C. Hasil Uji Asumsi Klasik
1. Uji Normalitas
Pengujian normalitas menggunakan uji
Kolmogorov Smirnov.
Jika probabilitas lebih besar dari 0,05 maka data berdistribusi normal. Hasil uji
normalitas dapat ditunjukkan tabel berikut ini : Tabel 8. Uji Normalitas dengan Kolmogorov Smirnov
Nilai
Kolmogorov-Smirnov Z Asymp.Sig
Keterangan 1.205
0.110 Normal
Sumber : Lampiran IV.1 Hasil uji normalitas diatas menunjukkan bahwa nilai probabilitas
seluruh variabel lebih besar dari 0,050. Dengan demikian data berdistribusi normal.
2. Uji Liniearitas
Uji lineritas ini bertujuan untuk mengetahui aplikasi variabel bebas dan variabel terikat mempunyai hubungan linear atau tidak. Untuk
mengetahui hal tersebut, kedua variabel diuji dengan menggunakan
uji F
. Apabila F
hitung
lebih kecil atau sama dengan F
tabel
maka terdapat hubungan linier antara variabel bebas terhadap variabel terikat. Jika F
hitung
lebih besar F
tabel
maka hubungan antara variabel bebas terhadap variabel terikat tidak linier Sugiyono, 2007: 273.
Tabel 9. Uji Linieritas
Nilai F hitung F table DF 4 : 31
Keterangan 0.098
2.68 Linier
Sumber: Lampiran IV. 2 Dari hasil uji liniearitas di atas dapat disimpulkan hubungan antara
variabel
Risk Based Capital
,
Return On Invesment,
Rasio Klaim dan Rasio Pertumbuhan Premi dengan Peningkatan Pendapatan Premi adalah linier.
Karena nilai F
hitung
lebih kecil dari F
tabel
maka dapat disimpulkan bahwa variabel dikatakan linier.
3. Uji Multikoliniaeritas
Uji multikolinearitas digunakan untuk mengetahui apakah hubungan antar variabel bebas terjadi ketergantungan atau tidak. Uji ini
menggunakan teknik
korelasiproduct moment
dari Pearson. Syarat tidak terjadinya multikolinieritas adalah harga interkorelasi antar variabel bebas
0,800. Apabila harga interkorelasi antar variabel bebas ≥ 0,800 berarti terjadi multikolinieritas dan analisis data tidak dapat dilanjutkan Danang
Sunyoto, 2007 : 80. Berikut ini adalah hasil uji multikoliniearitas : Tabel 10. Hasil Uji Multikoliniearitas
Risk Based Capital
RBC ROI
Rasio Klaim
Rasio Pertumbuhan
Premi
Risk Based Capital RBC 1
ROI 0.609
1 Rasio Klaim
0.083 0.158
1 Rasio Pertumbuhan Premi
0.426 0.449
0.046 1
Sumber: Lampiran IV. 3
Berdasarkan hasil uji multikoliniearitas menunjukkan bahwa seluruh nilai korelasi antar varaibel bebas lebih kecil dari 0,800,
sehingga dapat disimpulkan bahwa tidak terjadi multikoliniearitas.
4. Uji Heteroskedastisitas
Menurut Sunyoto 2007: 94 heteroskedastisitas terjadi jika pada
scatterplot
titik-titiknya mempunyai pola yang teratur baik menyempit, melebar maupun bergelombang-
gelombang. “Jika tidak ada pola yang jelas, serta titik-titik menyebar di atas dan di bawah
angka 0 pada sumbu Y, maka tidak terjadi h eteroskedastisitas”
Ghozali, 2011: 139. Hasil pengujian heteroskedastisitas ditunjukkan
pada gambar 1 berikut :
Gambar 10. Hasil Uji Heteroskedasitas
Berdasarkan gambar 6 terlihat bahwa tidak ada pola yang jelas serta titik-titik menyebar di atas dan di bawah angka 0 pada sumbu Y.
Kategori