Quarterly FinancialStatement Jakarta 1503 Rev
(dalam jutaan Rupiah)
No.
31 Mar 2015
31 Dec 2014
ASET
1. Kas
9,511
10,443
2. Penempatan pada Bank Indonesia
1,558,540
1,473,201
3. Penempatan pada bank lain
1,700,536
2,134,900
4. Tagihan spot dan derivatif
31,257
23,596
5. Surat berharga
a. Diukur pada nilai wajar melalui laporan laba/rugi
-
-b. Tersedia untuk dijual
333,630
307,236
c. Dimiliki hingga jatuh tempo
834,698
1,175,080
d. Pinjaman yang diberikan dan piutang
-
-6.
-
-7.
-8. Tagihan akseptasi
1,046,223
1,315,904
9. Kredit
a. Diukur pada nilai wajar melalui laporan laba/rugi
-
-b. Tersedia untuk dijual
-
-c. Dimiliki hingga jatuh tempo
-
-d. Pinjaman yang diberikan dan piutang
17,273,959
15,514,223
10. Pembiayaan syariah 1)
-
-11. Penyertaan
-
-12. Cadangan kerugian penurunan nilai aset keuangan
-/-a. Surat berharga
-
-b. Kredit
(665,048)
(520,763)
c. Lainnya
(33,168)
(38,213)
13. Aset tidak berwujud
3,702
3,691
Akumulasi amortisasi aset tidak berwujud -/-
(3,185)
(3,117)
14. Aset tetap dan inventaris
119,443
122,563
Akumulasi penyusutan aset tetap dan inventaris -/-
(28,981)
(27,411)
15. Aset non produktif
a. Properti terbengkalai
-
-b. Aset yang diambil alih
-
-c. Rekening tunda
-
-d. Aset antar kantor 2)
i. Melakukan kegiatan operasional di Indonesia
-
-ii. Melakukan kegiatan operasional di luar Indonesia
1,060,617
1,002,128
16. Cadangan kerugian penurunan nilai dari aset non keuangan -/-
-
-17. Sewa pembiayaan 3)
-
-18. Aset pajak tangguhan
76,555
127,463
19. Aset lainnya
223,920
121,406
TOTAL ASET
23,542,209
22,742,330
POS - POS
Tagihan atas surat berharga yang dibeli dengan janji dijual kembali
(reverse repo)
LAPORAN POSISI KEUANGAN
Per 31 Maret 2015 dan 31 Desember 2014
(2)
(dalam jutaan Rupiah)
No.
POS - POS
31 Mar 2015
31 Dec 2014
LAPORAN POSISI KEUANGAN
Per 31 Maret 2015 dan 31 Desember 2014
LIABILITAS
1. Giro
825,539
856,867
2. Tabungan
-
-3. Simpanan berjangka
4,866,451
3,564,222
4. Dana investasi revenue sharing 1)
-
-5. Pinjaman dari Bank Indonesia
-
-6. Pinjaman dari bank lain
330,166
80,076
7. Liabilitas spot dan derivatif
14,437
29,904
8.
-9. Utang akseptasi
1,046,223
1,315,904
10. Surat berharga yang diterbitkan
-
-11. Pinjaman yang diterima
a. Pinjaman yang dapat diperhitungkan sebagai modal
-
-b. Pinjaman yang diterima lainnya
-
-12. Setoran jaminan
9,538
13,121
13. Liabilitas antar kantor 2)
a. Melakukan kegiatan operasional di Indonesia
-
-b. Melakukan kegiatan operasional di luar Indonesia
11,310,247
11,780,154
14. Liabilitas pajak tangguhan
-
-15. Liabilitas lainnya
273,564
413,327
16. Dana investasi profit sharing 1)
-
-TOTAL LIABILITAS
18,676,165
18,053,575
EKUITAS
17. Modal disetor
a. Modal dasar
3,690,957
3,690,957
b. Modal yang belum disetor -/-
-
-c. Saham yang dibeli kembali (treasury stock) -/-
-
-18. Tambahan modal disetor
a. Agio
-
-b. Disagio -/-
-
-c. Modal sumbangan
-
-d. Dana setoran modal
-
-e. Lainnya
-
-19. Pendapatan (kerugian) komprehensif lainnya
a.
-b.
