Quarterly FinancialStatement Jakarta 1609

(1)

(dalam jutaan Rupiah)

No.

30 Sep 2016

31 Dec 2015

ASET

1. Kas

9,570

12,320

2. Penempatan pada Bank Indonesia

2,212,969

1,228,564

3. Penempatan pada bank lain

1,144,517

623,920

4. Tagihan spot dan derivatif

22,398

128,685

5. Surat berharga

a. Diukur pada nilai wajar melalui laporan laba/rugi

-

-b. Tersedia untuk dijual

424,608

293,765

c. Dimiliki hingga jatuh tempo

1,089,127

904,692

d. Pinjaman yang diberikan dan piutang

-

-6.

-

-7.

-8. Tagihan akseptasi

1,101,509

1,293,299

9. Kredit

a. Diukur pada nilai wajar melalui laporan laba/rugi

-

-b. Tersedia untuk dijual

-

-c. Dimiliki hingga jatuh tempo

-

-d. Pinjaman yang diberikan dan piutang

19,503,424

20,141,097

10. Pembiayaan syariah 1)

-

-11. Penyertaan

-

-12. Cadangan kerugian penurunan nilai aset keuangan

-/-a. Surat berharga

(615)

(590)

b. Kredit

(1,214,378)

(967,505)

c. Lainnya

(78,467)

(55,790)

13. Aset tidak berwujud

3,786

3,762

Akumulasi amortisasi aset tidak berwujud -/-

(3,561)

(3,444)

14. Aset tetap dan inventaris

127,178

128,533

Akumulasi penyusutan aset tetap dan inventaris -/-

(35,723)

(32,337)

15. Aset non produktif

a. Properti terbengkalai

-

-b. Aset yang diambil alih

-

-c. Rekening tunda

-

-d. Aset antar kantor

i. Melakukan kegiatan operasional di Indonesia

-

-ii. Melakukan kegiatan operasional di luar Indonesia

9,625

422,659

16. Cadangan kerugian penurunan nilai dari aset non keuangan -/-

-

-17. Sewa pembiayaan

-

-18. Aset pajak tangguhan

337,841

285,609

19. Aset lainnya

224,280

109,775

TOTAL ASET

24,878,088

24,517,014

POS - POS

Tagihan atas surat berharga yang dibeli dengan janji dijual kembali

(reverse repo)

LAPORAN POSISI KEUANGAN

Per 30 September 2016 dan 31 Desember 2015

(2)

(dalam jutaan Rupiah)

No.

POS - POS

30 Sep 2016

31 Dec 2015

LAPORAN POSISI KEUANGAN

Per 30 September 2016 dan 31 Desember 2015

LIABILITAS

1. Giro

932,173

1,075,258

2. Tabungan

-

-3. Simpanan berjangka

4,594,612

4,043,053

4. Dana investasi revenue sharing

-

-5. Pinjaman dari Bank Indonesia

-

-6. Pinjaman dari bank lain

664,779

690,560

7. Liabilitas spot dan derivatif

39,156

145,964

8. -9. Utang akseptasi

1,101,509

1,293,299

10. Surat berharga yang diterbitkan

-

-11. Pinjaman yang diterima

-

-12. Setoran jaminan

36,130

10,654

13. Liabilitas antar kantor

a. Melakukan kegiatan operasional di Indonesia

-

-b. Melakukan kegiatan operasional di luar Indonesia

12,102,768

11,935,932

14. Liabilitas pajak tangguhan

-

-15. Liabilitas lainnya

162,310

556,580

16. Dana investasi profit sharing

-

-TOTAL LIABILITAS

19,633,437

19,751,300

EKUITAS

17. Modal disetor

a. Modal dasar

3,690,957

b. Modal yang belum disetor -/-

-

-c. Saham yang dibeli kembali (treasury stock) -/-

-

-18. Tambahan modal disetor

a. Agio

-

-b. Disagio -/-

-

-c. Modal sumbangan

-

-d. Dana setoran modal

-

-e. Lainnya

-

-19. Penghasilan komprehensif lainnya

a.

-b.

