Quarterly FinancialStatement Jakarta 1509r
(dalam jutaan Rupiah)
No.
30 Sep 2015
31 Dec 2014
ASET
1. Kas
9,942
10,443
2. Penempatan pada Bank Indonesia
3,520,489
1,473,201
3. Penempatan pada bank lain
999,839
2,134,900
4. Tagihan spot dan derivatif
165,870
23,596
5. Surat berharga
a. Diukur pada nilai wajar melalui laporan laba/rugi
-
-b. Tersedia untuk dijual
312,071
307,236
c. Dimiliki hingga jatuh tempo
1,034,080
1,175,080
d. Pinjaman yang diberikan dan piutang
-
-6.
-
-7.
-8. Tagihan akseptasi
1,164,757
1,315,904
9. Kredit
a. Diukur pada nilai wajar melalui laporan laba/rugi
-
-b. Tersedia untuk dijual
-
-c. Dimiliki hingga jatuh tempo
-
-d. Pinjaman yang diberikan dan piutang
19,999,124
15,514,223
10. Pembiayaan syariah 1)
-
-11. Penyertaan
-
-12. Cadangan kerugian penurunan nilai aset keuangan
-/-a. Surat berharga
-
-b. Kredit
(914,179)
(520,763)
c. Lainnya
(41,188)
(38,213)
13. Aset tidak berwujud
3,753
3,691
Akumulasi amortisasi aset tidak berwujud -/-
(3,348)
(3,117)
14. Aset tetap dan inventaris
120,124
122,563
Akumulasi penyusutan aset tetap dan inventaris -/-
(31,440)
(27,411)
15. Aset non produktif
a. Properti terbengkalai
-
-b. Aset yang diambil alih
-
-c. Rekening tunda
-
-d. Aset antar kantor 2)
i. Melakukan kegiatan operasional di Indonesia
-
-ii. Melakukan kegiatan operasional di luar Indonesia
1,182,208
1,002,128
16. Cadangan kerugian penurunan nilai dari aset non keuangan -/-
-
-17. Sewa pembiayaan 3)
-
-18. Aset pajak tangguhan
201,400
127,463
19. Aset lainnya
197,235
121,406
TOTAL ASET
27,920,737
22,742,330
(3,122,647)
POS - POS
Tagihan atas surat berharga yang dibeli dengan janji dijual kembali
(reverse repo)
LAPORAN POSISI KEUANGAN
Per 30 September 2015 dan 31 Desember 2014
(2)
(dalam jutaan Rupiah)
No.
POS - POS
30 Sep 2015
31 Dec 2014
LAPORAN POSISI KEUANGAN
Per 30 September 2015 dan 31 Desember 2014
LIABILITAS
1.
Giro
1,289,630
856,867
2.
Tabungan
-
-3.
Simpanan berjangka
6,396,884
3,564,222
4.
Dana investasi revenue sharing 1)
-
-5.
Pinjaman dari Bank Indonesia
-
-6.
Pinjaman dari bank lain
976,098
80,076
7.
Liabilitas spot dan derivatif
167,674
29,904
8.
-9.
Utang akseptasi
1,164,757
1,315,904
10. Surat berharga yang diterbitkan
-
-11. Pinjaman yang diterima
a. Pinjaman yang dapat diperhitungkan sebagai modal
-
-b. Pinjaman yang diterima lainnya
-
-12. Setoran jaminan
5,209
13,121
13. Liabilitas antar kantor 2)
a. Melakukan kegiatan operasional di Indonesia
-
-b. Melakukan kegiatan operasional di luar Indonesia
12,678,641
11,780,154
14. Liabilitas pajak tangguhan
-
-15. Liabilitas lainnya
161,230
413,327
16. Dana investasi profit sharing 1)
-
-TOTAL LIABILITAS
22,840,123
18,053,575
EKUITAS
17. Modal disetor
a. Modal dasar
3,690,957
3,690,957
b. Modal yang belum disetor -/-
-
-c. Saham yang dibeli kembali (treasury stock) -/-
-
-18. Tambahan modal disetor
a. Agio
-
-b. Disagio -/-
-
-c. Modal sumbangan
-
-d. Dana setoran modal
-
-e. Lainnya
-
-19. Pendapatan (kerugian) komprehensif lainnya
a.
-b.