7,133
1,046
c. Bagian efektif lindung nilai arus kas
-
-d. Keuntungan revaluasi aset tetap
-
-e. Bagian pendapatan komprehensif lain dari entitas asosiasi
-
-f. Keuntungan (kerugian) aktuarial program manfaat pasti
-
-g. Pajak penghasilan terkait dengan laba komprehensif lain
-
-h. Lainnya
-
-20. Selisih kuasi reorganisasi 4)
-
-21. Selisih restrukturisasi entitas sepengendali 5)
-
-22. Ekuitas lainnya
-
-23. Cadangan
a. Cadangan umum
-
-b. Cadangan tujuan
-
-24. Laba/rugi
a. Tahun-tahun lalu
973,740
625,694
b. Tahun berjalan
194,214
371,058
TOTAL EKUITAS YANG DAPAT DIATRIBUSIKAN
KEPADA PEMILIK
25. Kepentingan non pengendali 6)
TOTAL EKUITAS
4,866,044
4,688,755
TOTAL LIABILITAS DAN EKUITAS
23,542,209
22,742,330
LIABILITAS DAN EKUITAS
Penyesuaian akibat penjabaran laporan keuangan dalam mata
uang asing
Keuntungan (kerugian) dari perubahan nilai aset keuangan
dalam kelompok tersedia untuk dijual
Utang atas surat berharga yang dijual dengan janji dibeli kembali
(repo)
(3)
(dalam jutaan rupiah)
No.
31 Mar 2015
31 Mar 2014
PENDAPATAN DAN BEBAN OPERASIONAL
A. Pendapatan dan Beban Bunga
1. Pendapatan Bunga
a. Rupiah
169,881
89,703
b. Valuta asing
151,429
115,094
2. Beban Bunga
a. Rupiah
49,187
31,411
b. Valuta asing
17,932
10,266
Pendapatan (Beban) Bunga Bersih
254,191
163,120
1.
a. Peningkatan nilai wajar aset keuangan
i. Surat berharga
2,156
-ii. Kredit
-
-iii. Spot dan derivatif
30,016
68,876
iv. Aset keuangan lainnya
-
-b. Penurunan nilai wajar liabilitas keuangan
-
-c. Keuntungan penjualan aset keuangan
i. Surat berharga
-
545
ii. Kredit
-
-iii. Aset keuangan lainnya
-
-d. Keuntungan transaksi spot dan derivatif (realised)
4,070
2,048
e.
-
-f.
-
-g.
17,560
17,858
h.
-
-i.
Pendapatan lainnya
799
672
2.
a. Penurunan nilai wajar aset keuangan
i. Surat berharga
-
-ii. Kredit
-
-iii. Spot dan derivatif
14,437
63,958
iv. Aset keuangan lainnya
-
-b. Peningkatan nilai wajar liabilitas keuangan
-
-c. Kerugian Penjualan aset keuangan
i. Surat berharga
2,200
-ii. Kredit
-
-iii. Aset keuangan lainnya
-
-d. Kerugian transaksi spot dan derivatif (realised)
-
-e. Kerugian penurunan nilai aset keuangan (impairment)
i. Surat berharga
-
-ii. Kredit
77,400
35,310
iii. Pembiayaan syariah
-
-iv. Aset keuangan lainnya
-
-f.
Kerugian terkait risiko operasional *)
-
-g.
-
-h.
770
276
i.
Kerugian penurunan nilai aset lainnya (non keuangan)
-
-j.
Beban tenaga kerja
6,593
5,284
k. Beban promosi
111
95
l.
Beban lainnya
13,166
8,578
Pendapatan (Beban) Operasional Selain Bunga Bersih
(60,076)
(23,502)
LABA (RUGI) OPERASIONAL
194,115
139,618
B. Pendapatan dan Beban Operasional selain Bunga
Pendapatan Operasional Selain Bunga
POS-POS
LAPORAN LABA RUGI KOMPREHENSIF
Periode yang berakhir pada tanggal 31 Maret 2015 & 2014
Dividen
Pemulihan atas cadangan kerugian penurunan nilai
keuntungan dari penyertaan dengan equity method
Kerugian dari penyertaan dengan equity method
Beban Operasional Selain Bunga
komisi/provisi/fee dan administrasi
(4)
(dalam jutaan rupiah)
No.
31 Mar 2015
31 Mar 2014
1. Keuntungan (kerugian) penjualan aset tetap dan inventaris
-
-2. Keuntungan (kerugian) penjabaran transaksi valuta asing
-
-3. Pendapatan (beban) non operasional lainnya
99
175
LABA (RUGI) NON OPERASIONAL
99
175
LABA (RUGI) TAHUN BERJALAN SEBELUM PAJAK
194,214
139,793
4. Pajak penghasilan
a.
Taksiran pajak tahun berjalan
-
13,690
b. Pendapatan (beban) pajak tangguhan
-
-LABA (RUGI) TAHUN BERJALAN SETELAH PAJAK BERSIH
194,214
126,103
PENGHASILAN KOMPREHENSIF LAIN
1. Pos-pos yang tidak akan direklasifikasikan ke laba rugi
a.
Keuntungan revaluasi aset tetap
-
-b. Keuntungan (kerugian) aktuarial program manfaat pasti
-
-c.
Bagian pendapatan komprehensif lain dari entitas asosiasi
-
-d.
-
-e.
-2. Pos-pos yang akan direklasifikasikan ke laba rugi
a.
