
Terkait dengan Nilai Tukar
Tagihan dan Liabilitas Derivatif
BANK
LAPORAN TRANSAKSI SPOT DAN DERIVATIF
Nilai Notional
(2)
(dalam jutaan rupiah)
L DPK KL D M Jumlah L DPK KL D M Jumlah
I.
1. Penempatan pada bank lain
a. Rupiah - - - - - - - -b. Valuta asing 27 - - - - 27 26 - - - - 26 2. Tagihan spot dan derivatif
a. Rupiah - - - - - - - -b. Valuta asing - - - - - - - -3. Surat berharga
a. Rupiah - - - - - - - -b. Valuta asing - - - - - - - -4.
a. Rupiah - - - - - - - -b. Valuta asing - - - - - - - -5.
a. Rupiah - - - - - - - -b. Valuta asing - - - - - - - -6. Tagihan akseptasi - - - - - - - -7. Kredit
a.
i. Rupiah - - - - - - - -ii. Valuta asing - - - - - - - -b. Bukan debitur UMKM
i. Rupiah 4,072 - - - - 4,072 310 - - - - 310 ii. Valuta asing - - - - - - - -c. Kredit yang direstrukturisasi
i. Rupiah - - - - - - - -ii. Valuta asing - - - - - - - -d. Kredit properti - - - - - - - -8. Penyertaan - - - - - - - -9. - - - - - - - -10. - - - - - - - -11. Komitmen dan kontinjensi
a. Rupiah - - - - - - - -b. Valuta asing - - - - - - - -12. Aset yang diambil alih - - - - - - -
-II
1. Penempatan pada bank lain
a. Rupiah 282,194 - - - - 282,194 1,410,385 - - - - 1,410,385 b. Valuta asing 341,699 - - - - 341,699 724,489 - - - - 724,489 2. Tagihan spot dan derivatif
a. Rupiah - - - - - - - -b. Valuta asing 128,685 - - - - 128,685 23,596 - - - - 23,596 3. Surat berharga
a. Rupiah 1,184,785 - - - - 1,184,785 1,467,281 - - - - 1,467,281 b. Valuta asing 13,672 - - - - 13,672 15,035 - - - - 15,035 4.
a. Rupiah - - - - - - - -b. Valuta asing - - - - - - - -5.
a. Rupiah - - - - - - - -b. Valuta asing 13,672- - -- - - - - - - -6. Tagihan Akseptasi 1,293,299 - - - - 1,293,299 1,315,904 - - - - 1,315,904 7. Kredit
-a.
-i. Rupiah 535,587 17,338 - 1,731 - 554,656 186,135 - - - - 186,135 ii. Valuta asing 4,567,651 - - 42,667 - 4,610,318 3,387,138 - - - - 3,387,138 b. Bukan debitur UMKM
i. Rupiah 5,777,039 - - - - 5,777,039 3,765,520 - - - - 3,765,520 ii. Valuta asing 8,958,893 159,310 - - 76,808 9,195,011 7,946,953 152,810 - - 75,357 8,175,120 c. Kredit yang direstrukturisasi
-i. Rupiah - - - - - - - -ii. Valuta asing - - - - 17,264 17,264 - - - - 20,594 20,594 d. Kredit properti 2,153,886 - - - - 2,153,886 974,194 - - - - 974,194 8. Penyertaan - - - - - - - -9. - - - - - - - -10. - - - - - - - -11. Transaksi rekening administratif -
-a. Rupiah 1,316,758 1,429 - - - 1,318,187 1,411,792 - - - - 1,411,792 b. Valuta asing 7,168,663- 72,801 -- 12 - 7,241,476 6,109,540 38,935 - - - 6,148,475 12. Aset yang diambil alih -- - -- - - - - - - -III INFORMASI LAIN
1. Total aset bank yang dijaminkan :
a. Pada Bank Indonesia - -b. Pada pihak lain - -2. Total CKPN aset keuangan atas aset produktif 1,023,885 558,976
3. 328,303 347,677
4. 25.64% 23.03% 5. -6. 25.00% 30.00% 7. -8. Lainnya
a. Penerusan kredit - -b. Penyaluran dana Mudharabah Muqayyadah - -c. Aset produktif yang dihapus buku - -d.
-e. Aset produktif yang dihapus tagih -
Aset produktif dihapusbuku yang dipulihkan/berhasil ditagih
Surat berharga yang dijual dengan janji dibeli kembali (Repo)
Persentase jumlah debitur Usaha Mikro Kecil (UMK) terhadap total debitur
Tagihan Lainnya
LAPORAN KUALITAS ASET PRODUKTIF DAN INFORMASI LAINNYA Per 31 Desember 2015 dan 2014
31 Desember 2015 BANK 31 Desember 2014
POS - POS
Surat berharga yang dijual dengan janji dibeli kembali (Repo)
Tagihan atas surat berharga yang dibeli dengan janji dijual kembali (Reverse Repo)
Debitur Usaha Mikro, Kecil dan Menengah (UMKM)
Penyertaan modal sementara PIHAK TERKAIT
Debitur Usaha Mikro, Kecil dan Menengah (UMKM)
Persentase jumlah debitur UMKM terhadap total debitur
Tagihan atas surat berharga yang dibeli dengan janji dijual kembali (Reverse Repo)
Penyertaan modal sementara
Total PPA yang wajib dibentuk atas aset produktif Tagihan Lainnya
Persentase kredit kepada Usaha Mikro Kecil (UMK) terhadap total kredit
Persentase kredit kepada UMKM terhadap total kredit
(3)
Individual
Kolektif
Umum
Khusus
Individual
Kolektif
Umum
Khusus
1. Penempatan pada bank lain
-
-
6,239
-
-
-
11,923
-2. Tagihan spot dan derivatif
-
-
-
-
-
-
-
-3. Surat berharga
-
590
137
-
-
-
136
-4.