6,691

(2,741)

c. Bagian efektif lindung nilai arus kas

-

-d. Keuntungan revaluasi aset tetap

-

-e. Bagian penghasilan komprehensif lain dari entitas asosiasi

-

-f. Pengukuran kembali atas program imbalan pasti

(6,210)

(4,335)

g. Pajak penghasilan terkait dengan penghasilan komprehensif lain

-

-h. Lainnya

-

-20. Selisih kuasi reorganisasi

-

-21. Selisih restrukturisasi entitas sepengendali

-

-22. Ekuitas lainnya

-

-23. Cadangan

a. Cadangan umum

-

-b. Cadangan tujuan

-

-24. Laba/rugi

a. Tahun-tahun lalu

1,108,343

745,516

b. Tahun berjalan

444,870

336,317

TOTAL EKUITAS YANG DAPAT DIATRIBUSIKAN

KEPADA PEMILIK

25. Kepentingan non pengendali

TOTAL EKUITAS

5,244,651

4,765,714

TOTAL LIABILITAS DAN EKUITAS

24,878,088

24,517,014

LIABILITAS DAN EKUITAS

Penyesuaian akibat penjabaran laporan keuangan dalam mata

uang asing

Keuntungan (kerugian) dari perubahan nilai aset keuangan

dalam kelompok tersedia untuk dijual

Utang atas surat berharga yang dijual dengan janji dibeli kembali

(repo)

(3)

(dalam jutaan rupiah)

No.

POS-POS

30 Sep 2016

30 Sep 2015

LAPORAN LABA RUGI KOMPREHENSIF

Periode yang berakhir pada tanggal 30 September 2016 & 2015

1. Keuntungan (kerugian) penjualan aset tetap dan inventaris

-

-2. Keuntungan (kerugian) penjabaran transaksi valuta asing

-

-3. Pendapatan (beban) non operasional lainnya

623

589 LABA (RUGI) NON OPERASIONAL

623

589 LABA (RUGI) TAHUN BERJALAN SEBELUM PAJAK

501,252

503,295

4. Pajak penghasilan

a. Taksiran pajak tahun berjalan

114,664

129,486

b. Pendapatan (beban) pajak tangguhan

58,282

70,026

LABA (RUGI) TAHUN BERJALAN SETELAH PAJAK BERSIH

444,870

443,835

PENGHASILAN KOMPREHENSIF LAIN

1. Pos-pos yang tidak akan direklasifikasikan ke laba rugi

a. Keuntungan revaluasi aset tetap

-

-b. Pengukuran kembali atas program imbalan pasti

-

-c. Bagian penghasilan komprehensif lain dari entitas asosiasi

-

-d.

-

-e.

-2. Pos-pos yang akan direklasifikasikan ke laba rugi

a.

-

b.

-c. Bagian efektif dari lindung nilai arus kas

-

-d. Lainnya

-

-e.

-PENGHASILAN KOMPREHENSIF LAIN TAHUN BERJALAN-NET

-444,870

443,835

Laba yang dapat diatribusikan kepada :

PEMILIK

444,870

443,835

KEPENTINGAN NON PENGENDALI

TOTAL LABA TAHUN BERJALAN

444,870

443,835

Total Penghasilan Komprehensif lain yang dapat diatribusikan kepada :

PEMILIK

444,870

443,835

KEPENTINGAN NON PENGENDALI

TOTAL PENGHASILAN KOMPREHENSIF LAIN TAHUN BERJALAN

444,870

443,835

TRANSFER LABA (RUGI) KE KANTOR PUSAT

-

-DIVIDEN

-

-LABA BERSIH PER SAHAM

-

-C. PENDAPATAN DAN BEBAN NON OPERASIONAL

Lainnya

Pajak penghasilan terkait pos-pos yang tidak akan direklasifikasi

Penyesuaian akibat penjabaran laporan keuangan dalam mata uang asing

Keuntungan (kerugian) dari perubahan nilai aset keuangan dalam

Pajak penghasilan terkait pos-pos yang akan direklasifikasi

TOTAL LABA (RUGI) KOMPREHENSIF TAHUN BERJALAN

PAJAK PENGHASILAN TERKAIT

kelompok tersedia untuk dijual

ke laba rugi

(4)

(dalam jutaan rupiah)

No.

