September 2015 dki ner Ok2015 D3 8
LAPORAN KEUANGAN
LAPORAN POSISI KEUANGAN
PER. 30 SEPTEMBER 2015 DAN 31 DESEMBER 2014
(Dalam Jutaan Rupiah)
No.
1
2
3
4
5
6
7
8
9
10
11
12
13
14
15
16
17
18
19
1
2
3
4
5
6
7
8
9
10
11
12
13
14
15
16
17
18
19
20
21
22
23
24
POS-POS
ASET
Kas
Penempatan pada Bank Indonesia
Penempatan pada bank lain
Tagihan spot dan derivatif
Surat berharga
a. Diukur pada nilai wajar melalui laporan laba/rugi
b. Tersedia untuk dijual
c. Dimiliki hingga jatuh tempo
d. Pinjaman yang diberikan dan piutang
Surat berharga yang dijual dengan janji dibeli kembali (repo)
Tagihan atas surat berharga yang dibeli dengan janji dijual
kembali (reverse repo)
Tagihan akseptasi
Kredit
a. Diukur pada nilai wajar melalui laporan laba/rugi
b. Tersedia untuk dijual
c. Dimiliki hingga jatuh tempo
d. Pinjaman yang diberikan dan piutang
Pembiayaan syariah
Penyertaan
Cadangan kerugian penurunan nilai aset keuangan -/a. Surat berharga
b. Kredit
c. Lainnya
Aset tidak berwujud
Akumulasi amortisasi aset tidak berwujud -/Aset tetap dan inventaris
Akumulasi penyusutan aset tetap dan inventaris -/Aset non produktif
a. Properti terbengkalai
b. Aset yang diambil alih
c. Rekening tunda
d. Aset antarkantor
i. Melakukan kegiatan operasional di Indonesia
ii. Melakukan kegiatan operasional di luar Indonesia
Cadangan kerugian penurunan nilai aset lainnya -/Sewa pembiayaan
Aset pajak tangguhan
Rupa-rupa aset
TOTAL ASET
KEWAJIBAN & MODAL
Giro
Tabungan
Simpanan berjangka
Dana investasi revenue sharing
Pinjaman dari Bank Indonesia
Pinjaman dari bank lain
Liabilitas spot dan derivatif
Utang atas surat berharga yang dijual dengan janji
dibeli kembali (repo)
Utang akseptasi
Surat berharga yang diterbitkan
Pinjaman yang diterima
Setoran jaminan
Liabilitas antar kantor
a. Melakukan kegiatan operasional di Indonesia
b. Melakukan kegiatan operasional di luar Indonesia
Liabilitas pajak tangguhan
Liabilitas lainnya
Dana investasi proit sharing
TOTAL LIABILITAS
Modal disetor
a. Modal dasar
b. Modal yang belum disetor -/c. Saham yang dibeli kembali (treasury stock) -/Tambahan modal disetor
a. Agio
b. Disagio -/c. Modal sumbangan
d. Dana setoran modal
e. Lainnya
Pendapatan (kerugian) komprehensif lainnya
a. Penyesuaian akibat penjabaran laporan keuangan
b. Keuntungan (kerugian) dari perubahan nilai aset
keuangan dlm kelompok AFS
c. Bagian efektif dari lindung nilai arus kas
d. Selisih penilaian kembali aset tetap
e. Bagian pendapatan komprehensif lain dari entitas
asosiasi
f. Keuntungan (kerugian) akturial program manfaat pasti
g. Pajak penghasilan terkait dengan laba komprehensif lain
h. Lainnya
Selisih kuasi reorganisasi
Selisih restrukturisasi entitas sepengendali
Ekuitas lainnya
Cadangan
a. Cadangan umum
b. Cadangan tujuan
Laba/rugi
a. Tahun-tahun lalu
b. Tahun berjalan
TOTAL EKUITAS
TOTAL LIABILITAS DAN EKUITAS
30 SEP 2015
(Unaudited)
31 DES 2014
(Audited)
562.962
4.246.069
4.186.736
-
630.273
2.838.159
1.793.951
-
871.267
4.981.746
514.000
-
970.578
5.000.779
15.000
-
419.257
-
11.987
20.928.236
3.359.866
11.537
21.952.456
2.989.473
11.537
(40 )
(914.482 )
(12.757 )
406.548
(276.697 )
(40 )
(434.296 )
(2.959 )
355.772
(248.375 )
140
-
140
-
22.016
13.903
1.041.665
40.361.972
13.903
537.286
36.435.624
9.469.100
4.846.197
18.669.806
607.802
-
13.137.382
5.223.918
8.668.654
999.824
-
879.000
624.229
94.330
11.443
15.467
1.163.410
-
36.380.784
1.323.861
11.987
623.855
97.393
43.176
1.948.969
-
32.079.019
11.500.000
(8.568.841 )
1
-
11.500.000
(8.568.841 )
1
-
(546.333 )
1.062.914
128.070
263.121
142.256
3.981.188
40.361.972
No.
I
TAGIHAN KOMITMEN
1. Fasilitas pinjaman yang belum ditarik
a. Rupiah
b. Valuta asing
2. Posisi pembelian spot dan derivatif yang masih berjalan
3. Lainnya
KEWAJIBAN KOMITMEN
1. Fasilitas kredit kepada nasabah yang belum ditarik
a. BUMN
i. Committed
- Rupiah
- Valuta asing
ii. Uncommitted
- Rupiah
- Valuta asing
b. Lainnya
i. Committed
ii. Uncommitted
2. Fasilitas kredit kepada bank lain yang belum ditarik
a. Committed
i. Rupiah
ii. Valuta asing
b. Uncommitted
i. Rupiah
ii. Valuta asing
3. Irrevocable L/C yang masih berjalan
a. L/C luar negeri
b. L/C dalam negeri
4. Posisi penjualan spot dan derivatif yang masih berjalan
5. Lainnya
TAGIHAN KONTINJENSI
1. Garansi yang diterima
a. Rupiah
b. Valuta asing
2. Pendapatan bunga dalam penyelesaian
a. Bunga kredit yang diberikan
b. Bunga lainnya
3. Lainnya
KEWAJIBAN KONTINJENSI
1. Garansi yang diberikan
a. Rupiah
b. Valuta asing
2. Lainnya
II
III.
IV.
30 SEP 2015 31 DES 2014
(Unaudited)
(Audited)
69.600
382.118
RASIO %
RASIO KINERJA
1. Kewajiban Penyediaan Modal Minimum
2. Aset Produktif Bermasalah dan Aset Non Produktif
BermasalahTerhadap Total Aset Produktif & Non Produktif
3. Aset produktif bemasalah terhadap total aset produktif
4. Cadangan Kerugian Penurunan Nilai (CKPN) aset keuangan
terhadap aset produktif
5. NPL Gross
6. NPL Net
7. ROA
8. ROE
9. NIM
10. BOPO
11. LDR
KEPATUHAN
1. a. Persentase pelanggaran BMPK
a.1. pihak terkait
a.2. pihak tidak terkait
b. Persentase pelampauan BMPK
b.1. pihak terkait
b.2. pihak tidak terkait
2. Giro Wajib Minimum (GWM)
a. GWM - Rupiah
b. GWM - Valas
3. Posisi Devisa Neto (PDN)
a. PDN - Gabungan
b. PDN - Neraca
ARUS KAS DARI AKTIVITAS OPERASI
Penerimaan bunga, provisi, komisi dan bagi hasil syariah
Beban bunga, provisi, komisi dan bonus syariah
Penerimaan kredit yang telah dihapusbukukan
Pembayaran pajak penghasilan
Pendapatan operasional lainnya
Beban operasional lainnya
Pendapatan (beban) non operasional lainnya - neto
Laba sebelum perubahan dalam aset & liabilitas operasi
Perubahan dalam aset dan liabilitas operasi
Penurunan (Kenaikan) pada:
Efek-efek
Kredit Yang Diberikan
Penempatan pada Bank Indoensia dan bank lain
Aset lain-lain
Kenaikan (Penurunan) pada:
Liabilitas segera
Simpanan dari nasabah dan bank lain
Liabilitas lain-lain
Arus Kas Bersih Diperoleh dari Aktivitas Operasi
ARUS KAS DARI AKTIVITAS INVESTASI
Pembelian efek yang tersedia untuk dijual - neto
Penjualan efek yang tersedia untuk dijual dan HTM - neto
Penambahan investasi saham
Perolehan aset tetap dan inventaris
Perolehan (penghapusan) aset tetap dan inventaris
Arus kas neto digunakan untuk aktiitas investasi
ARUS KAS DARI AKTIVITAS PENDANAAN
Penerimaan (pembayaran) pinjaman yang diterima
Penerimaan (pembayaran) pinjaman repo
Kenaikan (pembayaran) surat berharga yang diterbitkan
Penambahan Modal Disetor
Pembayaran deviden
Lainnya
Arus kas neto (digunakan) diperoleh dari aktivitas pendanaan
1.241.266
28.578
1.563.426
1.005.517
15.320
1.390.126
a. Peningkatan nilai wajar aset keuangan
i. Surat berharga
ii. Kredit
iii. Spot dan derivatif
iv. Aset keuangan lainnya
b. Penurunan nilai wajar liabilitas keuangan
c. Keuntungan penjualan aset keuangan
i. Surat berharga
ii. Kredit
iii. Aset keuangan lainnya
d. Keuntungan transaksi spot dan derivatif (realised)
e. Keuntungan dari penyertaan dengan equity method
f. Deviden
g. Komisi/provisi/fee dan administrasi
f. Pemulihan atas cadangan kerugian penurunan nilai
g. Pendapatan lainnya
-
-
-
-
2.586.102
4.288.309
-
-
-
-
379.323
2.795
1
298.051
8.892
-
303.371
-
217.957
3.232
135.942
-
525.210
304.143
-
938.054
512.224
-
15,35
4,32
18,85
1,22
4,95
2,63
7,18
4,12
0,76
5,08
6,24
92,99
73,63
1,39
0,82
0
2,36
1,32
2,77
20,55
6,58
74,58
77,24
-
-
-
-
9,15
8,30
8,61
13,40
0,67
0,69
2,04
2,08
30 SEP 2015 30 SEP 2014
(Unaudited) (Unaudited)
2.676.972
(1.142.536)
8.873
(31.639)
25.854
(722.847)
(3.572)
811.105
2.343.102
(921.533)
10.328
(491)
127.543
(732.352)
(1.211)
825.386
76.394
(1.439.895)
316.397
144.771
39.925
(4.988.714)
(915.404)
(343.036)
18.749
3.424.889
(260.791)
3.091.619
34.636
4.839.718
(33.754)
(541.234)
(630.504)
(33.473)
(663.983)
(63.309)
(8.428)
(71.737)
(3.071)
(44.891)
(79)
(48.041)
(3.346)
229.091
(124.357)
1.350.000
1.451.388
I.