(14,427)
1,046
c. Bagian efektif lindung nilai arus kas
-
-d. Keuntungan revaluasi aset tetap
-
-e. Bagian pendapatan komprehensif lain dari entitas asosiasi
-
-f. Keuntungan (kerugian) aktuarial program manfaat pasti
(6,210)
-g. Pajak penghasilan terkait dengan laba komprehensif lain
-
-h. Lainnya
-
-20. Selisih kuasi reorganisasi 4)
-
-21. Selisih restrukturisasi entitas sepengendali 5)
-
-22. Ekuitas lainnya
-
-23. Cadangan
a. Cadangan umum
-
-b. Cadangan tujuan
-
-24. Laba/rugi
a. Tahun-tahun lalu
966,459
625,694
b. Tahun berjalan
443,835
371,058
TOTAL EKUITAS YANG DAPAT DIATRIBUSIKAN
KEPADA PEMILIK
25. Kepentingan non pengendali 6)
TOTAL EKUITAS
5,080,614
4,688,755
TOTAL LIABILITAS DAN EKUITAS
27,920,737
22,742,330
LIABILITAS DAN EKUITAS
Penyesuaian akibat penjabaran laporan keuangan dalam mata
uang asing
Keuntungan (kerugian) dari perubahan nilai aset keuangan dalam
kelompok tersedia untuk dijual
Utang atas surat berharga yang dijual dengan janji dibeli kembali
(repo)
(3)
(dalam jutaan rupiah)
No. 30 Sep 2015 30 Sep 2014
PENDAPATAN DAN BEBAN OPERASIONAL A. Pendapatan dan Beban Bunga
1. Pendapatan Bunga
a. Rupiah 486,073 311,406 b. Valuta asing 491,761 368,776
2. Beban Bunga
a. Rupiah 201,847 101,344 b. Valuta asing 60,987 24,724
Pendapatan (Beban) Bunga Bersih 715,000 554,114
1.
a. Peningkatan nilai wajar aset keuangan
i. Surat berharga - 3,432 ii. Kredit - -iii. Spot dan derivatif 166,756 12,805 iv. Aset keuangan lainnya - -b. Penurunan nilai wajar liabilitas keuangan - -c. Keuntungan penjualan aset keuangan
i. Surat berharga - 545 ii. Kredit - -iii. Aset keuangan lainnya - -d. Keuntungan transaksi spot dan derivatif (realised) 50,168 19,287 e. - -f. - -g. 53,255 55,298 h. - -i. Pendapatan lainnya 2,375 2,079
2.
a. Penurunan nilai wajar aset keuangan
i. Surat berharga - -ii. Kredit - -iii. Spot dan derivatif 169,988 15,419 iv. Aset keuangan lainnya - -b. Peningkatan nilai wajar liabilitas keuangan - -c. Kerugian Penjualan aset keuangan
i. Surat berharga - 2,529 ii. Kredit - -iii. Aset keuangan lainnya - -d. Kerugian transaksi spot dan derivatif (realised) - 452 e. Kerugian penurunan nilai aset keuangan (impairment)
i. Surat berharga - -ii. Kredit 241,080 106,110 iii. Pembiayaan syariah - -iv. Aset keuangan lainnya - -f. Kerugian terkait risiko operasional *) - -g. - -h. 1,977 1,304 i. Kerugian penurunan nilai aset lainnya (non keuangan) - -j. Beban tenaga kerja 24,910 18,494 k. Beban promosi 587 355 l. Beban lainnya 46,306 32,995
Pendapatan (Beban) Operasional Selain Bunga Bersih (212,294) (84,212) LABA (RUGI) OPERASIONAL 502,706 469,902 B. Pendapatan dan Beban Operasional selain Bunga
Pendapatan Operasional Selain Bunga
POS-POS
LAPORAN LABA RUGI KOMPREHENSIF Periode yang berakhir pada tanggal 30 September 2015 & 2014
Dividen
Pemulihan atas cadangan kerugian penurunan nilai keuntungan dari penyertaan dengan equity method
Kerugian dari penyertaan dengan equity method
Beban Operasional Selain Bunga
komisi/provisi/fee dan administrasi
(4)
(dalam jutaan rupiah)
No. POS-POS 30 Sep 2015 30 Sep 2014
LAPORAN LABA RUGI KOMPREHENSIF Periode yang berakhir pada tanggal 30 September 2015 & 2014
1. Keuntungan (kerugian) penjualan aset tetap dan inventaris - 150 2. Keuntungan (kerugian) penjabaran transaksi valuta asing - -3. Pendapatan (beban) non operasional lainnya 589 668
LABA (RUGI) NON OPERASIONAL 589 818 LABA (RUGI) TAHUN BERJALAN SEBELUM PAJAK 503,295 470,720
4. Pajak penghasilan
a. Taksiran pajak tahun berjalan 129,486 78,791 b. Pendapatan (beban) pajak tangguhan 70,026 27,393
LABA (RUGI) TAHUN BERJALAN SETELAH PAJAK BERSIH 443,835 419,322 PENGHASILAN KOMPREHENSIF LAIN
1. Pos-pos yang tidak akan direklasifikasikan ke laba rugi
a. Keuntungan revaluasi aset tetap - -b. Keuntungan (kerugian) aktuarial program manfaat pasti - -c. Bagian pendapatan komprehensif lain dari entitas asosiasi - -d. - -e.