30 Sep 2016

31 Dec 2015

I

1. Fasilitas pinjaman yang belum ditarik

a. Rupiah

-

-b. Valuta asing

-

-2. Posisi pembelian spot dan derivatif yang masih berjalan

543,366

2,540,924

3. Lainnya

-

-II KEWAJIBAN KOMITMEN

1. Fasilitas kredit kepada nasabah yang belum ditarik

a. BUMN

i.

Committed

- Rupiah

-

-- Valuta asing

-

-ii.

Uncommitted

- Rupiah

-

-- Valuta asing

-

-b. Lainnya

i.

Committed

8,475,239

8,079,586

ii.

Uncommitted

10,000

2. Fasilitas kredit kepada bank lain yang belum ditarik

a.

Committed

i. Rupiah

-

-ii. Valuta asing

-

-b.

Uncommitted

i. Rupiah

-

-ii. Valuta asing

-

-3.

Irrevocable L/C

yang masih berjalan

a. L/C luar negeri

328,366

209,578

b. L/C dalam negeri

136,527

84,473

4. Posisi penjualan spot dan derivatif yang masih berjalan

675,987

1,806,360

5. Lainnya

-

-III. TAGIHAN KONTINJENSI

1. Garansi yang diterima

a. Rupiah

-

-b. Valuta asing

-

-2. Pendapatan bunga dalam penyelesaian

a. Bunga kredit yang diberikan

33,270

18,610

b. Bunga lainnya

-

-3. Lainnya

-

-IV. KEWAJIBAN KONTINJENSI

1. Garansi yang diberikan

a. Rupiah

45,175

97,079

b. Valuta asing

136,553

78,947

2. Lainnya

-

-TAGIHAN KOMITMEN

POS-POS

Per 30 September 2016 dan 31 Desember 2015

LAPORAN KOMITMEN DAN KONTINJENSI

(5)

(dalam jutaan rupiah)

NO.

Trading

Hedging

Tagihan

Liabilitas

A. 1 Spot

527,154

-

1,277

1,453

2 Forward

692,199

-

9,230

6,182

3 Option

a. Jual

-

-b. Beli

-

-4 Future

-

-5 Swap

975,486

-

3,265

22,895

6 Lainnya

-

-B. Terkait dengan Suku Bunga

1 Forward

-

-2 Option

a. Jual

-

-b. Beli

-

-3 Future

-

-4 Swap

1,326,573

-

8,626

5 Lainnya

-

-C. Lainnya

-

-J U M L A H

3,521,412

-

22,398

39,156

Per 30 September 2016

Terkait dengan Nilai Tukar

Tagihan dan Liabilitas Derivatif

BANK

LAPORAN TRANSAKSI SPOT DAN DERIVATIF

Nilai Notional

(6)

(dalam jutaan rupiah)

L DPK KL D M Jumlah L DPK KL D M Jumlah

1. Penempatan pada bank lain

a. Rupiah - - - - - - - - - -b. Valuta asing 26 - - - - 26 28 - - - - 28 2. Tagihan spot dan derivatif

a. Rupiah - - - - - - - - - -b. Valuta asing - - - - - - - - - -3. Surat berharga

a. Rupiah - - - - - - - - - -b. Valuta asing - - - - - - - - - -4.

a. Rupiah - - - - - - - - - -b. Valuta asing - - - - - - - - - -5.

a. Rupiah - - - - - - - - - -b. Valuta asing - - - - - - - - - -6. Tagihan akseptasi - - - - - - - - - -7. Kredit

i. Rupiah - - - - - - - - - -ii. Valuta asing - - - - - - - - - -b. Bukan debitur UMKM

i. Rupiah 3,932 - - - - 3,932 283 - - - - 283 ii. Valuta asing - - - - - - - - - -c. Kredit yang direstrukturisasi

i. Rupiah - - - - - - - - - -ii. Valuta asing - - - - - - - - - -d. Kredit properti - - - - - - - - - -8. Penyertaan - - - - - - - - - -9. - - - - - - - - - -10. - - - - - - - - - -11. Komitmen dan kontinjensi

a. Rupiah - - - - - - - - - -b. Valuta asing - - - - - - - - - -12. Aset yang diambil alih - - - - - - - - -