-
b.
-c.
Bagian efektif dari lindung nilai arus kas
-
-g. Lainnya
-
-h.
-PENGHASILAN KOMPREHENSIF LAIN TAHUN BERJALAN-NET
-194,214
126,103
Laba yang dapat diatribusikan kepada :
PEMILIK
194,214
126,103
KEPENTINGAN NON PENGENDALI
TOTAL LABA TAHUN BERJALAN
194,214
126,103
Total Penghasilan Komprehensif lain yang dapat diatribusikan kepada :
PEMILIK
-
-KEPENTINGAN NON PENGENDALI
TOTAL PENGHASILAN KOMPREHENSIF LAIN TAHUN BERJALAN
-
-TRANSFER LABA (RUGI) KE KANTOR PUSAT
-
-DIVIDEN
-
-LABA BERSIH PER SAHAM
-
-C. PENDAPATAN DAN BEBAN NON OPERASIONAL
POS-POS
LAPORAN LABA RUGI KOMPREHENSIF
Periode yang berakhir pada tanggal 31 Maret 2015 & 2014
Lainnya
Pajak penghasilan terkait pos-pos yang tidak akan direklasifikasi
Penyesuaian akibat penjabaran laporan keuangan dalam mata uang asing
Keuntungan (kerugian) dari perubahan nilai aset keuangan dalam
Pajak penghasilan terkait pos-pos yang akan direklasifikasi
TOTAL LABA (RUGI) KOMPREHENSIF TAHUN BERJALAN
PAJAK PENGHASILAN TERKAIT
kelompok tersedia untuk dijual
ke laba rugi
ke laba rugi
(5)
(dalam jutaan rupiah)
No.
31 Mar 2015
31 Dec 2014
I
1. Fasilitas pinjaman yang belum ditarik
a. Rupiah
-
-b. Valuta asing
-
-2. Posisi pembelian spot dan derivatif yang masih berjalan
452,289
566,254
3. Lainnya
-
-II KEWAJIBAN KOMITMEN
1. Fasilitas kredit kepada nasabah yang belum ditarik
a. BUMN
i.
Committed
- Rupiah
-
-- Valuta asing
-
-ii.
Uncommitted
- Rupiah
-
-- Valuta asing
-
-b. Lainnya
i.
Committed
7,601,043
6,619,617
ii.
Uncommitted
5,373
10,000
2. Fasilitas kredit kepada bank lain yang belum ditarik
a.
Committed
i. Rupiah
-
-ii. Valuta asing
-
-b.
Uncommitted
i. Rupiah
-
-ii. Valuta asing
-
-3.
Irrevocable L/C
yang masih berjalan
a. L/C luar negeri
210,312
672,137
b. L/C dalam negeri
2,687
157,191
4. Posisi penjualan spot dan derivatif yang masih berjalan
516,426
31,088
5. Lainnya
-
-III. TAGIHAN KONTINJENSI
1. Garansi yang diterima
a. Rupiah
-
-b. Valuta asing
-
-2. Pendapatan bunga dalam penyelesaian
a. Bunga kredit yang diberikan
14,163
10,439
b. Bunga lainnya
-
-3. Lainnya
-
-IV. KEWAJIBAN KONTINJENSI
1. Garansi yang diberikan
a. Rupiah
25,398
32,278
b. Valuta asing
67,243
69,044
2. Lainnya
-
-TAGIHAN KOMITMEN
POS-POS
Per 31 Maret 2015 dan 31 Desember 2014
LAPORAN KOMITMEN DAN KONTINJENSI
(6)
(dalam jutaan rupiah)
NO.
Trading
Hedging
Tagihan
Liabilitas
A.
1 Spot
254,828
254,828
-
48
42
2 Forward
713,887
713,887
-
15,705
13,074
3 Option
a. Jual
-
-
-
-
-b. Beli
-
-
-
-
-4 Future
-
-
-
-
-5 Swap
929,363
929,363
-
15,504
1,321
6 Lainnya
-
-
-
-
-B. Terkait dengan Suku Bunga
1 Forward
-
-
-
-
-2 Option
a. Jual
-
-
-
-
-b. Beli
-
-
-
-
-3 Future
-
-
-
-
-4 Swap
-
-
-
-
-5 Lainnya
-
-
-
-
-C. Lainnya
-
-
-
-
-J U M L A H
1,898,078
1,898,078
-
31,257
14,437
Per 31 Maret 2015
Terkait dengan Nilai Tukar
Tagihan dan Liabilitas Derivatif
BANK
LAPORAN TRANSAKSI SPOT DAN DERIVATIF
Nilai Notional
(7)
(dalam jutaan rupiah)
L DPK KL D M Jumlah L DPK KL D M Jumlah
I.