-2. Pos-pos yang akan direklasifikasikan ke laba rugi
a. - b.
-c. Bagian efektif dari lindung nilai arus kas - -g. Lainnya - -h.
-PENGHASILAN KOMPREHENSIF LAIN TAHUN BERJALAN-NET
-443,835
419,322 Laba yang dapat diatribusikan kepada :
PEMILIK 443,835 419,322 KEPENTINGAN NON PENGENDALI
TOTAL LABA TAHUN BERJALAN 443,835 419,322
Total Penghasilan Komprehensif lain yang dapat diatribusikan kepada :
PEMILIK - -KEPENTINGAN NON PENGENDALI
TOTAL PENGHASILAN KOMPREHENSIF LAIN TAHUN BERJALAN -
-TRANSFER LABA (RUGI) KE KANTOR PUSAT -
-DIVIDEN -
-LABA BERSIH PER SAHAM - Lainnya
Pajak penghasilan terkait pos-pos yang tidak akan direklasifikasi
Penyesuaian akibat penjabaran laporan keuangan dalam mata uang asing Keuntungan (kerugian) dari perubahan nilai aset keuangan dalam
Pajak penghasilan terkait pos-pos yang akan direklasifikasi
TOTAL LABA (RUGI) KOMPREHENSIF TAHUN BERJALAN PAJAK PENGHASILAN TERKAIT
kelompok tersedia untuk dijual
ke laba rugi ke laba rugi
(5)
(dalam jutaan rupiah)
No.
30 Sep 2015
31 Dec 2014
I
1. Fasilitas pinjaman yang belum ditarik
a. Rupiah
-
-b. Valuta asing
-
-2. Posisi pembelian spot dan derivatif yang masih berjalan
463,227
566,254
3. Lainnya
-
-II KEWAJIBAN KOMITMEN
1. Fasilitas kredit kepada nasabah yang belum ditarik
a. BUMN
i.
Committed
- Rupiah
-
-- Valuta asing
-
-ii.
Uncommitted
- Rupiah
-
-- Valuta asing
-
-b. Lainnya
i.
Committed
7,837,384
6,619,617
ii.
Uncommitted
7,141
10,000
2. Fasilitas kredit kepada bank lain yang belum ditarik
a.
Committed
i. Rupiah
-
-ii. Valuta asing
-
-b.
Uncommitted
i. Rupiah
-
-ii. Valuta asing
-
-3.
Irrevocable L/C
yang masih berjalan
a. L/C luar negeri
296,250
672,137
b. L/C dalam negeri
116,863
157,191
4. Posisi penjualan spot dan derivatif yang masih berjalan
1,693,240
31,088
5. Lainnya
-
-III. TAGIHAN KONTINJENSI
1. Garansi yang diterima
a. Rupiah
-
-b. Valuta asing
-
-2. Pendapatan bunga dalam penyelesaian
a. Bunga kredit yang diberikan
19,155
10,439
b. Bunga lainnya
-
-3. Lainnya
-
-IV. KEWAJIBAN KONTINJENSI
1. Garansi yang diberikan
a. Rupiah
84,742
32,278
b. Valuta asing
34,786
69,044
2. Lainnya
-
-TAGIHAN KOMITMEN
POS-POS
Per 30 September 2015 dan 31 Desember 2014
LAPORAN KOMITMEN DAN KONTINJENSI
(6)
(dalam jutaan rupiah)
NO.
Trading
Hedging
Tagihan
Liabilitas
A.
1 Spot
285,369
285,369
-
199
63
2 Forward
1,876,098
1,876,098
-
30,280
28,677
3 Option
a. Jual
-
-
-
-
-b. Beli
-
-
-
-
-4 Future
-
-
-
-
-5 Swap
2,654,552
2,654,552
-
35,541
39,084
6 Lainnya
-
-
-
-
-B. Terkait dengan Suku Bunga
1 Forward
-
-
-
-
-2 Option
a. Jual
-
-
-
-
-b. Beli
-
-
-
-
-3 Future
-
-
-
-
-4 Swap
825,800
825,800
-
99,850
99,850
5 Lainnya
-
-
-
-
-C. Lainnya
-
-
-
-
-J U M L A H
5,641,819
5,641,819
-
165,870
167,674
Per 30 September 2015
Terkait dengan Nilai Tukar
Tagihan dan Liabilitas Derivatif
BANK
LAPORAN TRANSAKSI SPOT DAN DERIVATIF
Nilai Notional
(7)
(dalam jutaan rupiah)
L DPK KL D M Jumlah L DPK KL D M Jumlah
I.