-II

1. Penempatan pada bank lain

a. Rupiah 585,641 - - - - 585,641 842,190 - - - - 842,190 b. Valuta asing 558,850 - - - - 558,850 157,621 - - - - 157,621 2. Tagihan spot dan derivatif

a. Rupiah - - - - - - - - - -b. Valuta asing 22,398 - - - - 22,398 165,870 - - - - 165,870 3. Surat berharga

a. Rupiah 1,502,259 - - - - 1,502,259 1,334,516 - - - - 1,334,516 b. Valuta asing 8,248 3,228 - - - 11,476 11,635 - - - - 11,635 4.

a. Rupiah - - - - - - - - - -b. Valuta asing - - - - - - - - - -5.

a. Rupiah - - - - - - - - - -b. Valuta asing 8,248- - -- - - - 11,391- - -- - - -6. Tagihan Akseptasi 1,101,509 - - - - 1,101,509 1,164,757 - - - - 1,164,757 7. Kredit -

-a.

- -

-i. Rupiah 301,093 18,035 - - 1,827 320,955 203,612 11,300 - 2,072 - 216,984 ii. Valuta asing 3,909,178 377,434 - - 49,703 4,336,315 4,192,031 26,575 - 19,033 - 4,237,639 b. Bukan debitur UMKM

i. Rupiah 5,582,052 135,437 - 194,083 - 5,911,572 5,157,465 6,280 - - - 5,163,745 ii. Valuta asing 8,738,347 135,930 - - 56,373 8,930,650 10,135,075 161,674 - - 83,724 10,380,473 c. Kredit yang direstrukturisasi -

-i. Rupiah 27,451 136,870 - 194,083 - 358,404 - - - -ii. Valuta asing 353,573 377,434 - - 13,672 744,679 - - - - 19,767 19,767 d. Kredit properti 1,828,853 - - - - 1,828,853 1,388,850 - - - - 1,388,850 8. Penyertaan - - - - - - - - - -9. - - - - - - - - - -10. - - - - - - - - - -11. Transaksi rekening administratif -

-a. Rupiah 1,698,634 5,028 - - - 1,703,662 1,492,363 2,198 - - - 1,494,561 b. Valuta asing 7,292,417- 132,007 -- - 3,774 7,428,198 6,795,286 87,307 - 12 - 6,882,605 12. Aset yang diambil alih -- - -- - - - - - -

-III INFORMASI LAIN

1. Total aset bank yang dijaminkan :

a. Pada Bank Indonesia -

-b. Pada pihak lain -

-2. Total CKPN aset keuangan atas aset produktif 1,293,460 955,367

3. 352,170 330,669

4. 23.88% 22.27% 5. -6. 26.67% 24.83% 7. -8. Lainnya

a. Penerusan kredit -

-b. Penyaluran dana Mudharabah Muqayyadah - -c. Aset produktif yang dihapus buku - -d.

-e. Aset produktif yang dihapus tagih - Persentase jumlah debitur UMKM terhadap total

debitur

Tagihan atas surat berharga yang dibeli dengan janji dijual kembali (Reverse Repo)

Penyertaan modal sementara

Total PPA yang wajib dibentuk atas aset produktif Tagihan Lainnya

Persentase kredit kepada Usaha Mikro Kecil (UMK) terhadap total kredit

Persentase kredit kepada UMKM terhadap total kredit

PIHAK TIDAK TERKAIT

Surat berharga yang dijual dengan janji dibeli kembali (Repo)

Tagihan atas surat berharga yang dibeli dengan janji dijual kembali (Reverse Repo)

Debitur Usaha Mikro, Kecil dan Menengah (UMKM)

Penyertaan modal sementara

PIHAK TERKAIT

Debitur Usaha Mikro, Kecil dan Menengah (UMKM)

LAPORAN KUALITAS ASET PRODUKTIF DAN INFORMASI LAINNYA Per 30 September 2016 dan 2015

30 September 2016 BANK 30 September 2015

POS - POS

Surat berharga yang dijual dengan janji dibeli kembali (Repo)

Persentase jumlah debitur Usaha Mikro Kecil (UMK) terhadap total debitur

Tagihan Lainnya

Aset produktif dihapusbuku yang dipulihkan/berhasil ditagih

(7)

Individual

Kolektif

Umum

Khusus

Individual

Kolektif

Umum

Khusus

1. Penempatan pada bank lain

-

11,445

-

9,998

-2. Tagihan spot dan derivatif

-

-3. Surat berharga

-

615

82 -

116 -4.