PIHAK TERKAIT
2.931.159
1.
Penempatan pada bank lain
a. Rupiah
b. Valuta asing
Tagihan spot dan derivatif
a. Rupiah
b. Valuta asing
Surat berharga
a. Rupiah
b. Valuta asing
Surat berharga yg dijual dgn janji dibeli kembali (Repo)
a. Rupiah
b. Valuta asing
Tagihan atas surat berharga yang dibeli dengan janji
dijual kembali (Reverse Repo)
a. Rupiah
b. Valuta asing
Tagihan akseptasi
Kredit
a. Debitur Usaha Mikro, Kecil dan Menengah (UMKM)
i. Rupiah
ii. Valuta asing
b. Bukan debitur UMKM
i. Rupiah
ii. Valuta asing
c. Kredit yang direstrukturisasi
i. Rupiah
ii. Valuta asing
d. Kredit properti
Tagihan lainnya
Penyertaan
Penyertaan modal sementara
Komitmen dan kontinjensi
a. Rupiah
b. Valuta asing
Aset yang diambil alih
1.2 Cadangan Tambahan Modal
1.2.1 Agio / Disagio
1.062.914
1.2.4 Laba/Rugi tahun-tahun lalu yang dapat diperhitungkan
263.121
1.2.5 Laba/Rugi tahun berjalan yang dapat diperhitungkan
142.257
1.2.6 Selisih lebih karena penjabaran laporan keuangan
-
1.2.7 Dana setoran modal
1
1.2.8 Waran yang diterbitkan
-
160.363
-
27.875
-
9.430
297
2.078
302
366.696
33.912
39.431
0
569.738
15.251
355.664
(1.352.612 )
118.348
9.457
23
453.614
13.404
297.166
(731.114 )
210.814
659.012
(435 )
747
6.941
7.253
(96 )
(5.398)
12.397
6.903
LABA (RUGI) TAHUN BERJALAN SEBELUM PAJAK
218.067
665.915
2 Agio / disagio yang berasal dari penerbitan instrumen modal
Pajak penghasilan
a. Taksiran pajak tahun berjalan
b. Pendapatan (beban) pajak tangguhan
(75.811 )
-
(39.542 )
-
3 Cadangan umum aset produktif PPA yang wajib dibentuk
LABA (RUGI) TAHUN BERJALAN SETELAH PAJAK BERSIH
142.256
626.373
program kompensasi berbasis saham
1.2.11 Saldo surplus revaluasi aset tetap
Total Laba Komprehensif yang dapat diatribusikan kepada :
PEMILIK
KEPENTINGAN NON PENGENDALI
TOTAL LABA KOMPREHENSIF TAHUN BERJALAN
penurunan nilai atas aset produktif
(641.577 )
1.2.13 Penyisihan Penghapusan Aset (PPA) atas aset
non produktif yang wajib dihitung
-
1.2.14 Selisih kurang jumlah penyesuaian nilai wajar dari
-
1.3 Kepentingan Non Pengendali yang dapat
diperhitungkan
-
1.4 Faktor Pengurang Modal Inti Utama
(31.151 )
1.4.1 Perhitungan pajak tangguhan
(13.903 )
1.4.2 Goodwill
8.
9.
10.
11.
-
1.4.3 Aset tidak berwujud lainnya
(5.711 )
1.4.4 Penyertaan yang diperhitungkan sebagai faktor
12.
(11.537 )
1.4.5 Kekurangan modal pada perusahaan anak asuransi
-
1.4.6 Eksposur sekuritisasi
-
1.4.7 Faktor Pengurang modal inti lainnya
-
bank lain 2)
-
2.1 Instrumen yang memenuhi persyaratan AT-1
-
2.2 Agio / Disagio
4.
-
MODAL PELANGKAP (TIER-2)
500.494
memenuhi persyaratan
327.969
-
-
(517.594 )
3.701
-
-
(375.338 )
630.074
142.256
-
626.373
-
142.256
626.373
(375.338 )
-
630.074
-
(375.338 )
630.074
128.070
5 Faktor Pengurang Modal Pelengkap 1)
-
5.1 Sinking Fund
-
5.2 Investasi pada instrumen Tier 2 pada bank lain 2)
III
TOTAL MODAL
A
ASET TERTIMBANG MENURUT RISIKO
-
ATMR RISIKO KREDIT
ATMR RISIKO PASAR
ATMR RISIKO OPERASIONAL
TOTAL ATMR
RASIO KPMM SESUAI PROFIL RISIKO
B
6.
7.
-
(maks 1,25% ATMR Risiko Kredit)
-
5.
44.455
pelengkap
-
3.701
386.177
1 Instrumen modal dalam bentuk saham atau lainnya yang
-
-
Penempatan pada bank lain
a. Rupiah
b. Valuta asing
Tagihan spot dan derivatif
a. Rupiah
b. Valuta asing
Surat berharga
a. Rupiah
b. Valuta asing
Surat berharga yg dijual dgn janji dibeli kembali (Repo)
a. Rupiah
b. Valuta asing
Tagihan atas surat berharga yang dibeli dengan janji
dijual kembali (Reverse Repo)
a. Rupiah
b. Valuta asing
Tagihan akseptasi
Kredit
a. Debitur Usaha Mikro, Kecil dan Menengah (UMKM)
i. Rupiah
ii. Valuta asing
b. Bukan debitur UMKM
i. Rupiah
ii. Valuta asing
c. Kredit yang direstrukturisasi
i. Rupiah
ii. Valuta asing
d. Kredit properti
Penyertaan
Penyertaan modal sementara
Tagihan Lainnya
Komitmen dan kontinjensi
a. Rupiah
b. Valuta asing
Aset yang diambil alih
3.
2.3 Faktor Pengurang: Investasi pada instrumen AT1 dan
(517.594 )
PIHAK TIDAK TERKAIT
1.
-
2 Modal Inti Tambahan (AT-1)
II
II.
2.
1.4.8 Investasi pada instrumen AT1 dan Tier 2 pada
3.680.885
4.082.261
20.152.641
18.217.755
452.105
737.293
3.378.618
2.700.753
23.983.364
21.655.801
11,00%
11,00%
RASIO KPMM
Rasio CET1
13,26%
Rasio Tier 1
13,26%
17,07%
Rasio Tier 2
2,09%
1,78%
15,35%
18,85%
RASIO TOTAL
*)
Perhitungan Kewajiban Penyediaan Modal Minimum untuk periode 30 September 2015, dihitung
berdasarkan Peraturan Bank Indonesia No.15/12/PBI/2013 mengenai Kewajiban Penyediaan Modal
Minimun Bank Umum.
**) Perhitungan Kewajiban Penyediaan Modal Minimum untuk periode 30 September 2014 mengacu kepada
Peraturan Bank Indonesia No.14/18/PBI/2012 mengenai Kewajiban Penyediaan Modal Minimun Bank
Umum.
8.
9.
10.
11.
12.
III.
INFORMASI LAIN
1.
Total aset bank yang dijaminkan
a. Pada Bank Indonesia
b. Pada pihak lain
Total CKPN aset keuangan atas aset produktif
Total PPA yang wajib dibentuk atas aset
Persentase kredit kepada UMKM terhadap total kredit
Persentase kredit UMK terhadap total kredit
Persentase jumlah debitur UMKM terhadap total debitur
Persentase jumlah debitur UMK terhadap total debitur
Lainnya
a. Penerusan kredit
b. Penyaluran dana Murdharabah Maqayyah
c. Aset produktif yang dihapus buku
d. Aset produktif yang diputihkan/berhasil ditagih
e. Aset produktif yang dihapus tagih
2.
3.
4.
5.
6.
7.
8.
CADANGAN PENYISIHAN KERUGIAN
PER. 30 SEPTEMBER 2015 DAN 2014
(Dalam Jutaan Rupiah)
No.
30 SEP 2015 (Unaudited)
CKPN
POS-POS
INDIVIDUAL KOLEKTIF
1.
2.
3.
4.
5.
6.
7.
8.
9.
10.
No.
Penempatan pada bank lain
Tagihan spot dan derivatif
Surat berharga
Surat berharga yang dijual dengan janji dibeli kembali (Repo)
Tagihan atas surat berharga yang dibeli dengan janji
dijual kembali (Reverse Repo)
Tagihan akseptasi
Kredit
Penyertaan
Penyertaan modal sementara
Transaksi rekening administratif
UMUM
KHUSUS
CKPN
PPA WAJIB DIBENTUK
INDIVIDUAL KOLEKTIF
UMUM
Terkait dengan Nilai Tukar
1. Spot
2. Forward
3. Option
a. Jual
b. Beli
4. Future
5. Swap
6. Lainnya
B. Terkait dengan Suku Bunga
1. Forward
2. Option
a. Jual
b. Beli
3. Future
4. Swap
5. Lainnya
C. Lainnya
JUMLAH
1.288
40
-
41.524
7.257
-
1.247
-
-
1.208
40
-
20.821
7.229
-
1.247
-
517.098
-
11.469
397.384
-
211.724
115
-
1.295.520
-
53.775
-
261.474
-
206.191
115
-
458.634
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
SUKU BUNGA DASAR KREDIT (Prime Lending Rate)
30 SEPTEMBER 2015
Suku Bunga Dasar Kredit (Prime Lending Rate)
11,00%
12,50%
PENGURUS BANK
:
:
:
:
19,00%
11,50%
:
:
:
:
:
:
1.
2.