1. Penempatan pada bank lain
a. Rupiah - - - - - - - -b. Valuta asing 28 - - - - 28 31 - - - - 31 2. Tagihan spot dan derivatif
a. Rupiah - - - - - - - -b. Valuta asing - - - - - - - -3. Surat berharga
a. Rupiah - - - - - - - -b. Valuta asing - - - - - - - -4.
a. Rupiah - - - - - - - -b. Valuta asing - - - - - - - -5.
a. Rupiah - - - - - - - -b. Valuta asing - - - - - - - -6. Tagihan akseptasi - - - - - - - -7. Kredit
a.
i. Rupiah - - - - - - - -ii. Valuta asing - - - - - - - -b. Bukan debitur UMKM
i. Rupiah 283 - - - - 283 290 - - - - 290 ii. Valuta asing - - - - - - - -c. Kredit yang direstrukturisasi
i. Rupiah - - - - - - - -ii. Valuta asing - - - - - - - -d. Kredit properti - - - - - - - -8. Penyertaan - - - - - - - -9. - - - - - - - -10. - - - - - - - -11. Komitmen dan kontinjensi
a. Rupiah - - - - - - - -b. Valuta asing - - - - - - - -12. Aset yang diambil alih - - - - - - -
-II
1. Penempatan pada bank lain
a. Rupiah 842,190 - - - - 842,190 900,381 - - - - 900,381 b. Valuta asing 157,621 - - - - 157,621 655,454 - - - - 655,454 2. Tagihan spot dan derivatif
a. Rupiah - - - - - - - -b. Valuta asing 165,870 - - - - 165,870 13,819 - - - - 13,819 3. Surat berharga
a. Rupiah 1,334,516 - - - - 1,334,516 1,161,711 - - - - 1,161,711 b. Valuta asing 11,635 - - - - 11,635 19,644 - - - - 19,644 4.
a. Rupiah - - - - - - - -b. Valuta asing - - - - - - - -5.
a. Rupiah - - - - - - - -b. Valuta asing 11,635- - -- - - - - - - -6. Tagihan Akseptasi 1,164,757 - - - - 1,164,757 847,522 - - - - 847,522 7. Kredit
-a.
-i. Rupiah 203,612 11,300 - 2,072 - 216,984 227,712 - - - - 227,712 ii. Valuta asing 4,192,031 26,575 - 19,033 - 4,237,639 3,461,060 - - - - 3,461,060 b. Bukan debitur UMKM
i. Rupiah 5,157,465 6,280 - - - 5,163,745 3,478,568 - - - - 3,478,568 ii. Valuta asing 10,135,075 161,674 - - 83,724 10,380,473 7,457,590 166,012 - - 74,859 7,698,461 c. Kredit yang direstrukturisasi
-i. Rupiah - - - - - - - -ii. Valuta asing - - - - 19,767 19,767 - - - - 20,981 20,981 d. Kredit properti 1,388,850 - - - - 1,388,850 981,558 - - - - 981,558 8. Penyertaan - - - - - - - -9. - - - - - - - -10. - - - - - - - -11. Transaksi rekening administratif -
-a. Rupiah 1,492,363 2,198 - - - 1,494,561 1,644,504 - - - - 1,644,504 b. Valuta asing 6,795,286- 87,307 -- 12 - 6,882,605 6,118,637 38,306 - - - 6,156,943 12. Aset yang diambil alih -- - -- - - - - - -
-III INFORMASI LAIN
1. Total aset bank yang dijaminkan :
a. Pada Bank Indonesia - -b. Pada pihak lain - -2. Total CKPN aset keuangan atas aset produktif 955,367 518,293
3. 330,669 265,328
4. 22.27% 24.81% 5. -6. 24.83% 31.54% 7. -8. Lainnya
a. Penerusan kredit - -b. Penyaluran dana Mudharabah Muqayyadah - -c. Aset produktif yang dihapus buku - -d.
-e. Aset produktif yang dihapus tagih -
Aset produktif dihapusbuku yang dipulihkan/berhasil ditagih
Surat berharga yang dijual dengan janji dibeli kembali (Repo)
Persentase jumlah debitur Usaha Mikro Kecil (UMK) terhadap total debitur
Tagihan Lainnya
LAPORAN KUALITAS ASET PRODUKTIF DAN INFORMASI LAINNYA Per 30 September 2015 dan 2014
30 September 2015 BANK 30 September 2014
POS - POS
Surat berharga yang dijual dengan janji dibeli kembali (Repo)
Tagihan atas surat berharga yang dibeli dengan janji dijual kembali (Reverse Repo)
Debitur Usaha Mikro, Kecil dan Menengah (UMKM)
Penyertaan modal sementara
PIHAK TERKAIT
Debitur Usaha Mikro, Kecil dan Menengah (UMKM)
Persentase jumlah debitur UMKM terhadap total debitur
Tagihan atas surat berharga yang dibeli dengan janji dijual kembali (Reverse Repo)
Penyertaan modal sementara
Total PPA yang wajib dibentuk atas aset produktif Tagihan Lainnya
Persentase kredit kepada Usaha Mikro Kecil (UMK) terhadap total kredit
Persentase kredit kepada UMKM terhadap total kredit
(8)
Individual
Kolektif
Umum
Khusus
Individual
Kolektif
Umum
Khusus
1. Penempatan pada bank lain
-
-
9,998
-
-
-
15,559
-2. Tagihan spot dan derivatif
-
-
-
-
-
-
-
-3. Surat berharga
-
-
116
-
-
-
196
-4.
