Utang Perusahaan Efek Financial Statement 2016

PT SINAR MAS MULTIARTHA Tbk DAN ENTITAS ANAK Catatan atas Laporan Keuangan Konsolidasian 30 September 2016 dan 31 Desember 2015 serta untuk Periode Sembilan Bulan yang Berakhir pada Tanggal 30 September 2016 dan 30 September 2015 Angka-angka Disajikan dalam Jutaan Rupiah, kecuali dinyatakan lain - 68 - Obligasi Pada tanggal 28 Maret 2013, SMF memperoleh Pernyataan Efektif dari Kepala Eksekutif Pengawas Pasar Modal Otoritas Jasa Keuangan OJK melalui Suratnya No. S-63D.042013 untuk melaksanakan Penawaran Umum Obligasi Sinar Mas Multifinance II Tahun 2013 Dengan Tingkat Bunga Tetap, dengan jumlah pokok obligasi sebesar Rp 500.000 dengan jangka waktu 5 lima tahun, dan suku bunga 10,75 pertahun dan dibayarkan setiap 3 bulan sejak tanggal 10 April 2013. Obligasi ini diterbitkan tanpa warkat. Obligasi ini dijamin dengan piutang SMF berupa piutang pembiayaan konsumen, investasi sewa neto dan tagihan anjak piutang. Obligasi ini dicatatkan di Bursa Efek Indonesia dan SMF memperoleh peringkat [Idr]A- A minus oleh PT Fitch Ratings Indonesia. PT Bank Permata dan SMS,entitas anak, masing-masing bertindak sebagai Wali Amanat dan Penjamin Emisi Obligasi Sinar Mas Multifinance II Tahun 2013.

32. Pinjaman yang Diterima

Akun ini terdiri atas: 30 September 31 Desember 2016 2015 Pihak ketiga Rupiah PT Bank Pan Indonesia Tbk 1.000.000 800.000 PT Bank Negara Indonesia Persero Tbk 345.789 128.936 PT Bank Capital Indonesia Tbk 100.000 200.000 PT Bank ICBC Indonesia 10.275 65.450 Jumlah 1.456.064 1.194.386 Biaya transaksi yang belum diamortisasi 4.354 1.721 Jumlah 1.451.710 1.192.665 PT Bank Pan Indonesia Tbk Panin SMF memperoleh fasilitas Kredit Modal Kerja dari Panin dengan jumlah maksimum fasilitas sebesar Rp 400.000 dan bersifat revolving . Batas waktu penarikan fasilitas ini adalah 12 bulan. Pada tanggal 8 Juli 2015, jumlah maksimum fasilitas ini ditingkatkan menjadi sebesar Rp 800.000 dengan jatuh tempo sampai dengan 30 Maret 2017. Suku bunga pinjaman per tahun adalah sebesar 9,75 - 12,00. Fasilitas ini dijamin secara fidusia dengan piutang pembiayaan konsumen Catatan 7. PT Bank Capital Indonesia Tbk Capital SMF memperoleh fasilitas kredit modal kerja dari Capital, dengan jumlah fasilitas maksimum sebesar Rp 139.000 dan bersifat revolving . Fasilitas ini memiliki jangka waktu 12 bulan, sampai dengan tanggal 16 Desember 2016. Suku bunga fasilitas ini adalah 14,00 per tahun. Fasilitas ini dijamin dengan tagihan anjak piutang Catatan 9. PT SINAR MAS MULTIARTHA Tbk DAN ENTITAS ANAK Catatan atas Laporan Keuangan Konsolidasian 30 September 2016 dan 31 Desember 2015 serta untuk Periode Sembilan Bulan yang Berakhir pada Tanggal 30 September 2016 dan 30 September 2015 Angka-angka Disajikan dalam Jutaan Rupiah, kecuali dinyatakan lain - 69 - PT Bank Negara Indonesia Persero Tbk BNI SMF memperoleh fasilitas kredit modal kerja dari BNI dengan jumlah maksimum sebesar Rp 350.000 dan fasilitas kredit yang berasal dari angsuran kredit tidak dapat ditarik kembali. Batas waktu penarikan fasilitas ini adalah 12 bulan. Fasilitas ini telah diperpanjang beberapa kali, terakhir diperpanjang sampai dengan 25 April 2017. Suku bunga pinjaman ini berkisar antara 10,00 - 13,00 per tahun. Fasilitas-fasilitas ini dijamin secara fidusia atas piutang pembiayaan kredit kendaraan bermotor Catatan 7. PT Bank ICBC Indonesia ICBC ABSM, entitas anak, memperoleh fasilitas kredit dalam bentuk pinjaman tetap On Demand dengan jumlah fasilitas maksimum sebesar Rp 70.000. Fasilitas ini mempunyai jangka waktu 1 tahun dan telah mengalami beberapa kali perpanjangan dengan perpanjangan terakhir sampai dengan 11 Juni 2017. Suku bunga pinjaman ini adalah sebesar 12,00 - 12,50 per tahun. Fasilitas ini dijamin secara fidusia dengan tagihan anjak piutang Catatan 9. Pinjaman yang diperoleh entitas anak dari BNI, Panin, Capital, dan ICBC mencakup persyaratan yang membatasi hak entitas anak, antara lain untuk mengadakan merger, akuisisi, re-organisasi, mengubah kegiatan usaha atau mengubah bentukstatus hukum atau membubarkan entitas anak, mengajukan permohonan untuk dinyatakan pailit atau penundaan pembayaran atas utang- utangnya, menarik kembali atau menurunkan modal disetor dan menjaminkan atau menggadaikan saham.

33. Liabilitas Lain-lain

30 September 31 Desember 2016 2015 Titipan premi 138.562 83.819 Penerimaan premi dalam proses identifikasi 97.566 91.427 Liabilitas segera lainnya yang masih harus dibayar 87.731 146.686 Dana tabarru 65.918 64.821 Setoran jaminan 24.492 28.472 Pendapatan diterima dimuka 19.819 13.770 Utang kepada pemegang polis 10.486 25.326 Utang zakat 2.968 3.369 Cek perjalanan 255 355 Lain-lain 1.076.534 202.189 Jumlah 1.524.331 660.234 Dana tabarru merupakan dana yang dibentuk dari konstribusi, hasil investasi dan akumulasi surplus underwriting dan tabarru yang dialokasikan kembali ke dana tabarru.