JUMLAH
L
DPK
KL
D
M
JUMLAH
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
15,176
-
-
-
-
-
15,176
-
16,802
-
-
-
-
-
16,802
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
3.689.250
496.198
-
-
-
1.288
3.689.250
497.486
1.898.024
1.000.078
-
-
-
1.208
1.898.024
1.001.286
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
5.440.640
926.373
-
-
-
-
5.440.640
926.373
5.375.060
625.941
-
-
-
-
5.375.060
625.941
-
-
-
-
-
-
192.563
-
-
-
-
-
192.563
-
419.257
-
-
-
-
-
419.257
-
27.952
-
-
-
-
-
27.952
-
1.057.023
-
79.857
-
28.275
-
9.919
-
84.921
-
1.259.995
-
1.019.655
-
69.766
-
11.580
-
6.167
-
51.145
-
1.158.313
-
19.533.525
531.625
1.327.726
-
290.034
-
206.281
-
1.123.740
-
22.481.306
531.625
19.847.664
496.328
859.508
-
12.589
-
12.155
-
444.848
-
21.176.764
496.328
3.649.405
11.537
382.118
502.349
-
28.534
-
34.146
-
88.106
-
4.302.540
11.537
382.118
2.507.713
11.537
-
202.986
-
5.786
-
7.023
-
60.144
54.019
-
60.144
2.777.527
11.537
-
2.731.990
683.466
-
-
-
-
-
2.731.990
683.466
-
5.721.111
1.036.289
-
-
-
-
-
5.721.111
1.036.289
-
LAPORAN POSISI KEUANGAN
No.
927.279
1.557.387
4,41%
2,38%
4,34%
3,89%
316.497
757.438
4,51%
2,65%
4,78%
4,36%
762.405
504.529
-
728.088
497.966
-
Pemerintah Provinsi DKI Jakarta
PD. Pasar Jaya
=
10
11
12
13
=
No.
A.
1
3
B.
1
*) Efektif menjabat setelah hasil it & proper test oleh Otoritas Jasa Keuangan
2.379.595
838.408
KAS DAN SETARA KAS - AWAL PERIODE
Pengaruh perubahan kurs mata uang asing
5.227.577
5.905
4.382.083
7.086
KAS DAN SETARA KAS - AKHIR PERIODE
7.613.077
5.227.577
562.962
3.030.769
534.249
439.875
2.514.906
1.017.205
3.065.000
1.035.000
-
192.563
KRESNO SEDIARSI
SIGIT PRASTOWO
420.097
7.613.077
28.028
5.227.577
Direktur Utama
Direktur Keuangan
NO.
I.
Kas
Penempatan pada Bank Indonesia
Penempatan pada bank lain
Surat berharga dimiliki
Pembiayaan berbasis piutang
Pembiayaan bagi hasil
Pembiayaan sewa
Aset produktif lainnya
Cadangan kerugian penurunan nilai aset produktif (-/-)
a. Individual
b. Kolektif
Aset tetap dan inventaris
Aset non produktif
Cadangan kerugian penurunan nilai aset lainnya -/Aset lainnya
TOTAL ASET
15.989
143.622
4.000
1.080.458
1.423.411
855.997
-
15.813
104.952
5.000
732.053
1.322.181
1.013.683
-
62.748
39.098
9.195
10.548
3.441.375
78.486
9.060
59.568
3.183.825
260.569
2.400.210
582.447
504.957
(343.298)
36.490
3.441.375
445.844
1.932.898
20.511
63.478
617.711
103.382
3.183.825
-
Dana simpanan wadiah
Dana investasi non proit sharing
Liabilitas kepada Bank Indonesia
Liabilitas kepada bank lain
Surat berharga diterbitkan
Liabilitas lainnya
Dana investasi proit sharing
Dana usaha
Saldo laba (rugi)
TOTAL LIABILITAS
II.
III.
IV.
3
1
2
3
POS-POS
-
-
123.775
1
381.262
-
-
-
1.341
-
6.334
-
RASIO KEUANGAN
Periode 1 Januari sampai dengan
30 September 2015 dan 2014
30 SEP 2015
NO.
POS-POS
1
2
3
Total Aset UUS terhadap total aset total aset BUK yang memiliki UUS
Aset produktif bermasalah terhadap total aset produktif
Cadangan Kerugian Penurunan Nilai (CKPN) aset keuangan
terhadap aset produktif
NPF gross
NPF net
Return On Assets (ROA)
Pembiayaan bagi hasil terhadap total pembiayaan
Financing to Deposit Ratio (FDR)
4
5
6
7
8
30 SEP 2014
10,65%
3,34%
8,01%
5,15%
3,02%
3,34%
0,31%
1,33%
42,37%
126,27%
3,72%
5,17%
1,43%
3,44%
43,03%
136,26%
DISTRIBUSI BAGI HASIL
Per 30 September 2015
(Dalam Jutaan Rupiah)
30 SEP 2015
30 SEP 2014
263.171
75.923
115.484
71.763
135.693
135.693
127.478
171.057
18.900
76.297
75.860
67.105
67.105
103.952
PENDAPATAN DAN BEBAN OPERASIONAL
Pendapatan dan Beban Operasional dari Penyaluran Dana
Pendapatan Penyaluran Dana
a. Pendapatan dari piutang
b. Pendapatan dari bagi hasil
c. Lainnya
Bagi hasil untuk pemilik dana investasi -/a. Non proit sharing
b. Proit sharing
Pendapatan setelah distribusi bagi hasil
Pendapatan dan Beban Operasional selain Penyaluran Dana
Pendapatan Operasional Lainnya
a. Pendapatan bank selaku mudharib dalam mudharabah muqayyadah
b. Komisi/provisi/fee dan administrasi
c. Pendapatan lainnya
Beban Operasional Lainnya
a. Beban bonus wadiah
b. Kerugian penurunan nilai aset keuangan (impairment)
c. Kerugian terkait risiko operasional
d. Komisi/provisi/fee dan administrasi
e. Kerugian penurunan nilai aset lainnya (non keuangan)
f. Beban tenaga kerja
g. Beban lainnya
Pendapatan (Beban) Operasional Lainnya
LABA (RUGI) OPERASIONAL
PENDAPATAN DAN BEBAN NON OPERASIONAL
Keuntungan (kerugian) penjualan aset tetap dan inventaris
Keuntungan (kerugian) penjabaran transaksi valuta asing
Pendapatan (beban) non operasional lainnya
LABA (RUGI) NON OPERASIONAL
LABA (RUGI) TAHUN BERJALAN SEBELUM PAJAK
Pajak penghasilan
LABA (RUGI) TAHUN BERJALAN SETELAH PAJAK BERSIH
30 SEP 2015 31 DES 2014
POS-POS
TAGIHAN KONTINJENSI
1. Fasilitas Pembiayaan yang belum ditarik
2. Posisi pembelian spot dan forward yang masih berjalan
3. Lainnya
KEWAJIBAN KOMITMEN
1. Fasilitas Pembiayaan yang belum ditarik
2. Lainnya
TAGIHAN KONTINJENSI
1. Garansi yang diterima
2. Pendapatan margin dalam penyelesaian
3. Lainnya
KEWAJIBAN KONTINJENSI
1. Garansi yang diberikan
2. Lainnya
LAPORAN LABA RUGI
2
Catatan :
1 Informasi keuangan per tanggal dan untuk periode yang berakhir 30 September 2015 dan 30 September 2014 tidak di audit.
2 Untuk informasi keuangan per tanggal dan untuk periode yang berakhir pada tanggal 31 Desember 2014 diambil dari Laporan Keuangan yang telah diaudit oleh Kantor Akuntan Publik Purwantono, Suherman
& Surja, anggota Ernst & Young Global (dengan partner penanggung jawab Drs. Benyanto Suherman) dengan pendapat Wajar Tanpa Pengecualian.
3 Dalam menentukan penurunan nilai aset keuangan produktif, Bank telah sepenuhnya mengikuti Pernyataan Standar Akuntansi Keuangan (PSAK) No.55 Revisi 2011, perihal "Instrumen Keuangan : Pengakuan
dan Pengukuran"
4 Informasi keuangan diatas telah disusun dan disajikan sesuai dengan hal-hal sebagai berikut :
a. Peraturan Otoritas Jasa Keuangan No. 6/POJK.03/2015 tentang "Transparansi dan Publikasi Laporan Bank"
b. Sesuai Peraturan Otoritas Jasa Keuangan No. 6/POJK.03/2015 tentang "Transparansi dan Publikasi Laporan Bank", pada Pasal 51 ayat 2, berbunyi Pada saat Peraturan Otoritas Jasa Keuangan ini mulai
berlaku, semua peraturan yang merupakan peraturan pelaksanaan dan peraturan yang mengacu pada Peraturan Bank Indonesia Nomor 14/14/PBI/2012 tanggal 18 Oktober 2012 tentang Transparansi
dan Publikasi Laporan Bank dinyatakan masih tetap berlaku sepanjang tidak bertentangan dengan ketentuan dalam Peraturan Otoritas Jasa Keuangan ini, berdasarkan hal itu untuk penyusunan Laporan
Rasio masih mengacu kepada pedoman Surat Edaran Bank Indonesia No.13/30/DPNP tanggal 16 Desember 2011 perihal "Perubahan Ketiga atas Surat Edaran Bank Indonesia No.3/30/DPNP tanggal 14
Desember 2001 perihal Laporan Keuangan Publikasi Triwulan dan Bulanan Bank Umum dan Laporan Tertentu yang disampaikan kepada Bank Indonesia".
c. Peraturan No. X.K.2 Keputusan Ketua Bapepam No.Kep-346/BL/2011 tanggal 5 Juli 2011 perihal "Penyampaian Laporan Keuangan Berkala Emiten atau Perusahaan Publik".