-
-
-
-
-
-
-5.
-
-
-
-
-
-
-6. Tagihan akseptasi
-
41,188
11,636
56
-
19,135
8,475
-7. Kredit
96,827
817,352
197,197
106,346
74,859
44,299
146,260
83,159
8. Penyertaan
-
-
-
-
-
-
-
-9. Penyertaan modal sementara
-
-
-
-
-
-
-
-10. Tagihan lainnya
-
-
-
-
-
-
-
-11. Transaksi rekening adminitratif
-
-
5,320
-
-
-
11,679
-Tagihan atas surat berharga yang dibeli dengan
janji dijual kembali (
Reverse Repo
)
POS-POS
CKPN
30 September 2015
30 September 2014
Per 30 September 2015 dan 2014
Surat berharga yang dijual dengan janji dibeli
kembali (
Repo
)
No.
PPA wajib dibentuk
CKPN
PPA wajib dibentuk
(9)
30 Sep 2015
30 Sep 2014
1.
1.1 Dana usaha
11.497.014
1.2 Modal disetor
3.690.957
2. Cadangan
2.1 Cadangan umum
-2.2 Cadangan tujuan
-3. Laba (rugi) tahun-tahun lalu yang dapat diperhitungkan
966.459
4. Laba (rugi) tahun berjalan yang dapat diperhitungkan
443.835
5. Revaluasi aset tetap
-6.
7,
224.269
8,
8.1
-8.2
-8.3
-8.4
-8.5
-8.6
201.400
8.7
-8.8
-8.9
-8.10
-8.11
-TOTAL MODAL
16.621.134
14.613.001
ASET TERTIMBANG MENURUT RISIKO
RASIO KPMM
27.248.605
20.779.848
Rasio CET1
562.167
158.677
Rasio Tier 1
1.042.218
637.194
Rasio Tier 2
28.852.990
21.575.719
Rasio Total
57,61%
67,73%
RASIO KPMM SESUAI PROFIL RISIKO
9,99%
9,99%
KANTOR CABANG DARI BANK YANG BERKEDUDUKAN DI LUAR NEGERI
Pendapatan komprehensif lainnya : keuntungan berasal dari peningkatan nilai wajar aset keuangan dalam
kelompok tersedia untuk dijual
KOMPONEN MODAL
Cadangan umum aset produktif PPA yang wajib dibentuk (maks 1,25% ATMR Risiko Kredit)
Faktor pengurang modal 1)
Perhitungan pajak tangguhan
ATMR RISIKO OPERASIONAL
TOTAL ATMR
Selisih kurang karena penjabaran laporan keuangan
LAPORAN PERHITUNGAN KEWAJIBAN PENYEDIAAN MODAL MINIMUM TRIWULANAN
(dalam jutaan rupiah)
KOMPONEN MODAL
Per 30 September 2015 dan 2014
ATMR RISIKO KREDIT
Pendapatan komprehensif lain yang tidak dapat diperhitungkan
Selisih kurang antara PPA dan cadangan kerugian penurunan nilai atas aset produktif
Penyisihan Penghapusan Aset (PPA) atas aset non produktif yang wajib dihitung
Selisih kurang jumlah penyesuaian nilai wajar dari instrumen keuangan dalam trading book
Goodwill
ATMR RISIKO PASAR
Kekurangan modal pada perusahaan anak asuransi
Eksposur sekuritisasi
Dana Usaha
Penyertaan
(10)
NO
RASIO %
30 Sep 2015 30 Sep 2014
1
Kewajiban Penyediaan Modal Minimum (KPMM)
57,61%
67,73%
2
Aset produktif bermasalah dan aset non produktif bermasalah terhadap total aset produktif
dan aset non produktif
0,39%
0,40%
3
Aset produktif bermasalah terhadap total aset produktif
0,39%
0,40%
4
Cadangan kerugian penurunan nilai (CKPN) aset keuangan terhadap aset produktif
3,51%
2,76%
5
NPL gross
0,52%
0,50%
6
NPL net
0,05%
0,00%
7
Return on Asset (ROA)
2,73%
2,75%
8
Return on Equity (ROE)
3,22%
3,10%
9
Net Interest Margin (NIM)
4,21%
3,40%
10
Biaya Operasional terhadap Pendapatan Operasional (BOPO)
59,80%
39,26%
11
Loan to Deposit Ratio (LDR)
260,18%
627,17%
1
a. Persentase pelanggaran BMPK
i. Pihak terkait
0,00%
0,00%
ii. Pihak tidak terkait
0,00%
0,00%
b. Persentase pelampauan BMPK
i. Pihak terkait
0,00%
0,00%
ii. Pihak tidak terkait
0,00%
0,00%
2
Giro Wajib Minimum (GWM)
a. GWM Utama Rupiah
8,16%
12,09%
b. GWM Valuta asing
9,32%
8,85%
3
Posisi Devisa Netto (PDN) secara keseluruhan
0,20%
0,28%
Rasio Kinerja
Kepatuhan (Compliance)
TABEL PERHITUNGAN RASIO KEUANGAN
Per 30 September 2015 dan 2014
(11)
PENGURUS BANK
GENERAL MANAGER : CHALIT TAYJASANANT
DEPUTY GENERAL MANAGER : JOKO CHAHJONO
DEPUTY GENERAL MANAGER : NITHAPONG SENAVONGSE
DEPUTY GENERAL MANAGER : UDOMSAB SRIROJANAKUL
DIREKTUR KEPATUHAN : ANWAR MUNAF
Catatan :
a.