1. Penempatan pada bank lain
a. Rupiah - - - - - - - -b. Valuta asing 29 - - - - 29 29 - - - - 29 2. Tagihan spot dan derivatif
a. Rupiah - - - - - - - -b. Valuta asing - - - - - - - -3. Surat berharga
a. Rupiah - - - - - - - -b. Valuta asing - - - - - - - -4.
a. Rupiah - - - - - - - -b. Valuta asing - - - - - - - -5.
a. Rupiah - - - - - - - -b. Valuta asing - - - - - - - -6. Tagihan akseptasi - - - - - - - -7. Kredit
a.
i. Rupiah - - - - - - - -ii. Valuta asing - - - - - - - -b. Bukan debitur UMKM
i. Rupiah 302 - - - - 302 344 - - - - 344 ii. Valuta asing - - - - - - - -c. Kredit yang direstrukturisasi
i. Rupiah - - - - - - - -ii. Valuta asing - - - - - - - -d. Kredit properti - - - - - - - -8. Penyertaan - - - - - - - -9. - - - - - - - -10. - - - - - - - -11. Komitmen dan kontinjensi
a. Rupiah - - - - - - - -b. Valuta asing - - - - - - - -12. Aset yang diambil alih - - - - - - -
-II
1. Penempatan pada bank lain
a. Rupiah 725,786 - - - - 725,786 76,526 - - - - 76,526 b. Valuta asing 974,721 - - - - 974,721 661,159 - - - - 661,159 2. Tagihan spot dan derivatif
a. Rupiah - - - - - - - -b. Valuta asing 31,257 - - - - 31,257 68,876 - - - - 68,876 3. Surat berharga
a. Rupiah 1,156,937 - - - - 1,156,937 1,339,880 - - - - 1,339,880 b. Valuta asing 11,391 - - - - 11,391 24,019 - - - - 24,019 4.
a. Rupiah - - - - - - - -b. Valuta asing - - - - - - - -5.
a. Rupiah - - - - - - - -b. Valuta asing 11,391- - -- - - - - - - -6. Tagihan Akseptasi 1,046,223 - - - - 1,046,223 508,265 - - - - 508,265 7. Kredit
-a.
-i. Rupiah 89,421 - - - - 89,421 348,133 - - - - 348,133 ii. Valuta asing 3,676,118 - - - - 3,676,118 3,022,837 - - - - 3,022,837 b. Bukan debitur UMKM
i. Rupiah 4,344,536 - - - - 4,344,536 2,529,985 - - - - 2,529,985 ii. Valuta asing 8,928,758 157,572 - - 77,252 9,163,582 6,545,926 121,211 - - 73,345 6,740,482 c. Kredit yang direstrukturisasi
-i. Rupiah - - - - - - - -ii. Valuta asing - - - - 19,443 19,443 - - - - 23,622 23,622 d. Kredit properti 1,022,281 - - - - 1,022,281 538,422 - - - - 538,422 8. Penyertaan - - - - - - - -9. - - - - - - - -10. - - - - - - - -11. Transaksi rekening administratif -
-a. Rupiah 1,532,495 - - - - 1,532,495 1,814,250 - - - - 1,814,250 b. Valuta asing 6,338,460- 41,101 -- - - 6,379,561 6,027,071 9,656 - - - 6,036,727 12. Aset yang diambil alih -- - -- - - - - - -
-III INFORMASI LAIN
1. Total aset bank yang dijaminkan :
a. Pada Bank Indonesia -
-b. Pada pihak lain -
-2. Total CKPN aset keuangan atas aset produktif 698,216 416,622
3. 286,044 227,744
4. 21.80% 26.67% 5. -6. 26.90% 16.67% 7. -8. Lainnya
a. Penerusan kredit -
-b. Penyaluran dana Mudharabah Muqayyadah -
-c. Aset produktif yang dihapus buku -
-d.
-e. Aset produktif yang dihapus tagih -
-Tagihan Lainnya
PIHAK TIDAK TERKAIT
Surat berharga yang dijual dengan janji dibeli kembali (Repo)
Persentase jumlah debitur Usaha Mikro Kecil (UMK) terhadap total debitur
Aset produktif dihapusbuku yang dipulihkan/berhasil ditagih
Debitur Usaha Mikro, Kecil dan Menengah (UMKM)
LAPORAN KUALITAS ASET PRODUKTIF DAN INFORMASI LAINNYA Per 31 Maret 2015 dan 2014
31 Maret 2015 BANK 31 Maret 2014
Persentase kredit kepada UMKM terhadap total kredit
Surat berharga yang dijual dengan janji dibeli kembali (Repo)
Tagihan atas surat berharga yang dibeli dengan janji dijual kembali (Reverse Repo)
Debitur Usaha Mikro, Kecil dan Menengah (UMKM)
Penyertaan modal sementara
PIHAK TERKAIT
POS - POS
Persentase jumlah debitur UMKM terhadap total debitur
Tagihan atas surat berharga yang dibeli dengan janji dijual kembali (Reverse Repo)
Penyertaan modal sementara
Total PPA yang wajib dibentuk atas aset produktif Tagihan Lainnya
Persentase kredit kepada Usaha Mikro Kecil (UMK) terhadap total kredit
(8)
Individual
Kolektif
Umum
Khusus
Individual
Kolektif
Umum
Khusus
1. Penempatan pada bank lain
-
-
17,005
-
-
-
7,377
-2. Tagihan spot dan derivatif
-
-
-
-
-
-
-
-3. Surat berharga
-
-
-
-
-
104
240
-4.