5 Nilai tukar mata uang asing untuk 1 USD per tanggal 30 September 2015, 31 Desember 2014 dan 30 September 2014 masing-masing sebesar Rp.14.650,- Rp.12.385,- dan Rp.12.190,-
30 SEP 2015 31 DES 2014
Periode 1 Januari sampai dengan 30 September 2015 dan 2014
(Dalam Jutaan Rupiah)
0,03%
Kresno Sediarsi
Sigit Prastowo
Antonius Widodo Mulyono
Farel Tua Silalahi
Budi Mulyo Utomo *)
Priagung Suprapto *)
POS-POS
LIABILITAS
1
2
3
4
5
6
7
8
9
2
99,97%
KOMITMEN DAN KONTINJENSI
Per 30 September 2015 dan 31 Desember 2014
(Dalam Jutaan Rupiah)
ASET
12,00%
PEMILIK BANK
Honggo Widjojo Kangmasto
Sarwanto
Adhi Jumhari Luddin
Heru Budi Hartono
30 SEP 2014 (Unaudited)
M
Per 30 September 2015 dan 31 Desember 2014
(Dalam Jutaan Rupiah)
Suku Bunga Dasar Kredit (Prime Lending Rate)
Berdasarkan Segmen Bisnis
Kredit
Kredit Komersial
Kredit
Mikro
Ritel
KPR
Non KPR
Catatan :
a. Suku Bunga Dasar Kredit (SBDK) digunakan sebagai dasar penetapan suku bunga kredit yang akan dikenakan oleh Bank kepada nasabah. SBDK belum memperhitungkan komponen
estimasi premi risiko yang besarnya tergantung dari penilaian Bank terhadap risiko masing-masing debitur atau kelompok debitur. Dengan demikian, besarnya suku bunga kredit yang
dikenakan kepada debitur belum tentu sama dengan SBDK.
b. Dalam Kredit Konsumsi non KPR tidak termasuk penyaluran dana melalui kartu kredit dan kredit tanpa agunan (KTA)
Dewan Komisaris
- Komisaris Utama (Independen)
- Komisaris Independen
- Komisaris Independen
- Komisaris
Dewan Direksi
- Direktur Utama
- Direktur
- Direktur
- Direktur
- Direktur Kepatuhan
- Direktur
D
PER 30 SEPTEMBER 2015
(Dalam Jutaan Rupiah)
1
2
3
4
5
6
7
8
9
-
Kredit
Korporasi
KL
INFORMASI KEUANGAN UNIT USAHA SYARIAH
KHUSUS
-
TRANSAKSI SPOT DAN DERIVATIF
PER. 30 SEPTEMBER 2015 (UNAUDITED)
(Dalam Jutaan Rupiah)
BANK DKI
Tujuan
Tagihan & Liabilitas Derivatif
Nilai Notional
Trading
Hedging
Tagihan
Liabilitas
TRANSAKSI
DPK
30 SEP 2014 (Unaudited)
PPA WAJIB DIBENTUK
KENAIKAN NETO KAS DAN SETARA KAS
Kas dan Setara Kas Terdiri dari:
Kas
Giro pada Bank Indonesia
Giro pada Bank Lain
Penempatan pada Bank Indonesia dan bank lain
(dengan jatuh tempo kurang dari 3 bulan)
Efek yang dijual dengan janji dibeli kembali
(dengan jatuh tempo kurang dari 3 bulan)
Efek yang dibeli dengan janji dijual kembali
(dengan jatuh tempo kurang dari 3 bulan)
Jumlah
6.
7.
-
1.2.12 Selisih kurang antara PPA dan cadangan kerugian
4 Cadangan tujuan
Laba yang dapat diatribusikan kepada :
PEMILIK
KEPENTINGAN NON PENGENDALI
5.
(546.333 )
Tier 2 pada bank lain
TOTAL LABA KOMPREHENSIF TAHUN BERJALAN
4.
-
1.2.10 Pendapatan komprehensif lain
pengurang
PENDAPATAN KOMPREHENSIF LAIN
Pos-pos yang tidak akan direklasiikasi ke laba rugi
a. keuntungan revaluasi aset tetap
b. Keuntungan (kerugian) aktuarial program imbalan pasti
c. bagian pendapatan komprehensif lain dari entitas asosiasi
d. lainnya
e. Pajak penghasilan terkait pos-pos yang tidak akan
direklasiikasi ke laba rugi
Pos-pos yang akan direklasiikasi ke laba rugi
a. Penyesuaian akibat penjabaran laporan keuangan dalam
mata uang asing
b. Keuntungan (kerugian) dari perubahan nilai aset keuangan
dalam kelompok tersedia untuk dijual
c Bagian efektif dari lindung nilai arus kas bagian efektif dari
perubahan nilai wajar
d. Lainnya
e. Pajak penghasilan terkait pos-pos yang akan direklasiikasi
ke laba rugi
PENGHASILAN KOMPREHENSIF LAIN TAHUN BERJALAN
- NET PAJAK PENGHASILAN TERKAIT
3.
1.2.9 Opsi saham yang diterbitkan dalam rangka
instrumen keuangan dalam trading book
PENDAPATAN DAN BEBAN NON OPERASIONAL
Keuntungan (kerugian) penjualan aset tetap dan inventaris
Keuntungan (kerugian) penjabaran transaksi valuta asing
Pendapatan (beban) non operasional lainnya
LABA (RUGI) NON OPERASIONAL
2.
-
1.2.3 Cadangan umum
5.779
1.901
3.685
72.830
97.042
LABA (RUGI) OPERASIONAL
2.
-
1.2.2 Modal sumbangan
2. Beban Operasional Selain Bunga
1.
280.383
17.876
1.266
5.073
31.097
120.700
A.
30 SEP 2015 30 SEP 2014
(Unaudited) (Unaudited)
3.180.391
9.916
-
a. Penurunan nilai wajar aset keuangan
i. Surat berharga
ii. Kredit
iii. Spot dan derivatif
iv. Aset keuangan lainnya
b. Peningkatan nilai wajar liabilitas keuangan
c. Kerugian penjualan aset keuangan
i. Surat berharga
ii. Kredit
iii. Aset keuangan lainnya
d. Kerugian transaksi spot dan derivatif (realised)
e. Kerugian penurunan nilai aset keuangan (impairment)
i. Surat berharga
ii. Kredit
iii. Pembiayaan syariah
iv. Aset keuangan lainnya
f. Kerugian terkait risiko operasional
g. Kerugian dari penyertaan dengan equity method
h. Komisi/provisi/fee dan administrasi
j. Kerugian penurunan nilai aset lainnya (non keuangan)
l. Beban tenaga kerja
m. Beban promosi
n. Beban lainnya
Pendapatan (Beban) Operasional Selain Bunga Bersih
L
1 Modal Inti Utama (CET 1)
22.158
-
TOTAL LABA TAHUN BERJALAN
LAPORAN ARUS KAS
Untuk tahun yang berakhir pada tanggal 30 September 2015 dan 2014
(Dalam Jutaan Rupiah)
POS-POS
2.367.032
43.931
30 SEP 2015 (Unaudited)
POS-POS
3.180.391
1. Pendapatan Operasional Selain Bunga
69.600
306.944
PERHITUNGAN RASIO KEUANGAN
PER. 30 SEPTEMBER 2015 DAN 2014
No.
2.783.318
49.952
3.696.084
No.
MODAL INTI (TIER-1)
B. Pendapatan dan Beban Operasional selain Bunga
LAPORAN KOMITMEN DAN KONTINJENSI
POS-POS
I
1.1 Modal disetor (Setelah dikurangi Saham Treasury)
1. Pendapatan Bunga
a. Rupiah
b. Valuta asing
2. Beban Bunga
a. Rupiah
b. Valuta asing
Pendapatan (Beban) Bunga Bersih
1.
2.
3.
30 SEP 2015 30 SEP 2014
(Unaudited) (Unaudited)
KETERANGAN
A. Pendapatan dan Beban Bunga
PER. 30 SEPTEMBER 2015 DAN 31 DESEMBER 2014
(Dalam Jutaan Rupiah)
No.
No.
PENDAPATAN DAN BEBAN OPERASIONAL
(28.739 )
876.169
112.330
465.685
4.356.605
36.435.624
1 JAN 2015 1 JAN 2014
s/d
s/d
30 SEP 2015 30 SEP 2014
(Unaudited) (Unaudited)
POS-POS
KUALITAS ASET PRODUKTIF DAN INFORMASI LAINNYA
PER. 30 SEPTEMBER 2015 DAN 2014
(Dalam Jutaan Rupiah)
PERHITUNGAN KEWAJIBAN PENYEDIAAN MODAL MINIMUM
PER. 30 SEPTEMBER 2015 DAN 2014
(Dalam Jutaan Rupiah)
LAPORAN LABA-RUGI KOMPREHENSIF
PER. 1 JANUARI S/D 30 SEPTEMBER 2015 DAN 2014
(Dalam Jutaan Rupiah)
98.114
5.953
92.162
188.970
3.085
33.912
29.181
122.793
(90.856)
36.622
45.928
11.705
34.223
83.626
3.078
9.457
20.522
50.570
(37.698)
66.253
(74)
(59)
(132)
36.490
36.490
(370)
(370)
65.883
65.883
No.
Indikator
Porsi Pemilik Dana
Pendapatan
Saldo
yang harus
Jumlah bonus Indikasi Rate
rata-rata dibagihasilkan Nisbah % dan bagi hasil of Return
A
A.
B.
1
2
3
4
5
PEMBIAYAAN
1 Bank
2 Non Bank
PENGHIMPUNAN DANA
Giro wadiah
a. Bank
b. Non Bank
Giro mudharabah
a. Bank
b. Non Bank
Tabungan wadiah
a. Bank
b. Non Bank
Tabungan mudharabah
a. Bank
b. Non Bank
Deposito mudharabah
a. Bank
1 Bulan
3 Bulan
6 Bulan
12 Bulan
b. Non Bank
1 Bulan
3 Bulan
6 Bulan
12 Bulan
TOTAL
C
B
3.078.940
29.132
1.134
162.151
9
1.231
-
-
64.223
488
172.505
1.310
E=(D/A x 100%) x 12
D
-
35,00%
-
-
-
-
-
-
454
3,16%
-
587.651
-
4.462
-
55,00%
-
2.454
-
2.003.945
193.587
7.619
20.126
15.216
1.470
58
153
55,00%
55,00%
60,50%
60,50%
8.361
808
35
92
3.212.940
24.396
5,01%
5,01%
5,01%
5,51%
5,51%
12.205
Catatan:
Sesuai Peraturan Otoritas Jasa Keuangan (POJK) No. 06/POJK.03/2015 tanggal 31 Maret 2015 tentang Transparansi dan Publikasi Laporan Bank, dan Surat Edaran Otoritas Jasa Keuangan (OJK) nomor
18/SEOJK.03/2015 tentang Transparansi dan Publikasi Laporan Bank Umum Syariah dan Unit Usaha Syariah.
*) Dalam proses persetujuan Otoritas Jasa Keuangan (OJK) sebagai Direktur yang membawahi unit usaha syariah.
Jakarta, 29 Oktober 2015
SE & O
PT. Bank DKI
Jakarta, 29 Oktober 2015
PT. Bank DKI
Unit Usaha Syariah
KH. MUNZIR TAMAM, MA
Dewan Pengurus Syariah
ANTONIUS WIDODO MULYONO
Direktur Bisnis *
www.bankdki.co.id
www.bankdki-syariah.com
Kepuasan Nasabah Prioritas Kami
Jl. Ir. H. Juanda III 7-9 Jakarta 10120 • Telp. (021) 231-4567 (hunting) • Fax. (021) 351-7660 • www.bankdki.co.id • www.bankdkisyariah.co.id
Bank Dki
@bank_dki
LAPORAN POSISI KEUANGAN
PER. 30 SEPTEMBER 2015 DAN 31 DESEMBER 2014
(Dalam Jutaan Rupiah)
No.