Informasi keuangan di atas disusun berdasarkan laporan keuangan untuk periode
tiga bulan yang berakhir pada tanggal 30 September 2015 dan 30 September 2014
yang tidak diaudit. Informasi keuangan diatas pada tanggal 31 Desember 2014
diambil dari laporan keuangan yang telah diaudit oleh Kantor Akuntan Publik Osman
Bing Satrio & Eny (anggota Deloitte Touche Tohmatsu Limited), yang telah
memberikan opini wajar tanpa pengecualian.
b
Informasi keuangan ini disajikan sesuai dengan ketentuan pada Peraturan Otoritas
Jasa Keuangan No. 6/POJK.03/2015 tanggal 31 Maret 2015 tentang Transparansi
dan Publikasi Laporan Bank.
c
Nilai tukar terhadap 1 USD Dollar per tanggal 30 September 2015, 31 Desember
2014 dan 30 September 2014 adalah masing-masing sebesar Rp 14,650.00 ; Rp
12,385.00 dan Rp 12,185.00.
(1)
(dalam jutaan rupiah)
NO.
Trading
Hedging
Tagihan
Liabilitas
A.
1 Spot
285,369
285,369
-
199
63
2 Forward
1,876,098
1,876,098
-
30,280
28,677
3 Option
a. Jual
-
-
-
-
-b. Beli
-
-
-
-
-4 Future
-
-
-
-
-5 Swap
2,654,552
2,654,552
-
35,541
39,084
6 Lainnya
-
-
-
-
-B. Terkait dengan Suku Bunga
1 Forward
-
-
-
-
-2 Option
a. Jual
-
-
-
-
-b. Beli
-
-
-
-
-3 Future
-
-
-
-
-4 Swap
825,800
825,800
-
99,850
99,850
5 Lainnya
-
-
-
-
-C. Lainnya
-
-
-
-
-J U M L A H
5,641,819
5,641,819
-
165,870
167,674
Per 30 September 2015
Terkait dengan Nilai Tukar
Tagihan dan Liabilitas Derivatif
BANK
LAPORAN TRANSAKSI SPOT DAN DERIVATIF
Nilai Notional
(2)
(dalam jutaan rupiah) L DPK KL D M Jumlah L DPK KL D M Jumlah I.
1. Penempatan pada bank lain
a. Rupiah - - - - - - - -b. Valuta asing 28 - - - - 28 31 - - - - 31 2. Tagihan spot dan derivatif
a. Rupiah - - - - - - - -b. Valuta asing - - - - - - - -3. Surat berharga
a. Rupiah - - - - - - - -b. Valuta asing - - - - - - - -4.
a. Rupiah - - - - - - - -b. Valuta asing - - - - - - - -5.
a. Rupiah - - - - - - - -b. Valuta asing - - - - - - - -6. Tagihan akseptasi - - - - - - - -7. Kredit
a.