-
-
-
-
-
-
-5.
-
-
-
-
-
-
-6. Tagihan akseptasi
-
33,168
10,462
-
-
12,332
5,083
-7. Kredit
77,252
587,796
170,391
85,130
69,297
334,889
124,472
75,357
8. Penyertaan
-
-
-
-
-
-
-
-9. Penyertaan modal sementara
-
-
-
-
-
-
-
-10. Tagihan lainnya
-
-
-
-
-
-
-
-11. Transaksi rekening adminitratif
-
-
3,056
-
-
-
15,215
-Per 31 Maret 2015 dan 2014
Surat berharga yang dijual dengan janji dibeli
kembali (
Repo
)
No.
Tagihan atas surat berharga yang dibeli dengan
janji dijual kembali (
Reverse Repo
)
POS-POS
CKPN
31 Maret 2015
PPA wajib dibentuk
CKPN
31 Maret 2014
PPA wajib dibentuk
(9)
31 Mar 2015 31 Mar 2014
1.
1.1 Dana usaha
10,250,113
1.2 Modal disetor
3,690,957
2. Cadangan
2.1 Cadangan umum
-2.2 Cadangan tujuan
-3. Laba (rugi) tahun-tahun lalu yang dapat diperhitungkan
897,185
4. Laba (rugi) tahun berjalan yang dapat diperhitungkan
194,214
5. Revaluasi aset tetap
-6.
7,
200,915
8,
8.1
-8.2
-8.3
-8.4
-8.5
-8.6
-8.7
-8.8
-8.9
-8.10
-8.11
-TOTAL MODAL
15,233,384
11,004,617
ASET TERTIMBANG MENURUT RISIKO
RASIO KPMM
23,044,949
16,942,426
Rasio CET1
61.68%
60.75%
284,131
284,301
Rasio Tier 1
61.68%
60.75%
1,042,218
637,194
Rasio Tier 2
0.82%
0.85%
24,371,298
17,863,921
Rasio Total
62.51%
61.60%
RASIO KPMM SESUAI PROFIL RISIKO
9.99%
9.99%
KANTOR CABANG DARI BANK YANG BERKEDUDUKAN DI LUAR NEGERI
Pendapatan komprehensif lainnya : keuntungan berasal dari peningkatan nilai wajar aset keuangan dalam
kelompok tersedia untuk dijual
KOMPONEN MODAL
Cadangan umum aset produktif PPA yang wajib dibentuk (maks 1,25% ATMR Risiko Kredit)
Faktor pengurang modal 1)
Perhitungan pajak tangguhan
ATMR RISIKO OPERASIONAL
TOTAL ATMR
Selisih kurang karena penjabaran laporan keuangan
Pendapatan komprehensif lain yang tidak dapat diperhitungkan
Selisih kurang antara PPA dan cadangan kerugian penurunan nilai atas aset produktif
Penyisihan Penghapusan Aset (PPA) atas aset non produktif yang wajib dihitung
Selisih kurang jumlah penyesuaian nilai wajar dari instrumen keuangan dalam trading book
Goodwill
Aset tidak berwujud lainnya
Penyertaan
LAPORAN PERHITUNGAN KEWAJIBAN PENYEDIAAN MODAL MINIMUM TRIWULANAN
(dalam jutaan rupiah)
KOMPONEN MODAL
Per 31 Maret 2015 dan 2014
ATMR RISIKO KREDIT
ATMR RISIKO PASAR
Kekurangan modal pada perusahaan anak asuransi
Eksposur sekuritisasi
(10)
NO
RASIO %
31 Mar 2015 31 Mar 2014
1
Kewajiban Penyediaan Modal Minimum (KPMM)
62.51%
61.60%
2
Aset produktif bermasalah dan aset non produktif bermasalah terhadap total aset produktif
dan aset non produktif
0.34%
0.47%
3
Aset produktif bermasalah terhadap total aset produktif
0.34%
0.47%
4
Cadangan kerugian penurunan nilai (CKPN) aset keuangan terhadap aset produktif
3.07%
2.65%
5
NPL gross
0.45%
0.58%
6
NPL net
0.00%
0.03%
7
Return on Asset (ROA)
3.38%
1.88%
8
Return on Equity (ROE)
5.19%
1.15%
9
Net Interest Margin (NIM)
4.85%
1.08%
10
Biaya Operasional terhadap Pendapatan Operasional (BOPO)
48.36%
52.64%
11
Loan to Deposit Ratio (LDR)
303.48%
454.89%
1
a. Persentase pelanggaran BMPK
i. Pihak terkait
0.00%
0.00%
ii. Pihak tidak terkait
0.00%
0.00%
b. Persentase pelampauan BMPK
i. Pihak terkait
0.00%
0.00%
ii. Pihak tidak terkait
0.00%
0.00%
2
Giro Wajib Minimum (GWM)
a. GWM Utama Rupiah
12.20%
12.12%
b. GWM Valuta asing
8.61%
9.60%
3
Posisi Devisa Netto (PDN) secara keseluruhan
1.33%
0.03%
Rasio Kinerja
Kepatuhan (Compliance)
TABEL PERHITUNGAN RASIO KEUANGAN
Per 31 Maret 2015 dan 2014
(11)
PENGURUS BANK
GENERAL MANAGER : CHALIT TAYJASANANT
DEPUTY GENERAL MANAGER : JOKO CHAHJONO
DEPUTY GENERAL MANAGER : NILUBOL ISARANKURA NA AYUDHYA
DEPUTY GENERAL MANAGER : UDOMSAB SRIROJANAKUL
DIREKTUR KEPATUHAN : ANWAR MUNAF
Catatan :
a.