1
2
3
4
5
6
7
8
9
10
11
12
13
14
15
16
17
18
19
1
2
3
4
5
6
7
8
9
10
11
12
13
14
15
16
17
18
19
20
21
22
23
24
POS-POS
ASET
Kas
Penempatan pada Bank Indonesia
Penempatan pada bank lain
Tagihan spot dan derivatif
Surat berharga
a. Diukur pada nilai wajar melalui laporan laba/rugi
b. Tersedia untuk dijual
c. Dimiliki hingga jatuh tempo
d. Pinjaman yang diberikan dan piutang
Surat berharga yang dijual dengan janji dibeli kembali (repo)
Tagihan atas surat berharga yang dibeli dengan janji dijual
kembali (reverse repo)
Tagihan akseptasi
Kredit
a. Diukur pada nilai wajar melalui laporan laba/rugi
b. Tersedia untuk dijual
c. Dimiliki hingga jatuh tempo
d. Pinjaman yang diberikan dan piutang
Pembiayaan syariah
Penyertaan
Cadangan kerugian penurunan nilai aset keuangan -/a. Surat berharga
b. Kredit
c. Lainnya
Aset tidak berwujud
Akumulasi amortisasi aset tidak berwujud -/Aset tetap dan inventaris
Akumulasi penyusutan aset tetap dan inventaris -/Aset non produktif
a. Properti terbengkalai
b. Aset yang diambil alih
c. Rekening tunda
d. Aset antarkantor
i. Melakukan kegiatan operasional di Indonesia
ii. Melakukan kegiatan operasional di luar Indonesia
Cadangan kerugian penurunan nilai aset lainnya -/Sewa pembiayaan
Aset pajak tangguhan
Rupa-rupa aset
TOTAL ASET
KEWAJIBAN & MODAL
Giro
Tabungan
Simpanan berjangka
Dana investasi revenue sharing
Pinjaman dari Bank Indonesia
Pinjaman dari bank lain
Liabilitas spot dan derivatif
Utang atas surat berharga yang dijual dengan janji
dibeli kembali (repo)
Utang akseptasi
Surat berharga yang diterbitkan
Pinjaman yang diterima
Setoran jaminan
Liabilitas antar kantor
a. Melakukan kegiatan operasional di Indonesia
b. Melakukan kegiatan operasional di luar Indonesia
Liabilitas pajak tangguhan
Liabilitas lainnya
Dana investasi proit sharing
TOTAL LIABILITAS
Modal disetor
a. Modal dasar
b. Modal yang belum disetor -/c. Saham yang dibeli kembali (treasury stock) -/Tambahan modal disetor
a. Agio
b. Disagio -/c. Modal sumbangan
d. Dana setoran modal
e. Lainnya
Pendapatan (kerugian) komprehensif lainnya
a. Penyesuaian akibat penjabaran laporan keuangan
b. Keuntungan (kerugian) dari perubahan nilai aset
keuangan dlm kelompok AFS
c. Bagian efektif dari lindung nilai arus kas
d. Selisih penilaian kembali aset tetap
e. Bagian pendapatan komprehensif lain dari entitas
asosiasi
f. Keuntungan (kerugian) akturial program manfaat pasti
g. Pajak penghasilan terkait dengan laba komprehensif lain
h. Lainnya
Selisih kuasi reorganisasi
Selisih restrukturisasi entitas sepengendali
Ekuitas lainnya
Cadangan
a. Cadangan umum
b. Cadangan tujuan
Laba/rugi
a. Tahun-tahun lalu
b. Tahun berjalan
TOTAL EKUITAS
TOTAL LIABILITAS DAN EKUITAS
30 SEP 2015
(Unaudited)
31 DES 2014
(Audited)
562.962
4.246.069
4.186.736
-
630.273
2.838.159
1.793.951
-
871.267
4.981.746
514.000
-
970.578
5.000.779
15.000
-
419.257
-
11.987
20.928.236
3.359.866
11.537
21.952.456
2.989.473
11.537
(40 )
(914.482 )
(12.757 )
406.548
(276.697 )
(40 )
(434.296 )
(2.959 )
355.772
(248.375 )
140
-
140
-
22.016
13.903
1.041.665
40.361.972
13.903
537.286
36.435.624
9.469.100
4.846.197
18.669.806
607.802
-
13.137.382
5.223.918
8.668.654
999.824
-
879.000
624.229
94.330
11.443
15.467
1.163.410
-
36.380.784
1.323.861
11.987
623.855
97.393
43.176
1.948.969
-
32.079.019
11.500.000
(8.568.841 )
1
-
11.500.000
(8.568.841 )
1
-
(546.333 )
1.062.914
128.070
263.121
142.256
3.981.188
40.361.972
No.
I
TAGIHAN KOMITMEN
1. Fasilitas pinjaman yang belum ditarik
a. Rupiah
b. Valuta asing
2. Posisi pembelian spot dan derivatif yang masih berjalan
3. Lainnya
KEWAJIBAN KOMITMEN
1. Fasilitas kredit kepada nasabah yang belum ditarik
a. BUMN
i. Committed
- Rupiah
- Valuta asing
ii. Uncommitted
- Rupiah
- Valuta asing
b. Lainnya
i. Committed
ii. Uncommitted
2. Fasilitas kredit kepada bank lain yang belum ditarik
a. Committed
i. Rupiah
ii. Valuta asing
b. Uncommitted
i. Rupiah
ii. Valuta asing
3. Irrevocable L/C yang masih berjalan
a. L/C luar negeri
b. L/C dalam negeri
4. Posisi penjualan spot dan derivatif yang masih berjalan
5. Lainnya
TAGIHAN KONTINJENSI
1. Garansi yang diterima
a. Rupiah
b. Valuta asing
2. Pendapatan bunga dalam penyelesaian
a. Bunga kredit yang diberikan
b. Bunga lainnya
3. Lainnya
KEWAJIBAN KONTINJENSI
1. Garansi yang diberikan
a. Rupiah
b. Valuta asing
2. Lainnya
II
III.
IV.
30 SEP 2015 31 DES 2014
(Unaudited)
(Audited)
69.600
382.118
RASIO %
RASIO KINERJA
1. Kewajiban Penyediaan Modal Minimum
2. Aset Produktif Bermasalah dan Aset Non Produktif
BermasalahTerhadap Total Aset Produktif & Non Produktif
3. Aset produktif bemasalah terhadap total aset produktif
4. Cadangan Kerugian Penurunan Nilai (CKPN) aset keuangan
terhadap aset produktif
5. NPL Gross
6. NPL Net
7. ROA
8. ROE
9. NIM
10. BOPO
11. LDR
KEPATUHAN
1. a. Persentase pelanggaran BMPK
a.1. pihak terkait
a.2. pihak tidak terkait
b. Persentase pelampauan BMPK
b.1. pihak terkait
b.2. pihak tidak terkait
2. Giro Wajib Minimum (GWM)
a. GWM - Rupiah
b. GWM - Valas
3. Posisi Devisa Neto (PDN)
a. PDN - Gabungan
b. PDN - Neraca
ARUS KAS DARI AKTIVITAS OPERASI
Penerimaan bunga, provisi, komisi dan bagi hasil syariah
Beban bunga, provisi, komisi dan bonus syariah
Penerimaan kredit yang telah dihapusbukukan
Pembayaran pajak penghasilan
Pendapatan operasional lainnya
Beban operasional lainnya
Pendapatan (beban) non operasional lainnya - neto
Laba sebelum perubahan dalam aset & liabilitas operasi
Perubahan dalam aset dan liabilitas operasi
Penurunan (Kenaikan) pada:
Efek-efek
Kredit Yang Diberikan
Penempatan pada Bank Indoensia dan bank lain
Aset lain-lain
Kenaikan (Penurunan) pada:
Liabilitas segera
Simpanan dari nasabah dan bank lain
Liabilitas lain-lain
Arus Kas Bersih Diperoleh dari Aktivitas Operasi
ARUS KAS DARI AKTIVITAS INVESTASI
Pembelian efek yang tersedia untuk dijual - neto
Penjualan efek yang tersedia untuk dijual dan HTM - neto
Penambahan investasi saham
Perolehan aset tetap dan inventaris
Perolehan (penghapusan) aset tetap dan inventaris
Arus kas neto digunakan untuk aktiitas investasi
ARUS KAS DARI AKTIVITAS PENDANAAN
Penerimaan (pembayaran) pinjaman yang diterima
Penerimaan (pembayaran) pinjaman repo
Kenaikan (pembayaran) surat berharga yang diterbitkan
Penambahan Modal Disetor
Pembayaran deviden
Lainnya
Arus kas neto (digunakan) diperoleh dari aktivitas pendanaan
1.241.266
28.578
1.563.426
1.005.517
15.320
1.390.126
a. Peningkatan nilai wajar aset keuangan
i. Surat berharga
ii. Kredit
iii. Spot dan derivatif
iv. Aset keuangan lainnya
b. Penurunan nilai wajar liabilitas keuangan
c. Keuntungan penjualan aset keuangan
i. Surat berharga
ii. Kredit
iii. Aset keuangan lainnya
d. Keuntungan transaksi spot dan derivatif (realised)
e. Keuntungan dari penyertaan dengan equity method
f. Deviden
g. Komisi/provisi/fee dan administrasi
f. Pemulihan atas cadangan kerugian penurunan nilai
g. Pendapatan lainnya
-
-
-
-
2.586.102
4.288.309
-
-
-
-
379.323
2.795
1
298.051
8.892
-
303.371
-
217.957
3.232
135.942
-
525.210
304.143
-
938.054
512.224
-
15,35
4,32
18,85
1,22
4,95
2,63
7,18
4,12
0,76
5,08
6,24
92,99
73,63
1,39
0,82
0
2,36
1,32
2,77
20,55
6,58
74,58
77,24
-
-
-
-
9,15
8,30
8,61
13,40
0,67
0,69
2,04
2,08
30 SEP 2015 30 SEP 2014
(Unaudited) (Unaudited)
2.676.972
(1.142.536)
8.873
(31.639)
25.854
(722.847)
(3.572)
811.105
2.343.102
(921.533)
10.328
(491)
127.543
(732.352)
(1.211)
825.386
76.394
(1.439.895)
316.397
144.771
39.925
(4.988.714)
(915.404)
(343.036)
18.749
3.424.889
(260.791)
3.091.619
34.636
4.839.718
(33.754)
(541.234)
(630.504)
(33.473)
(663.983)
(63.309)
(8.428)
(71.737)
(3.071)
(44.891)
(79)
(48.041)
(3.346)
229.091
(124.357)
1.350.000
1.451.388
I.