i. Rupiah - - - - - - - -ii. Valuta asing - - - - - - - -b. Bukan debitur UMKM
i. Rupiah 283 - - - - 283 290 - - - - 290 ii. Valuta asing - - - - - - - -c. Kredit yang direstrukturisasi
i. Rupiah - - - - - - - -ii. Valuta asing - - - - - - - -d. Kredit properti - - - - - - - -8. Penyertaan - - - - - - - -9. - - - - - - - -10. - - - - - - - -11. Komitmen dan kontinjensi
a. Rupiah - - - - - - - -b. Valuta asing - - - - - - - -12. Aset yang diambil alih - - - - - - -
-II
1. Penempatan pada bank lain
a. Rupiah 842,190 - - - - 842,190 900,381 - - - - 900,381 b. Valuta asing 157,621 - - - - 157,621 655,454 - - - - 655,454 2. Tagihan spot dan derivatif
a. Rupiah - - - - - - - -b. Valuta asing 165,870 - - - - 165,870 13,819 - - - - 13,819 3. Surat berharga
a. Rupiah 1,334,516 - - - - 1,334,516 1,161,711 - - - - 1,161,711 b. Valuta asing 11,635 - - - - 11,635 19,644 - - - - 19,644 4.
a. Rupiah - - - - - - - -b. Valuta asing - - - - - - - -5.
a. Rupiah - - - - - - - -b. Valuta asing 11,635- - -- - - - - - - -6. Tagihan Akseptasi 1,164,757 - - - - 1,164,757 847,522 - - - - 847,522 7. Kredit
-a.
-i. Rupiah 203,612 11,300 - 2,072 - 216,984 227,712 - - - - 227,712 ii. Valuta asing 4,192,031 26,575 - 19,033 - 4,237,639 3,461,060 - - - - 3,461,060 b. Bukan debitur UMKM
i. Rupiah 5,157,465 6,280 - - - 5,163,745 3,478,568 - - - - 3,478,568 ii. Valuta asing 10,135,075 161,674 - - 83,724 10,380,473 7,457,590 166,012 - - 74,859 7,698,461 c. Kredit yang direstrukturisasi
-i. Rupiah - - - - - - - -ii. Valuta asing - - - - 19,767 19,767 - - - - 20,981 20,981 d. Kredit properti 1,388,850 - - - - 1,388,850 981,558 - - - - 981,558 8. Penyertaan - - - - - - - -9. - - - - - - - -10. - - - - - - - -11. Transaksi rekening administratif -
-a. Rupiah 1,492,363 2,198 - - - 1,494,561 1,644,504 - - - - 1,644,504 b. Valuta asing 6,795,286- 87,307 -- 12 - 6,882,605 6,118,637 38,306 - - - 6,156,943 12. Aset yang diambil alih -- - -- - - - - - - -III INFORMASI LAIN
1. Total aset bank yang dijaminkan :
a. Pada Bank Indonesia - -b. Pada pihak lain - -2. Total CKPN aset keuangan atas aset produktif 955,367 518,293
3. 330,669 265,328
4. 22.27% 24.81% 5. -6. 24.83% 31.54% 7. -8. Lainnya
a. Penerusan kredit - -b. Penyaluran dana Mudharabah Muqayyadah - -c. Aset produktif yang dihapus buku - -d.
-e. Aset produktif yang dihapus tagih -
Aset produktif dihapusbuku yang dipulihkan/berhasil ditagih
Surat berharga yang dijual dengan janji dibeli kembali (Repo)
Persentase jumlah debitur Usaha Mikro Kecil (UMK) terhadap total debitur
Tagihan Lainnya
LAPORAN KUALITAS ASET PRODUKTIF DAN INFORMASI LAINNYA Per 30 September 2015 dan 2014
30 September 2015 BANK 30 September 2014 POS - POS
Surat berharga yang dijual dengan janji dibeli kembali (Repo)
Tagihan atas surat berharga yang dibeli dengan janji dijual kembali (Reverse Repo)
Debitur Usaha Mikro, Kecil dan Menengah (UMKM)
Penyertaan modal sementara PIHAK TERKAIT
Debitur Usaha Mikro, Kecil dan Menengah (UMKM)
Persentase jumlah debitur UMKM terhadap total debitur
Tagihan atas surat berharga yang dibeli dengan janji dijual kembali (Reverse Repo)
Penyertaan modal sementara
Total PPA yang wajib dibentuk atas aset produktif Tagihan Lainnya
Persentase kredit kepada Usaha Mikro Kecil (UMK) terhadap total kredit
Persentase kredit kepada UMKM terhadap total kredit
(3)
Individual
Kolektif
Umum
Khusus
Individual
Kolektif
Umum
Khusus
1. Penempatan pada bank lain
-
-
9,998
-
-
-
15,559
-2. Tagihan spot dan derivatif
-
-
-
-
-
-
-
-3. Surat berharga
-
-
116
-
-
-
196
-4.
-
-
-
-
-
-
-5.