-

-5.

-

-6. Tagihan akseptasi

-

59,041

11,015

-

41,188

11,636

56 7. Kredit

185,181

1,029,197

185,346

127,190

96,827

817,352

197,197

106,346

8. Penyertaan

-

-9. Penyertaan modal sementara

-

-10. Tagihan lainnya

-

19,426

-

-11. Transaksi rekening adminitratif

-

6,466

10,626

-

5,320

-PPA wajib dibentuk

CKPN

PPA wajib dibentuk

CADANGAN PENYISIHAN KERUGIAN

Tagihan atas surat berharga yang dibeli dengan janji

dijual kembali (

Reverse Repo

)

POS-POS

CKPN

30 September 2016

30 September 2015

Per 30 September 2016 dan 2015

Surat berharga yang dijual dengan janji dibeli

kembali (

Repo

)

(8)

30 Sep 2016

30 Sep 2015

1. 1.1 Dana usaha

11,289,115

11,497,014

1.2 Modal disetor

3,690,957

2 Laba (rugi) tahun-tahun lalu yang dapat diperhitungkan

1,108,343

966,459

3 Laba (rugi) tahun berjalan yang dapat diperhitungkan

444,870

443,835

4 Cadangan umum

5. Revaluasi aset tetap

-

-6.

6,691

-7.

_214,355

_224,269

8,

8.1 8.1.1 Selisih kurang karena penjabaran laporan keuangan

-

-8.1.2 Potensi kerugian dari penuruna nilai wajar aset keuangan dalam kelompok tersedia dijual

-

-8.2

-

-8.3

-

-8.4

-

-8.5

337,841

201,400

8.6 -

-8.7

226 -8.8 Kekurangan modal pada perusahaan anak asuransi

-

-8.9

-

-8.10

-

-8.11

_-

-8.12

6,210

-TOTAL MODAL

16,410,054

16,621,134

30 Sep 2016

30 Sep 2015

30 Sep 2016

30 Sep 2015

ASET TERTIMBANG MENURUT RISIKO

RASIO KPMM

25,436,587

27,248,605

Rasio CET1

58.86%

52.64%

549,217

562,167

Rasio Tier 1

58.86%

52.64%

1,530,675

1,042,218

Rasio Tier 2

0.78%

0.91%

27,516,479

28,852,990

Rasio Total

59.64%

57.61%

RASIO KPMM SESUAI PROFIL RISIKO

9.99%

KETERANGAN

LAPORAN PERHITUNGAN KEWAJIBAN PENYEDIAAN MODAL MINIMUM TRIWULANAN

(dalam jutaan rupiah)

KOMPONEN MODAL

Per 30 September 2016 dan 2015

KANTOR CABANG DARI BANK YANG BERKEDUDUKAN DI LUAR NEGERI

Perhitungan pajak tangguhan

Kepemilikan silang pada entitas lain yang diproleh berdasarkan peralihan karena hukum, hibah, atau

hibah wasiat

ATMR RISIKO KREDIT

ATMR RISIKO PASAR

Penempatan dana pada instrumen AT1 dan/atau Tier 2 yang diterbitkan oleh bank lain

Lainnya

Dana Usaha

Pendapatan komprehensif lainnya : potensi keuntungan dari peningkatan nilai wajar aset keuangan dalam

kelompok tersedia untuk dijual

KOMPONEN MODAL

Cadangan umum Penyisihan Penghapusan Aset (PPA) atas aset produktif yang wajib dibentuk (paling tinggi

1,25% ATMR Risiko Kredit)

Faktor pengurang modal

ATMR RISIKO OPERASIONAL

TOTAL ATMR

Selisih kurang karena penjabaran laporan keuangan

Selisih kurang antara PPA dan cadangan kerugian penurunan nilai (CKPN) atas aset produktif