Informasi keuangan di atas disusun berdasarkan laporan keuangan untuk periode
tiga bulan yang berakhir pada tanggal 31 Maret 2015 dan 31 Maret 2014 yang tidak
diaudit. Informasi keuangan diatas pada tanggal 31 Desember 2014 diambil dari
laporan keuangan yang telah diaudit oleh Kantor Akuntan Publik Osman Bing Satrio
& Eny (anggota Deloitte Touche Tohmatsu Limited), yang telah memberikan opini
wajar tanpa pengecualian.
b
Informasi keuangan ini disajikan sesuai dengan ketentuan pada Peraturan Otoritas
Jasa Keuangan No. 6/POJK.03/2015 tanggal 31 Maret 2015 tentang Transparansi
dan Publikasi Laporan Bank.
c
Nilai tukar terhadap 1 USD Dollar per tanggal 31 Maret 2015, 31 Desember 2014
dan 31 Maret 2014 adalah masing-masing sebesar Rp 13,074.00 ; Rp 12,385.00 dan
Rp 11,360.00.
(1)
(dalam jutaan rupiah)
NO.
Trading
Hedging
Tagihan
Liabilitas
A.
1 Spot
254,828
254,828
-
48
42
2 Forward
713,887
713,887
-
15,705
13,074
3 Option
a. Jual
-
-
-
-
-b. Beli
-
-
-
-
-4 Future
-
-
-
-
-5 Swap
929,363
929,363
-
15,504
1,321
6 Lainnya
-
-
-
-
-B. Terkait dengan Suku Bunga
1 Forward
-
-
-
-
-2 Option
a. Jual
-
-
-
-
-b. Beli
-
-
-
-
-3 Future
-
-
-
-
-4 Swap
-
-
-
-
-5 Lainnya
-
-
-
-
-C. Lainnya
-
-
-
-
-J U M L A H
1,898,078
1,898,078
-
31,257
14,437
Per 31 Maret 2015
Terkait dengan Nilai Tukar
Tagihan dan Liabilitas Derivatif
BANK
LAPORAN TRANSAKSI SPOT DAN DERIVATIF
Nilai Notional
(2)
(dalam jutaan rupiah)
L DPK KL D M Jumlah L DPK KL D M Jumlah
I.
1. Penempatan pada bank lain
a. Rupiah - - - - - - - -b. Valuta asing 29 - - - - 29 29 - - - - 29 2. Tagihan spot dan derivatif
a. Rupiah - - - - - - - -b. Valuta asing - - - - - - - -3. Surat berharga
a. Rupiah - - - - - - - -b. Valuta asing - - - - - - - -4.
a. Rupiah - - - - - - - -b. Valuta asing - - - - - - - -5.
a. Rupiah - - - - - - - -b. Valuta asing - - - - - - - -6. Tagihan akseptasi - - - - - - - -7. Kredit
a.