PIHAK TERKAIT
2.931.159
1.
Penempatan pada bank lain
a. Rupiah
b. Valuta asing
Tagihan spot dan derivatif
a. Rupiah
b. Valuta asing
Surat berharga
a. Rupiah
b. Valuta asing
Surat berharga yg dijual dgn janji dibeli kembali (Repo)
a. Rupiah
b. Valuta asing
Tagihan atas surat berharga yang dibeli dengan janji
dijual kembali (Reverse Repo)
a. Rupiah
b. Valuta asing
Tagihan akseptasi
Kredit
a. Debitur Usaha Mikro, Kecil dan Menengah (UMKM)
i. Rupiah
ii. Valuta asing
b. Bukan debitur UMKM
i. Rupiah
ii. Valuta asing
c. Kredit yang direstrukturisasi
i. Rupiah
ii. Valuta asing
d. Kredit properti
Tagihan lainnya
Penyertaan
Penyertaan modal sementara
Komitmen dan kontinjensi
a. Rupiah
b. Valuta asing
Aset yang diambil alih
1.2 Cadangan Tambahan Modal
1.2.1 Agio / Disagio
1.062.914
1.2.4 Laba/Rugi tahun-tahun lalu yang dapat diperhitungkan
263.121
1.2.5 Laba/Rugi tahun berjalan yang dapat diperhitungkan
142.257
1.2.6 Selisih lebih karena penjabaran laporan keuangan
-
1.2.7 Dana setoran modal
1
1.2.8 Waran yang diterbitkan
-
160.363
-
27.875
-
9.430
297
2.078
302
366.696
33.912
39.431
0
569.738
15.251
355.664
(1.352.612 )
118.348
9.457
23
453.614
13.404
297.166
(731.114 )
210.814
659.012
(435 )
747
6.941
7.253
(96 )
(5.398)
12.397
6.903
LABA (RUGI) TAHUN BERJALAN SEBELUM PAJAK
218.067
665.915
2 Agio / disagio yang berasal dari penerbitan instrumen modal
Pajak penghasilan
a. Taksiran pajak tahun berjalan
b. Pendapatan (beban) pajak tangguhan
(75.811 )
-
(39.542 )
-
3 Cadangan umum aset produktif PPA yang wajib dibentuk
LABA (RUGI) TAHUN BERJALAN SETELAH PAJAK BERSIH
142.256
626.373
program kompensasi berbasis saham
1.2.11 Saldo surplus revaluasi aset tetap
Total Laba Komprehensif yang dapat diatribusikan kepada :
PEMILIK
KEPENTINGAN NON PENGENDALI
TOTAL LABA KOMPREHENSIF TAHUN BERJALAN
penurunan nilai atas aset produktif
(641.577 )
1.2.13 Penyisihan Penghapusan Aset (PPA) atas aset
non produktif yang wajib dihitung
-
1.2.14 Selisih kurang jumlah penyesuaian nilai wajar dari
-
1.3 Kepentingan Non Pengendali yang dapat
diperhitungkan
-
1.4 Faktor Pengurang Modal Inti Utama
(31.151 )
1.4.1 Perhitungan pajak tangguhan
(13.903 )
1.4.2 Goodwill
8.
9.
10.
11.
-
1.4.3 Aset tidak berwujud lainnya
(5.711 )
1.4.4 Penyertaan yang diperhitungkan sebagai faktor
12.
(11.537 )
1.4.5 Kekurangan modal pada perusahaan anak asuransi
-
1.4.6 Eksposur sekuritisasi
-
1.4.7 Faktor Pengurang modal inti lainnya
-
bank lain 2)
-
2.1 Instrumen yang memenuhi persyaratan AT-1
-
2.2 Agio / Disagio
4.
-
MODAL PELANGKAP (TIER-2)
500.494
memenuhi persyaratan
327.969
-
-
(517.594 )
3.701
-
-
(375.338 )
630.074
142.256
-
626.373
-
142.256
626.373
(375.338 )
-
630.074
-
(375.338 )
630.074
128.070
5 Faktor Pengurang Modal Pelengkap 1)
-
5.1 Sinking Fund
-
5.2 Investasi pada instrumen Tier 2 pada bank lain 2)
III
TOTAL MODAL
A
ASET TERTIMBANG MENURUT RISIKO
-
ATMR RISIKO KREDIT
ATMR RISIKO PASAR
ATMR RISIKO OPERASIONAL
TOTAL ATMR
RASIO KPMM SESUAI PROFIL RISIKO
B
6.
7.
-
(maks 1,25% ATMR Risiko Kredit)
-
5.
44.455
pelengkap
-
3.701
386.177
1 Instrumen modal dalam bentuk saham atau lainnya yang
-
-
Penempatan pada bank lain
a. Rupiah
b. Valuta asing
Tagihan spot dan derivatif
a. Rupiah
b. Valuta asing
Surat berharga
a. Rupiah
b. Valuta asing
Surat berharga yg dijual dgn janji dibeli kembali (Repo)
a. Rupiah
b. Valuta asing
Tagihan atas surat berharga yang dibeli dengan janji
dijual kembali (Reverse Repo)
a. Rupiah
b. Valuta asing
Tagihan akseptasi
Kredit
a. Debitur Usaha Mikro, Kecil dan Menengah (UMKM)
i. Rupiah
ii. Valuta asing
b. Bukan debitur UMKM
i. Rupiah
ii. Valuta asing
c. Kredit yang direstrukturisasi
i. Rupiah
ii. Valuta asing
d. Kredit properti
Penyertaan
Penyertaan modal sementara
Tagihan Lainnya
Komitmen dan kontinjensi
a. Rupiah
b. Valuta asing
Aset yang diambil alih
3.
2.3 Faktor Pengurang: Investasi pada instrumen AT1 dan
(517.594 )
PIHAK TIDAK TERKAIT
1.
-
2 Modal Inti Tambahan (AT-1)
II
II.
2.
1.4.8 Investasi pada instrumen AT1 dan Tier 2 pada
3.680.885
4.082.261
20.152.641
18.217.755
452.105
737.293
3.378.618
2.700.753
23.983.364
21.655.801
11,00%
11,00%
RASIO KPMM
Rasio CET1
13,26%
Rasio Tier 1
13,26%
17,07%
Rasio Tier 2
2,09%
1,78%
15,35%
18,85%
RASIO TOTAL
*)
Perhitungan Kewajiban Penyediaan Modal Minimum untuk periode 30 September 2015, dihitung
berdasarkan Peraturan Bank Indonesia No.15/12/PBI/2013 mengenai Kewajiban Penyediaan Modal
Minimun Bank Umum.
**) Perhitungan Kewajiban Penyediaan Modal Minimum untuk periode 30 September 2014 mengacu kepada
Peraturan Bank Indonesia No.14/18/PBI/2012 mengenai Kewajiban Penyediaan Modal Minimun Bank
Umum.
8.
9.
10.
11.
12.
III.
INFORMASI LAIN
1.
Total aset bank yang dijaminkan
a. Pada Bank Indonesia
b. Pada pihak lain
Total CKPN aset keuangan atas aset produktif
Total PPA yang wajib dibentuk atas aset
Persentase kredit kepada UMKM terhadap total kredit
Persentase kredit UMK terhadap total kredit
Persentase jumlah debitur UMKM terhadap total debitur
Persentase jumlah debitur UMK terhadap total debitur
Lainnya
a. Penerusan kredit
b. Penyaluran dana Murdharabah Maqayyah
c. Aset produktif yang dihapus buku
d. Aset produktif yang diputihkan/berhasil ditagih
e. Aset produktif yang dihapus tagih
2.
3.
4.
5.
6.
7.
8.
CADANGAN PENYISIHAN KERUGIAN
PER. 30 SEPTEMBER 2015 DAN 2014
(Dalam Jutaan Rupiah)
No.
30 SEP 2015 (Unaudited)
CKPN
POS-POS
INDIVIDUAL KOLEKTIF
1.
2.
3.
4.
5.
6.
7.
8.
9.
10.
No.
Penempatan pada bank lain
Tagihan spot dan derivatif
Surat berharga
Surat berharga yang dijual dengan janji dibeli kembali (Repo)
Tagihan atas surat berharga yang dibeli dengan janji
dijual kembali (Reverse Repo)
Tagihan akseptasi
Kredit
Penyertaan
Penyertaan modal sementara
Transaksi rekening administratif
UMUM
KHUSUS
CKPN
PPA WAJIB DIBENTUK
INDIVIDUAL KOLEKTIF
UMUM
Terkait dengan Nilai Tukar
1. Spot
2. Forward
3. Option
a. Jual
b. Beli
4. Future
5. Swap
6. Lainnya
B. Terkait dengan Suku Bunga
1. Forward
2. Option
a. Jual
b. Beli
3. Future
4. Swap
5. Lainnya
C. Lainnya
JUMLAH
1.288
40
-
41.524
7.257
-
1.247
-
-
1.208
40
-
20.821
7.229
-
1.247
-
517.098
-
11.469
397.384
-
211.724
115
-
1.295.520
-
53.775
-
261.474
-
206.191
115
-
458.634
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
SUKU BUNGA DASAR KREDIT (Prime Lending Rate)
30 SEPTEMBER 2015
Suku Bunga Dasar Kredit (Prime Lending Rate)
11,00%
12,50%
PENGURUS BANK
:
:
:
:
19,00%
11,50%
:
:
:
:
:
:
1.
2.