-
-
-
-
-
-
-5.
-
-
-
-
-
-
-6. Tagihan akseptasi
-
55,790
12,933
-
-
8,048
3,503
-7. Kredit
103,893
863,612
198,432
102,144
76,431
274,324
117,354
84,390
8. Penyertaan
-
-
-
-
-
-
-
-9. Penyertaan modal sementara
-
-
-
-
-
-
-
-10. Tagihan lainnya
-
-
-
-
-
-
-
-11. Transaksi rekening adminitratif
-
-
4,701
3,717
-
-
90,656
609
Tagihan atas surat berharga yang dibeli dengan
janji dijual kembali (
Reverse Repo
)
POS-POS
CKPN
31 Desember 2015
31 Desember 2014
Per 31 Desember 2015 dan 2014
Surat berharga yang dijual dengan janji dibeli
kembali (
Repo
)
No.
PPA wajib dibentuk
CKPN
PPA wajib dibentuk
(4)
31 Dec 2015
31 Dec 2014
1.
1.1 Dana usaha
11,513,052
1.2 Modal disetor
3,690,957
2. Cadangan
2.1 Cadangan umum
-2.2 Cadangan tujuan
-3. Laba (rugi) tahun-tahun lalu yang dapat diperhitungkan
745,516
4. Laba (rugi) tahun berjalan yang dapat diperhitungkan
336,317
5. Revaluasi aset tetap
-6.
7,
222,442
8,
8.1
-8.2
-8.3
-8.4
-8.5
-8.6
285,609
8.7
-8.8
318
8.9
-8.10
-8.11
-TOTAL MODAL
16,222,357
15,449,864
31 Dec 2015
31 Dec 2014
31 Dec 2015
31 Dec 2014
ASET TERTIMBANG MENURUT RISIKO
RASIO KPMM
26,912,463
21,140,883
Rasio CET1
56.28%
67.98%
473,274
565,234
Rasio Tier 1
56.28%
67.98%
1,042,218
633,995
Rasio Tier 2
0.78%
1.18%
28,427,955
22,340,112
Rasio Total
57.06%
69.16%
RASIO KPMM SESUAI PROFIL RISIKO
9.99%
9.99%
ATMR RISIKO OPERASIONAL
TOTAL ATMR
Selisih kurang karena penjabaran laporan keuangan
Pendapatan komprehensif lain yang tidak dapat diperhitungkan
Selisih kurang antara PPA dan cadangan kerugian penurunan nilai atas aset produktif
Penyisihan Penghapusan Aset (PPA) atas aset non produktif yang wajib dihitung
Selisih kurang jumlah penyesuaian nilai wajar dari instrumen keuangan dalam trading book
Goodwill
Aset tidak berwujud lainnya
Penyertaan
ATMR RISIKO KREDIT
ATMR RISIKO PASAR
Kekurangan modal pada perusahaan anak asuransi
Eksposur sekuritisasi
Dana Usaha
Pendapatan komprehensif lainnya : keuntungan berasal dari peningkatan nilai wajar aset keuangan dalam
kelompok tersedia untuk dijual
KOMPONEN MODAL
Cadangan umum aset produktif PPA yang wajib dibentuk (maks 1,25% ATMR Risiko Kredit)
Faktor pengurang modal 1)
KETERANGAN
LAPORAN PERHITUNGAN KEWAJIBAN PENYEDIAAN MODAL MINIMUM TRIWULANAN
(dalam jutaan rupiah)
KOMPONEN MODAL
Per 31 Desember 2015 dan 2014
KANTOR CABANG DARI BANK YANG BERKEDUDUKAN DI LUAR NEGERI
(5)
NO
RASIO %
31 Dec 2015 31 Dec 2014
1
Kewajiban Penyediaan Modal Minimum (KPMM)
57.06%
69.16%
2
Aset produktif bermasalah dan aset non produktif bermasalah terhadap total aset produktif
dan aset non produktif
0.49%
0.34%
3
Aset produktif bermasalah terhadap total aset produktif
0.49%
0.34%
4
Cadangan kerugian penurunan nilai (CKPN) aset keuangan terhadap aset produktif
4.16%
2.68%
5
NPL gross
0.60%
0.49%
6
NPL net
0.09%
0.00%
7
Return on Asset (ROA)
2.51%
3.41%
8
Return on Equity (ROE)
3.60%
2.86%
9
Net Interest Margin (NIM)
4.36%
4.83%
10
Biaya Operasional terhadap Pendapatan Operasional (BOPO)
59.68%
41.74%
11
Loan to Deposit Ratio (LDR)
393.51%
350.91%
1
a. Persentase pelanggaran BMPK
i. Pihak terkait
0.00%
0.00%
ii. Pihak tidak terkait
0.00%
0.00%
b. Persentase pelampauan BMPK
i. Pihak terkait
0.00%
0.00%
ii. Pihak tidak terkait
0.00%
0.00%
2
Giro Wajib Minimum (GWM)
a. GWM Utama Rupiah
7.89%
12.20%
b. GWM Valuta asing
10.00%
8.61%
3
Posisi Devisa Netto (PDN) secara keseluruhan
0.03%
1.33%
Rasio Kinerja
Kepatuhan (Compliance)
TABEL PERHITUNGAN RASIO KEUANGAN
Per 31 Desember 2015 dan 2014
(6)