i. Rupiah - - - - - - - -ii. Valuta asing - - - - - - - -b. Bukan debitur UMKM
i. Rupiah 302 - - - - 302 344 - - - - 344 ii. Valuta asing - - - - - - - -c. Kredit yang direstrukturisasi
i. Rupiah - - - - - - - -ii. Valuta asing - - - - - - - -d. Kredit properti - - - - - - - -8. Penyertaan - - - - - - - -9. - - - - - - - -10. - - - - - - - -11. Komitmen dan kontinjensi
a. Rupiah - - - - - - - -b. Valuta asing - - - - - - - -12. Aset yang diambil alih - - - - - - -
-II
1. Penempatan pada bank lain
a. Rupiah 725,786 - - - - 725,786 76,526 - - - - 76,526 b. Valuta asing 974,721 - - - - 974,721 661,159 - - - - 661,159 2. Tagihan spot dan derivatif
a. Rupiah - - - - - - - -b. Valuta asing 31,257 - - - - 31,257 68,876 - - - - 68,876 3. Surat berharga
a. Rupiah 1,156,937 - - - - 1,156,937 1,339,880 - - - - 1,339,880 b. Valuta asing 11,391 - - - - 11,391 24,019 - - - - 24,019 4.
a. Rupiah - - - - - - - -b. Valuta asing - - - - - - - -5.
a. Rupiah - - - - - - - -b. Valuta asing 11,391- - -- - - - - - - -6. Tagihan Akseptasi 1,046,223 - - - - 1,046,223 508,265 - - - - 508,265 7. Kredit
-a.
-i. Rupiah 89,421 - - - - 89,421 348,133 - - - - 348,133 ii. Valuta asing 3,676,118 - - - - 3,676,118 3,022,837 - - - - 3,022,837 b. Bukan debitur UMKM
i. Rupiah 4,344,536 - - - - 4,344,536 2,529,985 - - - - 2,529,985 ii. Valuta asing 8,928,758 157,572 - - 77,252 9,163,582 6,545,926 121,211 - - 73,345 6,740,482 c. Kredit yang direstrukturisasi
-i. Rupiah - - - - - - - -ii. Valuta asing - - - - 19,443 19,443 - - - - 23,622 23,622 d. Kredit properti 1,022,281 - - - - 1,022,281 538,422 - - - - 538,422 8. Penyertaan - - - - - - - -9. - - - - - - - -10. - - - - - - - -11. Transaksi rekening administratif -
-a. Rupiah 1,532,495 - - - - 1,532,495 1,814,250 - - - - 1,814,250 b. Valuta asing 6,338,460- 41,101 -- - - 6,379,561 6,027,071 9,656 - - - 6,036,727 12. Aset yang diambil alih -- - -- - - - - - - -III INFORMASI LAIN
1. Total aset bank yang dijaminkan :
a. Pada Bank Indonesia - -b. Pada pihak lain - -2. Total CKPN aset keuangan atas aset produktif 698,216 416,622
3. 286,044 227,744
4. 21.80% 26.67% 5. -6. 26.90% 16.67% 7. -8. Lainnya
a. Penerusan kredit - -b. Penyaluran dana Mudharabah Muqayyadah - -c. Aset produktif yang dihapus buku - -d.
-e. Aset produktif yang dihapus tagih - -Tagihan Lainnya
PIHAK TIDAK TERKAIT
Surat berharga yang dijual dengan janji dibeli kembali (Repo)
Persentase jumlah debitur Usaha Mikro Kecil (UMK) terhadap total debitur
Aset produktif dihapusbuku yang dipulihkan/berhasil ditagih
Debitur Usaha Mikro, Kecil dan Menengah (UMKM)
LAPORAN KUALITAS ASET PRODUKTIF DAN INFORMASI LAINNYA Per 31 Maret 2015 dan 2014
31 Maret 2015 BANK 31 Maret 2014
Persentase kredit kepada UMKM terhadap total kredit
Surat berharga yang dijual dengan janji dibeli kembali (Repo)
Tagihan atas surat berharga yang dibeli dengan janji dijual kembali (Reverse Repo)
Debitur Usaha Mikro, Kecil dan Menengah (UMKM)
Penyertaan modal sementara PIHAK TERKAIT
POS - POS
Persentase jumlah debitur UMKM terhadap total debitur
Tagihan atas surat berharga yang dibeli dengan janji dijual kembali (Reverse Repo)
Penyertaan modal sementara
Total PPA yang wajib dibentuk atas aset produktif Tagihan Lainnya
Persentase kredit kepada Usaha Mikro Kecil (UMK) terhadap total kredit
(3)
Individual
Kolektif
Umum
Khusus
Individual
Kolektif
Umum
Khusus
1. Penempatan pada bank lain
-
-
17,005
-
-
-
7,377
-2. Tagihan spot dan derivatif
-
-
-
-
-
-
-
-3. Surat berharga
-
-
-
-
-
104
240
-4.
-
-
-
-
-
-
-5.
-
-
-
-
-
-
-6. Tagihan akseptasi
-
33,168
10,462
-
-
12,332
5,083
-7. Kredit
77,252
587,796
170,391
85,130
69,297
334,889
124,472
75,357
8. Penyertaan
-
-
-
-
-
-
-
-9. Penyertaan modal sementara
-
-
-
-
-
-
-
-10. Tagihan lainnya
-
-
-
-
-
-
-
-11. Transaksi rekening adminitratif
-
-
3,056
-
-
-
15,215
-Per 31 Maret 2015 dan 2014
Surat berharga yang dijual dengan janji dibeli
kembali (
Repo
)
No.