Selisih kurang jumlah penyesuaian nilai wajar dari instrumen keuangan dalam trading book

PPA atas aset non produktif yang wajib dibentuk

Goodwill

Seluruh aset tidak berwujud lainnya

Eksposur sekuritisasi

(9)

NO

RASIO %

30 Sep 2016 30 Sep 2015

1 Kewajiban Penyediaan Modal Minimum (KPMM)

59.64%

57.61%

2 Aset produktif bermasalah dan aset non produktif bermasalah terhadap total aset produktif

_{dan aset non produktif}

1.18%

0.39%

3 Aset produktif bermasalah terhadap total aset produktif

1.18%

0.39%

4 Cadangan kerugian penurunan nilai (CKPN) aset keuangan terhadap aset produktif

5.07%

3.51%

5 NPL gross

1.55%

0.52%

6 NPL net

0.92%

0.05%

7 Return on Asset (ROA)

2.59%

2.73%

8 Return on Equity (ROE)

3.53%

3.22%

9 Net Interest Margin (NIM)

4.84%

4.21%

10 Biaya Operasional terhadap Pendapatan Operasional (BOPO)

60.23%

59.80%

11 Loan to Deposit Ratio (LDR)

352.89%

260.18%

1 a. Persentase pelanggaran BMPK

i. Pihak terkait

0.00%

ii. Pihak tidak terkait

0.00%

b. Persentase pelampauan BMPK

i. Pihak terkait

0.00%

ii. Pihak tidak terkait

0.00%

2 Giro Wajib Minimum (GWM)

a. GWM Utama Rupiah

6.65%

8.16%

b. GWM Valuta asing

9.50%

9.32%

3 Posisi Devisa Netto (PDN) secara keseluruhan

0.09%

0.20%

30 Sep 2016 30 Sep 2015

193.11%

230.57%

LIQUIDITY COVERAGE RATIO (LCR)

Rasio Kinerja

Kepatuhan (Compliance)

TABEL PERHITUNGAN RASIO KEUANGAN

Per 30 September 2016 dan 2015

LAPORAN PERHITUNGAN

KEWAJIBAN PEMENUHAN RASIO KECUKUPAN LIKUIDITAS (

LIQUIDITY COVERAGE RATIO

)

Per 30 September 2016 dan 2015

(10)

PENGURUS BANK

GENERAL MANAGER : CHALIT TAYJASANANT

DEPUTY GENERAL MANAGER : JOKO CHAHJONO

DEPUTY GENERAL MANAGER : NITHAPONG SENAVONGSE

DEPUTY GENERAL MANAGER : UDOMSAB SRIROJANAKUL

DIREKTUR KEPATUHAN : ANWAR MUNAF

Catatan :

a.

_{Informasi keuangan di atas disusun berdasarkan laporan keuangan untuk periode}

tiga bulan yang berakhir pada tanggal 30 September 2016 dan 30 September 2015

yang tidak diaudit. Informasi keuangan diatas pada tanggal 31 Desember 2015

diambil dari laporan keuangan yang telah diaudit oleh Kantor Akuntan Publik Osman

Bing Satrio & Eny (penanggung jawab : Riniek Winarsih - anggota Deloitte Touche

Tohmatsu Limited), yang telah memberikan opini wajar tanpa pengecualian.

b

Informasi keuangan ini disajikan sesuai dengan ketentuan pada Peraturan Otoritas

Jasa Keuangan (POJK) No.32/POJK.03/2016 tanggal 8 Agustus 2016 tentang

Perubahan atas Peraturan Otoritas Jasa Keuangan No. 6/POJK.3/2015 tentang

Transparansi dan Publikasi Laporan Bank dan Surat Edaran Otoritas Jasa Keuangan

(SEOJK) No.43/SEOJK.03/2016 tanggal 28 September 2016 tentang Transparansi

dan Publikasi Laporan Bank Umum Konvensional.

c

Nilai tukar terhadap 1 USD Dollar per tanggal 30 September 2016, 31 Desember

2015 dan 30 September 2015 adalah masing-masing sebesar Rp 13,051.00 ; Rp

13,785.00 dan Rp 14,650.00.