JUMLAH
L
DPK
KL
D
M
JUMLAH
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
15,176
-
-
-
-
-
15,176
-
16,802
-
-
-
-
-
16,802
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
3.689.250
496.198
-
-
-
1.288
3.689.250
497.486
1.898.024
1.000.078
-
-
-
1.208
1.898.024
1.001.286
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
5.440.640
926.373
-
-
-
-
5.440.640
926.373
5.375.060
625.941
-
-
-
-
5.375.060
625.941
-
-
-
-
-
-
192.563
-
-
-
-
-
192.563
-
419.257
-
-
-
-
-
419.257
-
27.952
-
-
-
-
-
27.952
-
1.057.023
-
79.857
-
28.275
-
9.919
-
84.921
-
1.259.995
-
1.019.655
-
69.766
-
11.580
-
6.167
-
51.145
-
1.158.313
-
19.533.525
531.625
1.327.726
-
290.034
-
206.281
-
1.123.740
-
22.481.306
531.625
19.847.664
496.328
859.508
-
12.589
-
12.155
-
444.848
-
21.176.764
496.328
3.649.405
11.537
382.118
502.349
-
28.534
-
34.146
-
88.106
-
4.302.540
11.537
382.118
2.507.713
11.537
-
202.986
-
5.786
-
7.023
-
60.144
54.019
-
60.144
2.777.527
11.537
-
2.731.990
683.466
-
-
-
-
-
2.731.990
683.466
-
5.721.111
1.036.289
-
-
-
-
-
5.721.111
1.036.289
-
LAPORAN POSISI KEUANGAN
No.
927.279
1.557.387
4,41%
2,38%
4,34%
3,89%
316.497
757.438
4,51%
2,65%
4,78%
4,36%
762.405
504.529
-
728.088
497.966
-
Pemerintah Provinsi DKI Jakarta
PD. Pasar Jaya
=
10
11
12
13
=
No.
A.
1
3
B.
1
*) Efektif menjabat setelah hasil it & proper test oleh Otoritas Jasa Keuangan
2.379.595
838.408
KAS DAN SETARA KAS - AWAL PERIODE
Pengaruh perubahan kurs mata uang asing
5.227.577
5.905
4.382.083
7.086
KAS DAN SETARA KAS - AKHIR PERIODE
7.613.077
5.227.577
562.962
3.030.769
534.249
439.875
2.514.906
1.017.205
3.065.000
1.035.000
-
192.563
KRESNO SEDIARSI
SIGIT PRASTOWO
420.097
7.613.077
28.028
5.227.577
Direktur Utama
Direktur Keuangan
NO.
I.
Kas
Penempatan pada Bank Indonesia
Penempatan pada bank lain
Surat berharga dimiliki
Pembiayaan berbasis piutang
Pembiayaan bagi hasil
Pembiayaan sewa
Aset produktif lainnya
Cadangan kerugian penurunan nilai aset produktif (-/-)
a. Individual
b. Kolektif
Aset tetap dan inventaris
Aset non produktif
Cadangan kerugian penurunan nilai aset lainnya -/Aset lainnya
TOTAL ASET
15.989
143.622
4.000
1.080.458
1.423.411
855.997
-
15.813
104.952
5.000
732.053
1.322.181
1.013.683
-
62.748
39.098
9.195
10.548
3.441.375
78.486
9.060
59.568
3.183.825
260.569
2.400.210
582.447
504.957
(343.298)
36.490
3.441.375
445.844
1.932.898
20.511
63.478
617.711
103.382
3.183.825
-
Dana simpanan wadiah
Dana investasi non proit sharing
Liabilitas kepada Bank Indonesia
Liabilitas kepada bank lain
Surat berharga diterbitkan
Liabilitas lainnya
Dana investasi proit sharing
Dana usaha
Saldo laba (rugi)
TOTAL LIABILITAS
II.
III.
IV.
3
1
2
3
POS-POS
-
-
123.775
1
381.262
-
-
-
1.341
-
6.334
-
RASIO KEUANGAN
Periode 1 Januari sampai dengan
30 September 2015 dan 2014
30 SEP 2015
NO.
POS-POS
1
2
3
Total Aset UUS terhadap total aset total aset BUK yang memiliki UUS
Aset produktif bermasalah terhadap total aset produktif
Cadangan Kerugian Penurunan Nilai (CKPN) aset keuangan
terhadap aset produktif
NPF gross
NPF net
Return On Assets (ROA)
Pembiayaan bagi hasil terhadap total pembiayaan
Financing to Deposit Ratio (FDR)
4
5
6
7
8
30 SEP 2014
10,65%
3,34%
8,01%
5,15%
3,02%
3,34%
0,31%
1,33%
42,37%
126,27%
3,72%
5,17%
1,43%
3,44%
43,03%
136,26%
DISTRIBUSI BAGI HASIL
Per 30 September 2015
(Dalam Jutaan Rupiah)
30 SEP 2015
30 SEP 2014
263.171
75.923
115.484
71.763
135.693
135.693
127.478
171.057
18.900
76.297
75.860
67.105
67.105
103.952
PENDAPATAN DAN BEBAN OPERASIONAL
Pendapatan dan Beban Operasional dari Penyaluran Dana
Pendapatan Penyaluran Dana
a. Pendapatan dari piutang
b. Pendapatan dari bagi hasil
c. Lainnya
Bagi hasil untuk pemilik dana investasi -/a. Non proit sharing
b. Proit sharing
Pendapatan setelah distribusi bagi hasil
Pendapatan dan Beban Operasional selain Penyaluran Dana
Pendapatan Operasional Lainnya
a. Pendapatan bank selaku mudharib dalam mudharabah muqayyadah
b. Komisi/provisi/fee dan administrasi
c. Pendapatan lainnya
Beban Operasional Lainnya
a. Beban bonus wadiah
b. Kerugian penurunan nilai aset keuangan (impairment)
c. Kerugian terkait risiko operasional
d. Komisi/provisi/fee dan administrasi
e. Kerugian penurunan nilai aset lainnya (non keuangan)
f. Beban tenaga kerja
g. Beban lainnya
Pendapatan (Beban) Operasional Lainnya
LABA (RUGI) OPERASIONAL
PENDAPATAN DAN BEBAN NON OPERASIONAL
Keuntungan (kerugian) penjualan aset tetap dan inventaris
Keuntungan (kerugian) penjabaran transaksi valuta asing
Pendapatan (beban) non operasional lainnya
LABA (RUGI) NON OPERASIONAL
LABA (RUGI) TAHUN BERJALAN SEBELUM PAJAK
Pajak penghasilan
LABA (RUGI) TAHUN BERJALAN SETELAH PAJAK BERSIH
30 SEP 2015 31 DES 2014
POS-POS
TAGIHAN KONTINJENSI
1. Fasilitas Pembiayaan yang belum ditarik
2. Posisi pembelian spot dan forward yang masih berjalan
3. Lainnya
KEWAJIBAN KOMITMEN
1. Fasilitas Pembiayaan yang belum ditarik
2. Lainnya
TAGIHAN KONTINJENSI
1. Garansi yang diterima
2. Pendapatan margin dalam penyelesaian
3. Lainnya
KEWAJIBAN KONTINJENSI
1. Garansi yang diberikan
2. Lainnya
LAPORAN LABA RUGI
2
Catatan :
1 Informasi keuangan per tanggal dan untuk periode yang berakhir 30 September 2015 dan 30 September 2014 tidak di audit.
2 Untuk informasi keuangan per tanggal dan untuk periode yang berakhir pada tanggal 31 Desember 2014 diambil dari Laporan Keuangan yang telah diaudit oleh Kantor Akuntan Publik Purwantono, Suherman
& Surja, anggota Ernst & Young Global (dengan partner penanggung jawab Drs. Benyanto Suherman) dengan pendapat Wajar Tanpa Pengecualian.
3 Dalam menentukan penurunan nilai aset keuangan produktif, Bank telah sepenuhnya mengikuti Pernyataan Standar Akuntansi Keuangan (PSAK) No.55 Revisi 2011, perihal "Instrumen Keuangan : Pengakuan
dan Pengukuran"
4 Informasi keuangan diatas telah disusun dan disajikan sesuai dengan hal-hal sebagai berikut :
a. Peraturan Otoritas Jasa Keuangan No. 6/POJK.03/2015 tentang "Transparansi dan Publikasi Laporan Bank"
b. Sesuai Peraturan Otoritas Jasa Keuangan No. 6/POJK.03/2015 tentang "Transparansi dan Publikasi Laporan Bank", pada Pasal 51 ayat 2, berbunyi Pada saat Peraturan Otoritas Jasa Keuangan ini mulai
berlaku, semua peraturan yang merupakan peraturan pelaksanaan dan peraturan yang mengacu pada Peraturan Bank Indonesia Nomor 14/14/PBI/2012 tanggal 18 Oktober 2012 tentang Transparansi
dan Publikasi Laporan Bank dinyatakan masih tetap berlaku sepanjang tidak bertentangan dengan ketentuan dalam Peraturan Otoritas Jasa Keuangan ini, berdasarkan hal itu untuk penyusunan Laporan
Rasio masih mengacu kepada pedoman Surat Edaran Bank Indonesia No.13/30/DPNP tanggal 16 Desember 2011 perihal "Perubahan Ketiga atas Surat Edaran Bank Indonesia No.3/30/DPNP tanggal 14
Desember 2001 perihal Laporan Keuangan Publikasi Triwulan dan Bulanan Bank Umum dan Laporan Tertentu yang disampaikan kepada Bank Indonesia".
c. Peraturan No. X.K.2 Keputusan Ketua Bapepam No.Kep-346/BL/2011 tanggal 5 Juli 2011 perihal "Penyampaian Laporan Keuangan Berkala Emiten atau Perusahaan Publik".