Tagihan atas surat berharga yang dibeli dengan
janji dijual kembali (
Reverse Repo
)
POS-POS
CKPN
31 Maret 2015
PPA wajib dibentuk
CKPN
31 Maret 2014
PPA wajib dibentuk
CADANGAN PENYISIHAN KERUGIAN
(4)
31 Mar 2015 31 Mar 2014
1.
1.1 Dana usaha
10,250,113
1.2 Modal disetor
3,690,957
2. Cadangan
2.1 Cadangan umum
-2.2 Cadangan tujuan
-3. Laba (rugi) tahun-tahun lalu yang dapat diperhitungkan
897,185
4. Laba (rugi) tahun berjalan yang dapat diperhitungkan
194,214
5. Revaluasi aset tetap
-6.
7,
200,915
8,
8.1
-8.2
-8.3
-8.4
-8.5
-8.6
-8.7
-8.8
-8.9
-8.10
-8.11
-TOTAL MODAL
15,233,384
11,004,617
ASET TERTIMBANG MENURUT RISIKO
RASIO KPMM
23,044,949
16,942,426
Rasio CET1
61.68%
60.75%
284,131
284,301
Rasio Tier 1
61.68%
60.75%
1,042,218
637,194
Rasio Tier 2
0.82%
0.85%
24,371,298
17,863,921
Rasio Total
62.51%
61.60%
RASIO KPMM SESUAI PROFIL RISIKO
9.99%
9.99%
KANTOR CABANG DARI BANK YANG BERKEDUDUKAN DI LUAR NEGERI
Pendapatan komprehensif lainnya : keuntungan berasal dari peningkatan nilai wajar aset keuangan dalam
kelompok tersedia untuk dijual
KOMPONEN MODAL
Cadangan umum aset produktif PPA yang wajib dibentuk (maks 1,25% ATMR Risiko Kredit)
Faktor pengurang modal 1)
Perhitungan pajak tangguhan
ATMR RISIKO OPERASIONAL
TOTAL ATMR
Selisih kurang karena penjabaran laporan keuangan
Pendapatan komprehensif lain yang tidak dapat diperhitungkan
Selisih kurang antara PPA dan cadangan kerugian penurunan nilai atas aset produktif
Penyisihan Penghapusan Aset (PPA) atas aset non produktif yang wajib dihitung
Selisih kurang jumlah penyesuaian nilai wajar dari instrumen keuangan dalam trading book
Goodwill
Aset tidak berwujud lainnya
Penyertaan
LAPORAN PERHITUNGAN KEWAJIBAN PENYEDIAAN MODAL MINIMUM TRIWULANAN
(dalam jutaan rupiah)
KOMPONEN MODAL
Per 31 Maret 2015 dan 2014
ATMR RISIKO KREDIT
ATMR RISIKO PASAR
Kekurangan modal pada perusahaan anak asuransi
Eksposur sekuritisasi
(5)
NO
RASIO %
31 Mar 2015 31 Mar 2014
1
Kewajiban Penyediaan Modal Minimum (KPMM)
62.51%
61.60%
2
Aset produktif bermasalah dan aset non produktif bermasalah terhadap total aset produktif
dan aset non produktif
0.34%
0.47%
3
Aset produktif bermasalah terhadap total aset produktif
0.34%
0.47%
4
Cadangan kerugian penurunan nilai (CKPN) aset keuangan terhadap aset produktif
3.07%
2.65%
5
NPL gross
0.45%
0.58%
6
NPL net
0.00%
0.03%
7
Return on Asset (ROA)
3.38%
1.88%
8
Return on Equity (ROE)
5.19%
1.15%
9
Net Interest Margin (NIM)
4.85%
1.08%
10
Biaya Operasional terhadap Pendapatan Operasional (BOPO)
48.36%
52.64%
11
Loan to Deposit Ratio (LDR)
303.48%
454.89%
1
a. Persentase pelanggaran BMPK
i. Pihak terkait
0.00%
0.00%
ii. Pihak tidak terkait
0.00%
0.00%
b. Persentase pelampauan BMPK
i. Pihak terkait
0.00%
0.00%
ii. Pihak tidak terkait
0.00%
0.00%
2
Giro Wajib Minimum (GWM)
a. GWM Utama Rupiah
12.20%
12.12%
b. GWM Valuta asing
8.61%
9.60%
3
Posisi Devisa Netto (PDN) secara keseluruhan
1.33%
0.03%
Rasio Kinerja
Kepatuhan (Compliance)
TABEL PERHITUNGAN RASIO KEUANGAN
Per 31 Maret 2015 dan 2014
(6)