-
-
-
-
-
-
-6. Tagihan akseptasi
-
41,188
11,636
56
-
19,135
8,475
-7. Kredit
96,827
817,352
197,197
106,346
74,859
44,299
146,260
83,159
8. Penyertaan
-
-
-
-
-
-
-
-9. Penyertaan modal sementara
-
-
-
-
-
-
-
-10. Tagihan lainnya
-
-
-
-
-
-
-
-11. Transaksi rekening adminitratif
-
-
5,320
-
-
-
11,679
-Tagihan atas surat berharga yang dibeli dengan
janji dijual kembali (
Reverse Repo
)
POS-POS
CKPN
30 September 2015
30 September 2014
Per 30 September 2015 dan 2014
Surat berharga yang dijual dengan janji dibeli
kembali (
Repo
)
No.
PPA wajib dibentuk
CKPN
PPA wajib dibentuk
(4)
30 Sep 2015
30 Sep 2014
1.
1.1 Dana usaha
11.497.014
1.2 Modal disetor
3.690.957
2. Cadangan
2.1 Cadangan umum
-2.2 Cadangan tujuan
-3. Laba (rugi) tahun-tahun lalu yang dapat diperhitungkan
966.459
4. Laba (rugi) tahun berjalan yang dapat diperhitungkan
443.835
5. Revaluasi aset tetap
-6.
7,
224.269
8,
8.1
-8.2
-8.3
-8.4
-8.5
-8.6
201.400
8.7
-8.8
-8.9
-8.10
-8.11
-TOTAL MODAL
16.621.134
14.613.001
ASET TERTIMBANG MENURUT RISIKO
RASIO KPMM
27.248.605
20.779.848
Rasio CET1
562.167
158.677
Rasio Tier 1
1.042.218
637.194
Rasio Tier 2
28.852.990
21.575.719
Rasio Total
57,61%
67,73%
RASIO KPMM SESUAI PROFIL RISIKO
9,99%
9,99%
KANTOR CABANG DARI BANK YANG BERKEDUDUKAN DI LUAR NEGERI
Pendapatan komprehensif lainnya : keuntungan berasal dari peningkatan nilai wajar aset keuangan dalam
kelompok tersedia untuk dijual
KOMPONEN MODAL
Cadangan umum aset produktif PPA yang wajib dibentuk (maks 1,25% ATMR Risiko Kredit)
Faktor pengurang modal 1)
Perhitungan pajak tangguhan
ATMR RISIKO OPERASIONAL
TOTAL ATMR
Selisih kurang karena penjabaran laporan keuangan
LAPORAN PERHITUNGAN KEWAJIBAN PENYEDIAAN MODAL MINIMUM TRIWULANAN
(dalam jutaan rupiah)
KOMPONEN MODAL
Per 30 September 2015 dan 2014
ATMR RISIKO KREDIT
Pendapatan komprehensif lain yang tidak dapat diperhitungkan
Selisih kurang antara PPA dan cadangan kerugian penurunan nilai atas aset produktif
Penyisihan Penghapusan Aset (PPA) atas aset non produktif yang wajib dihitung
Selisih kurang jumlah penyesuaian nilai wajar dari instrumen keuangan dalam trading book
Goodwill
ATMR RISIKO PASAR
Kekurangan modal pada perusahaan anak asuransi
Eksposur sekuritisasi
Dana Usaha
Penyertaan
(5)
NO
RASIO %
30 Sep 2015 30 Sep 2014
1
Kewajiban Penyediaan Modal Minimum (KPMM)
57,61%
67,73%
2
Aset produktif bermasalah dan aset non produktif bermasalah terhadap total aset produktif
dan aset non produktif
0,39%
0,40%
3
Aset produktif bermasalah terhadap total aset produktif
0,39%
0,40%
4
Cadangan kerugian penurunan nilai (CKPN) aset keuangan terhadap aset produktif
3,51%
2,76%
5
NPL gross
0,52%
0,50%
6
NPL net
0,05%
0,00%
7
Return on Asset (ROA)
2,73%
2,75%
8
Return on Equity (ROE)
3,22%
3,10%
9
Net Interest Margin (NIM)
4,21%
3,40%
10
Biaya Operasional terhadap Pendapatan Operasional (BOPO)
59,80%
39,26%
11
Loan to Deposit Ratio (LDR)
260,18%
627,17%
1
a. Persentase pelanggaran BMPK
i. Pihak terkait
0,00%
0,00%
ii. Pihak tidak terkait
0,00%
0,00%
b. Persentase pelampauan BMPK
i. Pihak terkait
0,00%
0,00%
ii. Pihak tidak terkait
0,00%
0,00%
2
Giro Wajib Minimum (GWM)
a. GWM Utama Rupiah
8,16%
12,09%
b. GWM Valuta asing
9,32%
8,85%
3
Posisi Devisa Netto (PDN) secara keseluruhan
0,20%
0,28%
Rasio Kinerja
Kepatuhan (Compliance)
TABEL PERHITUNGAN RASIO KEUANGAN
Per 30 September 2015 dan 2014
(6)