5 Nilai tukar mata uang asing untuk 1 USD per tanggal 30 September 2015, 31 Desember 2014 dan 30 September 2014 masing-masing sebesar Rp.14.650,- Rp.12.385,- dan Rp.12.190,-
30 SEP 2015 31 DES 2014
Periode 1 Januari sampai dengan 30 September 2015 dan 2014
(Dalam Jutaan Rupiah)
0,03%
Kresno Sediarsi
Sigit Prastowo
Antonius Widodo Mulyono
Farel Tua Silalahi
Budi Mulyo Utomo *)
Priagung Suprapto *)
POS-POS
LIABILITAS
1
2
3
4
5
6
7
8
9
2
99,97%
KOMITMEN DAN KONTINJENSI
Per 30 September 2015 dan 31 Desember 2014
(Dalam Jutaan Rupiah)
ASET
12,00%
PEMILIK BANK
Honggo Widjojo Kangmasto
Sarwanto
Adhi Jumhari Luddin
Heru Budi Hartono
30 SEP 2014 (Unaudited)
M
Per 30 September 2015 dan 31 Desember 2014
(Dalam Jutaan Rupiah)
Suku Bunga Dasar Kredit (Prime Lending Rate)
Berdasarkan Segmen Bisnis
Kredit
Kredit Komersial
Kredit
Mikro
Ritel
KPR
Non KPR
Catatan :
a. Suku Bunga Dasar Kredit (SBDK) digunakan sebagai dasar penetapan suku bunga kredit yang akan dikenakan oleh Bank kepada nasabah. SBDK belum memperhitungkan komponen
estimasi premi risiko yang besarnya tergantung dari penilaian Bank terhadap risiko masing-masing debitur atau kelompok debitur. Dengan demikian, besarnya suku bunga kredit yang
dikenakan kepada debitur belum tentu sama dengan SBDK.
b. Dalam Kredit Konsumsi non KPR tidak termasuk penyaluran dana melalui kartu kredit dan kredit tanpa agunan (KTA)
Dewan Komisaris
- Komisaris Utama (Independen)
- Komisaris Independen
- Komisaris Independen
- Komisaris
Dewan Direksi
- Direktur Utama
- Direktur
- Direktur
- Direktur
- Direktur Kepatuhan
- Direktur
D
PER 30 SEPTEMBER 2015
(Dalam Jutaan Rupiah)
1
2
3
4
5
6
7
8
9
-
Kredit
Korporasi
KL
INFORMASI KEUANGAN UNIT USAHA SYARIAH
KHUSUS
-
TRANSAKSI SPOT DAN DERIVATIF
PER. 30 SEPTEMBER 2015 (UNAUDITED)
(Dalam Jutaan Rupiah)
BANK DKI
Tujuan
Tagihan & Liabilitas Derivatif
Nilai Notional
Trading
Hedging
Tagihan
Liabilitas
TRANSAKSI
DPK
30 SEP 2014 (Unaudited)
PPA WAJIB DIBENTUK
KENAIKAN NETO KAS DAN SETARA KAS
Kas dan Setara Kas Terdiri dari:
Kas
Giro pada Bank Indonesia
Giro pada Bank Lain
Penempatan pada Bank Indonesia dan bank lain
(dengan jatuh tempo kurang dari 3 bulan)
Efek yang dijual dengan janji dibeli kembali
(dengan jatuh tempo kurang dari 3 bulan)
Efek yang dibeli dengan janji dijual kembali
(dengan jatuh tempo kurang dari 3 bulan)
Jumlah
6.
7.
-
1.2.12 Selisih kurang antara PPA dan cadangan kerugian
4 Cadangan tujuan
Laba yang dapat diatribusikan kepada :
PEMILIK
KEPENTINGAN NON PENGENDALI
5.
(546.333 )
Tier 2 pada bank lain
TOTAL LABA KOMPREHENSIF TAHUN BERJALAN
4.
-
1.2.10 Pendapatan komprehensif lain
pengurang
PENDAPATAN KOMPREHENSIF LAIN
Pos-pos yang tidak akan direklasiikasi ke laba rugi
a. keuntungan revaluasi aset tetap
b. Keuntungan (kerugian) aktuarial program imbalan pasti
c. bagian pendapatan komprehensif lain dari entitas asosiasi
d. lainnya
e. Pajak penghasilan terkait pos-pos yang tidak akan
direklasiikasi ke laba rugi
Pos-pos yang akan direklasiikasi ke laba rugi
a. Penyesuaian akibat penjabaran laporan keuangan dalam
mata uang asing
b. Keuntungan (kerugian) dari perubahan nilai aset keuangan
dalam kelompok tersedia untuk dijual
c Bagian efektif dari lindung nilai arus kas bagian efektif dari
perubahan nilai wajar
d. Lainnya
e. Pajak penghasilan terkait pos-pos yang akan direklasiikasi
ke laba rugi
PENGHASILAN KOMPREHENSIF LAIN TAHUN BERJALAN
- NET PAJAK PENGHASILAN TERKAIT
3.
1.2.9 Opsi saham yang diterbitkan dalam rangka
instrumen keuangan dalam trading book
PENDAPATAN DAN BEBAN NON OPERASIONAL
Keuntungan (kerugian) penjualan aset tetap dan inventaris
Keuntungan (kerugian) penjabaran transaksi valuta asing
Pendapatan (beban) non operasional lainnya
LABA (RUGI) NON OPERASIONAL
2.
-
1.2.3 Cadangan umum
5.779
1.901
3.685
72.830
97.042
LABA (RUGI) OPERASIONAL
2.
-
1.2.2 Modal sumbangan
2. Beban Operasional Selain Bunga
1.
280.383
17.876
1.266
5.073
31.097
120.700
A.
30 SEP 2015 30 SEP 2014
(Unaudited) (Unaudited)
3.180.391
9.916
-
a. Penurunan nilai wajar aset keuangan
i. Surat berharga
ii. Kredit
iii. Spot dan derivatif
iv. Aset keuangan lainnya
b. Peningkatan nilai wajar liabilitas keuangan
c. Kerugian penjualan aset keuangan
i. Surat berharga
ii. Kredit
iii. Aset keuangan lainnya
d. Kerugian transaksi spot dan derivatif (realised)
e. Kerugian penurunan nilai aset keuangan (impairment)
i. Surat berharga
ii. Kredit
iii. Pembiayaan syariah
iv. Aset keuangan lainnya
f. Kerugian terkait risiko operasional
g. Kerugian dari penyertaan dengan equity method
h. Komisi/provisi/fee dan administrasi
j. Kerugian penurunan nilai aset lainnya (non keuangan)
l. Beban tenaga kerja
m. Beban promosi
n. Beban lainnya
Pendapatan (Beban) Operasional Selain Bunga Bersih
L
1 Modal Inti Utama (CET 1)
22.158
-
TOTAL LABA TAHUN BERJALAN
LAPORAN ARUS KAS
Untuk tahun yang berakhir pada tanggal 30 September 2015 dan 2014
(Dalam Jutaan Rupiah)
POS-POS
2.367.032
43.931
30 SEP 2015 (Unaudited)
POS-POS
3.180.391
1. Pendapatan Operasional Selain Bunga
69.600
306.944
PERHITUNGAN RASIO KEUANGAN
PER. 30 SEPTEMBER 2015 DAN 2014
No.
2.783.318
49.952
3.696.084
No.
MODAL INTI (TIER-1)
B. Pendapatan dan Beban Operasional selain Bunga
LAPORAN KOMITMEN DAN KONTINJENSI
POS-POS
I
1.1 Modal disetor (Setelah dikurangi Saham Treasury)
1. Pendapatan Bunga
a. Rupiah
b. Valuta asing
2. Beban Bunga
a. Rupiah
b. Valuta asing
Pendapatan (Beban) Bunga Bersih
1.
2.
3.
30 SEP 2015 30 SEP 2014
(Unaudited) (Unaudited)
KETERANGAN
A. Pendapatan dan Beban Bunga
PER. 30 SEPTEMBER 2015 DAN 31 DESEMBER 2014
(Dalam Jutaan Rupiah)
No.
No.
PENDAPATAN DAN BEBAN OPERASIONAL
(28.739 )
876.169
112.330
465.685
4.356.605
36.435.624
1 JAN 2015 1 JAN 2014
s/d
s/d
30 SEP 2015 30 SEP 2014
(Unaudited) (Unaudited)
POS-POS
KUALITAS ASET PRODUKTIF DAN INFORMASI LAINNYA
PER. 30 SEPTEMBER 2015 DAN 2014
(Dalam Jutaan Rupiah)
PERHITUNGAN KEWAJIBAN PENYEDIAAN MODAL MINIMUM
PER. 30 SEPTEMBER 2015 DAN 2014
(Dalam Jutaan Rupiah)
LAPORAN LABA-RUGI KOMPREHENSIF
PER. 1 JANUARI S/D 30 SEPTEMBER 2015 DAN 2014
(Dalam Jutaan Rupiah)
98.114
5.953
92.162
188.970
3.085
33.912
29.181
122.793
(90.856)
36.622
45.928
11.705
34.223
83.626
3.078
9.457
20.522
50.570
(37.698)
66.253
(74)
(59)
(132)
36.490
36.490
(370)
(370)
65.883
65.883
No.
Indikator
Porsi Pemilik Dana
Pendapatan
Saldo
yang harus
Jumlah bonus Indikasi Rate
rata-rata dibagihasilkan Nisbah % dan bagi hasil of Return
A
A.
B.
1
2
3
4
5
PEMBIAYAAN
1 Bank
2 Non Bank
PENGHIMPUNAN DANA
Giro wadiah
a. Bank
b. Non Bank
Giro mudharabah
a. Bank
b. Non Bank
Tabungan wadiah
a. Bank
b. Non Bank
Tabungan mudharabah
a. Bank
b. Non Bank
Deposito mudharabah
a. Bank
1 Bulan
3 Bulan
6 Bulan
12 Bulan
b. Non Bank
1 Bulan
3 Bulan
6 Bulan
12 Bulan
TOTAL
C
B
3.078.940
29.132
1.134
162.151
9
1.231
-
-
64.223
488
172.505
1.310
E=(D/A x 100%) x 12
D
-
35,00%
-
-
-
-
-
-
454
3,16%
-
587.651
-
4.462
-
55,00%
-
2.454
-
2.003.945
193.587
7.619
20.126
15.216
1.470
58
153
55,00%
55,00%
60,50%
60,50%
8.361
808
35
92
3.212.940
24.396
5,01%
5,01%
5,01%
5,51%
5,51%
12.205
Catatan:
Sesuai Peraturan Otoritas Jasa Keuangan (POJK) No. 06/POJK.03/2015 tanggal 31 Maret 2015 tentang Transparansi dan Publikasi Laporan Bank, dan Surat Edaran Otoritas Jasa Keuangan (OJK) nomor
18/SEOJK.03/2015 tentang Transparansi dan Publikasi Laporan Bank Umum Syariah dan Unit Usaha Syariah.
*) Dalam proses persetujuan Otoritas Jasa Keuangan (OJK) sebagai Direktur yang membawahi unit usaha syariah.
Jakarta, 29 Oktober 2015
SE & O
PT. Bank DKI
Jakarta, 29 Oktober 2015
PT. Bank DKI
Unit Usaha Syariah
KH. MUNZIR TAMAM, MA
Dewan Pengurus Syariah
ANTONIUS WIDODO MULYONO
Direktur Bisnis *
www.bankdki.co.id
www.bankdki-syariah.com
Kepuasan Nasabah Prioritas Kami
Jl. Ir. H. Juanda III 7-9 Jakarta 10120 • Telp. (021) 231-4567 (hunting) • Fax. (021) 351-7660 • www.bankdki.co.id • www.bankdkisyariah.co.id
Bank Dki
@bank_dki